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银华汇利A(001289)

银华汇利:银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)查看PDF公告

银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 
 
 
 
 
银华汇利灵活配置混合型证券投资基金 
 
更新招募说明书摘要 
(2019 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:银华基金管理股份有限公司 
基金托管人:中国工商银行股份有限公司 
 
银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 
1 
重要提示 
 
本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于 2015 年 4 月 24 日证
监许可【2015】743 号文准予募集注册。 
本基金的基金合同生效日为 2015 年 5 月 14 日。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等
作出实质性判断或者保证。 
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担
基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替
代储蓄的等效理财方式。 
基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市
场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度
的收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益风险也越大。本基金是混
合型证券投资基金,属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种,其预期风险、
预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。 
本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净
值可能低于基金份额初始面值。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投
资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特
有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回
申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可
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2 
能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同
等信息披露文件,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经
验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能会高于或低于投资人
先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件,自主
判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值
高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩
表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。 
投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构购买和赎回基金,基
金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。 
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019 年 5 月 14 日,有关财务数据和净值表
现截止日为 2019 年 3 月 31 日,所披露的投资组合为 2019 年 1 季度的数据(财务数据未经
审计)。 
 
一、基金管理人概况和主要人员情况 
(一)基金管理人概况 
名称 银华基金管理股份有限公司 
注册地址 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 
批准设立机
关 
中国证监会 
批准设立文
号 
中国证监会证监基金字[2001]7
号 
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222亿元人民币 
存续期间 持续经营 联系人 冯晶 
电话 010-58163000 传真 010-58163090 
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7 号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币,公司的股
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权结构为西南证券股份有限公司(出资比例 44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资比
例 26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例 18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司(出
资比例 0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.57%)、杭州银华致信
投资合伙企业(有限合伙)(出资比例 3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企业(有限合伙)(出
资比例 3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其
他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月
9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设
“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会,
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独
立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 
公司监事会由 4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。 
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理
二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF 投资管理部、研究部、市场营销部、
机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息技
术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、
行政财务部、深圳管理部、内部审计部等 24 个职能部门,并设有北京分公司、青岛分公司
和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,同时下
设“主动型 A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基
金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投
资政策及投资决策流程和风险管理。 
(二)主要人员情况


