民 生 加 银 家盈 季 度 定 期宝 理 财 债 券型 证 券
投资基金
2019 年第1 季度报告
2019 年3 月31 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 包商银行股 份有限公司
报告 送 出日期：2019 年 4 月20 日 民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 包商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2019 年 4 月 19 日复核 了本 报告
中的财 务指 标、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核 内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或
者重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2019 年1 月1 日起 至2019 年3 月31 日 止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银季 度理 财
基金主 代码 000798
交易代 码 000798
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2018 年 9 月26 日
报告期 末基 金份 额总额 200,322,321.93 份
投资目 标
本基金 在综 合考 虑基 金资 产收益 性、 安全 性和 流动 性
的基础 上， 通过 积极 主动 的投资 管理 ， 追 求绝 对收 益，
实现超 过业 绩比 较基 准的 投资收 益。
投资策 略
在运作 期内 ， 本 基金 将在 坚持组 合久 期与 运作 期基 本
匹 配 的 原 则 下 ， 采 用 严 格 持 有 到 期 策 略 构 建 投 资 组
合，基 本保 持各 大类 资产 的配置 比例 。在 开放 期内 ，
本基金 将采 用流 动性 管理 与组合 调整 相结 合的 策略 ，
确保在 开放 期的 流动 性需 求。
业绩比 较基 准 同期 3 个月 银行 定期 存款 利率（ 税后 ）+ 利差
风险收 益特 征
本基金 为理 财债 券型 基金 ， 是证 券投 资基 金 中 的中 低
风险品 种。 本基 金的 预期 风险和 预期 收益 低于 股票 型
基金、 混合 型基 金， 高于 货币市 场基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 包商银 行股 份有 限公 司
注：本 基金 于2017 年9 月13 日成 立， 后经 中国 证 监会要 求对 基金 合同 进行 修改， 新的 基金 合同
于2018 年9 月26 日 生效 。
民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2019 年 1 月 1 日 － 2019 年3 月 31 日 ）
1.本期 已实 现收 益 1,533,443.32
2.本期 利润 1,533,443.32
3.加权 平均 基金 份额 本期 利润 0.0065
4.期末 基金 资产 净值 201,832,135.47
5.期末 基金 份额 净值 1.0075
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于本 基金 采用 摊余成 本法 核算 ，因
此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
③本基 金转 型后 合同 于2018 年9 月 26 日 生效 。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
阶段
净值增 长率
①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.71% 0.04% 0.53% 0.01% 0.18% 0.03%
注：本 基金 业绩 比较 准= 同期 3 个月 银 行定 期存 款利率 （ 税后 ）+ 利差
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值增 长率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：本 基金 于 2017 年 9 月 13 日 成立 ，后 经中 国证 监会要 求对 基金 合同 进行 修改， 新的 基金 合同
于2018 年9 月26 日 生效 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限
证券从 业年 限 说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
本 基 金 基
金 经 理 、
首 席 研 究
员
2018 年 9 月
26 日
- 25 年
北 京 大 学 金 融 学 硕
士，25 年证 券从 业经
历。曾任东方基金基
金经理 （2008 年-2013
年） ， 中 国外 贸信 托高民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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级投资经理、部门副
总经理，泰康人寿投
资部高级投资经理，
武汉融利期货首席交
易员、 研究 部副 经理。
自 2013 年 10 月 加盟
民生加银基金管理有
限公司，曾任总经理
助理兼固定收益部总
监， 现 任首 席研 究员、
基金经 理。 自 2014 年
3 月起至今担任民生
加银信用双利债券型
证券投资基金基金经
理； 自2014 年 4 月起
至今担任民生加银现
