信达澳银信用债债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2019 年第1 期
基金管理人：信达澳银基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司
二〇一九年六月信达澳银基金 招募说明书
重要提示
信达澳银信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2012 年
11 月 5 日经中国证监会证监许可【2012】1452 号文核准募集。根据相关法律法
规，本基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效，基金管理人于该日起正式开始
对基金财产进行运作管理。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，
获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经
济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的
非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理
人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。
本基金是债券型基金，长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金，高
于货币市场基金。属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券存在一定的流
动性风险和信用风险，本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业
私募债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及
基金合同。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为 2019 年 5 月 13 日，所载财务数据和净值表现截至
2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。信达澳银基金 招募说明书
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一、基金管理人
（一） 基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码：518054
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元
股本结构：信达证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54%；
康联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited）出资 4600 万元，占
公司总股本的 46%
存续期间：持续经营
（二） 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。1987年7月至1988年10月任
化工部管理干部学院经济系法学教师，1988年10月至1999年6月任中国信达信
托投资公司部门副总经理、部门总经理，1999年6月至2000年9月任中国信达资信达澳银基金 招募说明书
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产管理公司债权管理部高级经理，2000年9月至2007年9月任宏源证券股份有限
公司董事会秘书、副总经理，2007年9月至2011年10月任信达证券股份有限公
司党委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理，2011年10月至2013年
8月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理，2013年8月至今任信达证券
股份有限公司董事、总经理。2014年9月16日起兼任信达澳银基金管理有限公司
董事长。
施普敦（Michael Stapleton）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash大
学经济学学士。1996年至1998年担任JP摩根投资管理有限公司（澳大利亚）机
构客户经理，1998年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳大利
亚机构客户销售和关系管理，2002年加入首域投资国际（伦敦），历任机构销售
总监、机构业务开发主管，2009年6月起担任首域投资有限公司（香港）亚洲及
日本区域董事总经理。
于建伟先生，董事，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学EMBA。
30年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。
1989年至1996年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳
证券业务部总经理、资产中介部负责人；1996年至2000年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000年至2004年任宏源证券有限公司
北京北洼路营业部总经理；2004年至2008年任宏源证券有限公司营销经纪总部总
经理；2008年至2013年5月任世纪证券有限公司副总裁；2013年7月加入信达
澳银基金管理有限公司，2013年 8月9日起任信达澳银基金管理有限公司总经理
兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于
德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997年起历任山一证券分析
员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经
理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA国卫市场部助
理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于2007年5月起任
首域投资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公
司监事至2016年5月13日，自2016年5月14日起,潘广建先生兼任信达澳银基
金管理公司董事。信达澳银基金 招募说明书
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刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大
立法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都
经贸大学经济系讲师，自1993年2月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。
2015年5月8日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。
历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理，北
京国利能源投资有限公司副总经理，华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事
长。2019年4月9日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任W.I.Carr（远东）
有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约
摩根担保信托公司Intl投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产
管理（香港）有限公司（2005年 5月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，
中银保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中
国平安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融
（香港）有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors（香港）有限公司执
行董事兼投资总监。2012年6月 19日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事
总经理。
执行监事：
郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。2007年5月加
入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、
监察稽核总监助理。自2015年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学
EMBA。30年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。
1989年至1996年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳
证券业务部总经理、资产中介部负责人；1996年至2000年任中国科技国际信托投
资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理；2000年至2004年任宏源证券有限公司
北京北洼路营业部总经理；2004年至2008年任宏源证券有限公司营销经纪总部总
经理；2008年至2013年5月任世纪证券有限公司副总裁；2013年7月加入信达信达澳银基金 招募说明书
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澳银基金管理有限公司，2013年 8月9日起任信达澳银基金管理有限公司总经理
兼任信达新兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大
Concordia University经济学硕士。22年证券、基金从业经历，具有证券与基金
从业资格、基金业高管人员任职资格。1999年起历任大成基金管理有限公司研究
部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其间借
调到中国证监会基金部工作，参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。
2000-2001年参与英国政府“中国金融人才培训计划”（FIST项目），任职于东
方汇理证券公司（伦敦）。2005年8月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察
长兼董事会秘书。2019年4月30日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。25年证券、基金从业经历，
具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信
托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营
业部计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助
理兼计财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业
务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼
客户资金存管中心总经理等职务。2005年10月加入信达澳银基金管理有限公司，
历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。19年证券、基金行业监管
经验，具有CPA注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。
1996年加入深圳发展银行总行工作；2000年10月加入中国证券监督管理委员会
深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。
2019年4月30日任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生，总经理助理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专
业硕士，21年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管
理公司分析员、高级分析师，汇丰投资基金管理公司（HSBC）高级分析师，伦敦
巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人，巴克莱资本公司
（Barclays Capital）部门负责人，泰达宏利基金管理公司（Manulife Teda）国
际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有限信达澳银基金 招募说明书
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公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资
决策委员会委员等职务。2017年 10月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理
助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。王咏辉先生具
备基金从业资格，英国基金经理从业资格（IMC），英国IET颁发的特许工程师
（CEng）认证资格。
阳先伟先生，总经理助理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学
硕士，17年证券、基金从业经验。曾任民生证券有限公司业务经理、债券研究员，
国海证券有限公司高级经理，鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投
资决策委员会成员、固定收益部总经理，东吴证券股份有限公司董事总经理，资
管八部总经理。2018年8月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理，分
管固定收益总部。
2、基金经理
（1）现任基金经理
任本基金的基金经理（助
理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业
年限
说明
尹华龙
本基金的基金
经理，安益纯
债债券基金、
鑫安债券基金
（LOF）、安
和纯债债券基
金的基金经理
2018-05-04 -
7年
中山大学经济学硕士。
2012年7月至2015年7月
任信达澳银基金管理有限公
司债券研究员；2015年
10月至2017年5月任华润
元大基金管理有限公司高级
研究员、基金经理；
2017年5月加入信达澳银基
金管理有限公司。信达澳银
信用债债券基金基金经理
（2018年5月4日起至今）、
信达澳银鑫安债券基金
（LOF）基金经理（2018年
5月4日起至今）、信达澳
银安益纯债债券型基金基金
经理（2018年5月4日起至
今）、信达澳银安和纯债债
券型基金基金经理
（2019年3月11日起至今）
。信达澳银基金 招募说明书
