国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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国泰安康 定 期支 付 混合 型 证券 投 资基 金 摘要
更新招募 说 明书 摘要
（2019 年 第一号）
基金管 理人： 国泰基金管 理有限公司
基金托 管人：中国银行股 份有限公司
重 要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 证 监许 可[2013]1207 号文 注册 募集。 本 基 金的基 金
合同生 效日 为2014 年4 月30 日。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投资 人 在 投资
本基金 前， 需全 面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 和产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的风 险承 受能
力， 理 性判 断市 场， 对投 资本基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 投资 人根
据所持 有份 额享 受基 金的 收益， 但同 时也 需承 担相 应的投 资风 险。 基金 投资 中的风 险包 括 ：
因整体 政治 、 经济 、 社 会 等环境 因素 变化 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 ， 个别 证
券特有 的非 系统 性风 险， 由于基 金份 额持 有人 连续 大量赎 回基 金产 生的 流动 性风险 ， 基 金管
理人在 基金 管理 实施 过程 中产生 的基 金管 理风 险， 本基金 的特 定风 险等 。
投资有 风险 ， 投 资 人 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 招募 说明 书。 本基 金为债 券投
资为主 的混 合型 基金 ， 属 于中低 风险 、 中 低收 益预 期的基 金品 种， 其预 期风 险 、 预 期 收 益高
于货币 市场 基金 和债 券型 基金， 低于 股票 型基 金 。
本基金 按照 基金 合同 的约 定， 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金
的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人 （ 如基 金份 额持 有人不 选择 ， 本 基金 默认 基金份 额持 有人
选择参 与定 期支 付机 制， 下同 ） 支 付一 定现金 ， 自 动赎回 基金 份额 由基 金管 理人定 期实 施而
无需基 金份 额持 有人 另行 提交赎 回申 请 。 每 期用 以计 算定期 支付 金额 的基 金份 额是指 可参 与
定期支 付的 基金 份额 ， 即定 期支付 权益 登记 日登 记在 册的持 有期[持 有期 界定 方 式:基 金合 同
生效日 （含 ） 或 基金 份额 申购确 认日 （含 ）至 定期 支付基 准日 （含 ）, 下同] 不少于 90 天的
基金份 额 ， 持 有期 未满 90 天(含) 的基 金份 额将 不参 与定期 支付 金额 的计 算, 有 可能出 现参 与
定期支 付金 额计 算的 基金 份额数 额低 于该 基金 份额 持有人 持有 的本 基金 份额 数额。
由于本 基金 按约 定的 年化 现金支 付比 率定 期支 付一 定金额 的现 金 ， 以 期为 基金 份额持 有国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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人提供 预期 明确 的现 金流 ， 当基 金净 值增 长率 低于 同期 现 金支 付比 率时 ， 基 金份额 持有 人可
能面临 以其 初始 投资 金额 来进行 定期 支付 的风 险。
本基金 为基 金份 额持 有人 提供是 否参 与定 期支 付机 制的选 择权 ， 投资 人可 在认 购或申 购
本基金 份额 时 ， 选择 是否 参与定 期支 付机 制， 如投 资人不 选择 ， 本基金 默认 投资人 选择 参 与
定期支 付机 制。 参与 或不 参与定 期支 付机 制的 选择 通过基 金 “ 分红 方式 ” 设 置实现 。 参 与定
期支付 的请 选择 现金 红利 方式； 不参 与定 期支 付的 请选择 红利 再投 资方 式。 分红方 式的 选择
与基金 收益 分配 无关 ， 只 用来标 志是 否参 与定 期支 付机制 ， 除定 期支付 外 ， 本基金 不再 进行
收益分 配。 选择 参与 定期 支付机 制的 基金 份额 持有 人， 其 持有 的基 金份 额可 能由于 定期 自动
赎回以 实现 定期 支付 的 目 的而不 断减 少。
本基金 可投 资中 小企 业私 募债， 中小 企业 私募 债由 于发行 人自 身特 点， 存在 一定的 违约
风险 。 同 时单 只债券 发行 规模较 小 ， 且 只能通 过两 大交易 所特 定渠 道进 行转 让交易 ， 存在 流
动性风 险。
本基金 可投 资股 指期 货， 股指期 货采 用保 证金 交易 制度， 由于 保证 金交 易具 有杠杆 性 ，
当出现 不利 行情 时， 股价 指数微 小的 变动 就可 能会 使投资 人权 益遭 受较 大损 失。 股 指期 货采
用每日 无负 债结 算制 度， 如果没 有在 规定 的时 间内 补足保 证金 ， 按规定 将被 强制平 仓 ， 可 能
给投资 带来 重大 损失 。
基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在 投资 人作 出投 资决 策后 ， 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ， 由 投资 人 自行 负担 。 当 投资 人赎 回时 ， 所 得或 会
高于或 低于 投资 人先 前所 支付的 金额 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
自 2015 年11 月16 日 起， 本基金 增加C 类 基金 份额 并分别 设置 对应 的基 金代 码，投 资
人申购 时可 以自 主选 择 A 类基金 份额 （ 现有 份额 ） 或C 类基 金份 额对 应的 基金 代码进 行申 购。
由于基 金费 用的 不同 ， 本 基 金A 类 基金 份额和C 类 基金 份额将 分别 计算 并公 告基 金份额 净值 。
2015 年 11 月 16 日前 已持 有本基 金基 金份 额的 投资 人，其 基金 账户 中保 留的 本基金 基金 份
额余额 为A 类基 金份 额。
根据《养 老目 标证券 投资 基金指引 （试 行） 》的 要求 ，本基金 管理 人经与 基金 托管人 中
国银行 股份 有限 公司 协商 一致， 并报 中国 证监 会备 案，决 定 自 2018 年 5 月 7 日起 将 国泰 安
康养老 定期 支付 混合 型证 券投资 基金 的基 金名 称修 改为 “国 泰安 康定 期支 付混 合型证 券投 资
基金” ，基 金代 码保 持不 变 。
本招募 说明 书中 涉及 的与 托管相 关的 基金 信息 已经 本基金 托管 人复 核 。 本 招募 说明书 所
载内容 截止 日为2019 年 4 月 30 日， 投资 组合 报告 为 2019 年1 季 度报 告， 有 关财务 数据 和
净值表 现截 止日 为2018 年12 月31 日。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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一 、基 金管 理人
（ 一） 基金 管理 人概 况
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦东 大 道1200 号2 层225 室
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层
成立时 间：1998 年 3 月 5 日
法定代 表人 ： 陈 勇胜
注册资 本： 壹亿 壹 仟 万元 人民币
联系人 ：辛怡
联系电 话： （021 ）31089000 ，4008888688
股本结 构：
股东名 称 股权比 例
中国建 银投 资有 限责 任公 司
60%
意大利 忠利 集团
30%
中国电 力财 务有 限公 司
10%
（二） 基金 管理 人管 理基 金的基 本情 况
截至 2019 年 4 月 30 日， 本基金 管理 人共 管 理106 只开放 式证 券投 资基 金： 国泰金 鹰增
长灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国泰 金龙系 列证 券投资 基金 （ 包括 2 只子 基金 ， 分 别为 国
泰金龙 行业精 选证券 投资 基金、 国泰金 龙债券 证券 投资基 金） 、国 泰金 马稳健 回报证 券投资
基金 、 国 泰货 币市场 证券 投资基 金 、 国 泰金鹏 蓝筹 价值混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰金 鼎价 值
精选混 合型证 券投资 基金 （由金 鼎证券 投资基 金转 型而来） 、国泰 金牛 创新成 长混合 型证券
投资基 金、 国泰 沪深300 指数证 券投 资基 金 （ 由国 泰金象 保本 增值 混合 证券 投资基 金转 型而
来） 、国 泰双利 债券 证券投 资基金 、国泰 区位优 势混 合型证 券投资 基金、 国泰 中小盘 成长混
合型证 券投 资基 金（LOF ） （由金 盛证 券投 资基 金转 型而来 ） 、 国泰 纳斯 达克 100 指数 证券 投
资基金 、 国泰 价值经 典灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 上 证180 金 融 交易型 开放 式指
数证券 投资 基金 、 国 泰上 证 180 金融 交易 型开 放式 指数证 券投 资基 金联 接基 金、 国 泰事 件驱
动策略 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰信 用互 利分 级债 券型证 券投 资基 金、 国泰 成长优 选混 合型
证券投资 基金 、国泰 大宗 商品配置 证券 投资基 金(LOF) 、国泰 现金 管理货 币市 场基金、 国泰
金泰灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （ 由国 泰金 泰平 衡混合 型证 券投 资基 金变 更注册 而来 ， 国
泰金泰 平衡混 合型证 券投 资基金 由金泰 证券投 资基 金转型 而来） 、 国泰 民安增 利债券 型发起
式证券 投资 基金 、 国 泰国 证房地 产行 业指 数分 级证 券投资 基金 、 国 泰估 值优 势混合 型证 券投
资基金 （LOF） （由国 泰估 值优势 可分离 交易股 票型 证券投 资基金 封闭期 届满 转换而 来） 、 上国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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证5 年 期国 债交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 、 纳斯 达克 100 交 易型 开放 式指 数证券 投资 基
金、国 泰中 国企 业境 外高 收益债 券型 证券 投资 基金 、国泰 黄金 交易 型开 放式 证券投 资基 金、
国泰国 证医 药卫 生行 业指 数分级 证券 投资 基金 、 国泰 聚信价 值优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金 、 国 泰民 益灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （LOF ） 、 国 泰国 策驱 动灵 活配 置 混合型 证券 投
资基金 、 国泰 浓益 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 国泰 安康定 期支 付混 合型 证券 投资基 金 （由
国泰安 康养老 定期支 付混 合型证 券投资 基金更 名而 来） 、国 泰金鑫 股票 型证券 投资基 金（由
金鑫证 券投资 基金转 型而 来） 、国 泰新经 济灵 活配置 混合型 证券投 资基金 、国 泰国证 食品饮
料行业 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰 深证 TMT50 指 数分级 证券 投资 基金 、 国 泰国证 有色 金属
行业指 数分 级证 券投 资基 金、 国 泰睿 吉灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 兴益灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金、 国泰 互联网+股 票型 证券 投资 基 金、 国 泰央 企改 革股 票型 证券投 资基 金、
国泰全 球绝 对收 益型 基金 优选证 券投 资基 金、 国泰 大健康 股票 型证 券投 资基 金、 国 泰黄 金交
易型开 放式 证券 投资 基金 联接基 金、 国泰 融丰 外延 增长灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （LOF ）
（由国 泰融丰 定增灵 活配 置混合 型证券 投资基 金转 换而来） 、国泰 国证 新能源 汽车指 数证券
投资基 金 （LOF ） （ 由国 泰 国证新 能源 汽车 指数 分级 证券投 资基 金转 型而 来， 国泰国 证新 能源
汽车指 数分 级证 券投 资基 金由中 小板 300 成 长交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金转型 而来 ） 、
国泰民 利保 本混 合型 证券 投资基 金、 国泰 中证 军工 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 国 泰中
证全指 证券 公司 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金、 国泰创 业板 指数 证券 投资 基金 （LOF ） 、 国
泰利是 宝货 币市 场基 金、 国泰安 益灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金、 国泰 普益 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金 、 国泰 润利 纯债债 券型 证券 投资 基金 、 国 泰润 泰纯 债债券 型证 券投资 基金 、 国
泰融信 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 （LOF ） （由 国泰 融信定 增灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
转换而 来） 、国 泰景 气行业 灵活配 置混合 型证券 投资 基金、 国泰国 证航 天 军工 指数证 券投资
基金 （LOF ） 、 国泰 民丰 回 报定期 开放 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 国 泰中 证申万 证券 行业
指数证 券投 资基 金 （LOF ） 、 国 泰策 略价 值灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （由 国泰保 本混 合 型
