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西部利得天添富货币市场基金
招募说明书 （更新）摘要
（2019年第一期）
【重要提示】
西部利得天添富货币市场基金（以下简称“本基金” ）经中国证券监督管理委员会2016年8
月18日证监许可【2016】1877号文准予注册。本基金的基金合同于2016年09月28日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管
理委员会（以下简称“中国证监会” ）注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明
其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资人认购
（申购）基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预
期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
投资有风险，投资人认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。基
金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基
金业绩表现的保证。
本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。所载
内容截止日为 2019年 3 月 28日，投资组合报告为 2018 年四季度报告，有关财务
数据和净值表现截止日为 2018年 12 月 31日（财务数据未经审计）。
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第一部分
基金管理人
一、公司概况
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 11层 02、03 单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 11 层
法定代表人：何方
设立日期：2010年 7 月 20 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】864 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：叁亿伍仟万元
存续期限：持续经营
联系电话： （021）38572888
联系人：陈眉媚
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
西部证券股份有限公司 178,500,000 51%
利得科技有限公司 171,500,000 49%
合计 350,000,000 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员
何方先生：董事长
何方先生，董事, 硕士研究生。毕业于上海财经大学经济学专业。17 年证券从业经历。历
任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经理、西部证券投资管理总部副总
经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理助理兼上海第一分公司总经理。2010 年
起任西部证券副总经理。2017年 3月至 9 月代为履行西部证券总经理职务。2017 年 9月起任西
部证券总经理。自 2019 年 3 月起任公司董事长。
贺燕萍女士：董事
贺燕萍女士，董事，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院研究生院，获经济
学硕士学位，21年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主管、华夏证券股份有限公司研究
所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销
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售交易部副总经理、光大证券股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总
经理。2013 年8 月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自 2015年 11月起任公司总经理。
李兴春先生：董事
李兴春先生，董事，博士。毕业于南京大学，获管理科学与工程博士学位。曾任携程旅行
网高级总监,富友证券有限责任公司副总裁,泛亚信托投资有限公司执行副总裁，西部发展控股
有限公司董事、总裁，利得科技有限公司执行董事，现任利得科技有限公司董事长兼总经理。
陈伟忠先生：独立董事
陈伟忠，教授，独立董事，博士研究生。毕业于西安交通大学，获管理学博士学位。长期
从事金融研究及管理工作。1984年起历任西安交通大学教研室主任、系主任、博导，同济大学
经管学院现代金融研究所所长。现担任同济大学经济金融系主任、同济大学上海期货研究院院
长、应用经济学学术委员会主任、中国金融学会金融工程分会理事、上海金融学会常务理事。
沈宏山先生：独立董事
沈宏山先生：独立董事。毕业于北京大学法学院，获法学硕士学位。曾任君安证券、国泰
君安证券法律事务部、人力资源部、收购兼并部门业务董事，方正证券法律事务部总经理等职
务。爱建证券有限公司、上海辰光医疗股份有限公司独立董事，安信证券内核委员。现任德恒
上海律师事务所主任，高级合伙人。
严荣荣女士：独立董事
严荣荣，独立董事，硕士研究生。毕业于西北政法学院、美国纽约大学法学院。曾任 Gless
Lutz & Partner律师事务所法律顾问。现任君合律师事务所合伙人。中华全国律师协会会员和
上海市律师协会会员。
2、监事会成员
徐剑钧先生：监事会主席
徐剑钧，监事会主席。博士研究生，高级经济师。毕业于陕西师范大学、 复旦大学及西安
西北大学，分别获理学硕士（基础数学）和经济学博士学位。 曾在英国爱丁堡大学从事资本市
场研究工作，24年证券从业经历。曾任陕西省证监局市场部负责人、陕西证券有限公司总经理
助理。2001 年起任西部证券股份有限公司副总经理。2010 年 7 月加入本公司，历任公司督察
长、董事长，自 2018年 10月起任公司监事会主席。
杨超先生：监事
杨超先生，监事，硕士学历。先后毕业于上海同济大学信息工程专业，获学士学位；上海
交通大学软件工程专业，获硕士学位。曾任汇添富基金高级 IT 经理、中银国际证券信息技术部
经理、华夏证券软件开发工程师。现任公司总经理助理兼事业十二部总经理。
谢娟女士：监事
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谢娟女士，监事。毕业于四川大学行政管理专业，获硕士学位。曾任中国银行重庆市分行
助理风险经理、南洋商业银行总行风险主任。现任公司风险管理部副总经理（主持工作） 。
3、公司高级管理人员
何方先生：董事长
何方先生，董事长，硕士研究生学历，毕业于上海财经大学经济学专业。17 年证券从业经
历。历任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资经理、西部证券投资管理总
部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部证券总经理助理兼上海第一分公司总经理。
2010 年起任西部证券副总经理。2017 年 3 月至 9 月代为履行西部证券总经理职务。2017 年 9
月起任西部证券总经理。自 2019年 3月起任公司董事长。
贺燕萍女士：总经理
贺燕萍女士，总经理，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院研究生院，获经
济学硕士学位，21年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主管、华夏证券股份有限公司研
究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司
销售交易部副总经理、光大证券股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司
总经理。2013 年 8 月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自 2015 年 11 月起任公司总经理。
赵毅先生：督察长
赵毅先生，督察长，硕士研究生，毕业于加拿大卡尔加里大学工商管理硕士专业，23年证
券从业经历。曾任北京大学社会科学处职员、北京市波姆红外技术公司总经理助理、华夏证券
有限责任公司高级投资经理、华夏基金管理有限公司股票分析师、华夏基金管理有限公司风险
管理部总经理助理。2015 年 12 月加入本公司，历任公司风险管理部总经理，自 2016年 9月起
任公司督察长。
4、本基金基金经理
刘心峰先生，基金经理，英国曼彻斯特大学理学硕士。6年证券从业年限。曾任中德安联人
寿保险有限公司交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易员。2016 年 11 月加入本公司，现任
基金经理。自 2017 年 2 月起担任西部利得天添鑫货币市场基金、西部利得天添富货币市场基
金、西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理，自 2017 年 8月起担任西部利得天添益货币
市场基金的基金经理。
5、基金投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主任委员，吴江先生，总经理助理、投资总监，硕士毕业于复旦大学财政
学专业。13 年证券从业年限。曾任兴业银行资金营运中心交易员、农银汇理基金管理有限公司
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基金经理、固定收益部副总经理。2016 年 8月加入本公司，现任总经理助理、投资总监。
崔惠军先生，公募投资部副总经理、权益量化投资总监、公募权益投资部总经理、公募指
数投资部总经理、基金经理，硕士毕业于中国人民大学数量经济学专业。18 年证券从业年限。
曾任世纪证券证券投资部分析师、中企东方资产管理有限公司投资策略部高级经理、东方证券
金融衍生品业务总部总经理助理、鹏华基金量化及衍生品投资部总经理助理。于 2017年 8月加
入本公司，现任公募投资部副总经理、权益量化投资总监、公募权益投资部总经理、公募指数
