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国泰黄金交易型开放式证券投资基金 
联接基金更新招募说明书 
（2019 年 第 一 号） 
 
 
 
 
 
 
基金管理人： 国泰 基 金 管 理 有 限公 司 
基 金 托 管 人 ： 中国 工 商 银 行 股 份有 限 公 司 
截止日： 二 〇 一九 年 四 月十三日 
 
 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
 
重 要提 示 
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会证 监许 可[2013]770 号文 核准 ，并 依据 中国 证券监 督
管理委 员会 机构 部函[2016]668 号文 进行 募集 。 本 基 金的基 金合 同 于 2016 年 4 月 13 日 正式
生效。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核准 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的核 准 ， 并 不表 明其 对本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。 
在投资 本基 金前 ， 投资 人应 全面了 解本 基金 的产 品特 性， 充分 考虑 自身 的风 险承 受能力 ，
理性判 断市 场， 对认 购或 申购基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策， 获得 基金
投资收 益， 亦承 担基 金投 资中出 现的 各类 风险 ， 包 括： 因 整体 政治 、 经 济、 社会等 环境 因素
对黄金 价格 产生 影响 而形 成的系 统性 风险 ， 流 动性 风险， 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中
产生的 基金 管理 风险 ， 本 基金的 特定 风险 等等 。 投 资有风 险 ， 投 资人认 购或 申购基 金时 应 认
真阅读 本招 募说 明书 。 基 金管理 人提 醒投 资人 基金 投资的“ 买 者自 负”原则 ， 在投资 人作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 导致 的投 资风险 ，由 投资 人自 行负 担。 
本基金 为国 泰黄 金 交 易型 开放式 证券 投资 基金 （目 标 ETF ） 的联接基 金， 二 者既有 联系
又有区 别。 （1） 投资 方法 不同， 国泰 黄 金 ETF 通过投资于 黄金 现货 合约 ，紧 密跟踪 黄金 资
产 的 价 格 变 化； 而 本 基 金采 用 间 接 的 投资 方 法 ， 通过 将 绝 大 部 分基 金 财 产 投资 于 国 泰 黄金
ETF ， 实现对 黄金 资产 的 紧 密跟 踪。 （2） 交易 方式 不同， 申购 赎回 授权 参与 人 既可 以像 投资
股票 一样在证券交 易所买卖国 泰黄金 ETF ， 也可以按照 最小申购赎回 单位和申购 赎回清单
的要求 ， 申 购赎 回国 泰黄 金 ETF ； 而本基金 则像 普 通开放 式基 金一 样， 通过 基 金管 理人 和代
销机构 按未 知价 法进 行基 金的申 购赎 回。 
本基金 与国 泰黄 金 ETF 业绩表现 可能 出现 差异 。可 能引发 差异 的因 素包 括： （1）法 规
对投资 比例 的要 求。 国泰 黄金 ETF 作为一 种特 殊的 基金品 种， 可以 将全 部或 接近全 部的 基
金资产 用于 投资 黄金 现货 合约； 而本 基金 作为 普通 的开放 式基 金， 必需 将不 低于基 金资 产净
值 5% 的 资产 投资 于现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 。 （2 ） 申 购赎 回的 影响。 国泰 黄
金 ETF 采取黄金 现货 合约 申购赎 回的 方式 ，以 及虽 然也采 取现 金申 购赎 回的 方式， 但基 金
管理人 代现 金申 赎参 与人 买卖黄 金现 货合 约的 成本 由现金 申赎 参与 人承 担 ， 故 申购 赎 回对 基
金净值 影响 较小 ； 而 本基 金申购 赎回 采取 现金 方式 ， 大额 申购 赎回 可能 会对 基金净 值产 生一
定影响 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
 
自 2017 年 5 月 2 日 起， 本 基金增 加 C 类 基金 份额 并 分别设 置对 应的 基金 代码 ， 投资 人
申购时 可以 自主 选择 A 类 基金份 额或 C 类基 金份 额 对应的 基金 代码 进行 申购 。由于 基金 费
用的不 同， 本基 金 A 类 基 金份额 和 C 类 基金 份额 将 分别计 算并 公告 基金 份额 净值。2017 年
5 月 2 日前 已持 有本 基金 基金份 额的 投资 人， 其基 金账户 中保 留的 本基 金基 金份额 余额 为 A
类基金 份额 。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用 、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。 本招 募说 明 书所载 内容 截止 日 为 2019 年 4 月 13
日，投 资组 合报 告 为 2019 年 1 季 度报 告， 基金 的业 绩截止 日 为 2018 年 12 月 31 日。 
 



国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
 
目





录 
第一部 分 绪言 ................................................................................................................................. 1 
第二部 分 释义 ................................................................................................................................. 1 
第三部 分 基金 管理 人 ..................................................................................................................... 5 
第四部 分 基金 托管 人 ................................................................................................................... 19 
第五部 分 相关 服务 机构 ............................................................................................................... 23 
第六部 分 基金 的募 集 ................................................................................................................... 41 
第七部 分 基金 合同 的生 效 ........................................................................................................... 42 
第八部 分 基金 份额 的申 购 与赎回 ............................................................................................... 43 
第九部 分 基金 的投 资 ................................................................................................................... 51 
第十部 分 基金 的业 绩 ................................................................................................................... 55 
第十一 部分 基 金的 财产 ............................................................................................................... 56 
第十二 部分 基 金资 产估 值 ........................................................................................................... 57 
第十三 部分 基 金费 用与 税 收 ....................................................................................................... 60 
第十四 部分 基 金的 收益 与 分配 ................................................................................................... 62 
第十五 部分 基 金的 会计 与 审计 ................................................................................................... 63 
第十六 部分 基 金的 信息 披 露 ....................................................................................................... 64 
第十七 部分 基 金的 风险 揭 示 ....................................................................................................... 69 
第十八 部分 基 金合 同的 变 更、终 止与 基金 财产 的清 算 ........................................................... 72 
第十九 部 分 基 金合 同内 容 摘要 ................................................................................................... 73 
第二十 部分 托 管协 议内 容 摘要 ................................................................................................... 86 
第二十 一部 分 对基 金份 额 持有人 的服 务 ................................................................................... 98 
第二十 二部 分 其他 应 披 露 的事项 ............................................................................................... 99 
第二十 三部 分 招募 说明 书 的存放 及查 阅方 式 ......................................................................... 100 
第二十 四部 分 备查 文件 ............................................................................................................. 100 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
1 
 
第 一部 分 绪言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 《 基金 法》 ） 、 《 公 开募
集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 （以 下简 称 《运 作办 法 》 ） 、 《 证券 投资 基金 信息 披 露管理 办法 》
（以下 简称 《信 息披 露办 法》 ） 、 《 证券 投资 基金 销售 管理办 法》 （ 以下 简称 《 销 售办法 》 ） 、 《 公
开募集 开放 式证 券投 资基 金流动 性风 险管 理规 定》 （ 以下简 称 “ 《流 动性 风险 管 理规定 》 ” ） 和
其 他 法 律 法 规的 有 关 规 定以 及 《 国 泰 黄金 交 易 型 开放 式 证 券 投 资基 金 联 接 基金 基 金 合 同》
（ 以下 简称“ 基 金合 同” ） 编写。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间权 利、义 务的 法律文 件。如 本招募 说明 书内容 与基金 合同有 冲突 或不一 致之处，
均以基 金合 同为 准。 基金 投资人 自依 基金 合同 取得 基金份 额， 即成 为基 金份 额持有 人和 基金
合同的 当事 人 ， 其持 有基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同的 承认 和接 受， 并按 照 《 基
金法》 、 基金合 同及 其他有 关规定 享有权 利、承 担义 务。基 金投资 人欲了 解基 金份额 持有人
的权利 和义 务， 应详 细查 阅基金 合同 。



 
第 二部 分 释义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指 国 泰 黄金交 易型 开放 式证券 投 资基金 联接 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 国泰 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 中国 工 商银行 股份 有限 公司 
4 、基金 合同或 本基金 合同 ：指《 国 泰黄 金交易 型开 放式 证券 投资 基金 联 接基 金 基金 合
同》及 对本 基金 合同 的任 何有效 修订 和补 充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 国泰 黄金交 易型 开放式 证
券 投资 基金 联接 基金 托管 协议》 及对 该托 管协 议的 任何有 效修 订和 补充 
6 、招募 说明书 或本招 募说 明书 ：指 《 国 泰黄金 交易 型开放式 证券 投资基 金 联 接基金 招
募说明 书》 及其 定期 的更 新 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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7 、基金 份额发 售公告 ：指 《 国泰黄 金交 易型开 放式 证券投资 基金 联接基 金 基 金份额 发
售公告 》 
8 、 法律 法规： 指中 国现 行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司 法解释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过 ， 2012 年 12 月 28 日 第十一 届全 国人 民代 表大 会常务 委员 会第 三十 次会 议修订 ， 自 2013
年 6 月 1 日 起实 施， 并经 2015 年 4 月 24 日第 十二 届全国 人民 代表 大会 常务 委员会 第十 四
次 会议 《全 国人 民代 表大会 常务 委员 会关 于修 改< 中华 人民 共和 国港 口法> 等七部 法律 的决
定》修 改的 《中 华人 民共 和国证 券投 资基 金法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月 8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、 《 流动 性风 险管 理规 定 》 ：指 中国 证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、 同年 10 月 1 日实
施的 《 公开 募集 开放 式证 券投资 基金 流动 性风 险管 理规定 》 及 颁布 机关 对其 不时做 出的 修订 
14 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
15 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 
16 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
17 、国 泰黄 金 ETF 或目标 ETF ：国泰基金 管理 有 限公司 管理 的国 泰黄 金交 易型开 放式
证券投 资基 金 
18 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
19 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
20 、 合 格境 外机 构投 资者： 指符合 现实 有效 的相 关法 律法规 规定 可以 投资 于中 国境内 证
券市场 的中 国境 外的 机构 投资者 
21 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
3 
 
22 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
23 、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、转托 管及 定期 定额 投资 等业务 
24 、销 售机 构： 指直 销机 构和代 销机 构 
25 、直 销机 构： 指国 泰基 金管理 有限 公司 
26 、 代 销机 构： 指符 合 《 销售办 法》 和中 国证 监会 规定的 其他 条件 ， 取 得基 金销售 业务
资格并 与基 金管 理人 签订 了基金 销售 服务 协议 ，办 理基金 销售 业务 的机 构 
27 、基 金销 售网 点： 指直 销机构 的直 销中 心及 代销 机构的 代销 网点 
28 、 登记 业务 ： 指基 金登 记、 存管 、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
29 、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为 国 泰基 金管 理有 限公司 或接
受 国泰 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 
30 、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
31 、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
32 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
33 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
34 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
35 、工 作日 ： 指 上海 证券 交易所 、 上 海黄 金 交 易所 的正常 交易 日 
36 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
37 、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日 （ 不包 含 T 日） 
38 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
39 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
40 、 《业 务规则》 ：指 《国 泰基金管 理有 限公司 开放 式基金业 务规 则》 ，是 规范 基金管 理
人所管 理的 开放 式证 券投 资基金 登记 方面 的业 务规 则，由 基金 管理 人和 投资 人共同 遵守 
41 、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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42 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
43 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为 
44 、 巨 额赎 回： 在单 个开 放日， 本基 金的 基金 份额 净赎回 申请 （赎 回申 请总 数加上 基金
转换中 转出 申请 份额 总数 后扣除 申购 申请 总数 及基 金转换 中转 入申 请份 额总 数后的 余 额 ） 超
过上一 日本 基金 总份 额 的 10% 时 的情 形 
45 、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
46 、元 ：指 人民 币元 
47 、 基金 份额 分类 ： 本 基 金根据 销售 服务 费及 赎回 费收取 方式 的不 同， 将基 金份额 分为
不同的 类别 ： A 类 基金 份 额和 C 类 基金 份额 。 两 类 基金份 额分 设不 同的 基金 代码 ， 并 分别 公
布基金 份额 净值 
48 、A 类 基金 份额 ：指 不 从本类 别基 金资 产中 计提 销售服 务费 的基 金份 额 
49 、C 类 基金 份额 ：指 从 本类别 基金 资产 中计 提销 售服务 费的 基金 份额 
50 、 销 售服 务费 ： 指 从基 金资产 中计 提的 ， 用 于本 基金市 场推 广、 销售 以及 基金份 额持
有人服 务的 费用 
51 、 基金 收益 ： 指 基金 投资 所得红 利 、 股 息、 债券 利息 、 买 卖证 券价 差、 银行 存款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
52 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
53 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
54 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
55 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
56 、 黄 金现 货合 约： 指 《上 海黄金 交易 所现 货交 易规 则》 以 及相 关业 务规 则中 规定的 黄
金现货 实盘 合约 、黄 金现 货延期 交收 合约 ，及 其不 时修订 规定 的其 他黄 金现 货合约 
57 、 流 动性 受限 资产 ： 指 由于法 律法 规、 监管 、 合 同或操 作障 碍等 原因 无法 以合理 价格
予以变 现的 资产 ，包 括但 不限于 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 与银 行定 期存款 （含 协
议约定 有条件 提前支 取的 银行存 款） 、停 牌股 票、流 通受限 的新股 及非公 开发 行股票 、资产国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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支持证 券、 因发 行人 债务 违约无 法进 行 转 让或 交易 的债券 等 
58 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒介 
59 、不 可抗 力： 指本 合同 当事人 不能 预见 、不 能避 免且不 能克 服的 客观 事件 。 
 
第 三部 分 基 金管理 人 
一、基 金管 理人 概况 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司 
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦东 大 道 1200 号 2 层 225 室 
办公地 址： 上海 市 虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 
成立时 间：1998 年 3 月 5 日 
法定代 表人 ： 陈 勇胜 
注册资 本： 壹亿 壹千 万元 人民币 
联系人 ：辛怡 
联系电 话： （021 ）38569000 ，4008888688 
股本结 构： 
股东名 称 股权比 例 
中国建 银投 资有 限责 任公 司 60% 
意大利 忠利 集团 30% 
中国电 力财 务有 限公 司 10% 
二、基 金管 理人 管理 基金 的基本 情况 ： 
截至 2019 年 4 月 13 日， 本基金 管理 人共 管 理 104 只开放 式证 券投 资基 金： 国泰金 鹰增
长灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国泰 金龙系 列证 券投资 基金 （ 包括 2 只子 基金 ， 分 别为 国
泰金龙 行业精 选证券 投资 基金、 国泰金 龙债券 证券 投资基 金） 、国 泰金 马稳健 回报证 券投资
基金 、 国 泰货 币市场 证券 投资基 金 、 国 泰金鹏 蓝筹 价值混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰金 鼎价 值
精选混 合型证 券投资 基金 （由金 鼎证券 投资基 金转 型而来） 、国泰 金牛 创新成 长混合 型证券
投资基 金、 国泰 沪深300 指数证 券投 资基 金 （ 由国 泰金象 保本 增值 混合 证券 投资基 金转 型而
来） 、国 泰双利 债券 证券投 资基金 、国泰 区位优 势混 合型证 券投资 基金、 国泰 中小盘 成长混
合型证 券投 资基 金（LOF ） （由金 盛证 券投 资基 金转 型而来 ） 、 国泰 纳斯 达克 100 指数 证券 投
资基金 、 国泰 价值经 典灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 上 证180 金 融 交易型 开放 式指
数证券 投资 基金 、 国 泰上 证 180 金融 交易 型开 放式 指数证 券投 资基 金联 接基 金、 国 泰事 件驱国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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动策略 混合 型证 券投 资基 金、 国 泰信 用互 利分 级债 券型证 券投 资基 金、 国泰 成长优 选混 合型
证券投资 基金 、国泰 大宗 商品配置 证券 投资基 金(LOF) 、国泰 现金 管理货 币市 场基金、 国泰
金泰灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （ 由国 泰金 泰平 衡混合 型证 券投 资基 金变 更注册 而来 ， 国
泰金泰 平衡混 合型证 券投 资基金 由金泰 证券投 资基 金转型 而来） 、 国泰 民安增 利债券 型发起
式证券 投资 基金 、 国 泰国 证房地 产行 业指 数分 级证 券投资 基金 、 国 泰估 值优 势混合 型证 券投
资基金 （LOF） （由国 泰估 值优势 可分离 交易股 票型 证券投 资基金 封闭期 届满 转换而 来） 、上
证 5 年 期国 债交 易型 开放 式指数 证券 投资 基金 、纳 斯达 克 100 交易 型开 放式 指数证 券投 资
基金 、 国 泰中 国企 业境 外高 收益债 券型 证券 投资 基金 、 国泰黄 金交 易型 开放 式证 券投资 基金 、
国泰国 证医 药卫 生行 业指 数分级 证券 投资 基金 、 国泰 聚信价 值优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金 、 国 泰民 益灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 （LOF ） 、 国 泰国 策 驱 动灵 活配 置 混合型 证券 投
资 基 金 、 国 泰浓 益 灵 活 配置 混 合 型 证 券投 资 基 金 、国 泰 安 康 定 期支 付 混 合 型证 券 投 资 基金
（由国 泰安康 养老定 期支 付混合 型证券 投资基 金更 名而来） 、国泰 金鑫 股票型 证券投 资基金
（由金 鑫证券 投资基 金转 型而来） 、国泰 新经 济灵活 配置混 合型证 券投资 基金 、国泰 国证食
品饮料 行业 指数 分级 证券 投资基 金、 国泰 深证 TMT50 指数 分级 证券 投资 基金、 国泰国 证有 色
金属行 业指 数分 级证 券投 资基金 、 国 泰睿 吉灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 国泰兴 益灵 活配
置混合 型证券 投资基 金、 国泰互 联网+股 票型 证券投 资基金 、国泰 央企改 革股 票型证 券投资
基金 、 国 泰全 球绝对 收益 型基金 优选 证券 投资 基金 、 国 泰大 健康 股票型 证券 投资基 金 、 国 泰
黄金交 易型 开放 式证 券投 资基金 联接 基金 、 国泰 融丰 外延增 长灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
（LOF） （由国 泰融丰 定增 灵活配 置混合 型证券 投资 基金转 换而来） 、国 泰国证 新能源 汽车指
数证券 投资 基金 （LOF ） （ 由国泰 国证 新能 源汽 车指 数分级 证券 投资 基金 转型 而来 ， 国 泰国 证
新能源汽 车指 数分级 证券 投资基金 由中 小板 300 成 长交易型 开放 式指数 证券 投资基金 转型
而来） 、 国泰 民利 保本 混合 型证券 投资 基金 、 国泰 中证 军工交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 、
国 泰 中 证 全 指 证 券 公 司 交 易 型 开 放 式 指 数 证 券 投 资 基 金 、 国 泰 创 业 板 指 数 证 券 投 资 基 金
（LOF） 、 国泰 利是宝 货币 市场基 金 、 国 泰安益 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、 国 泰普 益灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 润利 纯债 债券 型证 券投资 基金 、 国 泰润 泰纯 债债券 型证 券投
资基金 、 国泰 融信灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金 （LOF ） （ 由国 泰融 信定 增灵 活 配置混 合型 证
券投资 基金转 换而来 ） 、国 泰景气 行业灵 活配置 混合 型证券 投资基 金、国 泰国 证航天 军工指
数证券 投资 基金 （LOF ） 、 国泰民 丰回 报定 期开 放灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 国泰 中证 申
万证券 行业 指数 证券 投资 基金 （LOF ） 、 国泰 策略 价 值灵 活 配置 混合 型证 券投 资基金 （ 由国 泰
保本混 合型证 券投资 基金 变更而 来） 、国 泰量 化收益 灵活配 置混合 型证券 投资 基金、 国泰大国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
7 
 
农业股 票型 证券 投资 基金 、 国泰 智能 装备 股票 型证 券投资 基金 、 国 泰融 安多 策略灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金、 国泰 宁益定 期开 放灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 国泰 智能汽 车股 票型
证券投 资基 金、 上证 10 年 期国债 交易 型开 放式 指数 证券投 资基 金、 国泰 瞬利 交易型 货币 市
场基金 、 国 泰民 安增 益纯 债债券 型证 券投 资基 金 （ 由国泰 民安 增益 定期 开放 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金转 型而 来） 、 国泰中 国企 业信 用精 选债 券型证 券投 资基 金 （QDII ） 、 国 泰 聚 优价
值灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 国 泰可 转债 债券 型证券 投资 基金 、 国 泰招 惠收益 定期 开放
债券型 证券 投资 基金 、 国 泰江源 优势 精选 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、 国 泰聚利 价值 定期
开放灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 国泰 量化 成长 优选混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 量化 价值
精选混 合型 证券 投资 基金 、 国泰 优势 行业 混合 型证 券投资 基金 、 国 泰价 值精 选灵活 配置 混合
型证券 投资基 金、国 泰瑞 和纯债 债券型 证券投 资基 金、国 泰嘉睿 纯债债 券型 证券投 资基金、
国泰恒 生港 股通 指数 证券 投资基 金 （LOF ） 、 国泰 聚 禾纯债 债券 型证 券投 资基 金、 国泰 丰祺 纯
债债券 型证 券投 资基 金、 国泰利 享中 短债 债券 型证 券投资 基金 、 国 泰多 策略 收益灵 活配 置混
合型证 券投资 基金（ 由国 泰新目 标收益 保本混 合型 证券投 资基金 变更而 来） 、 国泰聚 享纯债
债券型 证券 投资 基金 、 国 泰丰盈 纯债 债券 型证 券投 资基金 、 国 泰量 化策 略收 益混合 型证 券投
资基金 （由 国泰 策略 收益 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金变 更而 来， 国泰 策略 收益灵 活配 置混
合型证 券投资 基金由 国泰 目标收 益保本 混合型 证券 投资基 金转型 而来） 、国泰 鑫策略 价值灵
活配置 混合型 证券投 资基 金（由 国泰鑫 保本混 合型 证券投 资基金 变更而 来） 、 国泰价 值优选
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国泰 金鹿 混合 型证 券投资 基金 （由 国泰 金鹿 保本增 值混 合证
券投资 基金转 型而来 ） 、国 泰消费 优选股 票型证 券投 资基金 、国泰 惠盈纯 债债 券型证 券投资
基金、 国泰 润鑫 定期 开放 债券型 发起 式证 券投 资基 金 （由 国泰 润鑫 纯债 债券 型证券 投资 基金
变更注 册而来） 、国 泰惠富 纯债债 券型证 券投资 基金 、国泰 农惠定 期开放 债券 型证券 投资基
金、 国 泰信 利三 个月 定期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 、 国 泰民 福策 略价 值灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 （ 由国 泰民 福保本 混合 型证 券投 资基 金保本 期到 期变 更而 来） 、 国泰沪 深 300
指数增 强型 证券 投资 基金 （ 由国泰 结构 转型 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 转型 而来） 。 另外 ，
本基金 管理 人于 2004 年获 得全国 社会 保障 基金 理事 会社保 基金 资产 管理 人资 格，目 前受 托
管理全 国社 保基 金多 个投 资组合 。2007 年 11 月 19 日，本 基金 管理 人获 得企 业年金 投资 管
理人资 格。2008 年2 月 14 日， 本 基金 管理 人成 为首 批获准 开展 特定 客户 资产 管理业 务 （ 专
户理财 ） 的 基金 公司 之一， 并于3 月24 日 经中 国证 监 会批准 获得 合格 境内 机构 投资者 （QDII ）
资格， 囊括 了公 募基 金、 社保、 年金 、专 户理 财 和QDII 等管 理业 务资 格。 
三 、主 要人 员情 况 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
8 
 
1 、董 事会 成员 
陈勇胜 ，董 事长 ，硕 士研 究生， 高级 经济 师。1982 年 1 月至 1992 年 10 月 在 中国建 设
银行总行 工作 ，历任 综合 计划处、 资金 处副处 长、 国际结算 部副 总经理 （主 持工作） 。1992
年 11 月至 1998 年 2 月任 国泰证 券有 限公 司国 际业 务部总 经理 ，公 司总 经理 助理兼 北京 分
公司总 经理 。1998 年 3 月至 2015 年 10 月 在国 泰基 金管理 有限 公司 工作 ， 其 中 1998 年 3 月
至 1999 年 10 月 任总 经理 ，1999 年 10 月至 2015 年 8 月任 董事 长。2015 年 1 月至 2016 年 8
月， 在 中建 投信 托有 限责 任公司 任纪 委书 记，2015 年 3 月至 2016 年 8 月， 在 中建投 信托 有
限责任 公司 任监 事长 。2016 年 8 月至 11 月， 在 建投 投资有 限责 任公 司、 建投 传媒华 文公 司
任监事 长、 纪委 书记 。 2016 年 11 月 起调 入国 泰基 金 管理有 限公 司任 公司 党委 书记， 2017 年
3 月起 任公 司董 事长 、法 定代表 人。 
方志斌 ，董 事， 硕士 研究 生。2005 年 7 月至 2008 年 7 月， 任职 宝钢 国际 经 营财务 部。
2008 年 7 月至 2010 年 2 月， 任职 金茂 集团财 务总 部。 2010 年 3 月至 今， 在 中国建 银投 资有
限责任 公司 工作 ， 历 任长 期股权 投资 部助 理业 务经 理、 业 务经 理， 战略 发展 部业务 经理 、 处
长。2014 年 4 月至 2015 年 11 月， 任建 投华 科投 资 有限责 任公 司董 事。2014 年 2 月至 2017
年 11 月， 任中 国投 资 咨 询 有限责 任公 司董 事。2017 年 12 月起 任公 司董 事。 
张瑞兵 ，董 事， 博士 研究 生。2006 年 7 月 起在 中国 建银投 资有 限责 任公 司工 作，先 后
任股权 管理 部业 务副 经理 、 业务 经理 ， 资 本市 场部 业务经 理， 策略 投资 部助 理投资 经理 ， 公
开市场 投资 部助 理投 资经 理， 战 略发 展部 业务 经理 、 组负 责人 ， 战 略发 展部 处长， 现任 战略
发展部 总经 理助 理。2014 年 5 月 起任 公司 董事 。 
Santo Borsellino ， 董 事， 硕 士研究 生。 1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负责经 济 研究；
1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金 融 部 助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE 
UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析 师； 1999-2004 年在 LEHMAN 
BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保 险研 究员 ； 2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP
合伙人 ；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副 总 裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL 
SGR SpA 历 任研 究员/ 基金 经理 。 2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益
部总监 。2013 年 6 月起 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总 经理 。2013 年 11 月起 任
公司董 事。 
游 一 冰 ， 董 事 ， 大 学 本 科 ， 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 （FCII ）及英国特许保险师
（Chartered Insurer）。 1989 年至 1994 年任 中国 人民 保险公 司总 公司 营业 部助 理经理 ；1994
年至 1996 年 任中 国保 险（ 欧洲） 控股 有限 公司 总裁 助理；1996 年至 1998 年 任忠利 保险 有国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
9 
 
