国联安睿利定期开放混合型证券投资基金
招募说明书(更新)摘要
(2019 年第 2 号)
基金管理人：国联安基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
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2
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016年 9月 2日证监许可[2016]2011号
文准予注册募集。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资者在认购或申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书
和基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人
管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者
基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金
资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019 年 6 月 1 日，有关财务数据
和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。
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一、基金合同生效日期：2016年 12月 1日
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼
法定代表人：于业明
成立日期：2003年4月3日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5亿元人民币
存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限
电话：021-38992888
传真：021-50151880
联系人：黄娜娜
股权结构：
股东名称 持股比例
太平洋资产管理有限责任公司 51%
德国安联集团 49%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
于业明先生，董事长，博士学位，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任
公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总
经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有限
责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，并曾担任中国太平洋保险（集
团）股份有限公司董事。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、
总经理，国联安基金管理有限公司董事长。
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Jiachen Fu（付佳晨）女士，副董事长，德国洪堡大学工商管理学士。历任
美国克赖斯勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融
及监控部成员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创
始人、安联集团董事会事务主任。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发
展总监、国联安基金管理有限公司副董事长。
孟朝霞女士，董事，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金管
理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司副
总经理、融通基金管理有限公司总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理。
杨一君先生，董事，工商管理硕士学位。历任美国通用再保险金融产品公司
副总裁助理、中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，
太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、运营总监、风险管理部总经理、合规
审计部总经理等职务。现任太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、财务负责
人。
Eugen Loeffler先生，董事，经济与政治学博士。2017年3月底退休前，历
任安联资产管理欧洲股票研究部主管、安联资产管理香港办事处投资总监兼主管、
安联人寿韩国公司投资总监、安联全球投资韩国公司主席及行政总裁、安联投资
管理公司环球股票团队主管、安联苏黎世房地产及安联资产管理苏黎世公司行政
总裁、安联苏黎世公司投资总监、安联全球投资亚太区投资总监、安联全球投资
韩国公司董事总经理/投资主管、安联投资管理新加坡公司行政总裁/投资总监，
负责监督安联亚洲保险实体的投资管理事务。
陈有安先生，独立董事，工学博士。2016年4月退休前，历任国家开发银行
华东地区信贷局副局长，国开行兰州分行行长、党委书记，甘肃省长助理、党组
成员，甘肃省省长助理兼贸易经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、
党组书记，甘肃省农村信用社联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总
经理，中国银河金融控股公司董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书
记等职。
岳志明先生，独立董事，美国哥伦比亚大学工商管理硕士学位。历任野村证
券国际金融部中国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区
首席执行官，美国华平投资集团董事总经理、全球合伙人等职。现任正大光明集
团有限公司首席投资官。
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胡斌先生，独立董事，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工
商管理硕士（MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公
司担任Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创
始人之一兼基金经理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限
公司担任首席执行官（总经理）。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有
限合伙）总经理。
2、监事会成员
段黎明先生，监事会主席，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商
务有限公司财务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目
负责人、平安集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管
理有限责任公司财务部负责人、首席财务官等职务。现任太平洋资产管理有限责
任公司财务部总经理。
Uwe Michel先生，监事，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、
主席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、
德国慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管。现任慕尼黑Allianz SE业务部H5
投资与亚洲主管。
刘涓女士，职工监事，大学本科、经济学学士，现任国联安基金管理有限公
司运营部副总监。
朱敏菲女士，职工监事，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合
部资深行政经理。
3、高级管理人员
于业明先生，董事长，博士学位，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任
公司副总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总
经理，联合证券有限责任公司总经理，华宝投资有限公司总经理，华宝信托有限
责任公司董事长，华宝证券有限责任公司董事长，并曾担任中国太平洋保险（集
团）股份有限公司董事。现任太平洋资产管理有限责任公司党委书记、董事长、
总经理，国联安基金管理有限公司董事长。
孟朝霞女士，总经理，硕士学位。历任新华人寿保险股份有限公司企业年金
管理中心总经理、泰康养老保险股份有限公司副总经理、富国基金管理有限公司
副总经理、融通基金管理有限公司总经理。现任国联安基金管理有限公司总经理。
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魏东先生，常务副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任公司和
国信证券股份有限公司；2003年1月加盟华宝兴业基金管理有限公司，先后担任
交易部总经理、华宝兴业宝康灵活配置证券投资基金基金经理和华宝兴业先进成
长股票型证券投资基金基金经理、投资副总监及国内投资部总经理职务。2009
年6月加入国联安基金管理有限公司，先后担任基金经理、总经理助理、投资总
监等职务。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理并兼任国联安德盛精选混
合型证券投资基金、国联安新精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
李柯女士，副总经理，经济学学士。历任中国建设银行上海分行国际业务部、
上海联合财务有限公司资金财务部副经理、经理、营运负责人兼内部审计师、公
司副总经理、国联安基金管理有限公司财务总监、总经理助理。现任国联安基金
管理有限公司副总经理。
蔡蓓蕾女士，副总经理，博士学位。历任富国基金管理有限公司产品与营销
部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产品总监、泰康资
产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限公司副总
经理。
李华先生，督察长，硕士学位。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南方
