嘉实薪金宝货币市场基金
更新招募说明书摘要
(2019 年第1 号)
基 金管 理人： 嘉实 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中信 银行股 份有 限公司
重要提 示
本基金 根 据 2014 年 4 月8 日中国 证券 监督 管理 委员 会《关 于核 准嘉 实薪 金宝 货币市 场
基金募 集的 批复 》 （ 证监 许可[2014]375 号 ） 和2014 年 4 月 18 日 《关 于嘉 实 薪金宝 货币 市
场基金 募集 时间 安排 的确 认函 》 （证 券基 金机 构监 管 部部函[2014]31 号 ） 的 注 册公开 发售 ，
本基金 基金 合同 于 2014 年4 月29 日正 式生 效， 自 该日起 本基 金管 理人 开始 管理本 基金 。
投资有 风险 ，投 资者 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要根据基金合同 和基 金招募说明书编写， 并经 中国证监会核准。基 金合 同是约定
基金 当 事 人 之间 权 利 、 义务 的 法 律 文 件。 基 金 投 资人 自 依 基 金 合同 取 得 基 金份 额 ， 即 成为
基 金 份 额 持 有人 和 本 基 金合 同 的 当 事 人， 其 持 有 基金 份 额 的 行 为本 身 即 表 明其 对 基 金 合同
的承认 和接 受， 并按 照 《 证券投 资基 金法 》 、 《运 作办法 》 、 基金 合同 及其 他有关 规定 享有
权 利 、 承 担义 务 。 基金 投资 人 欲 了 解基 金 份 额持 有人 的 权 利 和义 务 ， 应详 细查 阅 基 金 合同 。
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ，但不保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资者 购买 货币 市场 基金 并不等 于将 资金 作为 存款 存放在 银行 或者 存款 类金 融机构 。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。本 招募 说明 书所载 内容 截止 日为2019 年4 月29
日,有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为2019 年3 月31 日 （未 经审 计 ） ， 特别 事 项注明 除外 。
嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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一、基 金管理人
（一） 基 金管 理人 基本 情 况
1、基 本信 息
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
注册地 址 中国 （ 上海 ） 自 由贸 易试 验区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心二 期53 层09-11 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大街8 号 华 润大厦8 层
法定代 表人 赵学军
成立日 期 1999 年3 月25 日
注册资 本 1.5 亿元
股权结 构 中诚信 托有 限责 任公 司40% ， 德 意志 资产 管理 （ 亚洲 ） 有限 公司30% ， 立 信
投资有 限责 任公 司30% 。
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
联系人 胡勇钦
嘉实基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基字[1999]5 号文 批准 ， 于 1999 年 3 月 25 日
成立， 是中 国第 一批 基金 管理公 司之 一， 是中 外合 资基金 管理 公司 。 公 司注 册地上 海， 总部
设在北 京并设 深 圳 、 成 都 、 杭 州 、 青 岛 、 南京 、 福 州、 广州 、 北京 怀柔 、 武 汉 分公 司 。 公 司
获得首批 全 国社 保基 金、 企业年 金投 资管 理人 、QDII 资格和特 定资 产管 理业 务资格 。
（二） 主 要人 员情 况
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员情 况
牛成立先生，联席董 事长 ，经济学硕士，中共 党员 。曾任中国人民银行 非银 行金融机
构监管 司副 处长 、处 长； 中国银 行厦 门分 行党 委委 员、副 行长 （挂 职） ； 中国 银行业 监督 管
理委员 会 （ 下称 银监 会） 非 银行金 融机 构监 管部 处长 ；银监 会新 疆监 管局 党委 委员、 副局 长 ；
银 监 会 银 行 监管 四 部 副 主任 ； 银 监 会 黑龙 江 监 管 局党 委 书 记 、 局长 ； 银 监 会融 资 性 担 保业
务工作 部 （ 融资 性担 保业 务监管 部际 联席 会议 办公 室） 主 任； 中诚 信托 有限 责任公 司党 委委嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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员 、 总 裁 。 现任 中 诚 信 托有 限 责 任 公 司党 委 书 记 、董 事 长 ， 兼 任中 国 信 托 业保 障 基 金 有限
责任公 司董 事。
赵学军先生，董事长 ，党 委书记，经济学博士 。曾 就职于天津通信广播 公司 电视设计
所 、 外 经 贸 部中 国 仪 器 进出 口 总 公 司 、北 京 商 品 交易 所 、 天 津 纺织 原 材 料 交易 所 、 商 鼎期
货经纪 有限 公司 、北 京证 券有限 公司 、大 成基 金管 理有限 公司 。2000 年 10 月至 2017 年 12
月任嘉 实基 金管 理有 限公 司董事 、总 经理 ，2017 年12 月 起任 公司 董事 长。
朱蕾女士，董事，硕 士研 究生，中共党员。曾 任保 监会财会部资金运用 处主 任科员；
国 都 证 券 有 限责 任 公 司 研究 部 高 级 经 理； 中 欧 基 金管 理 有 限 公 司董 秘 兼 发 展战 略 官 ； 现任
中 诚 信 托 有限 责 任 公司 总裁 助 理 兼 国际 业 务 部总 经理 ； 兼 任 中诚 国 际 资本 有限 公 司 总 经理 、
深圳前 海中 诚股 权投 资基 金管理 有限 公司 董事 长、 总经理 。
高峰先生，董事，美 国籍 ，美国纽约州立大学 石溪 分校博士。曾任所罗 门兄 弟公司利
息衍生 品副 总裁 ，美 国友 邦金融 产品 集团 结构 产品 部副总 裁。 自 1996 年 加入 德意志 银行 以
来，曾 任德 意志 银行 （纽 约、香 港、 新加 坡） 董事 、全球 市场 部中 国区 主管 、上 海 分行 行长 ，
2008 年至 今任 德意 志银 行 （中国 ）有 限公 司行 长、 德意志 银行 集团 中国 区总 经理。
Jonathan Paul Eilbeck 先 生 ， 董 事 ， 英 国 籍 ， 南 安 普 顿 大 学 学 士 学 位 。 曾 任 Sena
Consulting 公 司咨 询顾 问 ，JP Morgan 固 定收 益亚 太区 CFO 、COO ，JP Morgan Chase 固定
收益亚 太区 CFO 、COO ，德 意志银 行资 产与 财富 管理 全球首 席运 营官 。2008 年 至今任 德意 志
银行资 产管 理全 球首 席运 营官。
韩家乐 先生 ，董 事，1990 年毕业 于清 华大 学经 济管 理学院 ，硕 士研 究生 。1990 年 2 月
至2000 年5 月 任海 问证 券 投资咨 询有 限公 司总 经理 ；1994 年至 今， 任北 京德 恒有限 责任 公
司总经 理；2001 年 11 月 至今， 任立 信投 资有 限责 任公司 董事 长。
经雷先生，董事、总 经理 ，金融学、会计学专 业本 科学历，工商管理学 学士 学位，特
