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华宝现金 宝 货币 市 场基 金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2019 年第 1 号
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行 股份有限公司
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【重要 提示 】
本 基金 根 据 2005 年 2 月 18 日中 国证 券监 督管 理 委员会 《 关于 同意 华宝 现金 宝货币 市场
证 券投 资基金 募集 的批复》( 证监 基金字 ［2005 ］23 号) 和 《关 于 华宝 现金 宝货 币市 场基金
募集时 间安 排的 确认 函》( 基金部 函［2005 ］43 号) 的 核准， 进行 募集 。基 金合 同于 2005 年
3 月 31 日 正式 生效 。
基金管理人保证《 华宝现金宝货币市场基金招募说明书》( 以下简称“招募说明书” 或
“本招募说明书”) 的内容 真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证
监会对 本基 金募 集的 核准 ， 并不 表明 其对 本基 金的 价值和 收益 作出 实质 性判 断或保 证， 也不
表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资人 购
买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 本 基金管 理公 司
不保证 投资 于本 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
投资有 风险 ， 投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本基 金招募 说明 书。
本 摘 要 根据 《 基金 合 同》和 《 招 募说 明 书》 编 写，经 基 金 托管 人 审核 ， 并经中 国 证 监
会核准。 《基金 合同 》是约 定基金 当事人 之间权 利、 义务的 法律文 件。投 资人 自取得 依《基
金合同 》 所 发售 的基 金份 额， 即 成为 基金 份额 持有 人和 《 基金 合同 》 当 事人 ， 其持 有基 金份
额的行 为本 身即 表明 其对 《基金 合同》 的承认 和接 受， 并 按照 《 基金法 》 、 《 运作办 法》 、 《 基
金合同 》 及其 他有关 规定 享有权 利 、 承 担义务 ； 基 金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和
义务， 应详 细查 阅《 基金 合同》 。
本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日 为 2019 年 3 月 31 日 ， 有 关财务 数据 和净 值 表现截 止
日为 2019 年 3 月 31 日 ， 财务数 据未 经审 计。
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一、 《基金合同》生效日 期
本系列 基金 自 2005 年 2 月 28 日到 2005 年3 月 25 日向个 人投 资者 和机 构投 资者同 时 发
售， 《 基金 合同 》于2005 年3 月31 日生 效。
二、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华宝 基金 管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由 贸易试 验区 世纪 大 道 100 号上海 环球 金融 中 心 58 楼
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 世纪 大 道 100 号 上海 环球 金融 中心 58 楼
法定代 表人 ： 孔 祥清
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小 薏 ）
成立日 期：2003 年 3 月 7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
联系人 ：章希
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外 方股 东Warburg Pincus
Asset Management, L.P. 持有49% 的 股份 。
（二） 基金管 理人 主要 人员 情况
1 、 董事会 成员
孔祥清 先生 ， 董 事长 ， 硕 士 ， 高级 会计 师。 曾任 宝钢 计 财部资 金处 主办 、 主 管、 副 处长，
宝钢集 团财 务有 限公 司总 经理。 现任 华宝 基金 管理 有限公 司董 事长 ， 中 国宝 武钢铁 集团 有限
公司产 业金 融党 工委 副书 记、 纪 工委 书记 、 工 会工 委主席 ， 法 兴华 宝汽 车租 赁 （上 海） 有限
公司董 事长 ， 华 宝信 托有 限责任 公司 董事 ， 华 宝都 鼎 （上 海） 融资 租赁 有限 公司董 事长 ， 中
国太平 洋保 险（ 集团 ）股 份有限 公司 董事 。
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大TD Securities 公 司金
融分析 师，Acthop 投 资公 司财务 总监 。2003 年 5 月 加入华 宝基 金管 理有 限公 司，先 后担 任
公司营 运总 监、 董事 会秘 书、副 总经 理， 现任 华宝 基金管 理有 限公 司总 经理 。
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魏臻先 生， 董 事， 硕 士。 曾任麦 肯锡 （ 上海） 咨询 公司分 析师， 摩根 斯坦 利 亚洲公 司分
析师， 香港 人人 媒体 总监 。 现任 华平 投资 集团 董事 总经理 、 神 州租 车控 股公 司董事 、 九 月教
育集团 董事 、中 通快 递董 事 。
周朗 朗先 生 ， 董事， 本科 。 曾任 瑞士 信贷 第一 波士 顿 （加 拿大 ） 分 析师； 花旗 银行 （ 香
港） 投 资银 行部 分析 师； 现任美 国华 平集 团中 国金 融行业 负责 人、 董事 总经 理， 华 融资 产管
理股份 有限 公司 董事 ，上 海灿谷 投资 管理 咨询 服务 有限公 司董 事。
胡光先 生，独 立董 事，硕 士。曾任 美国 俄亥俄 州舒 士克曼律 师事 务所律 师、 飞利浦 电
子中国 集团 法律 顾问 、 上 海市邦 信阳 律师 事务 所合 伙人 。 现 任上 海胡光 律师 事务所 主任 、 首
席合伙 人。
尉安宁 先生， 独立 董事， 博士。 曾 任宁 夏广播 电视 大学讲师 ，中 国社会 科学 院经济 研
究所助 理研究 员， 世界银 行农业 经济学 家，荷 兰合 作银行 东北亚 区食品 农业 研究主 管，新
希望集 团常 务 副总 裁， 比 利时富 通银 行中 国区 CEO 兼上海 分行 行长 ， 山 东亚 太中慧 集团 董
事长。 现任 上海 谷旺 投 资 管理有 限公 司执 行董 事兼 总经理 。
陈志宏 先生 ， 独 立董 事， 硕士。 曾任 毕马 威会 计师 事务所 合伙 人、 普华 永道 会计师 事务
所合伙 人, 苏黎 世金 融服 务 集团中 国区 董事 长, 华彬 国 际投资 （集 团） 有限 公司 高级顾 问。
2 、监 事会 成员
朱莉丽 女士 ， 监 事， 硕士 。 曾就 职于 美林 投资 银行 部、 德 意志 银行 投资 银行 部； 现 任美
国华平 集团 执行 董事 。
杨莹女 士， 监事， 本科。 曾在三 九集 团、 中国 平安 保险 （ 集团） 股份 有限 公 司、 永 亨银
行 （中 国） 有限 公司、 中 国民生 银行 、 华 宝投 资有 限公司 工作 ， 现 任华 宝信 托有限 责任 公司
风险管 理部 副总 经理 。
贺桂先 先生 ， 监 事， 本科。 曾任华 宝信 托投 资有 限责 任公司 研究 部副 总经 理； 现任华 宝
基金管 理有 限公 司营 运副 总监兼 北京 分公 司总 经理 兼综合 管理 部总 经理 。
王波先 生， 监事 ， 硕 士。 曾 任上海 证券 报记 者； 现任 华宝基 金管 理有 限公 司互 金业务 总
监兼互 金策 划部 总经 理。
3 、高 级管 理人 员
孔祥清 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
向辉先 生， 副总 经理 ， 硕 士。 曾 在武 汉长 江金 融审 计事务 所任 副所 长、 在长 盛基金 管理
有限公司 市场 部任职 。2002 年加入 华宝 基金公 司参 与公司的 筹建 工作， 先后 担任公司 清算 5
登记部 总经 理、 营运 副总 监、营 运总 监, 现任 华宝 基 金管理 有限 公司 副总 经理 。
欧江洪 先生 ，副 总经 理， 本科。 曾任 宝钢 集团 财务 部主办 ，宝 钢集 团成 本管 理处主 管 ，
宝钢集 团办公 室（董 事会 办公室 ）主管/ 高级 秘书， 宝钢集 团办公 厅秘书 室主 任，华 宝投资
有限公 司总 经理 助理 兼行 政人事 部总 经理 、 董 事会 秘书 ， 宝 钢 金 融系统 党委 组织部 部长 、 党
委办公 室主 任。 现任 华宝 基金管 理有 限公 司副 总经 理。
李慧勇 先生 ， 副总经 理 ， 硕士 。 曾 在上 海申银 万国 证券研 究所 有限 公司 担任 董事总 经理
/所长助 理/研 究执行 委员 会副主 任/首席 分析 师的职 务。现 任华宝 基金管 理有 限公司 副总经
理。
刘月华 先生 ， 督 察长 ， 硕 士。 曾 在冶 金工 业部 、 国 家冶金 工业 局、 中国 证券 业协会 等单
位工作 。现 任华 宝基 金管 理有限 公司 督察 长。
2 、本 基金 基金 经理
高文庆 ，硕 士。2010 年 5 月加入 华宝 基金 管理 有限 公司， 先后 担任 助理 风险 分析师 、
助理产 品经 理、 信用 分析 师、高 级信 用分 析师 、基 金经理 助理 等 职 务。2017 年 3 月起 任华
宝现金 宝货 币市 场基 金、 华宝新 起点 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 ，2019 年 3 月
起任华 宝中 短债 债券 型发 起式证 券投 资基 金基 金经 理 。
陈昕， 经济 学学 士。2003 年7 月 加入 华宝 基金 管理 有限公 司, 先后 在清 算登 记 部、 交 易
部、固 定收 益部 从事 固定 收益产 品相 关的 估值 、交 易、投 资工 作， 现任 固定 收益部 总经 理 。
2011 年 11 月 起任 华宝 现 金宝货 币市 场基 金基 金经 理，2012 年 6 月至2014 年 2 月任 华宝 中
证短融 50 债 券基 金基 金经 理，2012 年 12 月起 任华 宝现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基金 经
理。
现金宝 货币 市场 基金 的历 任基金 经理 ：
王旭巍 先生 ， 任 职时 间 为2005 年3 月至 2007 年2 月。
曾丽琼 女士 ，任 职期 间 为2007 年2 月至 2010 年6 月。
华志贵 先生 ，任 职期 间 为2010 年6 月至 2011 年 11 月。
3、固 定收 益投 资决 策委 员 会成员
李慧勇 先生 ，公 司副 总经 理。
陈昕先 生， 固定 收益部 总 经理、 华宝 现金 宝货币 市 场基金 、 华 宝现 金添益 交 易型货 币
市场基 金基 金经 理。
李栋梁 先生 ， 固 定收益 部 副总经 理 。 华宝 宝康债 券 投资基 金、 华宝 增强收 益 债券型 证
券投资 基金 、华 宝宝 鑫纯 债一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、华 宝可 转债 债券型 证券 投 6
资基金 、华 宝新 起点 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、华宝 新飞 跃灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金、 华宝 新优 享灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。
（三） 基金 管理 人内 部控 制制度
1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信用风 险、 流动 性风 险、 操 作风险 、
合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1 ）搭 建风 险管 理环 境 。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目标 ， 设置 相应 的组 织机构 、
