招募说 明书 （更 新）
富国丰利增强债券型发起式证券投资基金招募 说
明书（更新）
（ 二0 一九年 第一 号 ）
基 金管 理人 ： 富 国基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 交 通银 行股 份有 限公 司
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重要提示
富国丰利 增强债 券型发 起式证券 投资基 金（以 下简称“ 本基金 ” ）的 募集申
请经中国证监会 2017 年5 月24 日证监许可 【2017】769 号文注册 。 本基金的基
金合同于2017 年9 月5 日生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和
收 益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对
基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资有风险， 投资者认购 （申购） 基金时应认真阅读基金合同、 本招募说明书等信
息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 全面认识本基金产
品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
对认 （申） 购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策， 自行承担投资
风险。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基 金投资中出现的各类风险，
可能包括： 证券市场整体环境引发的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、
大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风
险以及本基金特有风险等。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业
私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 由于
不能公开交易， 一般情况下， 交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主体信
用质量恶化时， 受市场流动性所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募
债， 由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金的特定风险详 见招
募说明书 “风险揭示” 章节。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原
则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份招募说 明书 （更 新）
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额持有人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至 2019 年 3 月 5 日，基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至 2018 年12 月31 日（财务数据未经审计） 。 招募说 明书 （更 新）
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目录
第一部分 绪言...................................................................................................... 1
第二部分 释义...................................................................................................... 2
第三部分 基金管理人.......................................................................................... 7
第四部分 基金托管人........................................................................................ 20
第五部分 相关服务机构.................................................................................... 25
第六部分 基金的募集........................................................................................ 30
第七部分 基金合同的生效................................................................................ 31
第八部分 基金份额的申购与赎回.................................................................... 33
第九部分 基金的投资........................................................................................ 45
第十部分 基金的业绩........................................................................................ 59
第十一部分 基金的财产.................................................................................... 61
第十二部分 基金资产的估值............................................................................ 62
第十三部分 基金的收益与分配........................................................................ 67
第十四部分 基金费用与税收............................................................................ 69
第十五部分 基金的会计与审计........................................................................ 71
第十六部分 基金的信息披露............................................................................ 72
第十七部分 风险揭示........................................................................................ 79
第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算................................ 83
第十九部分 基金合同的内容摘要.................................................................... 85
第二十部分 基金托管协议的内容摘要.......................................................... 102
第二十一部分 对基金份额持有人的服务...................................................... 116
第二十二部分 其他应披露事项...................................................................... 118 招募说 明书 （更 新）
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第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式.............................................. 119
第二十四部分 备查文件.................................................................................. 120
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第一部 分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称“ 《基金
法》 ” ） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证
券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露
管理办法》 （以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、 《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》 （以下简称 “ 《流动性风险管理规定》 ” ） 以及 《富国丰利增强债
券型发起式证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同” ）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明 的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 招募说 明书 （更 新）
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第二部 分 释义
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指富国丰 利增强债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金 合同： 指《富 国丰利增 强债券 型发起 式证券投 资基金 基金合 同》及
对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 富国丰 利增强
债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募 说明书 、本招 募说明书 ：指《 富国丰 利增强债 券型发 起式证 券投资
基金招募说明书》及其定期的更新
7、基金 份额发 售公告 ：指《富 国丰利 增强债 券型发起 式证券 投资基 金基金
份 额发售公告》
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十 一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起 实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关
于修改< 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法> 等 七 部 法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 招募说 明书 （更 新）
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13、 《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁 布、同年
10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会
16、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织
19、 合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者、 合格境外机构投资者、 发起资金
提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
21、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
22、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定 期定额投资等业务
23、 销售机构： 指富国基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构
24、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登 记业务的机构
26、 基金账户： 指登记机构为投资者开立的、 记录其持有的、 基金管理人所招募说 明书 （更 新）
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管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、 基金交易账户： 指销售机构为投资者开立的、 记录投资者通过该销售机
构办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户
28、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期
29、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监 会备案并予以公告的日期
30、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资者申购、 赎回或其他业务申请的
开放日
34、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) ，n 为自然数
35、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、 《业 务规则 》 ： 指 《 富国基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资者共同遵守
38、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集，
由基金管理人、 基金管理人股东、 基金管理人高级管理人员或基金经理 （指基金
管理人员工中依法具有基金经理资格者， 包括但不限于本基金的基金经理， 下同）
等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
39、 发起资金： 指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、 基金
管理人固有资金、 基金管理人高级管理人员或基金 经理等人员的资金。 发起资金
认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起 资金认购的基金份额持有期限不低
于三年 招募说 明书 （更 新）
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40、 发起资金提供方： 指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、 基金管理人、 基金管 理人高级管
理人员或基金经理等人员
41、 认购： 指在基金募集期内， 投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、 申购： 指基金合同生效后， 投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明 书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
44、 基金转换： 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
45、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
46、 定期定额投资计划： 指投资者通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
47 、巨额赎 回 ： 指 本 基金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10%
48、元：指人民币元
49、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
50、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
款项及其他资产的价值总和
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
52、基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 招募说 明书 （更 新）
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54、 流动性受限资产： 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以 上的逆回购
与银行定 期存款 （含协 议约定有 条件提 前支取 的银行存 款） 、 停牌股 票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
55、 摆动定价机制： 指当本基金遭遇大额申购赎回时， 通过调整基金份额净
值的方式， 将基金 调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、 赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响， 确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
56、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒介
57、 不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事
件
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第三部 分 基金管 理人
一、 基 金管 理人概 况
名称：富国基金管理有限公司
注册地址 ：中 国（上 海 ）自由贸 易试 验区世 纪 大道 8 号 上海 国金中 心二期
16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人： 裴长江
总经理：陈戈
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021 ）20361818
传真： （021 ）20361616
联系人：赵瑛
注册资本：5.2 亿元人民币
股权结构（ 截止于2019 年 03 月 05 日）：
股东名 称 出资比 例
海通证 券股 份有 限公 司 27.775%
申万宏 源证 券有 限公 司 27.775%
加拿大 蒙特 利尔 银行 27.775%
山东省 国际 信托 股份 有限 公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。 投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。 风险控制 委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十五个部门、 三个分公司和二个子公司， 分别是： 权益投资
部、 固定收益投资部、 固定收益专户投资部、 固定收益信用研究部、 固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、 权益研究部、 集中交易部、 机构业务部、 零售业务部、 营销管理招募说 明书 （更 新）
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部、 客户服务部、 电子 商务部、 战略与产品部 、 合规稽核部、 风险管 理部、 计划
财务部、 人力资 源部、 综合管理 部（ 董 事会办 公室） 、 信息技 术部、 运营部、北
京分公司、 成都分公司 、 广州分公司、 富国资 产管理 （香港） 有限公 司、 富国资
产管理（上海）有限公司。
权益投资部： 负责权益类基金产品的投资管理； 固定收益投资部： 负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分 （包括公司自有资金等） 的
投资管理； 固定收益专户投资部： 负责一对一、 一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理； 固定收益信用研究部： 建立和完善债券信用评级体系， 开展信用研
究等， 为公司固定收益类投资决策提供研究支持； 固定收益策略研究部： 开展固
定收益投资策略研究， 统一固定收益 投资中台管理， 为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、 研究支持和风险控制； 多元资产投资部： 根据法律法规、
公司规章制度、 契约要 求， 在授权范围内， 负责 FOF 基金投资运作和跨资产、 跨
品种、 跨策略的多元资产配置产品的投资管理。 量化投资部： 负责公司有关量化
投资管理业务； 海外权益投资部： 负责公司在中国境外 （含香港） 的权益投资管
理； 权益专户投资部： 负责社保、 保险、QFII 、 一对一、 一对多等非 公募权益类
专户的投资管理； 养老金投资部： 负责养老金 （企业年金、 职业年金、 基本养老
金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权 益研究部：负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等； 集中交易部： 负责投资交易和风险控制； 机构业务
部： 负责年金、 专户、 社保以及共同基 金的机构客户营销工作； 零售业务部： 管
理华东营销中心、 华中营销中心、 广东营销中心、 深圳营销中心、 北 京营销中心、
东北营销中心、 西部营销中心、 华北营销中心， 负责公募基金的零售业务； 营销
管理部： 负责营销计划的拟定和落实、 品牌建设和媒介关系管理， 为零售和机构
业务团队、 子公司等提供一站式销售支持； 客户服务部： 拟定客户服务策略， 制
定客户服务规范， 建设客户服务团队， 提高客户满意度， 收集客户信息， 分 析客
户需求， 支持公司决策； 电子商务部： 负责基金电子商务发展趋势分析， 拟定并
落实公司电子商务发展策略和实施细则， 有效推进公司电子商务业务； 战略与产
品部： 负责开发、 维护 公募和非公募产品， 协 助管理层研究、 制定、 落实、 调整
公司发展战略， 建立数据搜集、 分析平台， 为公司投资决策、 销售决策、 业务发
展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核部：履行合规审查、合规检查、招募说 明书 （更 新）
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合规咨询、 反洗钱、 合 规宣导与培训、 合规监测等合规管理职责， 开展内部审计，
管理信息披露、 法律事务等； 风险管理部： 执行公司整体风险管理策略， 牵头拟
定公司风险管理制 度与流程， 组织开展风险识别、 评估、 报告、 监测 与应对， 负
责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；
运营部： 负责基金会计与清算； 计划财务部： 负责公司财务计划与管理； 人力资
源部：负 责人力 资源规 划与管理 ；综合 管理部 （董事会 办公室 ） ：负 责公司董事
会日常事务、 公司文秘 管理、 公司 （内部） 宣 传、 信息调研、 行政后 勤管理等工
作； 富国资产管理 （香港） 有限公司： 证券交易、 就证券提供意见和提供资产管
理； 富国资产管理 （上海） 有限公司： 经营特定客户资产管理以及中国证监会认
可的其他业务。
截止到 2019 年2 月28 日， 公司有员工 446 人， 其中 68.8%以上具有硕士以
上学历。
二、 主 要人 员情况
（ 一） 董 事会 成员
裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、 闸北营业部总经理助理、 总经理， 申银万
国证券公司闸北营业部总经理、 浙江管理总部副总经理、 经纪总部副总经理， 华
宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
陈戈先生， 董事， 总经理， 研究生学历。 历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员， 富国基金管理有限公司研究员、 基金经理、 研究部总经理、 总经理
助理、 副 总经理，2005 年4 月至2014 年4 月任富国天益价值证券投资基金基金
经理。
麦陈婉芬女士 （Constance Mak ） ， 董事， 文学 及商学学士， 加拿大特 许会计
师。 现任BMO 金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International, BMO
Financial Group ） ， 中加 贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。 历任
St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。
方荣义先生， 董事， 博士， 研究生学历， 高级会计师 。 现任申万宏源证券有
限公司副总经理、 财务总监、 首席风险官、 董事会秘书。 历任北京用友电子财务
技术有限公司研究所信息中心副主任， 厦门大学工商管理教育中心副教授， 中国招募说 明书 （更 新）