证券投 资基金 变更而 来） 、 国泰量 化收益 灵活配 置混 合型证 券投资 基金、 国泰 大农业 股票型
证券投 资基 金、 国泰 智能 装备股 票型 证券 投资 基金 、 国泰 融安 多策 略灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 、 国 泰宁 益定 期开 放灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰智 能汽 车股 票型证 券投 资基
金、上 证 10 年期 国债 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、国 泰瞬 利交 易型 货币 市场基 金、 国
泰民安 增益 纯债 债券 型证 券投资 基金 （ 由国 泰民 安增 益定期 开放 灵活 配置 混合 型证券 投资 基
金转型 而来 ） 、 国泰 中国 企 业信用 精选 债券 型证 券投 资基金 （QDII ） 、 国 泰聚 优 价值灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、 国 泰可转 债债 券型 证券 投资 基金、 国泰 招惠 收益 定期 开放债 券型 证券
投资基 金、 国泰 江源 优势 精选灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国泰 聚利 价值 定期开 放灵 活配
置混合 型证 券投 资基 金、 国泰量 化成 长优 选混 合型 证券投 资基 金、 国泰 量化 价值精 选混 合型
证券投 资基 金、 国泰 优势 行业混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 价值 精选 灵活 配置 混合型 证券 投资
基金 、 国 泰瑞 和纯债 债券 型证券 投资 基金 、 国 泰嘉 睿纯债 债券 型证 券投 资基 金、 国泰 恒生 港国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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股通指 数证 券投 资基 金 （LOF ） 、 国泰 聚禾 纯债 债券 型 证券投 资基 金 、 国泰 丰祺 纯债债 券型 证
券投资 基金 、 国 泰利 享中 短债债 券型 证券 投资 基金 、 国泰 多策 略收 益灵 活配 置混合 型证 券投
资基金 （由国 泰新目 标收 益保本 混合型 证券投 资基 金变更 而来） 、 国泰 聚享纯 债债券 型证券
投资基 金 、 国 泰丰盈 纯债 债券型 证券 投资 基金 、 国 泰量化 策略 收益 混合 型证 券投资 基金 （ 由
国泰策 略收 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金变 更而 来， 国泰 策略 收益 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 由国泰 目标收 益保 本混合 型证券 投资基 金转 型而来） 、国泰 鑫 策 略价值 灵活配 置混合
型证券 投资基 金（由 国泰 鑫保本 混合型 证券投 资基 金变更 而来） 、 国泰 价值优 选灵活 配置混
合型证 券投 资基 金、 国泰 金鹿混 合型 证券 投资 基金 （由国 泰金 鹿保 本增 值混 合证券 投资 基金
转型而 来） 、国 泰消 费优选 股票型 证券投 资基金 、国 泰惠盈 纯债债 券型证 券投 资基金 、国泰
润鑫定 期开 放债 券型 发起 式证券 投资 基金 （ 由国 泰润 鑫纯债 债券 型证 券投 资基 金变更 注册 而
来） 、国 泰惠富 纯债 债券型 证券投 资基金 、国泰 农惠 定期开 放债券 型证券 投资 基金、 国泰信
利三个 月定 期开 放债 券型 发起式 证券 投资 基金 、 国泰 民福策 略价 值灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金（ 由国 泰 民 福保 本混 合型证 券投 资基 金保 本期 到期变 更而 来） 、国 泰沪 深 300 指 数增 强
型证券 投资基 金（由 国泰 结构转 型灵活 配置混 合型 证券投 资基金 转型而 来） 、 国泰中 证生物
医药交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 联接 基金 、 国泰 中证生 物医 药交 易型 开放 式指数 证券 投
资基金 。另 外， 本基 金管 理人于 2004 年获 得全 国社 会保障 基金 理事 会社 保基 金资产 管理 人
资格， 目前 受托 管理 全国 社保基 金多 个投 资组 合。2007 年 11 月 19 日 ，本 基 金管理 人获 得
企业年 金投 资管 理人 资格 。2008 年2 月14 日， 本基 金管理 人成 为首 批获 准开 展特定 客户 资
产管理 业务 （专 户理 财） 的基金 公司 之一 ，并 于 3 月 24 日 经中 国证 监会 批准 获得合 格境 内
机构投 资者 （QDII ） 资格 ，囊括 了公 募基 金、 社保 、年金 、专 户理 财和 QDII 等管理 业务 资
格。
（三） 主要 人员 情况
陈勇胜 ，董 事长 ，硕 士研 究生， 高级 经济 师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月 在 中国建 设
银行总行 工作 ，历任 综合 计划处、 资金 处副处 长、 国际结算 部副 总经理 （主 持工作） 。1992
年 11 月至 1998 年 2 月 任 国泰证 券有 限公 司国 际业 务部总 经理 ， 公 司总 经理 助 理兼北 京分 公
司总经 理。1998 年 3 月至 2015 年 10 月在 国泰 基金 管理有 限公 司工 作， 其中 1998 年 3 月至
1999 年 10 月任 总经 理， 1999 年 10 月至 2015 年 8 月 任董事 长。 2015 年 1 月至 2016 年 8 月，
在中建 投信 托有 限责 任公 司任纪 委书 记，2015 年 3 月至 2016 年 8 月， 在 中建 投信托 有限 责
任公司 任监 事长 。2016 年 8 月至 11 月， 在建投 投资 有限责 任公 司、 建投 传媒 华文公 司任 监
事长、 纪委 书记 。2016 年 11 月起 调入 国泰 基金 管理有 限公 司任 公司 党委 书记，2017 年 3
月起任 公司 董事 长、 法定 代表人 。
方志斌 ，董 事， 硕士 研究 生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月 ，任 职宝 钢国 际经 营财务 部 。
2008 年 7 月至 2010 年 2 月， 任职 金茂 集团财 务总 部。 2010 年 3 月至 今， 在 中国建 银投 资有
限责任 公司 工作 ， 历 任长 期股权 投资 部助 理业 务经 理、 业 务经 理， 战略 发展 部业务 经理 、 处国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月， 任建 投华 科投 资 有限责 任公 司董 事。2014 年 2 月至 2017
年 11 月， 任中 国投 资咨 询 有限责 任公 司董 事。2017 年 12 月起 任公 司董 事。
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 资有 限责 任公 司工 作，先 后
任股权 管理 部业 务副 经理 、 业务 经理 ， 资 本市 场部 业务经 理， 策略 投资 部助 理投资 经理 ， 公
开市场 投资 部助 理投 资经 理， 战 略发 展部 业务 经理 、 组负 责人 ， 战 略发 展部 处长 ， 现任 战略
发展部 总经 理助 理。2014 年 5 月 起任 公司 董事 。
Santo Borsellino ， 董事， 硕 士研究 生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经济研 究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任 金融 部 助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析 师； 1999-2004 年在 LEHMAN
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人 ； 2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任 副总 裁； 2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR
SpA 历任 研究 员/ 基 金经 理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权 益部 总
监。 2013 年 6 月 起任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经 理。 2013 年 11 月起 任公 司
董事。
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 （FCII ）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。 1989 年至 1994 年任 中国 人民 保险公 司总 公司 营业 部助 理经理 ；1994
年至 1996 年 任中 国保 险（ 欧洲） 控股 有限 公司 总裁 助理；1996 年至 1998 年 任忠利 保险 有
限公司 英国 分公 司再 保险 承保人 ； 1998 年至 2017 年 任忠利 亚洲 中国 地区 总经 理； 2002 年至
今任中 意人 寿保 险有 限公 司董事 ； 2007 年 至今 任中 意 财产保 险有 限公 司董 事； 2007 年至 2017
年任中 意财 产保 险有 限公 司总经 理；2013 年至 今任 中意资 产管 理有 限公 司董 事；2017 年至
今任忠 利集 团大 中华 区股 东代表 。2010 年 6 月起 任 公司董 事。
丁琪 ， 董 事 ， 硕 士 ， 高 级 政工师 。1994 年 7 月至 1995 年 8 月 ， 在西 北电 力集 团物资 总
公司任 财务 科职 员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月， 在 西北电 力集 团财 务有 限公 司任财 务部 干
事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月 ， 在 国电 西北 公司 财务部 任成 本电 价处 干事 、 资金 运营 处副
处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月， 在中 国电 力财 务有限 公司 西北 分公 司任 副总经 理（ 主
持工作 ） 、 总经 理、 党组 副 书记。2012 年 10 月至 2014 年 11 月， 在中 国电 力财 务有限 公司
华中分 公司 任总 经理 、 党 组副书 记。2014 年 11 月 至 今， 在 中国 电力 财务 有限 公司任 副总 经
理、党 组成 员、 党委 委员 。2019 年 4 月 起任 公司 董 事。
周向勇 ，董 事， 硕士 研究 生，23 年金 融从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国
建设银 行总 行工 作， 先后 任办公 室科 员、 个人 银行 业务部 主任 科员 。2004 年 12 月至 2011
年 1 月 在中 国建 银投 资有 限责任 公司 工作 ， 任办 公室 高级业 务经 理 、 业 务运 营组 负责人 。 2011
年 1 月加 入国 泰基 金管 理 有限公 司， 任总 经理 助理 ，2012 年 11 月至 2016 年 7 月任 公司 副
总经理 ，2016 年 7 月起 任 公司总 经理 及公 司董 事。
王军，独 立董 事，博 士研 究生，教 授。1986 年起在 对外经济 贸易 大学法 律系 、法学 院国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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执教， 先后 任助 教、 讲师 、 副教 授、 教授 、 博 士生 导师、 法学 院副 院长 、 院 长， 兼 任全 国法
律专业 学位 研究 生教 育指 导委员 会委 员、 国际 贸易 和金融 法律 研究 所所 长、 中国法 学会 国际
经济法 学研 究会 副会 长、 中国法 学会 民法 学研 究会 常务理 事、 中国 法学 教育 研究会 第一 届理
事会常 务理 事 、 中国 国际 经济贸 易仲 裁委 员会 仲裁 员、 新加 坡国 际仲裁 中心 仲裁员 、 北京 仲
裁委员会 仲裁 员、大 连仲 裁委员会 仲裁 员等职 。2013 年起兼 任金 诚信矿 业管 理股份有 限公
司（目 前已 上市 ）独 立董 事，2015 年 5 月起 兼任 北 京采安 律师 事务 所兼 职律 师。2010 年 6
月起任 公司 独立 董事 。
常瑞明， 独立 董事， 大学 学历，高 级经 济师 。1980 年起在工 商银 行工作 ，历 任河北 沧
州市支 行主 任、 副行 长； 河北省 分行 办公 室副 主任 、 信息 处处 长、 副处 长； 河北保 定市 分行
行长、党 组副 书记、 书记 ；河北省 分行 副行长 、行 长、党委 书记 ；2004 年起 任工商银 行山
西省分 行行 长、 党委 书记 ； 2007 年起 任工 商银 行工 会 工作委 员会 常务 副主 任； 2010 年至 2014
年任北 京银 泉大 厦董 事长 。2014 年 10 月 起任 公司 独立董 事。
黄晓衡 ， 独立 董事 ， 硕士 研究生 ， 高级 经济 师 。1975 年 7 月至 1991 年 6 月 ， 在中国 建
设银行 江苏 省分 行工 作 ， 先后任 职于 计划 处 、 信 贷 处、 国际 业务 部， 历任 副处 长、 处长 。 1991
年 6 月至 1993 年 9 月， 任 中国建 设银 行伦 敦代 表处 首席代 表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，
任中国 建设 银行 纽约 代表 处首席 代表 。1994 年 7 月至 1999 年 3 月， 在中 国建 设银行 总行 工
作， 历任 国际 部副 总经 理、 资金计 划部 总经 理 、 会 计 部总经 理 。 1999 年 3 月至 2010 年 1 月，
在中国 国际 金融 有限 公司 工作， 历任 财务 总监、 公司 管委会 成员 、 顾 问。 2010 年 4 月至 2012
年 3 月 ， 任汉 石投 资管 理 有限公 司 （香 港 ） 董 事总 经理 。2013 年 8 月至 2016 年 1 月 ， 任 中
金基金 管理 有限 公司 独立 董事。2017 年 3 月 起任 公 司独立 董事 。
吴 群 ， 独 立董 事 ， 博 士研 究生 ， 高 级会 计师 。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中 国财政 研
究院研究 生部 会计教 研室 工作，历 任讲 师、副 研究 员、副主 任、 主任。1991 年起兼任 中国
财政研 究院 研究 生部 （财 政部财 政科 研所 研究 生部 ）硕士 生导 师。1999 年 1 月至 2003 年 6
月在沪江 德勤北京分所工作，历任 技术部/ 企业风险管理部高 级经理、总监，管理咨询 部总