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（2）曾任基金经理：
任本基金的基金经理期限
姓名
任职日期 离任日期
孔学峰 2013 年 05 月
14 日
2018 年 05 月 22 日
3、公司投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成，设主席 1 名，委员 7 名。名
单如下：
主席：于建伟，总经理
委员：
黄晖，副总经理兼董事会秘书
王咏辉，总经理助理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
阳先伟，总经理助理、固定收益总部总监
曾国富，权益投资总部副总监、基金经理
孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理
刘威，权益投资总部副总监
刘涛，产品创新部总监
上述人员之间不存在亲属关系。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：李庆萍
成立时间：1987年4月20日
组织形式：股份有限公司信达澳银基金 招募说明书
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注册资本：489.35亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话：4006800000
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：保险兼业代理业务（有效期至2020年09月09日）；吸收公众存
款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行
金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从
事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；
代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理
黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境
外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业
依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准
后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营
活动。）
中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于1987年，是中国改革开放中最早成
立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以
屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。
2007年4月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。
本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实
业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技
立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提
供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业
务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金
融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方信达澳银基金 招募说明书
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位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。
截至2018年末，本行在国内146个大中城市设有1,410家营业网点，同时在
境内外下设6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资
有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信
百信银行股份有限公司和阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司
中信银行（国际）有限公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地
设有38家营业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有3家子公
司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首家具有独立
法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6家营业网点和1个私人银
行中心。
30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过30余年的发
展，本行已成为一家总资产规模超6万亿元、员工人数近6万名，具有强大综合
实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行
品牌500强排行榜”中排名第24 位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界
1000家银行排名”中排名第27位。
（二）主要人员情况
方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月加
入本行董事会。方先生自2014年8月起任本行党委委员，2014年11月起任本行
副行长，2017年1月起兼任本行财务总监，2019年2月起任本行党委副书记。方
先生现同时担任信银（香港）投资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信
国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于2013年5月至2015年1月任本行
金融市场业务总监，2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委书记、行长；
2007年3月至2013年5月任本行苏州分行党委书记、行长；2003年9月至
2007年3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长；1996年12月至
2003年9月在本行杭州分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、
党组书记，国际结算部副总经理，零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年
7月至1996年12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年12月至
1996年7月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总
经理助理；1991年7月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经信达澳银基金 招募说明书
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济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国
银行业从业经验。
杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自2015年7月起任本行
党委委员，2015年12月起任本行副行长。此前，杨先生2011年3月至2015年
6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行长；2006年7月至2011年2月任中
国建设银行河北省分行党委书记、行长；1982年8月至2006年6月在中国建设银
行河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处
长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省分行党
委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管理学博
士。
陈珞珈女士，中信银行资产托管部副总经理，代为履行部门负责人职责，硕
士研究生学历。陈女士2014年5 月至今历任本行资产托管部总经理助理、副总经
理；2007年6月至2014年5月在中国光大银行上海分行工作，历任公司业务二部
副总经理，长兴岛支行行长，公司业务管理部总经理，投行业务部总经理；
2002年12月至2007年6月在HSBC Bank PLC工作。
（三）基金托管业务经营情况
2004 年 8 月18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督
管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”
的原则，切实履行托管人职责。
截至2019年一季度末，中信银行托管138只公开募集证券投资基金，以及基
金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他
托管资产，托管总规模达到8.62 万亿元人民币。
（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务
中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业
务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、
分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。
2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的
风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控信达澳银基金 招募说明书
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制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监
察。
3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的
规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务
管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业
务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环
节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。
4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，
从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质
条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安
装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业
务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，
开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、
托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管
理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金
管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期
内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司信达澳银基金 招募说明书
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住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83077068/0755-82858168
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、代销机构
序号 名称 注册地址
法定代
表人
办公地址 客服电话 联系人 网站
1
中国建设银
行股份有限
公司
北京市西城区金
融大街25号
田国立
北京市西城区
闹市口大街
1号院1号楼
95533
吴寒冰
www.ccb.com
2
招商银行股
份有限公司
深圳市福田区深
南大道7088号
招商银行大厦
李建红
同“注册地址”
95555
邓炯鹏
www.cmbchina.co
m
3
交通银行股
份有限公司
上海市浦东新区
自由贸易试验区
银城中路188号
彭 纯
同“注册地址”
95559
王菁
www.bankcomm.co
m
4
中信银行股
份有限公司
北京东城区朝阳
门北大街9号东
方文化大厦中信
银行总行12层
李庆萍
同“注册地址”
95558
王晓琳
www.citicbank.c
om
5
北京银行股
份有限公司
北京市西城区金
融大街甲17号
首层
张东宁
北京市西城区
金融大街丙
17号
95526
赵姝
www.bankofbeiji
ng.com.cn
6
华夏银行股
份有限公司
北京市东城区建
国门内大街
22号
李民吉
同“注册地址”
95577
董金
www.hxb.com.cn
7
平安银行股
份有限公司
深圳市罗湖区深
南东路5047号
谢永林
同“注册地址”
95511-3
冯博
www.bank.pingan
.com
8
杭州银行股
份有限公司
杭州市下城区庆
春路46号
陈震山
同“注册地址”
95398
汪绪恒、
陈振峰
www.hccb.com.cn
9
渤海银行股
份有限公司
天津市河东区海
河东路218号
李伏安
天津市河东区
海河东路
95541/40
08888811
王宏
www.cbhb.com.cn信达澳银基金 招募说明书
12
218号渤海银行
大厦
10
西安银行股
份有限公司
陕西省西安市高
新路60号
郭军
同“注册地址”
96779/40
08696779
白智
www.xacbank.com
11
福建海峡银
行股份有限
公司
福州市台江区江
滨中大道358号
海峡银行大厦
苏素华
同“注册地址”
40089399
99
吴白玫
www.fjhxbank.co
m
12
南洋商业银
行（中国）
有限公司
上海市浦东新区
世纪大道800号
三层、六层至九
层
陈孝周
上海市浦东新
区世纪大道
800号南洋商业
银行大厦
40083020
66
陆赟
www.ncbchina.cn
/cn/index.html
13
恒丰银行股
份有限公司
山东省烟台市芝
罘区南大街
248号
蔡国华
同“注册地址”
95395
李胜贤
www.hfbank.com.
