汇安稳裕债券：更新招募说明书摘要（2019年第1号）查看PDF公告
汇安稳裕债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2019 年 第 1 号
基金管 理人： 汇安基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
二 〇一九 年 五 月
汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
【重要 提示】
1、 本基金根据 2017 年9 月1 日中国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国
证 监 会 ” ） 《 关 于 准 予 汇 安 稳 裕 债 券 型 证 券 投 资 基 金 注 册 的 批 复 》 （ 证 监 许 可
[2017]1613 号）进行募集。本基金合同已于 2018 年3 月27 日生效。
2、基金 管理人 保证招 募说明书 的内容 真实、 准确、完 整。本 招募说 明书经
中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投
资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、投资 有风险 ，投资 者认购（ 或申购 ）基金 份额时应 认真阅 读基金 合同、
本招募说明书等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 全面认识本基金产品
的风险收 益特征 ，应充 分考虑投 资者自 身的风 险承受能 力，并 对认购 （或申购）
基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策。 基金管理人提醒投资者基金
投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值
变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
4、本基 金投资 国债期 货等金融 衍生品 。金融 衍生品是 一种金 融合约 ，其价
值取决于一种或多种基础资产或指数， 其评价主要源自于对挂钩资产 的价格与价
格波动的预期。 投资于衍生品需承受市场风险、 信用风险、 流动性风险、 操作风
险和法律风险等。 由于衍生品通常具有杠杆效应， 价格波动比标的工具更为剧烈，
有时候比投资标的资产要承担更高的风险。 并且由于衍生品定价相当复杂， 不适
当的估值有可能使基金资产面临损失风险。
本基金投 资资 产支持 证 券，资产 支持 证券（ABS ）是一 种债券 性质 的 金融工
具， 其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。 与股票
和一般债券不同， 资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权， 而是对基础
资产池所 产生的 现金流 和剩余权 益的要 求权， 是 一种以 资产信 用为支 持的证券，
所面临的风险主要包括交易结构风险、 各种原因导致的基础资产池现金流与对应
证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。
5、本基 金为债 券型基 金，属于 证券投 资基金 中的较低 风险品 种，其 预期风
险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
6、本基 金投资 于具有 良好流动 性的金 融工具 ，包括国 债、央 行票据 、金融汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
债、地方 政府债 、政府 支持机构 债、企 业债、 公司债、 中期票 据、短 期融资券、
超短期融资券、 资产支持证券、 公开发行的次级债券、 同业存单、 银行存款 （包
括协议存 款、定 期存款 及其他银 行存款 ） 、货 币市场工 具、可 转换债 券、可分离
交易可转 债、可 交换债 券、债券 回购、 国内依 法发行上 市的股 票（包 括中小板、
创业板及 其他经 中国证 监会核准 上市的 股票） 、权证、 国债期 货以及 法律法规或
中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
7、基金的投资组合比例为：
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%。 基金持有的全部权证的市
值不超过 基金资 产净值 的 3%；每个 交易日 日 终在扣除 国债 期 货合约 需缴纳的交
易保证金后， 本基金持有现金以及到期日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
8、 本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。 在市场波动因素影响下， 本基金
净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
9、基金 的过往 业绩并 不预示其 未来表 现，基 金管理人 管理的 其他基 金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
10、 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
11、 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50%， 但在
基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过前述 50% 比例的除
外。
12、 本招募说明书所载内容截止日为 2019 年3 月26 日， 有关财务数据和净
值表现截止日为2018 年12 月31 日 （财务数据未经审计） 。 本招募说明书已经基
金托管人复核 。
汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称： 汇安基金管理有限责任公司
住所：上海市虹口区欧阳路 218 弄1 号 2 楼215 室
办公地址：北京市东城区东直门南大街 5 号中青旅大厦13 层
法定代表人：秦军
成立时间：2016 年4 月25 日
注册资本：1 亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人： 田云梦
联系电话： （010 ）56711600
汇 安 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公 司 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可
[2016]860 号文批准设立。
（二） 主要成员情况
1、基金管理人董事会成员
何斌先生， 董事长。21 年证券、 基金行业从业经验。 东北财经大学国民经济
计划学学士， 先后就职于北京市财政局、 北京京都会计师事务所、 中国证券监督
管理委员会基金监管部， 曾任国泰基金管理公司副总经理、 建信基金管理有限责