金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、广
州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天一
证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及监
事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公司
督察长。
4、基金经理
（1）现任基金经理
王欢先生，硕士研究生。2008年7月至2014年5月在华宝兴业基金管理有限公
司担任研究员。2014年6月加入国联安基金管理有限公司，历任研究员、专户投
资经理。2017年12月起担任国联安睿利定期开放混合型证券投资基金、国联安通
盈灵活配置混合型证券投资基金、国联安信心增长债券型证券投资基金和国联安
鑫享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
王超伟先生，硕士研究生。2008年7月至2011年8月在国泰君安证券股份有限
公司证券及衍生品投资总部担任投资经理。2011年8月至2015年9月在国泰君安证
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券股份有限公司权益投资部担任投资经理。2015年9月加入国联安基金管理有限
公司，担任基金经理助理，现任权益投资部副总监。2016年2月起担任国联安鑫
安灵活配置混合型证券投资基金和国联安睿祺灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理。2016年6月至2018年7月兼任国联安信心增长债券型证券投资基金的基
金经理。2017年1月起兼任国联安锐意成长混合型证券投资基金的基金经理。2018
年5月起兼任国联安远见成长混合型证券投资基金和国联安睿利定期开放混合型
证券投资基金的基金经理。2018年12月起兼任国联安行业领先混合型证券投资基
金的基金经理。
薛琳女士，硕士学位。2006年3月至2006年12月在上海红顶金融研究中心公
司从事项目管理工作；2006年12月至2008年6月在上海国利货币有限公司担任债
券交易员；2008年6月至2010年6月在上海长江养老保险股份有限公司担任债券交
易员。2010年6月加入国联安基金管理有限公司，历任债券交易员、基金经理助
理。2012年7月至2016年1月担任国联安货币市场证券投资基金的基金经理；2012
年12月至2015年11月兼任国联安中债信用债指数增强型发起式证券投资基金的
基金经理；2015年6月起兼任国联安鑫享灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理；2016年3月至2018年5月兼任国联安鑫悦灵活配置混合型证券投资基金的基金
经理；2016年9月至2017年10月兼任国联安鑫瑞混合型证券投资基金的基金经理；
2016年10月起兼任国联安通盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2016
年11月起兼任国联安添鑫灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2016年12
月至2018年7月兼任国联安睿智定期开放混合型证券投资基金的基金经理；2017
年3月至2018年11月兼任国联安鑫乾混合型证券投资基金和国联安鑫隆混合型证
券投资基金的基金经理。2017年3月起兼任国联安鑫汇混合型证券投资基金和国
联安鑫发混合型证券投资基金的基金经理。2017年9月起兼任国联安信心增益债
券型证券投资基金的基金经理。2018年7月起兼任国联安睿利定期开放混合型证
券投资基金的基金经理。2019年1月起兼任国联安鑫盈混合型证券投资基金（2019
年4月30日起更名为国联安添利增长债券型证券投资基金）的基金经理。
（2）历任基金经理
基金经理 担任本基金基金经理时间
侯慧娣女士 2016年12月-2018年06月
吕中凡先生 2016年12月-2018年07月
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5、投资决策委员会成员
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由公
司总经理、主管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究
部负责人及高级基金经理组成。投资决策委员会成员为：
权益投资决策委员会成员为：
孟朝霞（总经理）
魏东（常务副总经理）权益投委会主席
邹新进（权益投资部总经理）
杨子江（研究部副总经理）
王超伟（权益投资部副总监、基金经理）
刘斌（权益投资部副总监、基金经理）
潘明（权益投资部副总监、基金经理）
固定收益投资决策委员会成员为：
孟朝霞（总经理）
魏东（常务副总经理）固收投委会主席
欧阳健（固定收益部总经理兼养老金及FOF投资部总经理）
万莉（现金管理部总经理、基金经理）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
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11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺
建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行
为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风
险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟
取不当利益；
3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
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事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
基金管理人内部风险控制包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部
控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度
是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实
施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。
1、内部控制的目标
本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高
效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标：
（1）严格遵守国家有关法律法规和行业监管规章，自觉形成守法经营、规
范运作的经营思想和经营风格。
（2）健全符合现代企业制度要求的法人治理结构，形成科学合理的决策机
制、执行机制和监督机制。
（3）建立行之有效的风险控制系统，确保各项经营管理活动的健康运行与
公司财产的安全完整。
（4）不断提高经营管理的效率和效益，努力实现公司价值的最大化，圆满
完成公司的经营目标和发展战略。
2、内部控制机制的原则
公司完善内部控制机制必须遵循以下原则：
（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维
护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司
基金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3、制订内部控制制度必须遵循以下原则：
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（1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各
项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得
留有制度上的空白或漏洞。
（3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为
出发点。
（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公
司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4、内部控制的基本要求
（1）必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监
控防线：
1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的
岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，
在授权范围内承担责任。
2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重
要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。
3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、
各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察
稽核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。
（2）必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分支机
构必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经办人
员和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。
（3）必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不同岗
位的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、
相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的
工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。
（4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能，
健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信息资料
的真实与完整。
（5）必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测
