中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
中银理财 14 天债 券型 证 券投资 基 金
更 新 招募说 明 书摘要
（2019 年第 1 号）
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
中国工 商银行股份有限公 司
二〇一 九年 五 月
中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
重 要提 示
本基金 经 2012 年 9 月 3 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可 【2012 】1175 号 文核准 募
集 ，基 金合 同 于 2012 年 9 月 24 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读本 基金 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 并承 担基 金投 资中 出现 的各类 风险 ， 包 括： 市 场风 险、 管 理风 险、
流动性 风险 、 本 基金 的特 定风险 、 操 作或 技术 风险 、 合规 性风 险和 其他 风险 等。 本 基金 是短
期理财 债券 型基 金， 属于 证券投 资基 金中 较低 预期 风险 、 预 期收 益较为 稳定 的品种 。 预期 风
险收益 水平 低于 股票 型基 金、 混 合型 基金 及普 通债 券型证 券投 资基 金。 投资 者应充 分考 虑自
身的风 险承 受能 力， 并对 于认购 （或 申购 ） 基 金的 意愿、 时机 、 数 量等 投资 行为作 出独 立决
策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利、 义务 的法律 文件 。 基金投 资人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《基 金法 》 、 《运 作办 法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应 详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本基 金招 募说明 书经 中国证 监会
核准， 但中 国证 监会 对本 基金募 集的 核准 ， 并 不表 明其对 本基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日 为 2019 年 3 月 23 日 ， 有 关财务 数据 和净 值 表现截 止
日为 2018 年 12 月 31 日。 本基金 托管 人中 国工 商银 行股份 有限 公司 已复 核了 本次更 新的 招
募说明 书。
中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
一、 基金合 同生效日
2012 年 9 月 24 日
二、 基金管 理人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1. 董事 会成 员
章砚 （ZHANG Yan ） 女士 ，董 事长 。国 籍： 中国 。 英国伦 敦大 学伦 敦政 治经 济学院 公
共金融 政策 专业 硕士 。 现 任中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 历 任中 国银 行总 行全球 金融 市场
部主管 、助 理总 经理 、总 监，总 行金 融市 场总 部、 投资银 行与 资产 管理 部总 经理。
李道滨（LI Daobin ）先生 ，董事。国籍：中国。清 华大学法学博士。中银基 金管理有
限公司执 行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任职 于嘉 实基金管 理有 限公司 ，历 任市场部 副总
监、总 监、 总经 理助 理和 公司副 总经 理。
韩温（HAN Wen ） 先生， 董事。国籍 ：中国 。首都 经济贸易大 学经济 学学士 。现任中
国银行 总 行 人力 资源 部副 总经理 。 历 任中 国银 行北 京市分 行公 司业 务部 高级 经理， 通州 支行
副行长 ，海 淀支 行副 行长 ，上地 支行 副行 长（ 主持 工作） 、行 长， 丰台 支行 行 长等职 。
王卫东 （Wang Weidong ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 中国 。 清 华大 学- 香港中 文大 学MBA，北
京大学 学士 。 现 任中 国银 行总行 投资 银行 与资 产管 理部副 总经 理。 历任 中国 银行总 行资 金部中银理财14 天债券型证券投资 基金
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交易员 ， 中 国银 行香 港分 行投资 经理 ， 中 国银 行总 行金融 市场 总部 高级 交易 员、 主 管， 中国
银行总 行投 资银 行与 资产 管理部 主管 ，中 国银 行上 海分行 金融 市场 部总 经理 等职。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董 事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生于2015 年6 月加 入贝莱 德。此前 ，他 曾担任 摩根 士丹利亚 洲首 席风险 管理 总监，以 及其
亚太区 执行 委员 会成 员， 带领独 立的 风险 管理 团队 ， 专责 管理 摩根 士丹 利在 亚洲各 经营 范围
的市场 、 信 贷及 营运 风险 ， 包括 机构 销售 及交 易 （ 股票及 固定 收益 ） 、 资本 市 场、 投 资银 行、
投资管 理及 财富 管理 业务 。 曾先 生过 去亦 曾于 美林 的市场 风险 管理 团队 效力 九年， 并曾 于瑞
银的利率 衍生工具交易\ 结构部工作 两年。曾先生现为中国清 华大 学及北京大学的风险 管理
客座讲 师。 他拥 有美 国威 斯康辛 大学 麦迪 逊分 校工 商管理 学士 学位 ， 以 及宾 夕法尼 亚大 学沃
顿商学 院工 商管 理硕 士学 位。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副 教务 长 和金融MBA
主任， 并在 华宝 信托 担任 独立董 事。
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
付磊 （Fu Lei ） 先生， 独 立 董事 。 国 籍： 中国 。 首 都 经济贸 易大 学管 理学 博士 。 现 任首
都经济 贸易 大学 会计 学院 教授 、 博 士生 导师 。 兼 任 中国商 业会 计学 会常 务理 事、 中国 内部 审
计协会 理事 、 中国会 计学 会会计 史专 业委 员会 主任 、 北 京会 计学 会常务 理事 、 北 京总 会计 师
协会学 术委 员， 江河 创建 集团股 份有 限公 司独 立董 事、 北 京九 强生 物技 术股 份有限 公司 独立
董事、 航天 长征 化学 工程 股份有 限公 司独 立董 事、 国投泰 康信 托有 限公 司独 立董事 等职 。