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人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支行)会计处副处长， 中国人民银行深圳
市中心支行非银行金融机构处处长， 中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务
会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
张信军先生， 董事， 研究生学历。 现任海通证券股份有限公司财务总监、 海
通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。 历任海通证券有限公司财务会计部员
工、计 划 财务部 资产管 理部副经 理/ 经 理、海 通国际证 券集团 有限公 司首席财务
官、海通国际控股有限公司首席风险官。
Edgar Normund Legzdins 先生， 董事， 本科学 历， 加拿大特许会计师。 现任
BMO 金融集团国际业 务全球总裁（SVP&Managing Director, International, BMO
Financial Group）。 1980 年至1984 年在 Coopers&Lybrand 担任审计工 作；1984 年
加入加拿大BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。
张科先生， 董事， 本科学历， 经济师。 现任山东省国际信 托股份有限公司固
有业务管理部总经理。 历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、 基
金投资部业务员、 基建基金管理部业务员、 基建基金管理部信托经理、 基建基金
管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。
何宗豪先生， 董事， 硕士。 现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。 历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、 组织科科员； 工商银行徐
汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、 党支部书记兼分理处副主任 （主持工
作） ；上 海申银 证券公 司财会部 员工； 上海申 银证券公 司浦东 公司财 会部筹备负
责人； 上海申银证券公司浦东公司财会部副 经理、 经理； 申银万国证券股份有限
公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经
理、 总经理助理、 申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、 总经
理。
黄平先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海盛源实业 （集团） 有限公司董
事局主席。 历任上海市劳改局政治处主任； 上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
季文冠先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上 海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；
上海市浦东新区综 合规划土地局办公室副主任、 办公室主任、 局长助 理、 副局长、招募说 明书 （更 新）
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党组副书记； 上海市浦东新区政府办公室主任、 外事办公室主任、 区政府党组成
员； 上海市松江区区委常委、 副区长； 上海市金融服务办公室副主任、 中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。
现已退休。1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任
审计工作， 有30 余年财务管理及信息系统项目管理经验， 曾任职在 Neo Materials
Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business
Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国 际性公司为首席财务总监(CFO)及
财务副总裁，圣力嘉学院(Seneca College)工商 系会计及财务金融科教授。
李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
（ 二） 监 事会 成员
付吉广先生， 监事长， 研究生学历。 现任山东省国际信托股 份有限公司风控
总监。 历任济宁信托投资公司投资部科员， 济宁市留庄港运输总公司董事、 副总
经理， 山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、 副经理； 山东省国际
信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总
监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
沈寅先生， 监事， 本科学历。 现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中
心法律合规总部副总经理， 风险管理办公室副主任， 公司律师。 历任上海市高级
人民法院助理研究员， 上海市中级人民法院、 上海市第二中级人民法院助理审判
员、审判员、审判组长，办公室综合科科长 ，以及上海仲裁委员会仲裁员。
张晓燕女士， 监事， 博 士。 现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行 （中国）
有限公司首席风险官。 历任美国加州理工学院化学系研究员， 加拿大多伦多大学
化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理，
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，
华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
侍旭先生， 监事， 研究 生学历。 现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理，
历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、 二级部经理、 稽核 部总 经理助
理等。 招募说 明书 （更 新）
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李雪薇女士， 监事， 研究生学历。 现任富国基金管理有限公司运营部副总经
理。 历任富国基金管理有限公司资金清算员、 登记结算主管、 运营总监助理、 运
营部运营副总监、运营部运营总监。
肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。
历任上海金新金融工程研究院部门经理、 友联战略管理中心部门经理、 富国基金
管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。
杨轶琴女士， 监事， 本科学历。 现任富国基金管理有限公司零售业务部零售
总监助理。 历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、 富国基金管理有 限公
司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。
沈詹慧女士， 监事， 本科学历。 现任富国基金管理有限公司人力资源部人力
资源总监助理。 历任上海交通大学南洋中学教师、 博朗软件开发(上海)有限公司
招聘主管、 思源电气股份有限公司人事行政部部长、 富国基金管理有限公司人事
经理。
（ 三） 督 察长
赵瑛女士， 研究生学历， 硕士学位。 曾任职于 海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛 （集团 ）有限 公司资产 管理部/风险 管理部、 海通证 券股份 有限公司合
规与风险 管理总 部、上 海海通证 券资产 管理有 限公司合 规与风 控部；2015 年 7
月加入富国 基金管理有限公司， 历任监察稽核部总经理， 现任富国基金管理有限
公司督察长。
（ 四） 经 营管 理层人 员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松先生， 本科学历， 工商管理硕士学位。 曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备， 历任监察稽核部稽察员、 高级稽察员、 部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副 营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士， 研究生学历， 博士学位， 高级经济师。 曾任国家教委外资贷款招募说 明书 （更 新）
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办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA ）BARRA 股票风
险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors ）
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司， 历任基金经理、 量化与海外投资部总经理、 公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理 兼基金经理。
朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司 ， 历任产品开发主管、 基金经理助理、 基金经理、 研究部总经理、 权益投资
部总经理、 公司总经理助理， 现任富国基金管理有限公司副总经理兼权益投资部
总经理兼基金经理。
（ 五） 本 基金 基金经 理
（1 ）现任基金经理
1)王保合， 博士， 曾任富国基金管理有限公司研究员、 富国沪深 300 增强证
券投资基金基金经理助理；2011 年 3 月起任上证综指交易型开放式指数证券投
资基金、 富国上证综指交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理，2013
年 9 月起任富国创业 板指数分级证券投资基金基金经理，2014 年 4 月起任富国
中证军工指数分级证券投资基金基金经理，2015 年 4 月起任富国中证移动互联
网指数分级证券投资基金、 富国中证国有企业改革指数分级证券投资基金基金经
理,2015 年5 月起任富国中证全指证券公司指数分级证券投资基 金、 富国中证银
行指数分级证券投资基金基金经理，2017 年 9 月起任富国丰利增强债券型发起
式证券投资基金基金经理，2018 年3 月起任富国中证10 年期国债交易型开放式
指数证券投资基金基金经理；兼任量化投资部总经理。具有基金从业资格。
2)陈斯扬，硕士，自 2013 年 2 月至 2016 年 10 月任交银施罗德基金管理有
限公司研究员、投资经理；2016 年 10 月加入 富国基金管理有限公司，自 2016
年 10 月至 2018 年 3 月 任投资经理，自 2018 年 3 月起任富国丰利增强债券型发
起式证券投资基金、富国宝利增强债券型发起式证券投资基金、 富国中证 10 年
期国债交易型开放式指数证券投资基金基金经理，自 2018 年 5 月起 任富国兴利
增强债券型发起式证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。
（2 ）历任基金经理
陈连权自 2017 年9 月至2017 年 11 月担任本基金基金经理。 招募说 明书 （更 新）
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（ 六） 投 资决 策委员 会成 员
公司投委会成 员： 总经理陈戈， 分管副总经理朱少醒， 分管副总经理李笑薇
（ 七） 其他
上述人员之间不存在近亲属关系。
三、 基 金管 理人的 职责
1、依法 募集资 金，办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份 额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
四、 基 金管 理人关 于遵 守法律 法规 的承诺
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《中华 人民共 和国证券 法》 、 《基金 法 》 、 《运
作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的行为， 并承诺建立健全的
内部控制制度，采 取有效措施，防止违法行为的发生。
2、基金 管理人 承诺不 从事以下 违反《 基金法 》的行为 ，并承 诺建立 健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 招募说 明书 （更 新）
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（4 ）向基金份额持 有人违规承诺收益或者承担损失；
（5 ）侵占、挪用基金财产；
（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7 ）玩忽 职守，不按照规定履行职责；
（8 ）法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1 ）越权或违规经营；
（2 ）违反基金合同或托管协议；
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4 ）在向 中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6 ）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7 ）违 法现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金投资内容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事
相关的交易活动；
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序；
（10 ）贬损同行，以提高自己；
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12 ）以不正当手段谋求业务发展；
（13 ）有悖社会公德，损害证券投资基 金从业人员形象；
（14 ）其他法律法规禁止的行为。
五、 基 金管 理人关 于禁 止性行 为的 承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券； 招募说 明书 （更 新）
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2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、向其基金管理人、基金托管人出资；
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履
行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。
六、 基 金经 理承诺
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内
容、 基金投资计划等信息， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交
易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、 基 金管 理人的 风险 管理和 内部 控制制 度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风 险、 信用风险、 流动性 风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
针对上述各种风险， 基金管理人建立了一套完整的风险管理体系， 具体包括
以下内容：
（1 ）建 立风险 管理环 境。具体 包括制 定风险 管理战略 、目标 ，设置 相应的
组织机构， 配备相应的人力资源与技术系统， 设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。
（2 ）识 别风险 。辨识 组织系统 与业务 流程中 存在的风 险以及 风险存 在的原
因。
（3 ）分 析风险 。检查 存在的控 制措施 ，分析 风险发生 的可能 性及其 引起的
后果。 招募说 明书 （更 新）
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（4 ）度 量风险 。评估 风险水平 的高低 ，既有 定性的度 量手段 ，也有 定 量的
度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别， 每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指
标，测量其数值的大小。
（5 ）处 理风险 。将风 险水平与 既定的 标准相 对比，对 于那些 级别较 低的风
险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，
对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。
（6 ）监 视与检 查。对 已有的风 险管理 系统要 监视及评 价其管 理绩效 ，在必
要时加以改变。
（7 ）报 告与咨 询。建 立风险管 理的报 告系统 ，使公司 股东、 公司董 事会、
公司高 级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
（1 ）内部控制的原则
1） 全面性原则。 内部控制制度覆盖公司的各项业务、 各个部门和各级人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
2）独立 性原则 。公司 设立独立 的督察 长与监 察稽核职 能部门 ，并使 它们保
持高度的独立性与权威性。
3）相互 制约原 则。公 司部门和 岗位的 设置权 责分明、 相互牵 制，并 通过切
实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
4）重要 性原则 。公司 的发展 必 须建立 在风险 控制完善 和稳固 的基础 上，内
部风险控制与公司业务发展同 等重要。
（2 ）内部控制的主要内容
1)控制环境
公司董事会、 监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会， 负责评价与完善公司的内部
控制体系； 公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告， 确保公司财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了总经理办公会、 投资决策招募说 明书 （更 新）
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委员会、 风险控制委员会等委员会， 分别负责公司经营、 基金投资、 风险管理的
重大决 策。
此外， 公司设有督察长， 全权负责公司的监察与稽核工作， 对公司和基金运
作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
2)风险评估
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目
标、 投资目标产生负面影响的内部和外部因素， 对公司总体经营目标产生影响的
可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
3)操作控制
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有分工， 但部门之间又相
互合作与制衡的原则。 基金投资管 理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权
分工， 各部门的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、 书面化的操作手册， 同时， 规定完备的处理手续， 保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
4)信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过 建立有效的信息
交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
5)监督与内部稽核
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门， 履行内部稽核职
能， 检查、 评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内部控制
制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，
促进公司内部管理制度有效地执行。 内部稽核人员具有相对的独立性， 监察稽核
报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。 招募说 明书 （更 新）
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3、基金管理人关于内部控制的声明
（1 ）基 金管理 人确知 建 立、实 施和维 持内部 控制制度 是基金 管理人 董事会
及管理层的责任；
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3 ）基 金管理 人承诺 将根据市 场环境 的变化 及公司的 发展不 断完善 内部控
制制度。 招募说 明书 （更 新）
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第四部 分 基金托 管人
一、 基 金托 管人情 况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年3 月30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之 一。1987 年 重新组建 后的交 通银行 正式对外 营业， 成为中 国第一家全
国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合
交易所挂牌上市， 2007 年5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2017 年英国 《银
行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本 位列第 11 位，较上
年上升 2 位；根据 2017 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交
通银行营业收入位列第 171 位。
截至 2018 年 9 月 30 日 ，交通银行资产总额为人民币 93915.37 亿元 。2018
年1-9 月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 573.04 亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心 （下文简称 “托管中心” ） 。 现有员工具有
多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称， 员工的学历层次较高， 专业分布合理， 职招募说 明书 （更 新）
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业技能优良， 职业道德素质 过硬， 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发
向上的资产托管从业人员队伍。
（二）主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生 2018 年 2 月起 任 交通银行 董事长、执行董事。2013 年 11 月起任交
通银行 执行董事。2013 年11 月至2018 年2 月任交通银行 副董事长、 执行董事，
2013 年 10 月至 2018 年1 月任交通银行 行长； 2010 年4 月至 2013 年9 月任中国
投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；
2005 年 8 月至 2010 年 4 月任交通银行 执行董事、副行长；2004 年 9 月至 2005
年8 月任 交通银行 副行长；2004 年6 月至2004 年9 月任 交通银行董事、 行长助
理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任交通银行 行长助理；1994 年至 2001 年历任交
通银行 乌鲁木齐分行副行长、 行长， 南宁分行行长， 广州分行行长。 彭先生 1986
年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生 2018 年8 月起任交通银行 副董事长、 执行董事、 行长。2014 年7 月
至 2016 年 11 月任中国 银行副行长，2016 年 12 月至 2018 年 6 月任 中国银行执
行董事、副行长，其中：2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有
限公司非执行董事，2016 年9 月至2018 年6 月兼任中国银行上海人民币交易业
务总部总裁； 2003 年8 月至2014 年5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、
风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；
