民 生 加 银 转 债 优 选 债 券 型 证 券 投 资 基 金
更 新 招 募 说 明 书 摘 要
2019年第1 号
基 金 管 理 人 ： 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 九 年 六 月 5-1
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
重要提示
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2013 年2 月6 日 证 监 许 可[2013]129 号文核
准募集，本基金合同已于2013年4月18 日正式生效。
根 据 中 国 证 监 会2017 年8 月31 日 发 布 的 《 公 开 募 集 开 放 式 证 券 投 资 基 金 流 动
性 风 险 管理 规 定》 （ 以下 简 称 “《 流 动性 风 险管 理 规 定》 ” ）， 对 已经 成 立 的 开
放 式 基 金， 原 基金 合 同内 容 不 符合 该 《流 动 性风 险 管 理规 定 》的 ， 应当 在 《 流 动
性风险管理规定》施行之日起6 个 月 内 修 改 基 金 合 同 并 公 告 。 根 据 《 流 动 性 风 险
管 理 规 定》 等 法律 法 规， 经 与 基金 托 管人 协 商一 致 ， 并报 监 管机 构 备案 ， 民 生 加
银 基 金 管理 有 限公 司 对民 生 加 银转 债 优选 债 券型 证 券 投资 基 金的 基 金合 同 进 行 了
修改。修改后的基金合同已于2018 年3月23日起生效。
基 金 管 理 人保 证 本 招募说 明 书 的 内容 真 实 、准确 、 完 整 。本 招 募 说明书 经 中
国 证 监 会核 准 ，但 中 国证 监 会 对本 基 金募 集 的核 准 ， 并不 表 明其 对 本基 金 的 价 值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本 基 金 投 资于 证 券 市场， 基 金 净 值会 因 为 证券市 场 波 动 等因 素 产 生波动 ， 投
资 者 在 投资 本 基金 前 ，需 充 分 了解 本 基金 的 产 品 特 性 ，并 承 担基 金 投资 中 出 现 的
各 类 风 险， 包 括市 场 风险 、 信 用风 险 、估 值 风险 、 流 动性 风 险、 本 基金 的 特 定 风
险 等 等 。本 基 金是 债 券型 基 金 ，预 期 风险 低 于股 票 型 基金 、 混合 型 基金 ， 高 于 货
币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。
投 资 者 在 进行 投 资 决策前 ， 请 仔 细阅 读 本 基金的 《 招 募 说明 书 》 及《基 金 合
同 》 ， 了 解 基 金 的 风 险 收 益 特 征 ， 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经
验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基 金 的 过 往业 绩 并 不预示 其 未 来 表现 。 基 金管理 人 管 理 的其 他 基 金的业 绩 不
构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明 书 所 载 内容截 止 日 为2019年04 月18日 ， 有 关 财务 数 据 和净值 表 现
截止日为2019年03月31日（财务数据未经审计）。 5-2
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目 录
重要提示.............................................................. 1
一、基金管理人........................................................ 3
二、基金托管人....................................................... 18
三、相关服务机构..................................................... 21
四、基金的名称....................................................... 40
五、基金的类型....................................................... 40
六、基金的投资目标................................................... 40
七、基金的投资方向................................................... 41
八、基金的投资策略................................................... 41
九、基金的业绩比较基准............................................... 48
十、基金的风险收益特征............................................... 48
十一、基金的投资组合报告............................................. 48
十二、基金的业绩..................................................... 54
十三、基金的费用与税收............................................... 56
十四、对招募说明书更新部分的说明..................................... 58
5-3
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
一、基金 管理人
一、基金管理人概况
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
成立时间：2008年11月3日
批准设立机 关及批 准设 立文号：中 国证券 监督 管理委员会 证监许 可[2008]1187
号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币叁亿元
存续期间：永续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
股权结构： 公司股东 为 中国民生银 行股份有 限 公司（持股63.33 ％） 、 加拿大皇
家银行（持股30 ％） 、三峡财务有限责任公司（持股6.67％）
电话：010-68960030
传真：010-88566500
联系人：张冬梅
民生加银基 金管理有 限 公司设有股 东会、董 事 会、监事会 ；董事会 下 设专门 委
员会：审计委 员会、合 规与风险管理 委员会、 薪酬与提名委 员会；经 营管理层下设
专 门 委 员 会 ： 投 资 决 策 委 员 会 、 风 险 控 制 委 员 会 和 产 品 委 员 会 ， 以 及 设 立 常 设 部
门。投资决策 委员会下 设公募投资决 策委员会 和专户投资决 策委员会 ；常设部门包
括：投资部、研 究 部 、 固 定 收 益 部 、 专 户 理 财 一 部 、 专 户 理 财 二 部 、 专 户 理 财 三
部、专户理财 四部、资 产配置部、战 略发展与 产品部、专户 产品管理 部、市场策划
中心、渠道管 理部、机 构一部、机构 二部、机 构三部、机构 四部、电 子商务部、客
户服务部、交 易部、监 察稽核部、风 险管理部 、运营管理部 、信息技 术部、深圳管
理总部、综合管理部、纪检监察室。
基金管理情 况：截至2019 年04 月18 日，民生 加 银基金管理 有限公司 管 理45只开5-4
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放式基金：民 生加银品 牌蓝筹灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银增强收益债
券型证券投资 基金、民 生加银精选混 合型证券 投资基金、民 生加 银稳 健成长混合型
证券投资基金 、民生加 银内需增长混 合型证券 投资基金、民 生加银景 气行业混合型
证券投资基金 、民生加 银中证内地资 源主题指 数型证券投资 基金、民 生加银信用双
利债券型证券 投资基金 、民生加银红 利回报灵 活配置混合型 证券投资 基金、民生加
银平稳增利定 期开放债 券型证券投资 基金、民 生加银现金增 利货币市 场基金、民生
加 银 积 极 成 长 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 、 民 生 加 银 家 盈 理 财7 天 债 券 型 证 券 投 资
基金、民生加 银转债优 选债券型证券 投资基金 、民生加银家 盈理财月 度债券型证券
投资基金、民 生加银策 略精选灵活配 置混合型 证券投资基金 、民生加 银岁 岁增利定
期开放债券型 证券投资 基金、民生加 银平稳添 利定期开放债 券型证券 投资基金、民
生加银现金宝 货币市场 基金、民生加 银城镇化 灵活配置混合 型证券投 资基金、民生
加银优选股票 型证券投 资基金、民生 加银研究 精选灵活配置 混合型证 券投资基金、
民生加银新动 力灵活配 置混合型证券 投资基金 、民生加银新 战略灵活 配置混合型证
券投资基金、 民生加银 和鑫定期开放 债券型发 起式证券投资 基金、民 生加银量化中
国灵活配置混 合型证券 投资基金、民 生加银鑫 福灵活配置混 合型证券 投资基金、民
生加银鑫安纯 债债券型 证券投资基金 、民生加 银养老服务灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银鑫享债 券型证券投资 基金、民 生加银前沿科 技灵活配 置混合型证券
投资基金、民 生加银腾 元宝货币市场 基金、民 生加银鑫喜灵 活配置混 合型证券投资
基金、民生加 银鑫升纯 债债券型证券 投资基金 、民生加银汇 鑫一年定 期开放债券型
证券投资基金 、民生加 银中证港股通 高股息精 选指数型证券 投资基金 、民生加银鑫
元纯债债券型 证券投资 基金、民生加 银家盈季 度定期宝理财 债券型证 券投资基金、
民生加银智 造2025 灵活 配置混合型 证券投资 基 金、民生加 银家盈半 年 定期宝理财债
券型证券投资 基金、民 生加银鹏程混 合型证券 投资基金、民 生加银恒 益纯债债券型
证券 投资基金 、民生加 银新兴成长混 合型证券 投资基金、民 生加银创 新成长混合型
证券投资基金、民生加银睿通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员基本情况
张焕南先生 ：董事长 ， 硕士。历任 宜兴市实 验 小学校长， 无锡市委 办 公室副 主
任 ， 市 委 副 秘 书 长 ， 江 苏 省 政 府 办 公 厅 财 贸 处 处 长 ， 中 国 银 监 会 江 苏 监 管 局 调 研
员，中国银监 会银行监 管一部副主任 ，海南省 政府副秘书长 、研究室 主任，民生银5-5
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行董事会战投 办主任。 现任民生加银 基金管理 有限公司党委 书记、董 事长，民生加
银资产管理有限公司党委书记、董事长。
李操纲先生 ： 董事、 总 经理，博士 。历任江 苏 经济管理干 部学院经 济 系教师 ；
华夏证券有限 公司东四 营业部副总经 理；华夏 证券有限公司 清算中心 总经理；华夏
基金管理有限 公司副总 经理；中国金 融在线有 限公司首席运 营官；阳 光保险集团股
份 有 限 公 司 执 行 委 员 会 委 员 ； 鹏 扬 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 。2019 年3 月加入民
生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司总经理。
宋永明先生 ：董事、 副 总经理，博 士。历任 中 国建设银行 山西省分 行 计划财 务
部科员，中国 人民银行 银行管理司监 管制度处 主任科员，中 国银监会 银行监管一部
国有银行改革 办公室秘 书处主任科员 ， 中国银 监会人事部（ 党委组织 部）综合处、
机关人事处副 处长，中 国银监会办公 厅处长， 中国银监会城 市银行部 综合处兼城商
行监管处处长 ，中国银 监会国有重点 金融机构 监事会副巡视 员（副局 级） 。2017年7
月加入民生加 银基金管 理有限公司， 现任民生 加银基金管理 有限公司 党委委员、副
总经理。
Clive Brown 先 生 ： 董 事 ， 学 士 。 历 任Price Waterhouse 审 计 师 、 高 级 经 理 ，
JP Morgan 资 产 管 理 亚 洲 业 务 、JP Morgan EMEA 和JP Morgan 资 产 管 理 的 首 席 执 行
官。现任加 拿大皇家 银 行环球资产 管理（英 国 ）有 限公司 亚洲区和RBC EMEA 全球资
产管理首席执行官。
王维绛先生 ：董事， 学 士。历任外 汇管理局 储 备管理司副 司长及首 席 投资官 、
汇丰集团伦敦 总部及香 港分行全球市 场部董事 总经理、加拿 大皇家银 行香港分行资
本市场部董事 总经理、 加拿大皇家银 行北京分 行行长。现任 加拿大皇 家银行董事总
经理、香港分行中国区CEO。
张星燎先生 ：董事， 硕 士。历任葛 洲坝电厂 会 计、中国长 江电力股 份 有限公 司
财务主任、财 务部副经 理、湖北大冶 有色金属 有限公司副总 经理、财 务总监、监事
会副主席、湖 北清能地 产集团有限公 司董事、 党委委员、副 总经理、 总会计师、中
国长江三峡集 团公司资 产财务部主任 。现任三 峡财务有限责 任公司总 经理、党委副
书记。
任淮秀先生 ：独立董 事 ，经济学博 士。历任 中 国人民大学 工业经济 系 讲师， 基
本建设经济教 研室主任 、党支部书记 ，投资经 济系副系主任 ，投资经 济系副教授，
财金学院投资 经济系系 主任，人民大 学财金学 院副院长。现 任中国人 民大学财政金5-6
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融学院教授委员会副主席。
钟伟先生： 独立董事 ， 博士后。历 任江南大 学 商学院讲师 、北京师 范 大学经 济
学院副教授 ，教授， 曾 在同济大学 管理科学 与 工程学院从 事博士后 研 究，2005年至
今兼任厦门大 学经济学 院教授、博导 ，北京市 跨世纪哲学社 会科学人 才入选者，教
育部新世纪 哲学社会 科 学人才入选 者。2008年 共同创立金 融智库中 国 金融四十人。
现任北京师范大学金融系教授、博士生导师。
于学会先生 ：独立董 事 ，学士。从 事过10年 企 业经营管理 工作。历 任 北京市 汉
华律师事务所 律师、北 京市必浩得律 师事务所 合伙人、律师 。现任北 京市众天律师
事务所合伙人、律师。
2、监事会成员基本情况
朱晓光先生 ：监事会 主 席，硕士， 高级经济 师 。历任中国 银行北京 分 行财会 部
副科长，中国 民生银行 总行财会部会 计处处长 ，中国民生银 行福州分 行副行长，中
国民生银行中 小企业金 融部副总经理 兼财务总 监，民生加银 基金管理 有限公司督察
长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。
谭伟明先生 ：监事， 香 港专业文凭 ，香港会 计 师公会会士 、香港特 许 公认会 计
师工会资深会 员。曾在 普华永道国际 会计事务 所、黛丽斯国 际有限公 司、怡富集团
从事财务工作 ，曾任摩 根资产管理董 事总经理 兼北亚区主管 、德意志 银行资产与财
富管理董事总 经理兼全 球 客户亚太区 （日本除 外）主管。现 任加拿大 皇家银行环球
资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。
刘 大 明 先 生 ： 监 事 ， 博 士 。 历 任 北 京 师 范 大 学 出 版 社 职 员 ， 北 京 光 磊 （ 博 诚
慧）文化发展 有限公司 业务主管，三 峡财务有 限责任公司研 究发展部 研究员及投资
