民 生 加 银 平稳 增 利 定 期开 放 债 券 型证 券 投
资基金
2019 年第1 季度报告
2019 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告 送 出日期：2019 年 4 月20 日 民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2019 年 4 月 19 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2019 年1 月1 日起 至2019 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银平 稳增 利债 券
场内简 称 民生增 利
基金主 代码 166902
交易代 码 166902
基金运 作方 式 契约型 定期 开放 式
基金合 同生 效日 2017 年 1 月 11 日
报告期 末基 金份 额总 额 2,875,091,617.18 份
投资目 标
本基金 在控 制基 金资 产风 险、 适 度保 持资 产流 动
性的基 础上， 通过 积极 主 动的投 资管 理， 追 求基
金资产 的平 稳增 值， 争取 实现超 过业 绩比 较基 准
的投资 业绩 。
投资策 略
本基金 采取 自上 而下 与自 下而上 相结 合的 投资
策略。 基金 管理 人对 宏观 经济环 境、 市场 状况 、
政策走 向等 宏观 层面 信息 和个券 的微 观层 面信
息进行 综合 分析 ， 同 时为 合理控 制本 基金 开放 期
的流动 性风 险， 并满 足每 次开放 期的 流动 性需
求， 本 基金 在每 个封 闭期 将适当 的采 取期 限配 置
策略， 即将 基金 资产 所投 资标的 的平 均剩 余存 续
期限与 基金 剩余 封闭 期限 进行适 当的 匹配 ， 实 施
积极的 债券 投资 组合 管理 ，做出 投资 决策 。
业绩比 较基 准
2017.1.11 之前 ， 业 绩比 较 基准= 同期 三年 期定 期
存款利 率（ 税后 ）
自2017.1.11 以 后， 业绩 比较基 准= 中国 债券 综
合指数 收益 率
风险收 益特 征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 是 证券 投资 基
金中的 较低 风险 品种 ， 一 般情况 下其 风险 和收 益民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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高于货 币市 场基 金， 低于 股票型 基金 和混 合型 基
金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属分 级基 金的 基金 简称 民生加 银平 稳增利 A 民生加 银平 稳增 利 C
下属分 级基 金的 交易 代码 166902 166903
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 2,476,782,849.06 份 398,308,768.12 份
注： 本基 金于2012 年 11 月15 日成 立， 后经 中国 证 监会 《关 于准 予民 生加 银 平稳增 利定 期开 放债
券型证 券投 资基 金变 更注 册的批 复》(证 监许 可[2016]1863 号) 变更 注册 并实 施转型 ， 新 的基 金合
同于2017 年1 月11 日生 效。
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2019 年 1 月 1 日 － 2019 年3 月 31 日 ）
民生加 银平 稳增 利 A 民生加 银平 稳增 利 C
1． 本 期已 实现 收益 36,739,823.47 2,693,246.00
2．本 期利 润 49,363,381.30 3,343,355.72
3．加 权平 均基 金份 额本 期 利润 0.0222 0.0146
4．期 末基 金资 产净 值 2,620,233,501.04 419,718,546.88
5．期 末基 金份 额净 值 1.0579 1.0538
注： ① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣 除
相关费 用 后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 。
②所述 基金 业绩 指标 不包 括持有 人认 购或 交易 基金 的各项 费用 ， 计 入费 用后 实际收 益水 平要 低于 所
列数字 。
③本基 金 于2012 年11 月15 日 成立 ，后 经中 国证 监 会《关 于准 予民 生加 银平 稳增利 定期 开放 债券
型证券 投资 基金 变更 注册 的批复 》( 证监 许可[2016]1863 号)变 更注 册并 实施 转型， 新的 基金 合同
于2017 年1 月11 日 生效 。运作 方式 由三 年定 期开 放变更 为一 年定 期开 放， 财 务数 据不 受影 响，
因此转 型前 后连 续计 算， 不分开 列示 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加 银平 稳增 利 A 民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
2.27% 0.05% 0.47% 0.05% 1.80% 0.00%
民生加 银平 稳增 利 C
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
2.16% 0.05% 0.47% 0.05% 1.69% 0.00%
注：2017.1.11 之前 ，业 绩比较 基准=同 期三 年期 定 期存款 利率 （税 后）
自 2017.1.11 以 后， 业绩 比较基 准= 中国 债券 综合 指 数收益 率
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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注：本 基金 于2012 年11 月15 日成 立， 后经 变更 注 册并实 施转 型， 新的 基金 合同 于 2017 年1 月
11 日 生效 。 本 基金 建仓 期 为自基 金合 同生 效日 起 的6 个月 ， 截 至建 仓期 结束 及本报 告期 末， 本基
金各项 资产 配置 比例 符合 基金合 同及 招募 说明 书有 关投资 比例 的约 定。 本部 分列示 的为 本基 金自
成立以 来的 基金 份额 累计 净值增 长率 与同 期业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券
从业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
胡振仓
本 基 金
基 金 经
理
2018 年 9
月10 日
- 16 年
新疆财 经学 院金 融学 硕士 ，16 年
证券从 业经 历 。 自2003 年7 月至
2005 年4 月在 乌鲁 木齐 商 业银行
从事债 券交 易与 研究 ，2006 年 3
月至 6 月 在国 联证 券公 司 投资银
