信达澳银新起点定期开放混合：信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书2019年第1期(摘要)查看PDF公告
信达澳银新起点定期开放灵活配置混合 型
证券投资基金招募说明书 （ 摘要）
2019 年第 1 期
基 金 管理 人 ：信 达 澳银 基 金管 理 有限 公 司
基 金 托管 人 ： 交 通 银行 股 份有 限 公司
二〇一 九 年 六月
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重 要 提 示
本基金经中国证监会 2017 年 8 月 9 日证监许 可【2017】1471 号文 注册。根据
相关法律法规，本基金基金合同已于 2018 年 5 月 4 日生效，基金管理人于该日起
正式开始对基金财产进行运作管理。
基 金 管 理 人 保 证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国
证监会注册 ， 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册，并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和
收 益 做 出 实 质 性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没 有 风 险 。 投 资 者 应 当 认 真
阅 读 基 金 招 募 说 明 书 、 基 金 合 同 等 信 息 披 露 文 件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 自
主做出投资决策，自行承担投资风险 。
证券投资基金 （以下简称 “基金 ”） 是一种长期投资工具，其主要功能是分散
投 资 ， 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 。 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够
提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具 ， 投 资 者 购 买 基 金 ， 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金
投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因 素 产 生 波 动 ， 投
资 者 在 投 资 本 基 金 前 ， 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 ， 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受
能 力 ， 理 性 判 断 市 场 ， 对 认 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决
策 ， 获 得 基 金 投 资 收 益 ， 亦 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 市 场 风 险 、
流动性风险 、信用风险 、管理风险、本基金的特有风险 、其他风险等。
本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品
种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。
投资有风险，投资者认 （申） 购基金份额时应 认真阅读本招募说明书及基金合
同 ， 全 面 认 识 本 基 金 的 风 险 收 益 特 征 和 产 品 特 性 ， 并 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受 能
力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期
内按 1.00 元面值发售 并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基
金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元从而遭受损失的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信
用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财 产 ， 但 不 对 投 资 者 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也
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不向投资者保证最低收益 。
本基金管理人提醒投资 者基金投资的 “ 买者自 负 ” 原则，在做出投资 决策后，基
金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为 2019 年 5 月 3 日，所载财务数据和净值表现截至 2019 年
3 月 31 日（财务数据未经审计）。
招募 说明书 （草案）
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一、基 金管理人
（一） 基金管理人概况
1、基金管理人概况
名 称：信达澳银基金管理有限公司
住 所 ： 广 东 省 深 圳 市 南 山 区 科 苑 南 路 （ 深 圳 湾 段 ）3331 号 阿 里 巴 巴 大 厦
N1 座第 8 层和第 9 层
办 公 地址 ： 广 东省 深圳市 南 山区 科苑 南路 （深圳 湾 段）3331 号 阿里巴 巴 大 厦
T1 座第 8 层和第 9 层
邮政编码：518054
成立日期：2006 年 6 月 5 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2006】071 号
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83199091
联系人：郑妍
经营 范围 ：基 金募 集、 基金 销售 、特 定客 户资 产管 理、 资产 管理 和中 国证 监会
许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元 人民币
股本结构：信达 证券股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54% ；康
联首域集团有限公司（Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，占公司
总股本的 46%
存续期间：持续经营
2、证券投资基金管理情况
截至日期：2019 年 5 月 3 日
1、股票型证券投资基金
（1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金
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（2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金
（3） 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金
（4） 信达澳银先进智造股票型证券投资基金
2、混合型证券投资基金
（1） 信达澳银领先增长 混合型证券投资基金
（2） 信达澳银中小盘 混合型证券投资基金
（3） 信达澳银红利回报混合型证券投资基金
（4） 信达澳银产业升级混合型证券投资基金
（5） 信达澳 银消费优选混合型证券投资基金
（6） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金
（7） 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金
（8） 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金
（9） 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金
（10）信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金
（11）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金
3、债券型证券投资基金
（1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金
（2） 信达澳银鑫安债券型证券投资基金（LOF ）
（3） 信达澳银信用债债券型证券投资基金
（4） 信达澳银纯债债券型证券投资基金
（5） 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金
（6） 信达澳 银安和纯债债券型证券投资基金
4、货币市场基金
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（1） 信达澳银慧管家货币市场基金
（2） 信达澳银慧理财货币市场基金
（二） 主要人员情况
1、董事、监事、高级管理人员
董事：
于帆先生， 董事长， 毕业于厦门大学法律系。1987 年7 月至1988 年10 月任化
工部管理干部学院经济系法学教师， 1988 年10 月至1999 年6 月任中国信达信托投
资公司部门副总经理、部门总经理，1999 年 6 月至 2000 年 9 月任 中国信达资产管
理公司债权管理部高级经理，2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券 股份有限公司
董事会秘书、 副总经理，2007 年 9 月至2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委
委员、 董事会秘书、 副 总经理、 常务副总经理，2011 年10 月至2013 年 8 月任中国
信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年8 月至今任信达证券股份有限公司
董事、总经理。2014 年9 月16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。
施普敦（Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学
经济学学士。1996 年至 1998 年担任JP 摩根投资管理有限公司 （澳大利亚） 机构客
户经理，1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门， 负责澳大 利亚机构
客户销售和关系管理，2002 年加入首域投资国际（伦敦） ，历任机构销售总监、机
构业务开发主管，2009 年6 月起担任首域投资有限公司 （香港） 亚洲及日本区域董
事总经理。
于建伟先生， 董事， 中 央财政金融学院金融专业学士， 东北财经大学 EMBA。30
年证券从业经历， 具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1989 年至
