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建信安心保本混合型
证券投资基金招募说明书（更新）
2019年第1号 
基金管理人：建信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
二〇一九年四月 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2013年6月17日证监许可
[2013]785号文核准募集。本基金合同已于2013年9月3日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对
本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风
险。投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金
投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由
于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的中低风险品种。
投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融
机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合
同，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资
经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理
的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为2019年3月2日，有关财务数据和
净值表现截止日为2018年12月31日（财务数据未经审计）。本招募说
明书已经基金托管人复核。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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目


录
第一部分


前言 ..................................................................................................3
第二部分


释义 ..................................................................................................4
第三部分


基金管理人 ....................................................................................10
第四部分


基金托管人 ....................................................................................20
第五部分


相关服务机构 ................................................................................27
第六部分


基金的募集 ....................................................................................39
第七部分


《基金合同》的生效 ....................................................................43
第八部分


基金份额的申购与赎回 ................................................................44
第九部分


保本和保本保障机制 ....................................................................54
第十部分


基金保本的保证 ............................................................................58
第十一部分


基金的投资 ................................................................................62
第十二部分


基金的业绩 ................................................................................76
第十三部分


基金的财产 ................................................................................77
第十四部分


基金资产的估值 ........................................................................78
第十五部分


基金的收益分配 ........................................................................83
第十六部分


基金的费用与税收 ....................................................................85
第十七部分


基金的会计与审计 ....................................................................87
第十八部分


基金的信息披露 ........................................................................88
第十九部分


风险揭示 ....................................................................................94
第二十部分


保本周期到期 ..........................................................................100
第二十一部分


基金的终止与清算 ..............................................................105
第二十二部分


《基金合同》的内容摘要 ..................................................107
第二十三部分


《托管协议》的内容摘要 ..................................................132
第二十四部分


对基金份额持有人的服务 ..................................................151
第二十五部分


其他应披露事项 ..................................................................154
第二十六部分


招募说明书的存放及查阅方式 ..........................................155
第二十七部分


备查文件 ..............................................................................156建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第一部分


前言
《建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募
说明书”、《招募说明书》或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国
证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售
管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投
资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
和其他有关法律法规的规定以及《建信安心保本混合型证券投资基金基金
合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了建信安心保本混合型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根
据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理
有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基
金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基
金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照
《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人
欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
4
第二部分


释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指建信安心保本混合型证券投资基金；
2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；
3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司；
4、基金合同：指《建信安心保本混合型证券投资基金基金合同》及
对基金合同的任何有效修订和补充；
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信安
心保本混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充；
6、招募说明书或本招募说明书：指《建信安心保本混合型证券投资
基金招募说明书》及其定期的更新；
7、基金份额发售公告：指《建信安心保本混合型证券投资基金基金
份额发售公告》；
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范
性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、
决议、通知等；
9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关
对其不时做出的修订；
10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订；
11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订；
12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁
布机关对其不时做出的修订；
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、
同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督
管理委员会；
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并
承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人；
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和
国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事
业法人、社会团体或其他组织；
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投
资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券
投资基金的中国境外的机构投资者；
20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人；
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基
金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期
定额投资等业务；
23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》
和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理
非交易过户等；
25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为建信基金
管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为办理登记业建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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务的机构；
26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；
27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该
销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户；
28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期；
29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，
基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；
30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过3个月；
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务
申请的开放日；
34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）；
35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作
日；
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；
37、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务
规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守；
38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为；
39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为；
40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条
件要求将基金份额兑换为现金的行为；
41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；
42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作；
43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定
每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资
人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；
44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%；
45、元：指人民币元；
46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价
差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本
和费用的节约；
47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基
金应收申购款及其他资产的价值总和；
48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；
50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金
资产净值和基金份额净值的过程；
51、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联
网网站及其他媒体；
52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的
客观事件；
53、保证人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份
额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的
机构。在本基金合同中如无特别指明即为当期保本周期的保本保证人，指
重庆三峡担保集团股份有限公司或基金保本周期内增加或更换的保本保证
人；
54、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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保本周期承担保本偿付责任的机构。本基金第一个保本周期后各保本周期
或由保证人为本基金的保本提供连带责任保证，或由保本义务人为本基金
承担保本偿付责任，具体保本保障机制由基金管理人在当期保本周期开始
前进行相关公告；
55、保本周期或保本期：指基金管理人提供保本的期限，在基金合同
中如无特别指明即指当期保本周期。本基金的保本周期每三年为一个周期。
本基金第一个保本周期自基金合同生效日起至三年后的对应日止；本基金
第一个保本周期后的各保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至三
年后对应日止。如该对应日为非工作日或该公历年不存在该对应日，则顺
延至下一个工作日。基金管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则，
并确定下一个保本周期的起始时间；
56、保本周期到期日或到期日：指保本周期届满日，第一个保本周期
到期日为本基金基金合同生效之日起至三年后的对应日，如该对应日为非
工作日或该公历年不存在该对应日，保本周期到期日顺延至下一个工作日，
其后各保本周期的规定以基金管理人届时公告为准；
57、保本金额：第一个保本周期内，指基金份额持有人认购并持有到
期的基金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额
的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和，其后各保本周期的
保本金额为过渡期申购并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及
其过渡期申购费用之和以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的
基金份额在份额折算日的资产净值；
58、保本：在保本周期到期日，如按基金份额持有人持有到期的基金
份额与到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本
周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，则基金管理人
应补足该差额（即保本赔付差额）；
59、保本赔付差额：指根据《基金合同》，在保本周期到期日，基金
份额持有人持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加
上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总
金额低于其保本金额的差额；
60、持有到期：指基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购、建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到保本周
期到期日的行为；第一个保本周期内是指基金持有人认购并持有到保本周
期到期日；
61、保证：指保证人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连
带责任担保；
62、保证合同：指保证人和基金管理人签订的《建信安心保本混合型
证券投资基金保证合同》；
63、过渡期：指到期操作期间结束日（不含该日）至下一保本周期起
始日之前的一段时间，具体时期由基金管理人在当期保本周期到期前公告
的到期处理规则中确定；
64、过渡期申购：指投资者在过渡期内的限定期限内申请购买本基金
基金份额的行为，在过渡期内，投资者转换转入本基金基金份额，视同为
过渡期申购；
65、份额折算日：指过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始日
前一工作日）为基金份额折算日；
66、基金份额折算：在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基
金份额（包括投资者过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认
选择转入下一个保本周期的基金份额）所代表的资产净值总额保持不变的
前提下，变更登记为基金份额净值为1.000 元的基金份额，基金份额数额
按折算比例相应调整。
67、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原
因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、
停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人
债务违约无法进行转让或交易的债券等。
 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第三部分


基金管理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文
批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美
国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经
营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过
股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会履行《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高管尽职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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2006年获得长江商学院EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处
长，中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总
行个人银行业务部副总经理。2005年9月出任建信基金公司总裁，
2018年4月起任建信基金公司董事长。
张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行
政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副
主任科员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处
副经理、高级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高
级经理；投资托管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经
理；资产托管业务部副总经理。2017年3月出任公司监事会主席，
2018年4月起任建信基金公司总裁。
曹伟先生，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。
1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄
证券部副总经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、
北京分行朝阳支行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人
存款与投资部总经理助理。
张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经
济学院，获经济学学士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工
商管理学硕士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限
公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团
（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产
管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运
官。1989年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，
新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚
洲有限公司市场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。
毕业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工
作部记者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团
公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副
总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行
研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大国
际财务有限公司总经理助理/资金部总经理，博时基金管理有限公司副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年
毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究
生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、
野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理
有限公司、中金资本等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)
首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获EMBA学位，全国会
计领军人才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册
会计师。1999年10月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984毕业于中央财政金融学
院，获学士学位，2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。
1984年加入建设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副
处长、处长、资深客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存
款与投资部副总经理。2018年5月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保
险副总裁等职务。方女士1990年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有
新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与战略研究部总经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学
士，2009年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进
会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股（华电财务公司）计
划财务部经理，中国华电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资
本控股有限公司企业融资部经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监
兼信息技术部总经理。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系，获得学
士学位。历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术
管理部北京开发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总
经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经理。
严冰女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源部总
经理。2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任
安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基
金管理公司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、
总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副
总经理兼内控合规部审计部（二级部）总经理,英国特许公认会计师公会
（ACCA）资深会员。1997年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；
2010年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计
师事务所高级审计师、华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。
2006年12月至今任职于建信基金管理有限责任公司内控合规部。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。
曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年7月加入中国建设银行总行，历
任审计部科员、副主任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、
行长办公室高级副经理；2005年9月起就职于建信基金管理公司，历任董
事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席
战略官；2013年8月至2015年7月，任我公司控股子公司建信资本管理有限
责任公司董事、总经理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁，
2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经
理，2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。
2019年3月从我公司离任。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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张威威先生，副总裁，硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分
行，从事个人零售业务，2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部，
从事证券基金销售业务，任高级副经理；2005年9月加入建信基金管理公
司，一直从事基金销售管理工作，历任市场营销部副总监（主持工作）、
总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸
易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融
机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、
主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信基金管理公
司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公
司督察长，2016年12月23日起任我公司副总裁。
吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经
贸股份有限公司工作；2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部，历
任副主任科员、业务经理、高级经理助理；2005年9月加入建信基金管理
公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综
合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁。
马勇先生，副总裁，硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究
设计院工作。1998年7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任
科员、秘书、高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人
银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。2018年
8月30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年11月13日起任副总裁；
2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事
长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。
5、基金经理
牛兴华先生，硕士，2008年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与
金融学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员；2010年9月，
加入中诚信国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师；2013年4月加
入本公司，历任债券研究员、基金经理。2014年12月2日至2017年6月30日建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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任建信稳定得利债券型证券投资基金的基金经理；2015年4月17日起任建
信稳健回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年5月13日起
任建信回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年5月14日起
任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2015年6月
16日至2018年1月23日任建信鑫丰回报灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理；2015年7月2日至2015年11月25日任建信鑫裕回报灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理；2015年10月29日至2017年7月12日任建信安心
保本二号混合型证券投资基金的基金经理；2016年2月22日至2018年1月
23日任建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理；2016年10月
25日至2017年12月6日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理；
2016年12月2日至2018年4月2日任建信鑫悦回报灵活配置混合型证券投资
基金的基金经理；2016年12月23日至2017年12月29日任建信鑫荣回报灵活
配置混合型证券投资基金的基金经理；2017年3月1日起任建信鑫瑞回报灵
活配置混合型证券投资基金的基金经理；2018年4月20日起任建信安心保
本混合型证券投资基金的基金经理；2019年3月26日起任建信润利增强债
券型证券投资基金的基金经理。
历任基金经理：
钟敬棣先生：2013年9月3日至2018年5月3日。
牛兴华先生：2018年4月20日至今。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚


锦女士，权益投资部总经理。
李


菁女士，固定收益投资部总经理。
乔


梁先生，研究部总经理。
许


杰先生，权益投资部副总经理。
朱


虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶


灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健
全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生。
2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他
行为。
3、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基
金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第
三人谋取利益；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依
法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和
各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它
们保持高度的独立性与权威性。
（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，
并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要
通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等
相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人
员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，
并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国
家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在
董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业
务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制
度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价
公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，
为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委
员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，
制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和
基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险
控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
（2）风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目
标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产
生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
（3）操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之
间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门
有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各
业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互
制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的
书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作
流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理
手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效
的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相
关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，
检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控
制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提
出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对
的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及
管理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部
控制制度。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第四部分


基金托管人
一、 基金托管人概况
1、 基本情况
名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）
住所：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666 
联系人：罗菲菲
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商
业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股
份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业
制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济
界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不
断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。
2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交
易所挂牌上市。 2003年 3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券
在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债
券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行
间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生
银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，
为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年11月26日，中
国民生银行在香港交易所挂牌上市。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；
严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经
营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大
集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八
大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低
风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业
银行形象。
民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；
民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度
小微金融服务银行”；
民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理
私人银行”奖项； 
民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银
行十强”奖项；
民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；
民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度
卓越资产管理银行”； 
民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币
市场优秀交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及
“2016年度银行间本币市场优秀债券交易商”奖项；
民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市
机构”和“2016年度优秀信用债做市商”奖项； 
民生银行荣获英国WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年
度最具价值中国品牌100强”； 
民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”
。
2、主要人员情况
张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金
托管人高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等
工作，具有25年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳
分行筹备组组长、行长、党委书记。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，
成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业
务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行
股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、
为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织
人员。资产托管部目前共有员工72人，平均年龄37岁，100%员工拥有大
学本科以上学历，62.5%以上员工具有硕士以上文凭。
中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务
实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进
的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管
服务。截至2018年12月31日，中国民生银行已托管174只证券投资基
金。中国民生银行资产托管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，
近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始
终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力
整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、
增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市场上树立了良
好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自2010年至今，中国
民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创
新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，
荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。
二、 基金托管人的内部控制制度
1、内部风险控制目标
（1）建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、
执行机制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运
行和托管财产的安全完整。
（2）大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想
和经营理念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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律法规和行业监管规则。
（3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度
为基础，以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，
建立全面、系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、
保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、
及时。
2、内部风险控制组织结构
总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总
行高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级
管理层履行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统
一部署和指导下开展。
3、总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体
职责与分工如下：总行风险管理与质量监控部作为总行风险管理委员会秘
书机构，是全行风险管理的统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行
指导；总行法律合规部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文本的
审定，负责该业务与管理的合规性审查、检查与督导整改；总行审计部对
全行托管业务进行内部审计。包括定期内部审计、现场和非现场检查等；
总行办公室（品牌管理中心）与资产托管部共同制定声誉风险应对预案。
按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险事件进行定向舆情监测，
对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全国性媒体进行沟通、
避免负面报道、组织正面回应等。内部风险控制原则
（1）合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各
项政策。
（2）全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各
级人员，并涵盖资产托管业务各环节。
（3）有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有
效执行，任何人都没有超越制度约束的权力。
（4）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业
务中风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（5）及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，
并且随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家
法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，
要及时处理，堵塞漏洞。
（6）独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监
督中心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业
务操作人员和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。
（7）相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切
实可行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。
（8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业
务日常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。
4、内部风险控制制度和措施
(1)制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操
作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2)建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵
制。
(3)风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评
估，制定并实施风险控制措施。
(4)相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理
和音像监控。
(5)人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防
范与控制理念，并签订承诺书。
(6)应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建
立异地灾备中心，保证业务不中断。
5、资产托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息
沟通、监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。
(1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行
新兴的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就
特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况
不断出现，中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与
业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生
命线。
(2)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工
的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生
银行股份有限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到
具体业务中心和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立
纵向双人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相
互制衡的组织结构。
(4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资
产托管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制
制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵
括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还
会不断增加和完善。
(5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重
要，制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公
司资产托管部内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业
务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。
(6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制
风险比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务
系统需求不仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业
务技术系统具有较强的自动风险控制功能。
三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，
对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资
产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和
支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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法性、合规性进行监督和核查。
基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金
合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人
发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基
金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第五部分


相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台
投资者可以通过基金管理人网上交易平台办理基金的认购、申购、赎
回、定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录基金管理人网
站查询。基金管理人网址：www.ccbfund.cn。
2、代销机构 
（1） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号






 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼(长安兴融中心)






 法定代表人：田国立






 客服电话：95533






 网址：www.ccb.com
（2） 中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座






 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座






 法定代表人：李庆萍






 客服电话：95558






 网址：bank.ecitic.com建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（3） 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号






法定代表人：洪琦






传真：010-83914283






客户服务电话：95568






公司网站：www.cmbc.com.cn
（4） 渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道201-205号
办公地址：天津市河东区海河东路218号 
法定代表人： 李伏安
客服电话：95541
网址：www.cbhb.com.cn
（5） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006#
法定代表人：马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（6） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（7） 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、
02、03室
法定代表人：冷飞 
客户服务热线：021-50810673
网址：http:// www.wacaijijin.com
（8） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
29
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（9） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、
J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（10）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（11）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（12）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（13）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14）上海利得基金销售有限公司建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
30
注册地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn 
（15）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期
53层 5312-15单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网址：https://www.harvestwm.cn
（16）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（17）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室
法定代表人：周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（18）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（19）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19号国际大厦 A 座 1504/1505 室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
31
网址： http://www.tdyhfund.com/
（20）天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦 B 座 19层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（21）上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（22）上海汇付金融服务有限公司 
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 
法定代表人：张皛 
客户服务电话：400-820-2819 
网址：www.chinapnr.com
（23）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心 341
法定代表人：季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（24）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号裙房 2层 222单元
法定代表人：郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（25）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35层 01B、02、
03、04单位
法定代表人：刘鹏宇建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
32
客户服务电话：0755-83999913 
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（26）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元
法定代表人：王之光
客户服务电话：400-821-9031
网址： www.lufunds.com /
（27）大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆
2105室
法定代表人：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（28）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（29）奕丰金融基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A 栋 201 室（入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（30）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层
222507
法定代表人：钟斐斐 
客户服务热线：4000-618-518





 
网址：https://danjuanapp.com/建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
33
（31）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室
法定代表人：毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（32）招商证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（33）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（34）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼
20层
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（35）东北证券股份有限公司
地址：长春市自由大路 1138号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（36）渤海证券股份有限公司
地址：天津经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室
法定代表人：王春峰
客户服务电话：4006515988建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
34
网址：www.bhzq.com
（37）中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（38）信达证券股份有限公司
地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（39）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（40）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（41）国泰君安证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦 29楼
法定代表人：杨德红
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（42）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508号
法定代表人：周健男建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
35
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（43）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（44）申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
358号大成国家大厦 20楼 2005室
法定代表人：李琦
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（45）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336号
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（46）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98号
法定代表人：周杰
客户服务电话：400-8888-001，（021）962503
网址：www.htsec.com
（47）申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层
法定代表人：李梅
客服电话：95523或 4008895523
网址：www.sywg.com
（48）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 14、16、17层建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
36
法定代表人：丁益
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（49）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层
A02 单元 
办公地址：深圳市福田区益田路 6009号新世界商务中心 20层
法定代表人：王连志
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（50）平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易广场 8楼
法定代表人：何之江
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com 
（51）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19、20层
法定代表人：胡伏云
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（52）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2段 80号顺天国际财富中心 26层
法定代表人：蔡一兵
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（53）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
37
（54）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市江东中路 228号
法定代表人：周易
客户服务热线：95597
网址：http://www.htsc.com.cn
（55）九州证券有限公司
注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108号
法定代表人：魏先锋
客户服务热线：400-654321-8
网址：http://www.tyzq.com.cn/index.shtml
（56）上海长量基金销售投资顾问有限公司
法定代表人：张跃伟
地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B 座 16层
电话：400-820-2899
网址：http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.html
（57）华融证券股份有限公司
法定代表人：祝献忠
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11至
18层
客服电话：95390
网址：http://www.hrsec.com.cn/main/index/index.shtml?0
（58）北京植信基金销售有限公司
法定代表人：于龙
地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10号楼
客户服务电话: 4006-802-123 
网址：www.zhixin-inv.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司 建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
38
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：吕红、黎明
四、审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银
行大厦 507单元 01室 
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹 
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 
联系人：沈兆杰建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
39
第六部分


