对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
中加货币A(000331)

中加货币:中加货币市场基金招募说明书(更新)摘要(2019年第1号)查看PDF公告

中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 中 加货 币市 场基 金招 募说 明书 (更 新) 摘要 (2019 年 第1 号) 基 金管 理人 :中 加基 金管 理有 限公 司 基 金托 管人 :中 国光 大银 行股 份有 限公 司


中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 重要提示 中加货币市场基金(以下简称“本基金” ) 经 2013 年 8 月 27 日中国 证券监 督管理委员会 【2013 】1125 号文准予注册募集,本基金基金合同于 2013 年 10 月21 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中 国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金资产。 但不保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。 本基金投资于货币市场, 每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 投资者在 投资本基 金前, 应全面 了解本基 金的产 品特性 ,充分考 虑自身 的风险 承受能力, 理性判断市场, 投资者根据所持有份额享受基金的收益, 但同时承担基金投资中 出现的各类风险, 包括: 因政治、 经济、 社会 等环境因素对证券价格产生影响而 形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基 金份额产生的流动性风险、 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险、本基 金的特 定风险 等等。本 基金为 货币市 场基金, 属于低 风险、 高流动性、 预期收益稳健的基金产品, 其预期风险和预期收益均低于股票型基金、 混合型基 金及债券型基金 。 投资者在投资本基金之前, 请仔细阅读本基金的招募说明书和 基金合同, 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性, 并充分考虑自身的风险 承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则, 在投资者作出投资决 策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写, 并经中国证监会注册。 基金合 同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得 基金份额, 即成为基金份额持有人和本基 金合同的当事人, 其持有基金份额的行中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受,并 按照《基 金法》 、 《运作 办法》 、基 金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务,应详细查阅基金合同。 本招募说明书所载内容截止日为 2019 年4 月21 日, 有关财务数据和净值表 现截止日为2019 年 3 月31 日。 (财务数据未经审计) 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--4 一、 基 金管理 人 一、 基 金管 理人概 况 名称: 中加基金管理有限公司 注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号317 室 办公地址: 北京市西城区南纬路 35 号 法定代表人: 夏英 成立时间:2013 年3 月27 日 电话:400-00-95526 注册资本:4.65 亿元人民币 存续期间:持续经营 股权结构: 中加基金管理有限公司股权比例为: 北京银行股份有限公司 44%、 加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资(集团)有限公司 12%、中地种业(集团)有限公司 6% 、有研科技集团有限公司 5%、绍兴越华开发经营有限公司 5%。 基金管理情况: 目前基金管理人旗下管理 三十只基金, 分别是中加货币市场 基金(A/C ) 、 中加 纯债 一 年 定 期 开 放 债 券型证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 纯 债 债 券型证券投资基金、 中加改革红利灵活配置混合型证券投资基金、 中加心享灵活 配置混合型证券投资基 金(A/C) 、 中 加 瑞 盈 债券 型 证 券 投 资 基 金 ( 原中 加 心 安 保 本混合型证券投资基金) 、 中加丰润纯债债券型证券投资基金 (A/C ) 、 中加丰尚 纯债债券型证券投资基金、 中加丰泽纯债债券型证券投资基金、 中加丰盈纯债债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 加 纯 债 两 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 丰享纯债 债券型证券投资基金、 中加丰裕纯债债券型证券投资基金、 中加纯债定 期开放债券型发起式证券投资基金 (A/C ) 、 中加颐享纯债债券型证券投资基金、 中 加 聚 鑫 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 颐 慧 三 个 月 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 心 悦 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金(A/C ) 、 中 加紫 金灵 活 配 置 混 合 型 证 券投资 基 金 (A/C ) 、中 加颐 兴 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 中 加 颐 信 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 颐 睿 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 转 型 动 力 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--5 基金(A/C ) 、 中 加 颐 合 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 加 颐 鑫 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 加 聚 利 纯 债 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 颐智纯债债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 中 加 瑞 利 纯 债 债 券 型 证 券 投 资 基 金 (A/C ) 、 中 加 瑞 鑫纯债 债券型证券投资基金 、中加裕盈纯债债券型证券投资基金 。 主 要人 员情况 : 1 、董 事会成 员 夏英先生,董事长, 伦敦商学院金融硕士学位, 于 1996 年加入北京银行, 历 任办公室副主任, 航天支行行长, 阜裕管辖行行长, 资金交易部副总经理等职务。 夏先生具有丰富的金融业工作经验, 于2013 年5 月加入中加基金管理有限公司。 冯丽 华女士,副董事长,管理学硕士。自 1985 年始,冯女士历任工商银行 东城支行计划科副科长、 北京市计委财政金融处正科级调研员、 北京银行资金计 划部、 公司金融部、 个人银行部、 财富管理部等部门总经理。 现任北京银行股份 有限公司副行长。 张少明先 生,董 事,工 学博士, 现任中 国钢研 科技集团 有限公 司党委 书记、 董事长。自 1984 年始 ,张先生先后在北京有色金属研究总院 208 室 、复合材料 研究中心、 开发经营处、 投资经营部等部门担任副主任、 常务副主任、 处长、 主 任、 副院长等职务,2013 年3 月至2018 年9 月任有研总院院长 (改制后任董事 长) 、书记。 施礼安 先生(Peter Slan ) , 董事, 现任职 丰 业国际 财富管 理高级 副 总裁, 负责丰业银行在加拿大境外所有财富管理, 保险, 养老金及资产管理业务。 施礼 安先生在丰业银行已工作了 20 年,在金融, 财富管理,全球投资银行和股权资 本市场等业务领域都担任过领导职位。他的主要社会工作包括 Baycrest 基金会 董事, 卑街联合犹太人上诉内阁副主席。 施礼安先生是特许账户和特许专业会计 师,持有多伦多大学罗特曼管理学院的工商管理硕士(MBA)学位。 