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华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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华润元大现金收益货币市场基金 
 招募说明书（更新） 
（2019 年第1 号） 
 
 
 
 
 
基金管 理人：华润元大基 金管理有限公司 
基金托 管人：中国工商银 行股份有限公司 
 
二〇一 九 年六月 
 
 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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【重要提示】 
华润元大现金收益货币市场基金（以下简称“本基金”）经2013 年8 月8 日
中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证 监会” ） 证监许可[2013]1063 号文准
予募集注册。本基金基金合同于2013 年10 月29 日正式生效。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全面
认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判
断市场，谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信
用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有
风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险
和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但 投资者购 买本基金 并 不等于将资 金作为存 款 存放在银行 或存款类 金 融机构，本
基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
基金的过往业绩 并不代表 其未来表现。 基金管 理人管理的其他 基金的 业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 
本基金投资范围主要为现金；期限在1 年以内（含1 年）的银行存款、债券
回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其
它具有良好流动性的货币市场工具， 在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及
其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格
造成较大冲击，发生无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风
险。 
除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为2019 年4 月29 日，有关财华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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务数据和净值表现截止日为2019 年3 月31 日（财务数据未经审计）。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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目 录 
一、绪言 ............................................................ 5 
二、释义 ............................................................ 6 
三、基金管理人 ..................................................... 11 
四、基金托管人 ..................................................... 20 
五、相关服务机构 ................................................... 25 
六、基金份额的分类 ................................................. 49 
七、基金的募集 ..................................................... 51 
八、基金合同的生效 ................................................. 52 
九、基金份额的申购与赎回 ........................................... 53 
十、基金的投资 ..................................................... 61 
十一、基金的业绩 ................................................... 74 
十二、基金的财产 ................................................... 76 
十三、基金资产的估值 ............................................... 78 
十四、基金收益与分配 ............................................... 82 
十五、基金的费用与税收 ............................................. 84 
十六、基金的会计与审计 ............................................. 86 
十七、基金的信息披露 ............................................... 87 
十八、风险揭示 ..................................................... 93 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................... 96 
二十、基金合同的内容摘要 ........................................... 98 
二十一、基金托管协议的内容摘要 .................................... 113 
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 126 
二十三、其他应披露事项 ............................................ 128 
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ 131 
二十五、备查文件 .................................................. 132 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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一、 绪言 
《华润元大现金收益货币市场基金招募说明书》 （以下简称 “本招募说 明书” ）
依据《中华 人民共和 国 证券投资基 金法》（ 以 下简称“ 《 基金法》”）、《公开
募集证券投 资基金运 作 管理办法》 （以下简 称“ 《运作办 法》” ） 、 《证券投资
基金销售管 理办法》 （ 以下简称“《销售办 法 》” ）、《 证券投资 基 金信息披露
管理办法》 （以下简称“ 《信息披露办法》” ） 、 《货币市场基金监督管理办法》、
《关于实施 ＜货币市 场 基金监督管 理办法 ＞有 关问题的规 定》 、 《公开 募集开放式
证券投资基 金流动 性风 险管理规定 》( 以 下简 称“ 《流动 性风险 管理 规定》 ”)和其
他相关法律 法规的规 定 以及《华润 元大现 金收益 货币市场 基金基金 合 同》（以下
简称“基金合同”）编写。 
基金管理人承诺 本招募 说明书不存在任 何虚假 记载、误导性陈 述或者 重大遗
漏，并对其 真实性、 准 确性、完整 性承担法 律 责任。本基 金是根据 本 招募说明书
所载明的资 料申请募 集 的。本基金 管理人没 有 委托或授权 任何其他 人 提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根 据本基 金的基金合同编 写，并 经中国证监会注册 。基 金合同
是约定基金 当事人之 间 权利、义务 的法律文 件 。基金投资 者自依基 金 合同取得基
金份额，即 成为基金 份 额持有人和 基金合同 的 当事人，其 持有基金 份 额的行为本
身即表明其 对基金合 同 的承认和接 受，并按 照 《基金法》 、基金合 同 及其他有关
规定享有权 利、承担 义 务。基金投 资者欲了 解 基金份额持 有人的权 利 和义务，应
详细查阅基金合同。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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二、 释义 
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指华润元大现金收益货币市场基金 
2、基金管理人或本基金管理人：指华润元大基金管理有限公司 
3、基金托管人或本基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 
4、 基金合同： 指 《华 润元大现金收益货币市场基金基金合同》 及对基金合同
的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之 《华润元大现金收
益货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募说明书或本招募说明书：指《 华润元 大现金收益货币市场基金招募说
明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《华润元大现金收 益货币市场基金基金份额发售公
告》 
8 、 法律法规 ：指中国 现行有效并公 布实施的 法律、行政法 规、规范 性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ： 指2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议通过， 自2013 年6 月1 日起实施， 并经2015 年4 月24 日第十二
届全国人民 代表大会 常 务委员会第 十四次会 议 《全国人民 代表大会 常 务委员会关
于修改< 中 华人民共 和 国港口法>等七部 法律 的决定》修 改的《 中华 人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、 同年7 月1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法 》 ： 指 中国证监会2014年7月7日颁布、 同年8月8日实 施的 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险管理规定》 ： 指中国证监会2017年8月31日颁布、 同年10月
1日实施的 《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及 颁布机关对其华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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不时做出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、 银行业监督管理机 构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
16 、 基金合同当 事人： 指受基金合同约 束，根 据基金合同享有 权利并 承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18 、 机构投资者 ：指依 法可以投资证券 投资基 金的、在中华人 民共和 国境内
合法登记并 存续或经 有 关政府部门 批准设立 并 存续的企业 法人、事 业 法人、社会
团体或其他组织 
19 、合格境外机 构投资 者：指符合《合 格境外 机构投资者境内 证券投 资管理
办法》及相 关法律法 规 规定可以投 资于在中 国 境内依法募 集的证券 投 资基金的中
国境外的机构投资者 
20 、 投资人、投 资者： 指个人投资者、 机构投 资者和合格境外 机构投 资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21 、 基金份额持 有人： 指依基金合同和 招募说 明书合法取得基 金份额 的投资
人 
22、 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、销售机构：指华润元大基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24 、 登记业务： 指基金 登记、存管、过 户、清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金 账户的建 立 和管理、基 金份额登 记 、基金销售 业务的确 认 、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25 、 登记机构： 指办理 登记业务的机构 。基金 的登记机构为华 润元大 基金管
理有限公司或接受华润元大基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26 、 基金账户： 指登记 机构为投资人开 立的、 记录其持有的、 基金管 理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27 、 基金交易账 户：指 销售机构为投资 人开立 的、记录投资人 通过该 销售机华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
28、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人 向中国证 监 会办理基金 备案手续 完 毕，并获得 中国证监 会 书面确认的
日期 
29 、 基金合同终 止日： 指基金合同规定 的基金 合同终止事由出 现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30 、 基金募集期 ：指自 基金份额发售之 日起至 发售结束之日止 的期间 ，最长
不得超过3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的开
放日 
34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、 《业务规则 》 ： 指 《华润元大基金管理有 限公司开放式基金业务规则》 ，
是 规范基金 管理人所 管 理的开放式 证券投资 基 金登记方面 的业务规 则 ，由基金管
理人和投资人共同遵守 
38 、 认购：指在 基金募 集期内，投资人 根据基 金合同和招募说 明书的 规定申
请购买基金份额的行为 
39 、 申购：指基 金合同 生效后，投资人 根据基 金合同和招募说 明书的 规定申
请购买基金份额的行为 
40 、 赎回：指基 金合同 生效后，基金份 额持有 人按基金合同和 招募说 明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41 、 基金转换： 指基金 份额持有人按照 基金合 同和基金管理人 届时有 效公告
规定的条件 ，申请将 其 持有基金管 理人管理 的 、某一基金 的基金份 额 转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42 、 转托管：指 基金份 额持有人在本基 金的不 同销售机构之间 实施的 变更所
持基金份额销售机构的操作 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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43 、 定期定额投 资计划 ：指投资人通过 有关销 售机构提出申请 ，约定 每期申
购 日、扣款 金额及扣 款 方式，由销 售机构于 每 期约定扣款 日在投资 人 指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
44、 巨额赎回： 指本基 金单个开放日， 基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换 中转出申 请 份额总数后 扣除申购 申 请份额总数 及基金转 换 中转入申请
份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形 
45、元：指人民币元 
46 、 基金收益： 指基金 投资所得债券利 息、买 卖证券价差、银 行存款 利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47 、摊余成本法 ：指计 价对象以买入成 本列示 ，按照票面利率 或协议 利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 
48 、每万份基金 已实现 收益：指按照相 关法规 计算的每万份基 金份额 的日已
实现收益 
49、7 日年化收益率：指以最近7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 
50 、销售服务费 ：指本 基金用于持续销 售和服 务基金份额持有 人的费 用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
51、 基金份额分类： 本基金分设两类基金份额： A 类基金份额和B 类基金份额。
两类基金份 额分设不 同 的基金代码 ，收取不 同 的销售服务 费并分别 公 布每万份基
金已实现收益和7 日年化收益率 
52、A 类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 
53、B 类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 
54、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份
额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基
金份额全部升级为B 类基金份额 
55、降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能 满足该类基
金份额的 最 低份额要 求 时，基金的 登记机构 自 动将投资人在该基金 账户 保留的 B
类基金份额全部降级为A 类基金份额 
56 、 基金资产总 值：指 基金拥有的各类 有价证 券、银行存款本 息、基 金应收
申购款及其他资产的价值总和 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
59 、 基金资产估 值：指 计算评估基金资 产和负 债的价值，以确 定基金 资产净
值、每万份基金已实现收益和7 日年化收益率的过程 
60 、 指定媒介： 指中国 证监会指定的用 以进行 信息披露的报刊 、互联 网网站
及其他媒介 
61 、 不可抗力： 指基金 合同当事人不能 预见、 不能避免且不能 克服的 客观事
件 
62 、流动性受限 资产： 指由于法律法规 、监管 、合同或操作障 碍等原 因无法
以合理价格予以变现的资产， 包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与
银行定期存 款（含协 议 约定有条件 提前支取 的 银行存款） 、资产支 持 证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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三 、基 金管 理人 
（一）基金管理人概况 
名称：华润元大基金管理有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区中心四路1-1 号嘉里建设广场第三座7 层 
邮政编码：518048 
法定代表人：邹新 
成立时间：2013 年1 月17 日 
注册资本：3 亿元人民币 
存续期限：永续经营 
联系人：林婷婷 
电话：（0755）88399008 
传真：（0755）88399045 
华润元大基金管理有限公司（以下简称“ 公司” ）经中国证监会证监许可
[2012]1746 号文批准设立。公司股权结构如下： 
股东名称 股权比例 
华润深国投信托有限公司 51% 
元大证券投资信托股份有限公司 49% 
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的
合法权益。公司董事会下设薪酬与提名委员会、合规审核委员会、风险控制委员会
三个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定
相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。 
公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级
管理人员的行为进行监督。 
公司实 行董 事会 领导 下 的总经 理负 责制 ，总 经 理根据 公司 章程 及董 事 会授权，
全面主持公司日常经营管理。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司
董事会 聘任， 对董 事会 负责。 公司经 营层 设总 经理业 务办公 会、 产品 审议委 员会、华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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风险管理委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户产品投资决策
委员会、固有资金投资运用管理委员会作为总经理行使职权的议事决策机构。 
公司按照不同业 务职能 ，分为十五个部 门。其 中投研条线包括 投资管 理部、
量化指数部 、专户投 资 部、研究部 和交易部 五 个部门；市 场条线包 括 市场部、华
南营销中心、 华东营销 中心和华北营销中心四个部门； 运营条线包括 信息技术部、
运营管理部 、综合管 理 部和财务部 四个部门 ； 同时公司还 设立了产 品 部和监察合
规部，产品 部具有战 略 引领地位， 负责公司 产 品的全流程 管理，监 察 合规部独立
于各业务部 门，对公 司 及基金投资 运作、内 部 管理等事项 进行事前 、 事中、事后
独立监察。 
截至到2019 年4 月29 日， 公司有员工73 人， 其中58%的员工具有硕士及以上
学历，97%的员工具有基金从业资格。 
公司已经建立健全投资管理制度、风险控制制度、监察稽核制度、基金会计制
度、财务管理制度、信息技术管理制度、信息披露制度等公司管理制度。 
（二）主要成员情况 
1、基金管理人董事会成员 
邹新先生，董事长，博士学历。曾任中国工商银行股份有限公司总行城市金融
研究所副所长、战略管理与投资者关系部副总经理、投资银行部副总经理。现任华
润金融控股有限公司副总经理。 
厉放女士，董事，博士学历。历任中国人民银行金融研究所高级研究助理，香
港岭南大学社会科学院讲师，美国安泰国际保险公司亚太总部研究员，荷兰集团亚
太区研究中心主管， 荷兰国际集团全球养老金服务企业资深顾问。 现任元大证券 （香
港）有限公司董事总经理，招商局中国基金有限公司独立董事。 
郭庆卫先生，董事，硕士学位。历任中国人民银行总行货币发行司干部；中国
光大银行总行业务经理、副处长、处长、第三 届监事会职工监事，总行资产保全部
总经理助理，深圳分行风险总监（副行长），总行资产保全部副总经理，总行法律
合规部副总经理；中国民生信托有限公司副总裁；四川省国际信托投资公司重组工
作组组长。现任华润深国投信托有限公司副总经理。 
刘宗圣先生，董事，博士学历。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝
来证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁特别助理、总经理室主任、国际华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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金融部副总经理，宝来证券（香港）有限公司总经理，宝来证券投资信托股份有限
公司总经理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称AMII 资产管理
公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信托股份有限公司董事长，元大
资产管理公司（印度尼西亚）监事。 
刘民先生，独立董事，博士学历。历任香港中文大学系统工程和工程管理系助
理教授、金融系助理教授、副教授，美国密苏里大学经济学系副教授，香港中文大
学金融理学硕士项目主任，香港中文大学-清华大学 MBA 项目主任 ，现任深圳高等
金融研究院执行副院长、教授，四川金顶股份有限公司独立董事、湖北省资产管理
有限公司董事、 深圳柏霖控股有限公司董事、 深圳美丽生态股份有限公司独立董事。 
汪习根 先生 ，独 立董 事 ，博士 学历 。历 任武 汉 大学法 学院 教授 、博 士 生导师，
现任华中科技大学法学院院长、教授。 
张天鷞先生，独立董事，硕士学历。历任化学银行（Chemical Bank ）经理，
菲利普?莫里斯公司（Philip Morris Inc）经 理，中华开发公司经理，蓝筹管理顾
问有限公司负责人，所罗门兄弟（Salomon Brothers ）副总裁，华盛顿资本集团
（Washington Capital Group ）执行董事，瑞士联合银行集团（UBS ）执行董事，
阿凡提公司（Avant! Corporation ）首席财务官，Union Nature Inc. 负责人，瑞
士信贷第一波士顿银行（CSFB）董事总经理， 瀚宇彩晶股份有限公司独立董事。现
任利统股份有限公司监察人，富晶通股份有限公司独立董事，富堡工业股份有限公
司董事， 和鑫光电股份有限公司独立董事， 微端科技股份有限公司监察人法人代表。 
李仆先生，董事，总经理，硕士学历。历任宝钢集团及其下属各金融机构投资
部门投资经理、 副总经理、 固收总监， 信诚基 金管理有限公司投资研究部基金经理，
东方基金管理有限责任公司公司固收总监、投资总监、总经理助理，华润元大基金
管理有限公司副总经理。现任华润元大基金管理有限公司总经理、深圳华润元大资
产管理有限公司执行董事。 
林育如女士，董事，本科学历。历任元大证券投资信托股份有限公司总经理室
( 历经企 划部/ 管理 部主 管) 协理 及华 润元大 基 金管理有 限公 司总经 理 特别助理 。现
任元大证券投资信托股份有限公司综合企划部副总经理。 
2、基金管理人监事会成员 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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卢伦女士， 监事， 硕士学历。 历任华为技术有限公司人力资源部经理， 晨星 （深
圳）资 讯有限 公司 股票 研究部 研究员 ，华 润（ 集团） 有限公 司财 务部 资本副 总监。
现任华润深国投信托有限公司财务总监。 
黄昭棠先生，监事，硕士学历。历任宝来证券有限公司总经理室特别助理，宝
来证券有限公司国际金融部经理、宝来证券(香港)有限公司营销总监、宝来证券投
资信托股份有限公司指数投资中心执行长、 元大证券投资信托股份有限公司指数暨
量化投资事业群量化策略投资部资深副总经理、指数投研团队执行副总经理、投资
长。现任元大证券投资信托股份有限公司总经理。 
廖洁女士，监事，硕士学历。历任中国银行深圳市分行金融机构部证券岗、博
时基金管理有限公司监察合规部法律顾问。 现任华润元大基金管理有限公司监察合
规部合规法务副总监。 
罗黎军先生，监事，硕士学历。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研
究员、上海五牛股权投资基金管理有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股
集团有限公司投资管理部港股研究员， 现任华润元大基金管理有限公司研究部高级
研究员。 
3、基金管理人高级管理人员 
邹新先生，董事长，博士学历。简历见董事会成员介绍。 
李仆先生，总经理，硕士学历。简历见董事会成员介绍。 
刘豫皓先生，督察长，硕士学位。历任湖北省交通运输厅汉十高速公路管理处
职员，审计署西安特派员办事处主任科员，华润（集团）有限公司审计部高级审计
师，华润金融控股有限公司风险管理及审计部助理总经理。现任华润元大基金管理
有限公司督察长、深圳华润元大资产管理有限公司执行监事。 
4、本基金基金经理 
李仆先生， 基金经理， 硕士学位。19 年金融行业从业经验。 历任宝钢集团及其
下属各金融机构投资部门投资经理，副总经理，固收总监，信诚基金有限公司投资
研究部 基金经 理， 东方 基金管 理有限 责任 公司 固收总 监，投 资总 监、 总经理 助理。
2017 年7 月加入公司， 现任华润元大基金管理有限公司总经理。 现任华润元大稳健
收益债券型证券投资基金、华润元大信息传媒科技混合型证券投资基金、华润元大
现金收益货币市场基金、华润元大现金通货币市场基金、华润元大润鑫债券型证券华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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投资基金、华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润泽债券型证券投资
基金基金经理。 
王致远先生，基金经理，硕士学位，CFA、FRM。7 年金融行业从业经验。历任
平安证券股份有限公司债券交易员、 万和证券股份有限公司固定收益部交易负责人。
现任华润元大现金通货币市场基金、华润元大润泽债券型证券投资基金、华润元大
润鑫债券型证券投资基金、华润元大稳健收益债券型证券投资基金、华润元大现金
收益货币市场基金、华润元大润泰双鑫债券型证券投资基金基金经理。 
梁昕女士，基金经理，硕士学位。7 年金融行业从业经验。历任长城证券股份
有限公司研究员、投资助理。现任华润元大现金通货币市场基金、华润元大现金收
益货币市场基金、华润元大润泽债券型证券投资基金、华润元大润鑫债券型证券投
资基金、华润元大稳健收益债券型证券投资基金基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
李仆（总经理、投研条线分管领导、基金经理） 
金兴健（专户投资部负责人、产品部负责人） 
刘宏毅（研究部负责人、基金经理） 
李武群（基金经理） 
陈剑波（量化指数部负责人、基金经理） 
上述人员之间无近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1 、依 法募 集资 金， 办 理或者 委托 经中 国证 监 会认定 的其 他机 构代 为 办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、 按照基金合同的约 定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持 有人分配
收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、以基金管理 人名义 ，代表基金份额 持有人 利益行使诉讼权 利或者 实施其
他法律行为； 
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 
（四）基金管理人的承诺 
1、 基金管理人承诺不从事违反 《证券法》 的行为， 并承诺建立健全内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 
2、 基金管理人承诺不从事违反 《基金法》 的行为， 并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度， 采取
有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 
4、 基金管理人承诺加强人员管理， 强化职业操守， 督促和约束员工遵守国家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 
（五）基金经理承诺 
1、 依照有关法律法规 和基金合同的规定， 本 着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
3、 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
（六）基金管理人的内部控制制度 
公司内部控制是 指公司 为防范和化解风 险，保 证经营运作符合 公司的 发展规华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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则，在充分 考虑内外 部 环境的基础 上，通过 建 立组织机制 ，运用管 理 方法，控制
严密，实施 操作程序 与 控制措施而 形成的系 统 。公司内部 控制制度 体 系由公司章
程、内部控 制大纲、 基 本管理制度 、专项制 度 和操作规范 四个层次 的 制度系列构
成。 
公司董事会对公 司建立 内部控制制度和 维持其 有效性承担最终 责任， 公司管
理层对内部控制制度的有效执行承担责任。 
1、内部控制目标 
公司内部控制的总体目标是： 
（1） 保证公司经营运 作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形
成守法经营，规范运作的经营思想和经营理念。 
（2） 防范和化解经营风险， 提高经营管理效益， 确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 
（3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。 
2、内部控制原则 
公司内部控制遵循以下原则： 
（1） 健全性原则。 内 部控制包括公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人
员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2） 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护
内控制度的有效执行。 
（3） 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位职责保持相对独立， 公司基金等
受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。 
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设臵权责分明、相互制衡。 
（5） 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
3、内部控制的组织体系 
公司的内部控制 组织体 系是一个权责分 明、分 工明确的组织结 构，以 实现对
公司从决策 层到管理 层 和操作层的 全面监督 和 控制。具体 而言，包 括 如下组成部
分： 
（1） 董事会负责公司整体风险的预防和控制， 审核、 监督公司风险 控制制度华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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的有效执行。 
（2） 监事会依照公司 法和公司章程对公司经营管理活动、 董事和公 司管理层
的行为行使监督权。 
（3） 董事会下设薪酬与提名委员会、 风险控制委员会及合规审核委员会。 风
险控制委员 会及合规 审 核委员会负 责对公司 经 营管理与基 金运作的 风 险控制及合
法合规性进行审议、监督和检查。 
（4） 公司设督察长， 负 责公司及其基金运作的监察稽核工作， 对董事会负责，
就内部控制 制度和执 行 情况独立地 履行检查 、 评价、报告 、建议职 能 ，定期和不
定期地向董事会报告公司内部控制执行情况。 
（5 ）风险管 理委员会 是负责协助总 经理统揽 公司风险管理 全局的议 事机构，
负责审议风 控制度、 流 程，评价风 险管理状 况 ，为公司各 环节风险 的 监测、评估
与防范提供意见及建议。 
（6） 公司设独立的监察合规部， 负责对公司的基金运作、 内部管理、 系统实
施和合法合规情况进行内部监督及风险控制， 在职权范围内独立履行检查、 评价、
报告、建议职能，对总经理和督察长负责并报告工作。 
（7 ）公司各 业务部门 根据具体情况 制定本部 门的作业流程 及风险控 制制度，
加强对风险的控制，将风险控制在最小范围内。 
4、内部控制的要素 
内部控制的基本 要素包 括控制环境、风 险评估 、控制活动、信 息沟通 （报告
制度）、内部监控和法律法规指引。 
（1）控制环境 
公司致力于贯彻 内控优 先和风险管理理 念，培 养全体员工的风 险防范 意识，
营造浓厚的内控文化氛围， 确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 
（2）风险评估 
公司建立了科学 严密的 风险评估体系， 对公司 内外部风险进行 识别、 评估和
分析，及时防范和化解风险。 
（3）控制活动 
公司控制活动包 括自我 控制、职责分离 、监察 稽核、实物控制 、业绩 评价、华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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严格授权、资产分离、危机处理等政策、程序或措施。 
（4）信息沟通（报告制度） 
公司建立了内部 办公自 动化系统及清晰 的报告 系统，通过建立 有效的 信息沟
通渠道，公 司全体人 员 可以充分了 解与其职 责 相关的信息 ，保证信 息 及时送达并
处理。 
公司的报告系统 包括定 期报告和临时报 告。定 期报告按照不同 的时间 、频次
进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。 
公司的执行体系 报告路 线是各业务人员 向部门 主管报告、部门 主管向 总经理
报告、总经理向董事会报告。 
公司的监督体系 报告路 径是公司员工、 各部门 主管向监察合规 部报告 ，监察
合规部向总经理、督察长报告。 
督察长向董事会报告，董事会、监事会向股东会报告。 
（5）内部监控 
公司设置督察长 和独立 的监察合规部， 对公司 内部控制制度的 执行情 况进行
持续的监督 ，保证内 部 控制制度落 实。另外 公 司还定期评 价内部控 制 的有效性，
根据市场环境、 新的金融工具、 新的技术应用和新的法律法规等情况， 适时改进。 
（6）法律法规指引 
公司将严格贯彻 基金管 理相关的法律法 规，严 格依法经营。督 察长和 监察合
规部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。 
5、基金管理人关于内部控制制度的声明 
（1） 基金管理人确知 建立、 实施和维持内部 控制制度是基金管理人董事会及
管理层的责任； 
（2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； 
（3） 基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内
部控制制度。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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四 、基 金托 管人 
（一）基金托管人基本情况



