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华宝宝怡债券(007435)

华宝宝怡债券:招募说明书查看PDF公告

 
华 宝 宝怡 纯 债债 券 型证 券 投资 基 金 
招 募 说明 书 
 
【重要 提示 】 
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2019 年 4 月 16 日证监 许可 【2019】739 号文注册 ,
进行募 集。 
基金管 理人 保证 《 华 宝宝 怡纯债 债券 型证 券投 资基 金 招募 说明 书》( 以下 简称 “招募 说
明书” 或“ 本招 募说 明书 ”) 的内 容真 实、 准确 、完 整。本 招募 说明 书经 中国 证监会 注册 ,
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册, 并 不表 明其 对 本基金 的投资 价值、 市 场 前景 和 收益 作出
实质性 判断 或保 证, 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。 
本基金 投资 于证 券市 场 , 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资人在 投资
本基金 前 , 需 充分 了解 本 基金的 产品 特性 , 并承 担 基金投 资中 出现 的各 类风 险, 包括 : 因 整
体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券价 格产 生影 响而形 成的 系统 性风 险 , 个别证 券特 有的
非系统 性风 险 , 基 金管 理 人在基 金管 理实 施过 程中 产生的 基金 管理 风险 、 本 基金的 特有 风险
等其他 风险 。 本基 金为 债 券型基 金 , 预 期收 益和 预 期风险 高于 货币 市场 基金 , 但 低于 混合 型
基金、 股票 型基 金。 
本基金 的投 资范 围包 括资 产支持 证券 。 资产 支持 证 券存在 信用 风险 、 利率 风 险、 提前 偿
付风险 、操 作风 险和 法律 风险等 。 
基金合 同 生 效后 ,连 续 60 个工作 日出 现基 金份 额持 有人数 量不满 200 人 或者 基金资 产
净值低 于 5000 万元 情形 的 ,本基 金将 依据 基金 合同 第十九 部分 的约 定进 入基 金财产 清算 程
序并终 止, 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 。 
投资人 在进 行投 资决 策前 , 请 仔细 阅读 本基 金的 《 招 募说明 书 》 及 基金 合同 等 信息披 露
文件 , 并 根据 自身 的投 资 目的 、 投 资期 限、 投资 经 验、 资产 状况 等判 断基 金 是否和 投资 人 的
风险承 受能 力相 适应 ,自 主判断 基金 的投 资价 值, 自主做 出投 资决 策, 自行 承担投 资 风 险 。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 , 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证
投资于 本基 金一 定盈 利, 也不保 证最 低收 益。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
投资有 风险 , 投 资人 认购 (或申 购) 本基 金时 应认 真阅读 本招 募说 明书 。 
基金管 理人 提醒 投资 人 基 金投资 的 “ 买者 自负” 原 则, 在 投资 人 作 出投 资决 策后, 基金
运营状 况与 基金 净值 变化 导致的 投资 风险 ,由 投资 人 自行 负担 。 
本基金 单一 投资 者持 有基 金份额 数不 得达 到或 超过 基金份 额总 数 的 50% ,但 在基金 运
作过程 中因 基金 份额 赎回 等情形 导致 被动 达到 或超 过 50% 的除 外。 法律 法规 或监管 机构 另
有规定 的, 从其 规定 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
目录 
 
一、绪 言 ........................................................................................................................................... 1 
二、释 义 ........................................................................................................................................... 2 
三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 6 
四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 13 
五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 17 
六、基 金的 募集 ............................................................................................................................. 19 
七、基 金的 备案 ............................................................................................................................. 23 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 ......................................................................................................... 24 
九、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 33 
十、基 金 的 财产 ............................................................................................................................. 39 
十一、 基金 资产 估值 ..................................................................................................................... 40 
十二、 基金 收益 与分 配 ................................................................................................................. 45 
十三、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 46 
十四、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 48 
十五、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 49 
十六、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 54 
十七、 基 金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 清算 ......................................................................... 58 
十八、 基金 合同 内容 摘要 ............................................................................................................. 60 
十九、 基金 托管 协议 内容 摘要 ..................................................................................................... 73 
二十、 对基 金份 额持 有人 的 服务 ................................................................................................. 88 
二十一 、其 他应 披露 事项 ............................................................................................................. 90 
二十二 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式 ......................................................................................... 91 
二十三 、备 查文 件 ......................................................................................................................... 92 
 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
1 
一、绪言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》( 以 下简 称 “ 《 基金 法》 ”)、《 公 开募 集
证券投 资基 金运 作管 理办 法 》( 以 下简 称 “ 《 运作 办法 》 ”) 、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》( 以下 简
称“ 《 销售 办法》 ”) 、 《证 券投资 基金 信息 披露 管理 办法》( 以下 简称 “ 《 信息 披露办 法》 ”) 、 《 公开
募集开 放式 证券 投资 基金 流动性 风险 管理 规定 》 ( 以 下简称 “ 《 流动 性风 险管理规定》 ” ) 及 其他 有
关规定 和《 华宝 宝怡 纯债 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》( 以下 简称 “基 金合 同”) 编 写。 
本招募 说明 书阐 述了 华宝 宝怡纯 债债 券型 证券 投资 基金 的 投资 目标 、策 略、 风险、 费率 等 与
投资人 投资 决策 有关 的必 要事项 , 投 资人 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本招 募说明 书。 
本基金 管理 人承 诺本 招募 说明书 不存 在任 何虚 假记 载、误 导性 陈述 或重 大遗 漏,并 对其 真 实
性、准 确性 、完 整性 承担 法律责 任。 
本基金 是根 据本 招募 说明 书所载 明资 料申 请募 集的 。本招 募说 明书 由本 基金 管理人 解释 。 本
基金管 理人 没有 委托 或授 权任何 其他 人提 供未 在本 招募说 明书 中载 明的 信息 ,或对 本招 募说 明 书
作出任 何解 释或 者说 明。 
本招募 说明 书根 据基 金合 同编写 ,并 经中 国证 监会 注册。 基金 合同 是约 定基 金合同 当事 人 之
间权利 、义 务的 法律 文件 。基金 投资 人 自 依基 金合 同取得 基金 份额 ,即 成为 基金份 额持 有人 和 基
金合同 的当 事人 ,其 持有 基金份 额的 行为 本身 即表 明其对 基金 合同 的承 认和 接受, 并按 照《 基 金
法》 、 基 金合 同及 其他 有关 规定享 有权 利、 承担 义务 。 基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和
义务, 应详 细查 阅基 金合 同。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
2 
 
二、释义 
本 招募 说明 书 中 ,除 非文 意另有 所指 ,下 列词 语或 简称具 有如 下含 义: 
1 、基 金或 本基 金: 指 华 宝 宝怡纯 债债 券型 证券 投资 基金 
2 、基 金管 理人 :指 华宝 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 :指 南京 银 行股份 有限 公司 
4 、 基 金合 同: 指 《 华宝宝 怡纯债 债券 型证 券投 资基 金 基金 合同 》 及 对基 金合 同的任 何有 效 修
订和补 充 
5 、 托管 协议: 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 华 宝宝 怡纯 债债 券型证 券投 资基
金托管 协议 》及 对该 托管 协议的 任何 有效 修订 和补 充 
6 、 招 募说 明书 或本 招募 说 明书 : 指 《 华宝 宝怡 纯债 债券型 证券 投资 基金 招募 说明书 》 及 其定
期的更 新 
7 、基 金份 额发 售公 告: 指 《 华宝 宝怡 纯债 债券 型证 券投资 基金 基金 份额 发售 公告》 
8 、 法律 法规 : 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司法解 释 、 行 政
规章以 及其 他对 基金 合同 当事人 有约 束力 的决 定、 决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法 》 : 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议通 过,
经 2012 年 12 月 28 日第 十 一届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会第 三十 次会 议修 订, 自 2013 年 6 月
1 日起 实施 ,并 经 2015 年 4 月 24 日 第十 二届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 十四次 会议 《全 国
人民代 表大 会常 务委 员会 关于修 改< 中 华人 民共 和国 港口法> 等七 部法 律的 决定 》 修正 的 《中 华人
民共和 国证 券投 资基 金法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 
10 、 《 销售 办法》 :指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同 年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投 资 基
金销售 管理 办法 》及 颁布 机关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《信 息披 露办 法》 : 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、 同年 7 月 1 日 实 施的 《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
12 、 《 运作 办法》 : 指 中国 证监 会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、 同 年 8 月 8 日实 施的 《公开 募集 证券
投资基 金运 作管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
13 、 《 流动 性风 险管 理规定 》 : 指中 国证 监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、 同年 10 月 1 日实施 的 《公
开募集 开放 式证 券投 资基 金流动 性风 险管 理规 定》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
14、中 国证 监会 :指 中 国 证券监 督管 理委 员会 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
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15、银 行业 监督 管理 机构 :指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 保险 监督 管理 委员 会 
16、基 金合 同当 事人 :指 受基金 合同 约束 ,根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主 体 ,
包括基 金管 理人 、基 金托 管人和 基金 份额 持有 人 
17、个 人投 资者 :指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
18、机 构投 资者 :指 依法 可以投 资证 券投 资基 金的 、在中 华人 民共 和国 境内 合法登 记并 存 续
或经有 关政 府部 门批 准设 立并存 续的 企业 法人 、事 业法人 、社 会团 体或 其他 组织 
19 、合 格境 外机 构投 资者 : 指符 合《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管 理 办法》 及相 关 法
律法规 规定 可以 投资 于在 中国境 内依 法募 集的 证券 投资基 金的 中国 境外 的机 构投资 者 
20 、人 民币 合格 境外 机构 投资者 : 指 按照 《人 民币 合格境 外机 构投 资者 境内 证券投 资试 点 办
法》及 相关 法律 法规 规定 ,运用 来自 境外 的人 民币 资金进 行境 内证 券投 资的 境外法 人 
21 、投 资人 、投 资者 :指 个人投 资者 、机 构投 资者 、合格 境外 机构 投资 者 和 人民币 合格 境 外
机构投 资者 以及 法律 法规 或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金 的其 他投 资人 的合称 
22 、基 金份 额持 有人 :指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
23、基 金销 售业 务: 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金, 发售 基金 份额 ,办理 基金 份 额
的申购 、赎 回、 转换 、转 托管及 定期 定额 投资 等业 务 
24、销 售机 构: 指基 金 管 理人 以 及符 合《 销售 办法 》和中 国证 监会 规定 的其 他条件 ,取 得 基
金销售 业务 资格 并与 基金 管理人 签订 了基 金销 售服 务协议 ,办 理基 金销 售业 务的机 构 
25 、登 记 业 务: 指基 金登记 、存 管、 过户 、清 算和 结算业 务, 具体 内容 包括 投资人 基金 账 户
的建立 和管 理、 基金 份额 登记、 基金 销售 业务 的确 认、清 算和 结算 、代 理发 放红利 、建 立并 保 管
基金份 额持 有人 名册 和办 理非交 易过 户 等 
26、登 记 机 构: 指办 理登记 业务 的机 构。 基金 的登记 机构 为 华 宝基 金管 理有 限公司 或接 受 华
宝基金 管理 有限 公司 委托 代为办 理登记 业 务的 机构 
27、基 金账 户: 指登记 机 构为 投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金 份 额
余额及 其变 动情 况的 账户 
28、基 金交 易账 户: 指销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构 办理 认购 、 申
购、赎 回、 转换 、转 托管 、定期 定额 投资 等业 务而 引起的 基金 份额 变动 及结 余情况 的账 户 
29、基 金合 同生 效日 :指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ,基金 管理 人 向
中国证 监会 办理 基金 备案 手续完 毕, 并获 得中 国证 监会书 面确 认的 日期 
30 、基 金合 同终 止日 :指 基金合 同规 定的 基金 合同 终止事 由出 现后 ,基 金财 产清算 完毕 , 清
算结果 报中 国证 监会 备案 并予以 公告 的日 期 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
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31 、基 金募 集期 :指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间, 最长 不得超 过 3 个月 
32 、存 续期 :指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
33、工 作日 :指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
34、T 日 :指 销售 机构 在 规定时 间受 理 投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
35、T+n 日 :指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不包 含 T 日) 
36、开 放日 :指 为 投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
37、开 放时 间: 指开 放 日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
38、 《 业务 规则》 : 指 《 华 宝 基金管 理有 限公 司 开 放式 基金业 务规 则》 , 是 规范 基 金管理 人所 管
理的开 放式 证券 投资 基金 登记方 面的 业务 规则 ,由 基金管 理人 和 投 资人 共同 遵守 
39、认 购: 指在 基金 募集 期内, 投资 人 根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定 申 请购买 基金 份 额
的行为 
40 、申 购: 指基 金合 同生 效后, 投资 人 根 据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金 份 额
的行为 
41 、赎 回: 指基 金合 同生 效后, 基金 份额 持有 人根据 基金 合同 和招 募说 明书 规定的 条件 要 求
将基金 份额 兑换 为现 金的 行为 
42 、基 金转 换: 指基 金份 额持有 人按 照基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条件 , 申
请将其 持有 基金 管理 人管 理的、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基金 份 额
的行为 
43、转 托管 :指 基金 份额 持有人 在本 基金 的不 同销 售机构 之间 实施 的变 更所 持基金 份额 销 售
机构的 操作 
44、定 期定 额投 资计 划: 指 投资 人 通 过有 关销 售机 构提出 申请 ,约 定每 期申购 日、 申购 金额
及扣款 方式 ,由 销售 机构 于每期 约定 申购 日在 投资 人 指定 银行 账户 内自 动完 成扣款 及受理 基金申
购申请 的一 种投 资方 式 
45、巨 额赎 回: 指本 基金 单个开 放日 ,基 金净 赎回 申请( 赎回 申请 份额 总数 加上基 金转 换 中
转出申 请份 额总 数后 扣除 申购申 请份 额总 数及 基金 转换中 转入 申请 份额 总数 后的余 额) 超过 上 一
开放日 基金 总份 额 的 10% 
46、元 :指 人民 币元 
47、基 金收 益: 指基 金投 资所得 债券 利息 、 票 据投 资收益 、 买 卖证 券价 差、 银行存 款利 息 、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
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48、基 金资 产总 值: 指基 金拥有 的各 类有 价证 券 及 票据价 值 、 银行 存款 本息 、基金 应收 款 项
及其他 资产 的价 值总 和 
49、基 金资 产净 值: 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
50 、基 金份 额净 值: 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
51 、基 金资 产估 值: 指计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值, 以确 定基 金资 产净 值和基 金份 额 净
值的过 程 
52 、指 定媒 介: 指中 国证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、互 联网 网站 及其他 媒介 
53、流 动性 受限 资产 :指 由于法 律法 规、 监管 、合 同或操 作障 碍等 原因 无法 以合理 价格 予 以
变现的 资产 , 包 括但 不限 于到期 日 在 10 个交 易日 以 上的逆 回购 与银 行定 期存 款 (含 协议 约定 有条
件提前 支取 的银 行存 款) 、 停牌股 票、 流通 受限 的新 股及非 公开 发行 股票 、 资 产支持 证券 、 因 发行
人债务 违约 无法 进行 转让 或交易 的债 券等 
54、摆 动定 价机 制: 指当 开放式 基金 遭遇 大额 申购 赎回时 ,通 过调 整基 金份 额净值 的方 式 ,
将基金 调整 投资 组合 的市 场冲击 成本 分配 给实 际申 购、赎 回的 投资 者, 从而 减少对 存量 基金 份 额
持有人 利益 的不 利影 响, 确保 投 资人 的合 法权 益不 受损害 并得 到公 平对 待 
55 、不 可抗 力: 指基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
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三、基金管理人 
(一) 基金 管理 人概 况 
名称: 华宝 基金 管理 有限 公司 
住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼 
办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼 
法定代 表人 :孔 祥清 
总经理:HUANG Xiaoyi Helen ( 黄小 薏) 
成立日 期:2003 年 3 月 7 日 
注册资 本:1.5 亿元 人民 币 
电话:021 -38505888 
联系人 :章希 
股权结 构: 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份, 外方 股东Warburg Pincus Asset 
Management, L.P.持有 49% 的股 份。 
(二) 基金管 理人 主要 人员 情况 
1 、 董事会 成员 
孔祥清 先生 ,董 事长 ,硕 士,高 级会 计师 。曾 任宝 钢计财 部资 金处 主办 、主 管、副 处长 , 宝
钢集团 财务 有限 公司 总经 理。现 任华 宝基 金管 理有 限公司 董事 长, 中国 宝武 钢铁集 团有 限公 司 产
业金融 党工 委副 书记 、 纪 工委书 记、 工会 工委 主席 , 法兴 华宝 汽车 租赁 ( 上 海) 有 限公 司董 事长,
华宝信 托有 限责 任公 司董 事,华 宝都 鼎( 上海 )融 资租赁 有限 公司 董事 长, 中国太 平洋 保险 ( 集
团)股 份有 限公 司董 事。 
HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,董 事, 硕士 。曾任 加拿 大TD Securities 公 司金 融分
析师,Acthop 投 资公 司财 务总监 。2003 年5 月 加入 华宝基 金管 理有 限公 司, 先后担 任公 司营 运总
监、董 事会 秘书 、副 总经 理,现 任华 宝基 金管 理有 限公司 总经 理。 
魏臻先 生 , 董 事 , 硕 士。 曾任麦 肯锡 ( 上海 ) 咨询 公司分 析 师 , 摩根 斯坦 利 亚洲公 司分 析师 ,
香港人 人媒 体总 监。 现任 华平投 资集 团董 事总 经理 、 神州 租车 控股 公司 董事、 九月教 育集 团董 事、
中通快 递董 事。 
周朗朗 先生 ,董 事, 本科 。曾任 瑞士 信贷 第一 波士 顿(加 拿大 )分 析师 ;花 旗银行 (香 港 )
投资银 行部 分析 师; 现任 美国华 平集 团中 国金 融行 业负责 人、 董事 总经 理, 华融资 产管 理股 份 有
限公司 董事 ,上 海灿 谷投 资管理 咨询 服务 有限 公司 董事。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 
7 
胡光先 生, 独立 董事 ,硕 士。曾 任美 国俄 亥俄 州舒 士克曼 律师 事务 所律 师、 飞利浦 电子 中 国
集团法 律顾 问、 上海 市邦 信阳律 师事 务所 合伙 人。 现任上 海胡 光律 师事 务所 主任、 首席 合 伙 人 。 
尉安宁 先生 ,独 立董 事, 博士。 曾任 宁夏 广播 电视 大学讲 师, 中国 社会 科学 院经济 研究 所 助
理研究 员, 世界 银行 农业 经济学 家, 荷兰 合作 银行 东北亚 区食 品农 业研 究主 管,新 希望 集团 常 务
副总裁 , 比 利时 富通 银行 中国区 CEO 兼 上海 分行 行 长, 山 东亚 太中 慧集 团董 事长。 现任 上海 谷旺
投资管 理有 限公 司执 行董 事兼总 经理 。 
陈志宏 先生 ,独 立董 事, 硕士。 曾任 毕马 威会 计师 事务所 合伙 人、 普华 永道 会计师 事务 所 合
伙人, 苏黎 世金 融服 务集 团 中国区 董事 长, 华彬 国际 投 资(集 团) 有限 公司 高级 顾问。 
2 、监 事会 成员 
朱莉丽 女士 ,监 事, 硕士 。曾就 职于 美林 投资 银行 部 、德 意志 银行 投资 银行 部;现 任美 国
华平集 团执 行董 事。 
杨莹女 士, 监事 ,本 科。 曾在三 九集 团、 中国 平安 保险( 集团 )股 份有 限公 司、永 亨银 行
(中国 )有 限公 司、 中国 民生银 行、 华宝 投资 有限 公司工 作, 现任 华宝 信托 有限责 任公 司风 险
管理部 副总 经理 。 
贺桂先 先生 ,监 事, 本科 。曾任 华宝 信托 有限 责任 公司研 究部 副总 经理 ;现 任华宝 基金 管
理有限 公司 营运 副总 监兼 北京分 公司 总经 理兼 综合 管理部 总经 理。 
王波先 生, 监事 ,硕 士。 曾任上 海证 券报 记者 ;现 任华宝 基金 管理 有限 公司 互金业 务总 监 兼
互金策 划部 总经 理。 
3 、总 经理 及其 他高 级管 理 人员 
孔祥清 先生 ,董 事长 ,简 历同上 。 
HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,总 经理 ,简 历同上 。


向辉先 生, 副总 经理 ,硕 士。曾 在武 汉长 江金 融审 计事务 所任 副所 长、 在长 盛基金 管理 有 限 公司市 场部 任职 。2002 年 加入华 宝基 金公 司参 与公 司的筹 建工 作, 先后 担任 公司清 算登 记部 总 经 理、营 运副 总监 、营 运总 监,现任 华 宝基 金管 理有 限 公司 副 总经 理。 欧江洪 先生 ,副 总经 理, 本科。 曾任 宝钢 集团 财务 部主办 ,宝 钢集 团成 本管 理处主 管, 宝 钢 集团办 公室 (董 事会 办公 室) 主 管/ 高级 秘书 , 宝 钢 集团办 公厅 秘书 室主 任, 华宝投 资有 限公 司总 经理助 理兼 行政 人事 部总 经 理、 董事 会秘 书, 宝钢 金融系 统党 委组 织部 部长 、党委 办公 室主 任 。 现任华 宝基 金管 理有 限公 司副总 经理 。 李慧勇 先生 , 副 总经 理, 硕 士。 曾 在上 海申 银万 国证 券研究 所有 限公 司担 任董 事总经 理/ 所长 助理/ 研究 执行 委员 会副 主 任/首 席分 析师 的职 务。 现 任华宝 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 8 刘月华 先生 ,督 察长 ,硕 士。曾 在冶 金工 业部 、国 家冶金 工业 局、 中国 证券 业协会 等单 位 工 作。现 任华 宝基 金管 理有 限公司 督察 长。 4 、拟 任基 金经 理 陈昕先 生, 经济 学学 士。2003 年7 月 加入 华宝 基金 管理有 限公 司, 先后 在清 算 登记部 、交 易 部、固 定收 益部 从事 固定 收益产 品相 关的 估值 、交 易、投 资工 作, 现任 固定 收益部 总经 理。2011 年11 月起 任华 宝现 金宝 货 币市场 基金 基金 经理 ,2012 年 6 月至2014 年2 月 任 华宝中 证短 融 50 债券基 金基 金经 理,2012 年12 月起 任华 宝现 金添 益 交易型 货币 市场 基金 基金 经理。 5 、固 定收 益 投 资决 策委 员 会成员 李慧勇 先生 ,公 司副 总经 理。


陈昕先 生, 固定 收益 部总 经理、 华宝 现金 宝货 币市 场基金 、 华 宝现 金添 益交 易型货 币 市 场 基 金基金 经理 。