周美思 女士(Juliana Chow) , 董事, 毕业 于 香港理 工大学 ,拥 有加 拿大财 务策划协会和财务策划师标准理事会颁发的财务策划证书, 同时也是加拿大银行 家协会院士。 周女士拥有 30 年金融市场工作经验,擅长于国际商务管理, 合资经 营, 基金及经纪业务。 在她丰富的职业生涯中, 推出了领先的区域和国际投资基 金, 建立过基金超市, 并在日本建立第一只美元清算基金, 也曾在香港, 新加坡中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--6 和日本等跨国金融机构担任领导职务。 目前, 周女士任职加拿大丰业银行亚太区 财富管理业务副总裁, 负责亚太地区全面财富管理策略的开发和执行, 领导亚洲 财富管理业务, 包括理念构思与设计, 市场评 估, 产品开发管理以及财务, 经营 合规性和风险管理。 刘素勤女士, 董事, 首 都经济贸易大学经济学学士, 助理经济师, 于 1998 年 7 月加入北京银行。刘女士于 2017 年 1 月至 今担任北京银行资金运营中心总经 理,2015 年2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总经理,2008 年 12 月至 2015 年2 月担任北京银行资金交易部副总经理,2006 年 7 月至2008 年 12 月担任 北京银 行资 金交易部 总经理 助理。 之前,刘 女士先 后在北 京银行天桥 支行、总行计划财务部、总行资金交易部从事相关工作。 张建设先生,董事,1984 年 7 月毕业于西北农业大学(现西北农林科技大 学) 经济管理专业, 获 农业经济管理学士学位;1984 年7 月至1996 年5 月就职 于农业部农村合作经济经营管理总站、 农业物资司、 农业物资供销总公司, 先后 任职员、 财务处长, 高级经济师;自2003 年至今, 先后担任中地种业有限公司董 事长兼总经理、 中地种业(集团)有限公司董事长兼总裁、 北京中地种畜有限公司 董事长兼总经理、 中地乳业集团有限公司董事长、 中国中地乳业控股有限公司董 事长兼总裁等职务;同时担任中国畜牧业协会副会长、中国奶业协会副会长。 吴小英女士,独立董事,研究生;自 1985 年 起,吴女士先后在中国人民银 行廊坊分行人事科、 中国银行中苑宾馆、 中国民族国际信托投资公司、 中国民族 证券有限责任公司工作, 并先后担任副科长、 人事主管、 商贸部总经理、 计划资 金部总经理、董事会办公室主任、纪委副书记等职务。 杨运杰先生,独立董事,经济学博士、教授、博士生导师;自 1986 年始, 杨先生先后在河北林学院、 中央财经大学担任经济学的教学工作, 并先后担任系 副主任、 研究生部常务副主任、 学院院长等职务, 期间还在深圳经济特区证券公 司北京管理总部担任研发部经理。 现任中央财经大学经济学院教授、 博士生导师。 杨戈先生,独立董事,工商管理硕士;自 1993 年始,杨先生先后在中国航空技 术 进 出 口 总 公 司 担 任 分 析 员 、 在 法 国 里 昂 证 券 亚 洲 有 限 公 司 担 任 经 理 、 在 WI Harper Group (中经合 集团) 担任经理、 在中 华创业网担任总经理、 在鑫苏创业 投资公司担任合伙人、 在北京华创先锋科技有限公司担任总经理并在美国纽约证中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--7 券交易所北京代表处担任首席代表, 在苏州琨玉前程投资管理有限公司担任董事 长等职务。 2、 监事 会成员 高红女士, 监事。 现任北 京银行股份有限公司北京管理部公司银行部总经理。 高女士自 1994 年起, 先后担任湖北国际信托投资公司营 业部总经理、湖北三峡 证券有限责任公司恒惠营业部总经理、 黑龙江佳木斯证券公司总经理、 北京证券 有限责任公司经纪业务总监、 西北证券有限公司董事长助理兼合规部总经理等职 务,拥有 丰富的 金融行 业工作和 管理经 验。2008 年加入 北京银 行, 先后任职于 总行公司银行总部、北京管理部大企业客户二部及公司银行部。 希琳(ShirleyShe ) 女 士 , 监 事 , 厦 门 大 学 学 士 , 加 拿 大 达 尔 豪 西 大 学 (DalhousieUniversity ) 工商管理硕士MBA , 拥有 CIM、CIPM 等专业资格证书, 并长期在国际知名资产管理机构从事投资工作, 在境外证券 投资及产品研发方面 具有丰富的经验。2000 年4 月至2013 年 7 月历任加拿大丰业银行丰业证券高级 投资顾问、丰业资产管理高级投资经理。2013 年 7 月至 2013 年 12 月任加拿大 丰业 银 行 中 国 投 资 产 品 总 监 。2013 年 12 月至今任中加基金市场营销部副总监。 边宏伟先生, 职工监事, 上海外国语大学学士、 美国约翰霍普金斯大学国际 金融学硕士, 掌握扎实的金融及财务管理领域专业知识, 具有丰富的经济金融及 跨境金融管理工作经验。 边宏伟先生自1993 年至1999 年任职于中国日报社, 1999 年至 2003 年任职于世界银行及国际货币基金组织,2004 年至 2013 年于北京银 行股份有限公司任零售银行部副总经理;2013 年 3 月加入中加基金管理有限公 司,现任市场营销部总监。 王雯雯女士, 职工监事, 经济学硕士。 曾任职于北京银行, 从事风险管理等相关 业务;2013 年5 月加入中加基金管理有限公司,任监察稽核部总监助理。 3、 总经 理及其 他高 级管 理人 员 夏英先生,董事长, 伦敦商学院金融硕士学位, 于 1996 年加入北京银行, 历 任办公室副主任, 航天支行行长, 阜裕管辖行行长, 资金交易部副总经理等职务。 夏先生具有丰富的金融业工作经验, 于2013 年5 月加入中加基金管理有限公司 。 宗喆先生,总经理,高级经济师,研究生学历。具有 14 年以上金融 从业经 验, 具备基金从业资格。 曾供职于中国工商银行山东省分行、 总行, 银华财富资中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--8 本管理有限公司,2017 年6 月30 日起任中加基金管理有限公司副总经理, 分管 产品开发和市场营销工作。2018 年7 月20 日起任公司总经理。 魏忠先 生(JohnZhongWei ) , 副总经 理, 特许 金融分 析师(CFA ) 、金 融风险 管理经理 (FRM) 、 加拿大投资经理 (CIM) ; 曾任职于富兰克林谭普顿投资公司 (多 伦多, 加拿大 ) ,大 明 基金(DynamicFunds , 多伦多 ,加拿 大)及 丰 业 银行 全球 资产管理 (多伦多, 加 拿大) ; 自 2014 年3 月19 日正式担任公司副总经理一职, 并主管风险管理业务。 刘向途先生, 督察长, 经济学硕士。 曾任北京银行董事会办公室证券事务组 负责人、 投资者关系室经理, 全程参与北京银行 IPO 及再融资, 日常主要从事北 京银行证券事务、 投资者关系管理、 投融资管理等工作, 期间还从事过北京银行 公司治理工作,此前,曾任职于北京银行清华大学支行;2013 年 5 月加入中加 基金管理有限公司,任投资研究部副总监(负责人) 。自 2016 年 5 月 17 日起, 任公司督察长。 4 、基 金经理 闫沛贤, 英国帝国理工大 学金融学硕士、 伯明翰大学计算机硕士学位。2008 年至 2013 年曾任职于 平安银行资金交易部、北京银行资金交易部,担任债券交 易员。2013 年加入 中 加基金管 理有限 公司, 曾任中加 丰泽纯 债债券 型证券投资 基金基金经理 (2016 年12 月19 日至2018 年6 月22 日) , 现任投资研究部副总 监兼固定收益部总监、中加货币市场基金基金经理(2013 年 10 月 21 日至今) 、 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金经理 (2014 年3 月24 日至今) 、 中加纯债债券型证券投资基金基金经理 (2014 年12 月17 日至今) 、 中加心享灵 活配置混合型 证券投资基金基金经理 (2015 年12 月28 日至今) 、 中加颐合纯债 债券型证券投资基金基金经理(2018 年 9 月 13 日至今) 、中加颐鑫纯债债券型 证券投资基金基金经理(2018 年 11 月 8 日至 今) 、中加聚利纯债定期开放债券 型证券投资基金基金经理 (2018 年11 月 27 日至今) 、 中加颐兴定期开放债券型 发起式证券投资基金基金经理(2018 年12 月13 日至今) 。 5 、投 资决策 委员 会 投资决策委员会成员包括公司董事长夏英先生, 总经理宗喆先生, 副 总经理 魏忠先生, 督察长刘向途先生, 市场营销部副总监希琳女士, 基金经理闫沛贤先中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--9 生、 张旭先生、 杨宇俊先生、 廉晓婵女士, 投资研究部首席宏观研究员李继民先 生,监察稽核部总监助理王雯雯女士。 6 、上 述人员 之间 均不存 在近 亲属关 系。 二、 基 金管 理人的 职责