建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、 配备 适当 的人 力 资源 、 开 发适 用的 技术 支 持系统 等内 容。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3 ） 分 析风 险 。检 查 存在的 控 制 措施 ， 分析 风 险发生 的 可 能性 及 其引 起 的后果 并 将
风险归 类。
（4 ）度 量风 险 。评 估风 险 水平的 高低 ， 既有 定性 的 度量手 段 ，也 有定 量的 度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ，每 一种 风险按 其发 生的 可能 性与 后果的 严重 程
度分别 进入 相应 的级 别。 定量的 方法 则是 设计 一些 风险指 标， 测量 其数 值的 大小。
（5 ） 处 理风 险 。将 风 险水平 与 既 定的 标 准相 对 比，对 于 那 些级 别 较低 、 在公司 所 定
标准范 围以 内的 风险 ，控 制相对 宽松 一点 ，但 仍加 以定期 监控 ，以 防其 超过 预定标 准； 而
对较为 严重 的风 险， 则制 定适当 的控 制措 施； 对于 一些后 果可 能极 其严 重的 风险， 则除 了
严格控 制以 外， 还准 备了 相应的 应急 处理 措施 。
（6 ） 监 视与 检 查。 对 已有的 风 险 管理 系 统进 行 实时监 视 ， 并定 期 评价 其 管理绩 效 ，
在必要 时结 合新 的需 求加 以改变 。
（7 ） 报 告与 咨 询。 建 立风险 管 理 的报 告 系统 ， 使公司 股 东 、公 司 董事 会 、公司 高 级
管理人 员及 监管 部门 及时 而有效 地了 解公 司风 险管 理状况 ，并 寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内 部控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项 业 务、 各 个部 门和 各级岗 位 ， 并渗 透
到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节；
有效性 原则 。通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程， 结合 程序控 制， 建立 合理 的内 控程序 ，
维护内 部控 制制 度的 有效 执行；
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独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门
和岗位 ，各 部门 和岗 位在 职能上 保持 相对 独立 性； 公司固 有财 产、 各项 委托 基金财 产、 其
他资产 分离 运作 ，独 立进 行；
相互制 约原 则。 内部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相 互制 约， 并 通过 切 实可行 的
相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点；
防火墙 原则 。 公司 基金 管 理、 交易 、 清算 登记 、信 息 技术 、 研究 、市 场营 销 等相关 部
门，应 当在 物理 上和 制度 上适当 隔离 ；对 因业 务需 要必须 知悉 内幕 信息 的人 员，应 制定 严
格的批 准程 序和 监督 防范 措施；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽 量降 低经营 运
作成本 ，保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 ；
合法合 规性 原则 。 公司 内 控制度 应当 符合 国家 法律 、法 规 、规 章制 度和 各项 规定 ，并
在此基 础上 遵循 国际 和行 业的惯 例制 订；
全面性 原则 。 内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ， 并 普遍 适用 于公司 每
一位员 工， 不留 有制 度上 的空白 或漏 洞；
审慎性 原则 。公 司内 部控 制 的核 心是 风险 控制 ，内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、
防范和 化解 风险 为出 发点 ；
适时性 原则 。 内 部控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并且 必须 随着 公司经 营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内部 环境的 变化 和国 家法 律法 规、政 策制 度等 外部 环境 的改变 及时 进
行相应 的修 改或 完善 。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、
建立完 整的 信息 资料 保全 系统、 建立 授权 控制 制度 、建立 有效 的风 险防 范系 统和快 速反 应
机制。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市 场 管理业 务控 制、 信息披 露 控制、信
息技术 系统 控制 、会 计系 统控制 、档 案管 理控 制、 建立保 密制 度以 及内 部稽 核控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察 长 ， 督 察长 由 公司总 经理 提名 ， 董事 会 聘任 ， 并 应当 经全 体独 立 董事同 意。
督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并 在董 事会 及董 事会 下设的 相
关专门 委员 会定 期会 议上 报告基 金及 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情况 。 8
督察长 发现 基金 及公 司运 作中存 在问 题时 ，应 当及 时告知 公司 总经 理和 相关 业务负 责人 ，
提出处 理意 见和 整改 建议 ，并监 督整 改措 施的 制定 和落实 ；公 司总 经理 对存 在问题 不整 改
或者整 改未 达到 要求 的， 督察长 应当 向公 司董 事会 、中国 证监 会及 相关 派出 机构报 告。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ，在 所赋 予的 权限 内 ，按 照所规 定
的程序 和适 当的 方法 ，进 行公正 客观 的检 查和 评价 。
监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、合 理性 ；负 责调查 、
评价公 司有 关部 门执 行公 司各项 规章 制度 的情 况； 评价各 项内 控制 度执 行的 有效性 ，对 内
控制度 的缺 失提 出补 充建 议；进 行日 常风 险监 控工 作；协 助评 价基 金财 产风 险状况 ；负责
包括基 金经 理离 任审 查在 内的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
三、 基金托管人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：田 国立
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田 青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年 10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国 际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 本行 于 2005 年 10 月 在香 港联 合交 易所挂 牌上 市( 股票 代码 939)，于 2007 9
年9 月 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市( 股票 代码601939) 。
2018 年 6 月末， 本集 团资 产总 额 228,051.82 亿元， 较上年 末增 加 6,807.99 亿 元， 增 幅
3.08% 。上 半年 ，本 集团 盈 利平稳 增长 ，利 润总 额较 上年同 期增 加 93.27 亿元 至 1,814.20
亿元， 增 幅5.42% ； 净利 润较上 年同 期增 加 84.56 亿元 至1,474.65 亿 元， 增 幅 6.08% 。
2017 年， 本 集团 先后 荣获 香港 《 亚洲 货币 》 “2017 年 中国最 佳银 行” ， 美 国 《环 球金融 》
“2017 最 佳转 型银 行” 、 新 加坡 《亚 洲银 行家》 “2017 年中国 最佳 数字 银行 ” 、 “2017 年 中国
最佳大 型零 售银 行奖 ” 、 《 银行家 》 “2017 最 佳金 融创 新奖 ” 及 中国 银行 业协 会 “年 度最 具社
会责任 金融 机构 ”等 多项 重要奖 项。 本集 团在 英国 《银行 家》 “2017 全 球银 行 1000 强”中
列第2 位； 在美 国《 财富 》 “2017 年 世界500 强排 行 榜”中 列 第 28 名。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ， 下设 综合 与 合规管 理处 、 基金 市场 处 、 证 券保 险
资产市 场处 、理 财信 托股 权市场 处、QFII 托 管处 、 养老金 托管 处、 清算 处、 核算处 、跨 境
托管运 营处 、 监督 稽核 处 等 10 个职 能处 室 ， 在 安徽 合肥设 有托 管运 营中 心 ， 在上海 设有 托
管运营 中心 上海 分中 心 ， 共有员 工 315 余 人 。 自2007 年起 ， 托管 部连 续聘 请外 部会计 师事
务所对 托管 业务 进行 内部 控制审 计， 并已 经成 为常 规化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
纪伟， 资产 托管 业务 部总 经理， 曾先 后在 中国 建设 银行南 通分 行、 总行 计划 财务部 、 信
贷经营 部任职，并 在 总行公司业 务部、投资托 管业务部、 授信审批部担 任领导职务 。其拥
有八年 托管 从业 经历 ，熟 悉各项 托管 业务 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
龚毅 ，资产托管业 务部资深经 理（专业技术 一级） ，曾就 职于中国建设 银行北京市 分行
国际部 、营业部并担 任副行长， 长期从事信贷 业务和集团 客户业务等工 作，具有丰 富的客
户服务 和业 务管 理经 验。
黄秀 莲，资产托管 业务部资深 经理（专业技 术一级） ，曾 就职于中国建 设银行总行 会计
部，长 期从 事托 管业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
郑绍平 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 、
战略客 户部，长期从 事客户服务 、信贷业务管 理等工作， 具有丰富的客 户服务和业 务管理
经验。
原玎 ， 资 产托 管业 务部 副 总经理 ， 曾就 职于 中国 建 设银行 总行 国际 业务 部 ， 长期从 事海
外机构 及海外业务管 理、境内外 汇业务管理、 国外金融机 构客户营销拓 展等工作， 具有丰
富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
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作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ”的经营理念 ，不断加强 风险管理和内 部控制，严 格履行托管人 的各项职责 ，切实
维护资 产持有人的合 法权益，为 资产委托人 提 供高质量的 托管服务。经 过多年稳步 发展，
中国建 设银 行托 管资 产规 模不断 扩大 ， 托 管业 务品 种不断 增加 ， 已 形成 包括 证券投 资基 金、
社 保基金、 保险资金 、基本 养老个人 账户、(R)QFII 、(R)QDII 、企业年 金等产品 在内的 托
管业务 体系 ， 是目 前国 内 托管业 务品 种最 齐全 的商 业银行 之一 。 截至2018 年 二季度 末 ， 中
国建设 银行 已托 管 857 只 证券投 资基 金。 中国 建设 银行专 业高 效的 托管 服务 能力和 业务 水