cn
14
信达证券股
份有限公司
北京市西城区闹
市口大街9号院
1号楼
张志刚
同“注册地址”
95321
唐静
www.cindasc.com
15
中国银河证
券股份有限
公司
北京市西城区金
融大街35号国
际企业大厦C座
2-6层
陈共炎
同“注册地址”
95551/40
08888888
辛国政
www.chinastock.
com.cn
16
中信建投证
券股份有限
公司
北京市朝阳区安
立路66号4号
楼
王常青
北京市朝阳门
内大街188号
95587/40
08888108
刘畅
www.csc108.com
17
申万宏源证
券有限公司
上海市徐汇区长
乐路989号
45层
李梅
上海市徐汇区
长乐路989号
45层
95523/40
08895523
余敏
www.swhysc.com
18
申万宏源西
部证券有限
公司
新疆乌鲁木齐市
高新区（新市区）
北京南路358号
大成国际大厦
20楼2005室
韩志谦
新疆乌鲁木齐
市高新区（新
市区）北京南
路358号大成
国际大厦20楼
2005室
40080005
62
唐岚
www.hysec.com
19
华龙证券股
份有限公司
甘肃省兰州市城
关区东岗西路
638号兰州财富
中心21楼
李晓安
同“注册地址”
95368/40
06898888
范坤、
杨力
www.hlzqgs.com
20
中信证券股
份有限公司
广东省深圳市福
田区中心3路
8号卓越时代广
场（二期）北座
张佑君
北京市朝阳区
亮马桥路48号
中信证券大厦
18层
95558
秦夏、
马静懿
www.cs.ecitic.c
om信达澳银基金 招募说明书
13
21
中信证券
（山东）有
限责任公司
青岛市崂山区深
圳路222号青岛
国际金融广场
1号楼20层
2001
姜晓林
同“注册地址”
95548
孙秋月
www.zxzqsd.com.
cn
22
国泰君安证
券股份有限
公司
中国（上海）自
由贸易试验区商
城路618号
杨德红
上海市浦东新
区银城中路
168号上海银行
大厦29层
95521
钟伟镇
www.gtja.com
23
湘财证券股
份有限公司
湖南省长沙市天
心区湘府中路
198号新南城商
务中心A栋
11楼
林俊波
同“注册地址”
95351
李欣
www.xcsc.com
24
光大证券股
份有限公司
上海市静安区新
闸路1508号
周健男
同“注册地址”
95525
李晓皙
www.ebscn.com
25
兴业证券股
份有限公司
福建省福州市湖
东路268号
杨华辉
上海市浦东新
区长柳路36号
95562
乔琳雪
www.xyzq.com.cn
26
海通证券股
份有限公司
上海市黄浦区广
东路689号
周杰
上海市广东路
689号海通证券
大厦
95553/40
08888001
王立群
www.htsec.com
27
招商证券股
份有限公司
深圳市福田区益
田路江苏大厦
A座38-45层
霍达
同“注册地址”
95565
黄婵君
www.newone.com.
cn
28
国信证券股
份有限公司
深圳市罗湖区红
岭中路1012号
国信证券大厦
16-26层
何如
深圳市罗湖区
红岭中路
1012号国信证
券大厦16层至
26层
95536
李颖
www.guosen.com.
cn
29
广发证券股
份有限公司
广东省广州市黄
埔区中新广州知
识城腾飞一街
2号618室
孙树明
广州市天河区
马场路26号广
发证券大厦
95575
黄岚
www.gf.com.cn
30
安信证券股
份有限公司
深圳市福田区金
田路4018号安
联大厦35层、
28层A02单元
王连志
同“注册地址”
95517
刘志斌
www.essence.com
.cn
31
平安证券股
份有限公司
深圳市福田中心
区金田路
4036号荣超大厦
16-20层
刘世安
同“注册地址”
95511
王阳
stock.pingan.co
m
32
东兴证券股
份有限公司
北京市西城区金
融大街5号新盛
大厦B座12-
魏庆华
同“注册地址”
95309/40
08888993
和志鹏
www.dxzq.net信达澳银基金 招募说明书
14
15层
33
世纪证券有
限责任公司
深圳市福田区深
南大道7088号
招商银行大厦
40-42层
姜昧军
同“注册地址”
40083230
00
王雯、
陈玮
www.csco.com.cn
34
华福证券有
限责任公司
福州市鼓楼区温
泉街道五四路
157号新天地大
厦7-9层
黄金琳
福州市五四路
157号新天地大
厦7至10层
95547
王虹,
刘蕴祺
www.hfzq.com.cn
35
华泰证券股
份有限公司
南京市江东中路
228号
周易
深圳市福田区
莲花街道益田
路5999号基金
大厦10楼
95597
庞晓芸
www.htsc.com.cn
36
广州证券股
份有限公司
广州市天河区珠
江西路5号广州
国际金融中心主
塔19层、20层
邱三发
同“注册地址”
95396
梁微
www.gzs.com.cn
37
新时代证券
股份有限公
司
北京市海淀区北
三环西路99号
院1号楼15层
1501
叶顺德
同“注册地址”
95399
田芳芳
www.xsdzq.cn
38
长江证券股
份有限公司
武汉市新华路特
8号长江证券大
厦
尤习贵
同“注册地址”
95579/40
08888999
奚博宇
www.95579.com
39
银泰证券有
限责任公司
广东省深圳市福
田区竹子林四路
紫竹七道18号
光大银行18楼
黄冰
同“注册地址”
95341
刘翠玲
www.ytzq.com
40
浙商证券股
份有限公司
浙江省杭州市江
干区五星路
201号
吴承根
同“注册地址”
95345
高扬，
陈姗姗
www.stocke.com.