1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师,甘肃省证券 公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、 董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁;还曾先后担任 中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券 业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,兼任中国上 市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 4 国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中国航 发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资产评估准则 委员会委员。 王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融 EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律 支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁, 第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司董事、 总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。 李福春先生:董事,中共党员,硕士研究生,高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部 长;吉林省经济贸易委员会副主任;吉林省发展和改革委员会副主任;长春市副市长;吉林 省发展和改革委员会主任;吉林省政府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公司董事 长、党委书记,东证融汇证券资产管理有限公司董事长,中证机构间报价系统股份有限公司 监事,深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四届理事会政 策咨询委员会委员。 吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券监 管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、 副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重庆上市 公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司副董事长, 重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,华融渝富股权 投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证券股份有限公司 董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书记, 重庆股份转让中心有限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事长,西证国际证券股份 有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已从 业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾就 读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA。 先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部; 参与筹建南方基金管理有限公司,并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华 基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长。此外,兼任中 国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、北京 大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 5 融校友联合会副会长。 郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博士生导师,曾任中国社会科学院研究生 院副院长,欧洲所副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中国社 科院世界社保研究中心主任,研究生院教授、博士生导师,政府特殊津贴享受者,人力资源 和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在北京大学、中国人 民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生 导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计师协 会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主任,中 国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹与经济数 学研究会常务理事。 邢冬梅女士:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务中心(后更名 为信利律师事务所),并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京天达共和律师事务所 管理合伙人、金融部负责人,同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。 封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务 会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事务所 合伙人、北京主管合伙人,摩根士丹利中国区副主席;还曾担任中国证监会发行审核委员会 委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理; 佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一创 业投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,第一创业证券股份 有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一创业投 资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有限 公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券股份 有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会统计评 价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长, 并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管 理部总经理。 龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人,泰达荷 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 6 银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽核经理,交银施罗德基 金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公司机构 业务部总监。 杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,北京赛特饭店财务部主管、 主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。 周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行 量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深 300 指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理和 公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境 外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券 投资基金、银华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公司; 2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生:副总经理。博士研究生,获得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕士、 英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士(金融学专业)学位。曾先后 担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银监会创新 监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北银监局副局 长。现任公司副总经理。 杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中国证监会。 现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事、银 华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 吴文明先生,硕士学位。曾任职于威海市商业银行股份有限公司,2014 年加盟银华基 金管理有限公司,曾担任银华基金管理有限公司投资管理三部基金经理助理。自 2017 年 3 月 15 日至 2018 年 9 月 6日担任银华永利债券型证券投资基金基金经理,自 2017 年 4 月 26 日起兼任银华惠安定期开放混合型证券投资基金基金经理,自 2017 年 5 月 12 日起兼任银华 惠丰定期开放混合型证券投资基金基金经理,2018 年 2 月 11 日起兼任银华岁丰定期开放债 券型发起式证券投资基金基金经理,自 2018 年 5 月 25 日起兼任银华华茂定期开放债券型证 券投资基金基金经理,自 2018 年 6 月 27 日起兼任银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、 银华恒利灵活配置混合型证券投资基金及银华通利灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 7 自 2018 年 6 月 27 日至 2019 年 4 月 30 日兼任银华信用债券型证券投资基金(LOF)基金经 理,自 2018 年 10 月 19 日起兼任银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金基 金经理,自 2018 年 12 月 5 日起兼任银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金 经理,自 2018 年 12 月 17 日起兼任银华汇利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理: 胡娜女士,管理本基金时间为 2015 年 5 月 14 日至 2016 年 10 月 18 日。 哈默女士,管理本基金时间为 2016 年 10 月 17 日至 2019 年 1 月 10 日。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席:王立新 委员:周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生:详见主要人员情况。 周毅先生:详见主要人员情况。 王华先生,硕士学位。中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公 司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作, 曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券 投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证 券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混 合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A股基 金投资总监。 姜永康先生,硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公 司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管 理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华 永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债 券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固 定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有限公 司董事。 倪明先生,经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信用 分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型证券 投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副总 监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心价 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 8 值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估 值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生,博士学位。曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月加 盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究 部总监。 肖侃宁先生,硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万家) 基金管理有限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理,太平养老 保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限公司历 任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工作)。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理兼基金经理。现任银华尊和养老目 标日期 2035 三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。 李晓星先生,硕士学位。2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB(中国)有限公司,历 任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有 限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中小 盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择 多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配 置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定 期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人概况 (一)基金托管人基本情况


名称:中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间:1984 年 1 月 1日 法定代表人:陈四清 注册资本:人民币 34,932,123.46 万元 联系电话:010-66105799 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 9 联系人:郭明 (二)主要人员情况 截至 2018 年 12 月,中国工商银行资产托管部共有员工 202 人,平均年龄 33 岁,95% 以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 (三)基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产 品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化 的托管服务。截至 2018 年 12 月,中国工商银行共托管证券投资基金 923 只。自 2003 年以 来,本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64 项最佳托 管银行大奖;是获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续 认可和广泛好评。 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1.直销机构 (1)银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 10 手机交易网站 m.yhfund.com.cn 客户服务电话 010-85186558,4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续,具体交 易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.代销机构 (1) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 李建红 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com (2) 中天证券股份有限公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 客服电话 95346 网址 www.iztzq.com (3) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn (4) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120) 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com (5) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (6) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com (7) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人 刘洋 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 11 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com (8) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400-068-1176 网址 www.hongdianfund.com (9) 珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn (10) 北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室 联系人 江卉 客服电话 4000988511 网址 fund.jd.com (11) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com (12) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层 联系人 丁东华 客服电话 400-111-0889 网址 www.gomefund.com (13) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com (14) 通华财富(上海)基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼 联系人 云澎 客服电话 95156 转 6 或 400-66-95156转6 网址 www.tonghuafund.com (15) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 办公地址 深圳市福田区福强路4001号深圳市世纪工艺品文化市场313栋E-403 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 12 联系人 华荣杰 客服电话 400-680-3928 网址 www.simuwang.com (16) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层 联系人 侯芳芳 客服电话 400-061-8518 网址 www.danjuanapp.com (17) 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 联系人 施燕华 客服电话 021-20292031 网址 www.gw.com.cn (18) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055-4 网址 www.baiyingfund.com (19) 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室 联系人 孙平 客服电话 025-66046166 网址 www.huilinbd.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择 其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公 地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 13 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地址 上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 法定代表人 曾顺福 联系人 杨婧 电话 021-61418888 传真 021-63350003 经办注册会计师 杨丽、杨婧 四、基金的名称


