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永赢天天利货币市场基金





















































更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
 
 
永 赢 基金管 理 有限公 司 
永 赢 天天利 货 币市场 基金 
更新招募说 明 书 
（2019 年第 1 号） 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：永 赢 基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 兴 业 银行 股 份有 限 公司 
二 零一 九年 六月 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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重要提 示 
永 赢 天 天利 货 币 市场 基金 （ 以 下简 称 “ 本 基金 ”）于2017 年3 月30 日获中 国 证
券监督管 理委员 会证监 许可〔2017 〕428号 文 准予注册 募集。 本基金 的《基金合
同》 和 《招募说明书》 已通过指定信息披露媒体进行了公开披露。 本基金的基金
合同于2017 年4月20 日正式生效。 
本招募说明书是对原 《永赢天天利货币市场基金招募说明书》 的更新， 原招
募说明书与本招募说明书内容不一致的， 以本招募说明书为准。 基金管理人保证
本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招 募说明书经中国证监会注册， 但中
国证监会对本基金募集申请的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说， 基金的收益预期越高， 投资者承担的风险也越大。 本基金为货币市场基金，
属证券投资基金中的低预期风险品种， 其长期平均预期风险和预期收益率低于混
合型基金、股票型基金 及债券型基金。 
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具 ， 在保持安全性和高流动性的前
提下， 追求超过基准的较高收益 。 本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券
市场波动等因素产生波动， 投资本基金可能遇到的风险包括： 证券市场整体环境
引发的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 大量赎回或暴跌导致的流动
性风险， 基金投资过程中产生的操作风险， 因交收违约和投资债券引发的信用风
险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。 
投资者购 买本基 金并不 等于将资 金作为 存款存 放在银行 或存款 类金融 机构，
基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金
合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金的风险收益特征， 根据自身的投资
目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相
适应， 理性判断市场， 谨慎做出投资决策， 并通过基金管理人或基金管理人委托
的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。 
本基金在募集过程中 （指验资成立时） 及成立运作后， 单一投资者持有基金
份额的比例不得达到或超过50% （运作过程中， 因基金份额赎回等情形导致被动永赢天天利货币市场基金





















































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超标的除外） ， 且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动等方式变相规避50%
集中度的情形。 
基金管理人 依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩及其净值高
低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人提醒投资者基金投资 的“ 买者自负 ” 原则，
在投资者做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投
资者自行负责。 
本基金的募集对象为个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人， 本基金的目标客户不
包含特定的机构投资者。 
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2019
年4月20 日， 投资组合报告为2019年第1季度报告， 有关财务数据和净值表现截止
日为2019年3月31日（本招募说明书财务资料未经审计）。 
 
 



永赢天天利货币市场基金





















































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目录 
重要提示 ................................................................................................................................... 1 
第 一部分


绪言 ....................................................................................................................... 4 
第二部分


释义 ....................................................................................................................... 5 
第三部分


基金管理人 ......................................................................................................... 10 
第四部分


基金托管人 ......................................................................................................... 19 
第五部分


相关服务机构 ..................................................................................................... 23 
第六部分


基金的募集 ......................................................................................................... 29 
第七部分


基金合同的生效 ................................................................................................. 30 
第八部分


基金份额的申购和赎回 ..................................................................................... 31 
第九部分


基金的投资 ......................................................................................................... 42 
第十部分 基金的业绩 ........................................................................................................... 54 
第十一部分


基金的财产 ..................................................................................................... 55 
第十二部分


基金资产 的估值 ............................................................................................. 56 
第十三部分


基金的 收益 与分配 ......................................................................................... 61 
第十四部分


基金的 费用 与税收 ......................................................................................... 63 
第十五部分


基金的 会计 与审计 ......................................................................................... 66 
第十六部分


基金的信 息 披露 ............................................................................................. 67 
第十七部分


风险提示 ......................................................................................................... 73 
第十八部分


基金合同 的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 76 
第十九部分


基金合同的内容摘要 ..................................................................................... 78 
第二十部分


基金托管协议的内容摘要 ............................................................................ 110 
第二十一部分


对基金 份额持有人的服务 ....................................................................... 131 
第二十二部分


其他应披露事项 ....................................................................................... 133 
第二十三部分


招募说明书 的存放和查阅方式 ............................................................... 136 
第二十四部分


备查文件 ................................................................................................... 137 
 
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第一部 分


绪言 
 
《永赢天 天利货 币市场 基金招募 说明书 》 （以 下简称“ 招募说 明书” 或“本
招募说明书” ） 依据 《中 华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《 基金法》 ” ） 、
《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办
法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《货币市场基金监督管理办法》 、 《关于实施
＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》 、 《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 及其他有关规定
以及《永赢天天利货币市场基金基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金合同当 事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 
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第二部 分


释义 
 
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 
1、基金或本基金：指永赢天天利货币市场基金 
2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 兴业银行股份有限公司 
4、基金 合同或 本基金 合同：指 《永赢 天天利 货币市场 基金基 金合同 》及对
本基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 永赢天 天利货
币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募 说明书 ：指《 永赢天天 利货币 市场基 金招募说 明书》 及其定 期的更
新 
7、基金份额发售公告：指《永赢天天利货币市场基金基金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一 届全国人民代表大会常务委员
会 第三十 次会议通过， 自 2013 年 6 月 1 日起 实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会
关 于 修 改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 永赢天天利货币市场基金





















































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14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
19、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
20、 投资人 、 投资者 ： 指个人投资者、 机构投资者、 合 格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
22、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
23、 销售机构： 指永赢基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
24、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务 ， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为永赢基金管理有
限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
26、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构办理 认购、 申购、 赎回、 转换 、 非交易过户、 份额转让 及转托管业 务而引起的永赢天天利货币市场基金





















































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基金份额变动及结余情况的账户 
28、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数 
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
37、 《业务规则》 ： 指 《永 赢基金管理有限公司 非上市开放式基金业务规则》 ，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管
理人和投资人共同遵守 
38、 认购： 指在基金募集期内， 投资人 根据基金合同及招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为 
39、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
40、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
41、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
42、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 永赢天天利货币市场基金





















































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43、 定期定额投资计 划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
44 、巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10%



45、元：指人民币元 
46、基金 收益： 指基金 投资所得 债券利 息、买 卖证券价 差、银 行存款 利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
47、 摊余成本法： 指 计价对象以买入成本列示， 按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内 按实际利率法摊销， 每日计提损益 
48、 影子定价： 为了避免采用 “摊余成本法” 计算的基金资产净值与按市场
利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利
益产生稀释和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金
持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价” 
49、 每万份基金已实现收益： 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益 ， 其计算公式为： 每万份基金已实现收益= 当日基金净收益/ 当日基金份
额总数×10000 
50、 七日年化收益率： 指以最近 7 个自然 日( 含节假日) 每万份基金 已实现收
益所折算的年资产收益率 
51、 销售服务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用， 该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
52、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款 项及其他资产的价值总和 
53、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
54、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
55、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确 定基金资产净
值 、每万份 基金已实现 收益和七日年化收益率 的过程 
56、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站永赢天天利货币市场基金





















































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及其他媒介 
57、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产， 包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 资产支 持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
58、 不可抗力： 指本合同 当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件。 
59、 中国： 指中华人民共和国。 就本基金合同而言， 不 包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区。 



永赢天天利货币市场基金





















































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第三部 分


基金管理人 
 
（一）基金管理人概况 
名称：永赢基金管理有限公司 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼 
法定代表人： 马宇晖 
设立日期：2013 年 11 月 7 日 
联系电话： （021 ）5169 0188 
传真： （021）5169 0177



联系人：周良子 
永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[2013]1280 号文件 批准，
于 2013 年 11 月 7 日成 立的合资基金管理公司， 初始注册资本为人民币 1.5 亿元，
经工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公 告注册资本增加至人民币 2 亿元。
2018 年 1 月 25 日，公司注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币 9 亿元。 
目前，公司的股权结构为： 
宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 出 资 人 民 币 643,410,000 元 ， 占 公 司 注 册 资 本 的
71.49% ；



利安资金管理公司（Lion Global Investors Limited ）出资人民币 256,590,000
元，占公司注册资本的 28.51% 。 
基金管理人无任何受处罚记录。 
（二）主要人员情况



1、基金管理人董事会成员 
马宇晖先生， 董事长， 学士。12 年证券相关 从业经验， 曾任宁波银行股份有
限公司金融市场部产品开发副经理、 经理、 金融市场部总经理助理、 总经理。 现
任宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。 
章宁宁女士， 董事， 硕 士。 曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助
理、副总 经理、 金融市 场部兼资 产管理 部副总 经理（主 持工作 ） 。现 任宁波银行
金融市场部兼资产管理部总经理。 
邹忠良先生， 董事， 硕 士。 曾任宁波银行信用 卡中心销售部副经理、 市场部永赢天天利货币市场基金





















































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高级副经理、 业务发展部高级副经理； 宁波银行余姚支行行长助理 （ 零售公司） 、
余姚支行副行长 （零售公司） 、 余姚支行副行长 （个人银行） ； 宁波银行个人银行
部总经理助理； 宁波银行北京分行副行长。 现任宁波银行个人银行部副总经理 （主
持工作） 。 
陈首平先生，董事，学 士，新加坡籍。曾任新 加坡政府投资公司投资 经理、
货币市场主管； 华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。 现任华侨银行有限公
司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。 
陈友良先生， 董事， 硕士， 马来西亚籍。 曾任职新加坡华侨银行集团风险部
风险分析师； 巴克莱资本操作风险管理部经理； 新加坡华侨银行集团风险部业务
经理； 新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理； 新加坡华侨银行集团资金
部副总裁； 新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。 现任职于华侨永亨
银行有限公司。 
芦特尔先 生， 董事， 学 士。15 年 证券 相关 从 业经验， 曾任 宁波银 行 股份有
限公司金融市场部高级经理、 总经理助理、 副总经理； 永赢金融租赁有限公司监
事。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。 
陈巍女士， 独立董事， 硕士。 曾任职于中国外 运大连公司、 美国飞驰 集团无
锡公司。 现任北京市通商律师事务所合伙人律师、 华北高速股份有限公司独立董
事。 
康吉言女士， 独立董事， 硕士， 中国注册会计师， 高级会计师。 曾任职于上
海基础工程公司、 海南中洲会计师事务所、 上海审计师事务所 （上海沪港审计师
事务所） 、 上海长江会计师事务所。 现任立信会计师事务所 （特殊普通合伙） （上
海立信长江会计师事务所有限公司、 立信会计师事务所有限公司） 部门经理、 合
伙人；江阴农村商业银行股份有限公司独立董事。 
张学勇先生， 独立董事， 博士。 曾在清华大学经济管 理学院从事博士后研究
工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。 
2、监事会成员 
施道明先 生，监 事长， 硕士，经 济师。 曾任宁 波银监局 主任科 员、副 处长；
宁波银行总行零售公司部 （小企业部） 副总经理； 宁波银行上海分行行长； 宁波
银行总行个人公司部、 信用卡部、 风险管理部总经理。 现任宁波银行总行风险管永赢天天利货币市场基金





















































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理部总经理。 
姜丽荣先生， 监事， 硕 士。6 年证券相关从业 经 验， 曾任宁波银行总 行金融
市场部同业部同业销售岗、 非银同业部高级 经理助理、 高级副经理 。 现任永赢基
金管理有限公司 机构 部总监。 
狄泽先生 ，监 事，学 士 。12 年相 关行 业从业 经验，曾 任职 于毕马 威 华振会
计师事务所； 金元比联基金管理有限公司稽核专员； 申万菱信基金管理有限公司
稽核经理 。现任永赢基金管理有限公司审计部总监，兼合规部总监。 
3、管理层成员 
芦特尔 先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。 
毛慧女士 ，督 察长， 硕 士。13 年 相关 行业从 业经验， 曾任 职锦天 城 律师事
务所； 源泰律师事务所律师； 申万菱信基金管理有限公司高级监察经理； 永赢基
金管理有限公司监察稽核总监。 现任永赢基金管理有限公司督察长， 兼永赢资产
管理有限公司监事。 
徐翔先生 ，副 总经理 ， 经济学硕 士，12 年证 券相关从 业经 验，曾 任 国家开
发银行总行资金局交易中心交易员； 德意志银行 （中国） 有限公司环球市场部交
易员； 澳新银行 （中国） 有限公司全球金融市场部交易总监； 德意志银行 （中国）
有限公司环球市场部交易主管； 永赢基金管理有限公司总经理助理。 现任永赢基
金管理有限公司副总经理。 
李永兴先 生， 副总经 理 ，北京大 学金 融学硕 士 ，12 年证 券相 关从业 经验，
曾任交银施罗德基金管理有限公司研究员、 基金经理； 九泰基金管理有限公司投
资总监； 永赢基金管理有限公司总经理助理。 现任永赢基金管理有限公司副总经
理。 
4、本基金基金经理 
乔嘉麒先生， 复旦大学 经济学学士、 硕士，9 年证券相关从业经验， 曾任宁
波银行金融市场部固定收益交易员， 从事债券及固定收益衍生品自营交易、 自营
投资管理、 流动性管理等工作。 现任永赢基金管理有限公司固定收益 投资部副总
监 。 
卢绮婷 女士， 上海 交通大学金融学硕士，3 年证券相关从业经验， 曾担任宁
波银行金融市场部流动性管理岗， 现担任永赢基金管理有限公司固定收益投资部永赢天天利货币市场基金





















































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基金经理。 
5、投资决策委员会成员 
投资决策委员会由下述委员组成： 公司总经理芦特尔先生担任主任委员， 副
总经理 徐翔先生、 副总经理 李永兴先生、 固定收益投资部副总监 乔嘉麒先生担任
执行委员。 
督察长、 风险管 理部负 责人、合 规部 负 责人、 交易部负 责人、 各基金 经理、
各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。



总经理为投资决策委员会主任委员， 负责召集、 协调统筹投资决策委员会会
议并检查投资决策委员会决议的执行情况。 议案通过需经 2/3 以上委员同意， 主
任委员有一票否决权。 
上述人员之间均不存在近亲属关系。 
（三）基金管理人的职责 
1、依法 募集基 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度报告、半年度和年度基金报告； 
7、计算 并公告 基金资 产净 值， 每万份 基金已 实现收益 和七日 年化收 益率 ，
确定基金份额申购、赎回 价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11 、 以基金管理人名义 ， 代表基金份额 持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。 
（四）基金管理人的承诺 永赢天天利货币市场基金





















































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1、本基 金管理 人承诺 严格遵守 相关法 律法规 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反有关法律法规、 基金
合同和中国证监会有关规定的行为发生。 
2、基金 管理人 承诺严 格遵守《 中华人 民共和 国证券法 》 、 《 基金法 》 及相关
法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产； 
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 
3、本基 金管理 人承诺 加强人员 管理， 强化职 业操守， 督促和 约束员 工遵守
国家有关法律法规及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不得将基金资产用于以下
投资或活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则 本基金投资不再受
相关限制。 
本基金遇到下列极端风险情形之一的， 基金管理人及其股东在履行内部程序
后，可以使用固有资金从本基金购买金融工具： 
（1 ）本基金持有的金融工具出现兑付风险； 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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（2 ）本基金发生巨额赎回，且持有的资产的流动性难以满足赎回要求； 
（3 ）本基金负偏离度绝对值超过 0.25% 时，需要从本基金购买风险资产。 
基金管理人及其股东购买相关金融工具的价格不得低于该金融工具的账面
价值。 前述事项发生后， 基金管理人应当在两个交易日内向中国证监会报告， 并
依法履行信息披露义务， 其中涉及到银行间市场的， 应当遵守中国人 民银行的有
关规定，向相关部门备案。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估
机制，按 照市场 公平合 理价格执 行。相 关交易 必须事先 得到基 金托管 人的同意，
并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三
分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。 
法律法规或监管部门 变更或取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。