2. 监事
卢井泉（LU Jingquan ）先 生，监事，国籍 ：中国。 南京政治学院法 学硕士。 历任空军
指挥学 院教 员 、 中国 银行 总行机 关党 委组 织部 副部 长、 武汉 中北 支行副 行长 、 企 业年 金理 事
会高级 经理 、投 资银 行与 资产管 理部 高级 交易 员。
赵蓓青（ZHAO Beiqing ） 女士，职工监事 ，国籍： 中国，研究生学 历。历任 辽宁省证中银理财14 天债券型证券投资 基金
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券公司 上海 总部 交易 员、 天治基 金管 理有 限公 司 交 易员 、 中 银基 金管理 有限 公司交 易员 、 交
易主管 。现 任中 银基 金管 理有限 公司 交易 部总 经理 。
3. 管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ）先 生， 督察 长。 国 籍：加 拿大 。中 国证 券业 协会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾在
加拿大 太平 洋集 团公 司 、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也 曾任 蔚深 证券有 限责 任公 司 （ 现英 大证券 ） 研 究发 展中 心总 经理、 融通 基金
管理公 司市 场拓 展总 监、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行苏 州分 行太仓 支行 副行 长、 苏州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园 区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
王圣明 （W ANG Shengming ） 先生 ， 副 执行 总裁。 国 籍： 中 国。 北 京师 范大 学 教育管 理
学院硕 士。 现任 中银 基金 管理有 限公 司副 执行 总裁 。历任 中国 银行 托管 业务 部副总 经理 。
4. 基金 经理
王妍（WANG Yan ）女士 ，中银基金管理有 限公司 助理副总裁（A VP ） ，管 理 学学士。
曾任南 京银 行金 融市 场部 债券交 易员 。 2011 年加 入 中银基 金 管 理有 限公 司， 曾担任 基金 经理
助理。 2012 年9月 至今 任中 银理财14天 债券 基金 基金 经理， 2012 年10 月至2016 年7月 任中 银理
财60天 债券 基金 基金 经理 ， 2013 年1月至 今任 中银 理 财30天 债券 基金 基金 经理,2013 年12月至
今任中银中高等级 债券基 金基金经理，2016 年2 月至2018 年2 月 任 中银 瑞 利 基 金基 金 经 理 ，
2016 年3月至2018 年2 月任 中银珍 利基 金基 金经 理 ， 2016 年4 月至2018 年2月 任中 银裕利 基金 基
金经理 ， 2016 年7 月至 今任 中银季 季红 基金 基金 经理 ， 2017 年7月 至今 任中 银丰 实基金 基金 经
理，2017 年11 月至 今任 中 银丰进 基金 基金 经理 ，2017 年12 月至 今任 中银 利享 基 金基金 经理 ，
2018 年2 月至今 任中 银智享 基金基金 经理 。具有14年 证券从业 年限 。具备 银行 、基金和 银行
间债券 市场 交易 员从 业资 格。 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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索丽娜 （SUO Lina ）女士 ，管理 学博 士。 曾任 中国 银行司 库投 资经 理。2017 年加入 中
银基金管 理有 限公司 ，曾 任固定收 益研 究员、 固定 收益基金 经理 助理。2019 年2月至 今任中
银理财7 天债券 基金基 金经 理，2019 年2月 至今 任中银 理财14 天 债券 基金基 金经 理，2019 年2
月至今任 中银 理财30 天债 券基金基 金经 理，2019 年2 月至今任 中银 理财90 天债 券基金基 金经
理。具 有8 年证 券从 业年 限 。具备 基金 从业 资格 。 曾 任基金 经理 ：
吴旅忠 （WU Lvzhong ）先 生 ，2016 年3月至2018 年10 月担任 本基 金基 金经 理。
5. 投资 决策 委员 会成 员的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副执行 总裁 ） 、 奚鹏 洲 （固 定收益 投资 部总经 理） 、 李建 （ 权益 投 资部总 经
理） 、 张发 余（ 研究 部总 经 理） 、 方明 （专 户理 财部 副 总经理 ） 、 李丽 洋（ 财富 管 理部副 总经
理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
（一）基金托管人基 本情 况
名 称 ： 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
成 立 时 间 ：1984 年 1 月 1 日
法 定 代 表 人 ： 易 会 满
注 册 资 本 ： 人民 币 35,640,625.71 万 元
联 系 电 话 ：010-66105799
联 系 人 ： 郭 明
（二）主要人员情况
截至 2018 年 6 月 ， 中 国 工 商 银 行 资 产 托 管 部 共 有 员 工 212 人 ， 平 均 年 龄 33 岁，
95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职
称。
（三）基金托管业务 经营 情况
作 为 中 国 大 陆 托 管 服 务 的 先 行 者 ， 中 国 工 商 银 行 自 1998 年 在 国 内 首 家 提 供 托 管 服
务 以 来 ， 秉 承 “ 诚 实 信 用 、 勤 勉 尽 责 ” 的 宗 旨 ， 依 靠 严 密 科 学 的 风 险 管 理 和 内 部 控 制中银理财14 天债券型证券投资 基金
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体 系 、 规 范 的 管 理 模 式 、 先 进 的 营 运 系 统 和 专 业 的 服 务 团 队 ， 严 格 履 行 资 产 托 管 人 职
责 ， 为 境 内 外 广 大 投 资 者 、 金 融 资 产 管 理 机 构 和 企 业 客 户 提 供 安 全 、 高 效 、 专 业 的 托
管 服 务 ， 展 现 优 异 的 市 场 形 象 和 影 响 力 。 建 立 了 国 内 托 管 银 行 中 最 丰 富 、 最 成 熟 的 产
品 线 。 拥 有 包 括 证 券 投 资 基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 基 本 养 老 保 险 、
企 业 年 金 基 金 、QFII 资 产 、QDII 资 产 、 股 权 投 资 基 金 、 证 券 公 司 集 合 资 产 管 理 计 划 、
