嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2019 年第1 号)
基 金管 理人： 嘉实 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 中国 民生银 行股 份有限 公司
重要提 示
嘉实新财 富灵 活配置 混合 型证券投 资基 金（以 下简 称“本基 金” ）经中 国证 监会 2015
年 7 月10 日证 监许 可[2015 ]1590 号 《 关于 准予 嘉 实新财 富灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
注册的 批复 》注 册募 集。 本基金 基金 合同 于 2016 年 3 月 14 日 正式 生效 ， 自该日 起本 基金
管理人 开始 管理 本基 金。
投资有 风险 ，投 资者 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要根据基金合同 和基 金招募说明书编写， 并经 中国证监会核准。基 金合 同是约定
基 金 当 事 人 之间 权 利 、 义务 的 法 律 文 件。 基 金 投 资人 自 依 基 金 合同 取 得 基 金份 额 ， 即 成为
基 金 份 额 持 有人 和 本 基 金合 同 的 当 事 人， 其 持 有 基金 份 额 的 行 为本 身 即 表 明其 对 基 金 合同
的承认 和接 受， 并按 照 《 证券 投 资基 金法 》 、 《运 作办法 》 、 基金 合同 及其 他有关 规定 享有
权 利 、 承 担义 务 。 基金 投资 人 欲 了 解基 金 份 额持 有人 的 权 利 和义 务 ， 应详 细查 阅 基 金 合同 。
基金管理人承诺以恪 尽职 守、诚实信用、勤勉 尽责 的原则管理和运用基 金资 产。但不
保证基 金一 定盈 利， 也不 向投资 者保 证最 低收 益。
本招募 说明 书已 经本 基金 托管人 复核 。本 招募 说明 书所载 内容 截止 日为2019 年3 月14
日,有 关财 务数 据和 净值 表 现截止 日 为 2018 年 12 月 31 日（ 未经 审计 ）， 特 别事项 注明 除
外。
嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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一、基 金管理人
（一） 基 金管 理人 基本 情 况
1、基 本信 息
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
注册地 址 中国 （ 上海 ） 自 由贸 易试 验区世 纪大 道8 号上 海国 金 中心二 期53 层09-11 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大街8 号 华 润大厦8 层
法定代 表人 赵学军
成立日 期 1999 年3 月25 日
注册资 本 1.5 亿元
股权结 构 中诚信 托有 限责 任公 司40% ， 德 意志 资产 管理 （ 亚洲 ） 有限 公司30% ， 立 信
投资有 限责 任公 司30% 。
存续期 间 持续经 营
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
联系人 胡勇钦
嘉实基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 证监 基字[1999]5 号文 批准 ， 于 1999 年 3 月 25 日
成立， 是中 国第 一批 基金 管理公 司之 一， 是中 外合 资基金 管理 公司 。 公 司注 册地上 海， 总部
设在北 京并设 深 圳 、 成 都 、 杭 州 、 青 岛 、 南京 、 福 州、 广州 、 北京 怀柔 、 武 汉 分公 司 。 公 司
获得首批 全 国社 保基 金、 企业年 金投 资管 理人 、QDII 资格和特 定资 产管 理业 务资格 。
（二） 主 要人 员情 况
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、总经 理及 其他 高级 管理 人员基 本情 况
牛成立先生，联席董 事长 ，经济学硕士，中共 党员 。曾任中国人民银行 非银 行金融机
构监管 司副 处长 、处 长； 中国银 行厦 门分 行党 委委 员、副 行长 （挂 职） ； 中国 银 行业 监督 管
理委员 会 （ 下称 银监 会） 非 银行金 融机 构监 管部 处长 ；银监 会新 疆监 管局 党委 委员、 副局 长 ；
银 监 会 银 行 监管 四 部 副 主任 ； 银 监 会 黑龙 江 监 管 局党 委 书 记 、 局长 ； 银 监 会融 资 性 担 保业
务工作 部 （ 融资 性担 保业 务监管 部际 联席 会议 办公 室） 主 任； 中诚 信托 有限 责任公 司党 委委嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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员 、 总 裁 。 现任 中 诚 信 托有 限 责 任 公 司党 委 书 记 、董 事 长 ， 兼 任中 国 信 托 业保 障 基 金 有限
责任公 司董 事。
赵学军先生，董事长 ，党 委书记，经济学博士 。曾 就职于天津通信广播 公司 电视设计
所 、 外 经 贸 部中 国 仪 器 进出 口 总 公 司 、北 京 商 品 交易 所 、 天 津 纺织 原 材 料 交易 所 、 商 鼎期
货经纪 有限 公司 、 北 京证 券有限 公司 、大 成基 金管 理有限 公司 。2000 年 10 月至 2017 年 12
月任嘉 实基 金管 理有 限公 司董事 、总 经理 ，2017 年12 月 起任 公司 董事 长。
朱蕾女士，董事，硕 士研 究生，中共党员。曾 任保 监会财会部资金运用 处主 任科员；
国 都 证 券 有 限责 任 公 司 研究 部 高 级 经 理； 中 欧 基 金管 理 有 限 公 司董 秘 兼 发 展战 略 官 ； 现任
中 诚 信 托 有限 责 任 公司 总裁 助 理 兼 国际 业 务 部总 经理 ； 兼 任 中诚 国 际 资本 有限 公 司 总 经理 、
深圳前 海中 诚股 权投 资基 金管理 有限 公司 董事 长、 总经理 。
高峰先生，董事，美 国籍 ，美国纽约州立大学 石溪 分校博士。曾任所罗 门兄 弟公司利
息衍生 品副 总裁 ，美 国友 邦金融 产品 集团 结构 产品 部副总 裁。 自 1996 年 加入 德意志 银行 以
来，曾 任德 意志 银行 （纽 约、香 港、 新加 坡） 董事 、全球 市场 部中 国区 主管 、上海 分行 行长 ，
2008 年至 今任 德意 志银 行 （中国 ）有 限公 司行 长、 德意志 银行 集团 中国 区总 经理。
Jonathan Paul Eilbeck 先 生 ， 董 事 ， 英 国 籍 ， 南 安 普 顿 大 学 学 士 学 位 。 曾 任 Sena
Consulting 公 司咨 询顾 问 ，JP Morgan 固 定收 益亚 太区 CFO 、COO ，JP Morgan Chase 固定
收益亚 太区 CFO 、COO ，德 意志银 行资 产与 财富 管理 全球首 席运 营官 。2008 年 至今任 德意 志
银行资 产管 理全 球首 席运 营官。
韩家乐 先生 ，董 事，1990 年毕业 于清 华大 学经 济管 理学院 ，硕 士研 究生 。1990 年 2 月
至2000 年5 月 任海 问证 券 投资咨 询有 限公 司总 经理 ；1994 年至 今， 任北 京德 恒有限 责任 公
司总经 理；2001 年 11 月 至今， 任立 信投 资有 限责 任公司 董事 长。
经雷先生，董事、总 经理 ，金融学、会计学专 业本 科学历，工商管理学 学士 学位，特
许金融 分析 师 （CFA）。1998 年到 2008 年 在美 国国 际集团 （AIG ） 国 际投 资公 司美国 纽约 总
部担任 研究 投资 工作 。2008 年到2013 年 历任 友邦 保 险中国 区资 产管 理中 心副 总监， 首席 投
资总监 及资 产管 理中 心负 责人。2013 年10 月至 今就 职于嘉 实基 金管 理有 限公 司，历 任董 事
总经理 （MD ）、 机构 投资 和固定 收益 业务 首席 投资 官；2018 年 3 月起 任公 司 总经理 。
王巍先生，独立董事 ，美 国福特姆大学文理学 院国 际金融专业博士。曾 任职 于中国建
设 银 行 辽 宁 分行 。 曾 任 中国 银 行 总 行 国际 金 融 研 究所 助 理 研 究 员， 美 国 化 学银 行 分 析 师，
美国世界银行顾问 ，中国 南方证券有限公司 副总裁 ，万盟投资管理有 限公司 董事长。2004
至今任 万盟 并购 集团 董事 长。
汤欣先生，独立董事 ，中 共党员，法学博士， 清华 大学法学院教授、清 华大 学商法研
究中心 副主 任、 《清 华法 学》 副 主编 ，汤 姆森 路透 集团“ 中国 商法 ”丛 书编 辑咨询 委员 会成
员 。 曾 兼 任 中国 证 券 监 督管 理 委 员 会 第一 、 二 届 并购 重 组 审 核 委员 会 委 员 ，现 兼 任 上 海证
券交易 所上 市委 员会 委员 、中国 上市 公司 协会 独立 董事委 员会 首任 主任 。 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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王瑞华先生，独立董 事， 管理学博士，会计学 教授 ，注册会计师，中共 党员 。曾任中