李栋梁 先生 , 固 定收 益部 副总经 理、 华宝 宝康 债券 投资基 金、 华宝 增强 收益 债券型 证券 投 资 基金、 华宝 宝鑫 纯债 一年 定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 华宝 可转 债债 券型 证券投 资基 金基 金 经 理、华 宝新 起点 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 、华 宝新飞 跃灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金。 6 、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。 (三) 基金 管理 人职 责 基金管 理人 应严 格依 法履 行下列 职责 : 1 、依 法募 集 资 金, 办理 或 者委托 经中 国证 监会 认定 的其他 机构 代为 办理 基金 份额的 发售 、 申购、 赎回 和登 记事 宜; 2 、办 理本 基金 备案 手续 ; 3 、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账, 进行证 券投 资; 4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ,及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益; 5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基 金 财务 会计 报告 ; 6 、编制 季 度、 半年 度 和 年 度基金 报告 ; 7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值,确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格; 8 、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项; 9 、按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ; 10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料; 11 、以 基金 管理 人名 义, 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行为 ; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 9 12 、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。 (四) 基金 管理 人承 诺 1 、 基 金管 理人 将遵 守 《基 金法》 、 《 中华 人民 共和 国 证券法 》 等法 律法 规的 相 关规定 , 并建 立健全 内部 控制 制度 ,采 取有效 措施 ,防 止违 法违 规行为 的发 生。 2 、基 金管 理人 不从 事下 列 行为: (1) 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ; (2) 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ; (3) 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益; (4) 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ; (5) 侵占 、挪 用基 金财 产 ; (6) 泄露 因职 务便 利获 取 的未公 开信 息 、 利 用该 信 息从事 或者 明示 、 暗示 他 人从事 相关 的 交易活 动; (7) 玩忽 职守 ,不 按照 规 定履行 职责 ; (8) 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 3 、基金 经 理承 诺 (1) 依照 有关 法律 法规 和 基金合 同的 规定 , 本着 谨 慎的原 则为 基金 份额 持有 人谋取 最大 利 益; (2) 不利 用职 务之 便为 自 己、代 理人 、代 表人 、受 雇人或 任何 其他 第三 人牟 取不当 利 益 ; (3) 不 泄漏 在任 职期 间知 悉的有 关证 券、 基金 的商 业秘密 、 尚 未依 法公 开的 基金投 资内 容、 基金投 资计 划等 信息 ,或 利用该 信息 从事 或者 明示 、暗示 他人 从事 相关 的交 易活动 ; (4) 不以 任何 形式 为其 他 组织或 个人 进行 证券 交易 。 (五) 基金 管理 人内 部控 制制度 1 、风 险管 理体 系 本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、信用 风险 、流 动性 风险 、操作 风险 、 合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险( 如灾 难) 。 针对上 述各 种风 险, 基金 管理人 建立 了一 套完 整的 风险管 理体 系, 具体 包括 以下内 容: (1) 搭建 风险 管理 环境 。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目标 , 设 置相 应的 组 织机构 、 建立 清晰的 责任 线路 和报 告渠 道、配 备适 当的 人力 资源 、开发 适用 的技 术支 持系 统等内 容。 (2) 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 10 (3) 分析 风险 。 检 查存 在 的控制 措施 , 分析 风险 发 生的可 能性 及其 引起 的后 果并将 风险 归 类。 (4) 度量 风险 。 评估 风险 水平的 高低 , 既有 定性 的 度量手 段 , 也 有定 量的 度 量手段 。 定性 的度量 是把 风 险 水平 划分 为若干 级别 ,每 一种 风险 按其发 生的 可能 性与 后果 的严重 程度 分别 进 入相应 的级 别。 定量 的方 法则是 设计 一些 风险 指标 ,测量 其数 值的 大小 。 (5) 处 理风 险。 将 风险 水 平与既 定的 标准 相对 比, 对于那 些级 别较 低、 在 公 司所定 标准 范 围以内 的风 险, 控制 相对 宽松一 点, 但仍 加以 定期 监控, 以防 其超 过预 定标 准;而 对较 为严 重 的风险 ,则 制定 适当 的控 制措施 ;对 于一 些后 果可 能极其 严重 的风 险, 则除 了严格 控制 以外 , 还准备 了相 应的 应急 处理 措施。 (6) 监 视与 检查。 对已 有 的风险 管理 系统 进行 实时 监视, 并定 期评 价其管 理 绩效, 在必 要 时结合 新的 需求 加以 改变 。 (7) 报告 与咨 询 。 建 立风 险管理 的报 告系 统 , 使 公 司股东 、 公司 董事 会、 公 司高级 管理 人 员及监 管部 门及 时而 有效 地了解 公司 风险 管理 状况 ,并寻 求咨 询意 见。 2 、内 部控 制制 度 (1) 内部 风险 控制 原则 健全性 原则 。内 部控 制机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、各 个部 门和 各级 岗位 ,并渗 透到 决 策、执 行、 监督 、反 馈等 各个环 节; 有效性 原则 。通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程, 结合 程序控 制, 建立 合理 的内 控程序 ,维 护 内部控 制制 度的 有效 执行 ; 独立性 原则 。公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门和 岗 位,各 部门 和岗 位在 职能 上保持 相对 独立 性; 公司 固有财 产、 各项 委托 基金 财产、 其他 资产 分 离运作 ,独 立进 行; 相互制 约原 则。 内部 部门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、相 互制 约, 并通 过切 实可行 的相 互 制衡措 施来 消除 内部 控制 中的盲 点; 防火墙 原则 。公 司基 金管 理、交 易、 清算 登记 、信 息技术 、研 究、 市场 营销 等相关 部门 , 应当在 物理 上和 制度 上适 当隔离 ;对 因业 务需 要必 须知悉 内幕 信息 的人 员, 应制定 严格 的批 准 程序和 监督 防范 措施 ; 成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ,尽 量降 低经营 运作 成 本,保 证以 合理 的控 制成 本达到 最佳 的内 部控 制效 果; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 11 合法合 规性 原则 。 公 司内 控制度 应当 符合 国家 法律 、法规 、规 章制 度和 各项 规定, 并在 此 基础上 遵循 国际 和行 业的 惯例制 订; 全面性 原则 。内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ,并 普遍 适用 于公司 每一 位 员工, 不留 有制 度上 的空 白或漏 洞; 审慎性 原则 。公 司内 部控 制的核 心是 风险 控制 ,内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、防 范 和化解 风险 为出 发点 ; 适时性 原则 。内 部控 制制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ,并且 必须 随着 公司 经营 战略、 经营 方 针、经 营理 念等 内部 环境 的变化 和国 家法 律法 规、 政策制 度等 外部 环境 的改 变及时 进行 相应 的 修改或 完善 。 (2) 内部 风险 控制 的要 求 和内容 内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、建 立 完整的 信息 资料 保全 系统 、建立 授权 控制 制度 、建 立有效 的风 险防 范系 统和 快速反 应机 制。 内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市场 管理业 务控 制、 信息 披露 控制、 信息 技 术系统 控制 、会 计系 统控 制、档 案管 理控 制、 建立 保密制 度以 及内 部稽 核控 制等。 (3) 督察 长制 度 公司设 督察 长, 督察 长由 公司总 经理 提名 ,董 事会 聘任, 并应 当经 全体 独立 董事同 意。 督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告,并 在董 事会 及董 事会 下设的 相关 专 门委员 会定 期会 议上 报告 基 金及 公司 运作 的合 法合 规情况 及公 司内 部风 险控 制情况 。督 察长 发 现基金 及公 司运 作中 存在 问题时 ,应 当及 时告 知公 司总经 理和 相关 业务 负责 人,提 出处 理意 见 和整改 建议 ,并 监督 整改 措施的 制定 和落 实; 公司 总经理 对存 在问 题不 整改 或者整 改未 达到 要 求的, 督察 长应 当向 公司 董事会 、中 国证 监会 及相 关派出 机构 报告 。 (4) 监察 稽核 及风 险管 理 制度 监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ,在所 赋予 的权 限内 ,按 照所规 定的 程 序和适 当的 方法 ,进 行公 正客观 的检 查和 评价 。 监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、合 理性 ;负 责调查 、评 价 公司有 关部 门执 行公 司各 项规章 制度 的情 况; 评价 各项内 控制 度执 行的 有效 性,对 内控 制度 的 缺失提 出补 充建 议; 进行 日常风 险监 控工 作; 协助 评价基 金财 产风 险状 况; 负责包 括基 金经 理 离任审 查在 内的 各项 内部 审计事 务等 。 3 、基 金管 理人 关于 内部 控 制 制度 的 声 明书 (1) 基金 管理 人 承 诺以 上 关于内 部控 制制度 的 披露 真实、 准确 ; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 12 (2) 基金 管理 人 承 诺根 据 市场变 化和 基金 管理 人 发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 13 四、基金托管人 一、基 金托 管人 基本 情况 名称: 南京 银行 股份 有限 公司 住所: 南京 市中 山 路 288 号 办公地 址: 南京 市中 山 路 288 号 法定代 表人 :胡 升荣 联系人 :孔 晓璐 电话:025-83177219 传真:021-54662130 成立时 间:1996 年 2 月 6 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 人民 币 848220.7924 万元 存续期 间: 持续 经营 批准设 立机 关和 批准 设立 文号: 中国 人民 银行 银复 (1996 )43 号文 基金托 管资 格批 文及 文号 : 证监 许可 【2014 】405 号 《关 于核 准南 京银 行股 份有限 公司 证券 投资基 金托 管资 格的 批复 》 经营范 围: 吸收 公众 存款 ; 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款; 办理 国内 外结 算; 办理票 据承 兑 与 贴现; 发行 金融 债券 ;代 理发行 、代 理兑 付、 承 销 政府债 券; 买卖 政府 债券 、金融 债券 ;从 事 同 业拆借 ;买 卖、 代理 买卖 外汇; 从事 银行 卡业 务; 提供信 用证 服务 及担 保; 代理收 付款 项及 代 理 保险业 务; 提供 保管 箱服 务;经 国务 院银 行业 监督 管理机 构批 准的 其他 业务 。 2 、主 要人 员情 况 胡升荣 先生 , 南京 银行 党 委书记 、 董事 长。 本科 学历 。 历 任人 民银 行南 京分 行 营管部 副处 长, 处长, 党委 委员 、副 主任 ;南京 银市 金融 办副 主任 ,主任 、党 组书 记; 南京 银行党 委副 书记 、 行 长、执 行董 事。 束行农先生,南京银行党委副书记、行长、财务负责人(兼) 、执行董事。本 科学历。历任 南京银 行计 划处 副处 长, 资金交 易部 副总 经理 ,总 经理, 资金 营运 中心 总经 理;南 京银 行党 委 委 员、副 行长 。 二、发 展概 况及 财务 状况 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 14 南京银 行 ( 以下 简称 “该 行” ) 成立 于 1996 年 2 月 , 是最 早成 立的 城市 商业 银行之 一, 成 立 时注册 资本 为 3.5 亿 元,2007 年 A 股 发行 上市 ,经 数次增 资扩 股后 ,截 至 2018 年二 季度 ,注 册 资本 为 84.82 亿 元 。 目前 下设泰 州 、 上 海、 无锡 、 北京 、 南 通、 杭州 、 扬 州 、 苏 州、 常州 、 盐城、 南京、 镇江 、 宿 迁、 连云 港 等 17 家分 行。 南京 银行 是 首批进 入全 国银 行间 债券 市场的 城市 商业 银 行之一 ,现 为中 国国 债协 会常务 理事 会成 员单 位, 拥有公 开市 场一 级交 易商 资格, 是 中 国货 币 市 场基准 利 率 shibor 首 批十 六家报 价行 之一 。南 京银 行具备 短期 融资 券承 销资 格和柜 台记 账式 国 债 交易业 务资 格, 是记 账式 国债甲 类承 销团 成员 和政 策性金 融债 承销 团成 员。 南京银行积极吸收国际先进银行的管理理念,成功地引入境外战略投资者。2002 年引入国 际金融 公司 (IFC )参股 后 ,2005 年 10 月 ,又 成功 与法国 巴黎 银行 (BNPP ) 签署了 战略 联盟 协 议和业 务合 作协 议。 截 至 2018 年四 季度 ,巴 黎银 行 持有该 行 14.87% 的股 份。 南京银 行吸 收和 借鉴 国内 外商业 银行 公司 治理 的成 功经验, 不断 完善 公司 治理 结构。 对 照 《 股 份制商 业 银 行公 司治 理指 引》 、 《 股份 制商 业银 行独 立董事 和外 部监 事制 度指 引》以 及其 他相 关 规 章制度 ,修 订了 公司 章程 ,优化 了董 事会 、监 事会 结构, 引入 了独 立董 事和 外部监 事, 分设 了 董 事会办 公室 及监 事会 办公 室并明 确了 各自 的工 作规 则,设 立了 董事 会提 名及 薪酬委 员会 、风 险 管 理委员 会、 关联 交易 控制 委员会 、发 展战 略委 员会 、审计 委员 会, 以及 监事 会提名 委员 会、 审 计 委员会 共计 七个 专门 委员 会, 并 明确 了各 自相 关的 工作细 则。 通过 一系 列举 措, 完 善了 股东 大会、 董事会 、监 事会 和高 级管 理层“ 三会 一层 ”协 调统 一、合 理制 衡的 管理 体制 ,建立 了科 学有 效 的 决策、 执行 、 监 督、 激励 和约束 机制 ,全 面提 升了 公司治 理水 平。 截至 2018 年四 季度 , 南 京 银行资 产总 额 12432.69 亿 元, 负债 总额 11645.02 亿 元, 存款 总额 7705.55 亿元 ,贷 款总 额 4803.4 亿元, 不良 贷款 比率 为 0.89% ,2018 年 实现 净 利润 86.91 亿 元, 拨备覆 盖率 达 到 462.68% ,资本 充足 率 12.99% 。各 项指标 均符 合监 管要 求。 历经二 十年 发展 , 南京 银 行已发 展成 为公 司治 理良 好、 风险 体制 健全 、 运 作 机制灵 活 、 资 源 整合有 力、 经营 业绩 显著 、 实力 稳步 提升 的区 域性 商业银 行。 在英 国 《银 行 家》 杂 志 2016 年 度评 选中, 该行 在全 球 1000 家 大银行 排行 榜中 排名 第 143 位。 三、托 管业 务部 的部 门设 置及员 工情 况 南京银 行 于 2013 年 10 月 28 日 成立 了独 立的 一级 部 门---- 资产托管部 , 与金 融 同业部 、 资金 营运中 心、 资产 管理 部同 属金融 市场 板块 。部 门下 设业务 运营 部、 业务 一部 、业务 二部 、内 控 稽 核部、 研究 开发 部和 综合 管理部 六个 内设 部门 ,保 证了托 管业 务的 前、 中、 后台相 互独 立, 确 保 托管业 务运 营的 完整 与独 立。截 至 2018 年 12 月底, 资产托 管部 从业 人员 共 55 名。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 15 南京银 行资 产托 管部 遵照 法律法 规要 求 , 根 据业 务 的发展 模式 、 运营 方式 以 及内部 控制 、 风 险防范 等各 方面 发展 的需 要,制 定了 一系 列完 善的 内部管 理制 度, 包括 业务 管理、 操作 规程 、 基 金会计 核算 、清 算管 理、 信息披 露、 内部 稽核 监控 、内控 与风 险防 范、 信息 系统管 理、 保密 与 档 案管理 、重 大可 疑情 况报 告及应 急处 理等 制度 ,系 统性地 覆盖 了托 管业 务开 展的方 方面 面, 能 够 有效地 控制 、防 范托 管业 务的政 策风 险、 操作 风险 和经营 风险 。 四、基 金托 管业 务经 营情 况 中国证 监会 、银 监会 于 2014 年 4 月 9 日 核准 南京 银 行开办 证券 投资 基金 托管 业务, 批准 文 号:证 监许 可[2014]405 号。 截至 2018 年 12 月底 , 公 募基金 托管 产 品 21 个, 规 模合 计 446.44 亿元 , 且 目 前已经 与多 家 公募基 金管 理公 司达 成托 管合作 意向 。 五、基 金托 管人 内部 风险 控制制 度说 明 1 .内 部控 制目 标 严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规 、 行 业监 管 规章和 行内 有关 管理 规定 , 守 法经 营 、 规 范运作 、严 格监 察, 确保 业务的 稳健 运行 ,保 证基 金资产 的安 全完 整, 确保 有关信 息的 真实 、 准 确、完 整、 及时 ,保 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。





2 .内 部控 制组 织结 构 南京银 行资 产托 管部 由业 务运营 部、 业务 一部 、 业 务二部 、 内 控稽 核部 、 综 合管理 部、 研 究 开发部 六个 部门 组成 。资 产托管 部内 设独 立、 专职 的内控 稽核 部, 配备 内控 稽核人 员负 责托管业 务的内 控监 督工 作, 具有 独立行 使监 督稽 核工 作职 权和能 力。 其他 各业 务部 门在各 自职 责范 围 内 执行风 险控 制制 度, 落实 具体的 风险 控制 措施 。同 时,总 行风 险部 对托 管业 务的风 险控 制工 作 进 行指导 和监 督。 3 .内 部风 险控 制原 则 (1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有内设部门和岗位,渗透各项业务过 程和业 务环 节; 风险 控制 责任应 落实 到每 一业 务部 门和业 务岗 位, 每位 员工 对自己 岗位 职责 范 围 内的风 险负 责。 (2 ) 独 立性 原则 : 资 产托 管部设 立独 立的 内控 稽核 部, 该部 门保 持高 度的 独 立性和 权威 性, 负责对 托管 业务 风险 控制 工作进 行指 导和 监督。 (3)相互制约原则:各内设部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制,建立 不同岗 位之 间的 制衡 体系 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 16 (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和操 作性。 (5)防火墙原则:托管行资产与基金资产严格分开;托管业务日常运作部门与研发和营销 等部门 严格 分离 。 (6)有效性原则:内部控制体系同所处的环境相适应,以合理的成本实现内控目标,内部 制度的 制订 应当 具有 前瞻 性,并 应当 根据 国家 政策 、法律 及经 营管 理的 需要 ,适时 进行 相应 修 改 和完善 ;内 部控 制应 当具 有高度 的权 威性 ,任 何人 不得拥 有不 受内 部控 制约 束的权 力, 内部 控 制 存在的 问题 应当 能够 得到 及时反 馈和 纠正 。 (7)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,审慎经营,保证托管资产的安全与完 整为出 发点 ;托 管业 务经 营管理 必须 按照 “内 控优 先”的 原则 ,在 新增 业务 时,做 到先 期完 成 相 关制度 建设 。 (8)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制度的直接责任人 以及对 负有 领导 责任 的主 管领导 进行 问责 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 17 五 、 相 关 服 务 机构 ( 一) 基金份额 销售 机构 1、 直 销机 构 (1) 直销 柜台 名称: 华宝 基金 管理 有限 公司 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大 道100 号上海 环球 金融 中 心58 楼 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼 法定代 表人 :孔 祥清 直销柜台 电话 :021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302 直销柜台 传 真:021-50499663 、50988055 联系人 :章希 网址:www.fsfund.com (2) 直销e 网金 投资人 可以 通过 华宝 基金 管理有 限 公 司网 上交 易直销 e 网金 系统、 移 动客户 端 ( 工薪 宝 APP 、 微信平 台) 办理 本基 金的 认/申 购、 赎回 、 转 换 等 业 务, 具 体交 易细 则请 参阅 华宝 基 金管 理有 限 公 司网站 公告 。网 上交 易网 址:www.fsfund.com 。 2 、其他 销 售机构 其它销 售机 构情 况详 见 基 金份额 发售 公告 及 基 金管 理人届 时发 布的 调整 销售 机构 的 相关 公 告。 基 金管 理人 可根 据情 况变更 销售 机构 ,并 予以 公告。 ( 二) 登记机 构 名称: 华宝 基金 管理 有限 公司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大 道100 号 上海 环球 金融 中心58 楼 法定代 表人 : 孔 祥清 电话:021 -38505888 传真:021 -38505777 联系人 :章希 ( 三) 出具法 律意 见书 的 律 师事 务所 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 18 名称: 上海 市 通 力律 师事 务所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼 办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 : 俞 卫锋 联系电 话:(86 21) 31358666 传真: (86 21) 31358600 联系人 :丁媛 经办律 师: 黎明 、丁媛 ( 四) 审计基 金财 产的 会计 师事 务所 名称: 德勤 华永 会计 师事 务所( 特 殊普 通合 伙) 注册地 址: 上海 市延 安东 路 222 号外 滩中 心 30 楼 办公地 址: 上海 市延 安东 路 222 号外 滩中 心 30 楼 负责人 :曾 顺福 联系电 话:021-61418888 传真:021-63350177 联系人 :曾 浩 经办注 册会 计师 :曾 浩、 吴凌志 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 19 六、基金的募集 本基金 由基 金管 理人 依照 《基金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售办 法》 、 基 金合 同及 其 他有关 规定 募 集。 准予注 册 文 件: 中国 证监 会 证监 许可 【2019】739 号 准予注 册 日 期:2019 年 4 月 16 日 (一 ) 基金 的类 别、 运作 方式 与 存续 期 限 1、基金 的 类别 :债券 型 证 券投资 基金 2、基 金的 运作 方式 :契 约 型开放 式 3、基 金存 续期 限: 不定 期 (二 ) 募集 方式 通过各 销售 机构 公开 发售 ,各销 售机 构的 具体 名单 见基金 份额 发售 公告 以及 基金管 理人 届 时 发布的 调整 销售 机构 的相 关公告 。 (三 ) 募集 对象 符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、机 构投资 者 、合 格境外 机构 投资 者和人 民币 合格 境外 机构 投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投资 人。 (四 ) 募集 期限 自基金 份额 发售 之日 起最长 不得 超过 3 个 月, 具体 发售时 间 见 基金 份额 发售 公告。 (五 ) 募集 场所 销售机 构的 销售 网点 及其 网上交 易系 统 。 上述销 售机 构办 理开 放式 基金业 务的 城市( 网点) 的具 体情况 和联 系方 法, 请参 见 基金份 额发 售 公告 及 相关 公告 。 (六) 基金 的最 低募 集份 额总额 本基金 的最 低 募 集份 额总 额为 2 亿份 。 (七) 基金份 额发 售面 值、 认购 价格、 认购 费用 及认 购份 额的计 算 1 、本 基金 基金 份额 发售 面 值为人民币 1.00 元 2 、认 购价 格: 基金 份额 发 售 面值 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 20 3 、 本 基金 采取 前端 收费 模 式收取 基金 认购 费用 。 本 基金的 认购 费用 由 投 资人 承担 。 投 资人 如 果有多 笔认 购, 适用 费率 按单笔 分别 计算 。本 基金 的认购 费率 表如 下: 认购金 额 认购费 率 100 万 以下 0.6% 大于等 于 100 万 ,小 于 500 万 0.3% 500 万 (含 )以 上 每笔 1000 元 认购费 用用 于本 基金 的市 场推广 、 销售 、 登 记等 募 集期间 发生 的各 项费 用 , 不列入 基金 财产 。 4 、认 购份 额的 计算 认购费 用适 用比 例费 率的 情形下 : 净认购 金额= 认购 金额/ (1+ 认 购费 率) 认购费 用= 认 购金 额- 净认 购金额 认购份 额= ( 净认 购金 额+ 募集期 间的 利息 )/ 基 金份 额发售 面值 认购费 用适 用固 定金 额的 情形下 : 认购费 用= 固 定金 额 净认购 金额= 认购 金额- 认购费用 认购份 额= ( 净认 购金 额+ 募集期 间的 利息 )/ 基 金份 额发售 面值 上述 净 认购 金额 、认 购费 用、 认 购金 额 在 募集 期 间 产生的 利息 按四 舍五 入方 法,保 留到 小数 点后两 位, 由此 误差 产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 认购 份额 的计 算结 果保留 到小 数点 后 两 位, 小 数点 两位 以后 的部 分 舍去 , 由 此误 差产 生的 收益或 损失 由基 金财 产承 担。 例:某 投资 人投资 10 万 元 认购本 基金 ,假 设其 认购 资金 在 募集 期 间 产生 的利 息为 10.00 元, 其对应 的认 购费 率 为0.6% ,则其 可得 到的 基金 份额 为: 净认购 金额 =100,000.00/ (1+0.6% ) =99,403.58 元 认购费 用=100,000.00 -99,403.58 =596.42 元 认购份 额= (99,403.58+10.00)/1.00=99,413.58 份 即: 投 资人 投资10 万 元认 购本基 金, 假设 其认 购资 金 在募 集期 间产 生 的 利息 为 10.00 元, 则 可得 到99,413.58 份 基金 份额 。 ( 八) 投资 人 对 基金 份额 的认购





1 、本 基金 的认 购时 间 安排: 具体 认购 时间 安排 请见基 金份 额发 售公 告 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 21 2 、 认 购应 提交 的文 件和办 理手续 : 投 资人 认购 本基 金 应首先 办理 开户 手续 , 开 立 基金账 户 ( 已 开立华 宝 基 金管 理有 限公 司基金 账户 的客 户无 需重 新开户 ) , 然后 办理 基金 认 购手续 。 投资人 认购 应提 交的 文件 和办理 手续 请详 细查 阅本 基金的 基金 份额 发售 公告 。





3 、认 购方 式及 确认 本基金 认购 采取 金额 认购 的方式 。 销售机构 对 认购 申请 的受 理并不 代表 该申 请一 定成 功, 而仅 代表 销售 机构 确 实接收 到认 购申 请。 认 购的 确认 以登 记机 构的确 认结果 为 准。 对于 认购申 请及 认购 份额 的确 认情况 , 投 资人 应及 时查询 并妥 善行 使合 法权 利。 投 资人 应 自 T +2 日起, 通过 其原 认购 机构 柜台 或 基金 管理 人客户 服务中 心 , 查询 认购 申请 的 确认 情况 。 投 资人 应在 基金合 同生 效后 及时 通过 各销售 机构 查询 最 终 成交确 认情 况和 认购 份额 。 投资人 认购 前 , 应 认真 阅 读基金 管理 人 及 其他 销售 机构的 业务 规则 , 一旦 选 择在某 销售 机构 提出认 购申 请, 即视 为 投 资人 已 完全 阅读 、理 解并 认可 该 销售 机构 的业 务规 则,并 接受 该规 则 的 约束。