证 券 公 司 定 向 资 产 管 理 计 划 、 商 业 银 行 信 贷 资 产 证 券 化 、基 金 公 司 特 定 客 户 资 产 管 理 、
QDII 专 户 资 产 、ESCROW 等 门 类 齐 全 的 托 管 产 品 体 系 ， 同 时 在 国 内 率 先 开 展 绩 效 评 估 、
风 险 管 理 等 增 值 服 务 ， 可 以 为 各 类 客 户 提 供 个 性 化 的 托 管 服 务 。 截 至 2018 年 6 月 ， 中
国 工 商 银 行 共 托 管 证 券 投 资 基 金 874 只 。 自 2003 年 以 来 ， 本 行 连 续 十 五 年 获 得 香 港 《 亚
洲 货 币 》 、 英 国 《 全 球 托 管 人 》 、 香 港 《 财 资 》 、 美 国 《 环 球 金 融 》 、 内 地 《 证 券 时 报 》 、
《 上 海 证 券 报 》等 境 内 外 权 威 财 经 媒 体 评 选 的 61 项 最 佳 托 管 银 行 大 奖 ； 是 获 得 奖 项 最
多 的 国 内 托 管 银 行 ， 优 良 的 服 务 品 质 获 得 国 内 外 金 融 领 域 的 持 续 认 可 和 广 泛 好 评 。
四、 相关服 务机构
（一）基金份额发售 机构
1 、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：章砚
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1 ）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：周 虹
2 ）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ） 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2 、其 他销 售机 构
1 ）中 国银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号
法定代 表人 ： 陈四 清
客户服 务电 话： 95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
陈 洪源
2 ）中 国工 商银 行股 份有 限 公司
注册地 址：
北 京市 西城 区复兴 门内 大街55号
办公地 址：
北 京市 西城 区复兴 门内 大街55号
法定代 表人 ：
易会 满
客户服 务中 心电 话：95588
联系人 ：王 佺
银行网 站： www.icbc.com.cn
3 ）申 万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区长乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ： 李梅
联系人 ：黄 莹
客服电 话： 95523
公司网 站： www.swhysc.com
4 ）中 国国 际金 融股份 有 限 公司
地址： 北京 建国 门外 大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ： 丁学 东 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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联系人 ：罗 春蓉
肖婷
联系电 话： 010-65051166
网址： www.cicc.com.cn
5 ）上 海陆 金所 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ： 王 之光
客户服 务电 话：4008219031
联系人 ：宁 博宇
网址：www.lufunds.com
6）上 海天 天基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 宛平南 路 88 号 东方 财富 大 厦
法定代 表人 ：其 实
客户服 务电 话：95021/4001818188
联系人 ：唐 湘怡
网址：http.//fund.eastmoney.com/
7 ）上 海好 买基 金销 售有 限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客户服 务电 话：4007009665
联系人 ：王 诗玙
网址：www.ehowbuy.com
8 ）珠 海盈 米 基 金销 售 有 限 公司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号 105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东 1 号 保利 国际 广场南 塔 1201-1203 室
法定代 表人 ：肖 雯
客户服 务电 话：020-89629066
联系人 ：邱 湘湘 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
网址：www.yingmi.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并及 时 公
告。
（二）注册登记机构
名称： 中 国证 券登 记结 算 有限责 任公 司
注册地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大街17 号
办公地 址： 北 京市 西城 区 太平桥 大街17 号
法定代 表人 ： 周明
电话： （010 ）59378835
传真： （010 ）59378907
联系人 ： 任瑞 新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心19楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、安 冬
联系人 ：吕 红
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安 永华 明会 计师 事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 17 层
执行事 务合 伙人 ：毛 鞍宁
电话： 010-58153000
传真： 010-85188298
联系人 ：徐 艳
经办会 计师 ：徐 艳、 许培 菁
五、 基金的 名称 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
中银理 财 14 天 债券 型证 券 投资基 金
六、 基金的 类型
债券型 证券 投资 基金 （短 期理财 ）
七、 基金的 投资目标
本基金 在追 求本 金安 全、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收益 ， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八、 基金的 投资方向
本基金 投资于法律法 规允许的金 融工具包括： 现金、通知 存款、一年以 内（含一年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩余 期限 （或 回售 期限 ） 在 397 天以 内 （ 含 397 天 ） 的 债券 （国