名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 
成立时间：1984 年 1 月 1 日 
法定代表人：陈四清 
注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 
联系电话：010-66105799 
联系人：郭明 
（二）主要人员情况 
截至 2018 年 12 月， 中国工商银行资产托管部共有员工 202 人， 平均年龄
33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历
或高级技术职称。 
（三）基金托管业务经营情况 
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提
供托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险
管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，
严格履行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客
户提供安全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了
国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。 拥有包括证券投资基金、 信托资产、
保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII
资产、 股权投资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计
划、 商业银行信贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、
ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管
理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 12 月，
中国工商银行共托管证券投资基金 923 只 。自 2003 年以来， 本行连续十五年
获得香港 《亚洲货币》 、 英国 《全球托管人》 、 香港 《财资》 、 美国 《环球金融》 、
内地《证券时报》 、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64 项最佳托华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金
融领域的持续认可和广泛好评。 
（四）基金托管人的内部控制制度 
中国工商银行资产托管部自成立以来， 各项业务飞速发展， 始终保持在资
产托管行业的优势地位。 这些成绩的取得， 是与资产托管部 “一手抓业务拓展，
一手抓内控建设” 的做法是分不开的。 资产托管部非常重视改进和加强内部风
险管理工作， 在积极拓展各项托管业务的同时， 把加强风险防范和控制的力度，
精心培育内控文化， 完善风险控制机制， 强化业务项目全过程风险管理作为重
要工作来做。 2005 、2007 、2009 、2010 、2011 、2012 、2013 、2014 、2015 、2016、
2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402 审阅，
获得无保留意见的控制及有效性报告。 充分表明独立第三方对我行托管服务在
风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行
托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。
目前，ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 
1 、内部风险控制目标 
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 强化和建立守
法经营、 规范运作的经营思想和经营风格， 形成一个运作规范化、 管理科学化、
监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险， 保证托管资产的安全完整； 维
护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 
2 、内部风险控制组织结构 
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核
监察部门（内控合规部、内部审计局） 、资产托管部内设风险控制处及资产托
管部各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策， 对
各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核
监察工作的内部风险控制处， 配备专职稽核监察人员， 在总经理的直接领导下，
依照有关法律规章， 对业务的运行独立行使稽核监察职权。 各业务处室在各自
职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3 、内部风险控制原则 
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程
序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖所
有的部门、岗位和人员。 
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；
按照 “内控优先” 的原则， 新设机构或新增业务品种时， 必须做到已建立相关
的规章制度。 
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基
金资产和其他委托资产的安全与完整。 
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适
时修改完善， 并保证得到全面落实执行， 不得有任何空间、 时限及人员的例外。 
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员
和控制人员必须相对独立， 适当分离； 内控制度的检查、 评价部门必须独立于
内控制度的制定和执行部门。 
4 、内部风险控制措施实施 
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了
明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等
一系列规章制度， 并采取了良好的防火墙隔离制度， 能够确保资产独立、 环境
独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和
策略的制定者和管理者， 要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以
检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展， 并根据检查情况提出内部控
制措施，督促职能管理部门改进。 
（3） 人事控制。 资产托管部严格落实岗位责任制， 建立 “自控防线” 、 “互
控防线” 、 “监控防线” 三道控制防线， 健全绩效考核和激励机制， 树立 “以人
为本” 的内控文化， 增强员工的责任心和荣誉感， 培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、 定向的业务与职业道德培训、 签订承诺书， 使员工树立风险
防范与控制理念。 
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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务营销活动、 处理各项事务， 从而有效地控制和配置组织资源， 达到资源利用
和效益最大化目的。 
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内
部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、 监控， 指导业务部门
进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、
数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了
基于数据、 应用、 操作、 环境四个层面的完备的灾难恢复方案， 并组织员工定
期演练。 为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准， 从最初的按
照预订时间演练发展到现在的“随机演练” 。从演练结果看，资产托管部完全
有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 
5 、资产托管部内部风险控制情况 
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，
在总经理的直接领导下， 依照有关法律规章， 全面贯彻落实全程监控思想， 确
保资产托管业务健康、稳定地发展。 
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上
至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。
资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗
位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责， 通过建立纵向双人制、 横向
多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚
持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、 制度建设和工作流程中。 经
过多年努力， 资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括： 岗位职
责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，
渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地
位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务， 资产托管部从成立之日起就特
别强调规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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重点。 随着市场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题、 新情况不断出现，
资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险防范和控
制为托管业务生存和发展的生命线。



（ 五 ） 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《基金法》 、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管
人对基金的投资范围和投资对象、 基金投融资比例、 基金投资禁止行为、 基金
参与银行间债券市场、 基金资产净值的计算、 基金份额净值计算、 应收资金到
账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查， 其中对基金的投资比例的监
督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》 、基金合同、基金托管协议或
有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，
基金管理人收到通知后应及时核对， 并以书面形式对基金托管人发出回函确认。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应
报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同
时通知基金管理人限期纠正。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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五、 相关 服务 机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构



本基金直销机 构为本基 金管理人直销 中心和本 基金管理人网 上直销交 易平 台 。 
名称：华润元大基金管理有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区中心四路1-1 号嘉里建设广场第三座7 层 
法定代表人：邹新 
成立时间：2013 年1 月17 日 
电话：（0755）88399008 
传真：（0755）88399045 
联系人：高晓芳 
客户服务电话：4000-1000-89 
网址：www.cryuantafund.com 
个人投资者可以 通过本 基金管理人网上 直销交 易平台办理开户 、本基 金的认
购、申购、 赎回等业 务 ，具体交易 细则请参 阅 本基金管理 人网站公 告 。网上交易
网址：www.cryuantafund.com。 
2、代销机构 
（1）珠海华润银行股份有限公司 
住所：广东省珠海市吉大九洲大道东1346 号 
办公地址：广东省珠海市吉大九洲大道东1346 号 
法定代表人：刘晓勇 
联系人：李阳 
公司电话：0756-96588 
客服电话：0756-96588 
官方网站：www.crbank.com.cn 
（2）平安银行股份有限公司 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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住所：广东省深圳市深南东路5047 号 
办公地址：广东省深圳市深南东路5047 号 
法定代表人：谢永林 
联系人：赵杨 
公司电话：0755-22166574 
客服电话：95511-3 
官方网站：bank.pingan.com 
（3）中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 
法定代表人：陈四清 
联系人：郭明 
公司电话：010-66107914 
客服电话：95588 
官方网站：www.icbc.com.cn 
（4）招商证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45 层 
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45 层 
法定代表人：霍达 
联系人：黄婵君 
公司电话：0755-82943666 
客服电话：95565 
官方网站：www.newone.com.cn 
（5）东吴证券股份有限公司 
住所：苏州市工业园区星阳街5 号东吴证券大厦 
办公地址：苏州市工业园区星阳街5 号东吴证券大厦 
法定代表人：范力 
联系人：郭晶晶 
公司电话：0512-62938521 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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客服电话：95330 
官方网站：www.dwzq.com.cn 
（6）国泰君安证券股份有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼 
法定代表人：杨德红 
联系人：钟伟镇 
公司电话：021-38676666 
客服电话：400-8888-666、95521



官方网站：www.gtja.com 
（7）中信建投证券股份有限公司 
住所：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 
办公地址：北京市朝内大街188 号 
法定代表人：王常青 
联系人：刘畅 
公司电话：010-85156398 
客服电话：400-888-8108、95587 
官方网站：www.csc108.com 
（8）中信证券股份有限公司 
住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦18 层 
法定代表人：张佑君 
联系人：王一通 
公司电话：010-60838888 
客服电话：95548 
官方网站：www.cs.ecitic.com 
（9）中信证券（山东）有限责任公司 
住所：青岛市崂山区深圳路222 号1 号楼2001 
办公地址：青岛市市南区东海西路28 号龙翔广场东座5 层 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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法定代表人：姜晓林 
联系人：刘晓明 
公司电话：0531－89606165 
客服电话：95548 
官方网站：www.zxwt.com.cn 
（10）中山证券有限责任公司 
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8 层 
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7、8 层 
法定代表人：林炳城 
联系人：罗艺琳 
公司电话：0755-82943755 
客服电话：95329 
官方网站：www.zszq.com 
（11）中信期货有限公司 
住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 室
-1305 室、14 层 
办公地址： 深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场 （二期） 北座13 层1301
室-1305 室、14 层 
法定代表人：张皓 
联系人：刘宏莹 
公司电话：0755-23953913 
客服电话：400-990-8826 
官方网站：www.citicsf.com 
（12）西藏东方财富证券股份有限公司 
住所：拉萨市北京中路101 号 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88 号东方财富大厦 
法定代表人：陈宏 
联系人：高莉莉 
公司电话：4009112233 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
29 
 
客服电话：95357 
官方网站：www.18.cn 
（13）上海华信证券有限责任公司 
住所：上海浦东新区世纪大道100 号环球金融中心9 楼



办公地址：上海市黄浦区南京西路399 号明天广场20 楼 
法定代表人：陈灿辉 
联系人：徐璐 
公司电话：021-63898427 
客服电话：400-820-5999 
官方网站：www.shhxzq.com 
（14）民生证券股份有限公司 
住所：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-20 层 
办公地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16-20 层 
法定代表人：韩秀萍 
联系人：赵明 
公司电话：010-85127999 
客服电话：95376 
官方网站：www.mszq.com 
（15）申万宏源证券有限公司 
住所：上海市徐汇区长乐路989 号45 层 
办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号45 层 
法定代表人：李梅 
联系人：余敏 
公司电话：021-33388229 
客服电话：95523、4008895523 
官方网站：www.swhysc.com 
（16）申万宏源西部证券有限公司 
住所： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京 南路358 号大成国际大厦20 楼
2005 室 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
30 
 
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成 国际大厦
20 楼2005 室 
法定代表人：李琦 
联系人：王怀春 
公司电话：0991-2307105 
客服电话：400-800-0562 
官方网站：www.hysec.com 
（17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218 号1 栋202 室 
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F 
法定代表人：陈柏青 
联系人：韩爱彬 
公司电话：0571-26888888 
客服电话：400-076-6123 
官方网站：www.fund123.cn 
（18）上海长量基金销售有限公司 
住所：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室 
办公地址：上海市浦东新区东方路1267 号11 层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：常艳琴 
公司电话：021-20691869 
客服电话：400-820-2899 
官方网站：www.erichfund.com 
（19）上海天天基金销售有限公司 
住所：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层 
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88 号东方财富大厦 
法定代表人：其实 
联系人：潘世友 
公司电话：021-54509998 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
31 
 
客服电话：400-1818-188 
官方网站：www.1234567.com.cn 
（20）深圳众禄基金销售股份有限公司 
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼 
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO 广场4 楼 
法定代表人：薛峰 
联系人：童彩平 
公司电话：0755-33227950 
客服电话：4006-788-887 
官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com 
（21）深圳前海汇联基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区益田路4068 号卓越时代广场一期1405 
法定代表人：徐丹 
联系人：周强 
公司电话：0755-26900826 
客服电话：400-9928-211 
官方网站：www.xiniujijin.com 
（22）上海好买基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 
办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903~906 室 
法定代表人：杨文斌 
联系人：王诗玙 
公司电话：021-20613999 
客服电话：400-700-9665 
官方网站：www.ehowbuy.com 
（23）北京增财基金销售有限公司 
住所：北京市西城区南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
32 
 
办公地址：北京市西城区南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 
法定代表人：罗细安 
联系人：闫丽敏 
公司电话：010-67000988、010-68086927 
客服电话：400-001-8811 
官方网站：www.zcvc.com.cn 
（24）诺亚正行基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区飞虹路360 弄9 号3724 室 
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32 号东码头园区C 栋 
法定代表人：汪静波 
联系人：李娟 
公司电话：021-80358749 
客服电话：400-821-5399 
官方网站：www.noah-fund.com 
（25）上海汇付基金销售有限公司 
住所：上海市黄浦区黄河路333 号201 室A 区056 单元 
办公地址：上海市宜山路700 号普天信息产业园C5 栋2 楼 
法定代表人：金佶 
联系人：甄宝林 
公司电话：021-34013996 
客服电话：021-34013999 
官方网站：www.hotjijin.com 
（26）北京微动利基金销售有限公司 
住所：北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心342 
办公地址：北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341-342 
法定代表人：季长军 
联系人：何鹏 
公司电话：010-52609656 
客服电话：400-188-5687 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
33 
 
官方网站：www.buyforyou.com.cn 
（27）大泰金石基金销售有限公司 
住所：南京市建邺区江东中路222 号南京奥体中心现代五项馆2105 室 
办公地址：上海市浦东新区峨山路505 号东方纯一大厦15 楼 
法定代表人：姚杨 
联系人：孟召社 
公司电话：021-20324091 
客服电话：400-928-2266 
官方网站：www.dtfunds.com 
（28）北京钱景基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区丹棱街6 号1 幢9 层1008-1012 
办公地址：北京市海淀区丹棱街6 号1 幢9 层1008-1012 
法定代表人：赵荣春 
联系人：李超 
公司电话：010-56200948 
客服电话：400-893-6885 
官方网站：www.qianjing.com 
（29）深圳富济基金销售有限公司 
住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088 号中洲大厦3203A 单元 
办公地址： 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088 号中洲大厦3203A 单
元 
法定代表人：刘鹏宇 
联系人：刘勇 
公司电话：0755-83999907 
客服电话：0755-83999907 
官方网站：www.fujifund.cn 
（30）上海利得基金销售有限公司 
住所：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室 
办公地址：上海市虹口区东大名路1098 号浦江国际金融广场53 层18 层 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
34 
 
法定代表人：李兴春 
联系人：陈洁 
公司电话：021-50583533 
客服电话：400-921-7755 
官方网站：www.leadfund.com.cn 
（31）和讯信息科技有限公司 
住所：北京市朝阳区朝外大街22 号1002 室 
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10 层 
法定代表人：王莉 
联系人：陈慧慧 
公司电话：010-85657353 
客服电话：400-920-0022 
官方网站：licaike.hexun.com 
（32）上海陆金所基金销售有限公司 
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号15 楼 
法定代表人：王之光 
联系人：宁博宇 
公司电话：021-20665952 
客服电话：4008219031 
官方网站：www.lufunds.com 
（33）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所：深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦27 层2704 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦16 层 
法定代表人：马勇 
联系人：文雯 
公司电话：010-83363101 
客服电话：400-116-1188 
官方网站：8.jrj.com.cn 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
35 
 
（34）北京肯特瑞基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区海淀东三街2 号4 层401-15 
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18 号院A 座15 层 
法定代表人：江卉 
联系人：娄云 
公司电话：95118 
客服电话：4000988511、4000888816 
官方网站：fund.jd.com 
（35）北京汇成基金销售有限公司 
住所：北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层1108 号 
办公地址：北京市海淀区中关村大街11 号E 世界财富中心A 座11 层 
法定代表人：王伟刚 
联系人：王骁骁 
公司电话：010-56251471 
客服电话：400-619-9059 
官方网站：www.hcjijin.com 
（36）奕丰基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座17 楼1704 室 
法定代表人：TEO WEE HOWE 
联系人：叶健 
公司电话：0755-89460500 
客服电话：400-684-0500 
官方网站：www.ifastps.com.cn 
（37）珠海盈米基金销售有限公司 
住所：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491 
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔1201-1203 室 
法定代表人：肖雯 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
36 
 
