长城久润：长城久润保本基金到期常见问题查看PDF公告
长城久润保本基金到期常见问题 1 、长 城久润 保本基金 什么 时候到期 ？ 答： 长 城久润 保本基金 于 2016 年 4 月 26 日 正式成 立 。 保本 周期为 三年， 第一个 保本周期 自 2016 年 4 月 26 日至 2019 年 4 月 26 日。 2019 年 4 月 26 日保本周 期到期, 2019 年 4 月 26 日至 2019 年 5 月 6 日为到期 操作 期间， 2019 年 5 月 7 日转型 为长城久 润灵 活配置混 合型 证券投资 基金 。 2 、长 城久润 保本基金 在哪 个时点承 诺保 本？ 答： 持 有人持 有完整保 本周 期的基金 份额 ， 在到 期日当 日 （2019 年 4 月 26 日 ） 可获本金 全额 保 障；自 2019 年 4 月 27 日 起，持有 人将 自行承担 基金 份额净值 波动 的风险。 3 、长 城久润 保本基金 怎样 保本？ 答： 认 购保本 金额为基 金份 额持有人 认购 并持有到 期的 基金份额 的净 认购金额 、 认 购费用及 募集 期间的利 息收 入之和 。 如果 保本周期 到期 日基金份 额持 有人认购 并持 有到期的 基金 份额的可 赎回 金额加上 其认 购并持有 到期 的基金份 额的 累计分红 金额 之和低于 认购 保本金额 （差 额部分即 为保 本赔付差 额） ， 基金管理 人应 在保本周 期到 期日后 20 个 工作日内 将保 本赔付差 额支 付给基金 份额 持有人。 4 、长 城久润 保本基金 保本 周期到期 后时 间安排如 何, 有哪些操 作方 式可选择? 答：时间 安排: 长城久润 保本 基金首次 保本 周期到期 操作 期间为 2019 年 4 月 26 日至 2019 年 5 月 6 日， 共 4 个 工作日。 基金 份额持有 人可 在到期操 作期 间的交易 时间 内， 通过 本基 金各销售 机构 进行到期 选择 。 在到期操 作期 间，基金 份额 持有人可 以做 出如下选 择： （1 ）转换 ： 基金份额持有 人可将其持有 的全部或部分 基金份额转换 为长城基金旗 下的其他开 放 式基金基 金份 额， 认 购并持 有到期的 基金 份额免转 换费 ， 转换 转入基 金份额持 有期 自基金转 换申 请确认日 起重 新计算； （2 ） 赎回： 基金份额 持有 人可赎回 其持 有的全部 或部 分基金份 额； （3 ）继续 持 有：若基金份 额持有人在到 期操作期间没 有作出转换或 赎回申请，则 默认基金份 额 持有人选 择继 续持有， 继续 持有的基 金份 额将转为 “长 城久润灵 活配 置混合型 证券 投资基金 ” 基 金份额， 其持 有期从持 有“ 长城久润 保本 混合型证 券投 资基金” 之日 起连续计 算。 注意： 基 金保 本周期到 期后 ， 如基金 份额 持有人没 有作 出到期选 择， 则基金管 理人 将默认基 金份 额持有人 选择 了继续持 有变 更后的“ 长城 久润灵活 配置 混合型证 券投 资基金” 的基 金份额。
5 、长 城久润 保本基金 到期 转型或转 换为 其他基金 ，持 有时间如 何计 算? 答： 因转 型而 持有的 “ 长城 久润灵活 配置 混合型证 券投 资基金” 基金 份额的持 有期 从其原份 额取 得之日起 连续 计算； 若将长 城久润保 本基 金转换为 其他 基金， 则持有 时间从转 换交 易的确认 日起 重新计算 。 6 、在 到期操 作期间内 有净 值波动的 风险 吗？ 答： 在保 本周 期到期操 作期 间， 除暂 时无 法变现的 基金 财产外， 基金 管理人应 使基 金财产保 持为 现金形式 ，该 期间免收 基金 管理费和 基金 托管费。 无论 采取何种 方式 作出到期 选择 ，2019 年 4 月 27 日 （含 ）后的基 金净 值波动风 险由 持有人自 行承 担。 7 、在保本 周 期开始后申购 的基金份额在 保本周期到期 操作期间内进 行赎回或者转 换是否需要 收 费？ 答：基金 转换 费用由转 出基 金的赎回 费和 转入与转 出基 金的申购 费补 差二部分 构成 。 （1 ） 赎回费 用根据持 有时 间计算， 持续 持有期 1 年以 内，赎回 费 率 2% ；持 续 持有期 1 年（ 含） -2 年， 赎回费 率 1.5% ； 持续 持有期 2 年（ 含） -3 年， 赎回费率 1% ； 持续持有 期 3 年 （含 ） 以上， 赎回费率 为 0 。 （2 ） 申购费 率补差＝ 转入 基金适用 申购 费率－转 出基 金适用申 购费 率。 8 、申 购的基 金份额在 保本 周期到期 操作 期间进行 赎回 的原则是 ？ 答： 基金赎 回 遵循 “未知 价 ” 原则， 即赎 回或转换 转出 价格以申 请当 日收市后 本基 金基金份 额净 值计算。 9 、选 择继续 持有的基 金份 额转入新 基金 的金额如 何计 算？ 答： 对于投 资 者选择或 默认 选择持有 转型 后的 “长城 久 润灵活配 置混 合型基金” 的 ， 转入金额等 于选择或 默认 选择转为 “长 城久润灵 活配 置混合型 基金 ” 的基金 份额 在 2019 年 5 月 6 日所 对应 的基金资 产净 值。 10、 在保本 周 期到期操 作期 间，管理 费和 托管费如 何收 取？ 答：2019 年 4 月 26 日至 2019 年 5 月 6 日, 免收 基金 管理费和 基金 托管费。 11、 在保本 周 期到期操 作期 间，能否 申购 及定投新 的基 金份额? 答：2019 年 4 月 26 日至 2019 年 5 月 6 日, 基 金将暂 停办理申 购、 转换转入 业务 ，仅开放 赎回 、 转换转出 业务 。 12、 长城久 润 保本基金 赎回 原则? 答： 长城久 润 保本赎回 遵循 “后进先出” 原则， 即按 照 投资人认 购、 申购的先 后次 序的相反 顺序 进行赎回， 优 先赎回投 资者 所持有的 距离 赎回时点 最近 的申购、 认 购 份额。 保本 周 期到期后， 自 2019 年 5 月 7 日 起， 变更 为 “长城久 润 灵活配置 混合 型证券投 资基 金” ， 变 更后 对所有基 金份 额 的赎回按 照“ 先进先出 ”的 原则，适 用长 城久润灵 活配 置混合型 基金 的赎回费 率。
