银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
银 华交 易型 货币 市场 基金
更新 招 募说 明书 摘要
（2019 年 第1 号）
基金管理人 ：银华基 金管理股份 有限公 司
基金托管人 ：中国建 设银行股 份有限公 司
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
重要 提 示
本基金经2012年12 月19 日 中国 证券 监 督管 理 委员 会证 监 许可 【2012 】1696
号文核准募集。
本基金 的基金合同已于2013 年4月1日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证 监会 核准 ， 但中 国证 监会 对本 基金 募集 的核 准， 并不 表明 其对 本基 金的 价值
和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券 投资 基金 （以 下简 称 “基 金” ） 是一 种长 期投 资工 具， 其主 要功 能是 分
散投 资， 降低 投资 单一 证券 所带 来的 个别 风险 。 基金 不同 于银 行储 蓄和 债券 等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资人 购买 基金 ， 既可 能按 其持 有份 额分 享基
金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金 为货币市场基
金， 属于证券投资基金中的高流动性、 低风险品种， 其预期收益和风险均低于债
券型基金、混合型基金及股票型基金。
基金分为股票基金、 混合基金、 债券基金、 货币市场基金等不同类型， 投资
人投资不同类型的基金将获得 不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。 一般
来说，基金的收益预期越高， 投资人 承担的风险也越大。
本基金按照 基金 份额 初始面值1.00 元发 售， 在市 场波 动等 因素 的影 响下 ， 基
金份额净值可能低于 基金份额面值 。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资人 在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力 ， 理性 判断 市场 ， 对投资本基金的意愿 、 时机、 数量等投资行为作出独立决
策， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括市场风险， 也包括基金自身的管理
风险 、技术风险等。
投资人 在进行投资 决策 前， 请仔 细阅 读本 基金 的招 募说 明书 及 基金合同 ， 了
解本基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限 、 投资经验、 资产
状况等判断基金是否和 投资人 的 风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以 恪尽 职守 、 诚实 信用 、 谨慎 勤勉 的原则管理和运用基金资
产， 但不 保证 本基 金一 定盈 利， 也不 保证 最低 收益 。 当 投资人 赎回 时， 所得会高
于或低于 投资人 先前所支付的金额。 本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其
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未来业绩表现。 基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现
的保证。 基金管理人提醒 投资人 基金 投资 的 “买 者自 负 ” 原则 ， 在做 出投 资 决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由 投资人 自行负担。
投资人 应 当通 过 基金 管理 人 或具 有 基金 代 销业 务 资格 的 其他 机 构购 买 和赎
回基金，基金代销机构名单详见本招募说明书以及相关公告。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019 年 4 月 1 日，有关净值表现
截止日为2019 年 3 月31 日，所披露的投资组合为2019 年第1 季度的数据（财
务数据未经审计）。
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一、基金管理人 概况及主要人员情况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层
办公 地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2办公楼15 层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5月28 日
批准设立机
关
中国证监会
批准设立
文号
中 国 证 监 会 证 监 基 金 字
[2001]7 号
组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证监基金字
[2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿元人民币，公司的
股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10% ） 、第 一创 业证 券股 份有 限公 司（ 出
资比例 26.10% ） 、东 北证 券股 份有 限公 司（ 出资 比例 18.90% ） 、山 西海 鑫实 业股 份有 限公
司（出资比例0.90% ） 、杭 州银 华聚 义投 资合 伙企 业（ 有限 合伙 ） （出 资比 例3.57% ） 、杭 州
银华致信投资合伙企业 （有限合伙） （出资比例3.20% ） 及杭 州银 华汇 玥投 资合 伙企 业 （有
限合 伙） （出 资比 例 3.22% ） 。公 司的 主要 业务 是基 金募 集、 基金 销售 、资 产管 理及 中国 证
监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公 司的法定名称已
于2016 年8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司” 。
公司治理结构完善，经营运作 规范，能够切实维护 基金投资人的利益。 公司董事会下
设“战略委员会” 、 “风险控制委员会” 、 “薪酬与提名委员会” 、 “审计委员会”四个专业委
员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充
分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人
员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负 责，公司根据经营运 作需要设置投资 管理 一部 、投 资管
理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF 投资管理部、研
究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、国际合作与
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产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察
稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部等 25 个职能
部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作
为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型A 股投资决策、固定收益投资决策、
量化和境外投资决策及养老金 投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投
资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。
（二）主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生，董事长，经济学 博士。曾任甘肃省职 工财经学院财会系讲 师，甘肃省证
券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经
理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先
后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、
中国证券 业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，
兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副
主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公
司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财
政部资产评估准则委员会委员。
王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融EMBA 。曾任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总
裁，第一创业证券股份有 限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司
董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。
李福 春先 生： 董事 ， 中共 党员 ， 研究 生， 高级 工程 师。 曾任 一汽 集团 公司 发展 部部 长、
吉林省经济贸易委员会副主任、吉林省发展和改革委员会副主任、长春市副市长、吉林省
发展和改革委员会主任、吉林省政府秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书
记。
吴坚先生：董事，中共党员。 曾任重庆市经济体制 改革委员会主任科员 ，重庆市证券
监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、副总经 理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重
庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司
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副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证