cn
41
中泰证券股
份有限公司
济南市市中区经
七路86号
李玮
同“注册地址”
95538
秦雨晴
www.zts.com.cn
42
联讯证券股
份有限公司
惠州市江北东江
三路55号广播
电视新闻中心西
面一层大堂和三、
四层
徐刚
同“注册地址”
95564
彭莲
www.lxsec.com
43
长城证券有
限责任公司
深圳市福田区深
南大道6008号
特区报业大厦
14、16、17层
丁益
深圳市福田区
深南大道
6008号特区报
业大厦14层
40066668
88
金夏
www.cgws.com信达澳银基金 招募说明书
15
44
恒泰证券股
份有限公司
内蒙古呼和浩特
市赛罕区敕勒川
大街东方君座
D座光大银行办
公楼14-18楼
庞介民
同“注册地址”
40019661
88
熊丽
www.cnht.com.cn
45
太平洋证券
股份有限公
司
云南省昆明市北
京路926号同德
广场写字楼
31楼
李长伟
北京市西城区
北展北街9号
华远企业号
D座3单元
95397
王婧
www.tpyzq.com
46
国金证券股
份有限公司
四川省成都市青
羊区东城根上街
95号
冉云
同“注册地址”
95310
杜晶、
贾鹏
www.gjzq.com.cn
47
华金证券股
份有限公司
中国（上海）自
由贸易试验区杨
高南路759号
30层
宋卫东
同“注册地址”
40082113
57
郑媛
www.huajinsc.cn
/
48
首创证券有
限责任公司
北京市西城区德
胜门外大街
115号德胜尚城
E座
吴涛
同“注册地址”
40062006
20
刘宇
www.sczq.com.cn
49
上海华信证
券有限责任
公司
上海浦东新区世
纪大道100号环
球金融中心9楼
陈灿辉
同“注册地址”
40082059
99
徐璐
www.shhxzq.com
50
华西证券股
份有限公司
四川省成都市高
新区天府二街
198号华西证券
大厦
杨炯洋
同“注册地址”
95584/4
00888881
8
谢国梅
www.hx168.com.c
n
51
山西证券股
份有限公司
山西省太原市府
西街69号山西
国际贸易中心东
塔楼
侯巍
同“注册地址”
95573/40
06661618
郭熠
www.i618.com.cn
52
五矿证券有
限公司
深圳市福田区金
田路4028号荣
超经贸中心办公
楼47层01单元
赵立功
同“注册地址”
40018400
28
濮耘瑶
www.wkzq.com.cn
/
53
联储证券有
限责任公司
广东省深圳市福
田区华强北路圣
廷苑酒店B座
26楼
沙常明
北京市朝阳区
安定路5号院
3号楼中建财富
国际中心27层
联储证券
40062068
68
丁倩云
www.lczq.com
54
西藏东方财
富证券股份
有限公司
拉萨市北京中路
101号
陈宏
上海市徐汇区
宛平南路88号
金座东方财富
大厦
95357
付佳
http://www.18.c
n信达澳银基金 招募说明书
16
55
诺亚正行基
金销售有限
公司
上海市虹口区飞
虹路360弄9号
3724室
汪静波
同“注册地址”
40082153
99
余翼飞、
邱佳捷
www.noah-
fund.com
56
深圳众禄基
金销售股份
有限公司
深圳市罗湖区梨
园路物资控股置
地大厦8楼801
薛峰
深圳市罗湖区
梨园路8号
HALO广场4楼
40067888
87
童彩平、
徐丽平
www.zlfund.cn/w
ww.jjmmw.com
57
上海天天基
金销售有限
公司
上海市徐汇区龙
田路190号2号
楼2层
其实
上海市徐汇区
龙田路195号
3C座7楼
95021/40
01818188
夏雯
www.1234567.com
.cn
58
上海好买基
金销售有限
公司
上海市虹口区欧
阳路196号
26号楼2楼
41号
杨文斌
同“注册地址”
40070096
65
高源
www.howbuy.com
59
蚂蚁（杭州）
基金销售有
限公司
杭州市余杭区仓
前街道文一西路
1218号1幢
202室
陈柏青
杭州市滨江区
江南大道
3588号恒生大
厦12楼
40007661
23
徐丽玲、
铄金
www.fund123.cn
60
和讯信息科
技有限公司
北京市朝阳区朝
外大街22号泛
利大厦1002室
王莉
同“注册地址”
40092000
22
陈慧慧、
陈艳琳
licaike.hexun.c
om
61
浙江同花顺
基金销售有
限公司
杭州市文二西路
一号903室
凌顺平
同“注册地址”
40087737
72
朱琼
www.5ifund.com
62
上海联泰基
金销售有限
公司
中国（上海）自
由贸易试验区富
特北路277号
3层310室
燕斌
上海市长宁区
金钟路658弄
2号楼B座6楼
40011811
88
兰敏
www.66zichan.co
m
63
北京展恒基
金销售股份
有限公司
北京市顺义区后
沙峪镇安富街
6号
闫振杰
山西省太原市
迎泽区劲松北
路31号哈伯大
厦9层
40081880
00
李晓芳
www.myfund.com
64
众升财富
（北京）基
金销售有限
公司
北京市朝阳区望
京东园四区
13号楼A座
9层908室
李招弟
北京市朝阳区
望京浦项中心
A座9层04-08
40087699
88
徐微
www.zscffund.co
m
65
中信期货有
限公司
深圳市福田区中
心三路8号卓越
时代广场（二期）
北座13层1301-
1305室、14层
张皓
深圳市福田区
中心三路8号
卓越时代广场
（二期）北座
13层1301-
1305室、14层
40099088
26
刘宏莹
www.citicsf.com
66
上海长量基
金销售有限
公司
上海市浦东新区
高翔路526号
2幢220室
张跃伟
上海市浦东新
区东方路
1267号11层
40082028
99
詹慧萌
www.erichfund.c
om信达澳银基金 招募说明书
17
67
嘉实财富管
理有限公司
上海市浦东新区
世纪大道8号上
海国金中心办公
楼二期53层
5312-15单元
赵学军
北京市朝阳区
建国路91号金
地中心A座
6层
40002188
50
李雯、
闫欢
www.harvestwm.c
n
68
北京虹点基
金销售有限
公司
北京市朝阳区工
人体育场北路甲
2号盈科中心
B座裙房2层
郑毓栋
北京市朝阳区
工人体育馆北
路甲2号盈科
中心B座裙楼
二层
40061807
07
陈铭洲
www.hongdianfun
d.com
69
上海陆金所
基金销售有
限公司
上海市自由贸易
试验区陆家嘴环
路1333号14楼
09单元
王之光
同“注册地址”
40082190
31
程晨
www.lufunds.com
70
上海利得基
金销售有限
公司
上海市宝山区蕴
川路5475号
1033室
李兴春
上海虹口区东
大名路1098号
浦江国际金融
广场53楼
40006762
66
陈洁
www.leadfund.co
m.cn
71
深圳市金斧
子基金销售
有限公司
深圳市南山区粤
海街道科技园中
区科苑路15号
科兴科学园B栋
3单元11层
1108
赖任军
同“注册地址”
40093006
60
刘昕霞
www.jfzinv.com
72
珠海盈米财
富管理有限
公司
珠海市横琴新区
宝华路6号
105室-3491
肖雯
广州市海珠区
琶洲大道东
1号保利国际广
场南塔12楼
B1201-1203
89629066
梁文燕、
邱湘湘
www.yingmi.cn
73
北京创金启
富基金销售
有限公司
北京西城区白纸
坊东街2号院
6号楼712室
梁蓉
同“注册地址”
40062628
18
王瑶
www.5irich.com
74
北京钱景基
金销售有限
公司
北京市海淀区丹
棱街6号1幢
9层1008-1012
赵荣春
同“注册地址”
40089368
85
田伟静
www.qianjing.co
m
75
中证金牛
（北京）投
资咨询有限
公司
北京市丰台区东
管头1号2号楼
2-45室
钱昊旻
北京市西城区
宣武门外大街
甲1号环球财
讯中心A座
5层
40089099
98
孙雯
www.jnlc.com
76
北京广源达
信基金销售
有限公司
北京市西城区新
街口外大街
28号C座六层
605室
齐剑辉
北京市朝阳区
望京宏泰东街
浦项中心B座
19层
40062360
60
王永霞
www.niuniufund.