许金融 分析 师 （CFA）。1998 年到 2008 年 在美 国国 际集团 （AIG ） 国 际投 资公 司美国 纽约 总
部担任 研究 投资 工作 。2008 年到2013 年 历任 友邦 保 险中国 区资 产管 理中 心副 总监， 首席 投
资总监 及资 产管 理中 心负 责人。2013 年10 月至 今就 职于嘉 实基 金管 理有 限公 司，历 任董 事
总经理 （MD ）、 机构 投资 和固定 收益 业务 首席 投资 官；2018 年 3 月起 任公 司 总经理 。
王巍先生，独立董事 ，美 国福特姆大学文理学 院国 际金融专业博士。曾 任职 于中国建
设 银 行 辽 宁 分行 。 曾 任 中国 银 行 总 行 国际 金 融 研 究所 助 理 研 究 员， 美 国 化 学银 行 分 析 师，
美国世界银行顾问 ，中国 南方证券有限公司 副总裁 ，万盟投资管理有 限公司 董事长。2004
至今任 万盟 并购 集团 董事 长。
汤欣先生，独立董事 ，中 共党员，法学博士， 清华 大学法学院教授、清 华大 学商法研
究中心 副主 任、 《清 华法 学》 副 主编 ，汤 姆森 路透 集团“ 中国 商法 ”丛 书编 辑咨询 委员 会成
员 。 曾 兼 任 中国 证 券 监 督管 理 委 员 会 第一 、 二 届 并购 重 组 审 核 委员 会 委 员 ，现 兼 任 上 海证
券交易 所上 市委 员会 委员 、中国 上市 公司 协会 独立 董事委 员会 首任 主任 。 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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王瑞华先生，独立董 事， 管理学博士，会计学 教授 ，注册会计师，中共 党员 。曾任中
央财经 大学 财务 会计 教研 室主任 、研 究生 部副 主任 。2012 年12 月起 担任 中央 财经大 学商 学
院院长 兼MBA 教 育中 心主 任。
张树忠先生，监事长 ，经 济学博士，高级经济 师， 中共党员。曾任华夏 证券 公司投资
银 行 部 总 经 理、 研 究 发 展部 总 经 理 ； 光大 证 券 公 司总 裁 助 理 、 北方 总 部 总 经理 、 资 产 管理
总 监 ； 光 大 保德 信 基 金 管理 公 司 董 事 、副 总 经 理 ；大 通 证 券 股 份有 限 公 司 副总 经 理 、 总 经
理 ； 大 成 基 金管 理 有 限 公司 董 事 长 ， 中国 人 保 资 产管 理 股 份 有 限公 司 副 总 裁、 首 席 投 资执
行 官 ； 中 诚 信托 有 限 责 任公 司 副 董 事 长、 党 委 副 书记 。 现 任 中 诚信 托 有 限 责任 公 司 党 委副
书记、 总裁 ，兼 任中 诚资 本管理 （北 京） 有限 公司 董事长 。
穆群先生，监事，经 济师 ，硕士研究生。曾任 西安 电子科技大学助教， 长安 信息产业
（集团 ） 股份 有限 公司 董 事会秘 书， 北京 德恒 有限 责任公 司财 务主 管。2001 年11 月至 今任
立信投 资有 限公 司财 务总 监。
龚康先 生， 监事 ，中 共党 员，博 士研 究生 。2005 年 9 月至 今就 职于 嘉实 基 金管理 有限
公司人 力资 源部 ，历 任人 力资源 高级 经理 、副 总监 、总监 。
曾宪政 先生 ，监 事， 法学 硕士。1999 年 7 月至2003 年10 月就职 于首 钢集 团 ，2003 年
10 月至 2008 年6 月 ，为 国浩律 师集 团 （ 北京） 事务 所证券 部律 师。2008 年7 月至今 ，就 职
于嘉实 基金 管理 有限 公司 法律稽 核部 、法 律部 ，现 任法律 部总 监。
宋振茹 女士 ，副 总经 理， 中共党 员， 硕士 研究 生， 经济师 。1981 年 6 月至 1996 年 10
月任职 于中 办警 卫局 。1996 年 11 月至 1998 年 7 月于中 国银 行海 外行 管理 部任副 处长 。
1998 年 7 月至 1999 年 3 月任博 时基 金管 理公 司总 经理助 理。1999 年 3 月至 今任职 于嘉 实
基金管 理有 限公 司， 历任 督察员 和公 司副 总经 理。
王炜女士，督察长， 中共 党员，法学硕士。曾 就职 于中国政法大学法学 院、 北京市陆
通 联 合 律 师 事务 所 、 北 京市 智 浩 律 师 事务 所 、 新 华保 险 股 份 有 限公 司 。 曾 任嘉 实 基 金 管理
有限公 司法 律部 总监 。
2、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
万晓西先 生， 经济学 硕士 ，18 年 证券 从业经 历，具 有基金从 业资 格，中 国国 籍。曾 任
职 于 中 国 农 业银 行 黑 龙 江省 分 行 及 深 圳发 展 银 行 的国 际 业 务 部 ，南 方 基 金 固定 收 益 部 总监
助 理 、 首 席 宏观 研 究 员 、南 方 现 金 增 利基 金 经 理 ，第 一 创 业 证 券资 产 管 理 总部 固 定 收 益总
监、执 行总 经理 ，民 生证 券资产 管理 事业 部总 裁助 理兼投 资研 究部 总经 理，2007 年 6 月 6
日至2009 年10 月20 日任 南方现 金增 利货 币基 金经 理。2013 年2 月 加入 嘉实 基金管 理有 限
公司 。2013 年 7 月 5 日至 2014 年 7 月 16 日任 嘉实 增强收 益定 期开 放债 券型 证券投 资基 金嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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基金经 理、2013 年7 月5 日至2014 年7 月16 日 任嘉 实信用 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、
2013 年 9 月 4 日至 2014 年 9 月 19 日 任嘉 实丰 益策 略定期 开放 债券 型证 券投 资基金 基金 经
理。2013 年 12 月 11 日至 今任嘉 实保 证金 理财 场内 实时申 赎货 币市 场基 金基 金经理 、2013
年12 月18 日至 今任 嘉实 活期宝 货币 市场 基金 基金 经理、2014 年3 月17 日至 今任嘉 实活 钱
包货币 市场 基金 基金 基金 经理、2015 年6 月25 日至 今任嘉 实快 线货 币市 场基 金基金 经理 、
2017 年 3 月 29 日至 今任 嘉实现 金添 利货 币市 场基 金基金 经理 、2017 年 5 月24 日至 今任 嘉
实货币 市场 基金 基金 经理 、2017 年 5 月 24 日 至今 任嘉实 薪金 宝货 币市 场基 金基金 经理 、
2017 年 6 月 19 日至 今任 嘉实 6 个 月理 财债 券型 证 券投资 基金 基金 经理 、2019 年 1 月 24 日
至今任 嘉实 中短 债债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、2014 年6 月27 日至 今任 嘉 实3 个月理 财
债券型 证券 投资 基金 基金 经理 、2019 年5 月30 日至 今任 嘉 实稳 联纯 债债 券型 证券投 资基 金
基金经 理、2019 年6 月5 日至今 任嘉 实汇 达中 短债 债券型 证券 投资 基金 基金 经理 。
李金灿先 生，硕 士研究 生 ，9 年 证券从 业经历 ，CFA 、具有基 金从业 资格。 曾 任 Futex
Trading Ltd 期货 交易 员、 北京首 创期 货有 限责 任公 司研究 员、 建信 基金 管理 有限公 司债 券
交易员 。2012 年 8 月 加入 嘉实基 金管 理有 限公 司， 曾任债 券交 易员 ，现 任职 于固定 收益 业
务体系 短 端 alpha 策略 组 。2015 年 6 月 9 日 至今 任 嘉实保 证金 理财 场内 实时 申赎货 币市 场
基金基 金经 理、2015 年6 月9 日 至今 任嘉 实超 短债 证券投 资基 金基 金经 理、2016 年1 月28
