招募说明书 摘要（ 更新）
银华消费主题 分级 混合型 证券投资基金
更新 招募说明书 摘要
（2019 年 第 1 号）
基金管理人 ：银华基 金管理股份 有限 公司
基金托管人 ： 中国建 设银行 股 份有限 公司
招募说明书摘要（更新）
2
重 要 提示
本基金经中 国证券监 督管理委 员会 （以 下简称“ 中国 证监会”）于 2011 年 8 月 1 日证监
许可 【2011】1205 号文核准募集， 但中国证监会对 本基金募集的核准，并不表明其对本基金
的价值和收 益作出实 质性判断 或保证， 也不表明 投资 于本基金没 有风险。
本基金的基 金合同已 于 2011 年9 月 28 日生效。
本摘要根据 基金合同 和基金招 募说明书 编写 。 基金合 同是约定基 金当事人 之间权利 、 义 务
的法律文件 。 基 金投资者 自依基金 合同取得 基金份额 ， 即成为 基金份 额持有人 和本基金 合同的
当事人，其 持有基金 份额的行 为本身即 表明其对 基金 合同的承认 和接受， 并按照《 基金法》 、
《运作办法 》 、 基金合同 及其他有 关规定享 有权利 、 承担义务 。 基金投 资者欲了 解基金份 额持
有人的权利 和义务， 应详细查 阅基金合 同。
投资有风险 ， 投资 者 认购 （或申购 ） 基金 时应认真 阅 读招募说明 书； 基 金的过往 业绩并不
预 示 其未 来表 现； 投资 者投 资于 本 基金 并不 等于 将资 金 作为 存款 存放 在银 行或 存款 类 金融 机
构， 投资 者投资 本 基金仍 然存在本 金损失的 风险 。 投 资人应当充 分了解基 金定期定 额投资和 零
存整取等储 蓄方式的 区别 。 定期定 额投资是 引导投资 人进行长期 投资 、 平均投 资成本的 一种简
单易行的投 资方式 。 但是 定期定额 投资并不 能规避基 金投资所固 有的风险 ， 不 能保证投 资人获
得收益，也 不是替代 储蓄的等 效理财方 式。
基金分为股 票基金 、 混合基 金、 债 券基金 、 货币市 场 基金等不同 类型， 投资人 投 资不同类
型的基金将 获得不同 的收益预 期， 也将承担 不同程 度 的风险。 一般来 说， 基金的 收益预期 越高，
投资人 承担 的风险也 越大。
本基金按照 基金份额 初始面值 1.00 元 发售，在 市场 波动等 因素 的影响下 ，基金份 额净值
可能低于基 金份额初 始面值。
本招募说明 书 （更 新） 所 载内容截 止日为 2019 年3 月 28 日， 有关财务 数据和 净值表现 截
止日为 2019 年 3 月 31 日，所 披露的投 资组合为2019 年 1 季度的 数据（ 财务数据 未经审计） 。
招募说明书摘要（更新）
3
一 、基金管理人 概况及主要人员情况
（一）基金 管理人概 况
名称 银华基金管 理股份有 限公司
注册地址 广东省深圳 市深南大 道6008 号 特区报业 大厦19层
办公地址 北京市东城 区东长安 街1 号东方 广场东方 经贸城C2 办 公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年5月28 日
批 准 设 立 机
关
中国证监会
批 准 设 立 文
号
中 国证 监会证 监基 金字[2001]7
号
组织形式 股份有限公 司 注册资本 2.222亿元人 民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日 ，是经中国证监会批准（证监基金字
[2001]7 号文） 设立的全 国性资产 管理公司。 公司注 册资本为 2.222 亿元 人民币， 公 司的股权
结 构 为西 南证 券 股份 有限 公司 （ 出资 比例 44.10% ） 、 第 一创 业证 券 股份 有限 公司 （ 出资 比 例
26.10%）、 东北证券股份有限公司（出资比例 18.90% ） 、山西海鑫实业股份有限公司（出资比
例 0.90%） 、 杭州银 华聚义投 资合伙企 业 （有 限合伙） （出资比 例 3.57%） 、 杭州 银华致信 投资合
伙企业（ 有限合伙 ） （出 资比例 3.20% ）及杭州 银华汇 玥投资合伙 企业（ 有限合伙 ） （ 出资比例
3.22% ） 。 公司的主 要业务是 基金募集 、 基金 销售、 资 产管理及中 国证监会 许可的其 他业务 。 公
司注册地为 广东省深 圳市。银 华基金管 理有限公 司的 法定名称已于 2016 年 8 月 9 日起变更 为
“银华基金 管理股份 有限公司” 。
公司治理结 构完善， 经营运 作规范， 能够切实 维护基金 投资人的利 益。 公司 董事会 下设 “战
略委员会” 、 “风 险控制委 员会” 、 “薪 酬与提名 委员会” 、 “审计委员会” 四 个专业委 员会， 有针
对性地研究 公司在经 营管理和 基金运作 中的相关 情况 ， 制定相 应的政 策， 并 充分发 挥独立董 事
的职能，切 实加强对 公司运作 的监督。
公司监事会 由 4 位监 事组成 ， 主要 负责检查 公司的财 务以及对公 司董事 、 高级 管理人员 的
行为进行监 督。
公司具体经 营管理由 总经理负 责， 公司根据 经营运作 需要设置投 资管理一 部、 投资管理 二
部、投资 管理三部 、量化 投资部 、境外投 资部 、养老 金投资部 、FOF 投 资管理部 、研究 部、市
场营销部、 机构业务 部、养老 金业务部 、交易管 理部 、风险管理 部、国际 合作与产 品开发部 、
运作保障部 、 信息技 术部、 互联网金 融部、 战略发展 部、 投资银 行部、 监察稽核 部、 内 部审计
招募说明书摘要（更新）
4
部、人力资 源部、公 司办公室 、行政财 务部、深 圳管 理部等 25 个职能部门 ，并设 有北京分 公
司、 青岛 分公司和 上海分公 司。 此 外， 公司设立 投资 决策委员会 作为公司 投资业务 的最高决 策
机构， 同 时下设 “主动型A 股投资 决策、 固定收益 投 资决策、 量化和境 外投资决 策及养老 金投
资决策及基 金中基金 投资决策 ” 五 个专门委 员会 。 公 司投资决策 委员会负 责确定公 司投资业 务
理念、投资 政策及投 资决策流 程和风险 管理 。
（二）主要 人员情况
1. 基金管理 人董事、 监事、经 理及其他 高级管理 人员
王珠林先生 ， 董事 长， 经 济学博士 。 曾任 甘肃省职 工 财经学院财 会系讲师 ， 甘肃 省证券公
司发行部经 理， 中 国蓝星化 学工业总 公司处长 ， 蓝星 清洗股份有 限公司董 事、 副 总经理 、 董事
会秘书， 西南证 券副总裁， 中国银河 证券副总 裁， 西 南证券董事、 总 裁； 还曾先 后担任中 国证
监会发行审 核委员会 委员 、 中国证 监会上市 公司并购 重组审核委 员会委员 、 中 国证券业 协会投
资银行业委 员会委员 、 重庆 市证券期 货业协会 会长 。 现任公司董 事长， 兼任中国 上市公司 协会
并购融资委 员会执行 主任 、 中国证 券 业协会 绿色证券 专业委员会 副主任委 员、 中国退役 士兵就
业创业服务 促进会副 理事长 、 中证 机构间报 价系统股 份有限公司 董事 、 中国航 发动力股 份有限
公司独立董 事、北汽 福田汽车 股份有限 公司独立 董事 、财政部资 产评估准 则委员会 委员。
王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA 。曾任大鹏证券有限责任公司法律支
持部经理， 第一 创业证券 有限责任 公司首席 律师、 法 律合规部总 经理、 合规总 监、 副总裁， 第
一创业证券 股份有限 公司常务 副总裁、 合规 总监。 现 任第一创业 证券股份 有限公司 董事、 总裁，
第一创业证 券承销保 荐有限责 任公司执 行董事。
李福春先生 ： 董事 ， 中共党 员， 研 究生， 高 级工程 师 。 曾任一汽 集团公司 发展部部 长、 吉
林省经济贸 易委员会 副主任 、 吉林省 发展和改 革委员 会副主任 、 长春市 副市长 、 吉林省 发展和
改革委员会 主任、吉 林省政府 秘书长。 现任东北 证券 股份有限公 司董事长 、党委书 记。
吴坚先生 ： 董事 ， 中共党 员。 曾 任重庆市 经济体制 改 革委员会主 任科员 ， 重庆市 证券监管
办公室副处 长， 重 庆证监局 上市处处 长， 重 庆渝富 资 产经营管理 集团有限 公司党委 委员、 副总
经理， 重 庆东源产 业投资股 份有限公 司董事长 ， 重 庆 机电股份有 限公司董 事， 重 庆上市公 司董
事长协会秘 书长， 西南证券 有限责任 公司董事 ， 安 诚 财产保险股 份有限公 司副董事 长， 重 庆银
海融资租赁 有限公司 董事长 ， 重庆 直升机产 业投资有 限公司副董 事长 ， 华融渝 富股权投 资基金
管理有限公 司副董事 长， 西 南药业股 份有限公 司独立 董事， 西 南证券股 份有限公 司董事 ， 西南
证券股份有 限公司副 总裁。 现任西南 证券股份 有限公 司董事、 总裁、 党委副书 记， 重 庆股份转
招募说明书摘要（更新）
5
让中心有限 责任公司 董事长 ， 西证 国际投资 有限公司 董事长， 西证国 际证券股 份有限公 司董事
会主席，重 庆仲裁委 仲裁员， 重庆市证 券期货业 协会 会长。
王立新先生： 董 事， 总经理， 经 济学博士， 中 国证券 投资基金行 业最早的 从业者， 已从 业
20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基 金是中国优秀的基金管理公司。曾就读于
北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA 。先后就
职于中国工 商银行总 行、 中 国农村发 展信托投 资公司 、 南方证 券股份有 限公司基 金部； 参与筹
建南方基金 管理有限 公司， 并历任南 方基金研 究开发 部、 市场 拓展部总 监。 现 任银华基 金管理
股份有限公 司总经理、 银 华资本管 理 （珠海横 琴） 有 限公司董事 长。 此外， 兼任 中国基金 业协
会理事、香山论坛发起理事、秘书长、 《中国证券投 资基金年鉴》副主编、北京大学校友会理
事、 北京 大学企业 家俱乐部 理事、 北京大学 哲学系 系 友会秘书长 、 北京 大学金融 校友联合 会副
会长。
郑秉文先生： 独 立董事， 经 济学博士， 教 授， 博士生 导师， 曾任中国 社会科学 院研究生 院
副院长， 欧洲所副 所长， 拉美所所 长和美国 所所长 。 现任第十三 届全国政 协委员 ， 中国社 科院
