中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019 年 第 1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司
二〇一 九年 五 月
中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
1
重 要提 示
本基金 经2016 年 1 月 28 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2016]201 号文 募 集注 册 。
本基金 的基 金合 同 于 2016 年 8 月 11 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确 、 完 整 。 本招募 说明 书经 中国 证监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按 照 《基 金法》 、 《运作 办法》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承担义 务 。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书基 金合 同等信 息披
露文件 ， 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 ， 自 主判断 基金 的投 资价 值 ， 自主做 出投 资决
策， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 ， 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 ， 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 ， 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 ， 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 ， 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 ， 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法
规由非 上市 中小 企业 采用 非公开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 ， 一 般 情况下 ， 交易 不
活跃 ， 潜 在较 大流 动性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 ， 受市 场流 动性 所 限， 本基 金可 能
无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 ， 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基
金的特 定风 险详 见招 募说 明书“ 风险 揭示” 章节 。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的“ 买 者自 负” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2019 年 2 月 10 日， 有关 财务数 据和 净值 表现截 止
日为 2018 年 12 月 31 日 。 本基金 托管 人中信 银 行股 份有限 公司 已复 核了 本次 更新的 招募 说
明书。
一、 基 金合同 生效 日
2016 年 8 月 11 日
二 、基 金管理 人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
章砚（ZHANG Yan ） 女士 ，董事 长。 国籍 ：中 国。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历任 中国 银行 总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 。国 籍： 中国 。清 华大学 法学 博士 。中 银基 金管理 有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月 任职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。
韩温（HAN Wen ） 先生， 董事。国籍： 中国。首都 经济贸易大学 经济学学士 。现任 中
国银行 总行 人力 资源 部副 总经理 。 历任 中国 银行 北 京市分 行公 司业 务部 高级 经理 ， 通 州支 行
副行长 ，海 淀支 行副 行长 ，上地 支行 副行 长（ 主持 工作） 、行 长， 丰台 支行 行 长等职 。
王卫东 （Wang Weidong ） 先生 ， 董 事。 国籍 ： 中 国 。 清 华大 学- 香港中文 大学 MBA，北
京大学 学士 。 现任 中国 银 行总行 投资 银行 与资 产管 理部副 总经 理 。 历 任中 国 银行总 行资 金部
交易员 ， 中国 银行 香港 分 行投资 经理 ， 中国 银行 总 行金融 市场 总部 高级 交易 员、 主管 ， 中 国
银行总 行投 资银 行与 资产 管 理部 主管 ，中 国银 行上 海分行 金融 市场 部总 经理 等职。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市 场、 信贷 及营 运风 险，包 括机 构销 售及 交易 （股票 及固 定收 益） 、资 本 市场、 投资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞银 的利 率衍 生工 具交 易\ 结构 部工 作两 年。 曾先 生现为 中国 清华 大学 及北 京大学 的风 险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行业 协会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 华宝 信托 担任 独立董 事。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独立 董事 。
曾任 山 西财 经大 学计 统系 讲师 、 山 西财 经大 学金 融学 院副教 授 、 中 央财 经大 学独 立学院 （ 筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
付磊 （Fu Lei ） 先生 ， 独立 董事。 国籍 ： 中 国。 首都 经济贸 易大 学管 理学 博士 。 现 任 首
都经济 贸易 大学 会计 学院 教授 、 博 士生 导师 。 兼 任 中国商 业会 计学 会常 务理 事、 中国 内部 审中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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计协会 理事 、 中国 会计 学 会会计 史专 业委 员会 主任 、 北 京会 计学 会常 务理 事 、 北 京总 会计 师
协会学 术委 员 ， 江 河创 建 集团股 份有 限公 司独 立董 事、 北京 九强 生物 技术 股 份有限 公司 独立
董事、 航天 长征 化学 工程 股份有 限公 司独 立董 事、 国投泰 康信 托有 限公 司 独 立董事 等职 。
2、监 事
赵蓓青 （ZHAO Beiqing ） 女士， 职工 监事 ，国 籍： 中国， 研究 生学 历。 历任 辽宁省 证
券公司 上海 总部 交易 员 、 天治基 金管 理有 限公 司交 易员 、 中 银基 金管 理有 限 公司交 易员 、 交
易主管 。现 任中 银基 金管 理有限 公司 交易 部总 经理 。
卢井泉 （LU Jingquan ）先 生，监 事， 国籍 ：中 国。 南京政 治学 院法 学硕 士。 历任空 军
指挥学 院教 员 、 中 国银 行 总行机 关党 委组 织部 副部 长、 武汉 中北 支行 副行 长 、 企 业年 金理 事
会高级 经理 、投 资银 行与 资产管 理部 高级 交易 员。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、 执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
王圣明 （WANG Shengming ） 先 生 ， 副 执行 总裁 。 国 籍： 中国 。 北 京师 范大 学 教育管 理
学院硕 士。 现任 中银 基金 管理有 限公 司副 执行 总裁 。历任 中国 银行 托管 业务 部副总 经理 。
4 、基 金经 理
杨成 （YANG Cheng ） 先生 ， 中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ） ， 管理 学硕 士 。