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办法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系
统等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消除隐
患。
（6）必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。尤其
是投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时到位，
并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。
5、内部风险控制的内容
基金管理人内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控
制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。
（1）自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制
定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取
控制措施。
（2）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，
保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
（3）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严
格制定信息系统的管理制度。
（4）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《企业财
务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操
作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
（5）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控制制
度，保证监察稽核部门的独立性和权威性。
6、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董
事会及管理层的责任；
（2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完
善内部控制制度。
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三、基金托管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年 2 月 7 日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银
行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企
业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生
银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国
民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持
了快速健康的发展势头。
2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。2003 年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供
了成功范例。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，
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在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两
率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商
业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，
树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微
金融服务银行”；
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理私人
银行”奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”
奖项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资
产管理银行”；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场
优秀交易商”、“2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银
行间本币市场优秀债券交易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”
和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具
价值中国品牌 100 强”；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖”。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人
高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有
25 年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。
历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、
党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中
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华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了
更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管
部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的
原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 71
人，平均年龄 37 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，62.5%以上员工具有硕士
以上文凭。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的
经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平
台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2019年3
月31日，中国民生银行已托管182只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于
2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀
参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的
综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托
管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市
场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自2010年至今，
中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托
管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪
经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部风险控制目标
(1)建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机
制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产
的安全完整。
(2)大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理
念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规
则。
(3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，
以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系
统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的
风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。
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2、内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行
高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履
行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下
开展。
总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分
工如下：总行风险管理与质量监控部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行
风险管理的统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律合规部
负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文本的审定，负责该业务与管理的合
规性审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括定