金宝货币市场基金基
金经理 ；自 2015 年 6
月至今担任民生加银
增强收益债券型证券
投资基金基金经理；
自2017 年9 月至 今担
任民生加银家盈季度
定期宝理财债券型证
券 投 资 基 金 基 金 经
理； 自2018 年 2 月至
今担任民生加银家盈
半年定期宝理财债券
型证券投资基金基金
经理； 自 2014 年 4 月
至2015 年7 月担 任民
生加银 家盈 理财 7 天
债 券 型 证 券 投 资 基
金、民生加银现金增
利货币市场基金基金
经理； 自 2014 年 6 月
至2015 年7 月担 任民
生加银家盈理财月度
债券型证券投资基金
基金经 理； 自 2014 年
8 月至 2016 年 1 月担
任民生加银岁岁增利
定期开放债券型证券
投资基金基金经理；
自2015 年5 月至2016民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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年 6 月担任 民生 加银
新动力灵活配置定期
开放混合型证券投 资
基 金 基 金 经 理 ； 自
2016 年6 月 起至2017
年12 月 担任 民生 加银
新动力灵活配置混合
型证券投资基金（ 由
民生加银新动力灵活
配置定期开放混合型
证券投资基金转型而
来） 基金 经理 ； 自2015
年5 月至2018 年3 月
担任民生加银新战略
灵活配置混合型证券
投资基金基金经理；
自2014 年8 月至2018
年 3 月担任 民生 加银
平稳添利定期开放债
券型证券投资基金基
金经理 ；自 2014 年 4
月至2018 年3 月 担任
民生加银平稳增利定
期开放债券型证券投
资基金基金经理；自
2015 年6 月至2018 年
5 月担任民生加银转
债优选债券型证券投
资基金基金经理； 自
2015 年 12 月至 2018
年11 月 担任 民生 加银
新收益债券型证券投
资基金 基金 经理 。
李文君
本 基 金 基
金经理
2018 年 9 月
26 日
- 12 年
中国人民大学金融学
硕士，12 年 证券 从业
经 历 。 自 2007 年至
2011 年 在东 方基 金管
理有限公司交易部担
任 交 易 员 职 务 ， 自
2011 年5 月至2013 年
8 月在方正富邦基金
管理有限公司交易部
担任交易员职务，自
2013 年8 月至2014 年
3 月在方正富邦基金民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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管理有限公司投资部
担任基金经理助理一
职， 自2014 年 3 月至
2016 年 1 月 在方 正富
邦基金管理有限公司
担任基金经理一职。
2016 年 1 月 加入 民生
加银基金管理有限公
司，现任基金经理职
务。 自2016 年 4 月至
今担任民生加银现金
增利货币市场基金 、
民生加银家盈理财月
度债券型证券投资基
金基 金 经理 ； 2016 年
11 月至 今担 任民 生加
银家盈 理财 7 天 债券
型证券投资基金基金
经理； 2016 年 12 月至
今担任民生加银腾元
宝货币市场基金基金
经理；2017 年 2 月至
今担任民生加银鑫升
纯债债券型证券投资
基 金 基 金 经 理 ； 自
2017 年 9 月 至今 担任
民生加银家盈季度定
期宝理财债券型证券
投资基金基金经理；
自2018 年3 月至 今担
任民生加银家盈半年
定期宝理财债券型证
券 投 资 基 金 基 金 经
理。 自2016 年 4 月至
2018 年 8 月 担任 民生
加银和鑫债券型证券
投资基金基金经理，
自2018 年8 月至2018
年 9 月担任 民生 加银
和鑫定期开放债券型
发起式证券投资基金
（由民生加银和鑫债
券型证券投资基金转
型而来）基金经理；
自2017 年8 月至2018民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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年 2 月担任 民生 加银
鑫丰债券型证券投资
基 金 基 金 经 理 ；2017
年7 月至2018 年4 月
担任民生加银鑫顺债
券型证券投资基金基
金经理 ；2016 年 7 月
至2018 年6 月担 任民
生加银鑫盈债券型证
券 投 资 基 金 基 金 经
理；2017 年 8 月至
2018 年 7 月 担任 民生
加银鑫弘债券型证券
投资基金基金经理；
自2017 年9 月至2018
年 7 月担任 民生 加银
鑫泰纯债债券型证券
投资基金基金经理；
自2016 年6 月至2018
年10 月 担任 民生 加银
现金添利货币市场基
金基 金 经理 。
注：① 上述 任职 日期 、离 任日期 根据 本基 金合 同生 效日或 本基 金管 理人 对外 披露的 任免 日期 填写 。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
③ 2019 年1 月16 日本 基 金管理 人已 发布 公告 ，2019 年 1 月 23 日 起， 本基 金 基金经 理李 文君 女士
因休产 假暂 不能 正常 履职 ，其职 责由 本公 司基 金经 理吕军 涛先 生代 为履 行。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ， 本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行 《证 券投 资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完 善了 公 司公平 交易 制度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同
