中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金更新招募说明
书摘要(2019 年第 1 号)
基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二〇一九年五月
重要提示
本基金经 2012 年 12 月 26 日中国证券监督管理委员会证监许可【2012 】1743 号文核准募集，基金合同于 2013 年 3 月
19 日正式生效。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最
低收益。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本基金招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，并
承担基金投资中出现的各类风险，本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动。
基金投资中出现的风险分为如下三类，一是境外投资风险，包括海外市场风险、汇率风险、政治风险、税务风险等；
二是开放式基金一般风险，包括流动性风险、管理风险、会计核算风险、信用风险、法律风险、衍生品风险等；三是
本基金特有的风险。本基金属于股票型基金，预期风险与收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本
基金为指数型基金，采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及与标的指数所代表的股票市场相似
的风险收益特征。本基金力求通过完全复制法以较低成本实现对标普全球精选自然资源等权重指数的紧密跟踪，在中
长期通胀预期升温的背景下，为投资者提供理想的抗通胀和分散单一市场、单一货币汇率波动风险的投资工具。投资
者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管
理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法
律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、
承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金
募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 18 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日。本基
金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。
一、基金合同生效日
2013 年 3 月 19 日
二、基金的名称
中银标普全球精选自然资源等权重指数证券投资基金（QDII）
三、基金的类型
股票型基金四、基金的投资目标
通过严格的投资程序约束和数量化风险管理手段，以低成本、低换手率实现对标普全球自然资源等权重指数的有效跟
踪，追求跟踪误差最小化。本基金控制目标为基金净值收益率与标的指数收益率之间的年跟踪误差不超过 5%。
五、基金的投资范围
本基金主要投资于标普全球精选自然资源等权重指数成份股（包括股票和/或存托凭证，下同）、备选成份股，与标普
全球精选自然资源等权重指数相关的公募基金、上市交易型基金、中国证监会许可投资的结构性产品及金融衍生产品
等，固定收益类证券、银行存款、现金等货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他产品或金融
工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金投资于标普全球精选自然资源等权重指数成份股、备选成份股以及与标普全球精选自然资源等权重指数相关的
公募基金、上市交易型基金、中国证监会许可投资的结构性产品及金融衍生产品的比例为基金资产的 80%—95%，其中
投资于与标普全球精选自然资源等权重指数相关的公募基金、上市交易型基金、中国证监会许可投资的结构性产品及
金融衍生产品的比例不超过基金资产的 10%；投资于现金、银行存款、固定收益类证券以及中国证监会允许基金投资
的其他金融工具的比例为基金资产的 5%—20%，其中投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金
资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在保证流动性的前提下，本基金现金头寸
可存放于境内，满足基金赎回、支付管理费、托管费、手续费等需要，并可以投资货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种的，基金管理人在履行适当程序后，可以相应将其纳入本基金的投
资范围；如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制的，基金管理人在履行适当程序后，可相应调整投资比例
限制，不需经基金份额持有人大会审议。
本基金管理人自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合上述相关规定。
六、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金为被动式指数基金，采用完全复制法，按照成份股在标普全球精选自然资源等权重指数中的基准权重构建指数
化投资组合，并根据标普全球精选自然资源等权重指数成份股及其权重的变化进行相应调整，达到有效跟踪标的指数
的目的。但在因特殊情况（如股票停牌、流动性不足）导致无法获得足够数量的股票时，基金管理人将搭配使用其他
合理方法进行适当的替代。
本基金还可能将一定比例的基金资产投资于与标普全球精选自然资源等权重指数相关的公募基金、上市交易型基金以
及结构性产品，以优化投资组合的构建，达到节约交易成本和有效追踪标的指数表现的目的。
本基金在投资过程中，由于必须保有一定比例的现金资产，导致在市场上涨的过程中，基金投资组合的表现可能会落
后于标的指数的表现。另外，基金投资组合权重与标的指数成份股权重的不一致、股票买卖价格与股票收盘价的差异、
指数成份股构成调整与指数成份股权重调整所产生的交易费用、基金运作过程中的各项费用与开支都会使基金投资组
合产生跟踪误差。
基金管理人会定期对跟踪误差进行归因分析，为基金投资组合下一步的调整及跟踪误差的控制提供量化决策依据。在
正常情况下，本基金力争实现日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5% ，年化跟踪误差不超过 5%（以美元资产计价）。
未来，随着跟踪标普全球精选自然资源等权重指数投资工具的增加，本基金可相应调整和更新相关投资策略，并在
《招募说明书》更新中公告。