券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事
长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁 员，重庆市证券期货业协会
会长。
王立新先生：董事，总经理， 经济学博士，中国证 券投资基金行业最早 的从业者，已
从业 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。
曾就 读 于北 京大 学 哲学 系、 中央 党 校研 究生 部、 中 国社 会科 学院 研究 生 部、 长江 商学 院
EMBA 。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公
司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总
监。 现任 银华 基金 管理 股份 有限 公司 总经 理、 银华 资本 管理 （珠 海横 琴） 有限 公司 董事 长。
此外，兼任中 国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、 《中国证券投资基金年鉴》
副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系系友会秘书
长、北京大学金融校友联合会副会长。
郑秉文先生：独立董事，经济 学博士，教授，博士 生导师，曾任中国社 会科学院研究
生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员，中
国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师，政府特殊津贴享受者，人
力资源和社会保障部咨询专家委员会委员， 保监会重大决策咨询委员会委员， 在北京大学、
中国人民大学、国家行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。
刘星先生：独立董事，管理学 博士，重庆大学经济 与工商管理学院会计 学教授、博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计
师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事。
邢冬 梅女 士： 独立 董事 ， 法律 硕士 ， 律师 。 曾任 职于 司法 部中 国法 律事 务中 心(后更名
为信 利律 师事 务 所) ，并 历任 北京 市 共和 律师 事 务所 合伙 人 。现 任北 京 天达 共和 律师 事务
所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会副会长。
封和平先生：独立董事，会计 学硕士，中国注册会 计师。曾任职于财政 部所属中华财
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务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事
务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任中国证监会发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第 29 届奥运会北京奥组委
财务顾问。
钱龙 海先 生： 监事 会主 席， 经济 学硕 士。 曾任 北京 京放 投资 管理 顾问 公司 总经 理助 理；
佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一
创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有限责任公司董事，第一创业证券
股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席，第一
创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。
李军先生：监事，管理学博士 。曾任四川省农业管 理干部学院教师，西 南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会
统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理
三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有
限公司运营管理部总经理。
龚飒女士：监事，硕士学历。 曾任湘财证券有限责 任公司分支机构财务 负责人，泰达
荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公
司机构业务部总监。
杜永军先生：监事，大专学历 。曾任五洲大酒店财 务部主管，北京赛特 饭店财务部主
管、主任、经理 助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。
周毅先生：副总经理。硕士学 位，曾任美国普华永 道金融服务部部门经 理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球核心优选证券投资
基金、银华沪深300 指数证券投资基金（LOF ）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF ）基
金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部
总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100
指数分级证券投资基金、银华中证800 等权重指数增强分级证券投资基金 基金经理职务。
凌宇翔先生：副总经理，工商 管理硕士。曾任职于 机械工业部、西南证 券有限责任公
司；2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。
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苏薪茗先生：副总经理。博士 研究生，获得中国政 法大学法学学士、清 华大学法律硕
士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学专业）学位。
曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规部创新处主任科员，中国银
监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北
银监局副局长。现任公司副总经理。
杨文辉先生，督 察长 ，法 学博 士。 曾任 职于 北京 市 水利 经济 发展 有限 公 司、 中国 证监
会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海横琴）有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。
2.本基金基金经理
王树丽女士 ，硕士学位。2013 年7 月加入银华基金，历任交易管理部助理交易员、中
级交易员、投资管理三部询价研究员、投资管理三部基金经理助理。自 2017 年 5 月 4 日
起担 任 银华 多利 宝 货币 市场 基金 、 银华 双月 定期 理 财债 券型 证券 投资 基 金基 金经 理， 自
2018 年 6 月 7 日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理， 自2019 年 1 月29 日起兼任 银
华安鑫短债债券型证券投资基金基金经理 ，自2019 年 3 月 14 日起兼任 银华安享短债债券
型证券投资基金 基金经理 。
本基金历任基金经理：
于海颖女士，管理本基金时间为2013 年4 月 1 日至2014 年 4 月 25 日。
朱哲先生，管理本基金时间为2013 年 10 月17 日至2015 年 7 月 23 日。
哈默女士，管理本基金时间为2015 年 7 月 16 日至2017 年 3 月22 日。
洪利平女士，管理本基金时间为2017 年2 月 28 日至 2018 年 10 月17 日。
3.公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫 、肖侃宁、李晓星
王立新先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生，硕士学位，中国注 册会计师协会非执业 会员。曾任职于西南 证券有限责任
公司。2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部
工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混
合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合
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型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银
华优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任 公司总经理助理、投资管理一部总监、投
资经理及A 股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限
公司 ， 历任 研究 员、 组合 经理 等职 。2005 年9 月加盟银华基金管理有限公司， 曾任养老金
管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、
银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强
收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理
助理、固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经 理以及银华资本管理（珠海横
琴）有限公司董事。
倪明先生，经济学博士；曾在 大成基金管理有限公 司从事研究分析工作 ，历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司。 现任投资管理一部
副总 监兼 基金 经理 。曾 任 银华 内需 精 选混 合型 证券 投资 基 金（LOF ）基 金经 理。 现任 银华
核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵
活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投 资基
金、 银 华估 值优 势 混合 型证 券投 资 基金 和银 华稳 利 灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 基金 经
