中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书 （更新）摘要
中 加 心 悦 灵活 配 置 混 合型 证 券 投 资基 金
招 募 说 明 书（ 更 新 ） 摘要
（2019 年第 1 号）
基 金 管理 人 ：中 加 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 浙 商 银行 股 份有 限 公司
中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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重要提示
中加心 悦灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 （以 下简 称 “ 本基金 ” ） 经 中国 证券 监督 管理委
员会 2017 年 6 月 8 日 证 监许可 【2017 】874 号 文 注册募 集。 本基 金基 金合 同于 2018 年 3
月 8 日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、完 整。本 招募 说明 书经 中国 证监会 注
册，但 中国 证监 会对 本基 金募集 的注 册， 并不 表明 其对本 基金 的投资 价值 和 市场前 景做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。投 资人在 投
资本基 金前 ，需 全面 认识 本基金 产品 的风 险收 益特 征和产 品 特 性， 充分 考虑 自身的 风险 承
受能力 ，理 性判 断市 场， 对投资 本基 金的 意愿 、时 机、数 量等 投资 行为 作出 独立决 策。 投
资人根 据所 持有 份额 享受 基金的 收益 ，但 同时 也需 承担相 应的 投资 风险 。基 金投资 中的 风
险包括 ：因 整体 政治 、经 济、社 会等 环境 因素 变化 对证券 价格 产生 影响 而形 成的系 统性 风
险，个 别证 券特 有的 非系 统性风 险， 由于 基金 份额 持有人 连续 大量 赎回 基金 产生的 流动 性
风险， 基金 管理 人在 基金 管理实 施过 程中 产生 的基 金管理 风险 ，本 基金 的特 定风险 等。 本
基金为 混合 型基 金， 其预 期风险 、预 期收 益高 于货 币市场 基金 和债 券型 基金 ，低于 股票 型
基金。
本基金 可投 资中 小企 业私 募债， 中小 企业 私募 债由 于发行 人自 身特 点， 存在 一定的 违
约风险 。同 时单 只中 小企 业私募 债发 行规 模较 小， 且只能 通过 两大 交易 所特 定渠道 进行 转
让交易 ，存 在流 动性 风险 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本招 募说明 书。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。基 金管 理人 管理的 其它 基金 的业 绩并 不构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 基金管 理人 提醒 投资 人基 金投资 的 “ 买者 自负 ”原 则，在 作出 投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 人自 行承 担。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财 产 ，不保 证
投资本 基金 一定 盈利 ，也 不保证 基金 份额 持有 人的 最低收 益。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 注册 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人 ， 其 持有 基金 份额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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和接受， 并按照《 基金法》 、 《运作办 法》 、基 金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
除非另 有说 明 ， 本 招募 说 明书所 载内 容截 止日 为2019年3月8日 ， 有 关财 务数 据 和净值 表
现截止 日为2018 年12 月31 日。 （ 财务 数据 未经 审计 ）中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中加 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街65 号 317 室
办公地 址： 北京 市西 城区 南纬 路 35 号
成立时 间：2013 年3 月 27 日
电话：400-00-95526
法定代 表人 ：夏英
注册资 本：4.65 亿 元人 民 币
股权结 构：
中加基 金管 理有 限公 司股 权比例 为： 北京银 行股 份有 限公 司 44% 、 加拿 大丰 业银 行 28% 、
北京乾 融投 资 （ 集团 ）有 限公司12% 、中 地种 业（ 集团） 有限 公司6%、 有研 科技集 团有 限
公司 5% 、 绍兴 越华 开发 经 营有限 公 司 5% 。
基金管理情况：目前基金管理人旗下管理二十九只基金，分别是中加货币市场基金
（A/C）、 中 加纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金（A/C）、 中加 纯债 债券 型证券 投资 基
金、中 加改 革红 利灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 中加心 享灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金
(A/C) 、中 加瑞 盈债 券型 证 券投资 基金 （原 中加 心安 保本混 合型 证券 投资 基金 ） 、中加 丰润
纯债债 券型 证券 投资 基金 （A/C） 、中 加 丰 尚纯 债债 券型证 券投 资基 金、 中加 丰泽纯 债债 券
型证券 投资 基金 、中 加丰 盈纯债 债券 型证 券投 资基 金、中 加纯 债两 年定 期开 放债券 型证 券
投资基 金 （A/C ） 、 中 加 丰 享 纯债债 券型 证券 投资 基金 、 中加丰 裕纯 债债 券型 证券 投资基 金、
中加纯 债定 期开 放债 券型 发起式 证券 投资 基金 （A/C ） 、 中加 颐享 纯债债 券型 证券 投资基 金 、
中加聚 鑫纯 债一 年定 期开 放债券 型证 券投 资基 金（A/C ） 、 中加 颐慧 三个 月定 期 开放债 券型
发起式 证券 投资 基金 （A/C ） 、中 加心 悦灵 活配 置混 合 型证券 投资 基金 （A/C ） 、 中加紫 金灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金（A/C ） 、 中加 颐兴 定期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 、中 加
颐信纯 债债 券型 证券 投资 基金（A/C） 、中 加 颐 睿纯 债债券 型证 券投 资基 金（A/C ） 、 中加 转
型动力 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 （A/C ） 、 中加 颐合纯 债债 券型 证券 投资 基金、 中加 颐
鑫纯债 债券 型证 券投 资基 金、中 加聚 利纯 债定 期开 放债券 型证 券投 资基 金（A/C ） 、 中加 颐中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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智纯债 债券 型证 券投 资基 金、中 加瑞 利纯 债债 券型 证券投 资基 金（A/C） 、中 加瑞鑫 纯债 债
券型证 券投 资基 金。
（二） 主要 人员 情况
1、董 事 会 成员 ：
夏英先 生, 董事 长， 伦敦 商 学院金 融硕 士学 位， 于 1996 年加 入北 京银 行， 历任 办公室
副主任 ，航 天支 行行 长， 阜裕管 辖行 行长 ，资 金交 易部副 总经 理等 职务 。夏 先生具 有丰 富
的金融 业工 作经 验， 于2013 年5 月 加入 中加 基金 管 理有限 公司 。
冯丽华 女士 ， 副 董事 长， 管理学 硕士 。 自1985 年 始 ， 冯女 士历 任工 商银 行东 城支行 计
划科副 科长 、北 京市 计委 财政金 融处 正科 级调 研员 、北京 银行 资金 计划 部、 公司金 融部 、
个人银 行部 、财 富管 理部 等部门 总经 理。 现任 北京 银行股 份有 限公 司副 行长 。
张少明 先生 ，董 事， 工学 博士， 现任 中国 钢研 科技 集团有 限公 司党 委书 记、 董事长 。
自1984 年 始 ， 张 先生 先后 在北京 有色 金属 研究 总 院208 室 、 复合 材料 研究 中心 、 开 发经 营
处、投 资经 营部 等部 门担 任副主 任、 常务 副主 任、 处 长、 主任 、副 院长 等职 务，2013 年3
月至2018 年 9 月任 有研 总 院院长 （改 制后 任董 事长 ） 、书记 。
施礼安 先生 （Peter Slan ） ， 董 事 ， 现 任职 丰业 国际 财富管 理高 级副 总裁 ， 负 责丰业 银
行在加 拿大 境外 所有 财富 管理， 保险 ，养 老金 及资 产管理 业务 。施 礼安 先生 在丰业 银行 已
工作 了20 年 ， 在 金融 ， 财 富管理 ， 全球 投资 银行 和 股权资 本市 场等 业务 领域 都担任 过领 导
职位 。 他 的主 要社 会工 作 包括 Baycrest 基金 会董 事 ， 卑 街联 合犹 太人 上诉 内 阁副主 席 。 施
礼安先 生是 特许 账户 和特 许专业 会计 师， 持有 多伦 多大学 罗特 曼管 理学 院的 工商管 理硕 士
(MBA) 学位 。
周美思 女士 （Juliana Chow ） ， 董事 ， 毕 业于 香港 理工 大学 ， 拥 有加 拿大 财务 策 划协会
和财务 策划 师标 准理 事会 颁发的 财务 策划 证书 ，同 时也是 加拿 大银 行家 协会 院士。 周女 士
拥有30 年金 融市 场工 作经 验,擅 长于 国际 商务 管理 ， 合资经 营， 基金 及经 纪业 务。在 她丰
