金信民兴债券型证券投资基金招募说明
书（更新）摘要
基金管理人：金信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
重要提 示
金信民兴债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 11 月 21 日中国证券监督管
理委员会证监许可[2016]2761 号文注册募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中
国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和收益及市场前景等作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资
单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，
投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带
来的损失。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金
之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特
性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资本基金可能遇
到的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性
风险，投资对象或对手方违约引发的信用风险，投资对象流动性不足产生的流动性风险，基金
管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险，本基金的特定风险等。本基金可投资中小企业
私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开发行的方式发行的
债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用
质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给
基金净值带来更大的负面影响和损失。
本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于股票型和混合
型基金，属于较低风险、较低收益的基金产品。
投资有风险，投资者在投资本基金之前，请认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》
等信息披露文件。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则
管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及净值高
低并不预示其未来的业绩表现。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险，由投资者自行承担。
本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 7 日，有关财务数据和净值表现数据截止日为
2018 年 12 月 31 日。
一、基金管理人一、基金管理人情况
（一）名称：金信基金管理有限公司
（二）住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限
公司）
（三）办公地址：深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 1502
（四）法定代表人：殷克胜
（五）组织形式：有限责任公司
（六）注册资本：壹亿元
（六）设立日期：2015 年 7 月 3 日
（八）电话：0755-82510235
（九）传真：0755-82530305
（十）客户服务电话：400-866-2866
（十一）联系人：陈瑾
（十二）管理基金情况：目前公司旗下管理多只公募基金：包括金信新能源汽车灵活配置混合
型发起式证券投资基金、金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信智能中
国 2025 灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投资基
金、金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信价值精选灵活配置混合型发起式
证券投资基金、金信多策略精选灵活配置混合型证券投资基金、金信民发货币市场基金、金信
民兴债券型证券投资基金、金信民旺债券型证券投资基金和金信消费升级股票型发起式证券投
资基金。
（十三）股权结构：
股东名称 占公司注册资本比例
深圳市卓越创业投资有限责任公司 34%
安徽国元信托有限责任公司 31%
深圳市巨财汇投资有限公司 28.5%
殷克胜
6.5%
合计 100%
二、基金管理人主要人员情况
（一）董事、监事及高管人员介绍
1、董事
张彦先生，董事长，中共党员，工商管理专业研究生，20 余年资本市场从业经验，曾任安徽经
济干部管理学院研究室主任，安徽省国际信托投资有限公司副经理、经理、副总经理，安徽国
元信托投资有限责任公司副总裁，安徽国元信托有限责任公司副总裁、监事长，安徽国元信托
有限责任公司总裁，安徽国元信托有限责任公司董事长，现任安徽国元金融控股集团有限责任
公司党委委员。
殷克胜先生，董事，中共党员，经济学博士,20 余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管理有限
公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公司董事
长。现任金信基金管理有限公司总经理、投资决策委员会主席。
王德先生，董事，曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦发发展银行深圳分行南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理，现任深圳市卓越投资控
股有限公司执行总经理。
宋思颖女士，董事，曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基金管
理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基金管理有限公司副总
经理。
李常青先生，独立董事，厦门大学会计学博士，1993 年 7 月加入厦门大学工作，先后曾在管理
学院工商管理教育中心、管理学院财务学系担任助教、讲师、副教授、教授等职务，并从
1999 年起兼任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任。现任厦门大学管理学院教授、
高级经理教育中心主任。
鲁炜先生，独立董事，中国科技大学管理科学与工程专业博士，曾任安徽蚌埠手表厂副科长、
安徽蚌埠职工大学教师、安徽经济管理学院讲师，现任中国科技大学管理学院统计金融学副教
授、院长助理。
王苏生先生，独立董事，北京大学国际金融法法学博士，民主党派成员，10 余年资本市场从业
经验，曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基金公
司总经理，现任南方科技大学教授、深圳市公共管理学会会长。
2、基金管理人监事会成员
吕才志先生，监事，中南财经政法大学学士，10 余年审计从业经验，曾任中国南玻集团股份有
限公司审计项目经理，现任卓越置业集团有限公司审计管理部副总经理。
朱斌先生，监事，中共党员，武汉大学工商管理硕士，近 10 年信息技术从业经验，曾任恒生电
子股份有限公司高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助理，现任
金信基金管理有限公司运作保障部总监。
3、高级管理人员
殷克胜先生，总经理，中共党员，经济学博士,20 余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管理有
限公司董事、常务副总经理，金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公司董
事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、投资决策委员会主席。
宋思颖女士，副总经理，学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总监、
金鹰基金管理有限公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。
邵若昊先生，副总经理，硕士。历任长江证券有限责任公司经纪业务总部业务主管、闽发证券
有限责任公司上海总部国债部副经理、长信基金管理有限公司市场部副总监、富国基金管理有
限公 司机构部总监助理、诺安基金管理有限公司机构业务总监、融通基金管理有限公司机构业
务总监、嘉合基金管理有限公司副总经理。
段卓立先生，督察长，法律硕士，历任北汽福田汽车股份有限公司董事会办公室文秘、信达澳
银基金管理有限公司监察员、农银汇理基金管理有限公司法务合规专员、前海开源资产管理
（深圳）有限公司风险管理部副总经理。
（二）本基金基金经理
周余先生，北京大学信号与信息处理专业硕士。曾任香港汇丰银行全球金融市场部交易员、国
投瑞银基金管理公司研究员、中国银行总行投资经理兼宏观经济分析师、诺安基金管理公司投
资经理、太平洋证券资产管理总部副总经理兼投资总监，具有十余年投资研究交易经验。
2016 年 12 月至今任金信民发货币市场基金基金经理，2017 年 3 月至今任金信民兴债券型证券
投资基金基金经理，2017 年 12 月至今任金信民旺债券型证券投资基金基金经理。现任金信基
金管理有限公司固定收益部总监。