联系人：邱湘湘 
公司电话：020-89629099 
客服电话：020-89629066 
官方网站：www.yingmi.cn 
（38）北京恒天明泽基金销售有限公司 
住所：北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室 
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19 号SOHO 嘉盛中心30 层3001 室 
法定代表人：周斌 
联系人：陈霞 
公司电话：010-59313555 
客服电话：400-8980-618 
官方网站：www.chtwm.com 
（39）深圳市金斧子基金销售有限公司 
住所： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3 单元
11 层1108 
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15 号科兴科学园B 栋3
单元11 层1108


 
法定代表人：赖任军 
联系人：刘昕霞 
公司电话：0755-29330513 
客服电话：400-930-0660 
官方网站：www.jfzinv.com 
（40）上海万得基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33 号11 楼B 座 
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500 号万得大厦11 楼 
法定代表人：王廷富 
联系人：陆佳慧 
公司电话：021-50712782 
客服电话：400-821-0203 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
37 
 
官方网站：www.520fund.com.cn 
（41）上海基煜基金销售有限公司 
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上 海泰和经
济发展区） 
办公地址：上海市浦东新区银城中路488 号太平金融大厦1503 室 
法定代表人：王翔 
联系人：吴鸿飞 
公司电话：021-65370077 
客服电话：400-820-5369 
官方网站：www.jiyufund.com.cn 
（42）南京苏宁基金销售有限公司 
住所：南京市玄武区苏宁大道1-5 号 
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5 号 
法定代表人：刘汉青 
联系人：赵耶 
公司电话：025-66996699-887226 
客服电话：95177 
官方网站：www.snjijin.com 
（43）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 
住所：厦门市思明区鹭江道2 号厦门第一广场西座1501-1504 室 
办公地址：厦门市思明区鹭江道2 号厦门第一广场西座1501-1504 室 
法定代表人：陈洪生 
联系人：陈承智 
公司电话：0592-3122673 
客服电话：400-918-0808 
官方网站：www.xds.com.cn 
（44）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 
住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号 
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
38 
 
法定代表人：林卓 
联系人：徐江 
公司电话：0411-88891212 
客服电话：400-0411-001 
官方网站：www.taichengcaifu.com、www.haojiyoujijin.com 
（45）通华财富（上海）基金销售有限公司 
住所：上海市虹口区同丰路667 弄107 号201 室 
办公地址：上海市浦东新区金沪路55 号7 楼 
法定代表人：马刚 
联系人：杨徐霆 
公司电话：021-60818249 
客服电话：95156-5 
官方网站：www.tonghuafund.com 
（46）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区福华路355 号岗厦皇庭中心8 楼DE 
法定代表人：高锋 
联系人：付燚杰 
公司电话：0755-82880158 
客服电话：400-804-8688 
官方网站：www.keynesasset.com 
（47）上海华夏财富投资管理有限公司 
住所：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室 
办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座8 层 
法定代表人：毛淮平 
联系人：仲秋玥 
公司电话：010-88066632 
客服电话：400-817-5666 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
39 
 
官方网站：www.amcfortune.com 
（48）万家财富基金销售（天津）有限公司 
住所： 天津自贸区 （中 心商务区） 迎宾大道1988 号滨海浙商大厦公寓2-2413
室 
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦5 层 
法定代表人：李修辞 
联系人：李明然 
公司电话：010-59013842 
客服电话：010-59013842 
官方网站：www.wanjiawealth.com 
（49）喜鹊财富基金销售有限公司 
住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513 室 
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513 室 
法定代表人：陈皓 
联系人：张萌 
公司电话：010-58349088 
客服电话：400-699-7719 
官方网站：www.xiquefund.com 
（50）天津市凤凰财富基金销售有限公司 
住所：天津生态城动漫中路126 号动漫大厦C 区209（TG 第123 号） 
办公地址：天津市和平区南京路181 号世纪都会1606-1607 
法定代表人：谭智勇 
联系人：杨雪研 
公司电话：022-23297867 
客服电话：022-23297867 
官方网站：www.phoenix-capital.com.cn 
（51）上海云湾基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27 号13 号楼2 层 
办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路27 号1 号楼证通股份 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
40 
 
法定代表人：桂水发 
联系人：范泽杰 
公司电话：021-20530186 
客服电话：400-820-1515 
官方网站：www.zhengtongfunds.com 
（52）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 
住所：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1 号环球财讯中心A 座5 层 
法定代表人：钱昊旻 
联系人：沈晨 
公司电话：010-59336544 
客服电话：4008-909-998 
官方网站：www.jnlc.com 
（53）贵州省贵文文化基金销售有限公司 
住所： 贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A 栋2 单元5 层17 号 
办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI 大楼一楼 
法定代表人：杨挺 
联系人：黄笛 
公司电话：0851-85407888 
客服电话：0851-85407888 
官方网站：www.gwcaifu.com 
（54）国融证券股份有限公司 
住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1 号4 楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号长安兴融中心西楼11 层 
法定代表人：张智河 
联系人：叶密林 
公司电话：010-83991719 
客服电话：400-660-9839 
官方网站：www.grzq.com 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
41 
 
（55）武汉市伯嘉基金销售有限公司 
住所：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19 号环亚大厦B 座601 室 
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19 号环亚大厦B 座601 室 
法定代表人：陶捷 
联系人：陈玲 
公司电话：027-83867253 
客服电话：400-027-9899 
官方网站：www.buyfunds.cn 
（56）方德保险代理有限公司 
住所：北京市东城区东直门南大街3 号楼7 层711 
办公地址：北京市东城区东直门外大街46 号12 层02 室 
法定代表人：林柏均 
联系人：胡明哲 
公司电话：010-64068617 
客服电话：400-106-0101 
官方网站：www.fundsure.cn 
（57）安信证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 
办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 
法定代表人：王连志 
联系人：陈剑虹 
公司电话：0755-82555551 
客服电话：4008-001-001 
官方网站：www.essence.com.cn 
（58）广发证券股份有限公司 
住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2 号618 室 
办公地址：广州市天河北路183 号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44
楼 
法定代表人：孙树明 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
42 
 
联系人：黄岚 
公司电话：020-87555888 
客服电话：95575 
官方网站：www.gf.com.cn 
（59）一路财富（北京）基金销售股份有限公司 
住所：北京西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208 
办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9 层 
法定代表人：吴雪秀 
联系人：董宣 
公司电话：010-88312877 
客服电话：400-001-1566 
官方网站：www.yilucaifu.com 
（60）济安财富（北京）基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼3 层307 
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼冠捷大厦3 层307 单元 
法定代表人：杨健 
联系人：李海燕 
公司电话：010-65309516 
客服电话：400-673-7010 
官方网站：www.jianfortune.com 
（61）嘉实财富管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心办公楼二期53 层5312-15
单元 
办公地址：北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层 
法定代表人：赵学军 
联系人：李雯 
公司电话：010-65215588 
客服电话：400-021-8850 
官方网站：www.harvestwm.cn 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
43 
 
（62）北京蛋卷基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507 
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507 
法定代表人：钟斐斐 
联系人：侯芳芳 
公司电话：010-61840688 
客服电话：400-159-9288 
官方网站：www.danjuanapp.com 
（63）天津国美基金销售有限公司 
住所：天津经济技术开发区第一大街79 号MSDC1-28 层2801 
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79 号MSDC1-28 层2801 
法定代表人：丁东华 
联系人：许艳 
公司电话：010-59287105 
客服电话：400-111-0889 
官方网站：www.gomefund.com 
（64）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区建国路88 号9 号楼15 层1809 
办公地址：北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代城C1809 
法定代表人：戎兵 
联系人：张得仙 
公司电话：010-52858244 
客服电话：400-6099-200 
官方网站：www.yixinfund.com 
（65）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 
住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室 
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19 号A 座1505 室 
法定代表人：张冠宇 
联系人：王丽敏 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
44 
 
公司电话：010-85932810 
客服电话：400-819-9868 
官方网站：www.tdyhfund.com 
（66）东海证券股份有限公司 
住所：江苏省常州延陵西路23 号投资广场18 层 
办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦 
法定代表人：赵俊 
联系人：王一彦 
公司电话：021-20333333 
客服电话：95531、400-8888-588 
官方网站：www.longone.com.cn 
（67）长城证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16 -17 层 
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦16 -17 层 
法定代表人：丁益 
联系人：金夏 
公司电话：0755-83516222 
客服电话：400-6666-888 
官方网站：www.cgws.com 
（68）上海联泰基金销售有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室 
办公地址：上海市长宁区福泉北路518 号8 号楼3 层 
法定代表人：尹彬彬 
联系人：尹宁宁 
公司电话：021-52822063 
客服电话：400-166-6788 
官方网站：www.66liantai.com 
（69）北京虹点基金销售有限公司 
住所：北京市朝阳区工人体育场北路甲2 号裙房2 层222 单元 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
45 
 
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2 号裙房2 层222 单元 
法定代表人：郑毓栋 
联系人：陈铭洲 
公司电话：010-65951887 
客服电话：400-618-0707 
官方网站：www.hongdianfund.com 
（70）扬州国信嘉利基金销售有限公司 
住所：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3 期20B 栋 
办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56 号公元国际大厦320 
法定代表人：刘晓光 
联系人：苏曦 
公司电话：0514-82099618 
客服电话：400-021-6088 
官方网站：www.gxjlcn.com 
（71）深圳市锦安基金销售有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区益田路6009 号新世界中心4 楼 
法定代表人：李学东 
联系人：夏用功 
公司电话：0755-84669000 
客服电话：400-0719-888 
官方网站：www.annfund.com 
（72）信达证券股份有限公司 
住所：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街9 号院1 号楼 
法定代表人：张志刚 
联系人：尹旭航 
公司电话：010-63081000 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
46 
 
客服电话：95321 
官方网站：www.cindasc.com 
（73）泰信财富基金销售有限公司 
住所：北京市石景山区实兴大街30 号院3 号楼8 层8995 房间 
办公地址：北京市朝阳区建国路甲92 号世贸大厦c-12 
法定代表人：张虎 
联系人：李丹 
公司电话：010-53579751 
客服电话：400-004-8821 
官方网站：www.hxlc.com 
（74）上海凯石财富基金销售有限公司 
住所：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室 
办公地址：上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼 
法定代表人：陈继武 
联系人：冯强 
公司电话：021-63333389 
客服电话：4006-433-389 
官方网站：www.vstonewealth.com 
（75）海银基金销售有限公司 
住所：上海市自由贸易试验区银城中路8 号402 室 
办公地址：上海市自由贸易试验区银城中路8 号402 室 
法定代表人：刘惠 
联系人：秦琼 
公司电话：021-80133597 
客服电话：400-808-1016 
官方网站：www.fundhaiyin.com 
（76）深圳盈信基金销售有限公司 
住所：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8 楼A-1(811-812) 
办公地址：辽宁大连市中山区海军广场街道人民东路 52 号民生金融 中心 22华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
47 
 
楼 
法定代表人：苗宏升 
联系人：王清臣 
公司电话：0755-83205171 
客服电话：4007-903-688 
官方网站：www.fundying.com 
（77）五矿证券有限公司 
住所：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心47 层 
办公地址：深圳市福田区金田路4028 号荣超经贸中心47 层01 单元 
法定代表人：黄海洲 
联系人：濮耘瑶 
公司电话：0755-82545555 
客服电话：400-184-0028 
官方网站：www.wkzq.com.cn 
（78）民商基金销售（上海）有限公司 
住所：上海黄浦区北京东路666 号H 区（东座）6 楼A31 室 
办公地址：上海市浦东新区张杨路707 号生命人寿大厦32 楼 
法定代表人：贲惠琴 
联系人：杨一新 
公司电话：021-50206003 
客服电话：021-50206002 
官方网站：www.msftec.com 
基金管理人可根 据有关 法律法规的要求 ，选择 其它符合要求的 机构代 理销售
本基金，并及时公告。 
（二）登记机构 
名称：华润元大基金管理有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
办公地址：深圳市福田区中心四路1-1 号嘉里建设广场第三座7 层 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
48 
 
法定代表人：邹新 
电话：（0755）88399008 
传真：（0755）88399045 
联系人：黄晓芳 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 
办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 
负责人：俞卫锋 
电话：（021）31358666 
传真：（021）31358600 
联系人：安冬 
经办律师：陆奇、安冬 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层 
负责人：毛鞍宁 
电话：010-58153000 
传真：010-85188298 
经办注册会计师：吴翠蓉、高鹤 
联系人：吴翠蓉 
电话：(0755)25028090 
 
 
 
 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
49 
 
六、 基金 份 额的 分类 
一、基金份额分类 
本基金根据基金份额持有人持有本基金份额的数量进行基金份额类别划分。 
本基金将设A类和B 类 两 类基金份额， 两类基金 份额按照不同 的费率计 提销售
服务费， 两类基金份额 单独设置基金代码， 并 单独公布每万份基金已实现收益和7
日年化收益率。 
根据基金实际运 作情况 ，在履行适当程 序后， 基金管理人可对 基金份 额分类
进行调整并公告。 
二、基金份额类别的限制 
投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得 
互相转换， 但依据招 募 说明书约定 因认购、 申 购、赎回、 基金转换 等 交易而发生
基金份额自动升级或者降级的除外。 
份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额 
首次认/申购最低金额 0.01 元 5,000,000 元 
追加认/申购最低金额 0.01 元 1,000 元 
基金账户最低基金份额余额 0.01 份 5,000,000 份 
销售服务费率(年费率) 0.25% 0.01% 
三、基金份额的自动升降级 
当投资者在单 个基金账 户保留的A 类 基金份额 达到B 类基金 份额的最 低份额要
求时，登记 机构自动 将 投资者在该 基金账 户保 留的A 类基 金份额 全部 升级为B 类基
金份额。当 投资者在 单 个基金账户 保留的B 类 基金份额不 能满足B 类 基金份额最低
份额要求时， 登记机构自动将投资者在该基金账户保留的B类基金份额全部降级为
A类基金份额。 
在投资者持有的 某类基 金份额满足升降 级条件 后，基金的登记 机构自 动为其
办理升降级 业务，投 资 者持有的基 金份额在 升 降级业务办 理当日按 照 新的基金份
额类别享有基金收益。 根据华润元大货币市场基金业务规则， 如果登 记机构在T日
对投资者持 有的基金 份 额进行了升 降级处理 ， 那么投资者 在该日对 升 降级前的基
金份额提交 的赎回、 基 金转换转出 、转托管 等 交易申请将 确认失败 ， 基金管理人华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
50 
 
不承担由此 造成的一 切 损失；从T＋1 日 起，投 资者可以升 降级后 的基 金份额类别
提交上述交易申请。 
基金份额升降级的相关规则由基金管理人制定。 
四、基金份额分类及规则的调整 
1、 根据基金实际运作情况， 在履行适当程序后， 基金管理人可对基金份额分
类进行调整并公告。 
2、 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后， 调整认 （申）
购各类基金 份额的最 低 金额限制及 规则，或 调 整基金份额 升降级的 数 量限制及规
则，基金管 理人必须 在 开始调整之 日前依照 《 信息披露办 法》的规 定 在指定媒介
上刊登公告。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
51 
 
七、基 金的募集 
本基金由基金管 理人依 照《基金法》、 《运作 办法》、基金合 同及其 他有关
规定，并经中国证监会证监许可[2013]1063 号文准予募集注册。 
本基金为契约型开放式货币市场基金，基金存续期限为不定期。 
本基金自2013 年10 月14 日起公开募集， 并于2013 年10 月25 日结束募集。
募集对象为 符合法律 法 规规定的可 投资于证 券 投资基金的 个人投资 者 、机构投资
者和合格境 外机构投 资 者以及法律 法规或中 国 证监会允许 购买证券 投 资基金的其
他投资人。 
本基金份额发售面值为1.00 元/份。 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
52 
 
八 、基 金合 同的 生效 
本基金基金合同于2013 年10 月29 日正式生效。 自基金合同生效之 日起， 本
基金管理人正式开始管理本基金。 
基金合同生效后， 连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者
基金资产净值低于5000 万元情形的， 基金管 理人应当在定期报告中予以披露； 连
续60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案 ，如转换 运作方式 、 与其他基金 合并或者 终 止基金合同 等，并召 开 基金份额持
有人大会进行表决。 
法律法规另有规定时，从其规定。 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
53 
 
九、 基 金份 额的 申购 与赎回 
（一）申购和赎回的场所 
投资人可通过销 售机构 办理基金申购、 赎回业 务的营业场所或 按销售 机构提
供的其他方 式进行申 购 或赎回。本 基金管理 人 可根据情况 变更或增 减 基金代销机
构，并予以公告。 
若基金管理人或 其指定 的代销机构开通 电话、 传真或网上等交 易方式 ，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回。 
（二）申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日 办理基 金份额的申购和 赎回， 具体办理时间为 上海证 券交易
所、深圳证 券交易所 的 正常交易日 的交易时 间 ，但基金管 理人根据 法 律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后 ，若出 现新的证券交易 市场、 证券交易所交易 时间变 更或其
他特殊情况 ，基金管 理 人将视情况 对前述开 放 日及开放时 间进行相 应 的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金合同生效后，自2013 年11 月15 日开始办理申购、赎回业务。 
基金管理人不得 在基金 合同约定之外的 日期或 者时间办理基金 份额的 申购、
赎回或者转 换。投资 人 在基金合同 约定之外 的 日期和时间 提出申购 、 赎回或转换
申请且登记机构确认接受的， 视为下一开放日 基金份额申购、 赎回或 转换的申请。 
（三）申购和赎回的原则 
1、 “确定价” 原则， 即 申购、 赎回价格以每份基金份额净值为1.00 元的基准
进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回遵循 “先进先出” 原则， 即按照投资人认购、 申购的先后次序进行顺
序赎回； 
5、 基金份额持有人在 全部赎回其持有的本基金余额时， 基金管理人 自动将该华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
54 
 
基金份额持 有人的未 付 收益一并结 算并与赎 回 款一起支付 给该基金 份 额持有人；
基金份额持 有人部分 赎 回其持有的 基金份额 时 ，未付收益 为正时， 未 付收益不进
行支付；未 付收益为 负 时，其剩余 的基金份 额 需足以弥补 其当前未 付 收益为负时
的损益，否则将自动按比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算。 
基金管理人可在 法律法 规允许的情况下 ，对上 述原则进行调整 。基金 管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（四）申购和赎回的数额限定 
1、申购金额的限制 
A类基金份额的首次申购最低金额为单笔0.01元人民币， 追加申购最低金额为
单笔0.01元人民币。B类基金份额的首次最低申购金额为单笔5,000,000元人民币，
追加申购最低金额为单笔1,000元人民币。 
2、赎回份额的限制 
A 类基金份额单 笔赎回 的最低份额为0.01份基 金份额。B 类基 金份额 单笔赎回
的最低份额为1,000份基金份额。 
3、最低保留余额的限制 
每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金A 类基金份额余额少于0.01
份时，B类基金份额余额少于10份时， 若当日该账户同时有份额减少类业务 （如赎
回、转换转出等）被 确 认，则基金 管理人有 权 将投资人在 该账户保 留 的本基金份
额一次性全部赎回。 
4、 当接受申购申请对 存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基
金管理人应 当采取设 定 单一投资者 申购金额 上 限或基金单 日净申购 比 例上限、拒
绝大额申购 、暂停基 金 申购等措施 ，切实保 护 存量基金份 额持有人 的 合法权益。
具体请参见相关公告。 
5、 基金管理人可根据市场情况， 在法律法规允许的情况下， 调整申购的金额
和赎回的份 额以及最 低 保留余额的 数量限制 ， 基金管理人 必须在调 整 实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。 
（五）申购和赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据 销售机 构规定的程序， 在开放 日的具体业务办 理时间 内提出华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
55 
 