投资部总经理、基金经理。自 2018 年 1 月至 2019 年 3 月担任西部利得个股精选股票型证券投
资基金的基金经理， 自 2018年 7 月起担任西部利得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金
（LOF)的基金经理， 自2018年10月起担任西部利得事件驱动股票型证券投资基金的基金经理。
投资决策委员会委员，刘荟女士，公募投资部副总经理，毕业于辽宁大学应用数学专业。
11 年证券从业年限。曾任群益证券股份有限公司研究员。2014 年 1 月加入本公司，曾任研究
员，现任公募投资部副总经理。自 2016年 1 月起担任西部利得策略优选混合型证券投资基金的
基金经理，自 2017 年 7 月起担任西部利得祥盈债券型证券投资基金的基金经理，自 2018 年 6
月起担任西部利得景程灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 自 2018年 9月起担任西部利
得事件驱动股票型证券投资基金的基金经理， 自 2019年 3 月起担任西部利得个股精选股票型证
券投资基金的基金经理。
投资决策委员会委员，韩丽楠女士，事业三部副总经理、基金经理，硕士毕业于英国约克
大学经济与金融专业，获理学硕士学位。14 年证券从业年限。曾任渣打银行国际管理培训生、
诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司固定收益投资总监。2015年 5月加
入西部利得基金管理有限公司， 曾任基金经理助理， 现任事业三部副总经理， 基金经理。自2015
年 8 月起担任西部利得成长精选灵活配置混合型证券投资基金、西部利得多策略优选灵活配置
混合型证券投资基金的基金经理， 自 2016 年 2 月起担任西部利得新盈灵活配置混合型证券投资
基金的基金经理， 自 2016年 3 月起担任西部利得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理，自 2016 年 6 月起担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经理，自 2016
年 12 月起担任西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金的基金经理, 自 2017 年 2月起担西
部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 自 2017年 8 月起担任西部利得天添益
货币市场基金的基金经理，自 2018 年 5 月起担任西部利得汇盈债券型证券投资基金的基金经
理，自 2018 年 11月起担任西部利得新富灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
投资决策委员会委员，陈保国先生，研究部总经理，硕士毕业于上海理工大学系统理论专
业，获理学硕士学位。9 年证券从业年限。曾任西藏同信证券有限公司研究员、上海嘉华投资有
限公司研究员。2016年 1 月加入我公司，现任研究部总经理。
投资决策委员会委员， 盛丰衍先生， 基金经理， 硕士毕业于复旦大学计算机应用技术专业。
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6 年证券从业年限。曾任光大证券股份有限公司权益投资助理、上海光大证券资产管理有限公
司研究员、兴证证券资产管理有限公司量化研究员。2016年 10月加入本公司，自 2016 年 11 月
起担任西部利得中证 500 等权重指数分级证券投资基金的基金经理， 自 2018年 7 月起担任西部
利得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金（LOF)的基金经理，自 2018 年 12 月起担任西
部利得沪深 300指数增强型证券投资基金的基金经理， 自 2019年 3 月起担任西部利得量化成长
混合型发起式证券投资基金的基金经理。
投资决策委员会委员，刘心峰先生，基金经理，硕士毕业于英国曼彻斯特大学数量金融专
业。6 年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有限公司交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交
易员。2016 年 11 月加入本公司，曾任基金经理助理。自 2017年 2 月起担任西部利得天添鑫货
币市场基金、西部利得天添富货币市场基金、西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理，
自 2017年 8 月起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理。
投资决策委员会委员，严志勇先生，公募固定收益部副总经理（主持工作） 、基金经理，硕
士毕业于复旦大学数量经济学专业，获得理学硕士学位。8 年证券从业年限。曾任上海强生有限
公司管理培训生、中国国际金融股份有限公司研究员、中证指数有限公司研究员、兴业证券股
份有限公司研究员、鑫元基金管理有限公司债券研究主管。2017年 5 月加入本公司，现任公募
固定收益部副总经理（主持工作） 、基金经理。自 2017 年 8 月起担任西部利得汇享债券型证券
投资基金、西部利得祥盈债券型证券投资基金的基金经理，自 2018 年 4 月起担任西部利得合享
债券型证券投资基金的基金经理， 自 2018 年 6 月西部利得景程灵活配置混合型证券投资基金的
基金经理，自 2018年 11 月西部利得得尊纯债债券型证券投资基金的基金经理。
张翔先生，事业十六部总经理、基金经理，硕士毕业于荷兰代尔夫特理工大学概率、风险及
统计专业，获得理学硕士学位。12 年证券从业年限。曾任上海汇富融略投资顾问有限公司助理
副总裁、派杰亚洲证券有限公司研究员及产品协调员、华富基金管理有限公司高级经理、德邦
基金管理有限公司基金经理。2017 年3 月加入本公司，现任事业十六部总经理、基金经理。自
2017年 10月西部利得新润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
6．上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、
申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
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5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
8、严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，办理与基金财产管理业务活动有关的
信息披露事项，履行信息披露及报告义务；
9、 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、
基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
10、 按规定保存基金财产管理业务活动的记录、 会计账册、 报表和其他相关资料 15年以上；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》
等法律法规的相关规定， 并建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的
交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规
及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间
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知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以抬高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与
其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，
应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，
建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金
托管人同意，符合中国证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事
会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利
益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期
间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
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（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
1．内部控制制度概述
公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险，保证经营运作符合公司的发展规划，防
范和化解风险，保护投资人、公司和公司股东的合法权益，在充分考虑内外部环境的基础上，
通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施所形成的风险导向型的内部控制
系统。
（1）内部控制的原则
1）健全性原则：内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级岗位，并渗透到
各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序，并适时调整和不
断完善，维护内控制度的有效执行；
3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有
资产、其他资产的运作应当分离；
4）防火墙原则：公司管理的基金资产、自有资产以及其他资产的运作应当分离，基金投资
研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离，以达到风险
防范的目的；
5）相互制约原则：公司组织机构、内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