世界社保研 究中心主 任， 研 究生院教 授、 博 士生导师 ， 政府特 殊津贴享 受者， 人力资源 和社会
保障部咨询 专家委员 会委员， 保监会重 大决策咨 询委 员会委员， 在北京大 学、中国 人民大学 、
国家行政学 院、武汉 大学等十 几所大学 担任客座 教授 。
刘星先生 ： 独立董 事， 管 理学博士 ， 重庆 大学经济 与 工商管理学 院会计学 教授、 博士生导
师、 国务院 “政 府特殊 津贴” 获得 者， 全国 先进会计 （教育） 工作者 ， 中国注 册会计师 协会非
执业会员 。 现任中 国会计学 会理事 ， 中国会 计学会 对 外学术交流 专业委员 会副主任 ， 中国 会计
学会教育分 会前任会 长， 中国管理 现代化研 究会常务 理事， 中 国优选 法统筹与 经济数学 研究会
常务理事。
邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中心( 后更名为
信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合 伙人。现任北京天达共和律师事务所管理
合伙人、金 融部负责 人，同时 兼任北京 朝阳区律 师协 会副会长。
封和平先生 ： 独立 董事， 会计学硕 士， 中 国注册会 计 师。 曾任 职于财政 部所属中 华财务会
计咨询公司 ， 并历 任安达信 华强会计 师事务所 副总经 理、 合伙 人， 普 华永道会 计师事务 所合伙
人、北京主 管合伙人 ，摩根士 丹利中国 区副主席 ；还 曾担任中国 证监会发 行审核委 员会委员 、
中国证监会 上市公司 并购重组 审核委员 会委员、 第 29 届奥运会北 京奥组 委财务顾 问。
钱龙海先生 ： 监事 会主席 ， 经济学 硕士。 曾任北京 京 放投资管理 顾问公司 总经理助 理； 佛
招募说明书摘要（更新）
6
山证券有限 责任公司 副总经理, 第一创业 证券有 限责 任公司董事 、 总 裁、 党 委书记, 第一创业 投
资管理有限 公司董事 长， 第一创业 证券承销 保荐有限 责任公司董 事， 第一创 业 证券股份 有限公
司党委书记 、 董事 、 总裁 。 现任 第一创业 证券股份 有 限公司监事 会主席 ， 第一创 业投资管 理有
限公司董事 、深圳第 一创业创 新资本管 理有限公 司董 事。
李军先生 ： 监事 ， 管理学 博士。 曾任四川 省农业管 理 干部学院教 师， 西 南证券股 份有限公
司成都证券 营业部咨 询部分析 师、 高 级客户经 理、 总 经理助理 、 业务总 监， 西 南证券股 份有限
公司经纪业 务部副总 经理。 此外 ， 还曾先 后担任重 庆市 国有资产监 督管理委 员会统计 评价处(企
业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管 理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼
任重庆渝富 资产经营 管理集团 有限公司 外 部董事 。 现 任西南证券 股份有限 公司运营 管理部总 经
理。
龚飒女士 ： 监事 ， 硕士学 历。 曾 任湘财证 券有限责 任 公司分支机 构财务负 责人， 泰达荷银
基金管理有 限公司基 金事业部 副总经理 ， 湘 财证券有 限责任公司 稽核经理 ， 交 银施罗德 基金管
理有限公司 运营部总 经理 ， 银华基 金管理股 份有限公 司运作保障 部总监 。 现任 公司机构 业务部
总监。
杜永军先生 ：监事， 大专学历 。曾任五 洲大酒店 财务 部主管，北 京赛特饭 店财务部 主管、
主任、经理 助理、副 经理、经 理。现任 公司行政 财务 部总监助理 。
周毅先生 ： 副总经 理。 硕 士学位 ， 曾任美 国普华永 道 金融服务部 部门经理 、 巴克 莱 银行量
化分析部副 总裁及巴 克莱亚太 有限公司 副董事等 职， 曾任银华全 球核心优 选证券投 资基金 、 银
华沪深 300 指数证券 投资基金 （LOF ） 及银华 抗通胀主 题证券投资 基金 （LOF ） 基 金经理和 公司
总经理助理 职务。 现任公司 副总经理 ， 兼任 公司量 化 投资总监 、 量化投 资部总监 以及境外 投资
部总监、 银华国际 资本管理 有限公 司总经理 ， 并同 时兼 任银华深证 100 指数 分级证券 投资基金、
银华中证 800 等权重 指数增强 分级证券 投资基金 基金 经理职务。
凌宇翔先生 ：副总经 理，工商 管理硕士 。曾任职 于机 械工业部、 西南证券 有限责任 公司；
2001 年起任 银华基金 管理有 限 公司督察 长。现任 公司 副总经理。
苏薪茗先生 ：副总经 理。博士 研究生， 获得中国 政法 大学法学学 士、清华 大学法律 硕士、
英国剑桥大 学哲学硕 士、 中 国社会科 学院研究 生院经 济学博士 （金融学 专业） 学位。 曾先后担
任福建日报 社要闻采 访部记者 ， 中 国银监会 政策法规 部创新处主 任科员 ， 中国 银监会创 新监管
部综合处副 处长， 中国银监 会创新监 管部产品 创新处 处长， 中 国银监会 湖北银监 局副局长 。 现
任公司副总 经理。
招募说明书摘要（更新）
7
杨文辉先生 ，督察长 ，法学博 士。曾任 职于北京 市水 利经济发展 有限公司 、中国证 监会。
现任银华基 金管理股 份有限公 司督察长 ， 兼任 银华资 本管理 （ 珠海 横琴 ） 有限 公司董事 、 银华
国际资本管 理有限公 司董事。
2. 本基金基 金经理
薄官辉先生： 硕士学位 。 2004 年7 月至 2006 年 5 月任 职于长江证 券股份有 限公司研 究所，
任研究员 ，从事 农业 、食品饮 料行业研 究。2006 年 6 月至 2009 年5 月 ，任职于 中信证券 股份
有限公司研 究部，任 高级研究 员，从事 农业、食 品饮 料行业研究 。2009 年 6 月至 今，任职 于
银华基金管 理有限公 司研究部， 历 任研究部 行业研究 员、 研究主管、 总监 助理、 副总 监， 现任
基金经理。自 2015 年 4 月 29 日 起担任银 华中国梦 30 股票型证券 投资基金 基金经理, 自 2016
年 11 月 7 日起 兼任 银华 高端制造 业灵活配 置混合型 证券投资基 金 基金经 理，自 2018 年 6 月
15 日起兼任 银华消费 主题分级 混合型证 券投资基 金基 金经理。
本基金历任 基金经理 ：
杨靖先生， 管理本基 金时间为2011 年 9 月 28 日至 2012 年4 月13 日。
王琦先生， 管理本基 金的时间 为 2012 年 3 月27 日至2012 年12 月 3 日。
韩广哲先生 ，管理本 基金的时 间为 2012 年 11 月20 日至2013 年12 月17 日。
马君女士， 管理本基 金的时间 为 2013 年 12 月 16 日至 2015 年7 月 16 日。
周思聪女士 ，管理本 基金的时 间为 2014 年 1 月 13 日至 2018 年 10 月23 日。
3. 公司投资 决策委员 会成员
委员会主席 ：王立新
委员：周毅 、王华、 姜永康、 倪明、董 岚枫、肖 侃宁 、李晓星
王立新先生 ：详见主 要人员情 况。
周毅先生： 详见主要 人员情况 。
王华先生， 硕士 学位， 中国 注册会计 师协会非 执业会 员。 曾任职于西 南证券有 限责任公 司。
2000 年 10 月加盟银 华基金管 理有限公 司（筹） ，先 后在研究策 划部、基 金经理部 工作，曾 任
银华保本增 值证券投 资基金 、 银华 货币市场 证券投资 基金、 银 华中小 盘精选混 合型证券 投资基
金、 银华 富裕主 题混合型 证券投资 基金 、 银华回 报灵 活配置定期 开放混合 型发起式 证券 投资 基
金、 银华 逆向投 资灵活配 置定期开 放混合型 发起式证 券投资基金 、 银 华优质增 长混合型 证券投
资基金基金 经理。现 任公司总 经理助理 、投资管 理一 部总监、投 资经理及A 股基金 投资总监 。
姜永康先生 ， 硕士学 位。2001 年至2005 年曾就 职于 中国平安保 险 （集团） 股份有 限公司，
招募说明书摘要（更新）
8
历任研究员 、组合经 理等职。2005 年 9 月加盟 银华 基金管理有 限公司， 曾任养老 金管理部 投
资经理职务 。 曾担 任银华货 币市场证 券投资基 金、 银 华保本增值 证券投资 基金、 银华永祥 保本
混合型证券 投资基金 、 银 华中证转 债指数增 强分级证 券投资基金 、 银 华增强收 益债券型 证券投
资基金 、 银华永泰 积极债券 型证券投 资基金基 金经理 。 现任公 司总经理 助理、 固定收益 基金投
资总监及投 资管理三 部总监、 投资经理 以及银华 资本 管理（珠海 横琴）有 限公司董 事。
倪明先生 ， 经济学 博士； 曾在大成 基金管理 有限公 司 从事研究分 析工作 ， 历任债 券信用分
析师、 债 券基金助 理、 行 业研究员 、 股票 基金助理 等 职， 并曾 任大成创 新成长混 合型证券 投资
基金基金经 理职务。2011 年 4 月加盟 银华基金 管理 有限公司。 现任投资 管理一部 副总监兼 基
金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金（LOF ）基金经理。现任银华核心价值优选混
合型证券投 资基金 、 银华 领先策略 混合型证 券投资基 金、 银华 战略新 兴灵活配 置定期开 放混合
型发起式证 券投资基 金、 银华明择 多策略定 期开放混 合型证券投 资基金 、 银华 估值优势 混合型
证券投资基 金和银华 稳利灵活 配置混合 型证券投 资基 金基金经理 。
董岚枫先生， 博 士学位； 曾 任五矿工 程技术有 限责任 公司高级业 务员。2010 年 10 月加 盟
银华基金管 理有限公 司， 历 任研究部 助理研究 员、 行 业研究员 、 研究部 副总监 。 现任研 究部总
监。
肖侃宁先生 ，硕士研 究生，曾 在南方证 券武汉总 部任 投资理财部 投资经理 ，天同（ 万家）
基金管理有 限公司任 天同 180 指数基金 、 天 同保本基 金及万家货 币基金基 金经 理 ， 太平 养老保
险股份有限 公司投资 管理中心 任投资经 理管理企 业年 金， 在长江养 老保险股 份有限 公司历任 投
资管理部副 总经理、 总经理、 投资总监 、公司总 经理 助理（分管 投资和研 究工作） 。2016 年 8