银 行 部 研 究 员 、 部 门 经 理 助 理 。 现 任 三 峡 财 务 有 限 责 任 公 司 投 资 银 行 部 部 门 负 责
人。
董文艳女士 ：监事， 学 士。曾就职 于河南叶 县 教育局办公 室从事统 计 工作， 中
国人民银行 外管局从 事 稽核检查工 作。2008年 加入民生加 银基金管 理 有限公司，现
任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。
刘静女士： 监事，博 士 。曾就职于 中国证监 会 稽查总队、 稽查局。2015 年加入
民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。
李杨女士： 监事，硕 士 。曾就职于 广发银行 北 京分行。2012 年加入民 生加银基
金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。 5-7
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3、高级管理人员基本情况
张焕南先生：董事长，简历见上。
李操纲先生：总经理，简历见上。
宋永明先生：副总经理，简历见上。
于善辉先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任天相投 资 顾问有限公 司董事、 副 总经理 。
2012 年 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 兼 任 金 融 工 程 与 产 品 部 总 监 、 总 经 理
助 理 。 现 任 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 党 委 委 员 、 副 总 经 理 ， 兼 专 户 理 财 二 部 总
监、资产配置 部总监、 专户投资总监 、投资决 策委员会主席 、公募投 资决策委员会
主席、专户投资决策委员会主席。
邢 颖 女 士 ： 督 察 长 ， 博 士 。 历 任 中 国 人 民 武 装 警 察 部 队 学 院 法 律 教 研 室 副 教
授、北京观韬 律师事务 所律师、湘财 荷银基金 管理有限公司 产品部经 理及监察稽核
部副总监、大 成基金管 理有限公司监 察稽核部 经理、泰达宏 利基金管 理有限公司法
律 合 规 部 总 经 理 、 方 正 富 邦 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 总 监 ，2012 年4 月加入民
生加银基金管 理有限公 司，现任民生 加银基金 管理有限公司 党委委员 、督察长，兼
任监察稽核部总监。
王国栋先生 ：副总经 理 ，硕士。历 任金融时 报 社证券新闻 部、总编 室 编辑、 记
者 ， 中 国 人 民 财 产 保 险 股 份 有 限 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 品 牌 宣 传 处 副 处 长 、 高 级
业 务 主 管 ， 中 国 出 口 信 用 保 险 公 司 党 委 办 公 室/ 办 公 室 处 长 、 主 任 助 理 ， 中 国 出 口
信用保险公司 上海分公 司党委委员、 总经理助 理，中国出口 信用保险 公司党委办公
室/ 办公室副 主任。2016 年6月加入 民生加银 基 金管理有限公 司，曾任 党委委员、董
事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委 员、副总经理。
4、本基金基金经理
邱世磊先生:中国人 民 大学管理学 本科、硕 士 ，9年证券 从业经历 ， 曾就职于 海
通证券债券部 担任高级 经理，在渤海 证券资管 部担任高级研 究员，在 东兴证券资管
部 担 任 高 级 投 资 经 理 。2015 年4 月 加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 担 任 固 定 收
益部基金经理 助理，现 担任基金经理 职务。曾 任民生加银新 动力灵活 配置定期开放
混合型证券 投资基金(2016 年01月至2016 年06 月)、民生 加银新动 力 灵活配置混 合型
证券投资基 金(2016 年06 月至2017 年04 月)的 基 金经理。现 任民生加 银 新战略灵活配
置混合型证 券投 资基 金(2016年01月至 今)、民 生加银鑫福 灵活配置 混 合型证券投资
基金(2016 年08 月至今)、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金(2016 年12 月5-8
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
至今) 、 民 生 加 银 鹏 程 混 合 型 证 券 投 资 基 金(2018 年03 月 至 今) 、 民 生 加 银 转 债 优 选
债券型证券 投资基金(2018 年03月至 今)、民 生 加银和鑫定 期开放债 券 型发起式证券
投 资 基 金(2018 年09 月 至 今) 、 民 生 加 银 汇 鑫 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金
(2018 年09 月至今)的基金经理。
本基金历任基金经理：
乐瑞琪先生(2013年04月至2015年06月)；
杨林耘女士(2015年06月至2018年05月)；
彭云峰先生(2016年10月至2018年03月)。
5、投资决策委员会
投 资 决 策 委 员 会 下 设 公 募 投 资 决 策 委 员 会 和 专 户 投 资 决 策 委 员 会 ， 由9 名成员
组成。由于善 辉先生担 任投资决策委 员会主席 、公募投资决 策委员会 主席、专户投
资决策委员会 主席，现 任公司副总经 理兼专户 理财二部总监 、专户投 资总监、资产
配置部总监； 杨林耘女 士，投资决策 委员会委 员、公募投资 决策委员 会委员，现任
公司首席研究 员；牛洪 振先生，投资 决策委员 会委员、公募 投资决策 委员会委员、
专户投资委员 会委员， 现任公司交易 部总监； 陈廷 国先生， 公募投资 决策委员会委
员，现任研究 部首席分 析师；蔡晓先 生，投资 决策委员会委 员、公募 投资决策委员
会委员、专户 投资决策 委员会委员， 现任研究 部副总监；孙 伟先生， 公募投资决策
委员会委员， 现任投资 部副总监；李 宁宁女士 ，投资决策委 员会委员 、专户投资决
策委员会委员 ，现任公 司总经理助理 ；赵景亮 先生，专户投 资决策委 员会委员，现
任专户理财一 部总监； 尹涛先生，专 户投资决 策委员会委员 ，现任专 户理财二部总
监助理。
6、上述人员之间不存在亲属关系。
三、基金管理人的职责
按 照 《 基 金 法 》 《 运 作 办 法 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 管 理 人 必 须 履 行 以 下 职
责：
1 ． 依 法 募 集 基 金 ， 办 理 或 者 委 托 经 国 务 院 证 券 监 督 管 理 机 构 认 定 的 其 他 机 构
代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2．办理基金备案手续；
3．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4 ． 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配5-9
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收益；
5．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6．编制季度、中期和年度基金报告；
7 ． 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 、 各 类 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 七 日
年化收益率；
8．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9．召集基金份额持有人大会；
10．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11．以基金 管理人名 义 ，代表基金 份额持有 人 利益行使诉 讼权利或 者 实施其 他
法律行为；
12．国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1．基金管 理人承诺 严 格遵守《证 券法》 ， 并 建立健全的 内部控制 制 度，采取 有
效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2．基金管理 人承诺严 格遵守《基金 法》 、 《 运 作办法》 ，建 立健全的 内部控制制
度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
3 ． 基 金 管 理 人 承 诺 加 强 人 员 管 理 ， 强 化 职 业 操 守 ， 督 促 和 约 束 员 工 遵 守 国 家
有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7 ） 泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 ， 尚 未 依 法 公 开 的 基5-10
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金投资内容、基金投资计划等信息；
（8 ） 除 按 法 律 法 规 、 基 金 管 理 公 司 制 度 进 行 基 金 投 资 外 ， 直 接 或 间 接 进 行 其
他股票交易；
（9 ） 违 反 证 券 交 易 场 所 业 务 规 则 ， 利 用 对 敲 、 倒 仓 等 手 段 操 纵 市 场 价 格 ， 扰
乱市场秩序；
（10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（11 ）以不正当手段谋求业务发展；
（12 ）有悖社会公德，损害证 券投资基金人员形象；
（13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。
4 ． 本 基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 合 同 的 规 定 ， 按 照 招 募 说 明 书 列 明 的 投 资 目 标 、
策略及限制等全权处理本基金的投资。
5 ． 本 基 金 管 理 人 不 从 事 违 反 《 基 金 法 》 的 行 为 ， 并 建 立 健 全 内 部 控 制 制 度 ，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
（5 ） 向 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 出 资 或 者 买 卖 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人
发行的股票或者债券；
（6 ） 买 卖 与 其 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 其 基 金 管 理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
五、基金经理承诺
1 ． 依 照 有 关 法 律 法 规 和 基 金 合 同 的 规 定 ， 本 着 谨 慎 的 原 则 为 基 金 份 额 持 有 人
谋取最大利益；
2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇 人或任何第三人谋取利益；
3 ． 不 违 反 现 行 有 效 的 有 关 法 律 法 规 、 基 金 合 同 和 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 泄
漏在任职期间 知悉的有 关证券、基金 的商业秘 密、尚未依法 公开的基 金投资内容、5-11
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基金投资计划等信息；
4．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
六、基金管理人的内部控制制度
本基金管理 人即民生 加 银基金管理 有限公司 （ 以下简称公 司）为保 证 本公司 诚
信、合法、有 效经营， 防范、化解经 营风险和 所管理的资产 运作风险 ，充分保护资
产委托人、公 司和公司 股东的合法权 益，依据 《中华人民共 和国证券 投资基金法》 、
《证券投资基金 管 理 公 司 内 部 控 制 指 导 意 见 》 等 法 律 法 规 和 中 国 证 监 会 的 有 关 文
件 ， 以 及 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司 章 程 》 ， 制 定 《 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公 司
内部控制大纲》 。
内 部 控 制 体 系 是 指 公 司 为 防 范 和 化 解 风 险 ， 保 证 经 营 运 作 符 合 公 司 的 发 展 规
划，在充分考 虑内外部 环境的基础上 ，通过建 立组织机制、 运用管理 方法、实施操
作程序与控制 措施而形 成的系统。内 部控制制 度是公司为实 现内部控 制目标而建立
的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。
内部控制制 度由公司 章 程、内部控 制大纲、 基 本管理制度 、部门管 理 制度、 各
项具体业务规则等部分组成。
1．内部控制的总体目标
（1）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。
（2）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管
规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（3）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。
（4 ） 防 范 和 化 解 经 营 风 险 ， 提 高 经 营 管 理 效 益 ， 确 保 经 营 业 务 的 稳 健 运 行 和
受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
（5）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。
（6）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2．内部控制遵循以下原则
（1 ） 健 全 性 原 则 。 内 部 控 制 须 覆 盖 公 司 的 各 项 业 务 、 各 个 部 门 和 各 级 岗 位 ，
并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2 ） 有 效 性 原 则 。 通 过 科 学 的 内 控 手 段 和 方 法 ， 建 立 合 理 适 用 的 内 控 程 序 ，
并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。
（3 ） 独 立 性 原 则 。 公 司 各 机 构 、 部 门 和 岗 位 的 职 责 应 当 保 持 相 对 独 立 ， 公 司5-12
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基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
（4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5 ） 成 本 效 益 原 则 。 公 司 运 用 科 学 化 的 经 营 管 理 方 法 降 低 运 作 成 本 ， 提 高 经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3．制定内部控制制度遵循以下原则