任公司督察长、副总经理。现任汇安基金管理有限责任公司董事长。
秦军先生， 董事， 总经 理， 代理督察长。19 年 证券、 基金行业从业经验。 清
华大学MBA。 曾任中国航空工业规划设计研究院监理部总经理助理， 中合资产管
理有限责任公司北京分公司总经理， 嘉实基金管理有限公司总经理助理， 华安基
金管理有限公司副总经理， 现任汇安 基金管理有限责任公司总经理， 代理督察长。
赵毅先生，董事。1992 年毕业于东北财经大学工业经济专业，1999 年获该
校经济学硕士学位， 中欧国际工商学院 EMBA 毕业。 自1997 年以来先后创办大连
生威粮食集团有限公司、 辽宁中稻股份有限公司、 沈阳生威投资有限公司。 现任
大连生威控股有限公司董事长兼总经理。
盛希泰先生， 独立董事。 南开大学会计系研究生， 北京大学 EMBA ， 清华大学
五道口金融学院EMBA ， 北京交通大学管理学博士。05-15 三届全国青联常委兼金汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
融界别秘书长， 中央国家机关青联副主席， 全国大学生创新创业联盟联席理 事长，
中国青年创新创业联盟副会长， 中国基金业协会天使专委会会员， 湖畔大学保荐
人， 南开大学校友总会副理事长、 南开北京校友会会长、 南开允能商学院理事长，
现任清华校友种子基金管理合伙人，阳光保险独立董事、首创股份独立董事。
李海涛 先生， 独立董 事 。1998 年获 得美国 耶 鲁大学 管理学 院金融 学 博士学
位。曾任密歇根大学 Ross 商学院金融学教授、长江商学院金融学访问学者。现
任长江商学院副院长及杰出院长讲习教授。
陈伟莉 女士， 独立董 事 。1984 年获 西南政 法 大学法 律专业 法学学 士 学位，
2006 年获得新加坡南洋理工大学工商管理专业 EMBA。现任北京金诚同达律师事
务所高级合伙人。
2、基金管理人监事
戴樱女 士，监 事。2004 年毕业 于上海 对外贸 易学院 ，国际 贸易专 业 学士学
位。 曾就职于上海贝尔阿尔卡特股份有限公司， 任采购部经理助理； 上海樱琦干
燥剂有限 公司, 任公司 董事；上 海上贝 资产管 理有限公 司合伙 人。现 任汇安基金
管理有限责任公司监事。
3、高级管理人员
何斌先生，董事长。 （简历请参见董事会成员）
秦军先生，总经理，代理督察长。 （简历 请参见董事会成员）
刘强先生，副总经理。美国注册管理会计师（CMA) ，东北财经大学审计学
学士。 历任阿尔卡特深圳公司财务总监， 霍尼韦尔深圳公司财务总监， 阿特维斯
(中国)财务及信息技术总监， 北京刚正国际投资有限公司副总经理。 2016 年4 月
加入汇安基金管理有限责任公司。现任汇安基金管理有限责任公司副总经理。
郭兆强先生， 副总经理。21 年证券、 基金从业经验， 保荐代表人。 北京大学
光华管理学院工商管理硕士。 曾任山西证券投行部综合经理、 中德证券 高级副总
裁， 东北证券北京分公司深圳市场部副总经理， 从事投资银行业务。2016 年4 月
加入汇安基金管理有限责任公司。现任汇安基金管理有限责任公司副总经理。
窦星华先生， 副总经理。12 年证券、 基金从业经验，CFA。 英国杜伦大学金
融学硕士。 历任标准普尔信息服务 （北京） 有限公司指数分析师， 交银施罗德基
金管理有限公司产品经理， 华安基金管理有限公司产品高级设计经理及总经理助
理，盛世景资产管理股份有限公司产品总监。2016 年 7 月加入汇安基金管理有汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
限责任公司任产品及创新业务部总经理。 现任汇安基金管理有限责任公司副总经
理。
王俊波先生， 副总经理。14 年证券、 基金从业经验。 中国人民大学金融学硕
士。 历任中国平安产险营销策划经理， 嘉实基金券商业务部主管， 兴业证券资产
管理有限公司市场部执行总监。2016 年 7 月加入汇安基金管理有限责任公司。
现任汇安基金管理有限责任公司副总经理。
4、本基金的基金经理
沈宏伟先生， 工学硕士， 高级经济师， 美国乔治亚理工大学访问学者。18 年
证券、基金行业从业经历，曾任山西证券股份有限公司研究所电力、IT 行业研
究员， 投资管理部总经理助理、 公司投资管理决策委员会委员、 主持金融衍生产
品部工作； 西部利得基金管理有限公 司联席投资总监。2016 年7 月 20 日加入汇
安基金管理有限责任公司，担任权益投资部总经理一职。2017 年 7 月 12 日至
2018 年 7 月 2 日，任 汇安丰泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2018 年
7 月3 日至 2018 年 8 月22 日， 任汇安沪深 300 指数增强型证券投资基金基金经
理；2017 年 12 月 26 日至今，任汇安资产轮动灵活配置混合型证券投资基金基
金经理；2018 年3 月27 日至今，任汇安稳裕债券型证券投资基金基金经理。
杨芳女士， 经济学学士 ， 8 年证券、 基金行业从 业经历。 曾任职于华创 证券，
2016 年 7 月起加入汇安基金管 理有限责任公司，任固定收益投资部高级经理一
职。2017 年 4 月 14 日至今，任汇安嘉裕纯债债券型证券投资基金基金经理；
2017 年 4 月28 日至今， 任汇安嘉汇纯债债券型证券投资基金、 汇安嘉源纯债债
券型证券投资基金基金经理；2018 年 2 月 7 日至今，任汇安裕华纯债定期开放
债券型发起式证券投资基金基金经理；2018 年3 月27 日至今， 任汇安稳裕债券
型证券投资基金基金经理；2018 年11 月7 日至今， 任汇安短债债券型证券投资
基金基金经理；2018 年 11 月 26 日至今， 任汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金
基金经理；2019 年 1 月10 日至今， 任汇安丰华灵活配置混合型证券投资基金基
金经理。
5、投资决策委员会成员
秦军先生，总经理，代理督察长； （简历请参见董事会成员） 。
钟敬棣先 生， 固定收 益 首席投资 官。23 年银 行、基金 行业 从业经 验 。CFA，
硕士。2005 年 4 月加 入嘉实基金，从事债券研究及投资组合管理工作。2008 年汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5 月加入建信基金， 曾 管理建信收益增强、 安 心保本、 稳定增利、 双 息红利四只
债券型基金，多次被评为金牛基金。2018 年 5 月加入汇安基金管理有限责任公
司，担任固定收益首席投资官，固定收益投资部总经理，董事总经理。
邹唯先生， 首席投资官。18 年证券、 基金行业从业经验。 理科硕士。 历任长
城证券有限公司研究部行业分析师， 嘉实基金管理有限公司行业分析师、 基金经
理、 主题策略组组长， 中信产业基金金融投资部董事总经理， 嘉实基金管理有限
公司基金经理、 主题策略组组长、 董事总经理。2017 年12 月1 日加入汇安基金
管理有限责任公司，担任首席投资官，董事总经理。
仇秉则先生， 固定收益研究部总监。CFA ，CPA， 中山大学经济学学士，13 年
证券、 基金行业从业经历， 曾任普华永道中天会计师事务所审计经理， 嘉实基金