基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》
、《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会2013年6月17日证监许可
[2013]785号文核准。
二、基金类型
保本混合型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金存续期间
不定期
五、基金的面值
本基金每份基金份额的发售面值为人民币1.00元。
六、募集方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，各销售机
构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的增加销售机
构的相关公告。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过三个月。
本基金自2013年8月5日至2013年8月30日进行发售。如果在此
期间届满时未达到本招募说明书规定的基金备案条件，基金可在募集期限
内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或
缩短基金发售时间，并及时公告。
八、募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资
者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资者。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
40
九、募集场所
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。
具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其
他代销机构，并另行公告。
十、认购安排
1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投
资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基
金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额时，
需按销售机构规定的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本基金
份额。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民币，代
销机构另有规定的，从其规定。本基金管理人直销柜台每个基金账户首次
认购金额不得低于5万元人民币，已在直销柜台有认购本基金记录的投资
人不受上述认购最低金额的限制，单笔追加认购最低金额为1,000元人民
币；通过本基金管理人网上交易平台认购本基金时，最低认购金额为
1,000元人民币。
募集期内，单个投资人的累计认购规模没有限制。
4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已确认的认购申请
不允许撤销。
十一、认购费用
本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所
示：
认购金额（M） 费率
M<100万元
1.0%
100万元≤M<200万元
0.6%
200万元≤M<500万元
0.4%
M≥500万元 每笔1000元
本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金
的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多次认
购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费率，以每笔认购申请单独建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
41
计算费用。
十二、认购份额的计算
本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持
有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
基金认购份额的计算方法：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
（若适用固定费用，净认购金额=认购金额-固定费用）
认购费用＝认购金额－净认购金额
（若适用固定费用，认购费用=固定费用）
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资10,000元认购本基金的基金份额，如果认购期内
认购资金获得的利息为5元，则其可得到的基金份额计算如下：
净认购金额=10000/（1+1.0%）=9900.99元
认购费用=10000-9900.99=99.01元
认购份额=（9900.99+5）/1.00=9905.99份
即投资人投资10000元认购本基金的基金份额，加上认购资金在认购
期内获得的利息，可得到9905.99份基金份额。
十三、认购的方法与确认
1、认购方法
投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基
金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确
定并披露。
2、认购确认
基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发
售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认
结果为准。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情
况和认购的份额。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
42
十四、募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金
份额归基金份额持有人所有，不收取认购费用，其中利息转份额以登记机
构的记录为准。
利息转份额的计算结果按照四舍五入方式，保留到小数点后两位，由
此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
十五、募集资金
基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得
从基金财产中列支。
十六、募集结果
截至2013年8月30日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中
天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币
1,185,168,856.34元。本次募集所有认购款项在基金验资确认日之前产生
的银行利息共计人民币709,352.28元。本次募集有效认购户数为
12,986户，按照每份基金份额初始面值人民币1.00元计算，募集期募集
资金及利息结转的基金份额共计1,185,878,208.62份，已全部计入投资
者基金账户，归投资者所有。本次募集所有资金已全额划入本基金在基金
托管人中国民生银行股份有限公司开立的建信安心保本混合型证券投资基
金托管专户。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
43
第七部分


《基金合同》的生效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于
2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人
的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，
并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向
中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续
并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》
不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生
效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，
在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列
责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计
银行同期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求
报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应
由各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产
净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个
工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解
决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
44
第八部分


基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。
基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提
供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或
增减销售机构，并予以公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售
城市、网点，并另行公告。
二、申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证
券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变
更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相
应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放
日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开
始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申
购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
45
为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基
金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额
申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“后进先出”
的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处
理时，认购、申购确认日期在先的基金份额后赎回，认购、申购确认日期
在后的基金份额先赎回，以确定所适用的赎回费率；但若本基金依据《基
金合同》的约定变更为非保本的“建信灵活配置混合型证券投资基金”，
则基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按“先进先出”的原则，
即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时，认
购、申购确认日期在先的基金份额先赎回，认购、申购确认日期在后的基
金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
媒体上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间
内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，
申购申请即为有效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支
付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款
处理。
3、申购和赎回申请的确认建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
46
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为
申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内
对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后
（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确
认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
五、申购与赎回的数额限制
1、代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币，代销机
构另有规定的，从其规定；本基金管理人直销柜台每个基金账户首次最低
申购金额、单笔申购最低金额均为10元人民币；通过本基金管理人网上
交易平台申购本基金时，最低申购金额、定投最低金额均为10元人民币。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份
基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基
金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部赎回。
3、投资人可多次申购。
4、基金管理人可以在法律法规允许的情况下根据实际情况对以上限
制进行调整，最迟在调整的实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒体上公告并报中国证监会备案。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影
响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申
购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份
额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
六、申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用，申购费率随申购金
额增加而递减；投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金
额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
47
本基金的申购费率如下表所示：
申购金额（M） 费率
M<100万元
1.2%
100万元≤M<200万元
0.8%
200万元≤M<500万元
0.6%
M≥500万元 每笔 1000元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N≤1年
2.0%
1年

保本和保本保障机制
一、基金的保本
（一）保本条款
本基金第一个保本周期到期日，如按基金份额持有人认购并持有到期
的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份
额累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，则基金管理人应补足
该差额（即保本赔付差额），并在保本周期到期日后二十个工作日内（含
第二十个工作日，下同）将该差额支付给基金份额持有人，保证人对此提
供不可撤销的连带责任保证。
其后各保本周期到期日，如按基金份额持有人过渡期申购、或从上一
保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值
的乘积加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的
总金额低于其保本金额，则由当期有效的保证合同或风险买断合同约定的
基金管理人或保本义务人将该保本赔付差额支付给基金份额持有人。
第一个保本周期的保本金额，为基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额的投资金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认
购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和。其后各保本周期的保本金
额为过渡期申购并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及其过渡
期申购费用之和以及上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份
额在份额折算日的资产净值。
（二）保本周期
本基金的保本周期每三年为一个周期。本基金第一个保本周期自基金
合同生效日起至三年后的对应日止；本基金第一个保本周期后的各保本周
期自本基金届时公告的保本周期起始之日起至三年后对应日止。如该对应
日为非工作日或该公历年不存在该对应日，则顺延至下一个工作日。基金
管理人将在保本周期到期前公告到期处理规则，并确定下一个保本周期的
起始时间。
（三）适用保本条款的情形建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
55
1、基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当
期保本周期并持有到期的基金份额。
2、对于认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期
并持有到期的份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换、转入下一保本
周期，还是继续持有本基金转型后的“建信灵活配置混合型证券投资基金”
基金份额，都同样适用保本条款。
（四）不适用保本条款的情形
1、在保本周期到期日，按基金份额持有人认购、或过渡期申购、或
从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期
日基金份额净值的乘积加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红
款项之和计算的总金额不低于其保本金额的；
2、基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入当
期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出
的本基金的基金份额；
3、未经保证人书面同意提供保证，基金份额持有人在当期保本周期
内申购或转换转入的基金份额； 
4、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形；
5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情
形，且保证人不同意继续承担保证责任；
6、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式
的净值减少；
7、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保
证责任的，但根据法律法规要求进行修改的除外；
8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导
致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基
金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；
9、因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的。
二、保本保障机制
为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，基金管理人通过与建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
56
保证人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由保证人为本基
金的保本提供不可撤销的连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保
本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基
金份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额保证。
本基金第二个保本周期由重庆三峡担保集团股份有限公司作为保证人，
为基金管理人的保本义务提供不可撤销的连带责任担保。
本基金第二个保本周期后各保本周期的保证人或保本义务人以及保本
保障的额度，由基金管理人在当期保本周期开始前公告。本基金第二个保
本周期后各保本周期的保本保障机制按届时签订的保证合同或风险买断合
同确定。
在本基金第二个保本周期结束后，基金管理人将根据第二个保本周期
结束后各保本周期的保本保障机制、保证人或保本义务人情况和届时签署
的保证合同或风险买断合同，披露各保本周期的保证合同或风险买断合同
的主要内容及全文。保证人或保本义务人承诺继续对下一个保本周期提供
担保或担任保本义务人的，与基金管理人另行签署保证合同或风险买断合
同。
当期保本周期结束后，基金管理人有权变更下一个保本周期的保本保
障机制，并另行确定保本义务人或保证人，此项变更事项无需召开基金份
额持有人大会决议通过。但是基金管理人应当将涉及新保本义务人或保证
人的有关资质情况、新签订的风险买断合同或保证合同等向中国证监会报
备。
本基金变更保本保障机制的，应当另行与保证人或保本义务人签署保
证合同或风险买断合同。
三、保本周期内保证人或保本义务人的增加或更换
保本周期内，保证人或保本义务人出现足以影响其履行保证责任能力
或偿付能力情形的，应在该情形发生之日起三个工作日内通知基金管理人
以及基金托管人。基金管理人在接到通知之日起三个工作日内应将上述情
况报告中国证监会并提出处理办法。
（一）因保证人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、
宣告破产或其他已丧失继续履行保证责任能力或偿付能力的情况；或者因建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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保证人或保本义务人发生合并或分立，由合并或分立后的法人或者其他组
织承继保证人的权利和义务的情况下更换保证人或保本义务人；或者基金
管理人根据基金合同约定在原有保证人或保本义务人之外增加新的保证人
或保本义务人，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人应当将涉及新
保本义务人或保证人的有关资质情况、新签订的风险买断合同或保证合同
等向中国证监会报备，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上
公告保证人或保本义务人的有关事项以及基金管理人与新保证人签订的保
证合同或者基金管理人与新保本义务人签订的风险买断合同。
（二）除上述第（一）款或其他基金合同另有约定的情形外，保本周
期内更换保证人或保本义务人必须经基金份额持有人大会决议通过。新任
保证人或保本义务人由基金管理人提名，经基金份额持有人大会决议通过，
并报中国证监会核准后生效。基金管理人应与新的保证人或保本义务人签
订保证合同或风险买断合同，在中国证监会核准后依照《信息披露办法》
在指定媒体上公告保证人或保本义务人的有关事项以及基金管理人与新保
证人签订的保证合同或者基金管理人与新保本义务人签订的风险买断合同。
（三）新增或更换的新任保证人或保本义务人必须具有法律法规和中
国证监会规定的担任基金保证人或保本义务人的资质和条件，并符合基金
份额持有人的利益。
（四）保证人或保本义务人更换后，原保证人或保本义务人承担的所
有与本基金保证责任或偿付责任相关的权利义务由继任的保证人或保本义
务人承担，在新任保证人或保本义务人接任之前，原保证人或保本义务人
应继续承担保证责任。
原保证人或保本义务人职责终止的，原保证人或保本义务人应妥善保
管保本周期内保证业务资料，及时向基金管理人和新任保证人或保本义务
人办理保证业务资料的交接手续，基金管理人和新任保证人或保本义务人
应及时接收。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
58
第十部分