4 、认 购限 制 (1) 投资人 认购 时, 需按 销 售机构 规定 的方 式全 额 缴 款。 (2) 在募集 期内 , 投 资人 在 其他销 售机 构和 直 销 e 网 金每笔 认购 最低 金额 为 1 元人民 币 ( 含认 购费) ; 投资 人 在 直销 柜台 首次认 购最 低金 额 为 10 万 元人民 币 ( 含认 购费) , 追 加认购 的最 低金 额 为每笔 1 元 人民 币 ( 含认 购费) 。 已在 基金 管理 人直 销柜台 购买 过基 金的 投资 人 , 不 受直 销柜 台首 次认购 最低 金额 的限 制, 但受追 加认 购最 低金 额的 限制。 各销 售机 构对 最低 认购限 额及 交易 级 差 有其他 规定 的, 以各 销售 机构的 业务 规定 为准 。 (3) 投资 者在 募集 期内 可以 多次认 购基 金份 额, 认购 费按每 笔认 购申 请单 独计 算。认 购一 经 受理不 得撤 销 。 (4) 基金 管理 人 可 以对 募集 期间的 单个 投资 人的 累计 认购金 额进 行限 制, 具体 限制和 处理 方 法请参 见相 关公 告 。 (5) 如本 基金 单个 投资 者 累计认 购的 基金 份额 数达 到或超 过基 金总 份额 的 50% ,基 金管 理 人可以 采取 比例 确认 等方 式对该 投资 者的 认购 申请 进行限 制。 基金 管理 人接 受某笔 或者 某些 认 购 申请有 可能 导致 投资 者变 相规避 前 述 50% 比例 要求 的, 基金 管理 人有 权拒 绝 该等全 部或 者部 分认 购申请 。投 资者 认购 的基 金份额 数以 基金 合同 生效 后登记 机构 的确 认为 准 。 ( 九) 募集 期利 息的 处理 方式 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 22 有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 将折 算为 基金 份额归 基金 份额 持有 人所 有, 其中 利息 转 份额以 登记 机构 的记 录为 准。 (十) 基金 募集 期间 募集 的资金 存入 专门 账户 ,在 基金募 集行 为结 束前 ,任 何人不 得 动 用 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 23 七、基金的备案 ( 一) 基金 备案 的条 件 本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内, 在基 金募 集份额 总额 不少 于2 亿份 ,基金 募集 金 额 不少 于2 亿 元人 民币 且基 金认购 人数 不少 于 200 人 的条件 下, 基金 募集 期届 满或基金 管 理人 依 据 法律法 规及 招募 说明 书可 以决定 停止 基金 发售 , 并 在 10 日内 聘请 法定 验资 机 构验资 , 自 收到 验资 报告之 日 起10 日内 ,向 中 国证监 会办 理基 金备 案手 续 。 基金募 集达 到基 金备 案条 件的, 自基 金管 理人 办理 完毕基 金备 案手 续并 取得 中国证 监会 书 面 确认之 日起 ,《 基金 合同 》生效 ;否 则《 基金 合同 》不生 效。 基金 管理 人在 收到中 国证 监会 确 认 文件的 次日 对《 基金 合同 》生效 事宜 予以 公告 。基 金管理 人应 将基 金募 集期 间募集 的资 金存 入 专 门账户 ,在 基金 募集 行为 结束前 ,任 何人 不得 动用 。 ( 二) 基金 合同 不能 生效 时募集 资金 的处 理方 式 如果募 集期 限届 满, 未满 足 基金 备案 条件 ,基 金管 理人应 当承 担下 列责 任: 1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用; 2 、在 基金 募集 期限 届满 后 30 日内 返还 投资 者已 缴 纳的款 项, 并 加 计银 行同 期活期 存款 利息 (税后 ) ; 3 、 如基 金募 集失 败, 基金 管理人 、 基 金托 管人 及销售 机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人 、 基金 托管人 和销售 机 构为 基金 募集支 付之 一切 费用 应由 各方各 自承 担。 ( 三) 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 《基金 合同 》 生 效后 , 连 续 20 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满200 人 或者基 金资 产净 值低 于5000 万 元情 形的 , 基金管 理人 应当 在定 期报 告中予 以披 露; 连 续 60 个 工作日 出现 前述 情 形之一 的, 本基 金将 依据 《基金 合同 》第 十九 部分 的约定 进入 基金 财产 清算 程序并 终止 ,不 需 召 开基金 份额 持有 人大 会。 法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 时, 从其 规定 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 24 八 、 基 金 份 额 的申 购 与 赎回 (一) 申购 与赎 回的 场所 本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。具 体的 销售机构 参 见本 招募 说明 书 “五 、相 关 服 务机构 ”部 分相 关内 容 或 其他相 关公 告。 基金 管理 人可根 据情 况变 更或 增减 销售机 构, 并予 以 公 告。基金 投 资者 应当 在销 售机构 办理 基金 销售 业务 的营业 场所 或按 销售 机构 提供的 其他 方式 办 理 基金份 额的 申购 与赎 回。 若基金 管理 人或 其指 定的 销售机 构开 通电 话、 传真 或网上 等交 易方 式 , 投资者 可以 通过 上述 方式 进行申 购与 赎回 ,具 体参 见各销 售机 构的 相关 公告 。 (二) 申购 与 赎 回的 开放 日及时 间 1 、开 放日 及开 放时 间 投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回, 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳证 券 交 易所的 正常 交易 日的 交易 时间, 但基 金管 理人 根据 法律法 规、 中国 证监 会的 要求或 基金 合同 的 规 定公告 暂停 申购 、赎 回时 除外。 基金合 同生 效后 ,若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 或其 他特殊 情况 , 基 金管理 人将 视情 况对 前述 开放日 及开 放时 间进 行相 应的调 整, 但应 在实 施日 前依照 《信 息披 露 办 法》的 有关 规定 在指 定媒 介上公 告。 2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个月 开 始办理 申购 ,具 体业 务办 理时间 在相关公 告中规 定。 基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过3 个 月开 始办理 赎回 ,具 体业 务办 理时间 在相关公 告中规 定。 在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后, 基金 管理 人应 在申购 、赎 回开 放日 前依 照《信 息披 露 办 法》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告申 购与 赎回 的开 始时间 。 基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎回或 者转 换 。 投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、赎回 或转 换申请 且 登记 机构确 认接 受的,其 基金份 额申 购、 赎回 价格 为下一 开放 日基 金份 额申 购、赎 回的 价格 。 (三) 申购 与赎 回的 原则 1 、 “ 未 知价 ”原 则, 即 申 购、 赎 回价 格以 申请 当日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准进 行计 算; 2 、“ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ,即 申购 以金 额申 请,赎 回以 份额 申请 ; 3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 25 4 、赎 回遵 循 “ 先进 先出 ” 原则, 即按 照 投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ; 5 、 办 理申 购、 赎回 业务 时 , 应当 遵循 基金 份额 持有 人利益 优先 原则 , 确 保投 资者的 合法 权益 不受损 害并 得到 公平 对待 。 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下, 对上 述原 则进行 调整 。基 金管 理人 必须在 新规 则 开 始实施 前依 照《 信息 披露 办法》 的有 关规 定在 指定 媒介 上 公告 。 (四) 申购 与赎 回的 程序 1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ,在 开放 日的 具体业 务办 理时 间内 提出 申购或 赎回 的 申 请。 2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 投资人 申购 基金 份额 时, 必须全 额交 付申 购款 项。 投资人 交付 申购 款项 ,申 购申请 成立 ; 登 记机构 确认 基金 份额 时, 申购生 效。 若资 金在 规定 时间内 未全 额到 账则 申购 不成立 ,申 购款 项 将 退回投 资者 账户 ,基 金管 理人、 基金 托管 人和 销售 机构等 不承 担由 此产 生的 利息等 任何 损失 。 基金份 额持 有人 递交 赎回 申请, 赎回 成立 ;登 记机 构确认 赎回 时, 赎回 生效 。 基金份 额持 有人 赎回 生效 后, 基 金管 理人 将 在T +7 日 (包 括该 日) 内支 付赎 回款项 。 在 发生 巨额赎 回 或 基金 合同 载明 的其他 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 时 ,款 项的支 付办 法参 照 基 金合同 有关 条款 处理 。 遇 交易所 或交 易市 场数 据传 输延迟 、通 讯系 统故 障、 银行数 据交 换系 统 故 障或其 他非 基金 管理 人及 基金托 管人 所能 控制 的因 素影响 业务 处理 流程 ,则 赎回款 项划 付时 间 相 应顺延 至前 述影 响因 素消 除的下 一个 工作 日。 3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 基金管 理人 应以 交易 时间 结束前 受理 有效 申购 和赎 回申请 的当 天作 为申 购或 赎回申 请日 (T 日), 在正 常情 况下 ,本 基金登记 机构在 T+1 日内 对该交 易的 有效 性进 行确 认。T 日提 交的 有效 申请, 投资 人 应 在 T+2 日 后(包 括该 日) 及时 到销 售 机构 柜台 或以 销售 机构 规定的 其他 方式 查 询 申请的 确认 情况 。若 申购 不成功 ,则 申购 款项 退还 给 投资 人 。 销售机 构对 申购 、赎 回申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ,而 仅代 表销 售机 构确实 接收 到 申 请。申 购、 赎回 的确 认以 登记机 构的 确认 结果 为准 。对于 申请 的确 认情 况, 投资者 应及 时查 询 并 妥善行 使合 法权 利, 否则 ,由此 产生 的投 资者 任何 损失由 投资 者自 行承 担。 基金管 理人 可以 在法 律法 规允许 的范 围内 , 依 法对 上 述申购 和赎 回申 请的 确认 时 间进 行调 整, 并必须 在调 整实 施日 前按 照 《信 息披 露办 法》 的有 关 规定在 指定 媒介 上公 告并 报中国 证监 会备 案 。 (五) 申购 与赎 回的 数 量 限制 1 、申 请申 购基 金的 金额 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 26 通过其他 销 售机构 和直销 e 网金 申购 本基 金单 笔最 低金额 为 1 元人 民币 (含 申购费 ) 。 通过 直销柜 台首 次申 购的 最低 金额 为 10 万元 人民 币 ( 含 申购费 ) , 追加 申购 最低 金 额为每笔 1 元人 民 币 (含 申购 费) 。 已 在基 金 管理人 直销 柜台 购买 过基 金的 投 资人 , 不 受直 销柜 台首次 申购 最低 金额 的限制 , 但 受追 加申 购最 低金额 的限 制。 各销 售机 构对最 低申 购限 额及 交易 级差有 其他 规定 的 , 以各销 售机 构的 业务 规定 为 准。 其他销 售机构 的 投资 人 欲 转入直 销柜台 进 行交 易要 受直销 柜台 最低 金额 的限 制。 基金 管理 人 可根据 市场 情况 ,调 整首 次申购 的最 低金 额。 投资人 可多 次申 购, 对单 个 投资 人 累 计持 有份 额上 限限制 详见 相关 公告 。 当接受 申购 申请 对存 量基 金份额 持有 人利 益构 成潜 在重大 不利 影响 时 , 基 金 管理人 应当 采取 设定单 一投资 者 申购 金额 上限或 基金 单日 净申 购比 例上限 、 拒 绝大 额申 购、 暂 停基金 申购 等措 施, 切实保 护存 量基 金份 额持 有人的 合法 权益 。 基 金管 理人基 于投 资运 作与 风险 控制的 需要 ,可 采 取 上述措 施对 基金 规模 予以 控制。 具体 见基 金管 理人 相关公 告。 2 、申 请赎 回 基 金的 份额 投资人 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回 。 本 基金 按 照份额 进行 赎回 , 申请 赎 回份额 精确 到小 数点后 两位 ,单 笔赎 回份 额不得 低 于 1 份。 基 金份 额持有 人赎 回时 或赎 回后 在销售 机构 保留 的 基 金份额 余额 不 足 1 份 的, 在赎回 时需 一次 全部 赎回 。 3 、基 金管 理人 可在 法律 法 规允许 的情 况下 ,调 整上 述规定 申购 金额 和赎 回份 额的数 量限 制 。 基金管 理人 必须 在调 整实施 前依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定在 指定 媒介 上公告 并报 中国 证 监 会备案 。 ( 六) 申购 费与 赎回 费 1 、申 购费 本基金 采取 前端 收费 模式 收取基 金申 购费 用。 投资 人 可以 多次 申购 本基 金, 申购费 率按 每 笔 申购申 请单 独计 算。 本基 金的申 购费 用由 投资 人 承 担。 本 基金 的申 购费 率表 如下: 申购金 额 申购费 率 100 万 以下 0.8% 大于等 于 100 万 ,小 于 500 万 0.4% 500 万 (含 )以 上 每笔 1000 元 申购费 用由 投资 人 承 担, 不列入 基金 财产 ,主 要用 于本基 金的 市场 推广 、销 售、登 记费 等 各 项费用 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 27 2 、赎 回费 本基金 的 赎 回费 率随 基金 持有时 间的 增加 而递 减 。 本基金 的赎 回费 率表 如下 : 持有基 金份 额期 限 赎回费 率(%) 小于 7 日 1.50% 大于等 于 7 日, 小 于 30 日 0.10% 大于等 于 30 日 0% 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担, 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时收 取 。 对持续 持有 期少 于 7 日的 投资人 收取 的赎 回费 ,基 金管理 人将 其全 额计 入基 金财产 。对 持续 持 有 期不少 于 7 日的 投资 人 , 应当将 不低 于赎 回费 总额 的 25% 计入 基金 财产, 其 余用于 支付 登记 结算 费和其 他必 要的 手续 费。 3 、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费率 或 收费方 式实 施日 前依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒介 上 公告 。 4 、基 金管 理人 可以 在不 违 背法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 况下 根据 市场 情况制 定基 金 持续营 销计 划, 定期 和不 定期地 开展 基金 持续 营销 活动。 在基 金持 续营 销活 动期间 , 对 现有 基 金 份额持 有人 无实 质不 利影 响的前 提下 , 基 金管 理人 可以按 中国 证监 会要 求履 行必要 手续 后, 对 投 资者适 当调 低基 金销 售费 用。 5 、当 本基 金发 生大 额申 购 或赎回 情形 时, 基金 管理 人可以 采用 摆动 定价 机制 ,以确 保基 金 估值的 公平 性。 具体 处理 原则与 操作 规范 遵循 相关 法律法 规以 及监 管部 门、 自律规 则的 规定 。 (七) 申购 份额 、赎 回金 额 与基 金份 额净 值 的 计算 1 、申 购份 额的 计算 方式 本基金 的申 购金 额包 括申 购费用 和净 申购 金额 。其 中, 申购费 用适 用比 例费 率的 情形下 : 净申购 金额=申 购金 额/(1 +申购 费率 ) 申购费 用= 申购 金额- 净申 购金额 申购份 额= 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值 申购费 用适 用固 定金 额的 情形下 : 申购费 用= 固定 金额 净申购 金额=申 购金 额-申 购费用 申购份 额= 净申 购金 额/T 日基金 份额 净值 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 28 申购份 额的 计算 结果 均按 舍去尾 数方 法, 保留 到小 数点 后 2 位 ,由 此产 生的 收益或 损失 由 基 金财产 承担 。 申 购费 用、 净申购 金额 的计 算按 四舍 五入方 法, 保留 到小 数点 后 2 位 ,由 此误 差 产 生的收 益或 损失 由基 金资 产承担 。 例:某 投资 者当日 申 购本 基金 10 万元 , 假设 申购 当 日的基 金份 额净 值 为1.0260 元, 对 应的 本次前端 申 购费 率 为0.8% ,该投 资者 可得 到的 基金 份额为 : 净申购 金额=100,000.00/ (1+0.8%) =99,206.35 元 申购费 用=100,000.00-99,206.35 =793.65 元 申购份 额=99,206.35/1.0260=96,692.34 份 即:投 资者 投资 10 万元 申 购本基 金, 假 设 申购 当日 的基金 份额 净值 为1.0260 元,可 得到 96,692.34 份基 金份 额。 2 、赎 回金 额的 计算 方式 本基金 的赎 回金 额为 赎回 总额扣 减赎 回费 用。 其中 , 赎回总 额= 赎回 份额 ×T 日基金 份额 净值 赎回费 用= 赎回 总额 ×赎 回费率 赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回 费用 上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ,保 留到 小数 点后 两位, 由此 产生 的收 益或 损失由 基金 财 产 承担。 例:某 投资 者赎 回本 基 金10,000 份 基金 份额 ,持 有 时间 为5 日 ,对 应的 赎回 费率 为 1.50%, 假设赎 回当 日 的 基金 份额 净值 是 1.0270 元, 则其 可 得到的 赎回 金额 为: 赎回总 额=10,000 ×1.0270=10,270.00 元 赎回费 用=10,270.00 ×1.50%=154.05 元 赎回金 额=10,270.00-154.05=10,115.95 元 即: 投 资者 赎回 本基 金 10,000 份 基金 份额, 持有 期限 为 5 日 , 假 设赎 回当 日 的 基金份 额净 值 是1.0270 元, 则其 可得 到 的赎回 金额 为 10,115.95 元。 3 、 本 基金 基金 份额 净值 的 计算, 保留 到小 数点 后 4 位, 小 数点 后 第5 位 四舍 五入 , 由此 产生 的收益 或损 失由 基金 财产 承担。T 日 的基 金份 额净 值在当 天收 市后 计算 ,并在 T+1 日内 公告 。遇 特殊情 况, 经 履 行适 当程 序 ,可 以适 当延 迟计 算或 公告。 (八) 申购 与赎 回的 登记 1 、 经基 金销 售机 构同 意, 基金 投 资人 提出 的申 购和 赎回申 请, 在基 金管 理人 规定的 时间 之前 可以撤 销。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 29 2 、 投资 人 T 日 申购 基金 成 功后, 基金 登记 机构 在 T +1 日为 投资 人 增 加权 益并 办理登 记手 续, 投资人 自 T +2 日起 有权 赎 回该部 分基 金份 额。 3 、 投资 人 T 日 赎回 基金 成 功后, 基金 登记 机构 在 T +1 日为 投 资人 扣除 权益 并办理 相应 的登 记手续 。 4 、 基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的范 围内 , 对 上述 登记办 理时 间进 行调 整, 并最迟 于开 始实 施前 3 个工 作日 在指 定媒介 上公 告。 ( 九) 拒绝 或暂 停申 购的 情形 发生下 列情 况时 ,基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 : 1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 2 、 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 时, 基 金管理 人可 暂停 接受 投资 人的申 购申 请 。 3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市, 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 4 、 接受 某笔 或某 些申 购申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 或对 存量基 金份 额 持 有人利 益构 成潜 在重 大不 利影响 时。 5 、 基金 资产 规模 过大, 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 , 或 其他 可能 对基金 业绩 产生 负面影 响, 或发生 其他 损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 6 、 基 金管 理人 、 基 金托 管 人、 基 金销 售机 构或 登记 机构的 异常 情况 导致 基金 销售系 统、 基金 登记系 统或 基金 会计 系统 无法正 常运 行。 7 、 申请 超过 基金 管理 人设 定的基 金总 规模 、 单 日净 申购比 例上 限、 单个 投资 者单日 或单 笔申 购金额 上限 的。 8 、当 前一 估值 日基 金资 产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估值 技 术仍导 致公 允价 值存 在重 大不确 定性 时, 经与 基金 托管人 协商 确认 后, 基金 管理人 应当 暂停 接 受 基金申 购申 请。 9 、 基金 管理 人接 受某 笔或 者某些 申购 申请 有可 能导 致单一 投资 者持 有基 金份 额的比 例达 到 或 者超 过 50% ,或 者变 相规 避 50% 集中 度的 情形 。 10 、法 律法 规规 定或 中国 证监会 认定 的其 他情 形。 发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、8 、10 项暂 停申 购情 形之 一且基 金管 理人 决定 暂停 接受投 资人 申 购申请 时, 基金 管理 人应 当根据 有关 规定 在指 定媒 介上刊 登暂 停申 购公 告。 当发 生 上述 第 7 、9 项情形 时, 基金 管理 人可 以采取 比例 确认 等方 式对 该投资 者的 申购 申请 进行 限制, 基金 管理 人 有华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 30 权拒绝 该等 全部 或者 部分 申购申 请。 如果 投资 人 的 申购申 请被 拒绝 ,被 拒绝 的申购 款项 将退 还 给 投资人 。在 暂停 申购 的情 况消除 时, 基金 管理 人应 及时恢 复申 购业 务的 办理 。 (十) 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 发生下 列情 形时 ,基 金管 理人可 暂停 接受 基金 份额 持有人 的赎 回申 请或 延缓 支付赎 回 款 项 : 1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 2 、 发 生基 金合 同规 定的 暂 停基金 资产 估值 情况 时, 基金管 理人 可暂 停接 受基 金份额 持有 人的 赎回申 请 或 延缓 支付 赎回 款项。 3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市, 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 5 、 发 生继 续接 受赎 回申 请 将损害 现有 基金 份额 持有 人利益 的情 形时 , 基 金管 理人可 暂停 接受 基金份 额持 有人 的赎 回申 请。 6 、 当 前一 估值 日基 金资 产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估值 技术 仍导致 公允 价值 存在 重大 不确定 性时 ,经 与基 金托 管人协 商确 认后 ,基 金管 理人应 当延 缓支 付 赎 回款项 或暂 停接 受基 金赎 回申请 。 7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 发生上 述情 形 之 一且 基金 管理人 决定 暂停 赎回 或延 缓支付 赎回 款项 时, 基金 管理人 应在 当 日 报中国 证监 会备 案, 已确 认的赎 回申 请, 基金 管理 人应足 额支 付; 如暂 时不 能足额 支付 ,应 将 可 支付部 分按 单个 账户 申请 量占申 请总 量的 比例 分配 给赎回 申请 人, 未支 付部 分可延 期支 付。 若 出 现上述 第4 项所 述情 形, 按基金 合同 的相 关条 款处 理。基 金份 额持 有人 在申 请赎回 时可 事先 选 择 将当日 可能 未获 受理 部分 予以撤 销。 在暂 停赎 回的 情况消 除时 ,基 金管 理人 应及时 恢复 赎回 业 务 的办理 并公 告。 (十一 ) 巨 额赎 回的 情形 及处理 方式 1 、巨 额赎 回的 认定 若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请( 赎 回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出申 请 份额总 数后 扣除 申购 申请 份额总 数及 基金 转换 中转 入申请 份额 总数 后的 余额) 超过前 一开 放日 的 基金总 份额 的10% , 即认 为是发 生了 巨额 赎回 。 2 、巨 额赎 回的 处理 方式 当基金 出现 巨额 赎回 时, 基金管 理人 可以 根据 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回或 部 分 延期赎 回。 (1) 全 额赎 回: 当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 基金 份额持 有人 的全 部赎 回申 请时, 按正 常赎 回程序 执行 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 31 (2) 部分 延期 赎回: 当基 金管理 人认 为支 付 基 金份 额持有 人 的 赎回 申请 有困 难或认 为因 支 付 基金份 额持 有人 的赎 回申 请而进 行的 财产 变现 可能 会对 基 金资 产净 值造 成较 大波动 时, 基金 管 理 人在当 日接 受赎 回比 例不 低于上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 的 前提 下, 可对 其余赎 回申 请延 期办 理。 在单个 基金 份额 持有 人超 过基金 总份 额 20% 以 上的 赎回申 请情 形下 ,本 基金 将按照 以下 规则 实施延 期办 理赎 回申 请 : 若 发生巨 额赎 回 , 存 在单 个基 金份额 持有 人超 过基 金总 份额 20% 以 上 ( “ 大 额赎回 申请 人” ) 的 赎回 申 请情形 , 基金 管理 人可 以按 照保护 其他 赎回 申请 人 ( “ 普通赎 回申 请人 ” ) 利益的 原则 ,优 先确 认普 通赎回 申请 人的 赎回 申请 ,在当 日可 接受 赎回 的范 围内对 普通 赎回 申 请 人的赎 回申 请予 以全 部确 认或按 单个 账户 赎 回 申请 量占普 通赎 回申 请人 赎回 申请总 量的 比例 确 认;在 普通 赎回 申请 人的 赎回申 请全 部确 认且 当日 接受赎 回比 例不 低于 上一 开放日 基金 总份 额 的 10%的 前提 下, 在仍 可接 受 赎回申 请的 范围 内对 大额 赎回申 请人 的赎 回申 请按 比例确 认。 对于未 能赎 回部 分, 基金 份额持 有人 在提 交赎 回申 请时可 以选 择延 期赎 回或 取消赎 回。 选 择 延期赎 回的 ,将 自动 转入 下一个 开放 日继 续赎 回, 直到全 部赎 回为 止; 选择 取消赎 回的 ,当 日 未 获受理 的部 分赎 回申 请将 被撤销 。延 期的 赎回 申请 与下一 开放 日赎 回申 请一 并处理 ,无 优先 权 并 以下一 开放 日的 基金 份额 净值为 基础 计算 赎回 金额 ,以此 类推 ,直 到全 部赎 回为止 。如 基金 份 额 持有人 在提 交赎 回申 请时 未作明 确选 择, 投资 人 未 能赎回 部分 作自 动延 期赎 回处理 。 部 分延 期 赎 回不受 单笔 赎回 最低 份额 的限制 。 (3) 暂停 赎回 : 连 续 2 个 开放日 以上(含 本数) 发生 巨额赎 回, 如基 金管 理人 认为有 必要 , 可 暂停接 受基 金的 赎回 申请 ; 已经接 受的 赎回 申请 可以 延缓支 付赎 回款 项, 但不 得 超过 20 个 工作 日, 并应当 在指 定媒 介上 进行 公告。 3 、巨 额赎 回的 公告 当发生 上述 巨额 赎回 并 延 期办理 时, 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、传 真 、 公告 或通过 销售 机 构 告知等 其他 方式 在3 个交 易日内 通知 基金 份额 持有 人,说 明有 关处 理方 法 , 同时在 指定 媒介 上 刊 登公告 。 ( 十二 )暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 1 、 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的, 基金 管理 人当日 应立 即向 中国 证监 会备 案, 并 在规 定期 限内在 指定 媒介 上刊 登暂 停公告 。 2 、 如发 生暂 停的 时间 为 1 日, 基 金管 理人 应于 重新 开放日 , 在 指定 媒介 上刊 登基金 重新 开放 申购或 赎回 公告 ,并 公布 最近 1 个开 放日 的基 金份 额净值 。 (十三 )基 金转 换 基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定决 定开 办本 基金 与基 金管理 人管 理 的 其他基 金之 间的 转换 业务 ,基金 转换 可以 收取 一定 的转换 费, 相关 规则 由基 金管理 人届 时根据相 关法律 法规 及基 金合 同的 规定制 定并 公告 ,并 提前 告知基 金托 管人 与相 关机 构。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 32 ( 十四 )基 金份 额的 转让 在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ,基 金管 理人 可受理 基金 份额 持有 人通 过中国 证监 会 认 可的交 易场 所或 者交 易方 式进行 份额 转让 的申 请并 由登记 机构 办理 基金 份额 的过户 登记 。基 金 管 理人拟 受理 基金 份额 转让 业务的 ,将 提前 公告 ,基 金份额 持有 人应 根据 基金 管理人 公告 的业 务 规 则办理 基金 份额 转让 业务 。 ( 十五 )基 金的 非交 易过 户 基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、捐 赠和司 法强 制执 行 等 情形 而产生 的非 交 易 过户以 及登 记机 构认 可、 符合法 律 法 规的 其它 非交 易过户 。无 论在 上述 何种 情况下 ,接 受划 转 的 主体必 须是 依法 可以 持有 本基金 基金 份额 的 投 资人 。 继承是 指基 金份 额持 有人 死亡, 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承; 捐赠指 基金 份 额 持有人 将其 合法 持有 的基 金份额 捐赠 给福 利性 质的 基金会 或社 会团 体; 司法 强制执 行是 指司 法 机 构依据 生效 司法 文书 将基 金份额 持有 人持 有的 基金 份额强 制划 转给 其他 自然 人、 法 人或 其他 组织 。 办理非 交易 过户 必须 提供 基金登 记机 构要 求提 供的 相关资 料, 对于 符合 条件 的非交 易过 户申 请 按 基金登 记机 构的 规定 办理 ,并按 基金 登记 机构 规定 的标准 收费 。 ( 十六 )基 金的 转托 管 基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管, 基金 销售机 构可 以 按 照规定 的标 准收 取转 托管 费。 ( 十七 )定 期定 额投 资计 划 基金管 理人 可以 为 投 资人 办理定 期定 额投 资计 划, 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。投资人 在办理 定期 定额 投资 计划 时可自 行约 定每 期申购 金 额,每 期申购 金 额必 须不 低于基 金管 理人 在 相 关公告 或更 新的 招募 说明 书中所 规定 的定 期定 额投 资计划 最低 申购 金额 。 ( 十八 )基金 份额 的 冻结 和解冻 基金登记 机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻, 以及 登记机 构认 可 、 符合法 律法 规的 其他 情况 下的冻 结与 解冻。 基金份 额被 冻结 的, 被冻 结部分 产生 的权 益一 并冻 结,被 冻结 部分 份额 仍然 参与收 益分 配 。 法律法 规或 监管 机构 另有 规定的 除外 。 (十九 ) 如 相关 法律 法规 允许基 金管 理人 办理 基金 份额的 质押 业务 或其 他基 金业务 ,对 基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响的 前提 下, 并履 行相关 程序 后, 基金 管理 人可制 定和 实施 相 应 的业务 规则 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 33 九 、基金的投资 ( 一) 投资 目标 本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 以及 严格 控制风 险的 基础 上, 通过 积极主 动的 投 资 管理, 力求 获得 长期 稳定 的投资 收益 。 ( 二) 投资 范围 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包括 债 券 ( 包括 国债 、 金 融债、 央行 票据 、 公司债 、企 业债 、地 方政 府债、 次级 债、 可分 离 交 易可转 债的 纯债 部分 、 短 期融资 券、 超短 期 融 资券、 中期 票据 )、 资产 支持证 券、 债券 回购 、同 业存单 、银 行存 款( 包括 协议存 款、 定期 存 款 等) 以 及法 律法 规或 中国 证 监会允 许基金 投 资的 其他 金融工 具 ( 但须 符合 中国 证 监会的 相关 规定 ) 。 本基金 不投资 股 票, 也不 投资可 转换 债券 (可 分离 交易可 转债 的纯 债部 分除 外)和 可交 换 债 券。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ,基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ,可 以 将 其纳入 投资 范围 。 基金的 投资 组合 比例 为: 本基金 投 资 于债 券资 产的 比例不 低于 基金 资产 的 80% ;现 金( 不包 括结算 备付 金、 存出 保证 金、应 收申 购款 等) 或者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券不 低于 基金 资 产 净值 的5% 。 ( 三) 投资 策略 本基金 奉行 “自 上而 下” 和 “自 下而 上” 相 结合 的 主动式 投资 管理 理念 , 采 用价值 分析 方法 , 在分析 和判 断财 政、 货币 、利率 、通 货膨 胀等 宏观 经济运 行指 标的 基础 上, 自上而 下确 定和 动 态 调整大 类资 产比 例和 债券 的组合 目标 久期 、期 限结 构配置 及类 属配 置; 同时 ,采用 “自 下而 上 ” 的投资 理念 ,在 研究 分析 信用风 险、 流动 性风 险、 供求关 系、 收益 率水 平、 税收水 平等 因素 基 础 上,自 下而 上 的 精选 个券 ,把握 固定 收益 类金 融工 具投资 机会 。 1 、资 产配 置策 略 本基金 在基 金合 同约 定的 范围内 实施 稳健 的资 产配 置,通 过对 国内 外宏 观经 济状况 、市 场 利 率走势 、市 场资 金供 求情 况,以 及证 券市 场走 势、 信用风 险情 况、 风险 预算 和有关 法律 法规 等 因 素的综 合分 析, 预测 各类 资产在 长、 中、 短期 收益 率的变 化情 况, 进而 在在 最大限 度地 降低 投 资 组合的 风险 前提 下, 提高 投资组 合的 收益 。 