（1 ） 合 法 合 规 性 原 则 。 公 司 内 控 制 度 应 当 符 合 国 家 法 律 、 法 规 、 规 章 和 各 项
规定。
（2 ） 全 面 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 应 当 涵 盖 公 司 经 营 管 理 的 各 个 环 节 ， 不 得 留
有制度上的空白和漏洞。
（3 ） 审 慎 性 原 则 。 制 定 内 部 控 制 制 度 应 当 以 审 慎 经 营 、 防 范 和 化 解 风 险 为 出
发点。
（4）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。
（5 ） 适 时 性 原 则 。 内 部 控 制 制 度 的 制 定 应 当 随 着 有 关 法 律 法 规 的 调 整 和 公 司
经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
4．内部控制的基本要素
内部控制的 基本要素 包 括控制环境 、风险评 估 、控制活动 、信息沟 通 和内部 监
控。
（1 ）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文
化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2 ） 公 司 管 理 层 应 当 牢 固 树 立 内 控 优 先 和 风 险 管 理 理 念 ， 培 养 全 体 员 工 的 风
险防范意识， 营造一个 浓厚的内控文 化氛围， 保证全体员工 及时了解 国家法律法规
和公司规章制度，使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3 ）公司按 “ 利 益 公 平 、 信 息 透 明 、 信 誉 可 靠 、 责 任 到 位 ” 的 基 本 原 则 制 定
治理结构，充 分发挥独 立董事和监事 会的监督 职能，严禁不 正当关联 交易、利益输
送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
（4 ） 公 司 根 据 健 全 性 、 高 效 性 、 独 立 性 、 制 约 性 、 前 瞻 性 及 防 火 墙 等 原 则 设
计内部组织架 构，建立 决策科学、运 营规范、 管理高效的运 行机制， 包括民主、透
明的决策程序 和管理议 事规则，高效 、严谨的 业务执行系统 ，以及健 全、有效的内
部监督和反馈系统。
各职能部门 是公司内 部 控制的具体 实施 单位 。 各部门在公 司基本管 理 制度的 基5-13
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础上，根据具 体情况制 订本部门的业 务管理规 定、操作流程 及内部控 制规定，加强
对业务风险的 控制。部 门管理层应定 期对部门 内风险进行评 估，确定 风险管理战略
并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
（5）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
1 ） 各 岗 位 职 责 明 确 ， 有 详 细 的 岗 位 说 明 书 和 业 务 流 程 ， 各 岗 位 人 员 在 上 岗 前
均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
2 ） 建 立 重 要 业 务 处 理 凭 据 传 递 和 信 息 沟 通 机 制 ， 相 关 部 门 和 岗 位 之 间 相 互 监
督制衡。
3 ） 公 司 督 察 长 和 内 部 监 察 稽 核 部 门 独 立 于 其 他 部 门 ， 对 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况实行严格的检查和反馈。
（6 ） 内 部 控 制 风 险 评 估 包 括 定 期 和 不 定 期 的 风 险 评 估 、 开 展 新 业 务 之 前 的 风
险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。
（7）风险评估是每个控制主体的责任。
1 ） 董 事 会 下 属 的 合 规 与 风 险 管 理 委 员 会 和 督 察 长 对 公 司 制 度 的 合 规 性 和 有 效
性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。
2）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。
3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。
（8 ） 授 权 控 制 是 内 部 控 制 活 动 的 基 本 要 点 ， 它 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终 。
授权控制的主要内容包括：
1 ） 股 东 会 、 董 事 会 、 监 事 会 和 管 理 层 必 须 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权 ， 建 立
健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
2 ） 公 司 各 业 务 部 门 、 分 支 机 构 和 公 司 员 工 必 须 在 规 定 的 授 权 范 围 内 行 使 相 应
的职责。
3）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。
4 ） 公 司 重 大 业 务 的 授 权 必 须 采 取 书 面 形 式 ， 授 权 书 须 明 确 授 权 内 容 和 时 效 ，
经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。
5 ）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机
制，对已不适用的授权须及时修改或取消。
（9 ） 建 立 完 善 的 资 产 分 离 制 度 ， 基 金 资 产 与 公 司 资 产 、 不 同 基 金 的 资 产 和 其
他委托资产要实行独立运作，单独核算。 5-14
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（10 ）建立 科学、严 格 的岗位分离 制度，业 务 授权、业务 执行、业 务 记录和 业
务监督严格分 离，投资 和交易、交易 和清算、 基金会计和公 司会计等 重要岗位不得
有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。
（11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
（12 ）采用 适当、有 效 的信息系统 ，识别、 采 集、 加工并 相互交流 经 营活动 所
需的一切信息 。信息系 统须保证业务 经营信息 和财务会计资 料的真实 性、准确性和
完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。
（13 ）根据 组织架构 和 授权制度， 建立清晰 的 业务报告系 统，凡是 属 于超越 权
限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。
（14 ）内部 控制的监 督 完善由公司 合规与风 险 管理委员会 、督察长 和 监察稽 核
部等部门在各 自的职权 范围内开展。 必要时， 公司董事会、 监事会、 合规与风险管
理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。
（15 ）根据 市场环境 、 新 的金融工 具、新的 技 术应用和新 的法律法 规 等情况 ，
公司须组织专 门部门对 原有的内部控 制进行全 面的检讨，审 查其合法 合规性、合理
性和有效性，适时改进。
5．内部控制的主要内容
（1）研究业务控制主要内容包括：
1）研究工作应保持独立、客观。
2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
3 ） 建 立 投 资 对 象 备 选 库 制 度 ， 研 究 部 门 根 据 基 金 合 同 要 求 ， 在 充 分 研 究 的 基
础上建立和维护备选库。
4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
5）建立研究报告质量评价体系。
（2）投资决策业务控制主要内容包括：
1 ） 投 资 决 策 应 当 严 格 遵 守 法 律 法 规 的 有 关 规 定 ， 符 合 基 金 合 同 所 规 定 的 投 资
目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。
2 ） 健 全 投 资 决 策 授 权 制 度 ， 明 确 界 定 投 资 权 限 ， 严 格 遵 守 投 资 限 制 ， 防 止 越
权决策。
3 ） 投 资 决 策 应 当 有 充 分 的 投 资 依 据 ， 重 要 投 资 要 有 详 细 的 研 究 报 告 和 风 险 分
析支持，并有决策记录。 5-15
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4）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
5 ） 建 立 科 学 的 投 资 管 理 业 绩 评 价 体 系 ， 包 括 投 资 组 合 情 况 、 是 否 符 合 基 金 产
品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。
（3）基金交易业务控制主要内容包括：
1 ） 基 金 交 易 实 行 集 中 交 易 制 度 ， 基 金 经 理 不 得 直 接 向 交 易 员 下 达 投 资 指 令 或
者直接进行交易。
2 ） 公 司 应 当 建 立 交 易 监 测 系 统 、 预 警 系 统 和 交 易 反 馈 系 统 ， 完 善 相 关 的 安 全
设施。
3 ） 投 资 指 令 应 进 行 审 核 ， 确 认 其 合 法 、 合 规 与 完 整 后 方 可 执 行 ， 如 出 现 指 令
违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。
4 ） 公 司 应 当 执 行 公 平 的 交 易 分 配 制 度 ， 确 保 不 同 投 资 者 的 利 益 能 够 得 到 公 平
对待。
5 ）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保
管。
6）建立科学的交易绩效评价体系。
7 ） 场 外 交 易 、 网 下 申 购 等 特 殊 交 易 应 当 根 据 内 部 控 制 的 原 则 制 定 相 应 的 流 程
和规则。
8 ） 建 立 严 格 有 效 的 制 度 ， 防 止 不 正 当 关 联 交 易 损 害 基 金 持 有 人 利 益 。 基 金 投
资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。
（4）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：
1 ） 规 范 基 金 清 算 交 割 和 会 计 核 算 工 作 ， 在 授 权 范 围 内 ， 及 时 准 确 地 完 成 基 金
清算，确保基金资产的安全。
2）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。
3 ） 对 所 管 理 的 基 金 以 基 金 作 为 会 计 核 算 主 体 ， 每 只 基 金 分 别 设 立 不 同 的 独 立
帐户，进行单 独核算， 保证不 同基金 在名册登 记、帐户设置 、资金划 转、帐簿记录
等方面相互独立。
4 ） 公 司 应 当 采 取 合 理 的 估 值 方 法 和 科 学 的 估 值 程 序 ， 公 允 反 映 基 金 所 投 资 的
有价证券在估值时点的价值。
5 ）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合
作，互相监督。 5-16
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（5）基金营销业务控制主要内容包括：
1 ） 新 产 品 开 发 前 应 进 行 充 分 的 市 场 调 研 和 可 行 性 论 证 ， 进 行 风 险 识 别 ， 提 出
风险控制措施。
2 ） 以 竭 诚 服 务 于 基 金 投 资 者 为 宗 旨 ， 开 展 市 场 营 销 、 基 金 销 售 及 客 户 服 务 等
各项业务，严禁误导和欺骗投资者。
3 ） 注 重 对 市 场 的 开 发 和 培 育 ， 统 一 部 署 基 金 的 营 销 战 略 计 划 ， 建 立 客 户 服 务
体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。
4）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。 。
（6）信息披露控制主要内容包括：
1 ）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制
度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
2 ） 公 司 设 立 信 息 披 露 负 责 人 ， 负 责 信 息 披 露 工 作 ， 进 行 信 息 的 组 织 、 审 核 和
发布。
3 ） 公 司 对 信 息 披 露 应 当 进 行 持 续 检 查 和 评 价 ， 对 存 在 的 问 题 及 时 提 出 改 进 办
法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
4）公司掌握内幕信息的人 员在信息公开披露前不得泄露其内容。
（7）信息技术系统控制主要内容包括：
1 ） 根 据 国 家 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 遵 循 安 全 性 、 实 用 性 、 可 操 作 性 原 则 ， 严
格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。
2 ） 信 息 技 术 系 统 的 设 计 开 发 应 符 合 国 家 、 金 融 行 业 软 件 工 程 标 准 的 要 求 ， 编
写完整的技术 资料；在 实现业务电子 化时，应 设置保密系统 和相应控 制机制，并保
证计算机系统的可稽性。
3 ） 对 信 息 系 统 的 项 目 立 项 、 设 计 、 开 发 、 测 试 、 运 行 和 维 护 整 个 过 程 实 施 明
确的责任管理 ，信息技 术系统投入运 行前，必 须经过业务、 运营、监 察稽核等部门
的联 合验收。
4 ） 公 司 应 当 通 过 严 格 的 授 权 制 度 、 岗 位 责 任 制 度 、 门 禁 制 度 、 内 外 网 分 离 制
度等管理措施，确保系统安全运行。
5 ） 计 算 机 机 房 、 设 备 、 网 络 等 硬 件 要 求 应 当 符 合 有 关 标 准 ， 设 备 运 行 和 维 护
整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
6 ） 公 司 软 件 的 使 用 应 充 分 考 虑 软 件 的 安 全 性 、 可 靠 性 、 稳 定 性 和 可 扩 展 性 ，5-17
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应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。
7）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。
8 ） 建 立 计 算 机 系 统 的 日 常 维 护 和 管 理 ， 数 据 库 和 操 作 系 统 的 密 码 口 令 应 当分