央财经 大学 财务 会计 教研 室主任 、研 究生 部副 主任 。2012 年12 月起 担任 中央 财经大 学商 学
院院长 兼MBA 教 育中 心主 任。
张树忠先生，监事长 ，经 济学博士，高级经济 师， 中共党员。曾任华夏 证券 公司投资
银 行 部 总 经 理、 研 究 发 展部 总 经 理 ； 光大 证 券 公 司总 裁 助 理 、 北方 总 部 总 经理 、 资 产 管理
总 监 ； 光 大 保德 信 基 金 管理 公 司 董 事 、副 总 经 理 ；大 通 证 券 股 份有 限 公 司 副总 经 理 、 总经
理 ； 大 成 基 金管 理 有 限 公司 董 事 长 ， 中国 人 保 资 产管 理 股 份 有 限公 司 副 总 裁、 首 席 投 资执
行 官 ； 中 诚 信托 有 限 责 任公 司 副 董 事 长、 党 委 副 书记 。 现 任 中 诚信 托 有 限 责任 公 司 党 委副
书记、 总裁 ，兼 任中 诚资 本管理 （北 京） 有限 公司 董事长 。
穆群先生，监事，经 济师 ，硕士研究生。曾任 西安 电子科技大学助教， 长安 信息产业
（集团 ） 股份 有限 公司 董 事会秘 书， 北京 德恒 有限 责任公 司财 务主 管。2001 年11 月至 今任
立信投 资有 限公 司财 务总 监。
龚康先 生， 监事 ，中 共党 员，博 士研 究生 。2005 年 9 月至 今就 职于 嘉实 基 金管理 有限
公司人 力资 源部 ，历 任人 力资源 高级 经理 、副 总监 、总监 。
曾宪政 先生 ，监 事， 法学 硕士。1999 年 7 月至2003 年10 月就职 于首 钢集 团 ，2003 年
10 月至 2008 年6 月 ，为 国浩律 师集 团 （ 北京） 事务 所证券 部律 师。2008 年7 月至今 ，就 职
于嘉实 基金 管理 有限 公司 法律稽 核部 、法 律部 ，现 任法律 部总 监。
宋振茹 女士 ，副 总经 理， 中共党 员， 硕士 研究 生， 经济师 。1981 年 6 月至 1996 年 10
月任职 于中 办警 卫局 。1996 年 11 月至 1998 年 7 月于中 国银 行海 外行 管理 部任副 处长 。
1998 年 7 月至 1999 年 3 月任博 时基 金管 理公 司总 经理助 理。1999 年 3 月至 今任职 于嘉 实
基金管 理有 限公 司， 历任 督察员 和公 司副 总经 理。
李 松林先生, 副总经 理，工 商管理硕 士。历任 国元证 券深圳证 券部信息 总监， 南方证
券金通 证券 部总 经理 助理 ，南 方 基金 运作 部副 总监 ，嘉实 基金 管理 有限 公司 总经理 助理 。
王炜女士，督察长， 中共 党员，法学硕士。曾 就职 于中国政法大学法学 院、 北京市陆
通 联 合 律 师 事务 所 、 北 京市 智 浩 律 师 事务 所 、 新 华保 险 股 份 有 限公 司 。 曾 任嘉 实 基 金 管理
有限公 司法 律部 总监 。
2、基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
曲扬女士 ，硕 士研究 生，14 年证 券从业 经验， 具有 基金从业 资格 ，中国 国籍 。曾任 中
信基金 任债 券研 究员 和债 券交易 员、 光大 银行 债券 自营投 资业 务副 主管 ，2010 年 6 月 加入
嘉实基金管理有限 公司任 基金经理助理，现 任职于 固定收益业务体系 全回报 策略组。2011
年11 月18 日至2012 年11 月21 日任 嘉实 稳固 收益 债券型 证券 投资 基金 基金 经理、2016 年嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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4 月 26 日至 2018 年 12 月 4 日任 嘉实 新常 态灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理、2016
年 5 月 17 日至 2017 年 11 月 9 日任 嘉实 稳丰 纯债 债券型 证券 投资 基金 基金 经理、2016 年
12 月1 日至2019 年4 月3 日任嘉 实主 题增 强灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金经理 、2016
年12 月14 日至2019 年3 月20 日任 嘉实 价值 增强 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、
2017 年 2 月 28 日至 2018 年 10 月 8 日 任嘉 实新 添 程灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经
理、2017 年8 月24 日至2018 年4 月10 日 任嘉 实稳 悦纯债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。
2011 年 11 月 18 日至 今任 嘉实债 券开 放式 证券 投资 基金基 金经 理、2012 年12 月 11 日至 今
任嘉实 纯债 债券 型发 起式 证券投 资基 金基 金经 理、2013 年5 月21 日至 今任 嘉 实丰益 纯债 定
期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、2014 年4 月18 日至 今任 嘉实 稳固 收益 债券型 证券 投
资基金 基金 经理 、2015 年4 月18 日至今 任嘉 实中 证 金边中 期国 债交 易型 开放 式指数 证券 投
资基金 基金 经理 、2015 年4 月18 日至今 任嘉 实中 证 金边中 期国 债交 易型 开放 式指数 证券投
资基金 联接 基金 基金 经理 、2015 年4 月18 日至 今任 嘉实中 证中 期企 业债 指数 证券投 资基 金
（LOF ）基 金经 理、2016 年 3 月 18 日至 今任 嘉实 稳瑞纯 债债 券型 证券 投资 基金基 金经 理、
2016 年 3 月 18 日至 今任 嘉实稳 祥纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、2016 年 3 月30 日至
今任嘉 实新 财富 灵活 配置 混合型 证券 投资 基金 基金 经理、2016 年3 月30 日至 今任嘉 实新 起
航灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、2016 年4 月26 日至今 任嘉 实新 优 选灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金基 金经 理、2016 年4 月26 日 至今 任嘉实 新思 路灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金基 金经 理、2016 年7 月15 日至 今任 嘉实 稳鑫 纯 债债券 型证 券投 资基 金基 金经理 、2016
年 8 月 25 日至 今任 嘉实 安 益灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金 经理 、2016 年 9 月 13 日至
今任嘉 实稳 泽纯 债债 券型 证券投 资基 金基 金经 理、2016 年12 月1 日至 今任 嘉 实策略 优选 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、2016 年 12 月 21 日 至今 任嘉 实新 添瑞 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 、2017 年 3 月 9 日至 今任 嘉实稳 元纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金
经理、2017 年 3 月 16 日 至今任 嘉实 稳熙 纯债 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、2017 年 6 月
21 日 至今 任嘉 实稳 怡债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、2017 年 9 月 28 日 至今 任嘉实 新添 辉
定期开 放灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金基 金经 理、2019 年 1 月 8 日至 今任 嘉 实丰益 策略 定
期开放 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。
胡永青先 生， 硕士研 究生 ，16 年 证券 从业经 历，具 有基金从 业资 格。曾 任天 安保险 股
份 有 限 公 司 固定 收 益 组 合经 理 ， 信 诚 基金 管 理 有 限公 司 投 资 经 理， 国 泰 基 金管 理 有 限 公司
固定收 益部 总监 助理 、基 金经理 。2011 年 12 月 5 日至 2013 年 10 月 25 日任 国泰双 利债 券
证券投 资基 金、 国泰 货币 市场证 券投 资基 金的 基金 经理，2012 年7 月31 日 至2013 年10 月
25 日 任国 泰信用 债券 型证 券投资 基金 的基 金经 理。2013 年 11 月 加入 嘉实 基金 管理有 限公
司，现 任固 定收 益业 务体 系全回 报策 略组 组长 。2014 年 3 月 28 日至 2019 年 4 月 3 日任 嘉
实增强 收益 定期 开放 债券 型证券 投资 基金 基金 经理 、2016 年3 月30 日至2018 年12 月4 日