com信达澳银基金 招募说明书
18
77
北京晟视天
下基金销售
有限公司
北京市怀柔区九
渡河镇黄坎村
735号03室
蒋煜
北京市朝阳区
朝外大街甲
6号万通中心
D座28层
40081888
66/010-
58170761
殷雯
www.shengshivie
w.com
78
上海万得基
金销售有限
公司
中国（上海）自
由贸易试验区福
山路33号11楼
B座
王廷富
上海市浦东新
区福山路33号
8楼
40082102
03
徐亚丹
www.520fund.com
.cn
79
北京富国大
通资产管理
有限公司
北京市东城区北
三环东路36号
1号楼A2501室
宋宝峰
同“注册地址”
40008800
88
李盛楠
www.fuguowealth
.com
80
上海基煜基
金销售有限
公司
上海市崇明县长
兴镇潘园公路
1800号2号楼
6153室（上海泰
和经济发展区）
王翔
上海市杨浦区
昆明路518号
A1002室
40082053
69
吴鸿飞
www.jiyufund.co
m.cn
81
上海国金理
益财富基金
销售有限公
司
上海市浦东新区
芳甸路1088号
601室
纪路
上海市浦东新
区芳甸路
1088号紫竹国
际大厦6楼
40002210
08
王靖旎、
盛涛
www.gfund.com/g
jcf/
82
北京唐鼎耀
华基金销售
有限公司
北京市延庆县延
庆经济开发区百
泉街10号2栋
236室
张冠宇
北京市朝阳区
东三环北路
38号院1号泰
康金融中心
38层
40081998
68
徐晓婷
www.tdyhfund.co
m
83
深圳市新兰
德证券投资
咨询有限公
司
深圳市福田区福
田街道民田路
178号华融大厦
27层2704
马勇
北京市西城区
宣武门外大街
28号富卓大厦
A座7层
40016611
88
文雯
8.jrj.com.cn/
84
北京汇成基
金销售有限
公司
北京市海淀区中
关村大街11号
E世界财富中心
A座11层
1108号
王伟刚
北京市海淀区
中关村大街
11号E世界财
富中心A座
11层
40061990
59
王骁骁
www.hcjijin.com
85
大泰金石基
金销售有限
公司
南京市建邺区江
东中路222号南
京奥体中心现代
五项馆2105室
袁顾明
同“注册地址”
40092822
66
何庭宇
www.dtfunds.com
86
中民财富基
金销售（上
海）有限公
司
上海市黄浦区中
山南路100号
7层05单元
弭洪军
上海市黄浦区
中山南路
100号17层
40087657
16
黄鹏
www.cmiwm.com信达澳银基金 招募说明书
19
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦
T1 座第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
87
北京植信基
金销售有限
公司
北京市密云县兴
盛南路8号院
2号楼106室-67
于龙
北京市朝阳区
惠河南路盛世
龙源10号
40068021
23
吴鹏
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88
北京肯特瑞
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限公司
北京市海淀区海
淀东三街2号
4层401-15
江卉
北京市大兴区
亦庄经济开发
区科创十一街
十八号院京东
集团总部
95118/40
00988511
黄立影
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89
喜鹊财富基
金销售有限
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西藏拉萨市柳梧
新区柳梧大厦
1513室
陈皓
同“注册地址”
40069977
19
曹砚财
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90
一路财富
（北京）基
金销售股份
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成门大街2号万
通新世界广场
A座2208
吴雪秀
同“注册地址”
40000115
66
吕晓歌
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om
91
南京苏宁基
金销售有限
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南京市玄武区苏
宁大道1号
王锋
同“注册地址”
95177
张云飞
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92
济安财富
(北京)基金
销售有限公
司
北京市朝阳区太
阳宫中路16号
院1号楼3层
307
杨健
同“注册地址”
40067370
10
李海燕
www.jianfortune
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93
北京蛋卷基
金销售有限
公司
北京市朝阳区阜
通东大街1号院
6号楼2单元
21层222507
钟斐斐
北京市朝阳区
创远路34号院
融新科技中心
C座 17层
40051992
88
侯芳芳
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com信达澳银基金 招募说明书
20
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、徐莘
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人）： 吴港平
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人： 汤骏
经办注册会计师：汤骏、郭淑仪
六、基金的名称
信达澳银信用债债券型证券投资基金。
七、基金的运作方式和类型
运作方式：契约型、开放式信达澳银基金 招募说明书
21
类型：债券型证券投资基金
八、基金的投资目标
本基金重点投资于信用债，在有效控制本金风险的前提下，力争实现基金资产
的长期稳定增值。
九、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
债券（包括国债、央行票据、公司债、企业债、短期融资券、政府机构债、政策
性金融债、商业银行金融债、资产支持证券、中期票据、可转换债券及可分离转
债、中小企业私募债券）、货币市场工具、股票、权证以及法律法规或中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的有关规定）。
本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，
其中对信用债券的投资比例不低于债券资产的 80%；投资于股票、权证等权益类
资产的比例不超过基金资产的 20%，其中，基金投资于全部权证的市值不超过基
金资产净值的 3%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。
本基金所指信用债，包括公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债、
资产支持证券、次级债、可转换债券、可分离转债、中期票据、中小企业私募债
券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他信用类金融工具。
未来根据法律法规或监管机构相关政策的变动，基金管理人在履行适当程序
后，本基金可以相应调整上述投资比例，并且还可以投资于法律法规或监管机构
允许投资的其他金融工具，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。十、
基金的投资策略
本基金秉承本公司自下而上的价值投资理念，把注意力集中在对信用债等固
定收益类资产和权益类资产的投资价值研究上，精选价值合理或相对低估的个券
品种进行投资。通过整体资产配置、类属资产配置、期限配置等手段，有效构造
投资组合。信达澳银基金 招募说明书
22
（一）资产配置策略
资产配置层面主要通过对宏观经济、市场利率、债券供求、申购赎回现金流
情况等因素的综合分析，决定债券、股票、现金等资产的配置比例，并确定债券
组合的久期。若债券组合的预期持有期收益率远大于回购利率和预期股票收益率，
则本基金倾向于配置较多的债券，否则将降低债券资产的配置比例。
（二）固定收益类品种投资策略
1、 类属资产配置
