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兴业14天理财:兴业14天理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2019年第1号)查看PDF公告

 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书 (更新) 摘要 兴业14 天理财债 券型证 券投资 基金 招募说明 书(更 新) 摘要 (2019 年第 1 号) 基金管 理人:兴业基金管 理有限公司 基金托 管人:中国民生银 行股份有限公司 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 1 重要提 示 本基金经 2016 年 8 月 26 日中国证券监督 管理委员会证监许可[2016]1945 号文准予募集注册,基金合同于2016 年10 月24 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国 证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。


基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。


本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投 资有风险, 投资者认购 (或申购) 基金时应认真阅读基金合同、 本招募说明书等 信息披露文件, 全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性, 自主判断基金 的投资价值, 充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断市场, 对认购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 投资者在获得基金投资收益的同时, 亦承 担基金投资中出现的各类风险,可能包括:市场风险、信用风险、流动性风险、 本基金特定风险、 管理风险、 其他风险等。 本基金属于短期理财债券型证券投资 基金, 长期风险收益水平低于股票型基金、 混合型基金及普通债券型证券投资基 金,高于货币市场基金。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则, 在投资人作出投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现, 基金管 理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。 投资人在认购 (或申购) 本基金时应认真阅读 本基金的招募说明书和基金合同。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会核准。 基金合 同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得 基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行 为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受, 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基 金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 除非兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 2 另有说明, 本招募说明书所载内容截止日为2019 年4 月23 日, 有关财务数据和 净值表现截止日为2019 年3 月31 日(财务数据未经审计) 。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 3 一 、基 金管理 人 (一)基金管理人情况 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和广场25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路198 号财富金融广场7 号楼 法定代表人:官恒秋 设立日期:2013 年4 月17 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2013]288 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:12 亿元人民币 存续期限:持续经营 联系电话:021-22211888 联系人:郭玲燕 股权结构: 股东名称 出资比例