日至今 任嘉 实薪 金宝 货币 市场基 金基 金经 理、2016 年 2 月 5 日 至今 任嘉 实快 线货币 市场 基
金基金 经理 、2016 年7 月23 日至 今任 嘉实 理财宝7 天债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、2016
年7 月23 日 至今 任嘉 实安 心货币 市场 基金 基金 经理 、2016 年12 月27 日 至今 任嘉实 增益 宝
货币市 场基 金基 金经 理、2017 年5 月24 日至 今任 嘉 实1 个月理 财债 券型 证券 投资基 金基 金
经理、2017 年5 月25 日 至今任 嘉实 现金 宝货 币市 场基金 基金 经理 、2017 年5 月 25 日至 今
任嘉实 现金 添利 货币 市场 基金基 金经 理、2017 年5 月25 日至 今任 嘉实 活期 宝 货币市 场基 金
基金经 理、2017 年 5 月 25 日至 今任 嘉实 活钱 包货 币市场 基金 基金 基金 经理 、2017 年 5 月
25 日 至今 任嘉 实定 期宝 6 个月理 财债 券型 证券 投资 基金基 金经 理、2017 年 6 月 29 日至 今
任嘉实6 个 月理 财债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、2019 年1 月25 日至 今任 嘉 实中短 债债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 、2017 年5 月25 日至 今任 嘉实3 个月 理财 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 、2019 年5 月30 日 至今任 嘉实 稳联 纯债 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、2019 年6 月
5 日至 今任 嘉实 汇达 中短 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 。
（2） 历任 基金 经理
魏莉女 士， 管理 时间 为 2014 年4 月 29 日至 2017 年5 月 24 日。
3、债 券投 资决 策委 员会 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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债券投资决策委员会 的成 员包括：公司总经理 兼固 定收益业务首席投资 官经 雷先生、
固定收 益体 系策 略组 组长 王茜女 士、 胡永 青先 生、 王怀震 先生 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
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二、基 金托管人
1 、基 金托 管人 基本 情况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称 “中 信银 行” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ：李 庆萍
成立时 间：1987 年4 月 20 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：489.35 亿元 人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系人 ：中 信银 行资 产托 管部
联系电 话：4006800000
传真：010-85230024
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范 围： 保险 兼业 代理 业务（ 有效 期 至 2020 年 09 月 09 日） ；吸 收公 众存 款；发 放
短 期 、 中 期 和长 期 贷 款 ；办 理 国 内 外 结算 ； 办 理 票据 承 兑 与 贴 现； 发 行 金 融债 券 ； 代 理发
行 、 代 理 兑 付、 承 销 政 府债 券 ； 买 卖 政府 债 券 、 金融 债 券 ； 从 事同 业 拆 借 ；买 卖 、 代 理买
卖 外 汇 ； 从 事银 行 卡 业 务； 提 供 信 用 证服 务 及 担 保； 代 理 收 付 款项 ； 提 供 保管 箱 服 务 ；结
汇 、 售 汇 业 务； 代 理 开 放式 基 金 业 务 ；办 理 黄 金 业务 ； 黄 金 进 出口 ； 开 展 证券 投 资 基 金、
企 业 年 金 基 金、 保 险 资 金、 合 格 境 外 机构 投 资 者 托管 业 务 ； 经 国务 院 银 行 业监 督 管 理 机构
批准的 其他 业务 。 （企 业依 法自主 选择 经营 项目 ，开 展经营 活动 ；依 法须 经批 准的项 目， 经
相 关 部 门 批 准后 依 批 准 的内 容 开 展 经 营活 动 ； 不 得从 事 本 市 产 业政 策 禁 止 和限 制 类 项 目的
经营活 动。 ）
中信银 行（601998.SH 、0998.HK ）成 立于 1987 年 ， 是中国 改革 开放 中最 早成 立的新 兴
商 业 银 行 之 一， 是 中 国 最早 参 与 国 内 外金 融 市 场 融资 的 商 业 银 行， 并 以 屡 创中 国 现 代 金融
史上多 个第 一而 蜚声 海内 外，为 中国 经济 建设 做出 了积极 贡献 。2007 年 4 月 ，本行 实现 在
上海证 券交 易所 和香 港联 合交易 所 A+H 股 同步 上市 。
本行以建设最佳综合 金融 服务企业为发展愿景 ，充 分发挥中信集团金融 与实 业并举的
独特 竞 争 优 势， 坚 持 “ 以客 为 尊 ” ， 秉承 “ 平 安 中信 、 合 规 经 营、 科 技 立 行、 服 务 实 体、
市 场 导 向 、创 造 价 值” 的经 营 理 念 ，向 企 业 客户 和机 构 客 户 提供 公 司 银行 业务 、 国 际 业务 、嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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金 融 市 场 业 务、 机 构 业 务、 投 资 银 行 业务 、 保 理 业务 、 托 管 业 务等 综 合 金 融解 决 方 案 ，向
个 人 客 户 提 供零 售 银 行 、信 用 卡 、 消 费金 融 、 财 富管 理 、 私 人 银行 、 出 国 金融 、 电 子 银行
等多元 化金 融产 品及 服务 ，全方 位满 足企 业、 机构 及个人 客户 的综 合金 融服 务需求 。
截至2018 年 末， 本行 在国 内 146 个 大中 城市 设 有 1,410 家营 业网 点， 同时 在 境内外 下
设6 家 附属 公司 ，包 括中 信国际 金融 控股 有限 公 司 、信银 （香 港） 投 资有 限公 司、中 信金 融
租 赁 有 限 公 司、 浙 江 临 安中 信 村 镇 银 行股 份 有 限 公司 、 中 信 百 信银 行 股 份 有限 公 司 和 阿尔
金银行 。其 中， 中信 国际 金融控 股有 限公 司子 公司 中信银 行 （ 国际） 有限 公司 ，在香 港、 澳
门、纽 约、 洛杉 矶、 新加 坡和中 国内 地设 有 38 家营 业网点 。信 银（ 香港 ）投 资有限 公司 在
香港和中 国内 地设 有 3 家 子公司。 中信 百信银 行股 份有限公 司为 本行与 百度 公司发起 设立
的国内首 家具 有独立 法人 资格的直 销银 行。阿 尔金 银行在哈 萨克 斯坦设 有 6 家营业网 点和
1 个私 人银 行中 心。
30 多年 来， 本行 坚持 服务 实体经 济， 稳健 经营 ，与 时俱进 。经 过30 余年 的发 展，本 行
已成为 一家 总资 产规 模超 6 万亿 元、 员工 人数 近 6 万名， 具有 强大 综合 实力 和品牌 竞争 力
的金融 集团 。2018 年， 本 行在英 国《 银行 家》 杂志 “全球 银行 品 牌 500 强 排 行榜” 中排 名