别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。
9 ） 对 信 息 数 据 实 行 严 格 的 管 理 ， 保 证 信 息 数 据 的 安 全 、 真 实 和 完 整 ， 并 能 及
时、准确地传递到各职能部门。
10 ） 严 格 计 算 机 交 易 数 据 的 授 权 修 改 程 序 ， 建 立 电 子 信 息 数 据 的 定 期 查 验 制
度。
11）建立电 子信息数 据 的即时保存 和备份制 度 ，重要数据 应当异地 备 份并且 长
期保存。
12）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。
13）信息技 术系统应 当 定期稽核检 查，完善 业 务数据保管 等安全措 施 ，进行 排
除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
（8）公司财务管理控制主要内容包括：
1 ） 公 司 根 据 国 家 颁 布 的 会 计 准 则 和 财 务 通 则 ， 严 格 按 照 公 司 财 务 和 基 金 财 务
相互独立的原 则制定公 司会计制度、 财务制度 、会计工作操 作流程和 会计岗位工作
手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。
2 ） 公 司 应 当 明 确 职 责 划 分 ， 在 岗 位 分 工 的 基 础 上 明 确 各 会 计 岗 位 职 责 ， 严 禁
需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。
3 ）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制
度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。
4 ） 建 立 帐 务 组 织 和 帐 务 处 理 体 系 ， 正 确 设 置 会 计 帐 簿 ， 有 效 控 制 会 计 记 帐程
序。
5）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
6 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监
督。
7 ） 制 定 财 务 收 支 审 批 制 度 和 费 用 报 销 管 理 办 法 ， 自 觉 遵 守 国 家 财 税 制 度 和 财
经纪律。
8 ） 制 定 完 善 的 会 计 档 案 保 管 和 财 务 交 接 制 度 ， 财 会 部 门 应 妥 善 保 管 密 押 、 业
务用章、支票 等重要凭 据和会计档案 ，严格会 计资料的调阅 手续，防 止会计数据的5-18
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毁损、散失和泄密。
9）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。
（9）监察稽核控制主要内容包括：
1 ） 公 司 设 立 督 察 长 ， 对 董 事 会 负 责 。 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会
授权，督察长 可以列席 公司相关会议 ，调阅公 司相关档案， 就内部控 制制度的执行
情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
2 ） 督 察 长 应 当 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况 ， 董 事 会 应
当对督察长的报告进行审议。
3 ） 公 司 设 立 监 察 稽 核 部 门 ， 对 公 司 经 营 层 负 责 ， 开 展 监 察 稽 核 工 作 ， 公 司 应
保证监察稽核部门的独立性和权威性。
4 ） 全 面 推 行 监 察 稽 核 工 作 的 责 任 管 理 制 度 ， 明 确 监 察 稽 核 部 门 各 岗 位 的 具 体
职责，配备充 足的监察 稽核人员，严 格监察稽 核人员的专业 任职条件 ，严格监察稽
核的操作程序和组织纪律。
5 ） 公 司 应 当 强 化 内 部 检 查 制 度 ， 通 过 定 期 或 不 定 期 检 查 内 部 控 制 制 度 的 执 行
情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6 ） 公 司 董 事 会 和 管 理 层 应 当 重 视 和 支 持 监 察 稽 核 工 作 ， 对 违 反 法 律 、 法 规 和
公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。
6．基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
二、基金 托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司 5-19
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注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田 青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于1954 年10 月， 是一家国 内 领先、国际 知名的大 型 股份制商
业 银 行 ， 总 部 设 在 北 京 。 本 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股票代码
939) ，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2018 年6 月 末 ， 本 集 团 资 产 总 额228,051.82 亿 元 ， 较 上 年 末 增 加6,807.99 亿
元，增幅3.08% 。上半 年，本集团 盈利平稳 增 长，利润总 额较上年 同 期增加93.27亿
元至1,814.20 亿 元 ， 增 幅5.42% ； 净 利 润 较 上 年 同 期 增 加84.56 亿 元 至1,474.65 亿
元，增幅6.08%。
2017 年 ， 本 集 团 先 后 荣 获 香 港 《 亚 洲 货 币 》 “2017 年 中 国 最 佳 银 行 ” ，美国
《环球金融 》 “2017 最 佳转 型银行 ”、新加 坡 《亚洲银行 家》 “2017 年中国最佳数
字银行 ” 、 “2017 年 中 国 最 佳 大 型 零 售 银 行 奖 ” 、 《 银 行 家 》 “2017 最佳金融创新
奖” 及中国银 行业协会 “年度最具社 会责任金 融机构 ”等多 项重要奖 项。本集团在
英国《银行家》 “2017 全球银行1000 强 ” 中列第2 位；在美国《财富》 “2017 年世
界500 强排行榜 ” 中列第28名。
中国建设银 行总行设 资 产托管业务 部，下设 综 合与合规管 理处、基 金 市场处 、
证 券 保 险 资 产 市 场 处 、 理 财 信 托 股 权 市 场 处 、QFII 托 管 处 、 养 老 金 托 管 处 、 清 算
处、核算处、 跨境托管 运营处、监督 稽核处等10个职能处室 ，在安徽 合肥设有托管
运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工315 余人。自2007 年
起，托管部连 续聘请外 部会计师事务 所对托管 业务进行内部 控制审计 ，并已经成为
常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产 托管业务 部 总经理，曾 先后在中 国 建设银行南 通分行、 总 行计划 财
务部、信贷经 营部任职 ，并在总行公 司业务部 、投资托管业 务部、授 信审批部担任
领导职务。其 拥有八年 托管从业经历 ，熟悉各 项托管业务， 具有丰富 的客户服务和
业务管理经验。
龚 毅 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行 北5-20
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京 市 分 行 国 际 部 、 营 业 部 并 担 任 副 行 长 ， 长 期 从 事 信 贷 业 务 和 集 团 客 户 业 务 等 工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄 秀 莲 ， 资 产 托 管 业 务 部 资 深 经 理 （ 专 业 技 术 一 级 ） ， 曾 就 职 于 中 国 建 设 银 行
总 行 会 计 部 ， 长 期 从 事 托 管 业 务 管 理 等 工 作 ， 具 有 丰 富 的 客 户 服 务 和 业 务 管 理 经
验。
郑绍平，资 产托管业 务 部副总经理 ，曾就职 于 中国建设银 行总行投 资 部、委 托
代理部、战略 客户部， 长期从事客户 服务、信 贷业务管理等 工作，具 有丰富的客户
服务和业务管理经验。
原玎，资产 托管业务 部 副总经理， 曾就职于 中 国建设银行 总行国际 业 务部， 长
期从事海外机 构及海外 业务管 理、境 内外汇业 务管理、国外 金融机构 客户营销拓展
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首 批开办证 券 投资基金托 管业务的 商 业银行，中 国建设银 行 一直秉 持
“以客户为中 心 ”的经 营理念，不断 加强风险 管理和内部控 制，严格 履行托管人的
各 项 职 责 ， 切 实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服
务。经过多年 稳步发展 ，中国建设银 行托管资 产规模不断扩 大，托管 业务品种不断
增 加 ， 已 形 成 包 括 证 券 投 资 基 金 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、 基 本 养 老 个 人 账 户 、
(R)QFII 、(R)QDII 、企 业年金等产 品在内 的托 管业务体系 ，是目 前国 内托管业务品
种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一 。 截 至2018 年 二 季 度 末 ， 中 国 建 设 银 行 已 托 管857 只证券
投资基金。中 国建设银 行专业高效的 托管服务 能力和业务水 平，赢得 了业内的高度
认同。中国建 设银行先 后9次获得《 全球托管 人》 “中国最 佳托管银 行 ”、4次获得
《财资》 “ 中 国 最 佳 次 托 管 银 行 ” 、 连 续5 年 获 得 中 债 登 “ 优 秀 资 产 托 管 机 构 ” 等
奖项，并在2016 年 被 《 环 球 金 融 》 评 为 中 国 市 场 唯 一 一 家 “ 最 佳 托 管 银 行 ” 、在
2017 年荣获《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖 ”。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目 标
作为基金托 管人，中 国 建设银行严 格遵守国 家 有关托管业 务的法律 法 规、行 业
监管规章和本 行内有关 管理规定，守 法经营、 规范运作、严 格监察， 确保业务的稳
健运行，保证 基金财产 的安全完整， 确保有关 信息的真实、 准确、完 整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。 5-21
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（二）内部控制组织结构
中 国 建 设 银 行 设 有 风 险 与 内 控 管 理 委 员 会 ， 负 责 全 行 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工
作，对托管业 务风险控 制工作进行检 查指导。 资产托管业务 部配备了 专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资 产 托 管 业 务 部 具 备 系 统 、 完 善 的 制 度 控 制 体 系 ， 建 立 了 管 理 制 度 、 控 制 制
度、岗位职责 、业务操 作流程，可以 保证托管 业务的规范操 作和顺利 进行；业务人
员具备从业资 格；业务 管理严格实行 复核、审 核、检查制度 ，授权工 作实行集中控
制，业务印章 按规程保 管、存放、使 用，账户 资料严格保管 ，制约机 制严格有效；
业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭 管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负
责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生 ， 技 术 系 统 完 整 、 独
立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依 照 《 基 金 法 》 及 其 配 套 法 规 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 监 督 所 托 管 基 金 的 投 资 运
作。利用自行 开发的 “ 新一代托管应 用监督子 系统 ”，严格 按照现行 法律法规以及
基金合同规定 ，对基金 管理人运作基 金的投资 比例、投资范 围、投资 组合等情况进
行监督。在日 常为基金 投资运作所提 供的基金 清算和核算服 务环节中 ，对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日 按时通过 新 一代托管应 用监督子 系 统，对各基 金投资运 作 比例控 制
等情况进行监 控，如发 现投资异常情 况，向基 金管理人进行 风险提示 ，与基金管理
人进行情况核 实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术 或非技术 手 段发现基金 涉嫌违规 交 易，电话或 书面要求 基 金管理 人
进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三、相关 服务机构
（一）销售机构及联系人
1．直销机构 5-22
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民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址： 深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
客服电话：400-8888-388
联系人： 林泳江
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：田国立
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人：张静
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：穆婷
电话：010-58560666
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn 5-23
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（3）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道 201-205 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
联系人：王宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4）哈尔滨银行股份有限公司
注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号
法定代表人：郭志文
客服电话：95537 或 400-60-95537
联系人：王超
电话：0451-86779007
传真：0451-86779218