6）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理
的控制成本达到最佳的内部控制效果。
（2）内部控制的制度系统
公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规和公司章程；第二
个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度；第三个层次是部门管理制度；第四个层次是
各项具体业务规则。
1）国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则，公司章程是公司管理制度的基本原则，
公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定是制订各项制度的基础和前提；
2）内部控制大纲是依据国家相关法律法规、监管机构的有关规定以及公司章程规定的内控
原则而确定的方针和策略，是内部控制纲领性文件，对制订各项基本管理制度和部门业务规章
起着指导性的作用。公司内部控制是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理
办法、操作程序与控制措施的总称；
3）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、监
察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、紧急应变制度、公司财务管
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理制度、人力资源管理制度和资料档案管理制度等；
4）部门管理制度是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制度的基础上，对
各部门内部管理的具体说明，包括主要职责、岗位设置、岗位责任及操作规程等；
5）各项具体业务规则是针对公司的某项具体业务，对该业务的操作要求、流程、授权等作
出的详细完整的规定。
（3）内部控制的要素
公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通及内部监控。
1）控制环境
公司设立董事会，向股东会负责。董事会由 7名董事组成，其中独立董事 3 名。董事会下
设合规审核委员会、资格审查委员会及薪酬与考核委员会等各专门委员会。董事会是股东会的
执行机构，依照法律法规及公司章程的规定贯彻执行股东会的决议，行使决定公司经营和投资
方案等重大职权。公司设立监事会，向股东会负责，依照《公司法》和公司章程对公司经营管
理活动、董事和公司管理层的经营管理行为进行监督。公司的日常经营管理工作在总经理的领
导下运行，总经理直接对董事会负责。
公司设立督察长，对董事会负责，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内
部风险控制情况，行使法律法规及公司章程规定的职权。
2）风险评估
A、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规性和有效性进行评估，并对公司与基金
运作的合法合规性进行监督检查， 以协助董事会确定风险管理目标， 提出风险防范措施的建议，
建立并有效维持公司内部控制系统，确保公司规范健康发展；
B、公司经营层下设风险控制委员会，向总经理负责，负责对基金投资风险控制及公司运作
风险控制的有效性进行分析和评估，评估公司面临的风险事项将导致公司在承担法律责任、社
会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域的任何组合损失，以及对商业机会、运营基础以
及法律责任等方面的影响，具体包括负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程，识别、监
控与管理公司整体风险；
C、公司经营层下设投资决策委员会，负责对公司的基金产品及各投资品种的市场风险、流
动性风险、信用风险等进行风险分析和评估，采用风险量化技术和风险限额控制等方法把控基
金投资整体风险；
D、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位，负责对职责范围内的业务所面临的风险进
行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管
理规定、操作流程及内部控制规定，对业务风险进行控制。部门管理层定期对部门内风险进行
评估，确定风险管理措施并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。
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3）控制活动
公司根据自身经营的特点，从组织结构、操作流程及报告制度等多种管理方式入手，设立
顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
A、各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以
书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；
B、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监督制衡；
C、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格
的检查和反馈。
4）信息与沟通
公司采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息。
信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性，必须能实现公司内
部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰
的业务报告系统，保障信息的及时、准确的传递，并且维护渠道的畅通。
5）内部监控
公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成，监督系统通过其监督职
能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、高效地运作。根据市场环境、新的金融工
具、新的技术应用和新的法律法规等情况，公司组织专门部门对原有的内部控制进行全面的自
查，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。
（4）内部控制的检测
内部控制检测的过程包括如下：
1）内控制度设计检测；
2）内部控制执行情况测试；
3）将测试结果与内控目标进行比较；
4）形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。
（5）风险控制体系
公司风险控制体系包括以下三个层次：
1）第一层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制负责；
2）第二层次为总经理、风险控制委员会及监察稽核部；
3）第三层次为董事会、合规审核委员会及督察长；
4）为了有效地控制公司内部风险，公司各业务部门建立第一道监控防线。独立的监察稽核
部，对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈，必要时对有关部门进行不定期突击检查。同
时，监察稽核部对于日常操作中发现的或认为具有潜在可能的问题出具监察稽核报告向风险控
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制委员会和总经理报告，形成第二道监控防线。督察长在工作上向中国证监会和董事会负责，
并就将检查结果汇报合规审核委员会和董事会，形成第三道监控防线。
3．基金管理人关于内部控制的声明
（1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。
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第二部分
基金托管人
一、基金托管人情况
1、基本情况
名称：平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号
法定代表人：谢永林
成立日期：1987年 12月 22日
组织形式：股份有限公司
注册资本：17,170,411,366元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号
联系人：高希泉
联系电话：(0755) 2219 7701
2、平安银行基本情况
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证券交易所简
称：平安银行，证券代码 000001） 。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6月吸收
合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平安保险（集团）股份有限公司及其子公
司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银行的控股股东。截至 2018年 9 月末，平安银行有 77
家分行,共 1,056 家营业机构。
2018 年 1-9 月，平安银行实现营业收入 866.64 亿元（同比增长 8.6%） 、净利润 204.56 亿
元 （同比增长 6.8%） 、 资产总额 33,520.56亿元 （较上年末增长 3.2%） 、 吸收存款余额 21,346.41
亿元（较上年末增长 6.7%） 、发放贷款和垫款总额（含贴现）19,220.47 亿元（较上年末增幅
12.8%） 。
平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、资金清算
处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室，目前部门人员为 60
人。
3、主要人员情况
陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册私人银行家，
具备《中国证券业执业证书》 。长期从事商业银行工作，具有本外币资金清算，银行经营管理及
基金托管业务的经营管理经验。 1985年 7月至 1993 年 2月在武汉金融高等专科学校任教； 1993