兴业银行股份有限公司 90% 中海集团投资有限公司 10% 合计 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员 官恒秋先生, 董事长, 硕士学位, 高级经济师。 曾任兴业银行国际业务部副 总经理,兴业银行深圳分行党委副书记、副行长,兴业银行杭州分行党委书记、 行长, 兴业银行南京分行党委书记、 行长。 现任兴业基金管理有限公司党委书记、 董事长。 明东先生, 董事, 硕士学位, 高级经济师。 曾先后在中远财务有限责任公司 及中国远洋运输(集团)总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作, 历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、 证券事务代表, 中国远洋兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 4 运输( 集团) 总公 司/ 中国远 洋控股 股份 有限 公司证 券事务 部总 经理 。现任 中远 海运发展股份有限公司副总经理、党委委员,中海集团投资有限公司总经理。 胡斌先生, 董事, 硕士学位, 经济师职称。 曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业 金融总部营销管理部总经理, 兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总 经理助理, 兴业银行北京分行党委委员、 行长助理, 兴业银行总行投资银行部副 总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理。 李春平先生, 独立董事, 博士学位, 高级经济师。 曾任国泰君安证券股份有 限公司总裁助理, 国泰基金管理有限公司总经理、 执行董事, 长江养老保险股份 有限公司党委副书记、 总裁, 上海量鼎资本管理公司执行董事, 上海保险交易所 中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。 现任杭州华智融科股 权投资公司总裁。 陈华锋先生, 独立董事, 博士学位。 曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商 学院金融学助理教授, 美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授 (终身教职) , 清华大 学五道 口金 融学 院讲席 副教授 (终 身教 职) 。 现任复 旦大 学泛 海金融 学院 教授、博士生导师、MBA 项目学术主任。 陈汉文先生, 独立董事, 博士学位。 曾任厦门 大学会计系主任、 博士生导师, 厦门大学管理学院副院长, 厦门大学研究生院副院长等职。 现任对外经济贸易大 学国际商学院教授。 2、监事会成员 林榕辉先生, 监事会主席, 博士学位。 曾任兴业银行总行计划资金部副总经 理、 信用审查部总经理、 漳州分行党委书记、 行长, 同业业务部总经理、 风险管 理部总经理、 研究规划部总经理、 企业金融总部副总裁、 金融市场总部副总裁等 职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理。 杜海英女士, 监事, 硕 士学位。 曾任中海 (海 南) 海盛船务股份有限公司发 展部科 长、发 展部 副主 任(主 持工作 ) 、 发展 部主任 ,中共 中国 海运 (集团 )总 公司党校副校长, 集团管理干部学院副院长等职。 现任中远海运发展股份有限公 司总经理助理、 中海集团投资有限公司副总经理、 河南远海中原物流产业发展基 金管理有限公司董事长。 郎振宇先生, 职工监事, 本科学历。 曾任天弘基金管理有限公司广州分公司兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 5 总经理助理、 兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、 兴业基金管 理有限公司综合管理部副总经理、 人力资源部副总经理等职。 现任兴业基金管理 有限公司综合管理部总经理。 楼怡斐女士, 职工监事, 硕士学位。 曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、 富国基金交易部交易员、 华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。 现任兴业 基金管理有限公司交易部总经理兼基金运营部总经理。 3、公司高级管理人员 官恒秋先生,董事长,简历同上。 胡斌先生,总经理,简历同上。 王薏女士, 督察长, 本科学历。 历任兴业银行信贷管理部总经理助理、 副总 经理, 兴业银行广州分行副行长, 兴业银行信用审查部总经理, 兴业银行小企业 部总经理, 兴业银行金融市场总部风险总监、 金融市场风险管理部总经理。 现任 兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。 黄文锋先生,副总经理,硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、 集美支行行长, 兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、 国际业务部总经理, 兴 业银行厦门分行党委委员、 行长助理, 兴业银行总行投资银行部副总经理, 兴业 银行沈阳分行党委委员、 副行长。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 副总经 理。 