第24 位； 本行 一级 资本 在 英国《 银行 家》 杂志 “世 界 1000 家 银行 排名 ”中 排 名第 27 位。
2 、主 要人 员情 况
方合英 先生 ，中 信银 行执 行董事 、行 长兼 财务 总监 。方先 生于 2018 年 9 月加 入本行 董
事会。 方先 生 自 2014 年 8 月起任 本行 党委 委员 ，2014 年 11 月 起任 本行 副行 长 ，2017 年 1
月起兼 任本 行财 务总 监，2019 年2 月起 任本 行党 委副 书记。 方先 生现 同时 担任 信银 （ 香港 ）
投资有 限公 司、 中信 银行 （国际） 有限 公司 及中 信国 际金融 控股 有限 公司 董事 。此前 ，方 先
生于2013 年5 月至 2015 年1 月任 本行 金融 市场 业 务总监 ，2014 年5 月至 2014 年9 月兼 任
本行杭 州分 行党 委书 记、 行长；2007 年 3 月至 2013 年 5 月任 本行 苏州 分行 党委书 记、 行
长；2003 年 9 月至 2007 年 3 月 历任 本行 杭州 分行 行长助 理、 党委 委员 、副 行长；1996 年
12 月至2003 年9 月在 本行 杭州分 行工 作， 历任 信贷 部科长 、副 总经 理， 富阳 支行行 长、 党
组书记 ，国 际结 算部 副总 经理， 零售 业务 部副 总经 理，营 业部 总经 理 ；1996 年 7 月至 1996
年12 月任 浦东 发展 银行 杭 州城东 办事 处副 主任 ；1992 年12 月至1996 年7 月在 浙江银 行学
校实验 城市 信用 社信 贷部 工作， 历任 信贷 员、 经理 、总经 理助 理；1991 年 7 月至 1992 年
12 月在 浙江 银行学 校任教 师。方先 生为 高级经 济师 ，毕业于 北京 大学， 获高 级管理人 员工
商管理 硕士 学位 ，拥 有二 十余年 中国 银行 业从 业经 验。
杨毓先 生， 中信 银行 副行 长，分 管托 管业 务。 杨先 生自 2015 年 7 月 起任 本行 党委委 员 ，
2015 年12 月起 任本 行副 行 长。此 前， 杨先 生2011 年3 月至2015 年6 月任 中国 建设银 行江
苏省分 行党 委书 记、 行长 ；2006 年 7 月至 2011 年 2 月任 中国 建设 银行 河北 省分行 党委 书
记、行 长；1982 年 8 月至 2006 年 6 月 在中 国建 设银行 河南 省分 行工 作， 历任计 财处 副处
长 ， 信 阳 分 行副 行 长 、 党委 委 员 ， 计 财处 处 长 ， 郑州 市 铁 道 分 行党 委 书 记 、行 长 ， 郑 州分嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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行党委 书记 、行 长， 河南 省分行 党委 副书 记、 副行 长 （主 持工 作） 。 杨先 生为 高级经 济师 ，
研究生 学历 ，管 理学 博士 。
陈珞珈女士，中信银 行资 产托管部副总经理， 代为 履行部门负责人职责 ，硕 士研究生
学历。 陈女 士2014 年5 月 至今历 任本 行资 产托 管部 总经理 助理 、副 总经 理；2007 年6 月至
2014 年 5 月 在中 国光 大银 行上海 分行 工作 ，历 任公 司业务 二部 副总 经理 ，长 兴岛支 行行 长 ，
公司业 务管 理部 总经 理， 投行业 务部 总经 理；2002 年12 月至2007 年6 月在HSBC Bank PLC
工作。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
2004 年8 月18 日， 中信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员
会 批 准 ， 取 得基 金 托 管 人资 格 。 中 信 银行 本 着 “ 诚实 信 用 、 勤 勉尽 责 ” 的 原则 ， 切 实 履行
托管人 职责 。
截至 2019 年 一季 度末 ，中 信银行 托管 138 只公 开募 集证券 投资 基金 ，以 及基 金公司 、
证券公司 资产 管理产 品、 信托产品 、企 业年金 、股 权基金、QDII 等其 他托 管 资产，托 管总
规模达 到8.62 万亿 元人 民 币。
4 、基 金托 管人 的内 部控 制 制度
（1）内 部控制 目标。 强化 内部管理 ，确 保有关 法律 法规及规 章在 基金托 管业 务中得 到
全 面 严 格 的 贯彻 执 行 ； 建立 完 善 的 规 章制 度 和 操 作规 程 ， 保 证 基金 托 管 业 务持 续 、 稳 健发
展 ； 加 强 稽核 监 察 ，建 立高 效 的 风 险监 控 体 系， 及时 有 效 地 发现 、 分 析、 控制 和 避 免 风险 ，
确保基 金财 产安 全， 维护 基金份 额持 有人 利益 。
（2）内部 控制 组织结 构。 中信银行 总行 建立了 风险 管理委员 会， 负责全 行的 风险控 制
和 风 险 防 范 工作 ； 托 管 部内 设 内 控 合 规岗 ， 专 门 负责 托 管 部 内 部风 险 控 制 ，对 基 金 托 管业
务的各 个工 作环 节和 业务 流程进 行独 立、 客观 、公 正的稽 核监 察。
（3）内 部控制 制度。 中信 银行严格 按照 《基金 法》 以及其他 法律 法规及 规章 的规定 ，
以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线， 制定 了 《 中信银 行基 金托 管业 务管 理办法 》 、 《 中
信银行 基金 托管 业务 内部 控制管 理办 法 》 和 《中 信 银行托 管业 务内 控检 查实 施细则 》 等一 整
套 规 章 制 度 ，涵 盖 证 券 投资 基 金 托 管 业务 的 各 个 环节 ， 保 证 证 券投 资 基 金 托管 业 务 合 法、
合规、 持续 、稳 健发 展。
（4）内 部控制 措施。 建立 了各项规 章制 度、操 作流 程、岗位 职责 、行为 规范 等，从 制
度 上 、 人 员 上保 证 基 金 托管 业 务 稳 健 发展 ； 建 立 了安 全 保 管 基 金财 产 的 物 质条 件 ， 对 业务
运 行 场 所 实 行封 闭 管 理 ，在 要 害 部 门 和岗 位 设 立 了安 全 保 密 区 ，安 装 了 录 像、 录 音 监 控系
统 ， 保 证 基 金信 息 的 安 全； 建 立 严 密 的内 部 控 制 防线 和 业 务 授 权管 理 等 制 度， 确 保 所 托管
的 基 金 财 产 独立 运 行 ； 营造 良 好 的 内 部控 制 环 境 ，开 展 多 种 形 式的 持 续 培 训， 加 强 职 业道
德教育 。 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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5 、基金 托管人 根据《 基金 法》、《 运作 办法》 、《 信息披露 办法 》、基 金合 同、托 管
协议和有 关 法律 法 规 及 规章 的 规 定 ， 对基 金 的 投 资运 作 、 基 金 资产 净 值 计 算、 基 金 份 额净
值 计 算 、 应 收资 金 到 账 、基 金 费 用 开 支及 收 入 确 定、 基 金 收 益 分配 、 相 关 信息 披 露 、 基金
宣传推 介材 料中 登载 的基 金业绩 表现 数据 等进 行监 督和核 查。
如基金 托管 人发 现基 金管 理人违 反 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 《信息 披露 办法》 、基
金 合 同 和 有 关法 律 法 规 及规 章 的 行 为 ，将 及 时 以 书面 形 式 通 知 基金 管 理 人 限期 纠 正 。 在限
期 内 ， 基 金 托管 人 有 权 随时 对 通 知 事 项进 行 复 查 ，督 促 基 金 管 理人 改 正 。 基金 托 管 人 发现
基 金 管 理 人 有重 大 违 规 行为 或 违 规 事 项未 能 在 限 期内 纠 正 的 ， 基金 托 管 人 将以 书 面 形 式 报