 
4、基金经理承诺 
（1 ）依 照有关 法律、 法规和基 金合同 的规定 ，本着谨 慎的原 则为基 金份额
持有人谋取最大利益； 
（2 ）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 
（3 ）不 违反现 行有效 的有关法 律法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4 ） 不协助、 接受委托 或以其它任何形式为其它组 织或个人进行证券交易； 
（5 ）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 
（五）基金管理人的内部控制制度 
基金管理人根据全面性原则、 有效性原则、 独立性原则、 相互制约原则、 防
火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。 该内部控制体系
由一系列 业务管 理制度 及相应的 业务处 理、控 制程序组 成，具 体包括 控制环境、永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。 
1、控制环境 
良好的控制环境包括科学的公司治理、 有效的监督管理、 合理的组织结构和
有力的控制文化。 
（1 ） 公司引入了独立董事制度， 目前有 独立董事 3 名。 董事会下设资格审
查与薪酬委员会、 审计及风险管理委员会等专业委员会， 其中审计及风险管理委
员会负责评价与完善公司内部控制体系。 公司管理层设立了投资决策委员会、 风
险控制委员会、IT 治 理委员会、产品委员会、估值委员会等专业委员会。 
（2 ） 公司各部门之间有明确的授权分工， 既互相合作， 又互相核对和制衡，
形成了合理的组织结构。 
（3 ）公 司坚持 稳健经 营和规范 运作， 重视员 工的职业 道德的 培养， 制定和
颁布了《内部合规控制手册》 ，并进行持续教育。 
2、风险评估 
公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后， 对影响目标实现的风险因素
进行分析。 对于不可控风险， 风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关
业务； 对于可控风险， 风 险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。
风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应
的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。 
3、控制活动 
公司对投资、 会计、 技术 系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。
在业务管理制度上， 做到了业务操作流程的科学、 合理和标准化， 并要求完整的
记录、 保存和严格的检查 、 复核； 在岗位责任制度上， 内部岗位分工合理、 职责
明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。 
（1 ）投资控制制度 
①投资决策与执行相分离。 投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离， 实
行集中交易制度， 建立和完善公平的交易分配制度， 确保各投资组合享有公平的
交易执行机会。 
②投资授权控制。 建立明确的投资决策授权制度， 防止越权决策。 投资决策
委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例； 基金经理在投资决策委员会确定永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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的范围内， 负责确定与实施投资策略、 建立和调整投资组合并下达投资指令， 对
于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。 
③警示性控制。 按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线， 交易
系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。 
④禁止性控制。 根据法律、 法规和公司相关规定， 基金禁止投资受限制的证
券并禁止从事受限制的行为。 交易系统通过预先的设定， 对上述禁止进行自动提
示和限制。 
⑤多重监控和反馈。 交易部对投资行为进行一线监控； 风险管理 部进行事中
及事后的监控。在监控中如发现异常情况将及 时反馈并督促调整。 
（2 ）会计控制制度 
①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程， 确保会计业务有章
可循。 
②按照相互制约原则， 建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业
务的相互核查监督制度。 
③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险， 制定了资金头寸管理
制度。 
④制定了完善的档案保管和财务交接制度。 
（3 ）技术系统控制制度 
为保证技术系统的安全稳定运行， 公司对硬件设备的安全运行、 数据传输与
网络安全管理、 软硬件的维护、 数据的备份、 信息技术人员操作管理、 危机处理
等方面都制定了完善的制度。 
（4 ）人力资源管理制度 
公司建立了涵盖科学的招聘解聘、 培训、 考核、 薪酬等内容的人事管理制度，
确保人力资源的有效管理。 
（5 ）监察制度 
公司设立了 审计 部， 负责公司的监察工作。 监察制度包括违规行为的调查程
序和处理制度，以及对员工行为的监察。 
（6 ）反洗钱制度 
公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构， 指定专门人员负责永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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反洗钱和反恐融资合规管理工作； 各相关部门设立了反洗钱岗位， 配备反洗钱负
责人员。 除建立 健全反 洗钱组织 体系外 ，公司 还制定了 《反洗 钱内部 控制制度》
及相关业务操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。 
4、信息沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信息
交流渠道， 公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 信息及
时送交适当的人员进行处理。 目前公司业务均已做到了办公自动化， 不同的人员
根据其业务性质及层级具有不同的权限。 
5、内部监控 
公司设立了独立于各业务部门的 审计部， 通过定期或不定期检查， 评价公司
内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司各项内部控制制度的执行情况，
确保公司各项经营管理活动的有效运行。 
6、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ）本 公司确 知建立 、实施和 维持内 部控制 制度是本 公司董 事会及 管理层
的责任。 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确。 
（3 ）本 公司承 诺将根 据市场环 境的变 化及公 司的发展 不断完 善内部 控制制
度。 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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第四部 分


基金托管人 
 
一、基金托管人基本情况



1、基本情况



名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行” ）



注册地址：福州市湖东路 154 号



办公地址：上海市江宁路 168 号



法定代表人：高建平



成立时间：1988 年 8 月 22 日



注册资本：207.74 亿元人民币



存续期间：持续经营



基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号 
托管部门联系人： 陈逊 
电话：021-52629999



传真：021-62159217



2、发展概况及财务状况



兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、 中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正 式在上海证
券交易所挂牌上市（股票代码：601166 ） ，注册资本 207.74 亿元。



开业二十 多年来 ，兴业 银行始终 坚持“ 真诚服 务，相伴 成长” 的经营 理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。 
截至 2017 年 12 月 31 日， 兴业银行资产总额达 6.42 万亿元， 实现营业收入
1399.75 亿元，全年实现归属于母公司股东的净利润 572.00 亿元。根据 2017 年
英国 《银行家》 杂志 “ 全球银行 1000 强” 排名， 兴业银行按一级资本排名第 28
位， 按总资产排名第 30 位， 跻身全球银行 30 强。 按照美国 《财富》 杂志 “世界
500 强”最新榜单，兴业银行以 426.216 亿美元总营收排名第 230 位。同时，过
去一年在国内外权 威机构组织的各项评比中， 先后获得 “亚洲卓越商业银行” “年
度最佳股份制银行” “中国最受尊敬企业”等多项殊荣。 



永赢天天利货币市场基金





















































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二、托管业务部的部门设置及员工情况



兴业银行股份有限公司总行设资产托管部， 下设综合管理处、 市场处、 委托
资产管理处、 科技支持处、 稽核监察处、 运营管理及产品研发处、 养老金管理中
心等处室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。



三、基金托管业务经营情况



 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管
业务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2018 年 12 月 31 日， 兴业银行已
托管开放式基金 248 只，托管基金财产规模 8964.38 亿元。 
四、 基金托管人的内部风险控制制度说明 
1、内部控制目标 
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定，
守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安全完
整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时， 保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织架构 
兴业银行基金托管业务内部风险控制组织结构由兴业银行审计部、 资产托管
部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行审计部对托管业务风
险 控制工作进行指导和监督； 资产托管部内设独立、 专职的稽核监察处， 配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作， 具有独立行使监督稽核工作职
权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 
3、内部风险控制原则 
（1 ）全 面性原 则：风 险控制必 须覆盖 基金托 管部的所 有处室 和岗位 ，渗透
各项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每
位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 
（2 ）独 立性原 则：资 产托管部 设立独 立的稽 核监察处 ，该处 室保持 高度的
独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指 导和监督。 
（3 ）相 互制约 原则： 各处室在 内部组 织结构 的设计上 要形成 一种相 互制约
的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 
（4 ）定 性和定 量相结 合原则： 建立完 备的风 险管理指 标体系 ，使风 险管理
更具客观性和操作性。 永赢天天利货币市场基金





















































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（5 ）防 火墙原 则：托 管部自身 财务与 基金财 务严格分 开；托 管业务 日常操
作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 
（6 ）有 效性原 则：内 部控制体 系同所 处的环 境相适应 ，以合 理的成 本实现
内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性， 并应当根据国家政策、 法律及经营
管理的需要， 适时进行相应修改和完善； 内部控制应当具有高度的权威性 ， 任何
人不得拥有不受内部控制约束的权力， 内部控制存在的问题应当能够得到及时反
馈和纠正。 
（7 ）审 慎性原 则：内 控与风险 管理必 须以防 范风险， 审慎经 营，保 证托管
资产的安 全与完 整为出 发点；托 管业务 经营管 理必须按 照“内 控优先 ”的原则，
在新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。 
（8 ）责 任追究 原则： 各业务环 节都应 有明确 的责任人 ，并按 规定对 违反制
度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 
五、 内部控制制度及措施 
1、 制度建设： 建立了明 确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。 
2、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 
3、风险 识别与 评估： 稽核监察 处指导 业务处 室进行风 险识别 、评估 ，制定
并实施风险控制措施。 
4、相对 独立的 业务操 作空间： 业务操 作区相 对独立， 实施门 禁管理 和音像
监控。 
5、人员 管理： 进行定 期的业务 与职业 道德培 训，使员 工树立 风险防 范与控
制理念，并签订承诺书。 
6、 应急预案： 制定完备的 《应急预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断 。 
六、 基金托管人对基金管理人进行监督的方法和程序 
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。 根据 《基 金法》 、
《运作办 法》 、 基金合 同及其他 有关规 定，托 管人对基 金的投 资对象 和范围、投
资组合比例、 投资限制、 费用的计提和支付方式、 基金会计核算、 基金资产估值
和基金净 值的计 算、收 益分配、 申购赎 回以及 其他有关 基金投 资和运 作的事项，永赢天天利货币市场基金





















































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对基金管理人进行业务监督、核查。 
基金托管 人发现 基金管 理人有违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有
关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通 知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金
托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金
托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基
金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 立即报告中国证监会， 同时， 通知基
金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并及时向中国证
监会报告。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效 的投资指令违反法律、 行
政法规和 其他有 关规定 ，或者违 反基金 合同约 定的，应 当立即 通知基 金管理人，
并及时向中国证监会报告。 
 



永赢天天利货币市场基金





















































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第五部 分


相关服务机构 
 
一、基金份额发售机构 
（一） 、直销机构 
永赢基金管理有限公司 
住所：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼 
法定代表人： 马宇晖 
联系电话： （021 ）5169 0103



传真： （021）6887 8782 、6887 8773



联系人：吴亦弓 
客服热线： （021 ）5169 0111 
网址：www.maxwealthfund.com 
（二） 、代销机构 
（1 ） 宁波银行股份有限公司 
住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 
法定代表人：陆华裕 
客户服务电话：95574 
传真：(0574)87050024 
联系人：胡技勋 
联系电话：(0574)89068340 
网址：www.nbcb.com.cn 
（2 ） 中信证券股份有限公司 
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 
法定代表人：王东明 
客户服务电话：95548 
网址：www.cs.ecitic.com 永赢天天利货币市场基金





















































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（3 ） 中信证券（山东）有限责任公司 
住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 
办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 
法定代表人：杨宝林 
客户 服务电话：95548 
网址：www.zxzqsd.com 
（4 ） 中信期货有限公司 
住所： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广 场 （二期） 北座 13 层 1301-1305
室、14 层 
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 13 层
1301-1305 室、14 层



法定代表人：张皓 
客户服务电话：400-990-8826 
网址：www.citicsf.com 
（5 ） 信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心 
法定代表人：张志刚 
联系人：唐静 
联系电话：010-63080985 
（6 ） 天风证券股份有限公司 
住所：武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦四楼 
法定代 表人：余磊 
全国统一客服电话：400-8005-000 
公司网站：www.tfzq.com 
（7 ） 申万宏源证券有限公司 
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 
法定代表人：李梅 
客户服务电话：95523 或 4008895523 永赢天天利货币市场基金





















































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网站：www.swhysc.com 
（8 ） 申万宏源西部证券有限公司 
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号宏源大厦八楼 
法定代表人：李季 
客服电话：400-800-0562 
网址：www.hysec.com 
（9 ） 华安证券股份有限公司 
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 
法定代表人：章宏韬 
电话：0551-65161821 
客户服务电话：95318 
公司网址：www.hazq.com 
（10 ） 光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：周健男 
客户服务电话：95525 
网址：www.ebscn.com 
（11 ） 上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯 国际大厦 903～906 室 
法定代表人：杨文斌 
联系人：张茹 
客服电话：400-7009-665 
网站： www.howbuy.com 
（12 ） 上海天天基金销售有限公司 
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 
法定代表人：其实 
客户服务电话：400-1818-188 永赢天天利货币市场基金





















































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26 
 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 
客服热线：400-8008-899 
网址：www.cindasc.com 
（13 ） 上海陆金所资产管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元



办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼



法定代表人：郭坚 
联系人：宁博宇 
电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客户服务热线：400-8219-301 
网址：www.lufunds.com 
（14 ） 南京苏宁基金销售有限公司 
住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 
法定代表人：刘汉青 
联系人：王锋 
电话：025-66996699-887226 
全国统一客服电话：95177 
公司网站：www.snjijin.com 
（15 ） 北京蛋卷基金销售有限公司 
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 
法定代表人：钟斐斐 
联系人：侯芳芳 
客户服务电话：4000-618-518 
公司网址：www.danjuanapp.com 
（16 ） 珠海盈米财富管理有限公司 
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 
法定代表人：肖雯 永赢天天利货币市场基金





















































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联系人：邱湘湘 
客服电话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并及时公告。 
二、登记机构 
永赢基金管理有限公司 
住所：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼 
法定代表人： 马宇晖 
联系电话： （021 ）5169 0188 
传真： （021）5169 0179 
联系人： 曹丽娜 
三、出具法律意见书的律师事务所 
名称：远闻（上海）律师事务所 
注册地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G 
办公地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G 
负责人：奚正辉 
电话：


021-5036 6225 
传真：


021-5036 6733 
经办律师：屠勰、沈国兴 
四、审计基金财产的会计师事务所 
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 
法定代表 人：毛鞍宁 
电话：(021)2228 8888 
传真：(021)2228 0000 
联系人： 蒋燕华 永赢天天利货币市场基金





















































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28 
 
经办注册会计师： 蒋燕华、费泽旭






永赢天天利货币市场基金





















































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第六部 分


基金的募集 
 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同
及其他有关规定募集。 



基金募集申请于 2017 年 3 月 30 日经中国证监会 〔2017〕428 号文准予募集
注册。 
一、基金名称 
永赢天天利货币市场基金 
二、基金类型 
货币市场 基金 
三、基金运作方式 
契约型开放式 
四、基金存续期限 
不定期 
五、基金份额的认购 
本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元，募集期 为 2017
年 4 月 11 日至 2017 年 4 月 13 日。经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
验资，本次募集的净认购金额为 200,011,782.00 元，折合 200,011,782.00 份。募
集资金在募集期间产生的利息为 1.59 元，折 合 1.59 份，已分别计 入各基金份额
持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。本基金募集期间含本息共募集
200,011,783.59 元，有效认购户数为 238 户。 
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第七部 分


基金合同的生 效 
 
根据有关规定， 本基金满足基金合同生效条件， 基金合同于 2017 年 4 月 20
日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5,000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 60 个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解
决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份
额持有人大会进行表决 。 
法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。


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第 八部 分


基金份额的申 购和赎回



 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金自 2017 年 4 月 24 日起在相关销售机构 开始办理日常申购、 赎回业务。 
本基金自 2017 年 9 月 12 日起在相关销售机构开始办理日常转换业务。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或
转换申请且登记机构确认接受的， 视为下一开放日的 申购、赎回或转换申请 。 
三、申购与赎回的原则 
1、 “确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基
准进行计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、赎回 遵循“ 先进先 出”原则 ，即按 照投资 人认购、 申购的 先后次 序进行永赢天天利货币市场基金





















