1996 年在中国建设银行信托投资公司工作， 历任证券部副总经理、 深圳证券业务部
总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司
天津赤峰道证券营业部总经理；2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路
营业部总经理；2004 年至 2008 年任宏源证 券有限公司营销经纪总部总经理；2008
年至 2013 年 5 月任世 纪证券有限公司副总裁；2013 年 7 月加入信 达澳银基金管理
有限公司， 2013 年8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财
富资产管理有限公司执行董事。
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潘广建先生， 英国伯明翰大学工商管理硕士， 加拿大注册会计师。 曾任职于德
勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、
香港证券及期货事务监察委员会助理经理、 香港强制性公积金计划管 理局经理、 景
顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经
理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投
资 （香港） 有限公司中 国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事至
2016 年5 月13 日， 自 2016 年5 月 14 日起,潘广建先生兼任信达澳银基金管理公司
董事。
刘治海先生， 独立董事， 全国律师协会公司法专业委员会委员， 北京市人大立
法咨询专家， 中国政法大学法学硕士， 历任江苏省盐城市政法干校教师， 首都经贸
大学经济系讲师， 自1993 年2 月起担任北京金诚同达 律师事务所高级合伙人。 2015
年5 月8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
张宏先生， 独立董事， 北京大学光华管理学院工商管理硕士， 高级经济师。 历
任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、 国际业务部副总经理， 北京国
利能源投资有限公司副总经理， 华澳国际信托有限公司总裁、 董事长、 监事长。 2019
年4 月9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。
刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东）
有限公司投资分析师， 霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、 投资经理， 纽约摩
根担保信托公 司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管
理 （香港） 有限公司 （2005 年5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司） 股票董事， 中
银保诚资产管理有限公司投资董事， 新鸿基地产有限公司企业策划总经理， 中国平
安资产管理（香港）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）
有限公司资产管理部执行董事，Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投
资总监。2012 年6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。
执行监事：
郑妍女士， 中国农业大学管理学硕士， 现任监察稽核部总监。2007 年5 月加入
信达澳银基金管理有限公司， 历任客户服务部副总经理、 监察稽核部副总经理、 监
察稽核总监助理。自 2015 年1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。
高级管理人员：
8
于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学士，东北财经大学 EMBA。
30 年 证 券 从 业 经 历 ， 具 有 证 券 与 基 金 从 业 资 格 、 基 金 业 高 管 人 员 任 职 资 格 。1989
年至 1996 年在中国建 设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券
业务部总经理、资产中介部负责人；1996 年至 2000 年任中国科技 国际信托投资有
限公司天津赤峰道证券营业部总经理 ；2000 年至 2004 年任宏源证 券有限公司北京
北洼路营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理；
2008 年至2013 年5 月任世纪证券有限公司副总裁；2013 年7 月加入信达澳银基金
管理有限公司， 2013 年 8 月9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新
兴财富资产管理有限公司执行董事。
黄 晖 女 士 ， 副 总 经 理 兼 董 事 会 秘 书 ， 中 南 财 经 大 学 经 济 学 学 士 ， 加 拿 大
Concordia University 经济学硕士。22 年 证券、基金从业经历，具有证券与基金
从业资格、 基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部
分析师、 市场部副总监、 规划发展部副总监、 机构理财部总监等职务， 其间借调到
中国证监会基金部工作，参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。
2000-2001 年参与英国政府 “中国金融人才培训计划” （FIST 项目） ， 任职于东方汇
理证券公司（伦敦） 。2005 年 8 月加入信达澳 银基金管理有限公司，任督察长兼董
事会秘书。2019 年4 月30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。
于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经历，
具有证券与基金从业资格、 基金业高管人员 任职资格。 历任中国建设银行总行信托
投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、 计划财务部会计、 深 圳证券营业部
计划财务部副经理、 经理； 中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计
财部经理； 宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、 机构管理总部业务监控部
经理兼清算中心经理、 资金财务总部副总经理、 资金管理总部总经理兼客户资金存
管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达 澳银基金管理有限公司，历任财务总
监、总经理助理兼财务总监、副总经理。
段皓静女士， 督察长， 西南财经大学经济学硕士。19 年证券、 基金行 业监管经
验， 具 有CPA 注册会计师资格、 基金从业资格、 基金业高管人员任职资格。1996 年
加入深圳发展银行总行工作；2000 年 10 月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管
局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月 30
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日任信达澳银基金管理有限公司督察长。
王咏辉先生， 总经理助理， 英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业
硕士，21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通（JPMorgan）投资基金管理
公司分析员、 高级分析师， 汇丰投资基金管理公司 （HSBC） 高级分析 师， 伦敦巴克
莱 国 际 投 资 基 金 管 理 公 司 基 金 经 理 、 部 门 负 责 人 ， 巴 克 莱 资 本 公 司 （Barclays
Capital ）部门负责人，泰达宏利基金管理公司（Manulife Teda）国际投资部负责
人、 量化投资与金融工程部负责人、 基金经理， 鹏华基金管理有限公司量化及衍生
品投资部总经理、 资产配置与基金投资部总监、 基金经理兼投资决策委员会委员等
职务。2017 年 10 月加 入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理、基金经理，
分管权益投资总部、 智能量化与资产配置总部。 王咏辉先生具备基金从业资格， 英
国基金经理从业资格（IMC） ，英国IET 颁发的特许工程师（CEng）认证资 格。
阳先伟先生， 总经理助理， 西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕
士，17 年证 券、 基金 从业经 验。 曾任 民生 证 券有限 公司 业务 经理 、 债券研 究员，
国海证券有限公司高级经理， 鹏华基金管理有 限公司研究员、 基金经 理、 公司投 资
决策委员会成员、 固定 收益部总经理， 东吴证 券股份有限公司董事总经理， 资管 八
部总经理。2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理，分管固
定收益总部。
2、基金经理
姓名 职务
任本基金的基金经
理期限
证券从
业年限
说明
任职日
期
离任日
期
王咏辉
本基金
的基金
经理、 领
先增长
基金的
基金经
理， 总经
理助理、
权益投
2018-06
-06
- 21年
英国牛津大学工程专业本科
和牛津大学计算机专业硕
士。1998年至2001 年任伦敦
摩根大通（JPMorgan ）投资
基金管理公司分析员、高级
分析师，2001年至2002年任
汇丰投资基金管理公司 （HSB
C）高级分析师，2002 年至20
04年任伦敦巴克莱国际投资
10
资总部
总监、 智
能量化
与资产
配置总
部总监
基金管理公司基金经理、部
门负责人，2004 年至2008年
巴克莱资本公司 （Barclays
Capital）部门负责人，2008
年3月至2012年8 月任泰达宏
利基金管理公司 （Manulife
Teda）国际投资部负责人、
量化投资与金融工程部负责
人、基金经理，2012年8月至
2017年7月历任鹏华基金管
理有限公司量化及衍生品投
资部总经理、资产配置与基
金投资部总监、基金经理兼
投资决策委员会委员等职
务。2017年10月加入信达澳
银基金管理有限公司，任总
经理助理、权益投资总部总
监、智能量化与资产配置总
部总监。现任信达澳银新起