告中国 证监 会。
三、相 关服务机构
（一） 基 金份 额发 售机 构
1、直 销机 构
（1） 嘉实 基金 管理 有限 公 司直销 中心
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 南大 街 7 号 北京 万豪 中 心D 座12 层
电话 （010 ）65215588 传真 （010 ）65215577
联系人 赵佳
（2） 嘉实 基金 管理 有限 公 司上海 直销 中心
办公地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 二期53 层09-11 单元
电话 （021 ）38789658 传真 （021 ）68880023
联系人 邵琦
（3） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 成都 分公 司
办公地 址 成都市 高新 区交 子大 道 177 号中 海国 际中 心 A 座 2 单元 21 层 04-
05 单元
电话 （028 ）86202100 传真 （028 ）86202100
联系人 王启明
（4） 嘉实 基金 管理 有限 公 司深圳 分公 司
办公地 址 深圳市 福田 区益 田 路6001 号太平 金融 大 厦16 层 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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电话 0755-84362200 传真 （0755 ）25870663
联系人 陈寒梦
（5） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 青岛 分公 司
办公地 址 青岛市 市南 区山 东 路6 号 华润大 厦3101 室
电话 （0532 ）66777997 传真 （0532 ）66777676
联系人 胡洪峰
（6） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 杭州 分公 司
办公地 址 杭州市 江干 区四 季青 街道 钱江 路1366 号 万象 城2 幢1001A 室
电话 （0571 ）88061392 传真 （0571 ）88021391
联系人 王振
（7） 嘉实 基金 管理 有限 公 司福州 分公 司
办公地 址 福州市 鼓楼 区五 四 路137 号信合 广场 801A 单元
电话 （0591 ）88013670 传真 （0591 ）88013670
联系人 吴志锋
（8） 嘉实 基金 管理 有限 公 司南京 分公 司
办公地 址 南京市 白下 区中 山东 路 288 号新 世纪 广场A 座4202 室
电话 （025 ）66671118 传真 （025 ）66671100
联系人 徐莉莉
（9） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 广州 分公 司
办公地 址 广州市 天河 区珠 江西 路 5 号广州 国际 金融 中 心50 层05-06A 单元
电话 （020 ）88832125 传真 （020 ）81552120
联系人 周炜
2、代 销机 构
基金管理人可根据有 关法 律、法规的要求，选 择符 合要求的机构代理销 售本 基金，并
及时公 告。
（二） 基 金注 册登 记机 构 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
住所 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道 8 号 上海 国 金中心 二 期 53
层 09-11 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 赵学军
联系人 彭鑫
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
（三） 出 具法 律意 见书 的 律师事 务所
名称 上海源 泰律 师事 务所
住所、 办公 地址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦14 楼
负责人 廖海 联系人 范佳斐
电话 （021 ）51150298-827 传真 （021 ） 51150398
经 办 律 师 刘佳、 范佳 斐
（四） 审 计基 金财 产的 会 计师事 务所
名称 普华永 道中 天会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙）
住所 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区陆 家嘴 环路 1318 号 星 展银行 大
厦507 单元 01 室
办公地 址 上海市黄浦 区湖滨路 202 号领展企业 广场二座普华永道中 心
11 楼
法定代 表人 李丹 联系人 张勇
电话 （021 ）23238888 传真 （021 ）23238800
经办注 册会 计师 薛竞、 张勇
嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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四、基 金名称
本基金 名称 ：嘉 实薪 金宝 货币市 场基 金
五、基 金的类型
基金的 类型 ：契 约型 开放 式
六、基 金的投资目标
在力求 基金 资产 安全 性、 流动性 的基 础上 ，追 求超 过业绩 比较 基准 的稳 定收 益。
七、基 金的投资范围
本基金投资于法律法 规及 监管机构允许基金投 资的 金融工具，包括：现 金； 期限在一
年以内 （含 一年 ）的 银行 存款、 债券 回购 、中 央银 行票据 、同 业存 单； 剩余 期限在 397 天
以内（ 含 397 天 ）的 债券 、非金 融企 业债 务融 资工 具、资 产支 持证 券； 以及 中国证 监会 、
中国人 民银 行认 可的 其他 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。
法律法规或监管机构 允许 货币市场基金投资其 他货 币市场基金的，在不 改变 基金投资
目 标 、 不 改 变基 金 风 险 收益 特 征 的 条 件下 ， 本 基 金可 参 与 其 他 货币 市 场 基 金的 投 资 ， 不需
召开持 有人 大会 。
如果法律法规或监管 机构 以后允许货币市场基 金投 资其他品种，基金管 理人 在履行适
当程序 后可 以将 其纳 入投 资范围 。
八、基 金的投资策略
1 、资 产配 置策 略
根据宏观经济指标（ 主要 包括：市场资金供求 、利 率水平和市场预期、 通货 膨胀率、
GDP 增 长率 、货 币供 应量 、就业 率水 平、 国际 市场 利率水 平、 汇率 等 ） ， 决 定组合 的平 均剩
余期限 （长/中/ 短） 和比 例分布 。
根据各 类资 产的 流动 性特 征 （ 主要 包括 ：平 均日 交易 量、交 易场 所、 机构 投资 者持有 情
况、回 购抵 押数 量等 ）， 决定组 合中 各类 资产 的投 资比例 。
根据各 类资 产的 信用 等级 及担保 状况 ，决 定组 合的 风险级 别。
2 、个 券选 择策 略 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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在个券选择上，本 基金通 过定性定量方法， 综合分 析收益率曲线、流 动性、 信用风险，
评估个 券投 资价 值， 发掘 出具备 相对 价值 的个 券。
3 、银 行存 款投 资策 略
本基金根据不同银行 的银 行存款收益率情况， 结合 银行的信用等级、存 款期 限等因素
的 分 析 ， 以 及对 整 体 利 率市 场 环 境 及 其变 动 趋 势 的研 究 ， 在 严 格控 制 风 险 的前 提 下 选 择具
有较高 投资 价值 的银 行存 款进行 投资 。
4 、利 用短 期市 场机 会的 灵 活策略
