融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
融通通祺债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019年第 1号）
基金管理人：融通基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
日
期：二○一九年六月
1 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
重要提示
融通通祺债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）经 2016 年 8 月 24 日中国证券监
督管理委员会（以下简称“中国证监会” ）下发的《关于准予融通通祺债券型证券投资基金
募集的批复》 （证监许可[2016]1925 号文）准予募集注册。本基金基金合同于 2016 年11 月
10 日正式生效。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，基金管理人保证招募说明书的内容真实、
准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表
明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国
证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额
持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金
投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金
合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来
的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人
购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的
损失。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金，属于较低风险/收益的产品。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作
过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。 投资人应当
认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投
资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并
2 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 投资人在
获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环
境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、
基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证
本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管
理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人注意基金投
资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资人自行负担。
本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 5 月 10 日，有关财务数据截止日为 2019 年 3
月 31 日，净值表现截止日为 2018 年12月 31 日（本报告中财务资料未经审计） 。
一、基金合同生效日
2016年11月10日
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称： 融通基金管理有限公司
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
设立日期：2001年5月22日
法定代表人：高峰
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
电话：（0755）26947517
联系人：赖亮亮
注册资本：12500万元人民币
股权结构：新时代证券股份有限公司 60%、日兴资产管理有限公司（Nikko Asset
Management Co.,Ltd.）40%。
（二）主要人员情况
1、现任董事情况
董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投
行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经
理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年7 月起至今，任公司董事长。
3 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经济学院教
授。历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。2011 年 1 月至
今，任公司独立董事。
独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院教
授。历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开
大学金融发展研究院教授。2011年1 月至今，任公司独立董事。
独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研
究生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012 年 1 月至今，任公司
独立董事。
董事王利先生，工学学士，现任新时代证券股份有限公司总经理助理兼公司内核负责
人、场外市场部负责人。历任中石化齐鲁分公司财务部会计，上海远东证券有限公司总经
理助理兼稽核部总经理，新时代证券股份有限公司总经理助理兼合规管理部、法律事务部
总经理。2018 年2 月至今，任公司董事。
董事杨宗兵先生，中国语言文学博士后，现任明天控股有限公司干部与业务管理中心
副总裁。历任安徽省池州市第八中学高中语文教师，中国图书进出口(集团)总公司党委组
织部部长，新兴际华集团有限公司党群工作部部长、党委书记、董事、集团党委副书记、
机关党委书记（副厅级）。2018年3 月至今，任公司董事。
董事王裕闵先生，工商管理学硕士，现任日兴资产管理有限公司联合全球投资主管兼
联合首席投资官，兼任 ARK Investment Management GP LLC 董事会列席代表。历任 M&T Bank
分析员，FGIC（GE Capital 通用资本的子公司）交易员，General Reinsurance 基金经理，
CGA Investment Management 高级基金经理，Structured Credit Partners LLC 联合创始人
兼首席投资官，Wachovia Corporation 董事总经理兼全球结构信贷产品主管、董事总经理
兼全球市场和投资银行业务亚洲主管，宏利资产管理（Manulife Asset Management）香港
亚洲固定收益产品主管，日兴资产管理有限公司首席投资官（国际），日兴资产管理有限公
司全球投资主管兼首席投资官（国际）。2018年 3 月至今，任公司董事。
董事 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司常务副总
经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国波士顿）分析员、富达
投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2015 年6 月至今，任公司董事。
董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部董
事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年 6 月起至今，任公司董事。
4 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
2、现任监事情况
监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。历任国
信证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金
管理有限公司法律监察稽核部副总监。2015年8 月起至今，任公司监事。
3、公司高级管理人员情况
董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投
行部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经
理，深圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015 年7 月起至今，任公司董事长。
总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学 EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部
董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017 年6 月起至今，任公司总经理。
