中银理财 90 天 债券型 证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019 年第 1 号）
基金管 理人 ：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人 ：
招商银 行 股份有限公司
二〇一 九年 六 月 重 要提 示
本基金 经 2014 年 12 月 3 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2014 】1306 号文准予
募集注册 。 本基 金的 基金 合同 于 2017 年 3 月 9 日 正 式生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投资 者 认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 ， 全 面 认识本 基金
产品的 风险 收益 特征 ， 自 主判断 基金 的投 资价 值 ， 自主做 出投 资决 策 ， 并 承 担基金 投资 中出
现的各 类风 险 ， 包 括： 市场 风险 、 管 理风 险、 流动 性风 险、 本基 金的 特定 风险 和 其他风 险等。
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 是证 券投 资基 金 中的较 低风 险品 种 ， 其 预 期风险 收益 水平
低于股 票型 基金 、 混合 型 基金 ， 高 于货 币市 场型 证 券投资 基金 。 投资 者应 充 分考虑 自身 的风
险承受 能力 ，并 对于 认购 （或申 购） 基金 的意 愿、 时机、 数量 等投 资行 为作 出独立 决策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本招募 说明 书所 载内 容截 止至 2019 年 3 月 8 日， 基 金投资 组合 报告 和基 金业 绩表现 等
相关财 务数 据截 止至 2018 年 12 月 31 日 。本 基金 托 管人招 商银 行股 份有 限公 司已复 核了 本
次更新 的招 募说 明书 。3
一 、基 金合同 的生 效日
2017 年 3 月 9 日 。
二 、基 金管理 人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1.董事 会成 员
章砚（ZHANG Yan ） 女士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
韩温（HAN Wen ）先 生， 董事。 国籍 ：中 国。 首都 经济贸 易大 学经 济学 学士 。现任 中
国 银行 总行 人力 资源 部副 总经理 。 历任 中国 银行 北 京市分 行公 司业 务部 高级 经理 ， 通 州支 行
副行长 ，海 淀支 行副 行长 ，上地 支行 副行 长（ 主持 工作） 、行 长， 丰台 支行 行 长等职 。 4
王卫东 （Wang Weidong ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 中国 。 清 华大 学- 香港中 文大 学 MBA，北
京大学 学士 。 现任 中国 银 行总行 投资 银行 与资 产管 理部副 总经 理 。 历 任中 国 银行总 行资 金部
交易员 ， 中国 银行 香港 分 行投资 经理 ， 中国 银行 总 行金融 市场 总部 高级 交易 员、 主管 ， 中 国
银行总 行投 资银 行与 资产 管理部 主管 ，中 国银 行上 海分行 金融 市场 部总 经理 等职。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市 场、 信贷 及营 运风 险，包 括机 构销 售及 交易 （股票 及固 定收 益） 、资 本 市场、 投资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 华宝 信托 担任 独立董 事。
杜惠芬 （DU Huifen ）女 士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州 梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
付磊 （Fu Lei ） 先生， 独立 董事 。 国 籍 ： 中 国。 首都 经济贸 易大 学管 理学 博士 。 现 任 首
都经济 贸易 大学 会计 学院 教授 、 博 士生 导师 。 兼 任 中国商 业会 计学 会常 务理 事、 中国 内部 审
计协会 理事 、 中国 会计 学 会会计 史专 业委 员会 主任 、 北 京会 计学 会常 务理 事 、 北 京 总 会计 师
协会学 术委 员 ， 江 河创 建 集团股 份有 限公 司独 立董 事、 北京 九强 生物 技术 股 份有限 公司 独立
董事、 航天 长征 化学 工程 股份有 限公 司独 立董 事、 国投泰 康信 托有 限公 司独 立董事 等职 。
2.监事
卢井泉 （LU Jingquan ） 先 生，监 事， 国籍 ：中 国。 南京政 治学 院法 学硕 士。 历任空 军
指挥学 院教 员 、 中 国银 行 总行机 关党 委组 织部 副部 长、 武汉 中北 支行 副行 长 、 企 业年 金理 事5
会高级 经理 、投 资银 行与 资产管 理部 高级 交易 员。
赵蓓青 （ZHAO Beiqing ） 女士， 职工 监事 ，国 籍： 中国， 研究 生学 历。 历任 辽宁省 证
券公司 上海 总部 交易 员 、 天治基 金管 理有 限公 司交 易员 、 中 银基 金管 理有 限 公司交 易员 、 交
易主管 。现 任中 银基 金管 理有限 公司 交易 部总 经理 。
3.管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行 行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副执行 总裁 。 国 籍： 中国 。 上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。 2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司 ， 历 任基 金 经理 、 权 益投 资
部总经 理、 助理 执行 总裁 。
王圣 明（W ANG Shengming ）先生，副 执行总裁 。国籍： 中国。北京 师范大学教育 管