债、 金融 债 、 公 司债 、 企业 债、 次级 债等 ） 、 资产 支持 证券 、 中 期票 据 、 期 限在 一年以 内 （含
一年） 的债券 回购、 期限 在一年 以内 （ 含一 年） 的 中央银 行票 据、 短 期融 资 券、 超级 短期 融
资券， 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、 基金的 投资策略
（一）投资策略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ，将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 134 天以 内 ，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1） 债券 类属 资产 配置 策 略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险及 其经 风险调 整
后 的 收 益 率 水平 或 盈 利 能力 ， 通 过 比 较或 合 理 预 期不 同 类 属 债 券类 资 产 的 风险 与 收 益 率变
化， 确 定并 动态 地调 整不 同类属 债券 类资 产间 的配 置比例 ， 确 定最 能符 合本 基金风 险收 益特
征的资 产组 合。
（2） 固定 收益 类品 种投 资 策略
1 ）资 产配 置策 略
每个运 作期 初 ， 本基 金首 先对回 购利 率与 短债 收益 率、 存款 利率 进行比 较 ， 并在对 运作
期资金 面进 行判 断的 基础 上， 判断 是否 存在利 差套 利空间 ， 以确 定是否 进行 杠杆操 作 ； 其 次
对各类 货币 市场 工具 在运 作期内 的持 有期 收益 进行 比较， 确定 优先 配置 的资 产类别 ， 并 结合中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
各类货 币市 场工 具的 市场 容量， 确定 配置 比例 。
2 ）银 行定 期存 款及 大额 存 单投资 策略
运作期 初， 本基 金在 向交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上， 选取 利率 报价 较高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交 易 对手 风险 。
3 ）短 期信 用类 债券 策略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券 、 中 期票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤， 通过 自上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国家 产业 发展 政策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监 管环 境、 公 司背 景、
竞争地 位、 治理 结构 、 盈 利能力 、 偿 债能 力、 现金 流水平 等诸 多因 素， 给予 不同因 素不 同权
重， 采 用数 量化 方法 对主 体所发 行债 券进 行打 分和 信用评 级， 只有 内部 评级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择。 根据 各短 期信用 债的 到期 收益 率、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券 进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响 ， 信 用利 差收 益率 主要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响。 因此， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
4 ）息 差策 略
当回购 利率 低于 债券 收益 率时， 本基 金将 实施 正回 购并将 融入 的资 金投 资于 信用债 券 ，
从而获 取债 券收 益率 超出 回购资 金成 本（ 即回 购率 ）的套 利价 值。
5 ）资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形 势 、 提前偿 还率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未来 现金 流变动 ； 研究 标的证 券发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响 ， 同 时密 切关 注流 动性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在 严格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用研 究和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
（二）投资决策依据 、机 制和程序
1 、投 资决 策依 据
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定；
（2） 国内 外宏 观经 济形 势 及对中 国债 券市 场的 影响 ；
（3） 企业 信用 评级 ； 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
（4） 国家 货币 政策 及债 券 市场政 策；
（5） 商业 银行 的信 贷扩 张 。
2 、投 资决 策机 制
本基金 实行 投资 决策 团队 制， 强调 团队 合作 ， 充 分 发挥集 体智 慧 。 本基 金管 理人将 投资
和研究 职能 整合 ， 设 立了 投资研 究部 ， 策 略分 析师 、 固定 收益 分析 师、 数量 分析师 和基 金经
理， 充 分发 挥主 观能 动性 ， 渗透 到投 资研 究的 关键 环节， 群策 群力 ， 为 基金 份额持 有人 谋取
中长期 稳定 的较 高投 资回 报。
3 、投 资决 策程 序
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：
（1）宏 观分析 师根据 宏观 经济形势 、物 价形势 、货 币政策等 判断 市场利 率的 走向， 提
交策略 报告 。
（2）债 券策略 分析师 提交 关于债券 市场 基本面 、债 券市场供 求、 收益率 曲线 预测的 分
析报告 。
（3） 信用 分析 师负 责信 用 风险的 评估 、信 用利 差的 分析及 信用 评级 的调 整。
（4） 数量 分析 师对 衍生 产 品和创 新产 品进 行分 析。
（5）在 分析研 究报告 的基 础上，基 金经 理提出 月度 投资计划 并提 交投资 决策 委员会 审
议。
（6） 投资 决策 委员 会审 议 基金经 理提 交的 投资 计划 。
（7）如 审议通 过，基 金经 理在考虑 资产 配置的 情况 下，挑选 合适 的债券 品种 ，灵活 采
取各种 策略 ，构 建投 资组 合。
（8） 集中 交易 室执 行交 易 指令。
