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北信平安(001154)

北信平安:北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2019年第1号)查看PDF公告

北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金
































招募说明书(更新)摘要 18 北信瑞丰基金管理有限公司 北信瑞丰平安中国主题灵活配置 混 合型证券投资基金 招募说明书(更新 ) 摘要 (2019 年 第 1 号) 基金管理人:北信瑞丰基金管理有限公司 基金托管人: 北京银行股份有限公司 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 2 重要提示 本基金经中国证监会 2015 年3 月3 日 证监许可[2015]343 号文 注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会注册, 但中国证监会对本基金募集的注册, 并不表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益做出 实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场, 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动, 投资人在投资 本基金前, 应全面了解本基金的产品特性, 充分考虑自身的风险承受能力, 并承担基金投资 中出现的各类风险, 包括: 因政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系 统性风险, 个别证券特有的非系统性风险, 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性 风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险, 本基金的特定风险等, 详见 招募说明书“风险揭示”章节。 投资有风险, 投资者认购 (或申购) 基金时应认真阅读本基金的 《招募说明书》 及 《基 金合同》 等信息披露文件, 自主判断基金的投资价值, 自主做出投资决策, 自行承担投资 风 险。 基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则, 在投资人作出投资决策后, 基金 运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。


基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基 金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产, 但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。 本更新招募说明书所载内容截止日为2019 年5 月5 日, 有关 财务数据和净值表现截止日 为 2019 年3 月 31 日( 财 务数据未经审计) 。本基 金托管人已复核了本次更新的招募说明书。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 3 一、 基金 管理 人 一、基金 管理 人概况 名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 办公地址:北京市海淀区首体南路 9 号主语国 际 4 号楼3 层 成立时间:2014 年3 月17 日 法定代表人:周瑞明 注册资本:1.7 亿元人民 币 电话:4000617297 传真: (010)68619300 北信瑞丰基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批 准, 由北京国际 信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立, 注册资本达 1.7 亿元人民 币。 目 前股权结构:北京国际信托有限公司 60% 、莱州 瑞海投资有限公司 40% 。 二、主要人员 情况 1 、董事会成 员 周瑞明先生, 董事长, 中 共党员, 毕业于中国社会科学院工经所, 获博士学位。 历任原 河北省师范学院政教系助教,中国人民银行金融管理司干部,原国务院证券委办公室处长, 中国证监会上市公司部监管二处处长, 中国证监会信息统计部副主任, 中国证监会党委办公 室副主任、 宣传部副部长、 系统团委书记, 现任北京国际信托有限公司总经理、 北信瑞丰 基 金管理有限公司董事长。 吴京林先生, 董事, 中共党员, 高级会计师, 毕业于美国德大阿灵顿分校, 获硕士学位。 历任北京市审计局职员, 现任北京国际信托有限公司总会计师、 北京国投汇成投资管理有限 公司董事长、富智阳光管理公司董事长。 杜海峰先生, 董事, 中共 党员, 毕业于中国人民大学商学院, 获硕士学位。 历任济南轨 道交通装备有限责任公司财务主管, 北京科技风险投资股份有限公司财务经理, 凡和 (北京) 投资管理有限公司副总经理,现任北京国际信托有限公司固有资产管理事业部高级投资经 理。 朱彦先生, 董事, 中共党员, 助理会计师, 毕业于中国人民大学投资经济系基本建设 经 济专业, 获学士学位。 历任北京国际信托投资公司计划财务部员工, 海南赛格国际信托投资 公司资金计划部主管, 海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理, 北京国际信托投 资公司上海昆明路证券营业部总经理, 国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 4 理,国都证券有限责任公司上海长阳路证券营业部总经理,中欧基金管理有限公司督察长、 副总经理,现任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。 王薇女士,董事,中共党员,会计师,毕业于首都经济贸易大学会计系,获学士学位。 历任北京万全会计师事务所项目经理、 信永中和会计师事务所高级审计员、 北京金象大药房 医药连锁有限责任公司内审专员,现任北京正润创业投资有限责任公司财务经理。 赵鹏先生, 董事, 中共党员, 中央财经大学经济法学专业硕士。 现任聚益科投资有限 责 任公司总裁助理、运营总监。曾任北京正润创业投资有限责任公司项目经理。 李方先生, 独立董事, 中共党员, 毕业于哈佛大学法学院, 获硕士学位。 历任宁夏电 视 台干部、北京大学法学系讲师,现任北京市天元律师事务所合伙人。 岳彦芳女士 ,独立董事 ,硕士,51 岁,现任中 央财经大学 会计学院副 教授,硕士 研 究 生导师。 张青先生, 独立董事, 中共党员, 教授, 毕业于中国矿业大学 (北京) 经济管理系, 获 博士学位。历任中国矿业大学管理学院副主任,现任复旦大学管理学院教授。 2 、监事会成 员 杨海坤先生, 监事会主席, 经济学硕士。 历任山东省农业银行业务人员, 山东证券登 记 公司业务经理, 山东证券公司投行部经理, 上海甘证投资管理公司副总经理, 卡斯特公司投 行部负责人、 副总经理、 总经理, 现任正润创业投资公司副总经理, 北信瑞丰基金管理有限 公司监事会主席。 黄蔚洁女士, 法学硕士。 历任中国医药对外贸易公司投资与项目管理部项目助理、 法律 事务部法务专员,现任北信瑞丰基金管理有限公司监察稽核部法务主管。 侯欣竞女士, 深圳市赢时胜信息技术股份有限公司核算会计, 现任北信瑞丰基金管理有 限公司基金运营部主管,负责基金会计工作。 3 、公司高级 管理人员 朱彦先生, 总经理, 中共党员, 助理会计师, 毕业于中国人民大学投资经济系基本建 设 经济专业, 获学士学位。 历任北京国际信托投资公司计划财务部员工, 海南赛格国际信托投 资公司资金计划部主管, 海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理, 北京国际信托 投资公司上海昆明路证券营业部总经理, 国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经 理,国都证券有限责任公司上海长阳路证券营业部总经理,中欧基金管理有限公司督察长、 副总经理,现任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。 郭亚女士, 督察长,中 共党员, 中 国政法大学 法学硕士, 先后在司法 部门、政府 财 政 部门工作 20 年。现任北信瑞丰基金管理有限公司督察长。 李鑫先生, 副总经理, 国际关系学 院经济学学 士,北京大 学光华管理 学院在职 EMBA 。 历任工商银行西安市钟楼支行客户经理, 湘财证券西安营业部销售部经理、 副总经理、 总经 理, 泰达荷银基金管理有限公司华北区副总经理、 渠道总部总经理, 汇添富基金管理有限公北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 5 司专户理财 部总监、 机 构理财部总 监,上海尚 阳投资管理 有限公司副 总经理,上 银基金管 理有限公司市场总监兼子公司董事总经理,现任北信瑞丰基金管理有限公司副总经理。 4 、基金经理 于军华先生,中国人民大学世界经济学硕士,CPA ,CFA level II (passed)。先后任 职 于国家信息中心经济咨询中心汽车行业高级项目分析师,宏源证券研究所汽车行业分析师, 擅长公司基本面分析。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 北信 瑞丰新成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 北信瑞丰华丰灵活配置混合型证券投资 基金基金经理,北信瑞丰增强回报定期开放混合型证券投资基金。 庞琳琳女士,中国人民大学商学院管理学硕士,从事证券业 10 年。历任西南证券研发 中心军工、机械行业研究员; 宏源证 券研究所机械行业组长; 西南证券研发中心机械、军工、 环保行业负责人。 现任北信瑞丰基金管理有限公司投资研究部研究总监, 任北信瑞丰平安中 国主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理, 北信瑞丰研究精选股票型证券投资基金基金 经理。