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金 份额时 ，必须全额交付 申购款 项，投资人交付 申购款项 ， 申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 
基金份额持有人 递交赎 回申请，赎回成 立；基 金份额登记机构 确认赎 回时，
赎回生效。 投资人赎回 申请成功后， 基金管理 人将在T＋3 日(包括该日)内支付赎
回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以 交易时 间结束前受理有 效申购 和赎回申请的当 天作为 申购或
赎回申请日(T 日)， 在正常情况下， 本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性
进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人应在T+2 日后(包括该日)及时到销售网点
柜台或以销 售机构规 定 的其他方式 查询申请 的 确认情况。 若申购不 成 功，则申购
款项退还给投资人。 
销售机构对申购 、赎回 申请的受理并不 代表该 申请一定成功， 而仅代 表销售
机构已经接收到申购、 赎回申请。 申购与赎回 的确认以登记机构的确认结果为准。 
对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 
（六）申购和赎回的数额和价格 
1、申购份额的计算 
申购份额＝申购总金额÷基金份额净值 
例一：假定 T 日某投 资者投资 10,000 元申 购本基金，则其可得到的申购份额
计算如下： 
申购份额=10,000/1.00=10,000 份 
申购份数保留至小数点后2 位， 小数点2位以后 的部分 四舍五入， 四舍五入部
分所代表的资产归基金所有。 
2、基金赎回金额的计算 
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该份额对应的未付收益 
例二：假定某投资者在T 日赎回10,000 份本基金，且假设该10,000 份基金份
额对应的未支付收益为15.00 元，则其获得的赎回金额计算如下： 
赎回金额=10,000×1.00+15.00=10,015.00 元 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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赎回总额以人民币元为单位， 保留至小数点后2 位， 小数点2位以后 的部分 四
舍五入，四舍五入部分所代表的资产归基金所有。 
3 、本 基金 每个 工作 日 公告前 一工 作日 各级 基 金份额 的每 万份 基金 净 收益和基
金 7 日年化收益率。遇特殊情况，经中国证监会同意， 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告 。 
（七）基金的申购费和赎回费 
1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎
回费用。 
2、发生下列情形之一： 
（1） 在满足相关流动性风险管理要求的前提下， 当本基金持有的现金、 国债、
中央银行票据、 政策性金融债券以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产
净值的比例合计低于5%且偏离度为负时； 
（2） 当本基金前10 名 基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%，
且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时； 
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金
份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎
回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认
上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 
（八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂 停接受投
资人的申购申请。 
3、 证券交易所交易时 间非正常停市， 导致基 金管理人无法计算当日基金资产
净值。 
4、 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额
持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 
5、 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
57 
 
6、 当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正
偏离度绝对值达到0.50%时。 
7、接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的。 
8、 申请超过基金管理人设定的基金总规模、 单日净申购比例上限、 单一投资
者单日或单笔申购金额上限的。 
9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍导 致 公允价值存 在重大不 确 定性时，经 与基金托 管 人协商确认
后，基金管理人暂停基金估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停申购时， 基金管理 人 应当根据有 关规定在 指 定媒介上刊 登暂停申 购 公告。如果
投资人的申 购申请被 拒 绝，被拒绝 的申购款 项 将退还给投 资人。在 暂 停申购的情
况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
发生下列情形时 ，基金 管理人可暂停接 受投资 人的赎回申请或 延缓支 付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、 发生基金合同规定 的暂停基金资产估值情况时， 基金管理人可暂 停接受投
资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、 证券交易所交易时 间非正常停市， 导致基 金管理人无法计算当日基金资产
净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、 当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时。 
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍导 致 公允价值存 在重大不 确 定性时，经 与基金托 管 人协商确认
后，基金管 理人暂停 基 金估值并采 取延缓支 付 赎回款项或 暂停接受 基 金赎回申请
的措施。 
7、法律法规规定、中国证监会认定的或基金合同约定的其他情形。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
58 
 
发生上述情形之 一且基 金管理人决定暂 停赎回 或延缓支付赎回 款项时 ，基金
管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的 赎回申请， 基金管理人 应足额支付；
如暂时不能 足额支付 ， 应将可支付 部分按单 个 账户申请量 占申请总 量 的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合
同的相关条 款处理。 基 金份额持有 人在申请 赎 回时可事先 选择将当 日 可能未获受
理部分予以 撤销。在 暂 停赎回的情 况消除时 ， 基金管理人 应及时恢 复 赎回业务的
办理并公告。 
为公平对待不同 类别基 金份额持有人的 合法权 益，如本基金单 个基金 份额持
有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的， 基金管理人可对其采
取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。 
（十）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金
转换中转出 申请份额 总 数后扣除申 购申请份 额 总数及基金 转换中转 入 申请份额总
数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额 赎回时 ，基金管理人可 以根据 基金当时的资产 组合状 况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 全额赎回： 当基 金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回： 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资 人的赎回 申 请而进行的 财产变现 可 能会对基金 资产净值 造 成较大波动
时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，
可对其余赎 回申请延 期 办理。对于 当日的赎 回 申请，应当 按单个账 户 赎回申请量
占赎回申请 总量的比 例 ，确定当日 受理的赎 回 份额；对于 未能赎回 部 分，投资人
在提交赎回 申请时可 以 选择延期赎 回或取消 赎 回。选择延 期赎回的 ， 将自动转入
下一个开放 日继续赎 回 ，直到全部 赎回为止 ； 选择取消赎 回的，当 日 未获受理的
部分赎回申 请将被撤 销 。延期的赎 回申请与 下 一开放日赎 回申请一 并 处理，无优
先权， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3） 如果基金发生巨 额赎回， 在单个基金份 额持有人超过上一开放日基金总
份额20%以上的赎回申请的情形下， 基金管理人可以对该基金份额持有人超过20%
以上的部分 延期办理 赎 回申请。对 于当日非 延 期的赎回申 请，应当 按 单个账户非
延期赎回申 请量占非 延 期赎回申请 总量的比 例 ，确定当日 受理的赎 回 份额；对于
未能赎回部 分，投资 人 在提交赎回 申请时可 以 选择延期赎 回或取消 赎 回。选择延
期赎回的， 将自动转 入 下一个开放 日继续赎 回 ，直到全部 赎回为止 ； 选择取消赎
回的，当日 未获受理 的 部分赎回申 请将被撤 销 。延期的赎 回申请与 下 一开放日赎
回申请一并 处理，无 优 先权，直到 全部赎回 为 止。如投资 人在提交 赎 回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（4） 暂停赎回： 连续2 日以上(含本数)发生巨额赎回， 如基金管理人认为有
必要， 可暂停接受基金 的赎回申请； 已经接受 的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述延期 赎回并 延期办理时，基 金管理 人应当通过邮寄 、传真 或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。 
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生上述暂停申购 或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中国证监会备
案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为1 日， 基金管理人应于重新开放日， 在指定媒介上刊
登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日各类基 金份额的每万份
基金已实现收益和7 日年化收益率。 
3、 如发生暂停的时间 超过1 日但少于2 周（ 含 2 周） ， 暂停结束， 基金重新开
放申购或赎回时，基金管理人应提前 1 个工 作日在指定媒介上刊登基金重新开放
申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的每 万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率。 
4、 如发生暂停的时间超过2 周， 暂停期间， 基金管理人应每2 周至少刊登暂
停公告 1 次。暂停结束 ，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 个工华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
60 
 
作日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放
日的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率。 
（十二）基金转换 
基金管理人可以 根据相 关法律法规以及 基金合 同的规定决定开 办本基 金与基
金管理人管 理的其他 基 金之间的转 换业务， 基 金转换可以 收取一定 的 转换费，相
关规则由基 金管理人 届 时根据相关 法律法规 及 基金合同的 规定制定 并 公告，并提
前告知基金托管人与相关机构。 
（十三）基金的非交易过户 
基金的非交易过 户是指 基金登记机构受 理继承 、捐赠和司法强 制执行 等情形
而产生的非 交易过户 以 及登记机构 认可、符 合 法律法规的 其它非交 易 过户。无论
在上述何种 情况下， 接 受划转的主 体必须是 依 法可以持有 本基金基 金 份额的投资
人。 
继承是指基金份 额持有 人死亡，其持有 的基金 份额由其合法的 继承人 继承；
捐赠指基金 份额持有 人 将其合法持 有的基金 份 额捐赠给福 利性质的 基 金会或社会
团体；司法 强制执行 是 指司法机构 依据生效 司 法文书将基 金份额持 有 人持有的基
金份额强制 划转给其 他 自然人、法 人或其他 组 织。办理非 交易过户 必 须提供基金
登记机构要 求提供的 相 关资料，对 于符合条 件 的非交易过 户申请按 基 金登记机构
的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（十四）基金的转托管 
基金份额持有人 可办理 已持有基金份额 在不同 销售机构之间的 转托管 ，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（十五）定期定额投资计划 
基金管理人可以 为投资 人办理定期定额 投资计 划，具体规则由 基金管 理人另
行规定。投 资人在办 理 定期定额投 资计划时 可 自行约定每 期扣款金 额 ，每期扣款
金额必须不 低于基金 管 理人在相关 公告或更 新 的招募说明 书中所规 定 的定期定额
投资计划最低申购金额。 
（十六）基金的冻结和解冻 
基金登记机构只 受理国 家有权机关依法 要求的 基金份额的冻结 与解冻 ，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。


华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
61 
 
十 、基 金的 投资 
（一）投资目标 
在保持低风险性 和高流 动性的前提下， 力争获 得较高于业绩比 较基准 的投资
收益。 
（二）投资范围 
本基金主要投资于以下金融工具，包括： 
1、现金； 
2、 期限在1年以内 （含1年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存
单； 
3、 剩余期限在397天以内 （含397天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资
产支持证券； 
4、 中 国 证 监 会 、 中 国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监 管机构 以后允许基金投 资的其 他品种，基金管 理人在 履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资策略 
1、整体资产配置策略 
整体资产配置策 略主要 包括两个方面： 一是根 据宏观经济形势 、央行 货币政
策、货币市 场的资金 供 求状况等因 素，对短 期 利率走势进 行综合判 断 ；二是根据
前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。 
（1）利率分析策略 
对利率走势的科 学预期 是进行久期管理 的基本 前提，也是正确 进行债 券投资
的首要条件 。通过对 通 货膨胀率、 经济增长 率 、货币供应 量、国际 利 率水平、汇
率、政策取 向等跟踪 分 析，形成对 基本面的 宏 观研判。同 时，结合 对 市场环境的
研究， 主要考察指标包括： 央行公开市场操作、 主流机构投资者的短期投资倾向、
债券供给、 货币市场与 资本市场资金互动等， 合理预期货币市场利率水平的变化。 
（2）久期管理策略 
久期是衡量债券 利率风 险的主要指标， 反映了 债券价格对于收 益率变 动的敏
感程度。当 预期市场 利 率上升时， 基金管理 人 将通过增加 持有剩余 期 限较短债券华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
62 
 
并减持剩余 期限较长 债 券等方式降 低组合久 期 ，以降低组 合跌价风 险 ；在预期市
场收益率下 降时，通 过 增持剩余期 限较长债 券 等方式提高 组合久期 ， 以分享债券
价格上升的收益。 
2、类别资产配置策略 
根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资的比例。 
根据不同类别资产的流动性指标，决定类别资产的当期配置比率。 
根据不同类别资 产的收 益率水平、市场 偏好、 法律法规对基金 投资的 规定、
基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。 
3、个券选择策略 
在个券选择层面 ，首先 将考虑安全性， 优先选 择高信用等级的 债券品 种以规
避违约风险 。除考虑 安 全性因素外 ，在具体 的 券种选择上 ，基金管 理 人将在正确
拟合收益率 曲线的基 础 上，找出收 益率明显 偏 高的券种， 并客观分 析 收益率出现
偏离的原因 。若出现 因 市场原因所 导致的收 益 率高于公允 水平，则 该 券种价格出
现低估，本 基金将对 此 类低估值品 种进行重 点 关注。此外 ，鉴于收 益 率曲线可以
判 断出定价 偏高或偏 低 的期限段， 从而指导 相 对价值投资 ，这也可 以 帮助基金管
理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 
4、流动性管理策略 
本基金作为现金 管理工 具，必须具备较 高的流 动性。基金管理 人将在 流动性
优先的前提 下，综合 平 衡基金资产 在流动性 资 产和收益性 资产之间 的 配置比例，
通过现金留 存、持有 高 流动性债券 种、正回 购 、降低组合 久期等方 式 提高基金资
产整体的流 动性。同 时 ，基金管理 人将密切 关 注投资者大 额申购和 赎 回的需求变
化规律，提前做好资金准备。 
（四）投资决策依据和投资流程 
1、投资决策依据 
（1）投资决策须符合有关法律法规和基金合同的规定； 
（2 ）投资决 策是根据 实际经济运行 状况、货 币政策和财政 政策的执 行情况、
货币市场和证券市场的运行状况来决定资产的配比； 
（3）研究员各自独立完成相应的分析研究报告，为投资提供策略依据。 
2、投资流程 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
63 
 
本基金投资决策的程序是： 
（1）决策和交易机制 
本基金实行投资 决策委 员会下的基金经 理负责 制。投资决策委 员会的 主要职
责是审批基 金大类资 产 的配置策略 ，以及重 大 单项投资。 基金经理 的 主要职责是
在投资决策 委员会批 准 的大类资产 配置范围 内 构建和调整 投资组合 。 基金经理负
责下达投资指令， 交易 部负责资产运作的一线监控， 并保证确保交易 指令在合法、
合规的前提下得到执行。 
（2）资产配置策略的形成 
基金经理在内外 研究平 台的支持下，对 不同类 别的资产的收益 风险状 况作出
判断。本公 司的研究 员 提供宏观经 济分析和 策 略建议。基 金经理结 合 自己的分析
判断和研究 员的投资 建 议，根据投 资目标、 投 资理念和投 资范围拟 定 资产的配置
方案，向投 资决策委 员 会提交投资 策略报告 。 投资决策委 员会进行 投 资策略报告
的程序审核和实质性判断，并根据审核和判断结果予以审批。 
（3）组合构建 
研究员根据自己 的研究 独立构建投资品 的备选 库。基金经理在 其中选 择投资
品种，并决 定交易的 数 量和时机。 对投资比 例 重大的单一 品种的投 资 必须经过投
资决策委员 会的批准 ； 投资决策委 员会根据 相 关规定进行 决策程序 的 审核、投资
价值的实质 性判断， 并 听取风险分 析意见， 最 终作出投资 决策。基 金 经理根据审
批结果实施投资。 
（4）交易操作和执行 
由 交易部负责投 资指令 的操作和执行。 通过投 资交易系统确保 投资指 令处于
合法、合规 的执行状 态 ，对交易过 程中市场 出 现的任何情 况，负有 监 控、处置的
职责。交 易部 确保将 无 法自行处置 并可能影 响 指令执行的 交易状况 和 市场变化向
基金经理、固定收益部总经理及时反馈。 
（5）基金经理即时监控措施 
本基金秉持流动 性与收 益性的关系下进 行投资 组合调整，并每 日监控 投资组
合是否合乎合规要求，若有接近安全水位则必须即时做出调整。 
（6） 投资决策委员会在确保基金持有人利益的前提下有权根据环境变化和实
际需要调整上述投资管理程序。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
64 
 
（五）投资限制 
1、组合限制 
（1）本基金不得投资于以下金融工具： 
1）股票； 
2）可转换债券、可交换债券； 
3 ）剩余期限（ 或回售 期限）超过397 天 的债 券、非金融企业 债务融 资工具、
资产支持证券； 
4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
5） 以定期存款利率为 基准利率的浮动利率债券， 已进入最后一个利 率调整期
的除外； 
6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券； 
7）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。 
（2）本基金的投资组合将遵循以下比例限制： 
1 ）本基金投资 组合的 平均剩余期限不 得超过120 天，平均剩余 存续 期不得超
过240天； 
2 ）本基金持有 一家公 司发行的证券， 其市值 不得超过基金资 产净值 的10% ；
本基金与由 基金管理 人 管理的其他 基金持有 一 家公司发行 的证券， 不 得超过该证
券的10%； 
3） 本基金投资于有固定期限银行存款 （不包括有存款期限， 但根据协议可以
提前支取的银行存款） 的比例不得超过基金资产净值的30%； 本基金 投资于具有基
金托管人资 格的同一 商 业银行的银 行存款、 同 业存单占基 金资产净 值 的比例合计
不得超过20%， 投资于 不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过5%； 
4） 本基金投资于同一机构发行的债券、 非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券的比例， 合计不得超过基金资产净值的10%， 国债、 中央
银行票据、政策性金融债券除外； 
5） 本基金持有的现金、 国债、 中央银行票据 、 政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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6） 本基金持有的现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； 本基金持有的
到期日在10个交易日 以 上的逆回购 、银行定 期 存款等流动 性受限资 产 投资占基金
资产净值的比例合计不得超过30%； 
7 ）除发生巨 额赎回、 连续3 个交易 日累计赎 回20% 以上或者 连续5 个 交易日累
计赎回30%以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过
20%； 
8）本基金持 有的全部 资产支持证券 ，其市值 不得超过基金 资产净值 的20%；
本基金持有 的同一（ 指 同一信用级 别）资产 支 持证券的比 例，不得 超 过该资产支
持证券规模的10%； 本 基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不
得超过基金资产净值的10%； 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 
9） 在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，
在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； 
10）本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%； 
11） 当本基金前10名份 额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时， 本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天， 平均剩余存续期不得超过120天 ；投
资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及5个交易日内到期的其
他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%； 
当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时， 本基金
投资组合的平均剩余期限不得超过90天， 平均 剩余存续期不得超过180天； 投资组
合中现金、 国债、 中央 银行票据、 政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%； 
12 ）本基金管理 人管理 的全部货币市场 基金投 资同一商业银行 的银行 存款及
其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； 
13 ） 本基金主动 投资于 流动性受限资产 的市值 合计不得超过基 金资产 净值的
10%； 
因证券市场波 动、基金 规模变动等基 金管理人 之外的因素致 使基金不 符合前华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
66 
 
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
14）本 基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过10%， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过2%； 
前述金融工具 包括债券 、非金融企业 债务融资 工具、银行存 款、同业 存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 
15）本基金与 私募类证 券资管产品及 中国证监 会认定的其他 主体为交 易对手
开展逆回购 交易的， 可 接受质押品 的资质要 求 应当与基金 合同约定 的 投资范围保
持一致； 
16）中国证监会规定的其他比例限制。 
除上述第1)、第5 ） 、第13）、 第 15）项比 例限制 外, 因证 券市场波 动 、证券发
行人合并、 基金规模 变 动等基金管 理人之外 的 因素导致本 基金投资 组 合不符合以
上比例限制 的，基金 管 理人应在10个交易日 内 进行调整， 以达到上 述 标准，但中
国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定时，从其规定。 
本基金投资的资 产支持 证券须具有评级 资质的 资信评级机构进 行持续 信用评
级，且其信用 评级应不 低于国内信用 评级机构 评定的AAA 级或 相当于AAA 级的信用
级别。本基 金持有的 资 产支持证券 信用等级 下 降、不再符 合投资标 准 的，基金管
理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同
的约定。 
如果法律法规及 监管政 策等对基金合同 约定的 投资禁止行为和 投资组 合比例
限制进行变 更的，本 基 金可相应调 整禁止行 为 和投资比例 限制规定 ， 不需经基金
份额持有人大会审议。 《 基金法》 及其他有关法 律法规或监管部门取消上述限制的，
履行适当程序后，基金不受上述限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
若法律、行政法 规或监 管部门取消上述 限制， 如适用于本基金 ，基金 管理人
在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。 
（六）基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法 
基金管理人将 按照国家 有关规定代表 本基金独 立行使所投资 证券项下 得权利 ，
保护基金份 额持有人 的 利益。基金 管理人在 代 表基金行使 所投资证 券 项下权利时
应遵守以下原则： 
1、不参与所投资发债公司的经营管理； 
2、 有 利 于 基 金 财 产 的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。 
（七）业绩比较基准 
本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后） 
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额
方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利
息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的
投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）
作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法 规发生 变化，或者有其 他代表 性更强、更科学 客观的 业绩比
较基准适用 于本基金 时 ，经基金管 理人和基 金 托管人协商 一致后， 本 基金可以在
报中国证监 会备案后 变 更业绩比较 基准并及 时 公告，而无 需召开基 金 份额持有人
大会。 
（八）风险收益特征 
本基金为货币市 场基金 ，是证券投资基 金中的 低风险品种。本 基金的 风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
（九）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算方法 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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2、平均剩余存续期（天）的计算公式如下： 
其中： 
投资于金融工具产生的资产包括现金、期限在一年以内（含一年）的银行存
款、同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在397天以内（含397天）的资
产支持证券、债权、非金融企业债务融资工具、买断式回购产生的待回购债券、
中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 
3、各类资产负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
（1） 银行活期存款、 清算备付金、 交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为
0天； 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数
计算； 
（2） 回购 （包括正回 购和逆回购） 的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和
剩余存续期限为该基础债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩余存续期限
以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算； 
（3） 银行定期存款、 同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到
期日的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的
银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；
银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算； 
（4） 中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期
日的实际剩余天数计算； 
（5） 组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所
剩余的天数，以下情况除外： 
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
69 
 