常务副总经理 Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公司（美国波
士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2011 年 3 月
至今，任公司常务副总经理。
督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证监会法律部
和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011年 3月至今，任公司督察长。
4、基金经理
（1）现任基金经理情况
朱浩然先生，中央财经大学经济学硕士、经济学学士，7 年证券投资从业经历，具有
基金从业资格。曾任华夏基金管理有限公司机构债券投资部信用研究员、交易管理部交易
员、机构债券投资部基金研究员，上海毕朴斯投资管理合伙企业投资经理。2017 年 2 月加
入融通基金管理有限公司任固定收益部专户投资经理，现任融通通福债券(LOF)、融通月月
添利定期开放债券、融通通源短融债券、融通通玺债券、融通通祺债券、融通通瑞债券、
融通增悦债券、融通通捷债券、融通增辉定期开放债券发起式基金的基金经理。
（2）历任基金经理情况
自 2016 年 11 月10 日起至 2017 年7月 27 日，由王涛先生担任本基金的基金经理。
自 2017 年7月 28 日起至2017年 9月8 日，由黄浩荣先生担任本基金的基金经理。
自 2017 年 9 月 9 日起至 2018 年 9 月 19 日，由黄浩荣先生和朱浩然先生共同担任本基
金的基金经理。
自 2018 年9月 20 日起至今，由朱浩然先生担任本基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
5 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基金经理张一格先
生，固定收益部总监、基金经理王超先生，交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理
马洪元先生。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金托管人
1、基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是
严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国
金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银
行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模
不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000年12月19日， 中国民生银行A股股票 （600016） 在上海证券交易所挂牌上市。 2003
年 3 月 18 日，中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004 年 11 月 8
日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券，成为中国第一
家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银
行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股
权分置改革提供了成功范例。 2009年 11 月 26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。
中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行
为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方
6 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、 “两率”考核机制、 “三卡”工程、独
立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风
险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017 年度小微金融服务银
行” ；
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”奖项；
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖” ；
民生银行在经济观察报举办的 “中国卓越金融奖” 评选中荣获 “年度卓越资产管理银行” ；
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016 年度银行间本币市场优秀交易
商” 、 “2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银行间本币市场优秀债
券交易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016 年度优秀综合做市机构”和“2016
年度优秀信用债做市商”奖项；
民生银行荣获英国 WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具价值中国
品牌 100 强” ；
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖” 。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理人
员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年金融从业经历，不
仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，
中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共
和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了更好地发挥后发优势，
大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金
持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人
员。 资产托管部目前共有员工 71 人， 平均年龄 37岁， 100%员工拥有大学本科以上学历， 62.5%
以上员工具有硕士以上文凭。
7 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，
依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供
安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019 年 3 月 31 日，中国民生银行已托管
182 只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于 2018 年2月 6 日发布了“爱托管”品牌，
近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。 资产托管部始终坚持以客户为中
心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服
务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，
也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自 2010 年至今，中
国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行” 、 “最佳创新托管银行” 、 “金
牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最
佳金融服务托管银行”奖。
四、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）融通基金管理有限公司
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
邮政编码：518053
联系人：陈思辰
电话： （0755）26948034
客户服务中心电话：400-883-8088（免长途通话费用） 、 （0755）26948088
（2）融通基金管理有限公司北京分公司
办公地址：北京市西城区太平桥大街 84 号丰汇时代大厦东翼 5 层502-507 房间
邮政编码：100032
联系人：柴玏
电话： （010）66190982
（3）融通基金管理有限公司上海分公司
办公地址：上海市世纪大道 8 号国金中心汇丰银行大楼 6楼 601－602
邮政编码：200120
联系人：刘佳佳
联系电话： （021）38424889
8 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
（4）融通基金管理有限公司网上直销
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
邮政编码：518053
联系人：韦荣涛
联系电话： （0755）26947504
2、其他销售机构
（1）南京银行股份有限公司
办公地址：江苏省南京市玄武区中山路 288 号
法人代表：胡昇荣
热线电话：95302
网址：www.njcb.com.cn
（2）苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号