任嘉实 新常 态灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、2016 年4 月18 日至 2018 年 4 月 10嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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日任嘉 实稳 泰债 券型 证券 投资基 金基 金经 理、2016 年4 月29 日至2017 年11 月9 日任 嘉实
稳丰纯 债债 券型 证券 投资 基金基 金经 理、2016 年 12 月 1 日至 2019 年 4 月 3 日任嘉 实主 题
增强灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基 金经 理、2016 年 12 月 14 日至 2019 年 3 月 20 日任 嘉
实价值 增强 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、2017 年7 月12 日至2018 年4 月10 日
任嘉实 稳愉 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 。2014 年3 月28 日至今 任嘉 实信 用 债券型 证券 投
资基金 基金 经理 、2014 年3 月28 日至今 任嘉 实丰 益 策略定 期开 放债 券型 证券 投资基 金基 金
经理、2014 年 10 月 9 日 至今任 嘉实 元和 直投 封闭 混合型 发起 式证 券投 资基 金基金 经理 、
2015 年 4 月 18 日至 今任 嘉实稳 固收 益债 券型 证券 投资基 金基 金 经 理、2015 年 12 月 15 日
至今任 嘉实 中证 中期 企业 债指数 证券 投资 基金 （LOF ）基金 经理 、2016 年 3 月 14 日 至今 任
嘉实新 财富 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 、2016 年4 月12 日至 今任 嘉实新 思路 灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、2016 年 5 月 5 日至 今任 嘉实 新优 选 灵活配 置混 合型
证券投 资基 金基 金经 理、2016 年 5 月 5 日至 今任 嘉 实新起 航灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
基金经理 、2016 年 5 月 5 日至 今任嘉 实新趋 势灵 活配置混 合型证 券投资 基 金基金经 理、
2016 年 6 月 3 日 至今 任嘉 实稳盛 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 、2016 年 12 月 1 日至 今任
嘉实策 略优 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金基 金经 理、2017 年 6 月 2 日 至今 任嘉实 稳宏 债
券型证 券投 资基 金基 金经 理、2017 年6 月21 日 至今 任嘉实 稳怡 债券 型证 券投 资基金 基金 经
理、2018 年 1 月 19 日至 今任嘉 实润 泽量 化一 年定 期开放 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 、
2018 年2 月9 日至 今任 嘉 实润和 量 化 6 个 月定 期开 放混合 型证 券投 资基 金基 金经理 。
（2） 历任 基金 经理
本基金 无历 任基 金经 理。
3、股 票投 资决 策委 员会
股票投资 决策委 员会 的成 员包括： 公司股 票投 资业 务联席 CIO 邵健先 生， 公 司总经 理
经 雷 先 生 ， 各策 略 组 投 资总 监 邵 秋 涛 先生 、 张 金 涛先 生 、 胡 涛 先生 、 谭 丽 女士 ， 研 究 部执
行总监 张丹 华先 生。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基 金托管人
( 一) 基金托 管人 概况
1. 基本情 况
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ”）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
成立时 间：1996 年2 月7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ：罗 菲菲
中国民生银行是我国 首家 主要由非公有制企业 入股 的全国性股份制商业 银行 ，同时又
是严格 按照 《公 司法 》 和 《 商业银 行法 》 建 立的 规范 的股份 制金 融企 业。 多种 经济成 份在 中
国 金 融 业 的 涉足 和 实 现 规范 的 现 代 企 业制 度 ， 使 中国 民 生 银 行 有别 于 国 有 银行 和 其 他 商业
银 行 ， 而 为 国内 外 经 济 界、 金 融 界 所 关注 。 中 国 民生 银 行 成 立 二十 年 来 ， 业务 不 断 拓 展，
规模不 断扩 大， 效益 逐年 递增， 并保 持了 快速 健康 的发展 势头 。
2000 年 12 月 19 日 ，中 国 民生银 行 A 股 股票 （600016 ）在 上海 证券 交易 所挂 牌 上市。
2003 年3 月18 日 ，中 国民 生银 行40 亿可 转换 公司 债 券在上 交所 正式 挂牌 交易 。2004 年11
月 8 日 ，中 国民 生银 行通 过银行 间债 券市 场成 功发 行了 58 亿元 人民 币次 级债 券，成 为中 国
第一家 在全 国银 行间 债券 市场成 功私 募发 行次 级债 券的商 业银 行。2005 年 10 月 26 日 ，民
生 银 行 成 功 完成 股 权 分 置改 革 ， 成 为 国内 首 家 完 成股 权 分 置 改 革的 商 业 银 行， 为 中 国 资本
市场股 权分 置改 革提 供了 成功范 例。 2009 年11 月26 日， 中国 民生 银行 在香 港交易 所挂 牌
上市。
中国民生银行自上市 以来 ，按照“团结奋进， 开拓 创新，培育人才；严 格管 理，规范
行 为 ， 敬 业 守法 ； 讲 究 质量 ， 提 高 效 益， 健 康 发 展” 的 经 营 发 展方 针 ， 在 改革 发 展 与 管理
等 方 面 进 行 了有 益 探 索 ，先 后 推 出 了 “大 集 中 ” 科技 平 台 、 “ 两率 ” 考 核 机制 、 “ 三 卡”
工 程 、 独 立 评审 制 度 、 八大 基 础 管 理 系统 、 集 中 处理 商 业 模 式 及事 业 部 改 革等 制 度 创 新，
实 现 了 低 风 险、 快 增 长 、高 效 益 的 战 略目 标 ， 树 立了 充 满 生 机 与活 力 的 崭 新的 商 业 银 行形
象。
民生银 行荣 获第 十三 届上 市公司 董事 会“ 金圆 桌” 优秀董 事会 奖；
民生银行 在华 夏时报 社主 办的第十 一届 金蝉奖 评选 中荣获“2017 年度 小微金 融服务 银
行”；
民生银 行荣 获 《亚 洲货 币》 杂志颁 发的 “2016 中国 地 区最佳 财富 管理 私人 银行 ”奖项 ；
民生银 行荣 获新 浪财 经颁 发的“ 年度 最佳 电子 银行 ”及“ 年度 直销 银行 十强 ”奖项 ；
民生银 行荣 获 VISA 颁发 的“最 佳产 品设 计创 新奖 ”； 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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民生银行在经济观察 报举 办的“中国卓越金融 奖” 评选中荣获“年度卓 越资 产管理银
行”；
民 生 银 行 荣 获 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 中 心 授 予 的 “2016 年 度 银 行 间 本 币 市 场 优 秀 交 易
商”、 “2016 年 度银 行间 本币市 场优 秀衍 生品 交易 商”及 “2016 年 度银 行间 本币市 场优 秀
债券交 易商 ”奖 项；
民生银行 荣获中 国银 行间 交易协商 会授予 的“2016 年度优秀 综合做 市机 构” 和“2016
年度优 秀信 用债 做市 商 ” 奖项；
民生银 行荣 获英国 WPP （ 全球最 大的 传媒 集团 之一 ）颁发 的“2017 年 度最 具价值 中国
品牌100 强 ”；
民生银 行在 中国 资产 证券 化论坛 年会 上被 授予 “2016 年度 特殊 贡献 奖” 。
2 、主 要人 员情 况
张庆先生，中国民生 银行 资产托管部总经理， 博士 研究生，具有基金托 管人 高级管理
人员任 职资 格， 从事 过金 融租赁 、证 券投 资、 银行 管理等 工作 ，具 有 25 年金 融从业 经历 ，
不 仅 有 丰 富 的一 线 实 战 经验 ， 还 有 扎 实的 总 部 管 理经 历 。 历 任 中国 民 生 银 行西 安 分 行 副行
长，中 国民 生银 行沈 阳分 行筹备 组组 长、 行长 、党 委书记 。
3 、基 金托 管业 务经 营情 况
中 国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日 获得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和 国 证 券 投 资基 金 法 》 颁布 后 首 家 获 批从 事 基 金 托管 业 务 的 银 行。 为 了 更 好地 发 挥 后 发优
势 ， 大 力 发 展托 管 业 务 ，中 国 民 生 银 行股 份 有 限 公司 资 产 托 管 部从 成 立 伊 始就 本 着 充 分保