日的实际剩余天数计算。 
允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日
的实际剩余天数计算。 
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位， 小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的从其规
定。 
（十）基金的投资组合报告 
本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日（财务数据未经审计） 。 
1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况 
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 固定收 益投 资 298,368,700.79 48.75 
 其中： 债券 298,368,700.79 48.75 
 资产支 持证 券 - - 
2 买入返 售金 融资 产 225,649,618.47 36.87 
 
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产 
- - 
3 
银行存 款和 结算 备付 金
合计 
80,692,256.38 13.18 
4 其他资 产 7,359,190.42 1.20 
5 合计 612,069,766.06 100.00 
 
1.2 报 告期 债券回 购融 资情况



序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.76 
 其中： 买断 式回 购融 资 - 
序号 项目 金额（元 ） 
占基金 资产 净值 的比 例
（％） 
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 9,999,875.00 1.67 
 其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值
比例的 简单 平均 值。 
1.2.1 债 券正 回购的 资金 余额 超过基 金资 产净值 的 20%的 说明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
70 
 
 
1.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 
1.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限 基本情 况 
项目 天数 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 53 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 56 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 14 




1.3.2 报 告期 内投资 组合 平均 剩余期 限超 过 120 天 情况说 明 
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余期 限超 过120 天 的情 况。 
 
1.3.3 报 告期 末投资 组合 平均 剩余期 限分 布比例



序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%） 
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%） 
1 30 天以 内 46.22


 1.67


 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债 
- - 
2 30 天( 含)-60 天 3.34 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债 
- - 
3 60 天( 含)-90 天 46.61 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债 
- - 
4 90 天( 含)-120 天 - - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债 
- - 
5 120 天(含)-397 天（ 含） 4.97 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债 
- - 
合计 101.14 1.67 




1.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 
本基金 本报 告期 内未 出现 投资组 合平 均剩 余存 续期 超过240 天的 情况 。 
 
1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合



序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
71 
 
1 国家债 券 19,962,386.20 3.34 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 30,018,660.94 5.02 
 其中： 政策 性金 融债 30,018,660.94 5.02 
4 企业债 券 - - 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 - - 
7 同业存 单 248,387,653.65 41.54 
8 其他 - - 
9 合计 298,368,700.79 49.90 
10 
剩 余 存续 期超过 397 天的
浮动利 率债 券 
- - 




1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细 
序
号 
债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元) 
占基金 资产
净值比 例
（％） 
1 111909059 
19 浦发 银行
CD059 
1,000,000 99,460,663.04 16.63 
2 111884722 
18 徽商 银行
CD125 
500,000 49,729,611.20 8.32 
3 111921089 
19 渤海 银行
CD089 
500,000 49,689,372.89 8.31 
4 180207 18 国开 07 300,000 30,018,660.94 5.02 
5 111991244 
19 成都 银行
CD024 
200,000 19,950,166.49 3.34 
6 111886135 
18 重庆 银行
CD158 
200,000 19,864,755.40 3.32 
7 199901 
19 贴现 国债
01 
100,000 9,995,551.91 1.67 
8 199908 
19 贴现 国债
08 
100,000 9,966,834.29 1.67 
9 111994352 
19 珠海 华润
银行CD019 
100,000 9,693,084.63 1.62 
注：本 基金 本报 告期 仅持 有9 只债 券。 
1.7 “ 影 子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的 基金 资产净值 的偏 离 
§2 项目 偏离情 况


 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的 次
数 
0 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0674% 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
72 
 
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0070% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0304% 




1.7.1 报告期 内负 偏离度 的绝 对值达 到 0.25%情况 说明 
本基金 本报 告期 内未 出现 负偏离 度的 绝对 值达 到0.25% 的情 况。 
 
1.7.2 报告期 内正 偏离度 的绝 对值达 到 0.5%情况 说明 
本基金 本报 告期 内未 出现 正偏离 度的 绝对 值达 到0.5% 的情 况。 
 
1.8 报告期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细



本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
 
1.9 投资组 合报 告附 注 
1.9.1 
本基金 所持 有的 债券 采用 摊余成 本法 进行 估值 ，即 估值对 象以 买入 成本 列示 ，按票 面利
率或商 定利 率并 考虑 其买 入时的 溢价 或折 价， 在其 剩余期 限内 按实 际利 率法 进行摊 销， 每日
计提收 益。 本基 金通 过每 日分红 使基 金份 额净 值维 持在1.00 元。 
 
1.9.2 
本报告 期内 本基 金投 资的 前十名 证券 中没 有出 现发 行主体 被监 管部 门立 案调 查，或 在报
告编制 日前 一年 内受 到公 开谴责 、处 罚的 情形 。 
 
1.9.3 其 他资 产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收利 息 1,339,190.42 
4 应收申 购款 6,020,000.00 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
73 
 
5 其他应 收款 - 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 7,359,190.42 




1.9.4 投 资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分 
由于四 舍五 入的 原因 ，投 资组合 报告 中数 字分 项之 和与合 计项 之间 可能 存在 尾差。 
 
 
 
 



华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
74 
 
十 一 、 基金的 业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基 金一定盈 利 ，也不保证 最低收益 。 基金的过往 业绩并不 代 表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
（一）基金净值表现 
基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 
华润元大现金收益货币A 
阶段 
净值收 益
率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－③ ②－④ 
2013.10.29-2013.12.31 0.8154% 0.0021% 0.2367% 0.0000% 0.5787% 0.0021% 
2014.1.1-2014.12.31 4.8423% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 3.4923% 0.0068% 
2015.1.1-2015.12.31 3.6882% 0.0048% 1.3500% 0.0000% 2.3382% 0.0048% 
2016.1.1-2016.12.31 2.6279% 0.0034% 1.3537% 0.0000% 1.2742% 0.0034% 
2017.01.01-2017.12.31 3.3842% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 2.0342% 0.0032% 
2018.01.01-2018.12.31 3.2791% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 1.9291% 0.0039% 
2019.01.01-2019．03.31 0.5954% 0.0007% 0.3329% 0.0000% 0.2625% 0.0007% 
2013.10.29-2019.03.31 20.8102% 0.0049% 7.3233% 0.0000% 13.4869% 0.0049% 
 
华润元大现金收益货币B



阶段 
净值收 益
率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①－③ ②－④ 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
75 
 
2013.10.29-2013.12.31 0.8585% 0.0021% 0.2367% 0.0000% 0.6218% 0.0021% 
2014.1.1-2014.12.31 5.0935% 0.0068% 1.3500% 0.0000% 3.7435% 0.0068% 
2015.1.1-2015.12.31 3.9382% 0.0048% 1.3500% 0.0000% 2.5882% 0.0048% 
2016.1.1-2016.12.31 2.8745% 0.0034% 1.3537% 0.0000% 1.5208% 0.0034% 
2017.01.01-2017.12.31 3.6328% 0.0032% 1.3500% 0.0000% 2.2828% 0.0032% 
2018.01.01-2018.12.31 3.5277% 0.0039% 1.3500% 0.0000% 2.1777% 0.0039% 
2019.01.01-2019．03.31 0.6550% 0.0007% 0.3329% 0.0000% 0.3221% 0.0007% 
2013.10.29-2019.03.31 22.3942% 0.0049% 7.3233% 0.0000% 15.0709% 0.0049% 
 
（二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较（2013 年10 月29 日至2019 年3 月31 日） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
76 
 



 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
77 
 
十 二 、 基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是 指购买 的各类证券及票 据价值 、银行存款本息 和基金 应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人根据 相关法 律法规、规范性 文件为 本基金开立资金 账户、证 券 账
户 以及投资 所需的其 他 专用账户。 开立的基 金 专用账户与 基金管理 人 、基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立 于基金 管理人、基金托 管人和 基金销售机构的 财产， 并由基
金托管人保 管。基金 管 理人、基金 托管人、 基 金登记机构 和基金销 售 机构以其自
有的财产承 担其自身 的 法律责任， 其债权人 不 得对本基金 财产行使 请 求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。 
基金管理人、基 金托管 人因依法解散、 被依法 撤销或者被依法 宣告破 产等原
因进行清算 的，基金 财 产不属于其 清算财产 。 基金管理人 管理运作 基 金财产所产
生的债权， 不得与其 固 有资产产生 的债务相 互 抵销；基金 管理人管 理 运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
78 
 
十 三、基 金资 产的 估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规
定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和7 日年化收益率的非交
易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收 款项、 其它投资等资产 及负债。 
（三）估值方法 
1、本基金估值采用“摊余成本法” ，即计价对象以买入成本列示，按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊
销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。 
2、 为了避免采用 “摊 余成本法” 计算的基金资产净值与按市场利率和交易市
价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对
象进行重新评估， 即 “ 影子定价” 。 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法
计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时， 基金管理人应当在5 个交易
日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。 当 正偏离度绝对值达到0.5%时， 基金管
理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。 当负
偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜
在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交
易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面
价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等
措施。 
3、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
4、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项， 按
国家最新规定估值。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
79 
 
如基金管理 人或基金 托 管人发现基金 估值违反 基金合同订明 的估值方 法、程
序及相关法 律法规的 规 定或者未能 充分维护 基 金份额持有 人利益时 ， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法 规，基 金资产净值计算 和基金 会计核算的义务 由基金 管理人
承担。本基 金的基金 会 计责任方由 基金管理 人 担任，因此 ，就与本 基 金有关的会
计问题，如 经相关各 方 在平等基础 上充分讨 论 后，仍无法 达成一致 的 意见，按照
基金管理人对基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率的计算结
果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、 每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现
收益， 精确到小数点后第4 位， 小数点后第5 位四舍五入。7 日年化收益率是以最
近7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点
后第4 位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
2、 基金管理人应每个 工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规或
基金合同的 规定暂停 估 值时除外。 基金管理 人 每个工作日 对基金资 产 估值后，将
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结 果发送基金托管人，经基金托管人复
核无误后，由基金管理人对外公布。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基 金托管 人将采取必要、 适当、 合理的措施确保 基金资 产估值
的准确性、及时性。当基金资产的估值导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位
或7 日年化收益率百分号内小数点后3 位以内发生差错时，视为估值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程 中，如 果由于基金管理 人或基 金托管人、或登 记机构 、或销
售机构、或 投资人自 身 的过错造成 估值错误 ， 导致其他当 事人遭受 损 失的，过错
的责任人应 当对由于 该 估值错误遭 受损失 当事 人(“ 受 损方”)的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的 主要类 型包括但不限于 ：资料 申报差错、数据 传输差 错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
80 
 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及时
协调各方， 及时进行 更 正，因更正 估值错误 发 生的费用由 估值错误 责 任方承担；
由于估值错 误责任方 未 及时更正已 产生的估 值 错误，给当 事人造成 损 失的，由估
值错误责任 方对直接 损 失承担赔偿 责任；若 估 值错误责任 方已经积 极 协调，并且
有协助义务 的当事人 有 足够的时间 进行更正 而 未更正，则 其应当承 担 相应赔偿责
任。估值错 误责任方 应 对更正的情 况向有关 当 事人进行确 认，确保 估 值错误已得
到更正。 
（2 ）估值错 误的责任 方对有关当事 人的直接 损失负责，不 对间接损 失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3） 因估值错误而获 得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但
估值错误责 任方仍应 对 估值错误负 责。如果 由 于获得不当 得利的当 事 人不返还或
不全部返还 不当得利 造 成其他当事 人的利 益损 失(“ 受 损方”)，则估 值错误责任
方应赔偿受 损方的损 失 ，并在其支 付的赔偿 金 额的范围内 对获得不 当 得利的当事
人享有要求 交付不当 得 利的权利； 如果获得 不 当得利的当 事人已经 将 此部分不当
得利返还给 受损方， 则 受损方应当 将其已经 获 得的赔偿额 加上已经 获 得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4） 估 值 错 误 调 整 采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金资产净值估值错误处理的方法如下： 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
81 
 
（1）基 金 资产净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 
（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当
公告，并报中国证监会备案； 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、 基 金 投 资 所 涉 及 的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因 不 可 抗 力 致 使 基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值 技术仍导 致 公允价值存 在重大不 确 定性时，基 金管理人 经 与基金托管
人协商一致的； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日 年化收益
率由基金管 理人负责 计 算，基金托 管人负责 进 行复核。基 金管理人 应 于每个开放
日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益
率并发送给 基金托管 人 。基金托管 人复核确 认 后发送给基 金管理人 ， 由基金管理
人予以公布。 
（八）特殊情形的处理 
1、基金管理人或基金托管人按本条第三项第 2、3 条款进行估值 时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于证券交易所、 登记结算公司发送的数据错误， 有关会计制度变化或不
可抗力等原 因，基金 管 理人和基金 托管人虽 然 已经采取必 要、适当 、 合理的措施
进行检查， 但是未能 发 现该错误而 造成的基 金 资产净值计 算错误， 基 金管理人、
基金托管人 可以免除 赔 偿责任。但 基金管理 人 、基金托管 人应积极 采 取必要的措
施消除或减轻由此造成的影响。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
82 
 
十 四、基 金收 益与 分配 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金 利息收 入、投资收益、 公允价 值变动收益和其 他收入 扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 
（二）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、 “每日分配、 按月支付” 。 本基金根据每日基金收益情况， 以每万份基金已
实现收益为 基准，为 投 资人每日计 算当日收 益 并分配，每 月集中支 付 。投资人当
日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，小数 点后第 3 位按去尾原则 处理，因去
尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4、 本基金根据每日收益情况， 将当日收益全部分配， 若当日已实现收益大于
零时，为投 资人记正 收 益；若当日 已实现收 益 小于零时，为投资人 记 负收益；若
当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、 本基金每日进行收 益计算并分配时， 每月 累计收益支付方式只采用红利再
投资( 即红 利转基金 份额) 方式， 投资人 可通 过赎回基金 份额获 得现 金收益；若投
资人在每月 累计收益 支 付时，其累 计收益为 正 值，则为投 资人增加 相 应的基金份
额，其累计 收益为负 值 ，则缩减投 资人基金 份 额。若投资 人赎回基 金 份额时，其
对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除； 
6、 当日申购的基金份额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权益； 当日
赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在不影响基金份 额持有 人利益的情况下 ，基金 管理人可在法律 法规允 许的前
提下酌情调整以上基金收益分配原则， 此项调整不需要召开基金份额持有人大会，
但应于调整实施日前在指定媒介公告。 
（三）收益分配方案 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
83 
 
（四）收益分配的时间和程序 
本基金每个工作 日进行 收益分配。每个 开放日 公告前一个开放 日每万 份基金
已实现收益和 7 日年 化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然
日，披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益
率，以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率。经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每月例 行对上月 实现的收益进 行收益结 转( 如遇节假 日顺延)， 每月例
行的收益结转不再另行公告。 
（五）本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益 率的计算
见基金合同第十七部分。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
84 
 
十 五、 基金 的费 用与 税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费；



3、基金的销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、 按 照 国 家 有 关 规 定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。 管理费的计算方
法如下： 
H＝E×0.33%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日 计提， 逐日累计至每月 月末， 按月支付，由基 金管理 人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中 一次性支 付 给基金管理 人。若遇 法 定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。 托管费的计算
方法如下： 
H＝E×0.10%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
85 
 
基金托管费每日 计提， 逐日累计至每月 月末， 按月支付，由基 金管理 人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金A 类基金份额的年销售服务费率为0.25%， 对于由B 类降级为A 类的基
金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份
额的费率。B 类基金份 额的年销售服务费率为0.01%， 对于由A 类 升级为B 类的基
金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份
额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： 
H＝E×年销售服务费率÷当年天数 
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 
基金销售服务费 每日计 提，按月支付。 由基金 管理人向基金托 管人发 送基金
销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财
产中一次性 支付给登 记 机构，由登 记机构代 付 给销售机构 。若遇法 定 节假日、休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 
上述 “ （一） 基金费用 的种类中第4－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）基金税收 
本基金运作过程 中涉及 的各纳税主体， 其纳税 义务按国家税收 法律、 法规执
行。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
86 
 
十 六、 基金 的会 计与 审计 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为 公历年度的1 月1 日至12 月31 日； 基金首 次募集的会
计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2 个月，可以并入下一个会计年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金 托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行 日常的会
计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与 基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进 行核对并
以书面方式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、 基金管理人聘请与 基金管理人、 基金托管 人相互独立的具有证券从业资格
的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更换
会计师事务所需在2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
87 
 
十 七、基 金的 信息 披露 
（一）本基 金的信息 披 露应符合《 基金法 》 、 《 运作办法》 、 《信 息披露 办法》 、
基金合同及其他有关规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露 义务人 包括基金管理人 、基金 托管人、召集基 金份额 持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露 义务人 按照法律法规和 中国证 监会的规定披露 基金信 息，并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露 义务人 应当在中国证监 会规定 时间内，将应予 披露的 基金信
息通过中国 证监会指 定 的媒介披露 ，并保证 基 金投资者能 够按照基 金 合同约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登 载 任 何 自 然 人 、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（ 四 ） 本基金公 开披露 的信息应采用中 文文本 。如同时采用外 文文本 的，基
金信息披露 义务人应 保 证两种文本 的内容一 致 。两种文本 发生歧义 的 ，以中文文
本为准。 
本基金公开披露 的信息 采用阿拉伯数字 ；除特 别说明外，货币 单位为 人民币
元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 
（1） 基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、 义务关系， 明确 基金份额
持有人大会 召开的规 则 及具体程序 ，说明基 金 产品的特性 等涉及基 金 投资者重大华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
88 
 
利益的事项的法律文件。 
（2 ） 基金招 募说明书 应当最大限度 地披露影 响基金投资者 决策的全 部事项，
说明基金认 购、申购 和 赎回安排、 基金投资 、 基金产品特 性、风险 揭 示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金管理人在每 6 个月结束
之日起45 日内， 更新 招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募 说明书摘要登
载在指定媒介上； 基金管理人在公告的15 日前向主要办公场所所在地的中国证监
会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募 说明书、 基 金合同摘要 登载在指 定 媒介上；基 金管理人 、 基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当 就基金 份额发售的具体 事宜编 制基金份额发售 公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
3、基金合同生效公告 
基金管理人应当 在收到 中国证监会确认 文件的 次日在指定媒介 上登载 基金合
同生效公告。 
4、基金资产净值、每万份基金已实现收益和7 日年化收益率公告 
（1） 本基金的基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率。 
每万份基金已实现收益和7 日年化收益率的计算方法如下： 
日每万份基金已实现收益＝当日该类基金份额的已实现收益/ 当日该类基金
份额总额×10000 
% 100 ] 10000 / ) 365 ) 7 / [(( ＝ (%) 日年化收益率 7
7
1
× ×
∑
= i
i
R 
其中，Ri 为最近第i 个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第4 位， 7 日年化收益率华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
89 
 