本基金的跟踪偏离度及跟踪误差的定义及计算公式如下：
跟踪偏离度（Tracking Difference）：采用基金份额净值（NAV）增长率与业绩比较基准增长率之差来衡量，计算公式如
下：
跟踪误差（Tracking Error ）: 采用跟踪偏离度的波动性来衡量，计算公式如下：其中，为跟踪偏离度的样本均值。
基金管理人可以调整跟踪偏离度和跟踪误差的计算方法，并予以公告。
本基金对于标普全球精选自然资源等权重指数成份股和备选成份股的投资，根据标普全球精选自然资源等权重指数成
份股的基准权重构建股票投资组合，并根据成份股及其权重的变动进行相应调整。
1.投资组合的构建
基金管理人构建投资组合的过程主要分为 3 步：确定目标组合、确定建仓策略和逐步调整。
1)确定目标组合：基金管理人根据完全复制法确定目标组合。
2)确定建仓策略：基金经理根据对成份股流动性的分析，确定合理的建仓策略。
3)逐步调整：通过完全复制法最终确定目标组合之后，基金经理在规定时间内采用适当的手段调整实际组合直至达到跟
踪指数的要求。
本基金将在《基金合同》生效之日起 6 个月的时间内达到规定的投资比例。此后，如因标的指数成份股调整、基金申
购或赎回等因素导致基金不符合规定投资比例的，基金管理人将在合理的期限内进行调整。
2.投资组合的管理
1)每日投资组合管理
（1 ）成份股公司行为信息的跟踪与分析
跟踪标的指数成份股公司行为（如：增发、配股、拆股、缩股、分红、停牌、复牌、暂停交易等）信息，以及成份股
公司其他重大信息，分析这些信息对指数的影响，进而进行组合调整分析，为投资决策提供依据。
（2 ）标的指数的跟踪与分析
跟踪分析标的指数的调整等变化，确定标的指数的变化是否与预期相一致，分析是否存在差异及差异产生的原因，为
投资决策提供依据。
（3 ）每日申购赎回情况的跟踪与分析
根据本基金每日申购和赎回的信息，分析由此对组合产生的系列影响。
（4 ）组合持有证券、现金头寸及流动性分析
基金经理分析实际组合与目标组合的差异及其原因，并进行成份股调整的流动性分析。
（5 ）组合调整：
①利用数量化分析模型，确定将实际组合调整到目标组合的最优方案和组合交易计划。
②如发生成份股变动、成份股公司合并及其他重大事项，及时提请投资决策委员会召开会议，决定基金的操作策略。
③调整组合，达到目标组合的持仓结构。
2)定期投资组合管理
（1 ）每月末，根据《基金合同》中基金管理费、基金托管费等的支付要求，及时检查组合中现金的比例，进行支付现
金的准备。
（2 ）每月末，在基金经理会议上对投资操作、组合、跟踪误差等进行分析。分析最近基金组合跟踪偏离度情况，找出
未能有效控制较大偏离的原因。
（3 ）每月末，投资决策委员会对基金的操作进行指导与决策。基金经理根据投资决策委员会的决策开展下一阶段的工
作。
3)投资组合调整
（1 ）投资组合调整原则
本基金为指数型基金，基金所构建的投资组合将根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。同时，本基金
还将根据法律法规中的投资比例限制、申购赎回变动情况等变化，对基金投资组合进行适时调整，以保证基金净值增
长率与标的指数间的高度正相关和跟踪误差最小化。
（2 ）成份股构成的调整
每年，根据标的指数的编制规则及调整公告，基金经理依据投资决策委员会的决策，在指数成份股调整生效前，分析
并制定投资组合调整策略，尽量减少因成份股构成变动带来的跟踪偏离度和跟踪误差。
（3 ）成份股权重的调整根据指数编制规则，标普全球精选自然资源等权重指数每季度对成份股的权重进行调整，使每一个指数成份股的权重
重新回至 1% 。本基金将根据标普全球精选自然资源等权重指数成份股权重变动公告，及时进行相应调整。当标普全球
精选自然资源等权重指数成份股因增发、送配等股权变动而需进行成份股权重调整时，本基金将根据标普全球精选自
然资源等权重指数成份股公司的股权变动公告及时计算需要调整的权重比例，并适时进行相应调整。
调整期间原则上定为：对于每季度成份股权重的定期调整，在调整日之前的 5 个交易日与之后的 5 个交易日内完成。
对于因公司行为进行成份股调整时，在标普全球精选自然资源等权重指数调整决定公布日起至该股票除权日后的 5 个
交易日之内进行调整。
（4 ）其它调整
①限制性调整
根据法律法规中针对基金投资比例的相关规定，当基金投资组合中按基准权重投资的股票资产比例或个股比例超过规
定限制时，本基金将对其进行实时的被动性卖出调整，并相应地对其他资产类别或个股进行微调，以保证基金合法规
范运行。
②大额赎回调整
由于本基金开放式基金的特点，当大额赎回超过最高现金保有比例 5%时，本基金将对股票投资组合进行同比例的被动
性卖出调整，以保证基金正常运行。
3.金融衍生产品投资策略
本基金可投资于经中国证监会允许的各种金融衍生产品，如股指期货、期权、权证以及其他与标的指数或标的指数成
份股相关的衍生工具。本基金金融衍生品投资主要遵循以下原则：
1)利用金融衍生产品的跨市场交易的特点，减少因为限制投资、交易假期和时差对跟踪指数的拖累。
2)利用金融衍生产品的杠杆作用，减少现金头寸或者某些成份股的交易流动性可能带来的跟踪误差；
3)利用金融衍生产品来对冲一些外汇市场汇率波动造成的跟踪误差；
4)适当利用金融衍生品组合的持有收益覆盖一定的基金固定费用。
本基金对金融衍生产品的投资将严格遵守法律法规及监管机构的相关规定。
七、基金的业绩比较基准
本基金的标的指数为标普全球精选自然资源等权重指数（NTR）（S&P Global Resources Select Equal Weighted Index）。
本基金业绩比较基准：人民币计价的标普全球精选自然资源等权重指数（NTR）收益率×95%+ 人民币活期存款收益率
×5% （税后）。
如果指数编制机构变更或停止标普全球精选自然资源等权重指数的编制及发布、或停止对本基金的指数使用授权、或
标普全球精选自然资源等权重指数由其他指数替代、或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致标普全球精选自然
资源等权重指数不宜继续作为标的指数，或市场有其他代表性更强、更适合投资的指数推出时，基金管理人可以依据
维护投资者合法权益的原则，变更基金的标的指数。
若标的指数变更涉及本基金投资范围或投资策略的实质性变更，则基金管理人应就变更标的指数召开基金份额持有人
大会，并报中国证监会核准或者备案。若标的指数变更对基金投资无实质性影响（包括但不限于编制机构变更、指数
更名等），则无需召开基金份额持有人大会，在报中国证监会备案后及时公告。
八、基金的风险收益特征
本基金属于股票型基金，预期风险与收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为指数型基金，
采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及与标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。
九、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、
