鑫 元 货 币 市场 基 金
2019 年第1 季度报告
2019 年3 月31 日
基金管 理人： 鑫元基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国工商银 行股份有限公司
报告送 出日期：2019 年 4 月18 日 鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于2019 年 4 月 16 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误 导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自2019 年1 月1 日起 至3 月 31 日止 。
§2 基金产 品概况
基金简 称 鑫元货 币
交易代 码 000483
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年12 月 30 日
报告期 末基 金份 额总 额 9,448,151,762.91 份
投资目 标
本基金将在保持基金资产安全性和高流动性的基础
上，追 求超 过业 绩比 较基 准的稳 定回 报。
投资策 略
本基金 采取 积极 的投 资策 略， 自 上而 下地 进行 投 资 管
理。 通过 定性 分析 和定 量 分析 ， 形 成对 短期 利率 变 化
方向的 预测； 在此 基础 之 上， 确定 组合 久期 和类 别 资
产配置 比例； 在此 框架 之 下， 通过 把握 收益 率曲 线 形
变和无 风险 套利 机会 来进 行品种 选择 。
业绩比 较基 准 同期活 期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征
本基金 属于 货币 市场 基金 ， 属于 证券 投资 基金 中 的 低
风险产 品。 一 般情 况下 ， 其风险 和预 期收 益低 于 股 票
型基金 、混 合型 基金 和债 券型基 金。
基金管 理人 鑫元基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
下属 分 级基 金 的 基金 简称 鑫元货 币 A 鑫元货 币 B
下属分 级基 金的 交易 代码 000483 000484
报告期 末 下 属分 级基 金的 份额总 额 423,886,316.89 份 9,024,265,446.02 份
鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2019 年 1 月 1 日 － 2019 年3 月 31 日 ）
鑫元货 币A 鑫元货 币B
1. 本期已 实现 收益 2,968,102.00 102,107,951.82
2．本 期利 润 2,968,102.00 102,107,951.82
3．期 末基 金资 产净 值 423,886,316.89 9,024,265,446.02
注：本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、投 资收 益、其 他收 入（ 不含 公允 价值变 动收 益） 扣除
相关费 用后 的余 额， 本期 利润为 本期 已实 现收 益加 上本期 公允 价值 变动 收益 ，由于 货币 市场 基金
采用摊 余成 本法 核算 ，因 此，公 允价 值变 动收 益为 零，本 期已 实现 收益 和本 期利润 的金 额相 等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值 收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
鑫元货币 A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.6000% 0.0025% 0.0863% 0.0000% 0.5137% 0.0025%
注：本 基金 自2015 年1 月 7 日 起收 益分 配按 日结 转份额 。
鑫元货币 B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
① －③ ②－④
过去三 个
月
0.6597% 0.0025% 0.0863% 0.0000% 0.5734% 0.0025%
注：本 基金 自2015 年1 月 7 日 起收 益分 配 按 日结 转份额 。
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值 收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：本 基金 基金 合同 生效 日为 2013 年12 月 30 日 。 根据基 金合 同约 定， 本基 金建仓 期 为 6 个月，
建仓期 结束 时本 基金 各项 资产配 置比 例符 合基 金合 同约定 。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
赵慧
鑫元货币
市场基 金、
鑫元兴利
定期开放
债券型发
起式证券
投资基 金、
鑫元汇利
债券型证
券投资基
2016 年3 月
2 日
- 8 年
学历 ： 经 济学 专业 ， 硕 士。 相
关业务 资格： 证券 投资 基金 从
业资格 。 从 业经 历：2010 年7
月任职于北京汇致资本管理
有限公 司， 担任 交易 员。2011
年 4 月起在南京银行金融市
场部资产管理部和南京银行
金融市场部投资交易中心担
任债券 交易 员， 有 丰富 的银 行
间 市 场 交 易 经 验 。2014 年 6鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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金、 鑫 元双
债增强债
券型证券
投资基 金、
鑫元裕利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元得
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
聚利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元招利债
券型证券
投资基 金、
鑫元瑞利
定期开放
债券型发
起式证券
投资基 金、
鑫元添利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元广
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元常
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元合
