银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
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银河君荣灵活配置混 合型 证券投资基金
招募说明书
（更新摘要）
【重要 提示 】
本基金 根据 中国 证券 监督 管理委 员 会2016 年6 月13 日 《关 于 准予 银河 君荣 灵活配置 混
合型证券投 资基 金 注册 的 批复》(证监 许可【2016 】1270 号)的 注册 ，进 行募 集。
基金管理 人保 证《银 河君 荣灵活配 置混 合型证 券投 资基金招 募说 明书》( 以下 简称“ 招
募说明书”或“本招 募说 明书”) 的内容 真实 、准确 、完整。 本招 募说明 书经 中国证监 会注
册， 但中国 证监 会对 本基 金募集 的 注册 ， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 勤勉 尽责 的原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不保 证
投资本 基金 一定 盈利 ， 也 不保证 基金 份额 持有 人的 最低收 益 ； 因 基金价 格可 升可跌 ， 亦不 保
证基金 份额 持有 人能 全数 取回其 原本 投资 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 投 资人在 投资
本基金 前， 需全 面认 识本 基金产 品的 风险 收益 特征 和产品 特性 ， 充 分考 虑自 身的风 险承 受能
力， 理 性判 断市 场， 对投 资本基 金的 意愿 、 时 机、 数量等 投资 行为 作出 独立 决策。 投资 人根
据所持 有份 额享 受基 金的 收益， 但同 时也 需承 担相 应的投 资风 险。 投资 本基 金可能 遇到 的风
险包括 ： 市场 风险、 管理 风险、 流动性 风险、 信用 风险、 本 基金 投资 策略 所 特有的 风险、 投
资股指 期货 、国 债期 货 的特定风 险 和未知 价风 险 等等。
本基金 为混 合型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中等 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益高
于债券 型基 金和 货币 市场 基金， 低于 股票 型基 金。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实信 用、 谨慎 勤勉 的原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日 为 2019 年 3 月 5 日, 有关财 务数 据和 净值 表现 截止 日为
2018 年12 月 31 日( 财务 数 据未 经审 计) 。
原招募 说明 书与 本次 更新 的招募 说明 书不 一致 的， 以本次 更新 的招 募说 明书 为准。
投资有 风险 ， 投 资人 在投 资本基 金前 应认 真阅 读本 招募说 明书 。 基 金的 过往 业绩并 不代
表未来 表现 。基 金管 理人 管理的 其他 基金 的业 绩并 不构成 对本 基金 业绩 表现 的保证 。
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第 一节 基金管 理人
一、基金管理人概况
基金 管理人 ： 银河 基 金管理 有限 公司
住所： 中国 （上 海） 自由贸 易实 验区 世纪 大道1568 号 15 层
办公地 址： 中国 （上 海）自 由贸 易实 验区 世纪 大道1568 号 15 层
法定 代表人 ： 刘 立达
成立日 期：2002 年6 月14 日
注册资 本：2.0 亿元 人民 币
电话：(021)38568888
联系人 ：罗琼
股权结 构：
持股单 位 出资额(万元) 占总股 本比 例
中国银 河金 融控 股有 限责 任公司 10000 50%
中国石 油天 然气 集团 公司 2500 12.5%
上海城 投（ 集团 ）有 限公 司 2500 12.5%
首都机 场集 团公 司 2500 12.5%
湖南电 广传 媒股 份有 限公 司 2500 12.5%
合
计 20000 100%
二、主要人员情况
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
董事长 刘立 达先 生， 中共 党员， 英国 威尔 士大 学 （ 班戈） 金融MBA。2014 年4 月被 选举
为银河 基金 管理 有限 公司 董事。1988 年至2008 年在 中国人 民银 行总 行工 作， 历任金 融研 究
所国内金融研究室助 理研究 员，研究局资本市 场处主 任科员、货币政策 处副调 研员。2008
年6 月 进入 中国 银河 金融 控股有 限责 任公 司工 作， 曾任股 权管 理运 营部 总经 理、 银 河保 险经
纪公司董 事、 战略发 展部 总经理、 综合 管理部 总经 理等职。2016 年加 入银河 基金管理 有限
公司担 任总 经理 。
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董事范 永武 先生 ， 中 共党 员 ， 中国 社会 科学 院应 用经 济 学博士 后， 厦门 大学 会计 学 博士，
哥伦比亚 大学 硕士， 持有 注册会计 师、 注册资 产评 估师等专 业资 格证书 。19 年金融行 业从
业经历 ， 1999 年7 月至 2014 年1 月任 职于 中国 证监 会， 担任并 购监 管二 处处 长等职务 ； 2014
年1 月至2015 年1 月 ，担 任中信 证券 股份 有限 公司 董事总 经理 ；2015 年 1 月至 2017 年 11
月， 担任 中信 并购基 金管 理有限 公司 法定 代表 人、 总经理 ； 现任 银河基 金管 理有限 公司 总 经
理。
董事周 浩先 生， 中共 党员 ，工商 管理 硕士 。2018 年 8 月被 选举 为银 河基 金 第四届 董事
会董事 。 历 任上 海新 江湾 城工程 建设 指挥 部指 挥， 上海市 城市 建设 投资 开发 总公司 行政 人事
部副总 经理 、 总 经理 ， 上 海城投 控股 股份 有限 公司 党委书 记、 副总 裁、 监事 会主席 、 上 海城
投 （集 团） 有 限公司 纪委 书记、 监事会 副主 席等 职 ， 现任上 海城 投 （集 团） 有限公 司党 委委
员、副 总裁 。
董事熊 人杰 先生 ，大 学本 科学历 。2006 年 3 月 被选 举为银 河基 金管 理有 限公 司第二 届
董事会 董事 ， 第 三届 董事 会、 第 四届 董事 会连 任。 曾任职 于湖 南人 造板 厂进 出口公 司、 湖南
省广电 总公 司、 湖南 电广 传媒股 份有 限公 司。 现任 深圳市 达晨 创业 投资 公司 副总裁 。
董事付 华杰 先生 ，中 共党 员，硕 士研 究生 学历 。2018 年 3 月被选 举为 银河 基金管理 有
限公司 第四 届董 事会 董事 。 历任 金飞 民航 经济 发展 中心投 资主 管， 首都 机场 地产集 团有 限公
司部门 经理 助理 ， 首 都机 场集团 资产 管理 有限 公司 部门经 理。 现任 首都 机场 集团公 司资 本运
营部副 总经 理。
董事陆 地先 生， 中共 党员 ，大学 本科 学历 。2017 年 2 月被 选举 为银 河基 金 管理有 限公
司第四 届董 事会 董事 。 历 任中国 人保 信托 投资 公司 副处长 、 中 国银 河证 券经 纪业务 总部 机构
部副经 理、 中国 银河 证券 北京安 外证 券营 业部 总经 理、 中 国银 河金 融控 股有 限责任 公司 综合
部董事 长秘 书， 现任 中国 银河金 融控 股有 限责 任公 司股权 管理 运营 部副 总经 理。
董事戚 振忠 先生 ，中 共党 员，企 业管 理硕 士， 高级 经济师 。2017 年 2 月被选 举为银 河
基金管 理有 限公 司第 四届 董事会 董事 。 历 任大 港油 田总机 械厂 技术 员、 大港 油田局 办公 室科
员、大 港油 田经 济研 究所 科员， 现任 中石 油集 团公 司资本 运营 部处 长。
独立董 事王 福山 先生 ，中 共党员 ，大 学本 科学 历， 高级工 程师 。2002 年 6 月被选举 为
银河基 金管 理有 限公 司第 一届董 事会 独立 董事 ， 第 二届、 第三 届、 第四 届董 事会连 任。 历任
北京大 学教 师， 国家 地震 局副司 长， 中国人民 保险 公司部 门总 经理 ， 中国人 保信托 投资 公司
副董事 长， 深圳 阳光 基金 管理公 司董 事长 等职 。现 任中国 人寿 保险 公司 巡视 员。
独立董 事王 建宁 先生 ， 中 共党员 ， 硕士 ， 律师 。2015 年 11 月被选 举为 银河 基金管理 有
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限公司 第四 届董 事会 独立 董事 。 历 任国 家建设 委员 会干部 ， 国家 经济委 员会 外事局 干部 ， 国
家计划 委员 会工 业经 济联 合会国 际部 干部 ， 日 本野 村证券 株式 会社 总部 投资 及咨询 顾问 ， 全
国律协 会员 法律 助理 ，现 任北京 德恒 律师 事务 所律 师、合 伙人 。
独立董 事郭 田勇 先生 ，2014 年 4 月被选 举为 银河 基金管理 有限 公司 独立 董事 。中央 财
经大学 金融 学院 教授 、 博士生导 师， 中央财经 大学 中国银 行业 研究 中心 主任 。 亚洲开 发银 行
高级顾 问 、 中 国人民 银行 货币政 策委 员会 咨询 专家 、 中 国银 监会 外聘专 家 、 中国支 付清 算协
会互联 网金 融专 家委 员会 委员、 中国 国际 金融 学会 理事。
独立董 事李 笑明 先生 ，中 共党员 ，经 济师 。2014 年 4 月被 选举 为银 河基 金 管理有 限公
司独立 董事。 历任 中国人 民银行 国家外 汇管理 局办 公室副 主任、 主任； 国家 外汇管 理局办
公室副 主任 、主 任； 中央 汇金投 资有 限公 司副 总经 理；中 再保 、国 开行 董事 。
监事长 李立 生先 生， 中共 党员 ， 硕 士研 究生学 历 。 历任建 设部 标准 定额 研究 所助理 研究
员， 中 国华 融信 托投 资公 司证券 总部 研究 发展 部副 经理， 中国 银河 证券 有限 责任公 司研 究中
心综合 研究 部副 经理 ， 银 河基金 管理 有限 公司 筹备 组成员 ， 银 河基 金管 理有 限公司 研究 部总
监、基 金管 理部 总监 、基 金经理 、金 融工 程部 总监 、产品 规划 部总 监、 督察 长等职 。
监事周 宇女 士， 中共 党员 ，经济 学博 士。2018 年 8 月被选 举为 银河 基金 管理 有限公 司
第四届 监事 会监 事。 历任 河北财 达证 券经 纪有 限责 任公司 投资 银行 部职 员， 北京华 证普 惠信
息股份 有限 公司 XBRL 应用 部业务 经理 ，中 国证 券投 资者保 护基 金有 限责 任公 司资产 管理 部
业务经 理， 中国 证券 投资 者保护 基金 有限 责任 公司 党委 （ 纪检 监察 ） 办 公室 高级经 理， 中国
证券投 资者 保护 基金 有限 责任公 司证 券市 场交 易结 算资金 监控 中心 （统 计分 析中心 ） 高 级经
理， 中 国证 券投 资者 保护 基金有 限责 任公 司调 查评 价部高 级经 理， 现任 中国 银河金 融控 股有
限责任 公司 高级 经理 ，中 国银河 金融 控股 有限 责任 公司第 一党 支部 组织 委员 、纪检 委员 。
监事赵 斌先 生， 中共 党员 ， 大学 本科 学历。2015 年11 月被选 举为 银河 基金 管理有限 公
司第四 届监 事会 监事 。 先 后任职 于北 京城 建华 城监 理公司 、 银河 证券有 限公 司。 现为 银河 基
金管理 有限 公司 员工 。
总经理 范永 武先 生， 中共 党员 ， 中 国社 会科学 院应 用经济 学博 士后 ， 厦 门大 学会计 学 博
士，哥伦 比亚 大学硕 士， 持有注册 会计 师、注 册资 产评估师 等专 业资格 证书 。19 年金融 行
业从业 经历， 1999 年7 月至 2014 年1 月 任职 于中 国 证监会， 担任 并购 监管 二处 处长等 职务 ；
2014 年 1 月至 2015 年 1 月，担 任中 信证 券股 份有 限公司 董事 总经 理；2015 年 1 月至 2017