理学院 硕士 。现 任中 银基 金管理 有限 公司 副执 行总 裁。历 任中 国银 行托 管业 务部副 总 经 理 。
4.本基 金的 基金 经理
方抗（FANG Kang ） 先生 ， 中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ）,金 融 学硕士 。
曾任交 通银 行总 行金 融市 场部授 信管 理员 ， 南 京银 行 总行金 融市 场部 上海 分部 销售交 易团 队
主管。2013 年加 入中银 基 金管理有 限公司， 曾任固 定收益基 金经理助 理。2014 年8月至今 任
中银增 利基 金基 金经 理 ， 2014 年8 月至 今任 中银 货币 基金基 金经 理 ， 2015 年9月 至今任 中银 国
有企业债 基金基金 经理，2015 年12 月 至今任 中银机 构 货币基金 基金经理 ，2017 年3月至今 任
中银理财90天 债券基金基 金经理，2018 年3月至今 任 中银泰享基金 基金经理。 具有11 年证 券
从业年 限。 具备 基金 从业 资格。
索丽娜 （SUO Lina ）女士，管理 学博 士。 曾任 中国 银行司 库投 资经 理。2017 年加入 中6
银基金管 理有限公 司，曾 任固定收 益研究员 、固定 收益基金 经理助理 。2018 年2月至今 任中
银理财7天 债券基 金基金经 理，2018 年2月至 今任中 银 理财14 天 债券基金 基金经 理，2018 年2
月至今任 中银理财30天债 券基金基 金经理，2018 年2 月至今任 中银理财90天债 券基金基 金经
理。具 有8 年证 券从 业年 限 。具备 基金 从业 资格 。
曾任基 金经 理：
吴旅忠 （WU Lvzhong ）先 生，2017 年4月至2018 年2 月担任 本基 金基 金经 理。
5.投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副执 行总 裁） 、 奚 鹏洲 （固 定收 益投 资 部总经 理） 、 李 建 （ 权益 投 资部总 经
理） 、 张发 余（ 研究 部总 经 理） 、 方明 （专 户理 财部 副 总经理 ） 、 李丽 洋（ 财富 管 理部副 总经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6.上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
（一）基金托管人 基 本情 况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “ 招 商银 行 ” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ：李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况 7
招商银 行成 立于1987 年4 月8日， 是我 国第 一家 完全 由 企业法 人持 股的 股份 制商 业银行 ，
总行设在 深圳。自 成立以 来，招商 银行先后 进行了 三次增资 扩股，并 于2002 年3月成功 地发
行了15 亿A 股，4月9 日在上 交所挂牌 （股票代 码：600036 ），是 国内第 一家采 用 国际会计 标
准上市的 公司。2006 年9 月 又成功发 行了22亿H股，9 月22日在 香港联交 所挂牌 交易（股 票代
码：3968 ），10 月5日行 使H股超额配 售，共发 行了24.2 亿H股。 截至2018 年12 月31 日，本 集
团总资 产67,457.29 亿元 人 民币 ， 高 级法 下资 本充 足 率15.68% ， 权 重法 下资 本 充足率13.06% 。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 现下 设业 务 管理团 队 、 产 品管 理团 队 、 项 目管 理团队、 稽 核监 察团队 、 基金 外
包业务 团队 、 养 老金 团队 、 系统 与数 据团 队 7 个职 能团队 ， 现 有员 工79 人。2002 年11 月，
经中国 人民 银行 和中 国证 监会批 准获 得证 券投 资基 金托管 业务 资格 ， 成 为国 内 第一家 获得 该
项业务 资格 上市 银行 ；2003 年 4 月， 正式 办理 基金 托管业 务。 招商 银行 作为 托管业 务资 质
最全的商业银行，拥 有证 券投资基金托管、受 托投 资管理托管、合格境 外机 构投资者托管
（QFII ） 、 合 格境 内机 构 投资者 托管 （QDII ） 、 全 国社会 保障 基金 托管 、 保 险资金 托管 、 企
业年金 基金 托管 等业 务资 格。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先 您所 想” 的托 管理 念 和 “ 财富 所托 、 信 守承 诺 ” 的 托管 核
心价值 ， 独创 “6S 托管 银 行” 品牌 体系 ， 以 “保 护 您的业 务 、 保 护您 的财 富 ” 为 历史 使命，
不断创 新托 管系 统 、 服 务 和产品 ： 在业 内率 先推 出 “网 上托 管银 行系 统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首家 发布 私募 基金 绩效 分析报 告， 开办 国内 首个 托管银 行网 站，
推出 国 内首 个托 管大 数据 平台， 成功 托管 国内 第一 只券商 集合 资产 管理 计划 、第一 只 FOF 、
第一只 信托 资金 计划 、第 一只股 权私 募基 金、 第一 家实现 货币 市场 基金 赎回 资金 T+1 到账、
第一只 境外 银 行QDII 基金、 第 一只 红利ETF 基金 、 第一只 “1+N ” 基 金专 户理 财、 第一 家大
小非解 禁资 产 、 第 一 单TOT 保管 ， 实现 从单 一托 管服 务商向 全面 投资 者服 务机 构的转 变 ， 得
到了同 业认 可。
招商银 行资 产托 管业 务持 续稳健 发展 ， 社会 影响 力 不断提 升, 四度 蝉联 获 《财 资》 “ 中
国最佳 托管 专业 银行 ” 。2016 年6 月 招商 银行 荣膺 《财 资 》 “中 国最 佳托 管 银行奖 ” ， 成
为国内 唯一 获得 该奖 项的 托管银 行； “托 管通” 获得 国内 《银 行家》2016 中 国 金融创 新 “十
佳金融 产品 创新 奖” ；7 月荣 膺2016 年 中国 资产 管 理“金 贝奖 ”“ 最佳 资产 托管银 行” 。