公司网站：www.hrbb.com.cn
（5）包商银行股份有限公司
注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号
办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街 10 号中环大厦 B 座1804 室
法定代表人：李镇西
客服电话：96016 或010-96016 或各城市分行咨询电话
联系人：刘芳
电话：0472-5189051
传真：0472-5188086
公司网站：www.bsb.com.cn
（6）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 5-24
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办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号HALO 广场4 楼
法定代表人：薛峰
客服电话：400-6788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33092861
传真：0755-33227951
公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（7）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座10 楼
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
联系人：丁珊珊
电话：010-65980380-8010
传真：020-87597505
公司网站：www.1234567.com.cn
（8）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦903 ～906 室
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
电话：021-20613600
传真：021-68596916
网址：www.ehowbuy.com
（9）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号1 栋 202 室 5-25
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办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：4000-766-123
联系人：顾祥柏
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
公司网站：www.fund123.cn
（10 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：杨德红
客户服务热线：95521
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（11 ）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（12 ）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 楼 5-26
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办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 楼
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565，400-8888-111
联系人：林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.cmschina.com
（13 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈共炎
客服电话： 400-888-8888
联系人：辛国政
电话：010-83574507
传真：010-83574807
网址：www.chinastock.com.cn
（14 ）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：周杰
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人：李笑鸣
客服电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
公司网址：www.htsec.com
（15 ）申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层 5-27
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办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号45 层
法定代表人：李梅
客服电话：021-962505
联系人：李玉婷
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.swhysc.com
（16 ）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表人：尤习贵
客户服务电话：95579 或4008-888-999
联系人：奚博宇
电话：027-65799999
传真：027-85481900
网址：www.95579.com
（17 ）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：周健男
客服电话：4008888788，10108998
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021-22169999
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（18 ）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层 5-28
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办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：何之江
联系人：石静武
业务咨询电话：95511 转8
网站：stock.pingan.com
（19 ）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二 期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95548
联系人：马静懿
电话：010-60833889
传真：010-60833739
网址：www.citics.com
（20 ）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座2 层
法定代表人：姜晓林
客服电话：95548
联系人：孙秋月
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.citicssd.com
（21 ）和讯信息科技有限公司
公司地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10 层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022 5-29
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联系人：陈慧慧
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com
（22 ）英大证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十 一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
法定代表人：吴骏
客服电话：400-018-8688
联系人：吴尔晖
电话：0755-83007159
传真：0755-83007034
公司网站：www.ydsc.com.cn
（23 ）上海财咖啡基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道 1168 号B 座 1701A 室
办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路 66 号3301 室
法定代表人：周泉恭
客服电话：400-021-1010
联系人：杨迎雪
电话：021-61600500
传真：021-61600502
网站：www.caicoffeefund.com
（24 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人： 凌顺平
联系人：林海明
电话：0571-88911818 5-30
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传真：0571-86800423
网站：www.10jqka.com.cn
（25 ）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址：北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦6 层
法定代表人：闫振杰
联系人：张云
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
网站：www.myfund.com/
（26 ）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号
法定代表人：王之光
客服电话：4008-2190-31
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网站：www.lufunds.com
（27 ）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱SOHO 1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街 6 号丹棱SOHO 1008-1012
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：高静
电话：010-57418813
传真：010-57569671 5-31
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网站：www.qianjing.com
（28 ）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
客服电话：95561
基金业务联系人：刘玲
电话：021-52629999
网址：www.cib.com.cn
（29 ）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
开放式基金咨询电话：400-8888-108
联系人：魏明
电话：010-85130579
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
（30 ）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网站：www.yingmi.cn 5-32
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（31 ）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号1 号楼16 层1603 室
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层
法定代表人：郑毓栋
客服电话：400-068-1176
联系人：牛亚楠
网站：www.jimufund.com
（32 ）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号C 栋
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网站：www.noah-fund.com
（33 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦16 层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
电话：010-83363099
传真：010-83363072
网站：http://8.jrj.com.cn
（34 ）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号C 座六层605 室 5-33
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办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心 B 座19 层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：4006236060
联系人：王永霞
电话：4006236060
传真：010-8205586061
网址：https://www.niuniufund.com/
（35 ）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路 100 号7 层05 单元
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号17 层
法定代表人：弭洪军
客服电话：400-9655-365
联系人：黄鹏
电话：021-33355392
传真：021-33355288
网址：www.cmiwm.com
（36 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人：陈超
客服电话：95118，400 098 8511
联系人：江卉
电话：010-89189297
传真：010-89188000
网址：http://fund.jd.com
（37 ）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋201 室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1307 室 5-34
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法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话:400-684-0500
联系人：叶健
电话：0755-89460500
传真：0755-21674453
网址： www.ifastps.com.cn
（38 ）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号2 号楼 6153 室（上海泰和
经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号A1002 室
法定代表人：王翔
客服电话: 400-820-5369
联系人： 吴鸿飞
电话：021-65370077
传真：021-55085991
网址： www.jiyufund.com.cn
（39 ）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号03 室
办公地址：北京市朝阳区万通中心 D 座21 层
法定代表人：蒋煜
客服电话: 400-818-8866
联系人：宋志强
电话：010-58170932
传真：010-58170840
网址：www.gscaifu.com