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年 3月至 1993 年7 月在招商银行武汉分行任客户经理；1993 年 8月至 1999年 2 月在招行武汉
分行武昌支行任计划信贷部经理、行长助理；1999年 3 月－2000年 1 月在招行武汉分行青山支
行任行长助理；2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银行部任副总经理；2001 年 8
月至 2003年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年 3月至 2005年 4 月在招行武汉
分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分行硚口支行任行长；2007
年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后
任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，
全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管
政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总经理；2013 年 5 月起任平安银行资产
托管事业部副总裁（主持工作） ；2015年 3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。
4、基金托管业务经营情况
2008年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。
截至 2018 年 12月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计 5.59万亿，托管证券投资
基金共 110 只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华富量子生命力股票型
证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金快线货币市场基金、平安日增利
货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投
资基金、平安财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、
新华活期添利货币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券
型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多
元策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、东吴移动
互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫
新灵活配置混合型证券投资基金（LOF） 、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安鑫享混合型证券
投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、
博时裕泰纯债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基
金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券
投资基金、广发安泽回报纯债债券型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安
惠盈纯债债券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保本混合型证券
投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货
币市场基金、平安鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投资基金
(LOF)、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券
投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券
投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏
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华兴安定期开放灵活配置混合型证券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活
配置混合型证券投资基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场
基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享纯债债券型证券投资基金、广发安悦
回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股
票型证券投资基金、平安惠金定期开放债券型证券投资基金、鹏华弘腾成长多策略灵活配置混
合型证券投资基金、博时丰达纯债 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、英大睿鑫灵活
配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、平安惠利纯债债券
型证券投资基金、广发鑫盛 18 个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证
券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安金管家
货币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合
型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平安中证沪港深高股息精选指
数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商稳阳定期开放灵活配置混合型证券投
资基金、前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基
金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期开放混
合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发汇安 18 个月定期开
放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证券投资基金、平安转型创新灵活配
置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投资基金、中金丰沃灵活配置混合型证券投资基
金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证券投资基金、易
方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、中金丰鸿灵
活配置混合型证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券投资基金、南方智造未来股票型证券投
资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投
资基金、平安沪深 300 指数量化增强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券
投资基金、嘉合磐通债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基
金、博时富安纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证券
投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安
中证 500 交易型开放式指数证券投资基金（ETF） 、汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投资
基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、易方达恒安定期开放债券型发起式
证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、平安 MSCI中国 A股低波动
交易型开放式指数证券投资基金（ETF） 、平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金、平安
中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、
招商添荣 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 平安中证 5-10 年期国债活跃券交易型开
放式指数证券投资基金、平安中债-中高等级公司债利差因子交易型开放式指数证券投资基金。
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二、基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监
管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基金财产的安全完整，确
保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益；确保内部控制和风
险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实
现。
2、内部控制组织结构
平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托管业务的管
理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，
具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。
3、内部控制制度及措施