监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月， 在中 国电 子产 业 工程有 限公 司工 作， 担任 财务部 总经 理。
2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中 国上 市公 司协 会军 工委员 会副 会长 ，2016 年 8 月至 2018 年
1 月 任 中国 上市 公司 协会 军工委 员会 顾问 。 2005 年 11 月至 2016 年 7 月 在中 国 电子信 息产 业
集团有 限公 司工 作 ， 历 任 审计部 副主 任 、 资 产部 副 主任 （主 持工 作） 、 主任 。2012 年 3 月至
2016 年 7 月， 担任 中国 电 子信息 产业 集团 有限 公司 总经济 师。 2003 年 1 月至 2016 年 11 月，
在中国 电子 信息 产业 集团 有限公 司所 投资 的境 内外 多个公 司担 任董 事、 监事 。2017 年 5 月
起兼任 首约 科技 （北 京） 有限公 司独 立董 事。2017 年 10 月起 任公 司独 立董 事 。
2 、监 事会 成员
梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 ， 先 后于
建设银 行辽 宁分 行国 际业 务部、 人力 资源 部、 葫 芦岛 市分行 城内 支行 、 葫 芦岛 市 分行计 财部 、国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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葫芦岛 市分 行国 际业 务部 、 建设 银行 辽宁 分行 计划 财务部 工作 ， 任 业务 经理 、 副行 长、 副总
经理等 职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建银 投 资有限 责任 公司 财务 会计 部工作 。2007
年 4 月至 2008 年 2 月 在中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国
建银投 资有 限责 任公 司财 务会计 部任 高级 经理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月 在 建投投 资有 限
责任公 司任 副总 经理 。2014 年 12 月 起任 公司 监事 会 主席。
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大 学本 科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming
India 任公司秘 书及 法务。2000 年 9 月至 2003 年 2 月 ， 在 Dresdner Kleinwort Benson 任 合规
部主管 、 公司 秘书 兼法 务 。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部 副总
经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法
律及合 规部 主管 。 2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东
南亚及 南亚 合规 部主 管。2014 年 3 月 17 日起 任 Generali Investments Asia Limited 首席 执行
官。 2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董事 。 2014 年 12 月起 任公
司监事 。
刘锡忠 ， 监事 ， 研究 生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月 ， 中 国人 民银 行总 行稽 核 监察局 主
任科员 。1995 年 6 月至 2005 年 6 月 ，在 华北 电力 集 团财务 有限 公司 工作 ，历 任部门 经理 、
副总经 理。2005 年 7 月起 在中国 电力 财务 有限 公司 工作， 历任 华北 分公 司副 总经理 、纪 检
监察室 主持 工作 、 风 险管 理部主 任、 资金 管理 部主 任、 河 北业 务部 主任 ， 现 任风险 管理 部主
任。2017 年 3 月起 任公 司 监事。
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限
公司， 历任 行业 研究 员、 基金经 理助 理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任 国泰 金 鼎价值 精选 混
合型证 券投 资基 金的 基金 经理 ， 2009 年 5 月至 2018 年 3 月 任国 泰区 位优 势混 合型证 券投 资
基金 （ 原国 泰区 位优 势股 票型证 券投 资基 金） 的基 金经理 ，2013 年 9 月至 2015 年 3 月 任国
泰估值 优势 股票 型证 券投 资基金 （LOF ） 的基金经 理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月 任国 泰央
企改革 股票 型证 券投 资基 金的基 金经 理。2015 年 8 月起任 公司 职工 监事 。
吴洪涛 ，监 事， 大学 本科 。曾任 职于 恒生 电子 股份 有限公 司。2003 年 7 月至 2008 年 1
月，任 金鹰 基金 管理 有限 公司运 作保 障部 经理 。2008 年 2 月 加入 国泰 基金 管 理有限 公司 ，
历任信 息技 术部 工程 师、 运营管 理部 总监 助理 、运 营管理 部副 总监 ，现 任运 营管理 部总 监 。
2019 年 5 月起 任公 司职 工 监事。
宋凯， 监事 ，大 学本 科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月 ，任 毕马 威华 振会 计师 事务所 上
海分所 助理 经理 。2012 年 12 月 加入 国泰 基金 管理 有 限公司 ， 历 任审 计部 总监 助理、 纪检 监
察室副 主任 ，现 任审 计部 总监、 风险 管理 部总 监。2017 年 3 月 起任 公司 职工 监事。
3 、高 级管 理人 员
陈勇胜 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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周向勇 ，总 经理 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。
李辉 ， 大 学本 科， 19 年 金 融从业 经历 。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月 任职 于上 海 远洋运 输
公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任 职于 中宏 人寿 保 险有限 公司 ，2003 年 1 月至 2005 年 7
月任职 于海 康人 寿保 险有 限公司 ，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任 职于 AIG 集 团，2007 年 7
月至 2010 年 3 月任 职于 星 展银行 。2010 年 4 月 加入 国泰基 金管 理有 限公 司， 先后担 任财 富
大学负责人、总经 理办公 室负责人、人力资 源部（ 财富大学）及行政 管理部 负责人，2015
年 8 月至 2017 年 2 月任 公 司总经 理助 理，2017 年 2 月起担 任公 司副 总经 理。
封雪梅 ， 硕士 研究生 ， 21 年金融 从业 经历 。 1998 年 8 月至 2001 年 4 月 任职 于 中国工 商
银行北 京分 行营 业部 ；2001 年 5 月至 2006 年 2 月 任 职于大 成基 金管 理有 限公 司， 任 高级 产
品经理 ；2006 年 3 月至 2014 年 12 月任 职于 信达 澳 银基金 管理 有限 公司 ，历 任市场 总监 、
北京分 公司 总经 理、 总经 理助理 ；2015 年 1 月至 2018 年 7 月 任职 于国 寿安 保 基金管 理有 限
公司， 任总 经理 助理 ；2018 年 7 月加 入国 泰基 金管 理有限 公司 ，担 任公 司副 总经理 。
李永梅 ，博 士研 究生 学历 ，硕士 学位 ，20 年 金融 从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2
月就职 于中 国证 监会 陕西 监管局 ，历 任稽 查处 副主 任科员 、主 任科 员、 行政 办公室 副主 任 、
稽查二 处副 处长 等；2014 年 2 月至 2014 年 12 月就 职于中 国证 监会 上海 专员 办， 任 副处 长；
2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职 于上 海申 乐实 业 控 股集团 有限 公司 ， 任 副总 经理；2015 年 2
月至 2016 年 3 月 就职 于 嘉合基 金管 理有 限公 司，2015 年 7 月起 任公 司督 察 长；2016 年 3
月加入 国泰 基金 管理 有限 公司， 担任 公司 督察 长，2019 年 3 月 起转 任公 司副 总经理 。
刘国华， 博士 研究生 ，25 年金融从 业经 历。曾 任职 于山东省 国际 信托投 资公 司、万 家
基金管 理有 限公 司；2008 年 4 月加 入国 泰基 金管 理 有限公 司， 先后 担任 产品 规划部 总监 、
公司首 席产 品官 、公 司首 席风险 官，2019 年 3 月 起 担任公 司督 察长 。
倪蓥，硕 士研 究生，18 年 金融从业 经历 。曾任 新晨 信息技术 有限 责任公 司项 目经理 ；
2001 年 3 月 加入 国泰 基金 管理有 限公 司， 历任 信息 技术部 总监 、信 息技 术部 兼运营 管理 部
总监、 公司 总经 理助 理，2019 年 6 月 起担 任公 司首 席信息 官。
4 、本 基金 基金 经理
（1） 现任 基金 经理
王琳 ， 博 士研 究生 ， 10 年 证券基 金从 业经 历。 2009 年 2 月 加入 国泰 基金 管理 有限公 司，
历任研 究员 、基 金经 理助 理。2017 年 1 月 起任 国泰 兴益灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基
金经理 ，2017 年 1 月至 2018 年 8 月 任国 泰添 益灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 的基金 经理 ，
2017 年 1 月至 2018 年 4 月任国 泰福 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金的 基金 经理 ， 2017 年 6国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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月至 2018 年 3 月任 国泰 睿 信平衡 混合 型证 券投 资基 金的基 金经 理 ， 2017 年 8 月至 2018 年 3
月任国 泰鑫 益灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金的 基金 经理，2017 年 8 月起 兼任 国泰安 康定 期
支付混 合型 证券 投资 基金 （ 原国泰 安康 养老 定期 支付 混合型 证券 投资 基金 ） 的基 金经理 ， 2017
年 8 月至 2018 年 5 月任 国 泰泽益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理。
（2） 历任 基金 经理
本基金 自基 金成 立以 来 至 2014 年 5 月 21 日由 张一 格担任 基金 经理 ， 从 2014 年 5 月 22
日至 2015 年 6 月 24 日由 张一格 和邱 晓华 共同 担任 基金经 理，从 2015 年 6 月 25 日起至 2017
年 8 月 10 日由 邱晓 华担 任 基金经 理，2017 年 8 月 11 日起 至今 由王 琳担 任基 金经理 。
5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员
本基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会， 其成 员在 公司高 级管 理人 员、 投研 部门负 责人
及业务 骨干 等相 关人 员中 产生 。 公 司总 经理 可以 推荐 上述人 员以 外的 投资 管理 相关人 员担 任
成员， 督察 长和 运营 体系 负责人 列席 公司 投资 决策 委员会 会议 。 公 司投 资决 策委员 会主 要职
责是根 据有 关法 规和 基金 合同， 审议 并决 策公 司投 资研究 部门 提出 的公 司整 体投资 策略 、 基
金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。
投资决 策委 员会 成员 组成 如下：
主任委 员：
周向勇 ：总 经理
执行委 员：
张玮： 总经 理助 理
委员：
吴晨： 固收 投资 总监 、绝 对收益 投资 （事 业） 部总 监
邓时锋 ：FOF 投资总监
吴向军 ：海 外投 资总 监、 国际业 务部 总监
胡松： 养老 金投 资总 监、 养老金 及专 户投 资（ 事业 ）部总 监
6 、上 述成 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系 。
二 、基 金托 管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 国银 行” ） 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
11
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年 10 月 31 日
注册资 本： 人民 币贰 仟玖 佰肆拾 叁亿 捌仟 柒 佰 柒拾 玖万壹 仟贰 佰肆 拾壹 元整
法定代 表人 ：陈 四清
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管部 门信 息披 露联 系人 ：王永 民
传真： （010 ）66594942
中国银 行客 服电 话：95566
（二） 基金 托管 部门 及主 要人员 情况
中国银 行托 管业 务部 设立 于 1998 年 ， 现 有员 工 110 余人， 大部 分员 工具 有丰 富的银 行、
证券、 基金 、 信 托从 业经 验， 且 具有 海外 工作 、 学 习或培 训经 历，60％ 以上 的员工 具有 硕士
以上学 位或 高级 职称 。 为 给客户 提供 专业 化的 托管 服务 ， 中 国银 行已在 境内 、 外 分行 开展 托
管业务 。
作为国 内首 批 开 展证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国银 行拥 有证 券投 资基金 、 基
金 （一 对多 、一 对一 ） 、 社保 基金 、保 险资 金、QFII 、RQFII 、QDII 、 境 外 三类 机构 、券 商
资产管 理计 划、 信 托计 划 、 企业 年金、 银行理 财产 品、 股权 基金 、 私募 基金 、 资金托 管等 门