1988 年7 月至2003 年8 月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、 岳阳市中心支行、
岳阳分行， 中国建设银行信贷管理委员会办公室、 信贷风险管理部工作。 任先生
1988 年于清华大学获工学硕士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士 2015 年 8 月起 任 交通银行 资产托管业务中心总裁；2007 年 12 月至
2015 年 8 月，历任 交通银行资产托管部总经理助理、副总经理， 交通银行资产
托管业务中心副总裁；1999 年12 月至 2007 年12 月， 历任 交通银行乌鲁木齐分
行财务会计部副科长、 科长、 处长助理、 副处长， 会计结算部高级经理。 袁女士招募说 明书 （更 新）
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1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于新疆财经
学院获硕士学位 。
（三）基金托管业务经营情况
截至 2018 年9 月30 日， 交通银行共托管证券投资基金 384 只。 此外， 交通
银行还托管了基金公司特定客 户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银
行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障管
理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券
投资资产、RQDII 证券投资资产和QDLP 资金等产品。
二、 基 金托 管人的 内部 控制制 度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定， 加强内部
管理， 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行， 通过对各种风险的
梳理、 评估、 监控， 有 效地实现对各项业务风险的管控， 确保业务稳健运行， 保
护基金持有 人的合法权益。
（二）内部控制原则
1、合法 性原则 ：托管 中心制定 的各项 制度符 合国家法 律法规 及监管 机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、全面 性原则 ：托管 中心建立 各二级 部自我 监控和风 险合规 部风险 管控的
内部控制机制， 覆盖各项业务、 各个部门和各级人员， 并渗透到决策、 执行、 监
督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
3、独立 性原则 ：托管 中心独立 负责受 托基金 资产的保 管，保 证基金 资产与
交通银行的自有资产相互独立， 对不同的受托基金资产分别设置账户， 独立核算，
分账管理。
4、制衡 性原则 ：托管 中 心贯彻 适当授 权、相 互制约的 原则， 从组织 结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互牵制， 并通过有效的相互制衡措施
消除内部控制中的盲点。
5、有效 性原则 ：托管 中心在岗 位、业 务二级 部和风险 合规部 三级内 控管理
模式的基础上， 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制， 通过招募说 明书 （更 新）
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行之有效的控制流程、 控制措施， 建立合理的内控程序， 保障内控管理的有效执
行。
6、效益 性原则 ：托管 中心内部 控制与 基金托 管规模、 业务范 围和业 务运作
环节的风险控制要求相适应， 尽量降低经营运作成本， 以合理的控制成本实现最
佳的内部控制目标。
（三） 内部控制制度及措施
根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 等法律法规， 托管
中心制定了一整套严密、 高效的证券投资基金托管管理规章制度， 确保基金托管
业务运行的规范、 安全、 高效， 包括 《交通银 行资产托管业务管理办法》 、 《交通
银行资产托管业务风险管理办法》 、 《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》 、
《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管业务商业秘密管理规
定》 、 《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》 、 《交通银行资产托管业务档案
管理暂行办法》 等， 并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务
分工合理， 技术系统规范管理， 业务管理制度化， 核心作业区实行封闭管理， 有
关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控和事后检查措施
实现全流程、 全链条的风险控制管理， 聘请国 际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审 。
三、 基 金托 管人对 基金 管理人 运作 基金进 行监 督的方 法和 程序
交通银行作为基金托管人， 根据 《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 和有关证券法规的规定， 对基金的投资对象、 基金资产的投资
组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基 金管理人报酬的计提和支
付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有违反 《证券投资基金法》 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为， 及
时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。
交通银行有权对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对交通银
行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。 招募说 明书 （更 新）
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交通银行作为基金托管人， 发现 基金管理人有重大违规行为， 有权立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正 。
四、 其 他事 项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为， 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中国银保监会及其他有关机关的处
罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况 。 招募说 明书 （更 新）
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第五部 分 相关服 务机构
一、 基金 销售 机构
（ 一） 直 销机 构
名称：富国基金管理有限公司
住所： 中国 （上海） 自 由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼
法定代表人： 裴长江
总经理：陈戈
成立日期：1999 年4 月13 日
直销网点：直销中心
直销中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座23 楼
客户服务统一咨询电话：95105686 、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20513177
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
（ 二） 代 销机 构
( 1 ) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址： 拉萨市北京中路101 号
办公地址： 拉萨市北京中路101 号
法人代表： 陈宏
联系人员： 唐湘怡
客服电话： 95357
公司网站： http://www.18.cn
( 2 ) 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 招募说 明书 （更 新）
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法人代表： 薛峰
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： www.zlfund.cn
( 3 ) 上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号26 楼
法人代表： 其实
联系人员： 潘世友
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 4 ) 上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号26 号楼2 楼 41 号
办公地址： 上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯大厦903 ～906 室
法人代表： 杨文斌
联系人员： 张茹
客服电话： 4007-009-665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 5 ) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号1 栋202 室
办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法人代表： 陈柏青
联系人员： 张裕
客服电话： 4000-766-123
公司网站： www.fund123.cn
( 6 ) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址： 杭州市文二西路1 号903 室
办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼2 楼
法人代表： 凌顺平 招募说 明书 （更 新）
27
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 7 ) 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号105 室-3491
办 公 地 址 ： 广 州 市 海 珠 区 琶 洲 大 道 东 1 号 保 利 国 际 广 场 南 塔 12 楼
B1201-1203
法人代表： 肖雯
联系人员： 黄敏娥
客服电话： 020-89629066
公司网站： www.yingmi.cn
( 8 ) 奕丰基金销售有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻深圳
市
办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大 厦东座 1115 、1116、1307 室
法人代表： TEO WEE HOWE
联系人员： 项晶晶
客服电话： 400-684-0500
公司网站： http://www.ifastps.com.cn
( 9 ) 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号4 层401-15
办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座17 层
法人代表： 江卉
联系人员： 徐伯宇
客服电话： 95118
公司网站： http://fund.jd.com/
( 10 ) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院6 号楼 2 单元21 层
办公地址： 北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座2507 招募说 明书 （更 新）
28
法人代表： 钟斐斐
联系人员： 戚晓强
客服电话： 4000-618-518
公司 网站： danjuanapp.com
（ 三） 其他
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。
二、 基 金登 记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所： 中国 （上海） 自 由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 层
法定代表人： 裴长江
成立日期：1999 年4 月13 日
电话： （021 ）20361818
传真： （021 ）20361616
联系人：徐慧
三、 出 具法 律意见 书的 律师事 务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上 海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心19 楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
电话：（021 ）31358666
传真：（021 ）31358666
四、 审 计基 金财产 的 会 计师事 务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 招募说 明书 （更 新）
29
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：毛鞍宁
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：蒋燕 华
经办注册会计师：蒋燕华、石静筠 招募说 明书 （更 新）
30
第六部 分 基金的 募集
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《销售办法》 、基金
合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2017 年 5 月 24 日证监许可
【2017】769 号文注册。
本基金的类别为债券型证券投资基金。
本基金的运作方式为契约型 开放式 。
基金存续期限为不定期。
经安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 验 资，本次募集的有效认购户数
为12 户，本次募集期的有效认购份额为149,989,000.00 份，募集资金在募集期
间 产生利息折合份额为 15,400.62。合计共募集 150,004,400.62 份基金份额。
招募说 明书 （更 新）
31
第七部 分 基金合 同的生效
一、 基 金备 案的条 件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在发起资金提供方使用发起资金认
购本基金募集份额总额不少于 1000 万元人民币、 且发起资金提供方承诺其认购
的基金份额持有期限自基金公开发售之日或者基金合同生效之日孰晚日起不少
于 3 年的条件下， 基金募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可
以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定 验资机构验资，自收到验资报告之
日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理 完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效； 否则基金合同不生效。 基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不得
动用。
二、 基 金合 同不能 生效 时募集 资金 的处理 方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期活期存款利息（税后） ；
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、 基 金存 续期内 的基 金份额 持有 人数量 和资 产规模
基金合同生效之日起三年后的对应日， 若基金资产规模低于 2 亿元， 本基金
应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额持有人
大会的方式延续。
基金合同生效三年后继续存续的，自基金合同生效满三年后的基金存续期
内，连续 20 个工作日 出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低招募说 明书 （更 新）
32
于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露 ； 连续 60 个工作日
出现前述情形的，基金合同应当终止，无须召开基金份额持有人大会。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
四、 基 金合 同生效
根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件， 《基金合同》于 2017
年 7 月 25 日正式生效 。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理
本基金。
招募说 明书 （更 新）
33
第八部 分 基金份 额的申购与赎回
一、 申购 和 赎回场 所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、 申购 和 赎回的 开放 日及时 间
1、 申购和赎回的 开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 开放 日的具体业
务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
基金合同生效后， 若出现 不可抗力， 或者 新的证券交易市场、 证券交易所交
易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日 及开放时间进行
相应的调整， 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公
告。
2、 申购、 赎回开始日及业务办理时间
本基金依照 《信息披露办法》 的有关规定于 2017 年 9 月 12 日在中国证券报
上公告申购与赎回的开始时间， 并于 2017 年 9 月 14 日开始办理日常申购、 赎回
业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、
赎回或者转换。 投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
三、 申 购与 赎回的 原则
1 、“ 未 知价” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净
值为基准进行计算； 招募说 明书 （更 新）
34
2、“ 金额申购、份额赎回” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、 当日 的申购 与赎回 申请可以 在基金 管理人 规定的时 间以内 撤销； 在当日
业务办理时间结束后不得撤销；
4 、 赎 回遵 循“ 先进 先 出” 原 则 ， 即按 照 投资 者认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回；
5、投资 者办理 申购、 赎回等业 务时应 提交的 文件和办 理手续 、办理 时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下， 以各销售机构的具体规
定为准；
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基 金份额持有人利益优先原则 。
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、 申 购与 赎回的 程序
1、 申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、 申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时， 必须 在规定的时间内 全额交付申购款项， 否则所提
交的申购申请无效。 投资者交付申购 款项， 申购成立； 登记机构确认基金份额时，
申购生效 。
基金份额持有人递交赎回申请， 必须持有足够 的基金份额余额， 否则所提交
的赎回申请无效。 基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请， 赎回成立； 登
记机构确认赎回申请时，赎回生效。 投资者 T 日赎回申请成功后，基金管理人
将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款项。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、
通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影响业务处理流程， 则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划
往投资者银行账户。 在发生巨额赎回 或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付
赎回款项的情形 时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
基金管 理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内， 对上述业务办理时间
进行调整， 基金管理人必须在调整实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指招募说 明书 （更 新）
35
定媒介上公告。
3、 申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资者 应在 T+2 日后( 包括该 日) 及时到销
售 机构 或 以 销 售 机 构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申 请 的 确 认 情 况 。 若 申 购 不 成 立 或 无
效 ， 则申购款项 本金退还给投资者， 基金管理人及基金托管人不承担 该退回款项
产生的利息等损失。因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担 。
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回 的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利 。
五、 申 购与 赎回的 数额 限制
1、基金管理人规定，本基金单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费） ，
投资者通过销售机构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金额限制外，
当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时， 投资者还应遵循相关销 售机构
的业务规定。
直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元 （含申购费） ， 追加申购
的最低金额为单笔 20,000 元 （含申购费） ； 已在直销网点有该基金认购记录的投
资者不受首次申购最低金额的限制。 其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行
交易要受直销网点最低申购金额的限制。 投资者当期分配的基金收益转购基金份
额时， 不受最低申购金额的限制。 通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业
务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制， 申购最低金额为单笔 1 元 （含申购
费） 。
2、投资 者可多 次申购 ，但单一 投资者 持有基 金份额数 不得达 到 或超 过基金
份额总数的 50% （在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过
50% 的除外） 。
3、基金 份额持 有人在 销售机构 赎回时 ，每次 对本基金 的赎回 申请不 得低于
0.01 份基金份额。 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构 （网点） 保留的基
金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部申请赎回。但各销售机构对交招募说 明书 （更 新）
36
易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
4、当接 受申购 申请对 存量基金 份额持 有人利 益构成潜 在重大 不利影 响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒 绝大额申购、 暂停基金申购等措施， 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要， 可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。
六、 申 购费 用和赎 回费 用
1、申购费率
投资者申购本基金份额时， 需交纳申购费用。 投资者在一天之内如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金提供前端申购费用的支付模式：
前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。
本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实