资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从业资格的人员符合监管
要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保
管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，
实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为
事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行业
普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统” ，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，
对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投
资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节
中， 对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现
投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其
纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内
容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的
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合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举
证，并及时报告中国证监会。
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第三部分
相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
西部利得基金管理有限公司直销柜台及电子交易平台
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 11 层 02、03 单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 11 层
法定代表人：何方
联系电话： （021）38572888
传真： （021）38572750
联系人：陈眉媚
客服热线：400-700-7818
网址：www.westleadfund.com
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,具体交
易细则请参阅本公司网站公告。
2、代销机构
(1)西部证券股份有限公司
地址：西安市新城区东新街 319 号 8幢 10000室
法定代表人：徐朝晖
联系人：梁承华
客服热线：95582
网址： www.westsecu.com
(2)上海利得基金销售有限公司
地址：上海虹口区东大名路 1098号 53楼
法定代表人：李兴春
联系人：曹怡晨
客服热线：400-921-7755
网址：www.leadfund.com.cn
(3)平安银行股份有限公司
地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号
法定代表人：谢永林
联系人：叶佳
19
客服热线：95511-3
网址：http://bank.pingan.com/
(4)宁波银行股份有限公司
地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号
法定代表人：陆华裕
联系人：任巧超
客服热线：95574
网址：www.nbcb.cn
(5)招商银行股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
联系人：黄国航
客服热线：95555
网址：www.cmbchina.com
(6)中信证券股份有限公司
地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：侯艳红
客服热线：95548
网址：http://www.cs.ecitic.com/
(7)中信证券（山东）有限责任公司
地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座5 层
法定代表人：杨宝林
联系人：孙秋月
客服热线：95548
网址：www.zxwt.com.cn
(8)广发证券股份有限公司
地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
客服热线：95575
网址：www.gf.com.cn
20
(9)招商证券股份有限公司
地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：黄婵君
客服热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
(10)国信证券股份有限公司
地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6楼
法定代表人：何如
联系人：周杨
客服热线：95536
网址：www.guosen.com.cn
(11)申万宏源证券有限公司
地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
联系人：黄莹
客服热线：95523 或 4008895523
网址: www.swhysc.com
(12)申万宏源西部证券有限公司
地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
联系人：王怀春
客服热线：0991-2307105
网址：www.hysec.com
(13)光大证券股份有限公司
地址：上海市新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
客服热线：95525、400-8888-788
网址：www.ebscn.com
(14)国金证券股份有限公司
地址：成都市青羊区东城根上街 95 号
21
法定代表人：冉云
联系人：刘婧漪、贾鹏
客服热线：95310
网址：www.gjzq.com.cn
(15)中国银河证券股份有限公司
地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
联系人：田薇
客服热线：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
(16)中信建投证券股份有限公司
地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：魏明
客服热线:400-8888-108
网址：www.csc108.com
(17)平安证券有限责任公司
地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 号
法定代表人：谢永林
联系人：石静武
客服热线：95511-8
网址：http://stock.pingan.com
(18)上海华信证券有限责任公司
地址：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 18-23层
法定代表人：郭林
联系人：李颖
客服热线：4008205999
网址： www.shhxzq.com
(19)东海证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：刘化军
联系人：王一彦
22
客服热线：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
(20)中泰证券股份有限公司
地址：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
客服热线：95538
网址：www.zts.com.cn
(21)长城证券股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道 6008 号报业大厦 14楼、16 楼、17楼
法定代表人：何伟
联系人：金夏
客服热线：400-6666-888
网址：http://www.cgws.com
(22)联储证券有限责任公司
地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3号楼中建财富国际中心 27 层
法定代表人：沙常明
联系人：丁倩云
客服热线：4006206868
网址： www.lczq.com
(23)世纪证券股份有限公司
地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 层
法定代表人：姜昧军
联系人：王雯
客服热线：4008-323-000
网址：http://www.csco.com.cn/
(24)中银国际证券有限责任公司
地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 39F
法定代表人：钱卫
联系人：王炜哲
客服热线：400-620-8888
网址：www.bocichina.com
23
(25)信达证券股份有限公司
地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼
法定代表人：张志刚
联系人：尹旭航
客服热线：95321
网址：www.cindasc.com
(26)安信证券股份有限公司
地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28 层A02单元
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
客服电话：95517
网址：www.essence.com.cn
(27)国泰君安证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：万建华
联系人：朱雅崴
客服热线：95521
网址：http://www.gtja.com
(28)泛华普益基金销售有限公司
地址：四川省成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501
法定代表人：于海锋
联系人：陈金红
客服热线：400-8878-566
网址：www.pyfund.cn
(29)深圳众禄基金销售有限公司