期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室（品牌管理中心）与资产托管部
共同制定声誉风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事
件进行定向舆情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国
性媒体进行沟通、避免负面报道、组织正面回应等。
3、内部风险控制原则
(1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政
策。
(2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人
员，并涵盖资产托管业务各环节。
(3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执
行，任何人都没有超越制度约束的权力。
(4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中
风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
(5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且
随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、
政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵
塞漏洞。
(6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督中
心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员
和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。
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(7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可
行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。
(8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日
常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。
4、内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估，制
定并实施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像
监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控
制理念，并签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
5、资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的
中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范
运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行股
份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同
参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限
公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双
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人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织
结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管
部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业
务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要，制
度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管部
内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核检
查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险比
制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
四、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
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1、直销机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号 9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号 9楼
法定代表人：于业明
客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费）
联系人：黄娜娜
网址：www.cpicfunds.com
2、其他销售机构
1）名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
电话：010-57092592
联系人：徐野
客服电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
2）名称：交通银行股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
法定代表人：彭纯
电话：021-58781234
联系人：王菁
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com
3）名称：招商银行股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
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办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755-83198888
联系人：季平伟
客服电话：95555
网址：www.cmbchina.com
4）名称：中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：李庆萍
电话：010-89937333
联系人：迟卓
客服电话：95558
网址：www.bank.ecitic.com
5）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：高国富
电话：021-61614934
联系人：周志杰
客服电话：95528
网址：www.spdb.com.cn
6）名称：平安银行股份有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
法定代表人：谢永林
电话：0755-22168301
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联系人：汤俊劼
客服电话：95511
网址：www.bank.pingan.com
7）名称：万联证券有限责任公司
住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
法定代表人：张建军
电话：020-39286026
联系人：甘蕾
客服电话：95322
网址：www.wlzq.com.cn
8）名称：上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号
办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903-906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-20613999
联系人：王诗玙
客服电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
9）名称：上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 195号 3C-9楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦
法定代表人：其实
电话：021-54509977
联系人：朱玉
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
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10）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
住所：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 6层
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 6层
法定代表人：闫振杰
电话：010-62020088
联系人：李晓芳
客服电话：400-818-8000
网址：www.myfund.com
11）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 17楼
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
12）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
办公地址：广东省深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
联系人：童彩平
客服电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn
13）名称：和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
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法定代表人：王莉
电话：010-85650628
联系人：刘洋
客服电话：400-920-0022
网址：licaike.hexun.com
14）名称：北京增财基金销售有限公司