护 基 金 持 有人 的 利 益、 为客 户 提 供 高品 质 托 管服 务的 原 则 ， 高起 点 地 建立 系统 、 完 善 制度 、
组织人 员。 资产 托管 部目 前共有 员 工 72 人， 平均 年龄 37 岁，100% 员 工拥 有大学 本科 以上
学历，62.5% 以 上员 工具 有 硕士以 上文 凭。
中国民生银行坚持 以客户 需求为导向，秉承 “诚信 、严谨、高效、务 实”的 经营理念，
依 托 丰 富 的 资产 托 管 经 验、 专 业 的 托 管业 务 服 务 和先 进 的 托 管 业务 平 台 ， 为境 内 外 客 户提
供安全 、准 确、 及时 、高 效的专 业托 管服 务。 截 至 2018 年 12 月 31 日 ，中 国 民生银 行已 托
管174 只证 券投 资基 金。 中国民 生银 行资 产托 管部 于 2018 年 2 月6 日发 布了 “爱托 管” 品
牌 ， 近 百 余 家资 管 机 构 及合 作 客 户 的 代表 受 邀 参 加了 启 动 仪 式 。资 产 托 管 部始 终 坚 持 以客
户 为 中 心 ， 致力 于 为 客 户提 供 全 面 的 综合 金 融 服 务。 对 内 大 力 整合 行 内 资 源， 对 外 广 泛搭
建 客 户 服 务 平台 ， 向 各 类托 管 客 户 提 供 专 业 化 、 增值 化 的 托 管 综合 金 融 服 务， 得 到 各 界的
充分认可 ，也 在市场 上树 立了良好 品牌 形象， 成为 市场上一 家有 特色的 托管 银行。 自 2010
年至今 ，中 国民 生银 行荣 获 《金 融理 财》 杂 志颁 发的 “最具 潜力 托管 银行 ”、 “最佳 创新 托
管银行” 、“ 金牌创 新力 托管银行 ”奖 和“年 度金 牌托管银 行” 奖，荣 获《21 世纪 经济报
道》颁 发的 “最 佳金 融服 务托管 银行 ”奖 。
( 二) 基金托 管人 的内 部控 制制 度 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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1. 内部风 险控 制目 标
（1）建 立完整 、严密 、高 效的风险 控制 体系， 形成 科学的决 策机 制、执 行机 制和监 督
机制， 防范 和化 解经 营风 险，保 障资 产托 管业 务的 稳健运 行和 托管 财产 的安 全完整 。
（2）大 力培育 合规文 化， 自觉形成 守法 经营、 规范 运作的经 营思 想和经 营理 念，严 格
控制合 规风 险， 保证 资产 托管业 务符 合国 家有 关法 律法规 和行 业监 管规 则。
（3）以 相互制 衡健全 有效 的风控组 织结 构为保 障， 以完善健 全的 制度为 基础 ，以落 实
到 位 的 过 程控 制 为 着眼 点， 以 先 进 的信 息 技 术手 段为 依 托 ， 建立 全 面 、系 统、 动 态 、 主动 、
有 利 于 差 错 防弊 、 堵 塞 漏洞 、 消 除 隐 患、 保 证 业 务稳 健 运 行 的 风险 控 制 制 度， 确 保 托 管业
务信息 真实 、准 确、 完整 、及时 。
2. 内部风 险控 制组 织结 构
总行高级管理层负责 部署 全行的风险管理工作 。总 行风险管理委员会是 总行 高级管理
层 下 设 的 风 险管 理 专 业 委员 会 ， 对 高 级管 理 层 负 责， 支 持 高 级 管理 层 履 行 职责 。 资 产 托管
业务风 险控 制工 作在 总行 风险管 理委 员会 的统 一部 署和指 导下 开展 。
3. 总行各部门紧密配合，共 同把控资产托管业务运行 中的风险，具体职责与分 工如
下 ： 总 行 风 险管 理 与 质 量监 控 部 作 为 总行 风 险 管 理委 员 会 秘 书 机构 ， 是 全 行风 险 管 理 的统
筹 部 门 ， 对 资产 托 管 部 的风 险 控 制 工 作进 行 指 导 ；总 行 法 律 合 规部 负 责 资 产 托 管 业 务 项下
的 相 关 合 同 、协 议 等 文 本的 审 定 ， 负 责该 业 务 与 管理 的 合 规 性 审查 、 检 查 与督 导 整 改 ；总
行 审 计 部 对 全行 托 管 业 务进 行 内 部 审 计。 包 括 定 期内 部 审 计 、 现场 和 非 现 场检 查 等 ； 总行
办公室 （品 牌管 理中 心） 与 资产托 管部 共同 制定 声誉 风险应 对预 案。 按资 产托 管部需 求对 由
托 管 业 务 引 发的 声 誉 风 险事 件 进 行 定 向舆 情 监 测 ，对 由 托 管 业 务引 起 的 声 誉风 险 进 行 应急
处置， 包括 与全 国性 媒体 进行沟 通、 避免 负面 报道 、组织 正面 回应 等。 内部 风险控 制原 则
（1） 合法 合规 原则 。风 险 控制应 符合 和体 现国 家法 律、法 规、 规章 和各 项政 策。
（2）全 面性原 则。风 险控 制覆盖托 管部 的各个 业务 中心、各 个岗 位和各 级人 员，并 涵
盖资产 托管 业务 各环 节。
（3）有 效性原 则。资 产托 管业务从 业人 员应全 力维 护内部控 制制 度的有 效执 行，任 何
人都没 有超 越制 度约 束的 权力。
（4）预 防性原 则。必 须树 立“预防 为主 ”的管 理理 念，控制 资产 托管业 务中 风险发 生
的源头 ，防 患于 未然 ，尽 量避免 业务 操作 中各 种问 题的产 生。
（5）及 时性原 则。资 产托 管业务风 险控 制制度 的制 定应当具 有前 瞻性， 并且 随着托 管
部 经 营 战 略 、经 营 方 针 、经 营 理 念 等 内部 环 境 的 变化 和 国 家 法 律法 规 、 政 策制 度 等 外 部环
境的改 变进 行及 时的 修改 或完善 。发 现问 题， 要及 时处理 ， 堵 塞漏 洞。
（6）独 立性原 则。各 业务 中心、各 岗位 职能上 保持 相对独立 性。 风险监 督中 心是资 产
托 管 部 下 设 的执 行 机 构 ，不 受 其 他 业 务中 心 和 个 人干 涉 。 业 务 操作 人 员 和 检查 人 员 严 格分
开，以 保证 风险 控制 机构 的工作 不受 干扰 。 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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（7）相 互制约 原则。 各业 务中心、 各岗 位权责 明确 ，相互牵 制， 通过切 实可 行的相 互
制衡措 施来 消除 风险 控制 的盲点 。
（8）防 火墙原 则。托 管银 行自身财 务与 托管资 产财 务严格分 开； 托管业 务日 常操作 部
门与行 政、 研发 和营 销等 部门隔 离。
4. 内部风 险控 制制 度和 措施
(1)制度 建设： 建立 了明确 的岗位职 责、 科学的 业务 流程、详 细 的 操作手 册、 严格的 人
员行为 规范 等一 系列 规章 制度。
(2)建 立健 全的 组织 管理 结 构：前 后台 分离 ，不 同部 门、岗 位相 互牵 制。
(3)风险 识别与 评估 ：风险 监督中心 指导 业务中 心进 行风险识 别、 评估， 制定 并实施 风
险控制 措施 。
(4)相 对独 立的 业务 操作 空 间：业 务操 作区 相对 独立 ，实施 门禁 管理 和音 像监 控。
(5)人员 管理： 进行 定期的 业务与职 业道 德培训 ，使 员工树立 风险 防范与 控制 理念， 并
签订承 诺书 。
(6)应急 预案： 制定 完备的 《应急预 案》 ，并组 织员 工定期演 练； 建立异 地灾 备中心 ，
保证业 务不 中断 。
5. 资产托 管部 内部 风险 控制
中国民生 银 行 股 份 有限 公司 从 控 制 环 境 、 风 险评 估、 控 制 活 动 、 信 息 沟通 、监 控 等 五
个方面 构建 了托 管业 务风 险控制 体系 。
(1)坚持 风险管 理与 业务发 展同等重 要的 理念。 托管 业务是商 业银 行新兴 的中 间业务 ，
中 国 民 生 银 行股 份 有 限 公司 资 产 托 管 部从 成 立 之 日起 就 特 别 强 调规 范 运 作 ，一 直 将 建 立一
个 系 统 、 高 效的 风 险 防 范和 控 制 体 系 作为 工 作 重 点。 随 着 市 场 环境 的 变 化 和托 管 业 务 的快
速 发 展 ， 新 问题 新 情 况 不断 出 现 ， 中 国民 生 银 行 股份 有 限 公 司 资产 托 管 部 始终 将 风 险 管理
放在与 业务 发展 同等 重要 的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线。
(2)实施 全员风 险管 理。完 善的风险 管理 体系需 要从 上至下每 个员 工的共 同参 与，只 有
这 样 ， 风 险 控制 制 度 和 措施 才 会 全 面 、有 效 。 中 国民 生 银 行 股 份有 限 公 司 资产 托 管 部 实施
全 员 风 险 管 理， 将 风 险 控制 责 任 落 实 到具 体 业 务 中心 和 业 务 岗 位， 每 位 员 工对 自 己 岗 位职
责范围 内的 风险 负责 。
(3)建立 分工明 确、 相互牵 制的风险 控制 组织结 构。 托管部通 过建 立纵向 双人 制，横 向
多中心 制的 内部 组织 结构 ，形成 不同 中心 、不 同岗 位相互 制衡 的组 织结 构。
(4)以制 度建设 作为 风险管 理的核心 。中 国民生 银行 股份有限 公司 资产托 管部 十分重 视
内 部 控 制 制 度的 建 设 ， 已经 建 立 了 一 整套 内 部 风 险控 制 制 度 ， 包括 业 务 管 理办 法 、 内 部控
制 制 度 、 员 工行 为 规 范 、岗 位 职 责 及 涵括 所 有 后 台运 作 环 节 的 操作 手 册 。 以上 制 度 随 着外