本基金将市场细分为不同类属，定期跟踪分析不同类属的风险收益特征，并
结合该类属的市场容量、流动性确定其投资比例范围，把上述数据和目标久期等
输入债券类属配置模型得到债券组合中不同类属配置比例。
基金还将根据市场实际利率与公允值的差异、市场风险水平对最优配置比例
进行调整。当市场实际利率高于公允值时，本基金将逐步增加这类资产的头寸，
目的是获得有吸引力的收入流，反之亦然。
2、 收益率曲线配置策略
本基金将分析收益率曲线形态的变化，通过预测收益率曲线形态的变化，决
定采用骑乘、子弹、杠铃或者梯形等策略。当预测收益率曲线为陡峭正向且较为
稳定不发生形变时，采用骑乘策略及兼用杠杆放大策略；当预测收益率曲线平移
或平坦化时，采取哑铃形或梯形策略构建高凸性组合；当预测收益率陡峭化时，
采用子弹形策略。
3、 信用债投资策略
本基金信用债投资策略的核心是分散化及风险收益率的优化。
本基金将保持组合内各券种的分散化及券种之间的低相关性以获得正超额收
益。
本基金在个券选择方面采用风险收益率优化策略。本基金首先采取与股票投
资相似的公司分析方式，对信用债发行人的公司治理、发展前景、经营管理、财
务状况及偿债能力作出综合评价，从而判断企业债的信用风险和估值水平。本基
金同时对信用市场进行跟踪分析，关注宏观经济、政策环境、信用环境等对市场
利差水平的影响。本基金将根据个券的估值及在市场中的水平动态调整组合，买
入低估和风险收益相对高的个券，卖出高估和风险收益相对低的个券。信达澳银基金 招募说明书
23
①公募信用产品投资策略——该类属债券的投资将采取与股票投资相似的公
司分析方式，对企业的公司治理、发展前景、经营管理、财务状况及偿债能力作
出综合评价，从而判断企业债的信用风险，以及企业债信用风险与收益率水平的
关系，在强调风险回报相匹配的前提下，适当进行企业债投资。
②可转债投资策略——该类属债券的投资将采用公司分析方式，从管理人独
有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价正股的投资价值和债券的信用风险，并
分别对期权部分和债券部分进行估值，从而客观评判可转债的投资价值。
③中小企业私募债券投资策略——由于中小企业私募债券具有流动性较差、
信息披露不公开、风险收益水平较高等特点，因此对该类信用产品的投资主要遵
循精选个券、总量控制、分散投资、长期持有的原则。对个券投资前主要采取与
股票投资相似的公司分析方式，对中小企业私募债券发行人的公司治理、发展前
景、经营管理、财务状况及偿债能力作出综合评价，从而选择收益率水平与信用
风险匹配，利差对违约风险和流动性风险构成合理补偿的个券进行投资。投资以
后以高于普通信用债的频度对发行人的情况进行密切跟踪，包括且不限于对发行
人进行电话和实地调研，与受托人、投行、评级机构等中介机构进行信息沟通等
等，以保持对发行人经营状况和偿债能力变化情况的了解。对于组合里的中小企
业私募债券暴露，根据本基金的类属配置策略、个券的投资价值和流动性管理要
求，进行总量控制、分散投资，降低流动性和信用风险。
4、 其它债券投资策略
利率产品投资策略——这些品种的价格风险主要是利率风险，利率水平及其
变化与宏观经济紧密相关。在利率产品投资中主要专注于对影响利率水平及其预
期、通胀水平及其预期的各种参数的分析和判断，如国际国内经济周期、GDP 增
长率及其变化趋势、通货膨胀率及其预期、财政货币政策等，以期预测未来的利
率期限结构，并基于该期限结构进行估值，以期对个券的利率风险和投资价值做
出较准确的判断，策略性地决定债券投资的期限结构，从而管理债券投资风险和
收益。
（三）权益类品种投资策略
1、 新股申购策略
本基金运用管理人独有的 QGV、ITC、MDE 体系出发全面评价新股的投资价信达澳银基金 招募说明书
24
值，结合发行价因素，综合考虑网上、网下申购的中签率进行新股申购，不以谋
求一二级市场价差为目的。
2、 二级市场投资策略
①运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV，Quality, Growth & Valuation）”
，从公司素质、盈利增长和估值三个方面对公司进行严格的综合评估，以深度挖
掘能够持续保持盈利增长的成长型公司。
②运用“信达澳银行业优势分析体系（ITC，Industrial Trends &
Competitiveness）”，从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司，从行业层
面对公司做出筛选，挑选行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
③运用“信达澳银宏观景气分析体系（MDE，Macro Drivers &
Environment）”，考察宏观经济增长的行业驱动力，行业景气的变化、宏观景气
变动对不同行业及相关公司的潜在影响，以及宏观经济政策对相关行业的影响，
进而判断行业的发展趋势、景气周期、盈利能力、成长性、相对投资价值的变化，
选择未来一段时间内持续增长能力突出的行业并调整对相关公司的价值判断，最
终完成对行业配置的适度调控。
3、 权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工
具。本基金在投资权证时，将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理
估值，发现市场对股票权证的非理性定价，谨慎进行投资，追求较为稳健的当期
收益。
（四）套利和对冲策略
本基金将根据现代金融工程理论，致力于采用各种套利和对冲策略把握市场
中存在的套利机会，在承担很少风险的基础上为基金份额持有人获取稳定的套利
收益。
（五）投资决策程序
本基金投资决策基本原则是根据基金合同规定的投资目标、投资理念以及范
围等要素，制定基金投资策略。本基金采用投资团队分级负责制的投资决策方式，
本基金经理是本基金投资团队的重要成员，一方面积极参与投资团队的投资研究
工作，另一方面在公司授权下主动行使投资决策和本基金的投资组合管理职责。信达澳银基金 招募说明书
25
本基金力求通过包括本基金经理在内的整个投资团队全体人员的共同努力来争取
良好的投资业绩。在投资过程中，采取分级授权的投资决策机制，对于不同的投
资规模，决策程序有所不同。通过这样的决策流程既充分调动投资团队的集体智
慧，也使得基金经理的主观能动性得到充分的发挥。在合理控制投资风险的前提
下，追求本基金持有人最优化的投资收益。
公司设立投资审议委员会，作为公司投资管理的最高决策和监督机构。投资
审议委员会由总经理担任主席，投资总监任执行委员。为提高投资决策效率和专
业性水平，公司授权投资总监带领投资研究部负责公司日常投资决策和投资管理。
投资审议委员会定期或在认为必要时，评估基金投资业绩，监控基金投资组合风
险，并对基金重大投资计划做出决策。
本基金管理人有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资决策程序做
出调整。
十一、基金的业绩比较基准
中债总财富（总值）指数收益率
中国债券总财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，拥有
独立的数据源和自主的编制方法，反映中国债券市场投资回报状况，可以作为本
基金投资的基准。
随着法律法规和市场环境发生变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金、
或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能
够表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人
合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基
准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在调整前 2 个工作日
在至少一种指定媒体上予以公告。
十二、风险收益特征
本基金为债券型基金，风险收益水平较低，长期预期风险收益高于货币市场信达澳银基金 招募说明书
26
基金、低于股票型和混合型基金。本基金主要投资于信用债，在债券型基金中属
于风险水平相对较高的投资产品。
十三、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至 2019 年 3 月 31 日。本报告中财务资料未经审计。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
- -
其中：股票
- -
2
基金投资
- -
3
固定收益投资