曾任信 诚基 金固 定收 益分 析师， 上投 摩根 基金 管理 有限公 司基 金经 理。2015 年加入 中银 基中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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金管理 有限 公司 ，2015 年 9 月至 今任 中银 新趋 势基 金基金 经理 ，2016 年 4 月 至今任 中银 益
利基金 基金 经理 ，2016 年 5 月至 今任 中银 合利 基金 基金经 理，2016 年 8 月 至 今任中 银丰 利
基金基 金经 理,2016 年 8 月至 2018 年 9 月 任中 银尊 享 基金基 金经 理， 2016 年 12 月至今 任中
银锦利 基金 基金 经理 。具 有 13 年证 券从 业年 限。 具 备基金 从业 资格 。
曾任基 金经 理：
赵建忠 （ZHAO Jianzhong ）先生 。
5 、投 资决 策委 员会 成员 的姓名 及职 务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （副 执行 总裁） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投资 部总经 理） 、 李建 （权 益投 资部 总 经
理） 、 张 发余 （研 究部 总 经理 ） 、 方明 （专 户理 财 部副总 经理 ） 、 李 丽洋 （ 财富管 理部 副总
经理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
1、基 本情 况
名称： 中信 银行 股份 有限 公司（ 简称“ 中 信银 行” ）
住所： 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街 9 号
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
成立日 期：1987 年 4 月 20 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中华 人民 共和 国国 务院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基金 字[2004]125 号
注册资 本：489.35 亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立文 号： 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[2004]125 号
联系电 话：4006800000
传真：010-655508326555083265550832
客服电 话：95558
网址：bank.ecitic.com 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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联系人 ： 中 信银 行资 产托 管部
经营范 围：
保险兼 业代 理业 务 （有 效 期至 2020 年 09 月 09 日） ； 吸 收公 众存 款； 发放 短 期、 中期 和
长期贷款 ；办理国 内外结 算；办理 票据承兑 与贴现 ；发行金 融债券； 代理发 行、代理 兑付 、
承销政 府债 券 ； 买 卖政 府 债券 、 金 融债 券； 从事 同 业拆借 ； 买卖 、 代 理买 卖 外汇 ； 从 事银 行
卡业务 ； 提供 信用 证服 务 及担保 ； 代理 收付 款项 ； 提供保 管箱 服务 ； 结汇 、 售汇业 务 ； 代 理
开放式 基金 业务 ； 办理 黄 金业务 ； 黄金 进出 口 ； 开 展证券 投资 基金 、 企业 年 金基金 、 保险 资
金、合格 境外机构 投资者 托管业务 ；经国务 院银行 业监督管 理机构批 准的其 他业务。 （ 企 业
依法自 主选 择经 营项 目 ， 开展经 营活 动 ； 依 法须 经 批准的 项目 ， 经相 关部 门 批准后 依批 准的
内容开 展经 营活 动； 不得 从事本 市产 业政 策禁 止和 限制类 项目 的经 营活 动。）
中信银 行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立 于 1987 年 ， 原名中 信实 业银 行 ， 是 中 国改革 开
放中最 早成 立的 新兴 商业 银行之 一 ， 是 中国 最早 参 与国内 外金 融市 场融 资的 商业银 行 ， 并 以
屡创中 国现 代金 融史 上多 个第一 而蜚 声海 内外 。 伴 随中国 经济 的快 速发 展 ， 中信实 业银 行在
中国金 融市 场改 革的 大潮 中逐渐 成长 壮大 ， 于 2005 年 8 月， 正式 更名 “中 信银行 ” 。2006
年 12 月， 以中 国中 信集 团 和中信 国际 金融 控股 有限 公司为 股东 ，正 式成 立中 信银行 股份 有
限公司 。 同年 ， 成 功 引 进 战略投 资者 ， 与欧 洲领 先 的西班 牙对 外银 行 （BBV A ） 建 立了 优势
互补的 战略 合作 关系 。2007 年 4 月 27 日 ， 中 信银 行 在上海 交易 所和 香港 联合 交易所 成功 同
步上市 。 2009 年， 中信 银 行成功 收购 中信 国际 金融 控股有 限公 司 （简 称： 中 信国金 ） 70.32%
股权 。 经 过三 十年 的发 展 ， 中 信银 行已 成为 国内 资 本实力 最雄 厚的 商业 银行 之一 ， 是 一家 快
速 增 长 并 具 有 强 大 综 合 竞 争 力 的 全 国 性 股 份 制 商 业 银 行 。2009 年，中信银行通过了美国
SAS70 内部 控制 审订 并获 得无保 留意 见 的 SAS70 审 订报告 ，表 明了 独立 公正 第三方 对中 信
银行托 管服 务运 作流 程的 风险管 理和 内部 控制 的健 全有效 性全 面认 可。
2、主 要人 员情 况
方合英 先生 ，中 信银 行执 行董事 ，代 为履 行行 长职 责。方 先生 于 2018 年 9 月 加入本 行
董事会 。方 先生 自 2014 年 8 月起 任本 行党 委委 员 ，2014 年 11 月起 任本 行 副行长 ，2017 年
1 月起 兼任 本行 财务 总监 ， 2019 年 2 月起 任本 行党 委 副书记 。 方先 生现 同时 担任 信银 （香 港）
投资有 限公 司 、 中 信银 行 （国 际 ） 有 限公 司及 中信 国际金 融控 股有 限公 司董 事。 此前 ， 方先
生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月 任本 行金 融市 场业 务总监 ， 2014 年 5 月至 2014 年 9 月兼任
本行杭 州分 行党 委书 记 、 行 长； 2007 年 3 月至 2013 年 5 月任 本行 苏州 分行 党委 书记 、 行 长；
2003 年 9 月至 2007 年 3 月历任 本行 杭州 分行 行长 助理、 党委 委员 、副 行长 ；1996 年 12 月中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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至 2003 年 9 月 在本 行杭 州 分行工 作， 历任 信贷 部科 长、副 总经 理， 富阳 支行 行长、 党组 书
记， 国际 结算 部副 总经 理 ， 零 售业 务部 副总 经理 ， 营业部 总经 理 ；1996 年 7 月至 1996 年 12
月任浦 东发 展银 行杭 州城 东办事 处副 主任 ；1992 年 12 月至 1996 年 7 月在 浙 江银行 学校 实
验城市 信用 社信 贷部 工作 ，历任 信贷 员、 经理 、总 经理助 理；1991 年 7 月至 1992 年 12 月
在浙江 银行 学校 任教 师 。 方先生 为高 级经 济师 ， 毕 业于北 京大 学 ， 获 高级 管 理人员 工商 管理
硕士学 位 ， 拥有 二十 余年 中 国银行 业从 业经 验。 杨毓 先 生， 中信 银行副 行长 ， 分管 托管业 务。
杨先生 自 2015 年 7 月起 任 本行党 委委 员， 2015 年 12 月起任 本行 副行 长。 此前， 杨先 生 2011
年 3 月至 2015 年 6 月任 中 国建设 银行 江苏 省分 行党 委书记 、 行 长； 2006 年 7 月至 2011 年 2
月任中 国建 设银 行河 北省 分行党 委书 记 、 行 长 ；1982 年 8 月至 2006 年 6 月 在 中国建 设银 行
河南省 分行 工作 ， 历任 计 财处副 处长 ， 信阳 分行 副 行长 、 党 委委 员 ， 计 财处 处长 ， 郑 州市 铁
道分行 党委 书记 、 行长 ， 郑州分 行党 委书 记 、 行 长 ， 河 南省 分行 党委 副书 记 、 副 行长 （主 持
工作） 。杨 先生 为高 级经 济 师，研 究生 学历 ，管 理学 博士。
陈珞珈 女士 ， 中信 银行 资 产托管 部副 总经 理 ， 代 为 履行部 门负 责人 职责 ， 硕 士研究 生学