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元增
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
月加入 鑫元 基金， 担任 基金 经
理助理 。2016 年1 月13 日起
担任鑫元兴利定期开放债券
型发起 式证 券投 资基 金 （原 鑫
元兴利 债券 型证 券投 资基 金）
的基金 经理 ，2016 年 3 月 2
日起担任鑫元货币市场基金
的基金 经理 ，2016 年 3 月 9
日起担任鑫元汇利债券型证
券投资 基金 的 基 金经 理， 2016
年6 月3 日起 担任 鑫元 双债 增
强债券型证券投资基金的基
金经理 ，2016 年7 月13 日起
担任鑫元裕利债券型证券投
资基金 的基 金经 理， 2016 年8
月 17 日 起担 任鑫 元得 利债 券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，
2016 年 10 月 27 日起 担任 鑫
元聚利债券型证券投资基金
的基金 经理， 2016 年 12 月22
日起担任鑫元招利债券型证
券投资 基金 的基 金经 理， 2017
年 3 月 13 日 起担 任鑫 元瑞 利
定期开放债券型发起式证券
投资基 金 （原 鑫元 瑞利 债券 型
证券投 资基 金） 的基 金经 理，
2017 年3 月17 日 起担 任鑫 元
添利债券型证券投资基金的
基金经 理，2017 年 12 月 13
日起担任鑫元广利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 3 月 22
日起担任鑫元常利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 4 月 19
日起担任鑫元合利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 5 月 25
日起担任鑫元增利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 7 月 11
日起担任鑫元淳利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理， 2018 年 11 月13
日 起担任鑫元鑫趋势灵活配鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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金、 鑫 元淳
利定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金、 鑫 元鑫
趋势灵活
配置混合
型证券投
资基金 、 鑫
元价值精
选灵活配
置混合型
证券投资
基金、 鑫元
行业轮动
灵活配置
混合型发
起式证券
投资基 金、
鑫元荣利
三个月定
期开放债
券型发起
式证券投
资基金 、 鑫
元臻利债
券型证券
投资基 金、
鑫元承利
三个月定
期开放债
券型发起
式证券投
资基金的
基金经 理
置混合 型证 券投 资基 金、 鑫 元
价值精选灵活配置混合型证
券投资基金和鑫元行业轮 动
灵活配置混合型发起式证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2019
年 1 月 24 日 起担 任鑫 元荣 利
三个月定期开放债券型发起
式证券 投资 基金 的基 金经 理，
2019 年1 月25 日 起担 任鑫 元
臻利债券型证券投资基金的
基金经 理,2019 年3 月1 日起
担任鑫元承利三个月定期开
放债券型发起式证券投资基
金的基 金经 理。
颜昕
鑫元安鑫
宝货币市
场基金 、 鑫
元货币市
场基金 、 鑫
元合丰纯
债债券型
证券投资
基金、 鑫元
2015 年7 月
15 日
- 9 年
学历 ： 工 商管 理， 硕士 。 相 关
业务资 格： 证 券投 资基 金从 业
资 格 。 从 业 经 历 ：2009 年 8
月， 任职 于南 京银 行股 份有 限
公司， 担任 交易 员。2013 年9
月加入 鑫元 基金 担任 交易 员，
2014 年 2 月至 8 月担 任鑫 元
基 金 交 易 室 主 管 ，2014 年 9
月担任鑫元货币市场基金的鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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兴利定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫元
汇利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元双债增
强债券型
证券投资
基金、 鑫元
裕利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元得利债
券型证券
投资基 金、
鑫元聚利
债券型证
券投资基
金、 鑫 元招
利债券型
证券投资
基金、 鑫元
瑞利定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫元
添利债券
型证券投
资基金 、 鑫
元广利定
期开放债
券型发起
式证券投
资基金 、 鑫
元常利定
期开放债
券型发起
式证券投
资基金 、 鑫
元合利定
期开放债
基金经 理助 理，2015 年 6 月
26 日起担任鑫元安鑫宝货币
市 场 基 金 的 基 金 经 理 ，2015
年 7 月 15 日 起担 任鑫 元货 币
市 场 基 金 的 基 金 经 理 ，2016
年 1 月 13 日 起担 任鑫 元兴 利
定期开放债券型发起式证券
投资基 金 （原 鑫元 兴利 债券型
证券投 资基 金） 的基 金经 理，
2016 年 3 月 2 日至 2019 年 1
月 21 日 担任 鑫元 合享 纯债 债
券型证 券投 资基 金 （原 鑫元 合
享分级 债券 型证 券投 资基 金）
的基金 经理 ，2016 年 3 月 2
日起担任鑫元合丰纯债债券
型证券 投资 基金 （ 原鑫 元合 丰
分级债 券型 证券 投资 基金） 的
基金经 理，2016 年 3 月 9 日
起担任鑫元汇利债券型证券
投 资 基 金 的 基 金 经 理 ，2016
年6 月3 日起 担任 鑫元 双债 增
强债券型证券投资基金的基
金经理 ，2016 年7 月13 日起
担任鑫元裕利债券型证券投
资基金 的基 金经 理， 2016 年8
月 17 日 起担 任鑫 元得 利债 券
型证券 投资 基金 的基 金经 理，