1.依法募集 资 金,办理基金份额的发售和登记事宜;





2.办理基金备案手续;





3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;





4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配 收益; 5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6.编制中期和年度基金报告; 7. 计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 ; 8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9.按照规定 召集基金份额持有人大会; 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11. 以基金 管理 人名义 ,代表基 金份 额持有 人 利益行使 诉讼 权利或 者 实施其 他法律行为; 12. 中国证监会规定的其他职责。 三、 基 金管 理人的 承诺





1.基金管理人将严格遵守基金合同, 按照招募说明书列明的投资目标、 策略 及限制全权处理本基金的投资。 2.基金管理人 及其董事、 监事、 高级管理人员和 其他从业人员 不从事违反 《基 金法》的行为,建立健全内部控制制度,采取有效措施, 防 止 下 列 行 为 的 发 生 :





(1 )将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;





(2 )不公平地对待其管理的不同基金财产;





(3 ) 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;





(4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;





(5 )侵占、挪用基金财产; 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--10





(6 )泄 露因职 务 便利获取 的未公 开信息 、利用该 信息从 事或者 明示、暗示 他人从事相关的交易活 动; (7 )玩忽职守,不按照规定履行职责; (8 )用基金资产承销证券; (9 )用基金资产 违反规定向他人贷款或提供担保; (10 )用基金资产从事承担无限责任的投资; (11 )用基金资产买卖其他基金份额,但 中国证监会另有规定的除外; (12 ) 用基金资产从事内幕交易、 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交 易活动; (13 )法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。 3.基金管理人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )越权或违规经营; (2 )违反基金合同或托管协议; (3 )故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4 )在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露; (5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职守、滥用职权 ,不按照规定履行职责 ; (7 )泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密、尚 未依法 公开的 基金投资内容、 基金投资计划等信息 , 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从 事相关的交易活动 ; (8 )按 法律法 规、 本 公司制度 进行证券 投资 , 但应当 事先向 基金管 理人申 报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突 ; (9 )违 反证券 交易场 所业务规 则,利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格, 扰乱市场秩序; (10 )贬损同行,以提高自己; (11 )在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (12 )以不正当手段谋求业务发展; (13 )有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--11 (14 )法律法规 和中国证监会禁止的其他行为。