施差别的申购费率。具体如下：
A 、申购费率
申购金额（M ） 前端申购费率
M ＜100 万元 0.80%
100 万元≤M ＜500 万元 0.50%
M ≥500 万元 1000 元/ 笔
注： 上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其
他投资者。
B 、特定申购费率
申购金额（M ） 前端申购费率
M ＜100 万元 0.08%
100 万元≤M ＜500 万元 0.05%
M ≥500 万元 1000 元/ 笔 招募说 明书 （更 新）
37
注： 上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金
客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
成的补充养老基金等， 具体包括： 全国社会保障基金； 可以投资基金的地方社会
保障基金； 企业年金单一计划以及集合计划； 企业年金理事会委托的特定客户资
产管理计划； 企业年金养老金产品 ； 个人税收递延型商业养老保险等产品； 养老
目标基金；职业年金计划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户 范围， 并按规定向中国证监会
备案。
基金申购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等募
集期间发生的各项费用。
2、赎回费率
（1 ）赎 回费用 由基金 赎回人承 担。投 资者认 （申）购 本基金 所对应 的赎回
费率随持有时间递减。具体如下：
持有期限 赎回费率
7 日以内 1.5%
7 日（含）-30 日 0.1%
30 日以上（含） 0
（注： 赎回份额持有时间的计算， 以该份额自登记机构确认之日开始计算。 ）
（2 ）投 资者可 将其持 有的全部 或部分 基金份 额赎回。 本基金 的赎回 费用在
投资者赎回本基金份额时收取。
对持续持有 期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产。
3、 在对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响的情况 下，经 与基金 托管人
协商一致并履行适当程序后， 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的
有关规定在指定媒介上公告。
4、当本 基金发 生大额 申购或赎 回情形 时，基 金管理人 可以采 用摆动 定价机
制， 以确保基金估值的公平性。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。 招募说 明书 （更 新）
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5、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形 下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调
低 销售费率 。
七、 申 购份 额与赎 回金 额的计 算
1、申购份额的计算
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额= 申购金额/ （1＋申购费率）
申购费用= 申购金额- 净 申购金额
申购份额= 净申购金额/ 申购日基金份额净值
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额= 申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/ 申购日基金份额 净值
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金，则对应的申购
费率为 0.80% ， 假设申 购当日基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申购份额
为：
净申购金额=40,000/ （1+0.80% ）=39,682.54 元
申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元
申购份额=39,682.54/1.0400=38,156.29 份
即：该投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金，假设申购当 日
基金份额净值为 1.0400 元，可得到 38,156.29 份基金份额。
例：某投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金，则对应的申购
费率为 0.05% ， 假设申 购当日基金份额净值为 1.0400 元， 则其可得到的申购份额
为：
净申购金额=2,000,000/ （1+0.05% ）=1,999,000.5 元
申购费用=2,000,000-1,999,000.5=999.5 元 招募说 明书 （更 新）
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申购份额=1,999,000.5/1.0400=1,922,115.87 份
即：该投资者（养老金客户）投资 2,000,000 元申购本基金 ，假设申购当日
基金份额净值为 1.0400 元，可得到 1,922,115.87 份基金份额。
2、赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例： 某投资者在 T 日赎回 10,000 份， 假设赎回日基金份额净值为 1.0800 元，
持有时间为 10 日，则赎回费率为 0.1% ，其获得的赎回金额计算如下：
赎回总金额＝10,000× 1.0800=10,800.00 元
赎回费用＝10,800.00× 0.1% ＝10.80 元
净赎回金额＝10,800.00-10.80＝10,789.20 元
即：该投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，假设赎回日基金份额净值为
1.0800 元 ，持有时间为 10 日，则其可得到的净赎回金额为 10,789.20 元。
3、本基金基金份额净值的计算：
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金管理人于每个工作日计算基金资产
净值及基金份额净值， 并按规定公告。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适
当延迟计算或公告。
4、申购份额、余额的处理方式：
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为
份， 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
5、 赎回金额的处理方式：
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后招募说 明书 （更 新）
40
2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
八、 申 购和 赎回的 登记
投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登
记权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份
额。
投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
但不得实质影响投资者的合法权益， 并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介
公告。
九、 拒 绝或 暂停申 购的 情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。
4、基金 管理人 接受某 笔或某些 申购申 请可能 会影响或 损害现 有基金 份额持
有人利益时。
5、基金 管理人 接受某 笔或者某 些申购 申请有 可能导致 单一投 资者（ 基金管
理人或其高级管理人员、 基金经理作为发起资金提供方的除外） 持有基金份额的
比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。
6、 基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或其他 损害现有基金份额持有人利益的情形。
7、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、登记系统或基金会计系统无法正常运行。
8、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
9、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 招募说 明书 （更 新）
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发生上述第 1、2、3、6 、7、8、9 项暂停申购 情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资者的申购申请时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。 如果投资者的申购申请被全部或部分拒绝的， 被拒绝的申购款项本
金将退还给投资者， 基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损
失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
发生上述第 4、5 项暂 停申购情形之一的，为保护基金份额持有人的合法权
益， 基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、 拒绝大额申购、 暂停基金申购等措施。 基金管理人基于投资运作与风险控制
的需要，也可以采取上述措施对基金规模予以控制。
十、 暂 停赎 回或延 缓支 付赎回 款项 的情形
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、 因不可抗力 导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情 形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资者的赎回申请或延缓支
付赎回款项 时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请， 基
金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4
项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先
选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人
应及时恢复赎回业务的办理并公告。 招募说 明书 （更 新）
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十 一、 巨 额赎 回的情 形及 处理方 式
1、 巨额赎回的认定
若本基金单个 开 放 日 内的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。
2、 巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回 、部分 延期赎回或暂停赎回 。
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资者 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资者的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资者的赎回申请而进行的财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金 额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资者在提交赎回申请时未作明确选择， 投资者未能赎回
部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制 。
若基金发生巨额赎回， 在出现单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份
额 10% 的赎回申请 （ “ 大额赎回申请人” ） 情形下， 基金管理人可以对大额赎回申
请人的赎回申请延期办理， 即按照保护其他赎回申请人 （ “小额赎回申请人” ） 利
益的原则， 基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请， 具体为： 如小
额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认， 则基金管理人在当日接受赎回比例
不低于上一 开放日基金总份额的 10% 的前提下， 在仍可接受赎回申请的范围内对
大额赎回申请人的赎回申请按比例确认， 对大额赎回申请人未予确认的赎回申请
延期办理； 如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认， 则对全部未确认招募说 明书 （更 新）
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的赎回申请 （含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申
请） 延期办理。 延期办理的具体程序， 按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方
式办理； 同时， 基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。 基金
管理人在履行适当程序后， 有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施， 并
在指定媒介上进行公告。
（3 ）暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
3、 巨额赎回的公告
当发生上述 巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒介上刊登公告。
十 二、 暂 停申 购或赎 回的 公告和 重新 开放申 购或 赎回的 公告
1、 发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会
备案，并在规定 期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。
3、如发生 暂停的时间超过 1 日，基金管理 人 可以根据 暂停申购或赎回的时
间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的 公告； 也可以根据 实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告 。
十 三、 基 金转 换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理 的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。
十 四、 基 金份 额的转 让
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构招募说 明书 （更 新）
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办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十 五、 基 金的 非交易 过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠 和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户 ， 或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为 。 无论在上述何种
情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者 或者是按
照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理 。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人 、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十 六、 基 金的 转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十 七、 定 期定 额投资 计划
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计 划最低申购金额。
十 八、 基 金份 额的冻 结 、 解冻 和 质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额
被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然参与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 招募说 明书 （更 新）
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第九部 分 基金的 投资
一、 投 资目 标
本基金在追求本金安全、 保持资产流动性以及严格控制风险的基础上， 通过
积极主动的投资管理， 力 争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回
报。
二、 投 资范 围
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的债券（包括国债、地方政府债、
金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、
中期票据、 短期融资券 （含超短期融资券） 、 可 交换债券、 中小企业私募债券等） 、
资产支持证券、 债券回购、 银行存款 （包括定期存款、 协议存款、 通知存款等） 、
同业存单、 股票 （包括中小板、 创业板以及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证
监会相关规定） 。
如法律 法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ；投资 于股票 、权 证等资产 的比例 不超过 基金资产 的 20%。 本基 金持有现金
或者到期 日在一 年以内 的政府债 券不低 于基金 资产净值 的 5%， 其中 现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、 投 资策 略
本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属资
产配置。 本基金在债券投资过程中突出主动性的投资管理， 在对宏观经济以及债
券市场中长期发展趋势进行客观判断的基础上， 通过合理配置收益率相对较高的
企业债、 公司债、 资产支持证券， 以及风险收益特征优异的可转换公司债券、 可
分离交易可转债、 中小企业私募债券、 可交换债券等债券品种， 加以对国家债券、招募说 明书 （更 新）
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金融债券、 中央银行票据以及质押及买断式回购等高流动性品种的投资， 灵活运
用组合久期调整、 收益率曲线调整、 信用利差和相对价值等策略， 在保证基金流
动性的前提下， 积极把握固定收益证券市场中投资机会， 获取各类债券的超额投
资收益 。
1、资产配置策略
（1 ）整体资产配置策略
本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置， 通过对国内外宏
观经济状况、 市场利率走势、 市场资金供求情况， 以及证券市场走势、 信用风险
情况、 风险预算和有关法律法规等因素的综合分析， 预测各类资产在长、 中、 短
期收益率的变化情况， 进而在各类资产之间进行动态配置， 确定资产的最优配置
比例和相应的风险水平。
（2 ）类属资产配置策略
不同类型的债券在收益率、 流动性和信用风险上存在差异， 有必要将债券资
产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置， 以寻求收益性、 流动
性和信 用风险补偿间的最佳平衡点。 在整体资产配置策略的指导下， 本基金根据
资产的风险来源、 收益率水平、 利息税务处理以及市场流动性等因素， 将市场细
分为普通债券( 含国债、 金融债、 央行票据、 企业债、 短期融资券等) 、 附权债券
( 含可转换公司债券、 各类附权债券等) 、 资产证券化产品、 金融创新产品( 各类金
融衍生工具等) 四 个子市 场 ， 采 取 积 极 投资 策略 ， 定 期 对 投 资 组合 类属 资 产 进 行
最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。
（3 ）明细资产配置策略
在明细资产配置上， 首先根据明细资产的剩余期限、 资产信用等级、 流动性
指标决定是否纳入组合； 其次， 根据个别债券 的收益率( 到期收益率、 票面利率、
利息支付方式、利 息税 务处理) 与 剩 余 期 限的配 比 ， 对 照 基 金 的收 益要 求 决 定 是
否纳入组合； 最后， 根据个别债券的流动性指标( 发行总量、 流通量、 上市时间) ，
决定投资总量。
2、债券投资策略
（1 ）普通债券投资策略
本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、 货币政策的深入分析招募说 明书 （更 新）
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以及对宏观经济的动态跟踪， 采用久期控制下的主动性投资策略， 主要包括： 久
期控制、 期限结构配置、 信用风险控制、 跨市 场套利和相对价值判断等管理手段，
对债券市场、 债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测， 相机而动、 积
极调整。
①久期控制是根据对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分析确
定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。
②期限结构配置是在确定组合久期后， 针对收益率曲线形态特征确定合理的
组合期限结构， 包括采用集中策略、 两端策略和梯形策略等， 在长期、 中期和短
期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。
③信用风险控制是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量， 根据发债
主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估， 以此作为品种选择的基
本依据。
④跨市场套利根据不同债券市场间的运 行规律和风险特性， 构建和调整债券
债组合，提高投资收益，实现跨市场套利。
⑤相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。
（2 ）附权债券投资策略
附权债券指对债券发行体授予某种期权， 或者赋予债券投资者某种期权， 从
而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地， 从而增强该种金融工具对不
同发行体融资的灵活性， 也增强对各类投资者的吸引力。 当前附权债券的主要种
类有可转换公司债券、 分离交易可转换公司债券以及含赎回或回售选择权的债券
等。
①可转换公司债券投资策略
可转换公司债券不同于一般的企业( 公司) 债券 ， 其投资人具有在一定条件下
转股和回售的权利， 因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加上可转
换公司债内含期权价值， 是一种既具有债性， 又具有股性的混合债券产品， 具有
抵御价格下行风险，分享股票价格上涨收益的特点。
可转换公司债券最大的优点在于， 可以用较小的本金损失， 博取股票上涨时
的巨大收益。 可以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布， 买招募说 明书 （更 新）
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入低转换溢价率的债券， 并持有的投资策略， 只 要在可转换公司债券的存续期内，
发行转债的公司股票价格上 升，则投资就可以获得超额收益。
可转换公司债券可以按照协议价格转换为上市公司的股票， 因此在日常交易
过程中可能会出现可转换公司债券市场与股票市场之间的套利机会。 本基金持有
的可转换公司债券可以转换成股票。 基金管理人在日常交易过程中， 会密切关注
可转换公司债券市场与股票市场之间的互动关系，恰当的选择时机进行套利。
②其它附权债券投资策略
本基金利用债券市场收益率数据， 运用利率模型， 计算含赎回或回售选择权
的债券的期权调整利差(OAS) ，作为此类债券 投资估值的主要依据。
分离交易可转换公司债券， 是认股权证和公司债券的组 合产品， 该种产品中
的公司债券和认股权证可在上市后分别交易， 即发行时是组合在一起的， 而上市
后则自动拆分成公司债券和认股权证。 本基金因认购分离交易可转换公司债券所
获得的认股权证自可交易之日起 30 个交易日 内全部卖出。分离交易可转换公司
债券上市后分离出的公司债券的投资按照普通债券投资策略进行管理。
（3 ）中小企业私募债券的投资策略
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、 流动性和信用风险三方面
展开。 久期控制方面， 根据宏观经济运行状况的分析和预判， 灵活调整组合的久
期。 信用风险控制方面， 对个券信用资质进行详尽的分析 ， 对企业性质、 所处行
业、 增信措施以及经营情况进行综合考量， 尽可能地缩小信用风险暴露。 流动性