理。
董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010 年 10 月
加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任
研究部总监。
肖侃宁先生，硕士研究生，曾 在南方证券武汉总部 任投资理财部投资经 理，天同（万
家）基金管理有限公司任天同180 指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太
平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有
限公司历任投资管理部副总 经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究
工作 ） 。2016 年 8 月加入银华基金管理股份有限公司， 现任总经理助理兼基金经理。 现任
银华尊和养老目标日期2035 三年持有期混合型基金中基金（FOF ）基金经理。
李晓 星先 生， 硕士 学位 ，2006 年8 月至2011 年2 月任职于ABB （中 国） 有限 公司 ， 历
任运营发展部运营顾问、 集团审计部高级审计师等职务。2011 年 3 月加盟银华基金管理有
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限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资管理一部基金经理。现任银华中
小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发 起式证券投资基金、银华
明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚
灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵
活配 置 定期 开放 混 合型 发起 式证 券 投资 基金 及银 华 稳利 灵活 配置 混合 型 证券 投资 基金 基
金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基金托管人 概况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼
法定代表人：田国立
成立时间：2004 年 09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银
行，总部设在北京。本 行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码 939) ，于
2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939) 。
2018年6月末，本集团资产总额228,051.82 亿元，较上年末增加6,807.99 亿元，增幅
3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27 亿元至1,814.20 亿
元，增幅5.42% ；净利润较上年同期增加84.56 亿元至1,474.65 亿元，增幅6.08% 。
2017 年，本集团先后 荣获香港《亚洲货币》 “2017 年中国最佳银行 ” ，美国《环球
金融 》 “2017 最佳 转型 银行 ” 、新 加坡 《亚 洲银 行家 》 “2017 年中国最佳数字银行” 、 “2017
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年中国最佳大型零售银行奖” 、 《银行家》 “2017 最佳金融创新奖”及中国银行业协会 “年
度最具社会责任金融机构” 等多项重要奖项。 本集团在英国 《银行家》 “2017 全球银行1000
强”中列第2 位；在美国《财富》 “2017 年世界500 强排行榜”中列第28 名。
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨
境托管运营处、监督稽核处等10 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有
托管 运营 中心 上海 分中 心 ，共 有员 工315 余人。 自2007 年起 ，托 管部 连 续聘 请外 部会 计师
事务所对托管业务进行内 部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
龚毅 ，资 产托 管业 务部 资 深经 理（ 专业 技术 一 级） ，曾 就职 于中 国 建设 银行 北京 市分
行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的
客户服务和业务管理经验。
黄秀 莲， 资产 托管 业务 部 资深 经理 （专 业技 术 一级 ） ， 曾就 职于 中 国建 设银 行总 行会
计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍 平， 资产 托管 业务 部副 总经 理， 曾就 职于 中国 建设 银行 总行 投资 部、 委托 代理 部、
战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理
经验。
原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业 务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展，
中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加， 已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企业年金等产品在内的托
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管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，
中国建设银行已托管857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的 托管服务能力和业务
水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得 《全 球托 管人 》 “中 国最 佳托
管银 行” 、4 次获得 《财 资》 “中 国最 佳次 托管 银行 ” 、 连续5 年获得 中债 登 “优 秀资 产托 管
机构 ”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家 “最佳托管银行 ” 、
在2017 年荣获《亚洲银行家》 “最佳托管系统实施奖” 。
三 、相 关服 务机 构
（一 ）基 金份 额 发售 机构
1.直销机构
（1 ）银华基金管理股份有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2 ）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统
网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载 “银华生利
宝”手机APP 或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。
2.银华日利 代 销机 构
1) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42 号写字楼101 室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
2) 财达证券股份有限公司
注册地址 石家庄市桥西区自强路35 号庄家金融大厦
法定代表人 翟建强
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客服电话 400-612-8888 网址 http://www.s10000.com
3) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
4) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9 层、10 层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
5) 恒泰证券股份有限公司
注册地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
法定代表人 庞介民
客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn
6) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（ 新市区）北京南路358 号大成国际
大厦20楼2005 室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
7) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638 号兰州财富中心21楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzq.com
8) 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
9) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99 号院1号楼15层1501
法定代表人 叶顺德
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
14
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
10) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
11) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
12) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2 座27 层及28 层
法定代表人 丁学东
客 服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
13) 中天证券 股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 95346 网址 www.iztzq.com
14) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
15) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市 崂山区深圳路222 号1号楼2001
法定代表人 姜晓林
