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泓德添利货币A(003997)

泓德添利货币:泓德添利货币市场基金招募说明书(更新)摘要2019年第1号查看PDF公告

 
 
 
 
 
泓德添利货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
2019 年 第 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人:泓 德基金管 理有限 公司 
基金托管 人: 中 国民生银 行股份 有限公司泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 2 
重要提示 
泓德添 利 货 币市 场 基 金( 以下简 称“ 本基 金” )经 中 国证监会 2016 年 10 月 8 日证监 许
可[2016]2286 号文 注册 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确、 完 整。 本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 做出实 质性 判 断
或保证 , 也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 中 国证 监会不 对基 金的 投资 价值 及市场 前景 等 作
出实质 性判 断或 者保 证。 
本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资者根 据 所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益, 同时 承担 相应 的投 资风险 。 投 资人 在投 资本 基金前 , 应 全 面
了解本 基金 的产 品特 性, 充分考 虑自 身的 风险 承受 能力, 理性 判断 市场 , 并 承 担基金 投资 中
出现的 各类 风险 。 本基 金 投资中 的风 险包 括 : 因 整 体政治 、 经济 、 社会 等环 境因素 对证 券市
场价格 产生 影响 而形 成的 系统性 风险 , 个 别证 券特 有的非 系统 性风 险, 由于 基金份 额持 有 人
连续大 量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 , 基 金管 理人 在 基金管 理实 施过 程中 产生 的积极 管理 风
险,本 基金 的 特 定风 险等 。 
投资有 风险 , 投 资者 在投 资本基 金之 前, 请仔 细阅 读本基 金的 招募 说明 书和 基金合 同 等
信息披 露文 件 , 自 主判 断 基金的 投资 价值 , 自主 做 出投资 决策 , 自行 承 担 投 资风险 , 谨慎 做
出投资 决策 。 
本基金 为货 币市 场基 金, 属于证 券投 资基 金中 的低 风险收 益品 种 , 其预 期收 益和预 期 风
险均低 于债 券型 基金 、 混 合型基 金及 股票 型基 金 。 投资者 购买 本基 金并 不等 于将资 金作 为 存
款存放 在银 行或 存款 类金 融机构 , 基 金管 理人 不保 证基金 一定 盈利 , 也 不保 证最低 收益 。 基
金的过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的 原 则管理 和运 用基 金财 产, 但不保 证
基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 预示 其未 来表 现, 基金管 理人 管 理
的 其 他 基 金的 业 绩并 不 构成 对 本 基 金业 绩 表现 的 保证 。 基金 管理 人 提醒 投 资人 基 金 投 资的
“ 买者 自负 ” 原 则, 在投 资 人作出 投资 决策 后, 基金 运营状 况与 基金 净值 变化 引致的 投资 风
险,由 投资 人自 行承 担。 
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2019 年 5 月 4 日, 有 关财务 数据 和净 值表 现截 止日 2019
年 3 月 31 日( 未经 审计) 。 
本基金 托管 人中 国民生 银行 股份 有限 公司已于 2018 年 5 月 20 日 复核 了 本 次更 新的招 募
说明书 。泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 3 
一、 基金管理人 
( 一) 基金管 理人 概况 
名称: 泓德 基金 管理 有限 公司 
住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 
办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 
设立日 期:2015 年 3 月 3 日 
法定代 表人 :王 德晓 
联系人 :童 贤达 
客户服 务电 话:4009-100-888 
传真:010-59322130 
注册资 本 为 14,300 万元 , 公司股 权结 构如 下: 
序号 股东名称 出资金额(元) 
占注册资本 
比例 
1 王德晓 37,055,405 25.9129% 
2 阳光资 产管 理股 份有 限公 司 30,000,000 20.9790% 
3 泓德基 业控 股股 份有 限公 司 28,600,000 20.0000% 
4 
珠海市 基业 长青 股权 投资 基金( 有限 合
伙) 
16,103,604 11.2613% 
5 南京民 生租 赁股 份有 限公 司 13,406,250 9.3750% 
6 江苏岛 村实 业发 展有 限公 司 13,406,250 9.3750% 
7 上海捷 朔信 息技 术有 限公 司 4,428,491 3.0968% 
合计 143,000,000 100% 
( 二) 主要人 员情 况 
1 、 基金管 理人 董事 、监 事及 高级管 理人 员基 本情 况 
胡康宁 先生 , 董事 长 , 硕 士。 曾任 北京 美尔 目医 院 行政院 长 、 亿 品科 技有 限 公司运 营副
总裁、 麦科 特光 电股 份有 限公司 副总 裁、 搜房 资讯 有限公 司执 行副 总裁 、 中 共中央 对外 联 络
部副处 长。 
王德晓 先生 , 副董 事长 , 总经理 , 硕士 。 曾任 阳光 保险集 团股 份有 限公 司副 董事长 兼 副泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
 4 
总裁、 阳光 资产 管理 股份 有限公 司董 事长 兼总 裁、 华泰资 产管 理有 限公 司总 经理。 
杨丹女 士 , 董 事 , 学 士 。 现 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司任 董事 会办 公室 主任 。 曾 任 阳
光财产 保险 股份 有限 公司 人力资 源部 总经 理, 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 任财 富管理 中心 总
经理助 理, 阳光 财产 保险 股份有 限公 司副 总经 理。 
陈学锋 先生 , 独立 董事 , 硕士 。 现 任北 京东 方金 鹰 信息科 技股 份有 限公 司副 总经理 。 曾
任北京 盈泰 房地 产开 发有 限公司 副总 经理 、 华 夏证 券有限 公司 财务 部总 经理 、 中信 国际 合 作
公司计 财处 副处 长。 
梅慎实 先生 , 独 立董 事, 博 士。 现 任中 国政 法大 学民 商经济 法学 院证 券期 货法 律研究 所
所长、 研究 员, 北京 市平 商 律师事 务所 兼职 律师 。 曾 任国泰 君安 证券 股份 公司 任法律 事务 总
部副总 经理 、企 业融 资总 部首席 律师 、中 国社 会科 学院法 学所 副研 究员 。 
宋国良 先生 , 独立 董事 , 博士 。 现 任对 外经 济贸 易 大学金 融学 院教 授 、 金 融 产品与 投资
研究中 心主 任。 曾任 瑞士 信贷第 一波 士顿 投资 银行 中国业 务副 总裁 。 
秦毅先 生 , 监 事 , 研 究部 副总监 , 基金 经理 , 博士 。 曾 任本 公司 特定 客户 资 产投资 部投
资经理 、阳 光资 产管 理股 份有限 公司 行业 研究 部研 究员。 
李晓春 先生 , 督察 长 , 硕 士。 曾任 瑞银 证券 有限 责 任公司 投资 银行 部董 事总 经理 、 西 藏
同信证 券有 限责 任公 司副 总裁、 国泰 君安 证券 股份 有限公 司收 购兼 并总 部总 经理。 
温永鹏 先生 , 副总 经理 , 固定收 益投 资事 业部 总监 , 博 士 。 曾 任深 圳市 大富 科技股 份 有
限公司 副总 裁兼 董事 会秘 书、 阳 光保 险集 团股 份有 限 公司资 产管 理中 心宏 观经 济研究 处处 长 、
安信证 券股 份有 限公 司研 究所宏 观经 济分 析师 。 
邬传雁 先生 , 副总 经理 , 事业二 部总 监 , 基 金经 理 , 硕 士 。 曾 任幸 福人 寿保 险股份 有限
公司总 裁助 理兼 投资 管理 中心总 经理 、 阳 光保 险集 团 股份有 限公 司资 产管 理中 心投资 负责 人 、
阳光财 产保 险股 份有 限公 司资金 运用 部总 经理 助理 。 
2 、 本基金 基金 经理 
李倩女 士 , 基 金经 理 , 硕 士。 曾任 中国 农业 银行 股 份有限 公司 金融 市场 部 、 资产管 理部
理财组 合投 资经 理, 中信 建 投证券 股份 有限 公司 资产 管理部 债券 交易 员、 债券 投 资经理 助理 。
现任泓 德泓 利货 币 、 泓 德 裕泰债 券 、 泓 德泓 富混 合 、 泓 德泓 业混 合 、 泓 德裕 康债券 、 泓德 裕
荣纯债 债券 、泓 德裕和 纯 债债券 、泓 德裕 祥债券 、 泓德添 利 货 币、 泓德裕 泽 一年定 开债 券、
泓德裕 鑫一 年定 开债 券、 泓德裕 丰中 短债 债券 基金 的基金 经理 。 
3 、 毛静平 女士 ,基金 经理 , 硕士。 曾任 泓德基 金管 理 有限公 司固 定收益 投资 事 业部信
用研究 员、 阳光 资产 管理 股份有 限公 司信 用研 究员 、 毕马 威华 振会 计师 事务 所审计 师, 现 任泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
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泓德裕 康债 券、 泓德 泓利 货币、 泓德 添利 货币 基金 的基金 经理 。 基 金管 理人 投资决 策 委 员 会 
主任 : 王 德晓 先生 , 副董 事长 , 总 经理 , 硕士 。 曾 任阳光 保险 集团 股份 有限 公司副 董 事
长兼副 总裁 、阳 光资 产管 理股份 有限 公司 董事 长兼 总经理 、华 泰资 产管 理有 限公司 总经 理。 
成员: 邬传 雁先 生, 副总 经理 , 事业 二 部 总监 、 基 金经理 , 硕 士。 曾任 幸福 人寿保 险 股
份有限 公司 总裁 助理 兼投 资管理 中心 总经 理、 阳光 保 险集团 股份 有限 公司 资产 管理中 心投 资
负责人 、阳 光财 产保 险股 份有限 公司 资金 运用 部总 经理助 理。 
王克玉 先生 , 投研 总监 , 事业一 部总监, 基 金经 理 , 硕 士 。 曾 任长 盛基 金管 理有限 公司
基金经 理及 权益 投资部 副 总监、 国都 证券 有限公 司 分析师 、天 相投 资顾问 有 限公司 分析 师、
元大京 华证 券上 海代 表处 研究员 。 
秦毅先 生 , 研 究部 副总 监 , 基金经 理 , 博 士 。 曾 任泓 德 基金管 理有 限公 司研 究部 研究员 、
阳光资 产管 理股 份有 限公 司行业 研究 部研 究员 。 
孙振先 生 , 固 定收 益投 资 事 业部 副总 监 , 硕士。 曾 任国家 统计 局办 公室 副处 长 、 核算 司
主任科 员。 
列席人 员 : 李 晓春 先生 , 督察长 , 硕士 。 曾任 瑞银 证券有 限责 任公 司投 资银 行部董 事 总
经理、 西藏 同信 证券 有限 责 任公司 副总 裁、 国泰 君安 证 券股份 有限 公司 收购 兼并 总部总 经理 。 
4 、 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 
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二、 基金托管人 
(一) 基金托 管人 概况 
1. 基本情 况 
名称: 中国 民生 银行 股份 有限公 司( 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ) 
住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号 
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 :洪 崎 
成立时 间:1996 年2 月7 日 
基金托 管业 务批 准文 号: 证监基 金字 [2004 ]101 号 
组织形 式: 其他 股份 有限 公司( 上市 ) 
注册资 本:28,365,585,227 元人 民币 
存续期 间: 持续 经营 
电话:010-58560666