地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼Ｉ、Ｊ单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
客服热线：400－6788－887
网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com
(30)上海陆金所资产管理有限公司
地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
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法定代表人：鲍东华
联系人：宁博宇
客服热线：4008219031
网址：www.lufunds.com
(31)上海天天基金销售有限公司
地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座
法定代表人：其实
联系人：朱钰
客服热线：95021、4001818188
网址：http://www.1234567.com.cn
(32)上海凯石财富基金销售有限公司
地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4楼
法定代表人：陈继武
联系人：冯强
客服热线：400-643-3389
网址：www.vstonewealth.com
(33)上海万得基金销售有限公司
地址:上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11 楼
法定代表人：王廷富
联系人：徐亚丹
客服热线：400-821-0203
网址：www.520fund.com.cn
(34)奕丰基金销售有限公司
地址: 深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室
法定代表人：TAN YIK KUAN
联系人：叶健
客服热线：400-684-0500
网址：www.ifastps.com.cn
(35)京东金融-北京肯特瑞财富投资管理有限公司
地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部
法定代表人：陈超
联系人：赵德赛
25
客服热线：95118
网址：
http://fund.jd.com/
(36)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人：张彦
联系人：文雯
客服热线：4001661188
网址：http://www.new-rand.cn/
(37)上海好买基金销售有限公司
地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
客服热线：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
(38)喜鹊财富基金销售有限公司
地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室
法定代表人：陈皓
联系人：曹砚财、张萌
客服热线：0891-6177483
网址：www.xiquefund.com
(39)上海挖财基金销售有限公司
地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5 层 01、02、03室
法定代表人：胡燕亮
联系人：李娟
客服热线：021-50810673
网址：www.wacaijijin.com
(40)上海华夏财富投资管理有限公司
地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B 座8 层
法定代表人：毛淮平
联系人：仲秋玥
客服热线：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
26
(41)泰诚财富基金销售（大连）有限公司
地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人： 姜焕洋
客服热线：0411-88891212
网址：http://www.taichengcaifu.com
(42)中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：罗文燕
客服热线：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
(43)武汉市伯嘉基金销售有限公司
地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4
号
法定代表人：陶捷
联系人：徐博
客服热线：400-027-9899
网址：www.buyfunds.cn
(44)天津万家财富资产管理有限公司
地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊
客服热线：010-59013825
网址：http://www.wanjiawealth.com/
(45)北京晟视天下投资管理有限公司
地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
联系人：殷雯
客服热线：400-818-8866
网址：www.shengshiview.com
(46)海银基金销售有限公司
27
地址：上海市浦东新区银城中路 8号 4楼
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
客服热线：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
(47)成都华弈恒信财富投资管理有限公司
地址：成都市高新区天府大道中段 199号棕榈泉国际中心 1幢 1单元 19 层
4号
法定代表人：赵壁
联系人： 谭佳洲
客服热线：400-8010-009
网址：http://www.huayihengxin.com
(48)西部期货有限公司
地址：陕西省西安市新城区东新街 319号 8 幢 10000 室 9层
法定代表人：陈杰
联系人：闫海
客服热线：400-688-6896
网址：www.westfutu.com
(49)上海基煜基金销售有限公司
地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
客服热线：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
(50)北京恒天明泽基金销售有限公司
地址： 北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO 嘉盛中心 30层 3001室
法定代表人：周斌
联系人：陈霞
客服热线：400-8980-618
网址：www.chtwm.com
(51)大河财富基金销售有限公司
地址：贵州省贵阳市南明区新华路 110-134 号富中国际广场 1栋 20层 1.2 号
28
法定代表人：王荻
联系人：方凯鑫
客服热线：0851-8823-5678
网址：www.urainf.com
(52)北京蛋卷基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6 号楼 2单元 21层 222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
客服热线:4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com
(53)南京苏宁基金销售有限公司
地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
联系人：喻明明
客服热线：95177
网址：www.snjijin.com
(54)沈阳麟龙投资顾问有限公司
地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2号 b 座 601
法定代表人：朱荣晖
联系人：庞园
客服热线：400—003—5811
网址：www.jinjiwo.com
(55)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B座 6F
法定代表人：陈柏青
联系人：韩爱彬
客服热线：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
(56)和讯信息科技有限公司
地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
联系人：于杨
29
客服热线：400-920-0022
网址：www.licaike.com
(57)浙江同花顺基金销售有限公司
地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 19
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
客服热线：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
(58)上海联泰资产管理有限公司
地址：上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
客服热线：021-52822063
网址：www.91fund.com.cn
(59)上海长量基金销售投资顾问有限公司
地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人：张跃伟
联系人：何昳
客服热线：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
(60)北京汇成基金销售有限公司
地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
法定代表人：王伟刚
联系人：丁向坤
客服热线：400-619-9059
网址：www.fundzone.cn
(61)沈阳麟龙投资顾问有限公司
地址：辽宁省沈阳市东陵区白塔二南街 18-2号 b 座 601
法定代表人：朱荣晖
联系人：庞园
客服热线：400—003—5811
网址：www.jinjiwo.com
30
(62)南京苏宁基金销售有限公司
地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
法定代表人：钱燕飞
联系人：喻明明
客服热线：95177
网址：www.snjijin.com
(63)阳光人寿保险股份有限公司
地址：北京市朝阳区朝外大街 20号联合大厦 701A室
法定代表人：李科
联系人：王超