限公司 英国 分公 司再 保险 承保人 ； 1998 年至 2017 年 任忠利 亚洲 中国 地区 总经 理； 2002 年至
今任 中 意人 寿保 险有 限公 司董事 ； 2007 年 至今 任中 意 财产保 险有 限公 司董 事； 2007 年至 2017
年任中 意财 产保 险有 限公 司总经 理；2013 年至 今任 中意资 产管 理有 限公 司董 事；2017 年至
今任忠 利集 团大 中华 区股 东代表 。2010 年 6 月起 任 公司董 事。 
丁琪 ， 董 事 ， 硕 士 ， 高 级 政工师 。1994 年 7 月至 1995 年 8 月 ， 在西 北电 力集 团物资 总
公司任 财务 科职 员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月， 在 西北电 力集 团财 务有 限公 司任财 务部 干
事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月 ， 在 国电 西北 公司 财务部 任成 本电 价处 干事 、 资金 运营 处副
处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月， 在中 国电 力财 务有限 公司 西北 分公 司任 副总经 理（ 主
持工作 ） 、 总经 理、 党组 副 书记。2012 年 10 月至 2014 年 11 月， 在中 国电 力财 务有限 公司
华中分 公司 任总 经理 、 党 组副书 记。2014 年 11 月 至 今， 在 中国 电力 财务 有限 公司任 副总 经
理、党 组成 员、 党委 委员 。2019 年 4 月 起任 公司 董 事。 
周向勇 ，董 事， 硕士 研究 生，23 年金 融从业 经历 。1996 年 7 月至 2004 年 12 月在中 国
建设银 行总 行工 作 ， 先 后 任办公 室科 员 、 个 人银 行 业务部 主任 科员 。 2004 年 12 月至 2011 年
1 月在 中国 建银 投资 有限 责任公 司工 作， 任办 公室 高级业 务 经 理、 业务 运营 组负责 人。2011
年 1 月加 入国 泰基 金管 理 有限公 司， 任总 经理 助理 ，2012 年 11 月至 2016 年 7 月任 公司 副
总经理 ，2016 年 7 月起 任 公司总 经理 及公 司董 事。 
王军 ， 独 立董 事， 博士 研 究生 ， 教 授。 1986 年起 在 对外经 济贸 易大 学法 律系 、 法 学院 执
教， 先 后任 助教 、 讲 师、 副教授 、 教 授、 博士 生导 师、 法 学院 副院 长、 院长 ， 兼任 全国 法律
专业学 位研 究生 教育 指导 委员会 委员 、 国 际贸 易和 金融法 律研 究所 所长 、 中 国法学 会国 际经
济法学 研究 会副 会长 、 中 国法学 会民 法学 研究 会常 务理事 、 中 国法 学教 育研 究会第 一届 理事
会常务 理事 、 中国国 际经 济 贸易 仲裁 委员 会仲 裁员 、 新 加坡 国际 仲裁中 心仲 裁员 、 北 京仲 裁
委员会仲 裁员 、大连 仲裁 委员会仲 裁员 等职。2013 年起兼任 金诚 信矿业 管理 股份有限 公司
（目前 已上 市） 独立 董事 ，2015 年 5 月起 兼任 北京 采安律 师事 务所 兼职 律师 。2010 年 6 月
起任公 司独 立董 事。 
常瑞明 ， 独立 董事 ， 大 学 学历 ， 高 级经 济师 。 1980 年起在 工商 银行 工作 ， 历 任河北 沧州
市支行 主任 、 副 行长 ； 河 北省分 行办 公室 副主 任、 信息处 处长 、 副 处长 ； 河 北保定 市分 行行
长、 党组 副书 记、 书记 ； 河 北省分 行副 行长 、 行长 、 党委书 记 ；2004 年 起任 工 商银行 山西 省
分行行 长 、 党 委书记 ； 2007 年起 任工 商银 行工 会工 作委员 会常 务副 主任 ； 2010 年至 2014 年
任北京 银泉 大厦 董事 长。2014 年 10 月起 任公 司独 立 董事。 
黄晓衡 ， 独立 董事 ， 硕士 研究生 ， 高级 经济 师 。1975 年 7 月至 1991 年 6 月 ， 在中国 建国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
10 
 
设银行 江苏 省分 行工 作 ， 先后任 职于 计划 处 、 信 贷 处、 国际 业务 部， 历任 副处 长、 处长 。 1991
年 6 月至 1993 年 9 月， 任 中国建 设银 行伦 敦代 表处 首席代 表。 1993 年 9 月至 1994 年 7 月，
任中国 建设 银行 纽约 代表 处首席 代表 。1994 年 7 月至 1999 年 3 月， 在中 国建 设银行 总行 工
作， 历任 国际 部副 总经 理、 资金计 划部 总经 理 、 会 计 部总经 理 。 1999 年 3 月至 2010 年 1 月，
在中国 国际 金融 有限 公司 工作， 历任 财务 总监、 公司 管委会 成员 、 顾 问。 2010 年 4 月至 2012
年 3 月 ， 任汉 石投 资管 理 有限公 司 （香 港 ） 董 事总 经理 。2013 年 8 月至 2016 年 1 月 ， 任 中
金基金 管理 有限 公司 独立 董事。2017 年 3 月 起任 公 司独立 董事 。 
吴群 ， 独 立董 事 ， 博 士研 究生 ， 高 级会 计师 。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中 国财政 研
究院研 究生 部会 计教 研室 工作 ， 历 任讲 师、 副研 究 员、 副主 任、 主任 。 1991 年起兼 任中 国财
政研究 院研 究生 部 （ 财政 部财政 科研 所研 究生 部） 硕士生 导师 。1999 年 1 月至 2003 年 6 月
在沪江 德勤 北京 分所 工作 ， 历 任技 术部/ 企 业风 险管 理部高 级经 理 、 总 监， 管理 咨询部 总监 。
2003 年 6 月至 2005 年 11 月， 在中 国电 子产 业工 程 有限公 司工 作 ， 担 任财 务 部总经 理 。 2014
年 9 月至 2016 年 7 月 任中 国上市 公司 协会 军工 委员 会副会 长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月
任中国 上市 公司 协会 军工 委员会 顾问 。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国 电 子信息 产业 集
团有限 公司 工作 ， 历任 审 计部副 主任 、 资产 部副 主 任 （ 主持 工作 ） 、 主任 。 2012 年 3 月至 2016
年 7 月， 担任 中国 电子 信 息产业 集团 有限 公司 总经 济师。2003 年 1 月至 2016 年 11 月 ，在
中国电 子信 息产 业集 团有 限公司 所投 资的 境内 外多 个公司 担任 董事 、监 事。2017 年 5 月起
兼任首 约科 技（ 北京 ）有 限公司 独立 董事 。2017 年 10 月 起任 公司 独立 董事 。 
2 、监 事会 成员 
梁凤玉 ， 监事 会主 席 ， 硕 士研究 生 ， 高 级会 计师 。1994 年 8 月至 2006 年 6 月 ， 先 后于
建设银 行辽 宁分 行国 际业 务部 、 人 力资 源部 、 葫 芦岛 市分行 城内 支行 、 葫芦 岛市 分行计 财部 、
葫芦岛 市分 行国 际业 务部 、 建设 银行 辽宁 分行 计划 财务部 工作 ， 任 业务 经理 、 副行 长、 副总
经理等 职。2006 年 7 月至 2007 年 3 月在 中国 建银 投 资有限 责任 公司 财务 会计 部工作 。2007
年 4 月至 2008 年 2 月 在中 国投资 咨询 公司 任财 务总 监。2008 年 3 月至 2012 年 8 月 在中 国
建银投 资有 限责 任公 司财 务会计 部任 高级 经理 。 2012 年 9 月至 2014 年 8 月 在 建投投 资有 限
责任公 司任 副总 经理 。2014 年 12 月 起任 公司 监事 会 主席。 
Yezdi Phiroze Chinoy ， 监事， 大学 本科。1995 年 12 月至 2000 年 5 月在 Jardine Fleming 
India 任公司秘 书及 法务 。2000 年 9 月至 2003 年 2 月， 在 Dresdner Kleinwort Benson 任 合规
部主管 、公 司秘 书兼 法务 。2003 年 3 月至 2008 年 1 月任 JP Morgan Chase India 合规部 副总
经理。2008 年 2 月至 2008 年 8 月任 Prudential Property Investment Management Singapore 法国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
11 
 
律及合 规部 主管 。2008 年 8 月至 2014 年 3 月任 Allianz Global Investors Singapore Limited 东
南亚及 南亚 合规 部主 管。2014 年 3 月 17 日起 任 Generali Investments Asia Limited 首 席 执行
官。 2016 年 12 月 1 日起任 Generali Investments Asia Limited 执行董 事。 2014 年 12 月起 任公
司监事 。 
刘锡忠 ， 监事 ， 研究 生。1989 年 2 月至 1995 年 5 月 ， 中 国人 民银 行总 行稽 核 监察局 主
任科员 。1995 年 6 月至 2005 年 6 月， 在华 北电 力集 团财务 有限 公司 工作 ，历 任部门 经理 、
副总经 理。2005 年 7 月起 在中国 电力 财务 有限 公司 工作， 历任 华北 分公 司副 总经理 、纪 检
监察室 主持 工作 、 风 险管 理部主 任、 资金 管理 部主 任、 河 北业 务部 主任 ， 现 任风险 管理 部主
任。2017 年 3 月起 任公 司 监事。 
邓时锋 ，监 事， 硕士 研究 生。曾 任职 于天 同证 券。2001 年 9 月加 盟国 泰基 金 管理有 限
公司， 历任 行业 研究 员、 基金经 理助 理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月任 国泰 金 鼎价值 精选 混
合型证 券投 资基 金的 基金 经理 ， 2009 年 5 月至 2018 年 3 月 任国 泰区 位优 势混 合型证 券投 资
基金 （ 原国 泰区 位优 势股 票型证 券投 资基 金） 的基 金经理 ，2013 年 9 月至 2015 年 3 月 任国
泰估值 优势 股票 型证 券投 资基金 （LOF ） 的基金经 理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月 任国 泰央
企改革 股票 型证 券投 资基 金的基 金经 理。2015 年 8 月起任 公司 职工 监事 。 
倪蓥 ， 监 事 ， 硕 士研 究生 。1998 年 7 月至 2001 年 3 月 ， 任 新晨 信息 技术 有 限责任 公司
项目经 理。2001 年 3 月加 入国泰 基金 管理 有限 公司 ，历任 信息 技术 部总 监、 运营管 理部 总
监，现 任公 司总 经理 助理 。2017 年 2 月 起任 公司 职 工监事 。 
宋凯， 监事 ，大 学本 科。2008 年 9 月至 2012 年 10 月，任 毕马 威华 振会 计师 事务所 上
海分所 助理 经理 。2012 年 12 月 加入 国泰 基金 管理 有 限公司 ， 历 任审 计部 总监 助理、 纪检 监
察室副 主任 ，现 任审 计部 总监、 风险 管理 部总 监。2017 年 3 月 起任 公司 职工 监事。 
3 、高 级管 理人 员 
陈勇胜 ，董 事长 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 
周向勇 ， 总 经理 ，简 历情 况见董 事会 成员 介绍 。 
李辉 ， 大 学本 科， 19 年 金 融从业 经历 。 1997 年 7 月至 2000 年 4 月 任职 于上 海 远洋运 输
公司，2000 年 4 月至 2002 年 12 月任 职于 中宏 人寿 保 险有限 公司 ，2003 年 1 月至 2005 年 7
月任职 于海 康人 寿保 险有 限公司 ，2005 年 7 月至 2007 年 7 月任 职于 AIG 集 团，2007 年 7
月至 2010 年 3 月任 职于 星 展银行 。2010 年 4 月 加入 国泰基 金管 理有 限公 司， 先后担 任财 富
大学负 责人 、 总经 理办 公 室负责 人 、 人 力资 源部 （ 财富大 学 ） 及 行政 管理 部 负责人 ， 2015 年
8 月至 2017 年 2 月 任公 司 总经理 助理 ，2017 年 2 月 起担任 公司 副总 经理 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
12 
 
封雪梅 ， 硕士 研究生 ， 21 年金融 从业 经历 。 1998 年 8 月至 2001 年 4 月 任职 于 中国工 商
银行北 京分 行营 业部 ；2001 年 5 月至 2006 年 2 月 任 职于大 成基 金管 理有 限公 司， 任 高级 产
品经理 ；2006 年 3 月至 2014 年 12 月任 职于 信达 澳 银基金 管理 有限 公司 ，历 任市场 总监 、
北京分 公司 总经 理、 总经 理助理 ；2015 年 1 月至 2018 年 7 月 任职 于国 寿安 保 基金管 理有 限
公司， 任总 经理 助理 ；2018 年 7 月加 入国 泰基 金管 理有限 公司 ，担 任公 司副 总经理 。 
李永梅 ， 博 士研 究生 学历 ， 硕士 学位 ，20 年金 融从 业经历 。1999 年 7 月至 2014 年 2 月
就职于 中国 证监 会陕 西监 管局， 历任 稽查 处副 主任 科员、 主任 科员 、 行 政办 公室副 主任 、 稽
查二处 副处 长等 ；2014 年 2 月至 2014 年 12 月 就职 于中国 证监 会上 海专 员办 ，任副 处长 ；
2015 年 1 月至 2015 年 2 月就职 于上 海申 乐实 业控 股集团 有限 公司 ， 任 副总 经理；2015 年 2
月至 2016 年 3 月就 职于 嘉 合基金 管理 有限 公司 ， 2015 年 7 月起 任公 司督 察长； 2016 年 3 月
加入国 泰基 金管 理有 限公 司，担 任公 司督 察长 ，2019 年 3 月起 转任 公司 副总 经理。 
刘国华 ， 博士 研究 生， 25 年金融 从业 经历 。 曾任 职 于山东 省国 际信 托投 资公 司、 万家 基
金管理 有限 公司 ；2008 年 4 月加 入国 泰基 金管 理 有限公 司， 先后 担任 产品 规划部 总监 、公
司首席 产品 官、 公司 首席 风险官 ，2019 年 3 月起 担 任公司 督察 长。 
4 、本 基金 的基 金经 理 
（1） 现任 基金 经理 
艾小军 ， 硕士 ，18 年证 券 基金从 业经 历 。2001 年5 月至 2006 年 9 月在 华安 基 金管理 有
限公司 任量 化分 析师 ；2006 年 9 月至2007 年8 月 在 汇丰晋 信基 金管 理有 限公 司任应 用分析
师；2007 年 9 月至 2007 年 10 月 在平 安资 产管 理有 限公司 任量 化分 析师 ；2007 年 10 月加
入国泰 基金 管理 有限 公司 ， 历 任金 融工 程分析 师 、 高级产 品经 理和 基金 经理 助理 。2014 年1
月起任国 泰黄 金交易 型开 放式证券 投资 基金、 上证 180 金 融交易 型开 放式指 数证券投 资基
金、国 泰上 证 180 金融 交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金的 基金 经理 ，2015 年 3 月
起兼任 国泰 深 证TMT50 指 数分级 证券 投资 基金 的基 金经理 ， 2015 年 4 月起 兼 任国泰 沪 深 300
指数证 券投 资基 金的 基金 经理，2016 年 4 月起 兼任 国泰黄 金交 易型 开放 式证 券投资 基金 联
接基金 的基 金经 理，2016 年 7 月起 兼任 国泰 中证 军 工交易 型开 放式 指数 证券 投资基 金和 国
泰中证 全指 证券 公司 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金的基 金经 理，2017 年 3 月至 2017 年 5
月任国 泰保 本混 合型 证券 投资基 金的 基金 经理 ，2017 年 3 月至 2018 年 12 月 任国泰 策略 收
益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 的基 金经 理，2017 年 3 月起 兼任 国泰 国证 航 天军工 指数 证
券投资 基金 （LOF ） 的 基金 经理，2017 年 4 月起 兼任 国泰中 证申 万证 券行 业指 数证券 投资 基
金（LOF ） 的 基金 经理 ，2017 年5 月 起兼 任国 泰策 略 价值灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 （由国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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国 泰保 本混 合型 证券 投资 基金变 更而 来） 的基 金经 理，2017 年5 月至 2018 年7 月 任国 泰量
化收益 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理 ，2017 年8 月 起至2019 年5 月任国 泰宁 益
定期开 放灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金的 基金 经理 ，2018 年 5 月起 兼任 国泰 量化成 长优 选
混合型 证券 投资 基金 和国 泰量化 价值 精选 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理，2018 年 8 月至
2019 年4 月任 国泰 结构 转 型灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 的基 金经 理， 2018 年12 月至2019
年 3 月任国 泰量化 策略 收 益混合型 证券 投资基 金（ 由国泰策 略收 益灵活 配置 混合型证 券投
资基金 变 更 而来 ）的 基金 经理，2019 年 4 月 起兼 任 国泰沪 深 300 指数 增强 型 证券投 资基 金
（由国 泰结 构转 型灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金转 型而来 ）的 基金 经理 ，2019 年 5 月 起兼
任国 泰 CES 半导 体行 业交 易型开 放式 指数 证券 投资 基金和 国泰 中证 500 指数 增强型 证券 投
资 基 金 （ 由 国泰 宁 益 定 期开 放 灵 活 配 置混 合 型 证 券投 资 基 金 变 更注 册 而 来 ）的 基 金 经 理。
2017 年7 月起 任投 资总 监 （量化 ） 、 金融 工程 总监 。 
徐成城 ， 硕 士研 究生 ，13 年证券 基金 从业 经历 。 曾 任职于 闽发 证券 。2011 年11 月 加入
国泰基 金管 理有 限公 司， 历任交 易员 、基 金经 理助 理。2017 年 2 月 起任 国泰 创业板 指数 证
券投资 基金 （LOF ） 、 国 泰国 证医药 卫生 行业 指数 分级 证券投 资基 金和 国泰 国证 食品饮 料行 业
指数分 级证 券投 资基 金的 基金经 理，2018 年 1 月起 兼任国 泰黄 金交 易型 开放 式证券 投资 基
金和国 泰黄 金交 易型 开放 式证券 投资 基金 联接 基金 的基金 经理 ，2018 年4 月至 2018 年8 月
任国泰 中证 国有 企业 改革 指数证 券投 资基 金 （LOF ） 的基金 经理 ，2018 年5 月 起兼任 国泰 国
证房地 产行 业指 数分 级证 券投资 基金 、 国泰 国证 有色 金属行 业指 数分 级证 券投 资基金 和国 泰
国证新 能源 汽车 指数 证券 投资基 金 （LOF ） 的基 金经 理，2018 年 11 月 起兼 任纳 斯达 克 100 交
易型开 放式 指数 证券 投资 基金的 基金 经理 ，2019 年 4 月起 兼任 国泰 中证 生 物医药 交易 型开
放式指 数证 券投 资基 金联 接基金 、 国泰 中证 生物 医药 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 的基 金
经理。 
（2） 历任 基金 经理 
本基金 自基 金合 同生 效日 起至 2018 年 1 月 21 日 由 艾小军 担任 基金 经理 ， 自 2018 年 1
月 22 日起 至今 ，由 艾小 军 和徐成 城共 同担 任基 金经 理 。 
5 、本 基金 投资 决策 委员 会 成员 
本基金 管理 人设 有公 司投 资决策 委员 会， 其成 员在 公司高 级管 理人 员、 投研 部门负 责人
及业务 骨干 等相 关人 员中 产生 。 公 司总 经理 可以 推荐 上述人 员以 外的 投资 管理 相关人 员担 任
成员， 督察 长和 运营 体系 负责人 列席 公司 投资 决策 委员会 会议 。 公 司投 资决 策委员 会主 要职
责是根 据有 关法 规和 基金 合同， 审议 并决 策公 司投 资研究 部门 提出 的公 司整 体投资 策略 、 基国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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金大类 资产 配置 原则 ，以 及研究 相关 投资 部门 提出 的重大 投资 建议 等。 
投资决 策委 员会 成员 组成 如下： 
主任委 员： 
周向勇 ：总 经理 
执行委 员： 
张玮： 总经 理助 理 
委员： 
吴晨： 固收 投资 总监 、绝 对收益 投资 （事 业） 部总 监 
邓时锋 ：FOF 投资总监 
吴向军 ：海 外投 资总 监、 国际业 务部 总监 
胡松： 养老 金投 资总 监、 养老金 及专 户投 资（ 事业 ）部总 监 
6 、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 或家 属关 系。 
四 、基 金管 理人 职责 
1 、依法 募集资 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制季 度、 半年 度和 年 度基金 报告 ； 
7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值与基 金份 额净 值， 确定 基金份 额申 购、 赎回 价格/ 对价； 
8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9 、按照 规定召 集基金 份额 持有人大 会或 配合基 金托 管人、基 金份 额持有 人依 法召集 基
金份额 持有 人大 会； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为； 
12 、有 关法 律、 法规 和中 国证监 会规 定的 其他 职责 。 
五 、基 金管 理人 承诺 
1 、基金 管理人 承诺不 从事 违反《中 华人 民共和 国证 券法》的 行为 ，并承 诺建 立健全 内
部控制 制度 ，采 取有 效措 施，防 止违 反《 中华 人民 共和国 证券 法》 行为 的发 生。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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2 、基金 管理人 承诺不 从事 违反《基 金法 》的行 为， 并承诺建 立健 全内部 控制 制度， 采
取有效 措施 ，防 止下 列行 为发生 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 谋取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 法律 法规 或中 国证 监 会禁止 的其 他行 为。 
3 、 基金 管理 人承 诺加 强人 员管理 ， 强 化职 业操 守， 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下活动 ： 
（1） 越权 或违 规经 营； 
（2） 违反 基金 合同 或托 管 协议； 
（3） 故意 损害 基金 份额 持 有人或 其他 基金 相关 机构 的合法 权益 ； 
（4） 在向 中国 证监 会报 送 的资料 中弄 虚作 假； 
（5） 拒绝 、干 扰、 阻挠 或 严重影 响中 国证 监会 依法 监管； 
（6） 玩忽 职守 、滥 用职 权 ，不按 照规 定履 行职 责； 
（7）违 反现行 有效的 有关 法律、法 规、 规章、 基金 合同和中 国证 监会的 有关 规定， 泄
漏在任 职期 间知 悉的 有关 证券 、 基 金的 商业秘 密 ， 尚未依 法公 开的 基金 投资 内容 、 基 金投 资
计划等 信息 ，或 利用 该信 息从事 或者 明示 、暗 示他 人从事 相关 的交 易活 动； 
（8）违 反证券 交易场 所业 务规则， 利用 对敲、 倒仓 等手段操 纵市 场价格 ，扰 乱市场 秩
序； 
（9） 贬损 同行 ，以 抬高 自 己； 
（10） 以不 正当 手段 谋求 业务发 展； 
（11 ）有 悖社 会公 德， 损 害证券 投资 基金 人员 形象 ； 
（12） 在公 开信 息披 露和 广告中 故意 含有 虚假 、误 导、欺 诈成 分； 
（13） 其他 法律 、行 政法 规以及 中国 证监 会禁 止的 行为。 
4 、基金 管理人 承诺严 格遵 守基金合 同的 规定， 并承 诺建立健 全内 部控制 制度 ，采取 有
效措施 ，防 止违 反基 金合 同行为 的发 生。 
5 、基 金管 理人 承诺 不从 事 其他法 规规 定禁 止从 事的 行为。 
六 、基 金经 理承 诺 
1 、依照 有关法 律 法规 和基 金合同的 规定 ，本着 谨慎 的原则为 基金 份额持 有人 谋取最 大国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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利益； 
2 、不 利用 职务 之便 为自 己 、受雇 人或 任何 第三 者谋 取利益 ； 
3 、不泄 露在任 职期间 知悉 的有关证 券、 基金的 商业 秘密，尚 未依 法公开 的基 金投资 内
容、基 金投资 计划等 信息 ，且不 利用该 信息从 事或 者明示 、暗示 他人从 事相 关的交 易活动； 
4 、不 以任 何形 式为 其他 组 织或个 人进 行证 券交 易。 
七 、基 金管 理人 内部 控制 制度 
1 、内 部控 制制 度概 述 
基金管 理人 为防 范和 化解 经营运 作中 面临 的风 险 ， 保 证经营 活动 的合 法合 规和 有效开 展 ，
制定了 一系 列组 织机 制 、 管 理方法 、 操作 程序 与控 制措 施， 形 成 了公 司完 整的 内部 控制体 系。
该 内 部 控 制 体系 涵 盖 了 内部 会 计 控 制 、风 险 管 理 控制 和 监 察 稽 核制 度 等 公 司运 营 的 各 个方
面，并 通过 相应 的具 体业 务控制 流程 来严 格实 施。 
（1） 内部 风险 控制 遵循 的 原则 
1 ）全面 性原则 ：内部 风险 控制必须 覆盖 公司所 有部 门和岗位 ，渗 透各项 业务 过程和 业
务环节 ； 
2 ）独立 性原则 ：公司 设立 独立的 稽 核监 察部门 ， 稽 核监察部 门 保 持高度 的独 立性和 权
威性， 负责 对公 司各 部门 内部风 险控 制工 作进 行稽 核和检 查； 
3 ）相互 制约原 则：公 司及 各部门在 内部 组织结 构的 设计上形 成一 种相互 制约 的机制 ，
建立不 同岗 位之 间的 制衡 体系； 
4 ）保持 与业务 发展的 同等 地位原则 ：公 司的发 展必 须建立在 风险 控制制 度完 善和稳 固
的基础 上， 内部 风险 控制 应与公 司业 务发 展放 在同 等地位 上； 
5 ）定性 和定量 相结合 原则 ：建立完 备风 险控制 指标 体系，使 风险 控制更 具客 观性和 操
作性。 
（2） 内部 会计 控制 
公司根据 国家 有关法 律法 规和财务 会计 准则的 要求 ，建立了 完善 的内部 会计 控制制度 ，
实现了 职责 分离 和岗 位相 互制约 ， 确 保会 计核 算的 真实、 准确 、 完 整， 并 保证 各基金 会计 核
算和公 司财 务管 理的 相互 独立， 保护 基金 资产 的独 立、安 全。 
（3） 风险 管理 控制 制度 
公司为 有效 控制 管理 运营 中的风 险， 建立 了一 整 套 完整的 风险 管理 控制 制度 ， 其内 容由
一系列 的具 体制 度构 成， 主要包 括： 岗位 分离 和空 间分离 制度 、 投 资管 理控 制制度 、 信 息技
术控制 制度 、 营 销业 务控 制制度 、 信 息披 露制 度、 资料保 全制 度和 独立 的稽 核制度 、 人 力资国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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源管理 以及 相应 的业 务控 制流程 等。 通过 这些 控制 制度和 流程 ， 对 公司 面临 的投资 风险 和管
理风险 进行 有效 的控 制。 
（4） 监察 稽核 制度 
公司实 行独 立的 监察 稽核 制度， 通过 对 稽 核监 察部 门 充分 授权 ， 对 公司 执行 国家有 关法
律法规 情况 、 以 及公 司内 部控制 制度 的遵 循情 况和 有效性 进行 全面 的独 立监 察稽核 ， 确 保公
司经营 的合 法合 规性 和内 部控制 的有 效性 。 
2 、基 金管 理人 内部 控制 制 度要素 
（1） 控制 环境 
公司经 过多 年的 管理 实践 ， 建立 了良 好的 控制 环境， 以保证 内部 会计 控制 和管 理控制 的
有效实 施 ， 主 要包括 科学 的公司 治理 结构 、 合 理的 组织结 构和 分级 授权 、 注 重诚信 并关 注 风
险的道 德观 和经 营理 念、 独立的 监察 稽核 职能 等方 面。 
1 ）公 司建 立并 完善 了科 学 的治理 结构 ，目 前有 独立 董事 4 名 。董 事会 下设 提 名及资 格
审查委 员会 、 薪酬委 员会 、 考 核委 员会 等专业 委员 会， 对公 司重 大经营 决策 和发展 规划 进 行
决策及 监督 ； 
2 ）在组 织结构 方面， 公司 设立的执 行委 员会、 投资 决策委员 会、 风险管 理委 员会等 机
构分别 负责 公司 经营 、 基 金投资 和风 险控 制等 方面 的决策 和监 督控 制。 同时 公司各 部门 之间
有明确 的授 权分 工和 风险 控制责 任 ， 既 相互独 立 ， 又相互 合作 和制 约， 形成 了合理 的组 织结
构、决 策授 权和 风险 控制 体系； 
3 ）公司 一贯坚 持诚信 为投 资人服务 的道 德观和 稳健 经营的管 理理 念。在 员工 中加强 职
业道德 教育 和风 险观 念， 形成了 诚信 为本 和稳 健经 营的企 业文 化； 
4 ）公司 稽核监 察部门 拥有 对公司任 何经 营活动 进行 独立监察 稽核 的权限 ，并 对公司 内
部控制 措施 的实 施情 况和 有效性 进行 评价 和提 出改 进建议 。 
（2） 控制 的性 质和 范围 
1 ）内 部会 计控 制 
公司建 立了 完善 的内 部会 计 控制 ， 保证 基金核 算和 公司财 务核 算的 独立 性、 全面性 、 真
实性和 及时 性。 
首先 ， 公 司根 据国 家有 关法 律法规 、 有关 会计 制度 和准 则， 制定 了完 善的 公司 财务 制度、
基金会 计制度 以及会 计业 务控制 流程， 做好基 金业 务和公 司经营 的核算 工作 ，真实 、完整、
准确地 记录 和反 映基 金运 作情况 和公 司财 务状 况。 
其次 ， 公 司将 基金会 计和 公司财 务核 算从 人员 上、 空间上 和业 务活 动上 严格 分开 ， 保 证国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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两者相 互独 立， 各基 金之 间做到 独立 建账 、 独 立核 算， 保 证基 金资 产和 公司 资产之 间、 以及
各基金 资产 之间 的相 互独 立性。 
公司建 立了 严格 的岗 位职 责分离 控制 、 凭证与 记录 控制 、 资 产 接 触控制 、 独 立稽核 等制
度， 确 保在 基金 核算 和公 司财务 管理 中做 到对 资源 的有效 控制 、 有 关功 能的 相互分 离和 各岗
位的相 互监 督等 。 
另外公 司还 建立 了严 格的 财务管 理制 度， 执行 严格 的预算 管理 和财 务费 用审 批制度 ， 加
强成本 控制 和监 督。 
2 ）风 险管 理控 制 
公司在 经营 管理 中建 立了 有效的 风险 管理 控制 体系 ，主要 包括 ： 
岗位分 离和 空间 隔离 制度 ： 为保 证各 部门 的相 对独 立性， 公司 建立 了明 确的 岗位分 离制
度；同 时实 行空 间隔 离制 度，建 立防 火墙 ，充 分保 证信息 的隔 离和 保密 ； 
投资管 理业 务控 制： 通过 建立完 整的 研究 业务 控制 、 投资 决策 控制 、 交 易业 务控制 ， 完
善 投资 决策 委员 会的 投资 决策职 能和 风险 管理 委员 会的风 险控 制职 能 ， 实 行投 资总监 和基 金
经理分 级授权 制度和 股票 池制度 ，进行 集中交 易， 以及风 险管理 部对投 资交 易实时 监控等，
加强投 资管理 控制， 做到 研究、 投资、 交易、 风险 控制的 相互独 立、相 互制 约和相 互配合，
有效控 制操 作风 险； 建立 了科学 先进 的投 资风 险量 化评估 和管 理体 系， 控制 投资业 务中 面临
的市场 风险 、 集 中风 险、 流动性 风险 等； 建立 了科 学合理 的投 资业 绩绩 效评 估体系 ， 对 投资
管理的 风险 和业 绩进 行及 时评估 和反 馈； 
信息技 术控 制 ： 为保 证信 息技术 系统 的安 全稳 定， 公司在 硬件 设备 运行 维护 、 软 件采 购
维护、 网络安 全、数 据库 管理、 危机处 理机制 等方 面均制 定实施 了完善 的制 度和控 制流程； 
营销业 务控 制 ： 公司 制定 了完善 的市 场营 销、 客户 开发和 客户 服务 制度 ， 以 保证在 营 销
业务中 对有 关法 律法 规的 遵守， 以及 对经 营风 险的 有效控 制； 
信息披 露控 制和 资料 保全 制度： 公司 制定 了规 范的 信息披 露管 理办 法， 保证 信息披 露的
及时、 准确 和完 整； 在资 料保全 方面 ， 建 立了 完善 的信息 资料 保全 备份 系统 ， 以及 完整 的会
计、统 计和 各种 业务 资料 档案； 
独立的 监察 稽核 制度 ： 稽 核监察 部门 有权 对公 司各 业务部 门工 作进 行稽 核检 查， 并 保证
稽核的 独立 性和 客观 性。 
3 ）内 部控 制制 度的 实施 
公司制 定了 公司 风险 控制 制度， 对公 司面 临的 主要 风险进 行辨 识和 评估 ， 制 定了风 险控
制原则 。 在风 险管理 委员 会总体 方针 指导 下， 各部 门根据 各自 业务 特点 ， 对 业务活 动中 存 在国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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的风险 点进 行了 揭示 和梳 理， 有 针对 性地 建立 了详 细的风 险控 制流 程， 并在 实际业 务中 加以
控制。 
（3） 内部 控制 实施 情况 检 查 
公司稽 核监 察部 门 在 进行 风险评 估的 基础 上 ， 对 公司 各业务 活动 中内 部控 制措 施的实 施
情况进 行定 期和 不定 期的 监察稽 核， 重点 是业 务活 动中风 险暴 露程 度较 高的 环节， 以确 保公
司经营 合法 合规 、以 及内 部控制 制度 的有 效遵 循。 
在确保现 有内 部控制 制度 实施情况 的基 础上， 公司 会根据新 业务 开展和 市场 变化情况 ，
对内部 控制 制度 进行 及时 的更新 和调 整， 以适 应公 司经营 活动 的变 化。 公司 稽核监 察部 门 在
对内部 控制 制度 的执 行情 况进行 监察 稽核 的基 础上 ， 也会重 点对 内部 控制 制度 的有效 性进 行
评估， 并提 出相 应改 进建 议。 
（4） 内部 控制 实施 情况 的 报告 
公司建 立了 有效 的内 部控 制制度 实施 报告 流程 ， 各部 门对于 内部 控制 制度 实施 过程中 出
现的失 效情 况须 及时 向公 司高级 管理 层和 稽核 监察 部门 报 告 ， 使 公司 高级 管理 层和 稽 核监 察
部门 及 时了 解内 部控 制出 现的问 题并 作出 妥善 处理 。 
稽核监 察部 门 在 对内 部控 制实施 情况 的监 察中 ， 对发 现的问 题均 立即 向公 司高 级管理 层
报告 ， 并 提出 相应的 建议 ， 对 于重 大问 题， 则通 过 督察长 及时 向公 司董 事长 和中国 证监 会报
告。同 时 稽 核监 察部 门 定 期出具 独立 的监 察稽 核报 告，直 接报 公司 董事 长和 中国证 监会 。 
3 、基 金管 理人 内部 控制 制 度声明 书 
基金管 理人 保证 以上 披露 真实、 准确， 并承 诺基 金管 理人将 根据 市场 变化 和业 务发展 不
断完善 内部 控制 制度 ，切 实维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
 