4.基金经理承诺 (1 )依 照有关 法律、 法规和基 金合同 的规定 ,本着谨 慎的原 则为基 金份额 持有人谋取最大利益 ; (2 )不 利用职 务之便 为自 己、 代理人 、代表 人、受雇 人或任 何其他 第三人 谋取不当利益 ; (3 )不 泄漏在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密、 尚未依 法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息 ; (4 )不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 四、 基 金管 理人的 内部 控制制 度 1 、内 部控制 的原 则 本基金管理人的内部控制遵循以下原则: (1 )全面性原则:内 部控制必须覆盖公司的 所有部门和岗位,渗透 各项业 务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位员工; (2 )独立性原则:公 司根据业务发展的需要 设立相对独立的机构、 部门和 岗位, 并在相关部门建立防火墙; 公司设立独立的风险管理部 门和监察稽核部 门, 保持高度的独立性和权威性, 分别履行风险管理和合规监察职责, 并协助和配合 督察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查; (3 )审慎性原则:内 部控制的核心是有效防 范各种风险,任何制度 的建立 都要以防范风险、审慎经营为出发点; (4 )有效性原则:公 司内部管理制度具有高 度的权威性,是所有员 工严格 遵守的行动指南。 执行内部控制制度不能有任何例外, 任何人不得拥有超越制度 或违反规章的权力 ; (5 )及时性原则:内 部控制制度的建立应与 现代科技的应用相结合 ,充分 利用电脑网络,建立电脑预警系统,保证监控的及时性; (6 )适时性原则:内 部控制制度的制订应具 有前瞻性,并且必须随 着公司 经营战略、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、 政策等外部环境的改 变及时进行相应的修改和完善; (7 )定量与定性相结 合的原则:建立完备内 部控制指标体系,使内 部控制中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--12 更具客观性和操作性 ; (8 )成本效益原则: 公司运用科学化的经营 管理方法降低运作成本 ,提高 经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果 ; (9 ) 相互制约原则 : 公 司内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡。 2 、内 部控制 制度 公司严格按照《基金法 》及其配套法规、 《证 券投资基金管理公司内 部控制 指导意见》 等相关法律法规的规定, 按照合法合规性、 全面性、 审慎性、 适时性 原则, 建立健全内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制 度和部门业务规章等三部分有机组成。 (1 )公司内部控制大 纲是对公司章程规定的 内控原则的细化和展开 ,是公 司各项基本管理制度的纲要和总揽, 内部控制大纲对内控目标、 内控原则、 控制 环境、内控措施等内容加以明确。 (2 ) 公司基本管理制度包括风险管 理制度、 监察稽核制度、 投资管理制度、 基金会计核算制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 公司财务制度、 资料档 案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。 (3 ) 部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上, 对各部门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、 业务流程和操作守则等的具体说明。 部门业务规章由公司 相关部门依据公司章程和基本管理制度, 并结合部门职责和业务运作的要求拟定。 3 、完 备严密 的内 部控制 体系 公司建立独立的内部控制体系, 董事会层面设立督察长, 管理层设立独立于 其他业务部门的监察稽核部门和风险管理部门, 通过风险管 理制度和监察稽核制 度两个层面构建独立、 完整、 相互制约、 关注成本效益的内部监督体系, 对公司 内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈, 保障公司内部控 制机制的严格落实。 风险管理方面由董事会下设的风险管理委员会制定风险管理政策, 由管理层 的风险控制委员会负责实施, 由风险管理部门专职落实和监督, 公司 各业务部门 制定审慎的作业流程和风险管理措施, 全面把握风险点, 将风险管理责任落实到 人, 实现对风险的日常管理和过程中管理, 防范、 化解和控制公司所面临的、 潜 在的和已经发生的各种风险。 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--13 监察稽核 制度在督察长的领导下严 格实施 , 由监察稽核部门协 助和配合督察 长履行稽核监察职能 。 通过对公司日常业务的各个方面和各个环节的合法合规性 进行评估, 监督公司及员工遵守国家相关法律法规、 监管规定、 公司对外承诺性 文件和内部管理制度的情况, 识别、 防范和及 时杜绝公司内部管理及基金运作中 的各种违规风险, 提出并完善公司各项合规性制度, 以充分维护公司客户的合法 权益。 通过检查公司内部管理制度、 资讯管制、 投资决策与执行、 基金营销、 公 司财务与投资管理、 基金会计、 信息披露、 行政管理、 电脑系统等公司所有部门 和工作环 节,对 公司自 身经营、 资产管 理和内 部管理制 度等的 合 法性 、合规性、 合理性和有效性进行监督、 评价、 报告和建议, 从而保护公司客户和公司股东的 合法权益。 4 、基 金管理 人关 于内部 控制 的声明 本公司确知建立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任, 董事会承担最终责任; 本公司特别声明以上关于 内部控制和风险管理的披露真实、 准确, 并承 诺根据市场的变化和公司的发展不 断完善风险管理和内部控制制度。中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--14 二 、基 金托管 人 一 、基 本情况 名称:中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心 成立日期:1992 年6 月18 日 批准设立机关和批准设立文号:国务院、国函[1992]7 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:466.79095 亿元人民币 法定代表人:李晓鹏 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【2002】75 号 投资与托管业务部总经理:张博 电话: (010) 63636363 传真: (010) 63639132 网址:www.cebbank.com 二 、投 资与托 管业 务部部 门及 主要人 员情 况 法定代表人李晓鹏先生, 曾任中国工商银行河 南省分行党组成员、副 行长, 中国工商银行总行营业部总经理, 中国工商银行四川省分行党委书记、 行长, 中 国华融资产管理 公司党委委员、 副总裁, 中国工商银行党委委员、 行长助理兼北 京市分行行长, 中国工商银行党委委员、 副行长, 中国工商银行股份有限公司党 委委员、 副行长、 执行董事; 中国投资有限责任公司党委副书记、 监事长; 招商 局集团副 董事长 、总经 理、党委 副书记 。曾兼 任工银国 际控股 有限公 司董事长、 工银金融租赁有限公司董事长、 工银瑞信基金管理公司董事长, 招商银行股份有 限公司副董事长、 招商局能源运输股份有限公司董事长、 招商局港口控股有限公 司董事会主席、 招商局华建公路投资有限公司董事长、 招商局资本投资有限责任 公司董事长、 招商局联合发展有限公司董 事长、 招商局投资发展有限公司董事长 等职务。 现任中国光大集团股份公司党委书记、 董事长, 兼任中国光大银行股份 有限公司党委书记、 董事长, 中国光大集团有限公司董事长, 中国旅游协会副会 长、 中国城市金融学会副会长、 中国农村金融学会副会长。 武汉大学金融学博士中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--15 研究生,经济学博士,高级经济师。 行长 葛海蛟先生,曾 任中国农业银行辽宁省分行国际业务部总经理助理、 副 总经理、 总经理, 中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、 行长, 中国农业银 行大连市分行党委委员、 副行长, 中国农业银行新加坡分行总经理, 中国农业银 行国际业务部副总经理(部门总经理级), 中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、 党委书记、 行长兼任悉尼分行海外高管, 黑龙江省第十二届人大代表。 