民 生 加 银 家盈 理 财 7 天债 券 型 证 券投 资 基
金
2019 年第1 季度报告
2019 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告 送 出日期：2019 年 4 月20 日 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2019 年 4 月 19 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2019 年1 月1 日起 至2019 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财 7 天
基金主 代码 690012
交易代 码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年2 月 7 日
报告期 末基 金份 额总额 9,021,022,685.81 份
投资目 标
在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安 全性 和流 动性 的基 础
上， 通过 积极 主动 的投 资 管理 ， 力 争实 现超 过业 绩 比
较基准 的投 资收 益。
投资策 略
本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基
本原则 ， 在 对国 内外 宏观 经济走 势、 财政 政策 、 货 币
政策变 动等 因素 充分 评估 的基础 上， 判断 金融 市场 利
率的走 势， 择优 筛选 并优 化配置 投资 范围 内的 各种 金
融工具， 进行 积极 的投 资 组合管 理 ， 将 组合 的平 均 剩
余期限 控制 在合 理的 水平 ，提高 基金 的收 益。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征
本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于 证券 投资 基金 中
的较低 风险 品种 ， 其 预期 收益和 预期 风险 水平 低于 混
合型基 金、 股 票型 基金 和 普通债 券型 基金 ， 高于 货 币
市场基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 民生加 银家 盈理 财 7 天A
民生加 银家 盈理 财7 天
B
下属分 级基 金的 交易 代码 690012 690212 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 1,763,350,229.78 份 7,257,672,456.03 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位 ： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2019 年1 月1 日 － 2019 年3 月 31 日 ）
民生加 银家 盈理 财 7 天A 民生加 银家 盈理 财 7 天B
1. 本期已 实现 收益 16,719,335.79 61,390,678.55
2．本 期利 润 16,719,335.79 61,390,678.55
3．期 末基 金资 产净 值 1,763,350,229.78 7,257,672,456.03
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于本 基金 采用 摊余成 本法 核算 ，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银家盈理财 7 天A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.7502% 0.0012% 0.3329% 0.0000% 0.4173% 0.0012%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率
民生加银家盈理财 7 天B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.7976% 0.0012% 0.3329% 0.0000% 0.4647% 0.0012%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币 七天通 知存 款税 后利 率
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效， 本基 金建 仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的 6 个 月 ， 截 至建
仓期结 束及 本报 告期 末， 本基金 各项 资产 配置 比例 符合基 金合 同及 招募 说明 书有关 投资 比例 的约
定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理 小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
李文君
本基金基
金经理
2016 年 11
月 3 日
- 12 年
中国人 民大 学金 融学 硕士， 12
年证券 从业 经历 。自 2007 年
至 2011 年在 东方 基金 管理 有
限公司交易部担任交易员职
务， 自2011 年 5 月至2013 年
8 月在方 正富 邦基 金管 理有 限
公司交 易部 担任 交易 员职 务，
自2013 年8 月至2014 年3 月
在方正富邦基金管理有限公民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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司投资部担任基金经理助理
一职， 自 2014 年3 月至 2016
年 1 月在方正富邦基金管理
有限公 司担 任基 金经 理一 职。
2016 年 1 月 加入 民生 加银 基
金管理 有限 公司， 现任 基金 经
理职务 。 自 2016 年 4 月至 今
担任民生加银现金增利货币
市场基 金、 民 生加 银家 盈理 财
月度债券型证券投资基金基
金经理 ； 2016 年 11 月至 今
担任民生加银家盈理财 7 天
债券型证券投资基金基金经
理；2016 年12 月 至今 担任 民
生加银腾元宝货币市场基金
基金经 理；2017 年 2 月至 今
担任民生加银鑫升纯债债券
型证券 投资 基金 基金 经理； 自
2017 年 9 月 至今 担任 民生 加
银家盈季度定期宝理财债券
型证券 投资 基金 基金 经理； 自
2018 年 3 月 至今 担任 民生 加
银家盈半年定期宝理财债券
型证券 投资 基金 基 金 经理。 自
2016 年4 月至2018 年8 月担
任民生加银和鑫债券型证券
投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自 2018
年 8 月至 2018 年 9 月 担任 民
生加银和鑫定期开放债券型
发起式 证 券 投资 基金 （ 由民 生
加银和鑫债券型证券投资基
金转型而来）基金经理；自
2017 年8 月至2018 年2 月担
任民生加银鑫丰债券型证券
投资基 金基 金经 理； 2017 年7
月至 2018 年 4 月 担任 民生 加
银鑫顺债券型证券投资基金
基金经 理； 2016 年7 月至2018
年 6 月担任民生加银鑫盈债
券型证 券投 资基 金基 金经 理；
2017 年8 月至2018 年7 月担
任民生加银鑫弘债券型证券
投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自 2017
年 9 月至 2018 年 7 月 担任 民
生加银鑫泰纯债债券型证券民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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投 资 基 金 基 金 经 理 ； 自 2016