管理有限公司固定收益部高级信用分析师。2016 年 6 月加入汇安基 金管理有限
责任公司，担任固定收益研究部总监一职，从事信用债投资研究工作。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
（三） 基金管理人的职责
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告；
7、计算 并公告 基金资 产净值和 基金份 额净值 ，确定基 金份额 申购、 赎回价
格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集 基金份 额持有 人大会或 配合基 金托管 人、基金 份额持 有人依 法召集
基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
12、法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四） 基金管理人的承诺
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国证券 法》的 行为， 并承诺
建立健全内部控制制度， 采取有效措施， 防止违反 《中华人民共和国证券法》 行
为的发生；
2、基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国基金 法》的 行为， 并承诺
建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3 ）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金 管理人 承诺严 格遵守基 金合同 ，并承 诺建立健 全内部 控制制 度，采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
（五 ）基金经理承诺
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄 露在任 职期间 知悉的有 关证券 、基金 的商业秘 密，尚 未依法 公开的
基金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从
事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六） 基金管理人的内部控制制度
1、风险管理的原则
（1 ）健 全性原 则：风 险管理应 当覆盖 公司的 各项业务 、各个 部门或 机构和
各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节； 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（2 ）有 效性原 则：通 过科学的 风险管 理手段 和方法， 建立合 理的风 险管理
程序，维护风险管理制度的有效执行；
（3 ）独 立性原 则：公 司必须在 精 简的 基础上 设立能充 分满足 公司风 险管理
需要的机构、 部门和岗位， 并保持其相对独立性； 基金财产、 公司固有财产和其
他资产的管理和运作应当严格分离； 基金投资研究、 决策、 执行、 清 算和评估等
部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离；
（4 ） 相互制约原则： 内部部门和岗位的设置必须权责分明、 相互牵制,并通
过切实可行的相互制衡措施来消除风险管理中的盲点；
（5 ）成 本效益 原则： 公司运用 科学化 的经营 管理办法 降低运 作成本 ，提高
经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的风险管理效果。
2、风险管理和内部风险控制体系结构
公司建立董事会领导下的架构清晰、 控制有效、 系统全面、 切实可行的风险
管理体系， 包括董事会下设的风险控制委员会、 督察长、 风险管理委员会、 合规
风控部以及各个业务部门。具体而言，包括如下组成部分：
（1 ）董事会
董事会负责公司整体风险的预防和控制， 审核、 监督公司风险管理制度的有
效执行。
（2 ）风险控制委员会
1）向董 事会建 议风险 定义和风 险评估 标准， 审阅管理 层提交 的风险 管理报
告、督察长提交的监察稽核报告；
2）对公 司存在 的风险 隐患和可 能出现 的风险 问题进行 研究、 提出指 导性建
议；
3）对重大突发性风险事件的处理提出指导性 建议；
4）提议 聘请、 更换外 部审计机 构，并 就外部 审计机构 的资质 和工作 情况进
行评议；
5）协助董事会审查公司内控制度、重大项目和审计重大交易；
6）董事会授权的其他事宜。
（3 ）督察长
1）出席或列席公司相关会议并行使相应表决权； 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
2）对公 司的基 金运作 、专户运 作、内 部管理 、系统实 施和合 法合规 情况进
行内部监察稽核， 并定期出具独立的监察稽核报告， 并将报告上报董事会和中国
证监会；
3）如发 现公司 及基金 运作中违 反任何 法律法 规规定， 立即告 知公司 总经理
和相关业务人员， 提出处理意见和整改意见， 并监督整改措施的制定和落实； 公
司总经理 对存在 问题不 整改或者 整改未 达到要 求的，督 察长应 当向公 司董事会、
中国证监会及相关派出机构报告；
4）享有 充分的 知情权 和独立的 调查权 。督察 长根据履 行职责 的需要 ，有权
参加或者列席公司董事会以及公司业务、 投资决策、 风险管理等相关会议， 有权
调阅公司相关档案；
5）定期 和不定 期向董 事会报告 公司内 部控制 执行情况 ，并在 董事会 及董事
会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公
司内部风险控制情况，以及需要立即报告的重大事项；
6）对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见；
7）指导、 督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益；
8）严格 遵守保 密制度 ，对在履 行职责 中掌握 的非公开 信息负 有保密 义务，
不得违反法律法规及公司规定向其他机构、 人员泄露非公开信息， 或者利用非公
开信息为自己或者他人进行证券投资活动。
（4 ）合规风控部
1）执行 风险控 制委员 会制订的 合规管 理政策 及管控措 施、风 险管理 政策和
管控措施；
2）倡导、培育公司合规文化；
3）监督、检查法律法规、公司制度和流程的执行情况；
4）参与 公司新 产品的 开发设计 ，对潜 在合规 及法律风 险进行 分析， 并提出
控制建议；
5）对公司信息披露程序及披露文档的合法合规性进行审查；
6）对基金运作和公司内部管理进行日常监察与稽核；
7）监控 投资合 规运作 ，对基金 及特定 客户资 产管理计 划投资 活动进 行独立
动态监控； 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
8）监控 投资风 险，对 基金及特 定客户 资产管 理计划投 资活动 进行事 前、事