控制方面， 要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模， 在力求
获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。
（4 ）资产证券化产品投资策略
证券化是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产， 通过一定的结构化安
排， 对资产中的风险与收益进行分离组合， 进而转换成可以出售、 流通， 并带有
固定收入的证券的过程。
资产证券化产品的定价受市场利率、 发行条款、 标的资产的构成及质量、 提
前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券 市 场 宏 观 分 析 的 基 础
上， 对资产证券化产品的交易结构风险、 信用风险、 提前偿还风险和利率风险等
进行分析， 采取包括收益率曲线策略、 信用利差曲线策略、 预期利率波动率策略招募说 明书 （更 新）
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等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。
3、动态收益增强策略
在以上债券投资策略的基础上， 本基金还将根据债券市场的动态变化， 采取
多种灵活的策略，获取超额收益。主要包括骑乘收益率曲线策略、息差策略等。
（1 ）骑乘收益率曲线策略
骑乘收益率曲线策略是指当收益率曲线相对陡峭时， 买入期限位于收益率曲
线陡峭处的债券， 也即收益率水平处于相对高位的债券， 随着债 券期限剩余期限
缩短， 债券的收益率水平将会较投资期初有所下降， 通过债券收益率的下滑， 获
得资本利得收益。
（2 ）息差策略
息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作， 只要回购资金成
本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。
本基金将根据对市场回购利率走势的判断， 适当地选择杠杆比率， 谨慎地实
施息差策略，提高投资组合的收益水平。
4、股票投资策略
当本基金管理人判断市场出现明显的趋势性投资机会时， 本基金可以直接参
与股票市场投资， 努力获取超额收益。 在股市场投资过程中， 本基金主要采取自
下而上的投资策略， 利 用数量化投资技术与基本面研究相结合的研究方法， 对以
下三类上市公司进行投资：
（1 ）现 金流充 沛、行 业竞争优 势明显 、具有 良好的现 金分红 记录或 现金分
红潜力的优质上市公司；
（2 ）投资价值明显被市场低估的上市公司；
（3 ）未来盈利水平具有明显增长潜力且估值合理的上市公司。
5、权证投资策略
在确保与基金投资目标一致以及风险可控的前提下， 本基金可适度进行谨慎
的权证投资。 基金对权证投资的目标首先是控制并降低组合风险， 其次是令基金
资产增值。本基金的权证投资策略包括：
（1 ）采 用市场 认可的 多种期权 定价模 型并根 据研究人 员对公 司基本 面等因
素的分析，形成合理的对权证的定价； 招募说 明书 （更 新）
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（2 ）对 标的股 票进行 价值判断 ，结合 权证市 场发展的 具体情 况，决 策权证
的买入、持有或沽出操作；
（3 ） 本基金权证投资策略包括但不限于杠杆交易策略、 看跌保护组合策略、
获利保护策略、买入跨式投资策略等。
四、 投 资限 制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本 基金 投资于 债 券资产的 比例 不低于 基 金资产的 80% ， 投资于 股票、
权证等资产的比例不超过基金资产的 20%；
（2 ）保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；
（3 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ；
（4 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的10% ；
（5 ）本 基金管 理人管 理的全部 开放式 基金（ 包括开放 式基金 以及处 于开放
期的定期开放 基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司
可流通股票的15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3%；
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10% ；
（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的0.5%；
（9 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10%；
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20% ；
（11 ） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10%； 招募说 明书 （更 新）
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（12 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券 合计规模的10%；
（13 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（14 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申 报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40% ； 本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，
债券回购到期后不得展期；
（16 ）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
（17 ） 本基金持有单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的
10% ；
（18 ）本基金投资流通受限证券，基金管理人应根据中国证监会相关规定，
与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受 限证券的比例， 根据比例进
行投资。 基金管理人应制定严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动性风
险、法律风险和操作风险等各种风险；
（19 ） 基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15% 。因证 券市场 波动 、上市公 司股票 停牌、 基金规模 变动等 基金管 理人之 外的
因素致使基金不符合上述比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资；
（20 ） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（21 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除第（2）、（ 13）、（ 19 ） 、 （20） 条外， 因证券 市场波动 、证券 发行人 合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进 行调整，但中国证监会规定的 特殊
情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 招募说 明书 （更 新）
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基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生 效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准， 不需要
经基金份额持有人大会审议，但须提前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5 ）向基金管理人、基金托管人出资；
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的 证券交易活动；
（7 ）法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易， 应当符合基金的投资目标和投资 策略， 遵循基金份额
持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照
市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法
规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易进行审查。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当
程序后可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行， 不需经基金份额持有人大
会审议，但须提前公告。
五、 业 绩比 较基准
中债综合全价指数收益率*80%+ 中证500 指数收益率*20% 。
中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具有代表性招募说 明书 （更 新）
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的债券市场指数。 中证 500 指数是从上海和深圳证券市场中选取 500 只A 股作为
样本编制而成的成份股指数，综合反映沪深证券市场内小市值公司的整体状况，
具有良好的投资价值。 该指数由中证指数公司在引进国际指数编制和管理经验的
基础上编制和维护， 编制方法的透明度高， 具有独立性。 本基金管理人认为， 该
业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场 上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金管
理人经与基金托管人协商一致， 在报中国证监会备案后， 可以变更业绩比较基准
并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
六、 风 险收 益特征
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
七、 基 金管 理人代 表基 金行使 相关 权利的 处理 原则及 方法
1、有利于基金资产的安全与增值；
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益；
3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的 经营管理；
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益。
八、 投 资组 合报告
（ 一） 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1
权益投 资 33,987,865.85 12.94
其中： 股票 33,987,865.85 12.94
2
固定收 益投 资 217,364,385.90 82.78
其中： 债券 217,364,385.90 82.78
资产支 持证 券 － －
3
贵金属 投资 － －
4
金融衍 生品 投资 － － 招募说 明书 （更 新）
54
5
买入返 售金 融资产 － －
其中： 买断 式回 购的 买入 返 售 金
融资产
－ －
6
银行存 款和 结算 备付 金合 计 6,605,376.89 2.52
7
其他资 产 4,626,732.33 1.76
8
合计 262,584,360.97 100.00
（ 二） 报 告期 末 按行 业分 类的股 票投 资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 840,735.00 0.43
B 采矿业 921,420.40 0.47
C 制造业 18,946,953.84 9.76
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和 供 应业 1,188,468.00 0.61
E 建筑业 86,424.00 0.04
F 批发和 零售 业 2,240,771.40 1.15
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 1,307,998.00 0.67
H 住宿和 餐饮 业 － －
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 2,664,437.60 1.37
J 金融业 847,688.81 0.44
K 房地产 业 2,710,654.80 1.40
L 租赁和 商务 服务 业 906,128.00 0.47
M 科学研 究和 技术 服务 业 － －
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 222,705.00 0.11
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和 社会 工作 94,050.00 0.05
R 文化、 体育 和娱 乐业 820,653.00 0.42
S 综合 188,778.00 0.10
合计 33,987,865.85 17.50 招募说 明书 （更 新）
55
（ 三） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例（%）
1 300146 汤臣倍 健 31,100.00 528,389.00 0.27
2 000401 冀东水 泥 40,200.00 497,676.00 0.26
3 002195 二三四 五 131,640.00 485,751.60 0.25
4 600426 华鲁恒 升 39,800.00 480,386.00 0.25
5 002127 南极电 商 63,850.00 480,152.00 0.25
6 002299 圣农发 展 28,700.00 474,698.00 0.24
7 600466 蓝光发 展 87,260.00 469,458.80 0.24
8 600737 中粮糖 业 62,000.00 456,320.00 0.24
9 600160 巨化股 份 68,800.00 456,144.00 0.23
10 601872 招商轮 船 122,200.00 450,918.00 0.23
（ 四） 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产
净值比 例（%）
1 国家债 券 19,614,186.50 10.10
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 53,476,019.40 27.54
其中： 政策 性金 融债 53,476,019.40 27.54
4 企业债 券 102,875,180.00 52.98
5 企业短 期融 资券 － －
6 中期票 据 41,399,000.00 21.32
7 可转债 （可 交换 债） － －
8 同业存 单 － －
9 其他 － －
10 合计 217,364,385.90 111.94 招募说 明书 （更 新）
56
（ 五） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券
投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例（% ）
1 180406 18 农发 06 300,000.00 32,079,000.00 16.52
2 101800788
18 长 发集 团
MTN001
100,000.00 10,469,000.00 5.39
3 101800352
18 津 城建
MTN008B
100,000.00 10,426,000.00 5.37
4 101800075
18 凤 凰传 媒
MTN001
100,000.00 10,409,000.00 5.36
5 143707 18 中煤 06 100,000.00 10,360,000.00 5.34
（ 六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产
支 持证 券投资 明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
（ 七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
属 投资 明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
（ 八） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证
投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有权证。
（ 九） 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
1、 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
公允价 值变 动总 额合 计( 元) －
股指期 货投 资 本 期收 益( 元) －
股指期 货投 资本期 公 允价 值变动(元) －
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
2、 本基金投资股指期货的投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。 招募说 明书 （更 新）
57
（ 十） 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
1、 本期国债期货投资政策
本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。
2、 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
公允价 值变 动总 额合 计（ 元） －
国债期 货投 资本 期收 益（ 元） －
国债期 货投 资本 期公 允价 值变动 （元 ） －
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
3、 本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
（ 十一 ） 投 资组 合 报告 附注
1、 申明 本基金 投资的 前十名证 券的发 行主体 本期是否 出现被 监管部 门立案
调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
本报告期本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外
的股票。
3、 其他资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 19,884.32
2 应收证 券清 算款 －
3 应收股 利 －
4 应收利 息 4,606,848.01
5 应收申 购款 －
6 其他应 收款 －
7 待摊费 用 －
8 其他 －
9 合计 4,626,732.33
4、 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 招募说 明书 （更 新）
58
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
6、 投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因， 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存
在尾差。 招募说 明书 （更 新）
59
第十部 分 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职 守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代 表其未来表
现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
一、 本基金历史各时间段份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益
率 的比 较
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2017.09.05-2017.12.31 -0.41% 0.19% -1.69% 0.19% 1.28% 0.00%
2018.01.01-2018.12.31 0.56% 0.28% -3.82% 0.30% 4.38% -0.02%
2017.09.05-2018.12.31 0.15% 0.26% -5.45% 0.28% 5.60% -0.02%
二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩
比 较基 准收益 率变 动的比 较
招募说 明书 （更 新）
60
注：1、截止日期为 2018 年 12 月 31 日。
2、本基金于 2017 年 9 月 5 日成立，建仓期 6 个月，从 2017 年 9 月 5 日起
至 2018 年 3 月 4 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。
招募说 明书 （更 新）
61
第十一 部分 基金的 财产
一、 基 金资 产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收款项
以及其他资产的价值总和。
二、 基 金资 产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、 基 金财 产的账 户
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。
四、 基 金财 产的保 管和 处分
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。 招募说 明书 （更 新）
62
第十二 部分 基金资 产的估值
一、 估 值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、 估 值对 象
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。
三、 估 值方 法
1、证券交易所上市的非固定收益品种的估值
交易所上 市的非 固定收 益品种（ 包括股 票、权 证等） ， 以其估 值日在 证券交
易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未
发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日
的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券 发行机
构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
2、交易所市场上市的固定收益品种的估值
（1 ）对 在交易 所市场 上市交易 或挂牌 转让的 固定收益 品种（ 另有规 定的除
外） ，选 取第三 方估值 机构提供 的相应 品种当 日的估值 净价进 行估值 ；具体估值
机构由基金管理人与基金托管人另行协商约定；
（2 ）对 在交易 所市场 上市交易 的可转 换债券 ，按估值 日收盘 价减去 可转换
债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且
最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最 近交易日收盘价减去可转换债券收
盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易
市价，确定公允价格；
交易所上 市实行 全价交 易的债券 （可转 债除外 ） ，选取 第三方 估值机 构提供
的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。 招募说 明书 （更 新）
63
（3 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 债券（ 含中小 企业私
募债券） ，采用 估值技 术确定公 允价值 ，在估 值技术难 以可靠 计量公 允价值的情
况下，按成本估值。
3、银行 间市场 交易的 固定收 益 品种， 选取第 三方估值 机构提 供的相 应品种
当日的估值净价进行估值。
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。
5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值。
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票和权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（4 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，采用 估值技 术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（5 ）对 银行间 市场未 上市，且 第三方 估值机 构未提供 估值价 格的债 券，按
成本估值。
6、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
7、当发 生大额 申购或 赎回情形 时，基 金管理 人可以采 用摆动 定 价机 制，以
确保基金估值的公平性。
8、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 招募说 明书 （更 新）
64
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对 基金资产净值的计算结果对外予以公布。 由此给基金份额持有人和