历。 陈女 士 2014 年 5 月至 今历任 本行 资产 托管 部总 经理助 理 、 副 总经 理 ； 2007 年 6 月至 2014
年 5 月 在中 国光 大银 行上 海分行 工作 ， 历任 公司 业 务二部 副总 经理 ， 长兴 岛 支行行 长 ， 公 司
业务管 理部 总经 理， 投行 业务部 总经 理；2002 年 12 月至 2007 年 6 月在 HSBC Bank PLC 工
作。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
2004 年 8 月 18 日 ， 中信银 行经 中国 证券 监督 管理委 员会 和中 国银 行业 监督管 理委 员
会批准 ， 取得 基金 托管 人 资格 。 中 信银 行本 着 “ 诚 实信用 、 勤勉 尽责 ” 的 原 则， 切实 履行 托
管人职 责。
截至 2018 年 末， 中信 银行 已托 管 160 只 公开 募集 证 券投资 基金 ，以 及基 金公 司、证 券
公司资 产管 理产 品、 信托 产品、 企业 年金 、股 权基 金、QDII 等其他托 管资 产 ，托管 总规 模
达到 8.44 万亿 元人 民币 。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额销售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周虹
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金” 并选择 关注 ）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“ 中 银基 金” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机 构
（1 ） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
办公地 址： 北 京市 东城 区 朝阳门 北大 街 9 号
法定代 表人 ： 李 庆萍
客户服 务电 话： 95558
联系人 ：赵 树林
网址： www.citicbank.com
（2） 上海 陆金 所基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：王 之光
客户服 务电 话：4008219031
联系人 ：宁 博宇 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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网址：www.lufunds.com
（3） 上海 天天 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ：唐 湘怡
网址：http://fund.eastmoney.com/
（4） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销 售有限 公司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道文 一西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座 6F
法定代 表人 ：陈 柏青
客户服 务电 话：4000-766-123
联系人 ：韩 爱彬
网址：www.fund123.cn
（5） 上海 好买 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客户服 务电 话：4007009665
联系人 ：王 诗玙
网址：www.ehowbuy.com
（6） 珠海 盈米 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：肖 雯
客户服 务电 话：020-89629066
联系人 ：邱 湘湘
网址：www.yingmi.cn
（7） 上海 利得 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 市虹 口区 东大名 路 1098 号浦 江国 际 金融广 场
法定代 表人 ：李 兴春 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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客户服 务电 话：400-921-7755
联系人 ： 陈 孜明
网址：www.leadfund.com.cn
（8 ） 浙江 同花 顺基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 杭州 市文 二西 路 1 号 903 室
办公地 址： 杭州 市西 湖区 文二西 路 1 号元 茂大 厦 903 室
法定代 表人 ：凌 顺平
客户服 务电 话：4008773772/0571-88920897
联系人 ：董 一锋
网址：www.5ifund.com
（9 ） 北京 肯特 瑞基 金销 售 有限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 中关村 东 路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地 址： 北京 市亦 庄经 济开发 区科 创十 一 街 18 号 院京东 集团 总 部 A 座 17 层
法定代 表人 ：江 卉
客户服 务电 话：95118
网址：http://fund.jd.com/
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐 妮
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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负责人 ：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ： 毛 鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：徐艳
经办会 计师 ：徐艳 、 许培 菁
五 、基 金的名 称
中银丰利 灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
六 、基 金的类 型
混合型 证券 投资 基金
七 、基 金的投 资目 标
本 基金 在严 格风 险控 制的前 提下 ， 通过 科学 严 谨、 具有 前瞻 性的 宏观 策 略分析 以及 个券
精选策 略， 结合 大类 资产 配置策 略， 追求 基金 资产 的长期 稳健 增值 。
八 、基 金的投 资范 围
本 基金 的投 资对 象是 具有良 好流 动性 的金 融工 具， 包括 国内 依法 发行 上 市的股 票 （包 括
中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 股票 期权 、 权 证 、 股 指期货 等权 益
类品种 ， 债券 等固 定收 益 类品种 （ 包括 但不 限于 国 债、 金融 债、 央行 票据 、 地方政 府债 、 企
业债 、 公 司债 、 可 转换 公 司债券 、 可分 离交 易可 转 债、 可交 换债 券、 中小 企 业私募 债券 、 中
期票据 、 短 期融 资券、 超级 短期融 资券 、 资 产支 持证 券、 次 级债、 债券 回购 、 银 行存款 等） 、
货币市 场工 具 、 国 债期 货 ， 以 及法 律法 规或 中国 证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具 ， 但 须
符合中 国证 监会 的相 关规 定。
本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% 。 债券 、 债 券回 购 、 银 行存 款 （ 包括 协
议存款 、 定期 存款 及其 他 银行存 款 ） 、 货币 市场 工 具、 股票 期权 、 权 证 、 股 指期货 、 国债 期中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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货以及 法律 法规 或中 国证 监会允 许基 金投 资的 其他 金融工 具不 低于 基金 资产 净值 的 5 ％ 。 本
基金每 个交 易日 日终 在扣 除股指 期货 、 国债 期货 和 股票期 权合 约需 缴纳 的交 易保证 金后 ， 应
当保持 不低 于基 金资 产净 值 5% 的 现金 或者 到期 日在 一年以 内的 政府 债券 ， 其 中现金 不包 括
结算备 付金 、 存出 保证 金 、 应 收申 购款 等 。 股 指期 货、 国债 期货 、 股票 期权 的投资 比例 依照
法律法 规或 监管 机构 的规 定执行 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。