法定代表人：王兰凤
传真：0512-69868370
联系人：葛晓亮
电话：0512-69868519
客服热线：96067
网址：www.suzhoubank.com
（3）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27 层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座7 层
法定代表人：洪弘
电话：010-83363101
传真：010-58325282
联系人：文雯
客服热线：400-166-1188
公司网站：http://8.jrj.com.cn/
（4）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
9 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 1501-1504
办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 1501-1504
法定代表人：陈洪生
联系人：梁云波
电话：0592-3122757
传真：0592-3122701
客户服务电话：400-918-0808
公司网站：www.xds.com.cn
（5）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座大楼（东方财富大厦）
法定代表人：其实
电话：021-54509998
传真：021-64385308
联系人：潘世友
客服热线：4001818188
公司网站：1234567.com.cn
（6）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
电话：021-20213600
传真：021-68596916
联系人：张茹
客服热线：400-700-9665
公司网站：www.ehowbuy.com
（7）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号903 室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
10 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人：董一锋
客服热线：4008-773-772
公司网站：www.5ifund.com
（8）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
联系人：李静如
客服热线：4008188000
公司网站：http://www.myfund.com/
（9）上海利得基金销售有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层
法定代表人： 李兴春
电话：021-50583533
传真：021-50583633
联系人：郭丹妮
客服热线：95733
公司网站：www.leadfund.com.cn
（10）北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村 e 世界A 座1108 室
法人代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
客户服务电话：400-619-9059
网址：www.hcjijin.com
（11）北京钱景基金销售有限公司
11 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
注册地址：北京市海淀区中关村东路 18 号1 号楼 11 层 B-1108
办公地址：北京市海淀区中关村东路 18 号1 号楼 11 层 B-1108
法定代表人：赵荣春
电话：010-59422766
传真：010-57569671
联系人：姚付景
客服热线：4008936885
公司网站：www.qianjing.com
（12）天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B 座 701
办公地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号C座 505 室
法定代表人： 林义相
电话：010-66045777
传真：010-66045518
联系人： 谭磊
客服热线：010-66045678
公司网站： www.txsec.com
（13）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入住深圳市前海商务秘书
有限公司）
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座17 楼1704 室
法定代表人：TEO WEE HOWE
电话：0755-8946 0500
传真：0755-2167 4453
联系人： 叶健
客服热线：400-684-0500
公司网站： www.ifastps.com.cn
（14）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室（入驻深圳市前海商务秘书
有限公司）
12 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼DE
法定代表人：高锋
电话：0755-83655588
传真：0755-83655518
联系人：廖苑兰
客服热线：4008048688
公司网站：www.keynesasset.com
（15）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号c 栋
法定代表人：汪静波
电话：021-38509735
传真：021-38509777
联系人：李娟
客服热线：400-821-5399
公司网站：www.noah-fund.com
（16）大泰金石基金销售有限公司
办公地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105室
法定代表人：袁顾明
联系人：何庭宇
电话：021-20324153
网址：http://www.dtfunds.com
（二）登记机构
名称：融通基金管理有限公司
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14 层
设立日期：2001 年5 月22 日
法定代表人：高峰
电话：0755-26948075
联系人：杜嘉
（三）律师事务所
13 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：安冬、陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
（四）会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司（特殊普通合伙）
住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼（邮编：200021）
执行事务合伙人：李丹
联系人：俞伟敏
电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、俞伟敏
五、基金名称
融通通祺债券型证券投资基金
六、基金类型
契约型开放式
七、基金的投资目标
本基金在严格控制风险的前提下，力争获得高于业绩比较基准的投资收益。
八、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的固定收益类品种，包括国债、金融债、企业债、
公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债
的纯债部分除外） 、可交换债券。
14 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%； 本基金持有现金 （不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净
值的5%。
九、基金的投资策略
本基金的具体投资策略包括资产配置策略、利率策略、信用策略、类属配置与个券选择
策略以及资产支持证券投资策略等部分。
1、资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财
政政策、 国家产业政策及资本市场资金环境的研究， 积极把握宏观经济发展趋势、 利率走势、
债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，优化固定收益类金融工具的资产比例配
置。在有效控制风险的基础上，适时调整组合久期，以获得基金资产的稳定增值，提高基金
总体收益率。
2、利率策略
本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化， 对引起利率变化的相关因素进行跟踪和
分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降低利率变动对组合带来
的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判，并制定相应的久期
目标，当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合
的久期，以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。
3、信用策略
本基金将根据不同信用等级债券与同期限国债之间收益率利差的历史数据比较， 并结合
不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化， 调整债券类属品种的投资
比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