5 、本基金投 资决策委员会成员 总经理朱彦先生,基金经理于军华先生,基金经理陆文凯先生,研究总监庞琳琳女士, 权益事业一部董事总经理黄祥斌先生。 6 、上述人员 之间不存在近亲属关系。 三、基金管理 人的职责 1 、依法募集 资金,办理 或者委托经 中国证监会 认定的其他 机构代为办 理基金份额 的 发 售、申购、赎回和登记事宜; 2 、办理基金 备案手续; 3 、自《基金 合同》生效之日起, 以诚 实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产; 4 、配备足够 的具有专业 资格的人员 进行基金投 资分析、决 策,以专业 化的经营方 式 管 理和运作基金财产; 5 、建立健全 内部风险控 制、监察与 稽核、财务 管理及人事 管理等制度 ,保证所管 理 的 基金财产和基金管理人的财产相互独立, 对所管理的不同基金分别管理, 分别记账, 进行证 券投资; 6 、 除依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外, 不得 利用基金财产为自己及任 何 第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7 、依法接受 基金托管人的监督; 8 、采取适当 合理的措施 使计算基金 份额认购、 申购、赎回 和注销价格 的方法符合 《 基 金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 确定基金份额申购、 赎 回的价格; 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 6 9 、进行基金 会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季 度、半年度和年度基金报告; 11、严格按 照《基金法》 、 《基金合同 》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务; 12、 保守基金 商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、 《基 金合同 》 及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露; 13、 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配基金收 益; 14、按规定 受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15、 依据 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16、按规定 保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上; 17、 确保需要 向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证投资者能 够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资料, 并在支付合 理 成本的条件下得到有关资料的复印件; 18、组织并 参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配; 19、 面临解 散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并通知基金托 管人; 20、 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时, 应当 承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、 监督基 金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿; 22、 当基金管 理人将其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任; 23、以基金 管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为; 24、基金管理人在募集 期间未能达 到基金的备 案条件, 《基 金合同》不 能生效,基 金 管 理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期 存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还 基金认购人; 25、执行生 效的基金份额持有人大会的决议; 26、建立并 保存基金份额持有人名册; 27、法律法 规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理 人关于遵守 法律法规的 承诺 1 、基金管理 人承诺不从 事违反《中 华人民共和 国证券法》 的行为,并 承诺建立健 全 的北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 7 内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生; 2 、基金管理 人承诺不从 事以下违反 《基金法》 的行为,并 承诺建立健 全的内部风 险 控 制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生: (1 )将基金 管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2 )不公平 地对待管理的不同基金财产; (3 )利用基 金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4 )向基金 份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )侵占、 挪用基金财产; (6 )泄露因 职务便利获 取的未公开 信息、利用 该信息从事 或者明示、 暗示他人从 事 相 关的交易活动; (7 )玩忽职 守,不按照规定履行职责; (8 )法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、 基金管理 人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )越权或 违规经营; (2 )违反基 金合同或托管协议; (3 )故意损 害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益; (4 )在向中 国证监会报送的资料中弄虚作假; (5 )拒绝、 干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职 守、滥用职权,不按照规定履行职责; (7 )泄露在 任职期间知 悉的有关证 券、基金的 商业秘密、 尚未依法公 开的基金投 资 内 容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; (8 )协助、 接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易; (9 )违反证 券交易场所 业务规则, 利用对敲、 倒仓等手段 操纵市场价 格,扰乱市 场 秩 序; (10 )贬损 同行,以提高自己; (11 )在公 开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (12 )以不 正当手段谋求业务发展; (13 )有悖 社会公德,损害证券投资基金人员形象; (14 )其他 法律、行政法规以及中国证监会规定禁止的行为。 五、基金管理 人关于禁止 性行为的承 诺 为维护基金份额持有人的合法权益,本基金禁止从事下列行为: 1 、承销证券 ; 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 8 2 、违反规定 向他人贷款或者提供担保; 3 、从事承担 无限责任的投资; 4 、买卖其他 基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; 5 、向基金管 理人、基金托管人出资; 6 、从事内幕 交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 7 、法律、行 政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政 法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制。 六、基金经理 承诺 1 、依照有关 法律、法规 和基金合同 的规定,本 着谨慎的原 则为基金份 额持有人谋 取 最 大利益; 2 、不能利用 职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益; 3 、不泄露在 任职期间知 悉的有关证 券、基金的 商业秘密, 尚未依法公 开的基金投 资 内 容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动; 4 、不以任何 形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理 人的内部控 制制度 1 、内部控制 制度概述 为了保证公司规范运作, 有效地防范和化解管理风险、 经营风险以及操作风险, 确保基 金财务和公司财务以及其他信息真实、 准确、 完整, 从而最大程度地保护基金份额持有人的 利益,本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、 管理方法、 操作 程序与控制措施的总称。 内部控制制度由内部控制大纲、 基本管理制度、 部门业务规章等组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开, 是对各项基本管理制度 的总揽和指导,内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、 信息披露制度、 信息技术管理制度、 资料档案管理制度、 业绩评估考核制 度 和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上, 对各部门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、 操作守则等的具体说明。 2 、内部控制 原则 健全性原则。 内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、 各个部门或机构和各级人员, 并北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 9 涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法, 建立合理的内控程序, 维护内控制度的有效 执行。 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位在职能上应当保持相对独立, 公司基金资产、 自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则。 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互制衡, 并通过切实可行 的措施来实行。 成本效益原则。 公司应充分发挥各机构、 各部门及各级员工的工作积极性, 运用科学化 的方法尽量降低经营运作成本, 提高经济效益, 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、主要内部 控制制度 (1 )内部会 计控制制度 公司依据 《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业 会计制度》 、 《证券投资基金会计核算业 务指引》 、 《企 业财务通则》 等国家有关法律、 法规制订了基金会计制度、 公司财务会计制度、 会计工作操作流程和会计岗位职责,并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、 复核制度、 账务处理程序、 基金估值制度和程序、 基 金财务清算制度和程序、 成本控制制度、 财务收支审批制度和费用报销管理办法、 财产登记 保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 (2 )风险管 理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定, 风险控制制度由风险控制的目标和原 则、 风险控制的机构设置、 风险控制的程序、 风险类型的界定、 风险控制的主要措施、 风 险 控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。 风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、 交易风险管理制度、 财务风险控制制 度以及岗位分离制度、 防火墙制度、 岗位职责、 反馈制度、 保密制度、 员工行为准则等程序 性风险管理制度。 (3 )监察稽 核制度 公司设立督察长, 负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由总经理提名,董事会聘任,并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。 除应当回避的情况外, 督察长享有充分的知情 权和独立的调查权。 督察长根据履行职责的需要, 有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、 投资决策、 风险管理等相关会议, 有权调阅公司相关文件、 档案。 督察长应当定期或者 不定期向全体董事报送工作报告, 并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报 告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门, 具体执行监察稽核工作。 公司配备了充足合格的监察稽核人员, 明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 10 监察稽核制度包括内部稽核管理办法、 内部稽核工作准则等。 通过这些制度的建立, 检 查公司各业务部门和人员遵守有关法律、 法规和规章的情况; 检查公司各业务部门和人员执 行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 11 二、 基金托 管人 一、基金托管 人概况 1 、基本情况 名称:北京银行股份有限公司( 简称 :北京银行) 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:张东宁


