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工银14天理财债B(485020)

工银14天理财债:工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第1号)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
工银瑞信 14 天理财债券型发起式证券投资基金 
更新的招募说明书摘要 
(2019 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:工银瑞信基金管理有限公司 
基金托管人:招商银行股份有限公司 
 
 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2012年10月8日证监许可﹝2012﹞1305号文核准募 集。本基金基金合同于2012年10月26日正式生效。 投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不 预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受,并按照《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 、基金 合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务,应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性 判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金管理人不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2019年4月25日,有关财务数据和净值表现数据截止日 为2019年3月31日(财务数据未经审计) 。本招募说明书已经托管人复核。工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 2 一、基金管理人 (一)基金管理人概况 名称:工银瑞信基金管理有限公司 住所:北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、 甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 邮政编码:100033 法定代表人:郭特华 成立日期:2005年6月21日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:中国证监会证监基金字【2005】93号 中国银监会银监复【2005】105号 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:贰亿元人民币 联系人:朱碧艳 联系电话:400-811-9999 股权结构:中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%;瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的20%。 存续期间:持续经营 (二)主要人员情况 1、董事会成员 尚军先生,董事长,中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董 事。复旦大学工商管理(国际)硕士,高级经济师。历任中国工商银行河南郑州分行团委 书记、国际部副总经理,河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长,河南 分行副行长、党委委员,陕西分行党委书记、行长等职务。 Michael Levin先生,董事,瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先 生负责制定和指导亚太区资产管理战略,包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 3 私人银行密切合作,以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之前, Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官,AsiaCrest Capital是一家位于香港的对 冲基金FoF。再之前,他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先生 也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业 拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院,并获得经济学 理学士学位。 郭特华女士,董事,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司总经理,兼任工银瑞信资 产管理(国际)有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处 长,中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 王一心女士,董事,高级经济师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部(公司业务二部、营业部)副总经理;中国工商 银行营业部 历任副处长、处长;中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士,董事,高级会计师,中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职派出董事,于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师(Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人,中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长,中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处 长,中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长,工行悉尼分行内部审计师、风险专 家。 田国强先生,独立董事,经济学博士,上海财经大学经济学院院长,上海财经大学高 等研究院院长,美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人计 划”入选者及其国家特聘专家,首批人文社会科学长江学者讲座教授,曾任上海市人民政 府特聘决策咨询专家,中国留美经济学会会长(1991-1992) 。2006年被《华尔街电讯》列 为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设 计、中国经济等。