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顺序赎回。 基金管理人对基金份额持有人的赎回申请进行处理时， 将对认购、 申
购确认日期在先的基金份额先赎回， 对认购、 申购确认日期在后的基金份额后赎
回； 
5、基金 份额持 有人在 全部赎回 其持有 的本基 金基金份 额余额 时，基 金管理
人自动将该基金份额持有人的基金份额未付收益一并结算并与赎回款一起支付
给该基金份额持有人； 基金份额持有人部分 赎回其持有的基金份额时， 当未付收
益为正时， 未付收益不进行支付； 当未付收益为负时， 其剩余的基金份额需足以
弥补其当前未付收益为负时的损益， 否则将自动按比例结转当前未付收益， 再进
行赎回款项结算 ； 
6、投资 者办理 申购、 赎回等业 务时应 提交的 文件和办 理手续 、办理 时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售机构的具体规
定为准。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
四、申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的 申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项 。 投资人交付申购款项， 申
购成立； 登记机构确认基金份额时， 申购生效。 申购款项未在规定时间内全额到
账， 则申购申请 不成功 。 
基金份额持有人提交赎回申请， 赎回成立； 登记 机构确认赎回时， 赎回生效。
投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的赎回申请不
成功。 基金份额持有人 赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋1 日（ 包括该日）
内指示基金托管人按有关规定将赎回款项从基金托管账户划出， 通过各销售机构
划往 基金份额持有人的 银行账户。 在发生巨额赎回或本合同规定的暂停或延缓支
付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障永赢天天利货币市场基金





















































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或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时， 则赎回
款项 划付时间相应 顺延至前述因素消失日的下一个工作日。 
3、申购和赎回申请的确认 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申 请。 申购和赎回的确认以登记机构或基金管理人的
确认结果为准。 对于 申购和赎回申请的确认情况，投资人应及时查询。 
T 日规定时间受理的申请， 正常情况下投资 人可在 T+2 日内通过基金 管理人
客户服务电话、 网站或到其办理业务的销售网点查询确认情况， 在销售网点打印
确认单或参照销售网点有关规定进行确认 。 若申购不成功， 则申购款项 本金退还
给投资人。 
4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。



在法律法规允许的范围内， 本基金登记机构可根据相关业务规则， 对上述业
务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。 
基金管理人可在法律法规允许的范围内， 依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整， 但必须在调整实施日前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定
媒介上公告并报中国证监会备案。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、申请申购基金的金额 
投资者在基金管理人直销柜台首次申购基金份额的单笔最低限额为人民币
1000 元， 追加申购的单笔最低金额为人民币 1000 元； 投资者在基金管理人网上
交易平台首次申购基 金份额的单笔最低限额为人民币 10 元，追加申 购的单笔最
低金额为人民币 10 元； 投资者在代销机构首次申购基金份额的单笔最低限额为
人民币 0.01 元，追加 申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元。基金 管理人直销机
构或各销售机构对最低申购限额及交易 级差 有其他规定的 ， 以 其 业 务 规 定 为 准 。 
投资者可 多次申 购，对 单个投资 者累计 持有份 额不设上 限限制 。法律 法规、
中国证监会另有规定的除外。 
2、申请赎回基金的份额 
本基金按照份额进行赎回， 申请赎回份额精确到小数点后两位， 基金管理人
直销柜台单笔最低赎回份额为 1000.00 份； 基金管理人网上交易平台单笔最低赎永赢天天利货币市场基金





















































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回份额为 100.00 份； 代销机构单笔最低赎回份额为 0.01 份。本基 金不对投资者
每个交易账户的最低保有基金份额余额进行限制。 
3、 当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理 人应当 采取设 定单一投 资者申 购金额 上限或基 金单日 净申购 比例上限、
拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定， 在特定市场条件下暂停
或者拒绝接受一定金额以上的资金申购， 基金管理人基于投资运作与风险控制的
需要 ，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见相关公告。 
4、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六、申购、赎回的费率 
1、 本基金的申购、 赎回 价格为每份基金份额1.00元。 本基金不收取申购费，
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外， 本基金在一般情况下不收取赎回费
用 。但当 基金持 有的现 金 （不含 结算备 付金、 存出保证 金、应 收申购 款等） 、国
债、中央 银行票 据、政 策性金融 债券以 及5个 交易 日内 到期的 其他金 融工具占基
金资产净值的比例合 计 低于5% 且 偏 离 度 为 负时 ， 为 确 保 基 金 平 稳运作 ， 避 免 诱
发系统性风险， 基金管理人应当 对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超
过基金总 份额的1% 以 上的赎回 申请（ 超过1% 的部 分）征 收1% 的强 制赎回费 用，
并将上述赎回费用全额计入基金资产。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做
法无益于基金利益最大化的情形除外。 
2 、对于本基金前10 名份 额 持 有 人 的 持 有 份 额合 计 超 过 基 金 总 份 额50% 的，
当投资组 合中现 金（不 含结算备 付金、 存出保 证金、应 收申购 款等） 、国债、中
央银行票 据、政 策性金 融债券以 及5个 交易日 内到期的 其他金 融工具 占基金资产
净值的比例合计低于10% 且偏离度为负时， 对当日单个基金份额持有人超过基金
总份额1% 以上的赎回申请 （超过1% 的部分） 征收1% 的强制赎回费用， 并将上述
赎回费用全额计入基金资产。 
七、申购份额、赎回金额的计算方式 
1、申购份额的计算 永赢天天利货币市场基金





















































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采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值1.00元，计算公式： 
申购份额= 申购金额/1.00 元 
申购份额的计算保留小数点后两位， 小数 点后两位以后的部分四舍五入， 由
此产生的误差计入基金财产。 
例一： 假定T 日申购金 额为10,000元， 则投资者可获得的基金份额计算如下： 
申购份额=10,000/1.00=10,000.00 份 
2、赎回金额的计算 
采用 “份额赎回” 方式 ， 赎回价格为每份基金 份额净值1.00元。 赎回 金额的
确定分两种情况处理： 
（1 ）部分赎回 
投资者部分赎回基金份额时， 如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基
金份额按照1.00元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益
负值时，赎回金额如下计算： 
赎回金额 = 赎回份额×1.00 
投资者部分赎回基金份额时， 如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照1.00
元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的未付收益负值时， 则将从
该笔赎回的确认金额中扣除该笔赎回份额对应的未付收益。 
赎回金额= 赎回份额×1.00+ 赎回份额按比例对应的未付收益 
赎回金额计算结果保留到小数点后2位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。 
（2 ）全部赎回 
投资者在全部赎回本基金余额时， 基金管理人自动将投资者的未付收益一并
结算并与赎回款一起支付给投资者， 赎回金额包括赎回份额和累计至该日的未 付
收益两部分，具体的计算方法为： 
赎回金额 = 赎回份额×1.00 元 + 累计至该日的未付收益 
赎回金额计算结果保留到小数点后2位， 小数点后两位以后的部分四舍五入，
由此产生的误差计入基金财产。 
例二：假定某投资者在T 日所持有的基金份额为10,000.00份，且有100.00元
的累计未付收益。 投资者申请全部赎回持有的基金份额， 则其获得的赎回金额计永赢天天利货币市场基金





















































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算如下 
赎回金额 =10,000.00 ×1.00元 + 100.00元 = 10,100.00 元 
（3 ）强制赎回费用 
在满足相关流动性风险管理要求的前提下， 当本基金持有 的现金 （不含结算
备付金、存出保证金、应收申购款等） 、国债、中央银行票据、政策性金融债券
以及5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5% 且偏
离度为负时， 为确保基金平稳运作， 避免诱发系统性风险， 基金管理人应当对当
日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1% 以上的赎回申请
（超过1% 的部分） 征收1% 的强制赎回费用， 并将上述赎回费用全额计入基金财
产。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除
外。 
对于本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50% 的， 当投
资组合中现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 、国债、中央银
行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
的比例合计低于10% 且偏离度为负时， 对当日单个基金份额持有人超过基金总份
额1% 以上的赎回申请 （超过1% 的部分） 征收1% 的强制赎回费用， 并将上述赎回
费用全额计入基金资产。 






八、申购与赎回的注册登记



投资人申购基金确认成功后，登记机构在 T+1 日内为投资人办理增加份额
权益的登记手续，投资人自 T+2 日内有权赎回该部分基金份额。投资人赎回基
金确认成功后，登记机构 在 T+1 日内为投资人 办理扣除份额权益的登记手续。



基金管理人可在法律法规允许的范围内， 对上述注册登记办理时间进行调整，
并最迟于 开始实 施前 3 个工作 日在至 少一种 中国证监 会指定 的信息 披露媒介公
告。 
九、拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂停基 金资产 估值情 况时，基 金管理 人可暂 停接受
投资人的申购申请。 永赢天天利货币市场基金





















































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3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、接受 某笔或 某些申 购申请可 能 会影 响或损 害现有基 金份额 持有人 利益 或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时。 
5、基金 管理人 基于投 资运作与 风险控 制的需 要认为应 当拒绝 大额申 购或暂
停申购时。 
6、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请。 
7、基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
8、 基金 管理人 、基金 托管人、 销售机 构或登 记机构的 技术故 障等异 常情况
导致基金销售系统 、 或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
9、当影 子定价 确定的 基金资产 净值与 摊余成 本法计算 的基金 资产净 值的正
偏离度绝对值达到 0.5% 时。 
10、 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形， 为保护基金
份额持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。 
11 、当日本基金超出基金管理人公告的 单日 净 申 购 比 例 上 限 或 总规模限额。 
12、 当日某笔申购超过基金管理人公告的单日单笔或使单个投资人累计持有
的基金份额超出基金管理人公告的限额。 
13、 基金管理人使用固有资金、 公司高级管理人员及基金经理等人员出资认
购的基金份额超过基金总份额 50% 的情形除外， 基金管理人接受某笔或者某些申
购申请有可能导致单一投资者持有 本基金份额的比例达到或者超过 50% ， 或者 通
过 一致行动人等方式 变相 使 单一投资者持有本 基金份额的比例达到或超 过 50%
的情形时。 
14、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、10、11 、12、14 项暂停申购情形之
一且基金管理人决定暂停投资者的申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在
指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝， 被拒永赢天天利货币市场基金





















































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绝部分的申购款项本金将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复申购业务的办理。 
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、为公 平对待 不同类 别基金份 额持有 人的合 法权益， 单个基 金份额 持有人
在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额 10% 的， 基金管理人可延期办理
部分赎回申请或者延缓支付赎回款项。 
5、当影 子定价 确定的 基金资产 净值与 摊余成 本法计算 的基金 资产净 值的负
偏离度绝对值连续两个 交易日超过 0.5% 时， 基金管理人决定履行适 当程序终止
基金合同的。 
6、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
7、 若继 续接受 赎回申 请将损害 现有基 金份额 持有人利 益时， 可暂停 接受投
资 人的赎回申请。 
8、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
9、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 1、2、3、4、5、7、8、9 情形之一且基金管理人决定暂停接受基
金份额持有人的赎回申请， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎
回申请， 基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎 回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出
现上述第 6 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎
回时可事 先选择 将当日 可能未获 受理部 分予以 撤销。在 暂停赎 回的情 况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 永赢天天利货币市场基金





















































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十一、巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资人 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资人的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 若进行上述延期办理， 对于单个基金份
额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10% 以上的部分， 将自动进行
延期办理。 对于其余 当日非自动延期办理的赎回申请， 应当按单个账户 非自动延
期办理的 赎回申请量占 非自动延期办理的赎回申请总量的比例， 确定当日受理的
赎回份额； 对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取
消赎回。 选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为
止； 选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权， 以此类推， 直到全部赎回为止。 如
投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处
理 。 
（3 ）暂 停赎回 ：连续 两个开放 日以上 （ 含本 数 ）发生 巨额赎 回，如 基金管
理人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生上述 延期 赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方永赢天天利货币市场基金





















































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法，同时在指定媒介上刊登公告。 
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公布最近 1 个开放日基金份额 的每万份基
金已实现收益和七日年化收益率 。 
3、若暂停时间超过 1 日，基金管理人可以根据 暂停申购或赎回的时间，依
照 《信息披露办法》 的有关规定 ， 最迟于重新开放申购或赎回日 在指定媒介上刊
登重新开放申购或赎回 的公告， 并公告最近一 个开放日基金份额的每万份基金已
实现收益和七日年化收益率； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申
购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告 。 
十三、基金转换 
本基金自 2017 年 9 月 12 日起在相关销售机构开始办理日常转换业务。 
十四、基金份额的转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
十五、基金的非交易过户 
基金的非交易过 户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织的情形。 办理非交易过户必须
提供基金登记机构要求提供的相关资料， 对于 符合条件的非交易过户申请按基金永赢天天利货币市场基金





















































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登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十六、基金的转托管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
十七、定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定并予以公告。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，
每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定
的定期定额投资计划最低申购金额。 
十八、基金的冻结、解冻与质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额
被冻结的， 被冻结 基金份额所 产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然参与收
益分配 ， 法律法规、中国证监会 或法院判决、裁定 另有规定的除外。 
如相关法 律法规 允许基 金管理人 办理 基 金份额 的质押业 务或 其 他基金 业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则 ， 并在履行适当程序后依照 《信息披露
办法》的有关规定进行公告 。 
 永赢天天利货币市场基金





















































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第九部 分


基金的投资 
 
一、投资目标 
在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。 
二、投资范围 
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下： 
（一）现金； 
（二）期 限在一 年以内 （含一年 ）的银 行存款 、债券回 购、中 央银行 票据、
同业存单； 
（三） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工
具、资产支持证券； 
（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。



如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
三、投资策略 
1、货币市场利率研判与管理策略 
货币市场利率研判与管理策略是本基金的基本投资策略。 根据对宏观经济指
标、 财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期的货
币市场利 率进行 研究判 断，并根 据研究 结论制 定和调整 组合的 期限和 品种配置，
追求更高收益。 
2、期限配置策略 
根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断， 确定并调整组合的平均期
限。 在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时， 缩短组合的平均期限，
以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求； 在预期短期
利率下降时或投资人申购意愿提高时， 延长组合的平均期限， 以获得资本利得或
锁定较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。 
3、类属和品种配置策略 
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的不同流动性特永赢天天利货币市场基金





















































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征、 收益特征和市场规模， 制定并调整类属和品种配置策略， 在保证组合的流动
性要求的基础上，提高组合的收益性。 
4、资产支持证券投资策略 
本基金将 综合运 用定性 方法和定 量方法 ，基本 面分析和 数量化 模型相 结合，
对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析， 并结合发行条款、 提
前偿还率、 风险补偿收益等个券因素以及市场利率、 流动性等影响资产支 持证券
价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格遵守法律法规和基金
合同的约定， 严格控制资产支持证券的投资比例、 信用等级并密切跟踪评级变化，
采用分散投资方式以降低流动性风险。 
5、灵活的交易策略 
由于新股、 新债发行以及年末、 季末效应等因素， 以及投资人对信息可能产
生的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失衡。 这种失衡将带来一定市场机
会。通过研究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。 
四、投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1 ）股票； 
（2 ）可转换债券、可交换债券； 
（3 ）发行人主体信用评级在 AA+ 以 下 的 债 券 与 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 ； 
（4 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，已 进入最 后一个 利率调
整期的除外； 
（5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
本基金拟 投资于 主体信 用评级低 于 AA+ 的 商 业银行的 银行存 款与同 业存单 
的， 应当经基金管理人董事会审议批准， 相关交易应当事先征得基金托管人的同 
意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
法律法规或监管部门取消上述限制的， 本基金在履行适当程序后， 不受上述
限制，但需提前公告。 
2、组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存 续期不得永赢天天利货币市场基金





















