采用四舍五入保留至百分号内小数点后第3 位。 
（2） 在开始办理基金 份额申购或者赎回后， 基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网 站、基金 份 额销售网点 以及其他 媒 介，披露开 放日的每 万 份基金已实
现收益和7 日年化收益率。 
（3） 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日 （或自然日） 基金
资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年 化收益率。基金管理人应当在上述市
场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日
年化收益率登载在指定媒介上。 
5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将年
度报告正文 登载于网 站 上，将年度 报告摘要 登 载在指定媒介 上。基 金 年度报告的
财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起60 日内， 编制完成基金半年度 报告， 并
将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内， 编制完成基金季度报
告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场 所所在地 中 国证监会派 出机构备 案 。报备应当 采用电子 文 本或 书面报
告方式。 
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，
为保障其他 投资者的 权 益，基金管 理人至少 应 当在基金定 期报告“ 影 响投资者决
策的其他重 要信息” 项 下披露该投 资者的类 别 、报告期末 持有份额 及 占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 
本基金应当在年度报告、 半年度报告中， 至少 披露报告期末基金前10 名份额
持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 
本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
90 
 
6、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时 报告书，
予以公告， 并在公开 披 露日分别报 中国证监 会 和基金管理 人主要办 公 场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事 件，是 指可能对基金份 额持有 人权益或者基金 份额的 价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止基金合同； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10 ） 基金管理 人、基 金托管人基金托 管部门 的主要业务人员 在一年 内变动
超过百分之三十； 
（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13 ） 基金管理 人及其 董事、总经理及 其他高 级管理人员、基 金经理 受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16 ） 管理费、 托管费 、销售服务费等 费用计 提标准、计提方 式和费 率发生
变更； 
（17）基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
91 
 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）基金份额类别、数量规定、升降级规则的变动； 
（27 ） 当“ 摊余 成本法” 计算的基金资 产净值 与“ 影子定价”确定的 基金资
产净值的正偏离度绝对值达到0.50%、 负偏离度绝对值达到0.50%以及负偏离度绝
对值连续两个交易日超过0.50%的情形； 
（28）货币市场基金持有的金融工具出现兑付风险 
（29）本 基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单
的； 
（31 ） 发生涉及 基金申 购、赎回事项调 整或潜 在影响投资者赎 回等重 大事项
时； 
（29）中国证监会规定的其他事项。 
7、澄清公告 
在基金合同存续 期限内 ，任何公共媒介 中出现 的或者在市场上 流传的 消息可
能对基金份 额价格产 生 误导性影响 或者引起 较 大波动的， 相关信息 披 露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
8、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予 以公告。 
基金份额持有人 依法自 行召集基金份额 持有人 大会，基金管理 人、基 金托管
人对基金份 额持有人 大 会决定的事 项不依法 履 行信息披露 义务的， 召 集人应当履
行相关信息披露义务。 
9、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基 金托管 人应当建立健全 信息披 露管理制度，指 定专人 负责管
理信息披露事务。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
92 
 
基金信息披露义 务人公 开披露基金信息 ，应当 符合中国证监会 相关基 金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当 按照相 关法律法规、中 国证监 会的规定和基金 合同的 约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 每万份基金已实现收益、7 日年化收益率、基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，
并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、基 金托管 人除依法在指定 媒介上 披露信息外，还 可以根 据需要
在其他公共 媒介披露 信 息，但是其 他公共媒 介 不得早于指 定媒介披 露 信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露 义务人 公开披露的基金 信息出 具审计报告、法 律意见 书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10 年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布 后，应 当分别置备于基 金管理 人、基金托管人 和基金 销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公 布后， 应当分别置备于 基金管 理人和基金托管 人的住 所，以
供公众查阅、复制。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
93 
 
十 八、 风险 揭示 
本基金面临的主 要风险 是市场风险、流 动性风 险、信用风险、 政策风 险、管
理风险、操作风险、技术风险、合规性风险等。 
（一）市场风险 
1、利率风险 
由于中央银行的 利率的 调整和短期利率 的波动 产生本基金的利 率风险 。由于
利率的波动基金持有人会面临投资收益率低于或高于业绩基准的风险。 
2、经济周期风险 
随着经济的周期 性变化 ，国家经济和各 个行业 也呈周期性变化 ，从而 影响到
证券市场和短期资金市场的走势，给本基金的投资收益带来风险。 
3、再投资风险 
债券偿付本息后 以及回 购到期后的再投 资获得 的收益取决于再 投资时 的利率
水平和再投 资的策略 。 因未来市场 利率的变 化 而引起再投 资收益率 的 不确定性为
再投资风险。 
（二）流动性风险 
流动性风险主 要是指因 基金资产变现 的难易程 度所导致基金 收益变动 的风险 。
本基金投资 对象的流 动 性相对较好 ，但是在 特 殊市场情况 下（加息 或 是市场资金
紧张的情况 下）也会 出 现部分品种 的交易不 活 跃、成交量 不足的情 形 ，此时如果
基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。 
1、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 
本基金的投资市 场主要 为证券交易所、 全国银 行间债券市场等 流动性 较好的
规范型交易场所，本基金投资范围主要为现金；期限在 1 年以内（ 含 1 年）的银
行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天 以内（含 397
天）的债券 、非金融 企 业债务融资 工具、资 产 支持证券等，同时本 基 金基于分散
投资的原则 在行业和 个 券方面未有 高集中度 的 特征，综合 评估在正 常 市场环境下
本基金的流动性风险适中。 
2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施



基金出现巨额赎 回情形 下，基金管理人 可以根 据基金当时的资 产组合 状况或华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
94 
 
巨额赎回份 额占比情 况 决定全额赎 回或部分 延 期赎回。同 时，如本 基 金单个基金
份额持有人 在单个开 放 日申请赎回 基金份额 超 过基金总份 额一定比 例 以上的，基
金管理人可以对其采取延期办理赎回申请的措施。 
3、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 
在市场大幅波动 、流动 性枯竭等极端情 况下发 生无法应对投资 者巨额 赎回的
情形时，基 金管理人 将 以保障投资 者合法权 益 为前提，严 格按照法 律 法规及基金
合同的规定 ，谨慎选 取 延期办理巨 额赎回申 请 、暂停接受 赎回申请 、 延缓支付赎
回款项、收 取强制赎 回 费等流动性 风险管理 工 具作为辅助 措施。对 于 各类流动性
风险管理工 具的使用 ， 基金管理人 将依照严 格 审批、审慎 决策的原 则 ，及时有效
地对风险进 行监测和 评 估，使用前 经过内部 审 批程序并与 基金托管 人 协商一致。
在实际运用 各类流动 性 风险管理工 具时，投 资 者的赎回申 请、赎回 款 项支付等可
能受到相应 影响，基 金 管理人将严 格依照法 律 法规及基金 合同的约 定 进行操作，
全面保障投资者的合法权益。 
（三）信用风险 
当基金持有的债 券、票 据的发行人违约 ，不按 时偿付本金或利 息时， 将直接
导致基金资产的损失，产生信用风险。 
（四）政策风险 
政策风险主要指 由于国 家财政政策或货 币政策 的变动导致货币 市场波 动所引
发本基金收益产生损失的风险。 
（五）管理风险 
基金管理人的专 业技能 、研究能力及投 资管理 水平直接影响到 其对信 息的占
有、分析和 对经济形 势 、证券价格 走势的判 断 ，进而影响 基金的投 资 收益水平。
同时，基金 管理人的 投 资管理制度 、风险管 理 和内部控制 制度是否 健 全，能否有
效防范道德 风险和其 他 合规性风险 ，以及基 金 管理人的职 业道德水 平 等，也会对
基金的风险收益水平造成影响。 
（六）操作风险 
基金的相关当事 人在各 业务环节的操作 过程中 ，可能因内部控 制不到 位或者
人为因素造 成操作失 误 或违反操作 规程而引 致 风险，如越 权交易、 内 幕交易、交
易错误和欺诈等。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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（七）技术风险 
在开放式基金的 后台运 作中，可能因为 技术系 统的故障或者差 错而影 响交易
的正常进行 甚至导致 基 金持有人利 益受到影 响 。这种技术 风险可能 来 自基金管理
人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 
（八）合规性风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法 规或基金合同有关规定的风险。 
（九）本基金的特有风险 
本基金投资于货 币市场 工具，可能面临 较高流 动性风险以及货 币市场 利率波
动的系统性 风险。货 币 市场利率的 波动会影 响 基金的再投 资收益， 并 影响到基金
资产公允价 值的变动 。 同时为应对 赎回进行 资 产变现时， 可能会由 于 货币市场工
具交易量不足而面临流动性风险。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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十九 、 基金 合同 的变 更、 终止 与基 金财 产的 清算 
（一）基金合同的变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的 事项的， 应 召开基金份 额持有人 大 会决议通过 。对于可 不 经基金份额
持有人大会 决议通过 的 事项，由基 金管理人 和 基金托管人 同意后变 更 并公告，并
报中国证监会备案。 
2、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执行，
自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在6 个月内没有新基金管理人、 新基
金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作 日内成立
清算小组， 基金管理 人 组织基金财 产清算小 组 并在中国证 监会的监 督 下进行基金
清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托管
人、具有从 事证券相 关 业务资格的 注册会计 师 、律师以及 中国证监 会 指定的人员
组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3 、基金财产 清算小组 职责：基金财 产清算小 组负责基金财 产的保管 、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
97 
 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所 对清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6 个月。 
（四）清算费用 
清算费用是指 基金财产 清算小组在进 行基金清 算过程中发生 的所有合 理费用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清 算的分 配方案，将基金 财产清 算后的全部剩余 资产扣 除基金
财产清算费 用、交纳 所 欠税款并清 偿基金债 务 后，按基金 份额持有 人 持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有 关重大 事项须及时公告 ；基金 财产清算报告经 会计师 事务所
审计并由律 师事务所 出 具法律意见 书后报中 国 证监会备案 并公告。 基 金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小组
进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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二 十、 基金 合同 的内容 摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务 
1、基金管理人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括
但不限于： 
1）依法募集资金； 
2） 自基金合同生效之 日起， 根据法律法规和 基金合同独立运用并管理基金财
产； 
3） 依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他
费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6） 依据基金合同及有 关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管 人违反了
基金合同及 国家有关 法 律规定，应 呈报中国 证 监会和其他 监管部门 ， 并采取必要
措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选 择 、 更 换 基 金 销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获
得基金合同规定的费用； 
10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 
12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
13 ）以基金管理 人的名 义，代表基金份 额持有 人的利益行使诉 讼权利 或者实
施其他法律行为； 
14 ）选择、更换 律师事 务所、会计师事 务所、 证券经纪商或其 他为基 金提供
服务的外部机构； 
15 ）在符合有关 法律、 法规的前提下， 制订和 调整有关基金认 购、申 购、赎
回、转换和非交易过户的业务规则； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
99 
 
16）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括
但不限于： 
1） 依法募集资金， 办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3 ）自基金合 同生效之 日起, 以诚实 信用、谨 慎勤勉的原则 管理和运 用基金财
产； 
4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以专 业化的经
营方式管理和运作基金财产； 
5） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保证
所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资； 
6 ）除依据《 基金法》 、 基金合同及其 他有关规 定外， 不得利 用基金财 产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价 格的方法
符合基金合 同等法律 文 件的规定， 按有关规 定 计算并公告 基金资产 净 值，各类基
金份额的每万份基金已实现收益和7 日年化收益率； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11） 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告义
务； 
12 ）保守基金 商业秘密 ，不泄露基金 投资计划 、投资意向等 。除《基 金法》 、
基金合同及 其他有关 规 定另有规定 外，在基 金 信息公开披 露前应予 保 密，不向他
人泄露； 
13 ）按基金合同 的约定 确定基金收益分 配方案 ，及时向基金份 额持有 人分配
基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
100 
 
15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16 ）按规定保存 基金财 产管理业务活动 的会计 账册、报表、记 录和其 他相关
资料15 年以上； 
17 ）确保需要向 基金投 资者提供的各项 文件或 资料在规定时间 发出， 并且保
证投资者能 够按照基 金 合同规定的 时间和方 式 ，随时查阅 到与基金 有 关的公开资
料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18 ）组织并参加 基金财 产清算小组， 参 与基金 财产的保管、清 理、估 价、变
现和分配； 
19 ）面临解散、 依法被 撤销或者被依法 宣告破 产时，及时报告 中国证 监会并
通知基金托管人； 
20） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 ）监督基金托 管人按 法律法规和基金 合同规 定履行自己的义 务，基 金托管
人违反基金 合同造成 基 金财产损失 时，基金 管 理人应为基 金份额持 有 人利益向基
金托管人追偿； 
22 ）当基金管理 人将其 义务委托第三方 处理时 ，应当对第三方 处理有 关基金
事务的行为承担责任； 
23 ）以基金管理 人名义 ，代表基金份额 持有人 利益行使诉讼权 利或实 施其他
法律行为； 
24 ）基金管理人 在募集 期间未能达到基 金的备 案条件，基金合 同不能 生效，
基金管理人 承担全部 募 集费用，将 已募集资 金 并加计银行 同期存款 利 息在基金募
集期结束后30 日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
2、基金托管人的权利与义务 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括
但不限于： 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
101 
 
1） 自基金合同生效之日 起， 依法律法规和基金 合同的规定安全保管基金财产； 
2） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
费用； 
3） 监督基金管理人对 本基金的投资运作， 如 发现基金管理人有违反基金合同
及国家法律 法规行为 ， 对基金财产 、其他当 事 人的利益造 成重大损 失 的情形，应
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券账户、 为基金办理证券交易资金清算； 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括
但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2） 设立专门的基金托管部门， 具有符合要求的营业场所， 配备足够的、 合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3） 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 确保
基金财产的 安全，保 证 其托管的基 金财产与 基 金托管人自 有财产以 及 不同的基金
财产相互独 立；对所 托 管的不同的 基金分别 设 置账户，独 立核算， 分 账管理，保
证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4 ）除依据《 基金法》 、 基金合同及其 他有关规 定外，不得利 用基金财 产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户， 按照基金合同的约定， 根据
基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金合同 及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8） 复核、 审查基金管 理人计算的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金
已实现收益和7 日年化收益率； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
102 
 
10 ）对基金财务 会计报 告、季度、半年 度和年 度基金报告出具 意见， 说明基
金管理人在 各重要方 面 的运作是否 严格按照 基 金合同的规 定进行； 如 果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
11） 保 存 基 金 托 管 业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14 ）依据基金管 理人的 指令或有关规定 向基金 份额持有人支付 基金收 益和赎
回款项； 
15） 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 召集基金份额持有人大会或
配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
17 ）参加基金财 产清算 小组，参与基金 财产的 保管、清理、估 价、变 现和分
配； 
18 ）面临解散、 依法被 撤销或者被依法 宣告破 产时，及时报告 中国证 监会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
19 ）因违反基金 合同导 致基金财产损失 时，应 承担赔偿责任， 其赔偿 责任不
因其退任而免除； 
20 ）按规定监督 基金管 理人按法律法规 和基金 合同规定履行自 己的义 务，基
金管理人因 违反基金 合 同造成基金 财产损失 时 ，应为基金 份额持有 人 利益向基金
管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
3、基金份额持有人的权利与义务 
基金投资者持有 本基金 基金份额的行为 即视为 对基金合同的承 认和接 受，基
金投资者自 依据基金 合 同取得基金 份额，即 成 为本基金份 额持有人 和 基金合同的
当事人，直 至其不再 持 有本基金的 基金份额 。 基金份额持 有人作为 基 金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 
（1） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
103 
 
包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
5） 出席或者委派代表 出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有人 大会审议
事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8） 对基金管理人、 基 金托管人、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法提
起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
（2） 根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守基金合同； 
2） 了解所投资基金产品， 了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资价值，
自主做出投资决策， 自行承担投资风险；3） 关注基金信息披露， 及时行使权利和
履行义务； 
4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
5） 在其持有的基金份额 范围内， 承担基金亏损 或者基金合同终止的有限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人 大会由 基金份额持有人 组成， 基金份额持有人 的合法 授权代
表有权代表 基金份额 持 有人出席会 议并表决 。 基金份额持 有人持有 的 每一基金份
额拥有平等的投票权。 
1、召开事由 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
104 
 
（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
1）终止基金合同； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准和销售服务费； 
6）变更基金类别； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更基金投资目标、范围或策略； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11） 单独或合计持有本基金总份额 10%以上 （含10%） 基金份额的基金份额持
有人（以基 金管理人 收 到提议当日 的基金份 额 计算，下同 ）就同一 事 项书面要求
召开基金份额持有人大会； 
12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
13 ）法律法规、 基金合 同或中国证监会 规定的 其他应当召开基 金份额 持有人
大会的事项。 
（2） 以下情况可由基 金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开 基金份额
持有人大会： 
1）调低基金管理费、基金托管费； 
2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
3） 在法律法规和本基 金合同规定的范围内调整本基金基金份额类别设置、 调
低基金的销售服务费率或变更收费方式； 
4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
5） 对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 
6） 按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。 
2、会议召集人及召集方式 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
105 
 
（1） 除法律法规规定 或基金合同另有约定外， 基金份额持有人大会 由基金管
理人召集； 
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
（3） 基金托管人认为 有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基 金管理人
提出书面提议。 基金管 理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集， 并
书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定 之日起60 日
内召开；基 金管理人 决 定不召集， 基金托管 人 仍认为有必 要召开的 ， 应当由基金
托管人自行召集， 并自 出具书面决定之日起60 日内召开并告知基金管理人， 基金
管理人应当配合； 
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金 份额持有 人 大会，应当 向基金管 理 人提出书面 提议。基 金 管理人应当
自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开； 基金管理人决定不召集， 代表基金份额10%以上 （含10%） 的基金份额
持有人仍认 为有必要 召 开的，应当 向基金托 管 人提出书面 提议。基 金 托管人应当
自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 
（5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额 持有人大 会 ，而基金管 理人、基 金 托管人都不 召集的， 单 独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证 监会备案 。 基金份额持 有人依法 自 行召集基金 份额持有 人 大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 
（6） 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权
益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在 指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
106 
 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代理有
效期限等） 、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2） 采取通讯开会方 式并进行表决的情况下， 由会议召集人决定在 会议通知
中说明本次 基金份额 持 有人大会所 采取的具 体 通讯方式、 委托的公 证 机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



（3） 如召集人为基金 管理人， 还应另行书面 通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计 票进行监 督 ；如召集人 为基金托 管 人，则应另 行书面通 知 基金管理人
到指定地点 对表决意 见 的计票进行 监督；如 召 集人为基金 份额持有 人 ，则应另行
书面通知基 金管理人 和 基金托管人 到指定地 点 对表决意见 的计票进 行 监督。基金
管理人或基 金托管人 拒 不派代表对 表决意见 的 计票进行监 督的，不 影 响表决意见
的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人 大会可 通过现场开会方 式或通 讯开会方式等法 律法规 、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
（1） 现场开会。 由基 金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席， 现场开会 时 基金管理人 和基金托 管 人的授权代 表应当列 席 基金份额持
有人大会， 基金管理 人 或托管人不 派代表列 席 的，不影响 表决效力 。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1） 亲自出席会议者持 有基金份额的凭证、 受 托出席会议者出具的委托人持有
基金份额的 凭证及委 托 人的代理投 票授权委 托 证明符合法 律法规、 基 金合同和会
议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
2） 经核对， 汇总到会 者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效
的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二 分之一）。 若
到会者在权 益登记日 代表 的有效的 基金份额 少 于本基金在 权益登记 日 基金总份额华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
107 
 