（40 ）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院2 号楼106 室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10 号 5-35
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法定代表人：杨纪峰
客服电话: 4006-802-123
联系人：吴鹏
电话：010-56075718
传真：010-67767615
网址：www.zhixin-inv.com
（41 ）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元 21 层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元 21 层222507
法定代表人： 钟斐斐
客服电话：400-0618-518
联系人：秦艳琴
电话：18600764131
传真：010-61840699
网址：https://danjuanapp.com
（42 ）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人： 刘汉青
客服电话：95177
联系人： 赵耶
电话：18551602256
传真：025-66996699-884131
网址：www.snjijin.com
（43 ）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号 5-36
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上海市徐汇区中山南二路 107 号美奂大厦裙楼
法定代表人： 林卓
客服电话：400-0411-001
联系人：徐江
电话：18840800358
网址：www.haojiyoujijin.com
（44 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第
七幢23 层 1 号4 号
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路 17-19 号环亚大厦 B 座601 室
法定代表人：陶捷
客服电话：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
（45 ）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
电话：010-60833754
传真：0755-83217421
网址：www.citicsf.com
（46 ）弘业期货股份有限公司
注册地址： 南京市中华路50 号
办公地址：南京市中华路 50 号弘业大厦
法定代表人： 周剑秋
电话：025-52278870
传真：025-52313068 5-37
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网址：www.ftol.com.cn
（47 ）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层5122 室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号SOHO 嘉盛中心 30 层3001 室
法定代表人：周斌
联系人：张鼎
电话：18641514414
客服电话：400-898-0618
传真：010-53509643
网址：www.chtwm.com
（48 ）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市 柳梧新区柳梧大厦 1513 室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513 室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财
电话：010-58349088
客服电话：400-699-7719
传真：010-88371180
网址：www.xiquefund.com
（49 ）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号
办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962 5-38
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网址：www.htsc.com.cn
（50 ）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
客服电话：400-888-8588；95531
联系人：王一彦
电话：021-20333333
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（51 ）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号MSDC1-28 层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号MSDC1-28 层2801
法定代表人：丁东华
联系人：许艳
电话：010-59287105
客服热线：400-111-0889
传真：010-59287825
公司网址：www.gomefund.com
（52 ）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层
5312-15 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地中心A 座6 层
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
联系人：贾一夫
电话：010-85097648
传真：010-65215433 5-39
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（53 ）长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
电话：0755-83516289
传真：0755-83515567
客服热线： 400-6666-888
公司网址： www.cgws.com/cczq
（54 ）东北证券股份有限公司
东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街 6666 号
办公地址：长春市生态大街 6666 号
法定代表人：李福春
联系人：付静雅
电话：0431-82006251
客服电话：95360
网址：www.nesc.cn
基 金 管 理 人 可 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 和 基 金 合 同 等 的 规
定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
法定代表人：张焕南
电话：0755-23999888 5-40
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传真：0755-23999833
联系人：蔡海峰
（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
经办律师：吕红、安冬
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人：昌华
四、基金 的名称
民生加银转债优选债券型证券投资基金
五、基金 的类型
债券型证券 投资基金
六、基金 的投资目标
本基金在严 格控制基 金 资产风险、 保持资产 流 动性的基础 上，采取 自 上而下 的
资产配置策略 和自下而 上的个券选择 策略，通 过积极主动的 投资管理 ，充分把握可5-41
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
转换债券和普通债券的投资机会，争取实现超过业绩比较基准的投资业绩。
七、基金 的投资方向
本基金的投 资范围为 具 有良好流动 性的金融 工 具，包括国 债、央行 票 据、地 方
政 府 债 、 金 融 债 、 企 业 债 、 短 期 融 资 券 、 公 司 债 、 可 转 换 债 券( 含 分 离 交 易 可 转
债，下同)、 资产支持 证券、债券回 购、银行 存款等固定收 益类资产 、股票(包含中
小 板 、 创 业 板 及 其 他 经 中 国 证 监 会 批 准 上 市 的 股 票) 、 权 证 等 权 益 类 资 产 以 及 法 律
法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金可以 从二级市 场 买入股票、 权证等权 益 类资产，也 可以参与 一 级市场 新
股申购(含增 发) ，并 可 持有因可转换 债券转股 所形成的股票 、因所持 股票所派发的
权证以及因投 资分离交 易可转债而产 生的权证 等。如法律法 规或监管 机构以后允许
基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：固定收益类资产的比例不低于基金资产的80% ，其
中 ， 可 转 换 债 券 投 资 比 例 不 低 于 固 定 收 益 类 资 产 的80% ； 权 益 类 资 产 的 比 例 不 高 于
基金资产的20% ， 权 证 的 投 资 比 例 不 高 于 基 金 资 产 净 值 的3% ； 现 金 或 到 期 日 在 一 年
以内的政府债 券的比例 合计不低于基 金资产净 值的5%，前述 现金资产 不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
八、基金 的投资策略
本基金采取 自上而下 与 自下而上相 结合的投 资 策略。基金 管理人对 宏 观经济 环
境、市场状况 、政策走 向等宏观层面 信息和个 券的微观层面 信息进行 综合分析，做
出投资决策，具体包括以下几个方面：
1.资产配置策略
本 基 金 管 理 人 将 综 合 运 用 定 性 分 析 和 定 量 分 析 手 段 ， 对 大 类 资 产 进 行 合 理 配
置。
本基金管理 人将以大 类 资产的预期 收益率、 风 险水平和它 们之间的 相 关性为 出
发点，对于可 能影响资 产预期风险、 收益率和 相关性的因素 进行综合 分析和动态跟
踪，据此制定 本基金在 债券和股票等 大类资产 之间的配置比 例、调整 原则和调整范
围，并进行定期或不定期的调整，以达到控制风险、增加收益的目的。
本基金进行资产配置时所参考的主要指标包括国内生产总值（GDP ） 增 长 率 、5-42
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
货币供应量及 其变化、 利率水平及其 预期变化 、通货膨胀率 、货币与 财政政策、汇
率政策等。
除基本面因 素以外， 基 金管理人还 将关注其 他 可能影响资 产预期收 益 与风险 水
平的因素，观 察市场信 心指标和市场 动量指标 等，力争捕捉 市场由于 低效或失衡而
产生的投资机会。
通常情况下 ，基金管 理 人会定期根 据市场变 化 ，以研究结 果为依据 对 当前资 产
配置进行评估 并作必要 调整。在特殊 情况下， 亦可针对市场 突发事件 等在本基金投
资范围及各类资产配置比例限制范围内进行及时调整。
本基金根据 市场状况 、 各资产类别 的相对价 值 变化进行资 产配置调 整 。根据 调
整力度和调整的周期，分为战略资产配置和战术资产配置。
2.普通债券投资策略
本基金在投 资过 程中 将 采用久期匹 配等策略 通 过固定收益 类品种投 资 策略构 筑
债券组合，保障本金安全的同时确保一定收益。
(1)久期配置策略
久 期 配 置 策 略 是 债 券 投 资 最 基 本 的 策 略 之 一 ， 本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 运 行 状
况、财政政策 、货币政 策等宏观经济 变量进行 自上而下的深 入分析， 在预测市场合
理利率水平的 基础上， 判断利率变化 的时间、 方向和幅度， 测算投资 组合和业绩比
较基准在收益 率曲线变 化时的风险收 益特征， 在控制资产组 合风险的 前提下，通过5-43
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
调整组合的久 期，即在 预期利率将要 上升的时 候相对业绩比 较基准适 当缩短组合的
久期，在预期 利率将要 下降的时候相 对业绩比 较基准适当拉 长组合的 久期，提高债
券投资收益。
(2)期限结构配置策略
收益率曲线 是分析利 率 走势和进行 市场定价 的 基本工具， 也是进行 债 券投资 的
重要依据。通 常情况下 ，在市场利率 水平、不 同期限市场上 债券供求 关系等因素发
生变化的时候 ，收益率 曲线上不同期 限债券的 收益率都将随 之产生调 整，从而使收
益率曲线出现 平行移动 或非平行移动 ，其中非 平行移动又可 以分为正 向蝶形形变、
反向蝶形形变以及扭曲形变等。
如果收益率 曲线发生 了 非平行移动 ，则在相 同 的久期策略 下采用不 同 的组合 ，
其组合收益率 也将产生 较大的差异。 本基金将 加大对收益率 曲线形变 的研究，在所
确定的目标久 期配置策 略下，通过分 析预测收 益率曲线可能 发生的形 变，在期限结
构 配 置 上 适 时 采 取 子 弹 型 、 哑 铃 型 或 者 阶 梯 型 等 策 略 ， 进 一 步 优 化 组 合 的 期 限 结
构，使本基金获得较好的收益。
(3)类属配置策略
在确定组合 久期和期 限 结构配置的 基础上， 本 基金对不同 类型固定 收 益品种 的
信用风险、市 场风险、 流动性、赋税 水平等因 素进行分析， 研究同期 限的不同品种
之间的利差情 况及其变 化趋势，以及 交易所和 银行间两个市 场间同一 品种的利差情
况及变化趋势 ，制定债 券类属配置策 略，在各 种固定收益品 种之间进 行优化配置，
主动地增加预 期利差将 收窄 的固定收 益品种的 投资比例，降 低预期利 差将扩大的品
种的投资比例，以获取不同类型固定收益品种之间利差变化所带来的投资收益。
(4)固定收益品种的选择策略
1)政府信用债券
本基金对国 债、央行 票 据、政策性 金融债等 政 府信用债券 的投资， 主 要根据 宏
观经济指标、 货币财政 政策、市场供 求等分析 ，预测收益率 曲线的未 来变动趋势，
综合考虑国债 、央行票 据、政策性金 融债等不 同品种的流动 性及风险 收益状况，选
择具有较高投资价值的品种进行投资。
2)企业信用债券
本基金对于 其他金融 债 、企业债、 公司债、 短 期融资券、 银行协议 存 款等信 用
类投资品种 的 投资，将 参考外部评级 结果、宏 观经济所处阶 段、发行 主体的信用状5-44
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
况及其变动趋 势，在有 效控制整个组 合信用风 险的基础上， 结合流动 性分析，采取
积极的投资策略，挖掘价值被低估的品种，以获取超额收益。
3)资产支持证券
本基金通过 深入分析 宏 观经济走势 、资产提 前 偿还率、资 产池的结 构 及质量 等
因素，判断提 前偿付风 险和资产违约 风险，并 根据资产证券 化的收益 结构安排，预
测分析资产支 持证券的 未来现金流， 通过研究 标的证券发行 条款，预 测提前偿还率
变化对标的证 券的久期 与收益率曲线 的影响， 密切关注流动 性变化， 在严格控制风
险的前提下， 筛选出经 风险调整后具 有较高投 资价值的资产 支持证券 ，以获取较高
的投资收益。
(5)收益率曲线骑乘策略
收益率曲线 骑乘策略 是 指选取处于 收益率曲 线 最陡峭处的 券种进行 配 置，随 着
债券剩余期限 缩短、到 期日临近，其 到期收益 率将有所下降 ，从而产 生较好的市场
价差回报。本 基金将积 极关注收益率 曲线的变 化情况，在收 益率曲线 较陡的部位适
当采用收益率曲线骑乘策略，利用收益率曲线的快速下滑获得相应的收益。
(6)回购策略
在债券投资 中，回购 不 仅是一种短 期融资的 手 段，也是一 个重要的 投 资渠道 ，
例如可以用逆 回购代替 短期债券、通 过正回购 进行杠杆操作 从而放大 收益等。本基