类齐全 、 产 品丰 富的 托管 业务体 系。 在国 内， 中国 银行首 家开 展绩 效评 估、 风险分 析等 增值
服务， 为各 类客 户提 供个 性化的 托管 增值 服务 ，是 国内领 先的 大型 中资 托管 银行。
（三） 证券 投资 基金 托管 情况
截至 2019 年 3 月 31 日， 中国银 行已 托 管 710 只证 券投资 基金 ，其 中境 内基 金 670 只，
QDII 基 金 40 只， 覆 盖了 股票型 、 债 券型、 混合 型 、 货币 型、 指 数型 、FOF 等多种 类型 的基
金，满 足了 不同 客户 多元 化的投 资理 财需 求， 基金 托管规 模位 居同 业前 列。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金 份额 销售 机构
1 、直 销机 构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
国泰基 金管 理有 限
公司直 销柜 台
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大厦 16 层-19 层
客户服 务专 线：400-888-8688，021-31089000 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
12
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2
国泰基 金
电子交 易平 台
电子交 易网 站：www.gtfund.com 登录网 上交 易页 面
智能手 机 APP 平 台：iphone 交易 客户 端、Android 交 易客户 端
电话：021-31081738 联系人 ：李 静姝
2 、其 他销 售机 构
（1） 银行 及券 商
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
中国银 行股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 陈 四清 联系人 ：客 户服 务中 心
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn
2
上海农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号
法定代 表人 ：胡 平西 联系人 ：吴 海平
电话：021-38576977 传真：021-50105124
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com
3
大连银 行股 份有
限公司
注册地 址： 大连 市中 山区 中山 路88 号天 安国 际大 厦 49 楼
法定代 表人 ：陈 占维 联系人 ：李 鹏
电话：0411-82308602 传真： 0411-82311420
客服电 话：400-664-0099 网址：www.bankofdl.com
4
上海银 行股 份有
限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路168 号
法定代 表人 ：金煜 联系人 ：王笑
客服电 话：95594 传真：021-684761111
网址：www.bosc.cn
5
光大银 行股 份有
限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街25 号中 国光 大 中心
法定代 表人 ：李 晓鹏 联系人 ：刘 昭宇
电话：010-63636363 传真：010-63636713
客户服 务热 线：95595 网址：www.cebbank.com
6
广州农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城华 夏路 1 号
法定代 表： 王继 康 联系人 ： 卢 媛薇 、陈 捷
客服电 话：95313 电话：020-28852729 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
13
网址： www.grcbank.com
7
东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号
法定代 表： 何沛 良 联系人 ： 林 培珊 、杨 亢
客服电 话：0769-961122 电话：0769-22866254
网址：www.drcbank.com
8
包商银 行股 份有
限公司
注册地 址： 内蒙 古包 头市 钢铁大 街6 号
法定代 表： 李镇 西 法定代 表： 刘芳
电话：0472-5189051 电话：0472-5189057
客服电 话：96016 （ 北京 、 内蒙古 地区 ）
网址： www.bsb.com.cn
9
晋商银 行股 份有
限公司
注册地 址：山 西省太 原市 万柏林 区长风 西街一 号丽 华大厦 A
座
法定代 表： 阎俊 生
客服电 话：95105588 网址： www.jshbank.com
10
宁波银 行股 份有
限公司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ： 陆 华裕
客服电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
11
张家港 农村 商业
银行股 份有 限公
司
注册地 址： 张家 港市 人民 中路 66 号
法定代 表： 王自 忠 联系人 ：朱 芳
电话：0512-96065 客服电 话：0512-96065
传真：051256968259
网址：www.zrcbank.com
12
苏 州 银 行 股 份 有
限公司
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路728 号
法定代 表人 ：王 兰凤
电话：0512-69868365 传真：0512-69868370
客服电 话：0512-96067
网址：www.suzhoubank.com
13
江苏江 南农 村商 业
银行股 份有 限公 司
注册地 址： 常州 市和 平中 路 413 号
法定代 表： 陆向 阳 联系人 ：包 静 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
14
电话：0519-89995170 传真：0519-89995170
客服电 话：(0519)96005
网址：www.jnbank.com.cn.
14
广 发 银 行 股 份 有
限公司
注册地 址： 广东 省越 秀区 东风东 路713 号
法定代 表人 ：王 滨
电话：020-38322888 传真：020-87310955
客服电 话：400-830-8003
网址：www.cgbchina.com.cn
15
申 万 宏 源 西 部 证
券 有 限 公 司
注册地址 ：新 疆乌鲁 木齐 市高新区 （新 市区） 北京 南路 358
号大成 国际 大 厦20 楼 2005 室
法定代 表人 ：李 琦 联系人 ：王 怀春
电话：0991-2307105 传真：0991-2301927
客服电 话：4008000562 网址：www.hysec.com
16
中 泰 证 券 股 份 有
限公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
客服电 话：95538 网址：www.zts.com.cn
17
万联证 券 股 份有
限公司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号高 德置 地 广场 F 栋
18、19 层
法定代 表人 ：张 建军 联系人 ：甘蕾
电话：020-38286026 传真：020-38286588
客服电 话：95322 网址：www.wlzq.cn
18
长江证 券股 份有
限公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ： 李 新华 联系人 ： 奚 博宇
电话：027-65799999 传真：027-85481900
客服电 话：95579 网址：www.95579.com
19
华宝证 券有 限责
任公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号环 球金 融中 心 57
层
法定代 表人 ：陈 林 联系人 ：刘 闻川
电话：021-68778081 传真 021-68778117
客服电 话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
15
20
中国国 际金 融 股
份 有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及
28 层
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯
电话：010-65051166 传真：010-65051156
网址：www.cicc.com.cn
21
平安证 券股份 有
限公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 5033 号平 安金 融中 心 61 层
-64 层
法定代 表人 ： 何 之江 联系人 ：王阳
电话：021-38637436 传真：021-33830395
客服电 话：95511-8 网址：stock.pingan.com
22
华安证 券股 份有 限
公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
法定代 表人 ：章 宏韬
客服电 话：95318 网址：www.hazq.com
23
华鑫证 券有 限责 任
公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层 A01 、
B01（b ）单 元
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路8 号
法定代 表人 ：俞 洋
客服电 话：95323 网址：www.cfsc.com.cn
24
国金证 券股 份有 限
公司
注册地 址： 四川 省成 都市 东城根 上 街95 号
办公地 址： 四川 省成 都市 东城根 上 街95 号
法定代 表人 ：冉 云 联系人 ：贾 鹏
电话：028-86690058 传真：028-86690126
客户服 务电 话: 4006600109 网址：www.gjzq.com.cn
25
中信期 货有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层
法定代 表人 ：张 皓
客服电 话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com
26
华西证 券股 份有 注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街 198 号 华 西证券 大国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
16
限公司 厦
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街 198 号 华 西证券 大
厦
法定代 表人 ：杨 炯洋
客户服 务电 话：95584 网址：www.hx168.com.cn
（2） 其他 第三 方销 售机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
1
诺亚正 行基 金销
售有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：李 娟
电话：021-38602377
传真：021-38509777
客服电 话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com
2
上海好 买基 金销
售有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 浦东南 路1118 号鄂 尔多 斯 国际大
厦903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年
电话：021-20613999 传真：021-68596916
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com
3
蚂蚁 （ 杭州） 基金
销售有 限公 司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 五常 街道 文一 西路 969 号 3
幢5 层599 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B
座6F
法定代表人：祖国明 联系人 ：韩 爱彬
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn
4
深圳众 禄基 金销
售股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
5
上海长 量基 金销
售有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1267 号11 层 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
17
法定代 表人 ： 张跃 伟
联系人 ：邱 燕芳
电话：021-20691935 传真：021 —20691861
客服电 话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com
6
北京展 恒基 金销
售股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
法定代 表人 ：闫 振杰 联系人 ：李 晓芳
电话：010-59601366 传真：010-62020355
客服电 话：4008188000
网址：www.myfund.com
7
浙江同 花顺 基金
销售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：董 一锋
电话：0571-88911818 传真：0571-86800423
客服电 话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com
8
江苏金 百临 投资
咨询股 份有 限公
司
注册地 址： 无锡 市滨 湖区 锦溪 路99 号
办公地 址： 无锡 市滨 湖区 锦溪路 楝泽 路科 教软 件园 三期 9 号
楼
法定代 表： 费晓 燕 联系人 ：卢 娜
电话：0510-82758877 传真：0510-88555858
客服电 话：0510-9688988 网址： www.jsjbl.com
9
上海天 天基 金销
售有限 公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号2 号楼 二层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰
电话：021-54509977 传真：021-64383798
客服电 话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn
10
众升财 富（ 北京 ）
基金销 售有 限公
司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908
室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心A 座9 层 04-08