葛蓉蓉女士,独立董事,管理学博士,高级经济师。2017年12月起担任北京创新伙伴 教育科技公司监事。2005年3月至2017年12月任职于中央汇金投资有限公司,曾任汇金公司 股权监事、银行一部副主任(董事总经理)。2001年9月至2005年3月任职于中国证监会发 行监管部。1998年8月至2001年9月任大鹏证券公司(北京)研究部副研究员。1994年7月至 1998年8月在北京工业大学经济管理学院担任讲师。 Alan H Smith先生,独立董事,法学学士,香港太平绅士,香港律师公会律师。历任工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 4 云顶香港有限公司副董事长,怡富控股有限公司董事长,香港大学法律专业讲师,恒生指 数顾问委员会委员,香港医院管理局公积金计划受托人,香港证监会程序复检委员会委 员,香港政府经济顾问委员会发展局成员,香港联合交易所新市场发展工作小组主席,曾 被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。 2、监事会成员 郑剑锋先生,监事,金融学科学双硕士。2005年12月起,郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室,先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任,主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起,郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士,监事,金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士信 贷集团),先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国 区执行首席运营官,资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士,监事,硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员;2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管;2009 年6月加入工银瑞信法律合规部,现任内控稽核部总监。 倪莹女士,监事,硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学,历任副科长、科 长,校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委,任干部处副调研员。2011 年加入工银瑞信战略发展部,现任人力资源部总监。 章琼女士,监事,硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部;2003年至2005年任 职于银河基金,担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部,现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 郭特华女士,总经理,简历同上。 朱碧艳女士,硕士,国际注册内部审计师,现任工银瑞信基金管理有限公司督察长, 兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997-1999年中国华融信托投资公司证券总部经 理,2000-2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。 杜海涛先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管 理(国际)有限公司董事,1997年7月至2002年9月,任职于长城证券有限责任公司, 历任职员、债券(金融工程)研究员;2002年10月至2003年5月,任职于宝盈基金管理 有限公司,历任研究员、基金经理助理;2003年6月至2006年3月,任职于招商基金管工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 5 理有限公司,历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士,博士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信投资管 理有限公司董事,1989年8月至1993年5月,任职于中国工商银行海淀支行,从事国际 业务;1993年6月至2002年4月,任职于中国工商银行北京市分行国际业务部,历任综 合科科长、国际业务部副总经理;2002年5月至2005年6月,任职于中国工商银行牡丹 卡中心,历任市场营销部副总经理、清算部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限 公司。 郝炜先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理,兼任工银瑞信资产管理 (国际)有限公司董事,工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6月, 任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 谷衡先生,14年证券从业经验;先后在华夏银行总行担任交易员,在中信银行总行担 任交易员;2012年加入工银瑞信,现任固定收益部副总监;2012年11月13日至今,担任 工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金;2013年1月28日至今,担任工银瑞信60 天理财债券型基金基金经理;2014年9月30日至今,担任工银瑞信货币市场基金基金经 理;2015年7月10日至2018年2月28日,担任工银瑞信财富快线货币市场基金基金经 理;2015年12月14日至2018年8月28日,担任工银瑞信添福债券基金基金经理;2016 年4月26日至2018年4月9日,担任工银瑞信安盈货币市场基金基金经理;2016年12 月7日至2018年3月28日,担任工银瑞信丰益一年定期开放债券型证券投资基金基金经 理;2017年2月28日至2019年1月24日,担任工银瑞信丰淳半年定期开放债券型证券 投资基金(自2017年9月23日起,变更为工银瑞信丰淳半年定期开放债券型发起式证券 投资基金)基金经理;2017年6月12日至2018年11月30日,担任工银瑞信丰实三年定 期开放债券型证券投资基金基金经理;2017年12月26日至今,担任工银瑞信纯债债券型 证券投资基金基金经理;2018年2月28日至今,担任工银瑞信信用添利债券型证券投资 基金基金经理;2018年6月15日,担任工银瑞信瑞祥定期开放债券型发起式证券投资基 金基金经理;2018年11月7日,担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理: 魏欣女士,2012年10月26日至2017年3月10日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 郭特华女士,简历同上。 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 6 杜海涛先生,投资决策委员会主任,简历同上。 宋炳珅先生,15年证券从业经验;曾任中信建投证券有限公司研究员;2007年加入工 银瑞信,现任权益投资总监。2012年2月14日至今,担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基金基金经理;2013年1月18日至今,担任工银双利债券基金基金经理;2013年1月28 日至2014年12月5日,担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理;2014年1月20日 至2018年8月28日,担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理;2014年1月20 日至2017年5月27日,担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理;2014年10 月23日至今,担任工银瑞信研究精选股票型基金基金经理;2014年11月18日至2018年 8月28日,担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理;2015年2月16日至2017年12 月22日,担任工银战略转型主题股票基金基金经理;2017年4月12日至2018年12月28 日,担任工银瑞信中国制造2025股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生,17年证券从业经验;曾任中海基金管理有限公司基金经理;2010年加入 工银瑞信,现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今,担任工银双利债券型基金基 金经理;2011年12月27日至2017年4月21日,担任工银保本混合基金基金经理;2013 年2月7日至2017年2月6日,担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理;2013年6月26日至2018 年2月27日,担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理; 2013年7月4日至2018年2 月23日,担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理;2014年9月19日起至今,担任 工银新财富灵活配置混合型基金基金经理;2015年5月26日起至2018年6月5日,担任 工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生,16年证券从业经验;先后在天相投资顾问有限公司担任研究员,国信证 券经济研究所担任资深分析师,国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员;2010年加 入工银瑞信,现任权益投资总监。2011年11月23日至今,担任工银瑞信主题策略混合型 证券投资基金基金经理;2013年9月23日至今,担任工银瑞信精选平衡基金基金经理; 2014年10月22日至2017年10月9日,担任工银高端制造行业股票型基金基金经理; 2015年4月28日至2018年3月2日,担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理; 2016年1月29日至2018年11月30日,担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经 理;2017年4月21日至2019年1月24日,担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金 基金经理;2018年3月28日至今,担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经 理,2018年6月5日至今,担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 7 李剑峰先生,16年证券从业经验;曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理;2008年加入工银瑞信,曾任固定收益研究员,现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 郝康先生,21年证券从业经验;先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理,在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事,在工银瑞信担任国际业务总监,在工银瑞信资 产管理(国际)有限公司担任副总经理;2016年加入工银瑞信基金管理有限公司,现任权 益投资总监,兼任工银瑞信(国际)投资总监,2016年12月30日至今,担任工银瑞信沪 港深股票型证券投资基金基金经理;2017年11月9日至今,担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理,2018年5月10日至今,担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金(QDII)基金经理;2018年12月25日至今,担任工银瑞信红利 优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 石正同先生,硕士,现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监,1990年至1995年, 任职于荷兰银行台北分行,担任协理;1995年至2002年,任职于日本大和投资信托(香 港)有限公司,担任资深投资经理;2003年至2004年,任职于台湾英国保诚投资信托公 司,担任投资总监;2004年至2006年,任职于台湾汇丰中华投资信托公司,担任投资管 理部副总裁;2006年至2008年,任职于国联安基金管理有限公司,担任副总经理兼投资 总监;2008年至2013年,任职于台湾景顺投资信托公司,担任副总经理兼投资总监; 2014年至2016年,任职于台湾中国人寿保险有限公司,担任全球权益市场负责人;2017 年至2018年6月,任职于尤梅投资公司,担任公司董事总经理。 朱碧艳女士,简历同上。 章赟先生,12年证券从业经验;复旦大学理论物理学专业博士,英国剑桥大学管理学 研究生;曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师,在平安资产管理有限 公司担任量化投资经理,在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长(量化执行总监); 2014年加入工银瑞信,现任指数投资中心总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行” ) 设立日期:1987年4月8日 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 8 注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本:252.20亿元 法定代表人:李建红 行长:田惠宇 资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号 电话:0755-83199084 传真:0755-83195201 资产托管部信息披露负责人:张燕 三、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销柜台 名


