民生鑫元纯债：2019年第一季度报告查看PDF公告
民 生 加 银 鑫元 纯 债 债 券型 证 券 投 资基 金
2019 年第1 季度报告
2019 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国邮政储 蓄银行股份有限公 司
报告 送 出日期：2019 年 4 月20 日 民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 邮政 储蓄 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于2019 年 4 月 19 日复 核
了本报 告中 的财 务指 标、 净值表 现和 投资 组合 报告 等内容 ，保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2019 年1 月1 日起 至2019 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银鑫 元纯 债债 券
基金主 代码 003656
交易代 码 003656
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2017 年 6 月 21 日
报告期 末基 金份 额总 额 100,027,199.50 份
投资目 标
本基金 在综 合考 虑基 金资 产收益 性、 安 全性、 流
动性和 严格 控制 风险 的基 础上， 通过 积极 主动 的
投资管 理， 力争 实现 超过 业绩比 较基 准的 投资 收
益。
投资策 略
本基金 奉行 “ 自上 而下 ” 和 “ 自下 而上 ” 相 结合
的主动 式投 资管 理理 念， 采用价 值分 析方 法， 在
分析和 判断 财政 、 货 币、 利率、 通货 膨胀 等宏 观
经济运 行指 标的 基础 上， 自上而 下确 定和 动态 调
整大类 资产 比例 和债 券的 组合目 标久 期、 期限 结
构配置 及类 属配 置 ； 同 时 ， 采 用 “ 自下 而上 ” 的
投资理 念， 在研 究分 析信 用风险 、流 动性 风险 、
供求关 系 、 收 益率 水 平 、 税 收水平 等因 素基 础上 ，
自下而 上的 精选 个券 ， 把 握固定 收益 类金 融工 具
投资机 会。
业绩比 较基 准 中国债 券综 合指 数收 益率
风险收 益特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中
低风险 品种 ， 其 预期 风险 与预期 收益 高于 货币 市
场基金 ，低 于混 合型 基金 和股票 型基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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下属分 级基 金的 基金 简称 民生加 银鑫 元 A 民生加 银鑫 元 C
下属分 级基 金的 交易 代码 003656 003657
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 100,000,099.50 份 27,100.00 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2019 年 1 月 1 日 － 2019 年3 月 31 日 ）
民生加 银鑫 元A 民生加 银鑫 元C
1． 本 期已 实现 收益 837,285.01 200.13
2．本 期利 润 849,802.19 202.95
3．加 权平 均基 金份 额本 期 利润 0.0085 0.0074
4．期 末基 金资 产净 值 108,401,601.87 29,355.42
5．期 末基 金份 额净 值 1.0840 1.0832
注： ① 本 期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣 除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 。
②所述 基金 业绩 指标 不包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 ， 计 入费 用后 实际收 益水 平要 低于 所
列数字 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加 银鑫 元 A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.79% 0.14% 0.47% 0.05% 0.32% 0.09%
民生加 银鑫 元 C
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.69% 0.14% 0.47% 0.05% 0.22% 0.09%
注：业 绩比 较基 准= 中国 债 券综合 指数 收益 率
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准
收 益率 变动的 比较
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注：本 基金 合同 于2017 年6 月21 日生 效， 本基 金 建仓期 为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月。 截至
建仓期 结束 及本 报告 期末 ，本基 金各 项资 产配 置比 例符合 基金 合同 及招 募说 明书有 关投 资比 例的
约定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
吕军涛
本 基 金
基 金 经
理、 固 定
收 益 部
总 监 助
理
2017 年 8
月4 日
- 19 年
对外经济贸易大学本科毕
业，19 年 证券 从业 经历 。 自
2000 年 7 月至 2002 年 4 月
在北京恒城经济发展总公
司投资部担任投资研究员
职务； 自2002 年5 月至2003
年6 月在 财富 网络 科技 有 限
公司担 任证 券分 析员 职务 ；民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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自2003 年7 月至2011 年10
月在嘉实基金管理公司担
任股票 交易 员、 组 合控 制 员
职务； 自2011 年9 月至2013
年4 月在 泰康 资产 管理 有 限
责任公 司担 任固 收交 易、 权
益交易 业务 主管 职务；2013
年5 月加 入民 生加 银基 金 管
理有限 公司， 曾担 任交 易 部
副总监 职务， 现任 固定 收 益
部总监助理、基金经理职
务。 自2016 年 10 月至 今 担
任民生加银现金宝货币市