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超过 240 天； 
（2 ）本 基金持 有同一 机构发行 的债券 、非金 融企业债 务融资 工具及 其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中
央银行票据、政策性金融债券除外； 
（3 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（4 ） 本基金投资于固定期限银行存款的比例， 不得超过基金资产净值的 30% ，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 
（5 ）本 基金投 资于具 有基金托 管资格 的同一 商业银行 的银行 存款、 同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ； 投资于不具有基金托管资格的同一
商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支 持证券 规模 的 10％； 本基金 持有 的全部资 产支持 证券， 其市值不 得超
过基金资产净值的 20 ％； 
（7 ）本 基金管 理人管 理的全部 证券投 资基金 投资于同 一原始 权益人 的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（8 ） 现金 （不含结算 备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债 、 中央银
行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5% ； 
（9 ） 现金 （不含结算 备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债 、 中央银
行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
的比例合计不得低于 10% ； 
（10 ）到期日在 10 个 交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资
产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； 
（11 ） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20% ； 
（12 ）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级； 持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 永赢天天利货币市场基金





















































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（13 ）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（14 ） 在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40% ；债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 
值的 10% 。 因 证 券 市场 波 动 、 基 金 规 模 变动等 基 金 管 理 人 之 外 的因素 致 使 基 金
不符合前款所规定比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；



（16 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 
保持一致；



（17 ） 基金管理人应当对所管理的本基金份额持有人集中度实施严格的监控 
与管理， 根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整， 并遵守以下 
要求：



①当本基金前 10 名 份额 持 有 人 的 持 有 份 额 合计 超 过 基 金 总 份 额 的 50% 时 
（本基金 管理人 用固有 资金投资 的基金 份额可 不纳入测 算范围 ） ，本 基金投资 组 
合的平均 剩余期 限不得 超过 60 天，平 均剩余 存续期不 得超过 120 天；投资组
合中现金 （不含 结算备 付金、存 出保证 金、应 收申购款 等） 、 国债、 中央银行票
据、 政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的
比例合计不得低于 30% ；



②当本基金前 10 名 份额 持 有 人 的 持 有 份 额 合计 超 过 基 金 总 份 额 的 20% 时 
（本基金 管理人 用固有 资金投资 的基金 份额可 不纳入测 算范围 ） ，本 基金投资 组 
合的平均剩余期限不得超过 90 天， 平均剩余存 续期不得超过 180 天； 投资组合 
中现金 （不含结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债、 中央银行票据、 
政策性金 融债券 以及 5 个交易 日内到 期的其 他金融工 具占基 金资产 净值的比例
合计不得低于 20% ；



（18 ） 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金 
资产净值的比例合计不得超过 10% ， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净 
值的比例合计不得超过 2% 。 前述金融工具包括债券、 非金融企业债务融资工具、
银行存款、 同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种；


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（19） 本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款 
及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 
10% ； 
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第 （1） 、 （8） 、 （12） 、（ 15） 、 （16） 项以外， 因市场波动、 基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金
管理人应当在 10 个交 易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法
律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制 ，但须提前公告 。 
3、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动 。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
相关限制。 
本基金遇到下列极端风险情形之一的， 基金管理人及其股东在履行内部程序
后，可以使用固有资金从本基金购买金融工具： 
（1 ）本基金持有的金融工具出现兑付风险； 永赢天天利货币市场基金





















































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（2 ）本基金发生 巨额赎回，且持有的资产的流动性难以满足赎回要求； 
（3 ）本基金负偏离度绝对值超过 0.25% 时，需要从本基金购买风险资产。 
基金管理人及其股东购买相关金融工具的价格不得低于该金融工具的账面
价值。 前述事项发生后， 基金管理人应当在两个交易日内向中国证监会报告， 并
依法履行信息披露义务， 其中涉及到银行间市场的， 应当遵守中国人民银行的有
关规定，向相关部门备案。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交 易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估
机制，按 照市场 公平合 理价格执 行。相 关交易 必须事先 得到基 金托管 人的同意，
并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三
分之二以上的独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。 
法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 
五、业绩比较基准 
本基金 业绩比较基准 为同期 7 天通知存款利率（税后） 。 
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投资标的 、投资 目标及 流动性特 征，本 基金选 取同期七 天通知 存款利 率（税后）
作为本基金的 业绩比较基准 。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中列示， 而无需召
开基金份额持有人大会。 
六、风险收益特征 
 本基金为 货币 市场基 金，是证 券投 资基金 中 的低风险 品种 。本基 金 的风险永赢天天利货币市场基金





















































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和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
七、投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
（∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限 — ∑投资于金融工具产生的负
债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限） ／ （ 投资于金融工具产生的资产 —投资
于金融工具产生的负债＋债券正回购） 
 平均剩余存续期限的计算公式如下： 
（∑投资于金融工具产 生的资产×剩余存续期 限- ∑投资于金融工具 产生的
负债×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存续 期限）／（投资于金融 工具产生的
资产- 投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购） 
其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 （含银行存款、 清算备付
金、 交易保证金、 证券清算款、 买断式回购履约金） 、 银行定期存 款、 同业存单、
债券、 逆回购、 中央银行票据、 买断式回购产生的待回购债券、 非金融企业债务
融资工具、 资产支持证券或中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内( 含一年) 的正回购、 买断式
回购产生的待返售债券等。 
采用 “摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 
2、各类资产、负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
（1 ）银 行活期 存款、 清算备付 金、交 易保证 金的剩余 期限和 剩余存 续期限
为 0 天； 证券清算款的剩 余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算。 
（2 ）银 行定期 存款、 同业存单 的剩余 期限和 剩余存续 期限以 计算日 至协议
到期日的实际剩余天数计算； 有存款期限， 根 据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计
算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算。 
（3 ）组 合中债 券的剩 余期限和 剩余存 续期限 是指计算 日至债 券到期 日为止
所剩余的天数， 以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限永赢天天利货币市场基金





















































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以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算； 允许投 资的可变利率或浮动
利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。 
（4 ） 回购 （包括正回购和逆回购) 的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算。 
（5 ）中 央银行 票据的 剩余期限 和剩余 存续期 限以计算 日至中 央银行 票据到
期日的实际剩余天数计算。 
（6 ）买 断式回 购产生 的待回购 债券的 剩余期 限和剩余 存续期 限为该 基础债
券的剩余期限。 
（7 ）买 断式回 购产生 的待返售 债券的 剩余期 限和剩余 存续期 限以计 算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。 
（8 ）对 其它金 融工具 ，本基金 管理人 将基于 审慎原则 ，根 据 法律法 规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位， 小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和剩余存续期限计算方法另有规定的
从其规定。 
八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
九、基金投资组合报告



基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 基
金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 4 月 16 日复
核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存
在虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏。本组合报告所载数据截止日为 2019 年
3 月 31 日。 
1、报告期末基金资产组合情况 
金额单位：人民币元 永赢天天利货币市场基金





















































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序号 项目 金额( 元) 
占基金总资产的比
例（% ） 
1 固定收益投资 20,220,902,332.33 57.20 
 其中：债券 20,091,878,175.68 56.84 
 资产支持证券 129,024,156.65 0.36 
2 买入返售金融资产 6,382,595,873.79 18.05 
 
其中：买断式回购的 买 入返售金
融资产 
- - 
3 银行存款和结算备付金合计 8,461,148,297.56 23.93 
4 其他资产 286,235,076.10 0.81 
5 合计 35,350,881,579.78 100.00 
 
2、报告期债券回购融资情况 
金额单位：人民币元 
序号 项目 金额( 元) 
占基金资产净值比
例（％） 
1 报告期内债券回购融资余额 - 9.24 
 
其中：买断式回购融资 - - 
2 报告期末债券回购融资余额 3,962,625,638.68 12.64 
 
其中：买断式回购融资 - - 
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每个交易日融资
余额占基金资产净值比例的简单平均值。 
 
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 20% 的 说明 
本报告期内本货币市场基金债券正回购资金余额未超过资产净值的 20% 。 
 
3、基金投资组合平均剩余期限 
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 
项目 天数 
报告期末投资组合平均剩余期限 86 
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88 
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 65 
 
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明 
本基金本报告期内无投资组合平均剩余期限违规超过 120 天的情况。 永赢天天利货币市场基金





















































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3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 
序号 平均剩余期限 
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ） 
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ） 
1 30 天以内 28.07 12.64 
 
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债 
- - 
2 30 天( 含) —60 天 12.19 - 
 
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债 
- - 
3 60 天（含） —90 天 31.85 - 
 
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债 
- - 
4 90 天( 含) —120 天 7.54 - 
 
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债 
- - 
5 120 天( 含) —397 天（含 ） 32.23 - 
 
其中： 剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债 
- - 
合计 111.88 12.64 
4 、 报告期内投资组合平均剩余 存续期超过 240 天情况说明 
本基金本报告期内无投资组合平均剩余存续期 违规超过 240 天的情况。 
5、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 
金额单位：人民币元 
序号 债券品种 摊余成本( 元) 
占基金资产净值比例
（％） 
1 国家债券 19,901,923.53 0.06 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 2,131,428,748.06 6.80 
 其中：政策性金融债 2,131,428,748.06 6.80 
4 企业债券 100,944,904.47 0.32 
5 企业短期融资券 3,481,121,880.35 11.11 
6 中期票据 2,821,138,268.70 9.00 
7 同业存单 11,537,342,450.57 36.81 
8 其他 - - 
9 合计 20,091,878,175.68 64.11 
10 剩 余 存 续 期 超 过 397 天的浮 - - 永赢天天利货币市场基金





















































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动利率债券 
注： 上表中， 附息债券的成本包括债券面值和折溢价， 贴现式债券的成本包
括债券投资成本和内在应收利息。 
6、 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明
细 
金额单位：人民币元 
序号 债券代码 债券名称 
债券数量
( 张) 
摊余成本( 元) 
占基金资产净
值比例(%) 
1 180207 18国开07 5,200,000 520,029,794.98 1.66 
2 111870559 
18中原银行CD
327 
5,000,000 497,431,499.03 1.59 
3 111870688 
18华融湘江银
行CD224 
5,000,000 497,007,492.31 1.59 
4 111885429 
18哈尔滨银行
CD160 
5,000,000 492,948,073.75 1.57 
5 041800355 
18国家核电CP
001 
4,000,000 402,811,516.34 1.29 
6 180209 18国开09 3,500,000 350,728,257.21 1.12 
7 140209 14国开09 3,500,000 350,175,073.39 1.12 
8 180407 18农发07 3,400,000 340,270,320.14 1.09 
9 1282253 12中船MTN2 3,100,000 313,049,496.69 1.00 
10 101660049 
16赣高速MTN
003 
3,000,000 300,956,530.19 0.96 
 
7、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 
项目 偏离情况 
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 
报告期内偏离度的最高值 0.1150% 
报告期内偏离度的最低值 0.0569% 
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0913% 
 
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情 况说明 
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 
 
报 告期 内 正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
53 
 
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。


 
 
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细 
序号 证券代码 证券名称 数量( 份) 公允价值( 元) 
占基金资产
净值比例
(%) 
1 156290 宁远07A3 1,090,000 109,000,000.00 0.35 
2 149380 18花06A1 200,000 20,024,156.65 0.06 
9、投资组合报告附注 
9.1 基金计价方法说明 
本基金采用摊余成本法计价， 即计价对象以买入成本列示， 按票面利率或商
定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其 剩 余 期 限 内 平 均 摊 销 。



本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.000 元。









9.2 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。 
9.3 其他资产构成 
金额单位：人民币元 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保证金 - 
2 应收证券清算款 - 
3 应收利息 281,487,513.98 
4 应收申购款 4,747,062.87 
5 其他应收款 499.25 
6 其他 - 
7 合计 286,235,076.10 
9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 



永赢天天利货币市场基金





















































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第十部 分 基金的 业绩 
 
本基金业绩截止日为 2019 年 3 月 31 日，并经基金托管人复核。 
本基金管理人依照恪守职守、 诚实信用、 勤勉 尽责的原则管理和运用基金资
产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未
来表现。 投资有风险， 投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 
阶段 
净值收
益率① 
净值收
益率标
准差② 
业绩比
较基准
收益率
③ 
业绩比
较基准
收益率
标准差
④ 
①- ③ ②- ④ 
2017 年4月20日-2017
年12月31日 
3.2303% 0.0007% 0.9468% 0.0000% 2.2835% 0.0007% 
2018 年1月1日-2018 年
12 月31日 
4.1224% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.7724% 0.0015% 
2019 年1月1日-2019 年
3 月31日 
0.8026% 0.0018% 0.3329% 0.0000% 0.4697% 0.0018% 
注：2017 年 4 月 20 日为 基金合 同生 效日 。 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
55 
 
第十一 部分


基金的财产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券、 银行存款本息和基金应收 款 项以及其他
投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外， 基 金 财 产 不 得 被 处 分 。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 



永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
56 
 
第十二 部分


基金资产的 估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的 各类证券 和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 
三、估值方法 
1 、 本 基金 估 值 采用“ 摊余 成 本 法 ” ， 即 计价 对象 以 买 入成 本 列示 ， 按照 票 面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法 摊
销， 每日计提损益。 本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。 
2 、为了避 免 采用 “ 摊 余成 本 法 ” 计算 的 基金 资产 净 值 与按 市 场利 率 和交 易 市
价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对
象进行重新评估， 即 “ 影子定价”。当“影子 定价” 计算的基金资产净值与 “摊余
成本法” 确定的基金资产净值负偏离度绝对值达到 0.25% 时， 基金管理人应当在
5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值达到 0.5%
时，基金 管理人 应当暂 停接受申 购并在 5 个 交易日内 将正偏 离度绝 对值调整到
0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5% 时， 基金管理人应当使用风险准备金或
者固有资金弥补潜在资 产损失，将负偏离度绝 对值控制在 0.5% 以内 。当负偏离
度绝对值连续两个交易 日超过 0.5% 时，基金 管理人应当采用公允价 值估值方法
对持有投资组合的账面价值进行调整， 或采取暂停接受所有赎回申请并终止基金
合同进行财产清算等措施。 当前述情形发生时， 基金管理人应履行信息披露义务。 
3、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
57 
 
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
四、估值程序 
1、 每万 份基金 已实现 收益是按 照相关 法规计 算的每万 份 基金 份额 的 日已实
现收益， 精确到小数点后 第四位， 第五位采用去尾的方式 。 七日年化收益率是 以
最近 7 个自然 日 （含节假日） 每万份基金已实现 收益所折算的年资产收益率，精
确到 0.001% ， 百分号内 小数点后第四位四舍五入。 国家另有规定的， 从其规定。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将 估值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人 依据基金
合同和相关法律法规的规定 对外公布。 月末、 年中和年末估值复核与基金会计账
目的核对同时进行。 
五、估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金 资产的计价导致每万份基金已实现收益 小数点后 四位
或七日年化收益率百分号内小数点后三 位以内发生 差错时，视为估值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事 人 （“ 受损方” ） 的直接 损失按下述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原 则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
58 
 
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值 错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失( “ 受 损方 ”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错 误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）估 值错误 责任方 拒绝进行 赔偿时 ，如果 因基金管 理人过 错造成 基金财
产损失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过
错造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金
管理人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由
基金管理人负责向估值错误责任方追偿。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法如下： 
（1 ）估值 出现 错误时 ，基金管 理人应 当立即 予以纠正 ，通报 基金托 管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大 。 
（2 ）错误偏差达到 0.25% 时，基金管理人应 当通报基金托管人并报 中国证
监会备案；错误偏差达 到 0.5% 时，基金管理 人应当公告 ，并同时报 中国证监会
备案 。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商 确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值 、 基金份额 的每万份基金已实现收益和七
日年化收益率 由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应
于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值 、 基金份额的每万份基金已实
现收益和七日年化收益率 并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后发送给基
金管理人， 由基金管理人 按规定予以公布。 
八、特殊情形的处理



1、基金按估值方法第 3 项规定进行估值时，所造成的差异不作为基金资产
估值错误处理。



2、由于 证券交 易市场 及登记结 算公司 发送的 数据错误 ，或由 于不可 抗力原
因等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施 进行检查，
但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误， 基金管理人、 基金 托管人无须
承担赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
60 
 