平， 赢 得了 业内 的高 度认 同。 中 国建 设银 行先 后9 次获得 《全 球托 管人》 “中 国最佳 托管 银
行” 、4 次 获得 《财 资》 “中 国最佳 次托 管银 行” 、 连 续5 年获 得 中 债登 “ 优秀 资产 托管机 构”
等奖项 ， 并 在2016 年被 《 环球金 融》 评为 中国 市场 唯一一 家 “ 最佳 托管 银行 ” 、 在 2017 年
荣获《 亚洲 银行 家》 “最 佳 托管系 统实 施奖 ” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有关管理规 定，守法经 营、规范运作 、严格监察 ，确保业务的 稳健运行， 保证基
金财产 的安全完整， 确保有关信 息的真实、准 确、完整、 及时，保护基 金份额持有 人的合
法权益 。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管
业务风 险控制工作进 行检查指导 。资产托管业 务部配备了 专职内控合规 人员负责托 管业务
的内控 合规 工作 ，具 有独 立行使 内控 合规 工作 职权 和能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
资产托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、业 务操作流程， 可以保证托 管业务的规范 操作和顺利 进行；业务人 员具备从业 资格；
业务管 理严 格实 行复 核、 审核、 检查 制度 ， 授 权工 作实行 集中 控制 ， 业 务印 章按规 程保 管、
存放、 使用，账户资 料严格保管 ，制约机制严 格有效；业 务操作区专门 设置，封闭 管理，
实施音 像监控；业务 信息由专职 信息披露人负 责，防止泄 密；业务实现 自动化操作 ，防止
人为事 故的 发生 ，技 术系 统完整 、独 立。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
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依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的 “新 一代 托管 应 用监督 子系 统” ， 严格 按照 现行法 律法 规以 及基 金合 同规定 ， 对基
金管理 人运作基金的 投资比例、 投资范围、投 资组合等情 况进行监督。 在日常为基 金投资
运作所 提供的基金清 算和核算服 务环节中，对 基金管理人 发送的投资指 令、基金管 理人对
各基金 费用 的提 取与 开支 情况进 行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1.每工 作日 按时 通过 新一 代托管 应用 监督 子系 统 ， 对各基 金投 资运 作比 例控 制等情 况进
行监控 ， 如发 现投 资异 常 情况 ， 向 基金 管理 人进 行 风险提 示 ， 与 基金 管理 人 进行情 况核 实，
督促其 纠正 ，如 有重 大异 常事项 及时 报告 中国 证监 会。
2.收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ，对 指令 要素 等内 容进行 核查 。
3.通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电话或 书面 要求 基金 管理 人进行 解释
或举证 ，如 有必 要将 及时 报告中 国证 监会 。
四、 相关服务机构
( 一) 本基 金基 金份 额销 售 机构
本基 金A 类和 B 类基 金份 额仅在 代销 机构 办 理 申购 、赎回 等业务 。
本基 金E 类 基金 份额 仅通 过本公 司直 销中 心 （ 包括 直销柜 台、 直销e 网 金） 及 公司 指定
的电子 交易 平台 办理 申购 、赎回 等业 务 。
1 、本 基金E 类 基金 份额 的 销售机 构：
（1） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
邮编：100005
法定代 表人 ：周 慕冰
联系电 话：95599
客户服 务电 话：95599
公司网 址：www.abchina.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号中 国银 行总行 办公 大楼
邮编：100818
法定代 表人 ：陈 四清
12
联系人 ：陈 洪源
联系电 话：95566
客户服 务电 话：95566
公司网 址：www.boc.cn
（3） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
邮编：100033
法定代 表人 ：田 国立
联系电 话：95533
客户服 务电 话：95533
公司网 址：www.ccb.com
（4） 交通 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 银城 中 路188 号
邮编：200120
法定代 表人 ：彭 纯
联系人 ：曹 榕
联系电 话：95559
传真： （021 ）58408483
客户服 务电 话：95559
公司网 址：www.bankcomm.com
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
邮编：518040
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
联系电 话：95555
客户服 务电 话：95555
公司网 址：www.cmbchina.com
（6） 兴业 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 中国 福州 市湖 东路 154 号
13
邮编：350003
法定代 表人 ：高 建平
联系电 话：95561
客户服 务电 话：95561
公司网 址：www.cib.com.cn
（7） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 西绒线胡同 28 号天 安国 际 办公楼
邮编：100031
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：王 志刚
联系电 话：95568
传真：010-57092611
客户服 务电 话：95568
公司网 址：www.cmbc.com.cn
（8） 渤海 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
邮编：300012
法定代 表人 ：李 伏安
联系人 ：王 星
联系电 话：400-888-8811
客户服 务电 话：95541
公司网 址：www.cbhb.com.cn
（9） 广发 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 广东 省广 州市 东风东 路 713 号
邮 编：510080
法定代 表人 ：杨 明生
联系电 话：400-830-8003
客户服 务电 话：400-830-8003
公司网 址：www.cgbchina.com.cn
（10） 华夏 银行 股份 有限 公司
14
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 华夏 银 行大厦
邮编：100005
法定代 表人 ：李 民吉
联系电 话：95577
客户服 务电 话：95577
公司网 址：www.hxb.com.cn
（11） 江苏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 南京 市中 华 路26 号
邮编：210001
法定代 表人 ：夏 平
联系电 话：400-869-6098
客 户服 务电 话：96098 ，40086-96098
公司网 址：www.jsbchina.cn
（12） 南京 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山 路 288 号
邮编：210008
法定代 表人 ：胡 升荣
客户服 务电 话：95302
公司网 址：http://www.njcb.com.cn/
（13） 平安 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 广东 省深 圳市 深南东 路 5047 号
邮编：518001
法定代 表人 ：谢 永林
联系人 ：戴 青
联系电 话：95511
客户服 务电 话：95511-3
公司网 址：www.bank.pingan.com
（14） 浦发 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
邮编：200002
15
法定代 表人 ：高 国富
联系人 ：胡 子豪
联系电 话：95528
传真：021-61162165
客户服 务电 话：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
（15） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
邮编：200002
法定代 表人 ：高 国富
联系人 ：胡 子豪
传真：021-61162165
客户服 务电 话：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
（16） 深圳 前海 微众 银行 股份有 限公 司
办公地 址： 广东 省深 圳市 南山区 沙河 西 路 1819 号 深 圳湾科 技生 态 园7 栋A 座
法定代 表人 ：顾 敏
客户服 务电 话：400-999-8800
公司网 址：www.webank.com
（17） 中信 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 9 号
邮编：100010
法定代 表人 ：李 庆萍
联系人 ：王 晓琳
联系电 话：95558
客户服 务电 话：95558
公司网 址：www.citicbank.com
（18） 安信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 2008 号中 国凤 凰 大厦 1 号楼 9 层
邮编：518026
16
法定代 表人 ：王 连志
联系人 ：陈 剑虹
客户服 务电 话：95517
公司网 址：www.essence.com.cn
（19） 渤海 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号（ 奥体 中心 北侧）
法定代 表人 ：王 春峰
联系人 ：王 星
传真：022-28451958
客户服 务电 话：400-651-5988
公司网 址：www.ewww.com.cn
（20） 长城 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 16-17 层
邮编：518034
法定代 表人 ：丁 益
联系人 ：王 涛
客户服 务电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
（21） 长江 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 新华 路 特8 号
邮编：430015
法定代 表人 ：李 新华
联系人 ：奚 博宇
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579
公司网 址：www.95579.com
（22） 北京 蛋卷 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 阜通东 大 街 1 号院 6 号楼2 单元21 层222507
法定代 表人 ：钟 斐斐
传真：010-61840699
17
客户服 务电 话：4000618518
公司网 址：https://danjuanapp.com/
（23） 德邦 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
法定代 表人 ：武 晓春
联系人 ：刘 熠
传真：862168767981
客户服 务电 话：400-8888-128
公司网 址：www.tebon.com.cn
（24） 第一 创业 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区福 华一 路 115 号 投行 大厦 18F
邮编：518000
法定代 表人 ：刘 学民
联系人 ：梁 健佩
传真：0755-25838701
客户服 务电 话：95358
公司网 址：www.firstcapital.com.cn/
（25） 东北 证 券 股份 有限 公司
办公地 址： 长春 市生 态大 街 6666 号
邮编：130118