基金保本的保证
本节所述基金保本的保证责任仅适用于第二个保本周期。本基金第二
个保本周期由重庆三峡担保集团股份有限公司作为保证人。
一、保证人基本情况
1、保证人名称
重庆三峡担保集团股份有限公司
2、住所
重庆市渝北区青枫北路12号3幢
3、办公地址
重庆市渝北区青枫北路12号3幢
4、法定代表人
李卫东
5、成立时间
2006年4月
6、组织形式
股份有限公司
7、注册资本
三十亿元人民币
8、经营范围
贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担
保等融资性担保业务；再担保、债券发行担保（按许可证核定期限从事经
营）。诉讼保全担保业务，履约担保业务，与担保业务相关的融资咨询、
财务顾问等中介服务，以自有资金进行投资。
9、其他
重庆三峡担保集团股份有限公司前身为重庆市三峡库区产业信用担保
有限公司，是经国家发改委批准组建的市级担保公司，于2006年4月成
立。2010年1月，公司正式更名为重庆市三峡担保集团有限公司，
2015年5月，公司更名为重庆三峡担保集团股份有限公司。公司股东为重建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
59
庆渝富资产经营管理有限公司、中国长江三峡集团公司和国开金融有限责
任公司。2015年中诚信国际信用评级有限公司、上海新世纪资信评估投资
服务有限公司、联合资信评估有限公司、鹏元资信评估有限公司评定重庆
三峡担保集团股份有限公司主体长期信用等级为AA+。
10、保证人对外承担保证责任的情况
截至2016年6月30日，重庆三峡担保集团股份有限公司对外提供的
担保资产规模为人民币1033.46亿元，不超过公司同期净资产（人民币
54.94亿元）的25倍，公司为保本基金承担保证责任的在保余额为
477.06亿元。
二、保证人与基金管理人签订《建信安心保本混合型证券投资基金保
证合同》。基金份额持有人购买基金份额的行为视为同意该保证合同的约
定。本基金由保证人提供不可撤销的连带责任担保，保证范围为基金份额
持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基
金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加上其过渡期申购、或从上
一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在当期保本周期内的
累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额的差额部分。保证人承担
保证责任的最高限额不超过37亿元。
三、如果符合条件的基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期
转入当期保本周期并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加
上其过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金
份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，
且基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人应按照《保证合同》
的有关约定，在保本周期到期日后5个工作日内，向保证人发出书面《履
行保证责任通知书》，《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应向
基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付
的金额、需保证人清偿的金额以及本基金在基金托管人处开立的账户信息。
保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的5个工作
日内，将《履行保证责任通知书》载明的清偿款项划入本基金在基金托管
人处开立的账户中，由基金管理人将该金额支付给基金持有人。保证人将
清偿款项全额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
60
保证责任，无须对基金份额持有人逐一进行清偿。
四、除本基金合同第十二部分所指的“更换保证人的，原保证人承担
的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担”以及下列
除外责任外，保证人不得免除保证责任。
1、在保本周期到期日，按基金份额持有人过渡期申购、或从上一保
本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的
乘积加上其过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期
的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额不低于本
基金为基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期
并持有到期的基金份额提供的保本金额；
2、基金份额持有人过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周
期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转出本基金的
基金份额； 
3、未经保证人书面同意提供保证，基金份额持有人在本保本周期内
申购或转换转入的基金份额；
4、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止情形而
终止的；
5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情
形，且保证人不同意继续承担保证责任；
6、在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形
式的净值减少；
7、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保
证责任的，但根据法律法规要求进行修改的除外； 
8、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导
致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基
金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；
9、保证期间，基金份额持有人未按照《基金合同》的约定主张权利；
10、因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的。
五、因不可抗力事件直接导致任何一方无法按约定履行全部或部分义建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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务或延迟履行义务的（视不可抗力事件的影响程度而定），该方将免于承
担责任，但应及时通知他方不可抗力事件的发生及其影响并提供相应的证
明文件。
六、保本周期届满时，保证人同意继续提供保本保障或基金管理人和
基金托管人认可的其他机构继续提供保本保障，并与基金管理人就本基金
下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和
《基金合同》规定的保本基金存续要求的，本基金将转入下一保本周期。
保证人承诺继续对下一保本周期提供保证的，双方另行签署合同。本基金
不满足法律法规和《基金合同》规定的保本基金存续要求的，本基金转型
为非保本基金“建信灵活配置混合型证券投资基金”，保证人不再为本基
金承担保证责任。
七、保证费
保证费收取方式：保证费从基金管理人收取的本基金管理费中列支。
每日保证费计算公式=保证费计提日前一日负有保证责任的基金份额
所对应的基金资产净值×0.2%÷当年日历天数。
保证费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于
每月收到基金管理费之后的5个工作日内向保证人支付保证费。保证人收
到款项后的5个工作日内向基金管理人出具合法发票。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
62
第十一部分


基金的投资
一、投资目标
本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在严
格控制风险和保证本金安全的基础上，寻求组合资产的稳定增长和保本周
期收益的最大化。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、各类
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、中期
票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经
法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、银行存款、货
币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国
证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银
行存款、货币市场工具等）和权益类资产（股票、权证等）的投资比例进
行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的比例不
高于40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%，其中现金或者
到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
三、投资理念
通过良好的资产配置、组合管理和风险控制，积极把握可带来稳健回
报的投资机会，实现组合资产的保本增值。
四、投资策略
本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在风险资产和安全资产两
大类资产上的配置策略；另一层为安全资产的投资策略和风险资产的投资
策略。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
63
（一）大类资产配置策略
本基金采用恒定比例组合保险策略（Constant-Proportion 
Portfolio Insurance，CPPI）来实现保本和增值的目标。恒定比例投资
组合保险策略不仅能从投资组合资产配置的水平上基本消除投资到期时基
金净值低于本金的可能性，降低投资风险，而且能在一定程度上使基金分
享股市整体性上涨带来的收益。
CPPI是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，
根据市场波动等因素调整放大倍数，并相应调整安全资产与风险资产投资
的比例，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目
标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。
1、CPPI（恒定比例组合保险）投资策略
CPPI的投资步骤可分为三步：
第一步，根据投资组合期末最低目标价值和合理的折现率设定当前应
持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线；
第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫；
第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍数）的资金规模投资于风
险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。
2、放大倍数的确定和调整
本基金放大倍数的确定是在本基金管理人研究部数量分析小组定量、
定性分析的基础上通过定量定性综合分析的结果。本基金采用定性和定量
两种分析方法确定放大倍数以达到最优效果。其中，定量分析手段包括：
为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动率；为
减小构造成本而确定的放大倍数波动范围；定性的分析手段包括：宏观经
济运行情况、利率水平、基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测等。
一般情况下，本基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债
券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经济运行情况、利率水平等
因素，制订下月的放大倍数区间，并提交投资决策委员会审核确定；然后，
基金经理根据放大倍数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额度、建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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基金净值、距离保本周期到期时间等因素，对放大倍数进行调整。在特殊
情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金
也将对放大倍数进行及时调整。
（二）安全资产投资策略
本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融
债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证
券、债券回购等）、货币市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括
债券投资组合策略和个券选择策略。
1、债券投资组合策略
本基金采用剩余期限与保本到期期限匹配的主动性投资策略，并依据
风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。
本基金将持有相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、金融债，其中一
部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流
动性。这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利率、
收益率曲线、再投资等风险。
在债券组合的调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预
测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
（1）久期调整
在综合分析宏观经济和货币政策的基础上，本基金根据保本周期的剩
余期限动态调整安全资产债券组合久期，有效控制债券利率风险，保证债
券组合收益的稳定性。
（2）收益率曲线形变预测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的
搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形
策略构造组合，并进行动态调整。
（3）信用利差和信用风险管理
信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略。
本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线
变化调整国债、金融债、公司债、企业债之间的配置比例。
本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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不同经济周期下的收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短
期融资券的投资比例。
（4）回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。
比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行
相对低风险套利操作等。
2、个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等
级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
（1）有较高信用等级的债券；
（2）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，到期收益率
较高的债券；
（3）有良好流动性的债券；
（4）风险水平合理、有较好下行保护的债券。
3、可转换债券投资策略
可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行
风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、
其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权
定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。
4、资产支持证券品种投资策略
包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）
等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条
款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本
面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。
5、风险资产投资策略
本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。
（1）股票资产投资策略
本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优
选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
66
求超额收益。
A、行业配置策略
本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行
股票投资的行业配置。
在定性分析方面，以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础，利用
经济周期、行业的市场容量和增长空间、行业发展政策、行业结构变化趋
势、行业自身景气周期等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩
增长趋势。本基金重点关注如下几类行业：行业景气度高或处于拐点的行
业；受益于技术升级或消费升级因素的行业；长期增长前景看好的行业。
定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、
行业PEG等。
B、个股精选策略
本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和
成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估值，对股票的
内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值做出判断。在
价值维度，主要考察股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股
票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来12个月每股收益
相对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业务增长率等指
标。
C、新股申购策略
本基金将综合分析新股（首次发行股票及增发新股）的上市公司基本
面因素，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同
时参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。本基金对
于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在
价值的高低，确定继续持有或者卖出。
（2）权证投资策略
本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并
结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆
策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保
护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
67
本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资
产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
五、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金权益类资产占基金资产的比例不高于40%；固定收益类资
产占基金资产的比例不低于60%；
（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值
的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权
证的10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日
基金资产净值的0.5%；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净
值的20%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，
不得超过该资产支持证券规模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB)的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资
标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
68
金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股
票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的40%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处
于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超
过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有
一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净
值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增
流动性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、
上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当
在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基
金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定
为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
69
活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的
除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活
动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资
不再受相关限制。
六、业绩比较基准
本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税前）。
本基金是保本基金，保本周期为三年。以三年期银行定期存款收益率
作为本基金的业绩比较基准，能够使投资者理性判断本基金产品的风险收
益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受
的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较
基准时，本基金管理人可以与基金托管人协商一致，而无需经基金份额持
有人大会审议，并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公
告。
七、风险收益特征
本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的中低风险品种。
八、投资决策依据和程序
1、投资决策依据
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、
法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
70
权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控
制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根
据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况
及时反馈。
2、投资程序
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走
访拟投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济
政策及行业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相
关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司
投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观
经济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分
析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。
对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或
投资决策委员会审议。
（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
71
范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员
会决策的参考。
九、基金管理人代表基金行使股东权利、债权人权利的处理原则及方
法
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
2、有利于基金资产的安全与增值；
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护
基金份额持有人的利益；
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保
护基金份额持有人的利益。
十、基金的融资、融券
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资、融
券。
十一、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于
2019年1月17日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告
等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018年12月31日，本报告所列财务
数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
72
（%）
1
权益投资 7,985,075.00 0.47
其中：股票 7,985,075.00 0.47
2
基金投资 - -
3
固定收益投资 1,592,964,612.60 92.77
其中：债券