客服热线：95510
网址：http://fund.sinosig.com/
(64)中证金牛（北京）投资咨询有限公司
地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心 A 座 5层
法定代表人：钱昊旻
联系人：孙雯
客服热线：4008-909-998
网址：www.jnlc.com
3.基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金或变更
上述销售机构，并及时公告。
二、注册登记机构
名称：西部利得基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 11层 02、03 单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路 799 号陆家嘴世纪金融广场 3 号楼 11 层
法定代表人：何方
联系电话：021-38572888
传真：021-38572750
联系人：张皞骏
客户服务电话：400-700-7818
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14层
31
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14层
负责人： 廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东长安街 1号东方广场毕马威大楼 8层
办公地址：上海市南京西路 1266号恒隆广场 50楼
法定代表人：邹俊
联系电话： （021）2212 2888
传真： （021）6288 1889
联系人：黄小熠
第四部分
基金的名称
西部利得天添富货币市场基金
第五部分
基金的类型
契约型开放式
第六部分
基金的投资目标
本基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下，力争为基金份额持有人创造稳定的、
高于业绩比较基准的投资收益。
第七部分
基金的投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含
一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其
32
他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以
将其纳入投资范围。
第八部分
基金的投资策略
本基金主要为投资人提供现金管理工具，通过积极的投资组合管理，同时充分把握市场短
期失衡带来的套利机会，在安全性、流动性和收益性之间寻求最佳平衡点。
1、收益率曲线分析策略
货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济
状况的判断及对未来短期经济走势的预期。本基金管理人将通过分析货币市场收益率曲线，适
时调整基金的短期投资策略。当预期收益率曲线将变陡峭时，将买入期限相对较短并卖出期限
相对较长的货币资产；当预期收益率曲线将变平坦时，则买入期限相对较长并卖出期限相对较
短的货币资产。
2、久期配置策略
久期是债券价格相对于利率水平正常变动的敏感度。通过对宏观经济的前瞻性研究，预期
未来市场利率的变化趋势，可以有效地确定投资组合的最佳平均剩余期限。如果预测未来利率
将上升，则可以缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险；如果预测未来利率下降，则延长
组合平均剩余期限，赚取利率下行带来的超额回报。
3、类属资产配置策略
根据市场变化趋势，在保持组合资产相对稳定的前提下，根据各类短期金融工具的市场规
模、流动性以及参与主体资金的供求变化等因素，确定各类资产在组合中的比例；再通过评估
各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产在各资产类别中的比例。
4、回购策略
在有效控制风险的条件下，本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，在精
确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增加收益。同时，密切关注央
行公开市场操作、季节因素、日历效应、IPO发行等因素导致短期资金需求激增的机会，通过逆
回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。
5、流动性管理策略
对市场资金面的变化（如季节性资金流动、日历效应等）及本基金申购/赎回变化的动态预
测，通过现金库存管理、回购滚动操作、债券品种的期限结构安排及资产变现等措施，实现对
基金资产的结构化管理。在保证满足基金投资人申购、赎回的资金需求的前提下，获取稳定的
33
收益。
6、套利策略
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短期利
率异常差异，债券现券市场上存在着套利机会。基金管理人将积极把握由于市场短期失衡而带
来的套利机会，通过跨市场、跨品种、跨期限等套利策略，力求获得安全的超额收益。
7、资产支持证券投资策略
本基金将综合运用定性方法和定量方法，基本面分析和数量化模型相结合，对资产证券化
产品的基础资产质量及未来现金流进行分析，并结合发行条款、提前偿还率、风险补偿收益等
个券因素以及市场利率、流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析和价值评估后进行投
资。本基金将严格遵守法律法规和基金合同的约定，严格控制资产支持证券的投资比例、信用
等级并密切跟踪评级变化，采用分散投资方式以降低流动性风险，在保证本金安全和基金资产
流动性的基础上获得稳定收益。
8、非金融企业债务融资工具投资策略
本基金投资非金融企业债务融资工具，将根据审慎原则，通过指定严格的投资决策流程和
风险控制制度，规避高信用风险行业及主体，定期监测分析非金融企业债务融资工具流动性，
适度提高组合收益并控制组合整体久期。本基金对于非金融企业债务融资工具的仓位、评级及
期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面以及收益水平和流动性风险的分析的基
础上。此外，本基金利用内部信用评级筛选模型，系统跟踪分析非金融企业债务融资工具发行
主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体的长期资本结构等要素，选择优质
个券投资标的，严格控制信用风险，保护基金份额持有人的利益。
第九部分
基金的业绩比较标准
本基金的业绩比较基准为中国人民银行公布的活期存款基准利率的税后收益率。
如果今后法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较
基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，在与基金托
管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准须报中国证监会备案
并及时公告，而无须基金份额持有人大会审议。
第十部分
基金的风险收益特征
34
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预
期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
?
第十一部分
基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人平安银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的投资组合报告内
容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2018 年 12 月 31 日，本报告所列财务数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 7,338,298,292.75 36.78
其中：债券 6,964,108,967.00 34.90
资产支持证券
374,189,325.75
1.88
2 买入返售金融资产
7,271,868,096.92
36.45
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
--
3
银行存款和结算备付金合
计
5,226,512,855.22 26.20
4 其他资产 114,975,380.91 0.58
5 合计 19,951,654,625.80 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 2.75 1
其中：买断式回购融资 -
项目 金额（元） 占基金资产净值的比例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 376,685,474.97 1.92
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比
例的简单平均值。
35
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内，本基金债券回购的资金余额未超过资产净值的 20%。
3、基金投资组合平均剩余期限
投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 85
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 71
报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）
1 30天以内 38.92 1.93
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
2 30天(含)-60天 6.70 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
3 60天(含)-90天 27.05 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
4 90天(含)-120天 2.10 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
5 120天(含)-397天（含） 26.63 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
--
合计 101.41 1.93
?