准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人招商银行根据本基金合同规定，于 2019 年 4 月 10 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合
报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日。
1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 17,070,372.51 86.84
其中：普通股 13,393,525.25 68.14
存托凭证 3,676,847.26 18.71
优先股 - -
房地产信托凭证 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 2,193,256.71 11.16
8 其他各项资产 393,258.07 2.00
9 合计 19,656,887.29 100.00
2.报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布
国家（地区） 公允价值 占基金资产净值比例（％）
美国 7,802,818.22 42.93
加拿大 3,314,052.95 18.23
英国 3,301,156.02 18.16
澳大利亚 1,517,973.00 8.35
中国香港 1,134,372.32 6.24
合计 17,070,372.51 93.92
注：1 、国家（地区）类别根据其所在的证券交易所确定，此处股票包括普通股和优先股;
2、ADR 、GDR 按照存托凭证本身挂牌的证券交易所确定。
3、由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
3. 报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合
3.1 指数投资报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合
行业类别 公允价值 占基金资产净值比例（％）
原材料 10,473,839.65 57.62
能源 4,919,037.36 27.06
必需消费品 1,213,063.37 6.67
金融 464,432.13 2.56
合计 17,070,372.51 93.92
注：1 、本基金对以上行业分类采用全球行业分类标准（GICS ）。
2、由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
3.2 积极投资报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合本基金本报告期末未持有积极投资的股票及存托凭证。
4. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投资明细
4.1 指数投资期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投资明细
序号 公司名称( 英文) 公司名称( 中文) 证券代码 所在证券市场 所属国家(地区) 数量（股） 公允价值 占基金资产净值
比例（％）
1 KIRKLAND LAKE GOLD LTD 柯克兰莱克黄金股份有限公司 KL CN 多伦多证券交易所 加拿大 1,365 244,821.43 1.35
2 ANGLOGOLD ASHANTI-SPON ADR AngloGold Ashanti 有限公司 AU US 纽约证券交易所 美国 2,576 221,879.02 1.22
3 WHEATON PRECIOUS METALS CORP 银惠顿公司 WPM CN 多伦多证券交易所 加拿大 1,626 218,315.48 1.20
4 KINROSS GOLD CORP 金罗斯黄金公司 K CN 多伦多证券交易所 加拿大 9,834 217,996.57 1.20
5 GRAINCORP LTD-A GrainCorp 有限公司 GNC AU 澳大利亚证券交易所 澳大利亚 4,824 213,439.09 1.17
6 GOLD FIELDS LTD-SPONS ADR 金田有限公司 GFI US 纽约证券交易所 美国 8,630 208,487.54 1.15
7 CIA DE MINAS BUENAVENTUR-ADR 布埃纳文图拉矿业公司 BVN US 纽约证券交易所 美国 1,846 205,498.76 1.13
8 ROYAL GOLD INC 皇家黄金股份有限公司 RGLD US 纽约证券交易所 美国 348 204,565.91 1.13
9 EVOLUTION MINING LTD Evolution 矿业有限公司 EVN AU 澳大利亚证券交易所 澳大利亚 11,437 203,627.21 1.12
10 DETOUR GOLD CORP 迪图尔黄金公司 DGC CN 多伦多证券交易所 加拿大 3,418 198,549.20 1.09
4.2 期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名股票及存托凭证投资明细
本基金本报告期末未持有积极投资的股票及存托凭证。
5. 报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品投资明细
本基金本报告期末未持有金融衍生品。
9. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细
本基金本报告期末未持有基金。
10. 投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、
处罚的情形。
10.2 基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
10.3 其他各项资产构成
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 52,602.94
3 应收股利 38,459.10
4 应收利息 290.58
5 应收申购款 19,291.81
6 其他应收款 282,613.64
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 393,258.07 10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
10.5.1 报告期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情况
10.5.2 报告期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末积极投资前五名股票不存在流通受限情况。