成立时间:1996 年01 月29 日 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:人民币 88 亿元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]776 号 联系人:赵姝 联系电话:(010) 6622 3695 传真:010-66226045 经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理国内结算; 办理票据贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券; 买卖政府债券; 从事同业拆借; 提供 担保; 代理收付款项及代理保险业务; 提供保管箱业务; 办理地方财政信用周转使用资金的 委托贷款业务; 外汇存款; 外汇贷款; 外汇汇款; 外币兑换; 同业外汇拆借; 国际结算; 结 汇、 售汇; 外汇票据的承兑和贴现; 外汇担保; 资信调查、 咨询、 见证业务; 买卖和代理买 卖股票以外的外币有价证券; 自营和代客外汇买卖; 证券结算业务; 开放式证券投资基金代 销业务; 债券结算代理业务; 短期融资券主承销业务; 经中国银行业监督管理委员会批准的 其它业务。 发展概况: 北京银行成立于 1996 年 ,是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立以来,北京银 行依托中国经济腾飞崛起的大好形势, 先后实现引资、 上市、 跨区域等战略突破。 目前, 已 在北京、 天津、 上海、 西安、 深圳、 杭州、 长沙、 南京、 济南、 南昌、 石家庄、 乌鲁木齐等 十余个中心城市以及香港、 荷兰拥有 650 多家 分支机构, 开辟和探索了中小银行创新发展的北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 12 经典模式。 截至 2019 年3 月末, 北京 银行资产达到 2.64 万亿 元,2019 年 一季度实现净利润 63.74 亿元。 成本收入比 18.94% , 不良贷款率 1.40% , 拨 备覆盖率为 214.11% , 资本 充足率 12.08% , 各项经营指标均达到国际银行业先进水平, 公司价值排名中国区域性发展银行首位, 品牌价 值达 449 亿 元,一级资本排名全球千家大银行 63 位,连续五年跻身全球银行业百强,被誉 为中国最具创新能力和发展潜力的中型银行。 23 年来,北京银行积极 履行社会责 任,在医疗 、教育、慈 善、赈灾等 方面向社会 捐助 超过 3.5 亿 元。 凭借优异的经营业绩和优质的金融服务, 北京银行赢得了社会各界的高度赞 誉, 先后荣获 “全国文明单位” 、 “ 亚洲十大最佳上市银行” 、 “中国最佳城市商业零售银行” 、 “最佳区域性银行” 、 “ 最佳支持中小企业贡献奖” 、 “最佳 便民服务银行” 、 “中国 上市公司百 强企业” 、 “ 中国社会责任优秀企业” 、 “最具持续 投资价值上市公司” 、 “ 中国最受尊敬企业” 、 “最受尊敬银行” 、 “最值 得百姓信赖的银行机构” 及 “中国优秀企业公民” 、 “ 最具创新银行” 、 “最佳互联网金融银行奖”等称号。 2 、资产托管 部主要人员情况 刘晔女士, 北京银行资 产托管部总 经理,硕士 研究生学历 。1994 年毕业于中国人 民 大 学财政金融 系,1997 年 毕业于中国 人民银行总 行研究生部 ,具有十多 年银行和证 券行业 从 业经验。 曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。 在北京银行工作期间, 先后从事 贷款审查、 短期融资券承销、 基金销售及资产托管等工作。2008 年7 月至 2012 年9 月任 北 京银行资产托管部总经理助理,2012 年 9 月至 2014 年 12 月 任北京银行资产托管部副总经 理,2014 年12 月起至今 任北京银行资产托管部总经理。 北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势, 搭建了由高素质人 才组成的专业团队, 内设核算估值岗、 资金清算岗、 投资运作监督岗、 系统运行保障岗及 风 险内控岗, 各岗位人员均分别具有相应的会计核算、 资产估值、 资金清算、 投资监督、 风 险 控制等方面的专业知识和丰富的业务经验,70%的员工拥有研究生及以上学历。 3 、基金托管 业务经营情况 北京银行资产托管部秉持 “严谨、 专 业、 高效” 的 经营理念, 严格履行托管人的各项职 责,切实维护基金持有人的合法权益,为基金提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展, 北京银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加, 已形成包括证券投资基金、 基金 专户理财、 证券公司资产管理计划、 信托计划、 银行理财、 保险资金、 股权投资基金等产品 在内的托管产品体系,北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 13 二、基金托管 人的内部控 制制度 1 、内部控制 目标 作为基金托管人, 北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本 行有关管理规定, 守法经营、 规范运作、 严格管理, 确保基金托管业务的稳健运行, 保证 基 金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及 时披露, 保护基金份额持有人的 合法权益。 2 、内部控制 组织结构 北京银行设有风险与内控管理委员会, 负责全行风险管理与内部控制工作, 对托管业务 风险控制工作进行检查指导。 资产托管部设有内控监查岗, 配备了专职内控监督人员负责托 管业务的内控监督工作。 3 、内部控制 制度及措施 北京银行资产托管部具备系统、 完善的内部控制制度体系, 建立了业务管理制度、 内部 控制制度、 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业务人员均具备从业 资格; 业务操作严格实行经办、 复核、 审批制度, 授权工作实行集中控制, 制约机制严格 有 效; 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料严格保管, 未经授权不得查看; 业务操作 区封闭管理, 实施音像监控; 业务信息由专职信息披露人负责, 防止泄密; 业务实现系统 自 动化操作,防止人为操作风险的发生;技术系统完整、独立。 三、基金托管 人对基金管 理人运作基 金进行监督 的方法和程 序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证 券投资基金运作管理办法》的相关规定, 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定, 或者违反基金 合同约定的, 应当拒绝执行, 立即通知基金管理人, 并及时向证券监督管理机构报告。 基 金 托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关 规定, 或者违反基金合同约定的, 应当立即通知基金管理人, 并及时向证券监督管理机构报 告。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 14 三、 相关服 务机构 一、 基 金发售 机构 1 、直销机构 : 名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 办公地址:北京市海淀区首体南路 9 号主语国 际 4 号楼3 层 法定代表人:周瑞明 客服:400-0617-297 传真: (010)68619300 联系人:史晓沫 2 、 其他销售机构: (1 )北京银 行股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:张东宁 客户服务电话:95526 联系人:赵姝 银行网址:http://www.bankofbeijing.com.cn (2 )其他基 金销售机构情况详见基金管理人发布的相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。 