法定代 表： 聂婉 君 联系人 ：李 艳
电话：010-59497361 传真：010-64788016
客服电 话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
18
11
上海利 得基 金销
售有限 公司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室
办公地 址： 上海 市虹 口区 东 大名 路1098 号 浦江 国际 金 融广场
18 层
法定代 表： 李兴 春 联系人 ：郭 丹妮
电话：021-50583533 传真：021-50583633
客服电 话：95733
网址：www.leadfund.com.cn
12
鼎信汇 金（ 北京 ）
投资管 理有 限公
司
注册地 址： 北京 市海 淀区 太月 园3 号楼 5 层521 室
办公地 址： 北京 市海 淀区 太月 园3 号楼 5 层521 室
法定代 表： 齐凌 峰 联系人 ：阮 志凌
电话：010-82050520 传真：010-82086110
客服电 话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com
13
嘉实财 富管 理有
限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心办 公
楼二 期53 层 5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国 路 91 号金地中 心 A 座 6 层
(100022)
法定代 表： 赵学 军 联系人 ：李 雯
电话：010-60842306 客服电 话：400-021-8850
传真：021-20280110 、010-85712195
网址：www.harvestwm.cn
14
宜信普 泽（ 北京 ）
基金销 售有 限公
司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号9 号楼15 层1809
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号SOHO 现代城C1809
法定代 表： 戎兵 联系人 ：魏 晨
电话：010-52858244 传真：010-5964 4496
客服电 话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com
15
一路财 富（ 北京 ）
基金销 售股 份有
限公司
注册地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街 2 号万 通新 世界 广场 A 座
22 层2208
办公地 址： 北京 市海 淀区 奥北科 技园-国 泰大 厦9 层
法定代 表人 ：吴 雪秀 联系人 ：董 宣
客服电 话：400-001-1566 联系电 话：010-88312877
网址：www.yilucaifu.com
16
北京增 财基 金销
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号1 号楼12 层1208 号 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
19
售有限 公司
客户服 务热 线：400-001-8811
公司网 站：www.zcvc.com.cn
17
上海联 泰基 金销
售有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路 277 号 3
层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路518 号8 座3 层
法定代 表人 ：尹 彬彬 联系人 ：兰 敏
电话：021-52822063 传真：021-52975270
客服电 话：400-166-6788 网址：www.66liantai.com
18
汇付基 金销 售有
限公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 黄河路333 号201 室A 区056 单元
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宜山路700 号普 天软 件园C5 幢
法定代 表人 ：金 佶
联系人 ：甄 宝林
客服电 话：021-34013999
手机客 户端 ：天 天盈 基金
19
上海陆 金所 基金
销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区 陆家嘴 环 路1333 号14 楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号
法定代 表人 ：王 之光
联系人 ：宁 博宇 电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电 话：4008219031
网址：www.lufunds.com
20
泰诚财 富基 金销
售 （大 连） 有 限公
司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园3 号
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园3 号
法定代 表人 ：李 春光
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536
客服电 话：4000411001
网址：www.taichengcaifu.com
21
北京钱 景基 金销
售有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号1 幢9 层1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
20
电话：010-57418829 传真：010-57569671
客服电 话：400-893-6885
网址： www.qianjing.com
22
北京虹 点基 金销
售有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工 人体育 场北 路 甲2 号 裙楼2 层222
单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号 盈 科中心 B
座裙楼 二层
法定代 表人 ：郑 毓栋
客户服 务电 话：400-618-0707
网址：www.hongdianfund.com
23
北京微 动利 基金
销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路 113 号 景山 财 富中心 3
层342 室
办公地 址： 北京 市石 景山 区 古城西 路113 号景 山财 富 中心342
室和341 室
法定代 表人 ：季 长军
客户服 务电 话：400-188-5687
网址：www.buyforyou.com.cn
24
深圳市 新兰 德证
券投资 咨询 有限
公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路178 号华 融大 厦 27
层2704
公司地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7
层
客户服 务电 话：400-166-1188
法定代 表人 ：洪 弘 联系人 ：文雯
电话：010-83363101
网址：8.jrj.com.cn
25
深圳富 济基 金销
售有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 福 田街道 岗厦 社区 金田 路3088 号中
洲大 厦3203A 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 福 田街道 岗厦 社区 金田 路3088 号中
洲大 厦3203A 单元
法定代 表： 刘鹏 宇 联系人 ：刘 勇
电话：0755-83999907-8814 传真：0755-83999926
客服电 话：0755-83999907
网址：www.fujifund.cn 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
21
26
珠海盈 米基 金 销
售有限 公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大道东 1 号 保利 国际 广场南 塔
12 楼1201-1203 单元
法定代 表： 肖雯 联系人 ：邱 湘湘
电话：020-89629099 传真：020-89629011
客服电 话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
27
北京新 浪仓 石基
金销售 有限 公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室
法定代 表： 李昭 琛 联系人 ：付 文红
电话：010-62676405 传真：010-82607151
客服电 话：010-62675369
网址：www.xincai.com
28
上海万 得基 金销
售有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼
B 座
法定代 表： 黄祎 联系人 ：徐 亚丹
电话：021-50712782 传真：021-50710161
客服电 话：400-799-1888
网址：www.520fund.com.cn
29
南京苏 宁基 金销
售有限 公司
注册地 址： 南京 市玄 武 区 苏宁大 道1-5 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5 号 （苏 宁总 部）
法定代 表： 王锋 联系人 ：张 慧
电话：025-66996699-882796 传真 ：025-66008800-882796
客服电 话：95177
网址：www.snjijin.com
30
北京汇 成基 金销
售有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号11 层1108
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号11 层
法定代 表： 王伟 刚 联系人 ：王 骁骁
电话：010-56251471 传真：010-62680827
客服电 话：400-619-9059 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
22
网址：www.hcjijin.com
31
万家财 富 基 金销
售（ 天津 ） 有限 公
司
注册地 址： 天津 自贸区 （ 中心商 务区 ） 迎 宾大 道1988 号滨 海
浙商大 厦公 寓2-2413 室
办公地 址： 北京 市西 城区 丰 盛胡 同28 号太 平洋 大厦A 座5 层
法定代 表： 李修 辞 联系人 ：王 芳芳
电话：010-59013842
网址：www.wanjiawealth.com
32
北京创 金启 富基
金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街2 号院 6 号楼712 室
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街2 号院 6 号楼712 室
法定代 表： 梁蓉 联系人 ：李 慧慧
电话：010-66154828 传真：010-63583991
客服电 话：400-6262-818
网址：www.5irich.com
33
北京格 上富 信基
金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室
法定代 表： 叶精 一 联系人 ：张 林
电话：010-68983311 传真：010-65983333
客服电 话：400-066-8586
网址：www.igesafe.com
34
北京肯 特瑞 基金
销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 显龙山 路 19 号1 幢4 层1 座401
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街18 号院
法定代 表： 江卉 联系人 ：韩 锦星
电话：010-89188343 客服电 话：95118
网址：fund.jd.com
35
北京蛋 卷基 金销
售有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼2 单元21
层222507
办公地 址： 北京 市朝 阳区 创 远路 34 号 院融 新科 技中 心 C 座
17 层
法定代 表： 钟斐 斐
联系人 ：侯 芳芳 电话：010-61840688
客服电 话：4001599288 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
23
APP 下 载网 址：danjuanapp.com
36
北京恒 天明 泽基
金销售 有限 公司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号 五层 5122
室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号 SOHO 嘉盛中心
30 层3001 室
法定代 表： 周斌 联系人 ：陈 霞
电话：010-59313555 传真：010-59313586
客服电 话：4008980618
网址：www.chtwm.com
37
上海华 夏财 富投
资管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座8 层
法定代 表： 毛淮 平 联系人 ：张 静怡
电话：010-88066632 传真：010-63136184
客服电 话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
38
通华财 富（ 上海 ）
基金销 售有 限公
司
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路667 弄107 号201 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区金沪 路 55 号 通华 科技 大 厦 7 层
法定代 表： 沈丹 义 联系人 ：庄 洁茹
电话：021-60818056
客服电 话：4001019301
网址：www.tonghuafund.com
39
北京植 信基 金销
售有限 公司
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号
法定代 表： 于龙 联系人 ：吴鹏
电话：010-56075718 传真：010-67767615
客服电 话：4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
40
和耕传 承基 金销
售有限 公司
注册地址 ：河南自贸试验区郑州片 区（郑东）东风南路东 康
宁街 北6 号楼 5 楼 503
办公地址 ：河南自贸试验区郑州片 区（郑东）东 风南路东 康
宁街 北6 号楼 5 楼 503
法定代 表： 王旋 联系人 ：胡 静华
电话：0371-85518395 传真：0371-85518397 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
24
客服电 话：4000-555-671