2 、债 券投 资策 略 本基金 在普 通债 券的 投资 中主要 基于 对国 家财 政政 策、货 币政 策的 深入 分析 以及对 宏观 经 济 的动态 跟踪 ,采 用久 期控 制下的 主动 性投 资策 略, 主要包 括: 久期 控制 、期 限结构 配置 、信 用 风华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 34 险控制 、跨 市场 套利 和相 对价值 判断 等管 理手 段, 对债券 市场 、债 券收 益率 曲线以 及各 种债 券 价 格的变 化进 行预 测, 相机 而动、 积极 调整 。 ①久期 控制 是根 据对 宏观 经济发 展状 况、 金融 市场 运行特 点等 因素 的分 析确 定组合 的整 体 久 期,有 效的 控制 整体 资产 风险。 ②期限 结构 配置 是在 确定 组合久 期后 ,针 对收 益率 曲线形 态特 征确 定合 理的 组合期 限结 构 , 包括采 用集 中策 略、 两端 策略和 梯形 策略 等, 在长 期、中 期和 短期 债券 间进 行动态 调整 ,从 长 、 中、短 期债 券的 相对 价格 变化中 获利 。 ③信用 风险 控制 是基 金管 理人充 分利 用现 有行 业与 公司研 究力 量 , 根据 发债 主体的 经营 状 况 和现金 流等 情况 对其 信用 风险进 行评 估, 以此 作为 品种选 择的 基本 依据 。 ④跨市 场套 利根 据不 同债 券市场 间的 运行 规律 和风 险特性 ,构 建和 调整 债券 债组合 ,提 高 投 资收益 ,实 现跨 市场 套利 。 ⑤相对 价值 判断 是根 据对 同类债 券的 相对 价值 判断 ,选择 合适 的交 易时 机, 增持相 对低 估 、 价格将 上升 的债 券, 减持 相对高 估、 价格 将下 降的 债券。 3 、资 产支 持证 券投 资策 略 本基金 将通 过对 宏观 经济 、资产 池结 构以 及资 产池 资产所 在行 业景 气变 化等 因素的 研究 , 综 合运用 久期 管理 、收 益率 曲线、 个券 选择 和把 握市 场交易 机会 等积 极策 略, 在严格 遵守 法律法规 和基金 合同 ,控 制信 用风 险和流 动性 风险 的前 提下 ,选择 经风 险调 整后 相对 价值较 高的 品种 进 行 投资, 以期 获得 长期 稳定 收益。 4 、动 态收 益增 强策 略 在以上 债券 投资 策略 的基 础上, 本基 金还 将根 据债 券市场 的动 态变 化, 采取 多种灵 活的 策略 , 获取超 额收 益。 主要 包括 骑乘收 益率 曲线 策略 、息 差策略 等。 (1) 骑乘 收益 率曲 线策 略 骑乘收 益率 曲线 策略 是指 当收益 率曲 线相 对陡 峭时 , 买入期 限位 于收 益率 曲线 陡峭处 的债 券, 也即收 益率 水平 处于 相对 高位的 债券 ,随 着债 券期 限剩余 期限 缩短 ,债 券的 收益率 水平 将会 较 投 资期初 有所 下降 ,通 过债 券收益 率的 下滑 ,获 得资 本利得 收益 。 (2) 息差 策略 息差策 略是 指通 过不 断正 回购融 资并 持续 买入 债券 的操作 ,只 要回 购资 金成 本低于 债券 收 益 率,就 可以 达到 杠杆 放大 的套利 目标 。 本基金 将根 据对 市场 回购 利率走 势的 判断 ,适 当地 选择杠 杆比 率, 谨慎 地实 施息差 策略 , 提 高投资 组合 的收 益水 平。 (四) 投资 管理 1 、研 究部 负责 投资 研究 和 分析 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 35 宏观研 究人 员通 过研 究经 济形势 、 经 济政 策 (货 币 政策、 财政 政策、 区域 政 策、 产 业政 策等) 等,撰 写宏 观研 究报 告, 就基金 的 资 产配 置 提 出建 议。 债券研 究人 员在 预测 未来 利率走 势的 基础 上, 研究 债券的 收益 率、 风险 特征 和久期 ,对 债 券 品种的 类别 配置 及个 券投 资提出 具体 建议 。 2 、量 化投 资部 负责 跟踪 数 量分析 模型 量化投 资部 实时 跟踪 数量 分析模 型, 定期 将对 债券 的分析 结果 提交 给研 究部 、基金 经理 和 投 资决策 委员 会。 3 、投 资决 策委 员会 负责 投 资决策 投资决 策委 员会 定期 和不 定期 召 开会 议, 根据 研究 部、 量 化投 资部 和投 资管 理部提 交的 报告 , 就基金 重大 战略 ,包 括组 合 资产 配置 、债 券组 合久 期、债 券类 别配 置等 做 出 决策。 4 、基 金经 理负 责投 资执 行 基金经 理在 公司 研究 团队 和风险 评估 小组 的协 助与 支持下 , 向 投资 决策 委员 会 提交投 资计 划, 并在 投 资决 策委 员会 确定 的范围 内, 构建 和调 整投 资组合 ,向 交易 部下 达投 资指令 。 5 、绩 效评 估 绩效评 估 人 员利 用相 关工 具对基 金的 投资 风格 、投 资风险 进行 评估 ,测 算经 风险调 整后 的 投 资绩效 ,并 对业 绩贡 献进 行分析 。 6 、内 部控 制 内部控 制委 员会 、督 察长 、副总 经理 、 监 察稽 核部 与 风险 管理 部负 责内 控制 度的制 定, 并 检 查执行 情况 。 ( 五) 业绩 比较 基准 中证综 合债 指数 收益 率 中证综 合债 指数 由中 证指 数有限 公司 编制 ,该 指数 旨在综 合反 映债 券全 市场 整体价 格走 势 情 况。指 数涵 盖了 银行 间市 场和交 易所 市场 ,具 有广 泛的市 场代 表性 ,适 合作 为市场 债券 投资 收 益 的衡量 标准 。选 用上 述业 绩比较 基准 能够 真实 、客 观地反 映本 基金 的风 险收 益特征 。 如果今 后法 律法 规发 生变 化,或 证券 市场 中有 其他 代表性 更强 或者 更科 学客 观的业 绩比 较 基 准适用 于本 基金 时, 本基 金管理 人可 以依 据维 护基 金份额 持有 人合 法权 益的 原则, 根据 实际 情 况 对业绩 比较 基准 进行 相应 调整。 调整 业绩 比较 基准 应与基 金托 管人 协商 一致 ,报中 国证 监会 备 案 并及时 公告 ,无 需召 开基 金份额 持有 人大 会审 议。 ( 六) 风险 收益 特征 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 36 本基金 为债 券型 基金 ,预 期收益 和预 期风 险高 于货 币市场 基金 ,但 低于 混合 型基金 、股 票 型 基金。 ( 七) 投资 限制 1 、组 合限 制 基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 : (1) 本基 金 投 资于 债券 资 产的比 例不 低于 基金 资产 的 80% ; (2) 本基 金应 当 保 持不 低 于基金 资产 净 值 5% 的现 金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券; 其 中现金 不包 括结 算备 付金 、存出 保证 金 和 应收 申购 款等; (3) 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10%; (4 ) 本 基金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券 , 不 超过 该证 券 的 10% ; 完全 按 照有关 指数 的构 成比 例进 行证券 投资 的基 金品 种可 以不受 此条 款规 定的 比例 限制; (5) 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ,不 得超 过基 金资产 净值 的 10%; (6) 本基 金 持 有的 全部 资 产支持 证券 ,其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ; (7) 本基 金持 有的 同一 ( 指同一 信用 级别 ) 资 产支 持证券 的比 例, 不得 超过 该资产 支持 证券 规模 的10% ; (8) 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券, 不 得超 过其 各类资 产支 持证 券合 计规 模的 10%; (9 ) 本 基金 应投 资于 信用 级别评 级 为 BBB 以上 ( 含 BBB ) 的资 产支 持证 券 。 基 金持有 资产 支 持证券 期间 ,如 果其 信用 等级下 降、 不再 符合 投资 标准, 应在 评级 报告 发布 之日 起 3 个 月内 予 以 全部卖 出; (10) 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净值 的 40%, 进入 全国 银行 间同 业 市场进 行债 券回 购的 最长 期限 为1 年 ,债 券回 购到 期后不 得展 期; (11) 本基 金资 产总 值不 得超过 基金 资产 净值 的 140% ; (12) 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 基金 资产 净值 的 15% ;因 证券 市场波 动、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金不 符合 该比 例限 制的, 基金 管理 人 不 得主动 新增 流动 性受 限资 产的投 资; (13) 本基 金与 私募 类证 券资管 产品 及中 国证 监会 认定的 其他 主体 为交 易对 手开展 逆回 购 交 易的, 可接 受质 押品 的资 质要求 应当 与基 金合 同约 定的投 资范 围保 持一 致; (14) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 37 除第(2) 、(9 )、 (12 )、(13) 条另 有约 定外 , 因证 券市 场波 动、 证券 发行人 合并 、 基 金规模 变动 等基 金管 理人 之外的 因素 致使 基金 投资 比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ,基 金管 理 人 应当 在10 个交 易日 内进 行 调整 , 但中 国证 监会 规定 的特殊 情形 除外 。 法 律法 规另有 规定 的从 其规 定。 基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同的 有 关 约定。 在上 述期 间内 ,本 基金的 投资 范围 、投 资策 略应当 符合 基金 合同 的约 定。 基 金托 管人 对 基 金的投 资的 监督 与检 查自 基金合 同生 效之 日起 开始 。 法律法 规或 监管 部门 取消 或变更 上述 限制 , 如 适用 于本基 金, 基金 管理 人 在 履行适 当程 序后 , 则本基 金投 资不 再受 相关 限制 或 以变 更后 的规 定为 准,无 需召 开基 金份 额持 有人大 会审 议 。 2 、禁 止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益, 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动: (1) 承销 证券 ; (2) 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保; (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资; (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ; (5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资; (6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动; (7) 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者 与 其 有重大 利害 关系 的公 司发 行的证 券或 者承 销期 内承 销的证 券, 或者 从事 其他 重大关 联交 易的 , 应 当符合 基金 的投 资目 标和 投资策 略, 遵循 基金 份额 持有人 利益 优先 原则 ,防 范利益 冲突 ,建 立 健 全内部 审批 机制 和评 估机 制,按 照市 场公 平合 理价 格执行 。相 关交 易必 须事 先得到 基金 托管 人 的 同意, 并按 法律 法规 予以 披露。 重大 关联 交易 应提 交基金 管理 人董 事会 审议 ,并经 过三 分之 二 以 上的独 立董 事通 过。 基金 管理人 董事 会应 至少 每半 年对关 联交 易事 项进 行审 查。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制, 如适 用于 本基 金, 在 履行 适当 程序 后, 则本基 金投 资 不 再受相 关限 制。 ( 八) 基金 管理 人代 表基 金行使 债权 人权 利 的 处理 原则及 方法 1 、 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 债权人 权利 , 保 护基 金份 额 持有人 的利 益 ; 2 、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 38 3 、 不通 过关 联交 易为 自身 、 雇员、 授权 代理 人或 任何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不当 利 益。华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 39 十 、基金的 财产 ( 一) 基金 资产 总值 基金资 产总 值是 指 基 金拥 有 的各 类证 券及 票据 价值 、银行 存款 本 息 和基 金应 收款 项 以及 其 他 投资所 形成 的价 值总 和。 ( 二) 基金 资产 净值 基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 ( 三) 基金 财产 的账 户 基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、证 券账户 以及 投资 所 需 的其他 专用 账户 。开 立的 基金专 用账 户与 基金 管理 人、基 金托 管人 、基 金销 售机构 和基 金登 记 机 构自有 的财 产账 户以 及其 他基金 财产 账户 相独 立。 ( 四) 基金 财产 的保 管和 处分 本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ,并 由基 金托管 人保 管 。 基金管 理人 、 基 金托 管人 、 基金登 记机 构和 基金 销售 机构以 其自 有的 财产 承担 其自身 的法 律责 任, 其债权 人不 得对 本基 金财 产行使 请求 冻结 、扣 押或 其他权 利。 除依 法律 法规 和 基金 合同 的规 定 处 分外, 基金 财产 不得 被处 分。 基金管 理人 、基 金托 管人 因依法 解散 、被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算 的 , 基金财 产不 属于 其清 算财 产。基 金管 理人 管理 运作 基金财 产所 产生 的债 权, 不得与 其固 有资 产 产 生的债 务相 互抵 销; 基金 管理人 管理 运作 不同 基金 的基金 财产 所产 生的 债权 债务不 得相 互抵 销 。 非因基 金财 产本 身承 担的 债务, 不得 对基 金财 产强 制执行 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 40 十 一 、 基 金 资 产估 值 ( 一) 估值 日 本基金 的估 值日 为本 基金 相 关的 证券 交易 场所 的交 易日以 及国 家法 律法 规规 定需要 对外 披 露 基金净 值的 非交 易日 。 ( 二) 估值 对象 基金所 拥有 的债券 、 银行 存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等资 产及 负债 。 ( 三) 估值 原则 基金管 理人 在确 定相 关金 融资产 和金 融负 债的 公允 价值时 ,应 符合 《企 业会 计准则 》、 监 管 部门有 关规 定。 一)对 存在 活跃 市场 且能 够获取 相同 资产 或负 债报 价的投 资品 种, 在估 值日 有报价 的, 除 会 计准则 规定 的例 外情 况外 ,应将 该报 价不 加调 整地 应用于 该资 产或 负债 的公 允价值 计量 。估 值 日 无报价 且最 近交 易日 后未 发生影 响公 允价 值计 量的 重大事 件的 ,应 采用 最近 交易日 的报 价确 定 公 允价值 。有 充足 证据 表明 估值日 或最 近交 易日 的报 价不能 真实 反映 公允 价值 的,应 对报 价进 行 调 整,确 定公 允价 值。 与上述 投资 品种 形同 ,但 具有不 同特 征的 ,应 以相 同资产 或负 债的 公允 价值 为基础 ,并 在 估 值技术 中考 虑不 同特 征因 素的影 响。 特征 是指 对资 产出售 或使 用的 限制 等, 如果该 限制 是针 对 资 产持有 者的 ,那 么在 估值 技术中 不应 将该 限制 作为 特征考 虑。 此外 ,基 金管 理人不 应考 虑因 其 大 量持有 相关 资产 或负 债所 产生的 溢价 或折 价。 二)对 不存 在活 跃市 场的 投资品 种, 应采 用在 当前 情况下 适用 并且 有足 够可 利用数 据和 其 他 信息支 持的 估值 技术 确定 公允价 值 。 采用 估值 技术 确定公 允价 值时 ,应 优先 使用可 观察 输入 值 , 只有在 无法 取得 相关 资产 或负债 可观 察输 入值 或取 得不切 实可 行的 情况 下, 才可以 使用 不可 观 察 输入值 。 三)如 经济 环境 发生 重大 变化或 证券 发行 人发 生影 响证券 价格 的重 大事 件, 使潜在 估值 调 整 对前一 估值 日的 基金 资产 净值的 影响 在0.25% 以上 的,应 对估 值进 行调 整并 确定公 允价 值。 ( 四) 估值 方法 1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 (1) 除 本部 分另 有约 定的 品种外 , 交 易所 上市 的有 价证券 , 以 其估 值日 在证 券交易 所挂 牌的 市价( 收盘 价) 估值 ;估 值日无 交易 的, 且最 近交 易日后 经济 环境 未发 生 重 大变化 或证 券发 行 机华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 41 构未发 生影 响证 券价 格的 重大事 件的 ,以 最近 交易 日的市 价( 收盘 价) 估值 ;如最 近交 易日 后 经 济环境 发生 了重 大变 化 或 证券发 行机 构发 生影 响证 券价格 的重 大事 件的 ,可 参考类 似投 资品 种 的 现行市 价及 重大 变化 因素 ,调整 最近 交易 市价 ,确 定公允 价格 ; (2) 交易 所上 市交 易或 挂 牌转让 的 不 含权 固定 收益 品种 , 选取 估值 日 第 三方 估值机 构提 供的 相应品 种当 日的 估值 净价 进行估 值; (3) 交易 所上 市交 易或 挂 牌转让 的含 权固 定收 益品 种, 选 取估 值日 第三 方估 值机构 提供 的相 应品种 当日 的唯 一估 值净 价或推 荐估 值净 价进 行估 值; (4) 交易 所上 市交 易的 可 转换债 券 以 每日 收盘 价作 为估值 全价 ; (5) 交 易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证 券 , 采用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 市场 挂牌 转让 的 资产 支持 证券 ,采 用 估值 技术 确定 公允 价值 ; (6) 对 在交 易所 市场 发行 未上市 或未 挂牌 转让 的债券 , 对 存在 活跃 市场 的情 况下, 应以 活跃 市场上 未经 调整 的报 价作 为 估值 日的 公允 价值 ;对 于活跃 市场 报价 未能 代表 估值 日 公允 价值 的 情 况下, 应对 市场 报价 进行 调整以 确认 估值 日的 公允 价值; 对于 不存 在市 场活 动或市 场活 动很 少 的 情况下 , 应 采用 估值 技术 确定其 公允 价值 。 2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 : 首次公 开发 行未 上市 的债 券,采 用估 值技 术确 定公 允价值 ,在 估值 技术 难以 可靠计 量公 允 价 值的情 况下 ,按 成本 估值 。 3 、 对 全国 银行 间市 场上 不 含权的 固定 收益 品种 , 按 照第三 方估 值机 构提 供的 相应品 种当 日的 估值净 价估 值。 对银 行间 市场上 含权 的固 定收 益品 种,按 照第 三方 估值 机构 提供的 相应 品种 当 日 的唯一 估值 净价 或推 荐估 值净价 估值 。对 于含 投资 人回售 权的 固定 收益 品种 ,回售 登记 期截止日 (含当 日) 后未 行使 回售 权的按 照长 待偿 期所 对应 的价格 进行 估值 。 对 银行 间市场 未上 市, 且 第 三方估 值机 构未 提供 估值 价格的 债券 ,在 发行 利率 与二级 市场 利率 不存 在明 显差异 ,未 上市 期 间 市场利 率没 有发 生大 的变 动的情 况下 ,按 成本 估值 。 4 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ,按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 5 、 本基 金投 资同 业存 单, 按估值 日第 三方 估值 机构 提供的 价格 数据 估值 ; 选 定的第 三方 估值 机构未 提供 估值 价格 的, 按成本 估值 。 6 、 当发 生大 额申 购或 赎回 情形时 , 基 金管 理人 可以 采用摆 动定 价机 制, 以确 保基金 估值 的公 平性。 7 、 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的, 基金 管理人 可根 据具 体情况 与基 金托 管人 商定 后,按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 42 8 、 相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强 制 规定 的, 从其 规定。 如有 新增 事项 , 按 国家最 新规 定估 值。 如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关法 律 法 规的规 定或 者未 能充 分维 护基金 份额 持有 人利 益时 ,应立 即通 知对 方, 共同 查明原 因, 双方 协 商 解决。 根据有 关法 律法 规, 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基 金 的 基金会 计责 任方 由基 金管 理人担 任, 因此 ,就 与本 基金有 关的 会计 问题 ,如 经相关 各方 在平 等 基 础上充 分讨 论后 ,仍 无法 达成一 致的 意见 ,按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 的计算 结果 对外 予 以 公布。 ( 五) 估值 程序 1 、 基 金资 产 净 值是 指基 金 资产总 值减 去负 债后 的价 值。 基 金份 额净 值是 按照 每个工 作日 闭市 后, 基 金资 产净 值除 以当 日基金 份额 的余 额数 量计 算, 精 确到0.0001 元, 小 数点后 第 5 位四 舍五 入。 基 金管 理人 可以 设立 大额赎 回情 形下 的净 值精 度应急 调整 机制 。 国 家另 有规定 的, 从其 规定 。 基金管 理人 于每个 工作 日 计算基 金资 产净 值及 基金 份额净 值, 并按 规定 公告 。 2 、 基 金管 理人 应每 个工作日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 基金合 同的 规定 暂停估 值时 除外 。基 金管 理人每 个工作 日 对基 金资 产估值 后, 将基 金份 额净 值结果 发送 基金 托 管 人,经 基金 托管 人复 核无 误后, 由基 金管 理人 对外 公布。 ( 六) 估值 错误 的处 理 基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性、 及 时 性。当 基金 份额 净值 小数 点后 4 位以 内( 含 第4 位 )发生 估值 错误 时, 视为 基金份 额净 值 错 误 。 基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理: 1 、估 值错 误类 型 本基金 运作 过程 中, 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登记 机 构、 或销 售机构 、或 投资 人自身 的过 错造 成估 值错 误,导 致其 他当 事人 遭受 损失的 ,过 错的 责任 人应 当对由 于该 估值 错 误 遭受损 失当 事人 ( “ 受损 方 ”) 的直 接损 失按 下述 “ 估值 错误 处理 原则 ”给 予赔偿 ,承 担赔 偿责 任。 上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于: 资料 申报 差错、 数据 传输 差错 、数 据计算 差错 、 系 统故障 差错 、下 达指 令差 错等。 2 、估 值错 误处 理原 则 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 43 (1) 估值 错误 已发 生, 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 , 估值 错误 责任 方应 及时 协调各 方, 及时 进行更 正, 因更 正估 值错 误发生 的费 用由 估值 错误 责任方 承担 ;由 于估 值错 误责任 方未 及时 更 正 已产生 的估 值错 误, 给当 事人造 成损 失的 ,由 估值 错误责 任方 对直 接损 失承 担赔偿 责任 ;若 估 值 错误责 任方 已经 积极 协调 ,并且 有协 助义 务的 当事 人有足 够的 时间 进行 更正 而未更 正, 则其 应 当 承担相 应赔 偿责 任。 估值 错误责 任方 应对 更正 的情 况向有 关当 事人 进行 确认 ,确保 估值 错误 已 得 到更正 ; (2) 估 值错 误的 责任 方对 有关当 事人 的直 接损 失负 责, 不 对间 接损 失负 责, 并 且仅对 估值 错 误的有 关直 接当 事人 负责 ,不对 第三 方负 责 ; (3) 因估 值错 误而 获得 不 当得利 的当 事人 负有 及时 返还不 当得 利的 义务 。 但 估值错 误责 任方 仍应对 估值 错误 负责 。如 果由于 获得 不当 得利 的当 事人不 返还 或不 全部 返还 不当得 利造 成其 他 当 事人的 利益 损失 ( “ 受损 方 ”) ,则 估值 错误 责任 方应赔 偿受 损方 的损 失, 并在其 支付 的赔 偿 金 额的范 围内 对获 得不 当得 利的当 事人 享有 要求 交付 不当得 利的 权利 ;如 果获 得不当 得利 的当 事人 已经将 此部 分不 当得 利返 还给受 损方 ,则 受损 方应 当将其 已经 获得 的赔 偿额 加上已 经获 得的 不 当 得利返 还的 总和 超过 其实 际损失 的差 额部 分支 付给 估值错 误责 任方 ; (4) 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 3 、估 值错 误处 理程 序 估值错 误被 发现 后, 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理,处 理的 程序 如下 : (1) 查 明估 值错 误发 生的 原因, 列明 所有 的当 事人, 并根据 估值 错误 发生 的原 因确定 估值 错 误的责 任方 ; (2) 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ; (3) 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法由 估值错 误的 责任 方进 行更 正和赔 偿损 失 ; (4) 根 据估 值错 误处 理的 方法, 需要 修改 基金 登记 机构交 易数 据的 , 由 基金 登记机 构进 行更 正,并 就估 值错 误的 更正 向有关 当事 人进 行确 认。 4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 : (1) 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时, 基金 管理 人应 当立即 予以 纠正 , 通 报基 金托管 人, 并采 取合理 的措 施防 止损 失进 一步扩 大 ; (2) 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时, 基金 管 理人应 当通 报基 金托 管人 并报中 国证 监 会备案 ;错 误偏 差达 到基 金份额 净值 的0.5% 时, 基 金管理 人应 当公 告 , 并报 中国证 监会 备案 ; (3) 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的, 从其规 定处 理。 ( 七) 暂停 估值 的情 形 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 44 1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时; 2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时; 3 、 当 前一 估值 日基 金资 产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估值 技术 仍导致 公允 价值 存在 重大 不确定 性时 ,经 与基 金托 管人协 商确 认 后 ,基 金管 理人应 当暂 停 估 值 ; 4 、法 律法 规、 中国 证监 会 和基金 合同 认定 的其 它情 形。 ( 八) 基金 净值 的确 认 用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净 值 由基金 管理 人负 责计 算, 基金托 管人 负 责 进行复 核。 基金 管理 人应 于每个 开放 日交 易结 束后 计算当 日的 基金 资产 净值 和基金 份额 净值 并 发 送给基 金托 管人 。基 金托 管人对 净值 计算 结果 复核 确认后 发送 给基 金管 理人 ,由基 金管 理人 对 基 金净值 予以 公布 。 ( 九) 特殊 情况 的处 理 1 、 基金 管理人 或基 金托 管 人按 上 述 “ (四 ) 估值 方 法” 的第7 项 进行 估值 时 , 所 造成 的误 差 不作为 基金 资产 估值 错误 处理。 2 、 由 于证 券交 易所 及 登 记 机构 发 送的 数据 错误 或者 由于其 他不 可抗 力等 , 基 金管理 人和 基金 托管人 虽然 已经 采取 必要 、适当 、合 理的 措施 进行 检查, 但未 能发 现错 误的 ,由此 造成 的基 金 资 产估值 错误 ,基 金管 理人 和基金 托管 人免 除赔 偿责 任。但 基金 管理 人 、 基金 托管人 应当 积极 采 取 必要的 措施 减轻 或 消 除由 此造成 的影 响。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 45 十 二 、 基 金 收 益与 分 配 ( 一) 基金 利润 的构 成 基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益 、 公 允价 值变 动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的余 额, 基金已 实现 收益 指基 金利 润减去 公允 价值 变动 收益 后的余 额。 ( 二) 基金 可供 分配 利润 基金可 供分 配利 润指 截至 收益分 配基 准日 基金 未分 配利润 与未 分配 利润 中已 实现收 益的 孰 低 数。 ( 三) 基金 收益 分配 原则 1 、 在符 合有 关基 金分 红条 件的前 提下 , 本 基金 管理 人可以 根据 实际 情况 进行 收益分 配, 具体 分配方 案以 公告 为准 ,若 《基金 合同 》生 效不 满3 个月可 不进 行收 益分 配; 2 、 本基 金收 益分 配方 式分 两种: 现金 分红 与红 利再 投资, 投资 者可 选择 现金 红利或 将现 金红 利自动 转为 基金 份额 进行 再投资 ;若 投资 者不 选择 ,本基 金默 认的 收益 分配 方式是 现金 分红 ; 3 、 基 金收 益分 配后 基金 份 额净值 不能 低于 面值 , 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净值 减去 每单位 基金 份额 收益 分配 金额后 不能 低于 面值 ; 4 、每 一基 金份 额享 有同 等 分配权 ; 5 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的, 从其 规定 。 (四) 收益 分配 方案 基金收 益分 配方 案中 应载 明截 至 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配对 象、 分 配 时间、 分配 数额 及比 例、 分配方 式等 内容 。 ( 五) 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定, 并由 基金 托管人 复核 , 依 据《 信息 披露办 法》 的 有 关规定 在指 定媒 介公 告并 报中国 证监 会备 案。 ( 六) 基金 收益 分配 中发 生的费 用 基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由 投资 者 自 行承 担。 当投 资者的 现金 红 利 小于一 定金 额, 不足 以支 付银行 转账 或其 他手 续费 用时, 基金 登记 机构 可将 基金份 额持 有人 的 现 金红 利 自动 转为 基金 份额 。红利 再投 资的 计算 方法 ,依照 《业 务规 则》 执行 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 46 十 三 、 基 金 的 费用 与税收 ( 一) 基金 费用 的种 类 1 、基 金管 理人 的管 理费 ; 2 、基 金托 管人 的托 管费 ; 3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 仲裁 费 和 诉讼 费; 5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用; 6 、基 金的 证券 交易 费用 ; 7 、基 金的 银行 汇划 费用 ; 8 、证 券账 户开 户费 用、 银 行账户 维护 费用 ; 9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ,可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 ( 二) 基金 费用 计提 方法 、计 提 标准 和支 付方 式 1 、基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.30% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下: H =E ×0.30% ÷当 年实际 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 基金管 理费 每日 计提 ,逐 日累计 至每 个月 月末 ,按 月支付 。