基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失， 不由
基金托管人负责赔付。
四、 估 值程 序
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。法律法规、
监管机构、基金合同另有规定的，从其规定。
如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起
基金份额净值剧烈波动的， 为维护基金份额持有人利益， 基金管理人与基金托管
人协商一致后， 可以临时增加基金份额净 值的保留位数并以此进行确认， 并在确
认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公
告。
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按规定对外公布。
五、 估 值错 误的处 理
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资者自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人( “受损方”) 的直接 损失按下述招募说 明书 （更 新）
65
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1 ）估 值错误 已发生 ，但 尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不 对第三方负责。
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) ， 则 估值错误责
任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4 ） 估值错误调 整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估；
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 招募说 明书 （更 新）
66
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当 事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
六、 暂 停估 值的情 形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托 管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商一
致，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、 基 金净 值的确 认
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金 管理人对基金净值按规定予以公布。
八、 特 殊情 形的处 理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理；
2、由于 不可抗 力，或 证券交易 所、登 记结算 机构及存 款银行 等第三 方机构
发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因， 基金管理人和基金托管人虽
然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的
基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基
金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 招募说 明书 （更 新）
67
第十三 部分 基金的 收益与分配
一、 基 金利 润的构 成
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、 基 金可 供分配 利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、 基 金收 益分配 原则
1、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资者可 选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红。
2、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即基 金收益 分配基 准日的
基金份额净值减去 每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
3、每一 基金份 额享有 同等分配 权。如 本基金 在未来条 件成熟 时，增 减基金
份额类别，则同一类别内每一基金份额享有同等分配权。
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在遵守法律法规和监管部门的规定， 且对基金份额持有人利益无实质不利影
响的前提下， 基金管理人在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当
程序后可对基金收益分配原则进行调整， 不需召开基金份额持有人大会， 但应于
变更实施日前在指定媒介公告。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
四、 收 益分 配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、 收 益分 配方案 的确 定、公 告与 实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 日内在
指定媒介公告并报中国证监会备案。 招募说 明书 （更 新）
68
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时间
不得超过 15 个工作日。
六、 基 金收 益分配 中发 生的费 用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投
资者的现金红利小于一定金额， 不足以支付银行转账或其他手续费用时， 基金登
记机构可 将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。 招募说 明书 （更 新）
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第十四 部分 基金费 用与税收
一、 与 基金 运作有 关的 费用
（ 一） 基 金费 用的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金相关账户的开户和维护费用；
9、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。
（ 二） 基 金费 用计提 方法 、计提 标准 和支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.4% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E ×0.4% ÷当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.1% 年费率计提。托管费 的计算
方法如下：
H ＝E ×0.1% ÷当年天 数 招募说 明书 （更 新）
70
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人与基
金托管人双方核对无误后， 基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 休息日等， 支
付日期顺延。
上述 “ （一） 基金费用的种类” 中第 3－9 项费用， 根据有关法规及相应协议
规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人根据基金管理人指令并
参照行业惯例从基金财产中支付。
（ 三） 不 列入 基金费 用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
二、 基 金税 收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
三、 基金 费用 的调 整
基金管理 人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率、 基金托管费率， 此
项调整须召开基金份额持有人大会审议通过。 基金管理人必须最迟于新费率实施
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介刊登公告。
招募说 明书 （更 新）
71
第十五 部分 基金的 会计与审计
一、 基 金会 计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果基金合同生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计年度
披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立 建账、独立核算；
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以书面方式确认。
二、 基 金的 年度审 计
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 招募说 明书 （更 新）
72
第十六 部分 基金的 信息披露
一、 本 基金 的信息 披露 应符合《 基金法 》、 《 运作办 法 》 、《信 息披露 办
法》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登
载 媒介 、报备 方式 等规定 发生 变化时 ，本 基金从 其最 新规定 。
二、 信 息披 露义务 人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
本基金信息披 露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、 本 基 金 信 息 披 露 义 务 人 承 诺 公 开 披 露 的 基 金 信 息 ， 不 得 有 下 列 行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、 本基金公开披露的信息应采 用 中 文 文 本 。 如 同 时 采 用 外 文 文 本 的 ，
基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中
文 文本 为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 招募说 明书 （更 新）
73
五、 公 开披 露的基 金信 息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
1、基金 合同是 界定基 金合同当 事人的 各项权 利、义务 关系， 明确基 金份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基 金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同生效后， 基金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供说明。
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定媒介上； 基金管理人、 基金托管人
应当将基金合同、基金托管协议登载在各自网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同生效公告。
基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、 基金管理人高级管
理人员、 基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、 承诺持有的期限
等情况。
（四）基金资 产净值、基金份额净值
基金合同生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应当至
少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 招募说 明书 （更 新）
74
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过其网站、 基金份额销售机构以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值
和基金份额累计净值。
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理 人应当在基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金份额
销售机构查阅或者复制前述信息资料。
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于其网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载于其网站上，将半年度报告 摘要登载在指定媒介上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。
基金合同生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。
基金管理人应在年度报告、半年度报告、季度报告中分别披露基金管理人、
基金管理人高级管理人员、 基金经理等人员以及基金管理人股东持有本基金份额
的情况。
报告期内 出 现 单 一 投 资者 持 有 基 金 份 额 比 例 达到 或 超 过 基 金 总 份 额 20% 的
情形，为保障其他投资者利益，基金管理人至少应当在季度报告、半年度报告、
年度报告等定期报告文件中 “影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资招募说 明书 （更 新）
75
者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险。
本基金持续运作过程中， 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合
资产情况及其流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人 主要办公场所所在地
的中国证监会派出机构备案。
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开；
2、终止基金合同；
3、转换基金运作方式；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更；
7、基金募集期延长；
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动；
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十；
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十；
11 、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
14、重大关联交易事项；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 招募说 明书 （更 新）
76
17、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
18、基金改聘 会计师事务所；
19、变更基金销售机构；
20、更换基金登记机构；
21、本基金开始办理申购、赎回；
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
23、本基金发生巨额赎回并延期办理；
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
26、调整基金份额类别设置；
27、本基金推出新业务或服务；
28、 本基金发生涉及基金申购、 赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时；
29、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
30、中国证监会和基金合同规定 的其他事项。
（八）澄清公告
在基金合同存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告。
（十）投资中小企业私募债券信息披露
基金管理人在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内， 在中国证监会
指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。
本基金 应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告 等定期报告和招募说明书 （更
新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
（十一）投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 招募说 明书 （更 新）
77
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
（十二）投资于非公开发行股票等流通受限证券的信息
基金管理人应在基金投资非公 开发行股票后两个交易日内， 在中国证监会指
定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值， 以及总成
本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定， 基金管理人应当在
10 个交易 日内进 行调 整，基金 管理人 应在两 个工作日 内编制 临时报 告书，予以
公告。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
（十三）中国证监会规定的其他信息。
六、 信 息披 露事务 管理
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金 信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章或者以 XBRL 电子方式 复核审查并
确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的媒介。
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介 不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
七、 暂 停或 延迟信 息披 露的情 形
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信招募说 明书 （更 新）
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息：
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时；
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
八、 信 息披 露文件 的存 放与查 阅
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 招募说 明书 （更 新）
79
第十七 部分 风险揭 示
一、 投 资于 本基金 的主 要风险
（一）市场风险
证券市场价格受到各种因素的影响， 导致基金收益水平变化而产生风险， 主
要包括：
1、政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济 周期风 险。随 着经济运 行的周 期性变 化，证券 市场的 收益水 平也呈
周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率 风险。 金融市 场利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润， 并通过对
股票市场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。
4、通货 膨胀风 险。如 果发生通 货膨胀 ，基金 投资于证 券所获 得的收 益可能
会被通货膨胀抵销，从而影响基金资产的保值增值。
5、债券 收益率 曲线变 动风险。 债券收 益率曲 线变动风 险是指 与收益 率曲线
非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
6、上 市公司经营风险。 上市公司的经营好坏受多种因素影响， 如管理能力、
财务状况、 市场前景、 行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变
化。 如果基金所投资的上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于
分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。
7、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
（二）信用风险
信用风险主要指债券、 资产支持证券、 短期融资券等信用证券发行 主体信用
状况恶化， 到期不能履行合约进行兑付的风险， 另外， 信用风险也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割风险。 招募说 明书 （更 新）
80
（三）流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地变现
的风险。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
（四）操作风险
操作风险是指基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易
错误、IT 系统故障等 风险。
（五）管理风险
在基金管理运作过程中， 基金管理 人的研究水平、 投资管理水平直接影响基
金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不
充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平。
（六）合规性风险
合规风险指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者违反
基金合同有关规定的风险。
（七）本基金的特有风险
1、巨额赎回的风险
若本基金发生了巨额赎回， 基金管理人有可能采取部分延期赎回或暂停赎回
的措施以应对巨额赎回， 因此在巨额赎回情形发生时， 基金份额持有人存在不能
及时赎回份额或获得赎回款的风险。 延缓支付的赎回申请以赎回申请确认 当日的
基金份额净值为基础计算赎回金额。
2、发起式基金自动终止的风险
首先， 本基金同时为发起式基金， 在基金募集时， 发起资金提供方将认购本
基金的金额不低于 1000 万元，且持有期限将不少于 3 年。发起资金 提供方认购
的基金份额持有期限满三年后， 发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持
有， 届时， 发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。 其次， 若基金合同生
效之日起三年后的对应日， 若基金资产规模低于 2 亿元的， 本基金应当按照基金
合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延
续， 投资者将面临基金合同 可能终止的不确定性风险。 第三， 基金合同生效三年招募说 明书 （更 新）
81
后继续存续的，自基金合同生效满三年后的基金存续期内，连续 60 个工作日出
现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资 产净值低于 5000 万元 情形的，基
金合同应当终止， 无须召开基金份额持有人大会， 投资者也将面临基金合同可能
终止的不确定性风险。
3、投资中小企业私募债券的风险
本基金的投资范围包括中小企业私募债券， 中小企业私募债是根据相关法律
法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。 中小企业私募债的风险主要
包括信用风险、 流动性风险、 市场风险等。 信用风险指发债主体违约的 风险， 是
中小企业私募债最大的风险。 流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致
的投资者被迫持有到期的风险。 市场风险是未来市场价格 （利率、 汇率、 股票价
格、 商品价格等） 的不确定性带来的风险， 它影响债券的实际收益率。 这些风险
可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。
4、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。 资产支持证券存在信用风险、 利率风
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
1）信用 风险也 称为违 约风险， 它是指 资产支 持证券参 与主体 对它们 所承诺
的各种合约的违约所造成的可能损失。 从简 单意义上讲， 信用风险表现为证券化
资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
2） 利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种， 也具有利率风险，
即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
4）提前 偿付风 险是指 若合同约 定债务 人有权 在产品到 期前偿 还，则 存在由
于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
5）操作 风险是 指相关 各方在业 务操作 过程中 ，因操作 失误或 违反操 作规程