的影响。


永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
61 
 
第十三 部分


基金的收益 与分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 损 益 后 的 余 额 。 
二、收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、 “每 日分配 、按月 支 付” 。本 基金根 据每日 基金收益 情况， 以每万 份基金
已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 每月集中支付。 投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后两位， 小数点后第三位按去尾原则处理， 因
去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4、本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大
于零时， 为投资 人记正 收益；若 当日已 实现收 益小于零 时，为 投资人 记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每月 累计收益 支付方 式只采 用红利
再投资（ 即红 利 转基金 份额）方 式，投 资人可 通过赎回 基金份 额获得 现金收益；
若投资人在每月累计收益支付时， 其累计收益为正值， 则为投资人增加相应的基
金份额， 其累计收益为负值， 则缩减投资人基金份额。 若投资人全部赎回基金份
额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资 人 赎 回 基 金 款 中 扣 除 ； 
6、当日 申购的 基金份 额自下一 个工作 日起， 享有基金 的收益 分配权 益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提
下， 基 金管理人、 注册登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整， 并
及时公告，且不需召开基金份额持有人大会。 
三、收益分配方案 
基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核后确定。 本基金永赢天天利货币市场基金





















































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按日计算并分配 收益，基金管理人 不另行公告基金收益分配方案 。 
四、收益分配的时间和程序 
本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和七日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第二个自然日， 披
露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率， 以
及节假日后首个开放日的每万份基 金已实现收益和七日年化收益率。 经中国证监
会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转 （如遇节假日顺延） 。 每月
例行的收益结转不再另行公告。 
五、本基金基金份额 每 万份基金已实现收益 及 七日年化收益率的计 算 见本
招募说明书第十 六部分。 
 



永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
63 
 
第十四 部分


基金的费用 与税收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 
10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E ×0.20% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日 计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E ×0.05% ÷当年天 数 
H 为每日应计提的基金托管费 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日 计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付 。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个 工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公 休假等，支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金的 销售服务费 按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。 销售服
务费 的计算方法如下： 
H ＝E× 0.01%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的 销售服务费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金 销售服务费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工
作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 
基金管理人和基金托 管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 
基金管理人可根据相关法律法规和基金合同的约定调整基金管理费率、 基金
托管费率或调高销售服务费率等费率， 并履行相应的法律程序； 调低销售服务费永赢天天利货币市场基金





















































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率，无须召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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第十五 部分


基金的会计 与审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果基金合同生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方 式确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
 



永赢天天利货币市场基金





















































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第十六 部分


基金的信息 披露 
 
一、本基 金的信 息披露 应符合《 基金法 》 、 《 运 作办法》 、 《信 息披露 办 法》 、
基金合同及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时， 本基
金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定 的媒介和基金管理人、 基金托管人的互联网网站 （以下简
称 “ 网站”）等 媒介披露 ， 并保证基金投资人能够按照基金合同约定的时间和方式
查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议 永赢天天利货币市场基金





















































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1、基金 合同是 界定基 金合同当 事人的 各项权 利、义务 关系， 明确基 金份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大
利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 人决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要
登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国
证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会注册 后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三）基金合同生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。 
（四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率公告 
1、本基 金的 基 金合同 生效后， 在开始 办理基 金份额申 购或者 赎回前 ，基金
管理人 将 至少每周公告一次基金资产净值 、 每万份基金已实现收益和七日年化收
益率； 
每万份基金已实现收益和七日年化收益率的计算方法如下： 
日每万份基金已实现收益＝当日基金份额的已实现收益/ 当日基金份额总额
×10000 
上述收益的精度为 0.0001 元，第五位采用去尾的方式。



七日年化收益率＝【 （ （∑Ri/7 ）*365）/10000 】*100% 永赢天天利货币市场基金





















































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其中， Ri 为最近第 i 个公历日(i=1,2 ……7) （包 含计算当日） 的基金日收益。 
基金七日年化收益率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 
2、 在开 始办理 基金份 额申购或 者赎回 后，基 金管理人 将在每 个开放 日的次
日， 通过网站、 基金份额 销售网点以及其他媒介， 披露开放日的 每万份 基金已实
现收益 和 七日年化收益率 。 
3、基金 管理人 将公告 半年度和 年度最 后一个 市场交易 日（或 自然日 ）基金
资产净值、 每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 基金管理人应当在上述市
场交易日 （或自然日） 的次日， 将基金资产净值、 每万份基金已实现收益和七日
年化收益率登载在指定媒介上。 
遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告 。 
（五） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人 可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
如 报告期内出现单一投 资者持有基金份额达到 或 超过基金总份额 20% 的情
形， 为 保障 其他 投资 者 的权益 ，基 金管 理人 至 少应当 在基 金定 期报 告 “ 影 响投资
者决策 的其 他重 要信 息 ” 项 下披 露该 投资 者的 类别、 报告 期末 持有 份 额及占 比、
报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险， 中国证监会认定的特殊情形除外。 
基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析，并至少披露报告期末基金前 10 名份额持有人的 类别、持有永赢天天利货币市场基金





















































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份额及占总份额的比例等信息。


 
法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定。 
（六）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的 召开； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金资产净值计价错误达基金资产净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 永赢天天利货币市场基金





















































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19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨 额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、本基金推出新业务或服务； 
27、 当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值达到 0.25% 或正负偏离度绝对值达到 0.50% 时的情形； 当影子定价
计算的基 金资产 净值与 摊余成本 法确定 的基金 资产净值 连续 2 个交 易日出现负
偏离度绝对值达到 0.5% 的情形； 
28、本基 金拟投 资于主 体信用评 级低于 AA+ 的商业银 行的银 行存款 与同业
存单时；



29、 本基金发生涉及基金 申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时； 
30、中国证监会或本基金合同规定的其他事项。 
（七）澄清公告 
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（八）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。 
（九 ）投资资产支持证券信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。 永赢天天利货币市场基金





















































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（十）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管 人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人 负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格 式准则的规定。 
基金托 管人 应当 按照 相 关法律 法规 、中 国证 监 会的规 定和 基金 合同 的 约定，
对基金管 理人编 制的基 金资产净 值、每 万份基 金已实现 收益和 七日年 化收益率、
基金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相
关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管 人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根 据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的 内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 15 年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应 当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 
八、暂停或延迟信息披露的情形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、不可抗力； 
2、 基金投资所涉及的证券交易 市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 



永赢天天利货币市场基金





















































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第十七部 分


风险提示 
 
一、投资于本基金的主要风险 
1、市场风险 
证券市场价格受到经济因素、 政治因素、 投资 心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 
（1 ）政 策风险 。货币 政策、财 政政策 、产业 政策、区 域发展 政策等 国家政
策的变化对证券市场产生一定的影响， 导致市场价格波动， 影响基金收益而产生
风险。 
（2 ）经 济周期 风险。 资本市场 是国民 经济的 重要组成 部分， 在宏观 经济运
行中发挥着重要的功能。 证券市场是国民经济的晴雨表， 而经济增长具有周期性
特征。 对经济增长和经济周期的预期变化， 以及宏观经济运行的实际状况将对证
券市场的资产价值产生重要影响，从而对基金投资形成风险。 
（3 ）利 率风险 。利率 直接影响 着债券 的价格 和收益率 ，影响 着企业 的融资
成本和利润。 基金投资于债券， 其收益水平会受到利率变化的影响。 在利率上升
时， 基金持有的债券价格下降， 如基金组合久期较长， 则将造成基金资产的损失。 
（4 ）购 买力风 险。本 基金的投 资目的 是为投 资者 获得 超过业 绩比较 基准的
收益， 若发生通货膨胀， 基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀所抵消，
从而使基金的实际收益下降。 
（5 ）再 投资风 险。再 投资风险 反映了 利率下 降对固定 收益证 券利息 收入再
投资收益的影响， 这与利率上升所带来的价格风险 （即利率风险） 互为消长。 具
体为当利 率下降 时，基 金从投资 的固定 收益证 券所得的 利息收 入进行 再投资时，
将获得比以前较少的收益率，这将对基金的净值增长率产生影响。 
（6 ）债 券回购 风险。 债券回购 为提升 整体基 金组合收 益提供 了可能 ，但也
存在一定的风险。 债券回购的主要风险包括信用风险、 投资风险及 波动性加大的
风险， 其中， 信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时， 不能偿还全部或部
分证券或价款， 造成基金净值损失的风险； 投资风险是指在进行回购操作时， 回
购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大， 致
使整个组合风险放大的风险； 而波动性加大的风险是指在进行回购操作时， 在对永赢天天利货币市场基金





















































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基金组合 收益进 行放大 的同时， 也对基 金组合 的波动性 （标准 差）进 行了放大，
即基金组合的风险将会加大。 回购比例越高， 风险暴露程度也就越高， 对基金净
值造成损失的可能性也就越大。 
2、信用风险 
信用风险主要指债券发行人因经营情况恶 化等因素发生违约， 或债券发行人
拒绝履行还本付息义务， 或由于债券发行人或债券本身信用等级降低导致债券价
格波动等风险。信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 
3、流动性风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地变现
的风险。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。 
4、管理风险 
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、 经验、 判断、 决策、 技能 等， 会
影响其对信息的占有和对经济形势、 证券价格走势的判断， 从而影响基金收益水
平。 因此， 本基金可能因 为基金管理人的管理水平、 管理手段和管理技术等因素
影响基金收益水平。 
5、操作风险 
基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操
作规 程等 引致 的风 险， 例如 ，越 权违 规交 易、 会计 部门 欺诈 、交 易错 误、IT 系
统故障等风险。 
在本基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或者差
错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。 这种技术风险可能来
自基金管理人、注册登记机构、销售机构、证券交易所、 证 券 登 记 结 算 机 构 等 。 
6、合规性风险 
基金管理或运作过程中， 因违反国家法律、 法规、 监管部门的规定以及基金
合同有关规定而给基金财产带来损失的风险。 
7、本基金特有的风险 
本基金投资于货币市场工具， 基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波
动的影响较大， 一方面， 货币市场利率的波动影响基金的再投资收益； 另一方面，永赢天天利货币市场基金





















































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在为应付基金赎回而卖出证券的情况下， 证券交易量不足可能使基金面临流动性
风险， 而货币市场利率的波动也会影响证券公允价值的变动及其交易价格的波动，
从而影响基金的收益水平。 因此， 本基金可能 面临较高流动性风险以及货币市场
利率波动的系统性风险。 
由于本基 金采用固定净值的计价方法， 当市场利率出现大的波动， 基金的份
额面值与影子价格之间可能会发生比较大的偏离， 基金为保持份额面值必须缩减
份额的风险；或者不得不放弃份额面值，从而给基金份额持有人带来损失。 
8、其他风险 
战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现， 将会严重影响证券市场的运行， 可
能导致基金资产的损失。 金融市场危机、 代理商违约、 托管行违约等超出基金管
理人自身直接控制能力之外的风险， 可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
二、声明 
1、本基 金未经 任何一 级政府、 机构及 部门担 保。基金 投资者 自愿投 资于本
基金，须自行承担投资风险。 
2、除基 金管理 人直接 办理本基 金的销 售外， 基金管理 人可根 据相关 法律法
规和基金合同的规定选择其他符合要求的代销机构销售本基金， 并及时履行公告
义务， 但是， 基金资产并不是代销机构的存款或负债， 也没有经基金代销机构担
保收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。


永赢天天利货币市场基金





















































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第十八 部分


基金合同的 变更、终止与基金 财产的清算 
 
一、基金合同的变更 
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会
决议通过的事项的， 应召开基 金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议自生 效后方 可执行 ，自决
议生效之日起在指定媒介公告。 
二、基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况 。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 永赢天天利货币市场基金





















































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（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ） 对基金财产进行分配；5、 基金财产清算的期限为 6 个月， 但因本基金
所持证券的流动性受到限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 



永赢天天利货币市场基金





















































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第十九 部分


基金合同的 内容摘要 
 
一、基金合同当事人及权利义务 
（一）基金管理人 
1、基金管理人简况 
名称：永赢基金管理有限公司 
住所：浙江省 宁波市 鄞州区中山东路 466 号 
法定代表人： 马宇晖



设立日期：2013 年 11 月 7 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可
[2013]1280 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本： 贰亿元 
存续期限：持续经营 
联系电话： （021 ）51690188 
2、基金管理人的权利 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不
限于： 
（1 ）依法募集基金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保 护基金投资人的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 永赢天天利货币市场基金





















































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（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法 律行为；



（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（15 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（16 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
3、基金管理人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于： 
（1 ）依 法募集 基金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ） 自基金合同生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关 规定外, 不 得 利 用 基 金 财 产 为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 永赢天天利货币市场基金





















































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（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 基
金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露； 
（13）按 基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资人能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的 条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金 财产清算小组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三 方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 永赢天天利货币市场基金





















































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（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ） 基金管理人应当在每个交易日 10:00 前将本基金前一交易日前 10 名
基金份额持有人合计持有比例等信息报 送基金托管人； 
（28）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二）基金托管人 
1、基金托管人简况 
名称： 兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行） 
住所： 福建省福州市湖东路 154 号 
法定代表人： 高建平 
成立时间：1988 年 8 月 22 日 
批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行总行，银复[1988]347 号 
组织形式 ：股份有限公司 
注册资本：190.52336751 亿元人民币 
存续期间： 持续经营 
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基金字[2005]74 号 
2、基金托管人的权利 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于： 
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，永赢天天利货币市场基金





















































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应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户、为基 金办理 证券交 易资金
清算； 
（5 ）提议召开或 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
3、基金托管人的义务 
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的 基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定， 根
据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 的每万 份基金
已实现收益和七日年化收益率； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措永赢天天利货币市场基金





















































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施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、 账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被 依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履行 自己的 义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22 ） 基金托管人依法履行基金管理人报送的本基金前 10 名基金份额持有
人合计持有比例等信息的投资监督职责； 
（23）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资 人持有 本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资 人 自依据基金合同取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同
的当事人， 直至其不 再持有本基金的基金份额。 基 金份额持有人作为基金合同当
事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 永赢天天利货币市场基金





















































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1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产 ； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同； 
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二、基金 份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 永赢天天利货币市场基金





















































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本基金未设立基金份额持有人大会的日常机构， 如今后设立基金份额持有人
大会的日常机构，日常机构的设立按照相关法律法规的要求执行。 
（一）召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开基金 份额持 有人大 会 ，法
律法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外 ： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整 基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 或调高 销售服 务费， 但法律
法规要求调整该等报酬标准或调高销售服务费的除外 ； 
（6 ） 变更基金类别 （但 法律法规、 基金合同或中国证监会另有规定的除外） ； 
（7 ）本 基金与 其他基 金的合并 （但法 律法规 、基金合 同或中 国证监 会另有
规定的除外） ； 
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 （法律 法规、中 国证监 会和基 金合同
另有规定的除外） ； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、 在法 律法规 规定和 基金合同 约定的 范围内 且对现有 基金份 额持有 人利益
无实质不 利影响 的前提 下， 以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改，
不需召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 不影响 基金份 额持有 人 利益的 前提下 ，在 法律 法规和 本基金 合同规
定的范围内调低基金的销售服务费率或 在 对 现 有 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 性
不利影响的前提下 变更收费方式； 永赢天天利货币市场基金





















































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（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生 重大 变化； 
（5 ）在 不违反 法律法 规的情况 下，增 加、减 少、调整 基金份 额类别 设 置及
其 金额限制等，或对基金份额分类办法及规则进行调整 ； 
（6 ）在 符合有 关法律 法规的前 提下， 经中国 证监会允 许，基 金管理 人、代
销机构、 登记机构在 法律法规规定的范围内调整有关基金认购、 申购、 赎回、 转
换、非交易过户、转托管等业务的规则； 
（7 ）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务； 
（8 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 
（9 ）当 影子定 价确定 的基金资 产净值 与摊余 成本法计 算的基 金资产 净值的
负 偏离度绝对值连续两 个交易日超过 0.5% ， 且基金管理人决定暂停 接受所有赎
回申请并终止基金合同， 则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产清算
并终止，且无须召开基金份额持有人大会。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、代 表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起永赢天天利货币市场基金





















