月加入银华 基金管理 股份有限 公司 ， 现任总 经理助理 兼基金经理 。 现 任银华尊 和养老目 标日期
2035 三年持 有期混合 型基金中 基金（FOF ）基金 经理 。
李晓星先生 ，硕士学 位，2006 年 8 月至 2011 年 2 月 任职于 ABB（ 中国）有 限公司， 历任
运营发展部 运营顾问 、集团审 计部高级 审计师等 职务 。2011 年 3 月加盟银 华基金 管理有限 公
司， 历任 行业研究 员、 基 金经理助 理职务 ， 现任投 资 管理一部基 金经理 。 现任银 华中小盘 精选
混合型证券 投资基金 、 银 华盛世精 选灵活配 置混合型 发起式证券 投资基金 、 银 华明择多 策略定
期开放混合 型证券投 资基金 、 银华 估值优势 混合型证 券投资基金 、 银 华心诚灵 活配置混 合型证
券投资基金 、 银 华心怡灵 活配置混 合型证券 投资基金 、 银华战 略新兴 灵活配置 定期开放 混合型
发起式证券 投资基金 及银华稳 利灵活配 置混合型 证券 投资基金基 金经理。
4. 上述人员 之间均不 存在近亲 属关系。
招募说明书摘要（更新）
9
二 、基金托管人情况
（一）基本 情况
名称：中国 建设银行 股份有限 公司(简称 ：中国 建设 银行)
住所：北京 市西城区 金融大街25 号
办公地址： 北京市西 城区闹市 口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人 ：田国立
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式： 股份有限 公司
注册资本： 贰仟伍佰 亿壹仟零 玖拾柒万 柒仟肆佰 捌拾 陆元整
存续期间： 持续经营
基金托管资 格批文及 文号：中 国证监会 证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银 行成立于1954 年 10 月，是 一家国内 领先 、国际知名 的大型股 份制商业 银行，
总部设在北 京。 本 行于2005 年 10 月在香港 联合交易 所挂牌上市( 股票代 码 939)，于 2007 年9
月在上海证 券交易所 挂牌上市( 股票代 码 601939) 。
2018 年6 月末， 本集 团资产总 额228,051.82 亿元， 较上年末增 加6,807.99 亿元， 增幅3.08%。
上半年，本 集团盈利 平稳增长 ，利润总 额较上年 同期 增加93.27亿 元至1,814.20 亿元 ，增幅
5.42%；净利 润较上年 同期增加84.56亿 元至1,474.65 亿元，增幅6.08% 。
2017 年， 本集团先 后 荣获香 港 《亚洲货币 》 “2017 年 中国最 佳银行 ”， 美 国 《环球金 融》
“2017 最佳 转型银行 ” 、 新加坡 《亚洲 银行家》 “2017 年中 国最佳 数字银 行” 、 “2017 年 中国最
佳大型零售 银行奖” 、 《银 行家》 “2017 最佳金融 创新 奖”及 中国银行 业协会 “年度 最具社会 责
任金融机构 ”等多项 重要奖项 。本集团 在英国《 银行 家》 “2017 全球银 行 1000 强” 中列第 2
位；在美国 《财富》 “2017 年 世界 500 强排行榜 ”中 列第 28 名。
中国建设银 行总行设 资产托管 业务部 ， 下设综 合与合 规管理处 、 基金市 场处、 证券保险 资
产市场处、 理财信托 股权市场 处、QFII 托管处 、 养老 金托管处、 清算处 、 核算处 、 跨境 托管运
营处、 监 督稽核处 等10个职 能处室 ， 在安徽 合肥设 有 托管运营中 心， 在 上海设 有 托管运营 中心
上海分中心，共有员工315余人。 自2007年起，托管 部连续聘请外部会计师事务所对托管业务
招募说明书摘要（更新）
10
进行内部控 制审计， 并已经成 为常规化 的内控工 作手 段。
（二）主要 人员情况
纪伟， 资 产托管业 务部总经 理， 曾 先后在中 国建设银 行南通分行 、 总行 计划财务 部、 信 贷
经营部任职 ， 并在 总行公司 业务部 、 投资托 管业务部 、 授信审 批部担任 领导职务 。 其拥 有八年
托管从业经 历，熟悉 各项托管 业务，具 有丰富的 客户 服务和业务 管理经验 。
龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级） ，曾就职于中国建设银行北京市分行国
际部、 营 业部并担 任副行长 ， 长期 从 事信贷 业务和 集 团客户业务 等工作 ， 具有丰 富的客户 服务
和业务管理 经验。
黄秀莲， 资产托管 业务部资 深经理 （专业技 术一级） ， 曾就职于中 国建设银 行总行会 计部，
长期从事托 管业务管 理等工作 ，具有丰 富的客户 服务 和业务管理 经验。
郑绍平， 资产托管 业务部副 总经理 ， 曾就职 于中国建 设银行总行 投资部 、 委托代 理部、 战
略客户部， 长期从事 客户服务 、信贷业 务管理等 工作 ，具有丰富 的客户服 务和业务 管理经验 。
原玎， 资 产托管业 务部副总 经理， 曾就职于 中国建 设 银行总行国 际业务部 ， 长期 从事海外
机构及海外 业务管理 、 境内 外汇业务 管理、 国外金 融 机构客户营 销拓 展等 工作， 具有丰富 的客
户服务和业 务管理经 验。
（三）基金 托管业务 经营情况
作为国内首 批开办证 券投资基 金托管业 务的商业 银行 ， 中国建 设银行 一直秉持 “以 客户为
中心” 的 经营理念 ， 不断 加强风险 管理和内 部控制 ， 严格履行托 管人的各 项职责 ， 切实维 护资
产持有人的 合法权益 ， 为资 产委托人 提供高质 量的托 管服务。 经过多年 稳步发展 ， 中国 建设银
行托管资产 规模不断 扩大， 托管业务 品种不断 增加， 已形成包括 证券投资 基金、 社保基金 、 保
险资金、 基本养 老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII 、 企 业年金等产 品在内的 托管业务 体系， 是目
前国内托管 业务品种 最齐全的 商业银行 之一。 截 至 2018 年二季度 末， 中国 建设银行 已托管 857
只证券投资 基金。 中国建设 银行专 业高效的 托管服务 能力和业务 水平， 赢得了业 内的高 度认同。
中国建设银 行先后 9 次 获得 《全 球托管人》 “中国 最 佳托管银行” 、4 次 获得 《 财资》 “中 国最
佳次托管银 行” 、 连 续 5 年获 得 中债登 “优秀 资产托管 机构 ”等奖 项， 并 在 2016 年 被 《环 球金
融》 评为 中国市场 唯一一家 “ 最佳托 管银行 ”、在 2017 年 荣获 《亚洲银 行家》 “ 最佳托 管系统
实施奖” 。
三 、相关服务机构
招募说明书摘要（更新）
11
（一）基金份额发售机构
1. 直销机构
（1）银华基 金管理股份 有限公 司北 京直 销中心
地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场东 方经贸城C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基 金管理股份 有限公 司网上直 销交易 系统
网上交易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点
请到本公司官方网站或各 大移动应用市场下 载“银华 生利宝”手
机 APP 或关注“银华基金” 官方微信
客户服务电 话 010-85186558, 4006783333
投 资 人可 以通 过 基金 管理 人网 上 直销 交易 系 统办 理本 基 金的 开户 和 认购 手续 ，具 体 交易
细则请参阅 基金管理 人网站公 告。
2. 代销机构
（1）场外代 销机构
1) 中国建设银 行股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区金融大 街 25 号
法定代表人 田国立
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银行股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街 1 号
法定代表人 陈四清
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工商银 行股份有 限公司
注册地址 中国北京复 兴门内大 街 55 号
法定代表人 易会满
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农业银 行股份有 限公司
注册地址 北京市东城 区建国门 内大街 69 号
法定代表人 周慕冰
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银行股 份有限公 司
注册地址 上海市银城 中路 188 号
法定代表人 彭纯
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银行股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道 7088 号
招募说明书摘要（更新）
12
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生银 行股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区复兴门 内大街 2 号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股 份有限公 司
注册地址 中国深圳市 深南东路 5047 号
法定代表人 谢永林
客服电话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦东发 展银行股 份有限公 司
注册地址 上海市中山 东一路 12 号
法定代表人 高国富
客服电话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光大银 行股份有 限公司
注册地址 北京西城区 太平桥大 街 25 号中 国光大中 心
法定代表人 李晓鹏
客服电话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 华夏银行股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区建国门 内大街 22 号