联系人 :罗 菲菲 中国民 生银 行是 我国 首家 主要由 非公 有制 企业 入股 的全国 性股 份制 商业 银行 , 同时又 是 严格按 照 《公 司法 》 和 《 商业银 行法 》 建立 的规 范 的股份 制金 融企 业 。 多 种 经济成 份在 中国 金融业 的涉 足和 实现 规范 的现代 企业 制度 , 使 中国 民 生银行 有别 于国 有银 行和 其他商 业银 行 , 而为国 内外 经济 界 、 金 融 界所关 注 。 中 国民 生银 行 成立二 十年 来 , 业 务不 断 拓展 , 规 模不 断 扩大, 效益 逐年 递增 ,并 保持了 快速 健康 的发 展势 头。 2000 年12 月19 日, 中国 民 生银行A 股 股票 (600016 ) 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003 年3 月18 日, 中国 民生 银 行 40 亿 可转 换公 司债 券在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年11 月8 日,中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行 了 58 亿 元人 民币 次级 债券 , 成为中 国第 一 家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日 ,民 生 银 行成功 完成 股权 分置 改革 , 成为 国内 首家 完成 股权 分置改 革的 商业 银行 , 为 中国资 本市 场 股 权分置 改革 提供 了成 功 范 例。 2009 年 11 月 26 日, 中 国民 生银 行在 香港 交易 所 挂牌 上市 。 中国民 生银 行自 上市 以来 , 按照 “团 结奋 进, 开拓 创新, 培育 人才 ; 严 格管 理, 规 范 行 为, 敬 业守 法; 讲究 质量 , 提高 效益 , 健 康发 展” 的经营 发展 方针 , 在 改革 发展与 管理 等 方 面进行 了有 益探 索 , 先 后 推出了 “ 大集 中” 科技 平 台、 “ 两率 ” 考核 机制、 “ 三卡 ” 工 程、 独 立评审 制度 、 八 大基 础管 理系统 、 集 中处 理商 业模 式及事 业部 改革 等制 度创 新, 实 现了 低 风 险、快 增长 、高 效益 的战 略目标 ,树 立了 充满 生机 与活力 的崭 新的 商业 银行 形象。 民生银 行荣 获第 十三 届上 市公司 董事 会“ 金圆 桌” 优秀董 事 会 奖; 民生银 行在 华夏时 报社 主 办的第 十一 届金蝉 奖评 选 中荣获 “2017 年 度小 微金 融服务 银泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 7 行” ; 民生银 行荣 获 《 亚洲 货币 》 杂志颁 发的 “2016 中 国地 区最佳 财富 管理 私人 银行 ” 奖 项 ;


民生银 行荣 获新 浪财 经颁 发的“ 年度 最佳 电子 银行 ”及“ 年度 直销 银行 十强 ”奖项 ; 民生银 行荣 获 VISA 颁发 的“最 佳产 品设 计创 新奖 ” ; 民生银 行在 经济 观察 报举 办的 “中 国卓 越金融 奖 ” 评 选中荣 获 “年 度卓越 资产 管 理银行 ” ;


民生银 行荣 获全 国银 行间 同业拆 借中 心授 予的 “2016 年度 银行 间本 币市 场优 秀交易 商 ” 、 “2016 年 度银 行间 本币 市 场优秀 衍生 品交 易商 ”及 “2016 年 度银 行间 本币 市 场优秀 债券 交 易商” 奖项 ; 民生银 行荣 获中国 银行 间 交易协 商会 授予的 “2016 年度优 秀综 合做市 机构 ” 和“2016 年度优 秀信 用债 做市 商” 奖项;


民生银 行荣 获英 国 WPP ( 全球最 大的 传媒集 团之 一 )颁发 的“2017 年度 最具 价值中 国 品牌100 强 ” ;