曾兼任中 国光大实业 (集团) 有限责任公司董事长, 光大证券股份有限公司董事, 中国光 大集团股 份公司 上海总 部主任, 中国光 大集团 股份公司 文旅健 康事业 部总经理。 现 任中国光大银行股份有限公司 党委副书记 、 行长, 中国光大集团股份公司党委 委员 。南京农业大学农业经济管理专业博士研究生,管理 学 博 士 , 高 级 经 济 师 。 张博先生, 曾任中国光大银行厦门分行副行长, 西安分行行长, 乌鲁木齐分 行筹备组组长、 分行行长, 青岛分行行长, 光大消费金融公司筹备组组长。 曾兼 任 中国光 大银行 电子银 行部副总 经理( 总经理 级) ,负 责普惠 贷款团 队业务。现 任中国光大银行投资与托管业务部总经理。 三 、证 券投资 基金 托管情 况 截至 2019 年3 月31 日, 中国光大银行股份有限公司托管 华夏睿磐泰利六个 月定期开放混合型证券投资基金、 天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、 汇 安多策略灵活配置混合型证券投资基金 等共138 只证券投资基金, 托管基金资 产规模3324.34 亿元。 同时, 开展了证券公司资产管理计划、 专户理财、 企业年 金基金、QDII、 银行理财、 保险债权投资计划等资产的 托管及信托公司资金信托 计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 四 、托 管业务 的内 部控制 制度 1、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行; 确保基金托 管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面 严格的贯彻执行; 确保基金财产安全; 保证基金托管业务稳健运行; 保护基金份 额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2、内部控制的原则 (1 )全面性原则。内 部控制必须渗透到基金 托管业务的各个操作环 节,覆 盖所有的岗位,不留任何死角。 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--16 (2 )预防性原则。树 立“预防为主”的管理 理念,从风险发生的源 头加强 内部控制,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。 (3 )及时性原则。建 立健全各项规章制度, 采取有效措施加强内部 控制。 发现问题,及时处理,堵塞漏洞。 (4 )独立性原则。基 金托管业务内部控制机 构独立于基金托管业务 执行机 构,业务操作人员和内控人员分开,以保证内控机构的工作不受干扰。 3、内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理 委员会、 审计委员会, 委员 会委员由相关部门的负责人担任, 工作重点是对总行各部门、 各类业务的风险和 内控进行监督、 管理和协调, 建立横向的内控管理制约体制。 各部门负责分管系 统内的内部控制的组织实施, 建立纵向的内控管理制约体制。 投资与托管业务部 建立了严密的内控督察体系, 设立了风险管理处, 负责证券投资基金托管业务的 风险管理。 4、内部控制制度 中 国 光 大 银 行 股 份 有 限 公 司 投 资 与 托 管 业 务 部 自 成 立 以 来 严 格 遵 照 《 基 金 法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 、 《信息披露办法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 等法律、 法规的要求, 并根据相关法律 法规制订、 完善了 《中国光大银行证券投 资基金托管业务内部控制规定》 、 《中国光大银行投资与托管业务部保密规定》 等 十余项规章制度和实施细则, 将风险控制落实到每一个工作环节。 中国光大银行 投资与托管业务部以控制和防范基金托管业务风险为主线, 在重要岗位 (基金清 算、 基金核算、 监督稽核) 还建立了安全保密区, 安装了录像监视系统和录音监 听系统,以保障基金信息的安全。 五 、托 管人对 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 根据法律、 法规和基金合同等的要求, 基金托管人主要通过定性和定量相结 合、 事前监督和事后控制相结合、 技术与人工监督相结 合等方式方法, 对基金投 资品种、 投资组合比例每日进行监督; 同时, 对基金管理人就基金资产净值的计 算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、 基金收益分配、 基金费用支付 等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、 法规和基金合同等规定的行为, 及中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--17 时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正, 基金管理人收到通知后应及时核 对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内, 基金托管人有权随时对 通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管 人通知的违规 事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会 。中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--18 三、 相 关服 务机构 一、 基 金份 额发售 机构 1 、直 销中心 名称:中加基金管理有限公司 住所:北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号317 室 办公地址:北京市西城区南纬路 35 号 法定代表人: 夏英 直销中心:中加基金管理有限公司 全国统一客户服务电话:400-00-95526 传真:010-83197627 联系人: 江丹 网址:www.bobbns.com 2 、代 销机构 (1 )北京银行股份有限公司 注册地址: 北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人: 张东宁 客户服务电话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn (2 )中国光大银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心 办公地址: 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人: 李晓鹏 电话:010-63636153 传真:010-63639709 客户服务电话:95595 网址:www.cebbank.com (3 )南京银行股份有限公司 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--19 注册地址:南京市白下区淮海路 50 号 办公地址:南京市中山路 288 号 法定代表人: 林复 客户服务电话:40088-96400 、96400 (江苏) 网址:www.njcb.com.cn (4 )宁波银行股份有限公司 注册地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人:陆华裕 客户服务电话:962528(北京、上海) 、96528 网址:www.nbcb.com.cn (5 )杭州银行股份有限公司 注册地址:杭州市下城区庆春路 46 号 办公地址:杭州市下城区庆春路 46 号 法定代表人:吴太普 客户服务电话:400-8888-508 、96523 (浙江) 网址:www.hzbank.com.cn (6 )上海农商银行股份有限公司 注册地址: 上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20,22-27 层 办公地址: 上海市浦东新区银城中路 8 号中融碧玉蓝天大厦 15-20,22-27 层 法定代表人:胡平西 客户服务电话:4006-962999、021-962999 网址:www.srcb.com (7 )天津银行股份有限公司 注册地址: 天津市河西区友谊路 15 号 办公地址: 天津市河西区友谊路 15 号 法定代表人:王金龙 客户服务电话:4006-960296 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--20 网址:www.bank-of-tianjin.com (8 )中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 客户服务电话:4008-888-108 网址:www.csc108.com (9 )中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区宣武门西大街 131 号 办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人:李国华 客户服务电话:95580 网址:www.psbc.com (10 )江苏银行股份有限公司 注册地址: 江苏省南京市洪武北路 55 号