1,592,964,612.60 92.77









资产支持证券


- -
4
贵金属投资 - -
5
金融衍生品投资 - -
6
买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入
返售金融资产



- -
7
银行存款和结算备付金合
计 
17,489,961.64 1.02
8
其他资产 98,663,416.43 5.75
9
合计 1,717,103,065.67 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
7,985,075.00 0.47
C
制造业
- -
D
电力、热力、燃气及水生
产和供应业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
- -
G
交通运输、仓储和邮政业
- -
H
住宿和餐饮业
- -
I
信息传输、软件和信息技
术服务业
- -
J
金融业
- -
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M
科学研究和技术服务业
- -
N
水利、环境和公共设施管
理业
- -
O
居民服务、修理和其他服
务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
73
R
文化、体育和娱乐业
- -
S
综合
- -
合计
7,985,075.00 0.47
注：以上行业分类以2018年12月31日的证监会行业分类标准为依
据。
（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期未投资港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股）
公允价值（元） 占基金资产净值
比例（％）
1 601857
中国石油
1,107,500 7,985,075.00 0.47
4、报告期末按券种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
682,984,000.00 39.88
其中：政策性金融债
682,984,000.00 39.88
4
企业债券
238,020,430.10 13.90
5
企业短期融资券
161,154,000.00 9.41
6
中期票据
495,111,000.00 28.91
7
可转债（可交换债）
15,695,182.50 0.92
8
同业存单
- -
9
其他
- -
10
合计
1,592,964,612.60 93.00
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券
明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 140439
14农发39
2,300,000 232,714,000.00 13.59
2 180216
18国开16
2,000,000 199,680,000.00 11.66
3 180209
18国开09
1,500,000 150,480,000.00 8.79
4 101660049
16赣高速
MTN003
1,300,000 130,299,000.00 7.61
5 160415
16农发15
1,000,000 100,110,000.00 5.84
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
74
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证
明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金报告期内未投资于国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金报告期内未投资于国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部
门立案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1
存出保证金
123,266.06
2
应收证券清算款
69,361,749.32
3
应收股利
-
4
应收利息
29,177,056.40
5
应收申购款
1,344.65
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
75
8
其他
-
9
合计
98,663,416.43
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 
占基金资产净值比例
（％）
1 132010
17 桐昆EB
2,878,748.00 0.17
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限的情况。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
76
第十二部分


基金的业绩
基金业绩截止日为2018年12月31日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
自基金合
同生效起
-2013年
12月
31日
0.50% 0.05% 1.43% 0.01% -0.93% 0.04%
2014年
1月1日
－
2014年
12月
31日
20.00% 0.26% 4.37% 0.01% 15.63% 0.25%
2015年
1月1日
－
2015年
12月
30日
27.69% 0.46% 3.47% 0.01% 24.22% 0.45%
2016年
1月1日-
2016年
12月
31日
-0.72% 0.23% 2.84% 0.01% -3.56% 0.22%
2017年
1月1日-
2017年
12月
31日
2.80% 0.06% 2.83%
0.01%
-0.03% 0.05%
2018年
1月1日-
2018年
12月
31日
2.53% 0.11% 2.83% 0.01% -0.30% 0.10%建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
77
自基金合
同生效起
-
2018年
12月
31日
61.15% 0.26% 19.10% 0.01% 42.05% 0.25%建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
78
第十三部分


基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、
证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他
基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销
售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财
产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定
处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作
基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
79
第十四部分


基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投
资等资产及负债。
三、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日
基金份额的余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入。
国家另有规定的，从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法
律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无
误后，由基金管理人对外公布。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在
证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事
件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价
格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日
没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的
收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
80
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收
盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且
最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债
券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经
济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公
允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易
所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价
（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，
按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
4、金融衍生品的估值
（1）上市流通金融衍生品按估值日其所在证券交易所的结算价估值；
估值日无交易的，以最近交易日的结算价估值；
（2）未上市金融衍生品按成本价估值，如成本价不能反映公允价值，
则采用估值模型确定公允价值。
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
81
事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本
基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达
成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当基金份额净值在小数点后3位以内（含第
3位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损
失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”
）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任
方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错
误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当
事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错
误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正
而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况
向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
82
失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的
义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的
当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损
方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额
的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获
得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当
将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形
的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错
误发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成
的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任
方进行更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、暂停估值的情形建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
83
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时；
3、基金管理人为保障投资人的利益，决定延迟估值；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人
经与基金托管人协商确认后，决定暂停基金估值时；
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责
计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后
计算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管
人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净
值予以公布。
八、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造
成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数
据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管
人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成
的影响。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十五部分


基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最
多为4次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份
基金份额该次可供分配利润的5%，若《基金合同》生效不满3个月可不进
行收益分配；
2、本基金收益分配方式：
（1）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利
再投资；
（2）转型后：基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资
者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者
不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机
构选择的分红方式不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方
式为准；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基
准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在
2个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）
的时间不得超过15个工作日。
六、基金收益分配中发生的费用
在保本周期内，本基金红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用
由基金管理人承担。
基金转型为“建信灵活配置混合型证券投资基金”的，基金收益分配
时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十六部分


基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H＝E×1.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支
付日期顺延。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有
人将所持有本基金份额转为变更后的“建信灵活配置混合型证券投资基金”
的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的1.5%的年费率计提，托管费
按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。计提方法和支付方式同上。
到期操作期间和过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
上述“一、基金费用的种类中第3－8项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财
产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十七部分


基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次
募集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并
入下一个会计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行
日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进
行核对并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券
从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管
人。更换会计师事务所需在2个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会
备案。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十八部分


基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《流动性
风险管理规定》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额
持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法
人和其他组织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信
息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的
基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网
网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基
金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性
的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，
以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为
人民币元。
五、公开披露的基金信息建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，
明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等
涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部
事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险
揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基
金管理人在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站
上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告的
15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明
书，并就有关更新内容提供书面说明。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及
基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的
3日前，将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒体上；基金
管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载
《基金合同》生效公告。
（四）基金资产净值、基金份额净值
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日
的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基
金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明
基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资
者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季
度报告
基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒体上。基
金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度
报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定
媒体上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基
金季度报告，并将季度报告登载在指定媒体上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、半年度报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第2个工作日，分别报中国证监会和基金
管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子
文本或书面报告方式。
基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告
中披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。
基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过
基金总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当
在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的
类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的
特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2个工作日内编制建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止《基金合同》；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人、保证人或保本义务人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和
基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内
变动超过百分之三十；
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受
到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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23、本基金发生巨额赎回并延期支付；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重
大事项时；
27、中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流
传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立
即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机
构核准或者备案，并予以公告。
（十）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人
负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基
金信息披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申
购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基
金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外，还可以根
据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见
书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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终止后10年。
七、信息披露文件的存放与查阅
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金
销售机构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住
所，以供公众查阅、复制。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第十九部分