民生银 行在 中国 资产 证券 化论坛 年会 上被 授予 “2016 年度 特殊 贡献 奖” 。 2 、主 要人 员情 况 张庆先 生, 中国 民生 银行 资产托 管部 总经 理, 博士 研究生 , 具 有基 金托 管人 高级管 理 人 员任职 资格 ,从 事过 金融 租赁、 证券 投资 、银 行管 理等工 作, 具 有 25 年金 融 从业经 历, 不 仅有丰 富的 一线 实战经 验 ,还有 扎实 的总 部管理 经 历。历 任中 国民 生银行 西 安分行 副行 长, 中国民 生银 行沈 阳分 行筹 备组组 长、 行长 、党 委书 记。 3 、基 金托 管业 务经 营情 况 中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年7 月 9 日获 得 基金托 管资 格, 成为 《中 华人民 共 和国证 券投 资基 金法 》 颁 布 后首家 获批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为 了更 好地 发 挥后发 优势 , 大力发 展托 管业 务, 中国 民 生银行 股份 有限 公 司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金 持有人 的利 益 、 为 客户 提 供高品 质托 管服 务的 原则 , 高 起点 地建 立系 统 、 完 善制度 、 组织 人 员。 资产 托管 部目 前共 有员 工 71 人, 平均 年 龄37 岁, 100% 员 工拥 有大 学本 科以 上 学历 , 62.5% 以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。 中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 , 秉承 “诚 信、 严谨 、 高 效、 务实 ” 的 经营 理念 , 依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专业 的托 管业 务服 务和 先进的 托管 业务 平台 , 为 境内外 客户 提 供 安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截至 2019 年 3 月 31 日 ,中 国民 生银行 已托 管 182 只 证券 投资 基金 。 中 国 民生银 行资 产托 管部 于 2018 年2 月6 日 发布 了 “ 爱 托管 ” 品 牌, 近百余 家资 管机 构及 合作 客户的 代表 受邀 参加 了启 动仪式 。 资 产托 管部 始终 坚 持以客 户为 中 心, 致 力于 为客 户提 供全 面的综 合金 融服 务。 对内 大力整 合行 内资 源, 对外 广泛搭 建客 户 服 务平台 ,向 各类 托管客 户 提供专 业化 、增 值化的 托 管综合 金融 服务 ,得到 各 界的充 分认 可, 也在市 场上 树立 了良 好品 牌形象 ,成 为市 场上 一家 有特色 的托 管银 行。 自 2010 年 至今 ,中泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 8 国民生 银行 荣获 《金融 理 财》杂 志颁 发的 “最具 潜 力托管 银行 ”、 “最佳 创 新托管 银行 ”、 “金牌 创新 力托 管银行 ” 奖和“ 年度 金牌 托管银 行 ”奖, 荣获 《21 世纪 经济 报道》 颁发 的 “最佳 金融 服务 托管 银行 ”奖。 (二) 基金托 管人 的内 部控 制制 度 1 、内 部风 险控 制目 标 (1)建 立完 整、 严密 、高 效的风 险控 制体系 ,形 成 科学的 决策 机制 、执行 机 制和监 督 机制, 防范 和化 解经 营风 险,保 障资 产托 管业 务的 稳健运 行和 托管 财产 的安 全完整 。 (2)大 力培 育合 规文 化, 自觉形 成守 法经营 、规 范 运作的 经营 思想 和经营 理 念,严 格 控制合 规风 险, 保证 资产 托管业 务符 合国 家有 关法 律法规 和行 业监 管规 则。 (3)以 相互 制衡 健全 有效 的风控 组织 结构为 保障 , 以完善 健全 的制 度为基 础 ,以落 实 到位的 过程 控制 为着眼 点 ,以先 进的 信息 技 术手 段 为依托 ,建 立全 面、系 统 、动态 、主 动、 有利于 差错 防弊 、 堵塞 漏 洞、 消除 隐患 、 保证 业务 稳健运 行的 风险 控制 制度 , 确 保托 管业 务 信息真 实、 准确 、完 整、 及时。 2 、内 部风 险控 制组 织结 构 总行高 级管 理层 负责 部署 全行的 风险 管理 工作 。 总 行 风险管 理委 员会 是总 行高 级管理 层 下设的 风险 管理 专业 委员 会, 对 高级 管理 层负 责, 支 持高级 管理 层履 行职 责。 资产托 管业 务 风险控 制工 作在 总行 风险 管理委 员会 的统 一部 署和 指导下 开展 。 3 、 总行 各部 门紧 密配 合 , 共同把 控资 产托 管业 务运 行中的 风险 , 具体 职责 与分 工如下 : 总行风 险管 理与 质量 监控 部作为 总行 风险 管理 委 员 会秘书 机构 , 是 全行 风险 管 理的统 筹部 门 , 对资产 托管 部的 风险 控制 工作进 行指 导; 总行 法律 合 规部负 责资 产托 管业 务项 下的相 关合 同 、 协议等 文本 的审 定, 负责 该业务 与管 理的 合规 性审 查、 检 查与 督导 整改 ; 总 行 审计部 对全 行 托管业 务进 行内 部审 计 。 包括定 期内 部审 计 、 现 场 和非现 场检 查等 ; 总行 办 公室 (品 牌管 理 中心) 与资 产托 管部 共同 制定声 誉风 险应 对预 案。 按资产 托管 部需 求对 由托 管业务 引发 的 声 誉风险 事件 进行 定向 舆情 监测, 对由 托管 业务 引起 的声誉 风险 进行 应急 处置 , 包括 与全 国 性 媒体进 行沟 通、 避免 负面 报道、 组织 正面 回应 等。 内部风 险控 制原 则 (1)合 法 合规 原则 。风 险 控制应 符合 和体 现国 家法 律、法 规、 规章 和各 项政 策。 (2)全 面性 原则 。风 险控 制覆盖 托管 部的各 个业 务 中心、 各个 岗位 和各级 人 员,并 涵 盖资产 托管 业务 各环 节。 (3)有 效性 原则 。资 产托 管业务 从业 人员应 全力 维 护内部 控制 制度 的有效 执 行,任 何 人都没 有超 越制 度约 束的 权力。 (4)预 防性 原则 。必 须树 立“预 防为 主”的 管理 理 念,控 制资 产托 管业务 中 风险发 生 的源头 ,防 患于 未然 ,尽 量避免 业务 操作 中各 种问 题的产 生。 (5)及 时性 原则 。资 产托 管业务 风险 控制制 度的 制 定应当 具有 前瞻 性,并 且 随着托 管泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 9 部经营 战略 、 经 营方 针、 经 营理念 等 内 部环 境的 变化 和国家 法律 法规 、 政 策制 度等外 部环 境 的改变 进行 及时 的修 改或 完善。 发现 问题 ,要 及时 处理, 堵塞 漏洞 。 (6)独 立性 原则 。各 业务 中心、 各岗 位职能 上保 持 相对独 立性 。风 险监督 中 心是资 产 托管部 下设 的执 行机 构, 不 受其他 业务 中心 和个 人干 涉。 业 务操 作人 员和 检查 人 员严格 分开 , 以保证 风险 控制 机构 的工 作不受 干扰 。 (7)相 互制 约原 则。 各业 务中心 、各 岗位权 责明 确 ,相互 牵制 ,通 过切实 可 行的相 互 制衡措 施来 消除 风险 控制 的盲点 。 (8)防 火墙 原则 。托 管银 行自身 财务 与托管 资产 财 务严格 分开 ;托 管业务 日 常操作 部 门与行 政、 研发 和营 销等 部门隔 离。 4 、内 部风 险控 制制 度和 措 施 (1)制 度建 设: 建立 了明 确的岗 位职 责、科 学的 业 务流程 、详 细的 操作手 册 、严格 的 人员行 为规 范等 一系 列规 章制度 。 (2) 建立 健全 的组 织管 理 结构: 前后 台分 离, 不同 部门、 岗位 相互 牵制 。 (3)风 险识 别与 评估 :风 险监督 中心 指导业 务中 心 进行风 险识 别、 评估, 制 定并实 施 风险控 制措 施。 (4) 相对 独立 的业 务操 作 空间: 业务 操作 区相 对独 立,实 施门 禁管 理和 音像 监控。 (5)人 员管 理: 进行 定期 的业务 与职 业道德 培训 , 使员工 树立 风险 防范与 控 制理念 , 并签订 承诺 书。 (6) 应急预 案: 制定 完备 的《应 急预 案》 , 并组 织员 工定期 演练 ;建 立异地 灾 备中心 , 保证业 务不 中断 。 5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制 中国民 生银 行股 份有 限公 司从控 制环 境 、 风 险评 估 、 控 制活 动 、 信 息沟 通 、 监 控等五 个 方面构 建了 托管 业务 风险 控制体 系。 (1) 坚 持风 险管 理与 业务 发展同 等重 要的 理念 。 托 管 业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 , 中国民 生银 行股 份有 限公 司资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别强 调规 范运 作, 一 直将建 立一 个 系统、 高效 的风 险防 范和 控制体 系作 为工 作重 点。 随着市 场环 境的 变化 和托 管业务 的快 速 发 展, 新 问题 新情 况不 断出 现, 中 国民 生银 行股 份有 限公司 资产 托管 部始 终将 风险管 理放 在 与 业务发 展同 等重 要的 位置 ,视风 险防 范和 控制 为托 管业务 生存 和发 展的 生命 线。 (2)实 施全 员风 险管 理。 完善的 风险 管理体 系需 要 从上至 下每 个员 工的共 同 参与, 只 有这样 , 风 险控 制制 度和 措施才 会全 面、 有效 。 中 国 民生银 行股 份有 限公 司资 产托管 部实 施 全员风 险管 理, 将风 险控 制责任 落实 到具 体业 务中 心和业 务岗 位, 每位 员工 对自己 岗位 职 责 范围内 的风 险负 责。 (3)建 立分 工明 确、 相互 牵制的 风险 控制组 织结 构 。托管 部通 过建 立纵向 双 人制, 横 向多中 心制 的内 部组 织结 构,形 成不 同中 心、 不同 岗位相 互制 衡的 组织 结构 。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 10 (4)以 制度 建设 作为 风险 管理的 核心 。中国 民生 银 行股份 有限 公司 资产托 管 部十分 重 视内部 控制 制度 的建 设, 已经建 立了 一整 套内 部风 险控制 制度 , 包 括业 务管 理办法 、 内 部 控 制制度 、 员 工行 为规 范、 岗 位职责 及涵 括所 有后 台运 作环节 的操 作手 册。 以上 制度随 着外部 环境和 业务 的发 展还 会不 断增加 和完 善。 (5)制 度的 执行 和监 督是 风险控 制的 关键。 制度 执 行比编 写制 度更 重要, 制 度落实 检 查是风 险控 制管 理的 有力 保证。 中国 民生 银行 股份 有 限公司 资产 托管 部内 部设 置专职 风险 监 督中心 , 依 照有 关法 律规 章, 定 期对 业务 的运 行进 行稽核 检查 。 总 行审 计部 也不定 期对 资 产 托管部 进行 稽核 检查 。 (6)将 先进 的技 术手 段运 用于风 险控 制中。 在风 险 管理中 ,技 术控 制风险 比 制度控 制 风险更 加可 靠, 可将 人为 不确定 因素 降至 最低 。 托 管业务 系统 需求 不仅 从业 务方面 而且 从 风 险控制 方面 都要 经过 多方 论证, 托管 业务 技术 系统 具有较 强的 自 动 风险 控制 功能。 ( 三) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序 根据《 基金 法》 、 《 运作 办 法》 、 基金合 同和 有关 法律 法规的 规定 ,对 基金的 投 资对象 、 基金资 产的 投资 组合 比例 、 基金 资产 的核 算、 基金 资 产净值 的计 算、 基金 管理 人报酬 的计 提 和支付 、 基 金托 管人 报酬 的计提 和支 付、 基金 申购 资金的 到账 和赎 回资 金的 划付、 基金 收 益 分配等 行为 的合 法性 、合 规性进 行监 督和 核查 。 基金托 管人 发现 基金管 理 人的违 反《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 、基 金合 同和 有关 法律法 规 规定的 行为 , 应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 , 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时 核 对 确认 并以 书面 形式 对基 金托管 人发 出回 函。 在限 期内, 基金 托管 人有 权随 时对通 知事 项 进 行复查 , 督 促基 金管 理人 改正。 基金 管理 人对 基金 托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠 正 的,基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为, 应立 即报告 中国 证监 会, 同时 通知基 金 管 理人限 期纠 正。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 11 三、 相关服务机构 ( 一) 销售 机构 1 、直 销机 构: 泓德 基金 管 理有限 公司 住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 法定代 表人 :王 德晓 客户服 务电 话:4009-100-888 传真:010-59322130 联系人 :童 贤达 网址:www.hongdefund.com 2 、其 他销 售机 构 (1) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址: 北 京市 西城 区 复兴门 内大 街 2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 :洪 崎 联系人 :穆 婷 电话: 010-58560666 客服电 话:95568 网址: http://www.cmbc.com.cn (2) 中信建 投证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 办公地 址: 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 电话:400-8 888-108 传真:010 -65182261 联系人 :许 梦园 网址:www.csc108.com 客户服 务电 话:400-8888-108 (3) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 12 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 法定代 表人 :杨 德红 电话:021-38676666