住所：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 12层 1208号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 12层 1208号
法定代表人：罗细安
电话：010-67000988
联系人：李皓
客服电话：400-001-8811
网址：www.zcvc.com.cn
15）名称：上海利得基金销售有限公司
住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 14楼
法定代表人：李兴春
电话：021-50583533
联系人：郭丹妮
客服电话：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
16）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
联系人：吴强
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客服电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
17）名称：浙江金观诚基金销售有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室
办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室
法定代表人：蒋雪琦
电话：0571-88337717
联系人：孙成岩
客服电话：400-068-0058
网址：www.jincheng-fund.com
18）名称：海银基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 6楼 B单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼
法定代表人：刘惠
电话：021-80133828
联系人：徐烨琳
客服电话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
19）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层
法定代表人：马勇
电话：010-83363101
联系人：文雯
客服电话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
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20）名称：上海陆金所基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 15楼
法定代表人：王之光
电话：021-20665952
联系人：宁博宇
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
21）名称：北京虹点基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙楼 2层 222单元
办公地址：北京市朝阳区工体北路甲 2号盈科中心东门二层
法定代表人：郑毓栋
电话：010-85643600
联系人：姜颖
客服电话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
22）名称：上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼 3层
法定代表人：燕斌
电话：021-52822063
联系人：兰敏
客服电话：400-166-6788
网址：www.66zichan.com
23）名称：一路财富（北京）信息科技股份有限公司
住所：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座 2208
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法定代表人：吴雪秀
电话：010-88312877
联系人：徐越
客服电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
24）名称：珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
联系人：邱湘湘
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
25）名称：奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
联系人：叶健
电话：0755-89460507，0755-89460500
客服电话：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
26）名称：深圳市金斧子投资咨询有限公司
住所：广东省深圳市南山区智慧广场第 A栋 11层 1101-02
办公地址：广东省深圳市南山区科苑路 16号东方科技大厦 18楼
法定代表人：赖任军
电话：0755-84034499
联系人：张烨
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客服电话：400-930-2888
网址：www.jfzinv.com
27）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）第
七幢 23层 1号 4号
办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO城（一期）
第七幢 23层 1号 4号
法定代表人：陶捷
电话：027-83863742
联系人：陆锋
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
28）名称：上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人：王廷富
电话：021-50712782
联系人：021-50710161
客服电话：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
29）名称：深圳富济基金销售有限公司
住所：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室
办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418室
法定代表人：刘鹏宇
电话：0755-83999907-819
联系人：刘勇
客服电话：0755-83999907
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网址：www.jinqianwo.cn
30）名称：北京电盈基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号 36层 3603室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室
法定代表人：程刚
电话：010-56176118
联系人：张旭
客服电话：400-100-3391
网址：www.dianyingfund.com
31）名称：北京汇成基金销售有限公司
住所：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108室
法定代表人：王伟刚
电话：010-62680527
联系人：丁向坤
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
32）名称：北京晟视天下投资管理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心 D座 21&28层
法定代表人：蒋煜
电话：400-818-8866
联系人：徐晓荣，刘聪慧
客服电话：010-58170876
网址：www.shengshiview.com.cn
33）名称：上海基煜基金销售有限公司
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住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经
济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
联系人：吴鸿飞
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
34）名称：杭州科地瑞富基金销售有限公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心 1604室
办公地址：杭州市下城区上塘路 15号武林时代 20楼
法定代表人：陈刚
电话：0571-85267500
联系人：胡璇
客服电话：0571-86655920
网址：www.cd121.com
35）名称：上海凯石财富基金销售有限公司
住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室
办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
电话：021-63333389
联系人：王哲宇
客服电话：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
36）名称：深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址：深圳市福田区福华路 355号岗厦皇庭中心 8楼 DE
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法定代表人：高锋
电话：0755-82880158
联系人：廖嘉琦
客服电话：400-804-8688
网址：www.keynesasset.com
37）名称：贵州华阳众惠基金销售有限公司
住所：贵州省黔东南苗族侗族自治州丹寨县金钟经济开发区 C栋标准厂房
办公地址：贵州省贵阳市云岩区北京路 9号君派大厦 16楼
法定代表人：程雷
电话：0851-86909950
联系人：陈敏
客服电话：400-839-1818
网址：www.hyzhfund.com
38）名称：北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
联系人：戚晓强
客服电话：400-061-8518
网址：https://danjuanapp.com
39）名称：北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼
法定代表人：于龙
电话：18701358525
联系人：吴鹏
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客服电话：400-680-2123
网址：www.zhixin-ivn.com
40）名称：诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 C栋