杨杰先生，华中科技大学金融学硕士。2009 年 2 月起历任金元证券股票研究员、固定收益研
究员，金信基金固定收益研究员、基金经理助理、专户投资经理。现任金 信基金管理有限公司
基金经理。2018 年 3 月至今任金信民发货币市场基金基金经理， 2018 年 5 月至今任金信民兴债券型证券投资基金基金经理，2019 年 3 月至今任金信民旺债券型证券投资基金基金经理。
（三）本公司公募基金投资决策委员会成员的姓名和职务如下：
殷克胜先生，投资决策委员会主席，公司总经理。
刘榕俊先生，投资决策委员会委员，基金经理。
周余先生，投资决策委员会委员，公司固定收益部总监、基金经理。
（四）上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
一、基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）
设立日期：1987 年 4 月 8 日
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总
行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成功地发行
了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036 ），是国内第一家采用国际会计标准
上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代
码：3968 ），10 月 5 日行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2018 年 9 月 30 日，
本集团总资产 65,086.81 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.46% ，权重法下资本充足率 12.80%。
2002 年 8 月，招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国证监会同意，更名为资产托
管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5 个职能处
室，现有员工 80 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管
业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。
招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合
格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、
保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价值，
独创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命，不断创新托
管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”
托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，成功托管国内
第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、
第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 保管，实现从单一托管服
务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最佳托
管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一获
得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳金融产品创新
奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理【金贝奖】“最佳资产托管银行”；2017 年 6 月再度荣
膺《财资》“中国最佳托管银行奖”, “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金
融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管
银行奖”，2018 年 1 月获得中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构”
奖项，同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点
子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；
3 月招商银行荣获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖，5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲
银行家》“中国年度托管银行奖”。
二、主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董事长。英国东伦敦大
学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董事长，兼
任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装
箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限
责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集
团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥伦比
亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行
长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市
分行行长。
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995 年，在中国科技国际
信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月，历任招商银行北京分行展览路支行、东三环
支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001 年 10 月至 2006 年 3 月，历
任北京分行行长助理、副行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长
（主持工作）；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委书记；2012 年 6 月至
2013 年 11 月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013 年 11 月至 2014 年
12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任本行副行长；2016 年 11 月起兼任本行董
事会秘书。
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任职资
格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行，从事信贷
管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部经理、高级经
理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年
银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等
领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
三、基金托管业务经营情况
截至 2018 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 401 只开放式基金。四、基金托管人的内部控制制度
内部控制目标
确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经
营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，
确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全完整；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，
保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机
制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。
内部控制组织结构
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系：
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制；
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室，负责部门内部风险预防和控制；
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视业务的风险程
度制定相应监督制衡机制。
内部控制原则