由于市场分割、信 息不对 称、发行人信用等 级意外 变化等情况会造成 短期内 市场失衡；
新股 、 新 债 发行 以 及 年 末效 应 等 因 素 会使 市 场 资 金供 求 发 生 短 时的 失 衡 。 这种 失 衡 将 带来
一 定 市 场 机会 。 通 过分 析短 期 市 场 机会 发 生 的动 因， 研 究 其 中的 规 律 ，据 此调 整 组 合 配置 ，
改进操 作方 法， 积极 利用 市场机 会获 得超 额收 益。
5 、投 资决 策
（1） 决策 依据
1 ）国 家有 关法 律、 法规 和 本基金 合同 的有 关规 定。
2 ）宏观 经济、 微观经 济运 行状况， 货币 政策和 财政 政策执行 状况 ，货币 市场 和证券 市
场运行 状况 ；
3 ）分 析师 各自 独立 完成 相 应的研 究报 告， 为投 资策 略提供 依据 。
（2） 决策 程序
1 ）投资 决策委 员会定 期和 不定期召 开会 议，根 据基 金投资目 标和 对市场 的判 断决定 基
金的总 体投 资策 略， 审核 并批准 基金 经理 提出 的资 产配置 方案 或重 大投 资决 定。
2 ）相 关研 究部 门或 岗位 对 宏观经 济主 要是 利率 走势 等进行 分析 ，提 出分 析报 告。
3 ）基金 经理根 据投资 决策 委员会的 决议 ，参考 研究 部门提出 的报 告，并 依据 基金申 购
和 赎 回 的 情 况控 制 投 资 组合 的 流 动 性 风险 ， 制 定 具体 资 产 配 置 和调 整 计 划 ，进 行 投 资 组合
的构建 和日 常管 理。
4 ）交 易部 门依 据基 金经 理 的指令 ，制 定交 易策 略并 执行交 易。
5 ）监察 稽核部 门负责 监控 基金的运 作管 理是否 符合 法律、法 规及 基金合 同和 公司相 关
管 理 制 度 的 规定 ； 风 险 管理 部 门 运 用 风险 监 测 模 型以 及 各 种 风 险监 控 指 标 ，对 市 场 预 期风
险进行 风险 测算 ，对 基金 组合的 风险 进行 评估 ，提 交风险 监控 报告 。
九、基 金业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币活 期存 款税 后利 率
活期存款是具备最高 流动 性的存款，本基金期 望通 过科学严谨的管理， 使本 基金达到
类似活 期存 款的 流动 性以 及更高 的收 益， 因此 选择 活期存 款利 率作 为业 绩比 较基准 。 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时 ， 本 基 金 管理 人 可 以 依据 维 护 基 金 份额 持 有 人 合法 权 益 的 原 则， 根 据 实 际情 况 对 业 绩比
较 基 准 进 行 相应 调 整 。 调整 业 绩 比 较 基准 应 经 基 金托 管 人 同 意 ，报 中 国 证 监会 备 案 ， 基金
管理人应 在调 整前 2 日 在 中国证监 会指 定媒体 上刊 登公告， 而无 需召开 基金 份额持有 人大
会。
十、基 金的风险收益特征
本基金为货币市场基 金， 基金的风险和预期收 益低 于股票型基金、混合 型基 金、债券
型基金 。
十一、 基金投资组合报告
基金管理人的董事会 及董 事保证本报告所载资 料不 存在虚假记载、误导 性陈 述或重大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 托管 人中 信银 行股 份有限 公司 根据 本基 金合 同规定 ， 于 2019 年 4 月 17 日 复核
了 本 报 告 中的 财 务 指标 、净 值 表 现 和投 资 组 合报 告等 内 容 ， 保证 复 核 内容 不存 在 虚 假 记载 、
误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2019 年3 月31 日 （ “报告 期末 ”） ，本 报告 所列财 务数
据未经 审计 。
1. 报 告期 末基金 资产组 合情 况
序号
项目
金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例 （% ）
1
固定收 益投 资
10,803,691,805.71 38.62
其中： 债券
10,803,691,805.71 38.62
资产支 持证 券 - -
2
买入返 售金 融资 产
4,470,756,177.65 15.98
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
12,485,540,968.56 44.63
4
其他资 产
217,191,114.75 0.78
5
合计
27,977,180,066.67 100.00
2. 报 告期 债券回 购融资 情况
序号
项目
占基金 资产 净值 比例 （% ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额
14.19
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额（ 元）
占基金 资产 净值 比例
嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（%）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额
4,048,233,875.66 16.93
其中： 买断 式回 购融 资
- -
注： （1 ）报 告期 内债 券回 购融资 余额 为报 告期 内每 日的融 资余 额的 合计 数， 报告期 内债 券
回购融 资余 额占 基金 资产 净值的 比例 为报 告期 内每 日融资 余额 占基 金资 产净 值比例 的简 单
平均值 。 （2 ）报 告期 内本 基金每 日债 券正 回购 的资 金余额 均未 超过 资产 净值 的 20% 。
3. 基 金投 资组合 平均剩 余期 限
(1) 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况
项目
天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
112
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值
119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值
103
注： 报 告期 内每 个交 易日 投资组 合平 均剩 余期 限均 未超 过 120 天。
(2) 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例
（%）
1
30 天 以内
40.60 16.93
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
2
30 天 （含 ） —60 天
21.56 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
3
60 天 （含 ） —90 天
6.69 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
4
90 天 （含 ） —120 天
3.43 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
5
120 天 （含 ） —397 天 （含 ）
43.81 -
其中：剩余存续期超过
397 天 的浮 动利 率债
- -
合计
116.08 16.93
4. 报 告期 内投资 组合平 均剩 余存续 期超 过 240 天 情况说 明
报告期 内每 个交 易日 投资 组合平 均剩 余存 续期 均未 超过 240 天。
5. 报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序号
债券品 种
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
国家债 券
50,020,977.87 0.21
2
央行票 据
- -
3
金融债 券
1,392,654,900.74 5.82