九 、基 金的投 资策 略
（一）投资策略
本基金 将采 用“ 自上 而下” 与“ 自 下而 上” 相 结合 的主 动投资 管理 策略 ， 将 定性 分析与 定 量
分析贯 穿于 大类 资产 配置 、 行 业配 置和 个股 筛选 中 ， 精选经 济新 变化 和发 展趋 势中的 大类 资
产和个 股个 券， 构建 投资 组合。
（一） 大类 资产 配置
本基金将 从宏观环 境、政 策因素、 资金供求 因素、 证券市场 基本面等 角度进 行综合 分
析， 判断 各类 资产 的市 场 趋势和 预期 风险 收益 ， 在 严格控 制风 险的 前提 下 ， 合理确 定本 基金
在股票 、 债券 、 现 金等 大 类资产 类别 的投 资比 例 ， 并根据 宏观 经济 形势 和市 场时机 的变 化适
时进行 动态 调整 。
（二） 股票 投资 策略
1、行 业配 置策 略。
本基金 将采 用自 上而 下与 自下而 上相 结合 、 定 性和 定 量分析 相结 合的 方式 确定 行业权 重 。
在投资 组合 管理 过程 中， 基 金管理 人也 将根 据宏 观经 济形势 以及 各个 行业 的基 本面特 征对 行
业配置 进行 持续 动态 地调 整。
2、个 股选 择策 略。
本基金 通过 定性 分析 和定 量指标 ， 精选 出相 关行 业 内估值 相对 合理 的优 质上 市公司 ， 构
成本基 金的 投资 组合 。
具体地 ，本 基金 定性 分析 和定量 分析 关注 的主 要因 素包括 ：
（1） 定性 分析 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投
资价值 的重 要依 据， 主要 包括以 下几 个方 面：
A 、 公司 的竞 争优 势： 重点 考察公 司的 市场 优势 ， 包 括市场 地位 和市 场份 额 ， 在细分 市
场是否 占据 领先 位置 ， 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度 ， 在 营销 渠 道及营 销网 络方
面的优 势和 发展 潜力 等 ； 资源优 势 ， 包 括是 否拥 有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 ， 比 如市 场
资源 、 专 利技 术等 ； 产品 优势 ， 包 括是 否拥 有独 特 的、 难以 模仿 的产 品 ， 对 产品的 定价 能力
等以及 其他 优势 ，例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ；
B 、 公 司的 盈利 模式 ： 对 企 业盈利 模式 的考 察重 点关 注企业 盈利 模式 的属 性以 及成熟 程
度，考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性；
C 、 公 司治 理方 面： 考 察上 市公司 是否 有清 晰、 合 理 、 可执行 的发 展战 略； 是 否具有 合
理的治 理结 构， 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ，是否 具有 进取 精神 等。
（2） 定量 分析
本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标 等进行定
量分析 ，以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。
A 、 成长 性指 标： 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ；
B 、 财务 指标 ： 毛利 率、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润 总
额等；
C 、 估值 指标 ： 市盈 率 （PE ） 、 市 盈率 相对 盈利 增长 比率 （PEG ） 、 市 销率 （PS ） 和总
市值。
3、量 化投 资策 略
本基金 运用 的股 票投 资量 化模型 主要 包括 ： （1 ） 多 因子模 型； （2 ） 行 业量 化 模型； （3 ）
风险估 测模 型。
1）使 用多 因子 模型 发掘 定 价偏离 。
本基金 通过 数量 技术 对历 史数据 进行 深入 研究 ， 发 掘 影响证 券价 格的 各类 因子 并确定 权
重， 在投 资中 利用 这些 因 子对股 票进 行综 合评 分 ， 发掘市 场定 价偏 离的 股票 。 本 基金 使用 的
因子主 要包 括公 司成 长性 、 盈利 能力 、 财 务质 量、 估 值水平 、 一 致预 期、 市场 因 素等几 大 类 。
2）使 用行 业量 化模 型捕 捉 行业机 会。
本基金 通过 定量 分析 行业 的赢利 能力 、 分析 师的 盈 利预期 、 市场 认同 度以 及 行业景 气周
期等因 素 ， 建 立行 业预 期 收益和 风险 的矩 阵 ， 识 别 具有投 资吸 引力 的行 业 。 提高投 资吸 引力
高的行 业配 置， 降低 投资 吸引力 低的 行业 配置 。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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3）投 资组 合的 优化 和动 态 调整。
本基金 根据 分析 师的 定性 研究成 果 ， 综 合考 虑预 期 回报 ， 风 险及 交易 成本 ， 对模型 自动
选股的 结果 进行 复核 ， 精 选个股 ， 优化 投资 组合 ， 实现风 险收 益的 最佳 匹配 。 定 性分 析的 因
素包括 但不 限于 ： （1 ） 对 股价有 负面 影响 的潜 在事 件； （2 ） 上 市公 司的 行业 特性 、 盈 利 模
式、经 营能 力缺 陷； （3 ） 上市公 司的 治理 结构 问题 等。
本基金 将持 续跟 踪因 子及 其权重 的有 效性 ， 根据 市 场变化 ， 动态 调整 ， 从 而 定期和 不定
期地对 投资 组合 进行 行业 和个股 的优 化配 置。
（三） 债券 投资 策略
在大类 资产 配置 的基 础上 ， 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果， 综合 分
析市场 利率 和 信 用利 差的 变动趋 势 ， 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资
策略， 把握 债券 市场 投资 机会， 实施 积极 主动 的组 合管理 ，以 获取 稳健 的投 资收益 。
1、久 期管 理
本基金 将在 对国 内宏 观经 济要素 变化 趋势 进行 分析 和判断 的基 础上 ， 通 过有 效 控制风 险 ，
基于对 利率 水平 的预 测和 混合型 基金 中债 券投 资相 对被动 的特 点， 进行 以“ 目 标久期”为中心
的资产 配置 ，以 收益 性和 安全性 为导 向配 置债 券组 合。
2、期 限结 构配 置
由于期 限不 同 ， 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 ， 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的
预测 ， 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 ： 首 先采取 主动 型策 略 ， 直 接 进行期 限结 构配
置， 通过 分析 和情 景测 试 ， 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法
相结合 ， 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 ， 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的
期限结 构配 置。
3、确 定类 属配 置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券
流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ，进 行类 属的配 置， 优化 组合 收益 。
4、个 债选 择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券种
的收益 率 、 流动 性 、 信 用等 级， 选择 相应的 最优 投资 对 象。 本基 金还将 采取 积极 主 动的策 略，
针对市场 定价失误 和回购 套利机会 等，在确 定存在 超额收益 的情况下 ，积极 把握市场 机会 。
本基金 在已 有组 合基 础上 ， 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 ， 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行
动态调 整。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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5、中 小企 业私 募债 券投 资 策略