法定代表人：汪静波
电话：15618885038
联系人：余翼飞
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
41）名称：深圳前海微众银行股份有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室
办公地址：广东省深圳市南山区田厦金牛广场 A座 36楼、37楼
法定代表人：顾敏
电话：0755-89462447
联系人：罗曦
客服电话：400-999-8800
网址：www.webank.com
42）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室
法定代表人：周斌
电话：15249236571
联系人：陈霞
客服电话：400-898-0618
网址：www.chtfund.com
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43）名称：北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1006-1008
法定代表人：赵荣春
电话：010-57418813
联系人：李超
客服电话：400-893-6885
网址：www.qianjing.com
44）名称：大泰金石基金销售有限公司
住所：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室
办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15层
法定代表人：袁顾明
电话：021-22267943
联系人：朱真卿
客服电话：400-928-2266
网址：www.dtfunds.com
（二）注册登记机构
名称：国联安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号 9楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号 9楼
法定代表人：于业明
联系人：黄娜娜
电话：021-38992857
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼
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负责人：俞卫锋
联系人：陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬，陆奇
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市静安区南京西路 1266号恒隆广场 50楼
办公地址：上海市静安区南京西路 1266号恒隆广场 50楼
负责人：蔡廷基
联系人：王国蓓
电话：021-22122888
传真：021-62881889
经办注册会计师：王国蓓，张楠
五、基金的名称
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六、基金的类型
混合型证券投资基金
七、基金的投资目标
在严格控制投资风险和保持基金资产良好流动性的基础上，力求实现基金资
产的长期稳定增值。
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八、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票）、债券（国债、
金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换
债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募债等）、
资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、货币市场工具、股指期货、国
债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符
合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票投资占基金资产的 0%-25%；权证投资占基金资产净值的 0%-3%；
在开放期，每个交易日日终扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。在
封闭期，本基金不受前述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货和国债
期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限额，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
九、基金的投资策略
1、资产配置策略
本基金是混合型基金，根据宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利
率变动和市场情绪，综合运用定性和定量的方法，对股票、债券和现金类资产的
预期收益风险及相对投资价值进行评估，确定基金资产在股票、债券及现金类资
产等资产类别的分配比例。在有效控制投资风险的前提下，形成大类资产的配置
方案。
2、股票投资策略
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在股票投资上本基金主要根据上市公司获利能力、资本成本、增长能力以及
股价的估值水平来进行个股选择。同时，适度把握宏观经济情况进行资产配置。
具体来说，本基金通过以下步骤进行股票选择：
首先，通过 ROIC(Return On Invested Capital)指标来衡量公司的获利能力，
通过WACC(Weighted Average Cost of Capital)指标来衡量公司的资本成本；其次，
将公司的获利能力和资本成本指标相结合，选择出创造价值的公司；最后，根据
公司的成长能力和估值指标，选择股票，构建股票组合。
3、普通债券投资策略
在债券投资上，本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券：
（1）信用等级高、流动性好；
（2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债
券；
（3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模
型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
（4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有
一定下行保护的可转债。
4、中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债券本质上为公司债，只是发行主体扩展到未上市的中小型企
业，扩大了基金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券发行主体为非上市
中小企业，企业管理体制和治理结构弱于普通上市公司，信息披露情况相对滞后，
对企业偿债能力的评估难度高于普通上市公司，且定向发行方式限制了合格投资
者的数量，会导致一定的流动性风险。因此本基金中小企业私募债券的投资将重
点关注信用风险和流动性风险。
本基金将在严格控制信用风险的基础上，通过严密的投资决策流程、投资授
权审批机制、集中交易制度等保障审慎投资于中小企业私募债券，并通过组合管
理、分散化投资、合理谨慎地评估、预测和控制相关风险，实现投资收益的最大
化。本基金依靠内部信用评级系统持续跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标
等情况，对其信用风险进行评估并作出及时反应。内部信用评级以深入的企业基
本面分析为基础，结合定性和定量方法，注重对企业未来偿债能力的分析评估，
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对中小企业私募债券进行分类，以便准确地评估中小企业私募债券的信用风险程
度，并及时跟踪其信用风险的变化。
本基金根据内部的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选
过滤，重点分析发行主体的公司背景、竞争地位、治理结构、盈利能力、偿债能
力、现金流水平等诸多因素，给予不同因素不同权重，采用数量化方法对主体所
发行债券进行打分和投资价值评估，选择发行主体资质优良，估值合理且流通相
对充分的品种进行适度投资。
5、股指期货投资策略
在股指期货投资上，本基金以套期保值和有效管理为目标，在控制风险的前
提下，谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股
指期货的收益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约，
通过研究现货和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利
用股指期货，调整投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风
险、提高组合的运作效率。
6、国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行
趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行
匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考
虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲
特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以
达到降低投资组合的整体风险的目的。
7、权证投资策略
本基金将在严格控制风险的前提下，进行权证的投资。
（1）综合分析权证的包括执行价格、标的股票波动率、剩余期限等因素在
内的定价因素，根据 BS模型和溢价率对权证的合理价值做出判断，对价值被低
估的权证进行投资；
（2）基于对权证标的股票未来走势的预期，充分利用权证的杆杆比率高的
特点，对权证进行单边投资；
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（3）基于权证价值对标的价格、波动率的敏感性以及价格未来走势等因素
的判断，将权证、标的股票等金融工具合理配置进行结构性组合投资，或利用权
证进行风险对冲。
8、资产支持证券等品种投资策略
资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券
（MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构
成及质量、提前偿还率等。
本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，结合蒙特卡洛模拟等