点定期开放灵活配置混合型
基金经理（2018 年6月6日起
至今） 、 信达澳银领先增长混
合型证券投资基金基金经理
（2018年12月3日起至今） 。
唐 弋迅
本基金
的基金
经理、 慧
理财货
币基金、
新目标
混合基
金、 新财
富混合
基金、 纯
债债券
基金、 新
征程定
2018-05
-04
- 7 年
中国人民大学世界经济专业
硕士。2012年7月至2014年7
月在第一创业证券，任研究
所债券研究员；2014年7月至
2015年9月在第一创业证券，
任固定收益部销售经理、产
品经理；2015年9月至2016年
7月在第一创业证券， 任固定
收益部债券交易员、投资经
理助理。2016年8月加入信达
澳银基金，任信达澳银慧理
财货币基金基金经理（2016
年11月25日起至今） 、 信达澳
11
期开放
灵活配
置混合
基金、 慧
管家货
币基金
的基金
经理
银新目标混合基金基金经理
（2016年11月25 日起至今） 、
信达澳银新财富混合基金基
金经理（2016年11月25日起
至今） 、 信达澳银纯债债券基
金基金经理 （2017 年2月21日
起至今） 、 信达澳银新征程定
期开放灵活配置混合型基金
基金经理 （2018 年3月27日起
至今） 、 信达澳银新起点定期
开放灵活配置混合型基金基
金经理（2018年5月4日起至
今） 、 信达澳银慧管家货币市
场基金 （2019年3月11日起至
今） 。
3、公司公募基金 投资审议委员会
公司公募基金投资审议委员会由 8 名成员组成 ，设主席 1 名，委员 7 名。名单
如下：
主席：于建伟，总经理
委员：
黄晖，副总经理兼董事会秘书
王咏辉，总经理助理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监
阳先伟，总经理助理、固定收益总部总监
曾国富，权益投资总部副总监 、基金经理
孔学峰，固定收益总部副总监 、基金经理
刘威，权益投资总部副总监
刘涛，产品创新部总监
上述人员之间不存在亲属关系 。
12
二 、基 金托管人
（一）基金托管人基本情况
1、基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18 号
邮政编码：200336
注册时间：1987 年3月30日
注册资本：742.63 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年， 是中国历史最悠久的银行之一， 也是近代中国的发钞
行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业， 成为中国第一家全国性的国
有 股 份 制 商 业 银 行 ， 总 部 设 在 上 海 。2005 年6 月 交 通 银 行 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上
市，2007 年5 月 在 上 海 证 券 交 易 所 挂 牌 上 市 。 根 据2018 年 英 国 《 银 行 家 》 杂 志 发 布
的全球千家大银行报告， 交通银行一级资本位列第11位， 连续五年跻身全球银行20
强；根据2018 年 美 国 《 财 富 》 杂 志 发 布 的 世 界500 强 公 司 排 行 榜 ， 交 通 银 行 营 业 收
入位列第168位，较上年提升3位。
截至2018年12月31日， 交通银行资产总额为人民币95,311.71亿元。 2018年1-12
月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东) 人民币736.30亿元。
交通银行总行设 资产托管业务中心 （下文简称 “托管中心” ） 。 现有员工具有多
年基金、 证券和银行的从业经验， 具备基金从 业资格， 以及 经济师、 会计师、 工程
师和律师 等中高级专业技术 职称， 员工的学历层次较高， 专业分布合理， 职业技能
优良， 职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发向上的 资
产托管从业人员队伍。
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2、主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生2018年2月起任 本行董事长 、执行董 事 。2013年11月至2018 年2月任本行
副 董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年10 月至2018 年1 月 任 本 行 行 长 ；2010 年4 月至2013 年9
月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、 总经
理；2005年8月至2010 年4月任本行执行董事、 副行长；2004年9月至2005 年8月任本
行副行长；2004年6月至2004年9月任本行董事、 行长助理；2001年9月至2004年6月
任本行行长助理；1994 年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、 行长， 南宁分 行
行长，广州分行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018年8月起任 本行副董事 长、执行 董 事、行长；2016 年12月至2018年6
月任中国银行执行董事、 副行长， 其中：2015 年10月至2018年6月兼任中银香港 （控
股） 有限公司非执行董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业
务 总 部 总 裁 ；2014 年7 月至2016 年11 月 任 中 国 银 行 副 行 长 ，2003 年8 月至2014 年5 月
历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风 险监控部总经理、授信管理部总经理、
湖北省分行行长、 风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行
岳阳长岭支行、 岳阳市中心支行、 岳阳分行， 中国建设银行信贷管理委员会办公室、
信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015年8月起任 本行资产托 管业务中 心 总裁；2007年12 月至2015 年8月，
历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理， 本行资产托管业务中心副总裁；1999
年12 月至2007年12月， 历任本行乌鲁木齐分行财 务会计部副科长、 科长、 处长助理、
副处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系，
获得学士学位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。
3、基金托管业务经营情况
截至 2018 年 12 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 400 只。 此外，交通
银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银行
理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养 老保障管理基
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金、 企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券投资资产、
RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部
管 理 ， 保 证 托 管 中 心 业 务 规 章 的 健 全 和 各 项 规 章 的 贯 彻 执 行 ， 通 过 对 各 种 风 险 的
识 别 、 评 估 、 监 控 ， 有 效 地 实 现 对 各 项 业 务 风 险 的 管 控 ， 确 保 业 务 稳 健 运 行 ， 保
护基金持有人的合法权益。
2、内部控制原则
（1 ） 合 法 性 原 则 ： 托 管 中 心 制 定 的 各 项 制 度 符 合 国 家 法 律 法 规 及 监 管 机 构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2 ） 全 面 性 原 则 ： 托 管 中 心 建 立 各 二 级 部 自 我 监 控 和 风 险 合 规 部 风 险 管 控的
内部 控 制 机 制 ， 覆 盖 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 人 员 ， 并 渗 透 到 决 策 、 执 行 、 监
督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
（3 ） 独 立 性 原 则 ： 托 管 中 心 独 立 负 责 受 托 基 金 资 产 的 保 管 ， 保 证 基 金 资 产与
交 通 银 行 的 自 有 资 产 相 互 独 立 ， 对 不 同 的 受 托 基 金 资 产 分 别 设 置 账 户 ， 独 立 核
算，分账管理。
（4 ） 制 衡 性 原 则 ： 托 管 中 心 贯 彻 适 当 授 权 、 相 互 制 约 的 原 则 ， 从 组 织 架 构的
设 置 上 确 保 各 二 级 部 和 各 岗 位 权 责 分 明 、 相 互 牵 制 ， 并 通 过 有 效 的 相 互 制 衡 措 施
消除内部控制中的盲点。
（5 ） 有 效 性 原 则 ： 托 管 中 心 在 岗 位 、 业 务 二 级 部 和 风 险 合 规 部 三 级 内 控 管理
模 式 的 基 础 上 ， 形 成 科 学 合 理 的 内 部 控 制 决 策 机 制 、 执 行 机 制 和 监 督 机 制 ， 通 过
行 之 有 效 的 控 制 流 程 、 控 制 措 施 ， 建 立 合 理 的 内 控 程 序 ， 保 障 内 控 管 理 的 有 效 执
行。
（6 ） 效 益 性 原 则 ： 托 管 中 心 内 部 控 制 与 基 金 托 管 规 模 、 业 务 范 围 和 业 务 运作
环 节 的 风 险 控 制 要 求 相 适 应 ， 尽 量 降 低 经 营 运 作 成 本 ， 以 合 理 的 控 制 成 本 实 现 最
佳的内部控制目标。
3、内部控制制度及措施
根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国 商业银行法》 、 《商业 银行资产
15
托管业务指引》 等法律法规， 托管中心 制定了一整套严密、 完整的证券投资基金托
管管理 规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效 ，包括 《交通银行资
产托管业务管理办法》 、 《交通银行资产托管业务风险管理办法》 、 《交通银行资
产托管业务系统建设管理办法》 、 《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通
银行资产托管业务商业秘密管理规定》 、 《交 通银行资产托管业务从业人员行为规