十、 业绩比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：七天 通知 存款 税后 利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支 取时 需提 前通 知银 行， 约 定支 取日 期和 金额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金业 绩基 准时 ， 经 与基 金托管 人协 商一致 ， 本基 金
可以在 报中 国证 监会 备案 后变更 业绩 比较 基准 并及 时公告 ， 而无 需经 基金 份额 持有人 大会 审
议。 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
十一、 风险收 益特征
本基金 是短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中较低 预期 风险 、 预 期收 益较为 稳定
的品种 。预 期风 险收 益水 平低于 股票 型基 金、 混合 型基金 及普 通债 券型 证券 投资基 金。
十二、 投资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 中国 工商银 行股 份有 限公 司根 据本基 金合 同规 定， 于 2019 年 4 月
18 日复 核 了本 报告 中的财 务指标、 净值 表现和 投资 组合报告 等内 容，保 证复 核内容不 存在
虚假记 载、 误导 性陈 述或 者重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 12 月 31 日 。
（一）报 告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 7,410,023,036.50 59.48
其中： 债券 7,039,023,036.50 56.50
资产支 持证 券 371,000,000.00 2.98
2 买入返 售金 融资 产 1,463,278,899.91 11.75
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 2,406,769,515.14 19.32
4 其他资 产 1,177,472,531.70 9.45
5 合计 12,457,543,983.25 100.00
（ 二）报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 10.05
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金资 产净 值比 例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,354,226,688.65 12.21
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20 ％的说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 进入全 国银 行间 同业 市场 进行债 券回 购的 资金 余额 不得超 过基 金
资产净 值的 40% ” ，本 报告 期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
（ 三）基金投资组合 平均 剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 104
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 128
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 72
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说明
本基金 基金 合同 约定 ，本 基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过134 天 。本
基金本 报告 期内 未出 现超 出合同 约定 的情 况。
3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 31.73 12.21
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 10.16 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 31.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —120天 1.44 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
5 120天 （含 ） —397 天 （含 ） 36.78 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 112.08 12.21
（ 四）报告期内投资 组合 平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告 期内 投资 组合 平均 剩余存 续期 未出 现超 过240 天的情 况。
（ 五）报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 591,241,770.05 5.33
其中： 政策 性金 融债 591,241,770.05 5.33
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 6,447,781,266.45 58.14
8 其他 - -
9 合计 7,039,023,036.50 63.47
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
30,000,000.00 0.27
（ 六）报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111816373
18 上 海银 行
CD373
5,000,000 499,555,956.83 4.50
2 111871189
18 张 家港 农
村商业 银行
CD056
5,000,000 496,838,940.90 4.48
3 111805191
18 建 设银 行
CD191
4,000,000 394,362,231.02 3.56
4 111821361
18 渤 海银 行
CD361
3,000,000 298,349,293.53 2.69
5 111871688
18 青 岛农 商
行 CD107
3,000,000 297,928,671.10 2.69
6 111809416
18 浦 发银 行
CD416
3,000,000 297,682,186.38 2.68
7 111807075
18 招 商银 行
CD075
3,000,000 297,604,294.76 2.68
8 111807137
18 招 商银 行
CD137
3,000,000 294,127,278.86 2.65