年 11 月 ，担 任中 信并 购基 金管理 有限 公司 法定 代表 人、总 经理 ；2017 年 12 月加入 银河 基
金管理 有限 公司 。
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副总经 理陈勇先生，中共党员， 大学本科学历。历任哈尔 滨证券公司友谊路证券交 易
营业部 电脑 部经 理、 和平 路营业 部副 总经 理， 联合 证券有 限责 任公 司哈 尔滨 和平路 营业 部总
经理、 联合 证券 公司 投资 银行总 部高 级经 理， 中国 银河证 券有 限责 任公 司总 裁办公 室秘 书处
副处长 、处长、 （党 委办公 室）副 主任， 中国银 河证 券股份 有限公 司总裁 办公 室（党 委办公
室） 副 主任 （主 持工 作） ， 期间任 北京证券 业协 会秘 书长 （兼）, 中国 银河 金融 控股有 限责 任
公司战 略发 展部 执行 总经 理，银 河资 本资 产管 理有 限公司 董事 长、 法定 代表 人。
督察长 秦长建先生，中共党员， 研究生学历，硕士学位。 持有中国注册会计师、国 际
注册内 部审 计师 、 法 律职 业资格 证书 、 中国注 册资 产评估 师等 专业 资格 证书 ， 先 后在 会计 师
事务所、 上市 公司等 行业 从事内审 、财 务、资 产评 估等工作 。2007 年 加入银 河基金， 先后
任监察 部监 察稽 核( 内审) 、财务 部总 监、 综合 管理 部总监 。
副总经 理钱 睿南 先生 ，硕 士研究 生，18 年证 券从 业 经历。 曾先 后在 中国 华融 信托投 资
公司、 中国 银河 证券 有限 责任公 司工 作。2002 年 6 月加入 银河 基金 管理 有限 公司， 历任 交
易主管 、基 金经 理助 理、 基金经 理、 股票 投资 部总 监、公 司总 经理 助理 等职 务。
2、本基金 基金 经理
刘铭先 生， 硕士研 究生 学历，8 年金融 行业 相关 从业 经历 。 曾任职 于上 海汽 车集团财 务
有限责 任公 司固 定收 益部 、 上 海银 行股 份有限 公司 资产管 理部 ， 从事固 定收 益交易 、 研究 与
投资相 关工 作，2016 年 7 月加入 我公 司固 定收 益部 。2017 年 4 月起 担任 银河 君尚灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 的基 金经理 、 银 河君 荣灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理、 银河
君信灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基金 经理 、 银河 君盛灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金的 基
金经理 、 银 河君 润灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金的 基金经 理、 银河 君耀 灵活 配置混 合型 证券
投资基 金的 基金 经理 、 银 河鑫利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理，2017 年12 月起
担任银 河铭 忆 3 个 月定 期 开放债 券型 发起 式证 券投 资基金 的基 金经 理，2018 年 3 月起 担任
银河庭 芳3 个月 定期 开放 债券型 发起 式证 券投 资基 金的基 金经 理、 银河鑫 月享 6 个月定 期开
放灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 的基 金经 理，2018 年 6 月起 担任 银河 景行 3 个月定 期开 放
债券型 发起 式证 券投 资基 金的基 金经 理，2018 年 9 月起担 任银 河沃丰纯 债债 券型证 券投 资
基金的 基金 经理 ，2018 年 12 月 起担 任银 河家 盈 纯债债 券型 证券 投资 基金 的基金 经理,银河
嘉裕纯 债债 券型 证券 投资 基金的 基金 经理 。
本基金 历任 基金 经理 ：杨 鑫先生 ：2016 年 9 月至 2017 年 4 月； 韩晶 先生 ：2016 年 9
月至2017 年12 月； 袁曦 女士：2016 年 12 月至 2018 年 9 月； 刘铭 先生：2017 年 4 月至 今。
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3、投资决 策委 员会 成员
总经理 范永武 先生， 副总 经理陈 勇先 生， 副总 经理 兼股票 投资 部总 监钱 睿南 先生 ， 总经
理助理 兼战 略规 划部 总监 吴磊先 生 ， 固 定收 益部 总监 韩晶先 生， 股票投 资部 副总 监 张杨 先生 ，
股票投 资部 基金 经理 神玉 飞先生 。
上述人 员之 间均 无近 亲属 关系。
第 二节 基金托管 人
一、 基本情况
1、基 本情 况
名称： 北京 银行 股份 有限 公司(简称： 北京 银行)
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ：张 东宁
成立时 间：1996 年 01 月 29 日
组织形 式： 股份 有限 公司 （上市 ）
注册资 本： 人民 币 88 亿元
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监许 可[2008]776 号
联系人 ：赵 姝
联系电 话：(010) 6622 3695
传真：010-66226045
经营范 围： 吸收 公众 存款； 发放短 期、 中期 和长 期贷 款； 办 理国 内结 算； 办 理票 据贴现 ；
发行金 融债 券； 代 理发 行 、 代理 兑付、 承销政 府债 券； 买卖 政府 债券； 从事 同业拆 借； 提 供
担保 ； 代 理收 付款项 及代 理保险 业务 ； 提供保 管箱 业务 ； 办 理地 方财政 信用 周转使 用资 金 的
委托贷 款业 务； 外汇 存款 ； 外汇 贷款； 外汇 汇款； 外币兑 换； 同业 外汇 拆借 ； 国际 结算； 结
汇、 售 汇； 外 汇票 据的 承 兑和贴 现； 外汇 担保； 资 信调查 、 咨 询、 见 证业 务 ； 买卖 和代 理买
卖股票 以外 的外 币有 价证 券； 自营 和代 客外汇 买卖 ； 证 券结 算业 务； 开放 式 证券投 资基 金代
销业务 ； 债券 结算代 理业 务； 短期 融资 券主承 销业 务； 经中 国银 行业监 督管 理委员 会批 准 的
其它业 务。
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发展概 况：
北京银 行成 立于 1996 年， 是一家 中外 资本 融合 的新 型股份 制银 行。 成立 21 年 来， 北京
银行依 托中 国经 济腾 飞崛 起的大 好形 势， 先后 实现 引资、 上市、 跨区 域、 综合 化等战 略突 破。
2017 年 ，北 京银行 提出未 来三年打 造“ 十大银 行” 的中期愿 景， 引领全 行发 展。城市 副中
心分行 、 青 岛分 行、 赣州 分行获 批筹 建， 株洲 分行 、 延安 分行 正式 开业 ， 全 行分支 机构 总数
达到 532 家 ；同时 ，村镇 银行建设 加快 ，全行 区域 布局更加 完善 。坚持 创新 发展，积 极争
取直销 银行 牌照 ， 各 投资 机构均 取得 了良 好业 绩。 各项战 略的 稳步 实施 和深 入推进 ， 为北 京
银行持 续稳 健发 展奠 定基 础。
截至 2018 年 9 月末 ， 北京 银行资 产达 到 2.53 万亿 元， 前三季 度实 现净 利润 166.91 亿元。
成本收 入比 23.34%，不良 贷款 率 1.23%，拨备 覆盖 率为 278.08%，资本 充足 率 12.03% ，各
项经营 指标 均达 到国 际银 行业先 进水 平， 公司 价值 排名中 国区 域性 发展 银行 首位， 品牌 价值
达 449 亿元 ，一 级资 本排 名全球 千家 大银 行 63 位， 连续五 年跻 身全 球银 行业 百强， 被誉 为
中国最 具创 新能 力和 发展 潜力的 中型 银行 。
23 年 来， 北京银 行积极 履行社会 责任 ，在医 疗、 教育、慈 善、 赈灾等 方面 向社会 捐
助超 过 3.5 亿元。 凭借 优异 的经营 业绩 和优 质的 金融 服务， 北京 银行 赢得 了社 会各界 的高 度
赞誉， 先后 荣获 “ 全国 文明 单位” 、 “亚 洲十 大最 佳上 市 银行” 、 “中 国最 佳城 市商 业 零售银 行” 、
“最佳 区域 性银 行” 、 “最 佳支持 中小 企业 贡献 奖” 、 “最 佳便 民服 务银行 ” 、 “ 中国上 市公 司百
强企业 ” 、 “中 国社会 责任 优秀企 业” 、 “ 最具持 续投 资价值 上市 公司 ” 、 “ 中国 最受尊 敬企 业” 、
“最受 尊敬 银行 ” 、 “ 最值 得 百姓信 赖的 银行 机构 ” 及 “ 中国优 秀企 业公 民” 、 “最 具 创新银 行” 、
“最佳 互联 网金 融银 行奖 ”等称 号。
2、资 产托 管部 主要 人员 情况
刘晔女士 ，北 京银行 资产 托管部总 经理 ，硕士 研究 生学历。1994 年毕 业于中 国人民 大
学财政金 融系 ，1997 年毕 业于中国 人民 银行总 行研 究生部， 具有 十多年 银行 和证券行 业从
业经验 。 曾就 职于证 券公 司从事 债券 市场 和股 票研 究工作 。 在北 京银行 工作 期间 ， 先 后从 事
贷款审 查、 短期 融资 券承 销、 基 金销 售及 资产 托管 等工作 。2008 年 7 月至 2012 年 9 月任北
京银行 资产 托管 部总 经理 助理，2012 年 9 月至 2014 年 12 月任 北京 银行 资产 托管部 副总 经
理，2014 年 12 月起 至今 任北京 银行 资产 托管 部总 经理。
北京银 行总 行资 产托 管部 充分发 挥作 为新 兴托 管银 行的高 起点 优势 ， 搭建 了由 高素质 人
才组成 的专 业团 队， 内设 核算估 值岗 、 资 金清 算岗 、 投资 运作 监督 岗、 系统 运行保 障岗 及风
险内控 岗， 各岗 位人 员均 分别具 有相 应的 会计 核算 、 资产 估值 、 资 金清 算、 投资监 督、 风险
控制等 方面 的专 业知 识和 丰富的 业务 经验 ，70% 的 员工拥 有研 究生 及以 上学 历。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
北京银 行资 产托 管部 秉持 “严谨 、 专 业、 高 效” 的经 营理念 ， 严 格履 行托 管人 的各项 职
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责，切 实维 护基 金持 有人 的合法 权益 ，为 基金 提供 高质量 的托 管服 务。 经过 多年稳 步发 展 ，
北京银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金、 基金
专户理 财、 证券 公司 资产 管理计 划、 信托 计划 、 银 行理财 、 保 险资 金、 股权 投资基 金等 产品
在内的 托管 产品 体系 ，北 京银行 专业 高效 的托 管服 务赢得 了客 户的 广泛 高度 认同。
（二） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制目 标
作为基 金托 管人 ， 北 京银 行严格 遵守 国家 有关 托管 业务的 法律 法规 、 行 业监 管规章 和本
行有关 管理 规定 ， 守 法经 营、 规 范运 作、 严格 管理 ， 确保 基金 托管 业务 的稳 健运行 ， 保 证基
金财产 的安 全完 整， 确保 有关信 息的 真实 、 准 确、 完整、 及时 披露 ， 保 护基 金份额 持有 人的
合法权 益。
2、内 部控 制组 织结 构
北京银 行设 有风 险与 内控 管理委 员会 ， 负 责全 行风 险管理 与内 部控 制工 作， 对托管 业务
风险控 制工 作进 行检 查指 导。 资 产托 管部 设有 内控 监查岗 ， 配 备了 专职 内控 监督人 员负 责托
管业务 的内 控监 督工 作。
3、内 部控 制制 度及 措施
北京银 行资 产托 管部 具备 系统 、 完 善的 内部控 制制 度体系 ， 建立 了业务 管理 制度 、 内 部