部环境 和业 务的 发展 还会 不断增 加和 完善 。 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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(5)制度 的执行 和监 督是风 险控制的 关键 。制度 执行 比编写制 度更 重要， 制度 落实检 查
是 风 险 控 制 管理 的 有 力 保证 。 中 国 民 生银 行 股 份 有限 公 司 资 产 托管 部 内 部 设置 专 职 风 险监
督 中 心 ， 依 照有 关 法 律 规章 ， 定 期 对 业务 的 运 行 进行 稽 核 检 查 。总 行 审 计 部也 不 定 期 对资
产托 管 部进 行稽 核检 查。
(6)将先 进的技 术手 段运用 于风险控 制中 。在风 险管 理中，技 术控 制风险 比制 度控制 风
险 更 加 可 靠 ，可 将 人 为 不确 定 因 素 降 至最 低 。 托 管业 务 系 统 需 求不 仅 从 业 务方 面 而 且 从风
险控制 方面 都要 经过 多方 论证， 托管 业务 技术 系统 具有较 强的 自动 风险 控制 功能。
( 三) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序
根据 《 基金 法》 、 《 运作 办 法》 、 基金 合同 和有 关法 律 法规的 规定 ，对 基金 的投 资对象 、
基 金 资 产 的 投资 组 合 比 例、 基 金 资 产 的核 算 、 基 金资 产 净 值 的 计算 、 基 金 管理 人 报 酬 的计
提 和 支 付 、 基金 托 管 人 报酬 的 计 提 和 支付 、 基 金 申购 资 金 的 到 账和 赎 回 资 金的 划 付 、 基金
收益分 配等 行为 的合 法性 、合规 性进 行监 督和 核查 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的违 反 《 基金 法》 、 《运 作办法 》 、 基金 合同 和有 关法律 法
规 规 定 的 行 为， 应 及 时 以书 面 形 式 通 知基 金 管 理 人限 期 纠 正 ， 基金 管 理 人 收到 通 知 后 应及
时 核 对 确 认 并以 书 面 形 式对 基 金 托 管 人发 出 回 函 。在 限 期 内 ， 基金 托 管 人 有权 随 时 对 通知
事 项 进 行 复 查， 督 促 基 金管 理 人 改 正 。基 金 管 理 人对 基 金 托 管 人通 知 的 违 规事 项 未 能 在限
期内纠 正的 ，基 金托 管人 应报告 中国 证监 会。
基金托管人发现基金 管理 人有重大违规行为， 应立 即报告中国证监会， 同时 通知基金
管理人 限期 纠正 。
三、相 关服务机构
（一） 基 金份 额发 售机 构
1、直 销机 构
（1） 嘉实 基金 管理 有限 公 司直销 中心
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 南大 街 7 号 北京 万豪 中 心D 座12 层
电话 （010 ）65215588 传真 （010 ）65215577
联系人 赵佳
（2） 嘉实 基金 管理 有限 公 司上海 直销 中心
办公地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 二期53 层09-11 单元
电话 （021 ）38789658 传真 （021 ）68880023 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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联系人 邵琦
（3） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 成都 分公 司
办公地 址 成都市 高新 区交 子大 道 177 号中 海国 际中 心 A 座 2 单元 21 层 04-
05 单元
电话 （028 ）86202100 传真 （028 ）86202100
联系人 王启明
（4） 嘉实 基金 管理 有限 公 司深圳 分公 司
办公地 址 深圳市 福田 区益 田 路6001 号太平 金融 大 厦16 层
电话 0755-84362200 传真 （0755 ）25870663
联系人 陈寒梦
（5） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 青岛 分公 司
办公地 址 青岛市 市南 区山 东 路6 号 华润大 厦3101 室
电话 （0532 ）66777997 传真 （0532 ）66777676
联系人 胡洪峰
（6） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 杭州 分公 司
办公地 址 杭州市 江干 区四 季青 街道 钱江 路1366 号 万象 城2 幢1001A 室
电话 （0571 ）88061392 传真 （0571 ）88021391
联系人 王振
（7） 嘉实 基金 管理 有限 公 司福州 分公 司
办公地 址 福州市 鼓楼 区五 四 路137 号信合 广场 801A 单元
电话 （0591 ）88013670 传真 （0591 ）88013670
联系人 吴志锋
（8） 嘉实 基金 管理 有限 公 司南京 分公 司
办公地 址 南京市 白下 区中 山东 路 288 号新 世纪 广场A 座4202 室
电话 （025 ）66671118 传真 （025 ）66671100
联系人 徐莉莉
（9） 嘉实 基金 管理 有限 公 司 广州 分公 司
办公地 址 广州市 天河 区珠 江西 路 5 号广州 国际 金融 中 心50 层05-06A 单元
电话 （020 ）88832125 传真 （020 ）81552120 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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联系人 周炜
2、代 销机 构
序 号 代销机 构名 称 代销机 构信 息
1 上海万 得基 金销 售有 限公 司 办公地 址： 中国 （上 海） 浦东新 区福 山 路 33 号9
楼
法定代 表人: 王 廷富
联系人: 姜 吉灵
电话:021-68882280
传真:021-68882281
客服电 话:400-821-0203
网址:https://www.520fund.com.cn/
（二） 登 记机 构
名称 嘉实基 金管 理有 限公 司
住所 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区世 纪大 道 8 号 上海 国 金中心 二 期 53
层 09-11 单元
办公地 址 北京市 建国 门北 大 街 8 号 华润大 厦 8 层
法定代 表人 赵学军
联系人 彭鑫
电话 （010 ）65215588
传真 （010 ）65185678
（三） 出 具法 律意 见书 的 律师事 务所
名称 上海市 源泰 律师 事务 所
住所、 办公 地址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路256 号 华夏 银行 大厦14 楼
负责人 廖海 联系人 范佳斐 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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电话 （021 ）51150298-827 传真 （021 ） 51150398
经 办 律 师 刘佳、 范佳 斐
（四） 审 计基 金财 产的 会 计师事 务所
名称 普华永 道中 天会 计师 事务 所（特 殊普 通合 伙）
住所 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区陆 家嘴 环路 1318 号 星 展银行 大
厦507 单元 01 室
办公地 址 上海市黄浦 区湖滨路 202 号领展企业 广场二座普华永道中 心
11 楼
法定代 表人 李丹 联系人 张勇
电话 （021 ）23238888 传真 （021 ）23238800
经办注 册会 计师 薛竞、 张勇
四、基 金名称
本基金 名称 ：嘉 实新 财富 灵活配 置混 合型 证券 投资 基金
五、基 金的类型
本基金 类型 ：混 合型 证券 投资基 金， 契约 型开 放式
六、基 金的投资目标
本基金在严格控制风 险的 前提下，通过优化大 类资 产配置和选择高安全 边际 的证券，
力争实 现基 金资 产的 长期 稳健增 值。
七、基 金的投资范围
本基金投资于依法发 行或 上市的股票、债券等 金融 工具及法律法规或中 国证 监会允许
基金投 资的 其他 金融 工具 。具体 包括 ：股 票 （包 含中 小板、 创业 板及 其他 依法 发行、 上市 的
股票 ） ， 股指 期货 、权 证 ，债券 （ 国债 、金 融债 、 企业 （公 司 ） 债 、次 级债 、 可转换 债券 （ 含嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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分离交 易可 转债 ） 、可 交换 公司债 券、 央行 票据 、短 期融资 券、 超短 期融 资券 、中期 票据 、
中小企 业私 募债 等 ） 、 资产 支持证 券、 债券 回购 、大 额存单 、银 行存 款等 固定 收益类 资产 以