行部 （ 北京） 从事 债券 交易 ， 2006民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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年 7 月至 2008 年 3 月， 在 益民基
金管理有限 公司担任基金经理 ，
2008 年 4 月至 2015 年 6 月，在
泰达宏利基 金管理有限公司担 任
固定收 益部 副总 经理 、 基金 经理，
2015 年 6 月至 2017 年 5 月，在
泰康资产管 理有限公司第三方 投
资部担 任执 行总 监 。2017 年 6 月
加 入 民 生 加 银 基 金 管 理 有 限 公
司， 现任 基金 经理 职务 。 自 2017
年 8 月至 今担 任民 生 加 银 岁岁增
利定期开放 债券型证券投资基 金
基金经 理 ； 自2017 年 8 月 至今担
任民生加银 鑫升纯债债券型证 券
投资基 金基 金经 理 ； 自2018 年6
月至今担任 民生加银恒益纯债 债
券型证券投 资基金基金经理； 自
2018 年9 月至 今担 任民 生 加银平
稳增利定期 开放债券型证券投 资
基金基 金经 理； 自 2017 年 11 月
至2018 年7 月 担任 民生 加 银鑫泰
纯债债券型 证券投资基金基金 经
理。
注： ① 上述 任职 日期 、 离 任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期填 写。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行 《证 券投 资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完 善了 公 司公平 交易 制度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。 民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平 的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单 边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2019 年一 季度 ，国 内宽 货 币效果 逐步 显现 ，在 地方 债提前 发行 、1 月份 的天 量信贷 等多 重因
素作用 下， 社会 融资 增速 开始见 底回 升，3 月 份经 济开始 出现 见底 迹象 。同 时，金 融市 场的 风险
偏好开 始有 所提 升，1 季度 A 股 领涨 全球 ，信 用债 供需两 旺， 风险 偏好 提升 逐步对 利率 债等 无风
险资产 造成 比较 大的 分流 压力， 合意 资产 阶段 性稀 缺的状 况有 较大 改善 。
报告期 内， 本基 金坚 持优 选中短 期信 用债 、短 久期 为主要 策略 ，2 月 22 日 进 入下一 封闭 期，
杠杆水 平开 始逐 步上 升 。 未来操 作 上 ， 部分 受益 于 宽信用 的中 等评 级信 用债 ， 风 险释 放较 为充 分，
收益率 依然 处于 较高 位置 ，在控 制好 信用 风险 、组 合久期 的前 提下 ，优 选信 用债， 提升 组合 杠杆
水平， 以获 取票 息为 主要 策略。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至本 报告 期末 民生 加银 平稳增 利 A 基金 份额 净值 为 1.0579 元， 本 报告 期基 金份额 净值 增 长
率为2.27% ； 截 至本 报告 期 末民生 加银 平稳 增 利C 基 金份额 净值 为 1.0538 元 ， 本报告 期基 金份 额
净值增 长率 为2.16% ；同 期业绩 比较 基准 收益 率 为0.47% 。
民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
3,642,791,072.65 91.59
其中： 债券
3,634,315,072.65 91.38
资产支 持证 券 8,476,000.00 0.21
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
10,542,230.86 0.27
8 其他资 产
323,935,294.02 8.14
9 合计
3,977,268,597.53
100.00
5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
5.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持 有股 票。
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 51,325,000.00 1.69
其中： 政策 性金 融债 51,325,000.00 1.69
4 企业债 券 2,567,673,472.65 84.46
5 企业短 期融 资券 620,857,000.00 20.42
6 中期票 据 384,689,600.00 12.65
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 9,770,000.00 0.32
9 其他 - -
10 合计 3,634,315,072.65 119.55
5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 112315 16 宝 龙债 1,362,011 137,590,351.22 4.53
2 136139 16 国美 01 1,334,130 133,399,658.70 4.39
3 122393 15 恒大 03 1,266,010 129,955,926.50 4.27
4 136230 16 宏桥 05 1,040,700 107,306,577.00 3.53
5 136021 15 新城 01 1,000,000 103,190,000.00 3.39
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 1789193 17 皖金 1A2 200,000 8,476,000.00 0.28
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
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5.9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
5.9.1 本 期国 债期货 投资 政策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂 不参
与国债 期货 交易 。
5.9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。
5.9.3 本 期国 债期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
5.10 投 资组 合报告 附 注