控制制 度 、 业 务操作 流程 ， 可 以保 证托 管业务 的规 范操作 和顺 利进 行； 业务 人员均 具备 从 业
资格； 业务 操作 严格 实行 经办、 复核 、 审 批制 度， 授权工 作实 行集 中控 制， 制约机 制严 格有
效； 业 务印章 按规 程保 管 、 存放、 使用， 账户 资料 严格保 管， 未 经授 权不 得 查看； 业务操 作
区封闭 管理 ， 实 施音 像监 控； 业 务信 息由 专职 信息 披露人 负责 ， 防 止泄 密； 业务实 现系 统自
动化操 作， 防止 人为 操作 风险的 发生 ；技 术系 统完 整、独 立。
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或者 违反 基金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行， 立 即通 知基 金管 理人 ， 并及 时向 证券 监督 管理 机构报 告。 基金
托管人 如发 现基 金管 理人 依据交 易程 序已 经生 效的 投资指 令违 反法 律 、 行 政法 规和其他有 关
规定 ， 或 者违 反基金 合同 约定的 ， 应当 立即通 知基 金管理 人 ， 并 及时向 证券 监督管 理机 构 报
告。
第 三节 相关服 务机 构
一、基金份额销售机 构
1、直销机构
（1 ） 银河基金管理有限公司
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办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人：刘立达
公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话：(021)38568985
联系人：徐佳晶、郑夫桦
（2 ）银河基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区月坛西街 6 号 A-F 座3 楼（邮编：100045 ）
电话：(010)56086900
传真：(010) 56086939
联系人：郭森慧
（3 ）银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市天河区天河北路 90-108 号光华大厦西座三楼( 邮编: 510620)
电话： （020）37602205
传真： （020）37602384
联系人：史忠民
（4 ）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号三层
电话： （0451）82812867
传真： （0451）82812869
联系人：崔勇
（5 ）银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南京市江东中路 201 号3 楼南京银河证券江东中路营 业部内（邮编：
210019）
电话： （025）84671299
传真： （025）84523725
联系人：李晓舟
（6 ）银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦6F（ 邮编：518046）
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
10
电话： （0755）82707511
传真： （0755）82707599
联系人：史忠民
2 、 场外代销机构
（1 ）北京银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：张东宁客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2 ）东莞农村商业银行股份有限公司
住所：东莞市南城路 2 号东莞 农商银行大厦
法定代表人：何沛良
客户服务电话：961122
网址：www.drcbank.com
（3 ）南京银行股份有限公司
住所：南京市中山路 288 号
法定代表人：胡昇荣
客户服务电话：95302
网址：www.njcb.com.cn
（4 ）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈共炎
电话： （010）66568292
传真： （010）66568990
联系人：邓颜
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
(5)中泰证券股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路86 号
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11
法定代表人：李玮
电 话 ：（ 021）20315290
传 真 ：（ 021）20315125
联系人：许曼华
客户服务电话：95538
网址：www.zts.com.cn
(5)国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦6 楼
法定代表人：何如
电话：(0755)82130833
传真：(0755)82133952
联系人：周杨
客户服务电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
(6)兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路268 号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36 号
法定代表人：杨华辉
电话： （021 ）38565547
联系人：乔琳雪
客户服务电话：95562
网址： www.xyzq.com.cn
(7)招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45 层
法定代表人：宫少林
电话：(0755)82943666
传真：(0755)82943636
联系人：林生迎
客户服务电话：95565 、4008-888-111
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
12
网址：www.newone.com.cn
(8)光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人：薛峰
电话：(021)22169999
传真: (021)22169134
联系人：李芳芳
客户服务电话：95525
网址：www.ebscn.com
(9)海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98 号
办公地址：上海市广东路689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话：(021)23219000
传真：(021)23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
(10)长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
电话：(027)65799999
传真：(027)85481900
联系人：奚博宇
客户服务电话：4008-888-999 或95579
网址：www.95579.com
(11)申万宏源证券有限公司
住所:上海市徐汇区长乐路989 号45 层
法定代表人：李梅
电 话 ：（ 021）33389888
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
13
传真：(021)33388224
联系人：黄莹
客户服务电话：95523 或400-889-5523
网址: www.swhysc.com
(12)中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦20 层
法定代表人： 王东明
联系人：陈忠
电 话 ：（ 010 ）84683893
传 真 ：（ 010 ）84685560
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
(13)安信证券股份有限公司
住所： 深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区深南大道2008 号中国凤凰大厦1 栋9 层
法定代表人：牛冠兴
电话：(0755)82825551
传真：(0755)82558355
联系人：朱贤
客户服务电话：4008-001-001
网址：www.essence.com.cn
(14)中航证券有限公司
住所：江西省南昌市抚河北路291 号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619 号国际金融大厦A 座41 楼
法定代表人：杜航
电话：(0791)6768763
传真：(0791)6789414
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
14
网址：www.scstock.com
(15)中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222 号1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电 话 ：（ 0532）85022326
传 真 ：（ 0532）85022605
客户服务电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
(16)国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：杨德红
电话：(021)38676767
传真：(021)38670666
联系人：芮敏祺、朱雅崴
客户服务电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
(17)金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路36 号证券大厦4 楼
办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 层
法定代表人：陆涛
电 话 ：（ 0755）83025666
传 真 ：（ 0755）83025625
联系人：蒋浩
客户服务电话：400-8888-228
网址：www.jyzq.cn
(18)华龙证券股份有限公司
住所：甘肃省兰州市城关区静宁路308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638 号
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15
法定代表人：李晓安
电 话 ：（ 0931）4890100、（ 0931 ）4890619
传 真 ：（ 0931）4890628
联系人：邓鹏怡
客户服务电话：95368
网址：www.hlzq.com
(19)华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198 号财智中心 B1 座
法定代表人：李工
电 话 ：（ 0551）65161666
传 真 ：（ 0551）65161600
联系人：甘霖
客户服务电话：95318
网址：www.hazq.com
(20)东海证券股份有限公司
住所：江苏省常州市延陵西路23 号投资广场18 层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928 号东海证券大厦
法定代表人：赵俊
电 话 ：（ 021）20333333
传 真 ：（ 021）50498851
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
(21)中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188 号
法定代表人：王常青
电 话 ：（ 010 ）85130588
传 真 ：（ 010 ）65182261
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16
联系人：权唐
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