客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/
16) 中信证券股份有限公司
注册地址
广东省深圳市福田区中心 三路8 号卓 越时 代 广场 （二 期） 北
座
法定代表人 张佑君
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15
客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com
17) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
18) 财通证券股份有限公司
注册地址
杭州市杭大路15 号嘉华国际商务中心201 、501 、502 、1103 、
1601-1615 、1701-1716
法定代表人 沈继宁
客服电话
95336 ；
400-869-6336
网址 www.ctsec.com
19) 长城证券 股份 有限公司
注册地址 深圳市福田区 深南大道6008 号特区报业大厦16 、17 层
法定代表人 丁益
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
20) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 尤习贵
客服电话
95579 ；
400-8888-999
网址 www.95579.com
21) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20楼
法定代表人 刘学 民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
22) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318 号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
16
23) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 层
法定代表人 赵俊
客服电话
95531 ；
400-8888-588
网址
http://www.longone.com.cn
24) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
25) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦11层
法定代表人 高利
客服电话 95571 网址
http://www.foundersc.com
26) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
27) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187 号大都会广场43 楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或致电各地
营业网点
网址 http://www.gf.com.cn
28) 广州证券股份有限公司
注册地址
广州 市天 河 区珠 江西 路5号广 州国 际 金融 中心 主塔19层、20
层
法定代表人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
29) 国海证券股份有限公司
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
17
注册地址 广西桂林市辅星路13 号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
30) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海 ）自由贸易试验区商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
31) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16-26层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
32) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
33) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689 号
法定代表人 周杰
客服电话
95553 或拨打各城
市营 业网 点咨 询电
话
网址 www.htsec.com
34) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
35) 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100 号57 层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
18
36) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157 号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福建省外请
先拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
37) 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中 路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
38) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
39) 华鑫证券有限责任公司
注册地址
深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层 A01 、B01 （b ）
单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
40) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
41) 南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389 号
法定代表人 步国旬
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
42) 平安证券股份有限公司
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19
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人 刘世安
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
43) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黄浦区四川中路213 号7楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
44) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人 李梅
客服电话
95523 ；
400-889-5523
网址 www.swhysc.com
45) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
46) 万联证券有限责任公司
注册地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
47) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8 号
法定代表人 廖庆轩
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
48) 湘财证券股份有限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198 号新南城商务中心A 栋11 楼
法定代表人 孙永祥
客服电话 95351 网址 www.xcsc.com
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20
49) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268 号
法定代表人 杨华辉
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
50) 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201 号
法定代表人 吴承根
客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn
51) 东兴 证券 股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B 座12 、15 层
法定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
52) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A座41 楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
53) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111；95565 网址 www.newone.com.cn
54) 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳 市福 田区 益田 路与 福中 路交 界处 荣超 商 务中 心A 栋第18层
-21 层及第04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
55) 华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
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21
法定代表人 杨炯洋
客服电话 95584
网址 www.hx168.com.cn
56) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人 冉云
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
3.银华日利B 代销机构
1） 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21 层
法定代表人 董祥
客服电话 400-712-1212 网址
http://www.dtsbc.com.