法定代 表人 ：李 福春
联系人 ：安 岩岩
传真：0431-85096795
客户服 务电 话：95360
公司网 址：www.nesc.cn
（26） 东方 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号东 方国 际金 融广 场 2 号楼 21-29 层
邮编：200010
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：王 欣
18
传真：021-63326729
客户服 务电 话：95503
公司网 址：www.dfzq.com.cn
（27） 东海 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：赵 俊
联系人 ：王 一彦
传真：021-50498825
客户服 务电 话：95531 ；400-8888-588
公司网 址：www.longone.com.cn
（28） 东吴 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号
邮编：215021
法定代 表人 ：范 力
联系人 ：陆 晓
联系电 话：400-860-1555
传真：0512-62938527
客户服 务电 话：95330
公司网 址：www.dwzq.com.cn
（29） 东兴 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 B 座 12-15 层
法定代 表人 ：魏 庆华
联系人 ：夏 锐
联系电 话：400-888-8993
传真：010-66555246
客户服 务电 话：400-8888-993、95309
公司网 址：www.dxzq.net.cn
（30） 方正 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座40F-43F
法定代 表人 ：高 利
19
联系人 ：程 博怡
联系电 话：95571
客户服 务电 话：95571
公司网 址：www.foundersc.com
（31） 光大 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号3 楼
法定代 表人 ：周 健男
联系人 ：李 晓皙
联系电 话：95525
传真：021-22169134
客户服 务电 话：95525
公司网 址：www.ebscn.com
（32） 广发 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 广东 省广 州市 天河北 路 183 号 大都 会广 场 43 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：马 梦洁
客户服 务电 话：95575
公司网 址：www.gf.com.cn
（33） 国都 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 内大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层
邮编：100007
联系人 ：司 琪
传真：010-84183311
客户服 务电 话：400-818-8118
公司网 址：www.guodu.com
（34） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：朱 雅崴
联系电 话：400-888-6628
20
传真：021-38670666
客户服 务电 话：95521
公司网 址：www.gtja.com
（35） 国信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
联系电 话：95536
传真：0755-82133952
客户服 务电 话：95536
公司网 址：www.guosen.com.cn
（36） 国元 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：凤 良志
联系电 话：95578
客户服 务电 话：4008888777 或95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（37） 海通 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 广东 路 689 号
法定代 表人 ：周 杰
联系人 ：李 楠
联系电 话：95553
客户服 务电 话：95553 、400 －8888 －001 或拨 打各 城 市营业 网点 咨询 电话
公司网 址：www.htsec.com
（38） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上 海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
客户服 务电 话：400-700-9665
公司网 址：www.ehowbuy.com
（39） 和讯 信息 科技 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
客户服 务电 话：400-920-0022
21
公司网 址：www.licaike.com
（40） 恒泰 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 呼和 浩特 市新 城区海 拉尔 东街 满世 书香 苑办公 楼 7 楼
邮编：010010
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：熊 丽
客户服 务电 话：400-196-6188
公司网 址：www.cnht.com.cn
（41） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
办公地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路 358 号大 成国 际大厦 20 楼 2005
室
邮编：830002
法定代 表人 ：李 琦
联系人 ：陈 飙
传真：0991-2301927
客户服 务电 话：400-800-0562
公司网 址：www.hysec.com
（42） 华安 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
邮编：230081
法定代 表人 ：章 宏韬
联系人 ：范 超
联系电 话：400-809-6518
传真：0551-65161672
客户服 务电 话：95318
公司网 址：www.hazq.com
（43） 华宝 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
邮编：200120
法定代 表人 ：陈 林
22
传真：021-68777822
客户服 务电 话：400-820-9898
公司网 址：www.cnhbstock.com
（44） 华福 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1088 号招 商 银行上 海大 厦 18-19 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：王 虹
联系电 话：0591-96326
传真：021-20655196
客户服 务 电 话：95547
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（45） 华泰 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 南京 市江 东中 路 288 号
邮编：210019
法定代 表人 ：周 易
联系人 ：庞 晓芸
传真：021-83387254
客户服 务电 话：95597
公司网 址：www.htsc.com.cn
（46） 上海 华夏 财富 投资 管理有 限公 司
客户服 务电 话：400-817-5666
（47） 上海 基煜 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 488 号太 平金 融大 厦 1503 室
法定代 表人 ：王 翔
客户服 务电 话：400-820-5369
公司网 址：www.jiyufund.com.cn
（48） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 哈尔 滨市 松北 区创新 三 路 833 号
邮编：150028
法定代 表人 ：赵 宏波
23
联系人 ：姜 志伟
联系电 话：400-666-2288
传真：0451-82337279
客户服 务电 话：400-666-2288
公司网 址：www.jhzq.com.cn
（49） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 A 座7 层
客户服 务电 话：400-166-1188
公司网 址：http://8.jrj.com.cn
（50） 北京 肯特 瑞基 金销 售有限 公司
办公地 址： 北京 市海 淀区 海淀东 三 街 2 号 4 层 401-15
客户服 务电 话：4000988511
公司网 址：http://kenterui.jd.com
（51） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 座 3 层
客户服 务电 话：4000-466-788
公司网 址：www.66zichan.com
（52） 上海 陆金 所基 金销 售有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
客户服 务电 话：4008219031
公司网 址：www.lufunds.com
（53） 蚂蚁 （杭 州） 基金 销售有 限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
联系电 话：4000-776-123
客户服 务电 话：4000-776-123
公司网 址：http://www.fund123.cn/
（54） 民生 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
邮编：100005
法定代 表人 ：冯 鹤年
24
联系人 ：韩 秀萍
传真：010-85127917
客户服 务电 话：95376
公司网 址：www.mszq.com
（55） 中国 民族 证券 有限 责任公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座40F-43F
法定代 表人 ：姜 志军
联系人 ：程 博怡
客户服 务电 话：400-889-5618
公司网 址：www.e5618.com
（56） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼
客户服 务电 话：400 －821 －5399
公司网 址：www.noah-fund.com
（57） 平安 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人 ：何 之江
联系人 ：周 一涵
传真：0755-82435367
客户服 务电 话：95511-8
公司网 址：www.stock.pingan.com
（58） 山西 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼
法定代 表人 ：侯 巍
联系人 ：韩 笑
联系电 话：400-666-1618
传真：0351 －8686619
客户服 务电 话：400-666-1618 、95573
公司网 址：www.i618.com.cn
（59） 上海 证券 有限 责任 公司
25
办公地 址： 上海 市黄 浦区 四川中 路 213 号 久事 商务 大厦 7 楼
法定代 表人 ：李 俊杰
联系人 ：邵 珍珍
传 真：021-53686100 ，021-53686200
客户服 务电 话：400-891-8918
公司网 址：www.shzq.com
（60） 申万 宏源 证券 有限 公司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 40 楼
邮编：200031
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：陈 飙
传真：021-33388224
客户服 务电 话：95523
公司网 址：www.swhysc.com
（61） 南京 苏宁 基金 销售 有限公 司
客户服 务电 话：95177
公司网 址：www.snjijin.com
（62） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