1、全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位。
2、审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经营为出发点，
以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先”的要求。
3、独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立，不同托管资产之间、托
管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制的建立和执行部
门。
4、有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利，内部
控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。
5、适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管业务经营战
略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及
时进行修订和完善。
6、防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、
安全防护系统、数据备份系统。
7、重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风险领域。
8、制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流程等方面形
成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。
内部控制措施
1、完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会计核算、资
金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产托管业务科学
化、制度化、规范化运作。
2、经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核算双人双岗、大
额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业务运作过程中的风险。
3、业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和备份措施，
采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过严格的授权方
能进行访问。
4、客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视同会计资料
保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。
5、信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值
班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双
分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。
6、人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励机制、加强
人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关法
律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的
合法性、合规性进行监督和核查。
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送的投资
指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、基金合同
的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有
关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的时限应符
合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式
向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
（一）直销机构
名称：金信基金管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公
司）
办公地址：深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 1502
法定代表人：殷克胜
成立时间：2015 年 7 月 3 日
电话：0755-82510235
传真：0755-82510305
联系人：陈瑾
客户服务电话：400-866-2866
网站：www.jxfunds.com.cn
（二）其他代销机构
1、长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层
法定代表人：丁益
联系人：金夏
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客服电话：400-6666-888
网址：www.cgws.com
2、天津万家财富资产管理有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室
法定代表人：李修辞
联系人：邵玉磊联系方式：18511290872
客服电话：010-59013842
公司网址：www.wanjiawealth.com
3、泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：姜奕竹
联系方式：0411-88891212
4、华林证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道 1-1 号君泰国际 B 栋一层 3 号
法定代表人：林立
联系人：胡倩
联系方式：0755-83255199
公司网址：www.chinalin.com
5、上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）
法定代表人：王翔
联系人：吴鸿飞
联系方式：021-65370077-268
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
6、珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
联系人：邱湘湘
联系方式：020-89629099
客服电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
7、海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
法定代表人：刘惠
联系人：毛林
联系方式：021-80133597
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
8、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人：杨文斌
联系人：王诗玙
联系方式：021-20613999
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
9、上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室法定代表人：陈继武
联系人：黄祎
联系方式：021-63333389
客服电话：400-643-3389
公司网址：www.vstonewealth.com
10、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
法定代表人：张冠宇
联系人：王丽敏
联系方式：010-85932810
客服电话：400-819-9868
公司网址：www.tdyhfund.com
11、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
联系人：余翼飞
联系方式：021-80358749
公司网址： www.noah-fund.com
12、北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
联系人：戚晓强
联系方式：010-61840688
13、江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址： 南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路 105 号中环国际 1413 室
法定代表人：吴言林
联系人： 李跃
联系电话：025-56663409、17612154686
传真：025-56663409
客服电话：025-56663409
网址： www.huilinbd.com
14、上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
法定代表人：申健
联系人： 宋楠
联系电话：021-20292031
传真：020-20219923
客服电话：021-20292031
网址：www.wg.com.cn
15、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室法定代表人：陈柏青
联系人： 祝红艳
联系电话：0571-22908051
传真：0571-22905999
客服电话：4000-766-123