富的职 业生 涯中 ，推 出了 领先的 区域 和国 际投 资基 金，建 立过 基金 超市 ，并 在日本 建立 第
一只美 元清 算基 金， 也曾 在香港 ，新 加坡 和日 本等 跨国金 融机 构担 任领 导职 务。目 前， 周
女士任 职加 拿大 丰业 银行 亚太区 财富 管理 业务 副总 裁，负 责亚 太地 区全 面财 富管理 策略 的
开发和 执行 ，领 导亚 洲财 富管理 业务 ，包 括理 念构 思与设 计， 市场 评估 ，产 品开发 管理 以
及财务 ，经 营合 规性 和风 险管理 。
刘素勤 女士 ，董 事， 首都 经济贸 易大 学经 济学 学士 ，助理 经济 师， 于 1998 年 7 月加
入北京 银行 。刘 女士 于 2017 年 1 月至 今担 任北 京银 行资金 运营 中心 总经 理，2015 年 2 月中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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至 2017 年 1 月 担任 北京 银行资 金运 营中 心副 总经 理， 2008 年 12 月至 2015 年2 月 担任 北
京银行 资金 交易 部副 总经 理， 2006 年7 月至 2008 年 12 月担 任北 京银 行资 金 交易部 总经 理
助理。 之前 ，刘 女士 先后 在北京 银行 天桥 支行 、总 行计划 财务 部、 总行 资金 交易部 从事 相
关 工作 。
张建设 先生 ， 董事 ，1984 年7 月 毕业 于西 北农 业大 学 （ 现西 北农 林科 技大 学 ） 经 济管
理专业 ，获 农业 经济 管理 学士学 位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月 就职 于农业 部 农村合 作经
济经营 管理 总站 、农 业物 资司、 农业 物资 供销 总公 司，先 后任 职员 、财 务处 长，高 级经 济
师;自 2003 年至 今， 先后 担任中 地种 业有 限公 司董 事长兼 总经 理、 中地 种业( 集团) 有限 公
司董事 长兼 总裁、 北京 中地 种畜有 限公 司董 事长 兼总 经理、 中地 乳业集 团有 限公 司董事 长 、
中国中 地乳 业控 股有 限公 司董事 长兼 总裁 等职 务； 同时担 任中 国畜 牧业 协会 副会长 、中 国
奶业协 会副 会长 。
吴小英 女士 ， 独 立董 事， 研究生 ； 自1985 年 起， 吴 女士先 后在 中国 人民 银行 廊坊分 行
人事科 、中 国银 行中 苑宾 馆、中 国民 族国 际信 托投 资公司 、中 国民 族证 券有 限责任 公司 工
作，并 先后 担任 副科 长、 人事主 管、 商贸 部总 经理 、计划 资金 部总 经理 、董 事会办 公室 主
任、纪 委副 书记 等职 务。
杨运杰 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 、 教授 、 博 士 生导师 ； 自 1986 年 始 ， 杨 先生先 后
在河北 林学 院、 中央 财经 大学担 任经 济学 的教 学工 作，并 先后 担任 系副 主任 、研究 生部 常
务副主 任、 学院 院长 等职 务，期 间还 在深 圳经 济特 区证券 公司 北京 管理 总部 担任研 发部 经
理。现 任中 央财 经大 学经 济 学院 教授 、博 士生 导师 。
杨戈先 生， 独立 董事 ， 工 商管理 硕士 ； 自1993 年 始 ， 杨先 生先 后在 中国 航空 技术进 出
口总公 司担 任分 析员 、在 法国里 昂证 券亚 洲有 限公 司担任 经理 、 在 WI Harper Group（中
经合集 团） 担任 经理 、在 中华创 业网 担任 总经 理、 在鑫苏 创业 投资 公司 担任 合伙人 、在 北
京华创 先锋 科技 有限 公司 担任总 经理 并在 美国 纽约 证券交 易所 北京 代表 处担 任首席 代表 ，
在苏州 琨玉 前程 投资 管理 有限公 司担 任董 事长 等职 务。
2、监 事会 成员
高红女 士， 监事 。现 任北 京银行 股份 有限 公司 北京 管理部 公司 银行 部总 经理 。高女 士
自1994 年 起， 先 后担 任湖 北国际 信托 投资 公司 营业 部总经 理、 湖北 三峡 证券 有限责 任公 司
恒惠营 业部 总经 理、 黑 龙江 佳木斯 证券 公司 总经 理、 北 京证券 有限 责任 公司 经纪 业务总 监 、
西北证 券有 限公 司董 事长 助理兼 合规 部总 经理 等职 务，拥 有丰 富的 金融 行业 工作和 管理 经
验。2008 年加 入北 京银 行 ， 先 后任 职于 总行 公司 银 行总部 、 北京 管理 部大 企 业客户 二部 及中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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公司银 行部 。
希琳（ShirleyShe ） 女 士 ， 监 事 ， 厦 门 大 学 学 士 ， 加 拿 大 达 尔 豪 西 大 学
（DalhousieUniversity ） 工商管 理硕 士 MBA ， 拥 有CIM 、CIPM 等专 业资 格证 书 ， 并 长期 在
国际知 名资 产管 理机 构 从 事投资 工作 ，在 境外 证券 投资及 产品 研发 方面 具有 丰富的 经验 。
2000 年 4 月至 2013 年 7 月历任 加拿 大丰 业银 行丰 业证券 高级 投资 顾问 、丰 业资产 管理 高
级投资 经理 。2013 年 7 月至 2013 年 12 月 任加 拿大 丰业银 行中 国投 资产 品总 监。2013 年
12 月 至今 任中 加基 金市 场 营销部 副总 监。
边宏伟 先生 ，职 工监 事， 上海外 国语 大学 学士 、美 国约翰 霍普 金斯 大学 国际 金融学 硕
士，掌 握扎 实的 金融 及财 务管理 领域 专业 知识 ，具 有丰富 的经 济金 融及 跨境 金融管 理工 作
经验。 边宏 伟先 生自 1993 年至 1999 年 任职 于中 国日 报社，1999 年至 2003 年 任职于 世界
银行及 国际 货币 基金 组织 ，2004 年至 2013 年 于北 京银行 股份 有限 公司 任零 售银行 部副 总
经理；2013 年3 月 加入 中 加基金 管理 有限 公司 ，现 任市场 营销 部总 监。
王雯雯 女士 ， 职 工监 事， 经 济学硕 士。 曾任 职于 北京 银行， 从事 风险 管理 等相 关业务 ；
2013 年5 月加 入中 加基 金 管理有 限公 司， 任 监 察稽 核部总 监助 理。
3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
夏英先 生, 董事 长， 伦敦 商 学院金 融硕 士学 位， 于 1996 年加 入北 京银 行， 历任 办公室
副主任 ，航 天支 行行 长， 阜裕管 辖行 行长 ，资 金交 易部副 总经 理等 职务 。夏 先生具 有丰 富
的金融 业工 作经 验， 于2013 年5 月 加入 中加 基金 管 理有限 公司 。
宗喆先 生， 总经 理， 高 级 经济师 ， 研 究生 学历。 具 有 14 年以 上金 融从 业经 验 ， 具备 基
金从业 资格 。 曾 供职 于中 国工商 银行 山东 省分 行、 总行， 银华 财富 资本 管理 有限公 司，2017
年 6 月 30 日起 任中 加基 金管理 有限 公司 副总 经理 ，分管 产品 开发 和市 场营 销工作 。2018
年7 月20 日起 任公 司总 经 理。
魏忠先 生 （JohnZhongWei ） ， 副总经 理， 特许 金融 分析 师 （CFA） 、 金融 风险 管理 经理 （FRM）、
加拿大 投资 经理 （CIM ） ； 曾任职 于富 兰克 林谭 普顿 投资公 司 （ 多伦 多， 加 拿 大） ， 大 明基 金
（DynamicFunds ， 多 伦多 ， 加拿 大） 及丰 业银 行全 球 资产 管理 （多 伦多 ， 加 拿大） ； 自 2014
年3 月19 日正 式担 任公 司 副总经 理一 职， 并主 管风 险管理 业务 。
刘向途 先生 ，督 察长 ，经 济学硕 士。 曾任 北京 银行 董事会 办公 室证 券事 务组 负责人 、
投资者 关系 室经 理， 全程 参与北 京银 行IPO 及 再融 资，日 常主 要从 事北 京银 行证券 事务 、
投资者 关系 管理 、投 融资 管理等 工作 ，期 间还 从事 过北京 银行 公司 治理 工作 ，此前 ，曾 任
职于北 京银 行清 华大 学支 行；2013 年5 月 加入 中加 基金管 理有 限公 司， 任投 资研究 部副 总中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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监（负 责人 ） 。 自2016 年5 月 17 日 起， 任公 司督 察 长。
4、本 基金 基金 经理
廉晓婵 女士 ， 南 开大 学经 济 学硕士 ， 具 有 多 年证 券从 业 经验， 曾担 任 Copal Partners( 英
国)投 资银 行分 析师， 汤森 路透全 球资 本市 场部 固定 收益产 品经 理， 安邦 资产 管理有 限责 任
公司固 定收 益研 究员 。2013 年加 入中 加基 金， 任固 定 收益投 资经 理 。 现 任中 加 纯债定 期开
放债券 型发 起式 证券 投资 基金基 金经 理 （2017 年 7 月 20 日至 今） 、 中加 颐享 纯债债 券型 证
券投资 基金 基金 经理 （2017 年 7 月 27 日 至今） 、 中 加 聚鑫纯 债一 年定 期开 放债 券型证 券投
资基金 基金 经理 （2017 年9 月 15 日 至今）、 中 加颐 慧 三个月 定期 开放 债券 型发 起式证 券投
资基金 基金 经理 （2017 年 11 月 17 日至今 ） 、中 加心 悦灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 基金
经理（2018 年3 月8 日至 今） 、 中加 颐睿 纯债 债券 型 证券投 资基 金基 金经 理（2018 年7 月
25 日 至今） 。
张旭先 生， 硕士 ，曾 就职 于东软 集团 、隆 圣投 资管 理有限 公司 ，2012 年 3 月至 2014
年3 月 就职 于银 华基 金管 理有限 公司 ， 任 年金 与特 定客户 资产 管理 计划 投资 经理，2015 年
3 月加 入中 加基 金管 理有 限公司 ，任 权益 投资 部负 责人， 中加 改革 红利 灵活 配置混 合型 证