9 111889876
18 成 都农 商
银行 CD031
3,000,000 293,160,469.67 2.64
10 111889953
18 盛 京银 行
CD519
3,000,000 293,104,806.05 2.64
（ 七）“ 影子定价” 与 “ 摊余成本法 ” 确定的基金资产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1693%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0184%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0860%
报告期内负偏离度的 绝对 值达到 0.25% 情况说明
本报告 期内 本基 金负 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.25% 。
报告期内正偏离度的 绝对 值达到 0.5% 情况说明
本报告 期内 本基 金正 偏离 度的绝 对值 没有 达到0.50% 。
（ 八）报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
序号 证券代 码 证券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 139369 万科 33A1 530,000 53,000,000.00 0.48
2 139216 龙腾 优 09 500,000 50,000,000.00 0.45
3 LG06AX 龙光 06A 490,000 49,000,000.00 0.44
4 139284 联易 融 08 480,000 48,000,000.00 0.43
5 156176 金地 05A 350,000 35,000,000.00 0.32
6 139282 龙光 05A 300,000 30,000,000.00 0.27
7 139303 万科 30A1 300,000 30,000,000.00 0.27
8 139256 恒融 二 6B 260,000 26,000,000.00 0.23
9 156242 18 裕源 01 250,000 25,000,000.00 0.23
10 139254 万科 28A1 150,000 15,000,000.00 0.14
（ 九）投资组合报告 附注
9.1 基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即 估值 对象 以买 入成本 列示 ， 按 票面 利率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
9.2 中 国银 行保 险监 督管 理 委员会 、 央 行针 对上 海银 行、 建 设银 行、 渤海 银行、 青岛农 商行 、
浦发银 行、 招商 银行 的违 规行为 进行 了行 政处 罚。 基金管 理人 通过 对该 发行 人进一 步了 解分
析后 ， 认 为该 处分不 会对 相关证 券的 投资 价值 构成 实质性 影响 。 报告期 内 ， 本基金 投资 的前
十名证 券的 其余 证券 的发 行主体 没有 被监 管部 门立 案调查 或在 本报 告编 制日 前一年 内受 到
公开谴 责、 处罚 的情 况。
9.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 1,149,732,374.38
3 应收利 息 27,740,157.32
4 应收申 购款 - 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 1,177,472,531.70
9.4 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
中银理 财 14 天 债券 A ：
阶段
净值收 益
率 ①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2012 年 9 月 24 日
（基金 合同 生效
日） 至 2012 年 12
月 31 日
0.9527% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.5814% 0.0024%
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.4837% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.1149% 0.0068%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
5.0340% 0.0057% 1.3688% 0.0000% 3.6652% 0.0057%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
4.0486% 0.0077% 1.3688% 0.0000% 2.6798% 0.0077%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
2.6161% 0.0024% 1.3725% 0.0000% 1.2436% 0.0024%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
3.0000% 0.0032% 1.3688% 0.0000% 1.6312% 0.0032%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 12 月 31 日
4.0272% 0.0015% 1.3688% 0.0000% 2.6584% 0.0015%
自基金合 同生效
起至 2018 年 12 月
31 日
27.0646
%
0.0053% 8.5875% 0.0000%
18.4771
%
0.0053%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 14 天 债券 B ：
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2012 年 9 月 24 日
（基金 合同 生效
1.0317% 0.0024% 0.3713% 0.0000% 0.6604% 0.0024% 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
日） 至 2012 年 12
月 31 日
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
4.7878% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 3.4190% 0.0068%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
5.3504% 0.0057% 1.3688% 0.0000% 3.9816% 0.0057%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