374,014,365.96 97.44
其中：债券
374,014,365.96 97.44
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
4,000,000.00 1.04
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
3,788,197.00 0.99
8
其他资产
2,037,478.22 0.53
9
合计
383,840,041.18 100.00
二）报告期末按行业分类的股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有股票。
三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明信达澳银基金 招募说明书
27
细
注：本基金本报告期末未持有股票。
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
38,625,262.00 10.08
其中：政策性金融债
38,625,262.00 10.08
4
企业债券
1,219.20 0.00
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
335,387,884.76 87.49
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
374,014,365.96 97.56
五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
数量（张
）
公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 018005
国开1701
385,200 38,523,852.00 10.05
2 113008
电气转债
205,550 24,998,991.00 6.52
3 128016
雨虹转债
182,522 21,190,804.20 5.53
4 110046
圆通转债
164,510 20,048,833.70 5.23
5 127006
敖东转债
181,973 19,651,264.27 5.13
六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细信达澳银基金 招募说明书
28
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
八）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
注：本基金本报告期末未持有权证。
九）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
3、本期国债期货投资评价
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
十）投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
圆通转债（110046）
圆通转债发行主体于2018年11月16日披露收到桐庐县环境保护局行政处罚，
2018年6月4日批露收到北京市顺义区安全生产监督管理局、西安西咸区公安消
防支队，西安市邮政管理局、上海市青浦区公安消防支队、太原市公安消防支队
晋源区大队、太原市邮政管理局等监管机构的处罚，主要内容是公司在快递业务
收捡、消防安全等方面存在问题。
基金管理人分析认为，基金管理人分析认为，在监管机构的指导下，公司充
分认识到了内部控制的不完善，已经着手进行积极整改。基金管理人经审慎分析，
认为该事件对公司的经营和价值不会构成重大影响。
除圆通转债（110046）外，其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内信达澳银基金 招募说明书
29
没有被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的
情形。
2、本基金投资的前十名股票中，没有投资超出基金合同规定备选股票库的情
形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1
存出保证金
42,609.10
2
应收证券清算款
179,238.28
3
应收股利
-
4
应收利息
1,800,138.81
5
应收申购款
15,492.03
6
其他应收款
-
7
其他
-
8
合计
2,037,478.22
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 113008
电气转债
24,998,991.00 6.52
2 128016
雨虹转债
21,190,804.20 5.53
3 127006
敖东转债
19,651,264.27 5.13
4 113013
国君转债
18,779,826.00 4.90
5 128029
太阳转债
17,759,070.70 4.63
6 128020
水晶转债
11,313,890.90 2.95
7 128021
兄弟转债
11,148,111.74 2.91
8 113511
千禾转债
10,746,878.10 2.80
9 128024
宁行转债
10,559,695.10 2.75
10 127005
长证转债
10,292,409.93 2.68
11 128045
机电转债
10,209,199.32 2.66
12 128017
金禾转债
8,989,289.92 2.34信达澳银基金 招募说明书
30
13 110042
航电转债
8,785,770.00 2.29
14 113512
景旺转债
8,544,595.50 2.23
15 110040
生益转债
7,406,745.30 1.93
16 128022
众信转债
6,658,535.43 1.74
17 110034
九州转债
6,496,008.60 1.69
18 113516
苏农转债
1,249,774.00 0.33
19 132013
17宝武EB
370,514.10 0.10
20 132004
15国盛EB
352,584.00 0.09
21 132015
18中油EB
239,118.60 0.06
22 113517
曙光转债
125,230.00 0.03
23 123015
蓝盾转债
125,050.00 0.03
24 127007
湖广转债
120,250.00 0.03
25 113504
艾华转债
113,980.00 0.03
26 110041
蒙电转债
110,900.00 0.03
27 128035
大族转债
109,950.00 0.03
28 128028
赣锋转债
105,850.00 0.03
29 132009
17中油EB
91,710.00 0.02
注：本基金本报告期末仅持有上述处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
十四、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投
资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及
《基金合同》。信达澳银基金 招募说明书
31
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较（截至
2019 年 3 月 31 日）：
1、信达澳银信用债债券 A 份额
1、信达澳银
信用债债券
A份额阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收益
率标准差④
①－③ ②－④
2013年
（2013年
5月14日
（合同生效日）
至 2013年
12 月31日）
-3.00% 0.16% -4.27% 0.13% 1.27% 0.03%
2014年
（2014年
1月1日至
2014年12月
31 日）
21.24% 0.39% 11.23% 0.15% 10.01% 0.24%
2015年
（2015年
1月1日至
2015年12月
31 日）
-1.11% 1.15% 8.03% 0.11% -9.14% 1.04%
2016年
（2016年
1月1日至
2016年12月
31 日）
0.43% 0.32% 1.30% 0.12% -0.87% 0.20%
2017年
（2017年
1月1日-
2017年12月
31 日）
0.68% 0.13% -1.19% 0.09% 1.87% 0.04%