cn/
2） 国联证券股份有限公司
注册地址 江苏省无锡市金融一街8号7-9 层
法定代表人 姚志勇
客服电话 95570 网址 www.glsc.com.cn
3） 浙商证券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201 号
法定代表人 吴承根
客服电话 95345 网址 www.stocke.com.cn
4） 中泰证券股份有限公司
注册地址 济南市市中区经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
5） 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56 号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
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22
6） 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
7） 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
8） 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人 张佑君
客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com
9） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222 号1号楼2001
法定代表人 姜晓林
客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/
10 ） 中信期货有限公司
注册地址
深圳市福田区中心三路8 号卓 越 时 代 广 场 （ 二期 ） 北 座13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人 张皓
客服电话 400-990-8826
网址 www.citicsf.com
11 ） 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
12 ） 华泰证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
23
13 ） 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区宛平南路88 号金座东方财富大厦
联系人
潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
14 ） 大泰 金石基金销售有限公司
办公地址
江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体
创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
15 ） 上海长量基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555 号裕 景国际B座16层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
16 ） 大泰金石基金销售有限公司
办公地址
江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体
创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
17 ） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
办公地址 深圳 市福 田区 福 强路 4001 号深 圳 市世 纪工 艺品 文 化市 场 313
栋 E-403
联系人 华荣杰
客服电话
400-680-3928
网址 http://www.simuwang.com/
( 二)注册 登记 机构
名称 中国证券登记结算有限责任公司
住 所 及办 公 地
址
北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
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24
电话
010-50938888 ，
010-59378888
传真 010-66210938
（三 ）出 具法 律意 见书 的律 师事 务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办
公地址
上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖华
( 四)会计 师事 务所 及经 办注 册会 计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址
北京 市 东城 区东 长安 街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
01-12 室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
电话 （010）58153000 传真 （010 ）85188298
经办注册会计师 王珊珊、贺耀
四 、 基金的名称
银华交易型货币市场基金
五、基金类 型
货币市场基金
六 、 基金运作方式
交易型开放式
七、 投资目标
在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
八、 投资范围
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
25
本基 金投 资于 法律 法规 及监 管机 构 允许 投资 的金 融工 具 ，具 体包 括： 现金 ； 期限在
一年以内 （ 含一年 ） 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单 ；剩余期限在 397
天以内（含397 天）的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券 ；中国证监会、中
国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围
九、 投资策略
本基金将以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，综合考虑各类投
资品种的收益性、流动性和风险特征，通过对国内外宏观经济走势、货币政策和财政政策
的研究，以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，结合对货币市场利率变动的预期，
进行积极的投资组合管理。在保证基金资产的安全性和流动性的基础上，力争为投资人创
造稳定的收益。
1.整体资产配置策略
本基金的资产配置策略分为战略性的配置策略和战术性的配置策略。
（1 ）战略性的资产配置策略
根据对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况以及市场
结构变化和市场资金供求等因素的研究与分析，对未来一段时期的短期市场利率的走势进
行判断，并以此调整投资组合的久期和品种配置策略。
此外，当预期市场整体收益率水平将出现下行时，相对延长投资组合平均剩余期限，