金将通过比较 回购交易 收益和现券交 易收益， 在确保回购存 在超额收 益的情况下，
积极利用回购 套利，增 加组合的收益 。本基金 将遵守银行间 市场关于 回购的有关规
定，在相关规 定的范围 内，利用市场 的平稳时 期，进行回购 融入资金 ，同时投资于
2 年 以 下 的 流 动 性 较 好 的 债 券 ， 以 获 取 利 差 收 益 ， 增 加 投 资 人 的 回 报 。 本 基 金 还 将
密切关注和积极寻求由于短期资金需求激增产生的逆回购投资策略等投资机会。
(7)套利策 略
1)跨市套利 。同一品 种 在银行间市 场与交易 所 市场、同期 限债券品 种 在一、 二
级市场上由于 市场结构 、投资者结构 等原因在 某个时期可能 存在收益 率的差异。本
基金在充分论证套利可行性的基础上，寻找合适时机，进行跨市场套利操作。
2)跨期套利 。本基金 将 利用一定时 期内不同 债 券品种基于 利息、违 约 风险、 流
动性、税收特 性、可回 购条款等方面 的差别造 成的收益率差 异，同时 买入和卖出这
些券种，以获取二者之间的差价收益。
(8)个券选择策略 5-45
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
本基金将严 格依据上 述 投资策略， 通过自下 而 上精选个券 ，审慎分 析 债券的 信
用风险、流动 性风险、 供求关系、 收 益率水平 、税收水平等 因素，选 择定价合理或
价值被低估的债券进行投资。
具有以下一项或多项特征的债券，是本基金的重点关注对象：
1)符合上述投资策略的品种；
2)信用质量正在改善或者预期将改善的企业信用性债券；
3)具有较高当期收入的品种；
4)有增值潜力、价值被低估的品种等。
3.可转换债券投资策略
与一般企业 债券不同 ， 可转换债券 给予投资 人 在一定条件 下转股、 回 售债券 的
权利，与此同 时，可转 换债券发行人 也享有在 一定条件下赎 回债券、 下调转股价的
权利。因此， 可转换债 券在市场上兼 具债性和 股性，当正股 价格高于 转股价格，且
可转换债券的 价格与转 股平价相差不 大时，可 转换债券的价 格变动与 对应股票的价
格变动表现出 较强的相 关性，而当正 股价格远 低于转股价格 时，可转 换债券的价格
将趋于纯债券的价格，此时，可转换债券表现出较强的债性。
本 基 金 将 通 过 研 究 市 场 状 况 以 及 可 转 换 债 券 在 当 前 市 场 状 况 下 所 表 现 出 的 特
性，确定可转 换债券的 投资策略，同 时 本基金 还将积极跟踪 可转换债 券基本面的变
化情况，如对 应公司的 业绩情况以及 可能出现 的下调转股价 机会，寻 找最佳的投资
时机。此外， 对于发行 条款、票息、 内嵌期权 价值较高且公 司基本面 优良的可转换
债券，因其内 在价值较 高，反映到二 级市场上 ，会产生较大 的一、二 级市场价差。
因此，本基金 还将积极 关注可转换债 券在一、 二级市场上可 能存在的 价差所带来的
投资机会，在 严格控制 风险的前提下 ，参与可 转换债券的一 级市场申 购，获得稳定
收益。
(1)转债优选策略
可转换债券 的理论价 值 应等于普通 债券的债 券 价值和可转 换债券自 身 内含的 期
权价值之和。 本基金 对 债券价值的计 算与普通 债券价值的计 算方法一 样，即按照债
券市场相应的收益率水平将未来的一系列现金流进行贴现。
可 转 换 债 券 价 值 中 的 另 一 部 分 即 期 权 价 值 的 定 价 是 可 转 换 债 券 定 价 的 重 要 方
面，该部分定 价涉及到 对应正股的价 格及其预 期、可转换债 券发行条 款、该发债上
市公司基本面 特征、股 价波动率等关 键要素。 本基金在分析 期权价值 的过程将结合5-46
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定价模型（布 莱克-斯 科尔斯模型、 二叉树模 型等） 、市场 定性分析 （行业地位、竞
争优势、进入 壁垒、治 理结构、创新 能力、发 展趋势等）和 定量比较 分析（可转换
债券的平价溢 价率、底 价溢价率、隐 含波动率 ；正股的 市盈 率、市净 率、市现率、
市 销 率 等 ） ， 充 分 考 虑 市 场 不 同 时 期 的 特 征 ， 分 析 可 转 换 债 券 的 估 值 。 在 合 理 定 价
的基础上，尽量优选具有良好投资价值的可转换债券进行投资。
可转换债券 市场存在 着 一定的周期 性波动。 当 股票市场持 续下跌时 ， 投资者 容
易过度悲观， 可转债的 期权价值可能 被市场低 估，表现为可 转换债券 的债券溢价率
很低。本基金 将在风险 可控的前提下 ，买入债 券溢价率较低 的可转债 ，并坚持长期
持有，以获取低风险稳定回报。
(2)博弈套利策略
一般情况下 ，可转换 债 券均设有一 些特殊条 款 ，如修正条 款、回售 条 款、赎 回
条款等。修正 条款给予 发行人向 下修 正转股价 格的权利，有 利于提升 可转换债券的
期 权 价 值 ， 对 投 资 者 是 一 种 保 护 条 款 ， 有 时 甚 至 能 直 接 推 动 可 转 换 债 券 价 格 的 上
涨；回售条款 给予投资 者将可转换债 券回售给 发行人的权利 ，对于投 资者有保护作
用，回售价格 是判断可 转换债券投资 安全边际 的核心因素之 一；赎回 条款给予发行
人从投资者处 赎回可转 债的权利，如 发行人放 弃赎回权则会 提高可转 换债券的期权
价值。本基金将充分发掘各项条款博弈给可转换债券带来的套利机会。
由于可转换 债券可以 按 照约定的价 格转换为 股 票，因此在 日常交易 过 程中会 出
现可转换债券 与标的股 票之间的套利 机会。当 可转换债券 的 转换溢价 率为负时，买
入可转换债券 的同时卖 出标的股票可 以获得套 利价差；反之 ，买入标 的股票的同时
卖出可转换债 券也可以 获得套利价差 。当对可 转换债券未来 的转换溢 价率有比较明
确的趋势判断 时，该种 套利策略同样 适用。在 日常交易过程 中，本基 金将密切关注
可转换债券与 标的股票 之间的对比关 系，恰当 的选择时机进 行套利， 以获取超额收
益的机会。
(3)分离交易可转债的投资策略
可分离交易 债券与可 转 换债券类似 ，都是由 上 市公司发行 的含有转 股 期权的 债
券，不同之处 是可分离 交易债券在上 市后将自 动拆分为认股 权证和纯 债券。本基金
对于可分离交 易债券 的 投资主要采取 以下两种 策略：一是一 级市场申 购策略，对于
票息、发行条 款比较优 厚的公司，上 市后纯债 券加对应期权 的价格高 于一级市场的
申购价，本基 金在深入 研究的基础上 ，积极参 与一级市场的 申购，在 严格控制风险5-47
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的前提下获得 稳定收益 ；二是关注可 分离交易 债券上市后纯 债券的内 在价值，发掘
内在价值被低估的品种，进行二级市场操作。
4.股票投资策略
本基金在进 行股票投 资 时，选择具 有核心竞 争 力、具备持 续成长能 力 且估值 具
有吸引力的上 市公司， 获取公司成长 和估值提 升带来的双重 收益。在 选择个股时，
主要关注公司的成长性和估值两方面因素。
(1)成长性因素
选 择 具 有 持 续 、 稳 定 的 盈 利 增 长 历 史 ， 且 预 期 盈 利 能 力 将 保 持 稳 定 增 长 的 公
司。在评估上 市公司成 长性方面，主 要考察公 司所在行业的 发展前景 、公司成长速
度、成长质量和公司的成长驱动因素。
行业发展前 景：主要 从 行业的生命 周期、行 业 景气度、产 业政策、 产 业链景 气
传导、行业竞争格局等方面，分析上市公司所处行业的发展前景。
公司成长速 度：结合 公 司所处行业 特征及在 行 业中的相对 竞争地位 ， 分析公 司
的成长速度， 重点考察 公司的业务增 长、利润 增长等，挖掘 具有较高 成长速度的上
市公司。
公司成长质 量：主要 分 析公司的利 润构成、 利 润 率、资产 收益率及 其 变化， 同
时考察公司的 财务状况 、现金流特征 ，以及公 司的研发能力 、管理能 力、核心技术
等竞争优势， 评估公司 的成长是否来 自其内在 优势，以及这 些支撑公 司成长的因素
是否具备持续性。
成长驱动因 素：主要 从 公司的核心 竞争力、 商 业盈利模式 、公司治 理 结构和 管
理团队素质等方面考察公司保持较快成长速度的驱动因素。
(2)估值因素
结合公司所 处行业的 特 点及业务模 式，运用 相 对估值指标 和绝对估 值 模型相 结
合，纵向分析和横向对比的方法，评估上市公司的投资价值和安全边际。
本基金在综 合分析上 市 公司成长性 和股票估 值 水平的基础 上 ，选择 具 备持续 成
长能力且估值 合理或低 估的上市公司 股票。此 外，在投资管 理过程中 ，也将关注公
司信息、公司 行为、行 业政策、市场 特征等催 化剂因素，以 优化个股 选择和组合调
整策略。 5-48
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九、基金 的业绩比较基准
本基金业绩比较基准为： 60%× 中证可转债指数收益率 +30%× 中证国债指数收
益率 +10%× 沪深300指数收益率
业绩比较基准的选择理由：
中证可转换 债券指数 是 由中证指数 公司编制 发 布、表征可 转换债券 市 场走势 的
权威指数。该 指数的样 本由在沪深证 券交易所 上市的可转换 债券组成 ，以反映国内
市 场 可 转 换 债 券 的 总 体 表 现 。 该 指 数 基 日 为2002 年12 月31 日 ， 基 点 为100 点，指数
代码为000832 ， 指数简 称为中证转 债。由于 本 基金主要投 资于可转 换 债券，所以选
择该指数来衡量本基金可转换债券投资的绩效。
中证国债指 数是由中 证 指数公司编 制发布、 表 征国债市场 走势的权 威 指数。 该
指 数 的 样 本 由 在 沪 深 证 券 交 易 所 及 银 行 间 市 场 上 市 、 剩 余 期 限 在1 年 以 上 的 国 债 组
成 ， 以 反 映 国 内 市 场 国 债 的 总 体 表 现 。 该 指 数 基 日 为2002 年12 月31 日 ， 基 点 为100
点，指数代 码为H11006 ，指数简称 为中证国 债 。本基金选 择该指数 来 衡量除可转换
债券外其它债券投资的绩效。
沪深300指数 是由中证 指数公司编 制发布、 表 征A股市场 走势的权 威 指数。该指
数是由上海和 深圳证券 市场中选取300 只A股作 为样本编制而 成的成份 股指数。其样
本覆盖了沪深 市场六成 左右的市值， 具有良好 的市场代表性 。本基金 选择该指数来
衡量股票投资部分的绩效。
根据本基金的投资范围和投资比例约束，设定本基金的基准为 60%×中证可转
换债券指数收益率 +30%× 中证国债指数收益率 +10%× 沪深300 指数收益率，该基准
能客观衡量本基金的投资绩效。
十、基金 的风险收益特征
本基金属于 债券型证 券 投资基金， 属于证券 投 资基金中的 较低风险 品 种，一 般
情况下其预期风 险和收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基金。
十一、基 金的投资组合报告
基金管理人 的董事会 及 董事保证本 报告所载 资 料不存在虚 假记载、 误 导性陈 述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 5-49
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基金托管人 中国建设 银 行股份有限 公司根据 本 基金合同规 定复核了 本 投资组 合
报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人 承诺以诚 实 信用、勤勉 尽责的原 则 管理和运用 基金资产 ， 但不保 证
基金一定盈利。
基金的过往 业绩并不 代 表其未来表 现。投资 有 风险，投资 者在作出 投 资决策 前
应仔细阅读 本基金的招募说明书。
本 投 资 组 合 报 告 截 至 时 间 为2019 年03 月31 日 ， 本 报 告 中 所 列 财 务 数 据 未 经 审
计。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 27,896,626.70 11.52
其中：股票 27,896,626.70 11.52
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 197,325,051.88 81.49
其中：债券 197,325,051.88 81.49
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购
的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备
付金合计
6,800,743.18 2.81
8 其他资产 10,131,833.27 4.18
9 合计 242,154,255.03 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
3 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 17,841,176.60 8.88
D
电力、热力、燃气
及水生产和供应业
990,315.00 0.49 5-50
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G
交通运输、仓储和
邮政业
- -
H 住宿和餐饮业 760,508.00 0.38
I
信息传输、软件和
信息技术服务业
1,633,740.00 0.81
J 金融业 386,568.00 0.19
K 房地产业 5,284,177.10 2.63
L 租赁和商务服务业 - -
M
科学研究和技术服
务业
- -
N
水利、环境和公共
设施管理业
- -
O
居民服务、修理和
其他服务业
- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 1,000,142.00 0.50
R
文化、体育和娱乐
业
- -
S 综合 - -
合计 27,896,626.70 13.88
3.1 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 000671 阳 光 城 381,700
3,187,195.0
0
1.59
2 600519 贵州茅台 3,400
2,903,566.0
0
1.44
3 601155 新城控股 45,014
2,032,382.1
0
1.01
4 000858 五 粮 液 21,100
2,004,500.0
0
1.00
5 600809 山西汾酒 32,800
1,983,416.0
0
0.99
6 002916 深南电路 14,200
1,766,622.0
0
0.88
7 300253 卫宁健康 111,900
1,633,740.0
0
0.81 5-51
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
8 300601 康泰生物 17,900
1,014,930.0
0
0.51
9 600276 恒瑞医药 15,400
1,007,468.0
0
0.50
10 000860 顺鑫农业 16,500
1,000,395.0
0
0.50
5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,007,000.60 4.98
其中：政策性金融
债
10,007,000.60 4.98
4 企业债券 3,017,581.80 1.50
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7
可转债（可交换
债）
184,300,469.48 91.72
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 197,325,051.88 98.20
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张）
公允价值
（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 132006 16 皖新 EB 332,090
34,683,479.