中、事后风险控制；
9）对基金资产、组合资产进行风险定量分析；
10）对公司管理的各投资组合的公平交易情况进行监控和定期分析；
11） 制订投资管理业绩的评价体系， 定期评估投资组合的绩效， 抄送投资决
策委员会、 专户投资决策委员会， 作为评价基金经理、 投资经理业绩的重要参考
依据；
12） 检查公司内部控制制度的执行情况， 并就内控的合规性、 合理性、 完备
性和有效性等方面存在的问题提出意见和建议；
13）调查公司内部的违规案件，协助督察长处理相关事宜；
14） 有权提议聘请独立第三方专业机构对公司财务状况和基金运作状况进行
审计；
15）协助配合监管部门的监督和检查；
16）监督 和检查 员工遵 纪守法情 况和职 业操守 情况，负 责员工 的离任 审计；
17）负责公司 的有关法律事务；
18）完成督察长要求的其他工作。
（5 ）业务部门
公司各业务部门应根据具体情况制定本部门的作业流程及风险管理制度， 对
风险来源和产生原因进行有效识别和分析， 并对风险的严重性、 发生的可能性及
其影响进行测定和管理，将风险控制在最小范围内。
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1 ）为 保障风 险管理 制度的持 续性和 有效性 ，公司内 部必须 形成良 好的控
制环境，建立持续的风险管理检验制度和独立的风险管理报告制度。
（2 ）控 制环境 是与风 险管理制 度相关 的各种 因素相互 作用的 综合效 果及其
对业务、 员工的影响。 良好的控制环 境可为其他风险管理制度要素提供规则和架
构， 主要包括各项风险管理制度对各项业务的牵制力， 公司管理层、 员工对风险
管理制度的重视程度。 公司致力于从公司文化、 组织结构、 管理制度等方面营造
良好的控制环境。 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（3 ）公 司致力 于营造 一个浓厚 的风险 文化氛 围，使得 风险管 理意识 能在公
司内部广泛分享， 并能扩展到公司所有员工， 确保内控机制的建立、 完善和各项
管理制度的执行。
（4 ）风 险管理 检验制 度是公司 根据市 场环境 、金融工 具、技 术应用 、法律
法规的变化和发展情况， 不断测试和调整风险管理制度， 以确保风险管理制度持
续运作并充分有效的制度。
（5 ）风 险管理 报告制 度是指合 规风控 部及时 将公司整 体风险 状况向 公司总
经理和董 事会报 告的制 度。公司 应具备 完善的 信息系统 确保报 告程序 的有效性,
以保证总经理、督察长和董事会及时可靠地取得准确详细的信息。
（6 ）合 规风控 部应定 时检查和 指导各 部门的 风险管理 工作， 形成风 险管理
报告书与 建议书 ，上报 公司决策 层，并 坚持重 点管理的 原则， 对相关 投资部门、
运营部等重要的业务部门和人员进行重点监督与防范。
（7 ）公 司各级 人员均 应认真履 行工作 职责， 准确、及 时地反 映情况 ，对风
险管理工作不力或隐瞒不报、 上报虚假情况， 给公司造成巨大风险和损失 的， 依
公司规定追究其责任。
（8 ）对 因风险 管理工 作出色， 防止了 某些重 大风险的 发生， 为公司 挽回了
重大损失，业绩特别突出的人员，公司应予以表彰和奖励。
（9 ）对 于各项 规章制 度完善、 风险防 范工作 积极主动 并卓有 成效的 部门，
公司应给予适当表彰与奖励。
（10 ） 对于部门制度不完备、 工作程序不合理或管理混乱而造成较大风险并
给公司带来损失的，应追究直接责任人及部门负责人的责任。
二 、基 金托 管人
（二）基金托管人概况
1、 基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：田国立 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市
(股票代码939)，于 2007 年9 月在上海证券交 易所 挂牌上市(股票代码601939)。
2018 年6 月末， 本集团资产总额 228,051.82 亿元， 较上年末增加 6,807.99
亿元， 增幅3.08%。 上半 年， 本集团盈利平稳增长， 利润总额较上年同期增加 93.27
亿元至 1,814.20 亿 元 ， 增 幅 5.42% ；净利润较上年同期增加 84.56 亿元至
1,474.65 亿元，增幅 6.08%。
2017 年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”，美
国《环球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国
最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最
佳金融创新奖” 及中国银行业协会 “年度最具社会责任金融机构” 等多项重要奖
项。 本集团在英国 《银 行家》 “2017 全球银行1000 强” 中列第 2 位； 在美国 《财
富》“2017 年世界 500 强排行榜”中列第28 名。
中国建设银行总行设资产托管业务部， 下设综合与合规管理处、 基金市场处、
证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托管处、 养老金托管处、 清算
处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在 安徽合肥设有
托管运营 中心 ，在上 海 设有托管 运营 中心上 海 分中心， 共有 员工 315 余人。自
2007 年起，托 管部 连 续聘请外 部会 计师事 务 所对托管 业务 进行内 部 控制审计，
并已经成为常规化的内控工作手段。
2、 主要人员情况
纪伟， 资产托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行南通分行、 总行计划
财务部、 信贷经营部任职， 并在总行公司业务部、 投资托管业务部、 授信审批部汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
担任领导职务。 其拥有八年托管从业经历， 熟悉各项托管业务， 具有丰富的客户
服务和业务管理经验。
龚毅， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银行
北京市分行国际部、 营业部并担任副行长， 长期从事信贷业务和集团客户业务等
工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 资产托管业务部资深经理 （专业技术一级） ， 曾就职于中国建设银
行总行会计部， 长期从事托管业务管理等工作， 具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
郑绍平， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行投资部、 委
托代理部、 战略客户部， 长期从事客户服务、 信贷业务管理等工作， 具有丰富的
客户服务和业务管理经验。
原玎，资 产托管 业务部 副总经理 ，曾就 职于中 国建设银 行总行 国际业 务部，