日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的 5% 的情况 。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2019 年一 季度 ， 国 内经 济 基本面 保持 平稳 发展 ， 实 体经济 也显 示出 更多 的积 极因素 ， 经 济企
稳节奏 可能 会好 于预 期。 外贸方 面，1-2 月进 出口 增速双 双下 行， 处于 近几 年低位 ，由 于外 需放
缓格局 未改 ，且 受贸 易 摩 擦冲击 ，预 计外 贸下 行压 力短期 内仍 将持 续； 投资 方面， 房企 放缓 新开
工节奏 ，但 施工 投资 提速 带动地 产投 资整 体超 预期 ；基建 方面 ，地 方债 发行 前置以 及更 加积 极的
财政政 策带 动基 建投 资继 续回升 ； 制 造业 投资 增速 较 2018 年 底有 所下 滑， 或 受企业 盈利 下滑 导致 。
通胀方 面， 猪肉 价格 在春 节后出 现快 速上 涨， 带 来CPI 上 行压 力， 而受 内需 疲软的 影响 ，PPI 存
在一定 的通 缩压 力。2019 年第一 季度 货币 政策 维持 稳健， 保证 了货 币市 场流 动性合 理充 裕， 金融
对实体 经济 的支 持力 度进 一步增 强。
整体看 ，本 季度 隔夜 回购 利率均 值 2.22% ，较 上一 季度下 降 17BP ；7 天 回购 利率均 值 2.66% ，
较上一 季度 下 降18BP ；3 个月股 份制 同业 存单 的利 率均 值2.80% ， 较上 一季 度下 降 35BP ；6 个月
股份制 同业 存单 的利 率均 值 2.94% ， 较上 一季 度下 降 41BP ；9 个月 股份 制同 业存单 的利 率均 值
3.02% ，较 上一 季度 下降49BP ；1 年 股份 制同 业存 单 的利率 均 值3.11% ， 较上 一季度 下 降 43BP ；1
年国开 的利 率均 值2.57% ， 较上一 季度 下 降32BP ；1 年 AAA 短融 的利 率均 值3.22% ， 较上 一季 度下民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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降42BP ；1 年AA+ 短 融的 利率均 值 3.43% ， 较 上一 季度下 降 43BP ；1 年 AA 短 融的利 率均值 3.62% ，
较上一 季度 下 降58BP 。
本报告 期内 ，本 基金 秉承 稳健投 资原 则， 根据 合同 约定， 在坚 持组 合久 期与 运作期 基本 匹配
的前提 下， 精选 个券 ，并 采用严 格持 有到 期策 略进 行投资 。
整体看 ，本 季度 隔夜 回购 利率均 值 2.39% ，较 上一 季度上 升 4BP ；7 天 回购 利 率均 值 2.84% ，
较上一 季度 上 升16BP ；3 个月股 份制 同业 存单 的利 率均 值3.15% ， 较上 一季 度上 升 23BP ；6 个月
股份制 同业 存单 的利 率均 值3.35% ， 较 上一 季度下 降2BP ； 9 个 月股 份制 同业 存单 的利率 均值3.50% ，
较上一 季度 下 降8BP ；1 年 股份制 同业 存单 的利 率均值 3.54% ， 较上 一季 度下 降13BP ；1 年国 开的
利率均 值2.89% ， 较 上一 季度下 降 26BP ；1 年AAA 短融的 利率 均 值 3.64% ， 较上一 季度 下 降 15BP ；
1 年 AA+ 短 融的 利率 均值3.86% ， 较 上一 季度 下降19BP ；1 年 AA 短 融的 利率 均 值 4.19% ， 较 上一 季
度下 降35BP 。
本报告 期内 ，本 基金 秉承 稳健投 资原 则， 根据 合同 约定， 坚持 组合 久期 与运 作期基 本匹 配，
并严格 持有 到期 ，同 时精 挑个券 ，严 控信 用风 险， 保证组 合的 安全 性。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至本 报告 期末 本基 金份 额净值 为 1.0075 元 ； 本 报 告期基 金份 额净 值增 长率 为 0.71% ， 业绩
比较基 准收 益率 为0.53% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 本基 金不 存在 连续二 十个 工作 日基 金份 额持有 人数 量不 满二 百人 或者基 金资 产净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票
- - 民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
79,043,005.16 39.10
其中： 债券
79,043,005.16 39.10
资产支 持证 券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
118,982,878.47 58.86
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
2,612,257.18 1.29
8 其他资 产
1,496,589.55 0.74
9 合计
202,134,730.36
100.00
5.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
5.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.3 报告 期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 19,997,336.97 9.91