10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低
收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为 2013 年 3 月 19 日，基金合同生效以来基金投资业绩与同期业绩比较基准的比较如下表所示：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效起至 2013 年 12 月 31 日 -0.10% 0.67% -8.67% 1.01% 8.57% -0.34%
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 -12.31% 0.80% -8.32% 0.86% -3.99% -0.06%
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 -23.51% 1.45% -22.67% 1.52% -0.84% -0.07%
2016 年 1 月 1 日至 2016 年 12 月 31 日 47.98% 1.35% 58.55% 1.46% -10.57% -0.11%
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日 10.84% 0.68% 14.07% 0.71% -3.23% -0.03%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 -7.77% 0.89% -5.91% 0.87% -1.86% 0.02%
自基金合同生效起至 2018 年 12 月 31 日 0.90% 1.04% 10.18% 1.12% -9.28% -0.08%
十一、基金的费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
1）基金管理人的管理费；
2）基金托管人的托管费，含境外托管人的托管费；
3）基金合同生效以后的标的指数许可使用费与指数数据费；
4）因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于在境外市场开户、交易、清算、登记等各项费用以及为了加
快清算向券商支付的费用）；
5） 《基金合同》生效以后的信息披露费用；
6）基金份额持有人大会费用；
7）基金收益分配过程中发生的费用；
8）为应付赎回和交易清算而进行临时借款所发生的费用；
9） 《基金合同》生效以后的会计师费、律师费和税务顾问费；
10）基金的资金汇划费用和外汇兑换交易的相关费用；
11）除去基金管理人和基金托管人因自身原因而导致的更换基金管理人、更换基金托管人及基金资产由原任基金托管
人转移至新任基金托管人以及由于境外托管人更换导致基金资产转移所引起的费用；
12）基金依照有关法律法规应当缴纳的、购买或处置证券有关的任何税收、征费、关税、印花税、交易及其他税收及
预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息、罚金及费用）以及相关手续费、汇款费、基金的税务代理费等；
13）为了基金利益，除去基金管理人和基金托管人因自身原因而导致的、与基金有关的诉讼、追索费用；
14）按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1）基金管理人的管理费
基金管理费按前一日基金资产净值的 1.1% 年费率计提。计算方法如下：
H＝E×1.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管
理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。在首期支付基金管理费前，基金管理人应向托管人出具正式函件指
定基金管理费的收款账户。如需要变更收款账户，基金管理人应提前 10 个工作日向基金托管人出具书面的收款账户变
更通知。
2）基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.30% 年费率计提。境外托管人的托管费从基金托管人的托管费中扣除。
基金托管费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.30%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托
管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3）标的指数许可使用费
本基金作为指数基金，需根据与指数所有人签署的指数使用许可协议的约定向指数公司支付指数许可使用费。指数许
可使用费自本基金合同生效之日起开始计提，按前一日基金资产净值的 0.06％年费率计提，且指数许可使用费收取下
限为每年 3 万美元，即若不足 3 万美元则按照 3 万美元收取。计算方法如下：
H=E×0.06％÷当年天数
H 为每日应计提的指数许可使用费
E 为前一日的基金资产净值
标的指数许可使用费每日计提，逐日累计。基金合同生效日起及其后的 12 个月为第一个指数许可使用费的支付周期，
依此类推。基金管理人将于基金合同生效日支付首个支付周期的指数许可使用费下限（3 万美元），在首个支付周期到
期后，若根据上述公式计提的指数许可使用费大于 3 万美元，基金管理人在 30 天内向基金托管人发送指数许可使用费
划款指令，将超出部分的指数许可使用费支付给指数所有人。以后各个支付周期的指数许可使用费支付方法依此类推。
如果指数许可使用费的计算方法和费率等发生调整，本基金将采用调整后的方法或费率计算指数使用费。基金管理人
应及时按照《信息披露管理办法》的规定在指定媒体进行公告。此项调整无需召开基金份额持有人大会。
4）本条第（一）款第 4）至第 14）项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及相应协议的规定，列入或摊
入当期基金费用。
3、不列入基金费用的项目
1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3） 《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用；
4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
4、基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。
调高基金管理费率和基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议，除非《基金合同》、相关法律法规或监管机构
另有规定；调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
申购费用和赎回费用
申购费率 申购金额（M） 申购费率