券投资 基金 基金 经理 （2015 年 8 月 13 日 至今） 、 中 加 心享灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金基
金经理 （2015 年 12 月 2 日至今 ） 、 中加 瑞盈 债券 型 证券投 资基 金基 金经 理（2016 年 3 月
23 日 至今） 、 中加 心悦 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 基金经 理 （2018 年 3 月 8 日至今 ） 、 中
加紫金 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 基金 经理 （2018 年 4 月 4 日至 今） 、 中加 转型动 力灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 （2018 年9 月5 日至 今） 。
杨旸女 士 ， 金 融学 硕士 ， 具有 CFA 资格，8 年证 券从 业经验 ，2011 年 2 月至 2015 年 6
月，任 职于 工商 银行 股份 有限公 司， 担任 固收 投资 经理；2015 年 7 月至 2016 年 7 月 ，任
职于招 商银 行股 份有 限公 司，担 任固 收投 资经 理；2016 年 8 月至 2017 年 7 月 ，任职 于西
南证券 股份 有限 公司， 担任 固收投 资副 总监。 于2017 年 10 月加 入中 加基 金管 理 有限公 司，
任固定 收益 部投 资经 理。 现任中 加颐 信纯 债债 券型 证券投 资基 金基 金经 理 （2018 年6 月14
日至今 ） 、 中 加纯 债定 期开 放债券 型发 起式 证券 投资 基金基 金经 理 （2018 年8 月10 日 至今 ） 、
中加颐 享纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理 （2018 年 8 月10 日至 今） 、 中加 聚鑫纯 债一 年
定期开 放债 券型 证券 投资 基金基 金经 理 （2018 年 8 月 10 日至 今） 、 中加 颐慧 三个月 定期 开
放债券 型发 起式 证券 投资 基金基 金经 理 （2018 年 8 月 10 日至 今） 、 中加 心悦 灵活配 置混 合
型证券 投资 基金 基金 经理 （2018 年 8 月 10 日 至今） 、 中加 颐睿 纯债 债券 型证 券投资 基金 基
金经理 （2018 年8 月10 日 至今） 、 中 加颐 鑫纯 债债 券 型证券 投资 基金 基金 经理 （2018 年9中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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月 14 日 至今 ） 、 中加 颐智 纯债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理（2018 年 11 月 29 日至 今） 、
中加瑞 利纯 债债 券型 证券 投资基 金基 金经 理（2018 年 12 月 16 日至 今） 。
5、投 资决 策委 员会
投资决 策委 员会 成员 包括 公司董 事长 夏英 先生， 总经 理宗喆 先生 ， 副总 经理 魏忠 先生 ，
督察长 刘向 途先 生， 市场 营销部 副总 监希 琳女 士， 基金经 理闫 沛贤 先生 、张 旭先生 、杨 宇
俊先生 、廉 晓婵 女士 ，投 资研究 部首 席宏 观研 究员 李继民 先生 ，监 察稽 核部 总监助 理王 雯
雯女士 。
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
（三） 基金 管理 人的 职责
根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 法律 、法 规的 规定， 基金 管理 人应 履行以 下 职责 ：
1、依法募集 资金， 办理或 者委托经 中 国证监 会 认定 的其他机构 办理基 金份额 的发售、
申购、 赎回 和登 记事 宜；
2、办 理基 金备 案手 续；
3、对 所管 理的 不同 基金 财产 分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益；
5、进行 基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
6、编制 季 度、 半年 度和 年 度 基金 报告 ；
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
9、按 照规 定 召 集基 金份 额 持有人 大会 ；
10、保 存基 金财产 管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
11、 以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ；
12、有 关法 律法 规和 中国 证监会 规定 的其 他职 责。
（四） 基金 管理 人承 诺
1、本基金管 理人将 根据基 金合同的规 定，按 照招募 说明书列明 的投资 目标、 策略及限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。
2、本基金 管理人不 从事违 反《 中华人 民共和 国 证券 法》 （以下 简称“ 《 证券法》 ” ） 的行
为，并 建立 健全 内部 控制 制度， 采取 有效 措施 ，防 止违反 《证 券法 》行 为的 发生。
3、本基金管 理人不 从事违 反《基金法 》的行 为，并 建立健全内 部控制 制度， 采取有效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的 除外 ；
（5） 向 其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会 规 定禁 止的 其他 活动。
4、 本基 金管 理人 将加 强人 员管理 ， 强 化职 业操 守， 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 或职 务 之便 为 基金 份额 持有 人以 外的第 三人 牟取 利益 ；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；
（6）泄露因 职务便 利获取 的未公开信 息、利 用该信 息从事或者 明示、 暗示他 人从事相
关的交 易活 动；
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；
（8） 其它 法律 、行 政 法 规 以及 中 国证 监会 禁止 的行 为。
5、基 金经 理承 诺
（1）依照有 关法律 、法规 和基金合同 的规定 ，本着 谨慎的原则 为基金 份额持 有人谋取
最大 利 益。
（2） 不利 用职 务之 便为 自 己、受 雇人 或任 何第 三人 谋取利 益。
（3）不泄漏 在任职 期间知 悉的有关证 券、基 金的商 业秘密 ，尚 未依法 公开的 基金投资
内容、 基金 投资 计划 等信 息 ，或 利用 该信 息从 事或 者明示 、暗 示他 人从 事相 关的 交易 活动 。
（4） 不以 任何 形式 为其 他 组织或 个人 进行 证券 交易 。
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制的 原则
本基金 管理 人的 内部 控制 遵循以 下原 则：
（1）全面性 原则： 内部控 制必须覆盖 公司的 所有部 门和岗位， 渗透各 项业务 过程和业
务环节 ，并 普遍 适用 于公 司每一 位员 工； 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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（2）独立性 原则： 公司根 据业务发展 的需要 设立相 对独立的机 构、部 门和岗 位，并在
相关部 门建 立防 火墙 ； 公 司设立 独立 的风 险管 理部 门和监 察稽 核部 门 ， 保 持 高度的 独立 性和
权威性 ， 分别 履行 风险 管 理和合 规监 察职 责 ， 并 协 助和配 合督 察长 负责 对公 司各项 内部 控制
工作进 行稽 核和 检查 ；
（3）审慎性 原则： 内部控 制的核心是 有效防 范各种 风险，任何 制度的 建立都 要以防范
风险、 审慎 经营 为出 发点 ；
（4）有效性 原则： 公司内 部管理制度 具有高 度的权 威性，是所 有员工 严格遵 守的行动
指南。 执行 内部 控制 制度 不能有 任何 例外 ，任 何人 不得拥 有超 越制 度或 违反 规章的 权力 ；
（5）及时性 原则： 内部控 制制度的建 立应与 现代科 技的应用相 结合， 充分利 用电脑网
络，建 立电 脑预 警系 统， 保证监 控的 及时 性；
（6）适时性 原则： 内部控 制制度的制 订应具 有前瞻 性，并且必 须随着 公司经 营战略、
经 营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律 、 法 规、 政策 等外部 环境 的改 变及 时进 行相应 的修 改
和完善 ；
（7）定量与 定性相 结合的 原则：建立 完备内 部控制 指标体系， 使内部 控制更 具客观性
和操作 性 ；
（8）成本效 益原则 ：公司 运用科学化 的经营 管理方 法降低运作 成本， 提高经 济效益，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果 ；
（9） 相互 制约 原则 ：公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 当权责 分明 、相 互制 衡。
2、内 部控 制制 度
公司严格按 照《基 金法》 及其配套法 规、 《证 券投资 基金管理公 司内部 控制指 导意见》
等相关 法律 法规 的规 定 ， 按照合 法合 规性 、 全面 性 、 审 慎性 、 适 时性 原则 ， 建立健 全内 部控
制制度 。 公司 内部 控制 制 度由内 部控 制大 纲 、 基 本 管理制 度和 部门 业务 规章 等三部 分有 机组
成。
（1）公司内 部控制 大纲是 对公司章程 规定的 内控原 则的细化和 展开， 是公司 各项基本
管理制 度的 纲要 和总 揽， 内部控 制大 纲对 内控 目标 、 内 控原 则、 控制 环境 、 内 控措施 等内 容
加以明 确。