增持较长剩余期限的投资品种，以获取利率下行过程中的超额收益；当预期市场整体收益
率水平将出现上行时，适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较 长投资品种，
增持剩余期限较短品种，降低组合整体利率风险。
（2 ）战术性的资产配置策略
在对交易市场选择、投资品种选择、时机选择、回购套利等战术性资产配置上，在保
证流动性的前提下，合理分配基金的现金流，并根据市场环境变化寻找价值被低估的投资
品种和无风险套利机会，实现基金投资组合的优化配置。
2.类属配置策略
本基金管理人将对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，保持本基金
流动性目标的前提下，根据对各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
26
资券以及现金等投资品种之间收益率利差的历史数据比较， 结合当时的市场环境，形成利
差预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例，降低预期利差将扩大的
债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。
3.个券选择策略
在考虑安全性因素的前提下，在具体的券种选择上，本基金管理人将积极发掘价格被
低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金融产品的剩余期限与收
益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进行证券选择，选择风险收益配比最
合理的证券作为投资对象。
4.套利策略
本基金通过分析各市场和品种之间的风险收益差异以及 货币市场变动趋势，挖掘无风
险套利机会，具体包括但不限于正回购与银行同业存款之间的套利、正回购与逆回购之间
的套利、跨市场套利和跨期限套利。
正回购与银行同业存款之间的套利，指的是以低于金融同业存款利率的价格融入资金
后，再以金融同业存款利率存放银行，从而获得收益。
同市场正回购与逆回购之间的套利主要是指异日正回购与逆回购之间的套利。同一市
场异日正回购与逆回购之间的套利，指的是T 日以较低的成本融入资金，而在T 日后选定
的交易日在同一市场以较高的价格融出资金，从而获取收益。
跨市场套利是指根据短期金融工具在各个细 分市场的不同表现进行套利。比如当交易
所市场回购利率高于银行间市场回购利率时，可以通过增加交易所市场回购的配置比例，
或在银行间市场融资、交易所市场融券而实现跨市场套利。跨期限套利是指在满足货币基
金投资平均剩余期限的条件下，较短期回购利率低于较长期回购利率时，在既定的变现率
水平下，可通过增加较长期回购的配置比例，或进行较短期融资、较长期融券而实现跨期
限套利。
基金 管 理人 在确 保基 金份 额 持有 人利 益的 前提 下有 权 根据 环境 变化 和实 际需 要 对上
述投资程序做出调整，并在基金招募说明书及其更新中公告。
十、 业绩 比较 基 准
本基金 的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具，注重基金资产的流动性和安全性，因此采用活期存款利
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
27
率（税后）作为业绩比较基准能更好的体现本基金产品的现金管理工具特征。活期存款利
率由中国人民银行公布，如果活期存款利率或利息税发生调整，则新的业绩比较基准将从
调整当日起开始生效。
如果今后市场出现更具代表性的业绩比较基准，或者更科学的权重比例，在与基金托
管人协商一致后，本基金管理人可以在报中国证监会备案后调整或变更业绩比较基准并及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十一、 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金， 属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
十二、 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表
现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计） 。
1. 报告 期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（% ）
1 固定收益投资 31,651,299,579.28 48.72
其中：债券 31,599,629,579.28 48.64
资产支持证券
51,670,000.00
0.08
2 买入返售金融资产
9,657,706,782.67
14.86
其中：买断式回购的买入
返售金融资产
- -
3
银行存款和结算备付金合
计
23,360,645,802.76 35.96
4 其他资产 300,116,485.84 0.46
5 合计 64,969,768,650.55 100.00
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
28
2. 报告 期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 5.74
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元） 占基金资产净值的比例 （％）
2 报告期末债券回购融资余额 4,862,454,952.96 8.31
其中：买断式回购融资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额 占基 金资 产净 值的 比例 为报 告期 内每 个交 易日 融资 余额 占资 产净 值比 例
的简单平均值。
债券 正回 购的 资 金余额超过基金资产净值的20% 的说明
注：本基金本报告期内债券正回购的资金余额未有超过基金资产净值 20%的情况。
3. 基金 投 资组 合平 均剩 余期 限
3.1 投资组合平均剩余期限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 79
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 99
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 52
报告 期内 投资 组 合平 均剩 余期 限超 过120 天 情况 说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120 天的情况。
3.2 报告期末投资组合平均剩 余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期 限资产占基金资产净值
的比例（%）
各期限负债占基金资产净值
的比例（%）
1 30 天以内 24.04
10.89
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
0.08 -
2 30 天(含)-60 天 19.58 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 37.87 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