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 49,026,655.68 24.29
6 中期票 据 10,019,012.51 4.96
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 79,043,005.16 39.16
民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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5.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前五名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 011802577
18 富 力地
产SCP009
200,000 20,000,459.23 9.91
2 189960
18 贴 现国
债60
200,000 19,997,336.97 9.91
3 011801245
18 平 安租
赁SCP009
190,000 19,019,608.75 9.42
4 101654034
16 云 城投
MTN002
100,000 10,019,012.51 4.96
5 011801265
18 天业
SCP003
100,000 10,006,587.70 4.96
5.6 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资 明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前五名 权证 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
5.9 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
5.9.1 本 期国 债期货 投资 政策
本基金 尚未 在基 金合 同中 明确国 债期 货的 投资 策略 、比例 限制 、信 息披 露等 ，本基 金暂 不参
与国债 期货 交易 。
5.9.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。
5.9.3 本 期国 债期货 投资 评价
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货。 民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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5.10 投 资组 合报告 附注
5.10.1 基 金投 资前十 名证 券的发 行主 体 被监 管部 门立案 调查 或编制 日前 一年内 受到
公 开谴 责、处 罚的 投资决 策程 序 说明
本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 本期 没有 出现 被监管 部门 立案 调查 ，或 在报告 编制 日前
一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
5.10.2 基 金投 资的前 十名 股票超 出基 金合同 规定 的备选 股票 库情况 的说 明
本基金 投资 的前 十名 股票 没有超 出基 金合 同规 定的 备选股 票库 。
5.10.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 8,406.47
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 1,488,183.08
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,496,589.55
5.10.4 报 告期 末 持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5.10.5 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
5.10.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
报告期 期初 基金 份额 总额 675,625,021.56
报告期 期间 基金 总申 购份 额 40,875.35
减: 报 告期 期间 基金 总赎 回 份额 475,343,574.98
报告期 期间 基金 拆分 变动 份额 （份 额减 少以"-"
填列）
-
报告期 期末 基金 份额 总额 200,322,321.93
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人持 有本 基金份 额变 动情况
本报告 期内 无基 金管 理人 持有本 基金 份额 的情 况。
7.2 基 金管 理人运 用固 有资金 投资 本基金 交易 明细
本报告 期内 无基 金管 理人 运用固 有资 金投 资本 基金 的情况 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例
达到或 者超 过20%
的时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1 20190101~20190331 199,940,017.99 0.00 0.00 199,940,017.99 99.81%