办公地 址 ： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810
法定代 表人 ：曾 革
联系人 ：杨 苗苗
联系电 话：400-877-899
客户服 务电 话：4006-877-899
公司网 址：www.tenyuanfund.com
（63） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
客户服 务电 话：400-1818-188
公司网 址：www.1234567.com.cn
（64） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
26
联系人 ：张 丽琼
客户服 务电 话 ：4008-773-772
公司网 址：www.5ifund.com
（65） 上海 挖财 基金 销售 有限公 司
客户服 务电 话：021-50810673
公司网 址： www.wacaijijin.com
（66） 西南 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦
邮编：400023
法定代 表人 ：廖 庆轩
联系人 ：周 青
传真：023-63786212
客户服 务电 话：4008-096-096
公司网 址：www.swsc.com.cn
（67） 北京 新浪 仓石 基金 销售有 限公 司
办公地 址 ： 北 京市 海淀 区 东北旺 西 路 中关 村软 件园 二期( 西扩)N-1 、N-2 地 块 新浪总 部科
研楼5 层518 室
客户服 务电 话：010-62675369
公司网 址：www.xincai.com
（68） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 甲127 号大 成大 厦6 层
法定代 表人 ：张 志刚
联系人 ：张 晓辰
联系电 话：400-800-8899
传真：010-63081344
客户服 务电 话：95321
公司网 址：www.cindasc.com
（69） 兴业 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区长柳 路 36 号
法定代 表人 ：杨 华辉
27
联系人 ： （ 公邮）
联系电 话：95562
客户服 务电 话：95562
公司网 址：www.xyzq.com.cn
（70） 宜信 普泽 （北 京） 基金销 售有 限公 司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809
联系电 话：400-6099-200
客户服 务电 话：400-6099-200
公司网 址：www.yixinfund.com
（71） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司
客户服 务电 话：400-684-0500
公司网 址：www.ifastps.com.cn
（72） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 中国 北京 西城 区金融 大 街 35 号国 际企 业 大厦 C 座
邮编：100033
法定代 表人 ：陈 共炎
联系人 ：辛 国政
传真：010-83574807
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（73） 招商 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 福华一 路 111 号 招商 证券 大厦 23 楼
邮编：518033
法定代 表人 ：霍 达
联系人 ：黄 婵君
联系电 话：95565
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（74） 中航 证券 有限 公司
28
办 公地 址： 北京 市朝 阳区 望京东 园四 区 2 号 中航 资 本大 厦 35 层
邮编：100102
法定代 表人 ：王 晓峰
联系人 ：王 紫雯
联系电 话：400-886-6567
传真：010-59562637
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（75） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
办公地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦 2 座27 层及 28 层
法定代 表人 ：毕 明建
联系人 ：吕 卓
联系电 话：010-65051166
传真：010-65058065
客户服 务电 话：400-910-1166
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（76） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层
客户服 务电 话：400-600-0030
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（77） 中泰 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 66 号 东亚 银 行金融 大 厦 18 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：秦 雨晴
联系电 话：95538
传真：021-20315125
客户服 务电 话：95538
公司网 址：www.zts.com.cn
（78） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中 路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18-21 层及第 04 29
层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代 表人 ：高 涛
联系人 ：胡 芷境
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：95532 或400-600-8008
公司网 址：www.china-invs.cn
（79） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 北京 东城 区朝 内大 街 2 号 凯恒 中 心 B 座18 层
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：许 梦园
客户服 务电 话：95587
公司网 址：www.csc108.com
（80） 中信 期货 有限 公司
办公地 址： 深圳 市福 田区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场 （二 期） 北座13 层1301-1305 室、
14 层
法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：刘 宏莹
联系电 话：010-60838677
传真：0755-83217421
客户服 务电 话：400-990-8826
公司网 址：www.citicsf.com
（81） 中信 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
邮编：100026
法定代 表人 ：张 佑君
联系人 ：王 一通
传真：010-60833739
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.cs.ecitic.com
（82） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
30
办公地 址： 青岛 市市 南区 东海西 路 28 号 龙翔 广场 东 座 5 层
邮编：266000
法定代 表人 ：姜 晓林
联系人 ：刘 晓明
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
公司网 址：http://sd.citics.com/
（83） 中银 国际 证券 股份 有限公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 31 楼
邮编：200120
法定代 表人 ：宁 敏
联系人 ：许 慧琳
联系电 话：400-620-8888
传真：021-50372474
客户服 务电 话：400-620-8888
公司网 址：www.bocichina.com
（84） 深圳 众禄 基金 销售 股份有 限公 司
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园 路 8 号 HALO 广场 4 楼
联系电 话：400-678-8887
客户服 务电 话：400-678-8887
公司网 址：www.zlfund.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
( 二)
注 册登 记机 构： 华 宝基金 管理 有限 公司 （同 上）
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办 公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
联系电 话：(86 21) 3135 8666
31
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
( 四) 会 计师 事务 所和 经办 注册会 计师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特 殊普 通合 伙)
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：张 勇
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 张勇
五、 基金简介
基金 名称 ：华宝 现 金宝 货币市 场基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式基金
六、 基金的投资
（一） 本基 金投 资目 标、 对象、 理念 和策 略
1 、投 资目 标
保持本 金的 安全 性和 基金 财产的 流动 性， 追求 高于 比较基 准的 稳定 收益 。
2 、投 资理 念
积极投 资， 精细 管理。 在保 障基金 财产 安全 的前 提下 ， 寻求流 动性 与收 益性 的最 佳平衡 。
3 、投 资范 围
本 基金 主要 投资 于 货 币市场 工具 ，包 括现 金、 一年以 内（ 含一 年） 的 银 行定期 存款 、
大额存 单、 剩余 期限 在三 百九十 七 天 以内 （含 三 百 九十七 天 ） 的债 券 、 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债 券 回 购、 中央 银行票 据 ， 经中 国证 监会 、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动
性的 货 币市 场 工 具。
4 、投 资策 略
（1 ） 研究 宏观 经济 指标 及 利率变 动趋 势， 确定 投资 组合平 均久 期。
32
（2 ） 在 满足 投资 组合 平均 久期的 条件 下 ， 充 分考 虑 相关品 种的 收益 性 、 流 动 性、 信用
等级， 确定 组合 配置 。
（3 ） 利用 现代 金融 分析 方 法和工 具， 优化 组合 配置 效果， 实现 组合 增值 。
（4 ） 采用 均衡 分布 、滚 动 投资、 优化 期限 配置 等方 法，加 强流 动性 管理 。
（5 ） 实时 监控 各品 种利 率 变动， 捕捉 无风 险套 利机 会。
5 、业 绩比 较基准
同期 7 天通 知存 款利 率（ 税后） ：（ 1 －利 息税 率） × 当期银 行7 天通 知 存 款利 率
6 、风 险－ 收益 特征
本 基金 属于 证券 投资 基金中 高流 动性 、低 风险 的品种 ，其 预期 风险 和预 期收益 率都 低
于股票 、债 券和 混合 型基 金。
（二） 投资 程序
1、 公司研 究部 通过内 部独立 研究， 研究人 员根 据市场 公开披 露的信 息及 专业机 构提供
的研究 报告 ， 对市场 利率 的预期 变动 进行 分析 ； 跟 踪、 监测 市场 上各类 金融 投资工 具的 收 益
率变动 ，并 据此 提出 投资 建议。
2、 在投资 决策 委员会 的指导 下，基 金经理 小组 综合对 国内外 宏观经 济、 货币政 策、货
币市场 发展 趋势 等要 素的 分 析判 断， 按照 基金 合同 规定， 提出 下一 阶段 本基 金类属 资产 配置
比例。