称:工银瑞信基金管理有限公司 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 注册地址:北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号 701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话:400-811-9999 传真:010-81042588、010-81042599 联系人:宋倩芳 公司网站:www.icbccs.com.cn 2、其他代销机构 (1)中国工商银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人:易会满 传真:010-66107914 客户服务电话:95588 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 9 网址:www.icbc.com.cn (2)招商银行股份有限公司 注册地址:深圳市福田区深南大道7088号 办公地址:深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人:李建红 联系人:季平伟 电话:0755-83198888 传真:0755-83195049 客户服务电话:95555 网址:http://www.cmbchina.com/ (3)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人:彭纯 联系人:王菁 电话:021-58781234 传真:021-58408483 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (4)北京银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人:张东宁 联系人:周黎 电话:010-66224815 传真:010-66226045 客户服务电话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn (5)中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 10 办公地址:北京市西城区西绒线胡同28号天安国际办公大楼 法定代表人:洪崎 联系人:董云巍 电话:010-58560666 传真:010-57092611 客户服务电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (6)杭州银行股份有限公司 注册地址:杭州市庆春路46号杭州银行大厦 办公地址:杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人:吴太普 联系人:严峻 电话:0571-85108195 传真:0571-85106576 客户服务电话:0571-96523400-8888-508 网址:www.hzbank.com.cn (7)北京农村商业银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门内大街410号 办公地址:北京市西城区金融大街9号金融街中心B座 法定代表人:乔瑞 联系人:王薇娜 电话:010-63229475 传真:010-63229478 客户服务电话:96198 网址:www.bjrcb.com (8)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路1508号 办公地址:上海市静安区新闸路1508号 法定代表人:薛峰 联系人:刘晨 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 11 电话:021-22169081 传真:021-22169134 客户服务电话:4008888788、95525 网址:www.ebscn.com (9)国泰君安证券股份有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号 办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人:杨德红 联系人:芮敏祺 电话:021-38676666 传真:021-38670161 客户服务电话:400-8888-666/95521 网址:www.gtja.com (10)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人:陈共炎 联系人:辛国政 电话:010-83574507 传真:010-83574807 客户服务电话:4008888888或95551 网址:www.chinastock.com.cn (11)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:权唐 电话:010-85130588 传真:010-65182261 客户服务电话:4008888108 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 12 网址:www.csc108.com (12)中信证券股份有限公司 注册地址:深圳市深南路7088号招商银行大厦A层 办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦 法定代表人:王东明 联系人:陈忠 电话:010-84588888 传真:010-84865560 客户服务电话:010-84588888 网址:http://www.cs.ecitic.com/ (13)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人:王开国 联系人:金芸、李笑鸣 电话:021-23219275 传真:021-63602722 客户服务电话:95553 网址:www.htsec.com (14)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层(邮编:200031) 法定代表人:李梅 联系人:陈宇 电话:021-33389888 传真:021-33388224 客户服务电话:95523或4008895523 网址:www.swhysc.com (15)国信证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 13 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 联系人:李颖 电话:0755—82130833 传真:0755-82133952 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (16)信达证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人:高冠江 联系人:唐静 电话:010-83252182 传真:010-63080978 客户服务电话:95321 网址:www.cindasc.com (17)中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层 办公地址:浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层 法定代表人:沈强 联系人:周妍 电话:0571-86811958 传真:0571-85783771 客户服务电话:0571—95548 网址:www.bigsun.com.cn (18)招商证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦 办公地址:深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦 法定代表人:霍达 联系人:黄婵君 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 14 电话:0755-82943666 传真:0755-83734343 客户服务电话:95565、4008888111 网址:www.newone.com.cn (19)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人:姜晓林 联系人:刘晓明 电话:0531-89606165 传真:0532-85022605 客户服务电话:95548 网址:www.zxwt.com.cn (20)国都证券股份有限公司 注册地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 