法定代表人 吴建
客服电话 95577 网址 www.hxb.com.cn
12) 北京银行股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街甲17号 首层
法定代表人 张东宁
客服电话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
13) 中信银行股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区朝阳门 北大街9号
法定代表人 李庆萍
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
14) 东莞银行股 份有限公 司
注册地址 东莞市莞城 区体育路21 号
法定代表人 廖玉林
客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
15) 杭州银行股 份有限公 司
招募说明书摘要（更新）
13
注册地址 杭州市庆春路46 号杭 州银行大 厦
法定代表人 吴太普
客服电话
0571-96523 ；
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
16) 宁波银行股 份有限公 司
注册地址 宁波市鄞州 区宁南南 路700号
法定代表人 陆华裕
客服电话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
17) 上海农村商 业银行股 份有限公 司
注册地址 上海市 浦东 新区银城 中路8号15-20楼、22-27 楼
法定代表人 冀光恒
客服电话
021 － 962999 ；
400-696-2999
网址 www.srcb.com
18) 上海银行股 份有限公 司
注册地址 上海市银城 中路168 号
法定代表人 金煜
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
19) 乌鲁木齐银 行股份有 限公司
注册地址 新疆乌鲁木 齐市新华 北路8号
法定代表人 杨黎
客服电话 96518 网址 www.uccb.com.cn
20) 厦门银行股 份有限公 司
注册地址 厦门市湖滨 北路101 号 商业银行 大厦
法定代表人 吴世群
客服电话 400-858-8888 网址 http://www.xmccb.com
21) 渤海证券股 份有限公 司
注册地址 天津市经济 技术开发 区第二大 街42号写 字楼101 室
法定代表人 王春峰
客服电话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
22) 大通证券股 份有限公 司
注册地址
辽宁省大连市沙河口区会展路129 号大连国际金融中 心A 座- 大 连期货
大厦38 、39 层
招募说明书摘要（更新）
14
法定代表人 赵玺
客服电话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
23) 大同证券有 限责任公 司
注册地址 大同市城区 迎宾街15 号桐城中 央21层
法定代表人 董祥
客服电话 400-712-1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
24) 东北证券股 份有限公 司
注册地址 长春市 生态 大街6666 号
法定代表人 李福春
客服电话 95360 网址 www.nesc.cn
25) 东兴证券 股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街5号新盛 大厦B座12 、15 层
法定代表人 魏庆华
客服电话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
26) 国都证券股 份有限公 司
注册地址 北京市东城 区东直门 南大街3号 国华投资 大厦9层、10 层
法定代表人 王少华
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
27) 国开证券有 限责任公 司
注册地址 北京市朝阳 区安华外 馆斜街甲1 号泰利明 苑写字 楼A座 二区4 层
法定代表人 张宝荣
客服电话 400-88-95593 网址 www.gkzq.com.cn
28) 恒泰证券股 份有限公 司
注册地址 内蒙古呼和 浩特赛罕 区敕勒川 大街东方 君座D 座
法定代表人 庞介民
客服电话 400-196-6188 网址 www.cnht.com.cn
29) 申万宏源西 部证券 有 限公司
注册地址
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京 南路358 号大 成国际大厦20楼
2005 室
法定代表人 韩志谦
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
30) 华龙证券 股 份有限公 司
招募说明书摘要（更新）
15
注册地址 兰州市城关 区东岗西 路638号兰 州财富中 心21 楼
法定代表人 李晓安
客服电话 95368 网址 www.hlzq.com
31) 华融证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街8号
法定代表人 祝献忠
客服电话 95390 网址 www.hrsec.com.cn
32) 华西证券股 份有限公 司
注册地址 四川省成都 市高新区 天府二街198 号华西 证券大 厦
法定代表人 杨炯洋
客服电话 95584
网址 www.hx168.com.cn
33) 江海证券有 限公司
注册地址 黑龙江省哈 尔滨市香 坊区赣水 路56号
法定代表人 孙名扬
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
34) 开源证 券股 份有限公 司
注册地址 西安市高新 区锦业路1 号都市之 门B座5层
法定代表人 李刚
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
35) 联讯证券股 份有限公 司
注册地址 中国广东省 惠州市惠 城区江北 东江三路 广播电视 新闻 中心
法定代表人 徐刚
客服电话 95564
网址 www.lxzq.com.cn
36) 联储证券有 限责任公 司
注册地址 广东省深圳 市福田区 华强北路 圣廷苑酒 店B座26 楼
法定代表人 沙常明
客服电话 400-620-6868 网址 www.lczq.com
37) 中泰证券股 份有限公 司
注册地址 济南市市中 区经七路86 号
法定代表人 李玮
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
38) 国融证券股 份有限公 司
招募说明书摘要（更新）
16
注册地址 呼和浩特市 新城区锡 林南路18 号
法定代表人 张智河
客服电话 400-660-9839 网址 www.grzq.com
39) 瑞银证券有 限责任公 司
注册地址 北京市西城 区金融大 街7号英蓝 国际金融 中心12 层、15 层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
40) 山西证券股 份有限公 司
注册地址 太原市府西 街69号山 西国际贸 易中心东 塔楼
法定代表人 侯巍
客服电话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
41) 天相投资顾 问有限公 司
注册地址 北京市西城 区金融街19 号富凯 大厦B座701
法定代表人 林义相
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
42) 西部证券股 份有限公 司
注册地址 西安市东新 街232 号陕 西信托大 厦16-17 层
法定代表人 刘建武
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
43) 新时代证券 股份有限 公司
注册地址 北京市海淀 区北三环 西路99号院1号楼15 层1501
法定代表人 叶顺德
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
44) 信达证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区闹市口 大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
45) 中国民族证 券有限责 任公司
注册地址 北京市朝阳 区北四环 中路27号院5号楼
法定代表人 姜志军
客服电话 400-889-5618 网址 www.e5618.com
招募说明书摘要（更新）
17
46) 中国银河证 券股份有 限公司
注册地址 北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座
法定代表人 陈共炎
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
47) 中国国际金 融股份有 限公司
注册地址 北京市建国 门外大街1 号国贸大 厦2座27 层及28 层
法定代表人 丁学东
客服电话 400-910-1166 网址 www.ciccs.com.cn
48) 中天证券股 份有限公 司
注册地址 辽宁省沈阳 市和平区 光荣街23 号甲
法定代表人 马功勋
客服电话 95346 网址 www.iztzq.com
49) 中信建投证 券 股份有 限 公司
注册地址 北京市朝阳 区安立路66 号4号楼
法定代表人 王常青
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
50) 中信证券股 份有限公 司
注册地址 广东省深圳 市福田区 中心三路8 号卓越时 代 广场 （二 期）北座
法定代表人 张佑君
客服电话 95548 网址 www.cs.ecitic.com
51) 中信证券 （ 山东）有 限责任公 司
注册地址 青岛市崂山 区深圳路222 号1号楼2001
法定代表人 姜晓林
客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/