范》 、 《 交通银行资产托管业务档案管理暂行办法 》 等，并根据市场变化和基金业
务 的 发 展 不 断 加 以 完 善 。 做 到 业 务 分 工 科 学 合 理 ， 技 术 系 统 管 理 规 范 ， 业 务 管 理
制 度 健 全 ， 核 心 作 业 区 实 行 封 闭 管 理 ， 落 实 各 项 安 全 隔 离 措 施 ， 相 关 信 息 披 露 由
专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制 和 事 后 检 查 措 施
实 现 全 流 程 、 全 链 条 的 风 险 管 理 ， 聘 请 国 际 著 名 会 计 师 事 务 所 对 基 金 托 管 业 务 运
行进行国际标准的内部控制评审。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人，根据 《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组
合 比 例 、 基 金 资 产 的 核 算 、 基 金 资 产 净 值 的 计 算 、 基 金 管 理 人 报 酬 的 计 提 和 支
付 、 基 金 托 管 人 报 酬 的 计 提 和 支 付 、 基 金 的 申 购 资 金 的 到 账 与 赎 回 资 金 的 划 付 、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反 《证券投资基金法》 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为，及时
通 知 基 金 管 理 人 予 以 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 及 时 核 对 确 认 并 进 行 调 整 。 交
通 银 行 有 权 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基 金 管 理 人 对 交 通 银 行
通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
（四）其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规
行 为 ， 未 受 到 中 国 人 民 银 行 、 中 国 证 监 会 、 中 国 银 保 监 会 及 其 他 有 关 机 关 的 处
罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
16
三、相 关服务机构
（一）销售机构及联系人
1、直销机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座
第 8 层和第 9 层
办 公 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 南 山 区 科 苑 南 路 （ 深 圳 湾 段 ）3331 号 阿 里 巴 巴 大 厦
T1 座 第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-82858168/83077068
传真：0755-83077038
联系人：王丽燕
公司网址：www.fscinda.com
邮政编码：518054
2、代销机构
序号 名称 注册地址
法
定
代
表
人
办公地址 客服电话 联系人 网站
1
交通银行
股份有限
公司
上海市浦 东
新区自由 贸
易试验区 银
城中路 188
号
彭
纯
同“ 注册 地
址 ”
95559 王菁 www.bankcomm.com
2
平安银行
股份有限
公司
深圳市罗湖
区深南东 路
5047 号
谢
永
林
同“ 注册 地
址 ”
95511-3 冯博 www.bank.pingan.com
3
渤海银行
股份有限
公司
天津市河东
区海河东 路
218 号
李
伏
安
天津市河 东区
海河东路218 号
渤海银行 大厦
95541/400
8888811
王宏 www.cbhb.com.cn
4
南洋商业
银行（中
国） 有限 公
司
上海市浦 东
新区世纪 大
道 800 号三
层、六层 至
陈
孝
周
上海市浦 东新
区世纪大 道 800
号南洋商 业银
行大厦
400830206
6
陆赟
www.ncbchina.cn/cn/in
dex.html
17
九层
5
恒丰银行
股份有限
公司
山东省烟 台
市芝罘区 南
大街248 号
蔡
国
华
同“ 注册 地
址 ”
95395 李胜贤 www.hfbank.com.cn
6
信达证券
股份有限
公司
北京市西 城
区闹市口 大
街 9 号院1
号楼
张
志
刚
同“ 注册 地
址 ”
95321 唐静 www.cindasc.com
7
中国银河
证券股份
有限公司
北京市西 城
区金融大 街
35 号国 际企
业大厦 C 座
2-6 层
陈
共
炎
同“ 注册 地
址 ”
95551/400
8888888
辛国政 www.chinastock.com.cn
8
申万宏源
证券有限
公司
上海市徐 汇
区长乐路
989 号 45 层
李
梅
上海市徐 汇区
长乐路989 号
45 层
95523/400
8895523
余敏 www.swhysc.com
9
申万宏源
西部证券
有限公司
新疆乌鲁 木
齐市高新 区
（新市区 ）
北京南路
358 号大 成
国际大 厦 20
楼 2005 室
韩
志
谦
新疆乌鲁 木齐
市高新区 （新 市
区）北京 南路
358 号大 成国际
大厦 20 楼 2005
室
400800056
2
唐岚 www.hysec.com
10
华龙证券
股份有限
公司
甘肃省兰 州
市城关区 东
岗西路 638
号兰州财 富
中心 21 楼
李
晓
安
同“ 注册 地
址 ”
95368/400
6898888
范坤、 杨 力 www.hlzqgs.com
11
中信证券
股份有限
公司
广东省深 圳
市福田区 中
心 3 路 8 号
卓越时代 广
场（二期 ）
北座
张
佑
君
北京市朝 阳区
亮马桥路48 号
中信证券 大厦
18 层
95558
秦夏、 马 静
懿
www.cs.ecitic.com
12
中信证券
（山东） 有
限责任公
司
青岛市崂 山
区深圳路
222 号青 岛
国际金融 广
场1 号楼 20
层2001
姜
晓
林
同“ 注册 地
址 ”
95548 孙秋月 www.zxzqsd.com.cn
13
光大证券
股份有限
公司
上海市静 安
区新闸路
1508 号
周
健
男
同“ 注册 地
址 ”
95525 李晓皙 www.ebscn.com
18
14
兴业证券
股份有限
公司
福建省福 州
市湖东路
268 号
杨
华
辉
上海市浦 东新
区长柳路36 号
95562 乔琳雪 www.xyzq.com.cn
15
海通证券
股份有 限
公司
上海市黄 浦
区广东路
689 号
周
杰
上海市广 东路
689 号海 通证券
大厦
95553/400
8888001
王立群 www.htsec.com
16
招商证券
股份有限
公司
深圳市福 田
区益田路 江
苏大厦 A 座
38-45 层
霍
达
同“ 注册 地
址 ”
95565 黄婵君 www.newone.com.cn
17
国信证券
股份有限
公司
深圳市罗 湖
区红岭中 路
1012 号 国信
证券大厦
16-26 层
何
如
深圳市罗 湖区
红岭中路1012
号国信证 券大
厦16 层至26 层
95536 李颖 www.guosen.com.cn
18
安信证券
股份有限
公司
深圳市福 田
区金田路
4018 号 安联
大厦35 层 、
28 层 A02 单
元
王
连
志
同“ 注册 地
址 ”
95517 刘志斌 www.essence.com.cn
19
平安证券
股份 有限
公司
深圳市福 田
中心区金 田
路 4036 号
荣超大厦
16-20 层
刘
世
安
同“ 注册 地
址 ”
95511 王阳 stock.pingan.com
20
东兴证券
股份有限
公司
北京市西 城
区金融大 街
5 号新盛 大
厦 B 座
12-15 层
魏
庆
华
同“ 注册 地
址 ”
95309/400
8888993
和志鹏 www.dxzq.net
21
世纪证券
有限责任
公司
深圳市福 田
区深南大 道
7088 号 招商
银行大厦
40-42 层
姜
昧
军
同“ 注册 地
址 ”
400832300
0
王雯、 陈 玮 www.csco.com.cn
22
华福证券
有限责任
公司
福州市鼓 楼
区温泉街 道
五四路 157
号新天地 大
厦 7-9 层
黄
金
琳
福州市五 四路
157 号新 天地大
厦 7 至10 层
95547
王虹,刘蕴
祺
www.hfzq.com.cn
23
华泰证券
股份有限
公司
南京市江 东
中路228 号
周
易
深圳市福 田区
莲花街道 益田
路5999 号 基金
95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn
19
大厦 10 楼
24
广州证券
股份有限
公司
广州市天 河
区珠江西 路
5 号广州 国
际金融中 心
主塔19 层、
20 层
邱
三
发
同“ 注册 地
址 ”
95396 梁微 www.gzs.com.cn
25
新时代证
券股份有
限公司
北京市海 淀
区北三环 西
路99 号院 1
号楼 15 层
1501
叶
顺
德
同“ 注册 地
址 ”
95399 田芳芳 www.xsdzq.cn
26
长江证券
股份有限
公司
武汉市新 华
路特8 号长
江证券大 厦
尤
习
贵
同“ 注册 地
址 ”
95579/400
8888999
奚博宇 www.95579.com
27
浙商证券
股份有限
公司
浙江省杭 州
市江干区 五
星路201 号
吴
承
根
同“ 注册 地
址 ”
95345
高扬， 陈 姗
姗
www.stocke.com.cn
28
中泰证券
股份有限
公司
济南市市 中
区经七 路 86
号
李
玮
同“ 注册 地
址 ”
95538 秦雨晴 www.zts.com.cn
29
联讯证券
股份有限
公司
惠州市江 北
东江三 路 55
号广播电 视
新闻中心 西
面一层大 堂
和三、四 层
徐
刚
同“ 注册 地
址 ”
95564 彭莲 www.lxsec.com
30
长城证券
有限责任
公司
深圳市福 田
区深南大 道
6008 号 特区
报业大厦
14、16、17
层
丁
益
深圳市福 田区
深南大道6008
号特区报 业大
厦14 层
400666688
8
金夏 www.cgws.com
31
恒泰证券
股份有限
公司
内蒙古呼 和
浩特市赛 罕
区敕勒川 大
街东方君 座
D 座光大 银
行办公楼
14-18 楼
庞
介
民
同“注册 地址 ”
400196618
8
熊丽 www.cnht.com.cn
32
国金证券
股份有限
公司
四川省成 都
市青羊区 东
城根上 街 95
冉
云
同“ 注册 地
址 ”
95310 杜晶、 贾 鹏 www.gjzq.com.cn
20
号
33
华金证券
股份 有限
公司
中国 （ 上海）
自由贸易 试
验区杨高 南
路759 号 30
层
宋
卫
东
同“ 注册 地
址 ”
400821135
7
郑媛 www.huajinsc.cn/
34
上海华信
证券有限
责任公司
上海浦东 新