传真:021-38670666 联系人 :芮 敏祺 网址:www.gtja.com 客户服 务电 话:95521 (4) 首创证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 115 号 法定代 表人 :吴 涛 电话:010-59366070 传真:010-59366055 联系人 :刘 宇 网址:www.sczq.com.cn 客户服 务电 话:400-620-0620 (5) 中国国 际金 融有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外大 街 1 号国 贸写 字楼 2 座 27-28 层 法定代 表人 :丁 学东 电话:010-65051166


传真:010-65058065 联系人 :王 帅 网址:www.cicc.com.cn 客户服 务电 话:400-910-1166 (6) 西藏东 方财 富证 券股 份有 限公司 注册地 址: 西藏 拉萨 市北 京中 路 101 号 办公地 址: 上海 市闸 北区 永和 路 118 弄 24 号 法定代 表人 :陈 宏 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 13 电话:021-36537945 传真:(86-21)36533452 联系人 :周 艳琼 网址:www.xzsec.com/ 客户服 务电 话:40088-11177 (7) 长江证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 法定代 表人 :杨 泽柱 联系人 :奚 博宇 电话:027-65799999 传真:027-85481900 网址:www.95579.com 客户服 务电 话:95579 (8) 中信证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场( 二期 )北 座


法定代 表人 :张 佑君


传真:010-60833739


联系人 :侯 艳红 网址:www.cs.ecitic.com


客户服 务电 话:95548


(9) 中信证 券( 山东 )有 限责 任公司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层 法定代 表人 :杨 宝林 传真:0532-85022605 联系人 :赵 艳青 网址:www.citicssd.com 客户服 务电 话:95548


(10) 中信期 货有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场(二 期) 北 座 13 层


法定代 表人 :张 皓 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 14 传真:0755-83217421 联系人 :韩 钰 网址:www.citicsf.com 客户服 务电 话:400-990-8826 (11) 国都证 券股 份有 限公 司


注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 法定代 表人 :王 少华 传真:010-84183311-3389 联系人 :黄 静 网址:www.guodu.com 客户服 务电 话:400-818-8118 (12) 申万宏 源证 券有 限公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 法定代 表人 :李 梅 传真:021-33388224 联系人 :黄 莹 网址:www.swhysc.com 客户服 务电 话:95523 或 4008895523 (13) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司 注册地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区北 京南 路 358 号 大成国 际大 厦 20 楼 法定代 表人 :李 季 联系人 :黄 莹 网址:www.hysec.com 客户服 务电 话:400-800-0562 (14) 平安证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层 法定代 表人 :谢 永林 联系人 :周 一涵 电话:021-386374376 传真:0755-82435367 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 15 网址:www.stock.pingan.com 客户服 务电 话:95511-8 (15) 国金证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 四 川省 成都 市 东城根 上 街 95 号 办公地 址: 四 川省 成都 市 东城根 上 街 95 号 法定代 表人 : 冉云 联系人 :杜 晶、 贾鹏 电话: 028-86690057 、028-86690058 传真: 028-86690126 网址: www.gjzq.com.cn 客户服 务电 话:95310 (16) 信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :张 志刚 联系人 :张 晓辰 电话:95321 网址:www.cindasc.com (17) 上海天 天基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 金座 东方 财 富大厦 法定代 表人 :其 实


电话:021-54509998-7019


传真:021-54660501 联系人 :丁 姗姗 网址:www.1234567.com.cn 客户服 务电 话:400-181-8188 (18) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 注册地 址: 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路 7 号电 子商 务产业 园 2 号楼 2 楼 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 16 法定代 表人 :凌 顺平 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 联系人 :吴 强 网址:www.5ifund.com 客户服 务电 话:4008-773-772 (19) 中期资 产管 理有 限公 司 注册地 址: 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公地 址: 中国 北京 市朝 阳区建 国门 外光 华 路 14 号 A 座 8 层 法定代 表人 :姜 新 电话:010-65807865 传真:010-65807864 联系人 :侯 英健 网址: www.cifcofund.com 客户服 务电 话:95162-2 (20) 阳光人 寿保 险股 份有 限公 司 注册地 址: 海南 省三 亚市 河东区 三亚 河东 路海 康商 务 12 、13 层 办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 乙 12 号 1 号楼 昆 泰国际 大 厦 12 层 法定代 表人 :李 科 电话:010-010-59053779 传真:010-59053700 联系人 :龙 尧 网址:fund.sinosig.com (21) 上海好 买基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 1118 号鄂 尔多 斯国际 大 厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 电话:021-20613999


传真:021-68596916 联系人 :张 茹 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 17 网址:www.ehowbuy.com 客户服 务电 话:400-700-9665 (22) 和讯信 息科 技有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层 办公地 址: 北京 市朝 外大 街 22 号泛 利大 厦 10 层 法定代 表人 :王 莉 电话:021-20835787


传真:010-85657357 联系人 :吴 卫东 网址:licaike.hexun.com 客户服 务电 话:400-920-0022 (23) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司 注册地 址: 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 20 号乐 成中 心 A 座 23 层 法定代 表人 :梁 越 电话:010-56810307 传真:010-56810628 联系人 :张 晔 网址:www.chtfund.com 客户服 务电 话:4008980618 (24) 上海汇 付基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上海 市中 山南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼 办公地 址: 上海 市宜 山 路 700 号 普天 信息 产业 园 2 期 C5 栋 汇付 天下 总部 大 楼 2 楼 法定代 表人 :冯 修敏 联系人 :周 丹 电话:021-33323999*8318


传真:021-33323830 网址:www.chinapnr.com (25) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司


注册地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 18 办公地 址: 上 海市 浦东 新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 法定代 表人: 郭坚 联系人: 宁博 宇 电


话: 021-20665952 传


真: 021-22066653 网址:www.lufunds.com 客户服 务电 话: 4008219031 (26) 北京虹 点基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 办公地 址: 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号盈 科中 心 B 座裙 楼二 层 法定代 表人 :郑 毓栋 传真:010-65951887 电话:4006180707 联系人 :姜 颖 网址:www.hongdianfund.com 客户服 务电 话:400-068-1176 (27) 北京钱 景基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市海 淀区 丹棱 街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代 表人 :赵 荣春 传真:010-57569671 联系人 :高 静 网址:www.qianjing.com 客户服 务电 话:400-893-6885 (28) 上海长 量基 金 销 售有 限公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室 法定代 表人 :张 跃伟 传真:021-20691861 联系人 : 徐骋 骁 网址:www.erichfund.com 客户服 务电 话:400-820-2899 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 19 (29) 上海凯 石财 富基 金销 售有 限公司 注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室 办公地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼 法定代 表人 :陈 继武 联系人 :李 晓明 网址:www.vstonewealth.com 客户服 务电 话:4000178000 (30) 蚂蚁( 杭州 )基 金销 售有 限公司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室 办公地 址: 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F 法定代 表人 :陈 柏青 联系人 :韩 爱彬 网址:www.fund123.cn 客户服 务电 话:4000-766-123 (31) 诺亚正 行基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上 海市 虹口 区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室 办公地 址: 上 海市 杨浦 区 秦皇岛 路 32 号 c 栋 法定代 表人 : 汪静 波 客服电 话: 021-38509735 传真:021-38509777


联系人 : 李娟 网址: www.noah-fund.com 客户服 务电 话:


400-821-5399 (32) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路 178 号华 融大 厦 27 层 2704 办公地 址: 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7 层 法定代 表人 :马 勇 电话:010-83363101 传真:010-83363072 联系人 :文 雯 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 20 网址:http://8.jrj.com.cn/ 客户服 务电 话:400-166-1188 (33) 中证金 牛( 北京 )投 资咨 询有限 公司 注册地 址: 北 京市 丰台 区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地 址: 北 京市 西城 区 宣武门 外大 街 甲 1 号 新华 社第三 工作 区 5F 法定代 表人 : 钱昊 旻 电话: 010-59336533 传真: 010-59336500 联系人 : 孙雯 网址: www.jnlc.com 客户服 务电 话:4008909998 (34) 珠海盈 米基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491 办公地 址: 广州 海珠 区琶 洲大道 东 1 号保 利国 际广 场南 塔 12 楼 B1201-1203 法定代 表人 :肖 雯 电话:020-89629099 传真:020-89629011 联系人 :黄 敏嫦 网址:www.yingmi.cn 客户服 务电 话:020-89629066 (35) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A 办公地 址: 北京 市西 城区 白纸坊 东 街 2 号 经济 日报 社 A 楼 712 室 法定代 表人 :梁 蓉 电话:010-66154828-801 传真:010-63583991 联系人 :李 婷婷 网址:www.5irich.com 客户服 务电 话:400-6262-818 (36) 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 21 注册地 址: 北 京市 海淀 区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室 法定代 表人 :张 琪


电话:010-62676405 客服邮 箱:fund@staff.sina.com.cn ) 联系人 :付 文红 网址:www.xincai.com 客户服 务电 话:010-62675369 (37) 泰诚财 富基 金销 售( 大连 )有限 公司 注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号 办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园 3 号 法定代 表人 :林 卓 联系人 :姜 焕洋 电话:0411-88891212 传真:0411-84396536 网址:www.taichengcaifu.com 客户服 务电 话:400-6411-999 (38) 宜信普 泽( 北京 ) 基 金销 售有限 公司 注册地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 SOHO 现代 城 C 座 18 层 1809 法定代 表人 :戎 兵 联系人 :魏 晨 电话:010-52413385 传真:010- 85894285 网址: http://www.yixinfund.com/ 客户服 务电 话:400-6099-200 (39) 北京肯 特瑞 基金 销售 有限 公司 注册地 址: 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15 法定代 表人 :陈 超 电话:4000988511/4000888816 传真:010-89188000 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 22 网址:http://fund.jd.com 客户服 务电 话:95118 (40) 深圳众 禄基 金销 售股 份有 限公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代 表人 : 薛峰 联系人 :童 彩平 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 网址: www.zlfund.cn 客户服 务电 话:4006-788-887 (41) 上海利 得基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室 办公地 址: 上海 浦东 新区 峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代 表人 :李 兴春


联系人 :刘 阳坤 电话:021-50583533 传真:021-50583633 网址:www.leadfund.com.cn 客户服 务电 话:400-921-7755 (42) 乾道盈 泰基 金销 售( 北京 )有限 公司 注册地 址: 北 京市 海淀 区 东北旺 村 南 1 号楼 7 层 7117 室 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 13 号院 1 号楼 1302 法定代 表人 : 王兴 吉 联系人 :高 雪超 电话:01062062880 传真:01082057741 网址: www.qiandaojr.com 客户服 务电 话:400-088-8080 (43) 大泰金 石基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 南 京市 建邺 区 江东中 路 222 号 南京 奥体 中心现 代五 项 馆 2105 室 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 23 办公地 址: 上海 市浦 东新 区峨山 路 505 号 东方 纯一 大厦 15 楼 法定代 表人 : 袁顾 明 联系人 :朱 海涛 电话:15921264785 传真:021-20324199 网址: www.dtfunds.com 客户服 务电 话:400-928-2266 (44) 北京植 信基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67 办公地 址: 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号 法定代 表人 :于 龙 联系人: 吴鹏





传真:010-67767615 网址:www.zhixin-inv.com 客户服 务电 话:400-680-2123 (45) 上海万 得基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼 B 座 办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 33 号 8 楼 法定代 表人 :王 廷富 电话:021-51327185 传真:021-50710161 联系人 : 徐亚 丹 网址:www.520fund.com.cn 客服电 话:400-821-0203 (46) 喜鹊财 富基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 西 藏拉 萨市 柳 梧新区 柳梧 大 厦 1513 室 办公地 址: 北京 市朝 阳区 北苑路 安苑 里 1 号奇 迹大 厦 6 层 法定代 表人 :陈 皓 电话:18501904963 传真:010-50877697 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 24 联系人 :曹 砚财 网址:www.xiquefund.com 客户服 务电 话:0891-6177483 (47) 北京加 和基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 11 号 703


法定代 表人 :曲 阳


注册资 本: 3000 万


组织形 式: 有 限责 任公 司 联 系 人: 王晨








电 话:13811685981





传 真: 010-50866170


(48) 北京蛋 卷基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地 址: 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号 院望 京 SOHO 塔 3 A 座 19 层


法定代 表人 :钟 斐斐 联系人 :戚 晓强





电话: 010-61840688





传真: 010-61840699


网址:www.danjuanapp.com 客户服 务电 话:4000-618-518 (49) 北京汇 成基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1108 号 办公地 址: 北京 市海 淀区 中关村 大 街 11 号 11 层 1138 号 法定代 表人 :王 伟刚 电话:010-56251471 传真:010-62680827 联系人 :王 骁骁 网址:www.hcjijin.com 客服电 话:400-619-9059 (50) 上海攀 赢基 金销 售有 限公 司 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 25 注册地 址: 上海 市闸 北区 广中西 路 1207 号 306 室 办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路 488 号 太平金 融大 厦 603 室 法定代 表人 :田 为奇 联系人 :吴 卫东 电话:021-68889082 传真:021-68889283 网址:http://www.pytz.cn/ 客户服 务电 话:021-68889082 (51) 南京苏 宁基 金销 售有 限公 司 注册地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 办公地 址: 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 法定代 表人 :王 锋 联系人 :冯 鹏鹏 电话:025-66996699 传真:025-66996699 网址:www.snjijin.com 客户服 务电 话:95177 (67) 江苏汇 林保 大基 金销 售有 限公司 注册地 址: 南京 市高 淳区 经济开 发区 古檀 大 道 47 号 办公地 址: 南京 市鼓 楼区 中环国 际 1413 室 法定代 表人 :吴 言林 联系人 :林 伊灵 电话:025-66046166-810 传真:025-56663409 网址:www.huilinbd.com 客户服 务电 话:025-66046166 基金管 理人 可以 根据 情况 变化、 增加 或者 减少 销售 机构, 并另 行公 告。 (二) 登记 机构 名称: 泓德 基金 管理 有限 公司 住所: 西藏 拉萨 市柳 梧新 区柳梧 大 厦 1206 室 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 26 办公地 址: 北京 市西 城区 德胜门 外大 街 125 号 3 层 法定代 表人 :王 德晓 客户服 务电 话:4009-100-888 传真:010-59322130 (三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 名称: 上海 市通 力律 师事 务所 住所: 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 层 法定代 表人 :俞 卫锋 联系电 话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人 :陆 奇 经办律 师: 黎明 、陆 奇 (四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ) 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦 507 单元 01 室 办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨 路 202 号企 业天 地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼 执行事 务合 伙人 :李 丹 联系电 话:021-23238888 传真:021-23238800 联系人 :赵 钰 经办会 计师 :薛 竞、 赵钰


泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 27 四、基金的名称 泓德添利 货 币市 场基 金 五、基金的类型 货币市 场基 金 六、基金的运作方式 开放式


泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 28 七、基金的投资 (一) 投资 目标 在控制 基金 资产 投资 风险 和保持 基金 资产 较高 流动 性的基 础上 , 力 争获 得超 越 业绩比 较 基准的 投资 收益 。 (二) 投资 范围 本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具 , 包 括 : 现 金, 期限 在一 年以 内 (含 一年 ) 的 银 行存款 、债 券回 购、 中央 银行票 据、 同业 存单 ,剩 余期限 在 397 天以 内( 含 397 天 )的 债 券、 资产 支持 证券 、 非金 融企业 债务 融资 工具 , 以 及法律 法规 或中 国证 监会 、 中 国人 民银 行 认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 , 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 , 可 以将其 纳入 投资 范围 。 (三) 投资 策略 1 、资 产配 置策 略 基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政策 形势 、 信用 状况 、 利率走 势 、 资 金供 求变 化 等的综 合 判断 , 并 结合 各类 资产 的 流动性 特征 、 风险 收益 、 估值水 平特 征 , 决 定基 金 资产在 债券 、 银 行存款 等各 类资 产的 配置 比例, 并适 时进 行动 态调 整。 2 、利 率预 期策 略 通过对 通货 膨胀、GDP 、 货币供 应量 、国际 利率 水 平、金 融监 管政策 取向 等 跟踪分 析, 形成对 基本 面的 宏观 研判 。 同 时 , 结 合微 观层 面研 究, 主要 考察 指标 包括 : 央行公 开市 场 操 作、 主要 机构 投资 者的 短 期投资 倾向 、 债券 供给 、 回购抵 押数 量等 , 合理 预 期货币 市场 利率 曲线动 态变 化, 动态 配置 货币资 产。 3 、信 用品 种投 资策 略 本基金 对于 信用 债仓 位、 评级及 期限 的选 择均 是建 立在对 经济 基本 面、 政策 面、 资 金 面 以及收 益水 平和 流动 性风 险的分 析的 基础 上。 信用 债发行 主体 差异 较大 , 需 要自下 而上 研 究 债券发 行主 体的 基本 面以 确定发 债主 体企 业的 实际 信用风 险, 通过 比较 市场 信 用利差 和个 券 信用利 差以 发现 被错 误定 价的个 券。 本基 金将 通过 在行业 和个 券方 面进 行分 散化投 资, 同 时 规避高 信用 风险 行业 和主 体的前 提下 ,适 度提 高组 合收益 并控 制投 资风 险。 4 、期 限配 置策 略 本基金 在短 期利 率期 限结 构分析 的基 础上 , 分 析和 评 估各类 投资 品种 的收 益性 和流动 性 ,泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 29 构建合 理期 限结 构的 投资 组合。 如预 期市 场利 率水 平上升 , 适 度缩 短投 资组 合的平 均剩 余 期 限;如 预期 市场 利率 水平 下降, 适度 延长 投资 组合 的平均 剩余 期限 。 5 、收 益增 强策 略 通过分 析各 类投 资品 种的 相对收 益 、 利 差变 化 、 市 场 容量 、 信 用等 级情 况 、 流 动 性风险 、 信用风 险等 因素 来确 定配 置比例 和期 限组 合, 寻找 具 有投资 价值 的投 资品 种, 增 持相对 低估 、 价格将 上升 的 , 能 给组 合 带来相 对较 高回 报的 类属 ; 减 持相 对高 估 、 价 格将 下降的 , 给组 合 带来相 对较 低回 报的 类属 ,借以 取得 较高 的总 回报 。 6 、流 动性 管理 策略 本基金将会 紧密关注申购/ 赎回现金流 变化情况、市场资金流动 状 况等影响货币市场 基 金流动 性管 理的 因素 , 动 态调整 并有 效分 配本 基金 的现金 流, 以满 足基 金资 产的日 常流 动 性 需求。 未来, 随着 证券市 场投 资 工具的 发展 和丰富 ,本 基 金可相 应调 整和更 新相 关 投资策 略, 并在招 募说 明书 更新 中公 告。 (四) 投资 限制 1 、组 合限 制 本基金 不得 投资 于以 下金 融工具 : (1) 股票 。 (2) 可转 换债 券、 可交 换 债券。 (3) 信用 等级 在 AA+ 级 以下的 债券 与非 金融 企业 债务融 资工 具。 (4) 以定 期存 款为 基准 利 率的浮 动债 券, 已进 入最 后一个 利率 调整 期的 除外 。 (5) 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 本 基金 拟投 资于 主体 信用 评级低 于 AA+ 的商 业银 行 的银行 存款 与同 业存 单的 ,应当 经 基金管 理人 董事 会审 议批 准, 相 关交 易应 当事 先征 得基金 托管 人的 同意 , 并 作为重 大事 项 履 行信息 披露 程序 。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ,本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 本基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制: (1) 基金 投资 组合 的平 均 剩余期 限不超过 120 天,平 均 剩余 存续 期不 得超过 240 天。 (2) 本 基金 持有 一家 公司 发行的 证券 , 其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10% ; 本基金 管 理人管 理的 全部 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 ,不 超过该 证券 的 10 %。 (3)本 基金 投资 于同 一机 构发行 的债 券、非 金融 企 业债务 融资 工具 及其作 为 原始权 益泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 30 人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ,国债、中央银 行票据、政策 性金融 债券 除外 。 (4) 除发 生巨 额赎 回、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 连 续 5 个交 易日累 计 赎回 30% 以 上情 形外 ,债 券正回 购的 资金 余额 占基 金资产 净值 的比 例不 得超 过 20% 。 (5) 本基 金在 全国 银行 间 同业市 场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ,债 券回 购到 期后不 得 展期。 (6)本 基金 投资 于有 固定 期限的 银行 存款( 不包 括 本基金 投资 于有 存款期 限 ,但根 据 协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的 30% ;投 资于具有基金 托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 20% ; 投资于 不具 有基 金托 管人 资格的 同一 商业 银行 的银 行存款 、 同 业存 单, 合计 不 得超过 基金 资 产净值 的 5% 。 (7)现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 占基金 资产 净值 的比例 合 计不得 低 于 5% ; (8)现 金、 国债 、中 央银 行票据 、政 策性金 融债 券 以及五 个交 易日 内到期 的 其他金 融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于 10% ; (9)本 基金 持有 的同 一( 指同一 信用 级别) 资产 支 持证券 的比 例, 不得超 过 该资产 支 持证券 规模 的 10 %; 本基 金投资 于同 一原 始权益 人 的各类 资产 支持 证券的 比 例,不 得超 过 基金资 产净 值的 10% ;本 基金持 有的 全部 资产支 持 证券, 其市 值不 得超过 基 金资产 净值 的 20 %; 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券, 不得 超 过 其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 %; (10) 本基 金 应 投资 于信 用级别 评级 为 AAA 以 上 (含 AAA ) 的资 产支 持证 券。基 金 持有资 产支 持证 券期 间, 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 , 应 在评 级报告 发布 之 日 起 3 个 月内 予以 全部 卖出 ; (11 )本 基金 的基 金总 资 产不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ; (12) 本基 金管 理人 管理 的 全部货 币市 场基 金投 资于 同一商 业银 行的 银行 存款 及其发 行 的同业 存单 与债 券, 不得 超过该 商业 银行 最近 一个 季度末 净资 产 的 10% ; (13) 当本基 金 前 10 名份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份额 的 50% 时 , 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 不得超 过 60 天 , 平 均剩 余 存续期 不得 超 过 120 天; 投资组 合中 现 金、国 债、 中央 银行票 据 、政策 性金 融债 券以 及 5 个交易 日内 到期 的其他 金 融工具 占基 金 资产净 值 的 比例 合计 不得 低于 30% ; 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 31 (14) 当本基 金 前 10 名份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份额 的 20% 时 , 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 不得超 过 90 天 , 平 均剩 余 存续期 不得 超 过 180 天; 投资组 合中 现 金、国 债、 中央 银行票 据 、政策 性金 融债 券以 及 5 个交易 日内 到期 的其他 金 融工具 占基 金 资产净 值的 比例 合计 不得 低于 20% ; (15) 本基金 投资 于主 体信 用评级 低 于 AAA 的机 构 发行的 金融 工具 占基 金资 产净值 的 比例合计不得超过 10% , 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超 过 2% ; 前述 金融 工具 包括 债券 、 非 金融企 业债 务融 资工具 、 银行存 款 、 同业 存单 、 相 关 机 构作为 原始 权益 人的 资产 支持证 券及 中国 证监 会认 定的其 他品 种; (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10% ; 因证券 市场 波动 、 基 金规 模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金不 符合 前款 所规定 比例 限 制的, 基金 管理 人不 得主 动新增 流动 性受 限资 产的 投资; (17) 本基 金与 私募 类证 券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回 购交易 的, 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致; (18) 法律 法规 或中 国证 监会规 定的 其他 比例 限制 。 法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 , 如 适用 于本基 金, 则本 基金 投资 不再受 相 关 限制。 除上述第(1) 、 第 (5) 、 第 (10) 、 第 (16) 、 第 (17 ) 项限 制 外 , 因证 券市 场 波动 、 证 券发行 人合 并、 基金 规模 变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金 投资 比例 不符 合上述 规定 投 资比例 的, 基金 管理 人应 当在 10 个 交易 日 内进 行调 整 。法 律法 规另 有规 定的 , 从其 规定 。 基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同 的有关 约定 。 在上 述期 间 内, 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金 托管人 对基 金的 投资 的 监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。




















































































