52) 中原证券股 份有限公 司
注册地址 郑州市郑东 新区商务 外环路10 号
法定代表人 菅明军
客服电话 95377 网址 www.ccnew.com
53) 爱建证券有 限责任公 司
注册地址 上海市世纪 大道1600 号32楼
法定代表人 钱华
招募说明书摘要（更新）
18
网址 www.ajzq.com
54) 安信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦35 层、28 层A02 单元
法定代表人 王连志
客服电话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
55) 财通证券 股 份有限公 司
注册地址
杭州市杭大 路15号嘉 华国际商 务中心201、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代表人 沈继宁
客服电话 95336 ；400-869-6336 网址 www.ctsec.com
56) 长城证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道6008号 特区报业 大厦16 、17层
法定代表人 丁益
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
57) 长江证券股 份有限公 司
注册地址 武汉市新华 路特8 号长 江证券大 厦
法定代表人 尤习贵
客服电话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
58) 德邦证券股 份有限公 司
注册地址 上海市普陀 区曹杨路510 号南半 幢9楼
法定代表人 姚文平
客服电话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
59) 第一创业证 券股份有 限公司
注册地址 深圳市福田 区福华一 路115号投 行大厦20 楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
60) 东方证券股 份有限公 司
注册地址 上海市中山 南路318 号2号楼22-29层
法定代表人 潘鑫军
客服电话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
61) 东莞证券股 份有限公 司
招募说明书摘要（更新）
19
注册地址 东莞市莞城 区可园南 路 一号
法定代表人 张运勇
客服电话 95328 网址 www.dgzq.com.cn
62) 东吴证券股 份有限公 司
注册地址 苏州工业园 区星阳街5 号东吴证 券大厦
法定代表人 范力
客服电话 95330 网址 http://www.dwzq.com.cn
63) 方正证券股 份有限公 司
注册地址 北京市西城 区丰盛胡 同28号太 平洋保险 大厦11 层
法定代表人 高利
客服电话 95571 网址 http://www.foundersc.com
64) 光大证券股 份有限公 司
注册地址 上海市静安 区新闸路1508 号
法定代表人 薛峰
客服电话
95525 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
65) 广发证券股 份有限公 司
注册地址 广州市天河 北路183-187 号大都 会广场43 楼
法定代表人 孙树明
客服电话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
66) 广州证券 股 份有限公 司
注册地址 广州市天河 区珠江西 路5号广州 国际金融 中心主 塔19 层、20 层
法定代表 人 邱三发
客服电话 95396 网址 www.gzs.com.cn
67) 国海证券股 份有限公 司
注册地址 广西桂林市 辅星路13 号
法定代表人 张雅锋
客服电话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
68) 国金证券股 份有限公 司
注册地址 成都市青羊 区东城根 上街95号
法定代表人 冉云
招募说明书摘要（更新）
20
客服电话 95310 网址 www.gjzq.com.cn
69) 国盛证券有 限责任公 司
注册地址 江西省南昌 市北京西 路88号（ 江信国际 金融大厦 ）
法定代表人 徐丽峰
客服电话 400-8222-111 网址 www.gszq.com
70) 国泰君安证 券股份有 限公司
注册地址 中国（上海 ）自由贸 易试验区 商城路618 号
法定代表人 杨德红
客服电话 95521 网址 www.gtja.com
71) 国信证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市罗湖 区红岭中 路1012号 国信证券 大厦16-26 层
法定代表人 何如
客服电话 95536 网址 www.guosen.com.cn
72) 国元证券股 份有限公 司
注册地址 安徽省合肥 市寿春路179 号
法定代表人 蔡咏
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
73) 海通证券股 份有限公 司
注册地址 上海市广东 路689 号
法定代表人 周杰
客服电话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
74) 红塔证券股 份有限公 司
注册地址 云南省昆明 市北京路155 号附1 号红塔大 厦9楼
法定代表人 况雨林
客服电话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
75) 华安证券股 份有限公 司
注册地址 安徽省合肥 市政务文 化新区天 鹅湖路198 号
法定代表人 李工
客服电话 95318 网址 www.hazq.com
76) 华宝证券有 限责任公 司
招募说明书摘要（更新）
21
注册地址 中国（上海 ）自由贸 易试验区 世纪大道100 号57 层
法定代表人 陈林
客服电话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
77) 华福证券有 限责任公 司
注册地址 福州市五四 路157 号新 天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福 建省外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
78) 华林证券 股 份有限公 司
注册地址 西藏自治 区 拉萨市柳 梧新区察 古大道1-1 君泰国 际B栋 一层3 号
法定代表人 林立
客服电话
全国统一客服热线
400-188-3888
网址 www.chinalin.com
79) 华泰证券股 份有限公 司
注册地址 南京市江东 中路228 号
法定代表人 周易
客服电话 95597 网址 www.htsc.com.cn
80) 华鑫证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市福田 区金田路4018 号安 联大厦 28 层A01 、B01 （b）单元
法定代表人 俞洋
客服电话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
81) 金元证券股 份有限公 司
注册地址 海南省海口 市南宝路36 号证券 大厦4层
法定代表人 王作义
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
82) 南京证券股 份有限公 司
注册地址 南京市江东 中路389 号
法定代表人 步国旬
客服电话 95386 网址 www.njzq.com.cn
招募说明书摘要（更新）
22
83) 平安证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 中心区金 田路4036 号荣超大 厦16-20 层
法定代表人 刘世安
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
84) 长城国瑞证 券有限公 司
注册地址 厦门市莲前 西路2 号莲 富大厦17 楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
85) 上海证券有 限责任公 司
注册地址 上海市黄浦 区四川中 路213号7 楼
法定代表人 李俊杰
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
86) 申万宏源证 券有限公 司
注册地址 上海市徐汇 区长乐路989 号45层
法定代表人 李梅
客服电话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
87) 世纪证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市福田 区深南大 道7088号 招商银行 大厦40-42层
法定代表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
88) 太平洋证券 股份有限 公司
注册地址
云南省昆明 市青年路389 号志远 大厦18层
法定代表人 李长伟
联系人
唐昌田
客服电话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
89) 天风证券股 份有限公 司
注册地址 湖北省武汉 市东湖新 技术开发 区关东园 路2号高 科大 厦4楼
法定代表人 余磊
客服电话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
90) 万联证券有 限责任公 司
注册地址 广东省广州 市天河区 珠江东路11 号高德 置地广场18、19层
招募说明书摘要（更新）
23
法定代表人 张建军
客服电话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
91) 五矿证券有 限公司
注册地址 深圳市福田 区金田路4028 号荣 超经贸中 心办公楼47层01单元
法定代表人 赵立功
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