网址:www.guodu.com 客户服务电话:400-818-8118 (21)联讯证券股份有限公司 注册地址:广东省惠州市江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一层大堂和三、四 层 法定代表人:徐刚   联系人:彭莲 电话:0755-83331195 客服电话:95564 网址:http://www.lxsec.com.cn (22)中原证券股份有限公司 注册地址:郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表人:菅明军 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 15 联系人:程月艳 李盼盼 党静 电话:0371—69099882 传真:0371—65585899 客户服务电话:95377 网址:www.ccnew.com (23)渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 办公地址:天津市南开区宾水西道8号 法定代表人:王春峰 联系人:蔡霆 电话:022-28451991 传真:022-28451892 客户服务电话:4006515988 网址:http://www.ewww.com.cn (24)广州银行股份有限公司 注册地址:广州市越秀区广州大道北195号 办公地址:广州市越秀区广州大道北195号 法定代表人:姚建军 传真:020-37590726 客服电话:96699(广东) 、400-83-96699(全国) 网址:www.gzcb.com.cn (25)兴业银行股份有限公司 注册地址:福州市湖东路154号 办公地址:上海市江宁路168号 法定代表人:高建平 注册日期:1988年8月26日 注册资本:190.52亿元人民币 联系人:刘玲 电话:021—52629999 客户服务电话:95561 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 16 网址:www.cib.com.cn (26)大通证券股份有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大 厦38、39层 办公地址:辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大 厦38、39层 法定代表人:董永成 客服电话:4008-169-169 网址:www.daton.com.cn (27)华龙证券股份有限公司 注册地址:甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦 法定代表人:李晓安 联系人:李昕田 电话:0931-8888088 传真:0931-4890515 客户服务电话:0931—4890619/4890618/4890100 网址:http://www.hlzqgs.com/ (28)天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 办公地址:湖北省武汉市江汉区唐家墩路32号国资大厦B座4楼 法定代表人:余磊 电话:027—87618889 传真:027—87618882 联系人:刘鑫 客户服务电话:027—87618889 网址:http://www.tfzq.com (29)汉口银行股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市江汉区建设大道933号 办公地址:湖北省武汉市江汉区建设大道933号 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 17 法定代表人:陈新民 联系人:李欣 电话:027-82656704 传真:027-82656236 客服电话:96558(武汉)4006096558(全国) 网址:www.hkbchina.com (30)太平洋证券股份有限公司 注册地址:云南省昆明市青年路389号志远大厦18层 办公地址:北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元 法定代表人:李长伟 联系人:唐昌田 传真:010-88321763 客户服务电话:4006650999 网址:www.tpyzq.com (31)东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号 办公地址:广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人:王耀球 联系人:洪晓琳 电话:0769-22866143 传真:0679-22866282 客服电话:0769-961122 网址:www.drcbank.com (32)宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表人:陆华裕 联系人:胡技勋 电话:0574-89068340 传真:0574-87050024 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 18 客服电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn (33)天津银行股份有限公司 注册地址:天津市河西区友谊路15号 办公地址:天津市河西区友谊路15号 法定代表人:袁福华 联系人:李岩 电话:022-28405684 传真:022-28405631 客户服务电话:4006960296 网址:www.bank-of-tianjin.com.cn (34)财通证券股份有限公司 注册地址:杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601- 1615、1701-1716 办公地址:杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601- 1615、1701-1716 法定代表人:陆建强 联系人:陶志华 电话:0571-87789160 传真:0571-87818329 客户服务电话:95336 网址:http://www.ctsec.com (35)江海证券有限公司 注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址:哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人:赵洪波 联系人:姜志伟 电话:0451-87765732 传真:0451-82337279 客户服务电话:400-666-2288 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 19 网址:www.jhzq.com.cn (36)上海华信证券有限责任公司 注册地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 办公地址:上海市黄浦区南京西路399号明天广场18—22楼 法定代表人:郭林 客户服务电话:4008205999 网址:www.shhxzq.com (37)东方证券股份有限公司 注册地址:上海市中山南路318号2号楼22层-29层 办公地址:上海市中山南路318号2号楼22层-29层 法定代表人:王益民 联系人:吴宇 电话:021-63325888-3108 传真:021-63326173 客户服务电话:95503或40088-88506 网址:http://www.dfzq.com.cn (38)大有期货有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 办公地址:湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼 法定代表人:沈众辉 电话:0731-84409000 传真:0731-84409009 客户服务电话:4006-365-058 网址:www.dayouf.com (39)中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 办公地址:北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层 法定代表人:王兵 联系人:赵森 联系电话:010-65807399 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 20 客服电话:95162 网址:www.cifco.net (40)天相投资顾问有限公司