（2）公司基 本管理 制度包 括风险管理 制度、 监察稽 核 制度、投 资管理 制度、 基金会计
核算制 度 、 信 息披 露制 度 、 信 息技 术管 理制 度、 公 司财务 制度 、 资料 档案 管 理制度 、 人力 资
源管理 制度 和紧 急应 变制 度等。
（3） 部 门业 务规 章是 在公 司基本 管理 制度 的基 础上 ， 对各部 门的 主要 职责 、 岗 位 设置、中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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岗位责 任 、 业 务流 程和 操 作守则 等的 具体 说明 。 部 门业务 规章 由公 司相 关部 门依据 公司 章程
和基本 管理 制度 ，并 结合 部门职 责和 业务 运作 的要 求拟定 。
3、完 备严 密的 内部 控制 体 系
公司建 立独 立的 内部 控制 体系 ， 董 事会 层面 设立 督 察长 ， 管 理层 设立 独立 于 其他业 务部
门的监察稽 核部门 和风险 管理部门， 通过风 险管理 制度和监 察稽核制 度两个 层面构建 独立、
完整 、 相 互制 约、 关注 成 本效益 的内 部监 督体 系 ， 对公司 内部 控制 和风 险管 理制度 及其 执行
情况进 行持 续的 监督 和反 馈，保 障公 司内 部控 制机 制的严 格落 实。
风险管 理方 面由 董事 会下 设的风 险管 理委 员会 制定 风险管 理政 策 ， 由 管理 层的 风险控 制
委员会 负责 实施 ， 由风 险 管理部 门专 职落 实和 监督 ， 公 司 各 业务 部门 制定 审 慎的作 业流 程和
风险管 理措 施 ， 全 面把 握 风险点 ， 将风 险管 理责 任 落实到 人 ， 实 现对 风险 的 日常管 理和 过程
中管理 ，防 范、 化解 和控 制公司 所面 临的 、潜 在的 和已经 发生 的各 种风 险。
监察稽 核 制 度在 督察 长的 领导下 严格 实施 ， 由监 察稽 核部门 协 助 和配 合督 察长 履行稽 核
监察职 能 。 通 过对 公司 日 常业务 的各 个方 面和 各个 环节的 合法 合规 性进 行评 估， 监督 公司 及
员工遵 守国 家相 关法 律法 规、 监 管 规定 、 公 司对 外承 诺性文 件和 内部 管理 制度 的情况 ， 识别 、
防范和 及时 杜绝 公司 内部 管理及 基金 运作 中的 各种 违规风 险 ， 提 出并 完善 公司 各项合 规性 制
度， 以充 分维 护公 司客户 的合法 权益 。 通过 检查公 司内部 管理 制度 、 资讯管 制、 投资 决策 与
执行 、 基 金营销 、 公司 财 务与投 资管 理、 基金 会计 、 信 息披 露、 行政 管理 、 电脑系 统等 公司
所有部 门和 工作 环节 ， 对 公司自 身经 营 、 资 产管理 和内部 管理 制度 等的 合法 性、 合规 性、 合
理性和 有效 性进 行监 督、 评价、 报告 和建 议， 从而 保护公 司客 户和 公司 股东 的合法 权益 。
4、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
本公司 确知 建立 内部 控制 系统、 维持 其有 效性 以及 有效执 行内 部控 制制 度是 本公司 董
事会及 管理 层的 责任 ， 董 事会承 担最 终责 任 ； 本 公 司特别 声明 以上 关于 内部 控制和 风险 管理
的披露 真实 、 准 确， 并承 诺 根据市 场的 变化 和公 司的 发展不 断完 善风 险管 理和 内部控 制制 度 。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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二 、基金托管人
（一） 基金 托管 人概 况
1 、基 本情 况
名称： 浙商 银行 股份 有限 公司
住所： 浙江 省杭 州市 庆春 路288 号
法定代 表人 ：沈 仁康
联系人 ：项 星星
电话：0571-88267931
传真：0571-88268688
成立时 间：1993 年04 月16 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 人民 币18,718,696,778 元
存续期 间： 持续 经营
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银行 业监 督管 理委员 会银 监复 【2004 】91 号
基金托管 资格 批文及 文号： 《关于核 准浙 商银行 股份 有限公司 证券 投资基 金托 管资格 的
批复》 ；证 监许 可【2013 】1519号
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期 、 中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发 行金 融债 券 ； 代理 发行、 代理兑 付、 承销政 府债 券； 买 卖政 府 债券、 金 融债 券
； 从事 同业拆 借； 买 卖、 代理买 卖外 汇； 从 事银 行 卡业务 ； 提供 信用 证服 务 及担保； 代理 收
付款项 及代 理保 险业 务； 提供保 管箱 服务 ；经 国务 院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务 。
本行经 国家 外汇 管理 局批 准，可 以经 营结 汇、 售汇 业务。
2 、主 要人 员情 况
沈仁康 先生 ， 浙 商银 行党 委书记 、 董 事长 、 执 行董 事。 硕 士研 究生 。 沈 先生 曾任浙 江省
青田县 委常 委、 副 县长， 县委副 书记、 代县 长、 县 长； 浙江 省丽 水市 副市 长 ， 期间兼 任丽 水
经济开 发区 管委 会党 工委 书记， 并同 时担 任浙 江省 丽水市 委常 委； 浙江 省丽 水市委 副书 记 ，
期间兼 任市 委政 法委 书记 ；浙江 省衢 州市 委副 书记 、代市 长、 市长 。
徐仁艳 先生， 浙商 银行 党 委副书 记、 执 行董 事、 行 长。 研究 生、 高级会 计师 、 注册税 务
师。 徐 先生 曾任 中国 人民 银行浙 江省 分行 会计 处财 务科副 科长 、 科 长、 会计 处副处 长， 中国
人民银 行杭 州中 心支 行会 计财务 处副 处长 、 处 长 ， 中国人 民银 行杭 州中 心支 行党委 委员 、 副
行长。
二、发 展概 况及 财务 状况 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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浙商银 行是 中国 银保 监会 批准的12家 全国 性股 份制 商业银 行之 一 ， 总 行设 在浙 江省杭 州
市， 是唯 一一 家总部 位于 浙江的 全国 性股 份制 商业 银行 ，2004 年8 月18 日正 式 开业 ，2016 年3
月30日在 香港 联交所 上市 （股份代 号：2016 ） 。截至2018 年 末，浙 商银行 在全 国16个省 （直
辖 市）和 香港 特别行 政区 设立了242 家分 支机 构，实 现了对长 三角 、环渤 海、 珠三角以 及部
分中西 部地 区的 有效 覆盖 。2017 年4 月21 日， 首家 控 股子公 司－ 浙银 租赁 正式 开业 。2018 年4
月10日 ，香 港分 行正 式开 业，国 际化 战略 布局 进一 步提速 。
开业以 来， 浙商 银行 立足 浙江， 稳健 发展 ， 已 成为 一家基 础扎 实、 效益 优良 、 成长 迅速
、 风控 完善 的优 质商 业银 行。 截 至2018 年12 月31 日 ， 浙商 银行 总资 产1.65 万 亿元， 客户 存款
余额9748 亿元 ，客户 贷款 及垫款总 额8654 亿元 ，较 上年末分 别增长7.15% 、13.26% 、28.59%
； 不良 贷款 率1.20% ， 资产 质量保 持同 业领 先水 平。 在英国 《银 行家 》 (The Banker) 杂志 “
2018 年 全球 银行1000 强(Top 1000 World Banks 2018) ”榜 单上 ，按 一级 资本 位 列第111位，
较上年 上升20位 ； 按 总资 产位列 第100 位 ， 较 上年 上 升9 位 。 中 诚信 国际 给予 浙 商银行 金融 机
构评级 中最 高等 级AAA 主 体 信用评 级。
2018年 ， 面 对严 峻复 杂的 形势， 全行 紧紧 围绕 “两 最” 总 目标 和全 资产 经营 战略， 主动
调整优 化业 务结 构， 强化 合规经 营， 坚持 服务 实体 经济， 严防 金融 风险 ， 支 持金融 改革 ， 扎
实推进 各项 工作 ，保 持稳 健 增长 。2018 年 本集 团实 现归属 于本 行股 东的 净利 润114.90亿元，
增长4.94% ， 平均 总资 产收 益率0.73% ， 平均 权益 回报 率14.17% 。 营业 收入390.22 亿元 ， 增 长
13.89% ， 其 中： 利 息净 收入263.86 亿元 ， 增 长8.18% ； 非利息 净收 入126.37 亿元 ， 增长27.99%
。营业费 用121.42 亿 元， 增长8.58% ， 成本收 入比29.99% 。 计提信 用减值 损失 （或资产 减值
损失）130.30 亿 元， 增长38.99% 。所 得税 费用22.90 亿元， 下降16.23% 。
三、托 管业 务部 的部 门设 置及员 工情 况
浙商银 行资 产 托 管部 是总 行独立 的一 级管 理部 门， 根据业 务条 线下 设业 务管 理中心 、 营
销中心 、运营 中心（ 外包 业务中 心） 、监 督中 心，保 证了托 管业务 前、中 、后 台的完 整与独
立。截 至2018 年12月31日, 资产托 管部 从业 人员 共36 名。
浙商银 行资 产托 管部 遵照 法律法 规要 求， 根据 业务 的发展 模式 、 运 营方 式以 及内部 控制
、 风险 防范 等各 方面 发展 的需要 ， 制 定了 一系 列完 善的内 部管 理制 度， 包括 业务管 理、 操作
规程、 基金会 计核 算、 清 算管理 、 信息 披露、 内部 稽核监 控、 内 控与 风险 防 范、 信息 系统 管
理、 保密 与档 案管理 、 重 大可疑 情况 报告 及应 急处 理等制 度 ， 系 统性地 覆盖 了托 管 业务 开展
的方方 面面 ，能 够有 效地 控制、 防范 托管 业务 的政 策风险 、操 作风 险和 经营 风险。
四、证 券投 资基 金托 管业 务经营 情况