银华汇利灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 通过把握大类资产走势变化,对股票、债券等投资工具进行灵活配置,在严格控制风险 的前提下为投资人获取稳定回报。 七、基金的投资方向 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括 中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、衍生工具(权证、股指期货等)、债 券等固定收益类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方 政府债券、中期票据、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短 期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等)以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 14 可以将其纳入投资范围,无需召开持有人大会。 本基金投资组合比例为:股票投资占基金资产的比例为 0%–95%,权证投资占基金资产 净值的比例为 0%–3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中,现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程 序后,可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 1、大类资产配置策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法,结合对宏观经济环境、国家经济政策、行 业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等因素的定性分 析,综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。在此基础上,本基金将 积极主动地对权益类资产、固定收益类资产和现金等各类金融资产的配置比例进行实时动态 调整。 2、股票投资策略 在股票的选择上,本基金将运用定量与定性的指标相结合的方法,采取“自下而上”的 选股策略,以价值选股、组合投资为原则,选择具备估值吸引力、增长潜力显著的公司股票。 通过选择流动性较好的股票,保证组合的流动性;通过选择具有上涨或分红潜力的股票,保 证组合的收益性;通过分散投资、组合投资,降低个股风险与集中度风险。通过“自下而上” 精选个股,强调动态择时选股的主动管理策略,关注具有高成长性和估值优势的个股,并在 此基础上运用动态调整的资产配置技术及相应的数量化方法进行组合管理,提高投资组合绩 效。 3、固定收益品种投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市场 供求关系等因素的基础上,动态调整组合久期和债券的结构,并通过自下而上精选债券,获 取优化收益。 (1)债券类金融工具类属配置策略 类属配置是指对各市场及各种类的债券类金融工具之间的比例进行适时、动态的分配和 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 15 调整,确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两个层 面。 在市场配置层面,本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和 银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机 调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。 在品种选择层面,本基金将基于各品种债券类金融工具收益率水平的变化特征、宏观经 济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素,采取定量分析和定性分 析结合的方法,在各种债券类金融工具之间进行优化配置。 (2)久期调整策略 债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策 等因素的分析判断,形成对未来市场利率变动方向的预期,进而主动调整所持有的债券资产 组合的久期,达到增加收益或减少损失的目的。 当预期市场总体利率水平降低时,本基金将延长所持有的债券组合的久期,从而可以在 市场利率实际下降时获得债券价格上升收益;反之,当预期市场总体利率水平上升时,则缩 短组合久期,以规避债券价格下降的风险带来的资本损失,获得较高的再投资收益。 (3)收益率曲线配置策略 本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线,通过预期收益率曲线形态变化和信用利 差曲线走势来调整投资组合的头寸。 在考察收益率曲线的基础上,本基金将确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,以 从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预期收益率 曲线变陡时,本基金将采用集中策略;当预期收益率曲线变平时,将采用哑铃策略;在预期 收益率曲线不变或平行移动时,则采用梯形策略。 本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因素, 确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。 (4)基于信用变化策略 信用债券的信用利差与债券发行人所在行业特征和自身情况密切相关。本基金将通过行 业分析、公司资产负债分析、公司现金流分析、公司运营管理分析和公司发展前景分析等细 致的调查研究,依靠本基金内部信用评级系统建立信用债券的内部评级,分析违约风险及合 理的信用利差水平,对信用债券进行独立、客观的价值评估。 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 16 (5)息差策略 当回购利率低于债券收益率时,本基金将实施正回购并将所融入的资金投资于债券,从 而获取债券收益率超出回购资金成本(即回购利率)的套利价值。 (6)信用债券精选策略 本基金将根据信用债券市场的收益率水平,在综合考虑信用等级、期限、流动性、市场 分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上,建立不同品种的收益率曲线预 测模型和信用利差曲线预测模型,并通过这些模型进行估值,重点选择具备以下特征的信用 债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低估、预期信用质量将改善、期权和债权突 出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 (7)可转换公司债券投资策略 本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基 础上,采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投 资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且基础股票基本面优 良、具有较强盈利能力、成长前景好、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买 入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合, 获取稳健的投资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性 的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低估的品种,进而构 建本基金可转换公司债券的投资组合。 当本基金所持有的可转换公司债券与正股之间存在套利机会或者可转换公司债券流动 性暂时不足时,为实现投资收益最大化,本基金将把所持有的可转换公司债券转股并择机抛 售。 (8)资产支持证券投资策略 本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前 偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并 根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程, 辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。 4、金融衍生工具投资策略 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。在权证投资过程中,基金管理人主要通过采 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 17 取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的股指期 货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整的交易成本。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%。 本基金的投资目标旨在为持有人提供高于定期存款的稳定增值回报,从过往历史数据看, “一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%”绝大部分时间都能战胜通货膨胀,市场 上同类基金也多采用类似的业绩比较基准。综合本基金的投资目标和市场情况,本基金的业 绩比较基准定为“一年期人民币定期存款基准利率(税后)+1.00%”。 如果未来利率市场化推进导致资金成本大幅超过一年期人民币定期存款基准利率,或 通货膨胀明显上行,或者相关数据编制单位停止编制、公布该基准利率,或有更具权威、更 科学的适合用于本基金的业绩比较基准时,基金管理人和基金托管人协商一致并履行相关程 序后,可以变更本基金业绩比较基准,报中国证监会备案并及时公告,而无需召开基金份额 持有人大会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金,属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的品种,其 预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金,低于股票型基金。

























































