中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 ， 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业， 扩大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企业 管理 体
制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 ， 信息 披露 情况 相 对滞后 ， 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于
普通上 市公 司 ， 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 ， 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此
本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的
方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 ， 对个券 进行 信用 分析 ， 在 信用风 险可 控的
前提下 ， 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进
行筛选过 滤，重点 分析发 行主体的 公司背景 、竞争 地位、治 理结构、 盈利能 力、偿债 能力 、
现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素不 同权 重 ， 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打
分和投 资价 值评 估 ， 选 择发 行主体 资质 优良 ， 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投资。
（四） 资产 支持 证券 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
（五） 衍生 品投 资策 略
1、股 指期 货投 资策 略
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值 将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期货 的定价模 型寻求 其合理的 估值水平 。本基 金管理人 将充分考 虑股指 期货的收 益性 、
流动性 及风 险特 征， 通过 资 产配置 、 品种选 择 ， 谨 慎进 行投资 ， 以降低 投资 组合 的 整体风 险 。
2、国 债期 货投 资策 略
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 管
理人将 按照 相关 法律 法规 的规定 ， 结合 对宏 观经 济 形势和 政策 趋势 的判 断 、 对债券 市场 进行
定性和 定量 分析 。 构建 量 化分析 体系 ， 对国 债期 货 和现货 的基 差 、 国 债期 货 的流动 性 、 波 动
水平 、 套 期保 值的 有效 性 等指标 进行 跟踪 监控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ， 力
求实现 基金 资产 的长 期稳 定增值 。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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3、权 证投 资策 略
本基金 将因 为上 市公 司进 行股权 分置 改革 、 或增 发 配售等 原因 被动 获得 权证 ， 或 者本 基
金在进 行套 利交 易 、 避 险 交易等 情形 下将 主动 投资 权证 。 本 基金 进行 权证 投 资时 ， 将 在对 权
证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基础 上 ， 结 合 隐含波 动率 、 剩余 期限 、 标的证 券价 格走
势等参 数 ， 运 用数 量化 期 权定价 模型 ， 确定 其合 理 内在价 值 ， 从 而构 建套 利 交易或 避险 交易
组合， 力求 取得 最优 的风 险调整 收益 。
4、股 票期 权投 资策 略
本基金 将按 照风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为主 要 目的 ， 参 与股 票期 权的 投 资。 本基 金
将在有 效控 制风 险的 前提 下， 选择 流动 性好 、 交 易 活跃的 期权 合约 进行 投资 。 本 基金 将基 于
对证券 市场 的预 判， 并结 合股指 期权 定价 模型 ，选 择估值 合理 的期 权合 约。
（ 二）投资决策依据 、机 制和程序
1、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 宏观 经济 发展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。
2、投 资决 策机 制
本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 ： 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 ， 分 管 投资领 导领
导下的 基金 经理 负责 制。
投资决 策委 员会 ： 根据 研 究报告 ， 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 ， 审 定季 度 资产配 置调
整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ； 参 考投 资报 告 ， 审 定核 心投 资对 象和 范 围， 并定 期调 整
投资原 则和 投资 策略 。
基金经 理 ： 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 ， 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行
业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 ， 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增
值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 ， 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 ， 确 定具 体的 投
资品种 、 数量 和买 卖时 间 ， 构 建和 优化 投资 组合 ， 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合
风险， 基金 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准， 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。
基金 经理助理/ 投资分析 员：通 过内部调 研和参考外部研 究报告， 定期提出宏观分 析、
行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议， 提交 投资 决策 委员 会 ， 作 为投 资决 策
的依据 。
数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 ， 运 用组合 业绩 评估 系统 ， 定 期对投 资组
合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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贡献进 行归 因分 析 。 风 险 管 理人员 对投 资组 合的 风险 进行分 析 、 监 控和 报告 。 根 据反馈 结果 ，
基金 经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。
3、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1） 研究 支持
研究人 员从 基本 面对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 ， 数 量 小组利 用
集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行分 析和 预期 收益 测算。
（2） 投资 决策
投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 ， 定 期 （ 月） 或遇 重大事 项时 召开 投资 决 策 会议 ， 决