中国证 监会 、 银 监会 于2013 年11 月13 日核 准浙 商银 行 开办证 券投 资基 金托 管业 务， 批 准
文号： 证监 许可[2013]1519 号。
截至2018 年12 月31日 ，浙 商银行托 管证券 投资 基金62 只，规 模合计1411.43 亿 元，且 目
前已经 与数 十家 公募 基金 管理公 司达 成托 管合 作意 向。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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五、基 金托 管人 内部 风险 控制制 度说 明
1 、内 部控 制目 标
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律、 法规 、 规 章、 行 政性规 定、 行业 准则 和行 内 有关 管
理规定 ， 守 法经 营、 规范 运作、 严格 监察 ， 确 保业 务的稳 健运 行， 保证 基金 资产的 安全 完整
，确保 有关 信息 的真 实、 准确、 完整 、及 时， 保护 基金份 额持 有人 的合 法权 益。
2 、内 部控 制组 织结 构
浙商银 行股 份有 限公 司总 行下设 资产 托管 部， 是全 行资产 托管 业务 的管 理和 运营部 门 ，
专门设 置了 监督 稽核 团队 ， 配备了 专职 内部 监察 稽核 人员负 责托 管业 务的 内部 控制和 风险 管
理工作 ，具 有独 立行 使监 督稽核 工作 的职 权和 能力 。
3 、内 部风 险控 制原 则
资产托 管部 建立 了托 管系 统和完 善的 制度 控制 体系 。 制度 体系 包含 管理 制度、 控制制 度
、 岗位 职责 、 业 务操 作流 程， 可 以 保 证托 管业 务的 规范操 作、 顺利 进行 ； 业 务人员 具备 从业
资格； 业务 管理 严格 实行 复核、 审核 、 检 查制 度， 授权工 作实 行集 中控 制， 业务印 章按 规程
保管、 存放、 使用， 账户 资料严 格保 管， 制 约机 制 严格有 效； 业 务操 作区 专 门设置， 封闭 管
理， 实 施音 像监 控； 业务 信息由 专职 信息 披露 人负 责， 防 止泄 密； 业务 实现 自动化 操作 ， 防
止人为 事故 的发 生， 技术 系统完 整、 独立 。
4 、基 金托 管人 对基 金管 理 人运作 基金 进行 监督 的方 法和程 序
基金托 管人 负有 对基 金管 理人的 投资 运作 行使 监督 权的职 责 。 根 据 《 基金 法》 、 《运 作办
法》 、基 金合同 及其 他有关 规定， 托管人 对基金 的投 资 对象 和范围 、投资 组合 比例、 投资限
制、费 用的 计提 和支 付方 式、基 金会 计核 算、 基金 资产估 值和 基金 净值 的计 算、收 益分 配 、
申购赎 回以 及其 他有 关基 金投资 和运 作的 事项 ，对 基金管 理人 进行 业务 监督 、核查 。
基金托管 人发 现基金 管理 人有违反 《基 金法》 、 《运 作办法》 、基金 合同和 有关 法律法 规
规定的 行为 ， 应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 ， 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时核
对并以 书面 形式 对基 金托 管人发 出回 函。 在限 期内， 基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查，督 促基 金管 理人 改正 。基金 管理 人对 基金 托管 人通知 的违 规事 项未 能在 限期内 纠正 的 ，
基金托 管人 应报 告中 国证 监会。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 立即 报告中 国证 监会 ， 同 时 ， 通知基 金管
理人限 期纠 正， 并将 纠正 结果报 告中 国证 监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人的指 令违 反法 律、 行政 法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 基金
合同约 定的 ，应 当拒 绝执 行，立 即通 知基 金管 理人 ，并及 时向 中国 证监 会报 告。
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的指令 违反 法律 、 行政 法规 和其他 有
关规定 ，或 者违 反基 金合 同约定 的， 应当 立即 通知 基金管 理人 ，并 及时 向中 国证监 会 报 告 。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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三 、 相 关 服 务 机构
（一）A类 基金 份额 发售 机 构
1 、直 销中心
本基金 直销 中心 为基 金管 理人的 直销 柜台 以及 基金 管理人 的电 子自 助交 易系 统。
名
称 ：中 加基 金管 理有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 南纬 路 35 号
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街 65 号317 室
法定代 表人 ：夏英
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人 ：江丹
公司网 站：www.bobbns.com
投资者 可以 通过 基金 管理 人电子 自助 交易 系统 办理 本基金 的开 户、 认购、 申购 及赎回 等
业务。
2 、基金 管理人 可根 据《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办法 》和本 基金基 金合 同等的 规
定， 选 择其 他符 合要 求的 机构销 售本 基 金A 类 基金 份额， 并及 时履 行公 告义 务。
（二）C类 基金 份额 发售 机 构
1 、直 销中心
名
称 ：中 加基 金管 理有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 南纬 路 35 号
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街 65 号317 室
法定代 表人 ：夏英
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
传真：010-63298585
联系人 ：江丹
本基 金C 类 基金 份额 仅通 过基金 管理 人的 直销 中心 进行销 售。 基金 管理 人可 根据 《 基金
法》 、 《 运作 办法》 、 《 销售 办法》 和本 基金 基金 合同 等的规 定， 选择 其他 符合 要求的 机构 销售
本基 金C 类 基金 份额 ，并 及时履 行公 告义 务。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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（三） 登记 机构
名称： 中加 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街65 号317 室
办公地 址： 北京 市西 城区 南纬 路 35 号
法定代 表人 ：夏 英
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
（四） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：陈 颖华
经办律 师： 黎明 、陈 颖华
（五） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 中国 北京 东长 安 街1 号东 方广 场东2 座 办公 楼 8 层
办公地 址： 中国 北京 东长 安街 1 号东 方广 场 东2 座 办公 楼8 层
法定代 表人 ：邹 俊
经办注 册会 计师 ：李 砾
电话：010-8508 7929
传真：010-8518 5111
联系人 ：管 祎铭
四、基金的名称
本基金 名称 ： 中 加心 悦灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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五、基金的类型
基金类 型： 契约 型开 放式 基金
六、投资目标
在深入 研究 的基 础上 ， 运 用灵活 的资 产配 置、 策略 配置与 严谨 的风 险管 理， 发现并 精 选
能够分 享中 国经 济发 展方 式调整 中的 上市 公司 构建 投资组 合 。 在 严格 控制 风险 的前提 下实 现
基金净 值的 稳定 增长 ，为 基金份 额持 有人 获取 长期 稳定的 投资 回报 。
七 、 投资范围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包括
中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 债 券 （包 括国 债、 央行票 据、 金 融
债、 企 业债 、 公 司债、 次级 债、 中 小企 业私 募债 、 地 方 政府债 券、 中期 票据 、 可 转 换债券 （含
分离交 易可 转债 ） 、 可 交换 债券 、 短 期融 资券 、 超 短期 融资券 ） 、 资 产支 持证 券、 债券回 购、
银行存 款、 同业 存单 、 货 币市场 工具 、 权 证、 股指 期货、 国债 期货 及法 律法 规或中 国证 监会
允许基 金投 资的 其他 金融 工具（ 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定） 。
本基金投 资组合 资产 配置 比例：股 票资 产占基 金资 产的 0%-95% ，权证 投资占 基金资 产
净值的比 例为 0%–3% ，本 基金每个 交易 日日终 在扣 除股指期 货合 约和国 债期 货合约需 缴纳
的交易保 证金 后，持 有的 现金或到 期日 在一年 以内 的政府债 券不 低于基 金资 产净值 的 5% ，
其中， 现金 不包 括结 算备 付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等。