(22)华泰证券股份有限公司
住所：南京市建邺区江东中路228 号华泰证券广场
法定代表人：周易
客户服务电话：95597
联系人：庞晓芸
电 话 ：（ 0755）82492193
传 真 ：（ 0755）82492962
网址：www.htsc.com.cn
(23)山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电 话 ：（ 0351）8686703
传 真 ：（ 0351）8686619
联系人：邓颖云
客户服务电话：95573
网址：www.i618.com.cn
(24)申万宏源西部证券有限公司
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005 室
办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358 号大成国际大厦20 楼2005 室（邮编:830002）
法定代表人：韩志谦
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
联系人：王怀春
客户服务电话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
(25)华宝证券有限责任公司
住所： 上海浦东新区世纪大道100 号环球金融中心57 楼
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17
法定代表人：陈林
电 话 ：（ 021）68778075
传 真 ：（ 021）68777723
联系人：汪明丽
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
(26)天相投资顾问有限公司
住所：北京市西城区金融街19 号富凯大厦B 座701
办公地址：北京市西城区金融街5 号新盛大厦B 座4 层
法定代表人：林义相
电 话 ：（ 010）66045566
传 真 ：（ 010）66045500
联系人：林爽
客户服务电话： （010 ）66045678
网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com
(27)信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大 街9 号院1 号楼
法定代表人：张志刚
电 话 ：（ 010 ）63081000
传 真 ：（ 010 ）63080978
联系人：唐静
客户服务电话：95321
网址：www.cindasc.com
(28)华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路157 号新天地大厦7 、8 层
办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7 至10 层
法定代表人：黄金琳
电话：021-20655183
传 真 ：（ 0591）87841150
联系人：王虹
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18
客户服务电话： （0591）96326
网址：www.hfzq.com.cn
(29)中国国际金融 股份有限公司
住所：北京建国门外大街1 号国贸大厦2 座27 层及28 层
办公地址：北京市建国门外大街1 号国贸大厦2 座6 层
法定代表人：金立群
电 话 ：（ 010）65051166
传 真 ：（ 010）65058065
联系人：肖婷
客户服务电话：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
(30)中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7 层、8 层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7 层、8 层
法定代表人：黄扬录
电话：0755-82943755
传真：0755-82960582
联系人：罗艺琳
客户服务电话： 95329
网址：www.zszq.com
(31) 平安证券股份有限公司
住所：深圳市福田中心区金田路4036 号荣超大厦16-20 层
法定代表人：曹实凡
电话：021-38637436
传 真 ：（ 0755）82400862
客户服务电话：95511-8
联系人：周一涵
网址： stock.pingan.com
(32)东北证券股份有限公司
住所：长春市生态大街6666 号
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19
法定代表人：李福春
电 话 ：（ 0431）85096517
传 真 ：（ 0431）85096795
联系人：安岩岩
客户服务电话：95360
网址：www.nesc.cn
(33)上海证券有限责任公司
住所：上海市黄浦区四川中路213 号7 楼
法定代表人：李俊杰
联系人：邵珍珍
电 话 ：（ 021 ）53686888
传 真 ：（ 021 ）53686100-7008，(021)53686200-7008
客户服务电话： （021 ）962518
网址：www.962518.com
(34)中信期货有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层
1301-1305 室、14 层
法定代表人：张皓
联系人：洪诚
电话：(0755）23953913
传 真 ：（ 0755）83217421
客户服务电话：400-990-8826
网址：www.citicsf.com
(35)国金证券股份有限公司
住所：四川省成都市东城根上街95 号
法定代表人：冉云
客户服务电话：95310
联系人：刘婧漪、贾鹏
联系电话：(028)86690057 、(028)86690058
传真号码：(028)86690126
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20
网址：www.gjzq.com.cn
(36)第一创业证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福华一路115 号投行大厦20 楼
法定代表人：刘学民
联系人：毛诗莉
电 话 ：（ 0755）23838750
传 真 ：（ 0755）25838701
客户服务电话：95358
网址：www.firstcapital.com.cn
(37)华西证券股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦
法定代表人: 杨炯洋
联系人：李进
电话：(021)65080566
传真：(028)86150040
客户服务电话：95584 、4008-888-818
网址：www.hx168.com.cn
(38) 中国民族证券有限责任公 司
住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼
办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大 观 40-43 层
法定代表人：何亚刚
联系人：程博怡
电话：(010)59355807
传真：(010)56437030
客户服务电话：95571
网址：www.e5618.com
(39) 方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中心 4 、5 号楼 3701-3717 办公地址：北京市朝阳区
北四环中路27 号盘古大观40 层
法人代表：高利
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21
电话：(010)59355807
传真：(010)56437013
联系人：程博怡
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
（40）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28 层A01、B01 （b）单元
法定代表人：俞洋
电话：(021)54967552
传真：(021)54967293
联系人： 杨莉娟
客户服务电话：95323，4001099918
网址： www.cfsc.com.cn
（41） 南京证券股份有限公司
住所：南京市江东中路389 号
办公地址：南京市江东中路389 号
法定代表人：步国旬
电话：(025)58519523
传真：(025)83369725
联系人：王万君
客户服务电话：95386
网址：www.njzq.com.cn
3、第三方销售机构
（1）上海天天基金销售有限公司
住所： 浦东新区峨山路613 号6 幢551 室
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
（2）浙江同花顺基金销售有限公司
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住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
（3）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002 室
办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保利广场18 层
法定代表人：王莉
客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588
网址：licaike.hexun.com
（4）北京懒猫金融信息服务有限公司
住所：北京市石景山区石景山路31 号院盛景国际广场3 号楼1119
法定代表人：许现良
客户服务电话：4001-500-882
网址：www.lanmao.com
（5）武汉市伯嘉基金销售有限公司
住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第七
幢23 层1 号4 号
法定代表人：陶捷
客户服务电话：(027)87006003
（6）杭州科地瑞富基金销售公司
住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604 室
法定代表人：陈刚
客户服务电话：(0571)86655920
网址：www.cd121.com
（7 ）凤凰金信（银川）投资管理有限公司
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号14 层 1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院 朝来高科技产业园18 号楼
法定代表人：程刚
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23
客户服务电话：400-810-5919
网址：www.fengfd.com
（8 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
法定代表人：陈超
客户服务电话：95118/400-098-8511
网址：jr.jd.com
（9 ）日发资产管理（上海）有限公司
住所：上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大 厦 1307 室
法定代表人：周泉恭
客户服务电话： （021）61600500
网址： www.rffund.com
（10）上海华夏财富投资管理 有限公司
住所：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼 268 室
办公地址：上海市虹口区东大名路 687 号1 幢2 楼268 室
法定代表人：李一梅
客户服务电话：400-817-5666
网址：www.amcfortune.com
（11）中民财富管理（上海） 有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 07 层
办公地址：上海市黄浦区中山南路 100 号07 层
法定代表人：弭洪军
客户服务电话：400-876-5716
公司网站：www.cmiwm.com