第 四部 分 基 金托管 人 
一、基 金托 管人 基本 情况



名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
成立时 间：1984 年 1 月 1 日 
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电 话：010-66105799 
联系人 ：郭 明 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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二、主 要人 员情 况 
截至 2018 年 6 月， 中国 工 商银行 资产 托管 部共 有员 工 212 人 ， 平 均年 龄 33 岁，95% 以
上员工 拥有 大学 本科 以上 学历， 高管 人员 均拥 有研 究生以 上学 历或 高级 技术 职称。 
三、基 金托 管业 务经 营情 况 
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年 在国 内首 家提 供托 管服务 以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责 ” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响力 。建立 了国 内托管 银行中 最丰富 、最 成熟的 产品线 。拥有 包括 证券投 资基金、
信托资 产、 保险 资产 、社 会保障 基金 、基 本养 老保 险、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资
产、 股 权投 资基 金、 证券 公司集 合资 产管 理计 划、 证券公 司定 向资 产管 理计 划、 商 业银 行信
贷资产 证券 化、 基金 公司 特定客 户资 产管 理、QDII 专户资 产、ESCROW 等 门类 齐全的 托管 产
品体系 ， 同时 在国内 率先 开展绩 效评 估 、 风险 管理 等增值 服务 ， 可以为 各类 客户提 供个 性 化
的托管 服务 。截 至2018 年6 月 ，中 国工 商银 行共 托管证 券投 资基 金874 只 。自2003 年以
来，本 行连续 十五年 获得 香港《 亚洲货 币》 、 英国《 全球托 管人》 、 香港 《财资 》 、美国 《环
球金融 》 、 内地 《 证券 时报 》 、 《上 海证 券报 》 等 境内 外权威 财经 媒体 评选 的 61 项最佳 托管 银
行大奖 ； 是 获得 奖项 最多 的国内 托管 银行 ， 优 良的 服务品 质获 得国 内外 金融 领域的 持续 认可
和广泛 好评 。 
四、基 金托 管人 的内 部控 制制度 
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资产 托管行 业的
优势地 位。 这些 成绩 的取 得， 是 与资 产托 管部 “一 手抓业 务拓 展， 一手 抓内 控建设 ” 的 做法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作， 在积 极拓 展各项 托管 业务
的同时 ， 把 加强 风险 防范 和控制 的力 度， 精心 培育 内控文 化， 完善 风险 控制 机制， 强化 业务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做 。 2005 、 2007 、 2009 、 2010 、 2011 、 2012 、 2013 、 2014 、
2015 、2016 、2017 共十 一 次顺利 通过 评 估 组织 内部 控制和 安全 措施 最权 威 的 ISAE3402 审
阅， 获得 无保 留意 见的 控制 及有效 性报 告 。 充 分表 明独 立第三 方对 我行 托管 服务 在风险 管理 、
内部 控制方面的健 全性和有效 性的全面认可, 也证 明中国 工商银行托管 服务的风险 控制能力
已经与 国际 大型 托管 银行 接轨， 达到 国际 先进 水平 。 目前， ISAE3402 审 阅已 经 成为年 度化 、
常规化 的内 控工 作手 段。 
1 、内 部风 险控 制目 标 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规范
运作的 经营思 想和经 营风 格，形 成一个 运作规 范化 、管理 科学化 、监控 制度 化的内 控体系；
防范和 化解 经营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。 
2 、内 部风 险控 制组 织结 构 
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （内 控
合规部 、内部 审计局 ） 、资 产托管 部内设 风险控 制处 及资产 托管部 各业务 处室 共同组 成。总
行稽核 监察部 门负责 制定 全行风 险管理 政策， 对各 业务部 门风险 控制工 作进 行指导 、监督。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 ， 配 备专 职稽 核监察 人员 ， 在
总经理 的直 接领 导下 ， 依 照有关 法律 规章 ， 对 业务 的运行 独立 行使 稽核 监察 职权 。 各 业务 处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。 
3 、内 部风 险控 制原 则 
（1）合 法性原 则。内 控制 度应当符 合国 家法律 法规 及监管机 构的 监管要 求， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。 
（2 ） 完 整性 原则 。 托管 业务 的各项 经营 管理 活动 都必 须有相 应的 规范 程序 和监 督制约 ；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。 
（3）及 时性原 则。托 管业 务经营活 动必 须在发 生时 能准确及 时地 记录； 按照 “内控 优
先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。 
（4）审 慎性原 则。各 项业 务经营活 动必 须防范 风险 ，审慎经 营， 保证基 金资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。 
（5）有 效性原 则。内 控制 度应根据 国家 政策、 法律 及经营管 理的 需要适 时修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。 
（6）独 立性原 则。设 立专 门履行托 管人 职责的 管理 部门；直 接操 作人员 和控 制人员 必
须相对 独立 ， 适当 分离 ； 内 控制度 的检 查 、 评 价部 门必 须独立 于内 控制 度的 制定 和执行 部门 。 
4 、内 部风 险控 制措 施实 施 
（1）严 格的隔 离制度 。资 产托管业 务与 传统业 务实 行严格分 离， 建立了 明确 的岗位 职
责、 科 学的 业务 流程 、 详 细的操 作手 册、 严格 的人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度， 并采 取了
良好的 防火墙 隔离制 度， 能够确 保资产 独立、 环境 独立、 人员独 立、业 务制 度和管 理独立、
网络独 立。 
（2）高 层检查 。主管 行领 导与部门 高级 管理层 作为 工行托管 业务 政策和 策略 的制定 者国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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和管理 者， 要求 下级 部门 及时报 告经 营管 理情 况和 特别情 况， 以检 查资 产托 管部在 实现 内部
控制目 标方 面的 进展 ，并 根据检 查情 况提 出内 部控 制措施 ，督 促职 能管 理部 门改进 。 
（3） 人事 控制。 资产 托管 部严格 落实 岗位 责任 制， 建立 “ 自控 防线 ” 、 “ 互控 防 线” 、 “ 监
控防线” 三道 控制 防线， 健全绩 效考 核和 激励 机制 ， 树立 “ 以人 为本” 的内 控文化 ， 增强 员
工的责 任心 和荣 誉感 ， 培 育团队 精神 和核 心竞 争力 。 并 通过 进行 定期 、 定 向 的业务 与职 业道
德培训 、签 订承 诺书 ，使 员工树 立风 险防 范与 控制 理念。 
（4）经 营控制 。资产 托管 部通过制 定计 划、编 制预 算等方法 开展 各种业 务营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。 
（5）内 部风险 管理。 资产 托管部通 过稽 核监察 、风 险评估等 方式 加强内 部风 险管理 ，
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监 控， 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评 估， 制定
并实施 风险 控制 措施 ，排 查风险 隐患 。 
（6）数 据安全 控制。 我们 通过业务 操作 区相对 独立 、数据和 传真 加密、 数据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。 
（7）应 急准备 与响应 。资 产托管业 务建 立专门 的灾 难恢复中 心， 制定了 基于 数据、 应
用、 操 作、 环境 四个 层面 的完备 的灾 难恢 复方 案， 并组织 员工 定期 演练 。 为 使演练 更加 接近
实战 ， 资 产托 管部 不断 提高 演练标 准 ， 从 最初 的按 照预 订时间 演练 发展 到现 在的 “ 随机演 练” 。
从演练 结果 看， 资产 托管 部完全 有能 力在 发生 灾难 的情况 下两 个小 时内 恢复 业务。 
5 、资 产托 管部 内部 风险 控 制情况 
（1）资 产托管 部内部 设置 专职稽核 监 察 部门， 配备 专职稽核 监察 人员， 在总 经理的 直
接领导 下， 依照 有关 法律 规章， 全面 贯彻 落实 全程 监控思 想， 确保 资产 托管 业务健 康、 稳定
地发展 。 
（2）完 善组织 结构， 实施 全员风险 管理 。完善 的风 险管理体 系需 要从上 至下 每个员 工
的共同 参与 ， 只 有这 样， 风险控 制制 度和 措施 才会 全面、 有效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险管
理， 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位， 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的风
险负责 ， 通 过建 立纵 向双 人制、 横向 多部 门制 的内 部组织 结构 ， 形 成不 同部 门、 不 同岗 位相
互制衡 的组 织结 构。 
（3）建 立健全 规章制 度。 资产托管 部十 分重视 内控 制度的建 设， 一贯坚 持把 风险防 范
和控制 的理 念和 方法 融入 岗位职 责 、 制 度建设 和工 作流程 中 。 经 过多年 努力 ， 资 产托 管部 已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度， 包括 ： 岗 位职 责、 业 务操 作流 程、 稽核 监察制 度、 信息
披露制 度等 ， 覆盖所 有部 门和岗 位 ， 渗 透各项 业务 过程 ， 形 成各 个业务 环节 之间的 相互 制 约国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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机制。 
（4）内 部风险 控制始 终是 托管部工 作重 点之一 ，保 持与业务 发展 同等地 位。 资产托 管
业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 ， 资 产托 管部 从成 立之日 起就 特别 强调 规范 运作， 一直 将建
立一个 系统 、 高 效的 风险 防范和 控制 体系 作为 工作 重点。 随着 市场 环境 的变 化和托 管业 务的
快速发 展 ， 新 问题 、 新 情 况不断 出现 ， 资产托 管部 始终将 风险 管理 放在 与业 务发展 同等 重要
的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线。



五、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
根据《基 金法》 、基金 合同 、托管协 议和 有关基 金法 规的规定 ，基 金托管 人对 基金的 投
资范围 和投 资对 象、 基金 投融资 比例 、 基 金投 资禁 止行为 、 基 金参 与银 行间 债券市 场、 基金
资产净 值的 计算 、 基 金份 额净值 计算 、 应 收资 金到 账、 基 金费 用开 支及 收入 确定、 基金 收益
分配 、 相 关信 息披露 、 基 金宣传 推介 材料 中 登 载基 金业绩 表现 数据 等进 行监 督和核 查 ， 其 中
对基金 的投 资比 例的 监督 和核查 自基 金合 同生 效之 后六个 月开 始。 
基金托管 人发 现基金 管理 人违反《 基金 法》 、基 金合 同、基金 托管 协议或 有关 基金法 律
法规规 定的 行为 ， 应 及时 以书面 形式 通知 基金 管理 人限期 纠正 ， 基 金管 理人 收到通 知后 应及
时核对 ， 并以 书面形 式对 基金托 管人 发出 回函 确认 。 在 限期 内， 基金 托管 人 有权随 时对 通知
事项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理人 对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限期
内纠正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
 
第 五部 分 相 关服务 机构 
一、基 金份 额销售 机构 
1 、直 销机 构 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1 
国泰基 金管 理有 限
公司直 销柜 台 
地址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号 楼嘉 昱大 厦 16 层-19
层 
客户服 务专 线：400-888-8688，021-31089000 
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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2 
国泰基 金 
电子交 易平 台 
电子交 易网 站：www.gtfund.com 登录网 上交 易页 面 
智能手 机 APP 平 台： iphone 交易 客户 端、 Android 交 易客户
端 、 “ 国泰 基金 ”微 信交 易 平台 
电话：021-31081738 联系人 ： 李 静姝 
2 、其他 销售 机构 
（1） 销售 银行 及券 商信 息 ： 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



中国工 商银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ） 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号（100005 ） 
电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
2



中国农 业银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 
法定代 表人 ：周 慕冰 客户服 务电 话：95599 
联系人 ： 客 户服 务中 心 传真：010-85109219 
网址：www.95599.cn 
3



中国银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号 
法定代 表人 ： 陈 四清 联系人 ：客 户服 务中 心 
客服电 话：95566 网址：www.boc.cn 
4



中国建 设银 行股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 
法定代 表人 ： 田 国立 客服电 话：95533 
网址：www.ccb.com 
5



招商银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
法定代 表人 ： 李 建红 联系人 ：邓 炯鹏 
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 
客户服 务热 线：95555 网址：www.cmbchina.com 
6



上海浦 东发 展银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号 
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号 
法定代 表人 ： 高 国富 电话：021-61618888 
联系人 ：高 天、 虞谷 云 客户服 务热 线：95528 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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7



上海农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道981 号 
法定代 表人 ：胡 平西 联系人 ：吴 海平 
电话：021-38576977 传真：021-50105124 
客服电 话：021-962999 网址：www.srcb.com 
8



渤海银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 
法定代 表人 ： 李 伏安 联系人 ：陈玮 
客服电 话：95541 传真：022-58316259 
网址：www.cbhb.com.cn 
9



洛阳银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 洛阳 市新 区开 元大道 与通 济街 交叉 口 
法定代 表人 ：王 建甫 联系人 ：胡 艳丽 
电话：0379-65921977 传真：0379-65920155 
客服电 话：0379-96699 
网址：www.bankofluoyang.com.cn 
10


中原银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商 务外 环 路 23 号中
科金座 
办公地 址： 河南 省郑 州市 郑东新 区 CBD 商 务外 环 路 23 号中
科金座 
法定代 表人 ：窦 荣兴 联系人 ：牛 映雪 
电话：0371-85517710 传真：0371-85519869 
客服电 话：95186 网址：www.zybank.com.cn 
11



平安银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 深 南东 路5047 号 深圳 发展 银 行大厦 
法定代 表人 ：肖 遂宁 联系人 ：王 昕 
电话：0755-22168032 客服电 话： 95511-3 或 95501 
网址：www.bank.pingan.com 
12



东莞农 村商 业银
行股份 有限 公司 
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路 2 号 
法定代 表： 何沛 良 联系人 ： 林 培珊 、杨 亢 
客服电 话：0769-961122 电话：0769-22866254 
网址：www.drcbank.com 
13



宁波银 行股 份有
限公司 
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号 
法定代 表人 ： 陆 华裕 
客服电 话：95574 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
26 
 
网址：www.nbcb.com.cn 
14



恒丰银 行股 份有
限公司 
地址： 山东 省烟 台市 芝罘 区南大 街248 号 
法定代 表： 蔡 国华 
客服电 话：400-813-8888 
网址：www.egbank.com 
15



广 发 银 行 股 份 有
限公司 
注册地 址： 广东 省越 秀区 东风东 路 713 号 
法定代 表人 ：王滨 
电话：020-38322888 传真：020-87310955 
客服电 话：400-830-8003 
网址：www.cgbchina.com.cn 
16