及现金 ，以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 （ 但须 符合 中国证 监会 的
相关规 定） 。
如法律法规或监管机 构以 后允许基金投资其他 品种 ，基金管理人在履行 适当 程序后，
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的投 资组 合比例 为： 股票资产 占基 金资产 的比 例为 0 —95% ；在扣 除股指 期货合 约
需 缴 纳 的 交 易保 证 金 后 ，基 金 保 留 的 现金 或 者 到 期日 在 一 年 以 内的 政 府 债 券不 低 于 基 金资
产净值 的 5% ，其中 现金不 包括结算 备付 金、存 出保 证金、应 收申 购款等 ；股 指期货、 权证
及其他 金融 工具 的投 资比 例符合 法律 法规 和监 管机 构的规 定。
八、基 金的投资策略
1 、资 产配 置策 略
本基金将从宏观面、 政策 面、基本面和资金面 等四 个角度进行综合分析 ，在 控制风险
的 前 提 下 ， 合理 确 定 本 基金 在 股 票 、 债券 、 现 金 等各 类 资 产 类 别的 投 资 比 例， 并 根 据 宏观
经济形 势和 市场 时机 的变 化适时 进行 动态 调整 。
2 、股 票投 资策 略
本基金采取自下而上 的个 股精选策略，以深入 的基 本面研究为基础，精 选具 有一定核
心 优 势 的 且 成长 性 良 好 、价 值 被 低 估 的上 市 公 司 股票 。 自 下 而 上的 投 资 策 略相 信 ， 无 论经
济 环 境 或 行 业环 境 如 何 变化 ， 总 是 有 一些 个 股 能 超越 市 场 表 现 ，获 得 高 于 市场 平 均 水 平的
回 报 。 因 而 ，自 下 而 上 的研 究 方 法 ， 就是 非 常 密 切地 关 注 公 司 的管 理 、 历 史、 商 业 模 式、
成 长 前 景 及 其他 特 征 。 在行 业 配 置 方 面， 本 基 金 管理 人 将 根 据 宏观 经 济 形 式对 行 业 配 置进
行动态 调整 。
3 、债 券投 资策 略
本基金在债券投资方 面， 通过深入分析宏观经 济数 据、货币政策和利率 变化 趋势以及
不 同 类 属 的 收益 率 水 平 、流 动 性 和 信 用风 险 等 因 素， 以 久 期 控 制和 结 构 分 布策 略 为 主 ，以
收益率 曲线 策略 、利 差策 略等为 辅， 构造 能够 提供 稳定收 益的 债券 和货 币市 场工具 组合 。
4 、中 小企 业私 募债 券投 资 策略
本基金将通过对中小 企业 私募债券进行信用评 级控 制，通过对投资单只 中小 企业私募
债 券 的 比 例 限制 ， 严 格 控制 风 险 ， 对 投资 单 只 中 小企 业 私 募 债 券 而 引 起 组 合整 体 的 利 率风
险 敞 口 和 信 用风 险 敞 口 变化 进 行 风 险 评估 ， 并 充 分考 虑 单 只 中 小企 业 私 募 债券 对 基 金 资产
流动性 造成 的影 响， 通过 信用研 究和 流动 性管 理后 ，决定 投资 品种 。 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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基金投资中小企业 私募债 券，基金管理人将 根据审 慎原则，制定严格 的投资 决策流程、
风 险 控 制 制 度和 信 用 风 险、 流 动 性 风 险处 置 预 案 ，以 防 范 信 用 风险 、 流 动 性风 险 等 各 种风
险。
5 、衍 生品 投资 策略
本基金的衍生品投资 将严 格遵守证监会及相关 法律 法规的约束，合理利 用股 指期货、
权 证 等 衍 生 工具 ， 利 用 数量 方 法 发 掘 可能 的 套 利 机会 。 投 资 原 则为 有 利 于 基金 资 产 增 值，
控制下 跌风 险， 实现 保值 和锁定 收益 。
6 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金将通过宏观经 济、 提前偿还率、资产池 结构 及资产池资产所在行 业景 气变化等
因 素 的 研 究 ，预 测 资 产 池未 来 现 金 流 变化 ； 研 究 标的 证 券 发 行 条款 ， 预 测 提前 偿 还 率 变化
对 标 的 证 券 的久 期 与 收 益率 的 影 响 ， 同时 密 切 关 注流 动 性 对 标 的证 券 收 益 率的 影 响 。 综合
运 用 久 期 管 理、 收 益 率 曲线 、 个 券 选 择和 把 握 市 场交 易 机 会 等 积极 策 略 ， 在严 格 控 制 风险
的 情 况 下 ， 通过 信 用 研 究和 流 动 性 管 理， 选 择 风 险调 整 后 的 收 益高 的 品 种 进行 投 资 ， 以期
获得长 期稳 定收 益。
7 、风 险管 理策 略
本基金将 借鉴国 外风险 管 理的成功 经验 如 Barra 多 因子模型 、风险 预算模 型 等，并 结
合 公 司 现 有 的风 险 管 理 流程 ， 在 各 个 投资 环 节 中 来识 别 、 度 量 和控 制 投 资 风险 ， 并 通 过调
整投资 组合 的风 险结 构， 来优化 基金 的风 险收 益匹 配。
具体而言，在大类资 产配 置策略的风险控制上 ，由 投资决策委员会及宏 观策 略研究小
组 进 行 监 控 ；在 个 股 投 资的 风 险 控 制 上， 本 基 金 将严 格 遵 守 公 司的 内 部 规 章制 度 ， 控 制单
一个股 投资 风险 。
8. 投 资决 策依 据和 决策 程 序
（1） 投资 决策 依据
· 法律法规和基金合同。本 基金的投资将严格遵守国 家有关法律、法规和基金 的有
关规定 。
· 宏观经 济和 上市 公司 的基 本面数 据。
·投资对象的预期收益和预 期风险的匹配关系。本基 金将在承受适度风险的范 围内，
选择预 期收 益大 于预 期风 险的品 种进 行投 资。
（2） 投资 决策 程序
· 公司研究部通过内部独立 研究，并借鉴其他研究机 构的研究成果，形成宏观 、政
策 、 投 资 策略 、 行 业和 上市 公 司 等 分析 报 告 ，为 投资 决 策 委 员会 和 基 金经 理提 供 决 策 依据 。
· 投资决策委员会定期和不 定期召开会议，根据本基 金投资目标和对市场的判 断决
定本计 划的 总体 投资 策略 ，审核 并批 准基 金经 理提 出的资 产配 置方 案或 重大 投资决 定。 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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· 在既定的投资目标与原则 下，根据分析师基本面研 究成果以及定量投资模型，由
基金经 理选 择符 合投 资策 略的品 种进 行投 资。
· 独立的交易执行：本基金 管理人通过严格的交易制 度和实时的一线监控功能 ，保
证基金 经理 的投 资指 令在 合法、 合规 的前 提下 得到 高效地 执行 。
· 动态的组合管理：基金经 理将跟踪证券市场和上市 公司的发展变化，结合本 基金
的 现 金 流 量 情况 ， 以 及 组合 风 险 和 流 动性 的 评 估 结果 ， 对 投 资 组合 进 行 动 态的 调 整 ， 使之
不断得 到优 化。
风险管理部根据市场 变化 对本基金投资组合进 行风 险评估与监控，并授 权风 险控制小
组进行 日常 跟踪 ，出 具风 险分析 报告 。监 察稽 核部 对本基 金投 资过 程进 行日 常监督 。
九、基 金业绩比较 基准
沪深300*50%+ 中债 总指 数*50%
如果相关法律法规发 生变 化，或者有更权威的 、更 能为市场普遍接受的 业绩 比较基准
推 出 ， 经 基 金管 理 人 与 基金 托 管 人 协 商， 本 基 金 可以 在 报 中 国 证监 会 备 案 后变 更 业 绩 比较
基准并 及时 公告 ，而 无须 召开基 金份 额持 有人 大会 。
十、基 金的风险收益特征
本基金为混合型证券 投资 基金，风险与收益高 于债 券型基金与货币市场 基金 ，低于股
票型基 金， 属于 较高 风险 、较高 收益 的品 种。
十一、 基金投资组合报告
基金管理人的董事会 及董 事保证本报告所载资 料不 存在虚假记载、误导 性陈 述或重大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 托管 人中 国民 生银 行股份 有限 公司 根据 本基 金合同 规定 ， 于 2019 年 1 月 17 日
复 核 了 本 报 告中 的 财 务 指标 、 净 值 表 现和 投 资 组 合报 告 等 内 容 ，保 证 复 核 内容 不 存 在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2018 年 12 月 31 日（ “报告 期末 ”） ，本 报告 所列财 务
数据未 经审 计。
1. 报 告期 末基金 资产组 合情 况
序号
项目
金额（ 元 ）
占基金 总资 产的 比例 （% ）
1
权益投 资
18,346,264.84 2.07 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
18
其中： 股票
18,346,264.84 2.07
2
基金投 资
- -
3
固定收 益投 资
851,017,938.30 96.02
其中： 债券
851,017,938.30 96.02
资产支 持证
券
- -
4
贵金属 投资
- -
5
金融衍 生品 投资
- -
6
买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购
的买入 返售 金融 资
产
- -
7
银行存 款和 结算 备