（12 ）北京蛋卷基金销售有限 公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼2 单元21 层
法定代表人：钟斐斐
客户服务电话：4000-618-518
网址：danjuanapp.com
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（13）上海挖财金融信息服务 有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号5 层01 、02/03 室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号5 层 01、02/03 室
法定代表人：胡燕亮
客户服务电话：400-025-6569
网址：www.wacaijijin.com
（14）金惠家保险代理有限公 司
住所：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼1 层南部
办公地址：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼1 层南部
法定代表人：夏予柱
客户服务电话：400-855-7333
网址：www.jhjfund.com
（15）深圳众禄基金销售有限 公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-6788-887
网址： www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（16）民商基金销售（上海） 有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路 666 号H 区（东座）6 楼 A31 室
办公地址：上海市浦东新区张扬路 707 号生命人寿大厦32 楼
法定代表人：贲惠琴
客户服务电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（17）泰诚财富基金销售（大 连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
客户服务电话：400-0411-001
网址：www.taichengcaifu.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
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4 、场 内代销 机构
通过上海证 券交易所 开放式基 金销售系统 办理开放 式基金的 认购、申购 、赎回和 转托管等 业务的上海
证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布名单为准。
( 二) 基金 登记结算 机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街17 号
法定代表人：周明
电话：(010)50938839
传真：(010)50938907
联系人：朱立元
( 三) 律师 事务所 和经办 律师
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路 256 号 华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
经办律师：刘佳、徐莘
( 四) 会计 师事务 所和经 办注册会 计师：
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼
办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号30 楼
法定代表人：曾顺福
联系电话：+86 21 61418888
传真：+86 21 63350177
经办注册会计师：胡小骏、冯适
联系人：胡小骏
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第 四节 基金概 况
基金名 称： 银河君 荣灵活配置混 合型 证券 投资 基金
基金简 称： 银河君荣 混合
基金类 型： 混合型 基 金
基金运 作方 式： 契约 型开 放式
第 五节 基金的 投资
（一）投资目标
本基金 在合 理控 制风 险的 前提下 ， 在 深入 的基 本面 研 究的基 础上 ， 通过灵 活的 资产配置 、
策略配置与严谨 的风险管理 ，分享中国在 加快转变经 济发展方式的 过程中所孕 育的投资机
遇，追 求实 现基 金资 产的 持续稳 定增 值。
（二）投资范 围
本基金 的投资范围为 具有良好流 动性的金融工 具，包括国 内依法发行上 市的股票（包
含中小 板、创 业板及 其他 经中国 证监会 核准上 市的 股票） 、 债券（ 包括 国债、 金融债 、央行
票据、 地方 政府 债券、 企 业债券 、 公 司债 券、 中 期 票据、 短期 融资 券、 可 转 换债券 、 分 离交
易的可 转换公 司债券 、债 券回购 等） 、货 币市 场工具 、权证 、资产 支持证 券、 股指期 货、国
债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合中 国证监会相关
规定) 。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
本基金 股票 资产 投资 比例 为基金 资产 的 0%-95% 。 本 基金每 个交 易日 日终 在扣 除股指 期
货、国债 期货 合约 需缴 纳的交易 保证 金后 ， 保持 不低于基 金资 产净 值的 5%的现金或 者到 期
日在一 年以 内的 政府 债券 ， 其中 现金 不包 括结 算备 付金、 存出 保证 金、 应收 申购款 等。 权证
的投资 比例 不超 过基 金资 产净值 的 3% ， 股指 期货 、 国债期 货及 其他 金融 工具 的投资 比例 依
照法律 法规 或监 管机 构的 规定执 行。
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（三）投资策略
本基金 通过 合理 稳健 的资 产配置 策略 ， 将基 金资 产在 权益类 资产 和固 定收 益类 资产之 间
灵活配 置， 同时 采取 积极 主动的 股票 投资 和债 券投 资策略 ， 把 握中 国经 济增 长和资 本市 场发
展机遇 ，严 格控 制下 行风 险，力 争实 现基 金份 额净 值的长 期平 稳增 长。
本基金 投资 策略 主要 包括 资产配 置策 略 、 股票 投资 策略 、 固 定收 益类资 产投 资策略 、 股
指期货 和国 债期 货投 资策 略、权 证投 资策 略等 。
1、资 产配 置策 略
本基金 管理人在大类 资产配置过 程中，结合定 量和定性分 析，从宏观、 中观、微观 等
多个角 度考虑宏 观经 济面 、 政策面 、 市场面 等多 种因素 ， 综合分 析评判 证券 市场的 特点 及其
演化趋 势， 重点 分析 股票 、 债券 等资 产的 预期 收益 风险的 匹配 关系 ， 在 此基 础上， 在投 资比
例限制 范围 内， 确定 或调 整投资 组合 中股 票和 债券 的比例 ， 以 争取 降低 单一 行业投 资的 系统
性风险 冲击 。
本基金 考虑 的宏 观经 济指 标包 括 GDP 增长率 ， 居民消费价 格指 数(CPI) ， 生产者价格 指
数(PPI) ，货币 供应 量(M0 ，M1 ，M2)的增长 率等 指标。
本基金 考虑 的政 策面 因素 包括但 不限 于货 币政 策 、 财政政 策 、 产 业政 策的 变 化趋势 等。
本基金 考虑 的市 场因 素包 括但不 限于 市场 的资 金供 求变化 、 上市 公司 的盈 利 增长情 况、
市场总 体 P/E 、P/B 等 指标 相对于 长期 均值 水平 的偏 离度等 。
2、股 票投 资策 略
（1）行业 配置 策略
本基金 管理 人在 进行 行业 配置时 ， 将采 用自 上而 下与 自下而 上相 结合 的方 式确 定行业 权
重。 在 投资 组合 管理 过程 中， 基 金管 理人 也将 根据 宏观经 济形 势以 及各 个行 业的基 本面 特征
对行业 配置 进行 持续 动态 地调整 。 自上 而下 的行 业配 置策略 是指 通过 深入 分析 宏观经 济指 标
和不同 行业 自身 的周 期变 化特征 以及 在国 民经 济中 所处的 位置 ， 确定 在当 前宏 观背景 下适 宜
投资的 重点 行业 ，主 要包 括：
1）宏 观 政策影 响分 析： 根据 政府 产业 政策 、 财政 税收政策 、 货币 政策 等变 化， 分析各
项政策 对各行业 及其 子行 业 的影 响， 前瞻 性的 布局 受益于 国家 政策 较大 的行 业及子 行业 。
2） 市场需 求变 化： 不同 行业 及子 行业 在技术优 势 、 定价策 略 、 销售 渠道 等方 面的差 异，
影响到 其盈利水 平。 本 基金 将前瞻 性的 配置 市场 需求 预期比 较稳 定或 预期 保持 较高增 长的 行
业或子 行业 。
3）本 基金 将综 合研 究社 会 发展趋 势、 经济 发展 趋势 、科学 技术 发展 趋势 、消 费者需 求
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变化趋 势等 因素 ， 采 取 “ 自上而 下” 的研 究方 法， 对各个 子行 业的 基本 面进 行深入 分析 ， 通
过行业 评级 及行 业估 值与 轮动等 因素 确定 各行 业的 配置比 例。
自下而 上的 行业 配置 策略 是指从 行业 的成 长能 力、 盈利趋 势 、 价 格动量 、 市 场估值 等因
素来确 定基 金重 点投 资的 行业。 对行 业的 具体 分析 主要包 括以 下方 面：
1）景 气分 析
行业的 景气 程度 可通 过观 测销量 、 价 格、 产能 利用 率、 库 存、 毛利 率等 关键 指标进 行跟
踪。 行 业的 景气 程度 与宏 观经济 、 产 业政 策、 竞争 格局、 科技 发展 与技 术进 步等因 素密 切相
关。
2）财 务分 析
行业财 务分 析的 主要 目的 是评价 行业 的成 长性 、 成 长的可 持续 性以 及盈 利质 量， 同 时也
是对行 业景 气分 析结 论的 进一步 确认 。 财 务分 析考 量的关 键指 标主 要包 括净 资产收 益率 、 主
营业务 收入 增长 率、 毛利 率、净 利率 、存 货周 转率 、应收 账款 周转 率、 经营 性现金 流状 况 、
债务结 构等 等。
3）估 值分 析
结合上 述分 析， 本基 金管 理人将 根据 各行 业的 不同 特点确 定适 合该 行业 的估 值方法 ， 同
时参考 可比 国家 类似 行业 的估值 水平 ， 来 确定 该行 业的合 理估 值水 平， 并将 合理估 值水 平与
市场估 值水 平相 比较 ， 从 而得出 该行 业高 估、 低估 或中性 的判 断 。 估值 分析 中还将 运用 行 业
估值历 史比 较、 行业 间估 值比较 等相 对估 值方 法进 行辅助 判断 。
此外， 本基金还将运 用数量化方 法对上述行业 配置策略进 行辅助，并在 适当情形下 对
行业配 置进 行战 术性 调整 ， 使用 的方 法包 括行 业动 量与反 转策 略， 行业 间相 关性跟 踪与 分析
等。
（2）精选 个股 策略
本基金 采用 定性 与定 量相 结合的 方式 ， 对 上市 公司 的投资 价值 进行 综合 评估 ， 精选 具有
较强竞 争优 势的 上市 公司 作为投 资标 的。
1）定 性分 析
本基金 将通 过定 性分 析， 深入分 析企 业的 基本 面以 及国家 相关 政策 、 人 口结 构变化 等因
素，确 定具 有比 较竞 争优 势的上市公 司。
①研发 能力
研发能 力的强弱关乎 着公司的长 期生命力。本 基金将重点 投资具有明确 的产品开发 战
略、良 好的 研发 团队 、有 保障的 研发 开支 和激 励机 制的上 市公 司；
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②市场 能力
本基金 将重点考察上 市公司是否 建立相应的营 销体系，公 司的销售能力 ，市场占有 率
情况等 。
③企业 的产 品线
公司是 否有完善的产 品线布局， 能否推出具有 高市场容量 的品种并使短 、中长期的 产
品有效 衔接 。
④公司 治理 结构
本基金 将重 点考 察公 司的 法人治 理结 构， 实际 控制 人的发 展战 略， 关联 交易 等事项 。
⑤公司 管理
公司的 管理团队是否 和谐高效， 能够在公司战 略、作业与 成本、质量与 安全、营销 等