经 基金 管理 人与 基金托 管人 核 对 一致后 ,由 基金 托管 人自 动在月 初 5 个工 作日 内、 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支 付, 基金 管 理 人无需 再出 具资 金划 拨指 令。费 用自 动扣 划后 ,基 金管理 人应 进行 核对 ,如 发现数 据不 符, 及 时 联系基 金托 管人 协商 解决 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可 抗 力致 使无 法按 时支付 的, 顺延 至 最 近可支 付日 支付 。 2 、基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.10% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如下 : H =E ×0.10% ÷当 年实际 天数 H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 47 基金托 管费 每日 计提 ,逐 日累计 至每 个月 月末 ,按 月支付 。经 基金 管理 人与 基金托 管人 核 对 一致后 ,由 基金 托管 人自 动在月 初 5 个工 作日 内、 按照指 定的 账户 路径 进行 资金支 取, 基金 管 理 人无需 再出 具资 金划 拨指 令。费 用自 动扣 划后 ,基 金管理 人应 进行 核对 ,如 发现数 据不 符, 及 时 联系基 金托 管人 协商 解决 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可抗 力致 使无 法按 时支付 的, 顺延 至 最 近可支 付日 支付 。 上述“ (一 )基 金费 用的 种 类 ”中第 3 -9 项费 用, 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定,按 费用 实 际支出 金额 列入 当期 费用 ,由基 金托 管人 从基 金财 产中支 付。 ( 三) 不列 入基 金费 用的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1 、基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失 ; 2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3 、基 金合 同 生 效前 的相 关 费用; 4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 ( 四) 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 基 金财 产 投 资的相 关税 收, 由基 金份 额持有 人承 担, 基金 管理 人或者 其他 扣缴 义务 人按 照国家 有关 税收 征 收 的规定 代扣 代缴 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 48 十 四 、 基 金 的 会计 与 审 计 ( 一) 基金 会计 政策 1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ; 2 、 基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日; 基金 首次 募集 的会 计 年度按 如下 原 则:如 果《 基金 合同 》生 效少 于 2 个 月, 可以 并入 下一个 会计 年度 披露 ; 3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币, 以人 民币 元为 记账单 位; 4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度; 5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算; 6 、 基金 管理 人及 基金 托管 人各自 保留 完整 的会 计账 目、 凭 证并 进行 日常 的会 计核算 , 按 照有 关规定 编制 基金 会计 报表 ; 7 、 基金 托管 人每 月与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、 报表编 制等 进行 核对 并以 书面方 式确 认 。 ( 二) 基金 的年 度审 计 1 、 基 金管 理人 聘请 与基 金 管理人 、 基 金托 管人 相互 独立的 具有 证券 从业 资格 的会计 师事 务所 及其注 册会 计师 对本 基金 的年度 财务 报表 进行 审计 。 2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ,应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 3 、 基金 管理 人认 为有 充足 理由更 换会 计师 事务 所, 须通报 基金 托管 人。 更换 会计师 事务 所需 依据《 信息 披露 办法 》的 有关规 定 在 指定 媒介 公告 并报中 国证 监会 备案 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 49 十 五 、 基 金 的 信息 披 露 ( 一) 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《信 息披 露办 法》 、 《流动 性风 险 管 理规定 》 、 《 基金 合同 》 及 其他有 关规 定。 相关 法律 法规关 于信 息披 露的 披露 方式、 披露 内容 、 登 载媒介 、报 备方 式等 规定 发生变 化时 ,本 基金 从其 最新规 定。 ( 二) 信息 披露 义务 人 本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金 份 额 持有人 等法 律法 规和 中国 证监会 规定 的自 然人 、 法 人和其 他组 织。 本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ,并 保证所 披露 信 息 的真实 性、 准确 性和 完整 性。 本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内,将 应予 披露 的基 金信 息通过 中国 证 监 会指定 媒介 披露 ,并 保证 基金投 资者 能够 按照 基金 合同 约 定的 时间 和方 式查 阅或者 复制 公开 披 露 的信息 资料 。 ( 三) 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息, 不得 有下 列行 为: 1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏; 2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测; 3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失; 4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构; 5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字; 6 、法 律法 规和 中国 证监 会 规定禁 止的 其他 行为 。 ( 四) 本基 金公 开披 露的 信息应 采用 中文 文本 。如 同时采 用外 文文 本的 ,基 金信息 披露 义 务 人应保 证两 种文 本的 内容 一致。 两种 文本 发生 歧义 的,以 中文 文本 为准 。 本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字; 除特 别说 明外, 货币 单位 为人 民币 元。 ( 五) 公开 披露 的基 金信 息 公开披 露的 基金 信息 包括 : 1 、基 金招 募说 明书 、 基 金 合同 、 基金 托管 协议 (1) 基 金合 同 是 界定 基金 合同 当 事人 的各 项权 利、 义务关 系, 明确 基金 份 额 持有人 大会 召开 的规则 及具 体程 序, 说明 基金产 品的 特性 等涉 及基 金投资 者重 大利 益的 事项 的法律 文件 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 50 (2) 基金 招募 说明 书应 当 最大限 度地 披露 影响 基金 投资者 决策 的全 部事 项, 说明基 金认 购、 申购和 赎回 安排 、 基 金投 资、 基 金产 品特 性、 风险 揭示、 信息 披露 及基 金份 额持有 人服 务等 内容 。 基金合 同 生 效后 ,基 金管 理人在 每 6 个月 结束 之日 起 45 日内 ,更 新招 募说 明 书并登 载在 网站 上, 将更新 后的 招募 说明 书摘 要登载 在指 定媒介 上 ; 基 金 管理人 在公 告 的15 日前 向 主要办 公场 所所 在 地的中 国证 监会 派出 机构 报送更 新的 招募 说明 书, 并就有 关更 新内 容提 供书 面说明 。 (3) 基 金托 管协 议是 界定 基金托 管人 和基 金管 理人 在基金 财产 保管 及基 金运 作监督 等活 动 中 的权利 、义 务关 系的 法律 文件。 基金募 集申 请经 中国 证监 会 注册 后, 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的3 日 前, 将基金 招募 说 明 书、 基 金合 同 摘 要登 载在 指定媒介 上 ;基 金管 理人 、基金 托管 人应 当将 基金 合同 、 基金 托管 协 议 登载在 各自 网站 上。 2 、基 金份 额发 售公 告 基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ,并 在披 露招募 说明 书 的 当日登 载于 指定 媒介 上。 3 、基 金合 同 生 效公 告 基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《 基金 合 同》 生效 公 告 。 4 、基 金资 产净 值公告 、 基 金份额 净值 公告 、基 金份 额累计 净值 公告 《基金 合同 》生 效后 ,在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前, 基金 管理 人应 当至少 每周 公 告 一次基 金资 产净 值和 基金 份额净 值。 在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ,基 金管 理人 应当在 每个 开放 日的 次日 ,通过 网站 、 基 金销售 机构 以及 其他 媒介 ,披露 开放 日的 基金 份额 净值和 基金 份额 累计 净值 。 基金管 理人 应当 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值。 基 金 管理人 应当 在前 款规 定的 市场交 易日 的次 日, 将基 金资产 净值 、基 金份 额净 值和基 金份 额累 计 净 值登载 在指 定媒 介上 。 5 、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 基金管 理人 应当 在 《 基金 合同》 、 招募 说明 书等 信息 披露文 件上 载明 基金 份额 申购、 赎回 价格 的计算 方式 及有 关申 购、 赎回费 率, 并保 证投 资者 能够在 基金 销售 机构 查阅 或者复 制前 述信 息 资 料。 6 、基 金定 期报 告, 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内, 编制 完 成基金 年度 报告 , 并 将年 度报告 正文 登载 于网站 上, 将年 度报 告摘 要登载 在指 定媒 介上 。基 金年度 报告 的财 务会 计报 告应当 经过 审计 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 51 基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内 , 编 制 完成基 金半 年度 报告 , 并 将半年 度报 告正 文登载 在网 站上 ,将 半年 度报告 摘要 登载 在指 定媒 介上。 基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内, 编 制完 成基 金季 度报 告, 并 将季 度报 告登载 在指 定媒 介上 。 《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ,基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告或 者 年 度报告 。 基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ,分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公场 所 所 在地中 国证 监会 派出 机构 备案。 报备 应当 采用 电子 文本 或 书面 报告 方式 。 如报告 期内 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 达到 或超 过基金 总份 额 20% 的 情形 ,为保 障其 他投 资者的 权益 ,基 金管 理 人 至少应 当在 定期 报告 “影 响投资 者决 策的 其他 重要 信息” 项下 披露 该 投 资者的 类别 、报 告期 末持 有份额 及占 比、 报告 期内 持有份 额变 化情 况及 本基 金的特 有风 险, 中 国 证监会 认定 的特 殊情 形除 外。 基金管 理人 应当 在基 金年 度报告 和半 年度 报告 中披 露基金 组合 资产 情况 及其 流动性 风险 分 析 等。 7 、临 时报 告 本基金 发生 重大 事件 ,有 关信息 披露 义务 人应 当 依 据《信 息披 露办 法》 的有 关规定 编制 临 时 报告书 ,予 以公 告, 并在 公开披 露日 分别 报中 国证 监会和 基金 管理 人主 要办 公场所 所在 地的 中 国 证监会 派出 机构 备案 。 前款所 称重 大事 件, 是指 可能对 基金 份额 持有 人权 益或者 基金 份额 的价 格产 生重大 影响 的 下 列事件 : (1) 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ; (2) 终止 《基 金合 同 》 ; (3) 转换 基金 运作 方式 ; (4) 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人; (5) 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ; (6) 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更; (7) 基金 募集 期延 长; (8) 基 金管 理人 的董 事长 、 总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 和基 金托 管人基 金托 管部 门负责 人发 生变 动; (9) 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 52 (10) 基金 管理 人、 基金 托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员在 一年 内变 动超 过 百分 之三 十 ; (11) 涉及 基金 管理 业务 、基金 财产 、基 金托 管业 务的诉 讼或 仲裁 ; (12) 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查; (13) 基金 管理 人及 其董 事、总 经理 及其 他高 级管 理人员 、基 金经 理受 到严 重行政 处罚 , 基 金托管 人及 其基 金托 管部 门负责 人受 到严 重行 政处 罚; (14) 重大 关联 交易 事项 ; (15) 基金 收益 分配 事项 ; (16) 管理 费、 托管 费等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费率 发生 变更 ; (17) 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五; (18) 基金 改聘 会计 师事 务所; (19) 变更 基金 销售 机构 ; (20) 更换 基金 登记 机构 ; (21) 本基 金开 始办 理申 购、赎 回; (22) 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更; (23) 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期办 理; (24) 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请; (25) 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ; (26) 发生 涉及 基金 申购 、赎回 事项 调整 或潜 在影 响投资 者赎 回等 重大 事项 时; (27) 基金 管理 人采 用摆 动定价 机制 进行 估值 ; (28) 本基 金推 出新 业务 或服务 ; (29) 基金 存续 期内, 连 续 40 个工 作日、 连续50 个工作 日及 连 续55 个工 作 日出现 基金 份额 持有人 数量 不 满200 人或 者基金 资产 净值 低 于 5000 万元情 形的 , 基 金管 理人 将 对可能 触发 基金 合 同终止 情形 的发 布提 示性 公告; (30) 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 8 、澄 清公 告 在 《基 金合 同 》 存续 期限 内,任 何公 共媒介 中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基 金 份 额价格 产生 误导 性影 响或 者引起 较大 波动 的, 相关 信息披 露义 务人 知悉 后应 当立即 对该 消息 进 行 公开澄 清, 并将 有关 情况 立即报 告中 国证 监会 。 9 、基 金份 额持 有人 大会 决 议 基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ,应 当依 法报 中国 证监会 备案 ,并 予以 公告 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 53 10 、投 资资 产支 持证 券的 相关公 告 基金管 理人 应在 本基 金半 年度报 告 及 年度 报告 中披 露其持 有的 资产 支持 证券 总额、 资产 支 持 证券市 值占 基金 净资 产的 比例和 报告 期内 所有 的资 产支持 证券 明细 。 基金管 理人 应在 本基 金季 度报告 中披 露其 持有 的资 产支持 证券 总额 、资 产支 持证券 市值 占 基 金净资 产的 比例 和报 告期 末按市 值占 基金 净资 产比 例大小 排序 的 前10 名资 产 支持证 券明 细 。 11 、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 ( 六) 信息 披露 事务 管理 基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 , 指 定专 人负 责管 理信息 披露 事 务 。 基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息, 应当 符合 中国证 监会 相关 基金 信息 披露内 容与 格 式 准则的 规定 。 基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 基金 合同 的约 定, 对基金 管理 人 编 制的基 金资 产净 值、 基金 份额净 值、 基金 份额 申购 赎回价 格、 基金 定期 报告 和定期 更新 的招 募 说 明书等 公开 披露 的相 关基 金信息 进行 复核 、审 查, 并向基 金管 理人 出具 书面 文件或 者盖 章或者以 XBRL 电子 方式 复核 审查 并 确认。 基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 基金管 理人 、基 金托 管人 除依法 在指 定媒介 上 披露 信息外 ,还 可以 根据 需要 在其他 公共 媒介 披露信 息, 但是 其他 公共 媒介不 得早 于指 定媒介 披 露信息 ,并 且在 不同 媒介 上披露 同一 信息的内 容应当 一致 。 为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、法 律意 见书 的专 业机构 ,应 当 制 作工作 底稿 , 并 将相 关档 案至少 保存 到 《 基金 合同 》 终止 后10 年, 法律 法规 另 有规定 的从 其规 定 。 ( 七) 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 招募说 明书 公布 后, 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住所 ,供公 众查阅 、复 制。 基金定 期报 告公 布后 ,应 当分别 置备 于基 金管 理人 和基金 托管 人的 住所 ,以 供公众 查阅 、 复 制。 (八) 暂停 或延 迟信 息披 露的情 形 当出现 下述 情况 时, 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息: 1 、因 不可 抗力 或其 他情 形 致使基 金管 理人 、基 金托 管人无 法准 确评 估基 金资 产价值 时; 2 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时; 3 、法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的其 他情 况。华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 54 十 六 、风险揭示 (一) 投资 于本 基金 的风 险 1 、市 场风 险 证券市 场价 格受 到经 济因 素、政 治因 素、 投资 心理 和交易 制度 等各 种因 素的 影响, 导致 基 金 收益水 平变 化, 产生 风险 ,主要 包括 : (1) 政策 风险 : 因国 家宏 观政策 ( 如货 币政 策、 财 政政策 、 行业 政策 、 地 区 发展政 策等 ) 发 生变化 ,导 致市 场价 格波 动而产 生风 险。 (2) 经济 周期 风险 : 随 经 济运行 的周 期性 变化 , 证 券市场 的收 益水 平也 呈周 期性变 化。 基金 投资于 债券 ,收 益水 平也 会随之 变化 ,从 而产 生风 险。 (3) 利 率风 险: 金 融市 场 利率的 波动 会导 致证 券市 场价格 和收 益率 的变 动。 利率直 接影 响着 债券 的 价格 和收 益率 ,影 响着企 业的 融资 成本 和利 润。基 金投 资于 债券 ,其 收益水 平会 受到 利 率 变化的 影响 。 (4) 再 投资 风险 : 市场 利 率下降 将影 响固 定收 益类 证券利 息收 入的 再投 资收 益率 , 这与 利率 上升所 带来 的价 格风 险互 为消长 。 2 、流 动性 风险 基金可 能面 临 因 市场 交易 量不足 ,导致 基 金持 有的 证券不 能迅 速、 低成 本地 转变为 现金 的 风 险。 本 基金 面临 的流 动性 风险还 包括 由于 出现 大额 赎回 , 致使 本基 金没 有足 够的现 金应 付基 金 赎 回支付 的要 求所 引致 的风 险。 (1) 基金 申购 、赎 回安 排 投资人 具体 请参 见基 金合 同“第 六部 分


基金 份额 的申购 与赎 回” 和本 招募 说明书 “八 、 基金份 额的 申购 与赎 回” , 详细了 解本 基金 的申 购以 及赎回 安排 。 (2) 拟投 资市 场、 行业 及 资产的 流动 性风 险评 估 本基金 主要 投资 对象 为具 有良好 流动 性的 金融 工具 ,包括 债券 类资 产、 债券 回购、 银行 存 款、同 业存 单以 及法 律法 规或中 国证 监会 允许 基金 投资的 其他 金融 工具 。标 的资产 大部 分为 标 准 化债券 金融 工具 ,一 般情 况下具 有较 好的 流动 性。 同时, 本基 金严 格控 制投 资于流 动受 限资 产 和 不存在 活跃 市场 需要 采用 估值技 术确 定公 允价 值的 投资品 种的 比例 。除 此之 外,本 基金 管理 人 将 根据历 史经 验和 市场 情况 动态调 整基 金中 高流 动性 资产的 比例 并通 过组 合管 理、分 散投 资对 各 类 标的资 产进 行合 理配 置, 以防范 流动 性风 险。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 55 (3) 巨额 赎回 情形 下的 流 动性风 险管 理措 施 基金管 理人 已建 立内 部巨 额赎回 应对 机制 ,对 基金 巨额赎 回情 况进 行严 格的 事前监 测、 事 中管控 与事 后评 估。 当基 金发生 巨额 赎回 时, 基金 管理人 需要 根据 实际 情况 进行流 动性 评估 , 确 认是否 可以 接受 所有 赎回 申请。 当发 现现 金类 资产 不足以 支付 赎回 款项 时, 需充分 评估 基金 组 合 资产变 现能 力、 投资 比例 变动与 基金 单位 份额 净值 波动的 基础 上, 审慎 接受 、确认 赎回 申请 , 切 实保护 存量 基金 份额 持有 人的合 法权 益。 巨额 赎回 情形下 ,基 金管 理人 可以 根据基 金当 时的 资 产 组合状 况或 巨额 赎回 份额 占比情 况决 定全 额赎 回或 部分 延 期赎 回 。 连续 2 个 开放 日 以上 (含 本数 ) 发生巨 额赎 回, 如基 金管 理人认 为有 必要 ,可 暂停 接受基 金的 赎回 申请 。 (4) 实施 流动 性风 险管 理 工具的 情形 、程 序及 对 投 资人 的 潜在 影响 在市场 大幅 波动 、流 动性 枯竭等 极端 情况 下发 生无 法应对 投资 人 巨 额赎 回的 情形时 ,基 金 管理人 将以 保障 投资 人合 法权益 为前 提, 严格 按照 法律法 规及 基金 合同 的规 定,谨 慎选 取延 期 办 理巨额 赎回 申请 、暂 停接 受赎回 申请 、延 缓支 付赎 回款项 、收 取短 期赎 回费 、暂停 基金 估值 、 摆 动定价 等流 动性 风险 管理 工具作 为辅 助措 施。 对于 各类流 动性 风险 管理 工具 的使用 ,基 金管 理 人 将依照 严格 审批 、审 慎决 策的原 则, 及时 有效 地对 风险进 行监 测和 评估 ,使 用前经 过内 部审 批 程 序并与 基金 托管 人协 商一 致。在 实际 运用 各类 流动 性风险 管理 工具 时, 可能 对 投资 人 有 以下 潜 在 影响: 投资 人 的 部分 或全 部赎回 申请 可能 被拒 绝, 同时 投 资人 完成 基金 赎回 时的基 金份 额净 值 可 能与其 提交 赎回 申请 时的 基金 份 额净 值不 同; 投资 人 接收 赎回 款项 的时 间将 可能比 一般 正常 情 形 下有所 延迟 ; 对 持续 持有 期少 于 7 日的 投 资人 收取 不低 于 1.5% 的赎 回费; 投 资人 没 有可 供参 考的 基金份 额净 值, 同时 赎回 申请可 能被 延期 办理 或被 暂停接 受, 或被 延缓 支付 赎回款 项等 。 3 、信 用风 险 债券发 行人 出现 违约 、拒 绝支付 到期 本息 ,或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券价 格 下 降的风 险 。 信用 风险 也包 括证券 交易 对手 因违 约而 产生的 证券 交割 风险 。 4 、管 理风 险 在基金 管理 运作 过程 中, 基金管 理人 的研 究水 平、 投资管 理水 平直 接影 响基 金收益 水平 , 如 果基金 管理 人对 经济 形势 和证券 市场 判断 不准 确、 获取的 信息 不全 、投 资操 作出现 失误 ,都 会 影 响基金 的收 益水 平。 5 、本 基金 特有 的风 险 (1) 资产 支持 证券 投资 风 险 本基金 的投 资范 围包 括资 产支持 证券 。资 产支 持证 券存在 信用 风险 、利 率风 险、提 前偿 付 风险、 操作 风险 和法 律风 险等。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 56 1) 信用 风险也 称为 违约 风 险, 它是 指资 产支 持证 券 参与主 体对 它们 所承 诺的 各种合 约的 违 约所造 成的 可能 损失 。从 简单意 义上 讲, 信用 风险 表现为 证券 化资 产所 产生 的现金 流不 能支 持 本 金和利 息的 及时 支付 而给 投资人 带来 损失 。 2) 利 率风 险是 指资 产支 持 证券作 为固 定收 益证 券的 一种, 也具 有利 率风 险, 即资产 支持 证 券的价 格受 利率 波动 发生 逆向变 动而 造成 的风 险。 3) 提前 偿付风 险是 指若 合 同约定 债务 人有 权在 产品 到期前 偿还 , 则存 在由 于 提前偿 付而 使 投资人 遭受 损失 的可 能性 。 4)操 作风 险是 指相 关各 方 在业务 操作 过程 中, 因操 作失误 或违 反操 作规 程而 引起的 风险 。 5) 法律 风险 是指 因资 产支 持证券 交易 结构 较为 复杂 、 参与 方较 多、 交 易文 件 较多, 而存 在 的法律 风险 和履 约风 险。 (2) 基金 合同 终止 的风 险 《基金 合同 》 生效 后 , 连 续 60 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金资 产 净值低 于 5000 万元 情形 的 , 本基 金将 依据 《 基金 合同 》 第十 九部 分的 约定 进入 基金财 产清 算程 序 并终止 ,不 需召 开基 金份 额持有 人大 会。 6 、操 作或 技术 风险 在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ,可 能因为 技术 系统 的故 障或 者差错 而影 响 交 易的正 常进 行或 者导 致 投 资人 的 利益 受到 影响 。这 种技术 风险 可能 来自 基金 管理 人 、登 记机 构 、 销售机 构、 证券 交易 所、 证券登 记结 算机 构等 。 7 、合 规性 风险 指基金 管理 或运 作过 程中 ,违反 国家 法律 法规 的规 定,或 者基 金投 资违 反法律 法规 及基 金 合 同有关 规定 的风 险。 8 、其 他风 险 战争、 自然 灾害 等不 可抗 力因素 的出 现, 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ,可 能导致 基金 财 产 的损失 。 金 融市 场危 机、 行业 竞争 、代理 商违 约、 托管 人 违 约等超 出基 金管 理人 自身 直接控 制能 力 之 外的风 险, 可能 导致 基金 或者基 金份 额持 有人 利益 受损。 (二) 声明 1 、 本 基金 未经 任何 一级 政 府、 机 构及 部门 担保 。 投 资人 自 愿投 资于 本基 金, 须自行 承担 投资 风险。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 57 2 、 除 基金 管理 人直 接办 理 本基金 的销 售外 , 本 基金 还通过 其他 销售 机构 销售 , 但是 , 基 金并 不是 销 售机 构 的 存款 或负 债,也 没有 经 销 售机 构 担 保或者 背书 , 销 售机 构 并 不能保 证其 收益 或 本 金安全 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 58 十 七 、 基 金 合 同的 变 更 、 终 止 与基 金 财 产 清 算 ( 一) 基金 合同 的变 更 1 、 变更 基金 合同 涉及 法律 法规规 定或 基 金 合同 约定 应经基 金份 额持 有人 大会 决议通 过的 事 项 的,应 召开 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。对 于 法 律法规 规定 和基 金合 同约 定 可不 经基 金份 额 持 有人大 会决 议通 过的 事项 , 由基 金管 理人 和基 金托 管人同 意后 变更 并公 告, 并报中 国证 监会 备 案 。 2 、 关 于 基 金合 同 变 更的 基 金份额 持有 人大 会决 议自 生效后 方可 执行 , 自 决议 生效后 两日 内在 指定媒 介公 告。 (二) 基金 合同 的终 止事 由 有下列 情形 之一 的, 经履 行相关 程序 后 , 基金 合同 应当终 止: 1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的; 2 、 基 金管 理人 、 基 金托 管 人职责 终止 , 在6个 月内 没 有新基 金管 理人 、 新 基金 托管人 承 接 的; 3 、基 金合 同 约 定的 其他 情 形; 4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 ( 三) 基金 财产 的清 算 1 、 基金 财产 清算 小组: 自 出现 基 金合 同 终 止事 由之 日起30 个工 作日 内成 立清 算小组 , 基 金管 理人组 织基 金财 产清 算小 组并在 中国 证监 会的 监督 下进行 基金 清算 。 2 、 基 金财 产清 算小 组组 成 : 基金 财产 清算 小组 成员 由基金 管理 人、 基金 托管 人、 具 有从 事证 券相关 业务 资格 的注 册会 计师、 律师 以及 中国 证监 会指定 的人 员组 成。 基金 财产清 算小 组可 以 聘 用必要 的工 作人 员。 3 、 基金 财产 清算 小组 职责 : 基金 财产 清算 小组 负责 基金财 产的 保管 、 清 理、 估价、 变现 和分 配。基 金财 产清 算小 组可 以依法 进行 必要 的民 事活 动。 4 、基 金财 产清 算程 序: (1) 基金 合同 终止 情形 出 现时, 由基 金财 产清 算小 组统一 接管 基金 ; (2) 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认; (3) 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ; (4) 制作 清算 报告 ; (5) 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计, 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法律 意见 书; (6) 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ; (7) 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 59 5 、 基 金财 产清 算的 期限 为6个月 , 但 因本 基金 所持 证 券 的流 动性 受到 限制 而不 能及时 变现 的, 基金管 理人 可在 该等 证 券 可流通 后进 行二 次或 多次 清算。 