定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ，进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。
（3） 组合 构建
在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下， 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小
组的投 资建 议 ， 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 ， 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资
策略 ， 在 严格 贯彻 投资 流 程和投 资纪 律的 基础 上 ， 严格控 制风 险构 建投 资组 合， 进行 投资 组
合的构 建和 日常 管理 ，并 定期进 行组 合优 化。
（4） 交易 执行
基金经 理直 接向 集中 交易 室 下达 交易 指令 。 集中 交 易室依 据基金 经 理的 指令 ， 制 定交 易
策略 ， 统 一执 行投 资组 合 计划 ， 进 行具 体品 种的 交 易， 并将 执行 结果 反馈 基 金经理 确认 。 交
易执行 结束 后， 交易 员填 写交易 回执 ，经 基金 经理 确认后 交给 基金 行政 人员 存档。
（5） 业绩 评估
数量小组 和风险控 制小组 利用公司 开发的业 绩评估 系统，对 投资组合 中整体 资产配置 、
投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果
将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。
（6） 组合 维护
基金经 理将 根据 市场 状况 ， 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎
回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果， 对投资 组合 进行 监控 和调 整。
十 、业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：沪 深 300 指数 收益 率× 60% ＋中 债综 合指 数收 益率× 40% 。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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沪深 300 指数是 上海证 券 交易所和深 圳证券 交易所 共同推出的 沪深两 个市场 第一个统
一指数 ； 该指 数编 制合 理 、 透 明 ， 有 一定 市场 覆盖 率， 不易 被操 纵 ， 并 且有 较高的 知名 度和
市场影 响力 ， 适合 作为 本 基金股 票投 资的 业绩 比较 基准 。 中 债综 合指 数由 中 央国债 登记 结算
有限责 任公 司编 制 ， 样 本 债券 涵 盖的 范围 全面 ， 具 有广泛 的市 场代 表性 ， 涵 盖主要 交易 市场
（银行 间市 场 、 交 易所 市 场等 ） 、 不同 发行 主体 （ 政府 、 企 业等 ） 和 期限 （ 长期 、 中 期、 短
期等 ） ， 能够 很好 地反 映 中国债 券市 场总 体价 格水 平和变 动趋 势 ， 适 合作 为 本基金 债券 投资
的业绩 比较 基准 。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 ， 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 ， 或 者更 科
学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时， 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益
的原则 ， 根 据实 际情 况在 按 照监管 部门 要求 履行 适当 的程序 并经 基金 托管 人同 意后对 业绩 比
较基准 进行 相应 调整 ，而 无需召 开基 金份 额持 有人 大会。
本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照， 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投
资策略 。
十 一、 风险收 益特 征
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
十 二、 投资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人—— 中信 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2019 年 4 月 9 日
复核了 本报 告中 的财 务指 标、 净值 表现 和投 资组 合 报告等 内容 ， 保证 复核 内 容不存 在虚 假记
载、误 导性 陈述 或者 重大 遗漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 12 月 31 日。
（一） 报告期末基金资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 122,362,228.86 24.79
其中： 股票 122,362,228.86 24.79
2 固定收 益投 资 360,847,060.00 73.10
其中： 债券 360,847,060.00 73.10 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
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资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,092,862.72 0.22
7 其他各 项资 产 9,321,782.89 1.89
8 合计 493,623,934.47 100.00
（二） 报告期末按行业分 类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业
4,008,000.00
0.81
C 制造业 52,059,255.66 10.56
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 6,895,000.00 1.40
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 15,182,385.40 3.08
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 - -
J 金融业 36,731,587.80 7.45
K 房地产 业 - -
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 7,486,000.00 1.52
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 122,362,228.86 24.81
（ 三） 报告期末按行 业分 类的 港股通投资股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
（四） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 000651 格力电 器 510,000 18,201,900.00 3.69 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
20
2 002142 宁波银 行 1,081,100 17,535,442.00 3.56
3 002304 洋河股 份 104,978 9,943,516.16 2.02
4 600036 招商银 行 350,000 8,820,000.00 1.79
5 601318 中国平 安 150,000 8,415,000.00 1.71
6 600009 上海机 场 160,000 8,121,600.00 1.65
7 603259 药明康 德 100,000 7,486,000.00 1.52
8 002024 苏宁易 购 700,000 6,895,000.00 1.40
9 000333 美的集 团 180,000 6,634,800.00 1.35
10 600887 伊利股 份 280,000 6,406,400.00 1.30
（ 五） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 169,442,000.00 34.36
其中： 政策 性金 融债 169,442,000.00 34.36
4 企业债 券 75,500,500.00 15.31