方面具 有同 业中 居前 的管 理水平 。
⑥政府 政策
本基金 将密切关注政 府社会保障 政策、行政管 制等政策的 调整对各行业 及其子行业 的
影响。
⑦人口 及经 济结 构变 迁
人口以 及因经济发展 而导致的人 均收入水平的 提高及需求 变化，都会对 社会经济发 展
产生深 远的 影响 。本 基金 将动态 的跟 踪这 些变 化， 并分析 其影 响。
2）定 量分 析
本基金 在定量指标方 面，重点考 察企业的成长 性、盈利能 力的估值水平 ，选择财务 健
康，成 长性 好， 估值 合理 的股票 。
成长性 指标 方面 ， 本 基金 主要考 虑 （ 不限 于） 主营 业务收 入、 主营 业务 利润 增长率 及其
增长变 动的 方向 和速 率； 盈利指 标方 面， 本 基金 主 要考虑 （不限 于） 毛 利率 、 净利率 、 净 资
产收益 率等 ；价 值指 标方 面，本 基金 主要 考 虑 PE 、PB 、PEG 、PS 等。
3、固 定收 益类 资产 投资 策略
在进行 固定 收益 类资 产投 资时 ， 本 基金 将会考 量利 率预期 策略 、 信用债 券投 资策略 、 套
利交易 策略 、 可 转换 债券 投资策 略和 资产 支持 证券 投资策 略， 选择 合适 时机 投资于 低估 的债
券品种 ，通 过积 极主 动管 理，获 得超 额收 益。
（1）利率 预期 策略
本基金通 过全 面研 究 GDP 、物价、 就业 以及国 际收 支等主要 经济 变量， 分析 宏观经 济
运行的 可能 情景 ， 并预测 财政政 策、 货币政策 等宏 观经济 政策 取向 ， 分析金 融市场 资金 供求
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状况变 化趋 势及 结构 。 在 此基础上， 预测金融 市场 利率水 平变 动趋 势， 以及 金融市 场收 益率
曲线斜 度变 化趋 势。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降低组 合的 久期 ； 预期市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2）信用 债券 投资 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。
（3）套利 交易 策略
在预测和 分析 同一市 场不 同板块之 间（ 比如国 债与 金融债） 、不同 市场的 同一 品种、 不
同市场 的不 同板 块之 间的 收益率 利差 基础 上 ， 基 金管 理人采 取积 极策 略选 择合 适品种 进行 交
易来获 取投 资收 益。 在正 常条件 下它 们之 间的 收益 率利差 是稳 定的 。 但 是在 某种情 况下 ， 比
如若某个行业在 经济周期的 某一时期面临 信用风险改 变或者市场供 求发生变化 时这种稳定
关系便 被打 破， 若能 提前 预测并 进行 交易 ，就 可进 行套利 或减 少损 失。
（4）可转 换债 券投 资策 略
本基金 着重 对可 转换 债券 对应的 基础 股票 的分 析与 研究 ， 同 时兼 顾其 债券 价值 和转换 期
权价值 ，对 那些 有着 较强 的盈利 能力 或成 长潜 力的 上市公 司的 可转 换债 券进 行重点 投资 。
本基金 管理 人将 对可 转换 债券对 应的 基础 股票 的基 本面进 行分 析 ， 包 括所 处行 业的景 气
度、 成 长性 、 核 心竞 争力 等， 并 参考 同类 公司 的估 值水平 ， 研 判发 行公 司的 投资价 值； 基于
对利率 水平 、 票 息率 及派 息频率 、 信 用风 险等 因素 的分析 ， 判 断其 债券 投资 价值； 采用 期权
定价模 型， 估算 可转 换债 券的转 换期 权价值。 综合 以上因 素， 对可 转换 债券 进行定 价分 析，
制定可 转换 债券 的投 资策 略。
（5）资产 支持 证券 投资
本基金 将分析资产支 持证券的资 产特征，估计 违约率和提 前偿付比率， 并利用收益 率
曲线和 期权 定价 模型 ， 对 资产支 持证 券进 行估 值。 本基金 将严 格控 制资 产支 持证券 的总 体投
资规模 并进 行分 散投 资， 以降低 流动 性风 险。
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4、股 指期 货投 资策 略
本基金 参与 股指 期货 交易 ， 以 套期 保值 为目 的。 基 金管理 人根 据对 指数 点位 区间判 断，
在符合 法律 法规 的前 提下 ， 决 定套 保比 例。 再根 据 基金股 票投 资组 合的 贝塔 值， 具体 得出 参
与股指 期货 交易 的买 卖张 数。 基 金管 理人 根据 股指 期货当 时的 成交 金额 、 持 仓量和 基差 等数
据，选 择和 基金 组合 相关 性高的 股指 期货 合约 为交 易标的 。
5、国 债期 货投 资策 略
本基金 参与 国债 期货 交易 以套期 保值 为目 的， 根据 风险管 理的 原则 ， 在 风险 可控的 前提
下， 投 资于 国债 期货 合约， 有效管 理投 资组 合的 系统 性风险 ， 积 极改 善组 合的 风 险收益 特征 。
本基金 通过 对宏 观经 济和 利率市 场走 势的 分析 与判 断，并 充分 考虑 国债 期货 的收益 性 、
流动性 及风 险特 征， 通过 资产配 置， 谨慎 进行 投资 ， 以调 整债 券组 合的 久期 ， 降低 投资 组合
的整体 风险 。 具体而 言 ， 本基金 的国 债期 货投 资策 略包括 套期 保值 时机 选择 策略 、 期 货合 约
选择和 头寸 选择 策略 、展 期策略 、保 证金 管理 策略 、流动 性管 理策 略等 。
本基金 在运 用国 债期 货投 资控制 风险 的基 础上 ， 将 审慎地 获取 相应 的超 额收 益， 通 过国
债期货 对债 券的 多头 替代 和稳健 资产 仓位 的增 加， 以及国 债期 货与 债券 的多 空比例 调整 ， 获
取组合 的稳 定收 益。
本基金 管理 人针 对国 债期 货交易 制订 严格 的授 权管 理制度 和投 资决 策流 程 ， 确 保研究 分
析、 投 资决 策、 交易 执行 及风险 控制 各环 节的 独立 运作， 并明 确相 关岗 位职 责。 此 外， 基金
管理人 建立 国债 期货 交易 决策部 门或 小组 ， 并授 权特 定的管 理人 员负 责国 债期 货的投 资审 批
事项。
6、权证 投资策 略
本基金 采用 数量 化期 权定 价 公式 对权 证价 值进 行计 算， 并结 合行 业研 究员 对权 证标的 证
券的估 值分 析结 果， 选择 具有良 好流 动性 和较 高投 资价值 的权 证进 行投 资。 采用的 策略 包括
但不限 于下 列策 略或 策略 组合：
本基金 采取 现金 套利 策略 ， 兑现 部分 标的 证券 的投 资收益 ， 并 通过 购买 该证 券认购 权证
的方式 ，保 留未 来股 票上 涨所带 来的 获利 空间 。
根据权 证与 标的 证券 的内 在价值 联系 ， 合 理配 置权 证与标 的证 券的 投资 比例 ， 构建 权证
与标的 证券 的避 险组 合， 控制投 资组 合的 下跌 风险 。 同 时， 本基 金积 极发 现 可能存 在的 套利
机会， 构建 权证 与标 的证 券的套 利组 合， 获取 较高 的投资 收益 。
（四）投资限制
1、组 合限 制
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（1） 本基 金的 股票 资产 投 资比例 为基 金资 产的 0%-95% ；
（2）本 基金每 个交易 日日 终在扣除 股指 期货合 约、 国债期货 合约 需缴纳 的交 易保证 金
后， 保持不 低于 基金 资产 净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ， 其中 现金 不包
括结算 备付 金、 存出 保证 金、应 收申 购款 等；
（3）本基 金持 有一 家公 司发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％；
（4）本基 金管 理人 管理 的全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％；
（5） 基金 总资 产不 超过 基金净资 产的 140%；
（6）本基 金持 有的 全部 权证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值的 3％；
（7） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的
10％；
（8 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％；
（9）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10 ％；
（10） 本基 金持 有的 全部 资产支 持证 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 20％；
（11 ） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不得 超过 该 资产支 持
证券规 模的 10 ％；
（12） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％；
（13）本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为 BBB 以上( 含 BBB) 的资 产支 持证 券。 基金持 有
资产支 持证 券期 间， 如果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合投资 标准 ， 应 在评 级报 告发布 之日 起 3
个月内 予以 全部 卖出 ；
（14 ） 基金财 产参与 股票 发行申 购， 本基金所 申报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量；
（15 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ；债 券回 购最 长期 限为 1 年， 债券 回购 到期 后不得 展期 ；
（16） 本基 金参 与股 指期 货交易 和国 债期 货交 易依 据下列 标准 建构 组合 ：
1)本基 金在 任何 交易 日日 终， 持 有的 买入 股指 期货 合约价 值， 不得 超过 基金 资产净 值的
10%； 基金 在任 何交 易日 日终， 持有的 买入 国债 期货 合约价值 ， 不得超 过基 金资 产净值 的 15% ；
2)本基金在 任何 交易 日日 终， 持有 的买 入国 债期 货和 股指期 货合 约价 值与 有价 证券市 值
之和不 得超 过基 金资 产净 值的95% ， 其 中， 有价 证券 指股票 、 债券 （ 不含 到期 日在一 年以 内
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的政府 债券 ） 、 权证 、资 产 支持证 券、 买入 返售 金融 资产（ 不含 质押 式回 购） 等；
3)本基 金在 任何 交易 日日 终， 持有 的卖 出股 指期 货合 约价值 不得 超过 本基 金持 有的股 票
总市值 的20% ； 在任何 交易 日日终 ， 持 有的 卖出 国债 期货合 约价 值不 得超 过基 金持有 的债 券
总市值 的30% ；
4)本基 金所 持有 的股 票市 值和买 入、 卖出 股指 期货 合约价 值， 合计 （轧 差计 算） 应 当符
合基金合 同关 于股票 投资 比例的有关约 定， 即 0%-95% ；本基 金所 持有的 债券 （不含到 期日
在一年 以内 的政 府债 券） 市值和 买入 、 卖 出国 债期 货合约 价值 ， 合 计 （ 轧差 计算） 应当 符合
基金合 同关 于债 券投 资比 例的有 关约 定；
5)本基 金在 任何 交易 日内 交易 （ 不包 括平 仓） 的 股指 期货合 约的 成交 金额 不得 超过上 一
交易日 基金 资产 净值 的20%；本基 金在 任何 交易 日内 交易（ 不包 括平 仓） 的国 债期货 合约 的
成交金 额不 得超 过上 一交 易日基 金资 产净 值的30% ；
（17 ） 本 基金 投资流 通受 限证券 ， 基金 管理人 应事 先根据 中国 证监 会相 关规 定， 与基 金
托管人 在基 金托 管协 议中 明确基 金投 资流 通受 限证 券的比 例， 根据 比例 进行 投资。 基金 管理