2 、禁 止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动: (1) 承销 证券 ; (2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保; (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资; (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ; (5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资; (6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动; 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 32 (7) 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动 。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或 者 与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 承销 期内 承销的 证券 , 或 者从 事其 他 重大关 联交 易 的, 应 当符 合基 金的 投资 目标和 投资 策略 , 遵 循基 金份额 持有 人利 益优 先原 则, 防 范利 益 冲 突, 建 立健 全内 部审 批机 制和评 估机 制, 按照 市场 公平合 理价 格执 行。 相关 交易必 须事 先 得 到基金 托管 人的 同意 , 并 按 法律法 规予 以披 露。 重大 关 联交易 应提 交基 金管 理人 董事会 审议 , 并经过 三分 之二 以上 的独 立董事 通过 。 基 金管 理人 董 事会应 至少 每半 年对 关联 交易事 项进 行 审查。 法律、 行政 法规 或监 管部 门取消 或调 整上 述限 制, 如适用 于本 基金 , 则 本基 金按照 取 消 或调整 后的 规定 执行 。 (五) 业绩 比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准: 同期七 天通 知存 款税 后利 率 如果今 后法 律法 规发 生变 化, 或 者有 更权 威的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推 出,或 者是 市场 上出现 更 加适合 用于 本基 金的业 绩 比较基 准时 ,经 与基金 托 管人协 商一 致, 本基金 可以 在报 中国 证监 会备案 后变 更业 绩比 较基 准并及 时公 告, 无需 召开 基 金份额 持有 人 大会。 (六) 风险 收益 特征 本基金 为货 币市 场基 金, 属于证 券投 资基 金中 的低 风险品 种, 其预 期收 益和 预期风 险 均 低于债 券型 基金 、混 合型 基金及 股票 型基 金。 (七) 投资 组合 平均 剩余 期限与 平均 剩余 存续 期的 计算 1 、平 均剩 余期 限( 天) 与 平均剩 余存 续期 限( 天) 的计算 公式 如下 : 投资组 合平 均剩 余期 限( 天)= ( Σ 投 资于 金融 工 具产生 的资 产 × 剩余 期限 - Σ 投资 于金融 工具 产生 的负 债 × 剩余期 限+ Σ 债券 正回 购 ×剩余 期限 )/ ( 投资 于金 融工具 产生 的 资产- 投资 于金 融工 具产 生的负 债+ 债券 正回 购) 投资组 合平 均剩余 存续 期限 (天 )=( Σ 投资 于金 融工具 产生 的资产 ×剩余存续期限 - Σ 投资 于金 融工 具产 生 的负债 ×剩余 存续 期 限+ Σ 债 券正 回购 ×剩余 存续 期限 ) / (投 资 于金融 工具 产生 的资 产- 投资于 金融 工具 产生 的负 债+债 券正 回购 ) 其中 , 投 资于 金融 工具 产生 的资产 包括 现金 资产 、 期限 在一年 以内( 含一 年) 的 银行 存款、 同业存 单 、 逆 回购 、 中 央 银行票 据 、 剩 余期 限在 397 天以 内( 含 397 天) 的 债券 、 非 金融 企业 债务融 资工 具、 资产 支持 证券、 买断 式回 购产 生的 待回购 债券 或中 国证 监会 允许投 资的 其 他泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 33 固定收 益类 金融 工具 。 投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 正回 购、 买断 式回 购产生 的待 返售 债券 等。 采用 “ 摊余 成本 法 ” 计算 的 附息债 券成 本包 括债 券的 面值和 折溢 价; 贴现 式债 券成本 包 括债券 投资 成本 和内 在应 收利息 。 2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限和剩 余存 续期 限的 确定 (1) 银行 活期 存款 、 清 算 备付金 、 交 易保 证金 的剩 余期限 和剩 余存 续期 限 为 0 天; 证 券清算 款的 剩余 期限 和剩 余存续 期限 以计 算日 至交 收日的 剩余 交易 日天 数计 算; (2)银 行定 期存 款、 同业 存单的 剩余 期限和 剩余 存 续期限 以计 算日 至协议 到 期日的 实 际剩余 天数 计算 ; 有 存款 期限, 根据 协议 可提 前支 取且没 有利 息损 失的 银行 存款, 剩余 期 限 和剩余 存续 期限 以计 算日 至协议 到期 日的 实际 剩余 天数计 算; 银行 通知 存款 的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以存 款协 议中 约定的 通知 期计 算;


(3)组 合中 债券 的剩 余期 限和剩 余存 续期限 是指 计 算日至 债券 到期 日为止 所 剩余的 天 数, 以 下情 况除 外: 允许 投 资的可 变利 率或 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率 调整日 的实 际剩 余天 数计 算; 允 许投 资的 可变 利率 或 浮动利 率债 券的 剩余 存续 期限以 计算 日 至债券 到期 日的 实际 剩余 天数计 算; (4)回 购( 包括 正回 购和 逆回购 )的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到 期日的 实际 剩余 天数 计算 ; (5)中 央银 行票 据的 剩余 期限和 剩余 存续期 限以 计 算日至 中央 银行 票据到 期 日的实 际 剩余天 数 计 算; (6)买 断式 回购 产生 的待 回购债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 为该 基础债 券 的剩余 期 限; (7)买 断式 回购 产生 的待 返售债 券的 剩余期 限和 剩 余存续 期限 以计 算日至 回 购协议 到 期日的 实际 剩余 天数 计算 ; (8)对 其它 金融 工具 ,本 基金管 理人 将基于 审慎 原 则,根 据法 律法 规或中 国 证监会 的 规定、 或参 照行 业公 认的 方法计 算其 剩余 期限 和剩 余存续 期限 。 平均剩 余期 限和 剩余 存续 期限的 计算 结果 保留 至整 数位, 小数 点后 四舍 五入 。 如法律 法 规或中 国证 监会 对剩 余期 限和剩 余存 续期 限计 算方 法另有 规定 的从 其规 定。 (八) 基金 的投 资组 合报 告 基金管 理人 的董 事 会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述 或重大 遗 漏,并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 34 基金托 管人 中国 民生 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2019 年 4 月 19 日复核 了本报 告中 的财 务指标 、 净值表 现和 投资 组合报 告 等内容 ,保 证复 核内容 不 存在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2019 年 3 月 31 日( 未经审 计) 。 1 报告期末基金资 产组合 情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比 例(% ) 1 固定收 益投 资 395,237,818.81 59.09 其中: 债券 395,237,818.81 59.09 资产支 持证 券 - - 2 买入返 售金 融资 产 147,801,181.70 22.10 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融资产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 121,648,694.92 18.19 4 其他资 产 4,241,640.54 0.63 5 合计 668,929,335.97 100.00 2 报告期债券回购 融资情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 - 1.35 其中: 买断 式回 购融 资 - - 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - - 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注:报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占 基金资 产净 值比 例的 简单 平均值 。 债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20% 的说明 本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的20% 。 3 基金投资组合平 均剩余 期限 3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 61 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 63 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 35 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 22 报告期内投资组合平 均剩 余期限超过120 天情况说明 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 未超 过120天。 3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净值 的比 例(% ) 各期限 负债 占基 金资 产净值 的比 例(% ) 1 30天以 内 55.54 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利率 债 - - 2 30天( 含) —60 天 8.98 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利率 债 - - 3 60天( 含) —90 天 11.90 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利率 债 - - 4 90天( 含) —120 天 0.75 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利率 债 - - 5 120天( 含) —397 天 (含 ) 22.25 - 其中: 剩余 存续 期超 过397 天 的浮动 利率 债 - - 合计 99.42 - 4 报告期内投资组 合平均 剩余存续期超过240 天情况说明 报告期 内投 资组 合平 均剩 余存续 期未 超过240 天。 5 报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合 序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 37,034,935.59 5.54 其中: 政策 性金 融债 37,034,935.59 5.54 4 企业债 券 - - 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 36 5 企业短 期融 资券 70,089,471.74 10.48 6 中期票 据 - - 7 同业存 单 288,113,411.48 43.10 8 其他 - - 9 合计 395,237,818.81 59.12 10 剩余存 续期 超过397 天的 浮 动 利率债 券 - - 6 报告期末按摊余 成本 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名债券投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值比 例(%) 1 111921075 19渤海 银行CD075 800,000 79,548,146.53 11.90 2 111908044 19中信 银行CD044 500,000 49,318,076.70 7.38 3 111816324 18上海 银行CD324 400,000 39,948,512.51 5.98 4 011900622 19国药 控股SCP00 4 300,000 30,027,621.82 4.49 5 111812156 18北京 银行CD156 300,000 29,957,731.52 4.48 6 180407 18农发07 220,000 22,031,432.68 3.30 7 011900360 19首钢SCP002 200,000 20,000,461.77 2.99 8 111814128 18江苏 银行CD128 200,000 19,972,595.94 2.99 9 111809122 18浦发 银行CD122 200,000 19,961,209.20 2.99 10 111994452 19盛京 银行CD151 200,000 19,714,651.90 2.95 7 “ 影子定价” 与“ 摊余成本法” 确定的基金资产 净值的 偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0669% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0047% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0376% 报告期内负偏离度的 绝对 值达到0.25% 情况说明 本基金 本报 告期 内负 偏离 度的绝 对值 未达 到0.25% 的 情况。 报告期内正偏离度的 绝对 值达到0.5% 情况说明 本基金 本报 告期 内正 偏离 度的绝 对值 未达 到0.50% 的 情况。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 37 8 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 9 投资组合报告附 注 9.1 基金计价方法说明 本基金 的债 券投 资采 用摊 余成法 计价 ,即 计价 对象 以买入 成本 列示 ,按 票面 利率或 商 定利率 每日 计提 应收 利息 ,并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销其 买入 时的 溢价或 折价 。 9.2 报告期内本基金投资 的前十名证券除19渤海银行CD075 (证券代码111921075 )、19 中 信银行CD044 (证券代码111908044 )、18 上海银行CD324 (证券代码111816324 )、18 江 苏银行CD128 (111814128 )、18 浦发银行CD122 (证券代码111809122 )外,其他证券的 发行主体未有被监管 部门 立案调查,不存在报 告编 制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情 形。 2018 年12月7 日,19 渤海银行CD075 发行人渤海银行 股份有限公司因未依 法履 行其他职责被 中国银行保险监督管 理委 员会处以 罚款2530 万元。 2018 年12月7 日,19 中信银行CD044 发行人中信银行 股份有限公司因信息 披露 虚假或严重误 导性陈述, 未依法履行其他 职责被中国银行保险 监督 管理委员会处以罚款2280 万元。