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 8,479,560.00 1.72
8 同业存 单 107,425,000.00 21.78
9 其他 - -
10 合计 360,847,060.00 73.18
（ 六） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 180205 18 国开 05 800,000 87,168,000.00 17.68
2 111809264
18 浦 发银 行
CD264
500,000 48,790,000.00 9.89
3 111818254
18 华 夏银 行
CD254
500,000 48,790,000.00 9.89
4 180204 18 国开 04 400,000 41,888,000.00 8.49
5 1280397 12 筑 工投 债 300,000 30,294,000.00 6.14
（ 七） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（八） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
21
（ 九） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（ 十） 报告期末本基金投 资的股指期货交易情 况说 明
1 报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
2 本基金投资股指 期货的 投资政策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期货 的定价模 型寻求 其合理的 估值水平 。本基 金管理人 将充分考 虑股指 期货的收 益性 、
流动性 及风 险特 征， 通过 资 产配置 、 品种选 择 ， 谨 慎进 行投资 ， 以降低 投资 组合 的 整体风 险 。
（ 十一） 报告期末本基金 投资的国债期货交易 情况 说明
1、 本期国债期货投 资政策
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基
金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 ， 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场
进行定性 和定量分 析。构 建量化分 析体系， 对国债 期货和现 货的基差 、国债 期货的流 动性 、
波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ，
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。
2、 报告期末本基金 投资的 国债期货持仓和损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、 本期国债期货投 资评价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
（ 十二） 投资组合报告附 注
1、 招 商银 行由 于涉 嫌违 反 法律法 规 ， 被 深圳 保监 局、 中国银 监会 处以 罚款 ， 没 收违法 所得 。
宁波银 行因 以不 正当 手段 违规吸 收存 款 、 以 贷转 存 等， 被宁 波银 监局 要求 责 令改正 并处 罚款
人民币 共 计 100 万元 。
基金管 理人 通过 进行 进一 步了解 后， 认为 该处 罚不 会 对上述 相关 证券 的投 资价 值构成 实质 性
的影响 。
报告期 内， 本基 金投 资的 前十名 证券 的其 余的 发行 主体本 期没 有出 现被 监管 部门立案 调查 ，
或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 的情 形。 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
22
2、 本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、 其他各项资产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 25,408.62
2 应收证 券清 算款 2,055,493.07
3 应收股 利 -
4 应收利 息 7,240,461.22
5 应收申 购款 419.98
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 9,321,782.89
4、 报告期末持有的 处于转 股期的可转换债券明 细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 132013 17 宝武 EB 8,243,560.00 1.67
5、 报告期末前十名 股票中 存在流通受限情况的 说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
6、 投资组合报告附 注的其 他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2016 年 8 月 11 日 ， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
中银丰 利 A ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2016 年 8 月 11
号（基 金合 同生
效日） 起 至 2016
-0.80% 0.14% 0.31% 0.47% -1.11% -0.33% 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
23
年 12 月 31 日
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 12 月
31 日 8.75% 0.15% 11.14% 0.39% -2.39% -0.24%
2018 年 1 月 1 日
至 2018 年 12 月
31 日
-1.81% 0.31% -14.01% 0.80% 12.20% -0.49%
自基金合 同生
效起至 2018 年
12 月 31 日
5.93% 0.23% -4.13% 0.61% 10.06% -0.38%
中银丰 利 C ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②-④
2016 年 8 月 11
号（基 金合 同生
效日） 起 至 2016
年 12 月 31 日
-0.80% 0.13% 0.31% 0.47% -1.11% -0.34%
2017 年 1 月 1 日
至 2017 年 12 月
31 日 8.55% 0.15% 11.14% 0.39% -2.59% -0.24%
2018 年 1 月 1 日
至 2018 年 12 月
31 日
-2.02% 0.31% -14.01% 0.80% 11.99% -0.49%
自基金合 同生
效起至 2018 年
12 月 31 日
5.51% 0.23% -4.13% 0.61% 9.64% -0.38%
十 四、 基金的 费用 概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
（1 ） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2 ） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3 ） 基金 的销 售服 务费 ；
（4 ） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用；
（5 ） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 ；
（6 ） 基金 份额 持有 人大 会 费用； 中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
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（7 ） 基金 的相 关账 户的 开 户及维 护费 用；
（8 ） 基金 的证 券、 期货 等 交易费 用；
（9 ） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
（1 ） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
（2 ） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10% 的 年费率 计提 。 托 管费 的计 算方 法 如 下 ：
H ＝E× 0.10%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 取给 基金 托管 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