的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、
6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额
持有人大会 到会者在 权 益登记日代表 的有效 的 基金份额应不少于本 基 金在权益登
记日基金总份额的三分之一。 
（2） 通讯开会。 通讯 开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决 截至日以 前 送达至召集 人指定的 地 址。通讯开 会应以书 面 方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1） 会议召集人按基金 合同约定公布会议通知后， 在2 个工作日内连 续公布相
关提示性公告； 
2） 召集人按基金合同约定通知基金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为
基金管理人 ）到指定 地 点对书面表 决意见的 计 票进行监督 。会议召 集 人在基金托
管人（如果 基金托管 人 为召集人， 则为基金 管 理人）和公 证机关的 监 督下按照会
议通知规定 的方式收 取 基金份额持 有人的书 面 表决意见； 基金托管 人 或基金管理
人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持有人
所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一 （含二 分之一）； 若
本人直接出 具书面意 见 或授权他人 代表出具 书 面意见基金 份额持有 人 所持有的基
金份额小于 在权益登 记 日基金总份 额的二 分之一 ，召集人 可以在原 公 告的基金份
额持有人大会召开时间的3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金
份额持有人 大会。重 新 召集的基金 份额持有 人 大会应当有 代表三分 之 一以上基金
份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 
4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具
书面意见的 代理人， 同 时提交的持 有基金份 额 的凭证、受 托出具书 面 意见的代理
人出具的委 托人持有 基 金份额的凭 证及委托 人 的代理投票 授权委托 证 明符合法律
法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 
（3） 在法律法规或监管机构允许的情况下， 经会议通知载明， 基金份额持有
人也可以采 用网络、 电 话或其他方 式进行表 决 ，或者采用 网络、电 话 或其他方式
授权他人代为出席会议并表决。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
108 
 
（4） 基金份额持有人 授权他人代为出席会议并表决的， 授权方式可 以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
5、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
议事内容为关系 基金份 额持有人利益的 重大事 项，如基金合同 的重大 修改、
决定终止基 金合同、 更 换基金管理 人、更换 基 金托管人、 与其他基 金 合并、法律
法规及基金 合同规定 的 其他事项以 及会议召 集 人认为需提 交基金份 额 持有人大会
讨论的其他事项。 
基金份额持有人 大会的 召集人发出召集 会议的 通知后，对原有 提案的 修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方 式下， 首先由大会主持 人按照 下列第七条规定 程序确 定和公
布监票人， 然后由大 会 主持人宣读 提案，经 讨 论后进行表 决，并形 成 大会决议。
大会主持人 为基金管 理 人授权出席 会议的代 表 ，在基金管 理人授权 代 表未能主持
大会的情况 下，由基 金 托管人授权 其出席会 议 的代表主持 ；如果基 金 管理人授权
代表和基金 托管人授 权 代表均未能 主持大会 ， 则由出席大 会的基金 份 额持有人和
代理人所持 表决权的 二 分之一以上 （含二 分之一 ）选举产 生一名基 金 份额持有人
作为该次基 金份额持 有 人大会的主 持人。基 金 管理人和基 金托管人 拒 不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当 制作出 席会议人员的签 名册。 签名册载明参加 会议人 员姓名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前30 日公布提案， 在所通知 的表决截
止日期后 2 个工作日 内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机
关监督下形成决议。 
6、表决 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
109 
 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1） 一般决议， 一般 决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项 所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2） 特别决议， 特别 决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三 分之二以上（ 含 三分之 二）通过 方 可做出。转 换基金运 作 方式、更换
基金管理人 或者基金 托 管人、终止 基金合同 、 本基金与其 他基金合 并 以特别决议
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进 行表决 时，除非在计票 时有充 分的相反证据证 明，否 则提交
符合会议通 知中规定 的 确认投资者 身份文件 的 表决视为有 效出席的 投 资者，表面
符合会议通 知规定的 书 面表决意见 视为有效 表 决，表决意 见模糊不 清 或相互矛盾
的视为弃权 表决，但 应 当计入出具 书面意见 的 基金份额持 有人所代 表 的基金份额
总数。 
基金份额持有人 大会的 各项提案或同一 项提案 内并列的各项议 题应当 分开审
议、逐项表决。 
7、计票 
（1）现场开会 
1） 如大会由基金管理 人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会的主持人应
当在会议开 始后宣布 在 出席会议的 基金份额 持 有人和代理 人中选举 两 名基金份额
持有人代表 与大会召 集 人授权的一 名监督员 共 同担任监票 人；如大 会 由基金份额
持有人自行 召集或大 会 虽然由基金 管理人或 基 金托管人召 集，但是 基 金管理人或
基金托管人 未出席大 会 的，基金份 额持有人 大 会的主持人 应当在会 议 开始后宣布
在出席会议 的基金份 额 持有人中选 举三名基 金 份额持有人 代表担任 监 票人。基金
管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公
布计票结果。 
3 ）如果会议 主持人或 基金份额持有 人或代理 人对于提交的 表决结果 有怀疑，华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
110 
 
可以在宣布 表决结果 后 立即对所投 票数要求 进 行重新清点 。监票人 应 当进行重新
清点，重新 清点以一 次 为限。重新 清点后， 大 会主持人应 当当场公 布 重新清点结
果。 
4） 计票过程应由公证 机关予以公证， 基金管 理人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情 况下， 计票方式为：由 大会召 集人授权的两名 监督员 在基金
托管人授权 代表（若 由 基金托管人 召集，则 为 基金管理人 授权代表 ） 的监督下进
行计票，并 由公证机 关 对其计票过 程予以公 证 。基金管理 人或基金 托 管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中 国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个 工作日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯 方式进行 表 决，在公告 基金份额 持 有人大会决 议时，必 须 将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、基 金托管 人和基金份额持 有人应 当执行生效的基 金份额 持有人
大会的决议 。生效的 基 金份额持有 人大会决 议 对全体基金 份额持有 人 、基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决条
件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。 
（三）基金合同解除和终止的事由、程序 
1、基金合同的变更 
（1） 变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
111 
 
并报中国证监会备案。 
（2） 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自完成备案手续后方可执
行，自决议生效之日起两日内在指定媒介公告。 
2、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止的； 
（2） 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
（3）基金合同约定的其他情形； 
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工 作日内成
立清算小组 ，基金管 理 人组织基金 财产清算 小 组并在中国 证监会的 监 督下进行基
金清算。 
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管人、具有 从事证券 相 关业务资格 的注册会 计 师、律师以 及中国证 监 会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5） 聘请会计师事务所 对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所对 清算报告
出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金剩余财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为6 个月。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
112 
 
4、清算费用 
清算费用是指 基金财产 清算小组在进 行基金清 算过程中发生 的所有合 理费用 ，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清 算的分 配方案，将基金 财产清 算后的全部剩余 资产扣 除基金
财产清算费 用、交纳 所 欠税款并清 偿基金债 务 后，按基金 份额持有 人 持有的基金
份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有 关重大 事项须及时公告 ；基金 财产清算报告经 会计师 事务所
审计并由律 师事务所 出 具法律意见 书后报中 国 证监会备案 并公告。 基 金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小组
进行公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。 
（四）争议解决方式 
各方当事人同意 ，因基 金合同而产生的 或与基 金合同有关的一 切争议 ，应提
交中国国际 经济贸易 仲 裁委员会， 根据该会 当 时有效的仲 裁规则进 行 仲裁，仲裁
地点为北京 市，仲裁 裁 决是终局性 的并对各 方 当事人具有 约束力， 仲 裁费用由败
诉方承担。 
争议处理期间， 基金合 同当事人应恪守 各自的 职责，继续忠实 、勤勉 、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅，但应以基金合同的正本为准。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
113 
 
二十 一 、基金 托 管协 议的 内容 摘要 
（一） 托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：华润元大基金管理有限公司 
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司） 
法定代表人：邹新 
成立时间：二〇一三年一月十七日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1746 号 
注册资本：人民币3 亿元 
组织形式：有限责任公司 
经营范围：基金 募集、 基金销售、特定 客户资 产管理、资产管 理和中 国证监
会许可的其他业务。 
存续期间：永续经营 
电话：0755-88399008 
传真：0755-88399045 
2、基金托管人 
名称：中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街55 号（100032） 
法定代表人：陈四清 
电话： （010）66105799 
传真： （010）66105798 
联系人：赵会军 
成立时间：1984 年1 月1 日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：人民币 349,018,545,827 元 
批准设立机关和 设立文 号：国务院《关 于中国 人民银行专门行 使中央 银行职
能的决定》 （国发[1983]146 号） 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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存续期间：持续经营 
经营范围：办理 人民币 存款、贷款、同 业拆借 业务；国内外结 算；办 理票据
承兑、贴现 、转贴现 、 各类汇兑业 务；代理 资 金清算；提 供信用证 服 务及担保；
代理销售业 务；代理 发 行、代理承 销、代理 兑 付政府债券 ；代收代 付 业务；代理
证券投资基金清算业务 （银证转账） ； 保险代理业务； 代理政策性银行、 外国政府
和国际金融 机构贷款 业 务；保管箱 服务；发 行 金融债券； 买卖政府 债 券、金融债
券；证券投 资基金、 企 业年金托管 业务；企 业 年金受托管 理服务； 年 金账户管理
服务；开放 式基金的 注 册登记、认 购、申购 和 赎回业务； 资信调查 、 咨询、见证
业务；贷款 承诺；企 业 、个人财务 顾问服务 ； 组织或参加 银团贷款 ； 外汇存款；
外汇贷款； 外币兑换 ； 出口托收及 进口代收 ； 外汇票据承 兑和贴现 ； 外汇借款；
外汇担保； 发行、代 理 发行、买卖 或代理买 卖 股票以外的 外币有价 证 券；自营、
代客外汇买 卖；外汇 金 融衍生业务 ；银行卡 业 务；电话银 行、网上 银 行、手机银
行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 
（二） 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1） 基金托管人根据 有关法律法规的规定和基金合同的约定， 对下 述基金投
资范围、投 资对象进 行 监督，对于 因法律法 规 或监管变化 引起的投 资 比例、投资
限制等变化 ，需经基 金 管理人与基 金托管人 协 商一致后纳 入托管人 托 管监督的范
围。 
本基金将投资于以下金融工具： 
1）现金； 
2） 期限在1年以内 （含1年） 的银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存
单； 
3） 剩余期限在397天以内 （含397天） 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资
产支持证券； 
4）中 国 证 监 会 、 中 国人民银行认可的其它 具有良好流动性的货币市场工具。 
如法律法规或监 管机构 以后允许基金投 资的其 他品种，基金管 理人在 履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（2） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
115 
 
资比例进行监督： 
1）按法律法规的规定及基金合同的约定，本基金的投资资产配置比例为： 
①本基金不得投资于以下金融工具： 
a、股票； 
b、可转换债券、可交换债券； 
c、剩余期限（或回售期限）超过 397 天的 债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券； 
d、信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具； 
e、 以定期存款利率为 基准利率的浮动利率债券， 已进入最后一个利 率调整期
的除外； 
f、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券。 
除投资资产配置外， 基金托管人对基金的投资的监督和检查来自基金合同生效
之日起开始。 
②本基金的投资组合比例限制为： 
a、 本基金投资组合的 平均剩余期限不得超过120 天， 平均剩余存 续期不得超
过240 天； 
b、本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%；
本基金管理 人管理且 由 本基金托管 人托管的 全 部基金持有 一家公司 发 行的证券，
不得超过该证券的10%； 
c、 本基金投资于有固定期限银行存款 （不包括有存款期限， 但根据协议可以
提前支取的银行存款） 的比例不得超过基金资产净值的30%； 本基金投资于具有基
金托管人资 格的同一 商 业银行的银 行存款、 同 业存单占基 金资产净 值 的比例合计
不得超过20%， 投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过5%； 
d、 本基金投资于同一 机构发行的债券、 非金 融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券的比例， 合计不得超过基金资产净值的10%， 国债、 中央
银行票据、政策性金融债券除外； 
e、 本基金持有的现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券占基金资产净
值的比例合计不得低于5%； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
116 
 
f、 本基金持有的现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及五个交易
日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； 本基金持有的
到期日在10 个交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资产投资占基金
资产净值的比例合计不得超过30%； 
g、除发生巨额赎回、连续3 个交易日累计赎回20%以上或者连续5 个交易日
累计赎回30%以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
过20%； 
h、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
本基金持有 的同一（ 指 同一信用级 别）资产 支 持证券的比 例，不得 超 过该资产支
持证券规模的10%； 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不
得超过基金资产净值的10%； 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金
投资于同一 原始权益 人 的各类资产 支持证券 ， 不得超过其 各类资产 支 持证券合计
规模的10%； 
i、 在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，
在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期； 
j、本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%； 
k、 当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时 ，本
基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天 ，平均剩余存续期不得超过 120 天；
投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个 交易日内到期
的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%； 
当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基
金投资组合的平均剩余期限不得超过90 天， 平均剩余存续期不得超过180 天 ；投
资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交 易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%； 
l、 本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一商
业银行的银 行存款及 其 发行的同业 存单与债 券 ，不得超过 该商业银 行 最近一个季
度末净资产的10%； 
m 、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%； 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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因证券市场波动 、基金 规模变动等基金 管理人 之外的因素致使 基金不 符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
n、 本基金投资于主体信用评级低于AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过10%， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过2%； 
前述金融工具包 括债券 、非金融企业债 务融资 工具、银行存款 、同业 存单、
相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 
o、 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交 易的，可 接 受质押品的 资质要求 应 当与基金合 同约定的 投 资范围保持
一致； 
p、中国证监会规定的其他比例限制。 
除上述a 、e 、m 、o 项 比 例限制外， 因证券市 场 波动、证券 发行人合 并 、基金
规模变动等 基金管理 人 之外的因素 导致本基 金 投资组合不 符合以上 比 例限制的，
基金管理人 应在10 个 交 易日内进行 调整，以 达 到上述标准 ，但中国 证 监会规定的
特殊情形除 外。法律 法 规另有规定 时，从其 规 定。本基金 投资的资 产 支持证券须
具有评级资 质的资信 评 级机构进行 持续信用 评 级，且其信 用评级应 不 低于国内信
用评级机构评 定的AAA级或相当于AAA级的信 用级别。本基 金持有的 资产支持证券
信用等级下降、 不再符 合投资标准的， 基金管 理人应在评级报告发布之日起3个月
内对其予以全部卖出。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围应当符合基金合同的约定。 
如果法律法规等 对基金 合同约定的投资 禁止行 为和投资组合比 例限制 进行变
更的，本基 金可相应 调 整禁止行为 和投资比 例 限制规定， 不需经基 金 份额持有人
大会审议。 《基金法》 及其他有关法律法规或监管部门取消上述限制的， 履行适当
程序后，基金不受上述限制。 
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个工作
日正式向基 金托管人 发 函说明基金 可能变动 规 模和公司应 对措施， 便 于基金托管
人实施交易监督。 
（3） 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定对 下述基金华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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投资禁止行为进行监督： 
根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为： 
1）承销证券； 
2）违反规定向他人贷款或提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）向其基金管理人、基金托管人出资。 
若法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限制。 
（4） 基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投
资限制进行监督。 
根据法律法规有 关基金 禁止从事的关联 交易的 规定，基金管理 人和基 金托管
人应事先相 互提供与 本 机构有控股 关系的股 东 或与本机构 有其他重 大 利害关系的
公司名单及 其更新， 加 盖公章并书 面提交， 并 确保所提供 的关联交 易 名单的真实
性、 完整性、 全面性。 基金管理人有责任保管真实、 完整、 全面的关联交易名单，
并负责及时 更新该名 单 。名单变更 后基金管 理 人应及时发 送基金托 管 人，基金托
管人于 2 个工作日内 进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严
格遵循了监 督流程， 基 金管理人仍 违规进行 关 联交易，并 造成基金 资 产损失的，
由基金管理人承担责任。 
若基金托管人发 现基金 管理人与关联交 易名单 中列示的关联方 进行法 律法规
禁止基金从 事的关联 交 易时，基金 托管人应 及 时提醒并协 助基金管 理 人采取必要
措施阻止该 关联交易 的 发生，若基 金托管人 采 取必要措施 后仍无法 阻 止关联交易
发生时，基 金托管人 有 权向中国证 监会报告 。 对于交易所 场内已成 交 的违规关联
交易，基金 托管人应 按 相关法律法 规和交易 所 规则的规定 进行结算 ， 同时向中国
证监会报告。 
（5） 基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。 
1） 基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易对手资信
风险控制措施进行监督。 
基金管理人向基 金托管 人提供符合法律 法规及 行业标准的银行 间市场 交易对华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
119 
 
手的名单， 并按照审 慎 的风险控制 原则在该 名 单中约定各 交易对手 所 适用的交易
结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工 作日内回函确认收到该名单。基金管
理人应定期 或不定期 对 银行间市场 现券及回 购 交易对手的 名单进行 更 新，名单中
增加或减少 银行间市 场 交易对手时 须提前书 面 通知基金托 管人，基 金 托管人于 2
个工作日内 回函确认 收 到后，对名 单进行更 新 。基金管理 人收到基 金 托管人书面
确认后，被 确认调整 的 名单开始生 效，新名 单 生效前已与 本次剔除 的 交易对手所
进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
如果基金托管人 发现基 金管理人与不在 名单内 的银行间市场交 易对手 进行交
易，应及时 提醒基金 管 理人撤销交 易，经提 醒 后基金管理 人仍执行 交 易并造成基
金资产损失 的，基金 托 管人不承担 责任，发 生 此种情形时 ，基金托 管 人有权报告
中国证监会。 
2）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
基金管理人在银 行间市 场进行现券买卖 和回购 交易时，需按交 易对手 名单中
约定的该交 易对手所 适 用的交易结 算方式进 行 交易。如果 基金托管 人 发现基金管
理人没有按 照事先约 定 的交易方式 进行交易 时 ，基金托管 人应及时 提 醒基金管理
人与交易对 手重新确 定 交易方式， 经提醒后 仍 未改正时造 成基金资 产 损失的，基
金托管人不承担责任。 
3） 基金管理人参与银 行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、 中国银
行、 中国建设银行、 中国农业银行和交通银行， 基金管理人在通知基金托管人后，
可以根据当 时的市场 情 况调整核心 交易对手 名 单。基金管 理人有责 任 控制交易对
手的资信风 险，在与 核 心交易对手 以外的交 易 对手进行交 易时，由 于 交易对手资
信风险引起 的损失先 由 基金管理人 承担，其 后 有权要求相 关责任人 进 行赔偿。基
金托管人的监督责任仅限于根据已提供的名单， 审核交易对手是否在名单内列明。 
（6）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行 存款的 信用风险主要包 括存款 银行的信用等级 、存款 银行的
支付能力等 涉及到存 款 银行选择方 面的风险 。 本基金核心 存款银行 名 单为中国工
商银行、中 国银行、 中 国建设银行 、中国农 业 银行和交通 银行，本 基 金投资除核
心存款银行 以外的银 行 存款出现由 于存款银 行 信用风险而 造成的损 失 时，先由基
金管理人负 责赔偿， 之 后有权要求 相关责任 人 进行赔偿。 基金管理 人 在通知基金华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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托管人后， 可以根据 当 时的市场情 况对于核 心 存款银行名 单进行调 整 。基金托管
人的监督责任仅限于根据已提供的名单，审核核心存款银行是否在名单内列明。 
2、 基金托管人应根据 有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基 金资产净
值计算、每万份基金已实现收益与 7 日年化 收益率计算、应收资金到账、基金费
用开支及收 入确定、 基 金收益分配 、相关信 息 披露、基金 宣传推介 材 料中登载基
金业绩表现数据等进行监督和核查。 
3 、基金托管 人发现基 金管理人的投 资运作及 其他运作违反 《基金法 》 、基金
合同、基金 托管协议 有 关规定时， 应及时以 书 面形式通知 基金管理 人 限期纠正，
基金管理人 收到通知 后 应在下一个 工作日及 时 核对，并以 书面形式 向 基金托管人
发出回函，进行解释或举证。 
在限期内， 基金托管人 有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理 人改正。
基金管理人 对基金托 管 人通知的违 规事项未 能 在限期内纠 正的，基 金 托管人应报
告中国证监 会。基金 托 管人应当督 促基金管 理 人赔偿因其 违反基金 合 同而致使投
资者遭受的损失。 
对于依据交易程 序尚未 成交的且基金托 管人在 交易前能够监控 的投资 指令，
基金托管人 发现该投 资 指令违反关 法律法规 规 定或者违反 基金合同 约 定的，应当
拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 
对于必须于估值 完成后 方可获知的监控 指标或 依据交易程序已 经成交 的投资
指令，基金 托管人发 现 该投资指令 违反法律 法 规或者违反 基金合同 约 定的，应当
立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 
基金管理人应积 极配合 和协助基金托管 人的监 督和核查，必须 在规定 时间内
答复基金托 管人并改 正 ，就基金托 管人的疑 义 进行解释或 举证，对 基 金托管人按
照法规要求 需向中国 证 监会报送基 金监督报 告 的，基金管 理人应积 极 配合提供相
关数据资料和制度等。 
基金托管人发现 基金管 理人有重大违规 行为， 应立即报告中国 证监会 ，同时
通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金托管 人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延 、欺诈等 手 段妨碍基金 托管人进 行 有效监督， 情节严重 或 经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 
基金管理人对基 金托管 人履行托管职责 情况进 行核查，核查事 项包括 但不限
于基金托管 人安全保 管 基金财产、 开设基金 财 产的资金账 户和证券 账 户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和每万份基金已实现收益与 7 日年化 收益率、根据
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、
无故未执行 或无故延 迟 执行基金管 理人资金 划 拨指令、泄 露基金投 资 信息等违反
《基金法》 、 基金合同、 本托管协议及其他有关规定时， 基金管理人应及时以书面
形式通知基 金托管人 限 期纠正，基 金托管人 收 到通知后应 及时核对 确 认并以书面
形式向基金 管理人发 出 回函。在限 期内，基 金 管理人有权 随时对通 知 事项进行复
查，督促基 金托管人 改 正，并予协 助配合。 基 金托管人对 基金管理 人 通知的违规
事项未能在 限期内纠 正 的，基金管 理人应报 告 中国证监会 。基金管 理 人有义务要
求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 
基金管理人发现 基金托 管人有重大违规 行为， 应立即报告中国 证监会 和银行
业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人应积 极配合 基金管理人的核 查行为 ，包括但不限于 ：提交 相关资
料以供基金 管理人核 查 托管财产的 完整性和 真 实性，在规 定时间内 答 复基金管理
人并改正。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠基金管理 人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延 、欺诈等 手 段妨碍基金 管理人进 行 有效监督， 情节严重 或 经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
（四）基金财产的保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2） 基金托管人应安全保管基金财产。 未经基金管理人的正当指令， 不得自
行运用、处分、分配基金的任何财产。 
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
（4） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 与基金托 管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 确保基金财产的完整与独立。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
122 
 