2017 年 6 月 招商 银行 再度 荣膺《 财资 》“ 中国 最佳 托管银 行奖 ”； “ 全功 能 网上托 管银
行 2.0 ” 荣获 《银 行家 》2017 中国 金融 创新 “十 佳 金融产 品创 新奖 ”；8 月 荣膺国 际财 经
权威媒 体 《 亚洲 银行 家 》 “中国 年度 托管 银行 奖” 。2018 年1 月招 商银行 荣 膺中央 国债 登8
记结算 有限 责任 公司 “2017 年度 优秀 资产 托管 机构 ” 奖项； 同月 ， 招 商银 行托 管大数 据平
台风险 管理 系统 荣 获 2016-2017 年度 银监 会系 统 “ 金点子 ” 方 案一 等奖， 以 及中央 金融 团
工委、 全国 金融 青联 第五 届 “双 提升” 金点 子方 案 二等奖 ；3 月荣 膺公 募基 金 20 年 “最 佳
基金 托 管银 行” 奖；5 月 荣 膺国际 财经 权威 媒体 《亚 洲 银行 家 》 “中 国年 度托 管银行 奖” ；
12 月 荣膺 2018 东方 财富 风云榜 “2018 年 度最 佳托 管银行 ” 、 “20 年最 值得 信 赖托管 银行 ”
奖。
（二）主要人员情况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （ 集团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务
总监兼 北京 市分 行行 长。
王良先 生， 本行 副行 长， 货币银 行学 硕士 ， 高 级经 济师。1991 年至 1995 年 ， 在中国 科
技国际 信托 投资 公司 工作 ；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任 招商 银行 北京 分行展 览路 支
行、 东 三环 支行 行长 助理 、 副行长 、 行 长、 北京 分行 风 险控制 部总 经理 ； 2001 年10 月至 2006
年3 月 ， 历 任北 京分 行行 长助理 、 副 行长；2006 年3 月至2008 年6 月， 任北 京分行 党委 书
记、副 行长 （主 持工 作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任 北京 分行 行长 、党 委书记 ；2012
年 6 月至2013 年11 月， 任招商 银行 总行 行长 助理 兼北京 分行 行长 、党 委书 记；2013 年 11
月至2014 年 12 月， 任招 商银行 总行 行长 助理 ；2015 年1 月起 担任 本行 副行 长；2016 年 11
月起兼 任本 行董 事会 秘书 。
姜然女 士 ， 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 ， 大 学本 科 毕业 ， 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员
任职资 格。 先后 供职 于中国 农业 银行 黑龙 江省 分行 ， 华商 银行 ，中 国农业 银行 深圳 市分行，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之9
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验 。
（三）基金托管业务 经营 情况
截至2018 年 12 月 31 日 ， 招商银 行股 份有 限公 司累 计托 管422 只证 券投 资基金 。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1） 中银基 金管 理有 限公 司直 销中心 柜台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周 虹
2） 中银基 金管 理有 限公 司电 子直销 平台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
“ 中银 基金 ” 官方 微信 服务 号
中银基 金官 方 APP 客 户端
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其他 销售 机构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司 10
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ：陈 四清
客户服 务电 话： 95566
联系人 ： 陈洪 源
网址： www.boc.cn
（2） 上海 陆金 所 基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ： 王 之光
客户服 务电 话： 4008219031
联系人 ： 宁博 宇
网址： www.lufunds.com
（3） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号东 方财 富大 厦
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ：唐 湘怡
网址：http://fund.eastmoney.com/
（4） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客户服 务电 话：4007009665
联系人 ：王 诗玙
网址：www.ehowbuy.com
（5） 珠海 盈米 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室 11
法定代 表人 ：肖 雯
客户服 务电 话：020-89629066
联系人 ：邱 湘湘
网址：www.yingmi.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）登记机构
名称： 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司
注册地 址： 北 京西 城区 太 平桥大 街17 号
办公地 址： 北 京西 城区 太 平桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周明
电话： （010 ）58598839
传真： （010 ）58598907
联系人 ： 赵 亦清
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、孙睿