本基 金的 清算 期限 自动顺 延至 全部 基 金 财产清 算完 毕之 日 。 ( 四) 清算 费用 清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ,清算 费用 由 基 金财产 清算 小组 优先 从基 金财产 中支 付。 ( 五) 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 依据基 金财 产清 算的 分配 方案, 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算费 用 、 交纳所 欠税 款并 清偿 基金 债务后 ,按 基金 份额 持有 人持有 的基 金份 额比 例进 行分配 。 ( 六) 基金 财产 清算 的公 告 清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告; 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由律 师 事 务所出 具法 律意 见书 后报 中国证 监会 备案 并公 告。 基金财 产清 算公 告于 基金 财产清 算报 告报 中 国 证监会 备案 后5 个工 作日 内 由基金 财产 清算 小组 进行 公告。 ( 七) 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 ,法 律法 规另 有规 定的从 其 规 定 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 60 十 八 、 基 金 合 同的 内 容 摘 要 (一) 基金 份额 持有 人、 基 金管理 人和 基金 托管 人 的 权利 、 义务 1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定, 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 : (1) 依法 募集 资金 ; (2) 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ,根 据法 律法 规和 《基金 合同 》 独 立运 用并 管理基 金财 产 ; (3) 依照 《基 金合 同》 收 取基金 管理 费以 及法 律法 规规定 或中 国证 监会 批准 的其他 费用 ; (4) 销售 基金 份额 ; (5) 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会; (6) 依 据 《 基金 合同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人, 如认 为基 金托 管人 违反了 《基 金合 同》及 国家 有关 法律 规定 ,应呈 报中 国证 监会 和其 他监管 部门 ,并 采取 必要 措施保 护基 金投 资 者 的利益 ; (7) 在基 金托 管人 更换 时 ,提名 新的 基金 托管 人; (8) 选择 、更 换基 金销 售 机构, 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ; (9) 担 任或 委托 其他 符合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登记 业 务并 获得 《 基金 合同 》 规定的 费用 ; (10) 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ; (11) 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ,拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ; (12) 依照 法律 法规 为基 金的利 益行 使因 基金 财产 投资于 证券 所产 生的 权利 ; (13) 在法 律法 规允 许的 前提下 ,为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资; (14) 以基 金管 理人 的名 义,代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法 律 行 为; (15) 选择 、更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外 部 机 构; (16) 在符 合 有 关法 律、 法规的 前提 下, 制订 和调 整有关 基金 认购 、申 购、 赎回、 转换 和 非 交易过 户 等 业务 规则 ; (17) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定, 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 : (1) 依法 募集 资金 ,办 理 或者委 托经 中国 证监 会认 定的其 他机 构代 为办 理基 金份额 的发 售、 申购、 赎回 和登记 事 宜; (2) 办理 基金 备案 手续 ; (3) 自《 基金 合同 》生 效 之日起 ,以 诚实 信用 、谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 61 (4) 配 备足 够的 具有 专业 资格的 人员 进行 基金 投资 分析、 决策, 以专 业 化 的经 营方式 管理 和 运作基 金财 产; (5) 建立 健全 内部 风险 控 制、 监 察与 稽核 、 财 务管 理及人 事管 理等 制度 , 保 证所管 理的 基金 财产和 基金 管理 人的 财产 相互独 立 , 对所 管理 的不 同基金 分别 管理 ,分 别记 账,进 行证 券 投 资 ; (6) 除 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外 , 不得 利用 基金 财产 为自己 及任 何第 三人谋 取利 益, 不得 委托 第三人 运作 基金 财产 ; (7) 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ; (8) 采取 适当 合理 的措 施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基 金合 同》 等 法律 文件 的规 定, 按有关 规定 计算 并公 告基 金资产 净值 , 确 定基 金份 额申购 、 赎 回的 价 格 ; (9) 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告; (10) 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ; (11) 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定, 履行 信息 披露 及报 告义务 ; (12) 保守 基金 商业 秘密 ,不泄 露基 金投 资计 划、 投资意 向等 。除 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其他 有关 规定 另有 规定 外,在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ,不 向他 人泄 露 ,向 审计 、法 律 等 外部专 业顾 问提 供的 情况 除外 ; (13) 按 《 基金 合同 》 的 约 定确定 基金 收益 分配 方案 , 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金收 益 ; (14) 按规 定受 理申 购与 赎回申 请, 及时 、足 额支 付赎回 款项 ; (15) 依据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合基 金 托 管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会; (16) 按规 定保 存基 金财 产管理 业务 活动 的会 计账 册、 报 表、 记 录和 其他 相关 资料15 年以 上 , 法律法 规另 有规 定的 从其 规定 ; (17) 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出, 并且 保证投 资者 能 够 按照《 基金 合同 》规 定的 时间和 方式 ,随 时查 阅到 与基金 有关 的公 开资 料, 并在支 付合 理成 本 的 条件下 得到 有关 资料 的复 印件; (18) 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ,参与 基 金财 产的保 管、 清理 、估 价、 变现和 分配 ; (19) 面临 解散 、依 法被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时,及 时报 告中 国证 监会 并通知 基金 托 管 人; (20) 因违 反《 基金 合同 》导致 基金 财产 的损 失或 损害基 金份 额持 有人 合法 权益时 ,应 当 承 担赔偿 责任 ,其 赔偿 责任 不因其 退任 而免 除; (21) 监 督基 金托 管人 按 法律法 规和 《 基金 合同》 规 定履行 自己 的义 务, 基 金 托管人 违反 《 基 金合同 》造 成基 金财 产损 失时, 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追偿 ; (22) 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时, 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行 为 承 担责任 ; (23) 以基 金管 理人 名义 ,代表 基金 份额 持有 人利 益行使 诉讼 权利 或实 施其 他法律 行为 ; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 62 (24) 基金 管理 人在 募集 期间未 能达 到基 金的 备案 条件, 《基 金合 同》 不能 生 效, 基 金管 理人 承担全 部募 集费 用, 将已 募集资 金并 加计 银行 同期 活期 存 款利 息 ( 税后 ) 在 基金募 集期 结束 后30 日内退 还基 金认 购人 ; (25) 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ; (26) 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册; (27) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 3 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定, 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 : (1)自 《 基金 合同 》生 效 之日起 ,依 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定安 全保 管基金 财产 ; (2) 依《 基金 合同 》约 定 获得基 金托 管费 以及 法律 法规规 定或 监管 部门 批准 的其他 费用 ; (3) 监督 基金 管理 人对 本 基金的 投资 运作 , 如 发现 基金管 理人 有违 反 《 基金 合同》 及国 家法 律法规 行为 ,对 基金 财产 、其他 当事 人的 利益 造成 重大损 失的 情形 ,应 呈报 中国证 监会 ,并 采 取 必要措 施保 护基 金投 资者 的利益 ; (4) 根据 相关 市场 规则 , 为基金 开设 资金 账户 、 证券 账户 等投 资所 需账 户, 为基金 办理 证券 交易资 金清 算 ; (5) 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ; (6) 在基 金管 理人 更换 时 ,提名 新的 基金 管理 人; (7) 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 4 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定, 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 : (1) 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产; (2) 设立 专门 的基 金托 管 部门, 具有 符合 要求 的营 业场所 , 配 备足 够的 、 合 格的熟 悉基 金托 管业务 的专 职人 员, 负责 基金财 产托 管事 宜; (3) 建立 健全 内部 风险 控 制、 监 察与 稽核 、 财 务管 理及人 事管 理等 制度 , 确 保基金 财产 的安 全,保 证其 托管 的基 金财 产与基 金托 管人 自有 财产 以及不 同的 基金 财产 相互 独立; 对 所 托管 的 不 同的基 金分 别设 置账 户, 独立核 算, 分账 管理 ,保 证不同 基金 之间 在账 户设 置、资 金划 拨、 账 册 记录等 方面 相互 独立 ; (4) 除 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定外, 不得 利用 基金 财产 为自己 及任 何第 三人谋 取利 益, 不得 委托 第三人 托管 基金 财产 ; (5) 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证; (6) 按规 定开 设基 金财 产 的资金 账户 和证 券账 户 等 投资所 需账 户, 按照 《基 金 合同》 的约 定, 根据基 金管 理人 的投 资指 令,及 时办 理清 算、 交割 事宜; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 63 (7 ) 保 守基金 商业 秘密 , 除 《 基金 法》 、 《 基金 合同 》 及 其他 有关 规 定 另有 规 定外 , 在 基金 信 息公开 披露 前予 以保 密, 不得向 他人 泄露 ,向 审计 、法律 等外 部专 业顾 问提 供的情 况除 外 ; (8) 复核 、审 查基 金管 理 人计算 的基 金资 产净 值、 基金份 额申 购、 赎回 价格 ; (9) 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ; (10) 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见, 说明 基金管 理人 在 各 重要方 面的 运作 是否 严格 按照《 基金 合同 》的 规定 进行; 如果 基金 管理 人有 未执行 《基 金合 同 》 规定的 行为 ,还 应当 说明 基金托 管人 是否 采取 了适 当的措 施; (11) 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料15年 以上 ,法律 法规 另 有 规定的 从其 规定 ; (12) 从基 金管 理人 或其 委托的 登记 机构 处接 收 并 保存基 金份 额持 有人 名册 ; (13) 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对; (14) 依据 基金 管理 人的 指令或 有关 规定 向基 金份 额持有 人支 付基 金收 益和 赎回款 项; (15) 依据 《基 金法 》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定,召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合 基金 管理人 、 基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会; (16) 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ; (17) 参加 基金 财产 清算 小组, 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分 配; (18) 面临 解散 、依 法被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时,及 时报 告中 国证 监会 和银行 业监 督 管 理机构 ,并 通知 基金 管理 人; (19) 因违 反《 基金 合同 》导致 基金 财产 损失 时, 应承担 赔偿 责任 ,其 赔偿 责任不 因其 退 任 而免除 ; (20) 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务,基 金管 理 人 因违反 《基 金合 同》 造成 基金财 产损 失时 ,应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ; (21) 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决 议 ; (22) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 5 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法 》 及其 他有 关规 定, 基金份 额持 有人 的权 利包 括但不 限于 : (1) 分享 基金 财产 收益 ; (2) 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ; (3) 依法 转让 或者 申请 赎 回其持 有的 基金 份额 ; (4) 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会 或 者召 集基金 份额 持有 人大 会 ; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 64 (5) 出席 或者 委派 代表 出 席基金 份额 持有 人大 会, 对基金 份额 持有 人大 会审 议事项 行使 表决 权; (6) 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料; (7) 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ; (8) 对基 金管 理人 、 基金 托管人 、 基金 服务 机构 损害 其合法 权益 的行 为依 法提 起诉讼 或仲 裁 ; (9) 法律 法规 及中 国证 监 会 规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 6 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定, 基金份 额持 有人 的义 务包 括但不 限于 : (1) 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ; (2) 了解 所投 资基 金产 品 , 了解 自身 风险 承受 能力 , 自主 判断 基金 的投 资价 值, 自 主做 出投 资决策 , 自 行承 担投 资风 险; (3) 关注 基金 信息 披露 , 及时行 使权 利和 履行 义务 ; (4) 交纳 基金 认购 、申 购 款项及 法律 法规 和《 基金 合同》 所规 定的 费用 ; (5) 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ,承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ; (6) 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动; (7) 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议 ; (8) 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利; (9) 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 ( 二) 基金 份额 持有 人大 会 召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则 基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成, 基金 份额持 有人 的合 法授 权代 表有权 代表 基 金 份额持 有人 出席 会议 并表 决。基 金份 额持 有人 持有 的每一 基金 份额 拥有 平等 的投票 权。 本基金 份额 持有 人大 会不 设日常 机构 。 1 、召 开事 由 (1) 当 出现 或需 要决 定下 列事由 之一 的, 应当 召 开 基金份 额持 有人 大会 , 法 律法规 或中 国证 监会另 有规 定或 基金 合同 另有约 定的 除外 : 1 )终 止《 基金 合同》 ; 2 )更 换基 金管 理人 ; 3 )更 换基 金托 管人 ; 4 )转 换基 金运 作方 式; 5 )调整 基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准; 6 )变 更基 金类 别; 7 )本 基金 与其 他基 金的 合 并; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 65 8 )变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略; 9 )变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ; 10 )基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会; 11 )单 独或 合计 持有 本基 金总份 额10% 以 上( 含10% )基金 份额 的基 金份 额持 有人( 以基 金 管 理人收 到提 议当 日的 基金 份额计 算, 下同 )就 同一 事项书 面要 求召 开基 金份 额持有 人大 会; 12 )对 基金 合同 当事 人权 利和义 务产 生重 大影 响的 其他事 项; 13 )法 律法 规、 《基 金合 同 》或中 国证 监会 规定 的其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的事 项 。 (2) 在 法律 法规 规定 和 《 基金合 同》 约定 的范 围内 且对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响的前 提下 , 以 下情 况可 由基金 管理 人和 基金 托管 人协商 后修 改, 不需 召开 基金份 额持 有人 大 会 : 1 )法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取; 2 ) 在 法律 法规 和 《 基金 合 同》 规 定的 范围 内调 整本 基金的 申购 费率 、 调 低赎 回费率 或在 对现 有基金 份额 持有 人利 益无 实质 性 不利 影响 的前 提下 变更收费 方式 ; 3 )因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对 《 基金 合同 》进行 修改 ; 4 ) 对 《 基金 合同 》 的 修改 对基金 份额 持有 人利 益无 实质性 不利 影响 或修 改不 涉及 《 基金 合同 》 当事人 权利 义务 关系 发生 重大变 化; 5 ) 在法 律法 规规 定或 中国 证监会 许可 的范 围内 且对 基金份 额持 有人 利益 无实 质 性不 利影 响 的 前提下 ,增 加 或 调整 份额 类别 , 停止 现有 基金 份额 的销售 ,或 调整 基金 份额 分类办 法及 规则 ; 6 ) 在法 律法 规规 定或 中国 证监会 许可 的范 围内 且对 基金份 额持 有人 利益 无实 质性不 利影 响 的 前提下 ,基 金推 出新 业务 或服务 ; 7 )按 照法 律法 规和 《基 金 合同 》 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 的其 他情 形。 2 、会 议召 集人 及召 集方 式 (1) 除法 律法 规规 定或 《 基金合 同 》 另有 约定 外, 基金份 额持 有人 大会 由基 金管理 人召 集 。 (2) 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时, 由基 金托管 人召 集 。 (3) 基金 托管 人认 为有 必 要召开 基金 份额 持有 人大 会的, 应当 向基 金管 理人 提出书 面提 议。 基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起10 日内 决定 是否召 集, 并书 面告 知基 金托管 人。 基金 管 理 人决定 召集 的, 应当 自出 具书面 决定 之日 起60 日内 召开; 基金 管理 人决 定不 召集, 基金 托管 人 仍 认为有 必要 召开 的, 应当 由基金 托管 人自 行召 集, 并自出 具书 面决 定之 日起60 日内 召开 并告 知基 金管理 人, 基金 管理 人应 当配合 。 (4) 代 表基 金份 额10% 以 上 (含10% ) 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持 有人大 会, 应当 向基 金管 理人提 出书 面提 议。 基金 管理人 应当 自收 到书 面提 议之日 起10 日内 决 定 是否召 集, 并书 面告 知提 出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 托管 人。 基金 管理人 决定 召集 的 , 应当自 出具 书面 决定 之日 起60日 内召 开; 基金 管理 人决定 不召 集, 代表 基金 份额10% 以 上 (含10%)华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 66 的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的, 应当 向基 金托管 人提 出书 面提 议。 基金托 管 人 应当 自 收 到书面 提议 之日 起10 日内 决定是 否召 集, 并书 面告 知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 管 理 人;基 金托 管人 决定 召集 的,应 当自 出具 书面 决定 之日起60日 内召 开 并 告知 基金管 理人 ,基 金 管 理人应 当配 合 。 (5) 代 表基 金份 额10% 以 上 (含10% ) 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额持 有人 大会, 而基 金管 理人 、基 金托管 人都 不召 集的 ,单 独或合 计代 表基 金份 额10% 以上( 含10% ) 的基 金份额 持有 人有 权自 行召 集,并 至少 提前30日 报中 国证监 会备 案。 基金 份额 持有人 依法 自行 召 集 基金份 额持 有人 大会 的, 基金管 理人 、基 金托 管人 应当配 合, 不得 阻碍 、干 扰。 (6) 基金 份额 持有 人会 议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、地 点、 方式 和权 益登记 日。 3 、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 (1) 召开 基金 份额 持有 人 大会, 召集 人应 于会 议召 开前30 日, 在指 定媒介 公 告。 基 金份 额持 有人大 会通 知应 至少 载明 以下内 容: 1) 会议召 开的 时间 、地 点和 会议形 式; 2) 会议拟 审议 的事 项、 议事 程序和 表决 方式 ; 3) 有权出 席基 金份 额持 有人 大会的 基金 份额 持有 人的 权益登 记日 ; 4) 授权委 托证 明的 内容 要求 (包括 但不 限于 代理 人身 份, 代 理权 限和 代理 有效 期限等 ) 、 送 达时间 和地 点 ; 5) 会务常 设 联 系人 姓名 及联 系电话 ; 6) 出席会 议者 必须 准备 的文 件和必 须履 行的 手续 ; 7) 召集人 需要 通知 的其 他事 项。 (2) 采取 通讯 开会 方式 并 进行表 决的 情况 下, 由会 议召集 人决 定在 会议 通知 中说明 本次 基金 份额持 有人 大会 所采 取的 具体通 讯方 式、 委托 的公 证机关 及其 联系 方式 和联 系人、 表决 意见 寄 交 的截止 时间 和收 取方 式。 (3) 如召 集人 为基 金管 理 人, 还 应另 行书 面通 知基 金托管 人到 指定 地点 对表 决意见 的计 票进 行监督 ;如 召集 人为 基金 托管人 ,则 应另 行书 面通 知基金 管理 人到 指定 地点 对表决 意见 的计 票 进 行监督 ;如 召集 人为 基金 份额持 有人 ,则 应另 行书 面通知 基金 管理 人 和 基金 托管人 到指 定地 点 对 表决意 见的 计票 进行 监督 。基金 管理 人或 基金 托管 人拒不 派代 表对 表决 意见 的计票 进行 监督 的 , 不影响 表决 意见 的计 票效 力。 4 、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 67 基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、通 讯开 会方式 或 法 律法 规 、 监管 机构允 许的 其 他 方式 召 开, 会议 的召 开方 式由会 议召 集人 确定 。 (1) 现 场开 会。 由 基金 份 额持有 人本 人出 席或 以代 理投票 授权 委托 证明 委派 代表出 席, 现场 开会时 基金 管理 人和 基金 托管人 的授 权代 表应 当列 席基金 份额 持有 人大 会, 基金管 理人 或基金托 管人不 派代 表列 席的 ,不 影响表 决效 力。 现场 开会 同时符 合 以 下条 件时 ,可 以进行 基金 份额 持 有 人大会 议程 : 1 ) 亲 自出 席会 议者 持有 基 金份额 的凭 证、 受托 出席 会议者 出具 的委 托人 持有 基金份 额的 凭证 及委托 人的 代理 投票 授权 委托证 明符 合法 律法 规、 《 基金合 同》 和会 议通 知的 规定, 并且 持有 基金 份额的 凭证 与基 金管 理人 持有的 登记 资料 相符 ; 2 ) 经核 对, 汇 总到 会者 出 示的在 权益 登记 日持 有基 金份额 的凭 证显 示, 有效 的基金 份额 不少 于本基 金在 权益 登记 日基 金总份 额的 二分 之一 (含 二分之 一) 。 若 到会 者在 权 益登记 日代 表的 有效 的基金 份额 少于 本基 金在 权益登 记日 基金 总份 额的 二分之 一, 召集 人可 以在 原公告 的基 金份 额 持 有人大 会召 开时 间的3个 月 以后、6个 月以 内, 就原 定 审议事 项重 新召 集基 金份 额持有 人大 会。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的基 金份 额应 不少于 本基 金在 权 益 登记日 基金 总份 额的 三分 之一( 含三 分之 一) 。 (2) 通讯 开会。 通讯 开会 系指基 金份 额持 有人 将其 对表决 事项 的投 票 以 书面 形式或 基金 合 同 约定的 其他 方式 在表 决截 止日以 前送 达至 召集 人指 定的地 址 或 系统 。通 讯开 会应以 书面 方式 或 基 金合同 约定 的其 他方 式进 行表决 。 在同时 符合 以下 条件 时, 通讯开 会的 方式 视为 有效 : 1 )会 议召 集人 按《 基金 合 同》约 定公 布会 议通 知后 ,在2 个工 作日 内连 续公 布 相关提 示性 公 告; 2 ) 召 集人 按基 金合 同约 定 通知基 金托 管人 (如 果基 金托管 人为 召集 人, 则为 基金管 理人 ) 到 指定地 点对 表决 意见 的计 票进行 监督 。会 议召 集人 在基金 托管 人( 如果 基金 托管人 为召 集人 , 则 为基金 管理 人) 和公 证机 关的监 督下 按照 会议 通知 规定的 方式 收取 基金 份额 持有人 的表 决意 见 ; 基金托 管人 或基 金管 理人 经通知 不参 加收 取表 决意 见的, 不影 响表 决效 力; 3 ) 本 人直 接出 具表 决意 见 或授权 他人 代表 出具 表决 意见的 , 基 金份 额持 有人 所持有 的基 金份 额不小 于在 权益 登记 日基 金总份 额的 二分 之一 (含 二分之 一) ; 若 本人 直接 出 具表决 意见 或授 权他 人代表 出具 表决 意见 基金 份额持 有人 所持 有的 基金 份额小 于在 权益 登记 日基 金总份 额的 二分 之 一,召 集人 可以 在原 公告 的基金 份额 持有 人大 会召 开时间 的3 个月 以后 、6个 月以内 ,就 原定 审 议 事项重 新召 集基 金份 额持 有人大 会。 重新 召集 的基 金 份额持 有人 大会 应当 有代 表三分 之一 以上 (含 三分之 一) 基金 份额 的持 有人直 接出 具表 决意 见或 授权他 人代 表出 具表 决意 见; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 68 4 )上 述第3 )项 中直 接出 具表决 意见 的基 金份 额持 有人或 受托 代表 他人 出具 表决意 见的 代 理 人,同 时提 交的 持有 基金 份额的 凭证 、受 托出 具表 决意见 的代 理人 出具 的委 托人持 有基 金份 额 的 凭证及 委托 人 的 代理 投票 授权委 托证 明符 合法 律法 规、 《基 金合 同》 和 会议 通 知的规 定, 并与 基金 登记机 构记 录相 符 ; 5 )会 议通 知公 布前 报中 国 证监会 备案 。 (3) 在法 律法 规和 监管 机 构允许 的情 况下 , 本 基金 的基金 份额 持有 人亦 可采 用其他 非书 面方 式授权 其代 理人 出席 基金 份额持 有人 大会 。 (4) 在会 议召 开方 式上, 本基金 亦可 采用 其他 非现 场方式 或者 以现 场方 式与 非现场 方式 相 结 合的方 式召 开基 金份 额持 有人大 会, 会议 程序 比照 现场开 会和 通讯 方式 开会 的程序 进行 。表 决 方 式上, 基金 份额 持有 人也 可以采 用网 络、 电话 或其 他方式 进行 表决 ,具 体方 式由会 议召 集人 确 定 并在会 议 通 知中 载明 。 5 、议 事内 容与 程序 (1) 议事 内容 及提 案权 议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项, 如 《基金 合同》 的重 大修 改 、 决定终 止 《基 金合同 》 、 更换 基金 管理 人 、 更 换基 金托 管人 、 与其 他基金 合并 、 法律 法规 及 《基 金合 同 》 规 定的 其他事 项以 及会 议召 集人 认为需 提交 基金 份额 持有 人大会 讨论 的其 他事 项。 