注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编:100033


办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层


法定代表人:林义相


联系人:谭磊 电话:010-66045182


传真:010-66045518 客户服务电话:010-66045678


网址:http://www.txsec.com


(414)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼


法定代表人:薛峰


联系人:童彩平


联系电话: 0755-33227950 传真: 0755- 33227951 客户服务电话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn及www.jjmmw.com (42)北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号


办公地址:北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层 法定代表人:闫振杰


联系人:李晓芳 联系电话: 010-59601366-7167 客服电话:400-818-8000 传真: 0351-4110714 网址: www.myfund.com (43)上海天天基金销售有限公司 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 21 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人:其实


联系人:潘世友 联系电话:021-54509977 客服电话:95021/400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (44)上海好买基金销售有限公司


注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人:杨文斌 联系人:王诗玙 联系电话:021-20613999 客服电话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:http://www.ehowbuy.com (45)诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人:汪静波


联系人:余翼飞 联系电话:021-80358749 客服电话:400-821-5399 传真:021-38509777 网址: http://www.noah-fund.com/ (46)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人:王莉 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 22 联系人:刘洋 联系电话:010-85650628 客服电话:400-920-0022 传真:010-65884788 网址:http://www.licaike.com/ (47)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F 法定代表人:李兴春 联系人:郭丹妮 联系电话:021-50583533 客服电话:400-921-7755 传真:021-61101630 网址: www.leadfund.com.cn (48)众升财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人:聂婉君 联系人:李艳 联系电话:010-59497361 客服电话:400-876-9988 传真:010-64788016 网址:www.zscffund.com (49)浙江同花顺基金销售有限公司


注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室


办公地址:杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼


法定代表人:凌顺平


联系人:吴强 联系电话:0571-88911818


客服电话:4008-773-772


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更新的招募说明书 23 网址: www.5ifund.com (50)上海长量基金销售有限公司


注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层 法定代表人:张跃伟


联系人:常艳琴 联系电话:021-20691832


客服电话:400-089-1289


传真:021-20691861


网址: http://www.erichfund.com (51)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司


注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:马勇 联系人: 文雯 联系电话:010-83363101 客服电话:4008-166-1188 传真:0010-83363072 网址: http://8.jrj.com.cn/ (52)通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路667弄107号201室


办公地址:上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7层 法定代表人:马刚 联系人:杨徐霆 联系电话:021-60818249 客服电话:95193 网址:https://www.tonghuafund.com (53)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106-67 办公地址:北京市朝阳区四惠盛世龙源10号 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 24 法定代表人:于龙 联系人:吴鹏 联系电话:010-56075718 客服电话:4006-802-123 网址:www.zhixin-inv.com (54) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司 注册地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室 办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208 法定代表人:吴雪秀 联系人:徐越 联系电话:010-88312877-8032 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (55)北京中期时代基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层 法定代表人:姜新 联系人:尹庆 联系电话:010-65807865 客服电话:010-65807609 网址:www.cifcofund.com (56)北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址:北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2层205室 办公地址:北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层 法定代表人:洪少猛


联系人:万里峰 联系电话:010-58276999 客服电话:400-650-9972 网址:www.sinowel.com (57)上海大智慧基金销售有限公司 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 25 注册地址:上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层 办公地址:上海浦东杨高南路428号1号楼10-11层 法定代表人:申健 联系人:付江 联系电话:021-20219988*31781 客服电话:021-20292031 网址:https://www.wg.com.cn/ (58)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元 办公地址:上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼 法定代表人:金佶 联系人:沈娟 电话:8621-34013996 客服电话:8621-34013999 网站:https://www.hotjijin.com/ (59)泛华普益基金销售有限公司 注册地址:成都市成华区建设路9号高地中心1101室 办公地址:成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室 法定代表人:于海锋 联系人:陈金红 电话:028-86758820-803 客服电话:400-020-0606 网址:www.puyifund.com.cn/ (60)上海陆金所基金销售有限公司


注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇


电话:021-20665952


传真:021-22066653


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更新的招募说明书 26 客户服务电话: 4008219031


网址:www.lufunds.com (61)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层 法定代表人:燕斌 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客户服务电话:400-166-6788 网址:www.66zichan.com (62)北京微动利基金销售有限公司


注册地址:北京市石景山区古城西路113号3层342室 办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342 室 法定代表人:季长军 联系人:何鹏 电话:010-52609656 传真:010-51957430 客户服务电话:400-188-5687 网址:www.buyforyou.com.cn


(63)北京创金启富基金销售有限公司


注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A


办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712 法定代表人:梁蓉


联系人:王瑶 电话:010-66154828 传真:010-63583991 客户服务电话:010-66154828 网址:www.5irich.com (64)中证金牛(北京)投资咨询有限公司


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更新的招募说明书 27 注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室


办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层 法定代表人:钱昊旻


联系人:沈晨


电话: 010-59336544 传真: 010-59336586 客户服务电话:4008-909-998 网址: www.jnlc.com (65)和耕传承基金销售有限公司


注册地址:郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座 法定代表人:李淑慧


联系人:胡静华 电话:0371-85518396 传真:0371-85518397 客户服务电话:4000-555-671


网址: www.hgccpb.com (66)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘 书有限公司)


办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室


法定代表人:TEO WEE HOWE 联系人: 叶健 电话: 0755-89460500 传真: 0755-21674453 客户服务电话:400-684-0500


网址: www.ifastps.com.cn (67)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 28 楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (68)北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址:北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21&28层 法定代表人:蒋煜 联系人:曲哲伦 电话:010-58170911 传真:010-58170800 客户服务电话:400 818 8866 网址:http://fund.shengshiview.com/ (69)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发 展区) 办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人:王翔