十一、投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国工商银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金 业绩中的数据进行了复核。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 28,247,124.25 4.66 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 18 其中:股票


28,247,124.25 4.66 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


504,207,000.00 83.13 其中:债券


504,207,000.00 83.13 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


64,938,661.11 10.71 8 其他资产


9,138,021.50 1.51 9 合计





606,530,806.86 100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A


农、林、牧、渔业 - - B


采矿业 1,604,356.00 0.31 C


制造业 13,224,052.31 2.57 D


电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,159,820.00 0.23 E


建筑业 560,970.00 0.11 F


批发和零售业 1,354,600.00 0.26 G


交通运输、仓储和邮政业 2,264,360.00 0.44 H


住宿和餐饮业 - - I


信息传输、软件和信息技术服务业 32,902.94 0.01 J


金融业 5,325,053.00 1.04 K


房地产业 1,344,160.00 0.26 L


租赁和商务服务业 1,376,850.00 0.27 M


科学研究和技术服务业 - - N


水利、环境和公共 设施管理业 - - O


居民服务、修理和 其他服务业 - - P


教育 - - Q


卫生和社会工作 - - R


文化、体育和娱乐 - - 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 19 业 S


综合 - -


合计 28,247,124.25 5.50 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 600030 中信证券 51,200 1,268,736.00 0.25 2 600031 三一重工 86,800 1,109,304.00 0.22 3 000651 格力电器 20,400 963,084.00 0.19 4 002202 金风科技 65,450 952,297.50 0.19 5 002465 海格通信 96,000 938,880.00 0.18 6 600196 复星医药 31,100 926,158.00 0.18 7 600547 山东黄金 26,700 829,836.00 0.16 8 000568 泸州老窖 11,600 772,328.00 0.15 9 001979 招商蛇口 33,000 760,320.00 0.15 10 601111 中国国航 69,000 747,960.00 0.15 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 30,024,000.00 5.84 其中:政策性金融债 30,024,000.00 5.84 4 企业债券 260,057,000.00 50.59 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 213,785,000.00 41.59 7 可转债(可交换债) 341,000.00 0.07 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 504,207,000.00 98.09 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 155177 19 长电 01 400,000 39,840,000.00 7.75 2 124988 14 闽投债 300,000 31,065,000.00 6.04 3 101800221 18 豫高管MTN002 300,000 31,026,000.00 6.04 4 143309 18 苏通 01 300,000 30,795,000.00 5.99 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 20 5 143576 18 光证 G2 300,000 30,768,000.00 5.99