92) 西藏东方财 富证券股 份有限公 司
注册地址 西藏自治区 拉萨市北 京中路101 号
法定代表人 陈宏
客服电话 400-911-2233 网址 www.xzsec.com
93) 西南证券股 份有限公 司
注册地址 重庆市江北 区桥北苑8 号
法定代表人 廖庆轩
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
94) 湘财证券股 份有限公 司
注册地址 湖南省长沙 市天心区 湘府中路198 号新南 城商务 中心A 栋11 楼
法定代表人 孙永祥
客服电话 95351 网址 www.xcsc.com
95) 兴业证券股 份有限公 司
注册地址 福州市湖东 路268 号
法定代表人 杨华辉
客服电话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
96) 招商证券股 份有限公 司
注册地址 深圳市福田 区益田路 江苏大厦A 座38－45 层
法定代表人 宫少林
客服电话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
97) 中国中投证 券有限责 任公司
注册地址
深 圳 市 福田 区 益 田路 与 福中 路 交界 处 荣 超商 务 中心A栋第18 层-21 层
及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人 高涛
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
98) 中航证券有 限公司
招募说明书摘要（更新）
24
注册地址 南昌市红谷 滩新区红 谷中大道1619 号国 际金融大 厦A 座41楼
法定代表人 王宜四
客服电话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
99) 中山证券有 限责任公 司
注册地址 深圳市南山 区科技中 一路西华 强高新发 展大楼7 层、8 层
法定代表人 黄扬录
客服电话 95329 网址 http://www.zszq.com/
100) 中银国际证 券有限责 任公司
注册地址 上海市浦东 新区银城 中路200号 中银大厦39层
法定代表人 宁敏
客服电话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
101) 首创证券有 限责任公 司
注册地址 北京市西城 区德胜门 外大街115 号
法定代表人 吴涛
客服电话 400-620-0620 网址 www.sczq.com.cn
102) 中信期货有 限公司
注册地址
深圳市福田 区中心三 路8号卓越 时代广场 （二 期） 北 座13 层1301-1305
室、14层
法定代表人 张皓
客服电话 400-990-8826
网址 www.citicsf.com
103) 上海天天基 金销售有 限公司
办公地址 上海市徐汇 区龙田路195 号 3C 座9楼
联系人 潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
104) 浙江同花顺 基金销售 有限公司
办公地址 浙江省杭州 市西湖区 文二西路1 号元茂大 厦903
联系人
吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
105) 北京钱景财 富基金销 售有限公 司
办公地址 北京市海淀 区海淀南 路 13 号楼 6 层616 室
联系人 博乐
招募说明书摘要（更新）
25
客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
106) 嘉实财富管 理有限公 司
办公地址 北京市朝阳 区建国路91 号金地 中心 A 座6 层
联系人 费勤雯
客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
107) 北京恒天明 泽基金销 售有限公 司
办公地址 北京市朝阳 区东三环 中路 20 号 乐成中 心 A 座 23 层
联系人 马鹏程
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/
108) 深圳众禄基 金 销售 股 份有限公 司
办公地址 深圳市罗湖 区梨园路 物资控股 置地大厦8 楼
联系人
童彩平
客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
109) 蚂蚁（杭州 ）基金销 售有限公 司
办公地址 浙江省杭州 市西湖区 万塘路 18 号黄龙时 代广场B 座 6F
联系人 韩爱彬
客服电话
4000-766-123
网址 www.fund123.cn
110) 上海好买基 金销售有 限公司
办公地址 上海市浦东 新区浦东 南路1118 号鄂尔多 斯国际大 厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
111) 上海长量基 金销售有 限公司
办公地址 上海市浦东 新区浦东 大道555号裕 景国际B座16 层
联系人 单丙烨
客服电话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
112) 深 圳市新兰 德证券投 资咨询有 限公司
办公地址
北京市西城 区金融大 街35号国 际企业大 厦C座9层
联系人
张燕
客服电话 4008507771
网址 t.jrj.com
113) 上海陆金所 基金销售 有限公司
招募说明书摘要（更新）
26
办公地址 上海市浦东 新区陆家 嘴 1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
114) 诺亚正行基 金销售有 限公司
办公地址 上海市杨浦 区昆明路508 号北美 广场B座12F
联系人
张裕
客服电话 400 －821－5399 网址 www.noah-fund.com
115) 珠海盈米 基 金销售 有 限公司
办公地址 广州市海珠 区琶洲大 道东 1 号 保利国际 广场南塔12 楼B1201-1203
联系人 黄敏嫦
客服电话 020-89629066 网址 www.yingmi.cn
116) 北京汇成基 金销售有 限公司
办公地址 北京市海淀 区中关村 大街 11 号 1108
联系人 丁向坤
客服电话 400-619-9059 网址 www.fundzone.cn
117) 北京 肯特瑞 基金销售 有限公司
办公地址 北京市大兴 区亦庄经 济开发区 科创十一街18 号院A 座4 层A428 室
联系人 江卉
客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com
（以上排名 不分先后 ）
基金管理人 可根据 《基金 法》 、 《运作 办法》 、 《销售 办 法》 和基金合同 等的规定， 选择其他
符合要求的 机构代理 销售本基 金，并及 时履行公 告义 务。
（2）场内代 销机构
具有基金代 销业务资 格的深圳 证券交易 所会员单 位。
（二）注册登记机构
名称 中国证券登 记结算有 限责任公 司
住所及办公 地址 北京市西城 区太平桥 大街 17 号
法定代表人 周明 联系人 徐一文
电话 010-50938888， 010-59378888 传真 010-66210938
招募说明书摘要（更新）
27
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力 律师事务 所
住所及办公 地址 上海市银城 中路 68 号 时代金融 中心 19 楼
负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、陈颖 华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会 计师事务 所（特殊 普通合伙 ）
住所及办公 地址 北京市东城 区东长安 街 1 号东 方广场安 永大楼 17 层 01-12 室
执行事务合 伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
电话 （010）58153000 传真 （010）85188298
经办注册会 计师 王珊珊、贺 耀
四、基金的名称
银华消费主 题分级 混 合型 证券 投资基金
五、基金的类型
混合型证券 投资基金
六 、投资目标
本基金主要 投资于大 消费行业 中具有持 续增长潜 力的 优质上市公 司， 以分享 中国经 济增长
与结构转型 带来的投 资机会 ， 追求 超越业绩 比较基准 的投资回报 ， 力 争实现基 金资产的 中长期
稳定增值。
七 、投资方向
本基金的投 资范围为 具有良好 流动性的 金融工具 ， 包 括国内依法 发行上市 的股票 （包含 中
小板、 创业 板及其他 经中国证 监会核 准上市的 股票） 、 债券、 货币市场 工具、 权证、 资 产支持
证券以及法 律法 规和 中国证监 会允许基 金投资的 其他 金融工具 （但 须符合中 国证监 会的相关 规
定） 。 如 法律法 规和监管 机构以后 允许基金 投资其他 品种， 基 金管理人 在履行适 当程序后 ， 可
以将其纳入 投资范围 。
本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%-95%，
其中投资于大消费行业上市公司股票的资产不低于股 票资产的80%；权证投资比例范围为基金
招募说明书摘要（更新）
28
资产净值的0-3% ；现 金或到期 日在一年 以内的政 府债 券的投资比 例不低于 基金资产 净值的5% 。
其中，现金 不包括结 算备付金 、存出保 证金、应 收申 购款等。
八 、投资策略
1. 大类资产 配置策略
本基金在大 类资产配 置过程中 ， 将 优先考虑 对于股票 类资产的配 置， 在采取精 选策略构 造
股票组合的 基础上， 将剩余资 产配置于 固定收益 类和 现金类等大 类资产上 。
2. 股票投资 策略
（1）对大消 费行业的 界定
根据消费行 业的属性 ， 本 基金 将可 直接面对 下游终端 消费者的行 业定义为 消费品行 业。 基
于这样的定 义， 大 消费行业 分类在申 万行业分 类的标 准上， 共 划分为三 类： 即 必需消费 品、 可
选消费品和 其他消费 品。 其中 ， 必需消 费品和可 选消 费品两种分 类都是基 于目前申 万行业二 级