数量化方法，对资产支持证券进行定价，评估其内在价值进行投资。
对于监管机构允许基金投资的其他金融工具，本基金将在谨慎分析收益性、
风险水平、流动性和金融工具自身特征的基础上进行稳健投资，以降低组合风险，
实现基金资产的保值增值。
十、基金的业绩比较基准
沪深 300指数收益率×20%+上证国债指数收益率×80%。
沪深 300指数由专业指数提供商“中证指数有限公司”编制和发布，由从上
海和深圳证券市场中选取的 300 只 A 股作为样本股编制而成。该指数以成份股
的可自由流通股数进行加权，指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良
好的市场代表性和市场影响力。
上证国债指数全称为“上海证券交易所国债指数”，是以上海证券交易所上
市的所有固定利率国债为样本，按照国债发行量加权而成。其编制方法借鉴了国
际成熟市场主流债券指数的编制方法和特点，并充分考虑了国内债券市场发展的
现状，具备科学性、合理性、简便性和易于复制等优点。上证国债指数可以表征
整个中国国债市场的总体表现。
如果今后法律法规发生变化，或指数编制机构调整或停止该等指数的发布，
或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现
更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时，基金管理人可以在与基金托管人
协商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金
份额持有人大会。
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十一、基金的风险收益特征
本基金属于混合型证券投资基金，属于中等预期风险、中等预期收益的证券
投资基金，通常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于
股票型基金。
十二、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人——中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3
月 31 日，本报告财务资料未经审计师审计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 14,446,245.00 21.66
其中：股票 14,446,245.00 21.66
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 45,248,311.60 67.84
其中：债券 45,248,311.60 67.84
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付
金合计 5,735,642.39 8.60
8 其他各项资产 1,264,195.66 1.90
9 合计 66,694,394.65 100.00
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
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2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 - -
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
J 金融业 14,446,245.00 21.79
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 14,446,245.00 21.79
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 601318 中国平安 59,000 4,548,900.00 6.86
2 600036 招商银行 130,000 4,409,600.00 6.65
3 601939 建设银行 397,700 2,764,015.00 4.17
4 601398 工商银行 489,000 2,723,730.00 4.11
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 国家债券 13,166,400.00 19.86
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2 央行票据 - -
3 金融债券 32,081,911.60 48.39
其中：政策性金融债 32,081,911.60 48.39
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 45,248,311.60 68.25
注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 010303 03国债⑶ 130,000 13,166,400.00 19.86
2 018006 国开 1702 127,450 13,043,233.00 19.67
3 018008 国开 1802 120,000 12,252,000.00 18.48
4 018005 国开 1701 67,860 6,786,678.60 10.24
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资股指期货。若本基金投资股指期货，在股指期货投资
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上，本基金以套期保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下，谨慎适当参与
股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期货的收益性、流
动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约，通过研究现货和期
货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利用股指期货，调整
投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运
作效率。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目
的，采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券交易市场和期货市场运行
趋势的研究，结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行
匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考
虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲
特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以
达到降低投资组合的整体风险的目的。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货，没有相关投资评价。
11 投资组合报告附注
11.1 本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披
露平台，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或
在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之
外的股票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 8,234.69
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2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,255,960.97
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,264,195.66
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。
投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金份额净
值增长率①
同期业绩比
较基准收益
率③
①-③
净值增长
率标准差
②
业绩比较基
准收益率标
准差④
②-④
2016-12-01至
2016-12-31 -0.40% -1.60% 1.20% 0.10% 0.19% -0.09%
2017-01-01至
2017-12-31 4.75% 4.66% 0.09% 0.11% 0.13% -0.02%
2018-01-01至
2018-12-31 -0.68% -1.10% 0.42% 0.09% 0.27% -0.18%
2019-01-01至
2019-03-31 5.07% 6.35% -1.28% 0.37% 0.31% 0.06%
2016-12-01至
2019-03-31 8.88% 8.32% 0.56% 0.15% 0.22% -0.07%
十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
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4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券/期货交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类中第 3-9 项费用”，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
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下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资
基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管
理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律
法规的要求，对本基金管理人刊登的 2019年第 1号招募说明书进行了更新，主
要更新的内容如下：
1、更新了“三、基金管理人”部分的内容。
2、更新了“四、基金托管人”部分的内容。
3、更新了“五、相关服务机构”部分的内容。
4、更新了“九、基金的投资”部分的内容。
5、更新了“十、基金的业绩”部分的内容。
6、更新了“二十二、其他应披露事项”部分的内容。
国联安基金管理有限公司
二〇一九年七月十五日