如法律法 规或 监管机 构以 后允许基 金 投 资的其 他品 种，基金 管理 人在履 行适 当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
八、投资策略
本 基金 采用 积极 灵活 的投 资策略 ， 通 过前 瞻性 地判 断不同 金融 资产 的相 对收 益， 完 成大
类资产 配置 。 在 大类 资产 配置的 基础 上， 精选 个股 ， 完成 股票 组合 的构 建， 并通过 运用 久期
策略 、 期 限结 构策略 和个 券选择 策略 完成 债券 组合 的构建 。 在严 格的风 险控 制基础 上 ， 力 争中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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实现长 期稳 健的 绝对 收益 。
1 、大 类资 产配 置策 略
本基金 的大 类资 产配 置主 要通过 对宏 观经 济运 行状 况、 国 家财 政和 货币 政策、 国家产 业
政策以 及资 本市 场资 金环 境、 证券 市场 走势的 分析 ， 预 测宏 观经 济的发 展趋 势， 并据 此评 价
未来一 段时 间股 票、 债券 市场相 对收 益率 ， 主 动调 整股票 、 债券 类资产 在给 定时间 区间 内 的
动态配 置， 以使 基金 在保 持总体 风险 水平 相对 稳定 的基础 上， 优化 投资 组合 。
2 、股 票投 资策 略
在深入 研究 的基 础上 ， 运 用灵活 的资 产配 置、 策略 配置与 严谨 的风 险管 理， 发现并 精 选
能够分 享中 国经 济发 展方 式调整 中的 上市 公司 构建 投资组 合。 选择 估值 合理、 具有较 高安 全
边际和 盈利 确定 性的 股票 。
（1） 定量 分析
1 ）估 值水 平合 理
本基金 将根 据公 司所 处的 行业 ， 采 用包 括市 盈率 法 、 市净率 法 、 市 销率 、 PEG 、 EV/EBITDA
等方法 ， 对公 司股票 价值 进行评 估 ， 分 析该公 司的 股价是 否处 于合 理的 估值 区间 ， 以 规避 股
票价值 被过 分高 估所 隐含 的投资 风险 。
2 ）盈 利具 有确 定性
本基金利 用总 资产报 酬率 、净资产 收益 率、盈 利现 金比率（ 经营 现金净 流量/ 净利润 ）
指标来 考量 公司 的盈 利能 力和质 量 。 此 外， 本基 金 还将关 注公 司盈 利的 构成 、 盈 利的 主要 来
源等， 全面 分析 其盈 利能 力和质 量。
3 ）未 来增 长潜 力强
公司未来 盈利 增长的 预期 决定股票 价格 的变化 。因 此，在关 注公 司历史 成长 性的同时 ，
本基金 尤其 关注 其未 来盈 利的增 长潜 力 。 本 基金 将对 公司未 来一 至三 年的 主营 业务收 入增 长
率、净 利润 增长 率进 行预 测，并 对其 可能 性进 行判 断。
（2） 定性 分析
在定量 分析 的基 础上 ， 本 基金结 合定 性分 析筛 选优 质股票 ， 定 性分 析主 要判 断公司 的业
务是否 符合 经济 发展 规律 、产业 政策 方向 ，是 否具 有较强 的竞 争力 和良 好的 治理结 构。
根据定 性分 析结 果， 选择 具有以 下特 征的 公司 股票 重点投 资：
1 ）符 合经 济结 构调 整、 产 业升级 发展 方向 ；
2 ）具 备一 定竞 争壁 垒的 核 心竞争 力；
3 ）具 有良 好的 公司 治理 结 构，规 范的 内部 管理 ； 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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4 ）具 有高 效灵 活的 经营 机 制。
3 、固 定收 益品 种投 资策 略
本基金 采用 的固 定收 益品 种主要 投资 策略 包括 ： 久 期策略 、 期 限结 构策 略和 个券选 择策
略等。
（1） 久期 策略
根据国 内外 的宏 观经 济形 势、 经 济周 期、 国家 的货 币政策 、 汇 率政 策等 经济 因素， 对未
来利率 走势 做出 准确 预测 ，并确 定本 基金 投资 组合 久期的 长短 。
考虑到 收益 率变 动对 久期 的影响 ， 若预 期利 率将 持续 下行 ， 则 增加 信用 投资 组合 的久期 ；
相反 ， 则 缩短 信用 投资 组合 的久期 。 组合 久期 选定 之后 ， 要 根据 各相 关经 济因 素的 实时变 化，
及时调 整组 合久 期。
考虑信 用溢 价对 久期 的影 响， 若经 济下 行， 预期 利 率将持 续下 行的 同时 ， 长 久期产 品比
短久期 产品 将面 临更 多的 信用风 险 ， 信 用溢价 要求 更高 。 因 此应 缩短久 期 ， 并尽量 配置 更多
的信用 级别 较高 的产 品。
（2） 期限 结构 策略
根据国 际国 内经 济形 势、 国家的 货币 政策 、 汇 率政 策、 货 币市 场的 供需 关系 、 投资 人对
未来利 率的 预期 等因 素， 对收益 率曲 线的 变动 趋势 及变动 幅度 做出 预测 ， 收 益率曲 线的 变动
趋势包 括 ： 向 上平 行移 动 、 向下平 行移 动 、 曲 线趋 缓 转折 、 曲 线陡 峭转 折 、 曲 线 正蝶式 移动 、
曲线反 蝶式 移动 ， 并 根据 变动趋 势及 变动 幅度 预测 来决定 信用 投资 产品 组合 的期限 结构 ， 然
后选择 采取 相应 期限 结构 策略： 子弹 策略 、杠 铃策 略或梯 式策 略。
若预期 收益 曲线 平行 移动 ， 且幅 度较 大， 宜采 用杠 铃策略 ； 若 幅度 较小 ， 宜 采用子 弹策
略， 具体 的幅 度临界 点运 用测算 模型 进行 测算 。 若 预期收 益曲 线做 趋缓 转折 ， 宜 采用 杠铃 策
略。 若 预期 收益 曲线 做陡 峭转折 ， 且 幅度 较大 ， 宜 采用杠 铃策 略； 若幅 度较 小宜采 用子 弹策
略；用 做判 断依 据的 具体 正向及 负向 变动 幅度 临界 点，需 要运 用测 算模 型进 行测算 。
（3） 个券 选择 策略
1 ）特 定跟 踪策 略
特定是 指某 类或 某个 信用 产品具 有某 种特 别的 特点 ， 这种特 点会 造成 此类 信用 产品的 价
值被高 估或 者低 估 。 特 定跟 踪策略 ， 就是 要根 据特 定信 用产品 的特 定特 点 ， 进 行跟 踪和选 择。
在所有 的信 用产 品中 ， 寻 找在持 有期 内级 别上 调可 能性比 较大 的产 品， 并进 行配置 ； 对在 持
有期内 级别 下调 可能 性比 较大的 产品 ， 要 进行 规避。 判断的 基础 就是 对信 用产 品进行 持续 内
部跟踪 评级 及对 信用 评级 要素进 行持 续跟 踪与 判断 ， 简单 的做 法就 是跟 踪特 定事件 ： 国 家特中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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定政策 及特定 事件变 动态 势、行 业特定 政策及 特定 事件变 动态势 、公司 特定 事件变 动态势 ，
并对特 定政 策及 事件 对于 信用产 品的 级别 变化 影响 程度进 行评 估 ， 从 而决 定对 于特定 信用 产
品的取 舍。
2 ）相 对价 值策 略
本策略 的宗 旨是 要找 到价 值被低 估的 信用 产品 。 属 于同一 个行 业、 类属 同一 个信用 级别
且具有 相近 期限 的不 同债 券， 由于 息票 因素 、 流 动 性因素 及其 他因 素的 影响 程度不 同 ， 可 能
具有不 同的 收益 水平 和收 益变动 趋势 ， 对 同类 债券 的利差 收益 进行 分析 ， 找 到影响 利差 的因
素， 并对 利差 水平 的未 来走 势做出 判断 ， 找到 价值 被低 估的个 券 ， 进 而相 应地 进行 债券置 换。
本策略 实际 上是 某种 形式 上的债 券互 换， 也是 寻求 相对价 值的 一种 投资 选择 策略。
这种投资 策略 的一个 切实 可行的操 作方 法是： 在一 级市场上 ，寻 找并配 置在 同等行业 、
同等期 限 、 同 等信用 级别 下拥有 较高 票面 利率 的信 用产品 ； 在二 级市场 上 ， 寻找并 配置 同等
行业、 同等 信用 级别 、 同 等票面 利率 下具 有较 低二 级市场 信用 溢价 （价 值低 估） 的 信用 产品
并进行 配置 。
3 ）中 小企 业私 募债 投资 策 略
利用自 下而 上的 公司 、行 业层面 定性 分析 ，结 合 Z-Score 、KMV 等数 量分 析模 型，测 算
中小企 业私 募债 的违 约风 险。 考 虑海 外市 场高 收益 债违约 事件 在不 同行 业间 的明显 差异 ， 根
据自上 而下 的宏 观经 济及 行业特 性分 析 ， 从 行业 层面 对中小 企业 私募 债违 约风 险进行 多维 度
的分析 。 个 券的 选择 基于 风险溢 价与 通过 公司 内部 模型测 算所 得违 约风 险之 间的差 异， 结合
流动性 、信 息披 露、 偿债 保障等 方面 的考 虑。
4 、同 业存 单投 资策 略
对同业 存单 ， 本 基金 将重 点关注 同业 存单 的参 考收 益率、 流动 性 （ 日均 成交 量、 发 行规
模） 和 期限 结构， 结合 对未 来利率 走势 的判 断 （ 经济 景气度 、 季 节性 因素 和货 币政策 变动 ） ，
进行投 资决 策。
5 、股 指期 货投 资策 略
本基金 参与 股指 期货 的投 资应符 合基 金合 同规 定的 投资目 标 。 本 基金 根据 风险 管理的 原
则， 以 套期 保值 为目 的， 在 风险可 控的 前提 下， 投资 于 流动性 好、 交易 活跃 的股 指 期货合 约，
有效管 理投 资组 合的 系统 性风险 ，积 极改 善组 合的 风险收 益特 征。
本基金通 过对 宏观经 济和 股票市场 走势 的分析 与判 断，并充 分考 虑股指 期货 的收益性 、
流动性 及风 险特 征， 通过 资 产配置 、 品 种选 择， 谨 慎进 行投资 ， 以 降低 投资 组合 的 整体风 险。
具体而 言， 本基 金的 股指 期货投 资策 略包 括套 期保 值时机 选择 策略 、 期 货合 约选择 和头 寸选中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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择策略 、展 期策 略、 保证 金管理 策略 、流 动性 管理 策略等 。
本基金 在运 用股 指期 货控 制风险 的基 础上 ， 将 审慎 地获取 相应 的超 额收 益， 通过股 指期