付金合 计
865,564.21 0.10
8
其他资 产
16,106,473.68 1.82
9
合计
886,336,241.03 100.00
2. 报 告期 末按行 业分类 的股 票投资 组合
代码
行业类 别
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业
- -
B
采矿业
- -
C
制造业
- -
D
电力、 热力 、燃 气
及水生 产和 供应 业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和 零售 业
4,856,733.00 0.65
G
交通运 输、 仓储 和
邮政业
- -
H
住宿和 餐饮 业
- -
I
信息传 输、 软件 和
信息技 术服 务业
- -
J
金融业
13,489,531.84 1.81
K
房地产 业
- -
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M
科学研 究和 技术 服
务业
- -
N
水利、 环境 和公 共
设施管 理业
- -
O
居民服 务、 修理 和
其他服 务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和 社会 工作
- -
R
文化、 体育 和娱 乐 - - 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
19
业
S
综合
- -
合计
18,346,264.84 2.46
3. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号
股票代 码
股票名 称
数量（ 股）
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1
002142
宁波银 行
642,272 10,417,651.84 1.40
2
000963
华东医 药
183,550 4,856,733.00 0.65
3
600036
招商银 行
121,900 3,071,880.00 0.41
注：报 告期 末， 本基 金仅 持有上 述 3 只股 票。
4. 报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
序号
债券品 种
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1
国家债 券
- -
2
央行票 据
- -
3
金融债 券
256,058,000.00 34.35
其中： 政策 性金 融债
185,019,000.00 24.82
4
企业债 券
123,430,622.50 16.56
5
企业短 期融 资券
- -
6
中期票 据
239,292,500.00 32.10
7
可转债 （可 交换 债）
838,815.80 0.11
8
同业存 单
231,398,000.00 31.04
9
其他
- -
10
合计
851,017,938.30 114.17
5. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
序号
债券代 码
债券名 称
数量( 张)
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1
170206
17 国开 06
600,000 61,170,000.00 8.21
2
111812210
18 北 京银 行CD210
500,000 48,340,000.00 6.49
3
111888434
18 杭 州银 行CD082
500,000 48,290,000.00 6.48
4
180209
18 国开 09
400,000 40,128,000.00 5.38
5
111813158
18 浙 商银 行CD158
300,000 28,989,000.00 3.89
6. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券
投 资明 细
报告期 末， 本基 金未 持有 资产支 持证 券。
7. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明
细
嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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报告期 末， 本基 金未 持有 贵金属 投资 。
8. 报 告期 末按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
报告期 末， 本基 金未 持有 权证。
9. 报 告期 末本基 金投资 的股 指期货 交易 情况说 明
报告期 内， 本基 金未 参与 股指期 货交 易。
10. 报告 期末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明
报告期 内， 本基 金未 参与 国债期 货交 易。
11. 投资 组合报 告附 注
(1) 声明 本基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体本 期是 否出现 被监 管部门 立案 调
查 ，或 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形。
（1）2018 年 5 月 4 日, 中国银 行保 险监 督管 理委 员会发 布行 政处 罚信 息公 开表（银
监罚决 字 〔2018 〕1 号 ） ， 对招商 银行 股份 有限 公司 内控管 理严 重违 反审 慎经 营规则 ， 违规 批
量转让 以个 人为 借款 主体 的不良 贷款 等违 规事 实， 于 2018 年 2 月 12 日作 出 行政处 罚决 定，
罚款6570 万元 ，没 收违 法 所得 3.024 万元 ，罚 没合 计 6573.024 万 元。
本基金投 资于 “招商 银行 （600036 ） ” 的决策 程序说 明：基于 对招 商银行 基本 面研究以 及二
级市场 的判 断， 本基 金投 资于 “ 招商 银行 ” 股 票的 决策流 程， 符合 公司 投资 管理制 度的 相关
规定。
（2 ） 报 告期 内本 基金 投资 的前十 名证 券中 ， 其他 九名 证券发 行主 体无 被监 管部 门立案 调查 ，
或在 报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 。
(2)
本基金 投资 的前 十名 股票 中，没 有超 出基 金合 同规 定的备 选股 票库 之外 的股 票。
(3) 其他 资产构 成
序
号
名称
金额（ 元）
1
存出保 证金
117,452.09
2
应收证 券清 算款
-
3
应收股 利
-
4
应收利 息
15,989,021.59
5
应收申 购款
- 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
21
6
其他应 收款
-
7
待摊费 用
-
8
其他
-
9
合计
16,106,473.68
(4) 报告 期末持 有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
报告期 末， 本基 金未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
(5) 报告 期末前 十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
报告期 末， 本基 金前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
十二、 基金业绩
基金管理人依照恪尽 职守 、诚实信用、谨慎勤 勉的 原则管理和运用基金 财产 ，但不保
证 基 金 一 定盈 利 ， 也不 保证 最 低 收 益。 基 金 的过 往业 绩 并 不 代表 其 未 来表 现。 投 资 有 风险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
（一） 本 报告 期基 金份 额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段 份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2016 年 3
月 14 日合
同生效 日
起至 2016
年 12 月
31 日
3.00% 0.09% 5.30% 0.46% -2.30% -0.37%
2017 年 6.31% 0.10% 9.83% 0.32% -3.52% -0.22%
2018 年 2.81% 0.11% -8.98% 0.66% 11.79% -0.55%
（二） 自 基金 合同 生效 以 来基金 累计 净值 增长 率变 动及其 与同 期业 绩比 较基 准收益 率变 动
的比较
嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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图：嘉 实 新 财富 混合 基金 份额累 计净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比
图
（2016 年3 月 14 日至 2018 年 12 月 31 日）
注： 按基 金合 同和招 募说 明书的 约定 ， 本基金 自基 金合同 生效 日 起 6 个 月内 为建仓 期 ， 建 仓
期结束 时本 基金 的各 项投 资比例 符合 基金 合同 （ 十 二 （二） 投资 范围和 （四 ） 投资限 制） 的