场 基 金 基 金 经 理 ； 自 2016
年 11 月 至今 担任 民生 加 银
鑫安纯债债券型证券投资
基金基 金经 理 ； 自2017 年8
月至今担任民生加银鑫元
纯债债券型证券投资基金
基金经 理； 自 2019 年 1 月
至今担 任民 生加 银睿 通3 个
月定期开放债券型发起式
证券投 资基 金基 金经 理； 自
2019 年3 月至 今担 任民 生 加
银增强收益债券型证券投
资基金基金 经 理 。 自 2017
年 7 月至 2018 年 6 月担任
民生加银鑫利纯债债券型
证券投 资基 金基 金经 理。
注： ① 上述 任职 日期 、 离 任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期填 写。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
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4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行 《证 券投 资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完 善了 公 司公平 交易 制度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易 。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2019 年一 季度 我国 经济 基 本面平 稳， 国内经 济运 行 保持韧 性。 一季度 通胀 温 和，2 月核心 CPI
增速平 稳，PPI 下行 趋势 逐步暂 缓。1-2 月固 定资 产投资 同比 增 长 6.1% ， 工 业增加 值和 制造 业投
资增速 在春 节因 素的 影响 下有所 回落 ，实 体经 济仍 处于下 行周 期； 基建 投资 增速持 续回 升， 短期
内基建 项目 储备 充裕 ，随 着地方 债提 前加 速发 行， 基建托 底开 始显 现； 地产 投资增 速明 显提 升，
其中地 产新 开工 和土 地购 置回落 ，建 安投 资增 速较 快，对 地产 投资 增速 形成 一定支 撑。1-2 月社
会零售 消费 增速 企稳 ，汽 车消费 降幅 收窄 支撑 社会 零售消 费增 速改 善。1-2 月进出 口增 速回 落幅
度较大 ，贸 易顺 差持 续压 缩，在 全球 经济 下行 压力 下，内 需和 外需 疲弱 。1-2 月信 贷和 社融 逐步
企稳， 但从 结构 看融 资主 体的融 资需 求依 然较 弱。3 月制 造业PMI 重新 回到 荣枯线 上， 生产 数据
改善， 进口 和出 口订 单数 据好转 。一 季度 经济 和金 融数据 存在 分歧 ，经 济增 速是否 企稳 转向 仍需
观察未 来的 数据 ，货 币政 策仍处 于政 策观 察期 。 民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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货币政 策方 面，1-2 月信 用扩张 有所 恢复 ，法 定准 备金消 耗较 大， 超储 率逐 月下降 。一 季度
地方债 提前 加快 发行 ，财 政存款 较去 年同 期增 长较 快，并 且一 季 度MLF 到期 量较多 ，所 以基 础货
币存在 较大 缺口 ；面 对偏 弱的实 体经 济数 据， 一季 度央行 加强 逆周 期调 节， 实施了 一系 列宽 货币
的措施 ，包 括： 定向 降准 、投 放 TMLF 、 创设 央行 票 据互换 工具 （CBS ） 、调 整 小型和 微型 企业 贷
款考核 标准 等， 银行 间流 动性整 体保 持合 理充 裕。 一季 度 3 个月 SHIBOR 利 率 累计下 行 48bp ，接
近2016 年 低点 水平 ，同 业 存单存 量创 历史 新高 。
债券市 场方 面， 一季 度经 济和金 融数 据存 在一 定分 歧，风 险偏 好回 升， 多空 因素交 织， 利率
债呈现 区间 震荡 走势 ， 10 年国 开债 与国 债利 差小 幅走扩 ，短 端利 率震 荡下 行相对 较多 ，1-10 年
国开债 曲线 趋于 陡峭 化。 一季度 信用 债收 益率 小幅 下行， 信用 利差 收窄 。一 季度信 用债 的违 约主
体9 个 ，较 前两 个季 度减 少。
民生加 银鑫 元纯 债基 金， 2019 年 一季 度保 持了 相对 稳 定的规 模， 大类 资产 配置 比 例变动 不大 ，
杠杆保 持在 较低 水平 ，较 好的控 制了 组合 的流 动性 风险和 信用 风险 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至本 报告 期末 民生 加银 鑫元 A 基金 份额 净值 为 1.0840 元， 本 报告 期基 金份 额净值 增长 率为
0.79% ；截 至本 报告 期末 民 生加银 鑫 元 C 基 金份 额净 值为 1.0832 元 ，本 报告 期 基金份 额净 值增 长
率为0.69% ；同 期业 绩比 较基准 收益 率 为 0.47% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
101,564,000.00 93.49
其中： 债券
101,564,000.00 93.49
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - - 民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
5,978,128.97 5.50
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
627,862.84 0.58
8 其他资 产
466,509.76 0.43
9 合计
108,636,501.57
100.00
5.2 报 告期 末按 行 业分 类的股 票投 资组合
5.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 101,564,000.00 93.67
其中： 政策 性金 融债 101,564,000.00 93.67
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 101,564,000.00 93.67
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 170303 17 进出 03 900,000 91,485,000.00 84.37
2 140219 14 国开 19 100,000 10,079,000.00 9.30
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5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