联系人:吴鸿飞 电话:021-65370077-268 传真:021-55085991 客户服务电话:400-820-5369 网址: www.jiyufund.com.cn (70)南京途牛基金销售有限公司


注册地址:南京市玄武区玄武大道699-1号 办公地址:南京市玄武区玄武大道699-1号 法定代表人:宋时琳


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更新的招募说明书 29 联系人:张士帅 电话:025-86853969 传真:025-86853960 客户服务电话:4007-999-999转3 网址:http://jr.tuniu.com/ (71)北京汇成基金销售有限公司


注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108


办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108


法定代表人:王伟刚


联系人:李瑞真 电话:010-56251471 传真:010-62680827 客户服务电话:400-619-9059 网址:www.hcjijin.com (72)北京恒天明泽基金销售有限公司


注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室


办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室


法定代表人:周斌 联系人: 陈霞 电话:010-59313555 传真:010-53509643 客户服务电话:4008-980-618 网址: www.chtwm.com (73)天津国美基金销售有限公司


注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801


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法定代表人:李春光 联系人:徐江 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 客户服务电话:400-0411-001 网址:www.taichengcaifu.com (75)方德保险代理有限公司


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基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作 管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定,选择其他符合要工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 32 求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)基金注册登记机构 名


称:工银瑞信基金管理有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号 701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层 法定代表人:郭特华 全国统一客户服务电话:400-811-9999 传


真:010-66583100 联系人:朱辉毅 (三)律师事务所及经办律师 名称:上海市源泰律师事务所 住所:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人:廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师:刘佳、张兰 (四)会计师事务所及经办注册会计师 名


称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住


所:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城,东三办公楼16层 办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城,东三办公楼16层 法定代表人:葛明 经办注册会计师:李慧明,王珊珊 联系电话:(010)58152145 传真:(010)58114645 联系人:王珊珊 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 33 四、基金的名称 本基金名称:工银瑞信14天理财债券型发起式证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型:债券型发起式证券投资基金 六、基金的投资目标 在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 七、基金的投资方向 本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括现金、通知存款、一年以内(含一 年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397 天以内(含397 天)的 债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含一年)的债券回购、期限在一年以 内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法规或中国证监会允许本基金投资的 其他固定收益类金融工具。 本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申 购和新股增发。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 八、基金的投资策略 (一)投资策略 本基金将采取利率策略、信用策略、相对价值策略等积极投资策略,在严格控制风险 的前提下,发掘和利用市场失衡提供的投资机会,实现组合增值。 1、利率策略 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 34 通过全面研究GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变量,分析宏观经济运行的 可能情景,并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向,分析金融市场资金供求状况 变化趋势及结构。在此基础上,预测金融市场利率水平变动趋势,以及金融市场收益率曲 线斜度变化趋势。 2、信用策略 根据国民经济运行周期阶段,分析债券发行人所处行业发展前景、发展状况、市场地 位、财务状况、管理水平和债务水平等因素,评价债券发行人的信用风险。跟踪债券发行 人和债券工具自身的信用质量变化,并结合外部权威评级机构的信用评级结果,确定基金 资产对相应债券的投资决策。 3、类属配置策略


研究国民经济运行状况,货币市场及资本市场资金供求关系,以及不同时期市场投资 热点,分析国债、金融债、企业债券等不同债券种类的利差水平,评定不同债券类属的相 对投资价值,确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。 4、个券选择策略 本基金认为普通债券的估值,主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的 基础上,及时发现偏离市场收益率的债券,并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利 差等导致债券价格偏离的原因;同时,基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段, 从而指导相对价值投资,选择出估值较低的债券品种。 对于含回售条款的债券,本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的债券,并在回 售日前进行回售或者卖出。 5、相对价值策略 本基金认为市场普遍存在着失效的现象,短期因素的影响被过分夸大。债券市场的参 与者众多,投资行为、风险偏好、财务与税收处理等各不相同,发掘存在于这些不同因素 之间的相对价值,也是本基金发现投资机会的重要方面。本基金密切关注国家法律法规、 制度的变动,通过深入分析市场参与者的立场和观点,充分利用因市场分割、市场投资者 不同风险偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会,形成相对价值投资策略,运用回 购、远期交易合同等交易工具进行不同期限、不同品种或不同市场之间的套利交易,为本 基金的投资带来增加价值。 (二)投资管理程序 本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式,建立了严谨、科学工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 35 的投资管理流程,具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效 评估等全过程,如图1所示。 投资决策委员会 投资小组 研究小组 久期配置/期 限结构配置 类属配置 个券选择 组合构建 绩效评估 基 金 经 理 投 资 经 理 中央交易室 风险管理部 风险管理委员会 宏 观 策 略 研 究 信 用 、 转 债 个 券 研 究 图 1