联系人 ：孙睿
（四）审计基金财产 的 会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳 12
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五、 基 金的 名称
中银理 财 90 天 债券 型证 券 投资基 金。
六 、基 金的类 型
债券型 证券 投资 基金 （短 期理财 ）。
七 、基 金的投 资目 标
本基金 在追 求本 金安 全 、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收 益， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八 、基 金的投 资方 向
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括 ： 现 金 、 通 知存 款 、 一 年以 内 （ 含一年 ） 的
银行定 期存 款和 大额 存单 ； 剩 余期 限 （ 或回 售期 限 ） 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债 券、 资
产支持 证券 、 中期 票据 ； 期 限在一 年以 内 （含 一年 ） 的 债券回 购 、 期 限在 一年 以 内 （ 含一 年）
的中央 银行 票据 、 短期 融 资券 ， 及 法律 法规 或中 国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 ， 但
须符合 中国 证监 会的 相关 规定。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九 、基 金的投 资策 略
（一）投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ，将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 180 天以 内，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
1、类 属资 产配 置策略
本基金 在 定 性和 定量 地分 析不同 类属 债券 类资 产的 信用风 险、 流动 性风 险及 其 经风险 调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力的 基础 上， 通过 比较 或 合理预 期不 同类 属债 券类 资产的 风险 与
收益率 变化 ， 确定 并动 态 地调整 优先 配置 的资 产类 别， 并结 合各 类债 券资 产 的市场 容量 ， 确13
定配置 比例 。
2、银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略
运作期 初 ， 本 基金 在向 交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上 ， 选 取利 率报 价较 高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手 风险 。
3、短 期信 用类 债券 投资 策 略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券、 中期 票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略 。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤 ， 通 过自 上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国 家产 业发 展政 策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监管 环 境、 公司 背景、
竞争地 位 、 治 理结 构 、 盈 利能力 、 偿债 能力 、 现金 流水平 等诸 多因 素 ， 给 予 不同因 素不 同权
重， 采用 数量 化方 法对 主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级 ， 只 有内 部评 级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择 。 根 据各 短 期信用 债的 到期 收益 率 、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券 进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基 准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响， 信用 利差 收益 率主 要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响 。 因 此 ， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
4、债 券回 购投 资策 略
首先 ， 基 于对 运作 期内 资 金面走 势的 判断 ， 确定 回 购期限 的选 择 。 在 组合 进 行杠杆 操作
时， 若判 断资 金面 趋于 宽 松， 则在 运作 初期 进行 短 期限正 回购 操作 ； 反之 ， 则进行 长期 限正
回购操 作 ， 锁 定融 资成 本 。 若 期 初 资产 配置 有逆 回 购比例 ， 则在 判断 资金 面 趋于宽 松的 情况
下， 优先 进行 长期 限逆 回 购配置 ； 反之 ， 则进 行短 期限逆 回购 操作 。 其次 ， 本基金 在运 作期
内，根 据资 金头 寸， 安排 相应期 限的 回购 操作 。
5、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管 理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
（二）投资决策依据 、机 制和程序
1、投 资决 策依 据 14
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ；