3 、 投 资决 策委员 会定 期和 不定期 召开 会议 ， 根 据基 金投资 目标 和对 市场 的判 断决定 本
基金的 总体 投资 策略 ，审 核并批 准基 金经 理小 组提 出的资 产配 置方 案或 重大 投资决 定。
4 、 基 金经 理小组 根据 投资 决策委 员会 所做 的决 议， 参考本 公司 研究 部和 其他 研究机 构
的研究 报告 ，选 择具 体的 投资目 标， 构建 投资 组合 并负责 日常 基金 管理 。
5 、 设 置集 中交 易室 ， 基金 经理将 投资 指令 下达 给集 中交易 室 ， 交 易主 管在 复 核投资 指
令合法 合规 的基 础上 ，将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。
6 、 内 控审 计风 险管 理部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。
7 、 基 金经 理小组 将跟 踪货 币市场 的发 展变 化， 结合 基金申 购和 赎回 导致 的现 金流量 变
化情况 ，以 及组 合风 险和 流动性 的评 估结 果， 对投 资组合 进行 动态 调整 。
基 金 管 理人 在 确 保 基金 份 额 持 有 人利 益 的 前 提下 有 权 根 据 环境 变 化 和 实际 需 要 对 上述
投资程 序作 出调 整。
( 三) 投 资限 制
1 、组 合限 制
33
（1 ） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 180 天；
（2 ） 投资 于同 一公 司发 行 的短期 企业 债券 的比 例， 不得超 过基 金资 产净 值 的10％；
（3 ） 本基 金与由 本基 金管 理人管 理的 其他 基金 持有 一 家公 司发 行的 证券 总和 ， 不得 超
过该证 券 的10% ；
（4 ） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值 的 30 ％；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5％；
（5 ） 本基 金的投 资组 合中 ， 债券 正回 购的 资金 余额 在每个 交易 日均 不得 超过 基金资 产
净值 的20 ％；
（6 ） 本基 金不得 与基 金管 理人的 股东 进行 交易 ， 不 得通过 交易 上的 安排 人为 降低剩 余
期限的 真实 天数 ；
（7 ） 本基 金主 动投 资于 流 动性受 限资 产的 市值 合计 不得超 过基 金资 产净 值的 10%；因
证券市 场波 动、 基金 规模 变动等 基金 管理 人之 外的 因素致 使基 金不 符合 该比 例限制 的， 基金
管理人 不得 主动 新增 流动 性受限 资产 的投 资；
（8 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致；
（9 ） 当 本基 金 前 10 名份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份额 的50% 时 ， 本基金 投
资组合 的平 均剩 余期 限不 得超 过 60 天， 平 均剩 余存 续期不 得超 过120 天 ； 投 资组合 中现 金、
国债、 中央 银行 票据、 政策 性金融 债券 以及 五个 交易 日内到 期的 其他 金融 工具 占基金 资产 净
值的比 例合 计不 得低 于 30% ；
（10） 当本 基金 前 10 名份 额持有 人的 持有 份额 合计 超过基 金总 份额 的 20% 时 ，本基 金
投资组 合的 平均 剩余 期限 不得超 过 90 天， 平均 剩余 存续期 不得 超过 180 天； 投资组 合中 现
金、 国债 、 中 央银 行票 据、 政策性 金融 债券 以及 五个 交易日 内到 期的 其他 金融 工具占 基金 资
产净值 的比 例合 计不 得低 于 20% ；
（11） 本基 金投 资于 主体 信用评 级低 于 AAA 的 机构 发行的 金融 工具 占基 金资 产净值 的
比例合 计不 得超 过10% ， 其 中单一 机构 发行 的金 融工 具占基 金资 产净 值的 比例 合计不 得超 过
2% 。 前 述金 融工 具包 括债 券、 银 行存 款、 同业 存单、 相关机 构作 为原 始权 益人 的资产 支持 证
券及中 国证 监会 认定 的其 他品种 ；
（12） 本基 金管 理人 管理的 全部 货币 市场 基金 投资同 一商 业银 行的 银行 存款及 其发 行
的同业 存单 与债 券， 不得 超过该 商业 银行 最近 一个 季度末 净资 产 的10% ；
（13） 本基 金持 有的 剩余 期限小 于 397 天 但剩 余存 续期超 过 397 天 的浮 动利 率债券 摊 34
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的20 ％；
本基金 不得 投资 于以 定期 存款利 率为 基准 利率 的浮 动利率 债券 ；
（14） 法律 法规 或监 管部 门 规定 的其 他投 资比 例限 制 。
本基金 将在 自基 金合 同生 效之日 起不 超过 六个 月内 完成建 仓。
由 于基 金规 模或 市场 的变化 导致 的投 资组 合超 过上述 约定 的比 例不 在限 制之内 ，但 基
金管理 人应 在 10 个 交易 日 内进行 调整 ，以 达到 标准 。
2 、禁 止行 为
本基金 禁止 从事 下列 行为 ：
(1)违 规投 资于 其他 基金 ；
(2)从 事承 担无 限责 任的 投 资；
(3)向 其基 金管 理人、 基金 托管人 出资 或者 买卖 其基 金管理 人、 基金 托管 人发 行 的债券 ；
(4) 从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(5) 承 销证 券；
(6) 向 他人 贷款 或者 提供 担 保；
(7)投 资于 股票 ；
(8)投 资于 可转 换债 券；
(9)投 资于 剩余 期限 超过397 天 的债 券；
(10) 投 资于 信用 等级 在 AAA 级以 下的 企业 债券 ；
(11)中 国证 监会 、中 国人 民银行 禁止 从事 的其 他行 为。
本基金 拟投 资于 主体 信用 评级低 于 AA+ 的 商业 银行 的银行 存款 与同 业存 单的 ， 应当经 基
金管理 人董 事会 审议 批准 ， 相关 交易 应当 事先 征得 基金托 管人 的同 意， 并作 为重大 事项 履行
信息披 露程 序。
（四） 投资 组合 的平 均剩 余期限 计算 方法
1 、投资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 计 算 公 式
负债＋债券正回购 投资于金融工具产生的 资产 投资于金融工具产生的
剩余期限 债券正回购 剩余期限 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限 资产 投资于金融工具产生的
?
? ? ? ? ?
? ?
其中: 投资 于金 融工 具产 生 的资产 包括 现金 类资 产 （ 含 银行存 款、 清算 备付 金、 证 券清算 款） 、
一年以 内 （含 一年） 的银 行定期 存款、 大额 存单、 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的 债
券 、 期 限在 一年 以内 （ 含 一年） 的逆 回购、 期限 在 一年以 内 （ 含一 年） 的 中 央银行 票据 、 中
国证监 会、 中国 人民 银行 认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
35
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内（ 含一年 ）的 正回 购等 。
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定
（1 ） 银 行存 款、 清算 备付 金、 交易 保证 金的 剩余 期 限为 0 天 ； 证 券清 算款 的 剩余期 限
以计算 日至 交收 日的 剩余 交易日 天数 计算 ；
（2 ） 一 年以 内 （ 含一 年 ） 银行定 期存 款 、 大 额存 单 的剩余 期限 以计 算日 至协 议到期 日
的实际 剩余 天数 计算 ；
（3 ） 组合 中债券 的剩 余期 限是指 计算 日至 债券 到期 日为止 所剩 余的 天数 ， 以 下情况 除
外：
允 许投 资的 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率调 整日 的实 际剩余 天数 计
算；
（4 ） 回购 （ 包括 正回 购和 逆回购 ） 的剩 余期 限以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余
天数计 算；
（5 ） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 。
七、 基金的投资组合报告
本投资 组合 报告 所载 数据 为截 止 2019 年3 月31 日( “报告 期末 ”)的 数据， 本 报告中 所
列财务 数据 未经 审计 。
1、 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 2,883,690,536.08 56.83
其中： 债券 2,883,690,536.08 56.83
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
731,783,027.34
14.42
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
1,437,225,214.63 28.32
4 其他资 产 21,594,923.79 0.43
5 合计 5,074,293,701.84 100.00
2、 报告期 债券 回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报 告 期 内 债 券 回 购 融 资 4.38
36
余额
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 金额 （ 元）
2
报 告 期 末 债 券 回 购 融 资
余额
369,157,175.43 7.85
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净 值20 ％的 情 况
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余 期限
1 ） 基金投 资组 合平 均剩 余期 限 基本 情况
项目 天数
报告 期 末投 资组 合平 均剩 余期限 102
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 48
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限超过 120 天的 情况 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 120 天 。
2 ） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 15.46
7.85
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 19.19 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 16.40 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 24.50 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 31.92 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 107.92 7.85
4 、报 告期 内投 资组 合平 均 剩余存 续期 超 过240 天情 况说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金投资 组合 平均 剩余 存续 期未超 过 240 天。
37
5 、报 告期 末按 券种 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 60,058,945.85 1.28
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 200,193,464.82 4.26
其中： 政策 性金 融债 200,193,464.82 4.26
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 200,023,687.79 4.25