张顺国先生, 副总经理, 本科学历。 历任泰阳证券上海管理总部总经理助理, 深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、 商人银行部副总经理, 深圳发展银 行上海分行宝山支行副行长, 兴业银行上海分行漕河泾支行行长、 静安支行行长、 上海分行营销管理部总经理, 兴业基金管理有限公司总经理助理、 上海分公司总 经理, 上海兴晟股权投资管理有限公司总经理, 兴投 (平潭) 资本管理有限公司 执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。 庄孝强先生, 总经理助理, 本科学历。 历任兴业银行宁德分行计划财会部副 总经理, 兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、 上海分部业务二处副处 长,兴业银行总行资产管理部总经理助理,兴业财富资产管理有限公司总经理。 现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理, 兼任上海兴晟股权投资管理 有限公司执行董事。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 6 4、本基金基金经理 伍方方女士,硕士学位,9 年证券投资管理经历,2010 年 12 月至 2017 年 12 月主要 在兴 业银 行 资金营 运中心 担任 交易 员,从 事人民 币资 金交 易、流 动性 管理、 债券借贷、 同业存单发行与投资交易、 投资策略研究以及其他资产负债管 理相关工作。2017 年 12 月加入兴业基金管理有限公司,2018 年 5 月 28 日起担 任兴业 14 天理财债券型证券投资基金的基金经理,2018 年 8 月 7 日起担任兴业 纯债一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理,2019 年 2 月 14 日起担任兴 业福鑫债券型证券投资基金的基金经理。 (2)历任基金经理 徐莹,于 2016 年 10 月 24 日至 2018 年 5 月 24 日期间担任兴业14 天理财债 券型证券投资基金的基金经理。 雷志强, 于 2017 年 1 月 4 日至 2018 年 12 月 6 日期间担任兴业14 天理财债 券型证券投资基金的基金经理。 5、投资策略委员会成员 胡斌先生,总经理。 黄文锋先生,副总经理。 周鸣女士,固定收益投资一部总监。 冯小波先生,固定收益投资二部总经理。 徐莹女士,固定收益投资二部副总经理兼投资总监。 腊博先生,固定收益投资一部投资总监。 陈子越先生,研究部总经理助理兼海外投资部(筹)投资总监。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 7 二 、基 金托管 人 (一) 基金托管人概况 1. 基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行” ) 住所:北京市西城区复兴门内大街2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年2 月7 日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银 行, 同时又是严格按照 《公司法》 和 《商业银 行法》 建立的规范的股份制金融企 业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度, 使中国民生 银行有别于国有银行和其他商业银行, 而为国内外经济界、 金融界所关注。 中国 民生银行成立二十年来, 业务不断拓展, 规模不断扩大, 效益逐年递增, 并保持 了快速健康的发展势头。 2000 年 12 月 19 日, 中国民生银行 A 股股票 (600016)在上海证券交易所 挂牌上市。 2003 年3 月18 日, 中国民生银行40 亿可转换公司债券在上交所正 式挂牌交易。2004 年11 月8 日, 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元 人民币 次级 债 券,成 为中国 第一 家在 全国银 行间债 券市 场成 功私募 发行 次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日, 民生银行成功完成股权分置改革, 成为国内首家完成股权分置改革的商业银行, 为中国资本市场股权分置改革提供 了成功范例。 2009 年11 月26 日,中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来, 按照 “团结奋进, 开拓创新, 培育人才; 严格管 理,规范行为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 8 在改革发展与管理等方面进行了有益探索, 先后推出了 “大集中” 科 技平台、 “两 率”考 核机制 、 “ 三卡 ”工程 、独立 评审 制度 、八大 基础管 理系 统、 集中处 理商 业模式及事业部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标, 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖; 民生银 行在 华夏 时报 社 主办的 第十 一届 金蝉 奖 评选中 荣获 “2017 年 度小 微 金融服务银行” ; 民生银 行荣 获《 亚洲 货 币》杂 志颁 发的 “2016 中国 地区 最佳 财富 管 理私 人 银行”奖项;