2018年
（2018年
1月1日-
2018年12月
31 日）
-2.55% 0.51% 9.63% 0.11% -12.18% 0.40%信达澳银基金 招募说明书
32
2019年
（2019年
1月1日-
2019年3月
31 日）
7.85%
0.70% 1.11% 0.09% 6.74% 0.61%
自基金合同生
效日至今
（2013年
5月14日至
2019年3月
31 日）
23.60% 0.58% 27.62% 0.12% -4.02% 0.46%
2、信达澳银信用债债券 C 份额
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增长
率标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①－
③
②－
④
2013年
（2013年
5月14日
（合同生效日）
至 2013年
12 月31日）
-3.20% 0.16% -4.27% 0.13% 1.07% 0.03%
2014年
（2014年
1月1日至
2014年12月
31 日）
20.45% 0.38% 11.23% 0.15% 9.22% 0.23%
2015年
（2015年
1月1日至
2015年12月
31 日）
-1.63% 1.14% 8.03% 0.11% -9.66% 1.03%
2016年
（2016年
1月1日至
2016年12月
31 日）
0.09% 0.32% 1.30% 0.12% -1.21% 0.20%
2017年
（2017年
1月1日-
2017年12月
31 日）
0.26% 0.13% -1.19% 0.09% 1.45% 0.04%信达澳银基金 招募说明书
33
2018年
（2018年
1月1日-
2018年12月
31 日）
-2.87% 0.51% 9.63% 0.11% -12.50% 0.40%
2019年
（2019年
1月1日-
2019年3月
31 日）
7.69% 0.71% 1.11% 0.09% 6.58% 0.62%
自基金合同生
效日至今
（2013年
5月14日至
2019年3月
31 日）
20.40% 0.58% 27.62% 0.12% -7.22% 0.46%
（二）基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准
的变动的比较
1、信达澳银信用债债券基金 A 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图信达澳银基金 招募说明书
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2、信达澳银信用债债券基金 C 份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的
历史走势对比图
注：1、本基金基金合同于2013年5月14日生效，2013年7月8日开始办理申购、赎回业务。
2、本基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中对信用债信达澳银基金 招募说明书
35
券的投资比例不低于债券资产的80%；投资于股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产
的20%，其中，基金投资于全部权证的市值不超过基金资产净值的3%；现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规
定的投资比例。
十五、基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用；
9、销售服务费（对本基金 C 类基金份额收取）；
10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
（二） 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格
确定，法律法规另有规定时从其规定。
（三） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费信达澳银基金 招募说明书
36
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力
等致使无法按时支付的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工
作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按
时支付的，支付日期顺延至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可
抗力情形消除之日起 5 个工作日内支付。
3、销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率
为 0.2%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基
金管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中划出，
由基金管理人代收，基金管理人收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。信达澳银基金 招募说明书
37
若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付的，支付日期顺延
至法定节假日、休息日结束之日起 5 个工作日内或不可抗力情形消除之日起 5 个
工作日内支付。
上述“一、基金费用的种类”中第 3－8 项费用，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（四） 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信
息披露费用等费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（五） 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金
管理费率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。
调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率，须召开基金份额
持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率等费率，无
须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前按照《信息披露办法》的规定在
至少一种指定媒体上公告。
（六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
十六、对招募说明书更新部分的说明
本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“基金管理人”、“基金托管人”、
“相关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的投资”、“基金的业信达澳银基金 招募说明书
38
绩”、“基金的费用与税收”及“其他应披露事项”等部分的内容。；
（一）在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关
财务数据的截止日期；
（二）在“三、基金管理人”部分，更新了管理人的相关信息：
1、更新了基金管理人证券投资基金管理情况；
2、更新了基金管理人董事、监事和高级管理人员的相关信息；
3、更新了基金经理的相关信息；
4、更新了公司投资审议委员会的相关信息；
（三）在“四、基金托管人”部分，更新了托管人的相关信息；
（四）在“五、相关服务机构”部分，更新了直销机构的相关信息；
（五）在“八、基金份额的申购与赎回”部分，更新了基金赎回费用；
（六）在“九、基金的投资”部分，说明了本基金最近一期投资组合报告内
容，数据截至2019年3月31日；
（七）在“十、基金的业绩”部分，说明了基金业绩相关数据，数据截至
2019年3月31日；
（八）在“十五、基金的费用与税收”部分，更新了基金管理人的管理费、基
金管理人的托管费和销售服务费；
（九）在“二十三、其他应披露事项”部分，更新了本基金的其他应披露事
项列表。
信达澳银基金管理有限公司
二〇一九年六月二十一日