基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后,对 原有 提案 的修 改应 当在基 金份 额 持 有人大 会召 开前 及时 公告 。 基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 (2) 议事 程序 1 )现 场开 会 在现场 开会 的方 式下 , 首 先由 大 会主 持人 按照 下列 第7 条 规定 程序 确定 和公 布 监票人 , 然 后由 大会主 持人 宣读 提案 ,经 讨论后 进行 表决 ,并 形成 大会决 议。 大会 主持 人为 基金管 理人 授权 出 席 会议的 代表 ,在 基金 管理 人授权 代表 未能 主持 大会 的情况 下, 由基 金托 管人 授权其 出席 会议 的 代 表主持 ;如 果基 金管 理人 授权代 表和 基金 托管 人授 权代表 均未 能主 持大 会, 则由出 席大 会的 基 金 份额持 有人 和代 理人 所持 表决权 的50%以 上( 含50% )选举 产生 一名 基金 份额 持有人 作为 该次 基 金 份额持 有人 大会 的主 持人 。基金 管理 人和 基金 托管 人拒不 出席 或主 持基 金份 额持有 人大 会, 不 影 响基金 份额 持有 人大 会作 出的决 议 的 效力 。 会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 (或单 位名 称) 、 身份证 明文 件号 码、 持有 或代表 有表 决权 的基 金份 额、委 托人 姓名 (或 单位 名称) 和联 系方 式 等 事项。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 69 2 )通 讯开 会 在通讯 开会 的情 况下 , 首 先由召 集人 提前30日 公布 提案, 在所 通知 的表 决截 止日期 后2 个工 作 日内在 公证 机关 监督 下由 召集人 统计 全部 有效 表决 ,在公 证机 关监 督下 形成 决议。 6 、表决 基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 : (1) 一般 决议, 一般 决议 须经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权的 二分 之 一 以上 ( 含二 分之 一) 通 过方 为有效 ; 除 下列 第2项 所规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他事 项 均以一 般决 议的 方式 通过 。 (2) 特别 决议, 特别 决议 应当经 参加 大会 的基 金份 额持有 人或 其代 理人 所持 表决权 的三 分 之 二以上 (含 三分 之二 )通 过方可 做出 。除 基金 合同 另有约 定外 ,转 换基 金运 作方式 、更 换基 金 管 理人或 者基 金托 管人 、终 止《基 金合 同》 、本 基金 与 其他基 金合 并以 特别 决议 通过方 为有 效。 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 采取通 讯方 式进 行表 决时 ,除非 在计 票时 监督 员及 公证机 关均 认为 有充 分的 相反证 据证明, 否则提 交符 合会 议通 知中 规定的 确认 基金 份额 持有 人身份 文件 的表 决视 为有 效出席 的基 金份 额 持 有人, 表面 符合 会议 通知 规定的 表决 意见 视为 有效 表决, 表决 意见 模糊 不清 或相互 矛盾 的视 为 弃 权表决 ,但 应当 计入 出具 表决意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、逐 项 表 决 。 7 、计票 (1) 现场 开会 1 ) 如 大会 由基 金管 理人 或 基金托 管人 召集 , 基 金份 额持有 人大 会的 主持 人应 当在会 议开 始后 宣布在 出席 会议 的基 金份 额持有 人和 代理 人中 选举 两名基 金份 额持 有人 代表 与大会 召集 人授权的 一名监 督员 共同 担任 监票 人;如 大会 由基 金份 额持 有人自 行召 集或 大会 虽然 由基金 管理 人或 基 金 托管人 召集 ,但 是基 金管 理人或 基金 托管 人未 出席 大会的 ,基 金份 额持 有人 大会的 主持 人应 当 在 会议开 始后 宣布 在出 席会 议的基 金份 额持 有人 中选 举三名 基金 份额 持有 人代 表担任 监票 人。 基 金 管理人 或基 金托 管人 不出 席大会 的, 不影 响计 票的 效力。 2 )监 票人 应当 在基 金份 额 持有人 表决 后立 即进 行清 点并由 大会 主持 人当 场公 布计票 结果 。 3 ) 如 果会 议主 持人 或基 金 份额持 有人 或代 理人 对于 提交的 表决 结果 有怀 疑, 可以在 宣布 表决 结果后 立即 对所 投票 数要 求进行 重新 清点 。 监 票人 应当进 行重 新清 点, 重新 清点以 一次 为限 。 重 新清点 后, 大会 主持 人应 当当场 公布 重新 清点 结果 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 70 4 ) 计票 过程 应由 公证 机关 予以公 证, 基金 管理 人或 基金托 管人 拒不 出席 大会 的, 不 影响 计票 的效力 。 (2) 通讯 开会 在通讯 开会 的情 况下 ,计 票方式 为: 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权 代 表 (若由 基金 托管 人召 集, 则为基 金管 理人 授权 代表 )的监 督下 进行 计票 ,并 由公证 机关 对其 计 票 过程予 以公 证。 基金 管理 人或基 金托 管人 拒派 代表 对表决 意见 的计 票进 行监 督的, 不影 响计 票 和 表决结 果。 8 、生 效与 公告 基金份 额持 有人 大会 的决 议,召 集人 应 当 自通 过之 日起5 日内 报中 国证 监会 备 案。 基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 依 据 《 信息 披露办 法》 的有 关规 定 在 指定媒 介 上 公告 。 如果采 用通 讯方 式进 行表 决, 在 公告 基金 份额 持有 人大会 决议 时, 必须 将公 证书全 文、 公证 机构、 公证员 姓名 等一 同公 告。 基金管 理人 、基 金托 管人 和基金 份额 持有 人应 当执 行生效 的基 金份 额持 有人 大会的 决议 。 生 效的基 金份 额持 有人 大会 决议对 全体 基金 份额 持有 人、基 金管 理人 、基 金托 管人均 有约 束力 。 9 、 本部 分关 于基 金份 额持 有人大 会召 开事 由、 召开 条件、 议事 程序、 表决 条 件等规 定, 凡是 直接引 用法 律法 规或 监管 规则的 部分 ,如 将来 法律 法规或 监管 规则 修改 导致 相关内 容被 取消 或 变 更的, 基金 管理 人与 基金 托管人 协商 一致 并提 前公 告后, 可直 接对 本部 分内 容进行 修改 和调 整 , 无需召 开基 金份 额持 有人 大会审 议。 ( 三) 基金 合同 解除 和终止 的事 由、 程序 1 、基 金合 同 的 变更 (1) 变 更基 金合 同涉 及法 律法规 规定 或本 基金 合同 约定应 经基 金份 额持 有人 大会决 议通 过 的 事项的 ,应 召开 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。对 于法律 法规 规定 和基 金合 同约定 可不 经基 金 份 额持有 人大 会决 议通 过的 事项, 由基 金管 理人 和基 金托管 人同 意后 变更 并公 告,并 报中 国证 监 会 备案。 (2) 关于 《基 金合 同》 变 更的基 金份 额持 有人 大会 决议自 生效 后方 可执 行, 自决议 生效 后 两 日内在 指定 媒介 公告 。 2 、 《基 金合 同 》 的终 止事 由 有下列 情形 之一 的 , 经履 行相关 程序 后 , 《基 金合 同 》应当 终止 : (1) 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 71 (2) 基金 管理 人、 基金 托 管人职 责终 止, 在6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人承 接 的; (3)《 基金 合同 》约 定的 其他情 形; (4) 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 3 、基 金财 产的 清算 (1) 基金 财产 清算 小组 : 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日起30个 工作 日内 成立清 算小 组, 基金管 理人 组织 基金 财产 清算小 组并 在中 国证 监会 的监督 下进 行基 金清 算。 (2) 基金 财产 清算 小组 组 成: 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基 金托 管人、 具有 从事 证券相 关业 务资 格的 注册 会计师 、律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。基 金财产 清算 小组 可 以 聘用必 要的 工作 人员 。 (3) 基 金财 产清 算小 组职 责: 基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、 估价、 变现 和 分配。 基金 财产 清算 小组 可以依 法进 行必 要的 民事 活动。 (4) 基金 财产 清算 程序 : 1 ) 《基 金合 同 》 终止 情形 出现时 ,由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金; 2 )对 基金 财产 和 债 权债 务 进行清 理和 确认 ; 3 )对 基金 财产 进行 估值 和 变现; 4 )制 作清 算报 告; 5 ) 聘请 会计 师事 务所 对清 算报告 进行 外部 审计 , 聘 请 律师事 务所 对清 算报 告出 具法律 意见 书 ; 6 )将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告; 7 )对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 (5) 基金 财产 清算 的期 限 为6个月 , 但因 本基金 所 持 证券 的 流动 性受 到限 制而 不能及 时变 现 的,基 金管 理人 可在 该等 证券可 流通 后进 行二 次或 多次清 算。 本基 金的 清算 期限自 动顺 延至 全 部 基金财 产清 算完 毕之 日 。 4 、清 算费 用 清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ,清算 费用由基 金财产 清算 小组 优先 从基 金财产 中支 付。 5 、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 依据基 金财 产清 算的 分配 方案, 将基 金财 产清 算后 的全部 剩余 资产 扣除 基金 财产清 算费 用 、 交纳所 欠税 款并 清偿 基金 债务后 ,按 基金 份额 持有 人持有 的基 金份 额比 例进 行分配 。 6 、基 金财 产清 算的 公告 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 72 清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告; 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计并 由律 师 事 务所出 具法 律意 见书 后报 中国证 监会 备案 并公 告。 基金财 产清 算公 告于 基金 财产清 算报 告报 中 国 证监会 备案 后5 个工 作日 内 由基金 财产 清算 小组 进行 公告。 7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存15 年以上 ,法 律法 规另 有规 定的从 其 规 定 。 ( 四) 争议 解决 方式 各方当 事人 同意 ,因 《基 金合同 》而 产生 的或 与《 基金合 同》 有关 的一 切争 议,应 经友 好 协 商解决 。如 经友 好协 商未 能解决 的, 则任 何一 方有 权将争 议提 交上 海国 际经 济贸易 仲裁 委员 会 进 行仲裁 ,仲 裁地 点为 上海 市,按 照届 时有 效的 仲裁 规则进 行仲 裁。 仲裁 裁决 是终局 的, 对仲 裁 各 方当事 人均 具有 约束 力, 仲裁费 用由 败诉 方承 担。 争议处 理期 间, 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ,继续 忠实 、勤 勉、 尽责 地履行 基金 合 同 规定的 义务 ,维 护基 金份 额持有 人的 合法 权益。 《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 ( 五) 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式 《基金 合同 》可 印制 成册 ,供投 资者 在基 金管 理人 、基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所 和 营 业场所 查阅 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 73 十 九 、 基 金 托 管协 议 的 内 容 摘 要 (一) 基金 托管 协议 当事 人 1 、基 金管 理人 名称: 华宝 基金 管理 有限 公司 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大道100 号 上海环 球金 融中 心58 楼 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道100 号上 海环 球金 融中 心58 楼 法定代 表人 :孔 祥清 成立时 间:2003 年3 月7日 批准设 立机 关: 中国 证券 监督管 理委 员会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2003]19 号 经营范 围: 基金 管理 业务 、发起 设立 基金 及中 国证 券监督 管理 委员 会( 以下 简称“ 中国 证 监 会” ) 批准 的其 他业 务 注册资 本:1.5 亿元 人民 币 组织形 式: 有限 责任 公司 存续期 间: 持续 经营 2 、基 金托 管人 名称: 南京 银行 股份 有限 公司 住所: 江苏 省南 京市 中山 路 288 号 法定代 表人 :胡 升荣 电话:025-83177219 传真:021-54662130 联系人 :孔 晓璐 成立时 间:1996 年2 月6 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 人民 币84.82 亿元 批准设 立机 关和 设立 文号 :中国 人民 银行 ,银 复(1996 )43 号文 存续期 间: 持续 经营 经营范 围: 吸收 公众 存款 ;发放 短期 、中 期和 长期 贷款; 办理 国内 外结 算; 办理票 据承 兑 与 贴现; 发行 金融 债券 ;代 理发行 、代 理兑 付、 承销 政府债 券; 买卖 政府 债券 、金融 债券 ;从 事 同 业拆借 ;买 卖、 代理 买卖 外汇; 从事 银行 卡业 务; 提供信 用证 服务 及担 保; 代理收 付款 项及 代 理 保险业 务; 提供 保管 箱服 务;经 中国 银行 业监 督管 理委员 会批 准的 其它 业务 。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 74 (二) 基金 托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和 核查 1 、 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约定, 对下 述基 金 投资范 围、 投资 对象进 行监 督。 本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括 债 券 ( 包括 国债 、 金 融债、 央行 票据 、 公司债 、企 业债 、地 方政 府债、 次级 债、 可分 离交 易可转 债的 纯债 部分 、短 期融资 券、 超短 期 融 资券、 中 期票 据 ) 、 资产 支 持证券、 债券 回购、 同业 存单、 银 行存 款 (包 括协 议存款、 定期 存款 等) 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 投资 的其 他金 融工 具(但 须符 合中 国证 监会 的相关 规定 ) 。 本基金 不投 资股 票, 也不 投资可 转换 债券 (可 分离 交易可 转债 的纯 债部 分除 外)和 可交 换 债 券。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ,基金 管理 人在 履行 适当 程序 后 ,可 以 将 其纳入 投资 范围 。 基金的 投资 组合 比例 为: 本基金 投资 于债 券资 产的 比例不 低于 基金 资产 的 80% ;现 金( 不包 括结算 备付 金、 存出 保证 金、应 收申 购款 等) 或者 到期日 在一 年以 内的 政府 债券不 低于 基金 资 产 净值 的5% 。 2 、 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》 的 约定 对下 述基 金投 融资比 例进 行监 督: (1) 本基 金投 资于 债券 资 产的比 例不 低于 基金 资产 的 80% ; (2) 本基 金应 当保 持不 低 于基金 资产 净 值5% 的现 金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券; 其 中现金 不包 括结 算备 付金 、存出 保证 金、 应收 申购 款等; (3) 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ,其 市值 不超 过基金 资产 净值 的10% ; (4) 本基 金管 理人 管理 的 且由本 基金 托管 人托 管的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券, 不超 过该证 券 的10% ;完 全按 照有关 指数 的构 成比 例进 行证券 投资 的基 金品 种可 以不受 此条 款规 定的 比例限 制; (5) 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ,不 得超 过基 金资产 净值 的 10%; (6) 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ,其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的20% ; (7) 本基 金持 有的 同一 ( 指同一 信用 级别 ) 资 产支 持证券 的比 例, 不得 超过 该资产 支持 证券 规模 的10% ; (8) 本 基金 管理 人管 理 的 且由本 基金 托管 人托 管的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类 资 产支持 证券 ,不 得超 过其 各类资 产支 持证 券合 计规 模的 10% ; (9 ) 本 基金 应投 资于 信用 级别评 级 为 BBB 以上 ( 含 BBB ) 的资 产支 持证 券 。 基 金持有 资产 支 持证券 期间 ,如 果其 信用 等级下 降、 不再 符合 投资 标准, 应在 评级 报告 发布 之日 起 3 个 月内 予 以 全部卖 出; 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 75 (10) 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的资 金余 额不 得超 过基 金资产 净值 的 40%, 进入 全国 银行 间同 业 市场进 行债 券回 购的 最长 期限 为1 年 ,债 券回 购到 期后不 得展 期; (11) 本基 金资 产总 值不 得超过 基金 资产 净值 的 140% ; (12) 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 基金 资产 净值 的 15% ;因 证券 市场波 动、 基金 规模 变动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金不 符合 该比 例限 制的, 基金 管理 人 不 得主动 新增 流动 性受 限资 产的投 资; (13) 本基 金与 私募 类证 券资管 产品 及中 国证 监会 认定的 其他 主体 为交 易对 手开展 逆回 购 交 易的, 可接 受质 押品 的资 质要求 应当 与本 基金 合同 约定的 投资 范围 保持 一致 ; (14) 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 除第(2) 、 (9) 、 (12)、( 13 )条 另有 约定 外, 因证 券 市场波 动、 证券 发行 人 合 并、基 金规 模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金投 资比 例不 符合上 述规 定投 资比 例的 ,基金 管理 人应 当 在 10 个 交易 日内 进行 调整 , 但中国 证监 会规 定的 特殊 情形除 外。 法律 法规 另有 规定的 从其 规定 。 基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同的 有 关 约定。 在上 述期 间内 ,本 基金的 投资 范围 、投 资策 略应当 符合 基金 合同 的约 定。基 金托 管人 对 基 金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起开 始。 法律法 规或 监管 部门 取消 或变更 上述 限制 , 如 适用 于本基 金, 基金 管理 人在 履行适 当程 序后 , 则本基 金投 资不 再受 相关 限制或 以变 更后 的规 定为 准,无 需召 开基 金份 额持 有人大 会审 议。 3 、 基金 托管 人根 据有 关法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》 的 约定 对下 述基 金投 资禁止 行为 进行 监督: (1) 承销 证券 ; (2) 违反 规定 向他 人贷 款 或提供 担保 ; (3) 从事 承担 无限 责任 的 投资; (4) 买卖 其他 基金 份额 , 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ; (5) 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资; (6) 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动; (7) 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控 制人 或者 与 其 有重大 利害 关系 的公 司发 行的证 券或 者承 销期 内承 销的证 券, 或者 从事 其他 重大关 联交 易的 , 应 当符合 基金 的投 资目 标和 投资策 略, 遵循 基金 份额 持有人 利益 优先 原则 ,防 范利益 冲突 ,建 立 健 全内部 审批 机制 和评 估机 制,按 照市 场公 平合 理价 格执行 。相 关交 易必 须事 先得到 基金 托管 人 的 同意, 并按 法律 法规 予以 披露。 重大 关联 交易 应提 交基金 管理 人董 事会 审议 ,并经 过三 分之 二 以 上的独 立董 事通 过。 基金 管理人 董事 会应 至少 每半 年对关 联交 易事 项进 行审 查。 法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制, 如适 用于 本基 金,则 本基 金投 资不 再受 相关限 制。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 76 在基金 合同 生效 后2 个工 作日内 ,基 金管 理人 和基 金托管 人应 相互 提供 与本 机构有 控股 关 系 的股东 或者 与本 机构 有其 他重大 利害 关系 的公 司名 单,以 上名 单发 生变 化的 ,应及 时予 以更 新 并 通知对 方。 4 、 基金 托管 人依 据有 关法 律法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约定 对基 金管 理人 参与银 行间 债券 市场进 行监 督。 (1) 基 金托 管人 按以 下方 式对基 金管 理人 参与 银行 间市场 交易 的交 易对 手资 信风险 控制 措 施 进行监 督。 基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名 单, 并 按 照审慎 的风 险控 制原 则在 该名单 中约 定各 交易 对手 所适用 的交 易结 算方 式。 基金托 管人 在收到名 单后2 个工 作日 内回 函确 认收到 该名 单。 基金 管理 人应每 半年 (或 临时 )对 银行间 市场 现券 及 回 购交易 对手 的名 单进 行更 新,名 单中 增加 或减 少银 行间市 场交 易对 手时 须提 前书面 通知 基金 托 管 人,基 金托 管人 于2 个工 作日内 回函 确认 收到 后, 对名单 进行 更新 。基 金管 理人收 到基 金托 管 人 书面确 认后 ,被 确认 调整 的名单 开始 生效 ,新 名单 生效前 已与 本次 剔除 的交 易对手 所进 行但 尚 未 结算的 交易 ,仍 应按 照协 议进行 结算 。若 由于 管理 人未及 时提 供交 易对 手名 单及结 算方 式导 致 托 管人无 法核 对的 ,基 金托 管人不 承担 相应 损失 和责 任。 如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易,应 及时 提 醒 基金管 理人 撤销 交易 ,经 提醒后 基金 管理 人仍 执行 交易并 造成 基金 资产 损失 的,基 金托 管人 不 承 担责任 ,发 生此 种情 形时 ,基金 托管 人有 权报 告中 国证监 会。 (2) 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 基金管 理人 在银 行间 市场 进行现 券买 卖和 回购 交易 时,需 按交 易对 手名 单中 约定的 该交 易 对 手所适 用的 交易 结算 方式 进行交 易。 如果 基金 托管 人发现 基金 管理 人没 有按 照事先 约定 的交 易 方 式进行 交易 时, 基金 托管 人应及 时提 醒基 金管 理人 与交易 对手 重新 确定 交易 方式, 经提 醒后 仍 未 改正时 造成 基金 资产 损失 的,基 金托 管人 不承 担责 任。 (3) 基 金管 理人 有责 任控 制交易 对手 的资 信风 险, 在 与交易 对手 以外 的交 易对 手进行 交易 时, 由于交 易对 手资 信风 险引 起的损 失先 由基 金管 理人 承担, 其后 有权 要求 相关 责任人 进行 赔偿 。 基 金托管 人的 监督 责任 仅限 于根据 已提 供的 名单 ,审 核交易 对手 是否 在名 单内 列明。 5 、基 金托 管人 对基 金管 理 人选择 存款 银行 进行 监督 。 基金投 资银 行存 款的 ,基 金管理 人应 根据 法律 法规 的规定 及《 基金 合同 》的 约定, 确定 符 合 条件的 所有 存款 银行 的名 单,基 金托 管人 应对 基金 投资银 行存 款的 交易 对手 是否符 合有 关规 定 进 行监督 。 本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 : (1) 基 金管 理人、 基金 托 管人应 当与 存款 银行 建立 定期对 账机 制, 确保 基金 银行存 款业 务账 目及核 算的 真实 、准 确。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 77 (2) 基 金管 理人 与基 金托 管人应 根据 相关 规定 , 就 本基金 银行 存款 业务 签订 书面协 议, 明确 双方在 相关 协议 签署 、 账 户开设 与管 理、 投资 指令 传达与 执行 、 资 金划 拨、 账目核 对、 到期 兑付、 文件保 管以 及存 款证 实书 的开立 、传 递、 保管 等流 程中的 权利 、义 务和 职责 ,以确 保基 金财 产 的 安全, 保护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。 (3) 基金 托管 人应 加强 对 基金银 行存 款业 务的 监督 与核查 , 严 格审 查、 复核 相关协 议、 账户 资料、 投 资 指令 、存 款证 实书等 有关 文件 ,切 实履 行托管 职责 。 (4) 基金 管理 人与 基金 托 管人在 开展 基金 存款 业务 时,应 严格 遵守 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 等有关 法律 法规 ,以 及国 家有关 账户 管理 、利 率管 理、支 付结 算等 的各 项规 定。 6 、基 金托 管人 发现 基金 管 理人的 上述 事项 及投 资指 令或实 际投 资运 作违 反法 律法规 、 《 基金 合同》 和本 托管 协议 的规 定,应 及时 以电 话提 醒或 书面提 示等 方式 通知 基金 管理人 限期 纠正 。 基 金管理 人应 积极 配合 和协 助基金 托管 人的 监督 和核 查。基 金管 理人 收到 书面 通知后 应在 下一 工 作 日前及 时核 对并 以书 面形 式给基 金托 管人 发出 回函 ,就基 金托 管 人 的疑 义进 行解释 或举 证, 说 明 违规原 因及 纠正 期限 ,并 保证在 规定 期限 内及 时改 正。在 上述 规定 期限 内, 基金托 管人 有权 随 时 对通知 事项 进行 复查 ,督 促基金 管理 人改 正。 基金 管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未能 在 限 期内纠 正的 , 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 基金 托管 人有义 务要 求基 金管 理人 赔偿因 其违 反 《基 金合同 》而 致使 投资 者遭 受的损 失。 7 、 对 于依 据交 易程 序尚 未 成交的 且基 金托 管人 在交 易前能 够监 控的 投资 指令 , 基金 托管 人发 现该投 资指 令违 反相 关法 律法规 规定 或者 违反 《基 金合同 》约 定的 ,应 当拒 绝执行 ,立 即通 知 基 金管理 人, 并向 中国 证监 会报告 。 对于必 须于 估值 完成 后方 可获知 的监 控指 标或 依据 交易程 序已 经成 交的 投资 指令, 基金 托 管 人发现 该投 资指 令违 反法 律法规 或者 违反 《基 金合 同》约 定的 ,应 当立 即通 知基金 管理 人, 并 报 告中国 证监 会。 若基金 托管 人发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的指 令违 反法 律、 行政 法规和 其他 有 关 规定, 或者 违反 《基 金合 同》约 定的 ,应 当立 即通 知基金 管理 人, 由此 造成 的损失 不由 基金 托 管 人承担 。 8 、 基金 托管 人发 现基 金管 理人有 重大 违规 行为 , 应 及时报 告中 国证 监会 , 同 时通知 基金 管理 人限期 纠正 ,并 将纠 正结 果报告 中国 证监 会。 基金 管理人 无正 当理 由, 拒绝 、阻挠 对 方 根据 本 托 管协议 规定 行使 监督 权, 或采取 拖延 、欺 诈等 手段 妨碍对 方进 行有 效监 督, 情节严 重或 经基 金 托 管人提 出警 告仍 不改 正的 ,基金 托管 人应 报告 中国 证监会 。 9 、 基 金管 理人 应积 极配 合 和协助 基金 托管 人的 监督 和核查 , 必 须在 规定 时间 内答复 基金 托管 人并改 正, 就基 金托 管人 的疑义 进行 解释 或举 证, 对基金 托管 人按 照法 规要 求需向 中国 证监 会 报 送基金 监督 报告 的, 基金 管理人 应积 极配 合提 供相 关数据 资料 和制 度等 。 (三) 基金 管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 78 基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查, 核查 事项 包括 但不 限 于基金 托管 人安 全保管 基金 财 产 、开 设基 金财产 的资 金账 户和 证券 账户等 投资 所需 账户 、复 核基金 管理 人计 算 的 基金资 产净 值和 基金 份额 净值、 根据 基金 管理 人指 令办理 清算 交收 、相 关信 息披露 和监 督基 金 投 资运作 等行 为。 基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无 故未 执行 或 无故延 迟执 行基 金管 理人 资金划 拨指 令、 泄露 基金 投资信 息等 违反 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 、 本托 管协议 及其 他有 关规 定时 ,基金 管理 人应 及时 以书 面形式 通知 基金 托管 人限 期纠正 ,基 金托 管 人 收到通 知后 应及 时核 对确 认并以 书面 形式 向基 金管 理人发 出回 函。 在限 期内 ,基金 管理 人有 权 随 时对 通 知事 项进 行复 查, 督促基 金托 管人 改正 ,并 予协助 配合 。基 金托 管人 对基金 管理 人通 知 的 违规事 项未 能在 限期 内纠 正的, 基金 管理 人应 报告 中国证 监会 。基 金管 理人 有权要 求基 金托 管 人 赔偿基 金和 基金 管理 人因 此所遭 受的 损失 。 基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 , 应 立 即报告 中国 证监 会 , 同 时 通知基 金托 管人 限期纠 正。 基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 , 包 括但不 限于 : 提交 相关 资 料以供 基金 管理 人核查 托管 财产 的完 整性 和真实 性, 在规 定时 间内 答复基 金管 理人 并改 正。 基金托 管人 无正 当理 由, 拒绝、 阻挠 基金 管理 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 , 或采 取拖 延 、 欺诈等 手段 妨碍 基金 管理 人进行 有效 监督 ,情 节严 重或经 基金 管理 人提 出警 告仍不 改正 的, 基 金 管理人 应报 告中 国证 监会 。 (四) 基金 财产 的保 管 一)基 金财 产保 管的 原则 1 、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 2 、基 金托 管人 应安 全保 管 基金财 产。 