二、登记机构 名称:北信瑞丰基金管理有限公司 住所:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 办公地址:北京市海淀区首体南路 9 号主语国 际 4 号楼3 层 法定代表人:周瑞明 电话: (010)68619323 传真: (010)68619300 联系人:马锦鑫 三、出具法律 意见书的律 师事务所 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 15 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68 号时代金融 中心 19 楼 办公地址:上海市银城中路 68 号时 代金融中心 19 楼 负责人:俞卫锋 联系人:孙睿 电话:021-31358666 传真:021-31358600 经办律师:吕红、孙睿 四、审计基金 财产的会计 师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银 行大厦 6 楼 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号 星展银行大厦 6 楼 法定代表人:李丹 联系人:张勇 联系电话: (010 )65338100 传真: (010)65338800 经办注册会计师:张勇、郭蕙心 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 16 四、 基金的 名称和 类型 基金的名称:北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金 基金的类型:契约型开放式 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 17 五 、 基金 的 投资 一、投资目标 本基金通过相对灵活的资产配置, 重点投资于可以代表未来平安中国发展趋势的上市公 司, 包括国防安全类的航天、 航空、 航海、 核能、 高端装备行业, 信息安全类的通信、 软件、 芯片电子等行业, 社会安全的安防监控类行业, 以及其他涉及平安中国范畴的行业如能源安 全、粮食安全、生态安全等。优中选优,在严格控制风险的前提下,谋求基金资产的长期、 稳定增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股票 (包含 中小板、创 业板及其他 经中国证监 会核准上市 的股票) 、债 券(包括国 内依法发行 和上市交 易的国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、 中期票据、 短期融资券 、资产支持 证券) 、债券 回购、银行 存款、货币 市场工具、 权证以及 法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可 以将其纳入投资范围。 基金的投资 组合比例为 :股票投资 占基金资产 的比例为 0%–95%,80%以上的非现 金 基 金资产投资于平安中国主题的上市公司证券; 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于 基金资产净 值的 5%,其中,现金不 包括结算备 付金、存出 保证金、应 收申购款等 ;权证投 资比例不得 超过基金资 产净值的 3%;本基金投 资于其他金 融工具的投 资比例依照 法律法规 或监管机构的规定执行。 三、投资策略 本基金的投资策略分为两个层面: 首先, 依据基金管理人的大类资产配置策略动态调整 基金资产在各大类资产间的分配比例; 而后, 进 行各大类资产中的个股、 个券精选。 具体由 大类资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投资策略和权证投资策略四部分组成。 1 、大类资产 配置策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内, 结合对宏观经济形势与资本市场环境的深入剖 析,自上而下地实施积极的大类资产配置策略。主要考虑的因素包括: (1 ) 宏观经济指标: 年度/ 季度 GDP 增速、 固定资产投资总量、 消费价格指数、 采购 经 理人指数、进出口数据、工业用电量、客运量及货运量等; 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 18 (2 )政策因 素:税收、 政府购买总 量以及转移 支付水平等 财政政策, 利率水平、 货 币 净投放等货币政策; (3 )市场指 标:市场整体估值水平、市场资金的供需以及市场的参与情绪等因素。 结合对全球宏观经济的研判, 本基金将在严格控制投资组合风险的前提下, 动态调整基 金资产在各大类资产间的分配比例,力图规避市场风险,提高配置效率。 2 、股票投资 策略 (1 )平安中 国主题上市公司股票的界定 结合目前国家、 社会以及技术进步的未来发展趋势, 本基金管理人界定的平安中国主题 相关行业和公司包括如下四类: 1 、国防安全 ,指的是陆 地、海洋、 天空、太空 等关键空间 的安全。包 括航天、航 空 、 航海、装备等行业; 2 、 信息安全, 指的是计算机网络硬件设备、 软件、 数据的安全。 包括计算机硬件设备 、 软件、通信、电子等行业。 3 、社会安全 ,指的是社会治安、公民人事安全。包括安防监控相关行业。 4 、其他涉及 平安中国的范畴,如能源安全、粮食安全、生态安全等相关行业。 基于对平安中国主题上市公司的界定, 本基金主要采取 “自下而上” 的选股策略, 基 于 对上市公司成长性和估值水平的综合考量,使用定性与定量相结合的方法精选股票投资。 若未来由于技术进步或政策变化导致本基金平安中国主题相关行业和公司相关业务的 覆盖范围发生变动,基金管理人有权适时对上述定义进行补充和修订。 (2 )个股精 选策略 本基金主要采取 “自下而上” 的选股策略, 基于对上市公司成长性和估值水平的综合考 量,使用定性与定量相结合的方法精选股票进行投资。 首先, 使用定性分析的方法, 从技术能力、 市场前景以及公司治理结构等方面对上市公 司的基本情况进行分析。 在技术能力方面, 选择研发团队技术实力强、 技术的发展与应用前景广阔并且在技术上 具有一定护城河的公司。 在市场前景方面, 需要考量的因素包括市场的广度、 深度、 政策扶持的强度以及上市公 司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场,进而创造利润增长的能力。 公司治理结构的优劣对包括公司战略、 创新能力、 盈利能力乃至估值水平都有至关重要 的影响。 本基金将从上市公司的管理层评价、 战略定位和管理制度体系等方面对公司治理结 构进行评价。 其次, 使用定量分析的方法, 通过财务和运营数据进行企业价值评估。 本基金主要从行 业景气度、盈利能力、成长能力以及估值水平等方面进行考量。 1 )行业景气 度 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 19 本基金通过一系列定量指标对行业景气度进行研判。这些指标包括行业销售收入增长 率、 行业毛利率和净利率、 原材料和成品价格指数以及库存率等。 通过与历史和市场平均水 平进行比较,并结合定性分析的结果来评判行业的景气度水平。 2 )盈利能力 本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力, 主要参考的指标包括净资产收 益率(ROE ) ,毛利率,净利率,EBITDA/ 主营业 务收入等。 