5.9.1 本 期国 债期货 投资 政策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂 不参
与国债 期货 交易 。
5.9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
5.9.3 本 期国 债期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
5.10 投 资组 合报告 附注
5.10.1 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 是否出 现被 监管部 门立 案调查 ，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期 没有 出现 被监管 部门 立案 调查 ，或 在报告 编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
5.10.2 基 金投 资的前 十名 股票超 出基 金合同 规定 的备选 股票 库情况 的说 明
本基金 投资 的前 十名 股票 没有超 出基 金合 同规 定的 备选股 票库 。
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5.10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 466,509.76
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 466,509.76
5.10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
5.10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计 项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 民生加 银鑫 元 A 民生加 银鑫 元 C
报告期 期初 基金 份额 总额 100,000,099.50 27,600.00
报告期 期间 基金 总申 购份 额 - -
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 - 500.00
报告期 期间 基金 拆分 变动 份额（ 份额 减
少以"-"填 列）
- -
报告期 期末 基金 份额 总额 100,000,099.50 27,100.00
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§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人持 有本 基金份 额变 动情况
注：本 报告 期内 无基 金管 理人持 有本 基金 份额 的 情 况。
7.2 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
注：本 报告 期内 无基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投资者
类别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过 20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机构 1 20190101~20190331 99,999,500.00 - - 99,999,500.00 99.97%
个人
- - - - - - -
产品特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%， 则 面临 大额 赎回 的
情况， 可能 导致 ：
（1）基金在短时间 内无法 变现足够的资产予 以应对 ，可能会产生基金 仓位调 整困难，导致流动 性风
险； 如果 持有 基金 份额 比 例达到 或超 过基 金份 额总 额的 20% 的 单一 投资 者大 额赎回 引发 巨额 赎回 ， 基
金管理 人可 能根 据 《基 金 合同 》 的 约定 决定 部分 延 期赎回 ， 如果 连续2 个 开 放日以 上 （含 本数 ） 发生
巨额赎 回， 基金 管理 人可 能根据 《基 金合 同》 的 约 定暂停 接受 基金 的赎 回申 请， 对 剩余 投资 者的 赎回
办理造 成影 响；
（2）基金管理 人被 迫抛售 证券以应付基金赎 回的现 金需要，则可能使 基金资 产净值受到不利影 响，
影响基 金的 投资 运作 和收 益水平 ；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5）大额赎回导致 基金资 产规模过小，不能 满足存 续的条件，基金将 根据基 金合同的约定面临 合同
终止清 算、 转型 等风 险。 民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及 时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告：
1. 2019 年1 月21 日 民生加 银鑫 元纯 债债 券型 证券投 资基 金2018 年第4 季度报 告
2. 2019 年1 月23 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 公开 募集 证券 投资基 金调 整信 息
披露媒 体的 公告
3. 2019 年2 月2 日 民生加 银鑫 元纯 债债 券型 证券投 资基 金更 新招 募说 明书(2019 年第1
号) 及 摘要
4. 2019 年3 月27 日 民生加 银鑫 元纯 债债 券型 证券投 资基 金2018 年度 报 告及摘 要
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银鑫 元纯 债 债券型 证券 投资 基金 招募 说明书 》；
9.1.3 《民 生加 银鑫 元纯 债 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 ；
9.1.4 《民 生加 银鑫 元纯 债 债券型 证券 投资 基金 托管 协议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程。
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件 。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银鑫元纯债债券 2019 年第 1 季度报告
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民 生加 银基金 管理 有限公 司
2019 年 4 月 20 日