长期从事海外机构及海外业务管理、 境内外汇业务管理、 国外金融机构客户营销
拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
3、 基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券 投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、(R)QFII、(R)QDII 、 企业年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管
857 只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得
了业内的高度认同。 中国建设银行先后 9 次获得 《全球托管人》 “中 国最佳托管
银行” 、4 次获得 《财 资》 “中国最佳次托管 银行” 、 连续 5 年获得 中债登 “优
秀资产托管机构”等奖项，并在 2016 年被《 环球金融》评为中国市场唯一一家
“最佳托管银行”、在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、 内部控制目标 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
作为基金托管人， 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行
业监管规章和本行内有关管理规定， 守法经营、 规范运作、 严格监察， 确保业务
的稳健运行， 保证基金财产的安全完整， 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及
时，保护基金份额持有人的合法权益。
2、 内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工
作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 资产托管业务部配备了专职内控合
规人员负 责托管 业 务的 内控合规 工作， 具有独 立行使内 控合规 工作职 权和能力。
3、 内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系， 建立了管理制度、 控制制
度、 岗位职责、 业务操作流程， 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务
人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、 审核、 检查制度， 授权工作实行集
中控制， 业务印章按规程保管、 存放、 使用， 账户资料严格保管， 制约机制严格
有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理， 实施音像监控； 业务信息由专职信息披
露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生， 技术系统完
整、独立。
（三 ）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、 监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运
作。 利用自行开发的 “新一代托管应用监督子系统” ， 严格按照现行法律法规以
及基金合同规定， 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等情
况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 对基
金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查
监督。
2、 监督流程
（1 ）每 工作日 按时通 过新一代 托管应 用监督 子系统， 对各基 金投资 运作比
例控制等情 况进行监控， 如发现投资异常情况， 向基金管理人进行风险提示， 与
基金管理人进行情况核实， 督促其纠正， 如有重 大异常事项及时报告中国证监会。
（2 ）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
（3 ）通 过技术 或非技 术手段发 现基金 涉嫌违 规交易， 电话或 书面要 求基金
管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
三、相 关服务机构
（一）基金份额 发售机构
1、直销机构
（1 ）汇安基金管理有限责任公司直销中心
传真：021-80219047
邮箱：DS@huianfund.cn
北京办公地址：北京市东城区东直门南大街 5 号中青旅大厦13 层
联系人：田云梦
电话：010-56711624
上海办公地址： 上海市虹口区东大名路 501 号上海白玉兰广场36 层02 单元
联系人：于擎玥
电话：021-80219027
（2 ）汇安基金管理有限责任公司网上交易系统
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的赎回等业务， 具体业务办理
情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：www.huianfund.cn 。
2、其他销 售机构
（1 ）公司名称：洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司
注册地址：青岛市香港东路 195 号9 号楼 701 室
法定代表人：任淑桢
网址：www.hongtaiwealth.com
客服电话： 4006706863
（2 ）上海基煜基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦1503 室
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
传真：021-5508-5991
客服电话：400-820-5369 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
网址：www.jiyufund.com.cn
（3 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（4 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
法定代表人：其实
客户服务电话：95021/400-1818-188
（5 ）嘉实财富管理有限公司
注册地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼
二期53 层5312-15 单元
法定代表人：赵学军
客服电话：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn/
基金管理人可根据有关法律、 法规的要求， 选择 符合要求的机构销售本基金，
并及时公告。
（二） 登记机构
名称：汇安基金管理有限责任公司
住所： 上海市虹口区欧阳路 218 弄1 号 2 楼215 室