分类的已有 消费品行 业的划分 形成的 。 同时 ， 我公 司 在对消费品 行业深刻 理解的 基 础上， 认为
有 一 些行 业虽 然目 前尚 未被 官方 划 入消 费品 行业 ，但 是 其属 性已 经基 本具 备消 费品 的 行业 属
性，即可直 接面对下 游终端消 费品的行 业，我们 也将 这类公司划 入我们的 消费品行 业选择中 ，
且将其定义 为其他消 费品行业 。 具体而 言，本基 金将 下列子行业 定义为大 消费行业 ：
第一组 可选 消费组 餐饮旅游、 纺 织服装、 家 用电器、 商 业贸易、
信息服务
第二组 必需 消费组 农林牧渔、 食品饮料 、医药生 物
第三组 其他 消费组 消费电子、 建 筑装饰、 消费轻工、 航空、 消
费制造、消 费金融服 务、乘用 车
（2）自上而 下的行业 配置策略
我国经济从 投资拉动 转向消费 拉动是大 势所趋 。 在这 一过程中 ， 我国 居民收入 水平持续 提
高， 各个 消费子 行业均受 益于居民 消费升级 的大趋势 。 本基金 将对经 济转型过 程及其带 来的消
费结构的变 化趋势进 行跟踪分 析，不断 发掘各个 行业 的投资机会 。
本基金将分 别从以下 两个方面 对大消费 行业的各 个子 行业进行分 析：
1) 生命周期 分析：根 据大消费 行业各个 子行业以 及对 应的企业所 处的不同 阶段（创 业期、
成长期、成熟期和衰退期） ，对企业进行盈利性分析 ，挑选出处于成长期，预期营业收入及利
润能够超过 行业平均 水平从而 能够推动 业绩稳定 持续 成长的个股 。
招募说明书摘要（更新）
29
2) 政策支持 分析： 根据国家 产业政策 、 财政 税收政策 、 货币政 策等变化 ， 分析 各项政策 对
消费行业各 子行业的 影响 ， 超配受 益于国家 政策较大 的子行业 ， 低配 受益国家 政策影响 较小的
子行业。
（3）定量分 析和定性 分析相结 合、自下 而上的 个股 精选策略
1) 定性分析 ： 根 据对大消 费各个子 行业的发 展情况和 盈利状况的 判断 ， 从基本 面角度对 未
来几年内相 关子行业 内的上市 公司能够 带来的投 资回 报进行分析 。
2) 定量分析 ： 在精 选消费行 业股票的 基础上 ， 本基 金 采用以下方 法分析其 估值水平 ： 市盈
率法（P/E） 、市净率法（P/B ） 、市销率法（P/S） 、市 盈率－长期成长法（PEG） 、企业 价值/销
售 收 入(EV/SALES) 、 企 业 价 值/ 息 税 折 旧 摊 销 前 利 润 法 （EV/EBITDA ） 、 自 由 现 金 流 贴 现 模 型
（FCFF、FCFE ）或股利贴现模型（DDM）等。通过估 值水平分析，发掘出价值被低估或估值合
理的股票。
3) 投资价值 综合评价 ： 根 据基本面 的具体变 化和估值 的变化， 对消费 行业上市 公司的投 资
价值进行综 合评价， 精选出具 有较高投 资价值且 估值 水平合理的 上市公司 。
3. 固定收益 类资产投 资策略
本基金采取 久期调整 策略、 类属配置 策略、 收益率曲 线配置策略 、 套利 策略、 个券精选 策
略和可转换 公司债券 投资策略 等，以兼 顾投资组 合的 收益性与流 动性。
（1）久期调 整策略
本基金将根 据对影响 债券投资 的宏观经 济状况和 货币 政策等因素 的分析判 断， 形成 对未来
市场利率变 动方向的 预期，进 而主动调 整所持有 的债 券资产组合 的久期值 ，达到增 加收益
或减少损失 的目的。
（2）类属配 置策略
类属配置是 指对各市 场及各种 类的固定 收益类资 产之 间的比例进 行适时、 动 态的分 配和调
整，确定最 能符合本 基金风险 收益特征 的资产组 合。 具体包括市 场配置和 品种选择 两个层面 。
在市场配置 层面 ， 本基金 将在控制 市场风险 与流动性 风险的前提 下， 根据交易 所和银行 间
等市场的固 定收益类 资产的到 期收益率 变 化 、 流动性 变化和市场 规模情况 ， 相 机调整不 同市场
中固定收益 类资产所 占的投资 比例。
在品种选择 层面 ， 本基金 将基于各 品种固定 收益类资 产信用利差 水平的变 化特征 、 宏观 经
济预测分析 以及税收 因素的影 响， 综 合考虑流 动性 、 收益性等因 素， 采 取定量分 析和定性 分析
结合的方法 ，在各种 固定收益 类资产之 间进行优 化配 置。
招募说明书摘要（更新）
30
（3）收益率 曲线策略
收益率曲线 形状变化 代表长 、 中、 短期债券 收益率 差 异变化， 相同久期 债券组合 在收益率
曲线发生变 化时差异 较大。 一般情况 下， 在 债券收益 率曲线变陡 时， 采 取子弹型 策略 （bullet
strategy ） 组合表现 较好 ，在 债券收益 率曲线变 平时 ，采取哑铃 型策略（barbell strategy ）
组合表现较 好。
（4）骑乘策 略
在 预 期未 来收 益 率曲 线变 动较 为 平稳 的情 况 下， 通过 分 析收 益率 曲 线各 期限 段的 利 差情
况， 买入 收益率曲 线最陡峭 处所对应 的期限债 券， 随 着基金持有 债券时间 的延长 ， 债券的 剩余
期限将缩短 ，到期收 益率将下 降，基金 从而可获 得资 本利得收入 。
（5）个券精 选策略
本基金将根 据债券市 场收益率 数据， 在综合 考虑信用 等级、 期限、 流动性、 市场分割、 息
票率、 税 赋特点 、 提前偿 还和赎回 等因素的 基础上 ， 建立不同品 种的收益 率曲线预 测模型 ， 并
通过这 些模 型进行估 值， 重 点选择较 高到期收 益率、 价值被低估 、 预期 信用质量 将改善 、 期权
和债权突出 、属于创 新品种而 价值尚未 被市场充 分发 现的个券。
（6）可转换 公司债券 投资策略
本基金在综 合分析可 转换公司 债券的股 性特征 、 债性 特征、 流 动性、 摊薄率等 因素的基 础
上，采用 Black-Scholes 期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投资
价值， 选 择其中安 全边际较 高、 发 行条款相 对优惠 、 流动性良好 ， 并且 其基础股 票的基本 面优
良、 具有 较好盈利 能力或成 长前景 、 股性活 跃并具 有 较高上涨潜 力的品种 ， 以合 理价格买 入并
持有， 根据内 含 收益率、 折 溢价比率、 久 期、 凸性等 因素构建可 转换公司 债券投资 组合， 获取
稳健的投资 回报 。 此外 ， 本基 金将通过 分析不同 市场 环境下可转 换公司债 券股性和 债性的相 对
价值， 通 过对标的 转债股性 与债性的 合理定价 ， 力 求 选择被市场 低估的品 种， 来 构建本基 金可
转换公司债 券的投资 组合。
（7）资产支 持证券投 资策略
资产支持证 券， 定价受 多种因素 影响， 包括 市场利率 、 发行条款、 支持 资产的构 成及质 量、
提前偿还率 、 违约 率 等。 本基金将 深入分析 上述基 本 面因素， 并辅助采 用蒙特卡 洛方法等 数量
化定价模型 ，评估其 内在价值 。
九 、业绩比较基准
中证内地消 费主 题指 数收益率 ×80%+中 国债券总 指数 收益率×20%
招募说明书摘要（更新）
31
如果今后法 律法规发 生变化 ， 或者 有更权威 的、 更 能为 市场普遍接 受的业绩 比较基准 推出，
或者是市场 上出现更 加适合用 于本基金 的业绩基 准时 ， 本基金可以 在报中国 证监会 备案后变 更
业绩比较基 准并及时 公告。此 事项无需 召开基金 份额 持有人大会 。
十 、风险收益特征
本基金是混 合型证券 投资基金 ， 其预期 收益和预 期风 险水平高于 债券型基 金和货币 市场基
金， 低于 股票型基 金， 属 于较高预 期风险 、 较高预 期 收益的基金 产品。 从本基金 所分离的 两类
基金份额来 看， 消 费 A 份额 具有低风 险、 收 益相对稳 定的特征 ； 消费 B 份额具有 高风险 、 高预
期收益的特 征。
十一、投资组合报告
基 金 管理 人的 董 事会 及董 事保 证 本报 告所 载 资料 不存 在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 重 大遗
漏，并对其 内容的真 实性、准 确性和完 整性承担 个别 及连带责任 。
基金托管人 中国建设 银行根据 本基金合 同规定复 核了 本报告中的 财务指标、 净值 表 现和投
资组合报告 等内容， 保证复核 内容不存 在虚假记 载、 误导性陈述 或者重大 遗漏。
本投资组合 报告所 载 数据截至2019 年 3 月 31 日 （财 务数据未经 审计）。
1. 报 告期末基金 资产组合情 况
序号 项目 金额（元） 占基金总资 产的比例 （%）
1 权益投 资 38,430,875.69 89.67
其中：股票 38,430,875.69 89.67
2 基金投资 - -
3 固定收益投 资 - -
其中：债券 - -
资产支持证 券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品 投资 - -
6 买入返售金 融资产 - -
其中： 买断式回 购的买入 返售
金融资产
- -
7 银行存款和 结算备付 金合计 4,285,488.31 10.00
8 其他资产 142,813.89 0.33
9 合计 42,859,177.89 100.00
注：由于四 舍五入的 原因，市 值占总资 产净值 比例 的分项之和 与合计可 能有尾差 。
招募说明书摘要（更新）
32
2. 报 告期末按行 业分类的股 票投资组合
2.1 报告期 末按行业分 类的境内股 票投资组合
代码 行业类别 公允价值（ 元）
占基金资产 净值比例
(%)
A 农、林、牧 、渔业 1,993,460.00 4.79
B 采矿业 - -
C 制造业 30,730,230.69 73.88
D
电 力 、热 力、 燃气 及水 生产 和 供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售 业 2,082,925.00 5.01
G 交通运输、 仓储和邮 政业 - -
H 住宿和餐饮 业 - -
I
信 息 传输 、软 件和 信息 技术 服 务
业
3,624,260.00 8.71
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务 服务业 - -
M 科学研究和 技术服务 业 - -
N 水利、环境 和公共设 施管理业 - -