本基金还将积极、有效地利用本基金管理人比较完善的信用债券评级体系，研究和跟踪
发行主体所属行业发展周期、业务状况、公司治理结构、财务状况等因素，综合评估发行主
体信用风险，确定信用产品的信用风险利差，有效管理组合的整体信用风险。
4、类属配置与个券选择策略
本基金根据券种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行间金融债、
15 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
央行票据、交易所国债等子市场。综合考虑市场的流动性和容量、市场的信用状况、各市场
的风险收益水平、税收选择等因素，对几个市场之间的相对风险、收益（等价税后收益）进
行综合分析后确定各类别债券资产的配置。
本基金从债券票息率、收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、公司研究
等角度精选有投资价值的投资品种。 本基金力求通过绝对和相对定价模型对市场上所有债券
品种进行投资价值评估，从中选择具有较高票息率且暂时被市场低估或估值合理的投资品
种。
5、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、 分析资产支持证券的发行条
款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投资资产支持证券。
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中债综合指数收益率
中债综合指数是由中央国债登记结算有限公司编制的具有代表性的债券市场指数。 根据
本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够客观、合理地反映本基金的风险
收益特征。
如果今后法律法规发生变化， 或证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据
实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国
证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。基金管理人应在调整实施前 2 个工作日在指
定媒介上予以公告。
十一、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、股
票型基金，属于较低风险/收益的产品。
十二、基金投资组合报告
本基金托管人中国民生银行根据基金合同规定， 于 2019 年5月 27 日复核了本报告中的
投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2019年 3 月31 日。
1．报告期末基金资产组合情况
序号 项目
金额（元）
占基金总资产的比例 （%）
1
权益投资
- -
16 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
其中：股票
- -
2 基金投资
- -
3
固定收益投资
291,235,600.00 98.02
其中：债券
291,235,600.00 98.02
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
--
7
银行存款和结算备付金合计
220,789.28 0.07
8
其他资产
5,661,781.05 1.91
9
合计
297,118,170.33 100.00
2.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号
债券品种
公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
41,942,100.00 19.34
其中：政策性金融债
10,988,100.00 5.07
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
30,204,000.00 13.93
6
中期票据
209,406,500.00 96.57
7
可转债（可交换债）
- -
8
同业存单
9,683,000.00 4.47
9
其他
- -
10
合计
291,235,600.00 134.30
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号
债券代码 债券名称
数量（张）公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 1722024 17 国开金融债 200,000 20,752,000.00 9.57
2 101800075 18凤凰传媒MTN001 200,000 20,726,000.00 9.56
3 101800070 18 汇金 MTN001 200,000 20,656,000.00 9.53
4 101470002 14蓉城交通MTN001 200,000 20,454,000.00 9.43
5 101759024 17大连万达MTN002 200,000 20,434,000.00 9.42
4.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
17 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
7.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
7.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期未持有国债期货。
7.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
7.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期未持有国债期货。
8.投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
8.2 其他资产构成
序号
名称
金额（元）
1
存出保证金
246.12
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
-
4
应收利息
5,661,534.93
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8
其他
-
9
合计
5,661,781.05
8.3 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
基金合同生效日为 2016年 11 月 10日，基金业绩截止日为 2018 年12月 31日。自基金
合同生效以来，本基金基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的比较如下：
18 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2016 年 11 月 10
日(基金合同生
效日)起至 2016
年12月31日
0.87% 0.04% -2.26% 0.18% 3.13% -0.14%
2017 年度 2.26% 0.04% -3.38% 0.06% 5.64% -0.02%
2018 年度 6.81% 0.04% 4.79% 0.07% 2.02% -0.03%
十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常情况下，本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核
对一致后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支
19 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
在通常情况下，本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核
对一致后， 由基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，
支付日期顺延。
上述“ （一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据 《基金法》 、 《运作管理办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》 、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规的要求,对本基
金管理人于2018年12月22日刊登的本基金更新招募说明书进行了更新,主要更新的内容如
下：
1、在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容和有关财务数据的截止日期；
2、在“三、基金管理人”部分，对 “一、基金管理人概况”和“二、主要人员情况”
中的人员信息进行了更新；
20 融通通祺债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019年第1号）
21
3、在“四、基金托管人”部分，对“一、基金托管人概况”和“二、基金托管人的内
部控制制度”进行了更新；
4、在“五、相关服务机构”部分，更新了直销机构、代销机构的相关信息；
5、在“九、基金的投资”部分，对 “基金投资组合报告”的内容进行了更新，更新数
据为本基金 2019 年第1 季度报告中的投资组合数据；
6、在“十、基金的业绩”部分，按规定要求对基金的投资业绩数据进行了列示，已经
基金托管人复核；
7、在“二十二、其他应披露事项”部分，对本基金自上次招募说明书更新截止日以来
的相关公告进行了列示。
融通基金管理有限公司
2019年6月22日