（5） 对于因基金认 （申） 购、 基金投资过程中产生的应收财产， 如基金托管
人无法从公 开信息获 取 到账日期信 息的，应 由 基金管理人 负责与有 关 当事人确定
到账日期并 通知基金 托 管人，到账 日基金财 产 没有到达基 金托管人 处 的，基金托
管人应及时 通知基金 管 理人采取措 施进行催 收 。由此给基 金造成损 失 的，基金管
理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。 
2、募集资金的验证 
募集期内销售机 构按销 售与服务代理协 议的约 定，将认购资金 划入基 金管理
人在具有基 金托管资 格 的商业银行 或者从事 客 户交易结算 资金存管 的 商业银行等
开设的基金 认购专户 。 该账户由基 金管理人 开 立并管理。 基金募集 期 满，募集的
基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》
等有关规定 后，由基 金 管理人聘请 具有从事 证 券业务资格 的会计师 事 务所进行验
资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注
册会计师签 字有效。 验 资完成，基 金管理人 应 将募集的属 于本基金 财 产的全部资
金划入基金 托管人为 基 金开立的资 产托管专 户 中，基金托 管人在收 到 资金当日出
具确认文件。 
若基金募集期限 届满， 未能达到基金合 同生效 的条件，由基金 管理人 按规定
办理退款事宜，基金托管人应提供充分协助。 
3、基金的资产托管专户的开立和管理 
基金托管人以托 管人的 名义在其营业机 构开设 资产托管专户， 保管基 金的银
行存款。该 账户的开 设 和管理由基 金托管人 承 担。本基金 的一切货 币 收支活动，
均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 
资产托管专户的 开立和 使用，限于满足 开展本 基金业务的需要 。基金 托管人
和基金管理 人不得假 借 本基金的名 义开立其 他 任何银行账 户；亦不 得 使用基金的
任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 
资产托管专户 的管理应 符合《人民币 银行结算 账户管理办法 》 、 《现 金 管理暂
行条例》 、 《人 民币利率 管理规定 》 、 《 利率管理 暂行规定 》 、 《 支付结算 办法》以 及
银行业监督管理机构的其他规定。 
4、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 
基金托管人以基 金托管 人和本基金联名 的方式 在中国证券登记 结算有 限公司华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
123 
 
上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 
基金托管人以 基 金托管 人的名义在中国 证券登 记结算有限责任 公司上 海分公
司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 
基金证券账户的 开立和 使用，限于满足 开展本 基金业务的需要 。基金 托管人
和基金管理 人不得出 借 和未经对方 同意擅自 转 让基金的任 何证券账 户 ；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
5、债券托管账户的开立和管理 
（1） 基金合同生效后 ， 基金管理人负责以本 基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业 拆借市场 的 交易资格， 并代表基 金 进行交易； 基金托管 人 负责以本基
金的名义在 中央国债 登 记结算有限 责任公司 开 设银行间债 券市场债 券 托管自营账
户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 
（2） 基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间债券市
场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 
6、其他账户的开设和管理 
在本托管协议订 立日之 后，本基金被允 许从事 符合法律法规规 定和基 金合同
约定的其他 投资品种 的 投资业务时 ，如果涉 及 相关账户的 开设和使 用 ，由基金管
理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定， 开立有关账户。
该账户按有关规则使用并管理。 
7、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 
基金财产投资的 有关实 物证券由基金托 管人存 放于基金托管人 的保管 库；其
中实物证券 也可存入 中 央国债登记 结算有限 责 任公司或中 国证券登 记 结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。 实物证券的购买和转
让，由基金 托管人根 据 基金管理人 的指令办 理 。属于基金 托管人实 际 有效控制下
的实物证券 在基金托 管 人保管期间 的损坏、 灭 失，由此产 生的责任 应 由基金托管
人承担。基 金托管人 对 基金托管人 以外机构 实 际有效控制 或保管的 证 券不承担保
管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代 表基金 签署的与基金有 关的重 大合同的原件分 别应由 基金托
管人、基金 管理人保 管 。除本协议 另有规定 或 受限于第三 方机构业 务 规则、监管华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
124 
 
机构或行业 协会发布 的 格式合同等 基金管理 人 不可控制因 素外，基 金 管理人在代
表基金签署 与基金有 关 的重大合同 时应保证 基 金一方持有 两份以上 的 正本，以便
基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后5
个工作日内 通过专人 送 达、挂号邮 寄等安全 方 式将合同原 件送达基 金 托管人处。
合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15 年以上。 
（五）基金资产净值计算与复核 
基金资产净值是 指基金 资产总值减去负 债后的 价值。基金份额 净值是 指计算
日基金资产 净值除以 该 计算日基金 份额总份 额 后的数值。 本基金通 过 每日计算收
益并分配的方式， 使基 金份额净值保持在1.00 元。 每万份基金已实 现收益是按照
相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益，精确到小数点后第 4 位，小数
点后第5 位舍去。7 日年化收益率是以最近7 日 （含节假日） 收益所 折算的年资产
收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4 位四舍五入。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值 原则应符合基金合同、 《证券投
资基金会计 核算办法 》 及其他法律 、法规的 规 定。用于基 金信息披 露 的基金资产
净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收 益率由基金管理人负责计算，基金托
管人复核。 基金管理 人 应于每个工 作日交易 结 束后计算当 日的每万 份 基金已实现
收益和 7 日年化收益 率并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净
值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人， 由基金管理人予以公布。 
（六）基金份额持有人名册的登记与保管 
基金管理人和基 金托管 人须分别妥善保 管的基 金份额持有人名 册，包 括基金
合同生效日、 基金合同终止日、 基金份额持有人大会权益登记日、 每年6 月30 日、
12 月31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额
持有人的名称和持有的基金份额。 
基金份额持有人 名册由 基金的基金登记 机构根 据基金管理人的 指令编 制和保
管， 基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。
保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为15 年。 
基金管理人应当 及时向 基金托管人提交 下列日 期的基金份额持 有人名 册：基
金合同生效日、基金合同终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6 月30
日、每年 12 月 31 日 的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日 的基金份额持
有人名册应 于下月前 十 个工作日内 提交；基 金 合同生效日 、基金合 同 终止日等涉
及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电 子版形 式妥善保管基金 份额持 有人名册，并定 期刻成 光盘备
份， 保存期限为15 年 。 基金托管人不得将所 保管的基金份额持有人名册用于基金
托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
若基金管理人 或基金托 管人由于自身 原因无法 妥善保管基金 份额持有 人名册 ，
应按有关法规规定各自承担相应的责任。 
（七）争议解决方式 
相关各方当事人 同意， 因本协议而产生 的或与 本协议有关的一 切争议 ，除经
友好协商可 以解决的 ， 应提交中国 国际经济 贸 易仲裁委员 会根据该 会 当时有效的
仲裁规则进 行仲裁， 仲 裁的地点在 北京市， 仲 裁裁决是终 局性的并 对 相关各方均
有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 相关各 方当事人应恪守 基金管 理人和基金托管 人职责 ，继续
忠实、勤勉 、尽责地 履 行基金合同 和托管协 议 规定的义务 ，维护基 金 份额持有人
的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
（八）基金托管协议的修改与终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事 人经协 商一致，可以对 协议的 内容进行变更。 变更后 的托管
协议，其内 容不得与 基 金合同的规 定有任何 冲 突。基金托 管协议的 变 更报中国证
监会备案后生效。 
2、基金托管协议终止的情形 
发生以下情况，本托管协议终止： 
（1）基金合同终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或有其他基金托管人接管基金资产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或 有其他基金管理人接管基金管理
权； 
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。








华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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二十 二 、对 基金 份额 持有 人的 服务 
基金管理人承诺 为基金 份额持有人提供 一系列 的服务。基金管 理人根 据基金
份额持有人的需要和市场的变化， 有权增加或 变更服务项目。 主要服 务内容如下： 
（一）基金份额持有人交易资料的寄送服务 
1、 基金合同生效后的 每次交易结束后， 投资 人应在T+2 个工作日后及时通过
销售机构的网点查询和打印确认单，具体操作以销售机构规定为准。 
2、 本基金管理人将向 基金份额持有人提供电子或纸质对账单， 需要 订阅或取
消的客户可与本基金管理人客户服务中心（4000-1000-89）联系。 
（二）网上交易服务 
本基金管理人已 开通基 金网上直销业务 ，个人 投资者可以直接 通过本 基金管
理人网站 （www.cryuantafund.com） 办理开户手续， 并在本基金募集期间通过 “华
润元大基金 管理有限 公 司网上直销 交易平台 ” 办理本基金 的认购业 务 ，在本基金
开放日常申 购和赎回 等 业务后通过 本基金管 理 人网上直销 交易平台 办理 本基金基
金份额的申 购和赎回 等 业务，有关 详情可参 见 相关公告。 本基 金 管理人 基金网上
直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参阅本公司网站。 
在条件成熟的时 候，本 基金管理人将根 据基金 网上交易业务的 发展状 况，适
时 调整可用 于基金网 上 直销交易平 台或用于 交 易支付的银 行卡种类 ， 敬请投资人
留意相关公告。 
（三）信息咨询、查询服务 
投资人如果想查 询申购 和赎回等交易情 况、分 红方式状态、基 金账户 余额、
基金产品与服务等信息 ，请拨打本基金管理人 客户服务电话（4000-1000-89 ）或
登录本基金管理人网站（www.cryuantafund.com）进行咨询、查询。 
本基金管理人为 投资人 预设基金查询密 码，预 设的基金查询密 码为投 资人开
户证件号码的后6 位数字， 不足6 位数字的， 前面加“0” 补足。 基金查询密码用
于投资人通 过客户服 务 电话查询基 金账户下 的 账户和交易 信息。投 资 人请在其知
晓基金账号 后，及时 拨 打本基金管 理人客户 服 务电话进入 自助语音 服 务修改基金
查询密码。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
127 
 
投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱
（kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的人员和服务。 
（四）基金转换业务 
在条件成熟时， 本基金 管理人可通过销 售机构 为投资人提供基 金转换 业务服
务，具体实施方法另行公告。 
（五）定期定额投资计划 
待技术条件成熟 时，基 金管理人可通过 销售机 构为投资人提供 定期定 额投资
的服务。通 过定期定 额 投资计划， 投资人可 以 定期定额申 购基金份 额 ，具体实施
方法另行公告。 
（六）基金份额持有人服务联系方式： 
本基金管理人的互联网地址及电子信箱 
网址：www.cryuantafund.com 
客服信箱：kf@cryuantafund.com 
投资人也可登录本基金管理人网站，直接提出有关本基金的问题和建议。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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二十三 、其他应披露事项 
信息披露明细： 
公告事 项 披露日 期 
华润元大基 金管理有限公司关于公司 旗下部分基金估值调整情 况的
公告 
2018 年 11 月 1 日 
华润元大基 金管理有限公司关于增聘 华润元大现金收益货币市 场基
金基金 经 理的 公告 
2018 年 11 月 30 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加深圳 市锦
安基金销售 有限公司为代销机构、开 通定期定额投资和转换业 务并
参加其 费率 优惠 活动 的公 告 
2018 年 11 月 30 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加深圳 众禄
基金销售股 份有限公司为代销机构、 开通定期定额投资和转换 业务
并参加 其费 率优 惠活 动的 公告 
2018 年 11 月 30 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加扬州 国信
嘉利基金销 售有限公司为代销机构、 开通定期定额投资和转换 业务
并参加 其费 率优 惠活 动的公 告 
2018 年 12 月 3 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加兴业 证券
股份有限公 司为代销机构、开通定期 定额投资和转换业务并参 加其
费率优 惠活 动的 公告 
2018 年 12 月 7 日 
华润元大基 金管理有限公司关于华润 元大现金收益货币市场基 金基
金经理 变更 的公 告 
2018 年 12 月 8 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加泰信 财富
基金销售有 限公司为代销机构、开通 定期定额投资和转换业务 并参
加其费 率优 惠活 动的 公告 
2018 年 12 月 12 日 
华润元大 现金收益货币市场基金招 募说明书（更新 ） （2018 年第 2
号） 
2018 年 12 月 13 日 
华润元 大现 金收 益货 币市 场基金 招募 说明 书 （ 更新 ） 摘要 （2018 年
第2 号） 
2018 年 12 月 13 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加上海 凯石
财富基金销 售有限公司为代销机构、 开通定期定额投资和转换 业务
并参加 其费 率优 惠活 动的 公告 
2018 年 12 月 17 日 
华润元大基 金管理有限公司关于网上 直销交易平台停止受理汇 付天
下天天 盈渠 道认 申购 、定 投等业 务的 公告 
2018 年 12 月 22 日 
华润元大现 金收益货币市场 基关于元 旦假期前暂停大额申购（ 含转
换转入及 定期定额 投资 ） 业务的 公告 
2018 年 12 月 24 日 
2018 年12 月31 日华 润元 大基金 管理 有限 公司 旗下 开放式 基金 净值
公告 
2019 年 1 月 2 日 
关于网 上直 销交 易平 台暂 停货币 基金 快速 取现 业务 的提示 2019 年 1 月 2 日 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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华润元 大现 金收 益货 币市 场基 金2018 年第 4 季 度报告 2019 年 1 月 21 日 
华润元大现 金收益货币市场基金关于 春节假期前暂停大额申购 （含
转换转 入及 定期 定额 投资 ）业务 的公 告 
2019 年 1 月 28 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加海银 基金
销售有限公 司为代销机构、开通定期 定额投资和转换业务并参 加其
费率优 惠活 动的 公告 
2019 年 1 月 28 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加信达 证券
股份有限公 司为代销机构、开通定期 定额投资和转换业务并参 加其
费率优 惠活 动的 公告 
2019 年 1 月 29 日 
华润元大基 金管理有限公司关于暂停 信达证券股份有限公司办 理旗
下基金 相关 销售 业务 的公 告 
2019 年 2 月 2 日 
华润元大基 金管理有限公司关于调整 华润元大现金收益货币市 场基
金申购 、赎 回、 转换 转出 及最低 持有 份额 的数 额限 制的公 告 
2019 年 2 月 15 日 
关于《华润 元大基金管理有限公司关 于调整华润元大现金收益 货币
市场基 金申 购、 赎回、 转换 转出及 最低 持有 份额 的数 额限制 的公 告》
的更正 公告 
2019 年 2 月 16 日 
华润元大基 金管理有限公司关于增聘 华润元大现金收益货币市 场基
金基金 经理 的公 告 
2019 年 3 月 2 日 
华润元大基 金管理有限公司关于恢复 信达证券股份有限公司办 理旗
下基金 相关 销售 业务 的公 告 
2019 年 3 月 4 日 
华润元 大基 金管 理有 限公 司关于 董事 变更 的公 告 2019 年 3 月 9 日 
华润元 大基 金管 理有 限公 司关于 高级 管理 人员 变更 的公告 2019 年 3 月 9 日 
华润元 大基 金管 理有 限公 司关于 总经 理助 理人 员变 更的公 告 2019 年 3 月 9 日 
关于增 聘华 润元 大现 金收 益货币 市场 基金 基金 经理 的公告 2019 年 3 月 14 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加深圳 盈信
基金销售有 限公司为代销机构、开通 定期定额投资和转换业务 并参
加其费 率优 惠活 动的 公告 
2019 年 3 月 15 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加五矿 证券
有限公司为 代销机构、开通定期定额 投资和转换业务并参加其 费率
优惠活 动的 公告 
2019 年 3 月 15 日 
华润元 大现 金收 益货 币市 场基 金2018 年年 度报 告 2019 年 3 月 27 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加民商 基金
销售（上海 ）有限公司为代销机构、 开通定期定额投资和转换 业务
并参加 其费 率优 惠活 动的 公告 
2019 年 3 月 27 日 
华润元 大现 金收 益货 币市 场基 金2018 年年 度报 告摘要 2019 年 3 月 27 日 
华润元大现 金收益货币市场基金关于 清明假期前暂停大额申购 （含
转换转 入及 定期 定额 投资 ）业务 的公 告 
2019 年 4 月 1 日 
华润元大基 金管理有限公司关于旗下 部分开放式基金增加西藏 东方
财富证券股 份有限公司为代销机构、 开通转换业务并参加其费 率优
2019 年 4 月 20 日 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
130 
 
惠活动 的公 告 
华润元 大现 金收 益货 币市 场基 金2019 年第 1 季 度报告 2019 年 4 月 20 日 
华润元大现 金收益货币市场基金关于 五一假期前暂停大额申购 （含
转换转 入及 定期 定额 投资 ）业务 的公 告 
2019 年 4 月 25 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
131 
 
二十四 、招募说明书的存 放及查阅方式 
招募说明书存放 在基金 管理人、基金托 管人和 基金份额发售机 构的住 所，投
资人可在办 公时间查 阅 ；投资人在 支付工本 费 后，可在合 理时间内 取 得上述文件
复制件或复 印件。对 投 资人按此种 方式所获 得 的文件及其 复印件， 基 金管理人和
基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
投资人还可以直接登录 基金管理人的网站(www.cryuantafund.com) 查阅和下
载招募说明书。 华润元大现金收益货币市场基金招募说明书（更新） （2019 年第 1 号） 
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二十 五 、备 查文 件 
以下备查文件存 放在基 金管理人或基金 托管人 的办公场所，在 办公时 间可供
免费查阅。 
（一）中国证监会准予华润元大现金收益货币市场基金募集注册的文件 
（二）《华润元大现金收益货币市场基金基金合同》 
（三）《华润元大现金收益货币市场基金托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六）关于申请募集注册华润元大现金收益货币市场基金的法律意见 
（七）中国证监会要求的其他文件 
 
 
华润元大基金管理有限公司 
二〇一九年六月十三日