年6 月至2018 年10 月 担任 民
生加银现金添利货币市场基
金基金 经理 。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金合 同生 效日或 本基 金管 理人 对外 披露的 任免 日期 填写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
③ 2019 年1 月16 日本 基 金管理 人已 发布 公告 ，2019 年 1 月 23 日 起， 本基 金 基金经 理李 文君 女士
因休产 假暂 不能 正常 履职 ，其职 责由 本公 司基 金经 理吕军 涛先 生代 为履 行。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规 守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例 分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2019 年一 季度， 国内 经济 基本面 保持 平稳 发展 ， 实 体经济 也显 示出 更多 的积 极因素 ， 经 济 企
稳节奏 可能 会好 于预 期。 外贸方 面，1-2 月进 出口 增速双 双下 行， 处于 近几 年低位 ，由 于外 需放
缓格局 未改 ，且 受贸 易摩 擦冲击 ，预 计外 贸下 行压 力短期 内仍 将持 续； 投资 方面， 房企 放缓 新开
工节奏 ，但 施工 投资 提速 带动地 产投 资整 体超 预期 ；基建 方面 ，地 方债 发行 前置以 及更 加积 极的
财政政 策带 动基 建投 资继 续回升 ； 制 造业投 资增 速 较 2018 年 底有 所下 滑， 或 受企业 盈利 下滑 导致 。
通胀方 面， 猪肉 价格 在春 节后出 现快 速上 涨， 带 来CPI 上 行压 力， 而受 内需 疲软的 影响 ，PPI 存
在一定 的通 缩压 力。2019 年第一 季度 货币 政策 维持 稳健， 保证 了货 币市 场流 动性合 理 充 裕， 金 融
对实体 经济 的支 持力 度进 一步增 强。
整体看 ，本 季度 隔夜 回购 利率均 值 2.22% ，较 上一 季度下 降 17BP ；7 天 回购 利率均 值 2.66% ，
较上一 季度 下 降18BP ；3 个月股 份制 同业 存单 的利 率均 值2.80% ， 较上 一季 度下 降 35BP ；6 个月
股份制 同业 存单 的利 率均 值 2.94% ， 较上 一季 度下 降 41BP ；9 个月 股份 制同 业存单 的利 率均 值
3.02% ，较 上一 季度 下降49BP ；1 年 股份 制同 业存 单 的利率 均 值3.11% ， 较上 一季度 下 降 43BP ；1
年国开 的利 率均 值2.57% ， 较上一 季度 下 降32BP ；1 年 AAA 短融 的利 率均 值3.22% ， 较上 一季 度下
降42BP ；1 年AA+ 短 融的 利率均 值 3.43% ， 较 上一 季度下 降 43BP ；1 年AA 短 融的利 率均 值 3.62% ，
较上一 季度 下 降58BP 。
本报告 期内 ，本 基金 秉承 稳健投 资原 则， 适当 拉长 组合久 期， 在收 益率 相对 高点时 集中 对存
款存单 等进 行配 置， 并且 抬高了 整体 组合 择券 的评 级，为 组合 的整 体收 益提 供了较 好的 回报 的同
时也保 证了 组合 的流 动性 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期民 生加 银家 盈理 财 7 天A 的 基金 份额 净值 收益率 为 0.7502% ， 本报 告期民 生加 银家
盈理 财7 天B 的 基金 份额 净值收 益率 为 0.7976% ， 同期业 绩比 较基 准收 益率 为0.3329% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 9,150,931,823.98 97.99
其中： 债券 9,150,931,823.98 97.99
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
170,000,495.00
1.82
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
406,532.03 0.00
4 其他资 产 17,726,384.11 0.19
5 合计 9,339,065,235.12 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 7.86
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 312,264,224.61 3.46
其中： 买断 式 回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本基金 基金 合同 中未 对债 券正回 购的 资金 余额 超占 基金资 产净 值的 比例 进行 限制。 根据 《基
金管理 公司 进入 银行 间同 业市场 管理 规定 》第 八条 规定“ 进入 全国 银行 间同 业市场 进行 债券 回购
的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值 的 40% ” ， 本 报告 期内， 本基 金未发 生上 述比 例超 过 40% 的情 况 。
民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 82
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 103
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 49
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过127 天 ”，本
基金本 报告 期内 未发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天 的情 况。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 11.85
3.46
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 18.45 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 44.02 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 8.78 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 20.22 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 103.33 3.46
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本报告 期内 本基 金未 发生 投资组 合平 均剩 余存 续期 超过 240 天 的情 况。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ） 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 560,213,723.09 6.21
其中： 政策 性金 融债 560,213,723.09 6.21
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,590,718,100.89 95.23
8 其他 - -
9 合计 9,150,931,823.98 101.44
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 111811215
18 平安 银行
CD215
3,000,000 299,105,684.24 3.32
2 111907028