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2、投 资决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本 基金 管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设立 了 投资研 究部 ， 策略 分析 师 、 固 定收 益分 析师 、 数 量 分析师 和基 金经
理， 充分 发挥 主观 能动 性 ， 渗 透到 投资 研究 的关 键 环节 ， 群 策群 力， 为基 金 份额持 有人 谋取
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
3、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1）宏观 分析师根 据宏观 经济形势 、物价形 势、货 币政策等 判断市场 利率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债券 策略分析 师提交 关于债券 市场基本 面、债 券市场供 求、收益 率曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在分 析研究报 告的基 础上，基 金经理提 出月度 投资计划 并提交投 资决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如审 议通过， 基金经 理在考虑 资产配置 的情况 下，挑选 合适的债 券品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
十 、业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支取 时需 提前 通知 银 行， 约定 支取 日期 和金 额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。 15
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托 管人 协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而 无需 经基 金份 额 持有人 大会 审
议。
十 一、 风险收 益特 征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 属于 证券 投资 基 金中的 较低 风险 品种 ， 其 预期风 险收
益水平 低于 股票 型基 金、 混合型 基金 ，高 于货 币市 场型证 券投 资基 金。
十 二、 投资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 — 招 商银 行股份 有限 公司 根据 本基 金合同 规定 ，于 2019 年 4 月 8 日复
核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ， 保证 复核 内容 不存 在虚假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截 至 2018 年 12 月 31 日 。
（一）报 告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 9,835,015,755.92 61.31
其中： 债券 9,767,515,755.92 60.89
资产支 持证 券 67,500,000.00 0.42
2 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,157,675,960.02 38.39
4 其他资 产 48,722,476.92 0.30
5 合计 16,041,414,192.86 100.00
（ 二） 报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 15.97 16
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金资 产净 值比 例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,165,258,492.10 7.85
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20％的说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 进入全 国银 行间 同业 市场 进行债 券回 购的 资金 余额 不得超 过基 金
资产净 值的 40% ” ，本 报告 期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
（ 三 ）基金投资组合 平均 剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 138
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 141
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 85
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说明
本基金 基金 合同 约定 ，本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过180 天 。本
基金本 报告 期内 未出 现超 出合同 约定 的情 况。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 0.46 7.85
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 49.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —120天 5.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮 - - 17
动利率 债
5 120天 （含 ） —397 天 （含 ） 52.01 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 107.76 7.85
（ 四） 报告期内投资 组合 平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 未出 现超 过240 天的情 况。