固定收益证券投资管理程序 1、投资研究及投资策略制定 本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面,实行投资策略研究专业化分工制度, 由基金经理与研究员组成专业小组,进行宏观经济及政策、产业结构、金融市场、单个证 券等领域的深入研究,分别从利率、债券信用风险、相对价值等角度,提出独立的投资策 略建议,经固定收益投资团队讨论,并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性 投资策略。该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收益的判断,对公司旗下 管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。 各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议,提出下一阶段 投资策略,每周定期举行策略评估会议,回顾本周的各项经济数据和重大事项,分析其对 季度投资策略的影响,检讨投资策略的有效性,必要的时候进行调整。 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 36 2、投资决策 基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下,根据基金合同关于投资目标、 投资范围及投资限制等规定,制定相应的投资计划,报投资决策委员会审批。 投资决策委员会是基金投资的最高决策机构,决定基金总体投资策略及资产配置方 案,审核基金经理提交的投资计划,提供指导性意见,并审核其他涉及基金投资管理的重 大问题。 3、投资组合构建 基金经理根据投资决策委员会的决议,在权限范围内,评估债券的投资价值,选择证 券构建基金投资组合,并根据市场变化调整基金投资组合,进行投资组合的日常管理。 4、交易执行 交易员负责在合法合规的前提下,执行基金经理的投资指令。 5、风险管理及绩效评估 风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估,报风险管理委员会, 抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理,并就基金的投资组合提出风险管理建议。 法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控,并对投资过程中存在的风险隐患向基 金经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:人民币七天通知存款税后利率。 十、基金的风险收益特征 本基金为发起式债券型基金,预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金,高 于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 本报告期自2019年1月1日起至3月31日止(财务数据未经审计) 。 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 37 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 7,494,229,960.81 77.97 其中:债券 7,183,462,659.38 74.73 资产支持证券 310,767,301.43


3.23 2 买入返售金融资产 1,847,565,681.34 19.22 其中:买断式回购的买入返 售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 29,567,957.24 0.31 4 其他资产 240,785,880.69 2.51 5 合计 9,612,149,480.08 100.00 注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2 报告期债券回购融资情况


序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 11.55 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 280,279,659.86 3.04 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产 余额比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 40%的说明 本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的40%。 1.3 基金投资组合平均剩余期限 1.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 119 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 38 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 130 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 100 报告期内投资组合平均剩余期限超过 134 天情况说明 本报告期内无投资组合平均剩余期限超过134天情况。 1.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例


序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值 的比例(%) 各期限负债占基金资产净值 的比例(%) 1 30天以内 22.78


4.12


其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 4.99 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 14.53 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 6.07 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天(含) 54.84 - 其中:剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 103.21 4.12 1.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过240天。 1.5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 180,058,202.34 1.95 2 央行票据 - - 3 金融债券 290,544,386.81 3.15 其中:政策性金融债 290,544,386.81 3.15 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 5,450,591,103.54 59.08 6 中期票据 838,151,273.53 9.08 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 39 7 同业存单 424,117,693.16 4.60 8 其他 - - 9 合计 7,183,462,659.38 77.86 10 剩余存续期超过397天的浮 动利率债券 - - 注:上表中,债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 101468005 14中铝业 MTN001 2,000,000 203,152,041.43 2.20 2 041800306 18汇金 CP005 1,500,000 150,124,566.21 1.63 3 011801865 18中建材 SCP016 1,200,000 120,143,427.53 1.30 4 011900372 19华侨城 SCP002 1,200,000 120,002,211.94 1.30 5 011801788 18国药控股 SCP007 1,200,000 120,002,076.86 1.30 6 101659053 16中建材 MTN003 1,100,000 110,230,298.39 1.19 7 1282366 12鄂交投 MTN1 1,000,000 101,210,129.01 1.10 8 180312 18进出12 1,000,000 100,217,604.87 1.09 9 011802363 18赣高速 SCP007 1,000,000 100,067,135.83 1.08 10 011801871 18鲁高速 SCP005 1,000,000 100,006,848.50 1.08 注:上表中,债券的成本包括债券面值和折溢价。 1.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离


项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 44 报告期内偏离度的最高值 0.3437% 报告期内偏离度的最低值 0.1847% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2755% 注:上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 40 本报告期内,本基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本报告期内,本基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细