苏 州 银 行 股 份 有
限公司 
注册地 址： 江苏 省苏 州工 业园区 钟园 路728 号



法定代 表人 ：王 兰凤 
电话：0512-69868365 传真：0512-69868370



客服电 话：0512-96067



网址：www.suzhoubank.com



17



浙江绍 兴瑞 丰农
村商业 银行 股份
有限公 司 
注册地 址： 浙江 省绍 兴市 柯桥笛 扬 路1363 号 
法定代 表： 俞俊 海 联系人 ： 孟 建潮 
电话：0575-84788101 传真：0575-84788134 
客服电 话：0575-81105323 
网址：www.borf.cn 
18



国泰君 安证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路168 号上 海银 行大 厦 29
楼 
法定代 表人 ： 杨 德红 
客服电 话：95521 网址：www.gtja.com 
19



中信建 投证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路66 号 4 号楼 
法定代 表人 ：王 常青 联系人 ：许 梦园 
电话：010-85156398 传真： 无 
客服电 话：95587 
4008-888-108 
网址：www.csc108.com 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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20



国信证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路1012 号国 信证 券 大厦 16-
26 楼 
法定代 表人 ：何 如 联系人 ：周杨 
电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 
客服电 话：95536 网址：www.guosen.com.cn 
21



招商证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38-45 层 
法定代 表人 ：宫 少林 联系人 ： 黄 婵君 
电话：0755-82960167 传真：0755-83734343 
网址：www.newone.com.cn 
客服电 话：400-888-8111/95565 
22



中国银 河证 券股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号2-6 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
法定代 表人 ：陈 共炎 
客 服 电 话 ：4008-888-888 或
95551 
网 址 ：
www.chinastock.com.cn 
23



海通证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市广 东 路689 号 
法定代 表人 ：王 开国 联系人 ：李 笑鸣 
电话：021-23219000 传真：021-63602722 
客服电 话：95553 
网址：www.htsec.com 
24



申万宏 源证 券有
限公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
法定代 表人 ：李梅 联系人 ：陈飙 
电话：021- 33388254 
客服电 话：95523 
4008895523 
网址：www.swhysc.com 
25



兴业证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 福建 省福 州市 湖东 路268 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号 
法定代 表人 ： 杨 华辉 
客服电 话：95562 网址：www.xyzq.com.cn 
26



万联证 券 股 份有
限公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江东 路 11 号高 德置 地 广场 F 栋
18 、19 层 
法定代 表人 ：张 建军 联系人 ：甘蕾 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
28 
 
电话：020-38286026 传真：020-38286588 
客服电 话：95322 网址：www.wlzq.cn 
27



东吴证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街5 号 
法定代 表人 ：范 力 联系人 ：陆 晓 
电话：0512-62938521 传真：0512-65588021 
全国客 服电 话：95330 网址：www.dwzq.com.cn 
28



上海证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 7 楼 
法定代 表人 ： 李 俊杰 联系人 ： 邵 珍珍 
电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008 
客服电 话：4008918918 网址：www.shzq.com 
29



国盛证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 江西 省南 昌市 红 谷滩新 区凤 凰中 大 道1115 号北京
银行南 昌分 行营 业大 楼 
办公地 址： 江西 省南 昌市 红 谷滩新 区凤 凰中 大 道1115 号北京
银行南 昌分 行营 业大 楼 
法定代 表人 ： 徐 丽峰 联系人 ： 占 文驰 
电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 
网址：www.gszq.com 
30



光大证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路1508 号 
法定代 表人 ：薛峰 联系人 ：刘 晨 、 李芳 芳 
电话：021-22169999 传真：021-22169134 
客服电 话：95525 、10108998 、400-888-8788 
网址：www.ebscn.com 
 
 
31



中信证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦 
法定代 表人 ： 张 佑君 
客服电 话：95548 网址：www.cs.ecitic.com 
32



渤海证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101
室 
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 
法定代 表人 ： 王 春峰 联系人 ：蔡霆 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
29 
 
电话：022-28451991 传真：022-28451892 
客服电 话：400-651-5988 网址：www.ewww.com.cn 
33



中信证 券（ 山
东）有 限责 任公
司 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号 1 号楼 2001 
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层 
法定代 表人 ： 姜 晓林 
客服电 话：95548 网址：sd.citics.com 
34



华泰证 券股份 有
限公司 
注册地 址： 南京 市江 东中 路 228 号 
办公地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路 228 号华 泰证 券 广场、 上
海市东 方 路18 号保 利广 场 E 座 
法定代 表人 ：周易 联系人 ：张 宇明 
电话：021-68498507 网址：www.htzq.com.cn 
客服电 话：95597 
35



长江证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦 
法定代 表人 ： 李 新华 联系人 ： 奚 博宇 
电话：027-65799999 传真：027-85481900 
客服电 话：95579 网址：www.95579.com 
36



国海证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 广西 桂林 市辅 星路 13 号 
办公地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号 
法定代 表人 ： 何 春梅 
客服电 话：95563 网址：www.ghzq.com.cn 
37



中泰证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 
法定代 表人 ：李 玮 
客服电 话：95538 网址：www.zts.com.cn 
38



安信证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28
层 A02 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号安 联大 厦 35 层、28
层 A02 单元 
法定代 表人 ： 王 连志 
客服电 话：400-800-1001 
网址：www.essence.com.cn 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
30 
 
39



中国中 投证 券有
限责任 公司 
注册地 址：深 圳市福 田区 益田路 与福中 路交界 处荣 超商务 中
心 A 栋第 18 层-21 层及 第04 层01. 02. 03. 05. 11. 12. 
13. 15. 16. 18. 19. 20. 21. 22. 23 单元 
办公地 址：深 圳市福 田区 益田路 与福中 路交界 处荣 超商务 中
心 A 栋第 18 层-21 层 
法定代 表人 ：高涛 
客服电 话 ：95532 网址：www.china-invs.cn 
40



中国国 际金 融 股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及
28 层 
法定代 表人 ：李 剑阁 联系人 ：罗 文雯 
电话：010-65051166 传真：010-65051156 
网址：www.cicc.com.cn 
41



天相投 资顾 问有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街19 号富 凯大 厦B 座 701 
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座505 
法定代 表人 ：林 义相 
客服电 话：010-66045678 网址：www.txsec.com 
42



信达证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ： 张 志刚 联系人 ：唐 静 
电话：95321 传真： 无 
客服电 话：95321 网址：www.cindasc.com 
43



华龙证 券 股 份有
限公司 
注册地 址： 兰州 市城 关区 东 岗西 路 638 号兰 州财 富中 心 21 楼 
办公地 址： 兰州 市城 关区 东岗西 路638 号 19 楼 
法定代 表人 ： 陈 牧原 
客服电 话：95368 网址：www.hlzq.com 
44



平安证 券股份 有
限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 5033 号平 安金 融中 心 61 层
-64 层 
法定代 表人 ： 何 之江 联系人 ：王阳 
电话：021-38637436 传真：021-33830395 
客服电 话：95511-8 网址：stock.pingan.com 
45



东海证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场18 层 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1928 号东 海证 券 大厦 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
31 
 
法定代 表人 ：赵俊 
客 服 电 话 ：95531 ；400-888-
8588 
网址：www.longone.com.cn 
46



方正证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 湖南 省长 沙市 天 心区湘 江中 路二 段 36 号 华 远华中
心 4、5 号楼 3701-3717 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四 环27 号盘 古大 观A 座 40 楼 
法定代 表人 ：施华 
客服电 话：95571 网址：www.foundersc.com 
47



广州证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江西 路 5 号 广州 国际 金 融中心 主
塔 19 楼、20 楼 
法定代 表人 ：刘 东 联系人 ：林 洁茹 
电话：020-88836655 传真：020-88836654 
客服电 话：020-961303 网址：www.gzs.com.cn 
48



西南证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 重 庆市 江北 区 桥北 苑 8 号 
法定代 表人 ： 廖 庆轩 联系人 ：周青 
电话：023-67616310 传真：023-63786212 
网址：www.swsc.com.cn 
49



国都证 券股份 有
限公司 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大厦 9
层 10 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大厦 9
层 10 层 
客服电 话：4008188118 网址：www.guodu.com 
50



华安证 券股 份有 限
公司 
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 
法定代 表人 ：章 宏韬 
客服电 话：95318 网址：www.hazq.com 
51



华鑫证 券有 限责 任
公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路4018 号 安联 大厦28 层 A01 、
B01 （b ）单 元 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路8 号 
法定代 表人 ：俞 洋 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
32 
 
客服电 话：95323 网址：www.cfsc.com.cn 
52


中信期 货有 限公 司 
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路 8 号卓 越 时代广 场
（二期 ）北 座 13 层 1301-1305 室、14 层 
法定代 表人 ：张 皓 
客服电 话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 
53



华西证 券股 份有
限公司 
注册地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街 198 号 华 西证券 大
厦 
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 天府 二街 198 号 华 西证券 大
厦 
法定代 表人 ：杨 炯洋 
客户服 务电 话：95584 网址：www.hx168.com.cn 
54



宏信证 券有 限责
任公司 
注册地 址： 四川 省成 都市 人民南 路二 段 18 号 川信 大 厦 10 楼 
法定代 表人 ：吴 玉明 联系人 ：芮 敏祺 
电话：028-86199665 传真：028-86199079 
客服电 话：4008366366 网址：www.hxzq.cn 
注： 除 特别 说明 外， 上 述销 售机构 仅代 销本 基 金 A 类 份额， 其中， 中国 工商 银行 股份有
限公司 、 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司 、 广 发银 行股 份有限 公司 、 国信 证券 股份 有限公 司 、
中信证 券股 份有 限公 司 、 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司 、 中 信期 货有 限公 司同时 代销 本基
金 A 、C 类 份额 。 
（2） 第三 方销 售机 构信 息 
序号 机 构 名 称 机 构 信 息 
1



诺亚正 行基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路360 弄9 号3724 室 
办公地 址： 上海 市杨 浦区 秦皇岛 路 32 号c 栋 
法定代 表人 ：汪 静波 联系人 ：李 娟 
电话：021-38602377 传真：021-38509777



客服电 话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 
2



上海好 买基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路196 号 26 号楼 2 楼 41 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区 浦东南 路1118 号鄂 尔多 斯 国际大
厦903 ～906 室 
法定代 表人 ：杨 文斌 联系人 ：薛 年 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
33 
 
电话：021-20613999 传真：021-68596916 
客服电 话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 
3



蚂蚁（ 杭州 ）基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 五常 街道 文一 西路 969 号 3
幢5 层599 室 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B
座6F



法定代表人：祖国明 联系人 ：韩 爱彬 
客服电 话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn 
4



深圳众 禄基 金销
售股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼801 
法定代 表人 ：薛 峰 联系人 ：童 彩平 
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 
客服电 话：4006-788-887 
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
5



上海长 量基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1267 号11 层 
法定代 表人 ： 张跃 伟 联系人 ：邱 燕芳



电话：021-20691935 传真：021 —20691861 
客服电 话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 
6



浙江同 花顺 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号903 室 
办公地 址： 杭州 市余 杭区 五常街 道同 顺 街18 号同 花 顺大楼 
法定代 表人 ：凌 顺平 联系人 ：董 一锋 
电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 
客服电 话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 
7



上海天 天基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路190 号2 号楼 二层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦 
法定代 表： 其实 联系人 ：朱 钰 
电话：021-54509977 传真：021-64383798 
客服电 话：4001818188 网址：www.1234567.com.cn 
8



众升财 富（ 北
京）基 金销 售有
注册地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区 13 号楼 A 座 9 层 908
室 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
34 
 
限公司 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 望京浦 项中 心A 座9 层 04-08 
法定代 表： 聂婉 君 联系人 ：李 艳 
电话：010-59497361 传真：010-64788016 
客服电 话：400-876-9988 网址：www.zscffund.com 
9



上海利 得基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 市虹 口区 东 大名 路1098 号 浦江 国际 金 融广场
18 层 
法定代 表： 李兴 春 联系人 ：郭 丹妮 
电话：021-50583533 传真：021-50583633 
客服电 话：95733 
网址：www.leadfund.com.cn 
10



鼎信汇 金（ 北
京）投 资管 理有
限公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 太月 园3 号楼 5 层521 室 
办公地 址： 北京 市海 淀区 太月 园3 号楼 5 层521 室 
法定代 表： 齐凌 峰 联系人 ：阮 志凌 
电话：010-82050520 传真：010-82086110 
客服电 话：400-158-5050 网址：www.9ifund.com 
11



浙江金 观诚 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 杭州 市拱 墅区 登云 路 45 号 （ 锦昌 大厦）1 幢 10 楼
1001 室 
办公地 址： 杭州 市拱 墅区 登 云路 45 号 锦昌 大厦 一楼 金 观诚财
富 
法定代 表： 徐黎 云 联系人 ：孙 成 岩 
电话：0571-88337888 传真：0571-56899710 
客服电 话：400-068-0058 
网址：www.jincheng-fund.com 
12



嘉实财 富管 理有
限公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 上海 国金 中心办 公
楼二 期53 层 5312-15 单元 
办公 地址：北 京市朝阳区建国 路 91 号金 地中心 A 座 6 层
(100022) 
法定代 表： 赵学 军 联系人 ：李 雯 
电话：010-60842306 客服电 话：400-021-8850 
传真：021-20280110 、010-85712195 
网址：www.harvestwm.cn 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
35 
 
13



宜信普 泽（ 北
京）基 金销 售有
限公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号9 号楼15 层1809 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路88 号SOHO 现代城C1809 
法定代 表： 戎兵 联系人 ：魏 晨 
电话：010-52858244 传真：010-5964 4496 
客服电 话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com 
14



一路财 富（ 北
京）基 金销 售股
份有限 公司 
注册地 址： 北京 西城 区阜 成门大 街 2 号万 通新 世界 广场 A 座
22 层2208 
办公地 址： 北京 市海 淀区 奥北科 技园-国 泰大 厦9 层 
法定代 表人 ：吴 雪秀 联系人 ：董 宣 
客服电 话：400-001-1566 联系电 话：010-88312877 
网址：www.yilucaifu.com 
15



汇付基 金销 售有
限公司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 黄河路333 号201 室A 区056 单元 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宜山路700 号普 天软 件园C5 幢 
法定代 表人 ：金 佶 联系人 ：甄 宝林 
客服电 话：021-34013999 
手机客 户端 ：天 天盈 基金 
16



上海陆 金所 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区 陆家嘴 环 路1333 号14 楼09 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号 
法定代 表人 ：王 之光 
联系人 ：宁 博宇 电话：021-20665952 
传真：021-22066653 
客服电 话：4008219031 
网址：www.lufunds.com 
17



泰诚财 富基 金销
售（大 连） 有限
公司 
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园3 号 
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区星 海中 龙 园3 号 
法定代 表人 ：李 春光 
电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 
客服电 话：4000411001 
网址：www.taichengcaifu.com 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
36 
 
18



北京钱 景基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱 街6 号1 幢9 层1008-1012 
法定代 表人 ：赵 荣春 
电话：010-57418829 传真：010-57569671 
客服电 话：400-893-6885 
网址： www.qianjing.com 
19



北京虹 点基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 工 人体育 场北 路 甲2 号 裙楼2 层222
单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 工人体 育馆 北路 甲 2 号 盈 科中心 B
座裙楼 二层 
法定代 表人 ：郑 毓栋 
客户服 务电 话：400-618-0707 
网址：www.hongdianfund.com 
20



北京微 动利 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西路 113 号 景山 财 富中心 3
层342 室 
办公地 址： 北京 市石 景山 区 古城西 路113 号景 山财 富 中心342
室和341 室 
法定代 表人 ：季 长军 
客户服 务电 话：400-188-5687 
网址：www.buyforyou.com.cn 
21



深圳市 新兰 德证
券投资 咨询 有限
公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福田街 道民 田 路178 号华 融大 厦 27
层2704 
公司地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座 7
层 
客户服 务电 话：400-166-1188 
法定代 表人 ：洪 弘 联系人 ：文雯 
电话：010-83363101 
网址：8.jrj.com.cn 
22



上海凯 石财 富基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路765 号602-115 室 
法定代 表： 陈继 武 联系人 ：李 晓明 
电话：021-63333319 传真：021-63333390 
客服电 话：4006-433-389 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
37 
 
网址：www.lingxianfund.com 
23



深圳富 济基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 福 田街道 岗厦 社区 金田 路3088 号中
洲大 厦3203A 单元 
办公地 址： 深圳 市福 田区 福 田街道 岗厦 社区 金田 路3088 号中
洲大 厦3203A 单元 
法定代 表： 刘鹏 宇 联系人 ：刘 勇 
电话：0755-83999907-8814 传真：0755-83999926 
客服电 话：0755-83999907 
网址：www.fujifund.cn 
24



珠海盈 米基 金 销
售有限 公司 
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491 
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔
12 楼1201-1203 单元 
法定代 表： 肖雯 联系人 ：邱 湘湘 
电话：020-89629099 传真：020-89629011 
客服电 话：020-89629066 
网址：www.yingmi.cn 
25



北京新 浪仓 石基
金销售 有限 公司 
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室 
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西
扩）N-1、N-2 地块 新浪 总 部科研 楼 5 层 518 室 
法定代 表： 李昭 琛 联系人 ：付 文红 
电话：010-62676405 传真：010-82607151 
客服电 话：010-62675369 
网址：www.xincai.com 
26



上海万 得基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 福山 路 33 号 11 楼
B 座 
法定代 表： 黄祎 联系人 ：徐 亚丹 
电话：021-50712782 传真：021-50710161 
客服电 话：400-799-1888 
网址：www.520fund.com.cn 
27



南京苏 宁基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道1-5 号 
办公地 址： 南京 市玄 武区 苏宁大 道 1-5 号 （苏 宁总 部） 
法定代 表： 王锋 联系人 ：张 慧 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
38 
 
电话：025-66996699-882796 传真 ：025-66008800-882796 
客服电 话：95177 
网址：www.snjijin.com 
28



北京汇 成基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号11 层1108 
办公地 址： 北京 市海 淀区 中关村 大 街11 号11 层 
法定代 表： 王伟 刚 联系人 ：王 骁骁 
电话：010-56251471 传真：010-62680827 
客服电 话：400-619-9059 
网址：www.hcjijin.com 
29



万家财 富 基 金销
售（天津 ） 有限
公司 
注册地 址： 天津 自贸区 （ 中心商 务区 ） 迎 宾大 道1988 号滨 海
浙商大 厦公 寓2-2413 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 丰 盛胡 同28 号太 平洋 大厦A 座5 层 
法定代 表： 李修 辞 联系人 ：王 芳芳 
电话：010-59013842 
网址：www.wanjiawealth.com 
30



北京创 金启 富基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街2 号院 6 号楼712 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 白纸坊 东 街2 号院 6 号楼712 室 
法定代 表： 梁蓉 联系人 ：李 慧慧 
电话：010-66154828 传真：010-63583991 
客服电 话：400-6262-818 
网址：www.5irich.com 
31



北京格 上富 信基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北 路19 号楼701 内 09 室 
法定代 表： 叶精 一 联系人 ：张 林 
电话：010-68983311 传真：010-65983333 
客服电 话：400-066-8586 
网址：www.igesafe.com 
32



北京肯 特瑞 基金
销售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 显龙山 路 19 号1 幢4 层1 座401 
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街18 号院 
法定代 表： 江卉 联系人 ：韩 锦星 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
39 
 
电话：010-89188343 客服电 话：95118 
网址：fund.jd.com 
33



北京蛋 卷基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街1 号院 6 号楼2 单元21
层222507 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 创 远路 34 号 院融 新科 技中 心 C 座 
17 层 
法定代 表： 钟斐 斐 
联系人 ：侯 芳芳 电话：010-61840688 
客服电 话：4001599288 
APP 下 载网 址：danjuanapp.com 
34



北京恒 天明 泽基
金销售 有限 公司 
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号 五层 5122
室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 北路 甲 19 号 SOHO 嘉盛中 心
30 层3001 室 
法定代 表： 周斌 联系人 ：陈 霞 
电话：010-59313555 传真：010-59313586 
客服电 话：4008980618 
网址：www.chtwm.com 
35



上海华 夏财 富投
资管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路687 号1 幢2 楼268 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号 通泰 大厦B 座8 层 
法定代 表： 毛淮 平 联系人 ：张 静怡 
电话：010-88066632 传真：010-63136184 
客服电 话：400-817-5666 
网址：www.amcfortune.com 
36



通华财 富（ 上
海）基 金销 售有
限公司 
注册地 址： 上海 市虹 口区 同丰 路667 弄107 号201 室 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区金沪 路 55 号 通华 科技 大 厦 7 层 
法定代 表： 沈丹 义 联系人 ：庄 洁茹 
电话：021-60818056


客服电 话：4001019301 
网址：www.tonghuafund.com 
37



北京植 信基 金销
售有限 公司 
注册地 址： 北京 市密 云县 兴盛南 路 8 号院 2 号楼 106 室-67 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 惠河南 路盛 世龙 源 10 号 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
40 
 
法定代 表： 于龙 联系人 ：吴鹏 
电话：010-56075718 传真：010-67767615 
客服电 话：4006-802-123 
网址：www.zhixin-inv.com 
38



和耕传 承基 金销
售有限 公司 
注册地址 ：河南自贸试验区郑州片 区（郑东）东风南路东 康
宁街 北6 号楼 5 楼 503 
办公地址 ：河南自贸试验区郑州片 区（郑东）东风南路东 康
宁街 北6 号楼 5 楼 503 
法定代 表： 王旋 联系人 ：胡 静华 
电话：0371-85518395 传真：0371-85518397 
客服电 话：4000-555-671 
网址：www.hgccpb.com 
39



腾安基 金销 售（ 深
圳）有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋 201 室 
办公地 址： 深圳 市南 山区 科技中 一路 腾讯 大厦 
法定代 表人 ：刘 明军 
联系人 ：白 冰 电话：15112686889 
客服电 话：95017 网址：tenganxinxi.com 
40



中证金 牛（ 北京 ）
投资咨 询有 限公 司 
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头1 号2 号楼 2-45 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街甲 1 号 环球 财讯中 心
A 座5 层 
法定代 表人 ：钱 昊旻 传真：010-59336586 
联系人 ：沈 晨 电话：010-59336544 
客服电 话：4008909998 网址：www.jnlc.com 
41



北京百 度百 盈基 金
销售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 上地十 街 10 号1 幢1 层101 
办公地 址： 北京 市海 淀区 上地信 息路 甲9 号奎 科大 厦 
法定代 表人 ：张 旭阳 传真：010-61951007 
联系人 ：孙 博超 电话：010-61952703 
客服电 话：010-59922163 网址：www.baiyingfund.com 
注： 除 特别 说明 外， 上述 销售机 构同 时代 销本 基 金 A 、C 类 份额 ， 其 中， 诺亚 正行基 金
销售有 限公 司、 上海 凯石 财富基 金销 售有 限公 司、 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司 仅代 销本
基金 A 类份 额， 众 升财 富 （北京） 基金 销售 有限 公 司、 浙 江金 观诚 基金 销售 有限公 司、 深圳国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
41 
 
富济基 金销 售有 限公 司仅 代销本 基 金 C 类份 额。 
二、注 册登 记机 构 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司 
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦东 大 道 1200 号 2 层 225 室 
办公地 址： 上海 市虹 口区 公平 路 18 号 8 号楼 嘉昱 大 厦 16 层-19 层 
法定代 表人 ： 陈 勇胜 
联系人 ：辛怡 
联系电 话： 021-31089000 ，400-888-8688 
三、出 具法 律意 见书 的律 师事务 所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 19 楼 
负责人 ：俞 卫锋 
联系电 话：021-31358666 
传真：021-31358600 
经办律 师： 黎明 、丁 媛 
联系人 ：丁 媛 
四、审 计基 金财 产的 会计 师事务 所 
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）



住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展 银行 大厦 507 单元



办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼



执行事 务合 伙人 ：李 丹



联系电 话：021-23238888



传真：021-23238800



联系人 ： 魏 佳亮



经办注 册会 计师 ：许 康玮 、 魏佳 亮 
 
第六 部分 基金 的募 集 
一、基 金募 集的 依据 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定， 并经 中国 证监 会 证 监许可[2013]770 号文 （ 《 关于核 准国 泰黄 金交 易型 开放式 证券 投资
基金及 联接 基金 募集 的批 复》 ） 核准 ，并 依据 中国 证 监会机 构部 函[2016]668 号 文（ 《 关于 国
泰黄金 交易 型开 放式 证券 投资基 金联 接基 金延 期募 集备案 的回 函》 ）进 行募集。