其中： 政策 性金 融债
1,392,654,900.74 5.82 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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4
企业债 券
64,662,267.43 0.27
5
企业短 期融 资券
2,525,576,943.38 10.56
6
中期票 据
352,658,951.21 1.47
7
同业存 单
6,418,117,765.08 26.84
8
其他
- -
9
合计
10,803,691,805.71 45.18
10
剩余存 续期 超 过 397 天
的浮动 利率 债券
- -
注： 上 表中 ，附 息债 券的 成本包 括债 券面 值和 折溢 价，贴 现式 债券 的成 本包 括债券 投资 成
本和内 在应 收利 息。
6. 报 告期 末按摊 余成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 债券投 资明 细
序号
债券代 码
债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111992146
19 广 州农 村商 业银 行
CD013
10,000,000 995,863,147.89 4.16
2 111991854 19 杭 州银 行CD026 6,000,000 597,836,079.09 2.50
3 111991134 19 南 京银 行CD014 5,500,000 548,744,502.39 2.29
4 111994173 19 天 津银 行CD029 5,000,000 499,112,544.25 2.09
5 111993029 19 成 都农 商银 行CD008 4,000,000 394,869,394.97 1.65
6 160415 16 农发 15 3,800,000 380,060,842.57 1.59
7 111815144 18 民 生银 行CD144 3,000,000 299,778,727.54 1.25
8 111994279 19 盛 京银 行CD137 2,000,000 199,606,131.99 0.83
9 111992710 19 威 海商 行CD016 2,000,000 198,996,237.16 0.83
10 111910143 19 兴 业银 行CD143 2,000,000 194,139,013.77 0.81
7. “ 影子 定价” 与“摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目
偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25 （ 含）-0.5% 间的 次数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值
0.0850%
报告期 内偏 离度 的最 低值
-0.0011%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值
0.0483%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
报告期 内每 个交 易日 负偏 离度的 绝对 值均 未达 到 0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
报告期 内每 个交 易日 正偏 离度的 绝对 值均 未达 到 0.5% 。
8. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细
报告期 末， 本基 金未 持有 资产支 持证 券。 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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9. 投 资组 合报告 附注
(1) 基金 计价方 法说 明
本基金 采用 固定 份额 净值 ，基金 份额 账面 净值 始终 保持 为 1.00 人 民币 元。
本 基金 估值 采用 摊余 成本法 ，即 估值 对象 以买 入成本 列示 ，按 票面 利率 或商定 利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 其剩 余期 限内 平均 摊销， 每日 计提 收益 或损 失。
(2) 声明 本基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体本 期是 否出现 被监 管部门 立案 调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。 如是 ，还应 对相 关
证 券的 投资决 策程 序做出 说明
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 发行 主体 未被 监管部 门立 案调 查， 在本 报告编 制日 前
一年内 本基 金投 资的 前十 名证券 的发 行主 体未 受到 公开谴 责、 处罚 。
(3) 其他 资产构 成
序
号
名称
金额（ 元）
1
存出保 证金
11,032.66
2
应收证 券清 算款
-
3
应收利 息
216,622,582.09
4
应收申 购款
-
5
其他应 收款
557,500.00
6
待摊费 用
-
7
其他
-
8
合计
217,191,114.75
十二、 基金业绩
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ，但不保
证 基 金 一 定盈 利 ， 也不 保证 最 低 收 益。 基 金 的过 往业 绩 并 不 代表 其 未 来表 现。 投 资 有 风险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
（一） 本 报告 期基 金份 额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段 净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
基金合 同
生效日 至
2014 年 12
2.8480% 0.0019% 0.2367% 0.0000% 2.6113% 0.0019% 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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月 31 日
2015 年 3.9605% 0.0069% 0.3500% 0.0000% 3.6105% 0.0069%
2016 年 2.6581% 0.0031% 0.3510% 0.0000% 2.3071% 0.0031%
2017 年 3.8534% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.5034% 0.0014%
2018 年 3.7743% 0.0018% 0.3500% - 3.4243% 0.0018%
2019 年 1
月 1 日至
2019 年 3
月 31 日
0.7322% 0.0027% 0.0862% - 0.6460% 0.0027%
（二） 自 基金 合同 生效 以 来基金 累计 净值 增长 率变 动及其 与同 期业 绩比 较基 准收益 率变 动
的比较
图：嘉 实薪 金宝 货币 基金 累计净 值收 益率 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
（2014 年4 月 29 日至 2019 年3 月 31 日）
注：按 基金 合同 和招 募说 明书的 约定 ，本 基金 自基 金合同 生效 日 起6 个 月内 为建仓 期， 建
仓期结 束时 本基 金的 各项 投资比 例符 合基 金合 同（ 十二（ 二） 投资 范围 和（ 四）投 资限
制）的 有关 约定 。
十三、 基金的费用与税收