（3 ） 基金 的销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费， C 类 基金 份 额的销 售服 务费 年费 率为 0.10% ，
销售服 务费 按前 一日 C 类 基金份 额的 资产 净 值 0.10% 年费 率计 提。 计算 方法 如下：
H ＝E× 0.10 %÷ 当 年天 数
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按月支 付， 由基 金管 理人 与基金 托 管
人核对 一致 后， 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 取给 登记 机构 ， 再 由登 记机 构支 付给 销售机 构 。 若 遇法 定节 假日 、 公 休日 等 ，中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
25
支付日 期顺 延。
（4 ） 证券 账户 开户费 用： 证券账户 开户费 自本基 金 基金合同 生效后 一个月 内 由基金 托
管人从 基金 财产 中划 付 ， 如资产 余额 不足 支付 该开 户费用 ， 由基 金管 理人 于 本基金 成立 一个
月后 的 5 个 工作 日内 进行 垫付， 基金 托管 人不 承担 垫付开 户费 用义 务。
上述“1、基金费用的种类 中第 （4）－（10）项费用” ，根据有关法规及相应协 议规定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基金 管理 人和基 金托 管人因未 履行或 未完全 履 行义务导 致的费 用支出 或 基金财 产
的损失 ；
（2 ） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3 ） 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ；
（4 ） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
（二 ）与基金销售有 关的 费用
1 、申购费用
本基 金 A 类基 金份 额的 申 购费用 由投 资人 承担 ，不 列入基 金财 产， 主要 用于 本基金 的
市场推 广、 销售 、登 记等 各项费 用 。C 类基 金份 额 不收取 申购 费用 。
本基 金 A 类 份额 的申购 费 率如下 ：
申购费 率
客户申 购金 额（M ） 申购费 率
M ＜100 万元 1.0%
100 万元≤M ＜500 万元 0.6%
M≥500 万元
1000 元/ 笔
2 、赎回费用
（1） 本基 金 A 类 份额 的 赎回费 率如 下：
本基金 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金份 额持 有人 承担， 在基 金份 额持 有人 赎 回基金 份
额时收 取。 对持 续持 有期 少于 7 日的投 资人 收取 不 低于 1.5% 的 赎回 费， 对持 续持有 期少 于
30 日 的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的 赎回 费， 并将 上述赎 回费 全额 计入 基金 财产； 对持 续 持
有期少于 3 个月 的投 资人 收取不 低于 0.5% 的 赎回 费 ，并将 不低 于赎 回费 总额 的 75% 计 入基
金财产 ；对 持续 持有 期长 于 3 个月 但少 于 6 个 月的 投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 ，并 将
不低于 赎回 费总 额的 50% 计入基 金财 产； 对于 持有 期限长 于 6 个月 （含 ）的 投资人 不收 取中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
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赎回费 。 赎 回费 中计 入基 金财产 之余 的费 用用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费。
当发生 大额 申购 或赎 回情 形时 ， 基 金管 理人 可以 在履 行适当 程序 后 ， 采 用摆 动定 价机制 ，
以确 保 基金 估值 的公 平性 。 具 体处 理原 则和 操作 规 范须遵 循相 关法 律法 规以 及监管 部门 、 自
律规则 的规 定。
持有期 限（Y ） 赎回费 率
赎回费 率
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y ＜30 天 0.75%
30 天≤Y ＜6 个月 0.50%
Y≥6 个月 0
注：上 表中 ，1 个月 按 30 天计算 ，2 个月 按 60 天计 算，以 此类 推。 投资 人通 过日常 申
购所得 基金 份额 ，持 有期 限自登 记机 构确 认登 记之 日起计 算。
（2） 本基 金 C 类 份额 的赎 回费率 如下 ：
对持续 持有 期少 于 30 日 的 投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 ， 其中 对持 续持 有 期少 于 7
日的投 资人 收取 不低 于 1.5% 的赎 回费 ， 并 将上 述赎 回费全 额计 入基 金财 产。 具体赎 回费 率
结构如 下：
持续持 有期 （Y ） 赎回费 率
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y ＜30 天 0.50%
Y≥ 30 天 0
当发生 大额 申购 或赎 回情 形时 ， 基 金管 理人 可以 在履 行适当 程序 后 ， 采 用摆 动定 价机制 ，
以确保 基金 估值 的公 平性 。 具 体处 理原 则和 操作 规 范须遵 循相 关法 律法 规以 及监管 部门 、 自
律规则 的规 定。
（3） 本基 金 份 额净 值的 计 算，保 留到 小数 点后3位 ， 小数点 后第4位 四舍 五入 ， 由此产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。T 日 的基金 份额 净 值在当 天收 市后 计算 ，并 在T+1 日 内公
告。遇 特殊 情况 ，经 中国 证监会 同意 ，可 以适 当延 迟计算 或公 告
（4） 基金 管理 人可 以在 基 金合同 约定 的范 围内 调整 费率或 收费 方式 ，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。
（5） 基金 管理 人可 以在 不 违反法 律法 规规 定及 基金 合同约 定的 情形 下根 据市 场情况 制
定基金 促销 计划 ， 定期 或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。 在基 金促 销活 动期 间 ， 基 金管 理人 可
以对基 金销 售费 用实 行一 定的优 惠。
（ 三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
中银丰利灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说 明书摘要
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十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开证 券投 资基 金 运作管 理办
法》 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基 金信息 披露 管理 办法 》 及 其它有 关法 律法
规的要 求 ， 结 合本 基金 运 作的实 际情 况 ， 对 本基 金 的原招 募说 明书 进行 了更 新， 主要 更新 的
内容如 下：
（一） 在“ 重要 提示 ”部 分，对 招募 说明 书所 载内 容的截 止日 进行 更新 ；
（二） 在“ 基金 管理 人 ” 部分， 对 基 金管 理人 的信 息进行 了更 新；
（三） 在“ 基金 托管 人” 部分， 对基 金托 管人 信息 进行了 更新 ；
（四）在 “ 相关 服务 机构 ”部分 ，对 基金 份额 发售 机构的 相关 信息 进行 了更 新；
（五 ） 在 “ 投资 组合 报告 ” 部 分 ， 根 据 《信 息披 露 内容与 格式 准则 第 5 号 》 及 《 基金 合
同》 ， 披露 了本 基金 最近 一 期投资 组合 报告 的内 容；
（六） 在“ 基金 的业 绩 ” 部分， 披露 了基 金自 合同 生效以 来的 投资 业绩 ；
（七） 在“ 基金 的费 用和 税收” 部分 ，更 新基 金托 管费信 息；
（八 ） 在 “其 他应 披露 事项 ” 部 分， 列明 了前 次招 募说 明书公 布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基金管理有限公司
2019 年 5 月 25 日