60
17.26
2 110033 国贸转债 217,350
24,982,209.
00
12.43
3 128030 天康转债 88,146
10,773,204.
12
5.36
4 113517 曙光转债 85,450
10,700,903.
50
5.33
5 018005 国开 1701 100,060
10,007,000.
60
4.98
7 报告期末 按公允价 值 占基金资产 净值比例 大 小排序的前 十名资产 支 持证券 投
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 5-52
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
9 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金尚未 在基金合 同 中明确国债 期货的投 资 策略、比例 限制、信 息 披露等 ，
本基金暂不参与国债期货交易。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 投资组合报告附注
11.1 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 是 否 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
本基金投资 的前十名 证 券的发行主 体本期没 有 出现被监管 部门立案 调 查，或 在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 117,158.01
2 应收证券清算款 8,838,425.36
3 应收股利 -
4 应收利息 908,521.69
5 应收申购款 267,728.21
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 10,131,833.27
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％） 5-53
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
1 132006 16 皖新EB 34,683,479.60 17.26
2 110033 国贸转债 24,982,209.00 12.43
3 128030 天康转债 10,773,204.12 5.36
4 113517 曙光转债 10,700,903.50 5.33
5 110041 蒙电转债 9,158,122.00 4.56
6 128036 金农转债 9,074,400.21 4.52
7 113015 隆基转债 9,023,101.60 4.49
8 132013 17 宝武EB 5,689,381.80 2.83
9 120001 16 以岭EB 5,276,998.60 2.63
10 128010 顺昌转债 4,690,690.22 2.33
11 113014 林洋转债 3,608,564.90 1.80
12 113017 吉视转债 3,392,188.30 1.69
13 113505 杭电转债 3,108,813.40 1.55
14 113018 常熟转债 3,086,787.50 1.54
15 113011 光大转债 2,986,620.00 1.49
16 128017 金禾转债 2,864,565.28 1.43
17 128020 水晶转债 2,860,098.60 1.42
18 123004 铁汉转债 2,635,779.85 1.31
19 113013 国君转债 2,368,200.00 1.18
20 127005 长证转债 2,021,294.22 1.01
21 132015 18 中油EB 2,009,400.00 1.00
22 110043 无锡转债 1,978,596.00 0.98
23 132007 16 凤凰EB 1,574,454.00 0.78
24 110040 生益转债 1,448,280.00 0.72
25 128013 洪涛转债 1,085,150.00 0.54
26 127003 海印转债 993,910.50 0.49
27 128024 宁行转债 948,247.60 0.47
28 113512 景旺转债 833,146.50 0.41
29 128019 久立转2 698,040.00 0.35
30 123009 星源转债 695,904.30 0.35
31 123006 东财转债 662,493.00 0.33
32 128039 三力转债 587,450.00 0.29
33 113515 高能转债 567,300.00 0.28
34 128018 时达转债 534,200.00 0.27
35 128027 崇达转债 529,341.12 0.26
36 113516 苏农转债 371,220.00 0.18 5-54
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
37 123012 万顺转债 275,647.50 0.14
38 127007 湖广转债 225,108.00 0.11
39 128021 兄弟转债 119,030.00 0.06
40 128034 江银转债 116,220.00 0.06
41 113012 骆驼转债 113,950.00 0.06
42 128042 凯中转债 107,690.00 0.05
43 128028 赣锋转债 105,850.00 0.05
44 128037 岩土转债 101,330.00 0.05
45 128023 亚太转债 31,838.96 0.02
46 113509 新泉转债 31,270.70 0.02
47 128032 双环转债 15,486.00 0.01
48 128033 迪龙转债 14,108.70 0.01
49 113504 艾华转债 6,838.80 0.00
50 127006 敖东转债 1,079.90 0.00
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十二、基 金的业绩
基金管理人 依照恪尽 职 守、诚实信 用、谨慎 勤 勉的原则管 理和运用 基 金财产 ，
但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
民生加银转债优选A
阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年度
（2013 年 4
月18 日至
2013 年 12
月31 日）
-7.70% 0.58% -5.33% 0.49% -2.37% 0.09%
2014 年度 61.76% 1.58% 41.50% 0.74% 20.26% 0.84%
2015 年度 -21.19% 3.23% -12.14% 2.09% -9.05% 1.14% 5-55
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
2016 年度 -19.91% 1.15% -7.39% 0.55% -12.52% 0.60%
2017 年度 -3.40% 0.49% 1.40% 0.33% -4.80% 0.16%
2018 年度 -7.81% 0.62% -0.90% 0.49% -6.91% 0.13%
2019 年度
（2019 年 1
月1 日至
2019 年 3
月31 日）
11.96% 0.92% 13.56% 0.72% -1.60% 0.20%
自基金合同
生效起至今
（2013 年 4
月18 日至
2019 年 3
月31 日）
-6.04% 1.60% 24.37% 0.99% -30.41% 0.61%
民生加银转债优选C
阶段
份额净值增
长率 ①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率 ③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年度
（2013 年 4
月18 日至
2013 年 12
月31 日）
-8.00% 0.58% -5.33% 0.49% -2.67% 0.09%
2014 年度 61.20% 1.58% 41.50% 0.74% 19.70% 0.84%
2015 年度 -21.41% 3.22% -12.14% 2.09% -9.27% 1.13%
2016 年度 -20.19% 1.15% -7.39% 0.55% -12.80% 0.60%
2017 年度 -3.72% 0.49% 1.40% 0.33% -5.12% 0.16%
2018 年度 -8.19% 0.61% -0.90% 0.49% -7.29% 0.12%
2019 年度
（2019 年 1
月1 日至
2019 年 3
月31 日）
11.78% 0.91% 13.56% 0.72% -1.78% 0.19%
自基金合同
生效起至今
（2013 年 4
月18 日至
2019 年 3
月31 日）
-8.09% 1.60% 24.37% 0.99% -32.46% 0.61%
业绩比较基准=60%* 中 证 可 转 债 指 数 收 益 率+30%* 中证国债指数收益率+10%* 沪
深300 指数收益率 5-56
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
十三、基 金的费用与税收
(一) 基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金财产拨划支付的银行费用；
4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
5.基金份额持有人大会费用；
6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7.基金的证券交易费用；
8、基金的开户费用、账户维护费用
9.本基金从C类基金财产中计提销售服务费；
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
( 二) 上 述 基 金 费 用 由 基 金 管 理 人 在 法 律 规 定 的 范 围 内 参 照 公 允 的 市 场 价 格 确
定，法律法规另有规定时从其规定。
(三) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况 下，基金 管 理费按前一 日基金资 产 净值的0.7% 年 费率计提 。计算方
法如下：
H＝E× 年管理费率 ÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理
人无需再出具 资金划拨 指令。若遇法 定节假日 、休息日等， 支付日期 顺延。费用自
动扣划后，基 金管理人 应进行核对， 如发现数 据不符，应及 时联系基 金托管人协商
解决。
2.基金托管人的托管费
在通常情况 下，基金 托 管费按前一 日 基金资 产 净值的0.2% 年 费率计提 。计算方
法如下： 5-57
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
H＝E× 年托管费率 ÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理
人无需再出具 资金划拨 指令。若遇法 定节假日 、休息日等， 支付日期 顺延。费用自
动扣划后，基 金管理人 应进行核对， 如发现数 据不符，应及 时联系基 金托管人协商
解决。
3.基金销售服务费
本基金A 类 基 金 份 额 不 收 取 销 售 服 务 费 ，C 类 基 金 份 额 的 销 售 服 务 费 年 费 率 为
0.4% 。
销售服务费计算方法如下，按C类基金份额基金资产净值计提：
H＝E×0.4%÷ 当年天数
H为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费 每日计提 ， 按月支付。 由基金托 管 人根据与基 金管理人 核 对一致 的
财 务 数 据 ， 自 动 在 月 初5 个 工 作 日 内 按 照 指 定 的 账 户 路 径 进 行 资 金 支 付 ， 基 金 管 理
人无需再出具 资金划拨 指令。若遇法 定节假日 、休息日等， 支付日期 顺延。费用自
动扣划后，基 金管理人 应进行核对， 如发现数 据不符，应及 时联系 基 金托管人协商
解决。
4.管理费和 托管费之 外 的基金费用 ，由基金 托 管人根据其 他有关法 规 及相应 协
议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
(四) 不列入基金费用的项目
基金管理人 和基金托 管 人因未履行 或未完全 履 行义务导致 的费用支 出 或基金 财
产的损失，以 及处理与 基金运作无关 的事项发 生的费用等不 列入基金 费用。基金合
同生效前所发 生的信息 披露费、律师 费和会计 师费以及其他 费用不从 基金财产中支
付。
(五) 基金 管理人和 基金 托管人可根 据基金发 展 情况调整基 金管理费 率 和基金 托
管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
(六) 基金税收 5-58
民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第1 号) 摘要
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十四、对 招募说明书更新部分的 说明
本更新招募 说明书依 据 《中华人民 共和国证 券 投资基金法 》 、 《公 开募 集证券 投
资基金运作管 理办法》 、 《证券投资基 金销售管 理办法》 、 《 证券投资 基 金信息披露管
理 办 法 》 及 其 他 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 对2018 年12 月1 日 公 布 的 《 民 生 加 银 转 债 优
选债券型证券 投资基金 招募说明书》 进行了更 新，本招募说 明书所载 内容截止日为
2019 年04 月18 日，有关 财务数据和 净值表现 截 止日为2019年03 月31日 ，主要 修改内
容如下：
1 、针对 “ 重 要 提 示 ” 部 分 ， 更 新 了 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 期 以 及 有 关 财
务数据和净值表现截止日期。
2、针对 “三、基金管理人 ”部分，更新了三、基金管理人相关信息。
3、针对 “五、相关服务机构 ”部分，更新了五、相关服务机构相关信息。
4、针对 “九、基金的投资 ”部分，更新了九、基金的投资相关信息。
5、针对 “十、基金的业绩 ”部分，更新了十、基金的业绩相关信息。
6 、针对 “ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项 ” 部 分 ， 更 新 了 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项
相关信息。
民生加银基金管理有限公司
二〇一九年六月一日