风险揭示
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功
能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储
蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能
按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的
损失。
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括
基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基
金所特有的一种风险，对于本基金来说，巨额赎回即当单个交易日基金的
净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持
有的全部基金份额。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的
风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。
投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，
了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行
的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能
保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
本基金为保本混合型基金，第一个保本周期为3年；在保本周期到期
日，投资者认购并持有到期的基金份额可能只能获得保本金额；未持有到
期的基金份额，投资者赎回或转换转出时不能获得保本保证，将承担市场
波动的风险。此外，如果发生《基金合同》约定的不适用保本条款的情形，
或者基金管理人、保证人出现无法全部履行保本赔付义务的情况，投资者
认购并持有到期的基金份额亦存在着无法收回保本金额的风险。因此，投
资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。保本周期到期后，本基金可
能到期终止或者在依法履行有关程序后转入下一保本周期或根据《基金合
同》的约定转为其他类型基金，到期具体操作以届时公告为准。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值
高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成
对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资人自行负担。
投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买
和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金基金份额发售公告。
本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。
投资人按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破
1.00元、从而遭受损失的风险。
投资于本基金的主要风险包括：
一、系统性风险
本基金投资于证券市场，系统性风险是指因整体政治、经济、社会等
环境因素对证券价格产生影响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周
期风险、利率风险和购买力风险等。
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变
化对证券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产
生的风险。
2、经济周期风险
经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资
的证券的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会直接导致债券市场的价格和收益率变动，同时
也影响到证券市场资金供求状况，以及拟投资债券的融资成本和收益率水
平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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4、购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为
通货膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。
5、汇率风险
汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买力。
6、债券收益率曲线变动的风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险。
7、再投资风险
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与
利率上升带来的价格风险互为消长。
8、其他风险
因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。
二、非系统性风险
非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营
风险、财务风险及债券发行人的信用风险等。拟投资上市公司的经营状况
受到多种因素影响，如管理层能力、财务状况、市场前景、行业竞争能力、
技术更新、研究开发、人员素质等都会导致上市公司盈利发生变化。如果
基金所投资的上市公司经营不善，将导致其股票价格下跌或股息、红利减
少，从而使基金投资收益下降。基金可以通过多样化投资来分散这种非系
统性风险。
三、基金管理风险
基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要
包括本基金的特定风险、管理风险、交易风险、运营风险及道德风险等。
（一）本基金的特定风险
本基金是保本混合型证券投资基金，采用恒定比例组合保险机制将资
产配置于安全资产与风险资产。恒定比例组合保险机制在理论上可以实现
保本的目的，该机制的重要前提之一是投资组合中安全资产与风险资产的
仓位比例能够根据市场环境的变化作出适时、连续调整。但在实际投资中，
可能由于流动性影响或者市场环境急剧变化的影响导致恒定比例组合保险建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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机制不能有效发挥其保本功能，并产生一定的风险。
此外，为了保障持有到期的基金份额持有人的利益，基金管理人可在
当期保本周期到期前30日内视情况暂停本基金的日常赎回和转换转出业
务，并提前公告。投资人在该期间存在无法赎回基金份额的风险。另外，
本基金在过渡期内将暂停日常赎回和转换转出业务，基金份额持有人持有
到期、但未在到期操作期间赎回或转出的基金份额，将无法在过渡期内变
现或转换为基金管理人管理的其他基金基金份额。
1、保证风险
本基金引入保证人机制，但可能由于下列原因导致保本周期到期而不
能偿付本金，产生保证风险。这些情况包括但不限于：本基金在保本期内
更换基金管理人，而保证人不同意继续承担保证责任；发生不可抗力事件，
导致基金管理人无法履行保本义务，同时保证人也无法履行保证责任；在
保本周期内保证人因经营风险丧失保证能力或保本周期到期日保证人的资
产状况、财务状况以及偿付能力发生不利变化，无法履行保证责任。
2、不适用保本条款的情形
（1）在保本周期到期日，按基金份额持有人认购、或过渡期申购、
或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到
期日基金份额净值的乘积加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分
红款项之和计算的总金额不低于其保本金额的；
（2）基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一保本周期转入
当期保本周期，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换转
出的本基金的基金份额；
（3）未经保证人书面同意提供保证，基金份额持有人在当期保本周
期内申购或转换转入的基金份额； 
（4）在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情
形；
（5）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的
情形，且保证人不同意继续承担保证责任；
（6）在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形
式的净值减少；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
99
（7）未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人
保证责任的，但根据法律法规要求进行修改的除外；
（8）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接
导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或
《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的；
（9）因不可抗力事件直接导致保证人无法履行保证责任的。
3、未知价风险
本基金保本周期到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有
人作出到期操作，基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规
定的方式作出到期操作。保本周期到期日至基金份额持有人进行到期操作
之间，基金资产净值可能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。
（二）管理风险
在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、
技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格
走势的判断，或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水
平偏离业绩基准从而影响基金收益水平。对主要业务人员如基金经理的依
赖也可能产生管理风险。
（三）流动性风险
本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的
流动性影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回
可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净
值。
（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性
较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同
时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综
合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
（2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合
状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
100
基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额
一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付
赎回款项的措施。
（3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜
在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额
赎回的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法
律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎
回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为
辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格
审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过
内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理
工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管
理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的
合法权益。
（四）交易风险
由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指
令的执行产生偏差或错误，或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交
易指令，事后也未能及时通知相关人员或部门，导致基金利益的直接损失。
（五）运营风险
由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪
等情况而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而
产生的操作风险，或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的
操作风险。
（六）道德风险
因业务人员道德行为违规产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
101
第二十部分


保本周期到期
一、保本周期到期后基金的存续形式
保本周期届满时，保证人或保本义务人同意继续提供保本保障或基金
管理人认可的其他机构继续提供保本保障，并与本基金管理人签订保证合
同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的保本
基金存续要求的情况下，本基金将转入下一保本周期。本基金由第一个保
本周期转入下一保本周期，保证人承诺继续对下一保本周期提供保证的，
保证人与基金管理人另行签署保证合同。
否则，本基金转型为非保本基金“建信灵活配置混合型证券投资基金”
，基金投资、基金费率、分红方式等相关内容也将根据基金合同的约定做
相应修改，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说
明书中予以说明。
如果本基金不符合法律法规和基金合同对保本基金的存续要求，则本
基金将根据基金合同的规定终止。
二、保本周期到期的处理方式
本基金保本周期到期前，基金管理人将提前公告保本周期到期操作时
间及处理规则并提示基金份额持有人进行保本周期到期操作。
1、本基金的到期操作期间为保本周期到期日（含到期日）及之后
4个工作日（含第4个工作日）。
2、在本基金的到期操作期间，基金份额持有人可以将持有的部分基
金份额或全部基金份额做出如下选择：
（1）赎回基金份额；
（2）转换为基金管理人管理的其他基金，可转入的基金将另行公告；
（3）继续持有本基金基金份额。保本周期到期后，转入下一保本周
期或转型为“建信灵活配置混合型证券投资基金”，基金管理人将提前进
行公告。
3、基金份额持有人应将其持有的所有基金份额选择上述三种处理方建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
102
式之一。
4、基金份额持有人选择赎回时无需支付赎回费用；选择转换为基金
管理人管理的其他基金时无需支付赎回费用和补差费用。
5、保本周期到期后，如基金份额持有人没有作出到期选择，本基金
转入下一保本周期，则基金份额持有人默认方式为转入下一保本周期；保
本周期到期后，如本基金转型为非保本基金“建信灵活配置混合型证券投
资基金”，则基金份额持有人默认方式为继续持有“建信灵活配置混合型
证券投资基金”。基金管理人默认基金份额持有人进行到期操作的日期为
到本基金的到期操作期间的最后一个工作日。
6、为了保障持有到期的基金份额持有人的利益，基金管理人可在当
期保本周期到期前30日内视情况暂停本基金的日常赎回和转换转出业务，
并提前公告。
7、在本基金的到期操作期间，本基金接受赎回、转换转出申请，不
接受申购和转换转入申请。
8、基金赎回或转换转出采取“未知价”原则，即赎回价格或转换转
出的价格以申请当日收市后本基金基金份额净值计算。
9、基金管理人应使保本周期到期日日终的基金资产净值的至少50%保
持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金
托管费。
三、保本周期到期的保本条款
1、在保本周期到期日（含本日）之后，过渡期申购或从上一保本周
期转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人，无论选择赎回、转换、
转入下一保本周期，还是继续持有本基金转型后的“建信灵活配置混合型
证券投资基金”基金份额，其持有到期的基金份额都适用保本条款。
2、在保本周期到期日，如按基金份额持有人过渡期申购、或从上一
保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值
的乘积加上其过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到
期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其
保本金额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后二十个工
作日内将该差额支付给基金份额持有人。如基金管理人未按基金合同的约建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
103
定向基金持有人支付差额的，保证人将在收到基金管理人发出的《履行保
证责任通知书》（应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金
保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需保证人清偿的金额
以及本基金在基金托管人处开立的账户信息）后的五个工作日内主动将
《履行保证责任通知书》载明的清偿金额足额划入本基金在托管银行开立
的账户中，由基金管理人将该差额支付给基金持有人。若基金管理人未能
在保本周期到期日后二十个工作日（含第二十个工作日）内将保本赔付差
额支付给基金份额持有人，自保本周期到期后第二十一个工作日起，基金
份额持有人可按基金合同“争议的处理和适用的法律”章节的相关约定向
基金管理人和保证人请求解决。
3、保本周期到期日后的下一日至其实际操作日（含该日）的净值波
动风险由基金份额持有人自行承担。
四、过渡期和过渡期申购
到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一工作日
的期间为过渡期；过渡期最长不超过20个工作日。
投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”
。在过渡期内，投资者转换转入本基金基金份额，视同为过渡期申购。
（1）基金管理人将根据保证人提供的下一保本周期保证额度或保本
偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。
（2）过渡期申购采取“未知价”原则，即过渡期申购价格以申请当
日收市后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。
（3）投资者进行过渡期申购的，其持有相应基金份额至过渡期最后
一日（含该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。
（4）过渡期申购费率
过渡期申购费率最高不超过5%，具体费率在届时的招募说明书中列示。
过渡期申购费用由过渡期申购的投资者承担，不列入基金财产，主要用于
本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
（5）过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管
理人确定并提前公告。
（6）过渡期内，本基金将暂停办理日常赎回、转换转出业务。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
104
（7）过渡期内，基金管理人应使基金资产净值的至少50%保持为现金
形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。
五、基金份额折算
过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始日的前一工作日）为基
金份额折算日。
在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资者
过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本
周期的基金份额）所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为
基金份额净值为1.000元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。
六、下一保本周期
折算日的下一日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运
作。
基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入
下一保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额，经基金份额折算后，
适用下一保本周期的保本条款。
自本基金进入下一个保本周期后，本基金管理人可根据投资组合管理
需要暂停本基金的申购、赎回、基金转换等业务，具体详见基金管理人的
届时公告。
七、下一保本周期资产的形成
从当期保本周期选择或默认选择转入下一个保本周期、过渡期申购的
基金份额在基金下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金
资产。
八、转型后的“建信灵活配置混合型证券投资基金”资产的形成
1、保本周期届满时，若不符合保本基金存续条件，本基金转型为
“建信灵活配置混合型证券投资基金”。
在保本周期到期日，如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期
日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累
计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，基金管理人应补足该差额
并以现金形式支付给基金份额持有人。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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2、保本周期届满，如本基金转型为“建信灵活配置混合型证券投资
基金”，基金管理人将开放申购，申购的具体操作办法由基金管理人提前
予以公告。
3、保本周期届满，如本基金转型为“建信灵活配置混合型证券投资
基金”，对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、在特殊情况下经
基金管理人与基金托管人、保证人协商并报监管部门备案后接受的申购
（包括转换转入）的基金份额、过渡期申购份额，选择或默认选择转为转
型后的“建信灵活配置混合型证券投资基金”基金份额的，转入金额等于
选择或默认选择转为“建信灵活配置混合型证券投资基金”的基金份额在
“建信灵活配置混合型证券投资基金”基金合同生效日前一工作日所对应
的基金资产。
九、保本周期到期相关业务公告
保本周期到期前，基金管理人将就有关到期的上述事宜进行公告。公
告内容包括但不限于保本周期到期处理方式的有关业务规则、转入下一保
本周期或转型为“建信灵活配置混合型证券投资基金”的有关法律文件、
申购赎回安排等。
基金管理人可以修改相关规则，此等事宜的相关规定以届时公告为准。
在保本周期到期前，基金管理人将进行提示性公告。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
106
第二十一部分