（ 五） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 861,630,435.09 5.81
其中： 政策 性金 融债 861,630,435.09 5.81
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,905,885,320.83 60.01
8 其他 - -
9 合计 9,767,515,755.92 65.82
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
- -
（ 六） 报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111810616
18 兴 业银 行
CD616
5,200,000 515,954,881.25 3.48
2 111815474
18 民 生银 行
CD474
5,000,000 496,559,544.99 3.35
3 111819459
18 恒 丰银 行
CD459
5,000,000 488,633,408.80 3.29
4 111871111
18 盛 京银 行
CD555
4,000,000 393,963,187.13 2.65
5 111819472
18 恒 丰银 行
CD472
4,000,000 386,777,634.68 2.61
6 111884219
18 哈 尔滨 银
行 CD146
3,500,000 347,885,476.41 2.34
7 111870976
18 宁 波银 行
CD249
3,500,000 347,834,275.76 2.34
8 180209 18 国开 09 3,300,000 330,609,833.56 2.23 18
9 111870817
18 宁 夏银 行
CD137
3,000,000 295,460,791.75 1.99
10 111819382
18 恒 丰银 行
CD382
3,000,000 295,040,159.75 1.99
（ 七） “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法” 确定的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1955%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0222%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0964%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
本报告 期内 本基 金负 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
本报告 期内 本基 金正 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.50% 。
（ 八） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 139253 万科 27A1 200,000 20,000,000.00 0.13
2 139355 万科 32A1 200,000 20,000,000.00 0.13
3 139227 龙腾 优 10 175,000 17,500,000.00 0.12
4 139254 万科 28A1 100,000 10,000,000.00 0.07
（ 九） 投资组合报告 附注
9.1 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
9.2 2018 年 四季 度， 本基 金 投资的 前十 大债 券的 发行 主体中 ， 恒 丰银 行、 民生 银行受 到中 国
银行保 险监 督管 理委 员会 、 人 民银 行等 监管 机构 的 处罚 ， 处 罚原 因涉 及多 项 案由 。 基 金管 理
人通过 对以 上发 行人 进一 步了解 分析 后， 认为 以上 处 分不会 对相 关证 券的 投资 价值构 成实 质
性影响 。 报告 期内 ， 本基 金 投资的 前十 名证 券的 其余 证券的 发行 主体 没有 被监 管部门 立案 调
查或在 本报 告编 制日 前一 年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情况 。
9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 - 19
3 应收利 息 48,722,476.92
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 48,722,476.92
9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 代表 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2017 年 3 月 9 日 。 基 金合 同 生效以 来基 金投 资业 绩与 同期业 绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
中银理 财 90 天 A ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率 标准
差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2017 年 3
月 9（ 基金
合同生 效
日） 至 2017
年 12 月 31
日
3.2522% 0.0015% 1.1138% 0.0000% 2.1384% 0.0015%
2018 年 1 月
1 日至 2018
年 12 月 31
日
4.2706% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 2.9018%
0.0024
%
自基金合 同
生效起至
2018 年 12
月 31 日
7.8590% 0.0021% 2.4863% 0.0000% 5.3727%
0.0021
%
中银理 财 90 天 B ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率 标准