本基金 自 2016 年 4 月 5 日至 2016 年 4 月 8 日通 过各销 售机 构（ 包括 基金 管理人 的直
销机构 及其 他销 售机 构） 进行公 开发 售。 经普 华永 道中天 会计 师事 务所 （特 殊普通 合伙 ） 验
资， 本 次募 集的 净认 购金 额为 409,623,165.47 元人 民币， 认购 款项 在基 金验 资确认 日之 前产
生的银 行利 息共计 17,660.61 元人 民币 ，上述 资金 已 于 2016 年 4 月 12 日全 额 划入本 基金 在
基 金 托 管 人 中国 工 商 银 行股 份 有 限 公 司开 立 的 国 泰黄 金 交 易 型 开放 式 证 券 投资 基 金 联 接基
金托管 专户 。 
二 、基 金类 型和 存续 期限 
1 、基 金类 型： 联接 基金 
2 、基 金运 作方 式： 契约 型 开放式 
3 、基 金的 存续 期限 ：不 定 期 
三、基 金份 额的 类别 
本基金根 据销 售服务 费及 赎回费收 取方 式的不 同， 将基金份 额分 为不同 的类 别。其中 ，
不从本 类别 基金 资产 中计 提销售 服务 费的 基金 份额 ，称为 A 类 基金 份额 ；从 本类别 基金 资
产中计 提销 售服 务费 的基 金份额 ，称 为 C 类 基金 份 额。 
本基 金 A 类和 C 类基 金份 额分别 设置 代码 。 由 于基 金费用 的 不 同， 本基 金 A 类基金 份
额和 C 类基 金份 额将 分别 计算并 公布 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 。投 资人可 自行 选
择申购 的基 金份 额类 别。 
本基金份 额类 别的具 体设 置、费率 水平 等由基 金管 理人确定 ，并 在招募 说明 书中列明 。
根据基 金运 作情 况， 基金 管理人 可在 不违 反法 律法 规、 基 金合 同的 约定 以及 对基金 份额 持有
人利益 无实 质性 不利 影响 的情况 下 ， 基 金管 理人 在履 行适当 程序 后可 以停 止现 有基金 份额 类
别的销 售 、 或 者降低 现有 基金份 额类 别的 费率 水平 、 或 者增 加新 的基金 份额 类别等 ， 调整 前
基金管 理人 需及 时公 告并 报中国 证监 会备 案。 
 
第七 部分 基 金合同 的生 效 
一、基 金合 同的 生效 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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根据有 关规 定， 本基 金满 足基金 合同 生效 条件 ，基 金合同 于 2016 年 4 月 13 日正式 生
效。自 基金 合同 生效 之日 起，本 基金 管理 人正 式开 始管理 本基 金。 
二、基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数量 和资 产规 模 
基金合同 生效后 ，连 续二 十个工作 日出现 基金 份额 持有人数 量不 满 200 人 或 者基金 资
产净值 低于 5000 万元 情形 的，基 金管 理人 应当 在定 期报告 中予 以披 露； 连续 六十个 工作 日
出现前 述情 形的 ， 基 金管 理人应 当向 中国 证监 会报 告并提 出解 决方 案， 如转 换运作 方式 、 与
其他基 金合 并或 者终 止基 金合同 等， 并召 开基 金份 额持有 人大 会进 行表 决。 
法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 时， 从其 规定 。 
 
第 八部分 基 金份额 的申 购与 赎回 
 
一、申 购和 赎回 场所 
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构 。 本 基金 的申 购与赎 回
将通过 销售 机构 进行 。 具 体的销 售网 点将 由基 金管 理人 在 其他 相关 公告 中列 明。 基 金管 理人
可根据 情况 变更 或增 减销 售机构 ， 并 予以 公告。 基金 投资者 应当 在销 售机 构办 理基金 销售 业
务的营 业场 所或 按销 售机 构提供 的其 他方 式办 理基 金份额 的申 购与 赎回 。 
二、申 购和 赎回 的开 放日 及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体办 理时间 为上 海证 券交 易所 的交易 时
间， 但基 金管 理人根 据法 律法规 、 中国 证监会 的要 求或本 基金 合同 的规 定公 告暂停 申购 、 赎
回时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
本基金 已于 2016 年 4 月 15 日起开 始办 理申 购、 赎 回等业 务， 具体 可查 阅 2016 年 4 月
14 日 刊登 于 《 中国 证券 报》 、 《上 海证 券报 》 、 《证 券时 报》 的 《 国泰 黄金 交易 型 开放式 证券 投
资基金 联接 基金 开放 日常 申购( 含 定投) 、 赎 回及 转换 业务并 参加 网上 交易 申购 （含 定投 ） 费
率优惠 活动 的公 告》 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投 资人 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎回 或转 换申 请且 登记机 构确 认接
收的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
三、申 购与 赎回 的原 则 
1 、“ 未知价” 原则 ， 即申购 、赎回价格以申请当日收 市后计算的基金份额净值 为基准进
行计算 ； 
2 、“ 金 额申 购 、 份额 赎回” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循“ 先 进先 出”原则 ，即 按照 投资 人认 购 、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回 。



基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 。 
四、申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人申 购基 金份额 时， 必须全额 交付 申购款 项， 投资人交 付申 购款项 时， 申购成立 ；
登记机 构确 认基 金份 额时 ，申购 生效 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请时 ， 赎 回成 立； 登记 机构确 认赎 回时 ， 赎 回生 效。 投 资人
赎回生 效后 ，基 金管 理人 将在 T ＋7 日 （包 括该 日 ）内支 付赎 回款 项。 在发 生巨额 赎回 时，
款项的 支付 办法 参照 本基 金合同 有关 条款 处理 。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日 （T 日 ） ， 在正 常情 况下 ， 本 基金 登记 机构 在 T+ 1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日
提交的 有效 申请 ， 投 资人 可在 T+ 2 日后 （ 包 括该 日 ） 到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
五、申 购和 赎回 的数 量限 制 
1 、申 购金 额的 限制 
投资人 单笔 申购 的最 低金 额为 1.00 元 （含 申购 费） 。 投资人 通过 本基 金管 理人 直销渠 道
单笔 申 购的 最低 金额 为 10.00 元（ 含 申 购费 ） 。 各代 销机构 对本 基金 最低 申购 金额及 交易 级国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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差有其 他规 定的 ，以 各代 销机构 的业 务规 定为 准。 
2 、赎 回份 额的 限制 
基金份 额持 有人 可将 其全 部或部 分基 金份 额赎 回。 单笔赎 回申 请最 低份 数为 1.00 份 。 
若某基 金份 额持 有人 赎回 时在销 售网 点保 有的 基金 份额不 足 1.00 份 ，则 该次 赎回时 必须 一
起赎回 。 
3 、本 基金 不对 投资 人每 个 交易账 户的 最低 基金 份额 余额进 行限 制。 
4 、当接 受申购 申请对 存量 基金份额 持有 人利益 构成 潜在重大 不利 影响时 ，基 金管理 人
应当采 取设 定单 一投 资者 申购金 额上 限或 基金 单日 净申购 比例 上限 、 拒 绝大 额申购 、 暂 停基
金申购 等措 施， 切实 保护 存量基 金份 额持 有人 的合 法权益 。具 体请 参见 相关 公告。 
5 、本 基金 不对 单个 投资 人 累计持 有的 基金 份额 上限 进行限 制。 
6 、基金 管理人 可以根 据市 场情况， 在法 律法规 允许 的情况下 ，调 整上述 规定 申购金 额
和赎回 份额 的数 量限 制。 基金管 理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定在 指定
媒介 上 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
六、申 购费 用与 赎回 费用 
由于基 金费 用的 不同 ，本 基金分 为 A 类基 金份额 和 C 类 基金 份额 。 
1 、申 购费 用 
申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 。 
本基金 A 类 基金 份额 对通 过直销 柜台 申购 的养 老金 客户与 除此 之外 的其 他投 资人实 施
差别的 申购 费率 。 
通过基 金管 理人 的直 销柜 台申购 本基 金的 养老 金客 户申购 费率 如下 ： 
申购金 额 M 申购费 率 
M < 100 万 0.28 % 
100 万≤M <200 万 0.12% 
200 万≤M <500 万 0.04% 
M ≥500 万 500 元/ 次 
其他投 资人 的申 购费 率如 下： 
申购金 额 M 申购费 率 
M < 100 万 0.7 % 
100 万≤M <200 万 0.3% 
200 万≤M <500 万 0.1% 
M ≥500 万 1000 元/ 次 
本基 金 C 类基 金份 额不 收 取申购 费。 
2 、赎 回费 用 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担 ， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取。 对 A 类基 金份 额持 有 人收取 的赎 回费 ， 不 低于 赎回费 总额 的 25% 应归 基 金财产 ，其 余
用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续费 。 对 C 类 基金 份额持 有人 收取 的赎 回费 全额计 入基 金
财产 。 其 中 ， 对 持续持 有 期少 于 7 日 的基 金份 额持 有人收 取不 低 于 1.50% 的 赎回费 并全 额计
入基金 财产 。 
本基 金 A 类 基金 份额的 赎 回费率 具体 如下 表所 示 ： 
持有期 限 N 赎回费 率 
N <7 日 1.50% 
7 日≤N < 1 年 0.2% 
1 年≤N <2 年 0.05% 
N ≥2 年 0 
本基 金 C 类基 金份 额的 赎 回费率 具体 如下 表所 示： 
持有期 限 N 赎回费 率 
N <7 日 
1.50% 
7 日≤N ＜30 日 
0.10% 
N ≥30 日 
0.00% 
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。 
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式 （ 如 网上 交易 、 电话 交易 等 ） 等进 行基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 在基 金促 销活 动期间 ， 按 相关 监管 部门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 基金 申购 费率 和基 金赎回 费率 。 
七、申 购份 额与 赎回 金额 的计算 
1 、申购 份额、 余额的 处理 方式：申 购的 有效份 额为 净申购金 额除 以当日 的基 金份额 净
值， 有 效份 额单 位为 份， 上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ， 保 留到 小数 点后 2 位， 由此 产生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 
2 、赎回 金额的 计算及 处理 方式： 净 赎回 金额为 按实 际确认的 有效 赎回份 额 乘 以当日 基
金份额 净值 并扣 除相 应的 费用 ， 赎 回金 额单位 为元 。 上 述计 算结 果均按 四舍 五入方 法 ， 保 留
到小数 点 后 2 位 ，由 此产 生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 
3 、申 购份 额的 计算 
（1） 申购 费用 适用 比例 费 率时， 申购 份数 的计 算方 法如下 ： 
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1＋申 购费 率 ） 
申购费 用＝ 申购 金额 －净 申购金 额 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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申购份 数＝ 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值 
（2） 申购 费用 为固 定金 额 时，申 购份 数的 计算 方法 如下： 
申购费 用＝ 固定 金额 
净申购 金额= 申购 金额 －申 购费用 
申购份 数＝ 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值 
4 、赎 回金 额的 计算 
赎回金 额的 计算 方法 如下 ： 
赎回金 额＝ 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值 
赎回费 用＝ 赎回 金额× 相应 的赎回 费率 
净赎回 金额= 赎回 金额- 赎回费用 
5 、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保留 到小 数点 后 4 位， 小数点 后 第 5 位 四舍 五入 ，由此 产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。 T 日 的基 金份 额净 值在当 天收 市后 计算 ， 并 在 T+1 日内 公
告。遇 特殊 情况 ，经 中国 证监会 同意 ，可 以适 当延 迟计算 或公 告。 
八、拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 ； 
2 、 上海 黄金 交易 所交 易时 间非正 常停 市 ， 导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ； 
3 、目标 ETF 暂停估值 ， 导致基 金管 理人 无法 计算 当日基 金资 产净 值； 
4 、 目标 ETF 暂停申购、 暂 停上市 或目 标 ETF 停牌， 基金管 理人 认为 有必 要暂 停本基 金
申购的 ； 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找 到 合适 的投资品 种， 或可能 对基 金业绩 产
生负面 影响 ，从 而损 害现 有基金 份额 持有 人的 利益 ； 
6 、发 生 基 金合 同 规 定的 暂 停基金 资产 估值 的情 况； 
7 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
暂停接 受基 金申 购申 请； 
8 、本基 金的资 产组合 中的 重要部分 发生 暂停交 易或 其他重大 事件 ，继续 接受 申购可 能
会影响 或损 害其 他基 金份 额持有 人利 益时 ；



9 、 基金 管理 人、 基 金托 管 人、 目标 ETF 申购赎回 代 理机构 或基 金登 记机 构因 技术故 障
或人员 伤亡 导致 基金 销售 系统或 基金 注册 登记 系统 或基金 会计 系统 无法 正常 运行时 ；


国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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10 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他可 暂停 申购的 情形 。 
发生上 述暂 停申 购情 形 ， 且基金 管理 人决 定暂 停或 拒绝投 资人 的申 购申 请时 ， 基金 管理
人应当 根据 有关 规定 在指 定 媒介 上刊 登暂 停申 购公 告。 如 果投 资人 的申 购申 请被拒 绝， 被拒
绝的申 购款 项将 退还 给投 资人。 在暂 停申 购的 情况 消除时 ， 基 金管 理人 应及 时恢复 申购 业务
的办理 。 
九 、暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项 ； 
2 、 上海 黄金 交易 所交 易时 间非正 常停 市 ， 导 致基 金管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净值 ； 
3 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回 ； 
4 、目 标 ETF 暂停估值 ， 导致基 金管 理人 无法 计算 当日基 金资 产净 值；



5 、 目 标 ETF 暂停赎回 、 暂 停上市 或目 标 ETF 停牌， 基金管 理人 认为 有必 要暂 停本基 金
赎回的 ； 
6 、发 生 基 金合 同 规 定的 暂 停基金 资产 估值 的情 况； 
7 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
暂停接 受基 金赎 回申 请或 延缓支 付赎 回款 项； 
8 、本基 金的资 产组合 中的 重要部分 发生 暂停交 易或 其他重大 事件 ，继续 接受 赎回可 能
会影响 或损 害其 他基 金份 额持有 人利 益时 ；



9 、 基金 管理 人、 基 金托 管 人、 目 标 ETF 申购赎回 代 理机构 或基 金登 记机 构因 技术故 障
或人员 伤亡 导致 基金 销售 系统或 基金 注册 登记 系统 或基金 会计 系统 无法 正常 运行时 ； 
10 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述情 形时 ， 基 金管 理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管
理人应 足额 支付 ； 如 暂时 不能足 额支 付， 应将 可支 付部分 按单 个账 户申 请量 占申请 总量 的比
例分配 给赎 回申 请人 ， 未 支付部 分可 延期 支付 ， 并 以后续 开放 日的 基金 份额 净值为 依据 计算
赎回金 额 。 若 出现上 述 第 3 项所 述情 形， 按基 金合 同 的相关 条款 处理 。 基 金份 额持有 人在 申
请赎回 时可 事先 选择 将当 日可能 未获 受理 部分 予以 撤销。 在暂 停赎 回的 情况 消除时 ， 基 金管
理人应 及时 恢复 赎回 业务 的办理 并公 告。 
十 、巨 额赎 回的 情形 及处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
49 
 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受 赎回 比例 不低 于上 一开放 日基 金总 份额 10% 的前提 下， 可对 其余 赎回 申 请延期 办理 。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例， 确定当 日受 理的
赎回份 额 ； 对 于未能 赎回 部分 ， 投 资人 在提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。 选
择延期 赎回的 ，将自 动转 入下一 个开放 日继续 赎回 ，直到 全部赎 回为止 ；选 择取消 赎回的，
当日未 获受理 的部分 赎回 申请将 被撤销 。延期 的赎 回申请 与下一 开放日 赎回 申请一 并处理，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资人 在提交 赎回 申请时 未作明 确选择 ，投 资人未 能赎回 部分作 自动 延期赎 回处理。 
若本基金发生巨 额赎回，在单个基金份 额持有人超过基金总份 额 50% 以上的赎回申 请
的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份 额 50% 以上的 部
分， 基金 管理 人可 以延 期 办理赎 回申 请 ； 对 于该 基 金份额 持有 人当 日赎 回申 请未超 过 50% 的
部分， 可以 根据 前段 “ （1 ） 全额 赎回” 或 “ （2） 部 分延期 赎回 ” 的 约定 方式 与其他 基金 份额
持有人 的赎 回申 请一 并办 理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日 以上 （ 含本 数 ） 发生 巨额 赎回， 如基 金管 理人 认为 有必要 ，
可暂 停接 受基 金的赎 回申 请；已经 接受 的赎回 申请 可以延缓 支付 赎回款 项， 但不得超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒介上 进行 公告 。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者 基 金管理 人网
站 在 3 个 交易 日内 通知 基 金份额 持有 人， 说明 有关 处理方 法， 同时 在指 定媒介 上刊 登公 告。 
十 一、 暂停 申购 或赎 回的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
50 
 
规定期 限内 在指 定媒介 上 刊登暂 停公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近 1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 
3 、基金 管理人 可以根 据暂 停申购或 赎回 的时间 ，依 照《信息 披露 办法》 的有 关规定 ，
最迟于 重新 开放 日在 指定 媒介上 刊登 重新 开放 申购 或赎回 的公 告 ； 也 可以 根据 实际情 况在 暂
停公告 中明 确重 新开 放申 购或赎 回的 时间 ，届 时不 再另行 发布 重新 开放 的公 告。



十二、 基金 转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务， 基金 转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 规则由 基金 管理
人届时 根据 相关 法律 法规 及本基 金合 同的 规定 制定 并公告 ， 并提 前告 知基 金托 管人与 相关 机
构。 
十 三、 基金 的非 交易 过户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份 额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
十 四、 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
十五、 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
十 六、 基金 的冻 结和 解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
51 
 
 
第 九部分 基 金的投 资 
一、投 资目 标 
紧密跟 踪黄 金资 产的 表现 ，追求 跟踪 误差 的最 小化 。 
二、投 资范 围 
本基金 投资 于国 泰黄 金 ETF 、 在上海黄金 交易 所挂 盘 交易的 黄金 现货 合约 、 债 券 、 回 购、
货币市 场工 具及 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 （但 须符 合中国 证监 会
的相关 规定 ） 。 
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
正常情 况下 ，本 基金 投资 于国泰 黄金 ETF 的资产比 例不低 于基 金资 产净 值的 90%，现
金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的 5% ， 其中 ， 现金 不包括 结算 备
付金、 存出 保证 金和 应收 申购款 等 。 
三、投 资策 略 
本基金 为国 泰黄 金 ETF 的联接基 金 。国 泰黄 金 ETF 主要采 取被 动式 管理 策略 来跟踪 黄
金资产 的价 格。 本基 金主 要通过 投资 于国 泰黄 金 ETF 实现对黄金资 产的 紧密 跟踪， 追求 日
均跟踪 偏离 度不 超 过 0.35% ，年 化跟 踪误 差不 超过 4% 。 
在投资 运作 过程 中， 本基 金将在 综合 考虑 合规 、 风 险、 效 率、 成本 等因 素的 基础上 ， 决
定 采 用 一 级 市场 申 购 赎 回的 方 式 或 二 级市 场 买 卖 的方 式 投 资 于 国泰 黄 金 交 易型 开 放 式 证券
投资基 金。 本基 金还 将适 度参与 目标 ETF 基金份额 交易和 申购 、赎 回的 组合 套利， 以增 强
基金收 益。 
本基金 投资 于目 标 ETF 的方式以 申购 和赎 回为 主 ， 但在目 标 ETF 二级市 场流 动性较 好
的情况 下 ， 为 了更好 地实 现本基 金的 投资 目标 ， 减 小与业 绩比 较基 准的 跟踪 误差 ， 也 可以 通
过二级 市场 交易 买卖 目 标 ETF 。 
四、投 资限 制 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金投 资于 国泰 黄 金 ETF 的资产比 例不 低于 基金资 产净 值 的 90% ； 
（2） 本 基金 投资 的现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
52 
 
其中， 现金 不包 括结 算备 付金、 存出 保证 金和 应收 申购款 等； 
（3）本 基金与 私募类 证券 资管产品 及中 国证监 会认 定的其他 主体 为交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与本 基金 合同约 定的 投资 范围 保持 一致； 
（4 ） 本 基金 主动 投资 于流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过基 金资 产净 值 的 15%；因
证券市 场波 动、 上市 公司 股票停 牌、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金不 符合
该比例 限制 的， 基金 管理 人不得 主动 新增 流动 性受 限资产 的投 资； 
（5） 法律 法规 和基 金合 同 规定的 其他 限制 。 
除上述 第（2） 、 （3）、（ 4 ） 项另有 约定外 ，因证 券市 场波动 等因素 致使基 金投 资比例 不
符合上 述规 定投 资比 例的 ，基金 管理 人应 当 在 10 个 交易日 内进 行调 整 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日 起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
法律法规 或监 管部门 取消 上述限制 ，如 适用于 本基 金，基金 管理 人在履 行适 当程序后 ，
则本基 金投 资不 再受 相关 限制。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5）向 其基金 管理人 、基 金托管人 出资 或者买 卖其 基金管理 人、 基金托 管人 发行的 股
票或者 债券 ； 
（6）买 卖与其 基金管 理人 、基金托 管人 有控股 关系 的股东或 者与 其基金 管理 人、基 金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。 
五、业 绩比 较基 准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 上海黄 金交 易所 挂盘 交易 的 Au99.99 合 约收 益率×95%+ 银行
活期存 款税 后收 益率×5% 
如果国 泰黄 金 ETF 变更业 绩 比较 基准 ，基 金管 理人 依据维 护基 金份 额持 有人 利益的 原
则，有 权变更 本基金 的业 绩比较 基准。 在履行 适当 程序后 ，变更 业绩比 较基 准并及 时公告，国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
53 
 
无需召 开基 金份 额持 有人 大会。 
六、风 险收 益特 征 
本基金 主要 投资 对象 为国 泰黄 金 ETF ， 预期风险 收 益水平 与黄 金资 产相 似， 不同于 股票
基金、 混合 基金 、债 券基 金和货 币市 场基 金 。 
七、基 金投 资组 合报 告 
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏, 并对 其内 容的 真实 性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。 
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2019 年 4 月 18 日 复核 了
本报告 中的 财务 指标 、 净 值表现 和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内容 不存 在虚假 记载 、 误
导性陈 述或 者重 大遗 漏。 
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 至 2019 年 3 月 31 日 。本报 告所 列财 务数 据未 经审计 。 
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况 
序号 项目 金额( 元) 
占基金 总资 产的
比例(%) 
1 权益投 资 - - 
 其中： 股票 - - 
2 基金投 资 77,655,886.85 89.90 
3 固定收 益投 资 - - 
 其中： 债券 - - 
 资产支 持证 券 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产 - - 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 7,868,565.08 9.11 
8 其他各 项资 产 854,976.05 0.99 
9 合计 86,379,427.98 100.00 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
54 
 
2 、期 末投 资目 标基 金明 细 
序号 基金名 称 
基金
类型 
运作方
式 
管理人 公允价 值 
占基金
资产净
值比例
（%） 
1 
国泰黄 金交 易型 开
放式证 券投 资基 金 
商品
型 
交易型
开放式 
国泰基 金管
理有限 公司 
77,655,886.85 91.13 
3 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合 
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 
4 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 
5 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合 
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。 
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
9 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
10 、报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明 
根据本 基金 合同 ，本 基金 不能投 资于 股指 期货 。 
11 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明 
根据本 基金 基金 合同 ，本 基金不 能投 资于 国债 期货 。 
12 、投 资组 合报 告附 注 
（1）本 报告期 内基金 投资 的前十名 证券 的发行 主体 没有被监 管部 门立案 调查 或在报 告
编制日 前一 年受 到公 开谴 责 、处 罚的 情况 。


 
（2 ） 基 金投 资的 前十 名股 票中 ， 没 有投 资于 超出 基金 合同规 定备 选股 票库 之外 的情况 。 
（3） 其他 资产 构成 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
55 
 
序号 名称 金额( 元) 
1 存出保 证金 462,825.47 
2 应收证 券清 算款 - 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 1,432.40 
5 应收申 购款 390,718.18 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 854,976.05 
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。 
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明 
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 
 
第 十部 分 基 金的业 绩 
基金业 绩截 止日 为 2018 年12 月31 日， 并经 基金 托管人 复核 。 
基金管 理人 依照 恪守 职守 、 诚 实信 用、 勤勉 尽责 的 原则管 理和 运用 基金 资产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 
国泰黄 金 ETF 联接 A ： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增 长率
标准差 ② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①- ③ ②-④ 
2016 年4 月13 日至
2016 年12 月 31 日 
1.12% 0.79% 0.99% 0.85% 0.13% -0.06% 
2017 年度 2.94% 0.48% 3.31% 0.49% -0.37% -0.01% 
2018 年度 3.23% 0.39% 4.06% 0.38% -0.83% 0.01% 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
56 
 
2016 年4 月13 日至
2018 年12 月 31 日 
7.45% 0.56% 8.57% 0.57% -1.12% -0.01% 
国泰黄 金 ETF 联接 C ： 
阶段 
净值增
长率① 
净值增 长率
标准差 ② 
业绩比 较基
准收益 率③ 
业绩比 较基
准收益 率标
准差④ 
①- ③ ②-④ 
2017 年5 月2 日至
2017 年12 月 31 日 
-2.46% 0.44% -2.67% 0.45% 0.21% -0.01% 
2018 年度 2.89% 0.39% 4.06% 0.38% -1.17% 0.01% 
2017 年5 月2 日至
2018 年12 月31 日 
0.35% 0.41% 1.28% 0.41% -0.93% 0.00% 
注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2016 年 4 月 13 日；自 2017 年 5 月 2 日起 ，本 基金增 加
C 类 基金 份额 并分 别设 置 对应的 基金 代码 。 
 