网址：www.hgccpb.com
41
腾安基 金销 售（ 深
圳）有 限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋 201 室
办公地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 腾讯 大厦
法定代 表人 ：刘 明军
联系人 ：白 冰 电话：15112686889
客服电 话：95017 网址：tenganxinxi.com
42
中证金 牛 （北 京 ） 投
资咨询 有限 公司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头1 号2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街甲 1 号 环球 财讯中 心
A 座5 层
法定代 表人 ：钱 昊旻 传真：010-59336586
联系人 ：沈 晨 电话：010-59336544
客服电 话：4008909998 网址：www.jnlc.com
43
北京百 度百 盈基 金
销售有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 上地十 街 10 号1 幢1 层101
办公地 址： 北京 市海 淀区 上地信 息路 甲9 号奎 科大 厦
法定代 表人 ：张 旭阳 传真：010-61951007
联系人 ：孙 博超 电话：010-61952703
客服电 话：010-59922163 网址：www.baiyingfund.com
本基 金C 类 基金 份额 的销 售机构 暂仅 包括 本公 司直 销机构 、 光 大银 行股 份有 限公司 、 申
万宏源 证券 有限 公司 、 诺 亚正行 （上 海） 基金 销售 投资顾 问有 限公 司、 北京 百度百 盈基 金销
售有限 公司 、 深 圳众 禄基 金销售 股份 有限 公司 、 众 升财富 （北 京） 基金 销售 有限公 司、 中泰
证券股 份有 限公 司 、 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 、 申 万 宏源西 部证 券有 限公 司 ， 如有其 他销 售
机构新 增办 理本 基 金C 类 基金份 额的 申购 赎回 等业 务，详 见本 公司 届时 相关 公告。
（二） 登记 机构
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦东 大道1200 号2层225 室
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平路18号8号 楼嘉 昱大 厦16层-19 层
法定代 表人 ：陈 勇胜
联系人 ：辛 怡
传真：021-31081800
客户服 务专 线：400-888-8688 ，021-31089000 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
25
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
联系电 话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律 师： 黎明 、丁 媛
联系人 ：丁 媛
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦507 单元
办公地 址： 上海 市湖 滨 路202 号 普华 永道 中心11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ： 魏 佳亮
经办注 册会 计师 ：许 康玮 、 魏佳 亮
四 、基 金的 名称
国泰安 康定 期支 付混 合型 证券投 资基 金
五、 基 金类 型和 存续 期限
1 、基 金类 型： 混合 型基金
2 、基 金运 作方 式： 契约 型 、开放 式
3 、基 金的 存续 期间 ：不 定 期
4 、基 金份 额的 类别
本基金 根据 销售 服务 费及 赎回费 收取 方式 的不 同， 将基金 份额 分为 不同 的类 别。其 中 ，国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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不从本 类别 基金 资产 中计 提销售 服务 费的 基金 份额 ，称为 A 类 基金 份额 ；从 本类别 基金 资
产中计 提销 售服 务费 的基 金份额 ，称 为 C 类 基金 份 额。
本基 金 A 类和 C 类基 金份 额分别 设置 代码 。 由 于基 金费用 的不 同， 本基 金 A 类基金 份
额和 C 类 基金 份额 将分 别 计算并 公布 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 。
投资人 可自 行选 择申 购的 基金份 额类 别。
本基金 份额 类别 的具 体设 置、费 率水 平等 由基 金管 理人确 定， 并在 招募 说明 书中列 明 。
根据基 金运 作情 况， 基金 管理人 可在 不违 反法 律法 规、 基 金合 同的 约定 以及 对基金 份额 持有
人利益 无实 质性 不利 影响 的情况 下 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后可 以停 止现 有基金 份额 类
别的销 售 、 或 者降低 现有 基金份 额类 别的 费率 水平 、 或 者增 加新 的基金 份额 类别等 ， 调整 前
基金管 理人 需 及 时公 告并 报中国 证监 会备 案。
六、 基 金的 定期 支付
本基金 按照 基金 合同 的约 定， 每季 度定 期通 过自 动赎 回基金 份额 向自 愿选 择参 与本基 金
的定期 支付 机制 的基 金份 额持有 人支 付一 定现 金， 具体而 言， 本基 金按 照约 定的年 化现 金支
付比率 ， 以 约定 的定 期支 付基准 日的 可参 与定 期支 付的基 金份 额资 产净 值为 基础， 计算 当期
基金份 额持 有人 可获 得支 付的现 金 ， 并 自动 赎回 基金 份额持 有人 所持 有的 对应 金额的 基金 份
额， 以 该自 动赎 回的 资金 向基金 份额 持有 人进 行现 金支付 。 上 述自 动赎 回基 金份额 由基 金管
理人定 期实 施而 无需 基金 份额持 有人 另行 提交 赎回 申请 。 基 金份 额持 有人 并 无 需就此 类自 动
赎回支 付赎 回费 。
未来在 法律 法规 允许 的前 提下， 基金 管理 人可 在履 行 适当程 序后 采用 除自 动赎 回基金 份
额以外 的其 他方 式进 行定 期支付 ， 并在 新的方 式开 始实施 前依 照 《信息 披露 办法 》 的 有关 规
定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备案 。
（一） 定期 支付 的时 间
本 基金 每季 度对自 愿选 择 参与本 基金 的定期 支付 机 制的基 金份 额持有 人进 行 1 次定 期
支付 ， 若 基金 合同生 效不 满 3 个 月可 不进 行支 付。 发生下 列情 形时 ， 基 金管 理人可 暂停 当 季
的定期 支付 ：
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付定 期支 付的 款项。
2 、定 期支 付基 准日 发生 基 金合同 规定 的暂 停 基 金资 产估值 情况 。
3 、定期 支付 基准 日证 券交 易所交 易时 间临时 停市 ， 导致基 金管 理人 无法计 算 当日基 金
资产净 值。
4 、定期 支付 基准 日发 生基 金合同 第六 部分约 定的 暂 停赎回 或者 延缓 支付赎 回 款项的 情国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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形且基 金管 理人 决定 暂停 接受投 资人 的赎 回申 请或 者延缓 支付 赎回 款项 。
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 当季 的定 期支付 时， 基金 管理 人应 当 根据有 关
规定在 指定 媒体 上刊 登暂 停定期 支付 业务 公告 并报 中国证 监会 备案 。
（二） 定期 支付 的支 付基 准日、 权益 登记 日及 款项 支付
每年3 月 20 日、6 月 20 日、9 月20 日、12 月 20 日， 为本 基金 的定 期支 付 基 准日 ， 若
为非工 作日 ，则 顺延 至该 日后的 第一 个工 作日 。
每次定 期支 付基 准日 也是 该次定 期支 付的 权益 登记 日， 该日 登记 在册 的自 愿选 择参与 本
基金的 定期 支付 机制 的基 金份额 持有 人所 持有 的持 有期 （基 金合 同生 效日( 含) 或申购 确认 日
(含)至 定期 支付 基准 日（ 含）) 不少 于90 天的 基金 份额为 可参 与定 期支 付的 基金份 额。
每次支付的现金金额 以该 次定期支付基准日的 可参 与定期支付的基金份 额的 资产净值
为基础 计算 得出 。
对于定 期支 付权 益登 记 日T 日登 记在 册的 可参 与定 期支付 的基 金份 额持 有人 ， 登记机 构
在 T＋1 日确 定自 动赎 回用 于现金 支付 的基 金份 额数 ，并将 上述 用于 现金 支付 的基金 份额 从
基金份 额持 有人 账户 中进 行扣减 。基 金管 理人 将通 过登记 机构 及其 相关 销售 机构在 T＋7 日
（包括 该日 ）内 将支 付款 项划往 基金 份额 持有 人账 户。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内， 依法 对上 述定期 支付 的时 间安 排进 行调整 ， 并
必须在 调整 实施 日前 按照 《信息 披露 办法》 的有 关规 定在指 定媒 体上 公告 并报 中国证 监会 备
案。
（三） 定期 支付 金额 的计 算
本基金 每次 定期 支付 按照 年化现 金支 付比 率计 算现 金支付 金额 ， 并 自动 赎回 对 应金额 的
基金份 额， 用于 向基 金份 额持有 人进 行现 金支 付， 现金支 付金 额的 具体 计算 公式如 下：
C=NUM ×NAV ×R ×t/T
其中：
C 为当 次定 期支 付， 该基 金 份额持 有人 实际 可获 得的 现金支 付金 额， 计算 结果 四舍五 入
保留到 小数 点后 两位 ；
NUM 为 当 次 定期 支 付 权 益登 记 日 ， 基 金 份 额持 有 人持 有 的 可 参 与 定 期支 付 的基 金 份 额
数 ；
NAV 为 当次 定期 支付 权益 登记日 的基 金份 额净 值；
R 为年 化现 金支 付比 率；
t 为自 基金 合同 生效 日 （ 含 该日） 或上 次定 期支 付权 益登记 日 （ 不含 该日 ） 至 本次定 期
支付权 益登 记日 （含 该日 ）之间 的天 数；
T 为365 天；
自动赎 回份 额数 为现 金支 付金额 除以 定期 支付 基准 日的基 金份 额净 值， 计算 结 果四舍 五
入保留 到小 数点 后两 位。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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定 期支 付金 额和 自动 赎回 份额的 计算 由基 金管 理人 进行， 基金 托管 人不 承担 复核义 务 。
基金管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的变化 ， 在 履行 适当 程序 后 对约定 的
年化现 金支 付比 率进 行调 整，并 在调 整后 公告 ，上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。
（四） 定期 支付 的确 认原 则
1 、“未 知价 ”原 则， 即定 期支付 金额 以定期 支付 基 准日收 市后 计算 的基金 份 额净值 和
当次可 参与 定期 支付 基金 份额数 为基 准进 行计 算；
2 、“自 愿选 择” 原则 ，即 基金份 额持 有人有 选择 是 否参与 定期 支付 机制的 权 利。投 资
人 可 在 认 购 或申 购 本 基 金份 额 时 及 基 金份 额 持 有 期间 ， 选 择 是 否参 与 本 基 金的 定 期 支 付机
制， 如 投资 人不 选择 ， 本 基金默 认投 资人 选择 参与 定期支 付机 制。 定期 支付 基准日 ， 以 基金
份 额 持 有 人 可参 与 定 期 支付 的 基 金 份 额的 资 产 净 值计 算 的 现 金 支付 金 额 不 足支 付 银 行 转账
等手续 费用 的， 注册 登记 机构自 动确 认该 基金 份额 持有人 不参 与定 期支 付。
3 、每期 自动 赎回 用以 现金 支付的 基金 份额时 ，按 “ 后进先 出” 的原 则进行 处 理，即 先
自动赎 回登 记确 认日 期在 后的基 金份 额。
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新 规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 并报 中国 证监会 备案 。
（五） 可参 与定 期支 付的 基金份 额
本 基 金 每 季 度实 施 定 期 支付 时 ， 可 参 与定 期 支 付 的基 金 份 额 为 满足 以 下 条 件的 基 金份
额：
1 、基 金份 额持 有人 选择 参 与定期 支付 ；
2 、定期 支付 权益 登记 日登 记在册 的持 有期（ 基金 合 同生效 日（ 含） 或基金 份 额申购 确
认日（ 含） 至定 期支 付基 准日（ 含） ）不 少 于90 天 的基金 份额 。
（六） 定期 支付 期间 的基 金业务 办理
为保证 定期 支付 期间 本基 金的平 稳运 作， 基金 管理 人 在每 次 定期 支付 基准 日及 其下一 工
作日 暂 停本 基金 份额 的赎 回业务 ，本 基金 管理 人不 就该暂 停赎 回予 以公 告。
（七） 基金 份额 的折 算
基金合 同生 效后 ，每 年第 一 个工 作日 ，如 基金 份额 净值大 于 1.00 元， 基金 管 理人可 以
根据基 金的 规模 及投 资 人 申购、 赎回 情况 决定 是否 进行基 金份 额折 算。
若基金 管理 人决 定进 行基 金份额 折算 的， 基金 管理 人 应提前 在指 定媒 体上 发布 基金份 额
折算的 提示 性公 告。 折算 基准日 的具 体日 期及 基金 份额折 算公 式， 详见 基金 管理人 届时 发布
的公告 。
（ 八） 年化 现金 支付 比率
本基金 的首 次年 化现 金支 付比率 请详 见相关 公告 。 基金合 同生 效后 ， 每 年最 后一个 定期
支付基 准日 后的 第一 个日 历日， 基金 管理 人将 重新 设定本 基金 的年 化现 金支 付比率 并公 告 。
基金 管 理人 可以 根据 基金 实际运 作情 况和 市场 环境 的 变化 ， 在履 行适 当程 序后 对上述 约定 的国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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年化现 金支 付比 率进 行调 整， 并 在调 整后 公告 ，上 述调整 不须 召开 份额 持有 人大会 。
定期支 付年度 年化现 金支 付比 率
2014 年 8.8%
2015 年 6.0%
2016 年 6.0%
2017 年 4.0%
2018 年 4.0%
2019 年 4.0%
七、 投 资目 标