2016 年 10 月 27 日起 担任 鑫
元聚利债券型证券投资基金
的基金 经理， 2016 年 12 月22
日起担任鑫元招利债券型证
券投资 基金 的基 金经 理， 2017
年 3 月 13 日 起担 任鑫 元瑞 利
定期开放债券型发起式证券
投资基 金 （原 鑫元 瑞利 债券 型
证券投 资基 金） 的基 金经 理，
2017 年3 月17 日 起担 任鑫 元
添利债券型证券投资基金的
基金经 理，2017 年 12 月 13
日起担任鑫元广利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 3 月 22
日起担任鑫元常利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 4 月 19 鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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券型发起
式证券投
资基金 、 鑫
元增利定
期开放债
券型发起
式证券投
资基金 、 鑫
元淳利定
期开放债
券型发起
式证券投
资基金 、 鑫
元荣利三
个月定期
开放债券
型发起式
证券投资
基金、 鑫元
承利三个
月定期开
放债券型
发起式证
券投资基
金的基金
经理
日起担任鑫元合利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 5 月 25
日起担任鑫元增利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2018 年 7 月 11
日起担任鑫元淳利定期开放
债券型发起式证券投资基金
的基金 经理 ，2019 年 1 月 24
日起担任鑫元荣利三个月定
期开放债券型发起式证券投
资基金 的基 金经 理,2019 年 3
月 1 日起担任鑫元承利三个
月定期开放债券型发起式证
券投资 基金 的基 金经 理。
注：1. 基 金的 首任 基金 经 理，任 职日 期为 基金 合同 生效日 ，离 职日 期为 根据 公司决 议确 定的 解聘
日期；
2. 非 首任 基金 经理 ，任 职 日期和 离任 日期 分别 指根 据公司 决议 确 定 的聘 任日 期和解 聘日 期；
3. 证 券从 业的 含义 遵从 《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
在本报 告期 内， 基金 管理 人勤勉 尽责 地为 基金 份额 持有人 谋求 利益 ，不 存在 损害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。本 基金 管理人 遵守 了《 证券 投资 基金法 》及 其他 有关 法律 法规、 本基 金基 金合
同的规 定， 基金 投资 比例 符合法 律法 规和 基金 合同 的要求 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
报告期 内， 本公 司继 续严 格执行 《证 券投 资基 金管 理公司 公平 交易 制度 指导 意见》 等法 律法鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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规和公 司内 部关 于公 平交 易流 程 的各 项制 度规 范， 进一步 完善 境内 上市 股票 、债券 的一 级市 场申
购和二 级市 场交 易活 动。 本公司 通过 系统 控制 和人 工控制 等各 种方 式， 确保 本公司 管理 的不 同投
资组合 在授 权、 研究 分析 、投资 决策 、交 易执 行、 业绩评 估等 投资 管理 活动 的相关 环节 均得 到公
平对待 。
报告期 内， 公司 整体 公平 交易制 度执 行情 况良 好， 通过对 不同 投资 组合 之间 同向交 易和 反向
交易的 交易 价格 和交 易时 机进行 监控 分析 ，未 发现 有违公 平交 易要 求的 情况 。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司依 据《 证券 投资 基金 管理公 司公 平交 易制 度指 导意见 》等 法律 法规 以及 《鑫元 基金 管理
有限公 司投 资管 理权 限及 授权管 理办 法》 、 《鑫 元基 金管理 有限 公司 公平 交易 管理制 度》 、 《鑫 元基
金管理 有限 公司 异常 交易 监控管 理办 法》 等公 司制 度，对 本基 金的 异常 交易 行为进 行监 督检 查。
报告期 内未 发现 本基 金存 在可能 导致 不公 平交 易和 利益输 送的 异常 交易 行为 ，未出 现涉 及本
基金的 交易 所公 开竞 价同 日反向 交易 成交 较少 的单 边交易 量超 过该 证券 当日 成交 量 5% 的情 况。
4.4 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
报告期 内， 本基 金高 度关 注组合 的流 动性 风险 ，根 据市场 变化 和 客 户的 特点 ，灵活 把握 组合
杠杆和 久期 ，在 同业 存款 和同业 存单 ，以 及短 期逆 回购资 产之 间进 行合 理配 置，及 时优 化组 合持
仓结构 ，并 在资 金面 紧张 的时机 合理 安排 流动 性， 较好地 避免 了季 末资 金面 紧张对 组合 的影 响并
锁定回 购收 益。 本基 金将 继续以 流动 性较 好且 可获 得稳定 收益 的资 产为 主， 合理安 排流 动性 ，将
基金资 产安 全的 重要 性置 于首位 ，为 基金 持有 人谋 求长期 、稳 定的 回报 。
4.5 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期鑫 元货 币A 的基 金份额 净值 收益 率 为0.6000% ， 本报 告期 鑫元 货币B 的基金 份额 净
值收益 率 为0.6597% ，同 期业绩 比较 基准 收益 率 为0.0863% 。
4.6 报 告期 内基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警说明
本报告 期内 不存 在需 要对 基金持 有人 数或 基金 资产 净值进 行说 明的 情况 。
鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 7,814,332,459.45 82.65
其中： 债券 7,678,905,380.21 81.22
资产支 持证 券
135,427,079.24
1.43
2 买入返 售金 融资 产
633,701,910.55
6.70