M＜100 万 1.5%
100 万≤M ＜200 万 1.2%
200 万≤M ＜500 万 1.0%
M≥500 万 1000 元/ 笔
赎回费率 持有期限（天） 赎回费率
7 天以内 1.5%
7 天（含）-1 年 0.5%
1 年（含）-2 年 0.25%
2 年（含）以上 0%
注：1 年指 365 天，2 年指 730 天，以此类推。
1、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于市
场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会
规定的比例下限，其中对于持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。
3、基金管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定
交易方式进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行
相关手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
（三）其他费用
本基金其他费用根据相关法律法规执行。
十二、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代表人：章砚
设立日期：2004 年 8 月 12 日
电话：（021）38834999
联系人：高爽秋
注册资本：1 亿元人民币
股权结构：
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5％ 贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5%
（二）主要人员情况
1.董事会成员
章砚（ZHANG Yan ）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共金融政策专业硕士。现任中银基
金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行
与资产管理部总经理。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公司执行总裁。2000 年 10 月至
2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。
韩温（HAN Wen ）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国银行总行人力资源部副总经理。
历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行副行长，海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、
行长，丰台支行行长等职。
王卫东（Wang Weidong ）先生，董事。国籍：中国。清华大学- 香港中文大学 MBA ，北京大学学士。现任中国银行总行
投资银行与资产管理部副总经理。历任中国银行总行资金部交易员，中国银行香港分行投资经理，中国银行总行金融
市场总部高级交易员、主管，中国银行总行投资银行与资产管理部主管，中国银行上海分行金融市场部总经理等职。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事总经理，负责领导亚太区的
风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于 2015 年 6 月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹
利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各
经营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财
富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。
曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，
以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。
赵欣舸（ZHAO Xinge ）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾在美国威廉与玛丽学院商学院任教，
并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计
学教授、副教务长和金融 MBA 主任，并在华宝信托担任独立董事。
杜惠芬（DU Huifen ）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克拉荷马州梅达斯经济学院工
商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新
时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立
学院（筹）教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
付磊（Fu Lei）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首都经济贸易大学会计学院教授、
博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京
会计学会常务理事、北京总会计师协会学术委员，江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限
公司独立董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。
2.监事
卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥学院教员、中国银行总行机关
党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
赵蓓青（ZHAO Beiqing ）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券公司上海总部交易员、天治基金
管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
3.管理层成员
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学院高级管理培训班（Wharton-