4.3512% 0.0077% 1.3688% 0.0000% 2.9824% 0.0077%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 12 月 31 日
2.9142% 0.0024% 1.3725% 0.0000% 1.5417% 0.0024%
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
3.8488% 0.0034% 1.3688% 0.0000% 2.4800%
0.0034
%
2018 年 1 月 1 日至
2018 年 12 月 31 日
4.3287% 0.0015% 1.3688% 0.0000% 2.9599%
0.0015
%
自基金合 同生效
起至 2018 年 12 月
31 日
29.3963% 0.0053% 8.5875% 0.0000% 20.8088%
0.0053
%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十四、 基金费 用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1、基金费用的种类
1 ）基 金管 理人 的管 理费 ；
2 ）基 金托 管人 的托 管费 ；
3 ）基 金的 销售 服务 费；
4 ）基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5 ）基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6 ）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 ）基 金的 证券 交易 费用 ；
8 ）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 ）按 照国 家有 关规 定和 基 金合同 约定 ，可 以在 基金 财产中 列支 的其 他费 用。
2、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1 ）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如 下 ：
H ＝E× 0.27 %÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 中银理财14 天债券型证券投资 基金
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E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月 前 2 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休假 或不 可抗 力等, 支 付 日期 顺延 。
2 ）基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一 日基 金 资 产 净值 的 0.08% 的年 费 率 计 提。 托 管费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 2 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日或 不可 抗力 等, 支付 日 期顺延 。
3 ）基 金销 售服 务费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.30% ， 对于 由 B 类降 级 为 A 类的 基金份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类 升级 为 B 类的基 金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达 到 B 类 条件的 开放 日后 的下 一个 工作日 起适 用
B 类 基金 份额 持有 人的 费 率。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托 管 人发 送销 售服 务费划 付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 3 个 工作 日内从 基金 资产 中划 出， 经登记 机构 或基
金管理 人分 别支 付给 各个 基金销 售机 构 。 若遇 法定 节假日 、 休息 日或不 可抗 力等 ， 支 付日 期
顺延。
上述“1 、基金 费用的 种类 中第 4）－9） 项费用 ” ， 根据有关 法规 及相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 中银理财14 天债券型证券投资 基金
更新招 募说明书 摘要
3、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 ）基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 ）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 ）基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4 ）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取申 购费 用和 赎回费 用。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十五、 对招募 说明书更新部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办 法》 、 《证 券投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法规 的要 求 ， 结合 本基 金运作 的实 际情 况， 对本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新的内 容如 下：
（一） 在 “ 重要 提示 ” 部 分， 对 本 更新招 募说 明书 所载 内容 截止日 和有 关财 务数 据和
净值表 现截 止日 进行 了更 新 ；
（二） 在“基 金管 理人 ”部 分， 对 基金 管理 人 信 息进 行了 更新 ；
（三） 在“基 金托 管人 ”部 分， 对 基金 托管 人 信 息进 行了 更新；
（四） 在“相 关服 务机 构部 分” ， 对基金 份额 发售 机构 的相 关信息 进行 了更 新；
（五） 在 “投 资组合 报告 ” 部分 ， 根据 《 信息 披 露内 容与 格式准 则 第 5 号》 及 《 基 金
合同》 ，披 露了 本基 金最 近 一期投 资组 合报 告的 内容 ；
（六） 在“基 金的 业绩 ”部 分， 披露了 基金 自合 同生 效以 来的投 资业 绩；
（七） 在 “ 其他 应披 露事项 ” 部 分， 列明 了前 次招募 说明 书公布 以来 的其 他应 披露 事
项。
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2019 年 5 月 8 日