6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。


7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 代码 名称 持仓量(买/卖) 合约市值 (元) 公允价值变 动(元) 风险说明 公允价值变动总额合计(元) - 股指期货投资本期收益(元) 267,669.89 股指期货投资本期公允价值变动(元) - 注:本基金本报告期末未持有股指期货。 9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金投资股指期货根据风险管理的原则,主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。 本基金力争利用股指期货的杠杆作用,降低股票仓位频繁调整的交易成本。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注:本基金本报告期末未持有国债期货。 11.投资组合报告附注 11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 12,026.14 2 应收证券清算款 628,666.78 3 应收股利 - 4 应收利息 8,481,123.47 5 应收申购款 16,205.11 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 21 8 其他 - 9 合计 9,138,021.50 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


(一) 本基金 A类份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值增长 率① 净 值 增 长 率 标 准 差 ② 业绩比较基准 收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 自基金合同生效日 (2015.5.14)起至 2015.12.31 17.10% 0.41% 1.82% 0.01% 15.28% 0.40% 2016 年 7.51% 0.17% 2.54% 0.01% 4.97% 0.16% 2017 年 5.64% 0.09% 2.53% 0.01% 3.11% 0.08% 2018 年 5.86% 0.11% 2.53% 0.01% 3.33% 0.10% 2019.1.1 至 2019.3.31 2.70% 0.12% 0.62% 0.01% 2.08% 0.11% 自基金合同生效日 (2015.5.14)起至 2019.3.31 44.60% 0.20% 10.44% 0.01% 34.16% 0.19% (二) 本基金 C类基金份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表: 阶段 净值增长 率① 净 值 增 长 率 标 准 差 ② 业绩比较基准 收益率③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④ 自 C 类份额成立日 (2016.4.1)起至 2016.12.31 0.00% 0.08% 1.90% 0.01% -1.90% 0.07% 2017 年 5.23% 0.09% 2.53% 0.01% 2.70% 0.08% 2018 年 5.65% 0.11% 2.53% 0.01% 3.12% 0.10% 2019.1.1 至 2019.3.31 2.57% 0.12% 0.62% 0.01% 1.95% 0.11% 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 22 自 C 类份额成立日 (2016.4.1)起至 2019.3.31 14.03% 0.10% 7.79% 0.01% 6.24% 0.09% 十三、基金的费用 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲裁费等法 律费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券/期货交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。管理费的计算方法如下: H=E×0.60%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之 日起 2个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2个工作日内支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下: H=E×0.15%÷当年天数 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 23 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之 日起 2个工作日内或不可抗力情形消除之日起 2个工作日内支付。 3、基金销售服务费 本基金 C类基金份额的销售服务费年费率为 0.3%。销售服务费计提的计算公式如下:


H=E×0.3%÷当年天数


H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费


E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值


销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金托管 人于次月首日起 2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2个工作日内 或不可抗力情形消除之日起 2个工作日内支付。 上述“一、基金费用的种类中”第 4-10 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。” (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金 法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基 金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法 律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如下: 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要 24 1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日 期。 2、在“三、基金管理人”部分,对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。 3、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的信息进行了更新。 4、在“五、相关服务机构”部分,新增并更新了部分代销机构的资料,更新了会计师 事务所信息。 5、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期的投资组合报告。 6、在“十、基金的业绩”部分,更新了截至 2019 年 3 月 31 日的基金投资业绩。 7、对部分表述进行了更新。





















































银华基金管理股份有限公司 2019 年 6 月 28 日