民生银行荣获新浪财经颁发的 “年度最佳电子银行” 及 “年度直销银行十强” 奖项; 民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖” ; 民生银行在经济观察报举办的 “中国卓越金融奖” 评选中荣获 “年度卓越资 产管理银行” ;


民生银 行荣 获全 国银 行间同业 拆借 中心 授予 的“2016 年度银 行间 本币市 场 优秀交易商” 、 “2016 年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016 年度银 行间本币市场优秀债券交易商”奖项; 民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的 “2016 年度优秀综合做市机构” 和“2016 年度优秀信用债做市商”奖项;


民生银 行荣 获英 国 WPP (全球 最大 的传 媒集 团 之一) 颁发 的“2017 年度最 具价值中国品牌100强” ;


民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016 年度特殊贡献奖” 。 2、主要人员情况 张庆先生, 中国民生银行资产托管部总经理, 博士研究生, 具有基金托管人 高级管理人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25 年金 融从业 经历 , 不仅有 丰富的 一线 实战 经验, 还有扎 实的 总部 管理经 历。 历任中国民生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、 党委书记。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于2004 年7 月9 日获得基金托管资格, 成为 《中兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 9 华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了 更好地发挥后发优势, 大力发展托管业务, 中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的 原则, 高起点 地建 立系 统、完 善制度 、组 织人 员。资 产托管 部目 前共 有员工 71 人, 平均年龄37 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,62.5%以上员工具有硕士 以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向, 秉承 “诚信、 严谨、 高效、 务实” 的 经营理念, 依托丰富的资产托管经验、 专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2019 年 3 月 31 日,中国民生 银行已托管 182 只证券 投资基金。中国民生银行资产托管 部于 2018 年 2 月 6 日 发布了“爱托管”品牌,近百余家资管机构及合作客户的 代表受邀参加了启动仪式。 资产托管部始终坚持以客户为中心, 致力于为客户提 供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服务平台, 向各类托管客户提供专业化、 增值化的托管综合金融服务, 得到各界的充分认可, 也在市 场上 树立了 良好 品牌形 象, 成为市 场上 一家有 特色 的托管 银行 。自 2010 年至今, 中国民生银行 荣获 《金融理财》 杂志 颁发的 “最具潜力托管 银行” 、 “最 佳创新托管银行” 、 “ 金牌创新力托管银行” 奖和 “年度金牌托管银行” 奖, 荣 获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 (二) 基金托管人的内部控制制度 1. 内部风险控制目标 (1) 建立完整、 严密 、 高效的风险控制体系, 形成科学的决策机制、 执行机 制和监督机制, 防范和化解经营风险, 保障资产托管业务的稳健运行和托管财产 的安全完整。 (2) 大力培育合规文化, 自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理 念, 严格控制合规风险, 保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规 则。 (3) 以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障, 以完善健全的制度为基础, 以落实到位的过程控制为着眼点, 以先进的信息技术手段为依托, 建立全面、 系 统、 动 态、 主动、 有利于差错防弊、 堵塞漏洞、 消除隐患、 保证业务稳健运行的 风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 10 2. 内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。 总行风险管理委员会是总行高级 管理层下设的风险管理专业委员会, 对高级管理层负责, 支持高级管理层履行职 责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开 展。 3. 总行各 部门 紧密 配合 , 共同把 控资 产托 管业 务 运行中 的风 险, 具体 职责 与分工如下: 总行风险管理与质量监控部作为总行风险管理委员会秘书机构, 是 全行风险管理的统筹部门, 对资产托管部的风险控制工作进行指导; 总行法律合 规部负责资产托管业务项下的相关合同、 协议等文本的审定, 负责该业务与管理 的合规性审查、 检查与督导整改; 总行审计部对全行托管业务进行内部审计。 包 括定期内部审计、 现场和非现场检查等; 总行办公室 (品牌管理中心) 与资产托 管部共同制定声誉风险应对预案。 按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风 险事件进行定向舆情监测, 对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置, 包括与 全国性媒体进行沟通、避免负面报道、组织正面回应等。内部风险控制原则 (1) 合法合规原则。 风险控制应符合和体现国家法律、 法规、 规章和各项政策。 (2) 全面性原则。 风险控制覆盖托管部的各个业务中心、 各个岗位和各级人员, 并涵盖资产托管业务各环节。 (3) 有效性原则。 资产 托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行, 任何人都没有超越制度约束的权力。 (4) 预防性 原则 。必 须树立 “预防 为主 ”的 管理理 念,控 制资 产托 管业务 中风 险发生的源头,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。 (5) 及时性 原则 。资 产托管 业务风 险控 制制 度的制 定应当 具有 前瞻 性,并 且随 着托管部经营战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政 策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。 