SAC Executive Program）毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院（Ivey School of Business, Western University ）工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机
构从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓
展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。历任中国银行苏州分行太仓
支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
陈军（CHEN Jun ）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美国伊利诺伊大学金融学硕士。
2004 年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投资部总经理、助理执行总裁。
王圣明（WANG Shengming ）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理学院硕士。现任中银基金管理有
限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
4.基金经理
陈学林（CHEN Xuelin）先生，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP ），工商管理硕士。曾任统一期货股份有限公司
交易员，凯基证券投资信托股份有限公司基金经理。2010 年加入中银基金管理有限公司，曾担任中银全球策略（QDII-
FOF）基金基金经理助理。2013 年 3 月至今任中银标普全球资源等权重指数（QDII）基金基金经理，2013 年 7 月至今
任中银全球策略（QDII-FOF）基金基金经理。具有 17 年证券从业年限。具备基金从业资格。
5.投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经理）、张发余（研究部总经
理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财富管理部副总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）
6.上述人员之间均不存在近亲属关系。
十三、基金托管人
基金托管人概况
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755-83199084
传真：0755-83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，
招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：
600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交
所挂牌交易（股票代码：3968），10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2018 年 12 月 31 日，本
集团总资产 67,457.29 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.68% ，权重法下资本充足率 13.06%。
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同意，更名为资产托管部，现下设业务管理团
队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7 个职能团队，现有员工 79 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家
获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥
有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全
国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值，独创“6S 托管银行”
品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网
上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管
银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金
计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利
ETF 基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投
资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最佳托管专业银行”。2016 年
6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银
行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”
。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》
2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”。
2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管
大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联
第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；5 月荣膺国际财经权威媒体
《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12 月荣膺 2018 东方财富风云榜“2018 年度最佳托管银行”、“20 年最值
得信赖托管银行”奖。
十四、境外托管人
名称：布朗兄弟哈里曼银行（Brown Brothers Harriman & Co.）
地址：140 Broadway New York, NY 10005
法定代表人： William B. Tyree (Managing Partner)
组织形式：合伙制
存续期间：持续经营
成立于 1818 年的布朗兄弟哈里曼银行（“BBH”）是全球领先的托管银行之一。BBH 自 1928 年起已经开始在美国提供
托管服务。 1963 年，BBH 开始为客户提供全球托管服务，是首批开展全球托管业务的美国银行之一。目前全球员工约