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60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管 理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日 。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知 内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行永赢天天利货币市场基金





















































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书面通知基金管理人和基金托管人到指 定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式 等法律法规、 中国
证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可 以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方 式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权 他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之永赢天天利货币市场基金





















































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一） ； 
（4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 
3、 若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第 1 条第 （2） 款、 第
2 条第（3）款 规定比 例的，召 集人可 以在原 公告的基 金份额 持有 人 大会召开时
间的三个 月以后 、六个 月以内， 就原定 审议事 项重新召 集基金 份额持 有人大会。
重新召集的基金份额持有人大会， 到会者所持有的有效基金份额应不小于在权益
登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
4、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话
或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话或其他方式进行表
决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
5、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书
面、网络、电话或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事 内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持永赢天天利货币市场基金





















































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大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影 响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般 决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、 与其他基金合并以特别决议通过方
为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通 知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开永赢天天利货币市场基金





















































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审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如 大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清 点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全永赢天天利货币市场基金





















































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文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九 ） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规或 监管规则的部分， 如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的， 基金管理人经与基金托管人协商一致
并提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整， 无需召开基金份额持有人
大会审议 。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 损 益 后 的 余 额 。 
（二）收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、 本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2、 本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用； 
3、 “每 日分配 、按月 支 付” 。 本 基金根 据每日 基金收益 情况， 以每万 份基金
已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配 ， 每月集中支付 。 投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后两位， 小数点后第三位按去尾原则处理， 因
去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4、 本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大
于零时， 为投资 人记正 收益；若 当日已 实现收 益小于零 时，为 投资人 记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益； 
5、 本基 金每日 进行收 益计 算并 分配时 ，每月 累计收益 支付方 式只采 用红利
再投资 （ 即红利 转基金 份额 ）方 式，投 资人可 通过赎回 基金份 额获得 现金收益；
若投资人在每月累计收益支付时， 其累计收益为正值， 则为投资人增加相应的基
金份额， 其累计收益为负值， 则缩减投资人基金份额。 若投资人 全部 赎回基金份
额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值，则从投资 人 赎 回 基 金 款 中 扣 除 ； 
6、 当日 申购的 基金份 额自下一 个 工作 日 起， 享有基金 的收益 分配权 益；当永赢天天利货币市场基金





















































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日赎回的基金份额自下一个 工作日起，不享有基金的收益分配权益； 
7、 法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 
在遵守法律法规且在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提
下， 基金管理人、 注册登记机构可对基金收益分配的有关业务规则进行调整， 并
及时公告，且不需召开基金份额持有人大会。 
（三）收益分配方案 
基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核后确定。 本基金
按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。 
（四）收益分配的时间和程序 
本基金每日进行收益分配。 每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现
收益和七日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第二个自然日， 披
露节假日期间的每万份基金已 实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率， 以
及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 经中国证监
会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 
本基金每 月例行 对上月 实现的收 益进行 收益结 转（如遇 节假日 顺延） 。每月
例行的收益结转不再另行公告。 
（五） 本基金基金份额每万份基金已实现收益及七日年化收益率的计算见本
基金合同第十八部分。 
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、销售服务费； 
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费； 
6、基金份额持有人大会费用； 
7、基金的证券交易费用； 
8、基金的银行汇划费用； 
9、基金的开户费用、账户维护费用； 永赢天天利货币市场基金





















































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10、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.05%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
3、基金销售服务费 
本基金的 销售服务费 按前一日基金资产净值的 0.01% 的年费率计提。 销售服
务费 的计算方法如下： 
H ＝E× 0.01%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的 销售服务费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金 销售服务费 每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划款指令， 基金托管人 复核后于次月前 5 个工永赢天天利货币市场基金





















































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作日内从基金财产中一次性支付给登记机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇
法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 
上述 “ （一） 基金费用的种类中第 4－10 项费用” ， 根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
（四）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、基金托管费率、销售服务费率等相关费率。 
基金管理人可根据相关法律法规和基金合同的约定调整基金管理费率、 基金
托管费率或调高销售服务费率等费率， 并履行相应的法律程序； 调低销售服务费
率，无须召开基金份额持有人大会。 
基金管理人必须于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指
定媒介上公告。 
（五）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
五、基金财产的投资范围和投资限制 
（一）投资目标 
在保持安全性和高流动性的前提下，追求超过基准的较高收益。 
（二）投资范围 
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下： 
1、现金； 
2、期限 在一年 以内（ 含一年） 的银行 存款、 债券回购 、中央 银行票 据、同永赢天天利货币市场基金





















































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业存单； 
3、 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债 券、 非金融企业债务融资工具、
资产支持证券； 
4、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。


 
如法律法规 或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资策略 
1、货币市场利率研判与管理策略 
货币市场利率研判与管理策略是本基金的基本投资策略。 根据对宏观经济指
标、 财政与货币政策和市场资金供求等因素的研究与分析， 对未来一段时期的货
币市场利 率进行 研究判 断，并根 据研究 结论制 定和调整 组合的 期限和 品种配置，
追求更高收益。 
2、期限配置策略 
根据对货币市场利率与投资人流动性需求的判断， 确定并调整组合的平均期
限。 在预期货币市场利率上升时或投资人赎回需求提高时， 缩短组合的 平均期限，
以规避资本损失或获得较高的再投资收益和满足投资人流动性需求； 在预期短期
利率下降时或投资人申购意愿提高时， 延长组合的平均期限， 以获得资本利得或
锁定较高的利率水平和为投资人潜在投资需求提前做准备。 
3、类属和品种配置策略 
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的不同流动性特
征、 收益特征和市场规模， 制定并调整类属和品种配置策略， 在保证组合的流动
性要求的基础上，提高组合的收益性。 
4、资产支持证券投资策略 
本基金将 综合运 用定性 方法和定 量方法 ，基本 面分析和 数量化 模型相 结合，
对资产证券化产品的基础资产质量及未来现金流进行分析， 并结合发行条款、 提
前偿还率、 风险补偿收益等个券因素以及市场利率、 流动性等影响资产支持证券
价值的因素进行分析和价值评估后进行投资。 本基金将严格遵守法律法规和基金
合同的约定， 严格控制资产支持证券的投资比例、 信用等级并密切跟踪评级变化，
采用分散投资方式以降低流动性风险。 永赢天天利货币市场基金





















































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5、灵活的交易策略 
由于新股、 新债发行以及年末、 季末效应等因素， 以及投资人对信息可能产
生的过度反应都会使市场资金供求发生短时的失 衡。 这种失衡将带来一定市场机
会。通过研究其动因，可以更有效地获得市场失衡带来的投资收益。 
（四）投资限制 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1 ）股票； 
（2 ）可转换债券、可交换债券； 
（3 ） 发行人主体信用评级在 AA+ 以 下 的 债 券 与 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 ； 
（4 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，已 进入最 后一个 利率调
整期的除外； 
（5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
本基金拟 投资于 主体信 用评级低 于 AA+ 的 商 业银行的 银行存 款与同 业存单
的， 应当经基金管理人董事会审议批准， 相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
法律法规或监管部门取消上述限制的， 本基金在履行适当程序后， 不受上述
限制，但需提前公告。 
2、组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存 续期不得
超过 240 天； 
（2 ）本 基金持 有同一 机构发行 的债券 、非金 融企业债 务融资 工具及 其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中
央银行票据、政策 性金融债券除外； 
（3 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（4 ） 本基金投资于固定期限银行存款的比例， 不得超过基金资产净值的 30% ，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 
（5 ）本 基金投 资于具 有基金托 管资格 的同一 商业银行 的银行 存款、 同业存永赢天天利货币市场基金





















































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单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ； 投资于不具有基金托管资格的同一
商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支 持证券 规模 的 10％； 本基金 持有 的全部资 产支持 证券， 其市值不 得超
过基金资产净值的 20 ％； 
（7 ）本 基金管 理人管 理的全部 证券投 资基金 投资于同 一原始 权益人 的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（8 ） 现金 （不含结算 备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债 、 中央银
行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5% ； 
（9 ） 现金 （不含结算 备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债 、 中央银
行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
的比例合计不得低于 10% ； 
（10 ）到期日在 10 个 交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资
产投资占基金资产净值的比例合计不得超过 30% ； 
（11 ） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20% ； 
（12 ）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级； 持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ）基金资产总值不得超 过基金资产净值的 140% ； 
（14 ） 在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40% ；债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 10% 。 因证券市场 波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动 性 受 限 资 产 的 投 资 ； 
（16 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持 一致； 永赢天天利货币市场基金





















































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（17 ） 基金管理人应当对所管理的本基金份额持有人集中度实施严格的监控
与管理， 根据份额持有人集中度情况对本基金的投资组合实施调整， 并遵守以下
要求： 
①当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50% 时
（本基金 管理人 用固有 资金投资 的基金 份额可 不纳入测 算范围 ） ，本 基金投资组
合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余 存续期不得超过 120 天 ；投资组合
中现金 （不含结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债、 中央银行票据、
政策性金 融债券 以及 5 个交易 日内到 期的其 他金融工 具占基 金资产 净值的比例
合计不得低 于 30% ； 
②当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20% 时
（本基金 管理人 用固有 资金投资 的基金 份额可 不纳入测 算范围 ） ，本 基金投资组
合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余 存续期不得超过 180 天 ；投资组合
中现金 （不含结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债、 中央银行票据、
政策性金 融债券 以及 5 个交易 日内到 期的其 他金融工 具占基 金资产 净值的比例
合计不得低于 20% ； 
（18 ） 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金
资产净值的比例合计不得超过 10% ， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 2% 。 前述金融工具包 括债券、 非金融企业债务融资工具、
银行存款、 同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种； 
（19 ） 本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款
及其发行的同业存单与债券， 不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10% ； 
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第 （1） 、 （8） 、 （12） 、（ 15） 、 （16） 项以外， 因市场波动、 基金规模变
动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金
管理人应当在 10 个交 易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法
律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适 当程序后，则本基金投资不再受相关限制， 但须提前公告 。 
3、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
相关限制。 
本基金遇到下列极端风险情形之一的， 基金管理人及其股东在履行内部程序
后，可以使用固有资金从本基金购买金融工具： 
（1 ）本基金持有的金融工具出现兑付风险； 
（2 ）本基金发生巨额赎回，且持有的资产的流动性难以满足赎回要求； 
（3 ）本基金负偏离度绝对值超过 0.25% 时，需要从本基金购买风险资产。 
基金管理人及其股东购买相关金融工具的价格不得低于该金融工具的账面
价值。 前述事项发生后， 基金管理人应当在两个交易日内向中国证监会报告， 并
依法履行信 息披露义务， 其中涉及到银行间市场的， 应当遵守中国人民银行的有
关规定，向相关部门备案。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循
基金份额持有人利益优先的原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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机制，按 照市场 公平合 理价格执 行。相 关交易 必须事先 得到基 金托管 人的同意，
并按法律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三
分之二以上的 独立董事通过。 基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进
行审查。 
法律法规或监管部门变更或取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或 以 变 更 后 的 规 定 为 准 。 
（五）业绩比较基准 
本基金业绩比较基准为同期 7 天通知存款利率（税后） 。 
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的
投资标的 、投资 目标及 流动性特 征，本 基金选 取同期七 天通知 存款利 率（税后）
作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新的招募说明书中列示， 而无需召
开 基金份额持有人大会。 
（六）风险收益特征 
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
（七）投资组合平均剩余期限与平均剩余存续期的计算 
1、平均剩余期限（天）的计算公式如下： 
（∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限 — ∑投资于金融工具产生的负
债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限） ／ （ 投资于金融工具产生的资产 —投资
于金融工具产生的负债＋债券正回购） 
 平均剩余存续期限的计算公式如下： 
（∑投资于金融工 具产 生的资产×剩余存 续期 限- ∑投资于金融工 具产 生 的 负 债
×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存续期限） ／ （投资于金融工具 产生的资产-
投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购） 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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其中： 投资于金融工具产生的资产包括现金类资产 （含银行存款、 清算备付
金、 交易保证金、 证券清算款、 买断式回购履约金） 、 银行定期存款、 同业存单、
债券、 逆回购、 中央银行票据、 买断式回购产生的待回购债券、 非金融企业债务
融资工具、 资产支持证券或中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动
性的货币市场工具。 
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内( 含一年) 的正回购、 买断式
回购产生的待返售债券等 。 
采用 “摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价； 贴现式
债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 
2、各类资产、负债剩余期限和剩余存续期限的确定 
（1 ）银 行活期 存款、 清算备付 金、交 易保证 金的剩余 期限和 剩余存 续期限
为 0 天； 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日
天数计算。 
（2 ）银 行定期 存款、 同业存单 的剩余 期限和 剩余存续 期限以 计算日 至协议
到期日的实际剩余天数计算； 有存款期限， 根 据协议可提前支取且没有利息损失
的银行存款， 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数 计
算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算。 
（3 ）组 合中债 券的剩 余期限和 剩余存 续期限 是指计算 日至债 券到期 日为止
所剩余的天数， 以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限
以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算； 允许投资的可变利率或浮动
利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。 
（4 ） 回购 （包括正回购和逆回购) 的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回
购协议到期日的实际剩余天数计算。 
（5 ）中 央银行 票据的 剩余期限 和剩余 存续期 限以计算 日至中 央银行 票据到
期日的实际剩余天数计算。 
（6 ）买 断式回 购产生 的待回购 债券的 剩余期 限和剩余 存续期 限为该 基础债
券的剩余期限。 
（7 ）买 断式回 购产生 的待返售 债券的 剩余期 限和剩余 存续期 限以计 算日至
回购协议到期日的实际剩余天数计算。 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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（8 ）对 其它金 融工具 ，本基金 管理人 将基于 审慎原则 ，根据 法律法 规或中
国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限和剩余存续期限。 
平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位， 小数点后四舍五入。
如法律法规或中国证监会对平均剩余期限和 剩 余 存 续 期 限 计 算 方 法 另 有 规 定 的
从其规定。 
（八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 
1、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利，保 护基金
份额持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。 
六、基金资产估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（二）估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等 资产及负债。 
（三）估值方法 
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即计价对象以买入成本列示， 按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法摊
销， 每日计提损益。 本 基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算
基金资产净值。 
2 、 为 了避 免 采 用 “ 摊 余成 本 法 ” 计算 的 基金 资产 净 值 与按 市 场利 率 和交 易 市
价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和
不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值对
象进行重 新评估 ，即 “ 影子定价 ” 。当 “影子 定价” 计 算的基 金资产 净值与 “摊
余成本法” 确定的基金资产净值 负偏离度绝对值 达到 0.25% 时， 基金管理人 应当
在 5 个交易日内将负偏 离度绝对值 调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值 达到 0.5%
时 ，基金 管理人 应当暂 停接受申 购并在 5 个 交易日内 将正偏 离度绝 对值调整到
0.5% 以内。当负偏离度绝对值达到 0.5% 时， 基金管理人应当使用风险准备金或永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
104 
 