基金的终止与清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或《基金合同》约定应经基金份
额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。
对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托
管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会
核准或出具无异议意见后方可执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理
人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
107
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十二部分


《基金合同》的内容摘要
一、基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层
法定代表人：孙志晨
设立日期：2005年 9月 19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字
[2005]158号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2亿元
存续期限：持续经营
联系电话：010-66228888
（二）基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996年 2月 7日
批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复[1996]14号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监基金字［2004］101号
（三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认
和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份
额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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章或签字为必要条件。
（四）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的
权利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独
立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证
监会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基
金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和
其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监
督和处理； 
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登
记业务并获得《基金合同》规定的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申
请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基
金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
 
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权
利或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、
申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的
义务包括但不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代
为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管
理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以
专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等
制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的
不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利
用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销
价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告
基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信
息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除
《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份
额持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额
持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人
大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和
其他相关资料 15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与
基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国
证监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有
人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为
基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）履行《基金合同》约定的保本义务；
（28）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（五）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的
权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规
定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管
部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违
反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造
成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者
的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交
易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的
义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足
够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等
制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财
产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，
独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
113
录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利
用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有
关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》
的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关
规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、
赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进
行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金
托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份
额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运
作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
114
证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，
其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自
己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基
金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（六）基金份额持有人的权利与义务
每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有
人的权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有
人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的
行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有
人的义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资
风险；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
115
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所
规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》
终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活
动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法
授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大
会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但在保本周期到期
后在基金合同规定范围内变更为“建信灵活配置混合型证券投资基金”，
并按基金合同约定的“建信灵活配置混合型证券投资基金”的管理费率和
托管费率计提管理费和托管费的以及法律法规要求提高该等报酬标准的除
外；
（6）变更基金类别，但在保本周期到期后根据《基金合同》约定变
更为“建信灵活配置混合型证券投资基金”除外；
（7）本基金与其他基金的合并；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
116
（8）变更基金投资目标、范围或策略，但在保本周期到期后在《基
金合同》规定范围内变更为“建信灵活配置混合型证券投资基金”并按
《基金合同》约定的“建信灵活配置混合型证券投资基金”的投资目标、
范围或策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规定的除外；
（9）保本周期内，更换保证人或保本义务人或变更保本保障机制，
但因保证人或保本义务人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破
产或其他已丧失继续履行保证责任能力的情况，或者因保证人或保本义务
人发生合并或分立，由合并或分立后的法人或者其他组织承继保证人或保
本义务人的权利和义务的情况除外；
（10）变更基金份额持有人大会程序；
（11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的
基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就
同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基
金份额持有人大会的事项。
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基
金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费
率、调低赎回费率；
（4）保本周期内，基金管理人增加新的保证人或保本义务人的；保
本周期内，因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或其他已
丧失继续履行保证责任能力的情况，或者因保证人或保本义务人发生合并
或分立，由合并或分立后的法人或者其他组织承继保证人或保本义务人的
权利和义务的情况下，更换保证人或保本义务人；
（5）某一保本周期到期后，变更下一个保本周期的保本保障机制，
变更下一保本周期的保证人或保本义务人；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
117
（6）保本周期到期后本基金转型为非保本基金“建信灵活配置混合
型证券投资基金”，并按基金合同的约定变更基金的投资目标、投资范围、
投资策略；
（7）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（8）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影
响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大
会的以外的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大
会由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金
管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决
定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出
具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍
认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项
书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基
金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应
当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召
开。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项
要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，
单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
118
召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召
集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、
干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方
式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30日，在指定
媒体公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权
限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会
议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公
证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地
点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通
知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份
额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的
计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、
监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
119
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证
明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列
席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表
决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议
程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的
委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管
理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证
显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 
50%（含 50%）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票
以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书
面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2个工作
日内连续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召
集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会
议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和
公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表
决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不
影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金
份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含
50%）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代
表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出
具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
120
票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基
金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人
亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。在会议
召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方
式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯
方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的
重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、
与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集
人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的
修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确
定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形
成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理
人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表
主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含
50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影
响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人
员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金
份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
121
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知
的表决截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效
表决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的
须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理
人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运
作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议
通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否
则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的
投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份
额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监
票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金
托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席
大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主
持人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结
果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监
票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人
应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒
不出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员
在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）
的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或
基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表
决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国
证监会核准或者备案。
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意
见之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒体上公
告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必
须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额
持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程
序、表决条件等规定，自 2013年 6月 1日起，凡与该日起实施的《中华
人民共和国证券投资基金法》或将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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规定的法律法规不一致的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容
进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最
多为 4次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份
基金份额该次可供分配利润的 5%，若《基金合同》生效不满 3个月可不
进行收益分配；
2、本基金收益分配方式：
（1）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利
再投资；
（2）转型后：基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资
者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者
不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机
构选择的分红方式不同，基金登记机构将以投资者最后一次选择的分红方
式为准；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基
准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（三）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在
2个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）
的时间不得超过 15个工作日。
（四）基金收益分配中发生的费用
在保本周期内，本基金红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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由基金管理人承担。
基金转型为“建信灵活配置混合型证券投资基金”的，基金收益分配
时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机
构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自
动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支
的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H＝E×1.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
在保本周期内，本基金的保证费从基金管理人的管理费收入中列支。
2、基金托管人的托管费建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.2%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前
5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支
付日期顺延。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有
人将所持有本基金份额转为变更后的“建信灵活配置混合型证券投资基金”
的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的 1.5%的年费率计提，托管
费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。计提方法和支付方式同
上。
到期操作期间和过渡期内本基金不计提管理费和托管费。
上述“一、基金费用的种类中第 3－8项费用”，根据有关法规及相
应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财
产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用
支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费
用的项目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在严
格控制风险和保证本金安全的基础上，寻求组合资产的稳定增长和保本周
期收益的最大化。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、各类
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、中期
票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经
法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、银行存款、货
币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国
证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银
行存款、货币市场工具等）和权益类资产（股票、权证等）的投资比例进
行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的比例不
高于 40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%，现金或者到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
（三）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金权益类资产占基金资产的比例不高于 40%；固定收益类
资产占基金资产的比例不低于 60%；
（2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值
的 10%；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
127
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的 10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权
证的


 10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日
基金资产净值的 0.5%；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的 10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净
值的 20%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，
不得超过该资产支持证券规模的 10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产
支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合
投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基
金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股
票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处
于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超
过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有
一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净
值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
128
理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增
流动性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券市场波动、
上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之
外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当
在 10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本
基金合同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定
为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者
活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的
除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活
动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
129
不再受相关限制。
六、基金资产净值的计算方法和公告方式
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金
应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
（一）基金资产净值的计算方式
本基金的估值对象为基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、
应收款项、其它投资等资产及负债。
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
本基金按以下方式进行估值：
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在
证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事
件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价
格；
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日
没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的
收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投
资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收
盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且
最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债
券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经
济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易
所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价
（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，
按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股
票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
4、金融衍生品的估值
（1）上市流通金融衍生品按估值日其所在证券交易所的结算价估值；
估值日无交易的，以最近交易日的结算价估值；
（2）未上市金融衍生品按成本价估值，如成本价不能反映公允价值，
则采用估值模型确定公允价值。
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增
事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本
基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达
成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（二）基金资产净值的公告方式
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日
的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值
和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基
金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有
人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同
意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会
核准或出具无异议意见后方可执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理
人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工
作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会
的监督下进行基金清算。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、
基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师
事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。
基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
八、争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的
一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员
会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决
是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销
售机构的办公场所和营业场所查阅。。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十三部分