本基金主要投资于债 券等 固定收益类产品，同 时适 当投资于股票等权益 类品 种增强收
益，力 求实 现基 金资 产的 持续稳 定增 值， 为投 资者 提供长 期可 靠的 养老 理财 工具。
八 、投 资范 围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括 国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
中小板 、 创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权 证、 股指 期货 等权 益类金 融工 具，
债券等 固定 收益 类金 融工 具 （包 括国 债、 央 行票 据 、 金融 债、 企 业债、 公司 债、 次 级债、 中
小企业 私募 债、 地方 政府 债券、 中期 票据 、 可 转换 债 券 （含 分离 交易 可转 债） 、 短期融 资券 、
资产支 持证 券 、 债券 回购 、 银 行存 款等 ） 及 法律 法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融
工具（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
基金的投资组合比 例为： 股票等权益类金融 工具占基金资产的比例不超 过 30% ； 基金
所持有 的股 票市 值和 买入 、 卖出 股指 期货 合约 价值 ， 合计 （轧 差计 算） 占 基金 资产的 比例 不
超过 30% ； 债券 等固 定收 益类金 融工 具投 资占 基金 资产的 比例 不低 于 70% ； 中小企 业私 募
债占基 金资 产的 比例 不高 于 20% ； 权证 投资 占基 金 资产净 值的 比例 为 0-3% ； 现金及 到期 日
在一年 以内 的政 府债 券不 低于基 金资 产净 值 的 5% ， 其中， 现金 不包 括结 算备 付金、 存出 保
证金和 应收 申购 款等 。
九 、投 资策 略
本基金 采取 稳健 的投 资策 略， 通 过债 券等 固定 收益 类资产 的投 资获 取平 稳收 益， 并 适度国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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参与股 票等 权益 类资 产 的 投资增 强回 报， 在灵 活配 置各类 资产 以及 严格 的风 险管理 基础 上 ，
力争实 现基 金资 产的 持续 稳定增 值。
1 、大 类资 产配 置策 略
本基金 的大 类资 产配 置主 要通过 对宏 观经 济运 行状 况、 国 家财 政和 货币 政策、 国家产 业
政策以 及资 本市 场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ， 预 测宏 观经 济的发 展趋 势， 并据 此评 价
未来一 段时 间股 票、 债券 市场相 对收 益率 ， 主 动调 整股票 、 债券 类资产 在给 定区间 内的 动 态
配置， 以使 基金 在保 持总 体风险 水平 相对 稳定 的基 础上， 优化 投资 组合 。
2 、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 采用 的固 定收 益品 种主要 投资 策略 包括 ： 久 期策略 、 期 限结 构策 略和 个 券选 择策
略等。
（1） 久期 策略
根据国 内外 的宏 观经 济形 势、 经 济周 期、 国家 的货 币政策 、 汇 率政 策等 经济 因素， 对未
来利率 走势 做出 准确 预测 ，并确 定本 基金 投资 组合 久期的 长短 。
考虑到 收益 率变 动对 久期 的影响 ， 若预 期利 率将 持续 下行 ， 则 增加 信用 投资 组合 的久期 ；
相反， 则缩 短信 用投 资组 合 的久期 。 组 合久 期选 定之 后 ， 要根 据各 相关 经济 因素 的 实时变 化，
及时调 整组 合久 期。
考虑信 用溢 价对 久期 的影 响， 若经 济下 行， 预期 利 率将持 续下 行的 同时 ， 长 久期产 品比
短久期 产品 将面 临更 多的 信用风 险 ， 信 用溢价 要求 更高 。 因 此应 缩短久 期 ， 并尽量 配置 更多
的信用 级别 较高 的产 品。
（2） 期限 结构 策略
根据国 际国 内经 济形 势、 国家的 货币 政策 、 汇 率政 策、 货 币市 场的 供需 关系 、 投资 人对
未来利 率的 预期 等因 素， 对收益 率曲 线的 变动 趋势 及变动 幅度 做出 预测 ， 收 益率曲 线的 变动
趋势包 括： 向上 平行 移动、 向下平 行移 动、 曲线 趋缓 转折、 曲线 陡峭 转折、 曲线 正蝶式 移动 、
曲线反 蝶式 移动 ， 并 根据 变动趋 势及 变动 幅度 预测 来决定 信用 投资 产品 组合 的期限 结构 ， 然
后选择 采取 相应 期限 结构 策略： 子弹 策略 、杠 铃策 略或梯 式策 略。
若预期 收益 曲线 平行 移动 ， 且幅 度较 大， 宜采 用杠 铃策略 ； 若 幅度 较小 ， 宜 采用子 弹策
略， 具体 的幅 度临界 点运 用 测算 模型 进行 测算 。 若 预期收 益曲 线做 趋缓 转折 ， 宜 采用 杠铃 策
略。 若 预期 收益 曲线 做陡 峭转折 ， 且 幅度 较大 ， 宜 采用杠 铃策 略； 若幅 度较 小宜采 用子 弹策
略；用 做判 断依 据的 具体 正向及 负向 变动 幅度 临界 点，需 要运 用测 算模 型进 行测算 。
（3） 个券 选择 策略
1 ）特 定跟 踪策 略
特定是 指某 类或 某个 信用 产品具 有某 种特 别的 特点 ， 这种特 点会 造成 此类 信用 产品的 价
值被高 估或 者低 估。 特定 跟 踪策略 ， 就 是要 根据 特定 信 用产品 的特 定特 点， 进行 跟 踪和选 择。
在所有 的信 用产 品中 ， 寻 找在持 有期 内级 别上 调可 能性比 较大 的产 品， 并进 行配置 ； 对在 持国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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有期内 级别 下调 可能 性比 较 大的 产品 ， 要 进行 规避。 判断的 基础 就是 对信 用产 品进行 持续 内
部跟踪 评级 及对 信用 评级 要素进 行持 续跟 踪与 判断 ， 简单 的做 法就 是跟 踪特 定事件 ： 国 家特
定政策 及特 定事 件变 动态 势、行 业特 定政 策及 特定 事件变 动态 势、 公司 特定 事件变 动态 势 ，
并对特 定政 策及 事件 对于 信用产 品的 级别 变化 影响 程度进 行评 估 ， 从 而决 定对 于特定 信用 产
品的取 舍。
2 ）相 对价 值策 略
本策略 的宗 旨是 要找 到价 值被低 估的 信用 产品 。 属 于同一 个行 业、 类属 同一 个信用 级别
且具有 相近 期限 的不 同债 券， 由于 息票 因素 、 流 动 性因素 及其 他因 素的 影响 程度不 同 ， 可 能
具有不 同的 收益 水平 和收 益变动 趋 势 ， 对 同类 债券 的利差 收益 进行 分析 ， 找 到影响 利差 的因
素， 并 对利 差水 平的 未来 走 势做出 判断 ， 找 到价 值被 低 估的个 券， 进而 相应 地进 行 债券置 换。
本策略 实际 上是 某种 形式 上的债 券互 换， 也是 寻求 相对价 值的 一种 投资 选择 策略。
这种投 资策 略的 一个 切实 可行的 操作 方法 是： 在一 级市场 上， 寻找 并配 置在 同等行 业 、
同等期 限 、 同 等信用 级别 下拥有 较高 票面 利率 的信 用产品 ； 在二 级市场 上 ， 寻找并 配置 同等
行业、 同等 信用 级别 、 同 等票面 利率 下具 有较 低二 级市场 信用 溢价 （价 值低 估） 的 信用 产品
并进行 配置 。
（4） 中小 企业 私募 债投 资 策略
利用自 下而 上的 公司 、行 业层 面 定性 分析 ，结 合 Z-Score 、KMV 等数 量分 析模 型，测 算
中小企 业私 募债 的违 约风 险。 考 虑海 外市 场高 收益 债违约 事件 在不 同行 业间 的明显 差异 ， 根
据自上 而下 的宏 观经 济及 行业特 性分 析 ， 从 行业 层面 对中小 企业 私募 债违 约风 险进行 多维 度
的分析 。 个 券的 选择 基于 风险溢 价与 通过 公司 内部 模型测 算所 得违 约风 险之 间的差 异， 结合
流动性 、信 息披 露、 偿债 保障等 方面 的考 虑。
3 、股 票投 资策 略
本基金 适当 投资 于股 票市 场， 以强 化组 合获利 能力 ， 提 高预 期收 益水平 。 本 基金股 票投
资以价 值选 股、 组合 投资 为原则 ， 通 过选 择高 流动 性股票 ， 保 证组 合的 高流 动性； 通过 选 择
具有高 安全 边际 的股 票， 保证组 合的 收益 性； 通过 分散投 资、 组合 投资 ， 降 低个股 风险 与集
中性风 险。
本基金 采用 定量 分析 与定 性分析 相结 合的 方法 ， 选取 主业清 晰 ， 具 有持 续的 核心 竞争力 ，
管理透 明度 较高 ，流 动性 好且估 值具 有高 安全 边际 的个股 构建 股票 组合 。
4 、股 指期 货投 资策 略
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，旨 在通过 股指 期货 实现 基金 的套期 保值 。
1 ）套 保时 机选 择策 略
根据本 基金 对经 济周 期运 行不同 阶段 的预 测和 对市 场情绪 、 估 值指 标的 跟踪 分析， 决定
是否对 投资 组合 进行 套 期 保值以 及套 期保 值的 现货 标的及 其比 例。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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2 ）期 货合 约选 择和 头寸 选 择策略
在套期 保值 的现 货标 的确 认之后 ， 根 据期 货合 约的 基差水 平、 流动 性等 因素 选择合 适的
期 货 合 约 ； 运用 多 种 量 化模 型 计 算 套 期保 值 所 需 的期 货 合 约 头 寸； 对 套 期 保值 的 现 货 标的
Beta 值进 行动 态的 跟踪 ， 动态的 调整 套期 保值 的期 货头寸 。
3 ）展 期策 略
当套期 保值 的时 间较 长时 ， 需 要对 期货 合约进 行展 期。 理论 上， 不同 交割 时 间的期 货合
约价差 是一 个确 定值 ； 现 实中 ， 价 差是 不断波 动的 。 本 基金 将动 态的跟 踪不 同交割 时间 的 期
货合约 的价 差， 选择 合适 的交易 时机 进行 展仓 。
4 ）保 证金 管理
本基金 将根 据套 期保 值的 时间、 现货 标的 的波 动性 动态地 计算 所需 的结 算准 备金， 避免
因保证 金不 足被 迫平 仓导 致的套 保失 败。
5 ）流 动性 管理 策略
利用股 指期 货的 现货 替代 功能和 其金 融衍 生品 交易 成本低 廉的 特点 ， 可以 作为 管理现 货
流动性 风险 的工 具， 降低 现货市 场流 动性 不足 导致 的交易 成本 过高 的风 险。 在基金 建仓 期或
面临大 规模 赎回 时 ， 大 规模 的股票 现货 买进 或卖 出交 易会造 成市 场的 剧烈 动荡 产生较 大的 冲
击成本 ，此 时基 金管 理人 将考虑 运用 股指 期货 来化 解冲击 成本 的风 险。
基金管 理人 应在 季度 报告 、 半年 度报 告、 年度 报告 等定期 报告 和招 募说 明书 （更新 ） 等
文件中 披露 股指 期货 交易 情况， 包括 投资 政策 、 持 仓情况 、 损 益情 况、 风险 指标等 ， 并 充分
揭示股 指期 货交 易对 基金 总体风 险的 影响 以及 是否 符合既 定的 投资 政策 和投 资目标 。
5 、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具， 其投 资原 则为 有利 于基金 资产 增值 。 本 基金 在权证 投资
方面将 以价 值分 析为 基础 ， 在采用 数量 化模 型分 析其 合理定 价的 基础 上 ， 立 足于 无风险 套利 ，
尽量减 少组 合净 值波 动率 ，力求 稳健 的超 额收 益。
十 、业 绩比 较基 准
自 2015 年 3 月 23 日起 ，本基金 业绩 比较基 准由 原“五年 期银 行定期 存款 利率（ 税
后）” ，变 更为 “三 年期 银行定 期存 款利 率（ 税后 ）”。
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期银 行定 期存 款利 率（税 后）
其中 ， 三 年期 银行 定期 存款 利率是 指中 国人 民银 行公 布并执 行的 金融 机构 三年 期人民 币
存款基 准利 率。
本基金 选择 该比 较基 准的 原因如 下：
一方面 ， 本基 金力求 实现 基金资 产的 持续 稳定 增值 ， 在 目前 国内 金融市 场环 境下 ， 银 行
定期存 款可 以近 似理 解为 稳健定 息产 品 ， 与本 基金 稳定增 值的 特点 相符 。 另 一方面 ， 本基 金国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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为投资 人提 供稳 健的 养老 理财工 具， 满足 投资 人较 长期的 投资 需求 。 以 三年 期银行 定期 存款
利 率 作 为 本 基金 的 业 绩 比较 基 准 ， 能 够使 本 基 金 受益 人 理 性 衡 量本 基 金 产 品的 风 险 收 益特
征。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或证 券市 场中 有其 他代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于本 基金 时， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则， 根据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整。 调整 业绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意， 并报 中国
证监会 备案。 基金管 理人 应在调 整前 2 个工 作日在 指定媒 体上予 以公告 ，而 无需召 开基金
份额持 有人 大会 。
十 一、 风险 收益 特征
本基金 为债 券投 资为 主的 混合型 基金 ， 属于中 低风 险、 中低 收益 预期的 基金 品种 ， 其 预
期风险 、预 期收 益高 于货 币市场 基金 和债 券型 基金 ，低于 股票 型基 金。
十 二、 基金 投资 组合 报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定 ， 于 2019 年 4 月 18 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2019 年 3 月 31 日 ， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的
比例（%）
1 权益投 资
9,012,844.28 23.79
其中： 股票
9,012,844.28 23.79
2 固定收 益投 资
27,922,792.10 73.71
其中： 债券
27,922,792.10 73.71
资产支 持证 券
- -
3 贵金属 投资
- -
4 金融衍 生品 投资
- - 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