网址： www.fund123.cn
16、申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层
法定代表人：李梅
联系人： 李玉婷
联系电话：021-33388229
传真：021-33388224
客服电话：400-889-5523
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17、申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
联系人： 王怀春
联系电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
客服电话：400-800-0562
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18、上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人：王廷富
联系人：孙骏
联系方式：021-51327185
客服电话：400-821-0203
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19、北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 11 层 1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 A 座 11 层
法定代表人：王伟刚
联系人：李瑞真
联系电话：010-56282139
传真：01062680827
客服电话：400-619-9059
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20、北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼
办公地址：北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人：于龙联系人：张喆
联系电话：13811935936
传真：010-67767615
客服电话：400-680-2123
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21、阳光人寿保险股份有限公司
注册地址： 海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层
法定代表人：李科
联系人： 王超
联系电话：010-59053660
传真：010-59053700
客服电话：95510
网址：www.life.sinosig.com
22、光大证券股份有限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：周健男
联系人： 郁疆
联系电话：021-22169999
传真：021-22169134
客服电话：95525
网址：http://www.ebscn.com/
23、湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼
邮政编码：410004
法定代表人：孙永祥
联系人：江恩前
电话：021-38784580-8920
传真：021-68865680
客服电话：95351
网址：http://www.xcsc.com/
24、上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
联系人:潘世友
联系方式：021-54509998
公司网址：www.1234567.com.cn
25、上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：王之光
联系人:宁博宇
联系方式:021-20665952公司网址：www.lufunds.com
26、北京肯特瑞财富投资管理有限公司
法定代表人：陈超
联系人：江卉
联系方式：010-89189288
客服电话：95118
公司网址：http://fund.jd.com/
27、浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
法定代表人:凌顺平
联系人:吴强
联系方式:0571-88911818
公司网址:www.5ifund.com
28、上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人：沈继伟
联系人：刘阳坤
联系方式：86-021-50583533
客服电话：400-067-6266
公司网址：www.leadfund.com.cn
29、深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层
法定代表人：赖任军
联系人：刘昕霞
联系方式：0755-29330513
客服电话：400-930-0660
公司网址：www.jfzinv.com
30、武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 7 栋 23 层 1 号、
4 号
法定代表人：陶捷
联系人：徐淼
客服电话：400-027-9899
公司网址：www.buyfunds.cn
31、中信建投股份有限公司
注册地址：中国北京市东城区朝内大街 188 号
办公地址：中国北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：刘畅
联系电话：010-65608231
传真：010-65182261
客服电话：4008-888-108
网址：https://www.csc108.com/
32、上海攀赢金融信息服务有限公司注册地址：上海市闸北区广中西路 1207 号 306 室
法定代表人：田为奇
联系人：吴云强
联系方式：021-6888931
客服电话：021-68889082
公司网址：www.pytz.cn
33、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
联系人：顾凌
联系方式：010-60838995
客服电话：95548
公司网址：www.cs.ecitic.com
34、上海国金理益财富基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区芳甸路 1088 号紫竹国际大厦 6 楼
法定代表人： 纪路
联系人：赵宇
电话：18273321836
客服电话：400-022-1008
公司网址：http://www.gfund.com/gjcf/
35、招商证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区福田街道福华一路 111 号
法定代表人：霍达
联系人： 黄婵君
联系电话：0755-82960167
客服电话：95565
网址：http://www.newone.com.cn/
36、安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼
法定代表人：王连志
联系人：陈剑虹
联系方式：0755-82558103
客服电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
基金管理人可以根据情况变化增加或者减少基金份额发售机构，并另行公告。
二、基金注册登记机构
名称：金信基金管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限公
司）
法定代表人：殷克胜
成立时间：2015 年 7 月 3 日
电话：0755-82510235
传真：0755-82510305联系人：陈瑾
客户服务电话：400-866-2866
三、律师事务所与经办律师
律师事务所名称： 上海市海华永泰律师事务所
注册地址：上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室
办公地址：上海浦东东方路 69 号裕景国际商务广场 A 座 15 层
负责人： 颜学海
电话：021-58773177
传真：021-58773268
经办律师：梁丽金、张兰
联系人： 张兰
四、会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）
住所（办公地址）：北京市东城区西滨河路中海地产广场西塔五层
执行事务合伙人：杨剑涛
电话：13161760582
传真：010-88091190
经办会计师：洪祖柏
联系人：洪祖柏
四、基金的名称
本基金名称：金信民兴债券型证券投资基金
五、基金的类型
债券型证券投资基金。
六、基金的投资目标
通过主动管理债券组合，力争在追求基金资产稳定增长基础上为投资者取得高于投资业绩比较
基准的回报。
七、基金的投资范围
本基金主要投资于国内依法发行上市的国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、
短期融资券、超级短期融资券、中小企业私募债、同业存单、可分离交易可转债的纯债部分、
公开发行的次级债、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银
行存款）、货币市场工具、国债期货以及法律法规或监管部门允许基金投资的其他金融工具，
但需符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债
部分除外）。本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴
纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将
其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期，结合自下而上的个券选择方法构建债券投资组
合。本基金管理人力求综合发挥固定收益投资研究团队的力量，通过专业分工细分研究领域，