6 中期票 据 30,100,761.84 0.64
7 同业存 单 2,393,313,675.78 50.90
8 其他 - -
9 合计 2,883,690,536.08 61.33
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
6 、报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序
号
债券代
码
债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金
资产净
值比例
（％）
1
1119938
68
19 徽 商银 行
CD022
3,000,000 295,762,777.03 6.29
2
1118112
82
18 平 安银 行
CD282
2,000,000 198,463,785.47 4.22
3
1118811
07
18 杭 州银 行
CD058
2,000,000 198,271,727.85 4.22
4
1118131
16
18 浙 商银 行
CD116
2,000,000 197,563,587.30 4.20
5
1119941
26
19 徽 商银 行
CD025
1,500,000 147,845,431.12 3.14
6
1119942
71
19 天 津银 行
CD035
1,500,000 147,820,250.61 3.14
7
1118131
42
18 浙 商银 行
CD142
1,500,000 147,575,099.45 3.14
8
1118815
13
18 南 京银 行
CD095
1,200,000 118,888,064.31 2.53
9
0719000
03
19 国 信证 券
CP001
1,000,000 100,037,236.63 2.13
10
0719000
16
19 国 信证 券
CP003
1,000,000 99,986,451.16 2.13
7 、 “影 子定 价” 与“ 摊余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
38
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0802%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0226%
报 告 期 内 每 个 工 作 日 偏 离 度 的 绝 对 值 的 简 单 平 均
值
0.0528%
报告期 内负 偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 情 况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金负偏 离度 的绝 对值 未达 到 0.25% 。
报告期 内正 偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 情 况说 明
本报告 期内 本货 币市 场基 金正偏 离度 的绝 对值 未达 到 0.5% 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
9 、 投 资组 合报 告附 注
（1）本 基金 估 值采用 摊余 成本法， 即估 值对象 以买 入成本列 示， 按照票 面利 率或商 定
利率并 考虑 其买 入时 的溢 价与折 价， 在剩 余期 限内 按实际 利率 法进 行摊 销， 每日计 提 收 益 。
（2 ） 现 金 宝 基 金 截 至 2019 年 3 月 31 日持仓前十名证券中 的 18 平 安 银 行 CD282
（111811282 ） 发 行主 体平 安银行 （000001）于 2018 年 8 月 3 日 收到 各省 市银 监局、 银保 监
会处罚 通知 。 由 于公 司存 在办理 无真 实贸 易背 景票 据业务 、 办 理无 真实 贸易 背景的 银行 承兑
汇票业 务 、 部 分个人 非房 贷类信 贷资 金用 途把 控不 力， 违规 流入 房地产 市场 、 授 权未 经任 职
资格核 准的 人员 实际 履行 银行高 管职 权、 以不 正当 手段发 放贷 款、 会计 记账 违反审 慎经 营规
则，处 以罚 款。
现金宝 基金 截至2019 年3 月31 日持 仓前 十名 证券 中 的19 国信 证券CP001 （071900003 ）
发行主 体国 信证 券 （002736）于 2018 年 6 月22 日收 到 证监会 处罚 决定 。 由 于公 司 存在： （ 一）
华泽钴 镍 2013 年和 2014 年年报 存在 虚假 记载 、重 大遗漏 ； （ 二） 国信 证券 出 具的《 华泽 钴
镍恢复 上市 保荐 书》 、 《 华泽 钴镍重 大资 产出 售及 发行 股份购 买资 产暨 关联 交易 之持续 督导 工
作报告 书》 （以 下简 称 2013 年度 持续 督导 工作 报告 书） 和 《 华泽 钴镍 重大 资 产出售 及发 行股
份 购买 资产 暨关 联交 易之 2014 年 度持 续督 导工 作报 告书》 （以 下简 称 2014 年 度持续 督导 工
作报告 书）存 在虚假 记载 、重大 遗漏； （ 三） 国信证 券在核 查上市 公司关 联方 非经营 性占用
资金和 应收 票据 ， 以 及利 用审计 专业 意见 等方 面未 勤勉尽 责。 对于 国信 证券 保荐业 务行 为，
责令其 改正 ， 给 予警 告， 没收保 荐业 务收 入100 万 元， 并 处以300 万元 罚款 ； 对龙 飞虎 、 王
晓娟给 予警 告， 并分 别处 以 30 万 元罚 款； 对于 国信 证券并 购重 组财 务顾 问业 务行为 ，责 令
其改正 ，没 收并 购重 组财 务顾问 业务 收 入600 万元 ，并处 以 1,800 万元 罚款 。
现金宝 基金 截至2019 年3 月31 日持 仓前 十名 证券 中 的19 国信 证券CP003 （071900016 ） 39
发行主 体国 信证 券 （002736）于 2018 年 6 月22 日收 到 证监会 处罚 决定 。 由 于公 司 存在： （ 一）
华泽钴 镍 2013 年和 2014 年年报 存在 虚假 记载 、重 大遗漏 ； （ 二） 国信 证券 出 具的《 华泽 钴
镍恢复 上市 保荐 书》 、 《 华泽 钴镍重 大资 产出 售及 发行 股份购 买资 产暨 关联 交易 之持续 督导 工
作报告 书》 （以 下简 称 2013 年度 持续 督导 工作 报告 书） 和 《 华泽 钴镍 重大 资 产出售 及发 行股
份购买 资产 暨关 联交 易之 2014 年 度持 续督 导工 作报 告书》 （以 下简 称 2014 年 度持续 督导 工
作报告 书） 存 在虚假 记载 、重大 遗漏； （ 三） 国信证 券在核 查上市 公司关 联方 非经营 性占用
资金和 应收 票据 ， 以 及利 用审计 专业 意见 等方 面未 勤勉尽 责。 对于 国信 证券 保荐业 务行 为，
责令其 改正 ， 给 予警 告， 没收保 荐业 务收 入100 万 元， 并 处以300 万元 罚款 ； 对龙 飞虎 、 王
晓娟给 予警 告， 并分 别处 以 30 万 元罚 款； 对于 国信 证券并 购重 组财 务顾 问业 务行为 ，责 令
其改正 ，没 收并 购重 组财 务顾问 业务 收 入600 万元 ，并处 以 1,800 万元 罚款 。
本基金 管理 人通 过对 上述 上市公 司进 行进 一步 了解 和分析 ， 认为 上述 处分 不会 对公司 的
投资价 值构 成实 质性 影响 ， 因此本 基金 管理 人对 上 述 证券的 投资 判断 未发 生改 变。 报告 期内 ，
本 基 金 投 资 的前 十 名 证 券的 其 余 七 名 证券 的 发 行 主体 没 有 被 监 管部 门 立 案 调查 或 在 本 报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 况。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 15,435,798.89
4 应收申 购款 6,159,045.00
5 其他应 收款 79.90
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 21,594,923.79
八、 基金的业绩
本 基金 业绩 数据 为截 止 2019 年3 月31 日(“ 报告 期 末 ”)的 数据， 本报 告中 所 列数据 未经审
计。
1、 基金净 值表 现
本报告 期基 金净 值收 益率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较
阶段 基金级 别
基金净 值
收益率 ①
基金净 值收
益率标 准差
②
比较基 准
收益率 ③
比较基 准
收益率 标
准差④
①－③ ②－④
40
20050331~20051231
现金 宝A 1.5530% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.1919% 0.0024%
现金 宝B 1.7372% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.3761% 0.0024%
20060101~20061231
现金 宝A 1.7399% 0.0030% 1.8799% 0.0003% -0.1400% 0.0027%
现金 宝B 1.9851% 0.0030% 1.8799% 0.0003% 0.1052% 0.0027%
20070101~20071231
现金 宝A 3.1651% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.3801% 0.0048%
现金 宝B 3.4128% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.6278% 0.0048%
20080101~20081231
现金 宝A 3.1333% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.3757% 0.0025%
现金 宝B 3.3805% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.6229% 0.0025%
20090101~20091231
现金 宝A 1.1660% 0.0047% 1.3500% 0.0000% -0.1840% 0.0047%
现金 宝B 1.4096% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 0.0596% 0.0047%
20100101~20101231
现金宝 A 1.6553% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.3053% 0.0036%
现金 宝B 1.9003% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.5503% 0.0036%
20110101~20111231
现金 宝A 3.8032% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.3435% 0.0020%
现金 宝B 4.0521% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.5924% 0.0020%
20120101~20121231
现金 宝A 4.0945% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.6806% 0.0035%
现金 宝B 4.3444% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.9305% 0.0035%
20130101~20131231
现金 宝A 4.0536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7036% 0.0027%
现金 宝B 4.3037% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9537% 0.0027%
20140101~20141231
现金 宝A 4.5120% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.1620% 0.0079%
现金 宝B 4.7635% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.4135% 0.0079%
20150101~20151231
现金 宝A 3.3161% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 1.9661% 0.0053%