序号 证券代码 证券名称 数量(份) 公允价值(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 139435 万科38A1 300,000 30,108,000.00 0.33 2 139454 万科39A1 300,000 30,102,000.00 0.33 3 139479 链融09A1 300,000 30,000,000.00 0.33 4 139453 链融07A1 220,000 22,074,800.00 0.24 5 139408 万科35A1 200,000 20,112,000.00 0.22 6 139416 链融05A1 200,000 20,082,000.00 0.22 7 139469 链融08A1 200,000 20,068,000.00 0.22 8 139446 恒融二7A 160,000 16,056,000.00 0.17 9 139216 龙腾优09 150,000 15,135,000.00 0.16 10 116957 万科21A1 100,000 10,118,000.00 0.11 1.9 投资组合报告附注 1.9.1 基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值,基金账面份额净值始终保持为人民币1.00元。 本基金估 值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时 的溢价与折价,在其剩余期限内按实际利率法进行摊销,每日计提收益或损失。 1.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查,或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.9.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 150,662,556.85 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 41 3 应收利息 90,123,323.84 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 240,785,880.69 1.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不 保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1.本基金合同生效日为2012年10月26日,基金合同生效以来(截至2019年3月31日)的 投资业绩及同期基准的比较如下表所示: 工银14天理财基金A 阶段 净值收 益率 (1) 净值收 益 率标准 差 (2) 业绩比较 基 准收益率 (3) 业绩比较基准 收益率标准差 (4) (1)-(3) (2)-(4) 2012.10.26-2012.12.31 0.7053% 0.0010% 0.2478% 0.0000% 0.4575% 0.0010% 2013年 4.3955% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 3.0455% 0.0030% 2014年 5.1272% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 3.7772% 0.0034% 2015年 4.4678% 0.0076% 1.3500% 0.0000% 3.1178% 0.0076% 2016年 2.7304% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.3804% 0.0018% 2017年 3.2273% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.8773% 0.0031% 2018年 3.8985% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 2.5485% 0.0049% 2019.1.1-2019.3.31 0.6620% 0.0020% 0.3329% 0.0000% 0.3291% 0.0020% 自基金合同生效起至今 28.0559% 0.0047% 8.6800% 0.0000% 19.3759% 0.0047% 工银14天理财基金B 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 42 阶段 净值收 益率 (1) 净值收 益 率标准 差 (2) 业绩比较 基 准收益率 (3) 业绩比较基准 收益率标准差 (4) (1)-(3) (2)-(4) 2012.10.26-2012.12.31 0.7583% 0.0009% 0.2478% 0.0000% 0.5105% 0.0009% 2013年 4.6996% 0.0030% 1.3500% 0.0000% 3.3496% 0.0030% 2014年 5.4318% 0.0034% 1.3500% 0.0000% 4.0818% 0.0034% 2015年 4.7717% 0.0076% 1.3500% 0.0000% 3.4217% 0.0076% 2016年 3.0292% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 1.6792% 0.0018% 2017年 3.5273% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 2.1773% 0.0031% 2018年 4.2002% 0.0049% 1.3500% 0.0000% 2.8502% 0.0049% 2019.1.1-2019.3.31 0.7343% 0.0020% 0.3329% 0.0000% 0.4014% 0.0020% 自基金合同生效起至今 30.4676% 0.0047% 8.6800% 0.0000% 21.7876% 0.0047% 2.自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比 较 (2012年10月26日至2019年3 月31日) 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 43 注:1、本基金基金合同于2012年10月26日生效。


2、根据基金合同规定,本基金建仓期为1个月。截至报告期末,本基金的投资符合基 金合同关于投资范围及投资限制的规定:本基金主要投资于具有良好流动性的工具,包括 现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期 限)在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、中期票据;期限在一年以内(含 一年)的债券回购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,及法律法 规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具;本基金不直接在二级市场上 买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 44 (3)基金的销售服务费; (4)基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; (5)基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼仲裁费; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金的证券交易费用; (8)基金的银行汇划费用; (9)基金的开户费用; (10)按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算方法如 下: H=E×0.27%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人复核后于次月 首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或 不可抗力等,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H=E×0.08%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人复核后于次月 首日起3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支 付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类”中第(4)-(9)项费用,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 45 3.不列入基金费用的项目 (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失; (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; (3)基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用; (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4. 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费, 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒体上刊登公告。 5. 基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。 2、基金销售服务费 本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30%,对于由B 类降级为A类的基金份 额持有人,基金年销售服务费率应自其达到A 类条件的开放日后的下一个工作日起适用A 类基金份额持有人的费率。 本基金B 类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由 A 类升级为B 类的基金份 额持有人,基金年销售服务费率应自其达到B 类条件的开放日后的下一个工作日起适用B 类基金份额持有人的费率。 各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下: H=E×基金销售服务费年费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人复核后于 次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构,经注册登记机构分别 支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。 工银瑞信 14天理财债券型发起式证券投资基金


















































更新的招募说明书 46 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下: 1、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。 2、在“四、基金托管人”部分,根据基金托管人提供内容对本基金托管人的情况进行 了更新。 3、在“五、相关服务机构”部分,更新了基金销售机构信息。 4、在“九、基金的投资”部分,更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 5、在“十、基金的业绩”部分,更新了本基金截至2019年3月31日的基金业绩的内 容。 6、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分, 修改了“关于联络方式”和“关于 网站服务”相关的内容。 7、在“二十三、其他应披露事项”部分,更新了本次更新内容期间的有关本基金的所 有公告。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要,投资人欲查询本更新招募说明书正文,可登 陆工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司





二〇一九年六月六日