而引起的风险。
6）法律 风险是 指因资 产支持证 券交易 结 构较 为复杂、 参与方 较多、 交易文
件较多，而存在的法律风险和履约风险。
（八）其他风险
1、在符 合本基 金投资 理念的新 型投资 工具出 现和发展 后，如 果投资 于这些招募说 明书 （更 新）
82
工具，基金可能会面临一些特殊的风险；
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
3、因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险；
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；
6、战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产的损 失，影 响基金 收 益水
平，从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
二、 声明
（一）投资者投资于本基金，须自行承担投资风险；
（二）本基金通过基金管理人直销网点和指定的其他基金销售机构公开发
售，基金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。 招募说 明书 （更 新）
83
第十八 部分 基金合 同的变更、终止和 基金财产的清算
一、 基 金合 同的变 更
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议生效 后方可 执行， 自决议
生效后两个工作日内在指定媒介公告。
二、 基 金合 同的终 止事 由
有下列情形之一的，在履行适当程序后，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿 元，本
基金应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额持
有人大会的方式延续； 基金合同生效三年后继续存续的， 自基 金合同生效满三年
后的基金存续期内，连续 60 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当终止，无须召开基金份额持
有人大会；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、 基 金财 产的清 算
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员为 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定 的人
员。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 招募说 明书 （更 新）
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3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金 剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
四、 清 算费 用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、 基 金财 产清算 剩余 资产的 分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、 基 金财 产清算 的公 告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算小组报中国 证监会备案
并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日
内由基金财产清算小组进行公告。
七、 基 金财 产清算 账册 及文件 的保 存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 招募说 明书 （更 新）
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第十九 部分 基金合 同的内容摘要
一、 基 金管 理人、 基金 托管人 和基 金份额 持有 人的权 利、 义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）依法募集资金；
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产；
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用；
（4 ）销售基金份额；
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资者的利益；
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；
（10 ）依据基金合同及有 关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 招募说 明书 （更 新）
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（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；
（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基 金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自 基金合 同生效 之日起， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产；
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财 产；
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值、 基
金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务；
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他招募说 明书 （更 新）
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人泄露；
（13 ） 按基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益；
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并 通知基金托管人；
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备 案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息 （税
后）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 招募说 明书 （更 新）
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（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于：
（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产；
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以 及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用；
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办 法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户等投 资所需 账户； 按照基招募说 明书 （更 新）
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金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基金 合同及其他有关规定另有规定
外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露， 向审计、 法律等外部专
业顾问提供的情况除外；
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算 的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格；
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措
施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12 ）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依据 基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除；
（20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基招募说 明书 （更 新）
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金管理人追偿；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利和义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基 金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
每份基金份额具有同等的合法权益。 如本基金在未来条件成熟时， 增减基金
份额类别，则同一类别内每一基金份额享有同等分配权。
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ）依照法律法规及基金合同的约定申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基 金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露文件；
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 招募说 明书 （更 新）
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（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二、 基 金份 额持有 人大 会召集 、议 事及表 决的 程序和 规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构， 若未来本基金份额持有人大会成立日
常机构，则按照届时有效的法律法规的规定执行。
（一）召开事由
1、除法 律法规 、监管 机构或基 金合同 另有规 定的，当 出现或 需要决 定下列
事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ）终止基金合同；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人；
（4 ）转换基金运作方式；
（5 ）调 整基金 管理人 、 基金托 管人的 报酬标 准或提高 销售服 务费， 但根据
法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本基金与其他基金的合并；
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略；
（9 ）变更基金份额持有人大会程序；
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金招募说 明书 （更 新）
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份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他 事项；
（13 ） 法律法规、 基金 合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、在不 违反法 律法规 和基金合 同的约 定的情 况下，以 下情况 可由基 金管理
人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的前 提下， 且在法 律法规
和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、 调低赎回费率； 或 者调低销售
服务费； 或者变更收费方式； 调整基金份额类别、 停止现有基金份额类别的销售
或者增设本基金的基金份额类别；
（3 ）因相应的法律 法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（5 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的前 提下， 基金推 出新业
务或服务；
（6 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 性不利 影响的前 提下， 基金管 理人、
基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整或修改《业务规
则》 ， 包括但不限于有 关基金认购、 申购、 赎 回、 转换、 基金交易、 非交易过户、
转托管等内容；
（7 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，招募说 明书 （更 新）
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并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书 面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人 负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 招募说 明书 （更 新）
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（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指 定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式或法律法规和监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以 进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相
符；
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 招募说 明书 （更 新）
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2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式或相关公告中指定的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址
或系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相 关提示性公告；
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3 ）本 人直接 出具表 决意见或 授权他 人代表 出具表决 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表 出具表 决意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一 （含三分之一） 以上 基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票 授 权 委 托 证 明 符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法 律法规 和监管 机构允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他书面或非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，
具体方式在会议通知中列明。
4、在会 议召开 方式上 ，本基金 亦可采 用其他 非现场方 式或者 以现场 方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其招募说 明书 （更 新）
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他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大
会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 （七） 条规定程序确定
和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决
议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集 人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 招募说 明书 （更 新）
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基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 除法律法规和基金合同另
有约定外， 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同、
本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明， 否则提 交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。
（七）计票
1、现场开会
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和 代 理 人 中 选 举 两 名 基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 招募说 明书 （更 新）
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（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可 以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本部分关于基金份额持有人大会 召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、 基 金合 同的变 更、 终止与 基金 财产的 清算
（一）基金合同的变更
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规招募说 明书 （更 新）
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定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国 证监会备案。
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议生效 后方可 执行， 自决议
生效后两个工作日内在指定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，在履行适当程序后，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿 元，本
基金应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额
持有人大会的方式延续； 基金合同生效三年后继续存续的， 自基 金合同生效满三
年后的基金存续期内，连续 60 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的，本基金合同应当终止，无须召开基金份
额持有人大会；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员为 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证 监会指定的人
员。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 招募说 明书 （更 新）
100
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后 ， 由基金财产清算小组报中国证监会备案
并公告。 基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日
内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、 争 议解 决方式
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经
友好协商未能解决的， 均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照申请仲裁时该
会届时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终局的， 并对
各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间， 基金 合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律管辖。 招募说 明书 （更 新）
101
五、 基 金合 同存放 地和 投资者 取得 基金合 同的 方式
基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场所查阅。 招募说 明书 （更 新）
102
第二十 部分 基金托 管协议的内容摘要
一、 基 金托 管协议 当事 人
（一）基金管理人
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17
楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 楼
法定代表人：薛爱东
成立时间：1999 年 4 月 13 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字【1999 】11 号
经营范围： 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理、 中国证监
会许可的其他业务。
注册资本：3 亿元
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336 ）
法定代表人：牛锡明
成立时间：1987 年 3 月 30 日
批准设 立机关及批准设立文号：国务院国发(1986) 字第 81 号文和中 国人民
银行银发［1987 ］40 号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998 ］25 号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现； 发行金融债券； 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买招募说 明书 （更 新）
103
卖政府债券、 金融债券； 从事同业拆借； 买卖、 代理买卖外汇； 从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保； 代理收付款项业务； 提供保管箱服务； 经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.62 亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、 基 金托 管人对 基金 管理人 的业 务监督 和核 查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
（1 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的债券（包括国债、地方政府债、
金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、
中期票据、 短期融资券 （含超短期融资券） 、 可 交换债券、 中小企业私募债券等） 、
资产支持证券、 债券回购、 银行存款 （包括定期存款、 协议存款、 通 知存款等） 、
同业存单、 股票 （包括中小板、 创业板以及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证
监会相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80% ； 投资于股票、 权证等资产的比例不超过基金资产的 20% 。 本基金持有现金
或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制， 基金管理人在履行
适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起
开始履行。
（2 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金投资、融资比例进行监督。 招募说 明书 （更 新）
104
根据基金合同的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，投资于股票、权
证等资产的比例不超过基金资产的 20% ；
2）保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的 政府债券 ，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 ；