办公地址： 北京市东城区东直门南大街 5 号中青旅大厦13 层
法定代表人： 秦军
电话：010-56711600
传真：010-56711640
联系人： 刚晨升
（三） 出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人： 丁媛
经办律师： 黎明、丁媛
（四） 审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真电话：021-23238800
联系人：张青萌
经办注册会计师：薛竞、赵钰
四 、基 金的 名称
汇安稳裕债券型证券投资基金
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金 。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保证充分流动性的前提下， 通过积极主动的资产管理， 力
争为投资者提供稳健持续增长的投资收益 。
汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
七 、基 金的 投资 方向
本基金投 资于具 有良好 流动性的 金融工 具，包 括国债、 央行票 据、金 融债、
地方政府债、 政府支持 机构债、 企业债、 公司 债、 中期票据、 短期融 资券 、 超短
期融资券、 资产支持证券、 公开发行的次级债券、 同业存单、 银行存款 （包括协
议存款、 定期存 款及其 他银行存 款） 、 货币市 场工具、 可转换 债券、 可分离交易
可转债、 可交换债券、 债券回购、 国内依法发行上市的股票 （包括中小板、 创业
板及其他 经中国 证监会 核准上市 的股票 ） 、权 证、国债 期货以 及法律 法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%。 基金持有的全部权证的市
值不超过 基金资 产净值 的 3%；每个 交易日 日 终在扣除 国债期 货合约 需缴纳的交
易保证金后， 本基金持有现金以及到期日在 1 年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
1 、债券投资策略
在进行债券投资时， 本基金将会考量 利率预期策略、 信用债券投资策略、 套
利交易策略、 可转换债券投资策略和资产支持证券投资策略， 选择合适时机投资
于低估的债券品种，通过积极主动管理，获得超额收益。
（1 ）久期策略
本基金将基于对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判
断，对未 来市场 的利率 变化趋势 进行预 判，进 而主动调 整债券 资产组 合的久期，
以达到提高债券组合收益、 降低债券组合利率风险的目的。 当预期收益率曲线下
移时， 适当提高组合久期， 以分享债券市场上涨的收益； 当预期收益率曲线上移
时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。
（2 ）期限结构配 置策略 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
在确定债券组合的久期之后， 本基金将通过对收益率曲线的研究， 分析和预
测收益率曲线可能发生的形状变化。 本基金除考虑系统性的利率风险对收益率曲
线形状的影响外， 还将考虑债券市场微观因素对收益率曲线的影响， 如历史期限
结构、 新债发行、 回购及市场拆借利率等， 进而形成一定阶段内收益率曲线变化
趋势的预期， 适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子
弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3 ）信用债券投资策略
根据国民经济运行周期阶段， 分析企业债券、 公司债券等发行人所处行业发
展前景、 业务发展状况、 市场竞争地位、 财务状况、 管理水平和债务水平等因素，
评价债券发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别，
确定企业债券、公司债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、 偿债能力、 经营效益 等财务
信息， 同时需要考虑企业的经营环境等外部因素， 着重分析企业未来的偿债能力，
评估其违约风险水平。
（4 ）套利交易策略
在预测和 分析同 一市场 不同板块 之间（ 比如国 债与金融 债） 、 不同市 场的同
一品种、 不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上， 基金管理人采取积极策
略选择合适品种进行交易来获取投资收 益。 在正常条件下它们之间的收益率利差
是稳定的。 但是在某种情况下， 比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用
风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破， 若能提前预测并进行
交易，就可进行套利或减少损失。
（5 ）可转换债券投资策略
本基金着重对可转换债券对应的基础股票的分析与研究， 同时兼顾其债券价
值和转换期权价值， 对那些有着较强的盈利能力或成长潜力的上市公司的可转换
债券进行重点投资。
本基金管理人将对可转换债券对应的基础股票的基本面进行分析， 包括所处
行业的景气度、 成长性、 核心竞争力等， 并参考同类公司的估值水平， 研判发行
公司的投资价值； 基于对利率水平、 票息率及派息频率、 信用风险等因素的分析，
判断其债券投资价值； 采用期权定价模型， 估算可转换债券的转换期权价值。 综汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
合以上因素，对可转换债券进行定价分析，制定可转换债券的投资策略。
（6 ）资产支持证券投资
本基金综合考虑市场利率、 发行条款、 支持资产的构成及质量等因素， 主要
从资产池信用状况、 违约相关性、 历史违约记录和损失比例、 证券的信用增强方
式、 利差 补偿程度等方面对资产支持证券的风险与收益状况进行评估， 在严格控
制风险的情况下， 确定资产合理配置比例， 在保证资产安全性的前提条件下， 以
期获得长期稳定收益。
2 、资产配置策略
本基金将通过对宏观经济环境、 财政政策、 货币政策、 产业政策的分析和预
测， 判断宏观经济所处的经济周期及运行趋势， 结合对资金供求状况、 股票债券
市场的估值水平以及市场情绪的分析， 评估各类别资产的风险收益特征， 并加以
分析比较， 形成对不同类别资产表现的预测， 确定基金资产在股票、 债券及货币
市场工具等类别资产间的配置比例。
3 、股票投资策略
本基金将重点 关注在中国经济转型过程中， 符合经济转型方向、 业绩前景明
朗的成长型上市公司股票。 采用自下而上个股精选的股票投资策略， 从战略新兴
行业及传统行业处于转型期的企业中精选成长型上市公司股票。
本基金通过定量和定性相结合的方法定期分析和评估上市公司的成长性， 从
而确定本基金重点投资的成长型行业，并根据定期分析和评估结果动态调整。
4 、国债期货投资策略