发现问题, 要及时处理, 堵塞 漏洞。 (6) 独立性 原则 。各 业务中 心、各 岗位 职能 上保持 相对独 立性 。风 险监督 中心 是资产托管部下设的执行机构, 不受其他业务中心和个人干涉。 业务操作人员和 检查人员严格分开,以保证风险控制机构的工作不受干扰。 (7) 相互制 约原 则。 各业务 中心、 各岗 位权 责明确 ,相互 牵制 ,通 过切实 可行 的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 11 (8) 防火墙 原则 。托 管银行 自身财 务与 托管 资产财 务严格 分开 ;托 管业务 日常 操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4. 内部风险控制制度和措施 (1)制度建设: 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险 识别 与评 估: 风险监 督中 心指 导业务 中心进 行风 险识别 、评 估,制 定并实施风险控制措施。 (4)相对 独立 的业 务操 作空间 :业 务操 作区相 对独立 ,实 施门禁 管理 和音像 监控。 (5)人员 管理 :进 行定 期的业 务与 职业 道德培 训,使 员工 树立风 险防 范与控 制理念,并签订承诺书。 (6)应急预案: 制定完备的 《应急预案》 , 并组织员工定期演练; 建立异地灾 备中心,保证业务不中断。 5. 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持 风险 管理 与业 务发展 同等 重要 的理念 。托管 业务 是商业 银行 新兴的 中间业务, 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范 运作, 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市 场环境的变化和托管业务的快速发展, 新问题新情况不断出现, 中国民生银行股 份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置, 视风险 防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 (2)实施 全员 风险 管理 。完善 的风 险管 理体系 需要从 上至 下每个 员工 的共同 参与, 只有这样, 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行股份有限 公司资产托管部实施全员风险管理, 将风险控制责任落实到具体业务中心和业务 岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立 分工 明确 、相 互牵制 的风 险控 制组织 结构。 托管 部通过 建立 纵向双 人制, 横向多中心制的内部组织结构, 形成不同中心、 不同岗位相互制衡的组织 结构。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 12 (4)以制 度建 设作 为风 险管理 的核 心。 中国民 生银行 股份 有限公 司资 产托管 部十分重视内部控制制度的建设, 已经建立了一整套内部风险控制制度, 包括业 务管理办法、 内部控制制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节 的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度 的执 行和 监督 是风险 控制 的关 键。制 度执行 比编 写制度 更重 要,制 度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产托管部 内部设置专职风险监督中心, 依照有关法律规章, 定期对业务的运行进行稽核检 查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 (6)将先 进的 技术 手段 运用于 风险 控制 中。在 风险管 理中 ,技术 控制 风险比 制度控制风险更加可靠, 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅 从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证, 托管业务技术系统具有较强 的自动风险控制功能。 (三) 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《 基金法 》 、 《运 作 办法》 、基金 合同 和有 关法律 法规的 规定 ,对 基金的 投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、 基金托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的 到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。 基金托 管人发 现基 金管 理人的 违反《 基金 法》 、 《运作 办法》 、基 金合 同和有 关法律法规规定的行为, 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金管理 人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监 会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监会, 同时 通知基金管理人限期纠正。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 13 三 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)名称:兴业基金管理有限公司直销中心 住所: 福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和广场25 楼 法定代表人:官恒秋 地址:上海市浦东新区浦明路198 号财富金融广场7 号楼 联系人:张聆枫 电话:021-22211885 传真:021-22211997 网址:http://www.cib-fund.com.cn/ (2)名称:网上直销系统 网址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/ (3)名称:兴业基金微信公众号 微信号:“兴业基金”或者“cibfund” 2、其他销售机构 (1)北京肯特瑞基金销售有限公司 住所:北京市海淀区海淀东三街2 号4 层401-15 法定代表人:江卉 办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18 号院京东A 座4 层 邮政编码:100176 联系人:韩锦星 电话:400-098-8511 网址:http://kenterui.jd.com (2)中国银行股份有限公司