5.10.1 基 金投 资的前 十名 证券的 发行 主体本 期被 监管部 门立 案调查 ，或 在报
告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情形
本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期 没有 出现 被监管 部门 立案 调查 ，或 在报告 编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
5.10.2 基 金投 资的前 十名 股票超 出基 金合同 规定 的备选 股票 库情况 的说 明
本基金 投资 的前 十名 股票 没有超 出基 金合 同规 定的 备选股 票库 。
5.10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 166,418.02
2 应收证 券清 算款 270,700,850.44
3 应收股 利 -
4 应收利 息 53,068,025.56
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 323,935,294.02
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5.10.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
5.10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
5.10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 民生加 银平 稳增 利 A 民生加 银平 稳增 利 C
报告期 期 初 基金 份额 总额 1,880,958,723.65 19,240,891.93
报告期 期间 基金 总申 购份 额 1,409,069,854.78 384,710,068.51
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 813,245,729.37 5,642,192.32
报告期 期间 基金 拆分 变动 份额（ 份额 减
少以"-"填 列）
- -
报告期 期末 基金 份额 总额 2,476,782,849.06 398,308,768.12
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人持 有本 基金份 额变 动情况
注：本 报告 期内 无基 金管 理 人持 有本 基金 份额 的情 况。
7.2 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
注：本 报告 期内 无基 金管 理人运 用固 有资 金投 资本 基金的 情况 。
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§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例达 到或 者超 过 20% 的
时间区 间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1 20190101~20190211 469,482,629.11 0.00 0.00 469,482,629.11 16.33%
2 20190101~20190129,20190131~20190131 434,171,883.53 0.00 200,000,000.00 234,171,883.53 8.14%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
1 、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20%， 则面 临大 额赎 回的 情 况，可 能导 致：
（1）基金在短时间内无 法 变现足够的资产予以 应对 ，可能会产生基金仓 位调 整困难，导致流动性 风险 ；如 果持有基金 份
额比例 达到 或超 过基 金份 额总额 的20% 的 单一 投资 者大额 赎回 引发 巨额 赎回 ， 基 金管 理人 可能 根据 《 基金合 同 》 的 约定 决
定部分 延期 赎回 ， 如果 连 续 2 个 开放 日以 上 （含 本 数） 发生 巨额 赎回 ， 基金 管理人 可能 根据 《 基金 合 同》 的约 定暂 停接 受
基金的 赎回 申请 ，对 剩余 投资者 的赎 回办 理造 成影 响；
（2）基金管理 人被迫抛 售 证券以应付基金赎回 的现 金需要，则可能使基 金资 产净值受到不利影响 ，影 响基金的投资运 作
和收益 水平 ；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致 部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5）大额赎回导致基金 资 产规模过小，不能满 足存 续的条件，基金将根 据基 金合同的约定面临合 同终 止清算、转型等 风
险。
2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告：
1. 2019 年1 月11 日 民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金2019 年 第一 次分 红
公告
2. 2019 年1 月21 日 民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基金2018 年第4 季度 报告
3. 2019 年1 月22 日 民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金开 放申购 、赎 回业 务
的公告 民生加银平稳增利 2019 年第 1 季度报告
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4. 2019 年1 月23 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 公开 募集 证券 投资基 金调 整信 息
披露媒 体的 公告
5. 2019 年2 月25 日 民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金更 新招募 说明 书
(2019 年第1 号)及 摘要
6. 2019 年3 月27 日 民生加 银平 稳增 利定 期开 放债券 型证 券投 资基 金2018 年 度报 告及 摘
要
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银平 稳增 利 定期开 放债 券型 证券 投资 基金招 募说 明书 》；
9.1.3 《民 生加 银平 稳增 利 定期开 放债 券型 证券 投资 基金基 金合 同》 ；
9.1.4 《民 生加 银平 稳增 利 定期开 放债 券型 证券 投资 基金托 管协 议》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时 间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2019 年 4 月 20 日