O 居民服务、 修理和其 他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会 工作 - -
R 文化、体育 和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 38,430,875.69 92.39
2.2 报告期 末按行业分 类的 港股通 投资股票投 资组 合
注：本基金 本报告期 末未持有 港股通股 票投资。
3. 报 告期末按公 允价值占基 金资产净值比 例大小排 序的前十名股 票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（ 元）
占基金资产 净值
比例（％）
1 000858 五粮液 25,400 2,413,000.00 5.80
2 000596 古井贡酒 21,700 2,332,750.00 5.61
3 000568 泸州老窖 32,700 2,177,166.00 5.23
4 002157 正邦科技 131,571 2,143,291.59 5.15
5 600519 贵州茅台 2,500 2,134,975.00 5.13
6 600859 王府井 110,500 2,082,925.00 5.01
7 002124 天邦股份 117,000 2,045,160.00 4.92
招募说明书摘要（更新）
33
8 300498 温氏股份 49,100 1,993,460.00 4.79
9 603043 广州酒家 66,000 1,988,580.00 4.78
10 002311 海大集团 70,100 1,976,820.00 4.75
4. 报 告期 末按债 券品种分类 的债券投资组 合
注：本基金 本报告期 末未持有 债券。
5. 报 告期末按公 允价值占基 金资产净值比 例大小排 序的前五名债 券投资明细
注：本基金 本报告期 末未持有 债券。
6. 报 告期末按公 允价值占基 金资产净值比 例大小排 序的前十名资 产支持证券 投资
明细
注：本基金 本报告期 末未持有 资产支持 证券。
7. 报 告期末按公 允价值占基 金资产净值比 例大小排 序的前五名贵 金属投资明 细
注：本基金 本报告期 末未持有 贵金属。
8. 报 告期末按公 允价值占基 金资产净值比 例大小排 序的前五名权 证投资明细
注：本基金 本报告期 末未持 有 权证。
9. 报 告期末本基 金投资的股 指期货交易情 况说明
注：本基金 本报告期 末未持有 股指期货 。
10. 报告期 末本基金投 资的国债期 货交易情况说明
注：本基金 本报告期 末未持有 国债期货 。
11. 投资组 合报告附注
11.1 本基金投 资的前十名证 券包括正邦 科技（证 券代码：002157）。
根据 正邦科技2018 年7 月20 日的公 告，该公司下 属子公司收到 肇东市环
境保 护局出具的《 行政处罚决 定书》。
上述 处罚信息公布 后，本基金 管理人对上 述公司进 行了进一步了 解和分
析， 认为上述处罚 不会对投资 价值构成实 质性负面 影响，因此本 基 金管
理人 对上述公司的 投资判断未 发生改变。
报告 期内，本基金 投资的前十 名证券的其 余证券的 发行主体没有 被监管
部门 立案调查或在 本报告编制 日前一年内 受到公开 谴责、处罚的 情况。
11.2 本基金投 资的前十名股 票没有超出 基金合同 规定的备选股 票库之外的 情
形。
11.3 其他资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 51,879.70
2 应收证券清 算款 -
3 应收股利 -
招募说明书摘要（更新）
34
4 应收利息 1,144.43
5 应收申购款 89,789.76
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 142,813.89
11.4 报告期末持 有的处于转 股期的可转 换债券明 细
注：本基金 本报告期 末未持有 处于转股 期的可转 换债 券。
11.5 报告期末前 十名股票中 存在流通受 限情况的 说明
注：本基金 本报告期 末前十名 股票中不 存在流通 受限 的情况。
11.6 投资组合报 告附注的其 他文字描述 部分
由于四舍五 入的原因 ，比例的 分项之和 与合计可 能有 尾差。
十二、基金的业绩
基金管理人 依照恪尽 职守、 诚实信用 、 谨慎 勤勉的 原 则管理和运 用基金财 产， 但 不保证基
金一定盈利 ， 也不 保证最低 收益。 基金的过 往业绩并 不代表其未 来 表现 。 投资有 风险， 投资者
在做出投资 决策前应 仔细阅读 本基金的 招募说明 书。
本基金份额 净值增长 率与同期 业绩比较 基准收益 率比 较表：
阶段
净值增长率
①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业 绩 比 较 基 准 收
益率标准差 ④
①-③ ②-④
2011 年 9 月 28 日 （基金
合同生效日） 至 2011 年
12 月 31 日
-8.30% 0．54% -7.69% 1.04% -0.61% -0.50%
2012 年 3.29% 1.06% 1.43% 1.02% 1.86% 0.04%
2013 年 22.41% 1.43% 5.75% 1.03% 16.66% 0.40%
2014 年 13.64% 1.32% 15.32% 0.94% -1.68% 0.38%
2015 年 21.33% 3.09% 21.08% 1.96% 0.25% 1.13%
2016 年 -28.83% 1.70% -4.16% 1.19% -24.67% 0.51%
2017 年 22.66% 0.83% 38.10% 0.79% -15.44% 0.04%
2018 年 -38.11% 1.51% -20.25% 1.36% -17.86% 0.15%
2019 年 1 月 1 日 至 2019
年 3 月 31 日 46.41% 1.61% 26.20% 1.30% 20.21% 0.31%
2011 年 9 月 28 日 （基金
合同生效日 ） 至 2019 年
3 月 31 日 26.46% 1.68% 84.18% 1.23% -57.72% 0.45%
招募说明书摘要（更新）
35
十 三、基金的费用
（ 一 ） 基金费用的种类
1. 基金管理 人的管理 费；
2. 基金托管 人的托管 费；
3. 基金财产 拨划支付 的银行费 用；
4. 基金合同 生效后的 基金信息 披露费用 ；
5. 基金份额 持有人大 会费用；
6. 基金合同 生效后与 基金有关 的会计师 费、律师 费、 仲裁费和诉 讼费；
7. 基金的证 券交易费 用；
8. 证券账户 开户费用 、银行账 户维护费 ；
9. 基金上市 初费和上 市月费；
10. 依法可以 在基金财 产中列支 的 其他费 用。
（ 二 ） 上述基金费用由基金管理人在法 律规定的范围 内参照公允的市场价格确定， 法律法
规另有规定时从其规定。
（ 三 ） 基金费用计提方法、计提标准和 支付方式
1. 基金管理 人的管理 费
自基金合同生效日起，在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 2.0% 年费率
计提。计算 方法如下 ：
H＝E ×年管 理费率÷ 当年天数
H 为每日应计 提的基 金管理费
E 为前一日基 金资产 净 值
基金管理费 每日计提 ，按月支 付。由基 金管理人 向基 金托管人发 送基金管 理费划付 指令，
经基金托管 人复核后 于次月首 日起 5 个 工作日内 从基 金财产中一 次性支付 给基金管 理人， 若 遇
法定节假日 、休息日 ，支付日 期顺延。
2. 基金托管 人的托管 费
自基金合同 生效日起 ， 在通常 情况下， 基金托管 费按 前一日基金 资产净值 的 0.35% 年费率
计提。计算 方法如下 ：
H＝E ×年托 管费率÷ 当年天数
H 为每日应计 提的基 金托管费
招募说明书摘要（更新）
36
E 为前一日基 金资产 净值
基金托管费 每日计提 ，按月支 付。由基 金管理人 向基 金托管人发 送基金托 管费划付 指令，
经基金托管 人复核后 于次月 首 日起 5 个 工作日内 从基 金财产中一 次性支付 给基金托 管人， 若 遇
法定节假日 、休息日 ，支付日 期顺延。
3. 除 管理 费和 托 管费 之外 的基 金 费用 ，由 基 金托 管人 根 据其 他有 关 法规 及相 应协 议 的规
定，按费用 支出金额 支付，列 入或摊入 当期基金 费用 。
（ 四 ） 不列入基金费用的项目
基金管理人 和基金托 管人因未 履行或未 完全履行 义务 导致的费用 支出或基 金财产的 损失，
以及处理与 基金运作 无关的事 项发生的 费用等不 列入 基金费用。 基金 合同生 效前 所 发生的信 息
披露费、律 师费和会 计师费以 及其他费 用不从基 金财 产中支付。
（ 五 ） 基金管理人和基金托管人可根据 基金发展情 况 调整基金管理费率和基金托管费率。
基金管理人 应按照 《信息披露办法》 在 指定媒体上刊 登公告。
招募说明书摘要（更新）
37
十四、对招募说明书更新部分的说明
银 华消费主 题分级 混合型证 券投资基 金招募 说明书依据 《中华人 民共和 国证券投 资基 金
法》 、 《 公 开募集 证 券投资基 金运作管 理办法》 、 《证 券 投资基金销 售管理办 法》 、 《 证券投资 基金
信息披露管 理办法》 、 《公 开募集开 放式证券 投资基金 流动性风险 管理规定 》 及 其它有关 法律法
规的要求 ， 对本 基金原更 新招募说 明书进行 了更新 ， 并根据本基 金管理人 在本基金 成立后对 本
基金实施的 投资经营 活动进行 了内容补 充和更新 ，主 要更新内 容 如下：
1、 在 “ 重要提示 ” 部分 ， 修改 了招募说 明书内容 的截 止日期及相 关财务数 据的截止 日期。
2、在“三、 基金管理 人”中， 对基金管 理人的 概况 及主要人员 情况进行 了更新。
3、在“五、相关服务机构”部分，更新了部分代销机构的资料及会计师事务所的相关信
息。
4、在“十二 、基金的 投资”部 分，更新 了最近 一期 的投资组合 报告。
5、在“十三 、基金的 业绩”部 分，更新 了截至 2019 年3 月31 日 的基金投 资业绩。
6、对部分表 述进行了 更新。
银华基金管 理 股份 有 限公司
2019年5月10 日