住所:北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人:田国立


办公地址:北京市西城区复兴门内大街1 号


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招募说明书(更新)摘要 14 邮政编码:100818


联系人:陈洪源


电话:95566 网址:www.boc.cn (3)兴业银行股份有限公司 住所: 福州市湖东路154 号 法定代表人:高建平 办公地址:上海市静安区江宁路168 号 邮政编码:200041 联系人:李博 电话: 95561 网址:http://www.cib.com.cn 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 (二)登记机构 名称:兴业基金管理有限公司 住所:福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和广场25 楼 办公地址:上海市浦东新区浦明路198 号财富金融广场7 号楼 法定代表人:官恒秋 设立日期:2013 年4 月17 日 联系电话:021-22211899 联系人:金晨 (三)出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 办公场所:上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:陈颖华 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 15 经办律师:黎明、陈颖华 (四)审计基金财产的会计师事务所 名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 主要经营场所:上海市延安东路222 号外滩中心30 楼 法定代表人:曾顺福 电话:021-6141 8888 传真:021-6335 0177/0377 联系人:曾浩 经办注册会计师:曾浩、吴凌志 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 16 四 、基 金的名 称 兴业14 天理财债券型证券投资基金 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 17 五 、基 金的类 型 债券型证券投资基金 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 18 六 、基 金的投 资目 标 在追求本金安全、 保持资产流动性的基础上, 力争实现超过业绩比较基准的 投资收益。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 19 七 、基 金的投 资范 围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括: 现金; 期限在一年以内 (含一 年)的 银行 存款、 债券 回购、 中央 银行票 据、 同业存 单; 剩余期 限 在 397 天以 内(含 397 天 )的债 券、非 金融 企业债 务融 资工具 、资 产支持 证券 ;以及 法律 法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后, 可以将其纳入投资范围, 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整 投资范围。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 20 八 、基 金的投 资策 略 (一)投资策略 本基金将采用积极管理型的投资策略,在深入研究国内外的宏观经济走势、 货币政策变化趋势、 市场资金供求状况的基础上, 通过债券类属配置和收益率曲 线配置等方法,实施积极的债券投资组合管理。 1、利率策略 首先通过对各种宏观经济指标、 资金市场供求状况等因素的分析, 判断宏观 经济与流动性状况及其变化趋势, 进而对财政政策、 货币政策等宏观经济政策取 向进行研判, 从而判断金融市场利率水平变动趋势。 在此基础上, 结合期限利差 与凸度的综合分析,确定投资组合的久期配置,制定出具体的投资策略。 2、信用策略 本基金依靠内部信用评级系统跟踪发债主体的经营状况、 财务指标、 偿债能 力等情况, 对其信用风险进行全面有效的评估, 并根据特定债券的发行契约, 评 价债券的信用级别, 确定企业债券的信用风险利差。 对企业债券信用级别的研判 与投资, 主要是发现信用风险利差上的相对投资机会, 而不是绝对收益率的高低。 3、债券回购投资策略 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。 比如运 用跨市场套利、 回购与现券的套利、 不同回购期限之间的套利进行相对低风险套 利操作等。 4、个券选择策略 根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度, 结合其信用等 级、 流动性、 选择权条 款、 税赋特点等因素, 确定其投资价值, 若出现因市场原 因所导致的收益率高于公允水平, 则该券种价格出现低估, 本基金将对此类低估 品种进行重点关注。 5、现金流管理策略 根据对市场资金面以及本基金申购赎回的动态预测, 通过所投资债券品种的 期限结构和债券回购的滚动操作, 动态调整并有效分配本基金的现金流, 在充分 保证本基金流动性的前提下力争获取较高收益。 (二)基金的投资管理流程 1、决策依据 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 21 1)国家有关法律、法规和《基金合同》的规定; 2)以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则; 3)国内宏观经济发展态势、微观经济运行环境; 4)国家货币政策及债券市场政策; 5)企业信用评级; 2、投资管理程序 1)资产配置会议 本基金管理人定期召开资产配置会议,讨论基金的资产组合以及个券配置, 形成资产配置建议。 2)备选库的形成与维护 对于债券投资, 分析师通过宏观经济、 货币政策和债券市场的分析判断, 采 用利率 模型、 信用 风险 模型及 期权调 整利 差(OAS)对 普通债 券进 行 分析, 在此 基础上形成基金债券投资的信用债备选库。 3)构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下, 审议并确定基金资产配置方 案,并审批重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下, 根据本基金的资产配置要求, 参考资 产配置会议、 投研会议讨论结果, 制定基金的投资策略, 在其权限范围进行基金 的日常投资组合管理工作。 4)交易执行 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向交易部发 出交易指令。 交易部依据投资指令具体执行买卖操作, 并将指令的执行情况反馈 给基金经理。 5)投资组合监控与调整 基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况, 监察稽核部对基金 投资进行日常监督, 风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。 基金经理 定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估, 对基金投资组合 不断进行调整和优化。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 22 九 、业 绩比较 基准 本基金的业绩比较基准为: 中国人民银行公告的金融机构人民币七天通知存 款基准利率(税后) 。 通知存款是一种不约定存期, 支取时需提前通知银行, 约定支取日期和金额 方能支取的存款, 具有存期灵活、 存取方便的特征, 同时可获得高于活期存款利 息的收益。 随着法律法规和市场环境发生变化,如果上述业绩比较基准不适用本基金、 或者本基金业绩比较基准中所使用的利率暂停或终止发布, 或者推出更权威的能 够表征本基金风险收益特征的利率或指数, 本基金管理人可以依据维护基金份额 持有人合法权益的原则, 根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩 比较基准应经基金托管人同意, 报中国证监会备案并公告, 而无需经基金份额持 有人大会审议。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 23 十 、基 金的风 险收 益特征