立足长期基本因素分析，从利率、信用等角度进行深入研究，形成投资策略，优化组合，获取
可持续的、超出业绩比较基准的投资收益。
1、资产配置策略：
本基金通过对宏观经济指标、货币政策与财政政策、商业银行信贷扩张、国际资本流动和其他
影响短期资金供求状况等因素的分析，预判对未来利率市场变化情况。
根据对未来利率市场变化的预判情况，分析不同类别资产的收益率水平、流动性特征和风险水
平特征，确定资产在非信用类固定收益类证券（国家债券、中央银行票据等）和信用类固定收
益类证券之间的配置比例。
2、债券投资策略：
(1) 债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信用
风险管理相结合的投资策略。在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收
益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
1)久期调整 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进而确定组合整
体久期和调整范围。
2)收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的搭
配。本基金将结合收益率曲线变化的预测， 适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合，并进行
动态调整。
3)信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策
略。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线变化调整公司债、
企业债、金融债、政府债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司
债或短期融资券在不同经济周期收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短期融资
券的投资比例。
4)回购套利：本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如运用跨
市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等。
(2) 个券选择策略：在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分
析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。 具有以下一项或多项特征
的债券，将是本基金重点关注的对象：
1)利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
2)资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券;
3)在信用评级等因素基本一致的前提下，高债息的债券；
4)在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型
进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
5)公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资溢价率合理、有一定下行
保护的可转债；6)在合理估值模型下，预期能获得较高风险-收益补偿且流动性较好的资产支持证券。
(3) 可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有
着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价
值，以合理价格买入并持有。
3、资产支持证券等品种投资策略：
包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS) 等在内的资产支持证券，其定
价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基
金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值，以合理价格买
入并持有。
4、中小企业私募债券投资策略
中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。本基金将运用基本面研
究，结合公司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量，综合考虑中小企业私募债
券的安全性、收益性和流动性等特征，选择风险与收益相匹配的品种进行投资。
5、国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管理
人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性
和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、
套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基
金资产的长期稳定增值。
九、基金的业绩比较基准
国债券总指数收益率×95%+ 金融机构人民币活期存款利率（税后）×5%
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或
者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数时， 经基金管理人与基金托管人协
商一致并报中国证监会备案后，本基金可以变更业绩比较基准并及时公告。
十、基金的风险收益特征
本基金是债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平高于货币市场基金，低于股票型和混合
型基金，属于较低风险、较低收益的基金产品。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2018 年 12 月 31 日。
一、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - - 2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,007,371,245.60 97.79
其中：债券 1,007,371,245.60 97.79
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 4,146,191.53 0.40
8 其他资产 18,580,919.73 1.80
9 合计 1,030,098,356.86 100.00
二、报告期末按行业分类的股票投资组合
（一）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有境内股票。
（二）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
三、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
四、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 45,598,764.60 5.70
其中：政策性金融债 40,176,000.00 5.03
4 企业债券 228,249,481.00 28.55
5 企业短期融资券 371,904,000.00 46.52
6 中期票据 263,179,000.00 32.92
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 98,440,000.00 12.31
9 其他 - -
10 合计 1,007,371,245.60 126.00
五、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 1282018 12 甘公投 MTN2 500,000 50,765,000.00 6.35
2 011800711 18 越秀租赁 SCP001 500,000 50,365,000.00 6.30
3 011800713 18 泸州窖 SCP001 500,000 50,340,000.00 6.30
4 011801599 18 锡产业 SCP007 500,000 50,155,000.00 6.27
5 071800042 18 财通证券 CP003 500,000 50,055,000.00 6.26 六、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
七、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
八、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
九、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（一）本期国债期货投资政策
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金管理
人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性
和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、
套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基
金资产的长期稳定增值。
（二）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