区世纪大 道
100 号环 球
金融中心9
楼
陈
灿
辉
同“ 注册 地
址 ”
400820599
9
徐璐 www.shhxzq.com
35
华西证券
股份有限
公司
四川省成 都
市高新区 天
府二街 198
号华西证 券
大厦
杨
炯
洋
同“ 注册 地
址 ”
95584/4
008888818
谢国梅 www.hx168.com.cn
36
五矿证券
有限公司
深圳市福 田
区金田路
4028 号 荣超
经贸中心 办
公楼 47 层
01 单元
赵
立
功
同“ 注册 地
址 ”
400184002
8
濮耘瑶 www.wkzq.com.cn/
37
联储证券
有限 责任
公司
广东省深 圳
市福田区 华
强北路圣 廷
苑酒店 B 座
26 楼
沙
常
明
北京市朝 阳区
安定路 5 号院 3
号楼中建 财富
国际中心27 层
联储证券
400620686
8
丁倩云 www.lczq.com
38
西藏东方
财富证券
股份有限
公司
拉萨市北 京
中路 101 号
陈
宏
上海市徐 汇区
宛平南路88 号
金座东方 财富
大厦
95357 付佳 http://www.18.cn
39
诺亚正行
基金销售
有限公司
上海市虹 口
区飞虹路
360 弄 9 号
3724 室
汪
静
波
同“ 注册 地
址 ”
400821539
9
余翼飞、 邱
佳捷
www.noah-fund.com
40
深圳众禄
基金销售
股份有限
公司
深圳市罗 湖
区梨园路 物
资控股置 地
大厦8 楼
801
薛
峰
深圳市罗 湖区
梨园路 8 号
HALO 广场4 楼
400678888
7
童彩平、 徐
丽平
www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
41
上海天天
基金销售
有限公司
上海市徐 汇
区龙田路
190 号 2 号
其
实
上海市徐 汇区
龙田路195 号
3C 座7 楼
95021/400
1818188
夏雯 www.1234567.com.cn
21
楼 2 层
42
上海好买
基金销售
有限公司
上海市虹口
区欧阳路
196 号 26 号
楼2 楼41 号
杨
文
斌
同“ 注册 地
址 ”
400700966
5
高源 www.howbuy.com
43
蚂蚁（杭
州） 基金 销
售有限公
司
杭州市余 杭
区仓前街 道
文一西路
1218 号1 幢
202 室
陈
柏
青
杭州市滨 江区
江南大道3588
号恒生大 厦 12
楼
400076612
3
徐丽玲、 铄
金
www.fund123.cn
44
和讯信息
科技有限
公司
北京市朝 阳
区朝外大 街
22 号泛 利大
厦 1002 室
王
莉
同“ 注册 地
址 ”
400920002
2
陈慧慧、 陈
艳琳
licaike.hexun.com
45
浙江同花
顺基金销
售有限公
司
杭州市文 二
西路一号
903 室
凌
顺
平
同“ 注册 地
址 ”
400877377
2
朱琼 www.5ifund.com
46
上海联泰
基金销售
有限公司
中国 （ 上海）
自由贸易 试
验区富特 北
路 277 号3
层 310 室
燕
斌
上海市长 宁区
金钟路 658 弄 2
号楼 B 座6 楼
400118118
8
兰敏 www.66zichan.com
47
北京展恒
基金销售
股份有限
公司
北京市顺 义
区后沙峪 镇
安富街 6 号
闫
振
杰
山西省太 原市
迎泽区劲 松北
路31 号哈 伯大
厦 9 层
400818800
0
李晓芳 www.myfund.com
48
众升财富
（北京） 基
金销售有
限公司
北京市朝 阳
区望京东 园
四区 13 号
楼 A 座 9 层
908 室
李
招
弟
北京市朝 阳区
望京浦项 中心 A
座 9 层04-08
400876998
8
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49
中信期货
有限公司
深圳市福 田
区中心三 路
8 号卓越 时
代广场（ 二
期）北 座 13
层
1301-1305
室、14 层
张
皓
深圳市福 田区
中心三路8 号卓
越时代广 场 （ 二
期）北座13 层
1301-1305 室、
14 层
400990882
6
刘宏莹 www.citicsf.com
50
上海长量
基金销售
有限公司
上海市浦 东
新区高翔 路
526 号 2 幢
张
跃
伟
上海市浦 东新
区东方路1267
号11 层
400820289
9
詹慧萌 www.erichfund.com
22
220 室
51
嘉实财富
管理有限
公司
上海市浦 东
新区世纪 大
道 8 号上 海
国金中心 办
公楼二 期 53
层 5312-15
单元
赵
学
军
北京市朝 阳区
建国路 91 号金
地中心A 座6 层
400021885
0
李雯、 闫 欢 www.harvestwm.cn
52
北京虹点
基金销售
有限公司
北京市朝 阳
区工人体 育
场北路甲2
号盈科中 心
B 座裙房 2
层
郑
毓
栋
北京市朝 阳区
工人体育 馆北
路甲2 号盈科 中
心B 座裙楼二 层
400618070
7
陈铭洲 www.hongdianfund.com
53
上海陆金
所基金销
售有限公
司
上海市自 由
贸易试验 区
陆家嘴环 路
1333 号 14
楼 09 单元
王
之
光
同“ 注册 地
址 ”
400821903
1
程晨 www.lufunds.com
54
上海利得
基金销售
有限公司
上海市宝 山
区蕴川路
5475 号
1033 室
李
兴
春
上海虹口 区东
大名路 1098 号
浦江国际 金融
广场 53 楼
400067626
6
陈洁 www.leadfund.com.cn
55
深圳市金
斧子基金
销售有限
公司
深圳市南 山
区粤海街 道
科技园中 区
科苑路 15
号科兴科 学
园 B 栋 3 单
元 11 层
1108
赖
任
军
同“ 注册 地
址 ”
400930066
0
刘昕霞 www.jfzinv.com
56
珠海 盈米
财富管理
有限公司
珠海市横琴
新区宝华 路
6 号 105 室
-3491
肖
雯
广州市海 珠区
琶洲大道东1 号
保利国际 广场
南塔 12 楼
B1201-1203
89629066
梁文燕、 邱
湘湘
www.yingmi.cn
57
北京创金
启富基金
销售有限
公司
北京西城 区
白纸坊东 街
2 号院6 号
楼 712 室
梁
蓉
同“ 注册 地
址 ”
400626281
8
王瑶 www.5irich.com
58
北京钱景
基金销售
有限公司
北京市海 淀
区丹棱街6
号 1 幢 9 层
赵
荣
春
同“ 注册 地
址 ”
400893688
5
田伟静 www.qianjing.com
23
1008-1012
59
中证金牛
（北京） 投
资咨询有
限公司
北京市丰 台
区东管头1
号 2 号楼
2-45 室
钱
昊
旻
北京市西 城区
宣武门外 大街
甲1 号环球财 讯
中心 A 座5 层
400890999
8
孙雯 www.jnlc.com
60
北京晟视
天下基金
销售有限
公司
北京市怀 柔
区九渡河 镇
黄坎村 735
号 03 室
蒋
煜
北京市朝 阳区
朝外大街甲6 号
万通中心D 座
28 层
400818886
6/010-581
70761
殷雯 www.shengshiview.com
61
上海万得
基金销售
有限公司
中国 （ 上海）
自由贸易 试
验区福山 路
33 号11 楼B
座
王
廷
富
上海市浦 东新
区福山路33 号
8 楼
400821020
3
徐亚丹 www.520fund.com.cn
62
北京富国
大通资产
管理有限
公司
北京市东 城
区北三环 东
路36 号1 号
楼 A2501 室
宋
宝
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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售
本基金或变更上述代销机构，并及时公告。
（二）登记机构
名称：信达澳银基金管理有限公司
住所：广东省深圳市南山区科苑南路 （深圳湾段）3331 号阿里巴巴大厦 N1 座
25
第 8 层和第 9 层
办 公 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 南 山 区 科 苑 南 路 （ 深 圳 湾 段 ）3331 号 阿 里 巴 巴 大 厦
T1 座 第 8 层和第 9 层
法定代表人：于建伟
电话：0755-83172666
传真：0755-83196151
联系人：刘玉兰
（三）律师事务所和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳 、徐莘
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
法定代表人（执行事务合伙人）： 毛鞍宁
联系电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：昌华
经办注册会计师： 昌华、高鹤
四 、基 金的 名称
信达澳银新起点定期开放式灵活配置混合型 证券投资基金
26
五、基 金的运作方式和类 型
运作方式：契约型、 定期开放式
类型：混合型证券投资基金
六、基 金的封闭期与开放 期
（一）基金的封闭期
本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日
（含）起 3 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日 （含）起 3
个月 的期间。下一个封闭期为首个开 放期结束之日次日 （含）起 3 个月 的期间，以
此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
（二）基金的开放期
一般情况下，本基金的开放期为自 每个封闭期结束之日后第一个工作日（含）
起不少于五个工作日、 不超过二十个工作日的期间， 具体期间由基金管理人在封闭
期结束前公告说明。 开放期内， 本基金采取开放运作方式， 投资人可办理基金份额
的申购、 赎回或其他业务， 开放期未赎回 或转换转出 的基金份额将自动转入下一个
封闭期。
如 发 生 不 可抗 力 或 其他情 形 致 使 基金 无 法 按时开 放 或 需 依据 基 金 合同暂 停 申
购 与 赎 回业 务 的 ，基 金管 理 人 有权 合 理 调整 申购 或 赎 回业 务 的 办理 期间 并 予 以 公
告。
（三）封闭期与开放期示例
比如， 若本基金的基金合同于 2017 年 9 月 6 日生效， 则本基金的第一个封闭
期为基金合同生效之日起 3 个月， 即 2017 年 9 月 6 日至 2017 年 12 月 5 日。 假设
第一个开放期为十个工作日，则第一个开放期为 2017 年 12 月 6 日至 2017 年 12
月 19 日的十个工作日；第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日起的 3 个月，
即 2017 年 12 月 20 日至 2018 年 3 月 19 日。
27
七 、基 金的投资
（一）投资目标
本基金在有效控制风险的前提下， 通过对不同类别资产的优化配置， 严选安全