19 招商 银行
CD028
3,000,000 298,392,194.72 3.31
3 111910109
19 兴业 银行
CD109
3,000,000 298,380,600.18 3.31
4 111910116
19 兴业 银行
CD116
3,000,000 298,335,110.09 3.31
5 111903008
19 农业 银行
CD008
3,000,000 298,221,415.21 3.31
6 111908043
19 中信 银行
CD043
3,000,000 298,076,181.22 3.30
7 111910136
19 兴业 银行
CD136
3,000,000 298,069,248.22 3.30
8 111803171
18 农业 银行
CD171
3,000,000 298,040,855.20 3.30
9 111817167
18 光大 银行
CD167
3,000,000 296,379,291.09 3.29
10 111809367
18 浦发 银行
CD367
3,000,000 296,173,923.14 3.28
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的 次数 0 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1601%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0636%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1184%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
本报告 期内 本基 金未 发生 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
本报告 期内 本基 金未 发生 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “ 摊余 成 本法” ， 即 估值 对象 以买 入 成本列 示 ， 按 票面 利率 或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 产生 重大 偏离 时， 基金管 理人 应与 基金
托管人 协商 一致 后， 参考 成交价 、市 场利 率等 信息 对投资 组合 进行 价值 重估 ，使基 金资 产净 值更
能公允 地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 被监 管部门 立案 调查， 或在 报告编 制日 前
一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 投资决 策程 序说明
据银保 监会 网站 披露 ， 兴 业银行 因涉 嫌违 反法 律法 规被银 保监 会处 罚 （银 保 监罚决 字 【2018 】
1 号， 做出 处罚 决定 日期 ：2018 年4 月 19 日） 。 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 17,726,384.11
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 17,726,384.11
5.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 民生加 银家 盈理 财7 天A
民生加 银家 盈理 财 7
天 B
报告期 期初 基金 份 额 总额 2,675,499,570.46 7,720,228,406.59
报告期 期间 基金 总申 购份 额 17,193,534.47 62,333,410.89
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 929,342,875.15 524,889,361.45
报告期 期末 基金 份额 总额 1,763,350,229.78 7,257,672,456.03
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
本报告 期内 无基 金管 理人 运用固 有资 金投 资本 基金 的情况 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例 达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机 1 20190101~20190331 4,682,199,859.89 37,854,351.51 0.00 4,720,054,211.40 52.32% 民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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构
2 20190101~20190331 2,517,266,806.10 20,351,438.53 0.00 2,537,618,244.63 28.13%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金如果出现单一投资 者持有基金份额比例达到 或超过基金份额总份额的 20% ，则面临大额赎回的 情
况，可 能导 致：
（1） 基金 在短 时间 内无 法 变现足 够的 资产 予以 应对 ，可能 会产 生基 金仓 位调 整困难 ，导 致流 动性 风险 ；
如果持有基金份额比例达 到或超过基金份额总额的 20% 的单一投资者大额赎回 引发巨额赎回，基金管理
人可能 根据 《 基金 合同 》 的约定 决定 部分 延期 赎回 ， 如 果连 续 2 个开 放日 以 上 （ 含本 数） 发生 巨额 赎 回，
基金管 理人 可能 根 据 《基 金合同 》 的 约定 暂停 接受 基金的 赎回 申请 ， 对 剩余 投资者 的赎 回办 理造 成影 响；
（2） 基 金管 理 人 被迫 抛售 证券以 应付 基金 赎回 的现 金需要 ， 则 可能 使基 金资 产净值 受到 不利 影响 ， 影 响
基金的 投资 运作 和收 益水 平；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5） 大 额赎 回导 致基 金资 产规模 过小 ， 不 能满 足存 续的条 件， 基金 将根 据基 金合同 的约 定面 临合 同终 止
清算、 转型 等风 险。
2、大 额申 购风 险
若投资 者 大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了以 下临 时公 告：
1. 2019 年1 月16 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 代为 履行 基金 经理 职责的 公告
2. 2019 年1 月21 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金 2018 年第 4 季 度报 告
3. 2019 年1 月23 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 公开 募集 证券 投资基 金调 整信 息
披露媒 体的 公告
4. 2019 年3 月23 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金更 新招 募说明 书(2019 年
第1 号)及 摘要
5. 2019 年3 月27 日 民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金 2018 年度 报告 及摘 要
民生加银家盈理财 7 天 2019 年第 1 季度报告
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§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2019 年 4 月 20 日