办公地址: 江苏省南京市洪武北路 55 号


法定代表人:夏平 客户服务电话:40086-96098 网址:www.jsbchina.cn (11 )河北银行股份有限公司 注册地址:石家庄市平安北大街 28 号 办公地址:石家庄市平安北大街 28 号 法定代表人:乔志强 客户服务电话:400-612-9999 网址:www.hebbank.com (12 )中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 客户服务电话:95548 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--21 网址:www.cs.ecitic.com (13 )徽商银行股份有限公司 注册地址:合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座 办公地址:合肥市安庆路 79 号天徽大厦 A 座 法定代表人:李宏鸣 客户服务电话:40088-96588、96588( 安徽) 网址:www.hsbank.com.cn (14)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座9 层 法定代表人:其实 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (15)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号11 层1108 号 法定代表人:王伟刚 客户服务电话:400-619-9059 网址:http://trade.fundzone.cn (16)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人:牛锡明 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (17)北京展恒基金 销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦2 层 法定代表人:闫振杰 客户服务电话:4008188000 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--22 网址:http://www.myfund.com/ (18)招商证券股份有限公司 注册地址:中国深圳福田区益田路江苏大厦 38-45 层楼 办公地址:中国深圳福田区益田路江苏大厦 38-45 层楼 法定代表人:宫少林 客户服务电话:95565 网址:www.newone.com.cn/ (19 )中国国际期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址:北京市朝阳区光华路 14 号中期大厦 A 座9 层 法定代表人:王兵 客户服务电话:95162 或400-888-8160 网站:www.cifco.net (20)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼41 号 办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (21)深圳众禄 基金销售股份有限公司 注册地址: 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801 办公地址: 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼801 法定代表人:薛峰 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (22)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼15 层1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城C 座1809 法定代表人:沈伟桦 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--23 客服电话:400-609-9200 网址:www.yixinfund.com (23)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人:凌顺平 客服电话:4008773772 网址:www.5ifund.com (24)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座 法定代表人:陈有安 客服电话:95551 或40088-88888 网址:http://www.chinastock.com.cn/ (25)中山证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心29 层 办公地址:深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心29 层 法定代表人:黄扬录 客户服务电话:4001-022-011 网址:www.zszq.com.cn (26)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢9 层1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢9 层1008-1012 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-678-5095 网址:www.niuji.net (27)中期资产管理 有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座11 层 办公地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座11 层 法定代表人:路遥 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--24 客服电话:010-65807609 网址:www.cifcofund.com (28)中信建投期货有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 办公地址:渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B 法定代表人:王兵 客户服务电话:023-63600049 或400-8877-780 网站:http://www.cfc108.com (29 )国泰君安证券股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区商城路 618 号 法定代表人:万建华 客户服务电话:95521 网站:http://www.gtja.com (30)长城证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16-17 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦16-17 层 法定代表人:黄耀华 客户服务电话:0755-33680000 或400-6666-888 网站:http://www.cgws.com (31)联讯证券股份有限公司 注册地址:广东省惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大 堂和三、四层 办公地址:广东省惠州市江北东江三路 55 号广播电视新闻中心西面一层大 堂和三、四层 法定代表人:徐刚 客户服务电话:95564 网址:http://www.lxzq.com.cn/ (32)上海利得基金销售有限公司 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--25 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号1033 室 办公地址:上海市浦东新区峨山路 91 弄61 号陆家嘴软件园 10 号楼12 楼 法定代表人:沈继伟 客户服务电话:400-067-6266 网址:http://a.leadfund.com.cn (33)中信证券(山东)有限责任公司 注册地址:青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼2001 办公地址: 青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座2 层 法定代表人: 姜晓林 客户服务电话:95548 网址:http://www.zxwt.com.cn/ (34)广州农村商业银行股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号信合大厦 办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号信合大厦 法定代表人:王继康 客户服务电话:95313 网址:http://www.grcbank.com. (35)海通证券股份有限公司 注册地址:上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号 法定代表人:王开国 客户服务电话:95553/400-888-8001 网址:http://www.htsec.com/htsec.html (36)中信期货有限公司 注册地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期) 北座 13 层1301 室-1305 室、14 层 办公地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 (二期) 北座 13 层1301 室-1305 室、14 层 法定代表人:张皓 客户服务电话:400-990-8826 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--26 网址:http://www.citicsf.com/ (37)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦906 室 办公地址:北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大厦12 层 法定代表人:张琪 客户服务电话:010-62675369 网址:http://www.xincai.com/ (38)成都农村商业银行股份有限公司 注册地址:四川省成都市武侯区科华中路 88 号 办公地址:四川省成都市武侯区科华中路 88 号 法定代表人:陈萍 客户服务电话:4006-028-666 网址:http://www.cdrcb.com/ (39 )上海汇付金融服务有限公司 注册地址:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼 法定代表人:金佶 客户服务电话:4008202819 网址:https://www.chinapnr.com/ (40)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室 办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:https://www.noah-fund.com/ (41)上海陆金所资产 管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人:郭坚 客户服务电话:4008219031 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--27 网址:https://www.lufunds.com (42)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦A 座16 层 法定代表人:杨懿 客户服务电话:4001661188 网址:http://8.jrj.com.cn/ (43)珠海盈米财富管理有限公司 注册地址:珠海市横琴区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼B1201-1203 法定代表人:肖雯 客户服务电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (44)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市天山区文艺路 233 号宏源大厦8 号楼 法定代表 人:韩志谦 客户服务电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (45)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 办公地址:上海市徐汇区常熟路 171 号 法定代表人:李梅 客户服务电话:95523 或400-889-5523 网址:www.swhysc.com (46)北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址:北京市怀柔区九渡河黄坎村 735 号03 室 办公地址:北京市朝阳区万通中心 D 座28 层 法定代表人:蒋煜 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--28 客户服务电话:400-818-8866 网址:www.shengshiview.com (47)北京微动利投资管理有限公司 注册地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 办公地址:北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心342 室 法定代表人:梁洪军 客户服务电话:400-819-6665 网址:www.buyforyou.com.cn (48 )南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 办公地址:南京市玄武区徐庄软件园-苏宁大道1 号易购楼 法定代表人:钱燕飞 客户服务电话:95177 网址:www.snjijin.com (49 )大泰金石投资管理有限公司 注册地址:南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 办公地址:上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦15 楼 法定代表人:袁顾明 客户服务电话:400-928-2266 网址:www.dtfunds.com (50)北京肯特瑞财富 投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15 办公地址: 北京市大兴区亦庄经济开发区科创 11 街18 号京东集团总部 A 座 17 层 法定代表人:陈超 客户服务电话:95118 网址:http://fund.jd.com (51)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲 19 号soho 嘉盛中心 30 层 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--29 法定代表人:李悦 客户服务电话:4008-980-618 网址:http://www.chtfund.com (52)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路 8 号院2 号楼106 室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙 源10 号 法定代表人:杨纪峰 客户服务电话:4006-802-123 网址:www.zhixin-inv.com (53)上海万得 基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号11 楼 B 座 办公地址:上海陆家嘴金融区福山路 33 号建工大厦9 楼 法定代表人:王廷富 客户服务电话:400-821-0203 网址:www.520fund.com.cn (54)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市崇明县兴镇路潘园公 路1800 号2 号楼6153 室 办公地址:上海市昆明路 518 号北美广场 A1002 法定代表人:王翔 客户服务电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn (55)泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 法定代表人:林卓 客户服务电话:400-6411-999 网址:www.taichengcaifu.com (56)平安证券股份有限公司 注册地址: 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层 办公地址: 深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--30 法定代表人: 谢永林 客户服务电话:95511 网址:http://stock.pingan.com/ (57)上海中正达广投资管理有限公司 注册地址: 上海市徐汇区龙腾大道 2815 号302 室 办公地址: 上海市徐汇区龙腾大道 2815 号302 室 法定代表人: 黄欣 客户服务电话:400-6767-523 网址:www.zzwealth.com (58)天津国美基金销售有限公司 注 册 地 址 : 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼 D 座二层 202-124 室 办公地址: 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座9 层 法定代表人: 丁东华 客户服务电话:400-111-0889 网址:www.gomefund.com (59) 北京坤元基金销售有限公司 注册地址:北京市东城区建国门内大街 8 号中粮广场B 座5 层 办公地址:北京市东城区建国门内大街 8 号中粮广场B 座5 层 法定代表人:李雪松 客户服务电话:4008185585 网址:www.kunyuanfund.com (60 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 幢202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场B 座 法定代表人:陈柏青 客户服务电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn (61 )广发证券股份有限公司 注册地址:广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号618 室 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--31 办公地址: 广州市天河北路 183 号大都会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼 法定代表人:孙树明 客户服务电话:020-95575 网址:https://hd.gf.com.cn (62 )和耕传承 基金销售有限公司 注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风东路东、康宁街北 6 号楼 6 楼602 、603 房间 办公地址:北京市朝阳区酒仙桥 6 号楼国际电子城 B 座 法定代表人:王旋 客户服务电话:4000555671 网址:www.hgccpb.com (63) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址: 拉萨市北京中路 101 号 办公地址: 拉萨市北京中路 101 号 法定代表人: 陈宏 客户服务电话:95357 网址:www.xzsec.com