6,000 人，在全球 18 个国家和地区设有分支机构。
BBH 的惠誉长期评级为 A+，短期评级为 F1 。
十五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代表人：章砚
电话：（021）38834999
传真：（021）68872488
1）中银基金管理有限公司直销柜台
地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼客户服务电话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：周虹
2）中银基金管理有限公司电子直销平台
本公司电子直销平台包括：
中银基金官方网站（www.bocim.com）
官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注）
中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装）
客户服务电话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信箱：clientservice@bocim.com
联系人：张磊
2、基金管理人指定的其他销售机构
（1 ）中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：陈四清
客户服务电话： 95566
联系人：陈洪源
网址： www.boc.cn
（2 ）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
联系人：邓炯鹏
网址：www.cmbchina.com
（3 ）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：彭纯
客户服务电话：95559
联系人：曹榕
网址：www.bankcomm.com
（4 ）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
法定代表人：李庆萍
客服电话：95558
联系人：赵树林
网址：bank.ecitic.com
（5 ）兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 154 号中山大厦邮政编码：350003
法定代表人：高建平联系人：李博
联系电话： 95561
公司网址： www.cib.com.cn
（6 ）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：王之光
客户服务电话：4008219031
联系人：宁博宇
网址： www.lufunds.com
（7 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦
法定代表人：其实
客户服务电话：95021/4001818188
联系人：唐湘怡
网址：http://fund.eastmoney.com/
（8 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
联系人：韩爱彬
网址：www.fund123.cn
（9 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～906 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：4007009665
联系人：王诗玙
网址：www.ehowbuy.com
（10 ）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
联系人：邱湘湘
网址：www.yingmi.cn
（11 ）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场
法定代表人：李兴春
客户服务电话：400-921-7755
联系人：陈孜明网址：www.leadfund.com.cn
（12 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室
办公地址：杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008773772
联系人：董一锋
网址：www.5ifund.com
（13 ）北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603-06
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层
法定代表人：江卉
客户服务电话：95118
网址：fund.jd.com
（14 ）北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦 1 层
法定代表人：张旭阳
客户服务电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时履行信息披露义务。
（二）登记结算机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话：（010）59378835
传真：（010）59378907
联系人：任瑞新
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
经办律师：吕红、安冬
联系人：吕红
（四）审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层执行事务合伙人：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：徐艳
经办会计师：徐艳、许培菁
十六、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金
销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，结合本基金运作的实际情况，对
本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
（一）在“重要提示”部分，对招募说明书所载内容的截止日和有关财务数据和净值表现截止日进行了更新；
（二）在“基金的投资”部分，披露了基金最近一期的投资组合情况；
（三）在“基金的业绩”部分，披露了基金自合同生效以来的投资业绩；
（四）在“基金管理人”部分，对基金管理人的相关信息进行了更新；
（五）在“基金托管人”部分，对基金托管人的相关信息进行了更新；
（六）在“境外托管人”部分，对境外托管人的相关信息进行了更新；
（七）在“相关服务机构”部分，对基金份额发售机构的相关信息进行了更新；
（八）在“其他应披露事项”部分，列明了前次招募说明书公布以来的其他应披露事项。
中银基金管理有限公司
二〇一九年五月八日