2 20190101~20190107 204,387,673.81 0.00 204,387,673.81 0.00 0.00%
3 20190101~20190107 199,940,017.99 0.00 199,940,017.99 0.00 0.00% 民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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产品特 有风 险
1、大 额赎 回风 险
本基金 如果 出现 单一 投资 者持有 基金 份额 比例 达到 或超过 基金 份额 总份 额 的20% ， 则 面临 大额 赎回 的
情况， 可能 导致 ：
（1）基金在短时间内无法 变现足够的资产予以应对 ，可能会产生基金仓位调 整困难，导致流动性风
险； 如果 持有 基金 份额 比 例达到 或超 过基 金份 额总 额的 20% 的 单一 投资 者大 额赎回 引发 巨额 赎回 ， 基
金管理 人可 能根 据 《基 金 合同 》 的 约定 决定 部分 延 期赎回 ， 如果 连续2 个 开 放日以 上 （含 本数 ） 发 生
巨额赎 回， 基金 管理人 可 能根据 《基 金合 同》 的 约 定暂停 接受 基金 的赎 回申 请， 对 剩余 投资 者的赎 回
办理造 成影 响；
（2）基金管理 人被迫抛售 证券以应付基金赎回的现 金需要，则可能使 基金资 产净值受到不利影响，
影响基 金的 投资 运作 和收 益水平 ；
（3） 因基 金净 值精 度计 算 问题， 或因 赎回 费收 入归 基金资 产， 导致 基金 净值 出现较 大波 动；
（4） 基金 资产 规模 过小 ， 可能导 致部 分投 资受 限而 不能实 现基 金合 同约 定的 投资目 的及 投资 策略 ；
（5）大额赎回导致基金资 产规模过小，不能满足存 续的条件，基金将根据基 金合同的约定面临合同
终止清 算、 转型 等风 险。
2、大 额申 购风 险
若投资 者大 额申 购， 基金 所投资 的标 的资 产未 及时 准备， 导致 净值 涨幅 可能 会因此 降低 。
8.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
本报告 期内 ，本 基金 管理 人发布 了 以 下临 时公 告：
1. 2019 年1 月4 日 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基 金2019 年第 一次 分
红公告
2. 2019 年1 月16 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 代为 履行 基金 经理 职责的 公告
3. 2019 年1 月21 日 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基金2018 年第4 季 度报
告
4. 2019 年1 月23 日 民生加 银基 金管 理有 限公 司关于 旗下 公开 募集 证券 投资基 金调 整信 息
披露媒 体的 公告
5. 2019 年2 月23 日 关于以 通讯 开会 方式 召开 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投
资基金 基金 份额 持有 人大 会的公 告
6. 2019 年2 月25 日 关于以 通讯 开会 方式 召开 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投
资基金 基金 份额 持有 人大 会的第 一次 提示 性公 告
7. 2019 年2 月26 日 关于以 通讯 开会 方式 召开 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投
资基金 基金 份额 持有 人大 会的第 二次 提示 性公 告
8. 2019 年3 月27 日 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基金 基金份 额持 有人 大民生加银季度理财 2019 年第 1 季度报告
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会表决 结果 暨决 议生 效的 公告
9. 2019 年3 月27 日 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基金 基金合 同
10. 2019 年3 月27 日 民生加 银家 盈季 度 定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基金 托管协 议
11. 2019 年3 月27 日 民生加 银家 盈季 度定 期宝 理财债 券型 证券 投资 基 金2018 年度 报告 及
摘要
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1
中 国证 监会 核准 基金 募 集的文 件；
2 《民 生加 银家 盈季 度定 期宝理 财债 券型 证券 投资 基金招 募说 明书 》；
3 《民 生加 银家 盈季 度定 期宝理 财债 券型 证券 投资 基金基 金合 同》 ；
4 《民 生加 银家 盈季 度定 期宝理 财债 券型 证券 投资 基金托 管协 议》 ；
5
法 律意 见书 ；
6
基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照和 公司 章程 。
7
基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所 。
9.3 查 阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民 生加 银基金 管理 有限公 司
2019 年 4 月 20 日