(64) 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址: 海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13 层 办公地址: 北京市朝阳区朝外大街乙 1 号1 号楼昆泰国际大厦 12 层 法定代表人: 李科 客户服务电话:95510 网址: fund.sinosig.com 基金管理人可以根据需要, 增加其他符合要求的机构代理销售本基金, 并按 照相关规定及时公告。 二、 登 记机 构 名称:中加基金管理有限公司 注册地址:北京市顺义区仁和镇顺泽大街 65 号317 室 办公地址:北京市西城区南纬路 35 号 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--32 法定代表人: 夏英 电话:400-00-95526 传真:010-83197615 三、 出 具法 律意见 书的 律师事 务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人:俞卫峰 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:陈颖华 经办律师:黎明、陈颖华 四、 审 计基 金财产 的会 计师事 务所 名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼8 层 办公地址:中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼8 层 法定代表人:邹俊 经办注册会计师:李砾 电话:010-8508 7929 传真:010-8518 5111 联系人:管祎铭中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--33 四 、基 金的名 称 本基金名称:中加货币市场基金 五 、基 金的类 型 基金类型:契约 型开放式基金 六 、基 金的投 资目标 在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提下, 追求超过业绩比较基准的 现金收益。 七 、基 金的投 资方 向 本基金投资于以下金融工具,包括: 1、现金; 2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业 存单; 3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债券融资工具、 资产支持证券; 4、 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律 法规或 监管机 构以后允 许货币 市场基 金投资其 他品种 ,基金 管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 八 、基 金的 投 资策 略 本基金投资策略将审慎考虑各类资产的收益性、 流动性及风险性特征, 力求 将各类风险降到最低, 在控制投资组合良好流动性的前提下为投资者获取稳定的 收益。主要投资策略包括: 1 、短 期利率 水平 预期策 略 深入分析国家货币政策、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--34 流动性的变化, 对短期利率走势形成合理预期, 并据此调整基金货币资产的配置 策略。 2 、收 益率曲 线分 析策略 根据收益率曲线的变化趋势, 采取相应的投资管理策略。 货币市场收益率曲 线的形状反映当时短期利率水平之间的关系, 反映市场对较短期限经济状况的判 断及对未来短期经济走 势的预期。 当预期收益率曲线将变陡峭时, 买入期限相对 较短的货 币资产 卖出期 限相对较 长的货 币资产 ;当预期 收益率 曲线将 变平坦时, 则买入期限相对较长的货币资产卖出期限相对较短的货币资产。 3 、组 合剩余 期限 策略、 期限 配置策 略 通过对组合资产剩余期限的设计、 跟踪、 调整 , 达到保持合理的现金 流, 锁 定组合剩 余期限 ,以满 足可能的 、突发 的现金 需求,同 时保持 组合的 稳定收益; 特别在债券投资中, 根据收益率曲线的情况, 投资一定剩余期限的品种, 稳定收 益,锁定风险,满足组合目标期限。 4 、类 别品种 配置 策略 在保持组合资产相对稳定的条件下, 根据各类短期金融工具的市场规模、 收 益性和流动性, 决定各类资产的配置比例; 再通过评估各类资产的流动性和收益 性利差,确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。 5 、滚 动投资 策略 根据具体投资品种的市场特性, 采用持续滚动投资的方法, 以提高基金资产 的整体持续的变现能力。 如, 对 N 天期回购协议进行每天等量配置, 提高基金资 产的流动性; 在公开市场操作中, 跟随人民银行每周的滚动发行, 持续同品种投 资,达到剩余期限的直线分布。 6 、流 动性管 理策 略 本基金会 紧密关 注申购/赎回现 金流情 况、季 节性资金 流动 、 日历效 应等, 建立组合流动性预警指标, 实现对基金资产的结构化管理。 在满足基金投资人申 购、 赎回的资金需求前提下, 通过基金资产安排 (包括现金库存、 资产变现、 剩 余期限管理或以其他措施) ,确保基金资产的整体变现能力。 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--35 九 、基 金的 业 绩比 较基准 本基金的业绩比较基准为,七天通知存款利率(税后) 。 通知存款是一种不约定存期, 支取时需提前通知银行, 约定支取日期和金额 方能支取的存款, 具有存期灵活、 存取方便的特征, 同时可获得高于活期存款利 息的收益。 本基金为货币市场基金, 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的 投资标的 、投资 目标及 流动性特 征,本 基金选 取同期七 天通知 存款利 率(税后) 作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化, 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时, 经基金管理人和基金托管人协商一致后, 本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告, 而无需召开基金份额持有人 大会。 十 、基 金的 风 险收 益特征 本基金为货币市场基金, 平均剩余期限控制在 120 天以内, 属于低风险、 高 流动性、 预期收益稳健的基金产品。 本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、混合型基金、债券型基金。 十 一、 基金 投资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 以下内容摘自本基金 2019 年第1 季度报告: 基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年 4 月 16 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据自 2019 年 1 月 1 日 起至 2019 年 3 月 31 日 ,本报 告中所列财务数据未经审计。 1 、 报 告期末 基金 资产组 合情 况(金 额单 位:人 民币 元) 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--36 比例(%) 1 固定收益投资 18,999,245,866.23 57.96 其中:债券 18,999,245,866.23 57.96 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 5,583,013,814.55 17.03 其中: 买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 7,948,231,571.61 24.25 4 其他资产 250,056,123.76 0.76 5 合计 32,780,547,376.15 100.00 注:由于 四舍五 入的原 因金额占 基金总 资产的 比例分项 之和与 合计可 能有尾差。 2 、报 告期债 券回 购融资 情况 (金额 单位 :人民 币元 ) 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 8.29 其中:买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 3,320,277,119.81 11.30 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3 、 基 金投资 组合 平均剩 余期 限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 98 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 100 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 73 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--37 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明 本 报告 期内未 出现 投资组 合平 均剩余 期限 超过 120 天 的情况 。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金 资产净值的比例 (%) 各期限负债占基金 资产净值的比例 (%) 1 30天以内 44.75 11.30 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 13.93 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 3 60天(含) —90天 2.00 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 11.55 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天(含) 38.51 - 其中:剩余存续期超过39 7天的浮动利率债 - - 合计 110.75 11.30 4 、 报 告期内 投资 组合平 均剩 余存续 期超 过240 天情 况说明 本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240 天的情况。 5 、 报 告期末 按债 券品种 分类 的债券 投资 组合 ( 金额 单位: 人民 币元) 序 号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--38 3 金融债券 2,141,057,085.36 7.29 其中:政策性金融债 2,141,057,085.36 7.29 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 200,000,000.00 0.68 6 中期票据 - - 7 同业存单 16,658,188,780.87 56.71 8 其他 - - 9 合计 18,999,245,866.23 64.68 10 剩余存续期超过397天的浮 动利率债券 - - 6 、 报 告 期 末 按 摊 余 成 本 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 名 的 前 十 名 债 券 投 资 明 细 ( 金额 单位: 人民 币元) 序号 债券代码 债券名称 债券数量 ( 张) 摊余成本( 元) 占基金资 产净值比 例(%) 1 111819459 18恒丰银行 CD459 15,000,000 1,479,321,296.17 5.04 2 160420 16农发20 11,700,000 1,168,912,437.65 3.98 3 111819356 18恒丰银行 CD356 10,000,000 994,272,125.32 3.38 4 111990598 19盛京银行 CD019 8,500,000 835,408,091.12 2.84 5 111990533 19宁波银行 CD015 7,500,000 749,045,649.15 2.55 6 111888254 18宁波银行 CD221 7,000,000 698,128,711.58 2.38 7 111887816 18锦州银行 CD237 6,000,000 593,090,743.83 2.02 8 111819521 18恒丰银行 CD521 5,500,000 549,954,105.02 1.87 9 111886813 18成都银行 CD240 5,400,000 535,243,069.25 1.82 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--39 10 111894951 18江西银行 CD038 5,000,000 499,672,578.60 1.70 7 、 “影 子定 价”与 “摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1053% 报告期内偏离度的最低值 0.0320% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0646% 报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8 、 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投 资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 、 投 资组合 报告 附注 (1) 基金计 价方 法说明 本基金按以下方式进行计价: 1、 本基金估值采用摊余成本 法,即估值对象以买入成本列示,按照票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内平均摊销, 每日计 提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净 值。 在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前, 本基金暂 不投资于交易所短期债券。 2、 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价 计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值对象 进行重新评估, 即影子定价。 当摊 余成本法计算的基金资产净值与影子定价确定中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--40 的基金资产净值偏离达到或超过0.25%时,基金管理人应根据风险控制的需要调 整组合, 其中, 对于偏离程度达到或超过0.5%的情形, 基金管理人应与基金托管 人协商一致后, 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价值重估, 使基金 资产净值更能公允地反映基金资产价值,并且按相关规定进行临时公告。 3、 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后, 按最能反映公允价值的价格估值。 4、 相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规 定。如有新增事项, 按国家最新规定估值。 (2) 本报告期编制日前一年内, 恒丰银行2018年1月16日-2018年11月2日期间因 违规办理票据业务、 虚增存贷款、 信贷资金入股市、 违法违规办理无真实贸易背 景银行承兑汇票、 严重违法审慎经营原则、 违法违规办理商业承兑汇票转贴现业 务、违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票、采取不正当手段违规发 放 贷 款 、 违法违规办理票据业务员、 内控管理失控严重违反审慎经营规则、 内控管理不到 位严重违反审慎经营规则、 对支行内控管理失控严重违反审慎经营规则未进行有 效监督、银行承兑汇票贴现资金回流出 票人账户用作开立银行承兑汇票 保 证 金 、 银行承兑汇票业务贸易背景审查不严格、 违规办理银行承兑汇票业务、 贸易背景 真实性审查不审慎、 企业信贷资金用途管理不到位等原因受到中国银行保险监督 管理委员会的行政处罚743万元。 本报告期内, 本基金投资的其他前九名证券的发行主体没有被监管部门立案 调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 (3) 其他资 产构 成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 135,991,274.63 4 应收申购款 114,064,849.13 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 250,056,123.76 (4) 投资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分 由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--41 十 二、 基金净 值表 现 1 、 自 基金 合同生 效以来 基金 份额净 值收 益率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的 比较 (1)中加货币A 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2013 年10月21日至 2013 年12月31日 0.9899% 0.0021% 0.2663% 0.0000% 0.7236% 0.0021% 2014 年1月1日至 2014 年12月31日 5.3381% 0.0109% 1.3781% 0.0000% 3.9600% 0.0109% 2015 年1月1日至 2015 年12月31日 3.9328% 0.0077% 1.3781% 0.0000% 2.5547% 0.0077% 2016 年1月1日至 2016 年12月31日 2.7977% 0.0021% 1.3819% 0.0000% 1.4158% 0.0021% 2017 年1月1日至 2017 年12月31日 3.7288% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 2.3507% 0.0013% 2018 年1月1日至 2018 年12月31日 3.6028% 0.0024% 1.3781% 0.0000% 2.2247% 0.0024% 2019 年1月1日至 2019年3月31日 0.6762% 0.0018% 0.3381% 0.0000% 0.3381% 0.0018% (2)中加货币C 阶段 净值收 益率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--42 2013 年10月21日至 2013 年12月31日 1.0374% 0.0021% 0.2663% 0.0000% 0.7711% 0.0021% 2014 年1月1日至 2014 年12月31日 5.5900% 0.0109% 1.3781% 0.0000% 4.2119% 0.0109% 2015 年1月1日至 2015 年12月31日 4.1819% 0.0077% 1.3781% 0.0000% 2.8038% 0.0077% 2016 年1月1日至 2016 年12月31日 3.0441% 0.0021% 1.3819% 0.0000% 1.6622% 0.0021% 2017 年1月1日至 2017 年12月31日 3.9771% 0.0013% 1.3781% 0.0000% 2.5990% 0.0013% 2018 年1月1日至 2018 年12月31日 3.8509% 0.0024% 1.3781% 0.0000% 2.4728% 0.0024% 2019 年1月1日至 2019年3月31日 0.7357% 0.0018% 0.3381% 0.0000% 0.3976% 0.0018% 2 、 自 基金 合同生 效以来 基金 累计净 值收 益率变 动及 其与同 期业 绩比较 基准 收益 率 变动 的比较 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--43