第十 一 部分 基 金的 财产 
 
一、基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指本 基金 拥有的 各类 证券 及票 据价 值、 黄 金现 货合 约价 值、 银 行存款 本
息、基 金应 收的 申购 基金 款以及 其他 投资 所形 成的 价值总 和。 
二、基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
三、基 金财 产的 账户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户、 黄金 账
户 以及 投资 所需 的其 他专 用账户 。 开立 的基金 专用 账户与 基金 管理 人、 基金 托管人 、 基金 销
售机构 和基 金登 记机 构自 有的财 产账 户以 及其 他基 金财产 账户 相独 立。 
四、基 金财 产的 保管 和处 分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管 或由 上海 黄金 交易 所保 管黄金 现货 合约 。 基 金管 理人 、 基 金托 管人 、 基 金 注册登 记机 构和
基金销 售机 构以 其自 有的 财产承 担其 自身 的法 律责 任， 其债 权人 不得 对本 基金 财产行 使请 求
冻结、 扣押 或其 他权 利。 除依法 律法 规和 基金 合同 的规定 处分 外， 基金 财产 不得被 处分 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
57 
 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理 运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
第十 二 部分 基 金资 产估 值 
一、估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
二、估 值对 象 
基金所 拥有 的目标 ETF 份额、黄 金现 货合 约及 其他 各类有 价证 券 及 负债 。 
三、估 值方 法 
1 、目标 ETF 采用估值 日 该基金 基金 份额 净值 估值 ；若估 值日 为非 证券 交易 所营业 日，
以该基 金最 近估 值日 的基 金份额 净值 估值 。 
2 、黄 金现 货实 盘合 约估 值 方法 
黄金现 货实 盘合 约按 估值 日其所 在交 易所 的当 日收 盘价估 值； 估值 日无 交易 的， 以 最近
收盘价 估值 。 
3 、黄 金现 货延 期交 收合 约 估值方 法 
黄金现 货延 期交 收合 约按 估值日 其所 在交 易所 的当 日结算 价估 值； 估值 日无 交易的 ， 以
最近结 算价 估值 。 
4 、交 易所 上市 债券 的估 值 
（1）交 易所上 市实行 净价 交易的债 券按 估值日 收盘 价估值， 估值 日没有 交易 的，且 最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ， 按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。 如 最近 交易日 后经 济环
境发生 了重 大变 化的 ， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素 ， 调 整最 近交易 市价 ，
确定公 允价 格； 
（2）交 易所上 市未实 行净 价交易的 债券 按估值 日收 盘价减去 债券 收盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变
化，按 最近交 易日债 券收 盘价减 去债券 收盘价 中所 含的债 券应收 利息得 到的 净价进 行估值。
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的 ， 可 参考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化 因国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
58 
 
素，调 整最 近交 易市 价， 确定公 允价 格； 
（3）交 易所上 市不存 在活 跃市场的 债券 ，采用 估值 技术确定 公允 价值。 交易 所上市 的
资产支 持证券 ，采用 估值 技术确 定公允 价值， 在估 值技术 难以可 靠计量 公允 价值的 情况下，
按成本 估值 。 
5 、全国 银行间 债券市 场交 易的债券 、资 产支持 证券 等固定收 益品 种，采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
6 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
7 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
8 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规定 或者未 能充 分维护 基金份 额持有 人利 益时， 应立即 通知对 方， 共同查 明原因，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
四、估 值程 序 
1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的 余额 数
量计算 ，精 确 到 0.0001 元 ，小数 点后 第 5 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 本基金 合
同的规 定暂 停估 值时 除外 。 基金 管理 人每 个工 作日 对基金 资产 估值 后， 将基 金份额 净值 结果
发送基 金托 管人 ，经 基金 托管人 复核 无误 后， 由基 金管理 人对 外公 布。 
五、估 值错 误的 处理 
基金管理 人和 基金托 管人 将采取必 要、 适当、 合理 的措施确 保基 金资产 估值 的准确性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 4 位以 内 （ 含第 4 位 ） 发生 估值 错误 时， 视 为基金 份额 净
值错误 。 
本基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
59 
 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （“ 受损 方” ） 的 直接 损失 按下述“ 估 值错 误处 理原 则” 给予 赔偿 ， 承
担赔偿 责任 。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估 值错 误已 发生， 但 尚未 给 当事 人造 成损 失时 ， 估值错 误责 任方 应及 时协 调各方 ，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其他当事人的利益损 失 （“ 受损方” ） ，则 估值错 误责任方应赔偿受损方的 损失 ， 并在其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经获得 的赔 偿
额加上 已经获 得的不 当得 利返还 的总和 超过其 实际 损失的 差额部 分支付 给估 值错误 责任方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
60 
 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基 金份 额净 值计 算出 现错误 时， 基金 管理 人应 当 立即予 以纠 正， 通报 基金 托 管人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时 ，基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
六、暂 停估 值的 情形 
1 、基金 投资 黄 金现货 合约 涉及的上 海黄 金交易 所 遇 法定节假 日或 因其他 原因 暂停营 业
时； 
2 、目 标 ETF 暂停估值 时 ； 
3 、基金 投资证 券所涉 及的 证券交易 市场 因不可 抗力 致使基金 管理 人、基 金托 管人无 法
准确评 估基 金资 产价 值时 ； 
4 、 当前 一估 值日 基金 资产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估
值技术 仍导 致公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 一致 的， 基金管 理人 应当
暂停估 值 ； 
5 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
七、基 金净 值的 确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 
 
第十 三 部分 基 金费 用与 税收 
一、基 金费 用的 种类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、从 C 类基 金份 额的 基金 财产中 计提 的销 售服 务费 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
61 
 
4 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ； 
5 、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和 诉讼 费； 
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
8 、基金 的黄金 现货合 约交 易手续费 、延 期费、 过户 费、仓储 费、 登记费 等上 海黄金 交
易所相 关规 则约 定的 其他 费用； 
9 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
10 、按 照国 家有 关规 定和 基金合 同约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。 
二、基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
由于本 基金 管理 人和 托管 人同时 为国 泰黄 金 ETF 的管理人 和托 管人 ， 为 避免 重 复收费 ，
本基金 管理 人、 托管 人不 对本基 金财 产中 的国 泰黄 金 ETF 资产计提 管理 费和 托管费 。本 基
金制定 了以 下收 费标 准。 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E×0.5%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 ， 其 公式 为 E=Max （ 前 一日的 基金 资产 净值 – 前 一日基 金
持有的 国泰 黄 金 ETF 公允价值，0）。 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金管 理费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个工作 日内从 基金 财 产中一次 性支
付给基 金管 理人 。若 遇法 定节假 日、 公休 假等 ，支 付日期 顺延 。 
2 、基 金托 管人 的托 管 费 
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.1% 的年 费率计 提。 托管 费的计 算 方法如 下： 
H ＝E×0.1 %÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 ， 其 公式 为 E=Max （ 前 一日的 基金 资产 净值 – 前 一日基 金
持有的 国泰 黄 金 ETF 公允价值，0）。 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个工作 日内从 基金 财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付日 期顺 延。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
62 
 
3 、销 售服 务费 
本基 金 A 类基 金份额 不收 取销售 服务 费，C 类基 金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.35% 。 
本基 金 C 类 基金 份额 的销 售服务 费按 前一 日 C 类基 金份额 基金 资产 净值 的 0.35% 的年
费率计 提。 销售 服务 费的 计算方 法如 下： 
H ＝E ×0.35% ÷当 年天 数 
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 基金 销售 服务 费 
E 为 C 类基 金份 额前一 日 的基金 资产 净值 
C 类 基金 份额 的基 金销 售 服务费 每日 计算 ， 逐 日累 计至每 月月 末， 按月 支付 ， 由基 金管
理人向基 金托 管人发 送基 金销售服 务费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个工作 日
内从基 金财 产中 一次 性支 取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支 付 日 期顺 延。 
上述“ 一、 基 金费 用的 种类 中 第 4 －10 项费 用” ， 根据 有关法 规及 相应 协议 规定 ， 按费 用
实际支 出金 额列 入当 期费 用，由 基金 托管 人从 基金 财产中 支付 。 
三、不 列入 基金 费用 的项 目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、基 金合 同生 效前 的相 关 费用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
四、基 金税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。 
 
第十 四 部分 基 金的 收益 与分 配 
一、基 金利 润的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
二、基 金可 供分 配利 润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
63 
 
三、基 金收 益分 配原 则 
1 、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多为 4 次 ，每次 收
益分配 比例 不得 低于 该次 可供分 配利 润 的 10% ， 若 《基 金合 同 》 生 效不 满 3 个 月可不 进行 收
益分配 ； 
2 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资， 基 金份 额持有 人 可 选择现 金
红利或 将现 金红 利自 动转 为基金 份额 进行 再投 资； 若 基金 份额 持有 人 不 选择 ， 本基 金默 认的
收益分 配方 式是 现金 分红 ； 
3 、基金 收益分 配后任 一类 基金份额 净值 不能低 于面 值；即基 金收 益分配 基准 日的任 一
类基金 份额 净值 减去 该类 每单位 基金 份额 收益 分配 金额后 不能 低于 面值 ； 
4 、 由 于本 基金 A 类基 金份 额不收 取销 售服 务费 ， 而 C 类 基金 份额 收取 销售 服 务费， 各
类别基 金份 额对 应的 可供 分配利 润将 有所 不同 ， 本基 金同一 类别 的每 一 基 金份 额享有 同等 分
配权； 
5 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
四、收 益分 配方 案 
基金收益 分配 方案中 应载 明截止收 益分 配基准 日的 可供分配 利润 、基金 收益 分配对象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
五、收 益分 配方 案的 确定 、公告 与实 施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在 2 个 工作 日内在 指定
媒介 公 告并 报中 国证 监会 备案。 
基金红 利发 放日 距离 收益 分配基 准日 （ 即可 供分 配利 润计算 截止 日） 的 时间 不得 超过 15
个工作 日。 
六、基 金收 益分 配中 发生 的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由 基金 份额 持有 人 自 行承 担。 当投 资
者的现 金红 利小 于一 定金 额， 不 足于 支付 银行 转账 或其他 手续 费用 时， 基金 登记机 构可 将基
金份额 持有 人的 现金 红利 自动转 为基 金份 额。 红利 再投资 的计 算方 法， 依照 《业务 规则 》 执
行。 
 
第十 五 部分 基 金的 会计 与审 计 
一、基 金会 计政 策 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 基金 合同 生效少 于 2 个月 ，可 以并 入下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征 得 基金管 理人 同意 。 
3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 个工 作日 内在 指定媒介 公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
第十 六 部分 基 金的 信息 披露 
一、本 基金的 信息披 露应 符合《 基金法》 、 《运 作办 法》 、 《信 息披 露办法》 、 基 金合同 及
其他有 关规 定。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒介 和 基金 管理人 、 基 金托 管人 的互 联 网网站 （ 以 下简 称“ 网站” ） 等媒介 披露 ，
并保证 基金投 资者能 够按 照 基金 合同 约 定的时 间和 方式查 阅或者 复制公 开披 露的信 息资料。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
65 
 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损 失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、 本基 金公 开披露 的信 息应采 用中 文文 本。 如同 时采用 外文 文本 的， 基金 信息披 露 义
务人应 保证 两种 文本 的内 容一致 。两 种文 本发 生歧 义的， 以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 基金合 同 、 基金 托管 协议 
1 、基金 合同 是 界定 基 金合 同 当事人 的各 项权利 、义 务关系， 明确 基金份 额持 有人大 会
召 开 的 规 则 及具 体 程 序 ，说 明 基 金 产 品的 特 性 等 涉及 基 金 投 资 者重 大 利 益 的事 项 的 法 律文
件。 
2 、基金 招募说 明书应 当最 大限度地 披露 影响基 金投 资者决策 的全 部事项 ，说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 基金 合同 生效 后，基 金管 理人 在每 6 个 月结束 之日 起 45 日内 ，更 新招募 说明 书
并登载在 网站 上，将 更新 后的招募 说明 书摘要 登载 在指定媒介 上 ；基金 管理 人在公告 的 15
日前向 主要 办公 场所 所在 地的中 国证 监会 派出 机构 报送更 新的 招募 说明 书 ， 并 就有关 更新 内
容提供 书面 说明 。 
3 、基金 托管协 议是界 定基 金托管人 和基 金管理 人在 基金财产 保管 及基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 基 金合 同 摘 要登 载在指 定媒介 上 ； 基 金管 理人、 基金 托管 人应 当将 基金合 同 、 基金
托管协 议登 载在 网站 上。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并在 披露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
（三） 基金 合同 生效 公告 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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基金管理人应当在收 到中 国证监会确认 文 件 的次 日在 指 定 媒介上登载 基金 合同 生效公
告。 
（四） 基金 资产 净值 、基 金份额 净值 
基金合 同 生 效后 ， 在 开始 办理基 金份 额申 购或 者赎 回前， 基金 管理 人应 当至 少每周 公告
一次基 金资 产净 值和 基金 份额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人应 当在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ， 披露 开放 日各 类基 金份额 的基 金份 额净 值和 基金份 额累 计
净值。 
基金管理人应当公告 半年 度和年度最后一个市 场交 易日基金资产净值和 各类 基金份额
的基金 份额 净值 。 基 金管 理人应 当在 前款 规定 的市 场交易 日的 次日 ， 将 基金 资产净 值 、 各 类
基金份 额的 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 登载 在指定 媒介 上。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 
基金管 理人 应当 在 基 金合 同 、 招 募说 明书 等信 息披 露文件 上载 明基 金份 额申 购、 赎 回价
格的计 算方 式及 有关 申购 、 赎回 费率， 并保 证投 资者 能够在 基金 份额 发售 网点 查阅或 者复 制
前述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
基金合 同 生 效不 足 2 个月 的， 基 金管 理人 可以 不编 制当期 季度 报告 、 半 年度 报告或 者年
度报告 。 
基金定期 报告 在公开 披露 的第 2 个工 作日， 分别报 中国证监 会和 基金管 理人 主要办 公
场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。 
如报告期内出现 单一投资者持有基金份 额达到或超过基金总份 额 20% 的情形，为保 障
其他投 资者 的权 益 ， 基 金管 理人至 少应 当在 定期 报告“ 影响投 资者 决策 的其 他重 要信息”项下
披露该 投资 者的 类别 、 报 告期末 持有 份额 及占 比、 报告期 内持 有份 额变 化情 况及本 基金 的特国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
67 
 
有风险 ，中 国证 监会 认定 的特殊 情形 除外 。 
基金管理人应当在基 金年 度报告和半年度报告 中披 露基金组合资产情况 及其 流动性风
险分析 等。 
（七） 临时 报告 
本基金 发 生 重大 事件 ， 有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 个工 作日 内编 制临 时报 告书， 予以
公告 ， 并 在公 开披 露日 分别 报中国 证监 会和 基金 管理 人主要 办公 场所 所在 地的 中国证 监会 派
出机构 备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止 基 金合 同 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 
9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、 基 金管 理人、 基金 托管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超过 百分之 三
十； 
11 、 涉及 基金 管理 业务 、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 ； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、基金 管理 人及其 董事 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理受到 严重 行政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 和销 售服务 费等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 、任 一类 基金 份额 净值 计价错 误达 该类 基金 份额 净值百 分之 零点 五； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
68 
 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 申购 、赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、发 生涉 及基 金申 购、 赎回事 项调 整或 潜在 影响 投资者 赎回 等重 大事 项时 ； 
27 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在 基金 合同 存续 期限 内 ， 任 何公共 媒介 中出 现的 或者 在市场 上流 传的 消息 可能 对基金 份
额价格 产生 误导 性影 响或 者引起 较大 波动 的 ， 相 关信 息披露 义务 人知 悉后 应当 立即对 该消 息
进行公 开澄 清， 并将 有关 情况立 即报 告中 国证 监会 。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并予 以公
告。 
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 
六、暂 停或 延迟 信息 披露 的情形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ； 
2 、 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基金 托管 人无法 准确 评估 基金 资产 价值时 ； 
3 、占基 金相当 比例的 投资 品种的估 值出 现重大 转变 ，而基金 管理 人为保 障基 金份额 持
有人的 利益 ，已 决定 延迟 估值； 
4 、出现 基金管 理人认 为属 于会导致 基金 管理人 不能 出售或评 估基 金资产 的紧 急事故 的
任何情 况； 
5 、法 律法 规规 定、 中国 证 监会或 《基 金合 同》 认定 的其他 情形 。 
七 、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
69 
 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 基金 合同 的约 定， 对基金 管理
人编制 的基 金资 产净 值、 基金份 额净 值 、 基金 份额 申购赎 回价 格 、 基金 定期 报告和 定期 更 新
的招募 说明 书等 公开 披露 的相关 基金 信息 进行 复核 、 审查， 并向 基金 管理 人出 具书面 文件 或
者盖章 确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介 披 露信 息， 但是 其他 公共媒介 不 得早 于指定 媒介 披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到 基 金合 同 终止 后 10 年。 
八 、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说明 书公 布后， 应当 分别置备 于基 金管理 人、 基金托管 人和 基金销 售机 构的住所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
 
第十 七部 分 基 金的 风险 揭示 
一、本 基金 的特 有风 险 
1 、联 接基 金风 险 
本基金 为 ETF 联接基 金， 基金资 产主 要投 资于 目 标 ETF ， 在多数 情况 下将 维持 较高的
目标 ETF 投资比 例 ， 基 金 净值可 能会 随目 标 ETF 的净值波 动而 波动 ， 目标 ETF 的相关风
险可能 直接 或间 接成 为本 基金的 风险 。 
2 、跟 踪偏 离风 险 
本基金 主要 投资 于目 标 ETF 基金份额， 力争 获得 与 黄金资 产 相 似的 回报 。以 下因素 可
能会影 响到 基金 的投 资组 合与 黄 金资 产表 现 之 间产 生偏离 ： 
（1） 目标 ETF 与业绩比 较基准 的 偏 离。 
（2） 基金 买卖 目标 ETF 时所产 生的 价格 差异 、交 易成本 和交 易冲 击。 
（3） 基金 调整 资产 配置 结 构时所 产生 的跟 踪误 差。 
（4） 基金 申购 、赎 回因 素 所产生 的跟 踪误 差。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
70 
 
（5） 基金 现金 资产 拖累 所 产生的 跟踪 误差 。 
（6） 基金 的管 理费 和托 管 费所产 生的 跟踪 误差 。 
（7） 其他 因素 所产 生的 偏 差。 
3 、与 目标 ETF 业绩差 异 的风险 
本基金 为目 标 ETF 的联接 基金， 但由 于投 资范 围、 投资方 法、 交易 方式 、基 金规模 、
费用税 收等 方面 与目 标 ETF 不同，本 基金 的业 绩表 现与目 标 ETF 的业绩 表 现可能 出现 差
异。 
4 、流 动性 风险 
（1） 本基 金的 申购 、赎 回 安排 
本基金 为联 接基 金， 开放 日为上 海证 券交 易所 开放 交易的 工作 日。 为切 实保 护存量 基金
份额持 有人 的合 法权 益， 遵循基 金份 额持 有人 利益 优先原 则， 本基 金管 理人 将合理 控制 基金
份额持 有人 集中 度， 审慎 确认申 购赎 回业 务申 请， 包括但 不限 于： 
① 当接 受申 购申 请对 存量 基金份 额持 有人 利益 构成 潜在重 大不 利影 响时 ， 基金 管理人 应
当采取 设定 单一 投资 者申 购金额 上限 或基 金单 日净 申购比 例上 限、 拒绝 大额 申购、 暂停 基金
申购等 措施 ，切 实保 护存 量基金 份额 持有 人的 合法 权益 。 
② 当前一估值日 基金资产净值 50% 以上 的资产出现无可参考的活跃 市场价格且采用 估
值技术 仍导 致 公 允价 值存 在重大 不确 定性 时， 经与 基金托 管人 协商 确认 后， 基金管 理人 应当
暂停接 受基 金申 购申 请。 
提示投 资人 注意 本基 金的 申购赎 回安 排和 相应 的流 动性风 险， 合理 安排 投资 计划。 
（2） 本基 金拟 投资 市场 、 行业及 资产 的流 动性 风险 
本基金 投资 于国 泰黄 金 ETF 、 在上海黄金 交易 所挂 盘 交易的 黄金 现货 合约 、 债 券 、 回 购、
货币市 场工 具及 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 （但 须符 合中国 证监 会
的相关 规定 ） 。 其中 ，本 基 金投资 于国 泰黄金 ETF 的资产比 例不 低于 基金 资产 净值的 90% 。
因此， 目 标 ETF 的流动性 风险是 本基 金主 要面 临的 流动性 风 险 。在 基金 建仓 时，可 能由 于
目标 ETF 流动性 不足 等原 因而无 法按 预期 进行 建仓 ，从而 对基 金运 作产 生不 利影响 。在 目
标 ETF 暂停交易 或者 暂停 申购、 赎回 或黄 金现 货合 约流动 性不 足的 情况 下， 基金管 理人 可
能无法 迅速 、 低成本 地调 整基金 投资 组合 ， 从 而对 基金收 益造 成不 利影 响。 由于开 放式 基 金
的特殊 要求 ， 本基金 必须 保持一 定的 现金 比例 以应 付赎回 要求 ， 在管理 现金 头寸时 ， 有可 能
存在现 金不 足的 风险 或现 金过多 所导 致的 收益 下降 风险。 
基金管 理人 将密 切关 注各 类资产 及投 资标 的的 交易 活跃程 度与 价格 的连 续性 情况 ， 评 估国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
71 
 
各类资 产及 投资 标的 占基 金资产 的比 例并 进 行 动态 调整 ， 以 满足 基金 运作 过程 中的流 动性 要
求，应 对流 动性 风险 。 
（3） 备用 的流 动性 风险 管 理工具 的实 施情 形、 程序 及对投 资者 的潜 在影 响 
基金管 理人 经与 基金 托管 人协商 ， 在 确保 投资 者得 到公平 对待 的前 提下 ， 可 依照法 律法
规及基 金合 同的 约定 ， 综 合运用 各类 流动 性风 险管 理工具 ， 对赎 回申请 进行 适度调 整 ， 作 为
特定情 形下 基金 管理 人流 动性风 险管 理的 辅助 措施 。 备用的 流动 性风 险管 理工 具的实 施情 形
包括： 
（1） 发生 基金 合同 规定 的 暂停赎 回或 延缓 支付 赎回 款项的 情形 ；



（2） 发生 基金 合同 规定 的 暂停估 值的 情形 ； 
（3） 法律 法规 规定 、中 国 证监会 认定 或基 金合 同约 定的其 他情 形。 
实施备用流动性风险 管理 工具的决策程序依照 基金 管理人流动性风险管 理制 度的规定
办理 。 基 金管 理人应 时刻 防范可 能产 生的 流动 性风 险， 对流 动性 风险进 行日 常监控 ， 切实 保
护持有 人的 合法 权益 。 
采取备 用流 动性 风险 管理 工具， 可能 对投 资者 造成 无法赎 回、 赎回 时承 担冲 击成本 产生
资金损 失等 影响 。 
5 、操 作或 技术 风险 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 因内 部控 制存 在缺陷 或者 人为 因素 造成 操作失 误
或违反 操作 规程 等原 因可 能引致 风险， 例如 ， 越权 违规交 易、 会 计部 门欺 诈 、 交易 错误、IT 
系统故 障等 风险 。 
在基金 的各 种交 易行 为或 者后台 运作 中 ， 可 能因 为技 术系统 的故 障或 者差 错而 影响交 易
的正常 进行 或者 导致 投资 人的利 益受 到影 响。 这种 技术风 险可 能来 自基 金管 理人、 基金 托管
人、 注册 登记 机构、 销售 机构、 证 券交 易所、 上海 黄金交 易所、 银行 间市 场 、 证券 登记机 构
等等。 
二、政 策变 更风 险 
因相关 法律 法规 或监 管机 构政策 修改 等基 金管 理人 无法控 制的 因素 的变 化 ， 使 基金或 投
资人利 益受 到影 响的 风险 。 
三、不 可抗 力风 险 
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 金融市 场危 机、 行业 竞争 、 代 理机 构 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力
之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
72 
 
 
第十 八 部分 基 金合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
一、基 金合 同 的 变更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
 2、 关 于基 金合 同变 更的 基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 后方 可执 行， 自决 议生效 后两
个工作 日内 在指 定媒 介公 告 。 
二、基 金合 同 的 终止 事由 
有下列 情形 之一 的， 基金 合同 应 当终 止： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、基 金合 同 约 定的 其他 情 形； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现 基 金合 同 终 止事 由之 日起 30 个工 作日 内成 立清 算小组 ，
基金管 理人 组织 基金 财产 清算小 组并 在中 国证 监会 的监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 基金 合同 终止 情形 出 现时， 由基 金财 产清 算小 组统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
73 
 
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
第十 九 部分 基 金合 同内 容摘 要 
一、基 金合 同当 事人 的权 利与义 务 
（一） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 依法 募集 基金 ； 
（2） 自基 金合 同生 效之 日 起，根 据法 律法 规和 基金 合同独 立运 用并 管理 基金 财产； 
（3） 依照 基金 合同 收取 基 金管理 费以 及法 律法 规规 定或中 国证 监会 批准 的其 他费用 ； 
（4） 销售 基金 份额 ； 
（5） 召集 基金 份额 持有 人 大会； 
（6）依 据基金 合同及 有关 法律规定 监督 基金托 管人 ，如认为 基金 托管人 违反 了基金 合
同及国 家有 关法 律规 定， 应呈报 中国 证监 会和 其他 监管部 门， 并采 取必 要措 施保护 基金 投资
者的利 益； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
74 
 
（7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； 
（8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ；