边际较高的 证券进行投资，追求超越业绩比较基准的投资回报 。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股
票 （ 包 括 中 小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 核 准 上 市 的 股 票 等 ） 、 债 券 （ 包括国
内依法发行和上市交易的国债、 央行票据、 金 融债券、 企业债券、 公 司债券、 中期
票据、 短期融资券、 超 短期融资券、 次级债券、 政府支持机构债券、 政府支持债券、
地方政府债券、 可转换债券 、 可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券或票
据） 、 债券回购、 现金、 货 币市场工具 （包括同业存单、 协议存款等） 、 权证、 股 指
期货、资产支持证券 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
封闭期内，股票资产占基金资产的比例为 0% －100% ；开放期内，股票资产占
基 金 资 产 的 比例 为 0% －95% 。 开 放 期 内， 每个 交 易 日 日 终在 扣 除 股指 期 货 合 约 需
缴纳 的交易保证金后， 现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金
资产净值的 5％； 封闭期内， 本基金不受上述 5% 的限制， 但每个交易日日终在扣除
股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金 ； 其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行适
当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例 。
（三）投资策略
本基金投资策略主要包括资产配置策略、 股票投资策略、 债券投资策略、 权证
投资策略、股指期货投资策略、资产支持证券投资策略 。
1、资产配置策略
本基金采取 “自上而下” 的方式进行大类资产配置， 根据对宏观经济、 市场面、
28
政策面等因素进行定量与定性相 结合的分析研究， 确定组合中股票、 债券、 货币市
场工具及其他金融工具的比例。本基金主要考虑的因素为 ：
（1） 宏观经济指标： 包括 GDP 增长率、 工业增加值、 居民消费价格指数(CPI) 、
生产者价格指数(PPI) 、 采购经理人指数 （PMI ） 、 市场利率、 货币供 应量(M0 ，M1 ，
M2) 的增长率等指标。
（2） 市场因素： 包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、 市场整体估值水平
及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其变化 。
（3） 政策因素： 包括 货币政策、 财政政策、 资本市场相关政策和行业政策扶持
等。
通过对以上各种因素的分析， 结合全 球宏观经济形势， 研判国内经济的发展趋
势， 并在严格控制投资组合风险的前提下， 确定或调整投资组合中大类资产的比例 。
2、股票投资策略
本基金通过积极主动的投资管理为投资人创造价值， 秉承自下而上的投资分析
方法， 对企业及其发展环境的深入分析， 寻求具有长期竞争力的成长型企业和他们
被市场低估时产生的投资机会， 通过投资具有持续盈利增长能力和长期投资价值的
优质企业为投资人实现股票资产的持续增值。
运用“信达澳银公司价值分析体系（QGV ，Quality, Growth & Valuation ） ” ，从
公司素质、 盈利增长和估值三 个方面对公司进行严格的综合评估， 以深度挖掘能够
持续保持盈利增长的成长型公司。
运用 “信达澳银行业优势分析体系(ITC ，Industrial Trends & Competitiveness)”，
从行业长期发展的维度对比分析行业内的公司， 从行业层面对公司做出筛选， 挑选
行业内竞争力强、符合行业发展趋势的优秀公司。
运用 “信达澳银宏观景气分析体系(MDE,Macro Drivers & Environment) ” ， 考察
宏观经济增长的行业驱动力， 行业的景气变化、 宏观景气变动对不同行业及相关公
司的潜在影响，以及宏观经 济政策对相关行业的影响，进而判断行业的发展趋势、
景气周期、 盈利能力、 成长性、 相对投资价值的变化， 选择未来一段时间内持续增
长 能 力 突 出 的 行 业 并 调 整 对 相 关 公 司 的 价 值 判 断 ， 最 终 完 成 对 行 业 配 置 的 适 度 调
控。
相 关 公 司 根 据满 足 “ 信达 澳 银 公 司 价值 分 析 体系 （QGV ） ” 和 “ 信 达澳 银 行 业
优势分析体系(ITC)” 的 不同程度， 以及投资团队对该公司的研究深度， 分别被确定
29
为“核心品种” 、 “重点品种”和“观察性品种”3 个层级并不断循环论证，在此基
础之上基金经理根据自 身判断，结合“信达澳 银宏观景气分析体系(MDE) ”提出的
行业投资建议，构建 基金的股票投资组合。
3、债券投资策略
本基金的债券投资将坚持价值投资理念， 通过深入分析宏观经济数据、 货币政
策和利率变化趋势以及不同类属的收益率水平、 流动性和信用风险等因素， 以久期
控制和结构分布策略为主， 以收益率曲线策略、 利差策略等为辅， 构造能够提供稳
定收益的债券和货币市场工具组合 。
4、权证投资策略
本基金将权证作为有效控制基金投资组合风险、提高投资组合收益的辅助工
具。 本基金在投资权证时， 将根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估
值， 发现市场对股票权证的非理性定价， 谨慎进行投资， 追求较为稳健的当期收 益。
5、股指期货投资策略
本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则。 即在市
场风险大幅累计时的避险操作，减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；
同时利用股指期货流动性好、 交易成本低等特点， 通过股指期货对投资组合的仓位
进行及时调整，提高投资组合的运作效率 。
6、资产支持证券投资策略
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构
成、 利率风险、 信用风险、 流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方面
分析， 评估其相对投资价值并作出相应 的投资决策， 力求在控制投资风险的前 提下
尽可能的提高本基金的收益 。
（四）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ） 封 闭 期 内， 股 票资 产 占 基 金 资 产的 比 例为 0% －100% ； 开 放 期内 ， 股 票
资产占基金资产的比例为 0% －95% ；
（2 ） 开 放 期 内 ， 本 基 金 每 个 交 易 日 日 终 在 扣 除 股 指 期 货 合 约 需 缴 纳 的 交 易保
证金后，应当 保持不低 于基金资产净 值 5% 的 现金或者到期 日在一年 以内的政府债
30
券； 封闭期内 ，本基金 不受上述 5% 的限制， 但每个交易日 日终在扣 除股指期货合
约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金 ； 其中现金不包
括结算备付金、存出保证金 、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司 发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
（4 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 ， 不 超 过 该 证券
的 10% ；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ；
（6） 本基金管理人管 理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权 证的 10% ；
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资产
净值的 0.5% ；
（8 ） 本 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过基
金资产净值的 10% ；
（9） 本基金持有的全 部资产支 持证券， 其市 值不得超过基金资产净值的 20% ；
（10 ） 本 基金 持 有 的同一( 指 同 一 信用 级 别) 资产 支 持 证 券的 比 例 ，不得 超 过 该
资产支持证券规模的 10% ；
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评级
报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（13） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基 金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（14） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ， 在全 国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年， 债券回购
到期后不展期 ；
（15） 开放期内， 本基 金与本基金管理人管理的 其他全部开放式基金持有一家
上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15% ； 开放期内，
本基金与 本 基 金 管 理 人 管 理 的 其他 全 部 投 资 组 合 持 有 一 家 上 市 公 司 发 行 的 可 流 通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ；
31
（16） 开放期内， 本基 金主动投资于 流动 性受限资产的市值合计不得超过基金
资产净值 的 15% ；
因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资 ；
（17） 在封闭期内， 本 基金总资产不得超过基金净资产的 200% ； 在 开放期内，
本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ；
（18） 本基金投资流通受限证券， 基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，
与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例， 根据比例进行
投资。基金管理人应制定严格 的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、
法律风险和操作风险等各种风险；
（19）本基金参与股指期货交易，则需遵守下列投资比例限制：
1 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超 过 基金