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
925,220,860.78 9.79
4 其他资 产 81,003,844.31 0.86
5 合计 9,454,259,075.09 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.78
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额（ 元） 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产 净 值比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 基金 资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：在 本报 告期 内本 货币 市场基 金债 券正 回购 的资 金余额 未超 过资 产净 值 的20% 。
5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 93 鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 95
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 54
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 期限未 超 过120 天。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天 以内 26.56
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 20.71 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 10.35 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 14.77 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 26.82 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.21 -
5.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
注：本 报告 期内 本货 币市 场基金 投资 组合 平均 剩余 存续期 未超 过240 天。
5.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 20,007,406.71 0.21
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 889,771,589.32 9.42
其中： 政策 性金 融债 829,570,695.33 8.78
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,700,582,646.14 28.58
6 中期票 据 170,482,747.77 1.80
7 同业存 单 3,898,060,990.27 41.26 鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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8 其他 - -
9 合计 7,678,905,380.21 81.27
10
剩余存 续期 超 过397 天的 浮
动利率 债券
- -
5.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011900040
19 电网
SCP001
5,000,000 500,003,126.40 5.29
2 011801256
18 国药 控股
SCP005
3,000,000 300,164,106.84 3.18
3 111805191
18 建设 银行
CD191
3,000,000 298,301,334.52 3.16
4 111811304
18 平安 银行
CD304
3,000,000 296,632,118.13 3.14
5 111806238
18 交通 银行
CD238
3,000,000 296,465,284.12 3.14
6 111906047
19 交通 银行
CD047
3,000,000 291,970,234.66 3.09
7 180209 18 国开 09 2,900,000 290,279,400.91 3.07
8 011900041
19 中 电投
SCP002
2,400,000 240,001,571.73 2.54
9 011900054
19 中 电投
SCP003
2,300,000 230,029,227.18 2.43
10 011900031
19 中 电投
SCP001
2,300,000 230,002,282.46 2.43
5.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2131%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0898%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1364%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明
注：报 告期 内负 偏离 度的 绝对值 未达 到0.25% 。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明
注：报 告期 内正 偏离 度的 绝对值 未达 到0.5% 。 鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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5.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小 排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比
例(%)
1 1889124 18 永动 1A 1,000,000 67,550,000.00 0.71
2 1889309 18 幸福 1A 500,000 50,275,000.00 0.53