（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得基 金
合同规 定的 费用 ；



（10） 依据 基金 合同 及有 关法律 规定 决定 基金 收益 的分配 方案 ；



（11 ）在 基金 合同 约定 的 范围内 ，拒 绝或 暂停 受理 申购与 赎回 申请 ；



（12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益行 使因 基金 财产 投资于 证券 所产 生的 权利 ； 
（13） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资；



（14） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 ；



（15） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商 或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 ；



（16） 在 符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转换
和非交 易过 户的 业务 规则 ； 
（17） 法律 法规 和基 金合 同规定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； 
（2） 办理 基金 备案 手续 ； 
（3） 自基 金合 同生 效之 日 起 ，以 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 ； 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行
证券投 资； 
（6） 除依 据 《基 金法 》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 ， 不得 利用 基金 财产 为自 己及任 何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产； 
（7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； 
（8）采 取适当 合理的 措施 使计算基 金份 额认购 、申 购、赎回 的方 法符合 基金 合同等 法
律文件 的规 定， 按 有 关规 定计算 并公 告基 金资 产净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回的 价格 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
75 
 
（9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； 
（10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、基金 合同 及其 他有 关规 定，履 行信 息披 露及 报告 义务； 
（12）保 守基 金商业 秘密 ，不泄露 基金 投资计 划、 投资意向 等。 除《基 金法》 、基金 合
同及其 他有 关规 定另 有规 定外， 在基 金信 息公 开披 露前应 予保 密， 不向 他人 泄露； 
（13 ） 按 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基金 份额 持有 人分 配基 金收益 ； 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 ； 
（15）依 据《 基金法》 、基 金合同及 其他 有关规 定召 集基金份 额持 有人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
（16） 按规 定保 存基 金财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、报 表、 记录 和其 他相 关资料 ； 
（17 ） 组 织并 参加 基金 财 产清算 小组 ， 参与 基金 财 产的保 管 、 清 理 、 估 价、 变 现和分 配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 ； 
（19） 因违 反基 金合 同导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当承
担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任 不因其 退任 而免 除； 
（20） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 基金 合同 规定 履行自 己的 义务 ， 基 金托 管人违 反基
金合同 造成 基金 财产 损失 时，基 金管 理人 应为 基金 份额持 有人 利益 向基 金托 管人追 偿； 
（21） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 ； 
（22 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为；
 （23 ） 基 金管 理人在 募集 期间未 能达 到基 金 的 备案 条件 ， 基 金合 同不能 生效 ， 基 金管 理
人承担 全部 募集 费用 ，将 已募集 资金 并加 计银 行同 期存款 利息 在基 金募 集期 结束后 30 日内
退还基 金认 购人 ； 
（24） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； 
（25） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（26） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他义 务。 
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1） 自基 金合 同生 效之 日 起，依 法律 法规 和基 金合 同的规 定安 全保 管基 金财 产； 
（2） 依基 金合 同约 定获 得 基金托 管费 以及 法律 法 规 规定或 监管 部门 批准 的其 他费用 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
76 
 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反基 金合 同及国 家
法律法 规行为 ，对基 金财 产、其 他当事 人的利 益造 成重大 损失的 情形， 应呈 报中国 证监会，
并采取 必要 措施 保护 基金 投资者 的利 益； 
（4）根 据相关 市场规 则， 为基金开 设资 金账户 、证 券账户和 黄金 账户 ， 为基 金办理 黄
金现货 合约 、证 券交 易资 金清算 ； 
（5）以 基金托 管人和 基金 联名的方 式在 中国证 券登 记结算有 限责 任公司 上海 分公司 和
深圳分 公司 开设 证券 账户 ；



（6） 以基 金托 管人 名义 开 立证券 交易 资金 账户 ，用 于证券 交易 资金 清算 ； 
（7）以 基金的 名义在 中央 国债登记 结算 有限公 司开 设银行间 债券 托管账 户， 负责基 金
投资债 券的 后台 匹配 及资 金的清 算； 
（8） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； 
（9） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； 
（10） 法律 法规 和基 金合 同规定 的其 他权 利。 
2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不同 的基金 分别 设置账 户，独 立核算 ，分 账管理 ，保证 不同基 金之 间在账 户设置、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； 
（4） 除依 据 《基 金法 》 、 基 金合同 及其 他有 关规 定外 ， 不得 利用 基金 财产 为自 己及任 何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人托 管基 金财 产； 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户、 证券账 户和 黄金 账户 ， 按 照基金 合同 的约定 ，
根据基 金管 理人 的投 资指 令，及 时办 理清 算、 交割 事宜； 
（7） 保守 基金 商业 秘密， 除 《基 金法 》 、 基 金合 同及 其他有 关规 定另 有规 定外 ， 在基 金
信息公 开披 露前 予以 保密 ，不得 向他 人泄 露； 
（8） 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ； 
（9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
77 
 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照基 金合 同的 规定 进行 ； 如 果基 金管 理人 有未 执行基 金合 同
规定的 行为 ，还 应当 说明 基金托 管人 是 否 采取 了适 当的措 施； 
（11 ）保 存基 金托 管业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料 ； 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； 
（14）依 据基 金管理 人的 指令或有 关规 定向基 金份 额持有人 支付 基金收 益和 赎回款项 ； 
（15）依 据《 基金法》 、基 金合同及 其他 有关规 定， 召集基金 份额 持有人 大会 或配合 基
金份额 持有 人依 法召 集基 金份额 持有 人大 会； 
（16） 按照 法律 法规 和基 金合同 的规 定监 督基 金管 理人的 投资 运作 ； 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
（19 ） 因 违反 基金合 同导 致基金 财产 损失 时， 应承 担赔偿 责任 ， 其赔偿 责任 不因其 退 任
而免除 ； 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和基 金合 同规定 履行 自己 的义 务， 基金管 理人
因违反 基金 合同 造成 基金 财产损 失时 ，应 为基 金份 额持有 人利 益向 基金 管理 人追偿 ； 
（21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决定 ； 
（22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和基 金合 同约 定的其 他义 务。 
（三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 
1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1） 分享 基金 财产 收益 ； 
（2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； 
（3） 依法 申请 赎回 其持 有 的基金 份额 ； 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会； 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权； 
（6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； 
（7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 销售机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 ； 
（9） 法律 法规 和基 金合 同 规定的 其他 权利 。 
2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限
于： 
（1） 认真 阅读 并遵 守基 金 合同； 
（2） 了解 所投 资基 金产 品 ，了解 自身 风险 承受 能力 ，自行 承担 投资 风险 ； 
（3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 基金合 同所 规定 的费 用； 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者基金 合同 终止 的有 限责 任； 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 基金 合同 当事 人合 法权益 的活 动； 
（7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 定； 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； 
（9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 基金 合同 约定 的其他 义务 。 
二、基 金份 额持 有人 大会 召集、 议事 及表 决的 程序 和规则 
（一） 基金 份额 持有 人大 会由基 金份 额持 有人 组成 ， 基金 份额 持有 人的 合法 授权代 表有
权代表 基金 份额 持有 人出 席会议 并表 决 。 基 金份 额持 有人持 有的 每一 基金 份额 拥有平 等的 投
票权。 
鉴于本 基金 是目 标 ETF 的联接基 金， 本基 金的 基金 份额持 有人 可以 凭所 持有 的本基 金
份额出 席或 者委 派代 表出 席目 标 ETF 的基金份 额持 有人大 会并 参与 表决 ，其 持有的 享有 表
决权的 基金 份额 数和 表决 票数为 ：在 目 标 ETF 基金份额持 有人 大会 的权 益登 记日， 本基 金
持有目 标 ETF 份额的 总数 乘以该 基金 份额 持有 人所 持有的 本基 金份 额占 本基 金总份 额的 比
例。计 算结 果按 照四 舍五 入的方 法， 保留 到整 数位 。



本 基 金 的 基 金 管 理 人 不 应 以 本 基 金 的 名 义 代 表 本 基 金 的 全 体 基 金 份 额 持 有 人 以 目 标
ETF 的 基金份额持 有人的身份 行使表决权， 但可接受本 基金的特定基 金份额持有 人的委托
以本基 金的 基金 份额 持有 人代理 人的 身份 出席 目标ETF 的基金份 额持 有人 大 会并参 与表 决 。



本基金 的基 金管 理人 代表 本基金 的基 金份 额持 有人 提议召 开或 召集 目 标 ETF 基金份 额
持有人 大会 的， 须先 遵照 本基金 《基 金合 同》 的约 定召开 本基 金的 基金 份额 持有人 大会 。 本
基金的 基金 份额 持有 人大 会决定 提议 召开 或召 集目 标 ETF 基金份额 持有 人大 会的， 由本 基
金基金 管理 人代 表本 基金 的基金 份额 持有 人提 议召 开或召 集目 标 ETF 基金份 额持有 人大 会。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
79 
 
本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 
（二） 召开 事由 
1 、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 基金 合同 ； 
（2） 更换 基金 管理 人； 
（3） 更换 基金 托管 人； 
（4） 转换 基金 运作 方式 ； 
（5） 提高 基金 管理 人、 基 金托管 人的 报酬 标准 或销 售服务 费率 ； 
（6） 变更 基金 类别 ； 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； 
（8） 变更 基金 投资 目标 、 范围或 策略 ； 
（9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以 上（ 含 10% ） 基金 份额 的基 金 份额持 有人
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会； 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
（13） 法律 法规、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其他 应当召 开基 金份 额持 有人 大会的 事
项。 
2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不需 召开 基金 份额 持有 人大会 ： 
（1） 调低 基金 管理 费、 基 金托管 费或 销售 服务 费； 
（2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； 
（3）在 法律法 规和基 金合 同规定的 范围 内调整 本基 金的申购 费率 、调低 赎回 费率或 在
中国证 监会 允许 的条 件下 调整收 费方 式； 
（4）因 相应的 法律法 规、 上海证券 交易 所、上 海黄 金交易所 、登 记机构 的相 关业务 规
则发生 变动 而应 当对 基金 合同进 行修 改； 
（5）对 基金合 同的修 改对 基金份额 持有 人利益 无实 质性不利 影响 或修改 不涉 及基金 合
同当事 人权 利义 务关 系发 生变化 ； 
（6） 按照 法律 法规 和基 金 合同规 定不 需召 开基 金份 额持有 人大 会的 以外 的其 他情形 。 
（三） 会议 召集 人及 召集 方式 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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1 、除 法律 法规 规定 或基 金 合同另 有约 定外 ，基 金份 额持有 人大 会由 基金 管理 人召集 ； 
2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 ； 
3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日 起 10 日内 决 定是否 召集 ， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的 ， 应 当自出 具书 面决 定之 日 起 60 日 内召 开 ； 基 金管 理人 决定不 召集 ，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的， 应当 由基 金托 管人 自行召 集 ， 并 自出 具书 面决 定之日 起 60
日内召 开并 告知 基金 管理 人，基 金管 理人 应当 配合 。 
4 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定 是否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ， 应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代表
基金份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ， 应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起 60 日内 召开 并告 知 基金管 理人 ，基 金管 理人 应当配 合 。 
5 、 代表 基金 份额 10% 以 上 （含 10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
（四） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 
1 、基金 份额持 有人会 议的 召集人负 责选 择确定 开会 时间、地 点、 方式和 权益 登记日 。
召开基 金份 额持 有人 大会 ，召集 人应 于会 议召 开前 30 日， 在指 定媒介 公 告。 基金份 额持 有
人大会 通知 应至 少载 明以 下内容 ： 
（1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； 
（2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； 
（3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点; 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
81 
 
（5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； 
（6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； 
（7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 
2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
（五） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通 讯开 会方式 或法 律法 规、 中国 证监会 允许
的其他 方式 召开 ，会 议的 召开方 式由 会议 召集 人确 定。 
1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 基 金合 同和 会议 通知的 规定 ， 并
且持有 基金 份额 的凭 证与 基金管 理人 持有 的登 记资 料相符 ； 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）。 若到 会者 在权 益登记 日代 表
的有效 的基 金份 额少 于本 基金在 权益 登记 日基 金总 份额的 二分 之一 ， 召集 人可 以在原 公告 的
基金份 额持 有人 大会 召开 时间 的 3 个 月以 后、6 个月 以内， 就原 定审 议事 项重 新召集 基金 份
额持有 人大 会 。 重 新召 集的 基金份 额持 有人 大会 到会 者在权 益登 记日 代表 的有 效的基 金份 额
应不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的三 分之 一（含 三分 之一 ） 。 
2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事 项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（1） 会议 召集 人按 基金 合 同约定 公布 会议 通知 后， 在 2 个工 作日 内连 续公 布 相关提 示
性公告 ； 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理人 ） 到 指定 地点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 会 议召 集人 在基金 托管 人 （ 如果 基金 托
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知 不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力； 
（3）本 人直接 出具书 面意 见或授权 他人 代表出 具书 面意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不小 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 50% （含 50%）； 若本 人直 接出 具表决 意见 或
授 权 他 人 代 表出 具 表 决 意见 基 金 份 额 持有 人 所 持 有的 基 金 份 额 小于 在 权 益 登记 日 基 金 总份
额的二 分之 一， 召集 人可 以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间 的 3 个 月以后 、6 个月
以内， 就原 定审 议事 项重 新召集 基金 份额 持有 人大 会。 重 新召 集的 基金 份额 持有人 大会 应当
有代表 三分 之一 以上 （含 三分之 一） 基金 份额 的持 有人直 接出 具表 决意 见或 授权 他 人代 表出
具表决 意见 ； 
（4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额 的凭 证及 委托 人的代 理投 票授 权委 托证 明符合 法律 法规 、 基金 合同 和会议 通知 的
规定， 并与 基金 登记 机构 记录相 符； 
（5） 会议 通知 公布 前报 中 国证监 会备 案。 
3 、在法 律法规 或监管 机构 允许的情 况下 ，经会 议通 知载明， 基金 份额持 有人 也可以 采
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 。 
（六） 议事 内容 与程 序 
1 、议 事内 容及 提案 权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如基金 合同 的重 大修 改、 决定终 止基
金合同 、 更 换基 金管 理人 、 更换 基金 托管 人、 与其 他基金 合并 、 法 律法 规及 基金合 同规 定的
其他事 项以 及会 议召 集人 认为需 提交 基金 份额 持有 人大会 讨论 的其 他事 项。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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2 、议 事程 序 
（1） 现场 开会 
在现场开 会的 方式下 ，首 先由大会 主持 人按照 下列 第七条规 定程 序确定 和公 布监票人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议的 代表主 持； 如果基 金管理 人授权 代表 和基金 托管人 授权代 表均 未能主 持大会，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（ 含 50% ） 选举产 生一 名
基金份 额持 有人 作为 该次 基金份 额持 有人 大会 的主 持人 。 基 金管 理人 和基 金托 管人拒 不出 席
或主持 基金 份额 持有 人大 会，不 影响 基 金 份额 持有 人大会 作出 的决 议的 效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日内 在公证 机关 监督下由 召集 人统计 全部 有效表决 ，在 公证机 关监 督下形成 决议。 
（七） 表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1 、 一般 决议 ， 一 般决 议须 经参加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上 （ 含 50% ） 通过 方为 有效 ； 除 下列 第 2 项所 规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三
分之二 以上 （含 三分 之二 ） 通过 方可 做出 。 转 换基 金运作 方式 、 更 换基 金管 理人或 者基 金托
管人、 终止 基金 合同 、本 基金与 其他 基金 合并 ， 以 特别决 议通 过方 为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明 ， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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决。 
（八） 计票 
1 、现 场开 会 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 和 代 理人 中 选 举 两 名基 金 份 额 持有 人 代 表 与大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有 人 大 会 的 主持 人 应 当 在会 议 开 始 后 宣布 在 出 席 会议 的 基 金 份 额持 有 人 中 选举 三 名 基 金份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当 进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证 ， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2 、通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
（九） 生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自 通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份额 持有 人大会 决议 自生效之 日 起 2 个 工作日 内在指定 媒介 上公告 。如 果采用 通
讯方式 进行 表决 ， 在 公告 基金份 额持 有人 大会 决议 时， 必 须将 公证 书全 文、 公证机 构、 公证
员姓名 等一 同公 告。 
基金管 理人 、 基金 托管 人和 基金份 额持 有人 应当 执行 生效的 基金 份额 持有 人大 会的决 议 。
生效的 基金 份额 持有 人大 会决议 对全 体基 金份 额持 有人、 基金 管理 人、 基 金托 管人均 有约 束
力。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（十） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等的
规定， 凡是直 接引用 法律 法规的 部分， 如将来 法律 法规修 改导致 相关内 容被 取消或 变更的 ，
基金管 理人 提前 公告 后， 可直接 对相 关内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额持 有人 大会
审议。 
三、基 金合 同解 除和 终止 的事由 、程 序以 及基 金财 产清算 方式 
（一） 基金 合同 的变 更 
1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 合同约 定应 经基金份 额持 有人大 会决 议通过 的
事项的 ， 应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。 对 于可不 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过的
事项， 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
2 、关于 基金合 同变更 的基 金份额持 有人 大会决 议自 生效后方 可执 行，自 决议 生效后 两
个工作 日内 在指 定媒 介公 告 。 
（二） 基金 合同 的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 基金 合同应 当终 止： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、基 金合 同约 定的 其他 情 形； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现基 金合 同终 止事 由之 日起 30 个工 作日 内成 立清 算小组 ，
基金管 理人 组织 基金 财产 清算小 组并 在中 国证 监会 的监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 基金 合同 终止 情形 出 现时， 由基 金财 产清 算小 组统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
四、争 议的 处理 和适 用的 法律 
各方当 事人 同意 ， 因 基金 合同而 产生 的或 与基 金合 同有关 的一 切争 议， 如经 友好协 商未
能解决 的， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ， 仲
裁地点 为北 京， 仲裁 裁决 是终局 性的 并对 各方 当事 人具有 约束 力， 仲裁 费由 败诉方 承担 。 
基金合 同受 中国 法律 管辖 。 
五、基 金合 同存 放地 和投 资者取 得基 金合 同的 方式 
基金合 同可 印制 成册 ， 供 投资者 在基 金管 理人 、 基 金托管 人 、 销 售机构 的办 公场所 和 营
业场所 查阅 。 
 
第 二十 部分 托 管协 议内 容摘 要 
一、基 金托 管协 议当 事人 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（一） 基金 管理 人 
名称： 国泰 基金 管理 有限 公司 
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 浦东 大 道1200 号2 层225 室 
法定代 表人 ： 陈 勇胜 
成立时 间：1998 年 3 月 5 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]5 号 
注册资 本： 壹亿 壹仟 万元 人民币 
组织形 式: 有 限责 任公 司 
经营范 围： 基金 设立 、基 金业务 管理 ，及 中国 证监 会批准 的其 他业 务 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号（100032 ） 
法定代 表人 ： 易 会满 
电话：010-66105799 
传真：010-66105798 
联系人 ：郭明 
成立时 间：1984 年 1 月 1 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
批准设立 机关 和设立 文号 ：国务院 《关 于中国 人民 银行专门 行使 中央银 行职 能的决定 》
（国发[1983]146 号） 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围 ： 办 理人 民币 存 款、 贷款 、 同 业拆 借业 务； 国内外 结算 ； 办理 票据 承 兑、 贴现 、
转贴现 、 各类 汇兑 业务 ； 代 理资金 清算 ； 提供 信用 证 服务及 担保 ； 代理 销售 业 务； 代理 发行 、
代理承 销、代 理兑付 政府 债券； 代收代 付业务 ；代 理证券 投资基 金清算 业务 （银证 转账） ；
保险代 理业 务； 代理 政策 性银行 、 外 国政 府和 国际 金融机 构贷 款业 务； 保管 箱服务 ； 发 行金
融债券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券； 证券 投资 基金 、 企业 年金 托管 业务 ； 企 业年金 受托 管理
服务； 年 金账 户管 理服 务 ； 开放 式基金 的注 册登 记 、 认购、 申购 和赎回 业务 ； 资信调 查、 咨
询、 见 证业 务； 贷 款承 诺 ； 企业、 个人 财务 顾问 服 务； 组 织或 参加 银团 贷款 ； 外汇 存款； 外国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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汇贷款； 外币 兑换； 出口 托收及 进口 代收； 外汇 票 据承兑 和贴 现； 外 汇借 款 ； 外汇担 保； 发
行、 代 理发 行、 买卖 或代 理买卖 股票 以外 的外 币有 价证券 ； 自 营、 代客 外汇 买卖； 外汇 金融
衍生业 务； 银行 卡业 务； 电话银 行、 网上 银行、 手 机银行 业务 ； 办 理结 汇、 售汇业 务； 经国
务院银 行业 监督 管理 机构 批准的 其他 业务 。 
二、基 金托 管人 对基 金管 理人的 业务 监督 和核 查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1 、 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约定， 对下 述基 金投 资范围 、
投资对 象进 行监 督。 
本基金 将投 资于 以下 金融 工具： 
本基金 投资 于国 泰黄 金 ETF 、 在上海黄金 交易 所挂 盘 交易的 黄金 现货 合约 、 债 券 、 回 购、
货币市 场工 具及 法律 法规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 （但 须符 合中国 证监 会
的相关 规定 ） 。 
法律法 规或 监管 机构 以后 允许基 金投 资的 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金 不得 投资 于相 关法 律、法 规、 部门 规章 及《 基金合 同》 禁止 投资 的投 资工具 。 
2 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 融资比 例
进行监 督： 
（1） 本基 金投 资于 国泰 黄 金 ETF 的资产比 例不 低于 基金资 产净 值 的 90% ； 
（2） 本 基金 投资 的现 金或 者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 不低 于基 金资 产净 值的 5% 。
其中， 现金 不包 括结 算备 付金、 存出 保证 金和 应收 申购款 等； 
（3） 本基 金主 动投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过基 金资 产净 值 的 15% 。 
除上述 第 （2） 、 （3） 项 另有 约定外 ， 因 证券 市场 波动 等因素 致使 基金 投资 比例 不符合 上
述规定 投资 比例 的， 基金 管理人 应当 在 10 个 交易 日 内进行 调整 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日 起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
法律法规 或监 管部门 取消 上述限制 ，如 适用于 本基 金，基金 管理 人在履 行适 当程序后 ，
则本基 金投 资不 再受 相关 限制。 
3 、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 资禁止 行
为进行 监督 ：