本基金参与国债期货交易以套期保值为目的。 在风险可控的前提下， 通过对
宏观经济和利率市场走势的分析与判断， 并充分考虑国债期货的收益性、 流动性
及风险特征， 通过资产配置， 谨慎进行投 资， 以调整债券组合的久期， 降低投资
组合的整体风险。 具体而言， 本基金的国债期货投资策略包括套期保值时机选择
策略、 期货合约选择和头寸选择策略、 展期策略、 保证金管理策略、 流动性管理
策略等。
本基金在运用国债期货投资控制风险的基础上， 将审慎地获取相应的超额收
益， 通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增加， 以及国债期货与债
券的多空比例调整，获取组合的稳定收益。 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5 、权证投资策略
本基金在中国证监会允许的范围内适度投资权证， 权证投资策略主要从价值
投资的角 度出发 ，将权 证作为套 利和锁 定风险 的工具， 采用包 括套利 投资策略 、
风险锁定策略和股票替代策略进行权证投资。 由于权证市场的高波动性， 本基金
在投资权证时还需要重点考察权证的流动性风险， 寻找流动性与基金投资规模相
匹配的、成交活跃的权证进行适量配置。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
中债综合指数收益率*90%+沪深300 指数收益率*10%
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金 。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 中国建设银行股份有限公司 根据本基金合同规定，于 2019 年 4
月 26 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告 中财务资料未经审计。 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
本报告期自 2018 年10 月1 日起至12 月 31 日止。
1 报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
602,640.00 41.81
其中： 债券
602,640.00 41.81
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
175,701.02 12.19
8 其他资 产
663,089.86 46.00
9 合计
1,441,430.88
100.00
2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
2.1 报告期 末按 行业分类 的境 内股票 投资 组合
本基金报告期末未持有股票。
2.2 报告期 末按 行业分类 的沪 港通投 资股 票投资 组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
本基金报告期末未持有股票。
4 报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 602,640.00 45.35
其中： 政策 性金 融债 602,640.00 45.35
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 602,640.00 45.35 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
5 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 018005 国开 1701 6,000 602,640.00 45.35
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有以 上 1 只债 券。
6 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报 告 期末本 基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
9.1 报 告 期末 本基 金投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资。
9.2 本 基 金投 资股 指期货 的投 资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
10 报 告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
10.1 本 期 国 债期货 投资 政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.2 报 告 期 末本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末未持有国债期货。 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
10.3 本期国债期货 投资 评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 投 资 组合 报告附 注
i. 11.1 本基金投资的前 十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立
案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 基金投资的前十 名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 1,315.00
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 16,933.59
5 应收申 购款 644,841.27
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 663,089.86
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。
11.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差 。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2018 年 12 月31 日，所列数据未经审计。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 基金合同生效以来 （截至 2018 年12 月31 日） 的基金份额净值增长率及
其与同期业绩比较基准收益率的比较：
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2018 年3 月27 日
（基金 合同 生效
日） 至2018 年12
月31 日
6.38%
0.33% 0.85% 0.14% 5.53% 0.19%
2 、自基金合同生效以 来基金累计净值增长率 变动及其与同期业绩比 较基准