4 90 天(含)-120 天 5.94 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮动利率债
- -
5 120 天(含)-397 天（含） 23.06 -
其中：剩余存续期超过 397 - -
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
29
天的浮动利率债
合计 110.49 10.89
4. 报告 期 内投 资组 合平 均剩 余存 续期 超过 240 天 情况 说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天的情况。
5. 报告 期 末按 债券 品种 分类 的债 券投 资组 合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 617,956,780.27 1.06
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,403,988,488.38 4.11
其中：政策性金融债 2,403,988,488.38 4.11
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 3,854,303,250.71 6.59
6 中期票据 251,816,153.28 0.43
7 同业存单 24,471,564,906.64 41.81
8 其他 - -
9 合计 31,599,629,579.28 53.99
10
剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
49,234,952.31 0.08
6. 报告 期 末按 摊余 成本 占基 金资 产净 值比 例 大小 排序 的前 十名 债券 投资 明 细
序号 债券代码 债券名 称 债券数量（张） 摊余成本(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 111870171
18 天津银行
CD342
10,000,000 994,568,142.81 1.70
2 111915095
19 民生银行
CD095
10,000,000 994,470,584.01 1.70
3 111994207
19 北京农商
银行 CD059
10,000,000 993,472,644.29 1.70
4 111994389
19 徽商银行
CD029
10,000,000 986,018,192.43 1.68
5 111994445
19 徽商银行
CD030
10,000,000 986,017,746.18 1.68
6 111991256
19 宁波银行
CD030
9,000,000 897,508,779.99 1.53
7 111813067
18 浙商银行
CD067
8,500,000 846,869,005.93 1.45
8 111809344
18 浦发银行
CD344
8,500,000 840,438,992.33 1.44
9 111887690 18 昆仑银行 8,000,000 798,469,847.69 1.36
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
30
CD098
10 111897238
18 重庆农村
商行 CD035
8,000,000 796,350,230.76 1.36
7. “ 影子定价 ” 与 “ 摊余 成本 法 ” 确定的基金资产净 值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5% 间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1474%
报告期内偏离度的最低值 0.0766%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1071%
报告 期内 负偏 离 度的 绝对 值达 到0.25% 情况 说明
注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未有达到 0.25% 的情况。
报告 期内 正偏 离 度的 绝对 值达 到0.5% 情况 说 明
注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未有达到 0.5% 的情况。
8. 报告 期 末按 公允 价值 占基 金资 产净 值比 例 大小 排序 的前 十名 资产 支持 证券 投资 明细
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值( 元)
占基金资产净值比
例(%)
1 1889124 18 永动 1A 500,000.00 33,665,000.00 0.06
2 1989013 19 上和 1A1 500,000.00 18,005,000.00 0.03
9. 投资 组 合报 告附 注
9.1 本基 金 所持 有的 债券 采用 摊余 成本 法进 行估 值， 即估 值对 象以 买入 成本 列 示， 按票
面利 率或 商定 利 率并 考虑 其买 入时 的溢 价或 折价 ，在 其剩 余期 限内 按实 际利 率法 进
行摊 销， 每日 计 提收 益。
9.2 本基 金 投资 的前 十名 证券 的发 行主 体本 期不 存在 被监 管部 门立 案调 查， 或 在报 告编
制日 前一 年内 受 到公 开谴 责、 处罚 的情 形。
9.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 270,893,338.45
4 应收申购款 1,028,062.85
5 其他应收款 26,862,689.00
6 待摊费用 1,332,395.54
7 其他 -
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31
8 合计 300,116,485.84
9.4 投资组合报告附注的其他 文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
十三 、基 金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，
投资者在做出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。
银华日利净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①- ③ ②-④
2013 年 4 月 1 日（合同生效日）
至 2013 年 12 月31 日
3.2260% 0.0143% 0.2640% 0.0010% 2.9620% 0.0133%
2014 年 4.4219% 0.0135% 0.3506% 0.0010% 4.0713% 0.0125%
2015 年 3.2422% 0.0096% 0.3506% 0.0010% 2.8916% 0.0086%
2016 年 2.5095% 0.0078% 0.3516% 0.0011% 2.1579% 0.0067%
2017 年 3.6277% 0.0112% 0.3506% 0.0010% 3.2771% 0.0102%
2018 年 3.4621% 0.0107% 0.3506% 0.0010% 3.1115% 0.0097%