者固有资金弥补潜在资 产损失，将负偏离度绝 对值控制在 0.5% 以内 。当负偏离
度绝对值连续两个交易 日超过 0.5% 时，基金 管理人应当采用公允价 值估值方法
对持有 投资组合 的账面价值 进行调整， 或采取暂停接 受所有赎回申请并终止 基金
合同进行财产清算等措施。 当前述情形发生时， 基金管理人应履行信息披露义务 。 
3、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
4、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法 规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（四）估值程序 
1、每万 份基金 已实现 收益是按 照相关 法规计 算的每万 份基金 份额的 日已实
现收益， 精确到小数点后 第四位， 第五位采用去尾的方式 。 七日年化收益率是以
最近 7 个自然 日 （含节假日） 每万份基金已实现 收益所折算的年资产收益率， 精
确到 0.001% ， 百分号内小数点后 第四位四舍五入 。 国家另有规定的， 从其规定。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将估值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人依据基金
合同和相关法律法规的规定对外公布。 月末、 年中和年末估值复核与基金会计账
目的核对同时进行。 
（五）估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位
或七日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时，视为估值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 永赢天天利货币市场基金





















































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1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任 。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的 情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已 经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）估 值错误 责任方 拒绝进行 赔偿时 ，如果 因基金管 理人过 错造成 基金财
产损失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过
错造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金
管理人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
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基金管理人负责向估值错 误责任方追偿。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法 如下： 
（1 ）估 值出现 错误时 ，基金管 理人应 当立即 予以纠正 ，通报 基金托 管人，
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到 0.25% 时，基金管理人应 当通报基金托管人并报 中国证
监会备案；错误偏差达 到 0.5% 时，基金管理 人应当公告，并同时报 中国证监会
备案。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（六）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 当前一估值日基金资产净 值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（七）基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值、 基金份额的每万份基金已实现收益和七
日年化收益率由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应
于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 基金份额的每万份基金已实永赢天天利货币市场基金





















































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现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后发送给基
金管理人，由基金管理人按规定予以公布。 
（八）特殊情形的处理



1、基金按估值方法第 3 项规定进行估值时，所造成的差异不作为基金资产
估值错误处理。



2、由于 证券交 易市场 及登记结 算公司 发送的 数据错误 ，或由 于不可 抗力原
因 等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施 进行检查，
但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误， 基金管理人、 基金 托管人无须
承担赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成
的影响。 
七、基 金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
（一）基金合同的变更 
1、 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和
基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金
托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
 2、 关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议 自生效后方可执行， 自决
议生效之日起在指定媒介公告 。 
（二）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、基金合同约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托永赢天天利货币市场基金





















































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管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告 ； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 永赢天天利货币市场基金





















































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109 
 
八、争议解决方式 
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经
友好协商未能解决的， 应提交 上海国际经济贸易仲裁委员会 ， 根据提交仲裁时该
会的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为 上海市。 仲裁裁决是终局的， 对仲裁各方当
事人均具有约 束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
基金合同受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
基金合同可印制成册， 供投资 人在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场所查阅 。 
 
 
 
 永赢天天利货币市场基金





















































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第二十 部分


基金托管协 议的内容摘要 
 
一、基金托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：永赢基金管理有限公司 
注册地址：浙江省宁波市 鄞州区中山东路 466 号 
法定代表人： 马宇晖 
成立日期：2013 年 11 月 7 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证监许可
[2013]1280 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：贰亿元 
存续期限：持续经营 
经营范围： 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监
会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：兴业银行股份有限公司 
注册地址：福州市湖东路 154 号 
办公地址：上海市江宁路 168 号 
法定代表人：高建平 
成立日期：1988 年 8 月 22 日 
基金托管业务批准文号：证监基金字[2005]74 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：190.52 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围 ：吸收 公众存 款；发放 短期、 中期和 长期贷款 ；办理 国内外 结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买
卖政府债券、 金融债券； 代理发行股票以外的有价证券； 买卖、 代理买卖股票以
外的有价证券； 资产托 管业务； 从事同业拆借 ； 买卖、 代理买卖外汇 ； 结汇、 售永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
111 
 
汇业务； 从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保险业
务； 提供保管箱服务； 财务顾问、 资信调查、 咨询、 见证业务； 经中 国银行业监
督管理机构批准的其他业务（以上范围凡涉及国家专项专营规定的从其规 定） 。 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
范围、投资对象进行监督。 
1、本基金将投资于以下金融工具： 
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下： 
（一）现金； 
（二）期 限在一 年以内 （含一年 ）的银 行存款 、债券回 购、中 央银行 票据、
同业存单； 
（三） 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天） 的债券、 非金融企业债务融资工
具、资产支持证券； 
（四） 中国证监会、 中 国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具。



如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
2、本基 金不得 投资于 相关法律 、法规 、部门 规章及《 基金合 同》禁 止投资
的投资工具。 
对基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为， 基金托管人可以拒绝
执行， 并书面通知基金管理人； 对于已经执行的投资， 基金托管人发现该投资行
为不符合基金合同的规定的， 基金托管人应书面通知基金管理人进行整改， 并将
该情况报告中国证监会。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人 按下述比例和调整期限进行监督： 
1、本基金不得投资于以下金融工具： 
（1 ）股票；



（2 ）可转换债券、可交换债券； 
（3 ）发行人主体信用评级在 AA+ 以 下 的 债 券 与 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 ； 永赢天天利货币市场基金





















































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（4 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，已 进入最 后一个 利率调
整期的除外； 
（5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 
本基金拟 投资于 主体信 用评级低 于 AA+ 的 商 业银行的 银行存 款与同 业存单
的， 应当经基金管理人董事会审议批准， 相关交易应当事先征得基金托管人的同
意，并作为重大事项履行信息披露程序。 
法律法规或监管部 门取消上述限制的， 本基金在履行适当程序后， 不受上述
限制，但需提前公告。 
2、组合限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存 续期不得
超过 240 天； 
（2 ）本 基金持 有同一 机构发行 的债券 、非金 融企业债 务融资 工具及 其作为
原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ， 国债、 中
央银行票据、政策性金融债券除外； 
（3 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（4 ） 本基金投资于固定期限银行存款的比例， 不得超过基金资产净值的 30% ，
但投资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制； 
（5 ）本 基金投 资于具 有基金托 管资格 的同一 商业银行 的银行 存款、 同业存
单占基金资产净值的比例合计不得超过 20% ； 投资于不具有基金托管资格的同一
商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% ； 
（6 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过
该资产支 持证券 规模 的 10％； 本基金 持有 的全部资 产支持 证券， 其市值不 得超
过基金资产净值的 20 ％； 
（7 ）本 基金管 理人管 理的全部 证券投 资基金 投资于同 一原始 权益人 的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 
（8 ） 现金 （不含结算 备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债 、 中央银
行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于 5% ； 永赢天天利货币市场基金





















































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（9 ） 现金 （不含结算 备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债 、 中央银
行票据、 政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值
的比例合计不得低于 10% ； 
（10 ）到期日在 10 个 交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资
产投资占基金资产净值的比例合 计不得超过 30% ； 
（11 ） 除发生巨额赎回、 连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交
易日累计赎回 30% 以上的情形外， 债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例
不得超过 20% ； 
（12 ）本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA
级或相当于 AAA 级； 持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合
投资标准，本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ）基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（14 ） 在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的 40% ；债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 
（15 ） 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净
值的 10% 。 因证券市场 波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动 性 受 限 资 产 的 投 资 ； 
（16 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致； 
（17 ） 基金管理人应当对所管理的本基金份额持有人集中度实施严格的监控
与管理， 根据份额持有人集中度 情况对本基金的投资组合实施调整， 并遵守以下
要求： 
①当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50% 时
（本基金 管理人 用固有 资金投资 的基金 份额可 不纳入测 算范围 ） ，本 基金投资组
合的平均剩余期限不得超过 60 天， 平均剩余存续期不得超过 120 天； 投资组合
中现金 （不含结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债、 中央银行票据、
政策性金 融债券 以及 5 个交易 日内到 期的其 他金融工 具占基 金资产 净值的比例
合计不得低于 30% ； 永赢天天利货币市场基金





















































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②当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20% 时
（本基金 管理人 用固 有 资金投资 的基金 份额可 不纳入测 算范围 ） ，本 基金投资组
合的平均剩余期限不得超过 90 天， 平均剩余存续期不得超过 180 天； 投资组合
中现金 （不含结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等） 、 国债、 中央银行票据、
政策性金 融债券 以及 5 个交易 日内到 期的其 他金融工 具占基 金资产 净值的比例
合计不得低于 20% ； 
（18 ） 本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金
资产净值的比例合计不得超过 10% ， 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不得超过 2% 。 前述金融工具包 括债券、 非金融企业债务融资工具、
银行存款 、 同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认
定的其他品种； 
（19 ） 本基金管理人管理且由同一基金托管人托管的全部货币市场基金投资
同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券， 不得超过该商业银行最近
一个季度末净资产的 10% ； 
（20 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
除上述第 （1） 、 （8） 、 （12） 、 （15） 、 （16） 项以外， 因市场波动、 基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金
管理人应当在 10 个交 易日内进行调整，但中国证监会规 定的特殊情形除外。法
律法规另有规定的，从其规定。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。 
如果法律法规或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以
变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制， 但须提前公告 。 
（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金 合同的约定， 对本托管协
议第十五章第 （十一） 条规定的基金投资禁止行为进行监督。 如法律法规或监管
部门取消本协议第十五章第 （十一） 条所述的相关禁止性规定， 基金管理人在履永赢天天利货币市场基金





















































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行了适当程序后，则不再受该等规定的限制。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
1、基金 托管人 依据有 关法律法 规的规 定和基 金合同的 约定对 于基金 管理人
参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、 本基金适用的银
行间债券市场交易对手 的名单， 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交
易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确认
收到该名单。 基金管理人可以定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对
手的名单进行更新， 名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须通知基金托
管人， 基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后， 对名单进行更新。 基金管理
人收到基金托管人书面确认后， 被确认调整的名单开始生效， 新名单生效前已与
本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
在基金管理人与银行间债券市场交易对手名单中的交易对手， 以约定适用的
交易方式进行交易的情况下， 由于交易对手资信风险引起的损失， 基金管理人不
承担责任， 但基金管理人有权要求相关责任人进行赔偿。 如果基金托管人发现基
金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进行交易， 应及时提醒基金管
理人撤销交易， 经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金财产损失的， 基金托
管人不承担责任，发生此种情形时，基金托管人有权报告中国证监会。 
2、基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制 
基金管理人在银行间债券市场进行现券 买卖和回购交易时， 需按交易对手名
单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基
金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时， 基金
托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式， 经提醒后仍未改正
时造成基金财产损失的，基金托管人不承担责任，法律法规另有规定的除外。 
（五）基金托管人对基金投资中期票据的监督： 
1、基金 管理人 管理的 基金在投 资中期 票据前 ，基金管 理人须 根据法 律、法
规、 监管部门的规定， 制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风
险处置预案， 并书面提 供给基金托管人， 基金托管人依据上述文件对基金管理人永赢天天利货币市场基金





















































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投资中期票据的额度和比例进行监督。 
2、如未 来有关 监管部 门发布的 法律法 规对证 券投资基 金投资 中期票 据另有
规定的，从其约定。 
3、基金 托管人 有权监 督基金管 理人在 相关基 金投资中 期票据 时的法 律法规
遵守情况 ，有关 制度、 信用风险 、流动 性风险 处置预案 的完善 情况， 有关额度、
比例限制的执行情况。 基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基
金合同以及本协议的规定， 应及时以书面形式通知基金管理人纠正。 基金管理人
应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人应按相关托管协议要求
向基金托管人及时发出回函， 并及时改正。 基 金托管人有权随时对所通知事项进
行复查, 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 如 果 基 金 管 理 人 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ，
基金托管人应报告中国证监会。 如果基金托管人未能切实履行监督职责， 导致基
金出现风险，基金托管人应承担相应责任。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人选择存款银行进行监督。 
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、 存款银行的
支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。 基金投资银行存款的， 其基金管理
人应根据 法律法 规的规 定及基金 合同的 约定， 确定符合 条件的 存款银 行的名单，
并及时提供给基金托管人， 基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是
否符合有关规定进行监督。 本基金投资除提供的存款银行名单以外的银 行存款出
现由于存款银行信用风险而造成的损失时， 先由基金管理人负责赔偿， 之后有权
要求相关责任人进行赔偿， 如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程， 则
对于由于存款银行信用风险引起的损失， 不承担赔偿责任。 基金管理人与基金托
管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于存款银行名单进行调整。 
本基金如出现因提前支取而导致利息损失的情形， 基金管理人应当使用风险
准备金予以弥补，风险准备金不足时，应当使用固有资金予以弥补。 
（七） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率计算、 应收资金
到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介
材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 永赢天天利货币市场基金





















































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（八） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时采用书面形式并电话提醒的
方式通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基
金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保 证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（九） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 
对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和 制度等。 
（十） 若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理人。 
（十一） 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理 人无正 当理由 ，拒绝、 阻挠对 方根据 本托管协 议规定 行使监 督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（十二） 基金托管人依据有关法律法规的规定、 基金合同 和本协议的约定对
于基金关联交易进行监督。 
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易的， 应当符合本基金的投资目标和投资策略， 遵循持有
人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场
公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人同意， 并按法律法规予以永赢天天利货币市场基金





















































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披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立
董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进 行审查。 
如法律法规或监管部门取消或变更上述规定的， 如适用本基金， 基金 管理人
在履行适当程序后， 则本基金投资不再受上述规定限制或适用变更后的规定， 不
需要经基金份额持有人大会审议。 
为履行上述信息披露义务， 基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有
控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的关联方名单及其更新， 加盖公
章并书面提交， 并确保所提供的关联方名单的真实性、 完整性、 全面性。 名单变
更后基金管理人或基金托管人应及时发送对方，基金管理人或基金托管人于 2
个工作日内电话或回函确认已知名单的变更。 名单变更时间以基 金管理人或基金
托管人收到对方电话或回函确认的时间为准。 
三、基金管理人对基金托管人的业务核查 
（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户、 证券账户以及投资所
需的其他专用账户、 复核基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额的每万份基
金已实现收益和 7 日年化收益率、 根据基金管理人指令办理清算交收、 相关信息
披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划 拨指令、 泄露基金投资信息等
违反《基 金法》 、基金 合同、本 托管协 议及其 他有关规 定时， 应及时 以书面形式
通知基金托管人限期纠正。 
基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管
理人发出回函， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上
述规定期限内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交 相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答复基金管理人并
改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未 能在限期内纠正的， 基金管理
人应报告中国证监会。 基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损
失。 
（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，永赢天天利货币市场基金





















































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同时通知基金托管人限期纠正，并要求其将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人基于正当合理理由可定期和不定期地对基金托管人保管的基金
财产进行 核查。 基金托 管人应积 极配合 基金管 理人的核 查行为 ，包括 但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性， 在规定时间内答
复基金管理人并改正。 
基金托管 人无正 当理由 ，拒绝、 阻挠对 方根据 本托管协 议规定 行使监 督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
2、基金 托管人 应安全 、完整地 保管基 金财产 ，除依据 法律法 规规定 、基金
合同和本托管协议约定及基金管理人的正当指令外不得自行运用、 处分、 分配基
金的任何财产。 
3、基金 托管人 按照规 定开设基 金财产 的资金 账户、证 券账户 等投资 所需账
户。 
4、 基金 托管人 对所托 管的不同 基金财 产分别 设置账户 ，与基 金托管 人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理， 确保基金财产的完整与独立。 
5、基金 托管人 根据基 金管理人 的指令 ，按照 基金合同 和本托 管协议 的约定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
6、对于 因为基 金投资 产生的应 收资产 ，应由 基金管理 人负责 与有关 当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失， 基金托管人 应予以必要的协
助与配合，但对此不承担任何责任。 
7、不属 于基金 托管人 实际有效 控制下 的实物 证券的损 坏、灭 失，基 金托管
人不承担责任。 基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管
人以外机构的基金财产， 或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益； 由
于该等机构或该机构会员单位等本合同当事人外第三方的欺诈、 疏忽、 过失或破永赢天天利货币市场基金





















