收益率变动的比较
注：① 本基 金合 同生 效日 为 2018 年3 月 27 日， 至 本报告 期末 ，本 基金 合同 生效未 满一 年 。
②根据 《 汇安 稳裕债 券型 证券投 资基 金基 金合 同》 的规定 ， 本基 金投资 于具 有良好 流动 性 的
金融工 具 ， 包 括国 债、 央行 票据 、 金 融债 、 地 方政 府债 、 政 府支 持机 构债 、 企 业债 、 公 司债 、
中期票 据、短 期融资 券 、 超短期 融资券 、资产 支持 证券、 公开发 行的次 级债 券、同 业存单、
银行存 款（包 括协议 存款 、定期 存款及 其他银 行存 款） 、货 币市场 工具 、可转 换债券 、可分汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
离交易 可转 债、 可交 换债 券、 债 券回 购、 国内 依法 发行上 市的 股票 （包 括中 小板、 创业 板及
其他经 中国证 监会核 准上 市的股 票） 、权 证、 国债期 货以及 法律法 规或中 国证 监会允 许基金
投资的 其他金 融工具 （但 须符合 中国证 监会相 关规 定） 。本 基金投 资于 债券的 比例不 低于基
金资产 的80% 。 基 金持 有的 全部权 证的 市值 不超 过基 金资产 净值 的 3% ； 每 个交 易日日 终在 扣
除国债期 货合 约需缴 纳的 交易保证 金后 ，本基 金持 有现 金以 及到 期日 在 1 年 以内的政 府债
券不低 于基 金资 产净 值 的 5%。根 据基 金合 同的 规定 ，自基 金合 同生 效之 日 起 6 个 月内 基金
各项资 产配 置比 例需 符合 基金合 同要 求。 截至 本报 告期末 ， 本 基金 已完 成建 仓但报 告期 末距
建仓结 束不 满一 年。 建仓 期为 2018 年 3 月 27 日至 2018 年 9 月 26 日， 建仓 结束时 各项 资
产比例 符合 合同 约定 。
十 三、 基金 的费 用概 览
（一 ）申购费与赎回费
1、 申购费用
本基金采用前端收费模式收取基金申购费用。申购费 率如下：
申购金额（ 含申购费） 申购费率
M＜100 万元 0.80%
100 万元≤M ＜300 万元 0.50%
300 万元≤M ＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 每笔1000 元
注：M 为申购金额
本基金的申购费用由 投资者承担， 主要用于本基金的市场推广、 销售、 登记
等各项费用， 不列入基金财产。 投资者可以多次申购本基金， 申购费率按每笔申
购申请单独计算。
2、 赎回费用
赎回费率见下表：
持有基金份额期限期间
（Y）
赎回费率
Y＜7 日 1.50%
7 日≤Y＜30 日 0.80%
30 日≤Y＜365 日 0.20% 汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
Y≥365 日 0%
注：Y 为持有期间
本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。 对于持有期少于7 日的基金份额投资者收取的赎回费全额
计入基金财产 ，对于持有期不少于 7 日但少 于 30 日的基金份额投 资者收取的赎
回费的50%计入基金财产。 对于持有期长于 30 日 （含30 日） 的基金 份额投资者
收取的赎回费的25%归入基金财产，其余用于支付登记费等相关手续费。
3、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒
介 上公告。
（二 ）基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、 《基金合同》生效后与基金相关的 信息披露费用；
4 、 《基金 合同》 生效后 与基金相 关的 会 计师费 、律师费 、仲裁 费 和诉 讼费；
5 、基金份额持有人大会费用；
6 、基金的证券 、期货交易费用；
7 、基金的银行汇划费用；
8 、基金的相关账户的开户及维护费用；
9 、按照国 家有关 规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（三 ）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.80% 年费率计提。 管理费 的计算
方法如下：
H ＝E×0.80%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、 公
休假 等，支付日期顺延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管 费的计
算方法如下：
H ＝E×0.20%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付，由基金托管人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5 个工作日内、按照指定的账
户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假
日、 公休 日等，支付日期顺延。
3 、上述“ （二） 基金费用的种类 ”中第 3 －9 项费用，根据有关 法律法规及
相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财产中
支付。
（四 ）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管 理人和 基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根 据相关 法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（五 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
汇安稳裕债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
本招募说明书依据 《中华人 民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及其它有关法律
法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动， 对本基金的原招
募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
章节 主要更新内容
第三部 分 基金 管理 人 更新了 基金 管理 人的 相关 信息。
第五部 分 相关 服务 机构 更新了 其他 销售 机构 的相 关信息 。
第九部 分 基金 的投 资 更新了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
第十部 分 基金 的业 绩 更新了 基金 的业 绩 。
第二十 二部 分 其他 应披 露 事项 更新 了 期 间 涉及 本 基 金和基 金 管 理 人 的相 关 临 时公
告。
汇安基 金管 理有限 责任 公司
二〇 一 九 年五 月 十一日