货对股 票的 多头 替代 和稳 健资产 仓位 的增 加， 实现 可转移 阿尔 法， 并通 过股 指期货 与股 票的
多空比 例调 整， 获取 风险 资产的 选股 阿尔 法。
基金管 理人 针对 股指 期货 交易制 订严 格的 授权 管理 制度和 投资 决策 流程 ， 确保 研究分 析 、
投资决 策、 交易 执行 及 风 险控制 各环 节的 独立 运作 ， 并明 确相 关岗 位职 责。 此外， 基金 管理
人建立 股指 期货 交易 决策 部门或 小组 ， 并授 权特 定的 管理人 员负 责股 指期 货的 投资审 批 事 项 。
6 、国 债期 货投 资策 略
本基金 参与 国债 期货 的投 资应符 合基 金合 同规 定的 投资目 标 。 本 基金 根据 风险 管理的 原
则， 以 套期 保值 为目 的， 在风险 可控 的前 提下 ， 投 资于国 债期 货合 约， 有效 管理投 资组 合的
系统性 风险 ，积 极改 善组 合的风 险收 益特 征。
本基金通 过对 宏观经 济和 利率市场 走势 的分析 与判 断，并充 分考 虑国债 期货 的收益性 、
流动性 及风 险特 征， 通过 资产配 置， 谨慎 进行 投资 ， 以调 整债 券组 合的 久期 ， 降低 投资 组合
的整体 风险 。 具体而 言 ， 本基金 的国 债期 货投 资策 略包括 套期 保值 时机 选择 策略 、 期 货合 约
选择和 头寸 选择 策略 、展 期策略 、保 证金 管理 策略 、流动 性管 理策 略等 。
本基金 在运 用国 债期 货投 资控制 风险 的基 础上 ， 将 审慎地 获取 相应 的超 额收 益， 通 过国
债期货 对债 券的 多头 替代 和稳健 资产 仓位 的增 加， 以及国 债期 货与 债券 的多 空比例 调整 ， 获
取组合 的稳 定收 益。
基金管 理人 针对 国债 期货 交易制 订严 格的 授权 管理 制度和 投资 决策 流程 ， 确保 研究分 析 、
投资决 策、 交易 执行 及风 险控制 各环 节的 独立 运作 ， 并明 确相 关岗 位职 责。 此外， 基金 管理
人建立 国债 期货 交易 决策 部 门或 小组 ， 并授 权特 定的 管理人 员负 责国 债期 货的 投资审 批 事 项 。
7 、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具， 其投 资原 则为 有利 于基金 资产 增值 。 本 基金 在权证 投资
方面将 以价 值分 析为 基础 ， 在采用 数量 化模 型分 析其 合理定 价的 基础 上 ， 立 足于 无风险 套利 ，
尽量减 少组 合净 值波 动率 ，力求 稳健 的超 额收 益。
8 、资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率、 发行 条款 、 支 持资 产的构 成及 质量 、 提 前
偿还率 、 风 险 补偿收 益和 市场流 动性 等基 本面 因素 ， 估 计资 产违 约风险 和提 前偿付 风险 ， 并
根据资 产证券 化的收 益结 构安排 ，模拟 资产支 持证 券的 本 金偿还 和利息 收益 的现金 流过程 ，
辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ， 评 估其 内在价 值， 并结 合资 产支 持证券 类资 产的中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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市场特 点， 进行 此类 品种 的投资 。
9 、可 转换 债券 投资 策略
本基金 将着 重对 可转 债对 应的基 础股 票进 行分 析与 研究 ， 对 那些 有着 较好 盈利 能力或 成
长前景 的上 市公 司的 转债 进行重 点选 择， 并在 对应 可转债 估值 合理 的前 提下 集中投 资， 以分
享正股 上涨 带来 的收 益。 同时， 本基 金还 将密 切跟 踪上市 公司 的经 营状 况， 从财务 压力 、 融
资安排 、 未 来的 投资 计划 等方面 推测 、 并 通过 实地 调研等 方式 确认 上市 公司 对转股 价的 修正
和转股 意愿 。
10 、现 金管 理策略
在现金 管理 上， 基金 管理 人通过 对未 来现 金流 的预 测进行 现金 预算 管理 ， 及 时满足 基金
基本运 作中 的流 动性 需求 。 同 时， 对于 基金 持有 的 现金资 产 ， 基 金管理 人将 在保证 基金 流动
性需求 的前 提下 ，提 高现 金资产 使用 效率 ，尽 可能 提高现 金资 产的 收益 率。
九 、 业 绩 比 较 基准
本基金 业绩 比较 基准 ：50%x 沪深300 指数 收益 率+50%x 中 债总 全价 指数 收益 率
沪深300 指 数是 由中 证指 数有限 公司 编制 ， 从上 海和 深圳证 券市 场中 选 取 300 只 A 股作
为样本 的综 合性 指数 ， 具 有良好 的市 场代 表性 。 中 债总全 价指 数由 中央 国债 登记结 算有 限责
任公司 发布 ， 是中国 债券 市场趋 势的 表征 ， 也 是债 券组合 投资 管理 业绩 评估 的有效 工具 ， 为
掌握我 国债 券市 场价 格总 水平 、 波 动幅 度和变 动趋 势， 测算 债券 投资回 报率 水平 ， 判 断债 券
供求动 向提 供依 据 。
本基金是 混合型 基金 ，基 金在运作 过程 中股票 资产 占基金资 产的 比例为 0%-95% ，其 余
资产投 资于 债券、 货币 市 场工具 、 债券 回购、 权证 、 股指期 货、 国债期 货、 资产支 持证 券等
金融工 具。 因此 ， “50%x 沪深 300 指 数收 益率+50%x 中债 总全 价指 数收 益率 ”是适 合衡 量本
基金投 资业 绩的 比较 基准 。
在本基 金的 运作 过程 中， 在不对 基金 份额 持有 人利 益产生 实质 性不 利影 响的 情况下 ， 如
果法律 法规 变化 或者 出现 更有代 表性 、 更权威 、 更 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 ， 则基 金
管理人 与基 金托 管人 协商 一致， 并按 照监 管部 门要 求履行 适当 程序 后， 适当 调整 业 绩比 较基
准 并及 时公 告 ， 而无 需召 开基金 份额 持有 人大 会。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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十 、 风 险 收 益 特征
本基金 为混 合型 基金 ， 属 于中高 预期 收益 和预 期风 险水平 的投 资品 种， 其预 期收益 和预
期风险 水平 高于 债券 型基 金与货 币市 场基 金， 低于 股票型 基金 。
十一、基 金 投 资组 合 报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
以下内 容摘 自本 基 金 2018 年第4 季度 报告 ：
基金托 管人 浙商 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定 ， 于2019 年1 月 18 日 复核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚假记 载 、 误 导
性陈述 或者 重大 遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截止 2018 年12 月 31 日 ， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审计 。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资 - -
其中： 股票 - -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 139,549,000.00 97.96
其中： 债券 139,549,000.00 97.96
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 85,477.44 0.06
8 其他资 产 2,824,337.38 1.98
9 合计 142,458,814.82 100.00 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2 、报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
（1） 报告 期末 按行 业分 类 的境内 股票 投资 组合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（2） 报告 期末 按行 业分 类 的港股 通投 资股 票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。
3 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4 、报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 29,946,000.00 22.32
其中： 政策 性金 融债 29,946,000.00 22.32
4 企业债 券 20,277,000.00 15.12
5 企业短 期融 资券 20,179,000.00 15.04
6 中期票 据 30,573,000.00 22.79
7 可转债 （可 交换 债） - -
8 同业存 单 38,574,000.00 28.76
9 其他 - -
10 合计 139,549,000.00 104.03
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 及基 金资 产净 值的比 例分 项之 和与 合计 可能有 尾差 。
5 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 160206 16国开06 200,000 19,860,000.00 14.81
2 111886134
18广州 农村 商业 银
行CD076
200,000 19,310,000.00 14.40
3 111821243 18渤海 银行CD243 200,000 19,264,000.00 14.36 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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4 101761006 17首钢MTN002 100,000 10,446,000.00 7.79