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产等原因给基金财产造成的损失等不承担责任。 
8、除依 据法律 法规和 基金合同 的规定 外，基 金托管人 不得委 托第三 人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1、基金 募集期 间的资 金应存于 基 金管 理人在 具有托管 资格的 商业银 行开设
的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
2、 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额 持有人 人数符 合《基金 法》 、 《运作办 法》 、基 金合同 等有关 规定后，基
金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户， 同
时在规定时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出
具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字
方为有效。 验资完成， 基金管理人将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金
托管 人为基金在具有托管资格的商业银行开立的基金托管专户中， 基金托管人在
收到资金当日出具确认文件。 
3、若基 金募集 期限届 满，未能 达到基 金备案 的条件， 由基金 管理人 按规定
办理退款等事宜， 基金托管人应给予充分的协助与配合。 基金管理人、 基金托管
人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、 基 金托管人和销售机构为基金募集支
付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1、基金 托管人 以基金 托管人的 名义开 设基金 托管专户 ，保管 基金财 产的银
行存款。 该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下， 代表所托
管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司
（ （以下简称 “中登公司” ） 进行一级结算的专用账户。 该账户的开设和管理由基
金托管人承担。 本基金的一切货币收支活动， 均需通过基金托管人的基金托管专
户进行。 基金托管人可根据实际情况需要， 为本基金开立资金清算辅助账户， 以
办理相关的资金汇划业务。 基金管理人应当在开户过程中给予必要的配合， 并提
供所需资料。 
2、基金 银行账 户的开 立和使用 ，限于 满足开 展本基金 业务的 需要。 基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基永赢天天利货币市场基金





















































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金的任何账户进行本基金业务 以外的活动。 
3、基金 银行账 户的开 立和管理 应符合 法律法 规以及银 行业监 督管理 机构的
有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1、基金 托管人 在中登 公司上海 分公司 、深圳 分公司为 基金开 立基金 托管人
与基金联名的证券账户。 
2、基金 证券账 户的开 立和使用 ，仅限 于满足 开展本基 金业务 的需要 。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3、基金 证券账 户的开 立和证券 账户卡 的保管 由基金托 管人负 责，账 户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4、基金 托管人 以基金 托管人的 名义在 中登公 司开立结 算备付 金账户 ，并代
表所托管的基金完成与中登公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协
助。 结算备付金、 结算互保基金、 交收价差资金等的收取按照中登公司的规定执
行。 
5、若中 国证监 会或其 他监管机 构在本 托管协 议生效日 之后允 许基金 从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金托管人根据中国人民银行、 中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定， 以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司与银行间
市场清算所股份有限公司开立债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的
结算。 
（六）其他账户的开立和管理 
1、因业 务发展 需要而 开立的其 他账户 ，可以 根据法律 法规和 基金合 同的规
定， 由基金管理人与基金托管人协商后由基金托管人负责办理。 新账户按有关规
定使用并管理。 
2、法律 法规等 有关规 定对相关 账户的 开立和 管理另有 规定的 ，从其 规定办
理。 永赢天天利货币市场基金





















































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（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/ 深
圳分公司， 保管凭证由基金托管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由
基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属于基金托管人实际有效控制下的实物
证券在基金托管人保管期间的损坏、 灭失， 由此 产生的责任应由基金托管人承担。
基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由基金管理人代表基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由 基
金管理人、 基金托管人保管。 除协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与
基金财产有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本， 以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人应在重大合同签署后及
时将重大合同传真给基金托管人， 并及时将正本送达基金托管人处。 因基金管理
人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果， 由基金管理人
负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。 
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约 定范围内， 合同原件不得转移。 
五、基金资产净值计算与会计核算 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实
现收益及 7 日年化收益率。 但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估
值时除外。 
2、复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将基金估值结果发送基金托管
人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按照规定对外公布。 
3、根据 有关法 律法规 ，基金资 产净值 计算和 基 金会计 核算的 义务由 基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关
的会计问 题，如 经相关 各方在平 等基础 上充分 讨论后， 仍无法 达成一 致意见的，永赢天天利货币市场基金





















































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按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 法律法规以及监管部
门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1、估值对象 
基金所拥有的各类证券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资产及负债。 
2、估值方法 
（1 ） 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即计价对象以买入成本列示， 按照票
面利率或协 议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按实际利率法
摊销， 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计
算基金资产净值。 
（2 ）为 了避免 采用“ 摊余成本 法”计 算的基 金资产净 值与按 市场利 率和交
易市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀
释和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估
值对象进 行重新 评估， 即“影子 定价” 。当“ 影子定价 ”计算 的基金 资产净值与
“摊余成本法” 确定的基金资产净值负偏离度绝对值达到 0.25% 时， 基金管理人
应当在 5 个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25% 以内。 当正偏离度绝对值达
到 0.5% 时，基金管理 人应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度绝对值
调整到 0.5% 以内。 当负偏离度绝对值达到 0.5% 时， 基金管理人应当使用风险准
备金或者固有资金弥补 潜在资产损失，将负偏 离度绝对值控制在 0.5% 以内。当
负偏离度绝对值连续两 个交易日超过 0.5% 时 ，基金管理人应当采用 公允价值估
值方法对持有投资组合的账面价值进行调整， 或采取暂停接受所有赎回申请并终
止基金合同进行财产清算等措施。 当前述情形发生时， 基金管理人应履行信息披
露义务。 
（3 ）如 有 确凿 证据表 明按上述 方法进 行估值 不能客观 反映其 公允价 值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（4 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知永赢天天利货币市场基金





















































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对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
3、特殊情形的处理 
（1 ） 基金按估值方法第 （3） 项进行估值时， 所造成的误差不作为基金资产
估值错误处理。 
（2 ）由 于证券 交易市 场及登记 结算公 司发送 的数据错 误，或 由于不 可抗力
原因等， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检
查， 但是未能发现 该错误而造成的基金资产估值错误， 基金管理人、 基金托管人
无须承担赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应积极采取必要的措施消除由此
造成的影响。 
（三）估值错误的处理方式 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当 基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后四位
或七日年化收益率百分号内小数点后三位以内发生差错时，视为估值错误。 
当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估 值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （ “受损方” ） 的直接 损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直 接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且永赢天天利货币市场基金





















































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有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
（5 ）估 值错误 责任方 拒绝进行 赔偿时 ，如果 因基金管 理人过 错造成 基金财
产损失时， 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿， 如果因基金托管人过
错造成基金 财产损失时， 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 除基金
管理人和基金托管人之外的第三方造成基金财产的损失， 并拒绝进行赔偿时， 由
基金管理人负责向估值错误责任方追偿。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、估值错误处理的方法如下： 
（1 ）估 值出现 错误时 ，基金管 理人应 当立即 予以纠正 ，通报 基金托 管人，永赢天天利货币市场基金





















































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并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到 0.25% 时，基金管理人应 当通报基金托管人并报 中国证
监会备案；错误偏差达 到 0.5% 时，基金管理 人应当公告，并同时报 中国证监会
备案。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（四）暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停基金估值； 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人、 基金
托管人分别独立 地设置、 记录和保管本基金的全套账册。 若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不
符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的， 以基金
管理人的账册为准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1．财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
2．报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3．财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季永赢天天利货币市场基金





















































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度结束之日起 15 个工 作日内完成基金季度报告的编制；在基金合同生效后每六
个月结束之日起 45 日 内，基金管理人对招募说明书更新一次并登载在网站上，
并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上。在上半年结束之日起 60 日内
完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年 度报告的编
制。基金 年度报 告的财 务会计报 告应当 经过审 计。基金 合同生 效不足 两个月的，
基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人在月度报表完成当日， 将报表盖章后提供给基金托管人复核； 基
金托管人在收到后应在 3 日内进行复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基
金管理人在季度报告完成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人
应在收到后 5 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管
理人在半年度报告完成当日， 将有关报告提供给基金托管人复核， 基金托管人应
在收到后 15 日内完成 复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在
年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后
20 日内完 成复核 ，并 将复核 结 果书面 通知基 金管理人 。具体 复核期 限可根据情
况由双方协商确定以确保相关报告按照监管部门要求及时披露。 基金管理人和基
金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。



基金托管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金
托管人应共同查明原因， 进行调整， 调整以双方认可的账务处理方式为准。 核对
无误后， 基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管
业务部门公章的复核意见书， 双方各自留存一份。 如果基金管理人 与基金托管人
不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致， 基金管理人有权按照其编制
的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 
基金托管人在对财务会计报告、 半年报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 
基金定期报告应当在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管
理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 
六、基金份额持有人名册的保管 
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册， 包括 《基金永赢天天利货币市场基金





















































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合同》 生效日、 《基金合同》 终止日、 基金份额持有人大会权益登记日、 每年6 月 
30 日、 12 月 31 日的基金份额持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包
括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金
登记机构根据基金管理人的指令编制和保管， 基金管理人和基金托管人应按照目
前相关规则分别保管基金份额持有人名册。 保管方式可以采用电子或文档的形式。
保管期限为 15年。 
基 金 管 理 人 应 当 及 时 向 基 金 托 管 人 提 交 下 列 日 期 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ：
《基金合 同》生 效日、 《基金合 同》终 止日、 基金份额 持有人 大会 权 益登记日、
每年 6 月 30 日、每 年 12 月 31 日 的基金 份额持有 人名册 。基金 份额持有人
名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 其中每年 12 月 
31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交； 《基金合同》 生效日、
《基金合同》 终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。 
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份， 保存期限为 15 年。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基
金托管业务以外的其他用途， 并应 遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由
于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册， 应按有关法规规定各自承担相应
的责任。 
七、争议解决方式 
各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 如经友好
协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会 （上
海国际仲 裁中心 ） ，按 照上海国 际经济 贸易仲 裁委员会 （上海 国际仲 裁中心）届
时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当
事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本托管 协议受中国法律管辖。 
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
129 
 
（一）托管协议的变更程序 
本托管协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备
案。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1、基金合同终止； 
2、 基金托管人解散、 依 法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3、基金 管理人 解散、 依法被撤 销、破 产或由 其他基金 管理人 接管基 金管理
权； 
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组 
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成
立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基
金清算。 
（2 ）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7 ）对基金剩余财产进行分配。 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
130 
 
3、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
4、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
5、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
6、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算结果经会计师事务所
审计， 律师事务所出具 法律意见书后， 由基金财产清算小组报中国证监会备案并
公告。 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算小组公告。 
7、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
131 
 
第二十 一部分


对基金份 额持有人的服务 
 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 以下是主要的服务内
容， 基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化， 增加或变更服务项
目。主要服务内容如下： 
（一）开户及交易 
投资者可以通过以下方式进行有关的开户、交易业务： 
1、在 基金管理人 的直销网点进行网上或柜台交易。 
2、在 基金管理人 的其他销售渠道进行网上或柜台交易。 
（二）账户信息查询服务 
投资者可以通过以下方式进行自助查询及人工咨询： 
1、 登录基金管理人 网站及微信公众号。 基金持有人可以查询个人账户资料，
包括基金持有情况、基金交易明细、基金分红实施情况等。 
2、致电客服热线暨自动语音查询系统（021-5169 0111），该系统提供全天
候的7×24 小时自动查询服务和工作日 09:00 至 17:30 的人工咨询服务。 
3、发送邮件到服务信箱（service@maxwealthfund.com ）。 
4、 基金管理人 的其他销售渠道和直销网点为投资人提供各类查询服务。 
（三）对账单订阅服务 
1、投资者可以通过拨打客服热线、网站申请订制（退订）免费的电子对账
单。 
2、投资者可以通过拨打客服热线获取纸制对账单。 
（四）邮件订阅服务 
投资者可拨打客服热线、 网站申请订制 （退订） 免费的电子邮件服务。 内容
包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。 
（五）短信订阅服务 
投资者可拨打客服热线、 网站申请订制 （退订） 免费的手机短信服务。 内容
包括基金净值、交易确认及相关基金资讯信息等。 
（六）客户投诉及建议受理服务 
投资人可以通过客服热线、 信函、 电邮、 传真 等方式提出咨询、 建议、 投诉永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
132 
 
等需求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。 
（七）投资者交流活动 
基金管理人 将定期或不定期举办专业研讨会、 投资者见面会或其他形式的交
流活动，为投资者提供与 基金管理人进行直接交流的机会。 
客服热线：(021)5169 0111 （该电话可转人工服务） 
传真：(021) 6887 8782 、6887 8773 
公司网址：htttp://www.maxwealthfund.com 
服务信箱：service@maxwealthfund.com 
 
 







永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
133 
 
第二十 二部分


其他应披 露事项 
 
以下信息披露事项已 通过指定信息披露媒体 进行公开披露， 并已报送相关监
管部门备案。 
序号 公告事项 信息披露方式 披露日期 
1 
永赢天天利货币市场基金
2018年第3季度报告 
上海证券报、公司网站 2018/10/24 
2 
永赢基金管理有限公司关
于新增光大证券股份有限
公司为代销机构并参与其
费率优惠活动的公告 
上海证券报、公司网站 2018/11/2 
3 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/11/15 
4 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/11/16 
5 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/11/28 
6 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/11/29 
7 
永赢天天利货币市场基金
更新招募说明书摘要 （2018
年第2号） 
上海证券报、公司网站 2018/12/3 
8 
永赢天天利货币市场基金
更新招募说明书 （2018年第
2 号） 
上海证券报、公司网站 2018/12/3 
9 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/3 
10 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
上海证券报、公司网站 2018/12/4 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
134 
 
务的公告 
11 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/12 
12 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/13 
13 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/19 
14 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告上海证券报、 公司
网站 
上海证券报、公司网站 2018/12/21 
15 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/25 
16 
永赢天天利货币市场基金
2019年 “元旦” 假期前暂停
申购、转换转入业务公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/26 
17 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2018/12/27 
18 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2019/1/3 
19 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2019/1/10 
20 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
上海证券报、公司网站 2019/1/11 
21 
永赢天天利货币市场基金
2018年第4季度报告 
中国证券报、公司网站 2019/1/22 
22 永赢天天利货币市场基金 中国证券报、公司网站 2019/1/30 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
135 
 
2019年 “春节” 假期前暂停
申购、转换转入业务公告 
23 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/1/30 
24 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/1/31 
25 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/2/20 
26 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/2/21 
27 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/2/28 
28 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/3/1 
29 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/3/27 
30 
永赢天天利货币市场基金
2018年年度报告 
中国证券报、公司网站 2019/3/28 
31 
永赢天天利货币市场基金
2018年年度报告摘要 
中国证券报、公司网站 2019/3/28 
32 
永赢天天利货币市场基金
暂停大额申购、 转换转入业
务的公告 
中国证券报、公司网站 2019/3/29 
33 
永赢天天利货币市场基金
2019年 “清明” 假期前暂停
申购、转换转入业务公告 
中国证券报、公司网站 2019/4/2 
34 
永赢天天利货币市场基金
2019年第1季度报告 
中国证券报、公司网站 2019/4/18 永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
136 
 
第二十 三部分


招募说明 书的存放和查阅方 式 
 
本招募说明书存放在本基金管理人、 基金托管人、 销售代理人和登记机构的
办公场所， 投资者可在办公时间免费查阅。 投资人也可以直接登录基金管理人的
网站www.maxwealthfund.com 进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 
 



永赢天天利货币市场基金





















































 更新招募说明书（2019 年第 1 号） 
137 
 
第二十 四部分


备查文件 
 
投资者如果需要了解更详细的信息， 可向基金管理人、 基金托管人或销售代
理人申请查阅以下文件： 
1、中国证监会准予注册本基金募集的文件； 
2、《永赢天天利货币市场基金基金合同》； 
3、《永赢天天利货币市场基金托管协议》； 
4、关于 永赢天天利货币市场基金 募集之法律意见书； 
5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 
6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 
7、中国证监会要求的其它文件。 
存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 
查阅方式： 投资者可在办公时间免费查阅 。 
 
 
 
 
 
 
永赢基金管理有限公司 
2019年6月3日