有关约 定。
十三、 基金的费用与税收
（一） 与 基金 运作 有关 的 费用
1 、基 金费 用的 种类
1) 基金管 理人 的管 理费 ；
2) 基金托 管人 的托 管费 ；
3) 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用；
4) 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费 、 律师 费和诉 讼或 仲裁 费；
5) 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
6) 基金的 证券 、期 货交 易费 用；
7) 基金的 银行 汇划 费用 ；
8) 按照国 家有 关规 定和 《基 金合同 》约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
2 、 基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1) 基金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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H ＝E×0.6 % ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管理费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，由基金管理人 于次 月首日起
3 个工 作日 内向 基金 托管 人 发送基 金管 理费 划付 指令 ，经基 金托 管人 复核 后于3 个工 作日 内
从 基 金 财 产 中一 次 性 支 付给 基 金 管 理 人。 若 遇 法 定节 假 日 、 休 息日 或 不 可 抗力 致 使 无 法按
时支付 的， 顺延 至最 近可 支付日 支付 。
2 ） 基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计 算 方 法 如
下：
H ＝E×0.15% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托管费每日计算 ，逐 日累计至每月月末， 按月 支付，由基金管理人 于次 月首日起
3 个工 作日 内向 基金 托管 人 发送基 金托 管费 划付 指令 ，经基 金托 管人 复核 后于3 个工 作日 内
从 基 金 财 产 中一 次 性 支 取。 若 遇 法 定 节假 日 、 休 息日 或 不 可 抗 力致 使 无 法 按时 支 付 的 ，顺
延至最 近可 支付 日支 付。
上述“基 金费 用的种 类中 第 3）－8）项 费用 ”，根 据有关法 规及 相应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（二） 与 基金 销售 有关 的 费用
1、本基金基金份额 前端申 购费率按照申购金 额递减 ，即申购金额越大 ，所 适 用的申购
费率越 低。 投资 者在 一天 之内如 果有 多笔 申购 ，适 用费率 按单 笔分 别计 算。 具体如 下：
申购金额（含申购费 ） 申购费率
M<100 万元 1.5%
100万 元≤M ＜200 万元 1.0%
200万 元≤M ＜500万元 0.6%
M≥500 万元 按笔收 取， 单笔1000 元
个人投 资者 通过 本基 金管 理人直 销网 上交 易系 统申 购本基 金业 务实 行申 购费 率优惠 ，
其申购 费率 不按 申购 金额 分档， 统一 优惠 为申 购金 额的 0.6 ％ ，但 中国 银行 长城借 记卡 持嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
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卡人， 申购 本基 金的 申购 费率优 惠按 照相 关公 告规 定的费 率执 行； 机构 投资 者通过 本基 金
管理人 直销 网上 交易 系统 申购本 基金 ，其 申购 费率 不按申 购金 额分 档， 统一 优惠为 申购 金
额的0.6 ％ 。优 惠后 费率 如果低 于 0.6 ％ ，则 按 0.6 ％执行 。基 金招 募说 明书 及相关 公告 规
定的相 应申 购费 率低 于 0.6% 时， 按实 际费 率收 取申 购费。 个人 投资 者于 本公 司网上 直销 系
统通过 汇款 方式 申购 本基 金的， 前端 申购 费率 按照 相关公 告规 定的 优惠 费率 执行。
注：2014 年 9 月 2 日， 本基金 管理人 发布了 《嘉实 基金管 理有限 公司关 于增加 开通后 端
收 费基金 产品的 公告》 ，自 2016 年 6 月 13 日起 ，增加开 通本基 金在本 公司基 金网上 直销系 统
的 后端收 费模式 （包括 申购、 定期定 额投资 、基金 转换等 业务） 、并对 通过本 公司基 金网上 直
销 系统交 易的后 端收费 进行费 率优惠 ，本基 金优惠 后的费 率见下 表：
持有期限（T ）
基金网上直销
后端申购优惠费率
0
本基金的赎回费用 由基金 份额持有人承担。 对持续 持有期少于7日的投资 人收 取1.5% 的
赎回费 ， 对 持续 持有 期大 于等于7天 少于30 日 的投 资 人收取0.75% 的 赎回 费， 并 将上述 赎回 费
全额计 入 基 金财 产； 对持 续持有 期大 于等 于30 天少 于90天 的投 资人 收取0.5% 的赎回 费， 并将
赎回费 总额 的75% 计 入基 金 财产 ； 对 持续 持有 期大 于等 于90天 少于180 天的 投资 人 收取0.5% 的
赎回费， 并将 赎回费 总额 的50% 计 入基金 财产 ；对持 续持有期 大于 等于180 天少 于365天 的投
资人收 取0.5% 的 赎回 费， 将赎回 费总 额的25% 计入 基 金财产 ； 对 持续 持有 期大 于等于365 天少
于730 天的 投资 人收 取0.25% 的赎 回费 ，将 赎回 费总 额 的25% 计入 基金 财产 。
本基金 基金 份额 的赎 回费 率具体 如下 ：
持有期限（T） 赎回费率
T<7天 1.5% 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
25
7天≤T<30 天 0.75%
30天≤T<365 天 0.5%
365天≤T<730 天 0.25%
T≥730 天 0
基金管 理人 可以 在 法 律法 规、 基金 合同约 定的 范围 内调整 费率 或收 费方 式， 并最迟 应 于
新的费 率或 收费 方式 实施 日前依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定在 指定 媒 介 上公告 。
基金销售机构可以在不 违反法律法规规定及基金 合同约定的情形下根据市 场情况制定
基金促 销计 划， 定期 或不 定期地 开展 基金 促销 活动 。
3 、基 金转 换
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管 理 的 其 他 基金 之 间 的 转换 业 务 ， 基 金转 换 可 以 收取 一 定 的 转 换费 ， 相 关 规则 由 基 金 管理
人 届 时 根 据 相关 法 律 法 规及 基 金 合 同 的规 定 制 定 并公 告 ， 并 提 前告 知 基 金 托管 人 与 相 关机
构。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十四、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《证 券 投资基 金法 》 、 《公 开募 集 证券投 资基 金运 作管 理办 法》 、 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露管 理办 法》 、 《 公开 募集开 放式 证券
投资基 金流 动性 风险 管理 规定 》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ，结 合本 基金 管理 人在本 基金 合
同 生 效 后 对 本基 金 实 施 的投 资 经 营 情 况， 对 本 基 金原 招 募 说 明 书进 行 了 更 新。 主 要 更 新内
容如下 ：
1. 在 “ 重要提示 ” 部分 ：明 确 了 更 新 招 募 说 明书 内容 的 截 止 日 期 及 有 关财 务数 据 的 截
止日期 。
2. 在“ 三、 基金 管理 人 ” 部分： 更新 了基 金管 理人 的相关 内容 。 嘉实新财富灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
26
3. 在“ 四、 基金 托管 人 ” 部分： 更新 了基 金托 管人 的相关 内容 。
4. 在“ 五、 相关 服务 机构 ”部分 ：更 新相 关代 销机 构的信 息。
5. 在“ 八、 基金 份额 的申 购与赎 回 ” 部分 ：更 新了 申购赎 回的 相关 内容 。
6. 在“ 九、 基金 转换 ”部 分：更 新了 基金 转换 的相 关内容 。
7. 在“ 十一 、基 金的 投资 ”部分 ：补 充了 本基 金最 近一期 投资 组合 报告 内容 。
8. 在“ 十二 、基 金的 业绩 ”部分 ：基 金业 绩更 新 至2018 年12 月 31 日。
9. 在“ 二十 二、 其他 应披 露事项 ”部 分： 列示 了本 基金自 2018 年 9 月 14 日至 2019 年
3 月 14 日 相关 临时 公告 事 项。
嘉实基 金管 理有 限公 司
2019 年 4 月 25 日