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 29,859,924.25 0.15
2 央行票据 - -
3 金融债券 960,725,407.36 4.91
其中：政策性金融债 960,725,407.36 4.91
36
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,641,026,163.11 8.39
6 中期票据 261,581,650.18 1.34
7 同业存单 4,070,915,822.10 20.81
8 其他 - -
9 合计 6,964,108,967.00 35.59
10
剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
--
?
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基金资产净
值比例（％）
1 111809289
18 浦发银行
CD289
2,900,000 287,674,790.11 1.47
2 180209 18国开09 2,500,000 250,238,283.01 1.28
3 180201 18国开01 2,300,000 230,059,860.42 1.18
4 180404 18农发04 1,900,000 190,144,897.38 0.97
5 071800042
18 财通证券
CP003
1,500,000 150,000,000.00 0.77
6 111884799
18 大连银行
CD147
1,500,000 149,002,277.54 0.76
7 111809399
18 浦发银行
CD399
1,500,000 148,992,232.65 0.76
8 180305 18进出05 1,100,000 110,116,711.22 0.56
9 101651003
16 太不锈
MTN001
1,000,000 100,639,538.04 0.51
10 011801185
18 大同煤矿
SCP006
1,000,000 100,003,866.16 0.51
6、影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.0738%
报告期内偏离度的最低值 0.0200%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0580%
?
37
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
序
号
证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 139183 蚁信 05A 500,000 50,000,000.00 0.26
1 156059 18花呗 7A 500,000 50,000,000.00 0.26
1 149811 借呗 56A1 500,000 50,000,000.00 0.26
1 149920 18花呗 6A 500,000 50,000,000.00 0.26
1 149814 借呗 57A1 500,000 50,000,000.00 0.26
2 149383 18花 07A1 300,000 30,111,903.72 0.15
3 139355 万科 32A1 300,000 30,000,000.00 0.15
4 156391 金地 06A 230,000 23,000,000.00 0.12
5 139059 万科 22A1 100,000 10,000,000.00 0.05
5 139318 万科 31A1 100,000 10,000,000.00 0.05
5 1889124 18永动 1A 100,000 10,000,000.00 0.05
6 146875 PRA 300,000 6,541,596.32 0.03
7 116549 京东 8优 A 480,000 4,535,825.71 0.02
8、投资组合报告附注
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
其他资产构成 序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 114,975,370.68
4 应收申购款 10.23
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 114,975,380.91
投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入原因，本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十二部分
基金的业绩
38
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基
金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者
在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1） 西部利得天添富货币 A：
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2016 年 9
月28日-
2016年12
月31日
0.7122% 0.0011% 0.0909% 0.0000% 0.6213% 0.0011%
2017 年 1
月1日-
2017年12
月31日
4.0220% 0.0012% 0.3509% 0.0000% 3.6711% 0.0012%
2018 年 1
月1日-
2018年12
月31日
3.7352% 0.0017% 0.3506% 0.0000% 3.3846% 0.0017%
2016 年 9
月28日-
2018年12
月31日
8.6760% 0.0017% 0.7940% 0.0000% 7.8820% 0.0017%
2）西部利得天添富货币B：
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
①-③ ②-④
39
准差④
2016 年 9
月28日-
2016年12
月31日
0.7737% 0.0011% 0.0909% 0.0000% 0.6828% 0.0011%
2017 年 1
月1日-
2017年12
月31日
4.2834% 0.0011% 0.3509% 0.0000% 3.9325% 0.0011%
2018 年 1
月1日-
2018年12
月31日
3.9845% 0.0017% 0.3506% 0.0000% 3.6339% 0.0017%
2016 年 9
月28日-
2018年12
月31日
9.2776% 0.0017% 0.7940% 0.0000% 8.4836% 0.0017%
2、 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动
的比较
西部利得天添富货币基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
1）西部利得天添富货币 A：
（2016年 9 月 28 日至 2018年 12月 31日）
40
2）西部利得天添富货币 B：
（2016年 9 月 28 日至 2018年 12月 31 日）
41
42
第十三部分
费用概览
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、货币经纪服务费用；
11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送
基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基
金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.065%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.065%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送
基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若
遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
43
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类降级为 A 类的基金份额持有
人，年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额
的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自
其升级后的下一个自然日起享受 B 类基金份额的费率。
A、B两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性
支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付
日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人协商一致，待履行相关程序后可降低基金管理费、基金托管费和
基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工作日前予以刊登公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
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第十四部分
对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理
办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法
规的要求，对 2018 年 11 月 12 日公布的《西部利得天添富货币市场基金招募说明书（2018 年
第二期） 》进行了更新，并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更
新，主要更新的内容如下：
1.根据最新资料，更新了“标题”部分。
2.根据最新资料，更新了“重要提示”部分。
3.根据最新资料，更新了“第三部分 基金管理人”部分。
4.根据最新资料，更新了“第四部分 基金托管人”部分。
5.根据最新资料，更新了“第五部分 相关服务机构”部分。
6.根据最新资料，更新了“第十二部分 基金的投资”部分。
7.根据最新公告，更新了“第二十四部分 其他应披露的事项”部分。
西部利得基金管理有限公司
2019 年 05 月 11 日?