3 )成长能力 本基金通过成长能力分析评估上市公司未来的盈利增长速度, 主要参考的指标包括 EPS 增长率和主营业务收入增长率等。 4 )估值水平 本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性,主要参考的指标包括市盈率 (P/E) 、市 净率 (P/B ) 、 市盈增长比率 (PEG ) 、 自由现金流贴现 (FCFF,FCFE) 和 企业价值 /EBITDA 等。 3 、固定收益 类资产投资策略 在进行固定收益类资产投资时, 本基金将会考量利率预期策略、 信用债券投资策略、 套 利交易策略、 可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略, 选择合适时机投资于低估的债 券品种,通过积极主动管理,获得超额收益。 (1 )利率预 期策略 通过全面研究 GDP 、 物价、 就业以及国际收支等主要经济变量, 分析宏观经济运行的可 能情景, 并预测财政政策、 货币政策等宏观经济政策取向, 分析金融市场资金供求状况变化 趋势及结构。 在此基础上, 预测金融市场利率水平变动趋势, 以及金融市场收益率曲线斜度 变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标。 本基金将根据对市场利率变化趋势的预期, 制 定出组合的目标久期: 预期市场利率水平将上升时, 降低组合的久期; 预期市场利率将下降 时,提高组合的久期。 (2 )信用债 券投资策略 根据国民经济运行周期阶段, 分析企业债券、 公司债券等发行人所处行业发展前景、 业 务发展状况、 市场竞争地位、 财务状况、 管理水平和债务水平等因素, 评价债券发行人的 信 用风险, 并根据特定债券的发行契约, 评价债券的信用级别, 确定企业债券、 公司债券的 信 用风险利差。 债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、 偿债能力、 经营效益等财务信息, 同时 需要考虑企业的经营环境等外部因素, 着重分析企业未来的偿债能力, 评估其违约风险水平。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 20 (3 )套利交 易策略 在预测和分 析同一市场 不同板块之 间(比如国 债与金融债) 、不同市场 的同一品种 、 不 同市场的不同板块之间的收益率利差基础上, 基金管理人采取积极策略选择合适品种进行交 易来获取投资收益。 在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。 但是在某种情况下, 比 如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定 关系便被打破,若能提前预测并进行交易,就可进行套利或减少损失。 (4 )可转换 债券投资策略 着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究,同时兼顾其债券价值和转换期权价 值,对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换债券进行重点投资。 本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析, 包括所处行业的景气 度、 成长性、 核心竞争力等, 并参考同类公司的估值水平, 研判发行公司的投资价值; 基于 对利率水平、 票息率及派息频率、 信用风险等因素的分析, 判断其债券投资价值; 采用期 权 定价模型,估算可转换债券的转换期权价值。综合以上因素,对可转换债券进行定价分析, 制定可转换债券的投资策略。 (5 )资产支 持证券投资 本基金将分析资产支持证券的资产特征, 估计违约率和提前偿付比率, 并利用收益率曲 线和期权定价模型, 对资产支持证券进行估值。 本基金将严格控制资产支持证券的总体投资 规模并进行分散投资,以降低流动性风险。 4 、权证投资 策略 本基金还可能运用组合财产进行权证投资。 在权证投资过程中, 基金管理人主要通过采 取有效的组合策略,将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具: (1 )运用权 证与标的资 产可能形成 的风险对冲 功能,构建 权证与标的 股票的组合 , 主 要通过波幅套利及风险对冲策略实现相对收益; (2 )构建权 证与债券的 组合,利用 债券的固定 收益特征和 权证的高杠 杆特性,形 成 保 本投资组合; (3 )针对不 同的市场环 境,构建骑 墙组合、扼 制组合、蝶 式组合等权 证投资组合 , 形 成多元化的盈利模式; (4 )在严格 风险监控的 前提下,通 过对标的股 票、波动率 等影响权证 价值因素的 深 入 研究,谨慎参与以杠杆放大为目标的权证投资。 若未来法律法规或监管部门有新规定的,本基金将按最新规定执行。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 21 四、投资决策 依据和决策 程序 1 、决策依据 (1 )国内国 际宏观经济环境; (2 )国家财 政、货币政策、产业政策、区域规划与发展政策; (3 )证券市 场的发展水平和走势及基金业发展状况; (4 )上市 公司的行业发展状况、景气指数及竞争优势; (5 )上市公 司盈利能力、增长能力和创新能力,以及对公司综合价值的评估结论; (6 )国家有 关法律、法规和基金合同的有关规定。 2 、决策程序 (1 )投资决 策委员会制定整体投资战略; (2 )研究部 根据自身或 者其他研究 机构的研究 成果,构建 各级股票池 ,对拟投资 对 象 进行持续跟踪调研,并提供个股、债券决策支持; (3 )投资部 根据投资决 策委员会的 投资战略, 在研究支持 下,结合对 证券市场、 上 市 公司、 投资时机的分析, 拟定所辖基金的具体投资计划, 包括: 资产配置、 策略配置、 行业 配置、重仓个股投资方案; (4 )投资决 策委员会对投资部提交的方案进行论证分析,并形成决策纪要; (5 )研究部 定期进行基 金绩效评估 ,并向投资 决策委员会 提交综合评 估意见和改 进 方 案。 五、投资限制 (一)禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1 )承销证 券; (2 )违反规 定向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承 担无限责任的投资; (4 )买卖其 他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5 )向其基 金管理人、基金托管人出资; (6 )从事内 幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7 )法律、 行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销的证券, 或者从事其他重大关联交易的, 应当 符合基金的投资目标和投资策略, 遵循基金份额持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立 健全内部审批机制和评估机制, 按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 22 管人的同意, 并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 基金托管人对基金管理人的违规投资等上述事项不承担任何责任和由此造成的任何损失。 法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定, 如适用于本基金, 基金管理人在履行 适当程序后,则本基金投资不再受相关限制。 (二)投资组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1 ) 股票投 资占基金资产的比例为 0%–95% ,80%以上的非现金基金资产投资于平安中 国主题的上市公司证券; (2 )保持不 低于基金资 产净值 5 %的现金或者 到期日在一 年以内的政 府债券,其中, 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; (3 )本基金 持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10 %; (4 )本基金 管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10 %; (5 )本基金 持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的 3 %; (6 )本基金 管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的 10%; (7 )本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5 %; (8 )本基金 投资于同一 原始权益人 的各类资产 支持证券的 比例,不得 超过基金资 产 净 值的 10%; (9 )本基金 持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10) 本基金 持有的同一( 指同一信用级别) 资产支 持证券的比例, 不得超过该资产支持 证券规模的 10 %; (11) 本基金 管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12) 本基 金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的 资产支持证券。 基金持有资 产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (13) 基金 财产参与股票发行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14) 本基金 进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的 40% ; 本基 金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后不得 展期; 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 23 (15 )基金 资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (16 ) 本基金 管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票, 不得 超过该上市公司可流通股票的 15% ; 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30% ; (17 )本基 金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15% ; 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。 (18 ) 本基金 与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致; (19)法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第(2)、( 12)、( 17)、( 18 )项 外,因证券 市场波动、 上市公司合 并、基金规 模 变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应 当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的, 从其规定。 基金管理人 应当自基金 合同生效之 日起 6 个月内使基金的 投资组合比 例符合基金 合 同 的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合同的约定。 基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定为准。 六 、业绩比较 基准 中证 800 指 数收益率×60% + 中证综 合债券指数收益率×40% 中证 800 指 数是由中证指数有限公司开发的中国 A 股市场 统一指数, 它的样本选自沪 深两个证券市场。 中证 800 指数成分 股覆盖了中证 500 和沪 深 300 的所 有成分股, 综合反映 沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况, 具有一定权威性, 适合作为本基金股票投资业 绩比较基准。 中证综合债券指数是一个是综合反映银行间和交易所市场国债、 金融债、 企业债、 央票 及短融整体走势的跨市场债券指数,适合作为本基金债券部分的业绩比较基准。 本基金是混合型基金, 基金在运作过程中将维持 0%–95% 的 股票投资, 其余资产投资于 债券及其他具有高流动性的短期金融工具。 本基金将业绩比较基准中股票指数与债券指数的 权重确定为 60% 和 40% , 并用中证综 合债券指数 收益率代表 债券资产收 益率。因此, “中 证 800 指数收益率×60% + 中证综合债 券指数收益 率×40%”是衡量本基金 投资业绩的 理想 基 准。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准, 或者北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 24 有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 或者是市场上出现更加适合用于本 基金的业绩基准时, 基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略, 调 整本基金的业绩比较基准。 业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致, 并 在更新的招募说明书中列示,而无需召开基金份额持有人大会。 七、风险收益 特征 本基金为混合型基金, 具有较高预期风险、 较高预期收益的特征, 其预期风险和预期收 益低于股票型基金、高于债券型基金和货币市场基金。 八、基金管理 人代表基金 行使股东权 利、债权人 权利的处理 原则及方法 1 、基金管理 人按照国家 有关规定代 表基金独立 行使股东权 利、债权人 权利,保护 基 金 份额持有人的利益; 2 、不谋求对 上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3 、有利于基 金财产的安全与增值; 4 、不通过关 联交易为自 身、雇员、 授权代理人 或任何存在 利害关系的 第三人牟取 任 何 不当利益。 九、基金的投 资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗 漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人北京银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2019 年5 月 8 日复核 了本 报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误导 性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月31 日 ,本报告所列财务数据未经审计。 1.1 报告期 末基 金资产组合 情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(% ) 1 权益投资 36,246,440.07 74.24 其中:股票