差②
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较基
准收益 率标
①- ③ ②- ④ 20
率③ 准差④
2017 年 3
月 9（ 基金
合同生 效
日） 至 2017
年 12 月 31
日
3.7505% 0.0067% 1.1138% 0.0000% 2.6367% 0.0067%
2018 年 1 月
1 日至 2018
年 12 月 31
日
4.5710% 0.0024% 1.3688% 0.0000% 3.2022%
0.0024
%
自基金合 同
生效起至
2018 年 12
月 31 日
8.4180% 0.0021% 2.4863% 0.0000% 5.9317%
0.0021
%
十 四、 基金的 费用 与种类
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 《 基金 合同 》 生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5） 《 基金 合同 》 生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用；
（8） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（9） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和 《基 金合 同 》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.27 %÷ 当 年天 数 21
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 经 基金 管理 人与 基 金托管 人双
方核对 无误 后 ， 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 基金 管理人 。 若 遇法 定节 假日 、公休 假或 不可 抗力 等, 支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.08% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 经 基金 管理 人与 基 金托管 人双
方核对无 误后，基 金托管 人按照与 基金管理 人协商 一致的方 式于次月 前 3 个 工作日内 从基
金财产 中一 次性 支取 。 若 遇法定 节假 日、 公休 日或 不可抗 力等, 支 付日 期顺 延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.30% ， 对于 由 B 类降 级 为 A 类的 基金份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日 起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基 金 B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类的基 金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达到 B 类 条件的 开放 日后 的下 一个 工作日 起适 用
B 类 基金 份额 持有 人的 费 率。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月 月末 ， 按月支 付 。 经 基金 管理 人 与基金 托管
人双方 核对 无误 后， 基金 托 管人按 照与 基金 管理 人协 商一致 的方 式于 次月 首日 起 3 个 工作 日
内从基 金财 产中 一次 性支 付给基 金管 理人 ， 经基 金 管理人 分别 支付 给各 个基 金销售 机构 。 若
遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力等 ，支 付日 期顺 延。
上述“1、基金费用的种类中第 （4）－（9）项费用 ” ，根据有关法规及相应协 议规定，22
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（4）证券 账户开户 费用： 证券账户 开户费经 管理人 与托管人 核对无误 后，自 产品成 立
一个月 内由 托管 人从 基金 财产中 划付 ， 如基 金财 产 余额不 足支 付该 开户 费用 ， 由 管理 人于 产
品成立 一个 月后 的 5 个工 作日内 进行 垫付 ，托 管人 不承担 垫付 开户 费用 义务 。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基金 管理人和 基金托 管人因未 履行或未 完全履 行义务导 致的费用 支出或 基金财 产
的损失 ；
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《 基金 合同 》 生 效前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投 资基 金 销售管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法 规的要求,结 合本基金运作 的实际情 况，对本 基金的 原招募说 明书进行 了更新 ，主要 更
新的内 容如 下：
（一） 在“重 要提 示” 部分 ，对 招募说 明书 所载 内容 的截 止日进 行了 更新 ；
（二） 在“基 金管 理人 ”部 分， 对 管理 人 的 相关 信息 进行 了更新 ；
（三） 在“基 金托 管人 ”部 分， 对基金 托管 人相 关信 息进 行了更 新；
（四） 在“相 关服 务机 构” 部分 ，对基 金份 额发 售机 构的 相关信 息进 行了 更新 ；
（五） 在 “ 投资 组合 报告 ” 部 分 ， 根 据 《 信息 披露 内容 与 格式准 则 第 5 号 》 及 《 基 金
合同》 ，披 露了 本基 金最 近 一期投 资组 合报 告的 内容 ；
（六） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（七） 在 “ 其他 应披 露事 项” 部 分， 列明 了前 次招 募说 明 书公布 以来 的其 他应 披露 事23
项 。
中 银基 金管理 有限 公司
2019 年 6 月 12 日