资产净值的 10% ；
2 ） 开 放 期 内 的 每 个 交 易 日 日 终 ， 本 基 金 持 有 的 买 入 期 货 合 约 价 值 和 有 价 证券
市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ； 封 闭期内的每个交易日日终， 持有的买
入期货合约价 值和有价 证券市值之和 ，不得超 过基金资产净 值的 100% ，其中 ，有
价证券指股票、 债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证 券、
买入返售金融资产（不含质押式回购 ）等；
3 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 基 金 持 有的
股票总市值的 20% ；
4 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 内 交 易 （ 不 包 括 平 仓 ） 的 股 指 期 货 合 约 的 成 交 金 额不
得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；
5 ） 本 基 金 所 持 有 的 股 票 市 值 和 买 入 、 卖 出 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 合 计 （ 轧 差计
算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关规定 ；
（20） 开放期内， 本基 金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体
为交易对手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的
投资范围保 持一致；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
本基金在开始进行股指期货投资之前， 应与基金托管人、 期货公司三方一同就
32
股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议。
除上述第（2）、 （12）、 （16 ） 、 （20 ） 项外 ， 因 证 券 、期货市 场 波 动 、 证券发行
人合并、 基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整 ，但中国证监会规定的特
殊情形除外 。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基
金合同 的有关约定， 法律法规或监管部门另有规定的， 从其规定 。 期间， 本基金的
投资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与
检查自基金合同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门 对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规
定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行
适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。
法律法规或监管部门对上述组合限制政策作出强制性调整的， 本基金应当按照
法律法规或监管部门的规定执行； 如法律法规或监管部门对上述组合限制政策的调
整或修改对本基金的效 力并非强制性的，则基金管理人与基金托管 人协商一致后，
可按照法律法规或监管部门调整或修改后的组合限制政策执行， 而无需基金份额持
有人大会审议决定， 但基金管理人在执行法律法规或监管部门调整或修改后的组合
限制政策前，应向投资者履行信息披露义务并向监管机关报告或备案 。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他 不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从
事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额持
33
有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以披
露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事
通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履
行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 或按变更后的规定执行。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准 为： 沪深 300 指数收益率× 50% ＋上证国债 指数收益率
× 50%
1、沪深 300 指数是中 证指数公司依据国际指数编制标准并结合中国市场的实
际情况编制的沪深两市统一指数， 科学地反映了我国证券市场的整体业绩表现， 具
有一定的权威性和市场代表性， 业内也普遍采用。 因此， 沪深 300 指数是衡量本基
金股票投 资业绩的理想基准。
2 、 上 证 国 债 指 数 由 上 交 所 编 制 ， 具 有 较 长 的 编 制 和 发 布 历 史 ， 以 及 较 高 的知
名度和市场影响力，适合作为本基金债券投资部分的基准。
如果业 绩 比 较 基 准 中 所 使 用 的 指 数 停 止 发 布 或 变 更 名 称 ， 或 者 今 后 法 律 法 规
发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 经与基金
托管人协商一致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，
不需要召开基金份额持有人大会。
（六）风险收益特征
本基金为混合型基金， 属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品
种，其风险收益水平高于货币基金和债券型 基金，低于股票型基金。
（七）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1 、 基 金 管 理 人 按 照 国 家 有 关 规 定 代 表 基 金 独 立 行 使 股 东 权 利 ， 保 护 基 金 份额
持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4 、 不 通 过 关 联 交 易 为 自 身 、 雇 员 、 授 权 代 理 人 或 任 何 存 在 利 害 关 系 的 第 三人
牟取任何不当利益。
34
八、基 金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通 银 行 股 份 有 限 公 司 复 核 了 本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投 资 组 合
报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告期截止至 2019 年 3 月 31 日。 本报告中财务资料未经审计。 以
下金额单位均为人民币元。
一）报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,110,560.20 1.94
其中：债券 1,110,560.20 1.94
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金
合计
56,081,572.39 98.00
8 其他资产 33,799.57 0.06
9 合计 57,225,932.16 100.00
二）期末按行业分 类的股票投资组合
35
1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
2、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有沪港通投资股票。
三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有股票。
四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 506,500.00 5.93
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 604,060.20 7.07
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,110,560.20 13.00
五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 122557 PR株高科 25,000 506,500.00 5.93
2 128024 宁行转债 850 104,405.50 1.22
3 128034 江银转债 880 102,273.60 1.20
4 113013 国君转债 860 101,832.60 1.19
5 123003 蓝思转债 945 101,322.90 1.19
36
六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券 。
七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
注：本基金本报告期末未持有贵金属 。
八） 报告期末按公允价值占基金资产净 值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证 。
九）报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
代码 名称 持仓量（买/卖） 合约市值(元) 公允价值变动（元） 风险说明
- - - - - -
公允价值变动总额合计（元） -
股指期货投资本期收益（元） 559,448.74
股指期货投资本期公允价值变动（元） -
2、本基金投资股指期货的投资政策
本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管理两项策略和原则。 即在市
场风险大幅累 计时的避险操作，减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险；
同时利用股指期货流动性好、 交易成本低等特点， 通过股指期货对投资组合的仓位
进行及时调整，提高投资组合的运作效率。
十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
注：本基金未参与投资国债期货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
37
3、本期国债期货投资评价
注：本基金未参与投资国债期货。
十一） 投资组合报告附注