未经 基金 管理 人的正 当指 令, 不得 自行 运用、 处分 、 分配基 金的 任何 财产 。 3 、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户、 证券账 户等 投资 所需 账户 。 4 、基 金托 管人 对所 托管 的 不同基 金财 产分 别设 置账 户,与 基金 托管 人的 其他 业务和 其他 基 金的托 管业 务实 行严 格的 分账管 理, 确 保 基金 财产 的完整 与独 立。 5 、对 于因 基金 认( 申) 购 、基金 投资 过程 中产 生的 应收财 产, 应由 基金 管理 人负责 与有 关 当事人 确定 到账 日期 并通 知基金 托管 人, 到账 日基 金财产 没有 到达 基金 资产 托管专 户的 ,基 金 托 管人应 及时 通知 基金 管理 人采取 措施 进行 催收 。由 此给基 金造 成损 失的 ,基 金管理 人应 负责 向 有 关当事 人追 偿基 金的 损失 ,基金 托管 人对 此不 承担 责任。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 79 二)募 集资 金的 验证 1 、募 集期 内销 售机 构按 销 售与服 务协 议的 约定 ,将 认购资 金划 入基 金管 理人 在具有 托管 资 格的商 业银 行开 设的 基金 募集专 户, 在基 金募 集行 为结束 前, 任何 人不 得动 用。 2 、基 金募 集期 满或 基金 停 止募集 时, 募集 的基 金份 额总额 、基 金募 集金 额、 基金认 购人 数 符合《 基金 法》 、 《运 作办 法》等 有关 规定 后, 基金 管理人 应将 属于 基金 财产 的全部 资金 划入 基 金 托管人 以本 基金 的名 义开 立的基 金银 行账 户, 由基 金管理 人同 时在 规定 时间 内,由 基金 管理 人 聘 请具有 从事 证券 业务 资格 的会计 师事 务所 进行 验资 ,出具 验资 报告 ,验 资报 告需对 发起 资金 的 持 有人及 其持 有份 额进 行专 门说明 。出 具的 验资 报告 应由参 加验 资 的2 名 以上 (含 2 名) 中国 注 册 会计师 签字 方为 有效 。 3 、若 基金 募集 期限 届满 , 未能达 到《 基金 合同 》生 效的条 件, 由基 金管 理人 按规定 办理 退 款等事 宜, 基金 托管 人应 提供必 要协 助。 三)基 金的 银行 账户 的开 立和管 理 基金托 管人 以本 基金 的名 义在其 营业 机构 开设 基金 资产托 管专 户 , 保 管基 金 的银行 存款 。 该 账户的 开设 和管 理由 基金 托管人 承担 。本 基金 的一 切货币 收支 活动 ,均 需通 过基金 托管 人的 资 产 托管专 户进 行。 资产托 管专 户的 开立 和使 用, 限于 满足 开展 本基 金 业务的 需要 。 基金 托管 人 和基金 管理 人不 得假借 本基 金的 名义 开立 其他任 何银 行账 户; 亦不 得使用 基金 的任 何银 行账 户进行 本基 金业 务 以 外的活 动。 资产托 管专 户的 管理 应符 合 《人 民币 银行 结算 账户 管理办 法》 、 《现 金管 理暂 行条例 》 、 《 人民 币利率 管 理 规定 》 、 《 利率 管理暂 行规 定》 、 《支 付结 算办法 》 以 及银 行业 监督 管理机 构的 其他 规定 。 四)基 金证 券账 户与 证券 交易资 金账 户的 开设 和管 理 基金托 管人 以基 金托 管人 和本基 金联 名的 方式 在中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司上 海分 公 司/深 圳分 公司 开设 证券 账 户。 基金托 管人 以基 金托 管人 的名义 在中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 上海 分公 司/深 圳分 公司 开立基 金证 券交 易资 金账 户,用 于证 券清 算。 基金证 券账 户的 开立 和使 用, 限于 满足 开展 本基 金 业务的 需要 。 基金 托管 人 和基金 管理 人不 得出借 和未 经对 方同 意擅 自转让 基金 的任 何证 券账 户;亦 不得 使用 基金 的任 何账 户 进行 本基 金 业 务以外 的活 动。 五)债 券托 管账 户的 开立 和管理 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 80 1 、 《基 金合 同》 生 效后 , 基金管 理人 负责 以本 基金 的名义 申请 并取 得进 入全 国银行 间同 业拆 借市场 的交 易资 格, 并代 表本基 金进 行交 易; 基金 托管人 负责 以本 基金 的名 义在中 央国 债登 记 结 算有限 责任 公司 及银 行间 市场清 算所 股份 有限 公司 开设银 行间 债券 市场 债券 托管自 营账 户, 并 由 基金托 管人 负责 基金 的债 券的后 台匹 配及 资金 的清 算。 2 、基 金管 理人 负责 为基 金 对外签 订全 国银 行间 债券 市场回 购主 协议 。 六)其 他账 户的 开设 和管 理 在本托 管协 议订 立日 之后 , 本基 金被 允许 从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约 定的 其他 投资品 种的 投资 业务 时, 如果涉 及相 关账 户的 开设 和管理 ,由 基金 管理 人协 助基金 托管 人根 据 有 关法律 法规 的规 定和 《基 金合同 》的 约定 ,开 立有 关账户 。该 账户 按有 关规 则使用 并管 理。 法律法 规等 有关 规定 对相 关账户 的开 立和 管理 另有 规定的 ,从 其规 定办 理。 七)基 金财 产投 资的 有关 实物证 券、 银行 定期 存款 存单等 有价 凭证 的保 管 基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ; 其 中实物 证券 也可 存入中 央国 债登 记结 算有 限责任 公司 或中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 上海 分公司/深 圳分 公司 或银行 间市 场清 算所 股份 有限公 司 或 票据 营业 中心 的代保 管库 。实 物证 券的 购买和 转让 ,由 基 金 托管人 根据 基金 管理 人的 指令办 理。 属于 基金 托管 人实际 有效 控制 下的 实物 证券在 基金 托管 人 保 管期间 的损 坏、 灭失 ,由 此产生 的责 任应 由基 金托 管人承 担。 基金 托管 人对 基金托 管人 以外 机 构 实际有 效控 制或 保管 的证 券不承 担保 管责 任。 八)与 基金 财产 有关 的重 大合同 的保 管 由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人 、 基 金管 理 人保管 。除 本协 议另 有规 定外, 基金 管理 人在 代表 基金签 署与 基金 有关 的重 大合同 时应 保证 基 金 一方持 有两 份以 上的 正本 ,以便 基金 管理 人和 基金 托管 人 至少 各持 有一 份正 本的原 件。 基金 管 理 人在合 同签 署 后5 个 工作 日内通 过专 人送 达、 挂号 邮 寄等安 全方 式将 合同 原件 送达基 金托 管人 处。 合同原 件应 存放 于基 金管 理人和 基金 托管 人各 自文 件保管 部 门15 年以 上。 对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 , 基金 管理 人应 向 基金托 管人 提供 加盖 授权 业务章 的合 同传 真件, 未经 双方 协商 或未 在合同 约定 范围 内, 合同 原件不 得转 移。 (五) 基金 资产 净值 计算 和会计 复核 一)基 金资 产净 值的 计算 1 、基 金资 产净 值的 计算 、 复核的 时间 和程 序 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 81 基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 基金份 额净 值是 按照 每个 工作日 闭市 后, 基金资 产净 值除 以当 日基 金份额 的余 额数 量计 算, 精确 到 0.0001 元, 小数 点 后第 5 位四 舍五 入。 基金管 理人 可以 设立 大额 赎回情 形下 的净 值精 度应 急调整 机制 。国 家另 有规 定的, 从其 规定 。 2 、 基 金管 理人 应每 个工 作 日对基 金资 产估 值。 但基 金管理 人根 据法 律法 规或 《基金 合同 》 的 规定暂 停估 值时 除外 。基 金管理 人每 个工 作日 对基 金资产 估值 后, 将基 金份 额净值 结果 发送 基 金 托管人 ,经 基金 托管 人复 核无误 后, 由基 金管 理人 对外公 布。 二)基 金资 产估 值方 法 1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 (1) 除 本部 分另 有约 定的 品种外 , 交 易所 上市 的有 价证券 , 以 其 估 值日 在证 券交易 所挂 牌的 市价( 收盘 价) 估值 ;估 值日无 交易 的, 且最 近交 易日后 经济 环境 未发 生重 大变化 或证 券发 行 机 构未发 生影 响证 券价 格的 重大事 件的 ,以 最近 交易 日的市 价( 收盘 价) 估值 ;如最 近交 易日 后 经 济环境 发生 了重 大变 化 或 证券发 行机 构发 生影 响证 券价格 的重 大事 件的 ,可 参考类 似投 资品 种 的 现行市 价及 重大 变化 因素 ,调整 最近 交易 市价 ,确 定公允 价格 ; (2) 交易 所上 市交 易或 挂 牌转让 的 不 含权 固定 收益 品种 , 选取 估值 日 第 三方 估值机 构提 供的 相应品 种当 日的 估值 净价 进行估 值; (3) 交易 所上 市交 易或 挂 牌转让 的含 权固 定收 益品 种, 选 取估 值日 第 三 方估 值机构 提供 的相 应品种 当日 的唯 一估 值净 价或推 荐估 值净 价进 行估 值; (4) 交易 所上 市交 易的 可 转换债 券 以 每日 收盘 价作 为估值 全价 ; (5) 交 易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证 券 , 采用 估值技 术确 定公 允价 值 。 交易所 市场 挂牌 转让 的 资产 支持 证券 ,采 用 估值 技术 确定 公允 价值 ; (6) 对 在交 易所 市场 发行 未上市 或未 挂牌 转让 的债券 , 对 存在 活跃 市场 的情 况下, 应以 活跃 市场上 未经 调整 的报 价作 为 估值 日的 公允 价值 ;对 于活跃 市场 报价 未能 代表 估值 日 公允 价值 的 情 况下, 应对 市场 报价 进行 调整以 确认 估值 日的 公允 价值; 对于 不存 在市 场活 动或市 场活 动很 少 的 情况下 , 应 采用 估值 技术 确定其 公允 价值 。 2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 : 首次公 开发 行未 上市 的债 券,采 用估 值技 术确 定公 允价值 ,在 估值 技术 难以 可靠计 量公 允 价 值的情 况下 ,按 成本 估值 。 3 、 对 全国 银行 间市 场上 不 含权的 固定 收益 品种 , 按 照第三 方估 值机 构提 供的 相应品 种当 日的 估值净 价估 值。 对银 行间 市场上 含权 的固 定收 益品 种,按 照第 三方 估值 机构 提供的 相应 品种 当 日 的唯一 估值 净价 或推 荐估 值净价 估值 。对 于含 投资 人回售 权的 固定 收益 品种 ,回售 登记 期截止日华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 82 (含当 日) 后未 行使 回售 权的按 照长 待偿 期所 对应 的价格 进行 估值 。 对 银行 间 市场 未上 市, 且 第 三方估 值机 构未 提供 估值 价格的 债券 ,在 发行 利率 与二级 市场 利率 不存 在明 显差异 ,未 上市 期 间 市场利 率没 有发 生大 的变 动的情 况下 ,按 成本 估值 。 4 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ,按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 5 、 本基 金投 资同 业存 单, 按估值 日第 三方 估值 机构 提供的 价格 数据 估值 ; 选 定的第 三方 估值 机构未 提供 估值 价格 的, 按成本 估值 。 6 、 当发 生大 额申 购或 赎回 的情形 时, 基金 管理 人可 以采用 摆动 定价 机制 , 以 确保基 金估 值的 公平性 。 7 、 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的, 基金 管理人 可根 据具 体情况 与基 金托 管人 商定 后,按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 。 8 、 相 关法 律法 规以 及监 管 部门有 强制 规定 的, 从其 规定。 如有 新增 事项 , 按 国家最 新规 定估 值。 如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关法 律 法 规的规 定或 者未 能充 分维 护基金 份额 持有 人利 益时 ,应立 即通 知对 方, 共同 查明原 因, 双方 协 商 解决。 根据有 关法 律法 规, 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基 金 的 基金会 计责 任方 由基 金管 理人担 任, 因此 ,就 与本 基金有 关的 会计 问题 ,如 经相关 各方 在平 等 基 础上充 分讨 论后 ,仍 无法 达成一 致 的 意见 ,按 照基 金管理 人对 基金 资产 净值 的计算 结果 对外 予 以 公布, 由此 给基 金份 额持 有人和 基金 造成 的损 失以 及因该 交易 日基 金资 产净 值计算 顺延 错误 而 引 起的损 失, 由基 金管 理人 负责赔 付, 基金 托管 人不 负赔偿 责任 。 三)特 殊情 况的 处理 1 、 基金 管理 人或 基金 托管 人按上 述 “ 二) 基 金资 产 估值方 法” 的第7 项 进行 估值时 , 所 造成 的误差 不作 为基 金资 产估 值错误 处理 。 2 、 由 于不 可抗 力, 或证 券 交易所 、 登 记机 构等 机构 发送的 数据 错误 等原 因, 基金管 理人 和基 金托管 人虽 然已 经采 取必 要、适 当、 合理 的措 施进 行检查 ,但 未能 发现 错误 的,由 此造 成的 基 金 资产估 值错 误 , 基金 管理 人和基 金托 管人 免除 赔偿 责任。 但基 金管 理人 、基 金托管 人应 当积 极 采 取必要 的措 施减 轻或 消除 由此造 成的 影响 。 四)估 值差 错处 理 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 83 当发生 净值 计算 错误 时, 由基金 管理 人负 责处 理, 由此给 基金 份额 持有 人和 基金造 成损 失的 , 由基金 管理 人对 基金 份额 持有人 或者 基金 先行 支付 赔偿金 。基 金管 理人 和基 金托管 人应 根据 实 际 情况界 定双 方承 担的 责任 ,经确 认后 按以 下条 款进 行赔偿 。 1.如采 用本 协议 “八 、 基 金资产 净值 计算 和会 计核 算” 中 估值 方法 的 第1-6 、8 进 行处 理时 , 若基金 管理 人净 值计 算出 错, 基 金托 管人 在复 核过 程中没 有发 现, 且造 成基 金份额 持有 人损 失的 , 应根据 法律 法规 的规 定对 投资者 或基 金支 付赔 偿金 ,就实 际向 投资 者或 基金 支付的 赔偿 金额 , 由 基金管 理人 与基 金托 管人 按照管 理费 率和 托管 费率 的比例 各自 承担 相应 的责 任; 2.如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ,虽 然多 次重 新计 算和核 对, 尚 不 能达成 一致 时, 为避 免不 能按时 公布 基金 份额 净值 的情形 ,以 基金 管理 人的 计算结 果对 外公 布 , 由此给 基金 份额 持有 人和 基金造 成的 损失 以及 因该 交易日 基金 资产 净值 计算 顺延错 误而 引起 的 损 失,由 基金 管理 人负 责赔 付,基 金托 管人 不负 赔偿 责任; 针对净 值差 错处 理, 如果 法律法 规或 中国 证监 会有 新的规 定, 则按 新的 规定 执行; 如果 行 业 有通行 做法 ,在 不违 背法 律法规 且不 损害 投资 者利 益的前 提下 ,双 方应 本着 平等和 保护 基金 份 额 持有人 利益 的原 则重 新协 商确定 处理 原则 。 五)暂 停估 值的 情形 1 、基 金投 资所 涉及 的 证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时; 2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时; 3 、 当 前一 估值 日基 金资 产 净值 50% 以 上的 资产 出现 无可参 考的 活跃 市场 价格 且采用 估值 技术 仍导致 公允 价值 存在 重大 不确定 性时 ,经 与基 金托 管人协 商确 认后 , 基 金管 理人应 当暂 停 估 值 ; 4 、法 律法 规、 中国 证监 会 和基金 合同 认定 的其 它情 形。 六)基 金账 册的 建立 基金管 理人 和基 金托 管人 在《基 金合 同》 生效 后, 应按照 双方 约定 的同 一记 账方法 和会 计 处 理原则 ,分 别独 立地 设置 、登录 和保 管本 基金 的全 套账册 ,对 双方 各自 的账 册定期 进行 核对 , 互 相监督 ,以 保证 基金 财产 的安全 。若 双方 对会 计处 理方法 存在 分歧 ,应 以基 金管理 人的 处理 方 法 为准。 七)基 金定 期报 告的 编制 和复核 基金财 务报 表由 基金 管理 人和基 金托 管人 每月 分别 独立编 制。 月度 报表 的编 制,应 于每 月 终 了后5 个工 作日 内完 成。 在 《基 金合 同》 生 效后 每六 个月结 束之 日 起45 日内, 基金管 理人 对招 募说 明书 更 新一 次并登 载在网 站上 ,并 将更 新后 的招募 说明 书摘 要登 载在 指定媒 介上 。基 金管 理人 在每个 季度 结束 之 日华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 84 起15 个工 作日 内完 成季 度 报告编 制并 公告 ;在 会计 年度半 年终 了 后 60 日内 完 成半年 报告 编制 并 公告; 在会 计年 度结 束 后90 日 内完 成年 度报 告编 制 并公告 。 基金管 理人 在5 个工 作日 内完成 月度 报告 ,在 月度 报告完 成当 日, 对报 告加 盖公章 后, 以 加 密传真 方式 将有 关报 告提 供基金 托管 人复 核; 基金 托管人 在 3 个工 作日 内进 行复核 ,并 将复 核 结 果及时 书面 通知 基金 管理 人。基 金管 理人 在7 个工 作日内 完成 季度 报告 ,在 季度报 告完 成当 日 , 将有关 报告 提供 基金 托管 人复核 ,基 金托 管人 在收 到后 7 个工 作日 内进 行复 核,并 将复 核结 果 书 面通知 基金 管理 人。 基金 管理人 在 30 日 内完 成半 年 度报告 , 在 半年 报完 成当 日, 将 有关 报告 提 供 基金托 管人 复核 , 基 金托 管人在 收到 后 30 日 内进 行 复核, 并将 复核 结果 书面 通知基 金管 理人 。 基 金管理 人 在45 日内 完成 年 度报告 , 在 年度 报告 完成 当日, 将有 关报 告提 供基 金托管 人复 核, 基金 托管人 在收 到 后45 日内 复 核,并 将复 核结 果书 面通 知基金 管理 人。 基金托 管人 在复 核过 程中 ,发现 相关 各方 的报 表存 在不符 时, 基金 管理 人和 基金托 管人 应 共 同查明 原因 ,进 行调 整, 调整以 相关 各方 认可 的账 务处理 方式 为 准 。核 对无 误后, 基金 托管 人 在 基金管 理人 提供 的报 告上 加盖业 务印 鉴或 者出 具加 盖托管 业务 部门 公章 的复 核意见 书, 相关 各 方 各自留 存一 份。 如果 基金 管 理人与 基金 托管 人不 能于 应当发 布公 告之 日之 前就 相关报 表达 成一 致, 基金管 理人 有权 按照 其编 制的报 表对 外发 布公 告, 基金托 管人 有权 就相 关情 况报证 监会 备案 。 基金托 管人 在对 财务 会计 报告、 季度 报告 、半 年报 告或年 度报 告复 核完 毕后 ,需盖 章确 认 或 出具相 应的 复核 确认 书, 以备有 权机 构对 相关 文件 审核时 提示 。 基金定 期报 告应 当在 公开 披露的 第 2 个工 作日 ,分 别报中 国证 监会 和基 金管 理人主 要办 公 场 所所在 地中 国 证 监会 派出 机构备 案。 (六) 基金 份额 持有 人名 册的保管 基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册, 包括 《 基金 合同》 生效 日、 《基金 合同 》 终止 日 、 基 金份额 持有 人大 会权 益登 记日 、 每 年 6 月 30 日、12 月 31 日的 基金 份额 持有人 名册 。基 金份 额持 有人名 册的 内容 必须 包括 基金份 额持 有人 的名 称和 持有的 基金 份额 。 基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管,保 存期 限 为 自基金 账户 销户 之日 起不 得少 于 20 年。 基 金管 理人 和基金 托管 人应 按照 法律 法规的 规定 分别 保 管 基金份 额持 有人 名册 。保 管方式 可以 采用 电 子 或文 档的形 式。 基金管 理人 应当 及时 向基 金托管 人提 交下 列日 期的 基金份 额持 有人 名册 : 《基 金合同 》 生 效日 、 《基金 合同 》 终 止日 、 基 金份额 持有 人大 会权 益登 记日、 每 年6 月30 日、 每 年12 月 31 日的 基金 份额持 有人 名册 。 基 金份 额 持有人 名册 的内 容必 须包 括基金 份额 持有 人的 名称 和持有 的基 金份 额。 其中每 年 12 月31 日 的基 金份额 持有 人名 册应 于下 月前十 个工 作日 内提 交; 《 基金合 同》 生效 日、华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 85 《基金 合同 》终 止日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有人 名册 应于 发生日 后十 个工 作 日 内提交 。 基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册, 并定 期刻 成光 盘备 份,保 存期 限 为 15 年 。 基 金托 管人 不得将 所保管 的基 金份 额持 有人 名册用 于基 金托 管业 务以 外的其 他用 途, 并 应 遵守保 密义 务。 若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ,应按 有关 法 规 规定各 自承 担相 应的 责任 。 (七) 争议 解决 方式 双方当 事人 同意 ,因 本协 议而产 生的 或与 本协 议有 关的一 切争 议, 应通 过友 好协商 或者 调 解 解决。 如经 友好 协商 未能 解决的 ,则 任何 一方 当事 人均有 权将 争议 提交 上海 国际经 济贸 易仲 裁 委 员会, 根据 该会 届时 有效 的仲裁 规则 进行 仲裁 ,仲 裁的地 点在 上海 市, 仲裁 裁决是 终局 的, 并 对 双方当 事人 均有 约束 力。 仲裁费 用由 败诉 方承 担。 争议处 理期 间, 基 金管 理 人和基 金托 管人 应恪 守各 自职责, 继续 忠实、 勤勉、 尽责地 履行 《 基 金合同 》和 本协 议规 定的 义务, 维护 基金 份额 持有 人的合 法权 益。 本协议 受中 华人 民共 和国 法律管 辖。 (八) 托管 协议 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算 一)基 金托 管协 议的 变更 本协议 双方 当事 人经 协商 一致, 可以 对协 议进 行修 改。修 改后 的新 协议 ,其 内容不 得与 《 基 金合同 》的 规定 有任 何冲 突。修 改后 的新 协议 ,应 报中国 证监 会备 案。 二)基 金托 管协 议的 终止 1. 《基 金合 同》 终止 ; 2. 基金 托管 人解 散、 依法 被撤销 、破 产, 被 依 法取 消基金 托管 资格 或因 其他 事由造 成其 他 基 金托管 人接 管基 金财 产; 3. 基金 管理 人解 散、 依法 被撤销 、破 产, 被依 法取 消基金 管理 资格 或因 其他 事由造 成其 他 基 金管理 人接 管基 金管 理权 ; 4. 发生 《基 金法 》 、 《 销售 办法》 、 《运 作办 法》 或其 他法律 法规 规定 的终 止事 项。 三)基 金财 产的 清算 1. 基金 财产 清算 小组 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 86 自出现 《基 金合 同》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小组 , 基 金管 理人 组织基 金财 产 清算小 组并 在中 国证 监会 的监督 下进 行基 金清 算。 在基金 财产 清算 小组 接管 基金财 产之 前, 基 金 管理人 和基 金托 管人 应按 照《基 金合 同》 和本 协议 的规定 继 续 履行 保护 基金 资产安 全的 职责 。 (1) 基金 财产 清算 小组 组 成: 基 金财 产清 算小 组成 员由基 金管 理人 、 基 金托 管人、 具有 从事 证券相 关业 务资 格的 注册 会计师 、律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。基 金财产 清算 小组 可 以 聘用必 要的 工作 人员 。 (2) 基 金财 产清 算小 组职 责: 基 金财 产清 算小 组负 责基金 财产 的保 管、 清理 、 估价、 变现 和 分配。 基金 财产 清算 小组 可以依 法进 行必 要的 民事 活动。 2. 基金 财产 清算 程序 (1) 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时, 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 财产 ; (2) 基金 财产 清算 小组 对 基金财 产和 债权 债务 进行 清理和 确认 ; (3) 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ; (4) 基金 财产 清算 小组 制 作清算 报告 ; (5) 聘请 会计 师事 务所 对 清算报 告进 行外 部审 计, 聘请律 师事 务所 对清 算报 告出具 法律 意见 书; (6) 将基 金清 算报 告报 中 国证监 会备 案并 公告 ; (7) 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 3. 基金 财产 清算 的期 限 为6 个月 , 但 因本 基金 所持 证 券的流 动性 受到 限制 而不 能及时 变现 的, 基金管 理人 可在 该等 证券 可流通 后进 行二 次或 多次 清算。 本基 金的 清算 期限 自动顺 延至 全部 基 金 财产清 算完 毕之 日。 4. 清算 费用 清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金财 产清 算过程 中发 生的 所有 合理 费用, 清算 费用 由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 5. 基金 剩余 财产 的分 配 基金财 产按 如下 顺序 进行 清偿 (1) 支付 基金 财产 清算 费 用; (2) 缴纳 基金 所欠 税款 ; (3) 清偿 基金 债务 ; (4) 清算 后如 有余 额, 按 基金份 额持 有人 持有 的基 金份额 比例 进行 分配 。 5. 基金 财产 清算 的公 告 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 87 清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告。 基金 财产 清算报 告经 会计 师事 务所 审计、 律师 事 务 所出具 法律 意见 书后 ,报 中国证 监会 备案 并公 告。 基金财 产清 算公 告于 基金 财产清 算报 告报 中 国 证监会 备案 后5 个工 作日 内由基 金财 产清 算小 组进 行公告 。 6. 基金 财产 清算 账册 及文 件 的保 存 基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存期 限不少 于 15 年, 法律 法规 另有规 定的 从 其 规定。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 88 二十 、 对 基 金 份额 持 有 人 的 服 务 基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。基 金管 理人 有权 根据 基金份 额持 有 人 的需要 和市 场的 变化 ,增 加或变 更服 务项 目及 内容 。主要 服务 内容 如下 : (一) 资料 寄送 投资者 更改 个人 信息 资料 ,请及 时到 原开 立华 宝 基 金账户 的销 售机构 更 改。 在从销 售机 构获 取准 确的 客户地 址 、 邮编 和电 子邮 箱地址 的前 提下 , 基 金管 理人将 根据 投资 者的需 要 寄 送以 下资 料: 1 、认购 确 认书 在基金 募集 期间 认购 的, 基 金管理 人 将 于基 金合 同生 效后的3个 工作 日内 向已经 定制了 电子 对 账单服 务的 投资 者 提 供电 子版认 购确 认书 。 如 基金 份额 持 有人 因特 殊原 因需 要获取 纸质 认购 确 认 书,可 拨打 基金 管理 人 客 服电话400-700-5588 (免 长途话 费) 、021-38924558 ,按“0” 转人 工服 务,提 供姓 名、 开户 证件 号码或 基金 账号 、邮 寄地 址、邮 政编 码、 联系 电话 ,客服 人员 核对 信 息 无误后 ,为 基金 份额 持有 人免费 邮寄 纸质 认购 确认 书。 2 、基金 投 资者 对账 单 基金管 理人 将在 每月 度结 束后的3个 工作 日内, 向已 经定制 了电 子对 账单 服务 的基金 份额 持 有 人提供 电子 对账 单。 如基 金 份额 持有 人因 特殊 原因 需要获 取指 定期 间的 纸质 对账单 ,可 拨打 我 公 司客服 电话400-700-5588 (免长 途话 费) 、021-38924558 , 按“0” 转人 工服 务 ,提供 姓名 、开 户 证件号 码或 基金 账号 、邮 寄地址 、邮 政编 码、 联系 电话, 客服 人员 核对 信息 无误后 ,为 基金 份额 持有人 免费 邮寄 纸质 对账 单。 3 、其 他相 关的 信息 资料 基金管 理人 以说 明或 电子 形式向 投资 者寄 送基 金其 他信息 资料 。 ( 二) 定期 定额 投资 计划


本基金 可通 过销 售机 构为 投资者 提供 定期 定额 投资 的服务 ,即 投资 者 可 通过 固定的 渠道 , 采 用定期 定额 的方 式申 购基 金份额 。定 期定 额投 资不 受最 低 申购 金额 限制 ,具 体实施 时间 和业 务 规 则将在 本基 金开 放申 购赎 回后公 告。 ( 三) 基金 转换 基金管 理人 可以 根据 相关 法律法 规以 及基 金合 同的 规定, 在条 件成 熟的 情况 下提供 本基 金 与 基金管 理人 管理 的其 他基 金之间 的转 换服 务。 基金 转换可 以收 取一 定的 转换 费,相 关规 则由 基 金 管理人 届时 根据 相关 法律 法规及 基金 合同 的规 定制 定并公 告。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 89 ( 四) 在线 服务 基金管 理人 利用 基金 管理 人 的网 站 (www.fsfund.com )为基金投 资者 提供 网 上查询 、网 上资 讯服务 。 ( 五) 资讯 服务 1 、 投 资者 如果 想了 解申 购 与赎回 的交 易情 况、 基金 账户份 额、 基金 产品 与服 务 等信 息, 可拨 打基金 管理 人 如 下电 话: 电话呼 叫中 心:4007005588 、021-38924558 , 该电 话 可转人 工座 席。 直销柜台 电 话:021-38505888-301 或302 、38505731 、38505732 传真:021-50499663 、50988055 2 、互 联网 站 网址:www.fsfund.com 电子信 箱:fsf@fsfund.com ( 六) 客户 投诉 和建 议处 理 投资者 可以 通过 基金 管理 人提供 的呼 叫中 心人 工座 席、书 信、 电子 邮件 、传 真等渠 道对 基 金 管理人 和销 售机 构所 提供 的服务 进行 投诉 或提 出建 议。 投 资者 还可 以通 过销 售机构 的服 务电 话 对 该销 售 机构 提供 的服 务进 行投诉 。 ( 七 ) 如 本招 募说 明书 存 在任何 您/ 贵 机构 无法 理解 的内容 , 请联 系 基 金管 理 人 。 请确 保投 资 前,您/ 贵机 构已 经全 面理 解了本 招募 说明 书。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 90 二十一 、 其 他 应披 露 事 项 暂无。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 91 二十 二 、 招 募 说明 书 存 放 及 查 阅方 式 本招募 说明 书公 布后 ,分 别置备 于基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 销售 机构 的 办公 场所 ,供 公众查 阅、 复制 。 基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与公 告的 内容完 全一 致。 华宝宝怡纯债债券型证券投资基金 招募说明书 92 二十 三 、 备 查 文件 以下文 件存 于基 金管 理人 及基金 托管 人办 公场 所备 投资者 查阅 。 (一) 中国 证监 会准予 华 宝宝怡 纯债 债券 型证 券投 资基金 募集 注册 的文 件 (二) 《 华 宝宝 怡纯 债债 券 型证券 投资 基金 基金 合同 》 (三) 《 华 宝宝 怡纯 债债 券 型证券 投资 基金 托管 协议 》 ( 四) 法律 意见 书 ( 五) 基金 管理 人业 务资 格批件 和营 业执 照 ( 六) 基金 托管 人业 务资 格批件 和营 业执 照 ( 七) 中国 证监 会要 求的 其他文 件 投资者 可以 通过 基金 管理 人网站 ,查 阅或 下载 基金 合同、 招募 说明 书、 托管 协议及 基金 的 各 种定期 和临 时公 告。 华宝基 金管 理有 限公 司 2019 年5 月10 日