36,246,440.07 74.24 2 基金投资 - - 3 固定收益投资


- - 其中:债券


- - 资产支持证券


- - 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 25 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产


- - 7 银行存款和结算备付金合计


12,528,436.02 25.66 8 其他资产


50,879.84 0.10 9 合计





48,825,755.93





100.00 1.2 报告期 末按 行业分类的 股票投资组 合 1.2.1 报告期末 按行业分类 的境内股票 投资组合


代 码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 730,800.00 1.50 B 采矿业 172,200.00 0.35 C 制造业 19,249,071.29 39.56 D 电力、热力、 燃气及水生 产和供 应业 669,960.00 1.38 E 建筑业 1,058,390.00 2.18 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 406,600.00 0.84 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软 件和信息技 术服务 业 8,413,651.06 17.29 J 金融业 1,119,631.72 2.30 K 房地产业 516,912.00 1.06 L 租赁和商务服务业 327,744.00 0.67 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 1,215,080.00 2.50 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 2,366,400.00 4.86 S 综合 - - 合计 36,246,440.07 74.49 注:以上行业分类以 2019 年03 月 31 日的证监会行业分类标准为依据。 1.2.2 报告期末 按行业分类 的沪港通投 资股票投资 组合 注:本基金本报告期末未持有港股通股票。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 26 1.3 报告期 末按 公允价值占 基金资产净 值比例大小 排序的前十 名股票投资 明细