本基金 属于 短期理 财债券 型证 券投资 基金 ,长期 风险 收益水 平低 于股票 型基 金、混合型基金及普通债券型证券投资基金,高于货币市场基金。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 24 十 一、 基金投 资组 合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定, 复核了本报告 中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据取自本基金2019年第一季度报告,所载数据截至 2019年3月31日,本报告中所列财务数据未经审计。 1 报告 期末 基金资 产组合 情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 6,827,684,573.36 74.62 其中:债券 6,827,684,573.36 74.62 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 2,279,392,754.09 24.91 其中: 买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 12,430,389.53 0.14 4 其他资产 30,073,460.51 0.33 5 合计 9,149,581,177.49 100.00 2 报告 期债 券回购 融资情 况 序 号 项目 金额(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 2.41 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 1,070,419,064.79 13.25 其中:买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20% 的说 明 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 25 在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3 基金 投资 组合平 均剩余 期限 3.1 投资 组合平 均剩 余期 限基 本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 102 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 129 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 72 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过120天情况 说明 根据本基金基金合同, 本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 134天。 在本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过134天。 3.2 报告 期末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例 (% ) 各期限负债占基金 资产净值的比例 (% ) 1 30天以内 43.20 13.25 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 12.72 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 13.78 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 5.55 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 37.66 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 合计 112.92 13.25 4 报告 期内 投资组 合平均 剩余 存续期 超过240天 情况 说明 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 26 根据本基金基金合同,本基金投资组合的平均剩余存续期不得超过254天。 在本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过254天。 5 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合 序 号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 878,341,491.57 10.88 其中:政策性金融债 828,196,717.36 10.25 4 企业债券 70,904,177.17 0.88 5 企业短期融资券 440,733,057.34 5.46 6 中期票据 70,681,017.06 0.88 7 同业存单 5,367,024,830.22 66.45 8 其他 - - 9 合计 6,827,684,573.36 84.54 10 剩余存续期超过397天的浮 动利率债券 - - 6 报告 期末 按摊余 成本占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名债 券投资 明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产 净值比例 (%) 1 111814183 18江苏银行 CD183 4,000,000 397,167,389. 48 4.92 2 111808222 18中信银行 CD222 4,000,000 397,133,436. 83 4.92 3 111809231 18浦发银行 CD231 3,000,000 299,108,616. 09 3.70 4 180207 18国开07 2,980,000 298,066,328. 31 3.69 5 111906014 19交通银行 CD014 3,000,000 292,883,973. 63 3.63 6 180407 18农发07 2,000,000 199,967,164. 2.48 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 27 46 7 111814051 18江苏银行 CD051 2,000,000 199,940,984. 59 2.48 8 111808110 18中信银行 CD110 2,000,000 199,697,301. 32 2.47 9 111814128 18江苏银行 CD128 2,000,000 199,602,112. 10 2.47 10 111817177 18光大银行 CD177 2,000,000 199,446,251. 55 2.47 7 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的 次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1477% 报告期内偏离度的最低值 0.0442% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 值 0.1083% 报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到0.25%情况 说明 本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到0.5% 情况说 明 本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况。 8 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排名 的前十 名资 产支持 证券 投 资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 投资 组合 报告附 注 9.1 基金 计价方 法说 明 本基金计价采用摊余成本法, 即计价对象以买入成本列示, 按票面利率或商定利 率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收 益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 28 9.2 报告 期内, 本基金投 资前 十名证 券的 发行主 体中, 江苏 银行2019 年1月25日 被 银保 监会江 苏监 管局处 罚90 万元 ,主 要原因是 未按 业务实 质准 确计量 风险 资 产 、理 财产品 之间 未能实 现相 分离、 理财 投资非 标资 产未严 格比 照自营 贷款 管 理 ,对 授信资 金未 按约定 用途 使 用监 督不 力;2018 年11 月19日,中 信银 行因 理 财 资金 、自有 资金 融资违 规缴 纳土地 款等 原因被 银保 监会处 罚2280 万元 ;2018 年 交通 银行因 不良 资产未 洁净 转让、 理财 资金投 资本 行不良 信贷 资产收 益权 、 并 购贷 款占并 购交 易价款 比例 不合规 等原 因被银 保监 会分别 处罚690万 元、50 万 元;2018年11月9日 , 光 大银 行因内 控管 理严重 违反 审慎经 营规 则、 通 过同 业投 资 或贷 款虚增 存款 规模等 原因 被银保 监会 处罚1120 万元 。 该 证券 经信用 研究 员出具 相关 意见, 并进 行债券 入库 审批流 程, 基金管 理 人 经过 研究判 断, 按照相 关投 资决策 流程 投资了 该债 券。 除 此以 外,本 基金 投 资 决策 程序均 符合 相关法 律法 规的要 求, 未发现 本基 金投资 的其 他前十 名证 券 的 发行 主体本 期出 现被监 管部 门立案 调查 ,或在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开 谴 责、 处罚以 致于 影响投 资决 策流程 的情 形。 9.3 其他 资产构 成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 30,060,160.24 4 应收申购款 13,300.27 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 30,073,460.51 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 29 十 二、 基金的 业绩 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在 作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用, 计入费用后实 际收益水平要低于所列数字。 本基金合同生效日2016年10月24日,基金业绩截止日2019年3月31日。下述 数据未经审计。