现金 宝B 3.5646% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2146% 0.0053%
20160101~20161231
现金 宝A 2.4306% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.0806% 0.0016%
现金 宝B 2.6767% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3267% 0.0016%
20170101~20171231
现金 宝A 3.7966% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.4466% 0.0011%
现金 宝B 4.0458% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6958% 0.0011%
20180101-20181231
现金 宝A 3.6089% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.2589% 0.0025%
现金 宝B 3.8580% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.5080% 0.0025%
20190101-20190331
现金 宝A 0.6522% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.3193% 0.0006%
现金 宝B 0.7104% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.3775% 0.0006%
20050331~20190331
现金 宝A 52.1748% 0.0050% 22.7901% 0.0017% 29.3847% 0.0033%
现金 宝B 57.3752% 0.0050% 22.7901% 0.0017% 34.5851% 0.0033%
阶段 基金级别
净值收益率
①
净值收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ② －④
20140714-20141231 现金 宝E 2.1196% 0.0110% 0.6325% 0.0000% 1.4871% 0.0110%
20150101-20151231 现金 宝 E 3.8580% 0.00% 1.35% 0.00% 2.51% 0.00%
20160101~20161231 现金 宝E 17.3433% 0.00% 6.03% 0.00% 11.31% 0.00%
20170101~20171231 现金 宝E 4.0458% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6958% 0.0011%
20190101-20190331 现金 宝E 0.7105% 0.0006% 0.3329% 0.0000% 0.3776% 0.0006%
20140714~20190331 现金 宝E 18.1769% 0.0048% 6.3653% 0.0000% 11.8116% 0.0048%
41
基金合 同生 效以 来基 金累 计净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 历史 走势 对比
1、 华宝现 金宝 货 币 A
按照基金合同的约定 ，本 基金自基金合同生效 之日 起不超过六个月 内 完成 建仓 。 截 至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
2、 华宝现 金宝 货 币 B
按 照基 金合 同的 约定 ，本基 金自 基金 合同 生效 之日起 不超 过六 个月 内完 成建仓 。截 至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
3、 华宝现 金宝 货 币 E
42
华宝现金宝 E 成 立于 2014 年 7 月 14 日， 本报 告中 其累计 净值 收益 率与 同期 业绩比 较
基准收 益率 的历 史走 势对 比图的 数据 的计 算起 始日 期为 2014 年 7 月 14 日。
九、 基金份额的申购和赎 回
( 一) 基金 份额 申购 和赎 回 的场所
本基金 的申 购和 赎回 的场 所同基 金份 额发 售机 构。
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构， 并予 以公告 。
投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎
回，具 体办 法另 行公 告。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
本 基金 的开 放日 是 指 为投资 人办 理基 金申 购、 赎回等 业务 的 证 券交 易所 交易日 ；具 体
办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳证 券交 易所 的正 常交易 日的 交易 时间 。
基 金合 同生 效后 ，若 出现新 的证 券交 易市 场、 证券交 易所 交易 时间 变更 或其他 特殊 情
况，基 金管 理人 将视 情况 对前述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 并公 告。
2 、申 购、 赎 回 开始 日 及 业 务办理 时间
本基金 于2005 年 4 月 7 日 开始办 理日 常申 购业 务。
本基金 于2005 年 4 月 8 日 开始办 理日常 赎 回业 务。
基 金管 理人 不得 在 基 金合同 约定 之外 的日 期或 者时间 办理 基金 份额 的申 购、赎 回或 者
转换 。 投 资人 在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、 赎回 或者转 换申 请的 ， 视同 下次
开放 时 间提 交的 申请 。
43
十、基金的费用
与基金 销售 有关 的费 用
除法律 法规 另有 规定 或基 金合同 另有 约定 外，
1 、基 金的 认购 费用 ：基 金 的认购 费 为0。
2 、基 金的 申购 费用 ：基 金 的申购 费 为0。
3 、基 金的 赎回 费用 ：基 金 的赎回 费 为0。
但是， 当本 基金 前 10 名基 金份额 持有 人的 持有 份额 合计超 过基 金总 份额 50% ，且本 基
金投资 组合 中现 金、 国债 、 中 央银 行票 据、 政策 性 金融债 券以 及 5 个交 易日 内到期 的其 他金
融工具 占基 金资 产净 值的 比例合 计低 于10% 且 偏离 度为负 时。 为确 保基 金平 稳运作 ， 避 免诱
发系统 性风 险 ， 基 金管 理人 有权对 当日 单个 基金 份额 持有人 申请 赎回 基金 份额 超过 基 金总 份
额1% 以上 的赎 回申 请 （超 过基金 总份 额 1% 的 部分） 征收 1% 的 强制 赎回 费用， 并将上 述赎 回
费用全 额计 入基 金财 产 。 基 金管理 人与 基金 托管 人协 商确认 上述 做法 无益 于基 金利益 最大 化
的情形 除外 。
4 、基 金转 换费 用：
宝康消 费品 基金 、 宝 康灵 活配置 基金 、 多策略 增长 基金转 换现 金宝 货币 市场 基金 ， 转 换
费率 为 0.4% ， 其 中转 换费 的 25 ％计 入转 出基 金财 产 ， 其余 用于 注册 登记 等费 用。 宝 康债 券
基金转 换成 华宝 现金 宝货 币市场 基金 ，转 换费 率 0.25% ， 其中 转换 费的 25 ％ 计入转 出基 金
财产， 其余 用于 注册 登记 等费用 。 动 力组 合基 金、 收益增 长基 金、 先进 成长 基金 、 行业 精选
基金、 大盘 精选 基金 、 上证 180 价值 ETF 联接基金 、 中证 100 指数 基金 （前 端收费 模式 ） 、
增强收 益债 A/B 、新 兴产 业基金 、可 转债 基金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、 医药 生物 基
金 、 资 源优选 基金 、 创新 优选基 金、 生 态中 国基 金 、 量化对 冲基 金、 高 端制 造基金、 品质 生
活基金 、 稳健 回报 基金 、 事件驱 动基 金、 国 策导 向 基金、 新 价值 基金、 万物 互联基金 、 转 型
升级基金 、 核心 优势 基金 、 新活 力基 金 、 未来 主导 产业基 金、 沪深300 指数 增强基 金、 新起
点基金 、 新 飞跃 基金 、 智 慧产业 基金 、 第 三产 业基 金、 红 利基 金C 、 新 优享 基 金 、 价 值发 现
基 金、 中证 500 增 强基 金 、券商 ETF 联 接基 金、 绿 色主题 基金 、宝 丰高 等级 债券基 金、 银
行ETF 联接 基金 、 科 技先 锋、 宝裕 债券 转入本 基金 ， 转 换费 率为 转出的 基金 份额持 有时 间 所
对应的 转出 基金 赎回 费率 。
现金宝 货币 市场 基金 转换 成宝康 系列 基金 、 多 策略 基金： 投资 人持 有现 金宝 货币市 场基
金基金 份 额 90 个自 然日 以 上 （含 90 个 自然 日） 的 基 金份额 的转 换费 率为 转出 的基金 金额 申
购转入 基金 所对 应的 申购 费率 的 80 ％。 持有 时间 少 于 90 个自 然日 的基 金份 额 的转换 费率 为 44
转 出 的 基 金 金额 申 购 转 入基 金 所 对 应 的申 购 费 率 。现 金 宝 货 币 市场 基 金 转 换成 动 力 组 合基
金 、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金、 行业 精选 基金 、大盘 精选 基金 、上证 180 价值 ETF 联
接基金 、中证 100 指数 基 金（前 端收 费模式 ） 、增 强 收益 债 A/B 、 新兴 产业 基 金 、 可 转债 基
金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、 医 药生 物基 金 、 资源优 选基 金 、 创新 优选 基金、 生态 中
国基金 、 量化 对冲 基金、 高端制 造基 金、 品 质生 活 基金 、 稳 健回 报基金 、 事 件驱动 基金、 国
策导向 基金、 新价 值基 金 、 万物 互联 基 金、 转 型升 级基金、 核心 优势 基金、 新活力 基金、未
来主导 产业 基金 、 沪 深 300 指数 增强 基金 、 新 起点 基 金 、 新 飞跃 基金 、 智 慧产 业基金 、 第 三
产业基 金、 红利 基 金 C、新 优享 基金 、价 值发 现基 金 、中 证 500 增强 基金 、 券商 ETF 联接
基金、 绿色 主题 基金 、 宝 丰高等 级债 券基 金、 银行ETF 联 接基 金、 科 技先 锋、 宝裕债 券的转
换费率 为转 出的 基金 金额 申购转 入基 金所 对应 的申 购费率 。
十 一、 《招募说明书》 更新 部分的说明
根据《中 华人 民共和 国证 券投资基 金法 》(以下 简称 《基金法 》)、《 公开 募集 证券投 资
基金运 作管 理办 法 》(以 下 简称 《运 作办 法》) 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法 》( 以下简 称 《销
售办法 》)、 《 证券投 资基 金信息 披露管 理办法 》(以 下简称 《信息 披露办 法》) 、 《货币 市场
基金管 理暂行 规定》 （以下 简称 “ 《 暂行规 定》 ” ） 及其 他有关 规定,华 宝基 金管理 有限公 司 对
《 华宝 现金 宝货 币市 场 基 金招募 说明 书》 作如 下更 新：
1 、 “三 、基 金管 理人 ”更 新了基 金管 理人 的相 关信 息。
2 “五 、相 关服 务机 构” 更 新了本 基金 销售 机构 的相 关信息 。
3 、 “九 、 与 基金 管理 人管 理的其 他基 金转 换 ” 更新 了本基 金与 其他 基金 转换 的相关 内
容。
4 、 “ 十、 基金 的投 资” 更新了 本基 金截 至2019年3 月31日 的基 金的 投资 组合 报告。
5 、 “ 十一 、基 金的 业绩 ”更新 了本 基金 截至2019 年3 月31 日 的基 金业 绩数 据 。
6 、 “十 五、 基金 的费 用” 更新了 本基 金与 其他 基金 转换的 相关 内容 。
7 、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ” 对本 报告 期内 的 相关公 告作 了信 息披 露。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。
华宝基 金管 理有 限公 司
2019 年5 月9 日