人应制 订严 格的 投资 决策 流程和 风险 控制 制度 ， 防 范流动 性风 险、 法律 风险 和操作 风险 等各
种风险 ；
（18） 本基 金管 理人 管理 的全部 开放 式基 金持 有一 家上市 公司 发行 的可 流通 股票， 不得
超过该 上市 公司 可流 通股 票的 15% ；
（19） 本基 金管 理人 管理 的全部 投资 组合 持有 一家 上市公 司发 行的 可流 通股 票， 不 得超
过该上 市公 司可 流通 股票 的 30% ；
（20） 本基 金主 动投 资于 流动性 受限 资产 的市 值合 计不得 超过 本基 金资 产净 值的 15% ；
因证券 市场 波动 、 上 市公 司股票 停牌 、 基 金规 模变 动等基 金管 理人 之外 的因 素致使 基金
不符合 前述 规定 比例 限制 的，基 金管 理人 不得 主动 新增流 动性 受限 资产 的投 资；
（21 ） 本 基金 与私 募类 证券 资管产 品及 中国 证监 会认 定的其 他主 体为 交易 对手 开展逆 回
购交易 的， 可接 受质 押品 的资质 要求 应当 与基 金合 同约定 的投 资范 围保 持一 致；
（22） 法律 法规 和中 国证 监会规 定的 其他 投资 比例 限制。
除上述第 （2）、（13 ）、 （20）、 （21 ）项以 外， 因证券、期货 市场波 动、 证券发 行
人合并 、 基金 规模 变动 等基 金管理 人之 外的 因素 致使 基金投 资不 符合 基金 合同 约定的 投资 比
例的， 基金 管理 人应 当在 十个交 易日 内进 行调 整， 但法律 法规 或中 国证 监会 规定的 特殊情形
除外。
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基金管理人应当自基金 合同 生效之日起六个月内 使基 金的投资组合比例符 合基 金合同
的有关 约定 。 期 间， 基金 的投资 范围 、 投 资策 略应 当符合 基金 合同 的约 定。 基金托 管人 对基
金的投 资的 监督 与检 查自 基金合 同生 效之 日起 开始 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关限 制 。
如果法 律法 规或 监管 部门 对基金 合同 约定 投资 组合 比例限 制进 行变 更的 ， 以变 更后的 规定 为
准，不 需要 经基 金份 额持 有人大 会审 议。
2、禁止行 为
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动：
（1）承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3）从事 承担 无限 责任 的投资；
（4）向其 基金 管理 人、 基金托管 人出 资；
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（6）法律 、行 政 法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交
易的， 应当 符合 基金 的投 资目标 和投 资策 略， 遵循 持有人 利益 优先 原则 ， 防 范利益 冲突 ， 建
立健全 内部 审批 机制 和评 估机制 ， 按 照市 场公 平合 理价格 执行 。 相 关交 易必 须事先 得到 基金
托管人 的同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经
过 三分之二以上 的独立董事 通过。基金管 理人董事会 应至少每半年 对关联交易 事项进行审
查。 基金 托管 人对 基金 管理 人的违 法违 规投 资等 上述 事项不 承担 任何 责任 和由 此造成 的任何
损失。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 基金 管理 人在 履行适 当程 序后 ， 则 本基 金投资 不再
受相关 限制 。
（五）业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准是 ：
上证国 债指 数收 益率 ×50%+ 沪深300 指数收 益率 ×50%。
上证国 债指 数能 够反 映国 债市场 基本 情况 ，市 场认 同度较 高、 指数 编制 方法 较为科 学 ；
沪深300 指 数能 够较 为全 面 反映股 票市 场的 情况 ， 市 场认同 度较 高、 指数 编制 方法比 较科 学。
上证国 债指 数收 益率 ×50%+ 沪深300 指数 收益 率 ×50% 作为 本基 金的 业绩 比较 基准比 较符
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合本基 金的 风险 收益 特征 ，有利 于投 资者 对本 基金 风险收 益特 征进 行判 断 。
在本基 金的 运作 过程 中， 在不对 份额 持有 人利 益产 生实质 性不 利影 响的 情况 下， 如 果法
律法规 变化 或者 出现 更有 代表性 、 更权 威、 更为 市 场普遍 接受 的业 绩比 较基 准， 则基 金管 理
人与基金托 管人 协商 一致 ， 并 报中 国证 监会备 案后 公告 ， 对 业绩 比较基 准进 行变更 ， 无需 召
开基金 份额 持有 人大 会 ， 基 金管理 人应 在调 整前 在中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒介上 刊登 公
告。
（六）风险收益特征
本基金 为混 合型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中预 期风 险与预 期收 益中 等的 投资 品种， 其风
险收益 水平 高于 货币 市场 基金和 债券 型基 金， 低于 股票型 基金 。
（七）基金管理人代 表基 金行 使相关权利的处 理原 则及方法
1、有 利于 基金 资产 的安 全与增值 ；
2、基金 管理人 按照国 家有 关规定代 表基 金独立 行使 相关权利 ，保 护基金 份额 持有人 的
利益；
3、不通 过关联 交易为 自身 、雇员、 授权 代理人 或任 何存在利 害关 系的第 三人 牟取任 何
不当利 益。
（八）基金投资组合 报告 （截止于2018 年 12 月 31 日）
本投资 组合 报告 已经 基金 托管人 复核 ， 保 证复 核内 容不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或者
重大遗 漏。 本报 告中 所列 财务数 据未 经审 计。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 64,000,856.21 67.74
其中： 股票 64,000,856.21 67.74
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资 29,129,085.60 30.83
其中： 债券 29,129,085.60 30.83
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
36
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产 - -
其中 ：买断式回购 的买入返
售金融 资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 541,089.13 0.57
8 其他资 产 812,092.45 0.86
9 合计 94,483,123.39 100.00
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
1 ） 报告期末按行业分类 的境 内股票投资组合
代
码
行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 8,299,700.00 8.79
C 制造业 20,989,242.81 22.24
D
电力、 热力、 燃气 及水 生产 和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软 件和 信息 技术 服务
业
- -
J 金融业 27,402,113.40 29.03
K 房地产 业 7,309,800.00 7.74
L 租赁和 商务 服务 业 - -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
37
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 64,000,856.21 67.81
2 ） 报告期末按行业分类 的港 股通投资股票投资组 合
注：本 基金 本报 告期 末未 持有港 股通 股票 。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 601318 中国平 安 133,000 7,461,300.00 7.91
2 600048 保利地 产 620,000 7,309,800.00 7.74
3 600585 海螺水 泥 234,935 6,878,896.80 7.29
4 600519 贵州茅 台 10,300 6,077,103.00 6.44
5 601398 工商银 行 970,000 5,131,300.00 5.44
6 600028 中国石 化 950,000 4,797,500.00 5.08
7 601166 兴业银 行 285,000 4,257,900.00 4.51
8 600036 招商银 行 159,963 4,031,067.60 4.27
9 601088 中国神 华 195,000 3,502,200.00 3.71
10 601688 华泰证 券 215,000 3,483,000.00 3.69
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序
号
债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
38
3 金融债 券 28,916,676.00 30.64
其中： 政策 性金 融债 28,916,676.00 30.64
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 212,409.60 0.23
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 29,129,085.60 30.86
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名 债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 018005 国开1701 287,900 28,916,676.00 30.64
2 110046 圆通转 债 2,080 212,409.60 0.23
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明
1 ） 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细
注：本 基金 报告 期内 未持 有股指 期货 合约
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
39
2 ） 本基金投资股指期货 的投 资政策
注：本 基金 未对 股指 期货 进行投 资。
10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1 ） 本期国债期货投资政 策
注：本 基金 未投 资国 债期 货。
2 ） 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细
注：本 基金 未投 资国 债期 货。
3 ） 本期国债期货投资评 价
注：本 基金 未投 资国 债期 货。
11. 投资组合报告附注
1 ）
本基金 投资 的前 十名 证券 中兴业 银行 存在 处罚 情况 ：2018 年 5 月， 兴业银 行因 12 项违
法违规 事实 被银 保监 会处 以5870 万元罚 款。
报告期 内本 基金 投资 的前 十名证 券的 其余 九只 证券 发行主 体没 有出 现被 监管 部门立 案