序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 002368 太极股份 75,400 2,819,206.00 5.79 2 600271 航天信息 67,000 1,871,310.00 3.85 3 603019 中科曙光 24,500 1,476,860.00 3.04 4 002444 巨星科技 115,000 1,403,000.00 2.88 5 002461 珠江啤酒 197,800 1,265,920.00 2.60 6 600498 烽火通信 39,000 1,228,890.00 2.53 7 300383 光环新网 60,000 1,125,000.00 2.31 8 300232 洲明科技 75,000 1,071,000.00 2.20 9 600967 内蒙一机 85,000 1,025,100.00 2.11 10 300413 芒果超媒 23,000 1,018,900.00 2.09 1.4 报告期 末按 债券品种分 类的债券 投资组合


注:本基金本报告期末未持有债券。


1.5 报告期 末按 公允价值占 基金资产净 值比例大小 排序的前五 名债券投资 明细 注:本基金本报告期末未持有债券。


1.6 报告期 末按 公允价值占 基金资产净 值比例大小 排序的前十 名资产支持 证券投资 明 细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期 末按 公允价值占 基金资产净 值比例大小 排序的前五 名贵金属投 资明细 注:本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期 末按 公允价值占 基金资产净 值比例大小 排序的前五 名权证投资 明细 注:本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报 告期 末本 基金投资的 股指期货交 易情况说明 1.9.1 报告期末 本基金投资 的股指期货 持仓和损益 明细 注:本基金报告期内未参与股指期货投资。 1.9.2 本基金投 资股指期货 的投资政策 本基金投资范围未包括股指期货,无相关投资政策。 1.10 报告期末 本基金投资 的国债期货 交易情况说 明


1.10.1 本期国 债期货投资 政策 本基金投资范围未包括国债期货,无相关投资政策。 1.10.2 报告期 末本基金投 资的国债期 货持仓和损 益明细 注: ( 1 )本 基金本报告期末未持有国债期货。 (2 )本基金 本报告期内未进行国债期货交易。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 27 1.10.3 本期国债期货投资 评价 本基金报告期内未参与国债期货投资,无相关投资评价。 1.11 投资组合 报告附注 1.11.1


本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内没有出现被监管部门立案调查, 或在 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.11.2 本基金投资的前十名证券没有超出基金合同规定的备选证券库。 1.11.3 其他资 产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 45,488.84 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 2,518.82 5 应收申购款 2,872.18 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 50,879.84 1.11.4 报告期 末持有的处 于转股期的 可转换债券 明细 注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


1.11.5 报告期 末前十名股 票中存在流 通受限情况 的说明





注:本 基金报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。 1.11.6 投资组 合报告附注 的其他文字 描述部分 由于计算中四舍五入的原因,本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。 六 、 基金 的 业绩 基金业绩截止日为 2019 年 3 月31 日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一 定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 28 阶段 净值增 长率① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 过去三个月 24.89% 1.30% 17.73% 0.92% 7.16% 0.38% 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金
































招募说明书(更新)摘要 18 七 、 基金 的费用 与税收 一、基金费用 的种类 1 、基金管理 人的管理费; 2 、基金托管 人的托管费; 3 、 《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用; 4 、 《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 5 、基金份额 持有人大会费用; 6 、基金的证 券交易费用; 7 、基金的银 行汇划费用; 8 、基金的相 关账户的开户及维护费用; 9 、按照国家 有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用 计提方法、 计提标准和 支付方式 1 、基金管理 人的管理费


本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的计算方法如下: H =E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计 提的基金管理费 E 为前一日的 基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 2 个工 作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休假,支付日期顺延至下一个工作日。 2 、基金托管 人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。托管费的计算方法如 下: H =E ×0.25% ÷当年天数 H 为每日应计 提的基金托管费 E 为前一日的 基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基金托管人发 送基金托管 费划款指令 ,基金托管 人复核后于 次月前 2 个工作日内从 基金财产中 一次性支 取。若遇法定节假日、公休日,支付日期顺延至下一个工作日。 上述“一、基金费用的种类中”第 3 -9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费 用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 30 三、不列入基 金费用的项 目 下列费用不列入基金费用: 1 、基金管理 人和基金托 管人因未履 行或未完全 履行义务导 致的费用支 出或基金财 产 的 损失; 2 、基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3 、 《基金合 同》生效前的相关费用; 4 、其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四 、 基 金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 北信瑞丰平安中国主题灵活配置混合型证券投资基金





























招募说明书 (更新) 摘要 31 八、关 于招募 说明书 更新的 说明 一、 更新了“重要提示”相关信息。 二、 更新了“基金管理人”相关信息。 三、 更新 了 “ 基金托管 人 ”相关信息。 四、 更新 了 “ 相关服务机构”相关信息。 五、 更新了“基金的投资”相关信息。 六、 更新了“基金的业绩”相关信息。