根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 提供 担 保； 
（3） 从事 可能 使基 金承 担 无限责 任的 投资 ； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但法律 法规 或中 国证 监会 另有规 定的 除外 ； 
（5）向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 其基 金管理人 、基 金托管 人发 行的股 票
或债券 ； 
（6）买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ； 
如法律 法规 或监 管部 门取 消上述 禁止 性规 定 ， 基 金管 理人在 履行 适当 程序 后可 不受上 述
规定的 限制 。 
4 、基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》的约 定对 基金管 理人 参与银 行
间债券 市场 进行 监督 。 
（1）基 金托管 人按以 下方 式对基金 管理 人参 与 银行 间市场交 易的 交易对 手资 信风险 控
制措施 进行 监督 。 
基金管理 人向 基金托 管人 提供符合 法律 法规及 行业 标准的银 行间 市场交 易对 手的名单 ，
并按照 审慎 的风 险控 制原 则在该 名单 中约 定各 交易 对手所 适用 的交 易结 算方 式。 基金 托管 人
在收到名 单 后 2 个 工作 日 内回函确 认收 到该名 单。 基金管理 人应 定期或 不定 期对银行 间市
场现券 及回 购交 易对 手的 名单进 行更 新 ， 名 单中 增加 或减少 银行 间市 场交 易对 手时须 提前 书
面通知 基金 托管 人， 基金 托管人 于 2 个工 作日 内回 函确认 收到 后 ， 对名 单进 行更新 。 基金 管
理人收 到基 金托 管人 书面 确认后 ， 被 确认 调整 的名 单开始 生效 ， 新 名单 生 效 前已与 本次 剔除
的交易 对手 所进 行但 尚未 结算的 交易 ，仍 应按 照协 议进行 结算 。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易， 应及 时
提醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经提 醒后 基金 管理 人仍 执行交 易并 造成 基金 资产 损失的 ， 基 金托
管人不 承担 责任 ，发 生此 种情形 时， 托管 人有 权报 告中国 证监 会。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 
 基金管 理人在 银行 间市场 进行现券 买卖 和回购 交易 时，需按 交易 对手名 单中 约定的 该
交易对 手所 适用 的交 易结 算方式 进行 交易 。 如果 基金 托管人 发现 基金 管理 人没 有按照 事先 约
定 的 交 易 方 式进 行 交 易 时， 基 金 托 管 人应 及 时 提 醒基 金 管 理 人 与交 易 对 手 重新 确 定 交 易方
式，经 提醒 后仍 未改 正时 造成基 金资 产损 失的 ，基 金托管 人不 承担 责任 。 
（3）基 金管理 人参与 银行 间市场交 易的 核心交 易对 手为中国 工商 银行、 中国 银行、 中国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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国建设 银行 、 中国农 业银 行和交 通银 行 ， 基金 管理 人在通 知基 金托 管人 后， 可以根 据当 时 的
市场情 况调 整核 心交 易对 手名单 。 基 金管 理人 有责 任控制 交易 对手 的资 信风 险， 在 与核 心交
易 对 手 以 外 的交 易 对 手 进行 交 易 时 ， 由于 交 易 对 手资 信 风 险 引 起的 损 失 先 由基 金 管 理 人承
担，其 后有权 要求相 关责 任人进 行赔偿 。基金 托管 人的监 督责 任 仅限于 根据 已提供 的名单，
审核交 易对 手是 否在 名单 内列明 。 
5 、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。 
本基金 投资 银行 存款 的信 用风险 主要 包括 存款 银行 的信用 等级 、 存款 银行 的支 付能力 等
涉及到 存款 银行 选择 方面 的风险 。 本基 金核心 存款 银行名 单为 中国 工商 银行 、 中 国银 行、 中
国建设 银行 、 中 国农 业银 行和交 通银 行， 本基 金投 资除核 心存 款银 行以 外的 银行存 款出 现由
于存款 银行 信用 风险 而造 成的损 失时 ， 先 由基 金管 理人负 责赔 偿， 之后 有权 要求相 关责 任人
进行赔 偿。 基金 管理 人在 通知基 金托 管人 后， 可以 根据当 时的 市场 情况 对于 核心存 款银 行名
单进行 调 整 。 基 金托 管人 的监督 责任 仅限 于根 据已 提供的 名单 ， 审 核核 心存 款银行 是否 在名
单内列 明。 
如基金 管理 人和 基金 托管 人无法 达成 一致 ， 应 及时 上报中 国证 监会 请求 解决 。 如果 基金
托管人 切实 履行 监督 职责 ， 则 不承 担任 何责任 。 如 果基金 托管 人没 有切 实履 行监督 职责 ， 导
致基金 出现 风险 ，基 金托 管人应 承担 连带 责任 。 
（二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值
计算、 基金 份额 净值 计算 、 应收 资金 到账 、 基 金费 用开支 及收 入确 定、 基金 收益分 配、 相关
信息披 露、 基金 宣传 推介 材料中 登载 基金 业绩 表现 数据等 进行 监督 和核 查。 
（三） 基金 托管 人发 现基 金 管理人 的投 资运 作及 其他 运作违 反 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 、
基金托 管协 议有 关规 定时 ， 应及 时以 书面 形式 通知 基金管 理人 限期 纠正 ， 基 金管理 人收 到通
知后应 在下一 个工作 日及 时核对 ，并以 书面形 式向 基金托 管人发 出回函 ，进 行解释 或举证。 
在限期 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理
人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金
托管人 有义 务要 求基 金管 理人赔 偿因 其违 反《 基金 合同》 而致 使投 资者 遭受 的损失 。 
对于依 据交 易程 序尚 未成 交的且 基金 托管 人在 交易 前能够 监控 的投 资指 令 ， 基 金托管 人
发现该 投资 指令 违反 相关 法律法 规规 定或 者违 反 《 基金合 同》 约定 的， 应当 拒绝执 行， 立即
通知基 金管 理人 ，并 向中 国证监 会报 告。 
对于必 须于 估值 完成 后方 可获知 的监 控指 标或 依据 交易程 序已 经成 交的 投资 指令 ， 基 金
托管人 发现 该投 资指 令违 反法律 法规 或者 违反 《基 金合同 》 约定 的， 应当 立 即通知 基金 管理国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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人，并 报告 中国 证监 会。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查 ， 必 须在 规定 时间 内答 复基金 托
管人并 改正 ， 就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对基 金托 管人 按照 法规 要求需 向中 国证
监会报 送基 金监 督报 告的 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金托管 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
三、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查， 核查 事项 包括 但不 限于 基金托 管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基 金 财产 的资 金账 户、 证券账 户和 黄金 账户 、 复 核基金 管理 人 计
算的基 金资 产净 值和 基金 份额净 值、 根据 管理 人指 令办理 清算 交收 、 相 关信 息披露 和监 督基
金投资 运作 等行 为。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无故 未执
行或无 故延 迟执 行基 金管 理人资 金划 拨指 令、 泄露 基金投 资信 息等 违反 《基 金法》 、 《 基金 合
同》 、本 托管协 议及 其他有 关规定 时，基 金管理 人应 及时以 书面形 式通知 基金 托管人 限期纠
正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复查 ， 督 促基 金托管 人改 正 ， 并予 协助 配合 。 基 金托 管
人对基 金管 理人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 基金
管理人 有义 务要 求基 金托 管人赔 偿基 金因 此所 遭受 的损失 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
四、基 金财 产保 管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2 、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的正当 指令 ，不得 自行 运用、 处
分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户、 证券账 户和 黄金 账户 。 
4 、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5 、对于 因基金 认（申 ）购 、基金投 资过 程中产 生的 应收财产 ，应 由基金 管理 人负责 与
有关当 事人 确定 到账 日期 并通知 基金 托管 人， 到账 日基金 财产 没有 到达 基金 托管人 处的 ， 基
金托管 人应 及时 通知 基金 管理人 采取 措施 进行 催收 。 由此 给基 金造 成损 失的， 基金管 理人 应
负责向 有关 当事 人追 偿基 金的损 失， 基金 托管 人对 此不承 担责 任。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期 内销 售机 构按 销售 与服务 代理 协议 的约 定 ， 将 认购资 金划 入基 金管 理人 在具有 托
管资格 的商 业银 行开 设的 国泰基 金管 理有 限公 司基 金认购 专户 。 该账 户由 基金 管理人 开立 并
管理。 基金 募集 期满 ， 募 集的基 金份 额总 额、 基金 募集金 额、 基金 份额 持有 人人数 符合 《基
金法》 、 《 运作 办法 》 等 有 关规定 后 ， 由 基金管 理人 聘请具 有从 事证 券业 务资 格的会 计师 事务
所进行 验资 ， 出 具验 资报 告， 出 具的 验资 报告 应由 参加验 资 的 2 名 以上 （含 2 名） 中国 注册
会计师 签字 有效 。 验 资完 成， 基 金管 理人 应将 募集 的属于 本基 金财 产的 全部 资金划 入基 金托
管人为 基金 开立 的资 产托 管专户 中， 基金 托管 人在 收到资 金当 日出 具确 认文 件。 
若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 《基 金合 同》 生效 的条件 ， 由 基金 管理 人按 规定办 理退
款事宜 。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开立和 管理 
基金托 管人 以基 金托 管人 的名义 在其 营业 机构 开设 资产托 管专 户 ， 保 管基 金的 银行存 款 。
该账户 的开 设和 管理 由基 金托管 人承 担。 本基 金的 一切货 币收 支活 动， 均需 通过基 金托 管人
的资产 托管 专户 进行 。 
资产托 管专 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 假借 本基 金的 名义 开立其 他任 何银 行账 户 ； 亦 不得使 用基 金的 任何 银行 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
资产托管 专户 的管理 应符 合《人民 币银 行结算 账户 管理办法 》 、 《现 金管 理暂 行条例》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规定 》 、 《 支付结 算办 法 》 以及 银行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 公司 上海分公
司/ 深圳 分公 司开 设证 券账 户。 
基金托 管人以基金托 管人的名义 在中国证券登 记结算有限 责任公司上海 分公司/ 深圳 分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1 、 《 基金 合同 》 生 效后 ， 基 金管理 人负 责以 基金 的名 义申请 并取 得进 入全 国银 行间同 业
拆借市 场的 交易 资格 ， 并 代表基 金进 行交 易； 基金 托管人 负责 以基 金的 名义 在中央 国债 登记
结算有 限责 任公 司开 设银 行间债 券市 场债 券托 管自 营账户 ， 并由 基金 托管 人负 责基金 的债 券
的后台 匹配 及资 金的 清算 。 
2 、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间债券 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 黄金 账户 的开 立和 管理 
依据上 海黄 金交 易所 的相 关规定 开立 黄金 账户 。 
（七） 其他 账户 的开 设和 管理 
在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如 果涉 及相 关账 户的 开设和 使用 ， 由 基金 管理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基金 合同 》 的 约定， 开立 有关账 户。 该账 户按 有关 规则使 用并 管
理。 
（八） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存入 中央国债登记结算有限责 任公司或中国证券登记结 算有限责任公司上海分公 司/ 深
圳分公 司或 票据 营业 中心 的代保 管库 。 实 物证 券的 购买和 转让 ， 由 基金 托管 人根据 基金 管理
人的指 令办理 。属于 基金 托管人 实际有 效控制 下的 实物证 券在基 金托管 人保 管期间 的损坏、
灭失， 由此 产生 的责 任应 由基金 托管 人承 担。 基金 托管人 对基 金托 管人 以外 机构实 际有 效控
制或保 管的 证券 不承 担保 管责任 。 
（九） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由 基 金托 管人 、 基 金
管理人 保管 。 除 本协 议另 有规定 外， 基金 管理 人在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证基 金一 方持 有两 份以 上的正 本 ， 以 便基 金管 理人 和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原
件。 基 金管 理人 在合 同签 署后 5 个工 作日 内通 过专 人送达 、 挂 号邮 寄等 安全 方式将 合同 原件
送达基 金托 管人 处。 合同 原件应 存放 于基 金管 理人 和基金 托管 人各 自文 件保 管部门 15 年以
上。 
五、基 金资 产净 值计 算和 会计核 算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算 
1 、基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金份 额净 值是 指计 算日 基 金资 产
净值除 以该 计算 日基 金份 额总份 额后 的数 值。 基金 份额净 值的 计算 保留 到小 数点 后 4 位 ， 小
数点后 第 5 位四 舍五 入， 由此产 生的 误差 计入 基金 财产。 
基金管 理人 应每 工作 日对 基金资 产估 值 。 估值 原则 应符合 《 基金 合同》 、 《 证 券投资 基金
会计核 算办 法 》 及其 他法 律、 法规 的规 定。 用于 基 金信息 披露 的基 金资 产净 值和基 金份 额净
值由基 金管 理人 负责 计算 ， 基金 托管 人复 核。 基 金管 理人应 于每 个工 作日 交易 结束后 计算 当
日的基 金份 额资 产净 值并 以双方 认可 的方 式发 送给 基金托 管人 。 基金 托管 人对 净值计 算结 果
复核后 以双 方认 可的 方式 发送给 基金 管理 人， 由基 金管理 人对 基 金 净值 予以 公布。 
根据《基 金法》 ，基金 管理 人计算并 公告 基金资 产净 值，基金 托管 人复核 、审 查基金 管
理人计 算的 基金 资产 净值 。 因 此， 本基 金的 会计 责 任方是 基金 管理 人， 就与 本基金 有关 的会
计问题 ， 如经 相关各 方在 平等基 础上 充分 讨论 后， 仍无法 达成 一致 的意 见， 按照基 金管 理 人
对基金 资产 净值 的计 算结 果对外 予以 公布 。 法律 法规 以及监 管部 门有 强制 规定 的， 从其 规定 。
如有新 增事 项， 按国 家最 新规定 估值 。 
（二） 估值 差错 处理 
因基金 估值 错误 给投 资者 造成损 失的 应先 由基 金管 理人承 担 ， 基 金管 理人 对不 应由其 承
担的责 任， 有权 向过 错人 追偿。 
当基金管 理人 计算的 基金 资产净值 、基 金份额 净值 已由基金 托管 人复核 确认 后公告的 ，
由此造 成的 投资 者或 基金 的损失 ， 应 根据 法律 法规 的规定 对投 资者 或基 金支 付赔偿 金， 就实
际向投 资者 或基 金支 付的 赔偿金 额 ， 由 基金 管理 人与 基金托 管人 按照 管理 费率 和托管 费率 的
比例各 自承 担相 应的 责任 。 
由于一 方当 事人 提供 的信 息错误 ， 另一 方当 事人 在采 取了必 要合 理的 措施 后仍 不能发 现国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
95 
 
该错误 ， 进而 导致基 金资 产净值 、 基金 份额净 值计 算错误 造成 投资 者或 基金 的损失 ， 以及 由
此 造 成 以 后 交易 日 基 金 资产 净 值 、 基 金份 额 净 值 计算 顺 延 错 误 而引 起 的 投 资者 或 基 金 的损
失，由 提供 错误 信 息 的当 事人一 方负 责赔 偿。 
由于证 券交 易所 及其 登记 结算公 司发 送的 数据 错误 ， 或由 于其 他不 可抗 力原 因， 基 金管
理人和 基金 托管 人虽 然已 经采取 必要 、 适当 、 合 理的 措施进 行检 查 ， 但 是未 能发 现该错 误的 ，
由此造 成的 基金 资产 估值 错误， 基金 管理 人和 基金 托管人 可以 免除 赔偿 责任 。 但基 金管 理人
和基金 托管 人应 当积 极采 取必要 的措 施消 除由 此造 成的影 响。 
当基金 管理 人计 算的 基金 资产净 值与 基金 托管 人的 计算结 果不 一致 时 ， 相 关各 方应本 着
勤勉尽 责的 态度 重新 计算 核对， 如果 最后 仍无 法达 成一致 ， 应 以基 金管 理人 的计算 结果 为准
对外公 布 ， 由 此造 成的 损失 以及因 该交 易 日 基金 资产 净值计 算顺 延错 误而 引起 的损失 由基 金
管理人 承担 赔偿 责任 ，基 金托管 人不 负赔 偿责 任。 
（三） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 和基 金托 管人 在 《 基金 合同 》 生 效后 ， 应 按照相 关各 方约 定的 同一 记账方 法
和会计 处理 原则 ， 分 别独 立地设 置 、 登 录和保 管本 基金的 全套 账册 ， 对 相关 各方各 自的 账 册
定期进 行核 对， 互相 监督 ， 以保 证基 金资 产的 安全 。 若双 方对 会计 处理 方法 存在分 歧， 应以
基金管 理人 的处 理方 法为 准。 
经对账 发现 相关 各方 的账 目存在 不符 的 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人必 须及 时查 明原因 并
纠正 ， 保 证相 关各方 平行 登录的 账册 记录 完全 相符 。 若 当日 核对 不符 ， 暂 时 无法查 找到 错账
的原因 而影 响到 基金 资产 净值的 计算 和公 告的 ，以 基金管 理人 的账 册为 准。 
（四） 基金 定期 报告 的编 制和复 核 
基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制， 应 于每
月终了 后 5 个工 作日 内完 成。 
在《基 金合 同》 生效 后每 六个月 结束 之日 起 45 日内 ，基金 管理 人对 招募 说明 书更新 一
次并登 载在 网站 上， 并将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上。 基金 管理人 在每 个季
度结束 之日 起 15 个 工作 日内完 成季 度报 告编 制并 公告； 在会 计年 度半 年终 了后 60 日 内完
成半年 报告 编制 并公 告； 在会计 年度 结束 后 90 日 内 完成年 度报 告编 制并 公告 。 
基金管 理人 在 5 个 工作 日 内完成 月度 报告 ，在 月度 报告完 成当 日， 对报 告加 盖公章 后，
以加密 传真 方式 将有 关报 告提供 基金 托管 人复 核； 基金托 管人 在 3 个工 作日 内进行 复核 ， 并
将复核 结果 及时 书面 通知 基金管 理人 。 基 金管 理人 在 7 个 工作 日内 完成 季度 报告， 在季 度报
告完成当 日， 将有关 报告 提供基金 托管 人复核 ，基 金托管人 在收 到后 7 个 工 作日内进 行复国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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核，并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基金 管 理 人在 30 日内 完成 半年 度报 告，在 半年 报
完成当 日， 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核， 基金 托管人 在收 到后 30 日 内进 行复核 ，并 将
复核结 果书 面通 知基 金管 理人 。 基 金管 理人 在 45 日 内完成 年度 报告 ， 在年 度报 告完成 当日 ，
将有关 报告 提供 基金 托管 人复核 ，基 金托 管人 在收 到后 45 日内 复核 ，并 将复 核结果 书面 通
知基金 管理 人。 
基金托 管人 在复 核过 程中 ， 发现 相关 各方 的报 表存 在不符 时， 基金 管理 人和 基金托 管人
应共同 查明 原因 ， 进 行调 整， 调 整以 相关 各方 认可 的账务 处理 方式 为准 。 核 对无误 后， 基金
托 管 人 在 基 金管 理 人 提 供的 报 告 上 加 盖业 务 印 鉴 或者 出 具 加 盖 托管 业 务 部 门公 章 的 复 核意
见书， 相关 各方 各自 留存 一份。 如果 基金 管理 人与 基金托 管人 不能 于应 当发 布公告 之日 之前
就相关 报表 达成 一致 ， 基 金管理 人有 权按 照其 编制 的报表 对外 发布 公告 ， 基 金托管 人有 权就
相关情 况报 证监 会备 案。 
基金托 管人 在对 财务 会计 报告、 半年 报告 或年 度报 告复核 完毕 后， 需盖 章确 认或出 具相
应的复 核确 认书 ，以 备有 权机构 对相 关文 件审 核时 提示。 
基金定期 报告 应当在 公开 披露的 第 2 个工作 日，分 别报中国 证监 会和基 金管 理人主 要
办公场 所所 在地 中国 证监 会派出 机构 备案 。 
六、基 金份 额持 有人 名册 的保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的 基 金份 额持有 人名 册 ， 包括 《 基 金合同 》 生
效日、 《 基金 合同 》 终止 日 、 基 金份 额持 有人 大会 权 利登记 日 、 每 年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金 份额 持有 人名 册 。 基 金份额 持有 人名 册的 内容 必须包 括基 金份 额持 有人 的名称 和持 有
的基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金注 册登 记机 构根 据基金 管理 人的 指令 编制 和保管 ， 基
金管理 人和 基金 托管 人应 按照目 前相 关规 则分 别保 管基金 份额 持有 人名 册 。 保 管方式 可以 采
用电子 或文 档的 形式 。保 管期限 为 15 年。 
基金管理 人应 当及时 向基 金托管人 提交 下列日 期的 基金份额 持有 人名册： 《基 金合同 》
生效日 、 《 基金 合同 》终 止 日、基 金份 额持 有人 大会 权利登 记日 、每 年 6 月 30 日、 每年 12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。其 中每 年 12 月 31 日的 基金 份额持 有人 名册 应于 下月 前十个 工作 日
内提交 ； 《 基金合 同》 生效 日、 《 基金 合同》 终止 日等 涉及到 基金 重要 事项 日期 的基金 份额 持
有人名 册应 于发 生日 后十 个工作 日内 提交 。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
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限为 15 年。 基金 托管 人不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途， 并应 遵守 保密 义务 。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
七、基 金托 管协 议的 变更 、终止 与基 金财 产的 清算 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
1 、托 管协 议的 变更 程序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议的 内容 进行变 更 。 变 更后的 托管 协议 ， 其 内
容不得 与《基 金合同 》的 规定有 任何冲 突。基 金托 管协议 的变更 报中国 证监 会 核准 后生效 。 
2 、基 金托 管协 议终 止的 情 形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议 终止 ： 
（1） 《 基金 合同 》终 止； 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 ； 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权； 
（4） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 终止 事项 。 
（二） 基金 财产 的清 算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、在基 金财产 清算小 组接 管基金财 产之 前，基 金管 理人和基 金托 管人应 按照 《基金 合
同》和 本托 管协 议的 规定 继续履 行保 护 基 金财 产安 全的职 责。 
3 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
4 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
5 、基 金财 产清 算程 序：



（1） 《 基金 合同 》终 止后 ，由基 金财 产清 算小 组统 一接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4） 制作 清算 报告 ； 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
98 
 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 。 
6 、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金清 算小 组在进 行基 金清 算过 程中 发生的 所有 合理 费用 ， 清算 费用由 基
金清算 小组 优先 从基 金财 产中支 付。 
7 、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
（1） 支付 清算 费用 ； 
（2） 交纳 所欠 税款 ； 
（3） 清偿 基金 债务 ； 
（4） 按基 金份 额持 有人 持 有的基 金份 额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按前 款（1）－（3） 项规 定清 偿前 ，不 分 配给基 金份 额持 有人 。 
（三） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算公 告于 《基 金合 同》 终
止并报 中国 证监 会备 案 后 5 个工 作日 内由 基金 财产 清算小 组进 行公 告。 
（四） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
八、争 议解 决方 式 
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 除经 友好协 商可
以解决 的， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委 员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ， 仲
裁的地 点在北 京，仲 裁裁 决是终 局性的 并对相 关各 方均有 约束力 ，仲裁 费用 由败诉 方承担。 
争议处 理期 间 ， 相 关各 方当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
 
第 二十 一部分 对基 金份 额持 有人 的服 务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以 下是 主要 的服 务内 容， 基 金管国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
99 
 
理人根 据基 金份 额持 有人 的需要 和市 场的 变化 ，有 权增加 、修 改这 些服 务项 目。



一、客 户服 务专 线 
1 、理 财咨 询:人 工理 财咨 询、账 户查 询、 投资 人个 人资料 完善 等。 
2 、全 天候 的7 ×24 小时 电 话自助 查询 （基 金净 值、 账户信 息等 ） 。 
二、客 户投 诉及 建议 受理 服务 
投资人 可以 通过 电话 信函 、 电邮 、 传 真等 方式 提出 咨询、 建议 、 投 诉等 需求 ， 基金 管理
人将尽 快给 予回 复， 并在 处理进 程中 随时 给予 跟踪 反馈。 
三、短 信提 示发 送服 务 
投资人 可以 通过 拨打 基金 管理人 客户 服务 电话 、 网 站申请 订制 （ 退订 ） 免 费 的手机 短信
资讯。 基金 管理 人定 期或 不定期 向投 资人 发送 短信 资讯。 
四、电 子邮 件电 子刊 物发 送服务



投资人 可以 通过 拨打 基金 管理人 客户 服务 电话 、 网 站申 请 订制 （ 退订 ） 免 费 的电子 邮件
资讯。 基金 管理 人定 期或 不定期 向投 资人 发送 电子 资讯。 
五、联 系基 金管 理人 
1 、网 址：www.gtfund.com 
2 、电 子邮 箱：service@gtfund.com 
3 、客 户服 务热 线：400-888-8688 （全 国免 长途 话费 ） ，021-31089000 
4 、客 户服 务传 真：021-31081700 
5 、基 金管 理人 办公 地址 ： 上海市 虹口 区公 平 路18 号8 号 楼嘉 昱大 厦 16 层-19 层 
邮编：200082 
六、如本 招募 说明书 存在 任何您/ 贵机构 无法理 解的 内容，请 通过 上述方 式联 系基金 管
理人。 请确 保投 资前 ，您/ 贵机构 已经 全面 理解 了本 招募说 明书 。 
 
第 二十 二部 分 其他 应披 露的 事项 
公告名称 报社 日期 
国泰基金管理有限公 司关 于旗下部分基金
参加北京创金启富基 金销 售有限公司申购
及定期 定额 投资 业务 费率 优惠活 动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2018/11/1 
国泰基金管理有限公 司关 于新增江苏银行
股份有 限公 司直 销账 户的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 
2018/11/27 
国泰基金管理有限公 司高 级管理人员变更 《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、 2018/12/13 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
100 
 
公告 《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
国泰基金管理有限公 司关 于旗下部分基金
参加国信证券股份有 限公 司申购及定期定
额投资 业务 费率 优惠 活动 的公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2018/12/13 
国泰基金管理有限公 司关 于新增北京百度
百盈基金销售有限公 司销 售旗下部分基金
并开通 定期 定额 投资 及转 换业务 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2018/12/25 
国泰基金管理有限公 司关 于旗下部分基金
在中国工商银行股份 有限 公司开通定期定
额投资 计划 并参 加 “2019 倾心回 馈” 基金
定投费 率优 惠活 动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2018/12/28 
国泰基金管理有限公 司关 于旗下部分基金
参 加 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司 基 金 申
购、基金组合申购及 定期 定额投资费率优
惠活动 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2018/12/28 
关于国泰黄金交易型 开放 式证券投资基金
联接基 金C 类份 额新 增销 售机构 的公 告 
《证券 时报 》 2019/1/31 
国泰基金管理有限公 司关 于旗下部分基金
参加中国中投证券有 限责 任公司申购及定
期定额 投资 业务 费率 优惠 活动的 公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2019/3/29 
国泰基金管理有限公 司高 级管理人员变更
公告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2019/3/30 
国泰基金管理有限公 司关 于广发银行股份
有限公司新增销售旗 下部 分基金并开通定
期定额 投资 业务 的公 告 
《中国 证券 报》 、 《上 海证 券报》 、
《证券 时报 》 、 《 证券 日报 》 
2019/4/11 
 
第 二十 三部分 招募 说明 书的 存放 及查 阅方 式 
本招募 说明 书存 放于 基金 管理人 所在 地 、 基金 托管 人所在 地 ， 供 公众查 阅 。 投资人 在支
付工本 费后 ， 可 在合 理时 间内取 得上 述文 件复 制件 或复印 件。 投资 人也 可在 基金管 理人 指定
的网站 上进 行查 阅。 
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与所 公告 的内容 完全 一致 。 
 
第 二十 四部分 备查 文件 
以下备 查文 件存 放在 本基 金管理 人、 基金 托管 人的 办公场 所。 投资 人可 在办 公时间 免费
查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。 
（一） 中国 证监 会关于 核 准国泰 黄金 交易 型开 放式 证券投 资基 金联 接基 金募 集的文 件 国泰黄金交易型开放式证券投资基金联接基金更新招募说明书（2019 年第 一号） 
101 
 
（二 ） 中 国证 监会 关于 国泰 黄金交 易型 开 放 式证 券投 资基金 联接 基金 延期 募集 备案的 回
函 
（三） 《国 泰黄 金交 易型 开 放式证 券投 资基 金联 接基 金基金 合同 》 
（ 四） 《国 泰黄 金交 易型 开 放式证 券投 资基 金联 接基 金托管 协议 》 
（ 五） 法律 意见 书 
（ 六） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 七） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（ 八） 中国 证监 会要 求的 其他文 件 
 
 
 
 
国泰基 金管理有限公司 
二零一 九年五月二十七日