2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月
31 日 0.6841% 0.0105% 0.0863% 0.0013% 0.5978% 0.0092%
2013 年 4 月 1 日（合同生效日）
至 2019 年 3 月 31 日 23.1459% 0.0115% 2.1232% 0.0010% 21.0227% 0.0105%
注：本基金采用收益不结转份额的全价计价方式，因此本报告中披露的净值收益率指标实
际上为本基金净值增长率。
银华日利B 净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值增
长率①
净值增长
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①-③ ②-④
2016 年 11 月 23 日至2016 年 12
月 31 日
0.2901% 0.0075% 0.0364% 0.0007% 0.2537% 0.0068%
2017 年 12.0965% 0.5039% 0.3506% 0.0010% 11.7459% 0.5029%
2018 年 3.7162% 0.0115% 0.3506% 0.0010% 3.3656% 0.0105%
2019 年 1 月 1 日至2019 年 3 月
31 日 0.7440% 0.0117% 0.0863% 0.0013% 0.6577% 0.0104%
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
32
2016 年 11 月 23 日 至 2019 年 3
月 31 日 17.4670% 0.3283% 0.8261% 0.0010% 16.6409% 0.3273%
十四 、基 金的 费 用
( 一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费；
2.基金托管人的托管费；
3.基金的销售服务费；
4.基金财产拨划支付的银行费用；
5.基金合同生效后的基金信息披露费用；
6.基金份额持有人大会费用；
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费；
8.基金的证券交易费用；
9.基金的开户费用、账户维护费用；
10. 依法可以在基金财产中列支的其他费用。
( 二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围 内参照公允的市场价格确定，法律
法规另有规定时从其规定。
( 三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.3% 年费率计提。
在通 常情 况下 ， 基金 管理 费按 前一 日基 金资 产净 值的0.3% 年费 率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E×0.3% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动
在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指
令。若 遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
2.基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.09% 年费率计提。
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
33
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.09% 年费率计提。计算方法如
下：
H=E ×0.09% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动
在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需 再出具资金划拨指
令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，
如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
3.基金的销售服务费
基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费
等。本基金 A 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.25% ，本基金 B 类基金份额 的销售服务
费年费率为0.01% ， 销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 各类基金份额的年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日 该类基金份额 应计提的销售服务费
E 为前一日 该类基金份额的 基金资产净值。
4、本章第(一) 款第4 至第10 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应
协议的规定，列入当期基金费用。
( 四)不列入基金费用的项目
本章第(一)款约定以外的其他费用，基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行
义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不
列入基金费用。
( 五)基金管理费 、 基金托管费 和基金销售服务费 的调整
基金 管 理人 和基 金托 管人 可 协商 酌情 调低 基金 管理 费 、基 金托 管费 和基 金销 售 服务
费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息
披露办法》的规定在 指定媒体上刊登公告。
十五 、对 招募 说 明书 更新 部分 的说 明
银华交易型货币市场基金招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开
银华交易型货币市场基金更新招募说明书 摘要
34
募集证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披
露管理办法》 、 《公 开募 集开 放式 证 券投 资基 金 流动 性风 险 管理 规定 》 及其 它有 关法 律法
规的要求，对本基金原更新招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：
1 、在 “重 要 提示 ”部 分 ，修 改了 招募 说明 书 内容 的截 止日 期及 相 关财 务数 据的 截止
日期。
2、在“三、基金管理人”中， 对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新 。
3、在 “五 、 相关 服务 机 构” 部分 ，增 加 了部 分 代销 机 构， 并更 新 了部 分代 销机 构的
资料 及会计师事务所的相关信息 。
4、在“ 十一 、基金的投资”部分， 更新了 最近一期 的 投资组合报告。
5 、 在“十二、基金的业绩”部分， 更新 了截至2019 年3 月 31 日的基金投资业绩。
6、 对部分表述进行了更新。
银华基金管理股份有限公司
2019 年5月10 日