3 1989007 19 阳光 1A 500,000 18,100,000.00 0.19
5.9 投 资组 合报告 附注
5.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金 采用 摊余 成本 法计 价，即 计价 对象 以买 入成 本列示 ，按 实际 利率 或商 定利率 每日 计提
利息， 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 在其 剩余 期限 内平均 摊销 。
5.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 受到调 查以 及处罚 的情 况的说 明
本报告 期内 基金 投资 的前 十名证 券中 的发 行主 体包 括平安 银行 股份 有限 公司 。天津 银监 局、
中国人 民银 行分 别 于2018 年6 月28 日、2018 年 7 月 26 日对 平安 银行 股份 有 限公司 作出 了处 罚
决定。 但本 基金 投资 相关 证券的 投资 决策 程序 符合 相关法 律、 法规 的规 定。
本 报告 期内 基金 投资 的前 十名证 券的 其余 发行 主体 没有被 监管 部门 立案 调查 或在报 告编 制日
前一年 受到 公开 谴责 、处 罚的情 况。
5.9.3 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 75,399,319.12
4 应收申 购款 5,604,525.19
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 81,003,844.31
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 鑫元货 币A 鑫元货 币 B 鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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报告期 期初 基金 份额 总额 546,289,712.03 8,809,609,762.64
报告期 期间 基金 总申 购份 额 580,785,324.12 29,557,184,208.60
报告期 期间 基金 总赎 回份 额 703,188,719.26 29,342,528,525.22
报告期 期末 基金 份额 总额 423,886,316.89 9,024,265,446.02
§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金交易明 细
注：本 报告 期内 基金 管理 人未运 用固 有资 金投 资本 基金。 截止 本报 告期 末， 本基金 管理 人未 持有
本基金 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
8.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额 比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况 报告期 末持 有基 金情 况
序
号
持有基 金份 额比 例达
到或者 超 过20% 的时
间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份额占
比
机
构
1
20190101-20190103;
20190228-20190304;
20190320-20190331
2,722,469,659.74 18,492,311.47 0.00 2,740,961,971.21 29.01%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
本基金 已有 单一 投资 者所 持基金 份额 达到 或超 过本 基金总 份额 的 20% ， 中 小 投资者 在投 资本 基金 时可 能面
临以下 风险 ：
（一） 赎回 申请 延期 办理 或暂停 赎回 的风 险
单一投 资者 大额 赎回 时易 触发本 基金 巨额 赎回 的条 件， 因此 当发 生巨 额赎 回 时， 中小 投资 者可 能面 临 小额
赎回申 请也 需要 按同 比例 部分延 期办 理、 延缓 支付 或暂停 赎回 的风 险。
（二） 基金 净值 大幅 波动 的风险
单一投 资者 大额 赎回 时， 基金管 理人 进行 基金 财产 大量变 现， 会对 基金 资产 净值产 生影 响； 且如 遇大 额赎
回费用 归入 基金 资产 、基 金份额 净值 保留 位数 四舍 五入等 问题 ，都 可能 会造 成基金 资产 净值 的较 大 波 动 。
（三） 基金 投资 目标 偏离 的风险
单一投 资者 大额 赎回 后， 很可能 导致 基金 规模 骤然 缩小， 基金 将面 临投 资银 行间债 券、 交易 所债 券时 交易
困难的 情形 ，从 而使 得实 现基金 投资 目标 存在 一定 的不确 定性 。
（四） 基金 合同 提前 终止 或其它 相关 风险
《基金 合同 》 生效 后， 连 续 20 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满200 人 或者基 金资 产净 值低 于 5000鑫元货币 2019 年第 1 季度报告
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万元的 ，基 金管 理人 应当 在定期 报告 中予 以披 露； 连续 60 个工 作日 出现 前 述情况 的， 基金 管理 人应 当向
中国证 监会 报告 并提 出解 决方案 ， 如 转换 运作 方式 、 与其 他基 金合 并或 者终 止基金 合同 等， 并召 开 基 金份
额持有 人大 会进 行表 决。 因此， 在极 端情 况下， 当 单一投 资者 大量 赎回 本基 金后， 可能 造成 基金资 产 净值
大幅缩 减， 对本 基金 的存 续情况 产生 实质 性影 响。
§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
1 、中 国证 监会 批准 鑫元 货 币市场 基金 设立 的文 件；
2 、 《鑫 元货 币市 场基 金基 金合同 》 ；
3 、 《鑫 元货 币市 场基 金托 管协议 》 ；
4 、基 金管 理人 业务 资格 批 复、营 业执 照；
5 、基 金托 管人 业务 资格 批 复、营 业执 照。
9.2 存 放地 点
基金管 理人 或基 金托 管人 处。
9.3 查 阅方 式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。
鑫 元基 金管理 有限 公司
2019 年 4 月 18 日