调查， 或在 报告 编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 形。
2 ）
报告期 内本 基金 投资 的前 十名股 票没 有超 出基 金合 同规定 的备 选股 票库 之外 的股票 。
3 ） 其他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 6,850.26
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 805,242.19
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
40
5 应收申购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 812,092.45
4 ） 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。
5 ） 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限情况 。
6 ） 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分
注：因 四舍 五入 原因 ，投 资组合 报告 中市 值占 净值 比例的 分项 之和 与合 计可 能存在 尾差 。
第 六节 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资人申购基金时应认 证阅读 本招募说明书。有 关业绩 数据经托管人复核。 （数据 截止 2018
年12 月 31 日）
银河君 荣混 合A
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016.09.05( 合同 生效
日)-2016.12.31
-0.09% 0.06% 0.16% 0.36% -0.25% -0.30%
2017.01.01-2017.12.31 7.91% 0.14% 10.86% 0.32% -2.95% -0.18%
2018.01.01-2018.12.31 -10.47% 1.10% -10.68% 0.67% 0.21% 0.43%
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
41
自基金 合同 生效 日至 今 -3.48% 0.73% -0.83% 0.51% -2.65% 0.22%
银河君 荣混 合C
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016.09.05( 合同 生效
日)-2016.12.31
-0.24% 0.06% 0.16% 0.36% -0.40% -0.30%
2017.01.01-2017.12.31 7.44% 0.14% 10.86% 0.32% -3.42% -0.18%
2018.01.01-2018.12.31 -10.92% 1.10% -10.68% 0.67% -0.24% 0.43%
自基金 合同 生效 日至 今 -4.52% 0.73% -0.83% 0.51% -3.69% 0.22%
银河君 荣混 合I
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2016.09.05( 合同 生效
日)-2016.12.31
0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
2017.01.01-2017.12.31 0.15% 0.24% 0.17% 0.45% -0.02% -0.21%
2018.01.01-2018.12.31 -10.52% 1.10% -10.68% 0.67% 0.16% 0.43%
自基金 合同 生效 日至 今 -10.38% 1.06% -10.53% 0.65% 0.15% 0.41%
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
42
自基金合同生效以来 基金 累 计净值增长率变动 及其 与同期业绩比较基准 收益 率变动的比较
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
43
注：1.本基金的业绩比较基准是： 上证国债指数收益率×50%+沪深300 指数收益
率×50%。
2.银河君荣灵活配置混合型证券投资基金基金合同生效日为 2016 年 9 月 5 日，
根据 《银河君荣灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 规定， 本基金应自基金
合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关规定。
第 七节 基金的 费用
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、 销售 服务 费： 本 基金 从C 类基 金份 额和I 类基金 份额 的 基金 资产 中计 提销 售服务 费 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
5、 《基 金合 同》 生效 后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、仲裁 费 和诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费用；
7、基 金的 证券 、期 货 交易费用；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基金的 相关 账户 的开 户及维护 费用 ；
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
44
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.6%年费率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H＝E×0.6%÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 自基 金合 同生 效之日 起每日计 提， 逐日 累计至 每月 月末 ， 按 月支 付， 由基 金
管理人 向基 金托 管人 发送 基金管 理费 划付 指令 ， 基金 托管人 复核 无误 后于 次月 首日 起 5 个工
作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无
法按时 支付 的， 顺延 至 法 定节假 日、 休息 日结 束之 日起5 个工 作日 内 或 不可 抗力情 形消 除之
日起5 个工 作日 内支 付 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金的托管费按前一日基 金资产净值的 0.15% 的年 费率计提。托管费的计算 方法如
下：
H＝E×0.15%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 自基 金合 同生 效之日 起每日计 提， 逐日 累计至 每月 月末 ， 按 月支 付， 由基 金
管理人 向基 金托 管人 发送 基金托 管费 划付 指令 ， 基金 托管人 复核 无误 后于 次月 首日 起 5 个工
作日内 从基 金财 产中 一次 性支取 。 若遇 法定 节假 日、 休息日 或 不 可抗 力致 使无 法按时 支付 的，
顺延至 法定 节假 日、 休息日 结束之 日起 5 个 工作 日内 或不可 抗力 情形 消除 之日 起5 个工作 日
内支付 。
3、销 售服 务费
本基金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，C类基金 份额的销 售服 务费 年费 率为0.5%，I
类基金 份额 的销 售服 务费 年费率 为0.05% 。销 售服 务 费主要 用于 本基 金持 续销 售以及 基金 份
额持有 人服 务等 各项 费用 。
在通常 情况 下，C类基金 份额销售 服务 费按 前一 日C 类 基金份 额资 产净 值的0.5 % 年费率
计提。C类 基金 份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H＝E×0.5%÷ 当年天 数
H为每 日应 计提 的C类 基金 份额销售服 务费
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
45
E 为前 一日 的 C 类基 金份 额的基金资 产净 值
在通常 情况下，I 类基 金份 额销售 服务 费按 前一 日I 类基金 份额 资产 净值 的 0.05 % 年费
率计提 。I 类基 金份 额的 销售服 务费 计提 的计 算公 式如下 ：
H＝E×0.05%÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的I类 基金 份额销售服 务费
E 为前 一日 的 I 类基 金份 额的基金资 产净 值
销售服 务费 自基 金合 同生 效之日 起每 日计 算， 逐日 累计至 每月 月末 ， 按 月支 付， 由基 金
管理人向 基金 托管人 发送 基金销售 服务 费划款 指令 ，基金托 管人 复核后 于次 月前 5 个工 作
日内从 基金 财产 中划 出， 由基金 管理 人按 照相 关合 同规定 支付 给基 金销 售机 构。 若 遇法 定节
假日、休息日或 不可抗力致 使无法按时支 付的，顺延 至法定节假日 、休息日结 束之日起 5
个工作 日内 或不 可抗 力情 形消除 之日 起5 个工 作日 内支付 。
4、 上述“（ 一） 基金费 用的种类” 中第 4 －10 项费 用， 根据有 关 法律 法 规及 相应协 议规
定，按 费用 实际 支出 金额 列入当 期费 用， 由基 金托 管人从 基金 财产 中支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基 金合 同生 效前 的相 关 费用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
银河君荣 招募说明 书 摘要 （更新 摘要 ）
46
第八节 对招募 说明 书更 新部 分的 说明
银河君 荣灵活配 置混 合型 证券投 资基 金本次更 新 招募说明 书依 据 《中 华人 民共 和国证 券
投资基 金法 》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管 理办 法》 、 《公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 等有 关法 规及 《 银河 君 荣灵活配 置混 合型 证券 投资基 金基金
合同》 进行 更新 编写 ，更 新的内 容主 要包 括以 下几 部分：
1 、 “重要提示 ”日期根据实际情 况进行了相应更 新，本招 募说明书所载内 容截止日 为
2019 年 3 月 5 日,有关财 务数据 和净 值表 现截 止日 为 2018 年 12 月 31 日(财务数据 未经 审
计)，定于 2019 年 4 月 17 日前 公告 。
2、 “三、 基金 管理 人” 部 分，根据实 际情 况更 新基 金管理 人的 相关 信息 。
3、 “四 、基 金托 管人 ”部 分，根 据托 管人 提供 的资 料更新 了的 相关 信息 。
4 、 “五、相关 服务机构”部分， 增加了相关代销 机构，对 原有销售机构进 行了更新 ，
各新增 代销 机构 均在 指定 媒体上 公告 列示 ，更 新了 会计师 事务 所和 经办 注册 会计师 信息 。
5、 “十 、基 金的 投资 ”之 “（ 八 ）基 金投 资组 合报 告”更新 为截 止日 为 2018 年 12 月
31 日的报 告， 该部分 内容 均按有 关规 定编 制， 并经基金托 管人 复核 ， 未经 审计。 “ （九 ） 、 基
金的业 绩” 中对 基金 成立 以来 至 2018 年 12 月 31 日 的基金 业绩 表现 进行 了披 露。该 部分 内
容均按 有关 规定 编制 ，并 经基金 托管 人复 核， 但相 关财务 数据 未经 审计 。
6 、 、 “二十 三、其他应披露事项” 中列示了本报 告期内本基金 及本基金管理公司在 指
定报纸 上披 露的 公告 。
银河基 金管 理有 限公 司
二○一 九年 四月 十七 日