历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 兴业14天理财A


阶段 ( 兴业14 天理 财A) 份额净 值 收益率 ① 份额净 值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016.10.24 (基 金合 同生 效日) 至2016.12.31 0.5037% 0.0031% 0.2545% 0.0000% 0.2492% 0.0031% 2017.1.1至2017.12.31 3.9290% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.5790% 0.0008% 2018.1.1.至2018.12.31 3.7325% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.3825% 0.0016% 2019.1.1至2019.3.31 0.7397% 0.0010% 0.3329% 0.0000% 0.4068% 0.0010% 2016.10.24 (基 金合 同生 效日) 至2019.3.31 9.1526% 0.0018% 3.2874% 0.0000% 5.8652% 0.0018% 兴业14天理财B


阶段 ( 兴业14 天理 财B) 份额净 值 收益率 ① 份额净 值 收益率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016.10.24 (基 金合 同生 效日) 至2016.12.31 0.5112% 0.0031% 0.2545% 0.0000% 0.2567% 0.0031% 2017.1.1至2017.12.31 3.9330% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 2.5830% 0.0008% 2018.1.1至2018.12.31 3.7743% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.4243% 0.0016% 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 30 2019.1.1至2019.3.31 0.7496% 0.0010% 0.3329% 0.0000% 0.4167% 0.0010% 2016.10.24 (基 金合 同生 效日) 至2019.3.31 9.2197% 0.0018% 3.2874% 0.0000% 5.9323% 0.0018% 注:本 基金 收益 分配 为按 日结转 份额 。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 31 十三 、 基金的 费用 与税收


(一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金的销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、账户维护费用; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后, 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H=E×0.08%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 32 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经基金管理人与基 金托管人双方核对无误后, 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、 公休日等,支付日期顺延。 3、基金的销售服务费


本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.05%, 对于由B 类降级为A 类 的基金份额持有人, 年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。 B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 B 类 的基金 份额持有人, 年基金销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B 类基金 份额持有人的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×销售服务费年费率÷当年天数


H 为每日应计提的销售服务费


E 为前一日该类基金资产净值 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 经基金管理人 与基金托管人双方核对无误后, 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于 次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性划出, 由登记机构代收, 登记机构 收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。 若遇法定节假日、 公休日等, 支 付日期顺延。 上述“(一)基金费用的种类”中第 4-10 项 费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项 目。 (四)基金税收 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 33 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 兴业 14 天理财债券型证券投资基金























招募说明书(更新)摘要 34 十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本招募说明书 (更新) 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信 息披露管理办法》 、《 流动性风险管理规定》 及其它有关法律法规的要求, 对本基 金管理人于 2018 年 12 月 7 日刊登的《兴业 14 天理财债券型证券投资基金招募 说明书(更新) (2018 年第2 号) 》 进行了更新, 并根据基金管理人在 《基金合同》 生效后对本基金实施的投资经营活动进行了内容的补充和更新, 主要补充和更新 的内容如下: 1、 在“重 要提示 ”部分 , 更新了 招募说 明书内 容 的截止 日期以 及相关 财务数据的截至日期。 2、 在“三、基金管理人”部分,更新了主要人员情况。 3、 在“四 、基金 托管人 ” 部分, 更新了 托管人 基 本情况 、主要 人员情 况、基金托管业务经营情况。 4、 在“五 、 相关 服务机 构 ” 部分 ,更新 了直销 机 构、登 记机构 法定代 表人信息。 5、 在“十、基金的投资”部分,更新了基金投资组合报告的内容。 6、 在“十一、基金的业绩”部分,更新了基金业绩表现的内容。 7、 在“二 十一、 基金托 管 协议的 内容摘要 ”部分,更新 了管理 人的法 定代表人信息。 8、 在 “ 二 十三、 其他应 披 露事项 ” 部分 ,修改 了 基金管 理人在 招募说 明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。 兴业基金管理有限公司 2019 年6 月6 日