十、投资组合报告附注
（一）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（二）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（三）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 9,036.68
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 18,518,005.27
5 应收申购款 53,877.78
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 18,580,919.73
（四）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（五）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
（六）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做
出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。金信民兴债券 A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差
④ ①－③ ②－④
2017 年 3 月 8 日（基金合同生效日）至 2017 年 12 月 31 日 -2.73% 0.17% -2.54% 0.08% -0.19%
0.09%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 104.33% 5.07% 5.87% 0.10% 98.46% 4.97%
2017 年 3 月 8 日（基金合同生效日）至 2018 年 12 月 31 日 98.75% 3.75% 3.18% 0.10% 95.57%
3.65%
金信民兴债券 C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差
④ ①－③ ②－④
2017 年 3 月 8 日基金合同生效日至 2017 年 12 月 31 日 -3.06% 0.17 % -2.54% 0.08% -0.52%
0.09%
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日 19.70% 0.63% 5.87% 0.10% 13.83% 0.53%
2017 年 3 月 8 日（基金合同生效日）至 2018 年 12 月 31 日 16.04% 0.48% 3.18% 0.10% 12.86%
0.38%
十二、基金的费用概览
一、基金运作费用
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.6%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.6%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人双方核对
无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基金托管人双方核对
无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一
次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、C 类基金份额的基金销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。本基金销
售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金管理人将在基金年度报告中对
该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下：
H=E×0.4%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金
托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给注
册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法
按时支付的，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际
支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
二、基金销售费用
（一）本基金的申购费用
本基金在申购时收取申购费用，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计
算。
本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。
具体如下：
1、申购费率
费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额
申购费率 100 万以下 0.8% 0%
100 万元（含）-200 万元 0.5%
200 万元（含）-500 万元 0.3%
500 万元（含）以上 每笔 1000 元 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其他投资者。
2、特定申购费率
费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额
申购费率 100 万以下 0.32% 0%
100 万元（含）-200 万元 0.20%
200 万元（含）-500 万元 0.12%
500 万元（含）以上 每笔 1000 元
注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金客户，包括基本养
老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：
全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会保障基金；企业金单一计划以及集合计划；企业
年金理事会委托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品。如未来出现经养老基金监管
部门认可的新的养老基金类型，本公司在法律法规允许的前提下可将其纳入养老金客户范围。
本基金申购费由申购者承担，不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册
登记等各项费用。
（二）本基金的赎回费用
费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额
赎回费率 持有期 费率 持有期 费率
1 年以内 0.1% 30 日以内 0.1%
1 年（含）-2 年 0.05% 30 日（含）以上 0%
2 年（含）以上 0%
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记日开始计算）
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
1、A 类基金份额
对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有期等
于或长于 30 日、少于 3 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；
对持续持有期等于或长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的
50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 6 个月的投资人，将不低于赎回费总额的 25%计
入基金财产。以上每个月按照 30 日计算。未计入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要
的手续费。
2、C 类基金份额
对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费，将赎回费全额计入基金财产；对持续持有期等
于或长于 30 日的投资人收取的赎回费，不计入基金财产。未计入基金财产的赎回费用于支付注
册登记费和其他必要的手续费。
（三）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或
收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金
促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，可以按中国证监会要求
履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率、赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“重要提示”部分，明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据和基金业绩的
截止日期；
2、在“基金管理人”部分，对“基金管理人情况”进行了更新，对“主要人员情况”进行了更
新，对“本基金基金经理” 进行了更新；
3、在“基金托管人”部分，对“基金托管人”进行了更新；
4、在“相关服务机构”部分，对“销售机构”进行了更新；
5、在“基金份额的申购与赎回”部分，对“申购和赎回的数额限制”进行了更新；
6、在“基金的投资”部分，对“基金投资组合报告”进行了更新，对“基金业绩”进行了更新；
7、对部分其他表述进行了更新。
金信基金管理有限公司
2019 年 4 月 20 日