5 1880104 18铁道11 100,000 10,319,000.00 7.69
6 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细 本基金 本
报告期 末未 持有 权证 。
9 、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货交 易情 况说 明
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
10 、报 告期 末本 基金 投资 的国债 期货 交易 情况 说明
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
11 、投 资组 合报 告附 注
（1 ）2018 年 11 月9 日,中 国银行 保险 监督 管理 委员 会针对 渤海 银行 股份 有限 公司内 控
管理严 重违 反审 慎经 营规 则，理 财业 务风 险隔 离不 到位的 违法 事实 ，处 以人 民币2530 万元
罚款。
其他九 名证 券的 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在本 报告 编制 日前 一年 内受到 公
开谴责 、处 罚的 情况 。
（2） 本基 金本 报告 期内 投 资的前 十名 股票 未超 出基 金合同 规定 的备 选股 票库 。
（3） 其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,824,337.38
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 其他 -
8 合计 2,824,337.38
（4） 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
（6） 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 存在 尾差 。
十 二 、 基 金 净 值表 现
1 、自 基金 合同 生效 以来 基 金份额 净值 增长 率及 其与 同期业 绩比 较基 准收 益率 的比较
中加心 悦混 合A
阶段
净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2018 年3月8 日-20
18 年12 月31 日
3.18% 0.04% -10.77% 0.67% 13.95% -0.63%
中加心 悦混 合C
阶段
净值增 长
率①
净值增 长
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①-③ ②-④
2018 年3月8 日-20
18 年12 月31 日
3.14% 0.03% -10.77% 0.67% 13.91% -0.64%
2 、自 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率变 动及 其与同 期业 绩比 较基 准收 益率变 动
的比较 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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注：1. 本基 金基 金合 同 于2018 年3 月 8 日生 效， 截 至本报 告期 末， 本基 金合 同生效 未
满一年 。
2. 按基 金合 同规 定， 本基金 建仓 期 为 6 个 月， 截至本 报告 期末 ， 本 基金 的基金 合 同
生效已 满6 个月 ， 建 仓期 已结束 。 建仓 期结束 时 ， 本基金 的各 项投 资比 例符 合基金 合同 关于
投资范 围及 投资 限制 规定 。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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十三、基金的费用 与 税收
（一） 基金 费用 的种 类
1 、基 金管 理人 的管 理费 ；
2 、基 金托 管人 的托 管费 ；
3 、C 类基 金份 额的 销售 服 务费；
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 诉讼 费和 仲裁 费；
6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用及 因基 金投 资产 生的 费用等 ；
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9 、证 券、 期货 账户 开户 费 用、账 户维 护费 用；
10 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1 、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净值的 0.60% 年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下 ：
H ＝E×0.60%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 拨指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 第3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次
性支付 给基 金管 理人 。 若 遇法定 节假 日 、 公休 日或 不可抗 力致 使无 法按 时支 付的 ， 顺 延至 最
近可支 付日 支付 。
2 、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.10%的 年费率 计提 。 托管 费的 计 算方法 如 下 ：
H ＝E×0.10%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 拨指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 第3 个 工作 日内 从基 金财产 中一 次中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
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性支取 。 若遇 法定节 假日 、 公 休日 或不 可抗力 致使 无法按 时支 付的 ， 顺 延至 最近可 支付 日 支
付。
3 、C 类基 金份 额的 销售 服 务费
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务费，C 类基 金份 额的销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金
资产净 值 的0.10%年 费率 计提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.10 %÷ 当年 天数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
C 类基 金份 额销 售服 务费 每日计 提， 逐日 累计 至每 月月末 ， 按 月支 付， 由 基 金管理 人向
基金托 管人 发送 销售 服务 费划拨 指令 ， 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 第3 个 工作日 内从 基
金财产 中一 次性 支付 给登 记机构 ， 由登 记机构 代付 给销售 机构 。 若遇法 定节 假日 、 公 休日 或
不可抗 力致 使无 法按 时支 付的， 顺延 至最 近可 支付 日支付 。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类”中 第 4 －10 项 费用 ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用 ， 包括 但不 限于 验资费 、 会 计师 和律 师费 、 信息 披露
费等费 用 ；
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 费用 调整
基金管 理人 在履 行适 当的 程序后 ， 基金 管理 人和 基金 托管人 可协 商酌 情降 低 销 售服务 费 ，
此项调 整不 需要 基金 份额 持有人 大会 决议 通过 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日前 按照 《信 息披露 办法 》 的 有关 规定 在指定 媒介
上刊登 公告 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 中加心悦灵活配置混合型证券投资基金
招募说明书 （更新）摘要
十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
依据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证券 投资 基金 运作 管理 办法》 、 《 证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法 》 及 其他 有关 法律 法规的 要求 ，
我公司 结合 中加 心悦 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 的运行 情况 ， 对其 原招 募说 明书进 行了 更
新，主 要更 新的 内容 说明 如下：
（一） 在“ 重要 提示 ”部 分更新 了相关 内容 。
（ 二） 更新 了“ 三、 基金 管理人 ”的 相关 信息 。
（ 三） 更新 了“ 四、 基金 托管人 ”的 相关 信息 。
（ 四） 更新 了“ 八、 基金 份额的 申购 与赎 回 ” 的相 关信息 。
（五） 在“ 九、 基 金的 投 资” 中 根据 本基 金的 实际 运作情 况， 更新 了最 近一 期投资 组合
报告的 内容 ，及 最近 一期 基金业 绩和 同期 业绩 比较 基准的 表现 。
（ 六） 在“ 二十 一、 其他 应披露 事项 ”中 披露 了本 期已刊 登的 公告 内容 。
上述内 容仅 为摘 要， 须与 本招募 说明 书（ 正文 ）所 载之详 细资 料一 并阅 读 。