2018 年10月8 日,18 上海银行CD324 发行人上海银行 股份有限公司因未依 法履 行其他职责被 中国银行保险监督管 理委 员会上海监管局处以 责令 改正,罚没合计109.15 万 元。 2018 年11月2 日,18 上海银行CD324 发行人上海银行 股份有限公司因未依 法履 行其他职责被 中国银行保险监督管 理委 员会上海监管局处以 责令 改正,罚没合计50万元。 2019 年2 月3 日,18 江苏银行CD128 发行人江苏银行 股份有限公司因未依 法履 行其他职责被 中国银行保险监督管 理委 员会江苏监管局处以 罚款90 万元。 2018 年5 月4 日,18 浦发银行CD122 发行人上海浦东 发展银行股份有限公 司因 未依法履行其 他职责被中国银行保 险监 督管理委员会合计处 以罚 没合计5855.927 万元。 2018 年8 月1 日,18 浦发银行CD122 发行人上海浦东 发展银行股份有限公 司因 未及时 披露公 司重大事项、未依法 履行 其他职责被中国人民 银行 合计处以罚款170 万元。 2018 年9 月30 日,18 浦发银行CD122 发行人上海浦东 发展银行股份有限公 司因 未依法履行其 他职责被中国银行保 险监 督管理委员会盐城监 管分 局处以罚款25 万元。 在上述公告公布后, 本基 金管理人对上述公司 进行 了进一步了解和分析 ,认 为上述处罚不 会对投资价值构成实 质性 负面影响, 因此 本基金管 理人对上述公司的投 资判 断未发生改变。 9.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 - 3 应收利 息 4,188,359.17 4 应收申 购款 53,281.37 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 38 5 其他应 收款 - 6 其他 - 7 合计 4,241,640.54 9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 由于四 舍五 入原 因, 分项 之和与 合计 可能 存在 尾差 。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 39 八、 基金的业绩 基金管 理人依照恪尽 职守、诚实 信用、勤勉尽 责的原则管 理和运用基金 资产,但不保 证 基金一定 盈利,也不保证最低收益 。基金的过往业绩并不代 表其未来表现。投资有风 险, 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 (一) 本报 告期 基金 份额 净值收 益率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较 泓德添利 货币A 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2017 年度 (2017 年 05 月 04 日至 2017 年 12 月 31 日) 2.5423% 0.0046% 0.8951% 0.0000% 1.6472% 0.0046% 2018 年度 (2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日) 3.5658% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 2.2158% 0.0057% 自基金 合同 生 效起至 今 (2017 年 05 月 04 日至 2019 年 3 月 31 日) 6.9442% 0.0053% 2.5779% 0.0000% 4.3663% 0.0053% 泓德添利 货币B 阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①- ③ ②- ④ 2017 年度 (2017 年 05 月 04 日至 2017 年 12 月 31 日) 2.7036% 0.0046% 0.8951% 0.0000% 1.8085% 0.0046% 2018 年度 (2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日) 3.8149% 0.0057% 1.3500% 0.0000% 2.4649% 0.0057% 自基金 合同 生 效起至 今 (2017 年 05 月 7.4338% 0.0053% 2.5779% 0.0000% 4.8559% 0.0053% 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 40 04 日至 2019 年 3 月 31 日) 注:本 基金 收益 分配 是按 日结转 份额 。 (二) 自基 金合 同生 效以 来 基金累 计净 值收 益率 变动 及其与 同期 业绩 比较 基准 收益率 变 动的比 较 泓德 添 利货 币A 份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图


泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 41 泓德添 利货 币B 份额累 计净 值收 益率 与业 绩比较 基准 收益 率历 史走 势对比 图 注: 建 仓期 结束 后, 本 基金 的各项 资产 配置 比例 符合 本基金 合同 第十 二部 分第 二条投 资范 围 、 第四条 投资 限制 的相 关约 定。


泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 42 九、 基金的费用与税收 ( 一) 基金费 用的 种类 1 、基 金管 理人 的管 理费 ; 2 、基 金托 管人 的托 管费 ; 3 、销 售服 务费 ; 4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费; 6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7 、基 金的 证券 交易 费用 ; 8 、基 金的 银行 汇划 费用 ; 9 、基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用;





10 、按 照国 家有 关规 定和《 基金 合同 》约 定, 可以在 基金 财产 中列 支的 其他费 用 。 ( 二) 基金费 用计 提方 法、 计提 标准和 支付 方式 1 、 基金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 年 费率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 : H =E ×0.25% ÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发 送基金 管理 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付 给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等 , 支付 日期顺 延 。 2 、 基金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.05% 的 年费率 计提 。 托管费 的计 算 方法 如 下 : H =E ×0.05% ÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金托 管费 每日 计算 , 逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人 发 送基金 托管 费划 款指 令, 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 5 个工 作 日 内从 基金 财产 中一次 性支 取。泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 43 若遇法 定节 假日 、公 休日 等,支 付日 期顺 延 。 3 、 基金销 售服 务费 本基 金 A 类 基金 份额 的年 销售服 务费 率 为 0.25% , 对于 由 B 类降 级为 A 类的 基金份 额 持有人 ,年 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用 A 类基 金份 额 的费率 。B 类 基金份 额的 年销 售服 务费 率为 0.01% , 对于 由 A 类 升级为 B 类 的基 金份 额持 有人, 年销 售 服务费 率应 自其 升级 后的 下一个 工作 日起 享受 B 类 基金份 额的 费率 。两 类基 金份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式相 同,具 体如 下: H =E × 该类 基金 份额 的年 销售服 务费 率÷ 当年 天数 H 为 每日 该类 基金 份额 应 计提的 基金 销售 服务 费 E 为 前一 日该 类基 金份 额 的基金 资产 净值 基金销 售服 务费 每日 计提 , 逐日 累计 至每 月月 末, 按 月支付 。 由 基金 管理 人向 基金托 管 人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 , 经 基金 托管 人复 核 后于次 月首 日 起 5 个 工作 日内从 基金 财 产中一 次性 支付 给登 记机 构, 由 登记 机构 代付 给销 售机构 。 若 遇法 定节 假日 、 休息日 或不 可 抗力致 使无 法按 时支 付的 ,支付 日期 顺延 至最 近可 支付日 支付 。 上述“ 一、 基金 费用 的种 类中 第 4-10 项 费用 ” , 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定,按 费 用实际 支出 金额 列入 当期 费用, 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付 。 ( 三) 不列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1 、 基金管 理人 和基金 托管 人 因未履 行或 未完全 履行 义 务导致 的费 用支出 或基 金 财产的 损失; 2 、 基金管 理人 和基 金托 管人 处理与 基金 运作 无关 的事 项发生 的费 用; 3 、 《基金 合同 》生 效前 的相 关费用 ; 4 、 其他根 据相 关法 律法 规及 中国证 监会 的有 关规 定不 得列入 基金 费用 的项 目。 ( 四) 费用调 整


基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 , 可 按照 基金 发展情 况, 并根 据法 律法 规规定 和 基 金合同 约定 酌情 调低 基金 管理费 率、 基金 托管 费率 或销售 服务 费。 上述 费率 调低事 项, 无 须 召开基 金份 额持 有人 大会 。


基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 44 ( 五) 基金税 收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 45 十、 备查文件 ( 一) 备查文 件目 录 1 、中 国证 监会 准予 泓德 添 利 货币 市场 基金 募集 注册 的文件 。 2、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金基金 合同 》 。 3、《 泓 德添 利 货 币市 场 基 金托管 协议 》 。 4 、法 律意 见书 。 5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件 ( 二) 存放地 点 备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或 基金 托管 人处 。 ( 三) 查阅方 式 投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 , 可 在合 理时 间内 取得备 查 文 件的复 制件 或复 印件 。 泓德添利货币市场基金招募说明书( 更新)摘要 46 十一、 对招募说明书更新部 分的 说明 本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作 管 理办法 》 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及其 他有 关 法 律法规 的要 求, 结合 本基 金管理 人对 本基 金实 施的 投资管 理活 动, 对本 基金 的原招 募说 明 书 进行了 更新 ,主 要更 新的 内容如 下: 1 、在“ 重要 提示 ”部 分, 明确了 更新 招募说 明书 内 容的截 止日 期、 有关 财 务 数据和 基 金业绩 的截 止日 期; 2 、对 “基 金管 理人 ”相 关 信息进 行了 更新 ;


3 、对 “基 金托 管人 ”相 关 信息进 行了 更新 ;


4 、对 “相 关服 务机 构” 相 关信息 进行 了更 新;


5 、对 “基 金的 投资 ” 中 的 投资组 合报 告 相 关信 息 进 行了更 新 ; 6 、对 “基 金的 业绩 ”相关信息进行 了 更新 ; 7 、对 “其 他应 披露 的事 项 ” 的相 关信息 进行 了 更新 ; 8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。


泓德基 金管 理有 限公 司 2019 年 5 月 25 日