中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--44 十 三、 基金 的费用 和税 收 一 、基 金费用 的种 类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金的销售服务费; 4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用; 10、基金的登记结算费用; 11、 按照国家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用。 二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 1 、基 金管理 人的 管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 管理费的计算 方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定 节假日、 休息日或不可抗力致使 无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 2 、基 金托管 人的 托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。 托管费的计 算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--45 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从 基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 休 息日或不可抗力致使无法按时支付 的,支付日期顺延至最近可支付日支付。 3 、基 金的销 售服 务费 本基金 A 类基金份额的 年销售服务费率为 0.25%,C 类基金份额的年销售服 务费率为0.01%。 对于由 C 类降级为 A 类的基金份额, 年销售服务费率应自其降级后的下一日 起适用A 类基金份额的费率。 对于由 A 类升级为 C 类的基金份额, 年基金销售服 务费率应自其达到C 类条件的开放日后的下一工作日起享受C 类基金份额的费率。 各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。 由基金管理人向基 金托管人发送销售服务费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作 日内从基金财产一次性支付给登记机构, 由登记机构代付给各基金销售机构。 若 遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的, 支付日期顺延至最近可 支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-11 项费用 ” ,根据有关法规及相应协议 规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三 、不 列入基 金费 用的项 目 下列费用不列入基金费用: 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履 行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、基金合同生效前的相关费用; 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--46 目。 四 、基 金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行 。


中加基 金管 理有 限公 司
































中 加 货币市 场 基 金招 募说 明书 (更新) 摘要 5--47 十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 公开募集证券投资基金运作管理 办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 及其 他有关法律法规的要求, 我公司结合中加货币市场基金 的运行情况, 对其原招募 说明书进行了更新,主要更新的内容说明如下: 一、在 “重要提示 ”部分更新了相关内容 。 二、 更新了“ 第三节 基金管理人”的相关信息。 三、 更新了“ 第四节 基金托管人”的相关信息。 四、 更新了“ 第五节 相关服务机构” 中的相关信息。 五、 在“ 第十 节 基金 的投资 ” 中根据 本基金 的实际运 作情况 更新了 最近一 期投资组合报告的内容,及最近一期基金业绩和同期业绩比较基准的表现; 六、 在“第二十二 节 其他披露事项”中披露了本期已刊登的公告内容。 上述内容 仅为摘 要,须 与本《招 募说明 书》 ( 正文)所 载之详 细资料 一并阅 读。