（一） 与 基金 运作 有关 的 费用 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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1 、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 《基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（4）《 基 金合 同》 生效 后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（7） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（8） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 ；
（9） 基金 的登 记结 算费 用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金的管理费按前一日 基金资产净值的 0.33% 年费 率 计 提 。 管 理 费 的 计 算方 法 如 下 ：
H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，经基金管理人 和基 金托管人
双方核对 后， 由基金 托管 人于次月 前 5 个工 作日 内 从基金财 产中 一次性 支付 给基金管 理人 。
若遇法 定节 假日 、公 休日 等，支 付日 期顺 延。
(2)基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.10% 年费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算方 法 如 下 ：
H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，经基金管理人 和基 金托管人
双方核对 后， 由基金 托管 人于次月 前 5 个工 作日 内 从基金财 产中 一次性 支取 。若遇法 定节
假日、 公休 日等,支 付日 期 顺延。
上述“1 、 基 金费 用的 种类 ”中第 （3） － （10 ） 项费 用 ，根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 ； 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无 关 的事项 发生 的费 用；
（3） 《基 金合 同》 生效 前 的相关 费用 ；
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
（二） 与 基金 销售 有关 的 费用
1 、本 基金 不收 取申 购费 用 和赎回 费用 ，但 发生 以下 任一情 形时 除外 ：
（1）在 满足相 关流动 性风 险管理要 求的 前提下 ，当 本基金持 有的 现金、 国债 、中央 银
行票据、 政策 性金融 债券 以及 5 个交 易日内 到期 的 其他金融 工具 占基金 资产 净值的比 例合
计低于 5%且 偏离度 为负时 ，为确保 基金 平稳运 作， 避免诱发 系统 性风险 ，本 基金对当 日单
个基金 份额 持有 人申 请赎 回基金 份额 超过 基金 总份 额 1%以 上的 赎回 申请 征收 1%的强 制赎 回
费 用 ， 并 将 上述 赎 回 费 用全 额 计 入 基 金财 产 。 基 金管 理 人 与 基 金托 管 人 协 商确 认 上 述 做法
无益于 本基 金利 益最 大化 的情形 除外 。
（2 ） 如 本基金 前 10 名 份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份 额 50% ，当 投资组 合中
现金、国 债、 中央银 行票 据、政策 性金 融债券 以及 5 个交 易日内 到期的 其他 金融工具 占基
金资产净值的比例合 计低 于 10% 且 偏离 度 为 负 时 ，基 金 管 理 人 应 当 对 当日 单个 基 金 份 额 持
有人超 过基 金总 份 额 1% 以 上的赎 回申 请征 收 1% 的 强 制赎回 费用 。
2 、基 金销 售服 务费
基金销售服务费可用 于本 基金的市场推广、销 售、 服务等各项费用。基 金份 额的销售
服务费 年费 率 为0.25% 。 计算方 法如 下：
H ＝E×R÷ 当年 天数
H 为基 金份 额每 日应 计提 的基金 销售 服务 费
E 为基 金份 额前 一日 的基 金资产 净值
R 为基 金份 额适 用的 基金 销售服 务费 率
基金销售服务费每日 计提 ，逐日累计至每月月 末， 按月支付。由基金管 理人 向基金托
管人发 送基 金销 售服 务费 划付指 令， 经基 金托 管人 复核后 于次 月首 日起 5 个 工作日 内从 基
金 财 产 中 一 次性 支 付 ， 由基 金 管 理 人 代收 ， 基 金 管理 人 收 到 后 支付 给 基 金 销售 机 构 ， 专门
用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ，若 遇法 定节假 日、 休息 日， 支付 日期顺 延。
3 、转 换费 用
本基金与嘉实活期宝 货币 市场基金之间互转时 ，不 收取转换费用，但发 生法 规规定须
征收强 制赎 回费 的情 况除 外。
注：嘉 实薪 金宝 货币 、嘉 实活期 宝货 币有 单日 单个 基金账 户账 户的 累计 申购 （转入） 限
制，具 体请 见考 嘉实 基金 网站刊 载的 相关 公告 。定 期开放 类基 金在 封闭 期内 无法转 换。
（三） 基金 管理 费、 基金 托管费 、基 金销 售服 务费 的调整 嘉实薪金宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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基金管理人和基金托 管人 可协商一致，调低基 金管 理费率、基金托管费 率、 基金销售
服务费 率， 无须 召开 基金 份额持 有人 大会 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、 法 规执 行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《证 券 投资基 金法 》 、 《公 开募 集 证券投 资基 金运 作管 理办 法》 、 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露管 理办 法》 、 《 公开 募集开 放式 证券
投资基 金流 动性 风险 管理 规定 》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ，结 合本 基金 管理 人在本 基金 合
同 生 效 后 对 本基 金 实 施 的投 资 经 营 情 况， 对 本 基 金原 招 募 说 明 书进 行 了 更 新。 主 要 更 新内
容如下 ：
1. 在 “ 重要提示 ” 部分 ：明 确 了 更 新 招 募 说 明书 内容 的 截 止 日 期 及 有 关财 务数 据 的 截
止日期 。
2. 在“ 三、 基金 管理 人 ” 部分： 更新 了基 金管 理人 的相关 内容 。
3. 在“ 四、 基金 托管 人 ” 部分： 更新 了基 金托 管人 的相关 内容 。
4. 在“ 八、 基金 份额 的申 购与赎 回 ” 部分 ：更 新了 基金转 换的 相关 内容 。
5. 在“ 九、 基金 的投 资 ” 部分： 补充 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告内 容。
6. 在“ 十、 基金 的业 绩 ” 部分： 基金 业绩 更新 至 2019 年3 月 31 日。
7. 在“ 二十 二、 其他 应披 露事项 ”部 分： 列示 了本 基金 自 2018 年 10 月 29 日至 2019
年4 月 29 日相 关临 时公 告 事项。
嘉实基 金管 理有 限公 司
2019 年 6 月 11 日