《托管协议》的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：建信基金管理有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
邮政编码：100033
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
成立日期：2005年9月19日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字
[2005]158号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2亿元
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其
它业务。
（二）基金托管人
名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
邮政编码：100031
法定代表人：洪崎
成立日期：1996年2月7日
基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号
组织形式：其他股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227元人民币
存续期间：持续经营建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
135
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销
政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外
汇；从事结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代
理收付款项；保险兼业代理业务（有效期至2017年02月18日）；提供
保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券
选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，
以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关
于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，本基金可以投资于
股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、各类
债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、债券回购、央行票据、中期
票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经
法律法规或中国证监会允许投资的其他债券类金融工具）、银行存款、货
币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具，但需符合中国
证监会的相关规定。
本基金根据投资组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银
行存款、货币市场工具等）和权益类资产（股票、权证等）的投资比例进
行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的比例不
高于40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%，其中现金或者
到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
若保本周期届满时本基金不符合保本基金存续条件，本基金依据《基
金合同》的约定变更为“建信灵活配置混合型证券投资基金”的，上述投
资范围、投资对象应依据《基金合同》的约定进行相应变更。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进
行监督：
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金权益类资产占基金资产的比例不高于40%；固定收益类资
产占基金资产的比例不低于60%；
（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值
的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超
过该证券的10%；
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权
证的10%；
（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日
基金资产净值的0.5%；
（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不
得超过基金资产净值的10%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净
值的20%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，
不得超过该资产支持证券规模的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资
产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支
持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基
金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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票的总量；
（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得
超过基金资产净值的40%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处
于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超
过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有
一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净
值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增
流动性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资
限制。
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履行适当
程序后本基金投资不再受相关限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基
金合同生效之日起开始。
除上述第（2）、（12）、（16）、（17）项外，因证券或期货市场
波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管
理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理
人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
若保本周期届满时本基金不符合保本基金存续条件，本基金依据《基
金合同》的约定变更为“建信灵活配置混合型证券投资基金”的，上述投
资组合限制应依据《基金合同》的约定进行相应变更。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本
托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事
后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法
律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任
确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名
单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法
律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采
取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法
阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理
人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能
进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之
前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金
适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结
算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选
择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市
场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易
对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所
进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应及时向
基金托管人说明理由，协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规
则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基
金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在
基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对
手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监
督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交
易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承
担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金管理人投资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明
确基金投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制
度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基
金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比
例等的情况进行监督。
1. 本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，
不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证
券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定
期不明确的证券。
本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中
央国债登记结算有限责任公司、银行间清算所股份有限公司负责登记和存
管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负
责相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理
人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基
金资产的责任与损失，及因受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损
失，由基金管理人承担。
本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。
2. 基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并
经其董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决
的基金投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，
以及有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。
基金管理人应防范本基金投资受限证券的流动性风险，确保对相关风
险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。
如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，
基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资受
限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人
自身原因违反基金合同或预先确定的投资流通受限证券的比例导致本基金
出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托
管人由此遭受的损失。
3. 本基金投资非公开发行股票，基金管理人应于投资前向基金托管
人提交有关书面资料，保证基金托管人有足够的时间进行审核，并保证向
基金托管人提供的有关资料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金
管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包括但不限于：
1) 中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
2) 非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
3) 非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央
国债登记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。
4) 基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
4. 基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在
中国证监会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、
账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本基金有关投资受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内未
能进行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书，予以公
告。
5. 基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
1) 本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。
2) 在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预
案的建立与完善情况。
3) 有关比例限制的执行情况。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
141
4) 信息披露情况。
6. 相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的，从其规定。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收
入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业
绩表现数据等进行监督和核查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资
运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或
书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助
基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日及
时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解
释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在
上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金
合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，
基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释
或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向
中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数
据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违
反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即
通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
142
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事
项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账
户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理
人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产
实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基
金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应
及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时
核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并
保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对
通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管
理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管
财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国
证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或
采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人
提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作
出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财
产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产
的完整与独立。
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
143
事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户
的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财
产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基
金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于在基金托管人的营业机构开立的
“基金募集专户”。该账户由登记机构开立。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集
金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，
基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行
账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务
所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以
上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理
人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2.基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，
并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴
由基金托管人保管和使用。
3.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
5.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专
用账户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
144
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分
公司为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证
券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户
资产的管理和运用由基金管理人负责。
4.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任
公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。最低备付金、证
券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从
事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规
定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算
有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司、银行间清
算所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的
结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债
券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同
的规定开立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。
新账户按有关规定使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规
定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托
管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记
结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
145
保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金
管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际
有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理
人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、
基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基
金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协
议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终
止后15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1.基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的
计算，精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入，国家另有规定的，从
其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托
管人复核，按规定公告。
2.复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发
送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和
有关法律法规对外公布。
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基
金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与
本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法
达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公
布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
146
1.估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投
资等资产及负债。
2.估值方法
1)证券交易所上市的有价证券的估值
A.交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券
交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，
以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重
大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资
品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
B.交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有
交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘
价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品
种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
C.交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近
交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收
盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价，确定公允价格；
D.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价
值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
2)处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
A.送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂
牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价
（收盘价）估值；
B.首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允
价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
147
C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按
交易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期
的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，
采用估值技术确定公允价值。
4)金融衍生品，上市流通金融衍生品按估值日其所在证券交易所的结
算价估值，估值日无交易的，以最近交易日的结算价估值；未上市金融衍
生品按成本价估值，如成本价不能反映公允价值，则采用估值模型确定公
允价值。
5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的
价格估值。
6)相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
3.特殊情形的处理
基金管理人、基金托管人按估值方法的第5）项进行估值时，所造成
的误差不作为基金份额净值错误处理。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1.当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为
基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以
纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏
差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公
告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持
有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情
形，有权向其他当事人追偿。如基金托管人在复核基金份额净值已发现基
金管理人计算错误，但由于无法与基金管理人对基金份额净值计算结果协建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
148
调一致而导致的基金份额净值计算错误结果，基金托管人免责。
2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进
行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，
经确认后按以下条款进行赔偿：
A.本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计
问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管
理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金
管理人负责赔付。
B.若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，
而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金
份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投
资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管
理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
C.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次
重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值
的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基
金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
D.由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金
额等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金
财产的损失，由基金管理人负责赔付。
3.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及注册登记结算公司发送的
数据错误，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措
施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金
管理人、基金托管人可免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极
采取必要的措施消除由此造成的影响。
4.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算
尾差，以基金管理人计算结果为准。
5.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定处理。如
果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益
的原则进行协商。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时；
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，基金管理人为
保障投资人的利益，决定延迟估值；
4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人
经与基金托管人协商确认后，决定暂停基金估值时；
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人
独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作相关
账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存
在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查
找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的
账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1.财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2.报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复
核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至
双方数据完全一致。
3.财务报表的编制与复核时间安排
1)报表的编制
基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年
结束之日起60日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起90日
内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。
基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年
度报告或者年度报告。
2)报表的复核
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
（八）基金管理人在编制季度报告、半年度报告或者年度报告时，如
果基金管理人的业绩比较基准编制结果与基金托管人不一致，基金管理人
需向基金托管人提供业绩比较基准的相关基础数据及编制结果，以便共同
查明原因，进行调整。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金
份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期
不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性
和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管
业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，
协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有
效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁
费用由败诉方承担。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各
自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护
基金份额持有人的合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协
议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中
国证监会核准或备案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.基金合同终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金
资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金
管理权；
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1.基金财产清算组
1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证
监会的监督下进行基金清算。
2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财
产清算组可以聘用必要的工作人员。
3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管
基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所
对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有
合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
1）支付清算费用；
2）交纳所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款1）-3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5个工作日
内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金
财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基
金财产清算组报中国证监会备案并公告。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十四部分


对基金份额持有人的服务
基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户
服务体系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求
的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、
周到的全方位服务。
一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）
1、自助语音服务
客户服务中心提供每周7天，每天24小时的自动语音服务，内容包
括：基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。
2、人工咨询服务
客户服务中心提供每周一至每周五，9：00～17：00的人工电话咨询
服务。
3、客户留言服务
投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服
中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
二、订制对账单服务
投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式
订制对账单服务。本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮
箱的前提下，将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对
账单：
1、电子邮件对账单
电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电
子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末
份额市值、期间交易明细、分红信息等。我公司在每月度结束后10个工
作日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发
送电子对账单。
2、短信对账单
短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末
份额市值等。我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效手
机号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。
3、纸质对账单
纸质对账单是通过平信向基金份额持有人提供份额对账的一种账单形
式。纸质对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期
间交易明细、分红信息等。我公司在每季度或年度结束后的15个工作日
内向预留了准确邮寄地址并成功订制纸质对账单服务的持有人寄送纸质对
账单。
4、对账单补寄
投资者提出补寄需求后，我公司将于 15个工作日内安排寄出。
三、网站服务（www.ccbfund.cn）
1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、
公司动态及相关信息等。
2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，
查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投
资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及
查询密码。
3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。
4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。
5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。
6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好
地了解基金基础知识及相关业务规则。
7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及
联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。
四、短信服务
若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免
费手机短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预
留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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五、电子邮件服务
若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服务，
包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨打客
服电话或登录公司网站添加后订制此项服务。
六、微信、易信服务
我公司通过官方微信、易信等即时通讯服务平台为投资者提供理财资
讯及基金信息查询等服务。投资者可在微信、易信中搜索“建信基金”或
者“ccbfund”添加关注。
投资者通过公司官方微信、易信可查询基金净值、产品信息、分红信
息、理财资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信、易信账号
与基金账号绑定后可查询基金份额、交易明细等信息。
七、密码解锁/重置服务
为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个
人账户信息，输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定。此时可致电客
服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。
八、客户建议、投诉处理
投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人
工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心
将在两个工作日内给予回复。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十五部分


其他应披露事项
自2018年9月3日至2019年3月2日，本基金的临时公告刊登于
《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站
www.ccbfund.cn。
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1 关于新增中信建投证券为旗下部分
开放式基金代销机构的公告
指定报刊和/或公
司网站
2018-9-25
2 关于增加南京苏宁基金销售有限公
司为旗下销售机构并参加认购申购
费率优惠活动的公告
指定报刊和/或公
司网站
2018-09-18
3 关于增加上海挖财基金销售有限公
司为旗下销售机构并参加认购申购
费率优惠活动的公告
指定报刊和/或公
司网站
2018-09-12
投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基
金管理人网站www.ccbfund.cn查阅上述公告。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十六部分


招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构的住所，投
资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或
复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件，基金管理人和基金
托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。建信安心保本混合型证券投资基金招募说明书（更新）
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第二十七部分


备查文件
1、中国证监会核准建信安心保本混合型证券投资基金募集的文件
2、《建信安心保本混合型证券投资基金基金合同》
3、《建信安心保本混合型证券投资基金托管协议》
4、关于申请募集建信安心保本混合型证券投资基金之法律意见书
5、基金管理人业务资格批件和营业执照
6、基金托管人业务资格批件和营业执照
7、中国证监会要求的其他文件
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。






















































 












 建信基金管理有限责任公司
二〇一九年四月