1 、 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调 查 ，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形及相关投资决策程序说明。
国君转债（113013 ）
国泰君安证券股份有限公司于2018年8月16日收到甘肃证监局的警示函，主要
内容为 “公司作为平凉市城乡建设投资有限责任公司2017年非公开发行公司债券的
受托管理人， 未按照 《公司债券受托管理人执业行为准则》 的规定有效监督发行人
募集资金使用及信息披露， 且出具的2017年度受托管理事务报告中发行人募集资金
使用信息与实际情况不符。 上述行为违反了 《公司债券发行与交易管理办法》 第四
条、第七条的规定。”
基金管理人经审慎分析 ，认为该警示函对公司经营和价值应不会构成重大影
响。
除国君转债 （113013 ） 外， 其余的本基金投资的前十名证券的发行主体报告期
内没有被监管部门立案调查， 也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的
情形。
2 、 本 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 ， 没 有 投 资 超 出 基 金 合 同 规 定 备 选 股 票 库 的
情形。
3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 9,072.47
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 24,727.10
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 33,799.57
38
4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 128024 宁行转债 104,405.50 1.22
2 128034 江银转债 102,273.60 1.20
3 113013 国君转债 101,832.60 1.19
4 123003 蓝思转债 101,322.90 1.19
5 113011 光大转债 101,085.60 1.18
6 113019 玲珑转债 38,409.80 0.45
7 113014 林洋转债 35,948.20 0.42
8 113516 苏农转债 12,374.00 0.14
9 128032 双环转债 6,408.00 0.08
注：本基金本报告期末仅持有以上处于转股期的可转换债券。
5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。
九 、基 金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证
基金一 定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有
风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
1、截至 2019 年 3 月 31 日，基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收
益率的比较：
（1）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合 A 基金份额：
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2018 年
（2018 年5
月4 日至
1.53% 0.06% -8.97% 0.71% 10.50% -0.65%
39
2018 年12
月31 日）
2019 年
（2019 年1
月1 日至
2019 年3 月
31 日）
3.38% 0.21% 14.33% 0.78% -10.95% -0.57%
自基金 合
同生效 起
至今 （2018
年 5 月4 日
至2019 年3
月31 日）
4.96% 0.12% 4.08% 0.74% 0.88% -0.62%
（2）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合 C 基金份额：
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①-③ ②-④
2018 年
（2018 年
12 月 12 日
至2018 年
12 月31 日）
-0.04% 0.03% -2.24% 0.43% 2.20% -0.40%
2019 年
（2019 年1
月1 日至
2019 年3 月
31 日）
2.51% 0.19% 14.33% 0.78% -11.82% -0.59%
自基金 合
同生效 起
至今 （2018
年12 月12
日至2019
年3 月31
日）
2.47% 0.18% 11.77% 0.74% -9.30% -0.56%
2 、 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 份 额 净 值 的 变 动 情 况 ， 并 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 的变
动的比较
（1 ）信达澳银新起点 定期开放灵活配置混合型证券投资基金 A 基 金份额累计
净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
40
（2 ）信达澳银新起点 定期开放灵活配置混合型证券投资基金 C 基金份额累计
净值增长率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图
41
注：1、本基金基金合同于2018年5月4日生效，2018年8月6日开始办理申购、赎回
业务。
2、本基金的投资组合比例为：封闭期内，股票资产占基金资产的比例为0%－
100% ；开放期内，股票资产占基金资产的比例为0%－95%。开放期内，每个交易日
日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 现金或到期日在一年以内 的政府
债券的投资比例不低于基金资产净值的5％； 封闭期内， 本基金不受上述5%的限制，
但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于交
易保证金一倍的现金；其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金按规定在合同生效后六个月内达到上述规定的投资比例。
3、本基金基金合同生效日2018年5月4日至报告期末未满1年。
4、 本基金从2018 年10月8日起新增C类份额， C类份额自2018年12月12日起存续。
此前存续的基金份额为A类基金份额。
42
十、基 金的费用与税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货 交易费用；
10、基金的银行汇划费用；
11 、基金的开户费用、账户维护费用；
12、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日 基金资产净值的 0.6% 年费率计提。 管理费的计算方法
如下：
H ＝E× 0.6%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计 提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 管理人无需再出具
资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决 。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。 托管费的计算方
法如 下：
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数
43
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计 提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 管理人无需再出具
资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决 。
3、基金的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.20% 。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持 有人服务。
销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.20% 年费率计提。计算方法如下：
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，
自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付， 管理人无需再出具
资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延。 费用自动扣划后， 管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费 用” ，根 据有关法规及相应协议规
定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人根据基金管理人指令并参照
行业惯例从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或基
金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规 执行。
44
十一 、 对招募说明书更新 部分的说明
本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“基金管理人”、 “基金托
管人 ” 、 “ 相 关 服 务 机 构 ” 、 “ 基 金 的 投 资 ” 、 “ 基 金 的 业 绩 ” 及 “ 其 他 应 披 露
事项”等部分的内容。
一、 更 新简 要说明
（一） 在“重要提示 ”部分， 明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财
务数据的截止日期；
（二）在“三、基金管理人 ”部分，更新了管理人的相关信息 ：
1 、 更新了证券投资基金管理情况 ；
2 、 更新了基金管理人董事 、监事、高级管理人员的相关信息 ；
3 、 更新了基金经理的相关信息；
4 、 更新了公司投资审议委员会成员相关信息。
（三）在“四、基金托管人”部分，更新了基金托管人的相关信息 ；
（四）在“五、相关服务机构 ”部分，更新 了代销机构的相关信息；
（五） 在“十、 基金的 投资 ”部分， 说明了 本基金最近一期投资组合报告内容，
数据截至2019年3月31日；
（六） 在“十一、 基金的业绩 ” 部分， 说明了基金业绩相关数据， 数据截至2019
年3 月31日；
（七） 在“二十三 、 其他应披露事项”部分， 更新了 本基金的其他应披露事项
列表。
信达澳银基金管理有限公司
二○一九年六月十五 日