165,390.90 0.44
7
其他资 产
780,081.00 2.06
8
合计
37,881,108.28 100.00
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
-
-
C 制造业
4,729,901.00 12.55
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
- -
E 建筑业
476,514.00 1.26
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
1,834,990.00 4.87
J 金融业
718,025.28 1.90
K 房地产 业
1,253,414.00 3.33
L 租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业
- -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
9,012,844.28 23.91
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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值比例 （％ ）
1 600570
恒生电 子
11,600 1,015,696.00 2.69
2 000895
双汇发 展
35,000 904,750.00 2.40
3 000063
中兴通 讯
28,800 840,960.00 2.23
4 000739
普洛药 业
71,600 796,192.00 2.11
5 600030
中信证 券
28,976 718,025.28 1.90
6 600031
三一重 工
52,400 669,672.00 1.78
7 002463
沪电股 份
52,000 599,560.00 1.59
8 601186
中国铁 建
41,400 476,514.00 1.26
9 600845
宝信软 件
14,100 463,044.00 1.23
10 000560
我爱我 家
63,300 460,824.00 1.22
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券
27,922,792.10 74.08
其中： 政策 性金 融债
27,922,792.10 74.08
4 企业债 券
- -
5 企业短 期融 资券
- -
6 中期票 据
- -
7 可转债 （可 交换 债）
- -
8 同业存 单
- -
9 其他
- -
10 合计
27,922,792.10 74.08
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量 （张 ） 公允价 值（ 元）
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 018005
国开 1701
179,210 17,922,792.10 47.55
2 190201
19 国开 01
100,000 10,000,000.00 26.53
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
（1） 报告 期末 本基 金投 资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
（2） 本基 金投 资股 指期 货 的投资 政策
本基金 本报 告期 未投 资股 指期货 。 若 本基 金投 资股 指期货 ， 本 基金 将根 据风 险管理 的原
则， 以 套期 保值 为主 要目 的， 有 选择 地投 资于 股指 期货。 套期 保值 将主 要采 用流动 性好 、 交
易活跃 的期 货合 约。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时， 将通 过对 证券 市场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并 结合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。
本基金 管理 人将 充分 考虑 股指期 货的 收益 性、 流动 性及风 险特 征 ， 通过 资产 配置 、 品 种
选择， 谨慎 进行 投资 ，以 降低投 资组 合的 整体 风险 。
法律法 规对 于基 金投 资股 指期货 的投 资策 略 另 有规 定的 ， 本 基金 将按 法律 法规 的规定 执
行。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1） 本报 告期 内基 金投 资 的前十 名证 券的 发行 主体 （除“ 恒生 电子 ”公 告其 违规情 况
外） ， 没有 被监 管部 门立 案 调查或 在报 告编 制日 前一 年受到 公开 谴责 、处 罚的 情况。
杭州恒 生电 子股 份有 限公 司于2018 年3 月10 日和2018 年7 月21 日分 别公 告 控股子 公
司杭州 恒生 网络 技术 服务 有限公 司涉 及行 政处 罚事 项进展 公告 。
2018 年3 月8 日， 恒生 网 络收到 北京 市西 城区 人民 法院 《 执 行通 知书 》 、 《报 告 财产令 》 、
《执行 裁定 书 》 主要 内容 分别如 下 ： 恒 生网络 与证 监会一 案裁 决已 经生 效， 恒生网 络未 在 规
定时间 内履 行义 务， 证监 会向西 城法 院申 请强 制执 行，依 法冻 结被 执行 人财 产。
2018 年7 月19 日， 恒生 网络收 到西 城法 院出 具的 《失信 决定 书》 以及 《限 制消费 令》
（两个 文件 的签 署时 间 为2018 年6 月12 日） 。主 要 内容分 别如 下： 将杭 州恒 生网络 技术 服
务有限 公司 纳入 失信 被执 行人名 单。 根据 规定， 恒生 网络及 其法 定代 表人 宗梅 苓被下 达了 限
制消费 令。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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本基金 管理 人此 前投 资恒 生电子 股票 时， 严格 执行 了公司 的投 资决 策流 程， 在充分 调 研
的基础 上， 按规 定将 该股 票 纳入本 基金 股票 池， 而后 进 行了投 资， 并进 行了 持续 的 跟踪研 究。
该情况 发生 后， 本基 金管 理人就 恒生 电子 处罚 事项 进行了 及时 分析 和研 究， 认为恒 生电 子在
积极配 合监 管机 构处 理处 罚事项 后续 事宜 ， 事件 对公 司经营 成果 和现 金流 量未 产生重 大的 实
质影响 ，对 该公 司投 资价 值未产 生实 质影 响。 本基 金管理 人将 继续 对该 公司 进行跟 踪研 究 。
（2） 基 金投 资的 前十 名股 票中， 没有 投资 于超 出基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的情 况。
（3） 其他 各项 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金
26,945.57
2 应收证 券清 算款
-
3 应收股 利
-
4 应收利 息
726,378.03
5 应收申 购款
26,757.40
6 其他应 收款
-
7 待摊费 用
-
8 其他
-
9 合计
780,081.00
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
十三 、 基金 的业 绩
基金业 绩截 止日 为 2018 年12 月31 日， 并经 基金 托管人 复核 。
基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理 和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
1 、国 泰安 康定 期支 付混 合 A ： 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2014 年 4 月30 日至
2014 年12 月 31 日
7.70% 0.25% 3.20% 0.01% 4.50% 0.24%
2015 年度 15.69% 0.28% 3.55% 0.01% 12.14% 0.27%
2016 年度 3.05% 0.59% 2.75% 0.01% 0.30% 0.58%
2017 年度 9.58% 0.22% 2.75% 0.01% 6.83% 0.21%
2018 年年 度 -2.13% 0.32% 2.75% 0.01% -4.88% 0.31%
2014 年 4 月30 日至
2018 年12 月 31 日
37.70% 0.36% 15.00% 0.01% 22.70% 0.35%
注：2014 年 4 月 30 日为 基金合 同生 效日 。
2 、国 泰安 康定 期支 付混 合 C ：
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①-③ ②-④
2015 年 11 月 6 日至
2015 年12 月 31 日
0.73% 0.22% 0.34% 0.01% 0.39% 0.21%
2016 年度 87.07% 4.86% 2.75% 0.01% 84.32% 4.85%
2017 年度 9.53% 0.22% 2.75% 0.01% 6.78% 0.21%
2018 年度 -2.31% 0.32% 2.75% 0.01% -5.06% 0.31%
2015 年 11 月 16 日至
2018 年12 月 31 日
101.62% 2.75% 8.59% 0.01% 93.03% 2.74%
注： 自 2015 年 11 月 16 日 起，本 基金 增 加 C 类基 金 份额并 分别 设置 对应 的基 金代码 。 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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十 四、 基金 费用 与税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、从C 类 基金 份额 的基 金 财产中 计提 的销 售服 务费 ；
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 交易 费用 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、按 照国 家有 关规 定和 基 金合 同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.9% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E×0.9% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等, 支付 日 期顺延 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本 基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.25% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 3 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等,支 付日 期顺 延。
3 、销 售服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.1% 。
本基金 C 类基 金份 额的 销 售服务 费按 前一 日 C 类 基 金份额 基金 资产 净值 的 0.1% 的年 费国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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率计提 。销 售服 务费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E×0.1% ÷当 年天 数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 的基金 资产 净值
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 逐 日累 计至 每月月 末 ， 按月支 付 ， 由 基金管 理人 向基金 托管
人发送 基金 销售 服务 费划 款指令 ， 基金 托管 人复 核后 于次月 前 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一
次性支 付给 基金 管理 人， 经基金 管理 人代 付给 各个 销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 等 ，
支付日 期顺 延。
上述‘ 一、 基金 费用 的种 类中第 4－8 项费 用’ ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 五、 对基 金招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和 国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理方 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其他 有关 法
律法规 的要 求， 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动， 对2018 年 12 月 13 日刊
登的本 基金 招募 说明 书进 行了更 新， 更新 的主 要内 容如下 ：
1 、在 “重 要提 示” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期；
2 、更 新了 “三 、基 金管 理 人”中 的相 关内 容；
3 、更 新了 “四 、基 金托 管 人”中 的相 关内 容；
4 、更 新了 “五 、相 关服 务 机构” 中的 相关 信息 ；
5 、更 新了 “八 、基 金份 额 的申购 与赎 回”中 的 相关 信息 ； 国泰安康定期支付混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 一号）
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6 、更 新了 “ 九 、基 金的 定 期支付 ”中 的相 关内 容；
7 、 更 新了 “ 十、 基金 的投 资” 中 的投 资组 合报 告的 相关内 容， 数据 截止 至2019 年3月31
日；
8 、更 新了 “十 一、 基金 的 业绩” ，数 据截 止至2018 年12月31 日；
9 、 更 新了 “ 二十 三、 其他 应披露 的事 项” ， 披露 了自 上次招 募说 明书 披露 以来 涉及本 基
金的相 关公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 详 细资 料须 以本更 新招 募说 明书 正文 所载的 内
容为准 。 欲 查询 本更 新招募 说明书 正文 ， 可 登录 国泰基 金管理 有限 公司 网站www.gtfund.com 。
国泰基金管理有限公司
二零一九年六月十三日