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ；
4）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10% ；
5）本基 金管理 人管理 的全部开 放式基 金（包 括开放式 基金以 及处于 开放期
的定期开放基金） 持有一家上市公司发行的可流通股票， 不得超过该上市公司可
流通股票的 15% ； 本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可
流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ；
6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基 金资产净值的 3% ；
7） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% ；
8）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5% ；
9）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10% ；
10） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ；
11 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10% ；
12） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ；
13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
14） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
15） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金招募说 明书 （更 新）
105
资产净值的 40% ；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期 后不得展期；
16）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ；
17 ）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的
10% ；
18） 本基金持有的所有流通受限证券， 其公允价值不得超过本基金资产净值
的 20% ； 本基金持有的 同一流通受限证券， 其公允价值不得超过本基金资产净值
的 10% 。 基金管理人应 制定严格的投资决策流程和风险控制制度， 防范流动性风
险、法律风险和操作风险等各种风险；
19 ）基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15% 。 因证券市场波动、 上市公司股票停牌、 基金规模变动 等基金管理人之外的
因素致使基金不符合上述比例限制的， 基金管理人不得主动新增流动性受限资产
的投资；
20） 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的， 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除第 2）、 13）、 19）、 20 ）点外 ，因证 券市场 波动、证 券发行 人合并 、基金
规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例
的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整，但中国证监会规定 的特殊情形
除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准， 不需要
经基金份额持有人大会审议， 但须提前公告。 基金托管人依照上述规定对本基金
的投资组合限制及调整期限进行监督。 招募说 明书 （更 新）
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（3 ）基 金 托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金投资禁止行为进行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1）承销证券；
2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
3）从事承担无限责任的投资；
4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5）向基金管理人、基金托管人出资；
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7）法律、行政法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股 股东、 实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或
者从事其他重大关联交易， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基金份额
持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照
市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法
规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上
的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易进行审查。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当
程序后可不受上述规定 的限制或按调整后的规定执行， 不需经基金份额持有人大
会审议，但须提前公告。
（4 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
1）基金 托管人 依据有 关法律法 规的规 定和基 金合同的 约定对 于基金 管理人
参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名 单。基 金托管 人在收到 名单后 2 个 工作日内 电话或 回函确 认收到该名
单。 基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更
新。 基金托 管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确认， 新名单自基金
托管人确认当日生效。 新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算招募说 明书 （更 新）
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的交易，仍应按照协议进行结算。
2）基金 管理人 参与银 行间市场 交易时 ，有责 任控制交 易对手 的资信 风险，
由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
（5 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的， 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定， 确定符合条件的所有存款银行的名单， 并及时提 供给基金托管人， 基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1）基金 管理人 、基金 托管人应 当与存 款银行 建立定期 对账机 制，确 保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2）基金 管理人 与基金 托管人应 根据相 关规定 ，就本基 金银行 存款业 务另行
签订书面协议， 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执
行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
保管等流程中的权利、 义务和职责， 以确保基金财产的安全， 保护基金份额持有
人的合法 权益。
3）基金 托管人 应加强 对基金银 行存款 业务的 监督与核 查，严 格审查 、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
4） 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《运作办法》 等有关法律法规， 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等
的各项规定。
（6 ）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
1） 基金投资流通受限证券,应遵守 《关于基金投资非公开发行股票等流通受
限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2）流通 受限证 券，包 括由《上 市公司 证券发 行管理办 法》规 范的非 公开发
行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。
3）基金 管理人 应在基 金首次投 资流通 受限证 券前，向 基金托 管人提 供经基招募说 明书 （更 新）
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金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、 风险控制制
度。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流
动性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度
和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行 投资指令之前两个工作日将
上述资料书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托
管人应在收到上述资料后两个工作日内， 以书面或其他双方认可的方式确认收到
上述资料。
4） 基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规
要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发
行证券数量、发行价格 、锁定期, 基 金 拟 认 购 的 数 量 、 价 格 、 总 成 本 、 总 成 本 占
基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金划付时
间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整， 并应至少于拟执 行投资指令前
两个工作日将上述信息书面发至基金托管人， 保证基金托管人有足够的时间进行
审核。
5）基金 托管人 应对基 金管理人 提供的 有关书 面信息进 行审核 ，基金 托管人
认为上述资料可能导致基金投资出现风险的， 有权要求基金管理人在投资流通受
限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查看基金管理人
风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。
否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失
的,基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。
（7 ）基 金托管 人根据 有关法律 法规的 规定及 基金合同 和本协 议的约 定，对
基金投资中期票据的监督
1）基金 管理人 应将经 董事会批 准的相 关投资 决策流程 、风险 控制制 度以及
基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人， 基金托管人对基
金管理人是否遵守相关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情
况进行监督。
2）基金 管理人 确定基 金投资中 期票据 的，应 向基金托 管人提 供其托 管基金招募说 明书 （更 新）
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拟购买中期票据的数量和价格、 应划付的金 额等执行指令所需相关信息， 并保证
上述信息的真实、准确、完整。
3）基金托管人收到上述资料后应认真审核，并及时反馈审核结果。
4）如基 金托管 人发现 基金管理 人的投 资指令 违反相关 规定的 ，基金 托管人
有权拒绝执行， 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的， 基金托管人不承担责任。
5）双方应严格依照约定发送和执行相关的投资指令。
6）基金托管人根据约定及时划付资金，保证交易的顺利完成。
7）基金 管理人 应根据 证券投资 基金信 息披露 的相关规 定，在 基金季 报、半
年报、年报等报告中公开披露基金投资中期票据的相关信息。
（8 ）基 金托管 人根 据 有关法律 法规的 规定及 《基金合 同》的 约定， 对本基
金投资中小企业私募债券进行监督，监督内容包括但不限于以下几个方面：
本基金投资中小企业私募债券应遵守相关法律法规规定。
本基金在投资中小企业私募债券前， 基金管理人须根据法律、 法规、 监管部
门的规定， 制定严格的关于投资中小企业私募债券的投资决策流程和风险控制制
度。 基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行监督， 如发
现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。
如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券另有规定或托管协议当
事人对基金投资中小企业私募债 券的监督管理另有约定时，从其约定。
（9 ）基 金托管 人根据 法律法规 的规定 及基金 合同和本 协议的 约定， 对基金
投资其他方面进行监督。
（二） 基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资
产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确认、 基
金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行
监督和核查。 如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据
印制在宣传推介材料上， 则基金托管人对此不承担任何责任， 并有权在发现后报
告中国证监会。
（三） 基金管理人应积极配 合和协助基金托管人的监督和核查， 在规定时间
内答复并改正， 就基金托管人的疑义进行解释或举证。 对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金管理人应积极配合提供相关数据资招募说 明书 （更 新）
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料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反 《基金法》 及其
他有关法规、 基金合同和本协议规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对， 并以电话或书面形式向基金托管
人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督 促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人有权报告中国证监
会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或
者违反基金合同约定的， 应当拒绝执行， 立即通知基金管理人， 并有权向中国证
监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法
规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管理人， 并有
权向中国证监会报告。
三、 基金 管 理人对 基金 托管人 的业 务核查
根据 《基金法》 及其他有关法规、 基金合同和本协议规定， 基金管理人对基
金托管人履行托管职责的情况进行核查， 核查事项包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金财产、 开立基金财产的资金账户、 证券账户及债券托管账户等投资
所需账户， 是否及时、 准 确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，
是否根据基金管理人指令办理清算交收， 是否按照法规规定和基金合同规定进行
相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。 基金托
管人应积极配合基金管理人的核 查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反
《基金法 》 、基 金合同 、本协议 及其他 有关规 定的，应 及时以 书面形 式通知基金招募说 明书 （更 新）
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托管人在限期内纠正， 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管
理人发出回函。 在限期内， 基金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金
托管人改正。 基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正 的， 基
金管理人应报告中国证监会。 对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基
金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应立即报告中国证监会， 同时
通知基金托管人在限期内纠正。
四、 基 金财 产保管
（一）基金财产保管的原则
（1 ）基 金托管 人应安 全保管基 金财产 ，未经 基金管理 人依据 合法程 序作出
的符合基金合同及本协议的指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产，
但法律法规、有权机关另有要求的除外。
（2 ）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3 ）基 金托管 人按照 规定开立 基金财 产的资 金账户、 证券账 户和债 券托管
账户等投资所需账户。
（4 ）基 金托管 人对所 托管的不 同基金 财产分 别设置账 户，确 保基金 财产的
完整和独立。
（5 ） 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金
资产没有到达基金银行存款账户的， 基金托管人应及时通知基金管理人采取措施
进行催收。 由此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的
损失。基金托管人对此不承担任何责任。
（二）基金募集资产的验证
基金募集 期满或基金提前结束募集之日起 10 日内，由基金管理人聘请具有
从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资， 出具验资报告， 出 具的验资报
告应由参加验资的 2 名以上 （含 2 名） 中国注册会计师签字有效， 且会计师事务
所提交的验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明。验资完
成， 基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存
款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 招募说 明书 （更 新）
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（三）基金的银行存款账户的开立和管理
（1 ）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
（2 ）基 金托管 人以本 基金的名 义在其 营业机 构开立基 金的银 行存款 账户，
并根据中国人民银行规定计息。 本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、 保管
和使用。 本基金的一切货币收支活动， 包括但不限于投资、 支付赎回金额、 支付
基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
（3 ） 本基金银行存款账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户； 亦
不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4 ）基 金托管 人可以 通过申请 开通本 基金银 行账户的 企业网 上银行 业务进
行资金支 付，并 使用交 通银行 企 业网上 银行（ 简称“交 通银行 网银” ）办理托管
资产的资金结算汇划业务。
（5 ）基 金银行 存款账 户的管理 应符合 《中华 人民共和 国票据 法》 、 《 人民币
银 行 结 算 账 户 管 理 办 法 》 、 《 现 金 管 理 暂 行 条 例 实 施 细 则 》 、 《 人 民 币 利 率 管 理 规
定》 、 《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
基金证券账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让 基金的任何证券账户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户， 用于证券交易资金的结算。 基金托管人以本基金
的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
（五）债券托管账户的开立和管理
（1 ）基 金合同 生效后 ，基金托 管人负 责向中 国人民银 行进行 报备， 并在备
案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司招募说 明书 （更 新）
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以本 基金的名义开立债券托管账户， 并由基金托管人负责基金的债券及资金的清
算。 基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易， 由基金管
理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
（2 ）基 金管理 人代表 基金签订 全国银 行间债 券市场债 券回购 主协议 ，协议
正本由基金管理人保存。
（六）其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 由基金管理人协助基金托
管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定， 开立有关账户。 该 账户按有关
规则 使用并管理。
（七） 基金财产投资的有关实物证券、 银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转
让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 基金托管人对由基金托管人以外
机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、 基金管理人保管， 相关业务程序另有限制除外。 除本协议另有规定外， 基
金管理人在代基金签署与基金有 关 的 重 大 合 同 时 应 尽 可 能 保 证 持 有 二 份 以 上 的
正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件， 基金管理人应
及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的， 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权
业务章的合同传真件， 未经双方协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得转移。
五、 基 金资 产净值 计算 与复核
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金管理 人应每 工作日 对基金资 产估值 。估值 原则应符 合基金 合同、 《关于
证 券 投 资 基 金 执 行< 企 业 会 计 准 则> 估 值 业 务 及 份 额 净 值 计 价 有 关 事 项 的 通 知 》
及其他法律、 法规的规定。 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由
基金管理人负责计算， 基金托管人复核。 基金管理人应于每个工作日交易结束后招募说 明书 （更 新）
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计算当日的基金资产净值， 以约定方式发送给基金托管人。 基金托管人对净值计
算结果复核后， 将复核结果反馈给基金管理人， 由基金管理人对基金份额净值按
规定予以公布。
六、 基 金份 额持有 人名 册的的 登记 与保管
基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。 基金份额
持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册， 包括基金募集 期结束时的基金份额持有人名册、 基金
权益登记日的基金份额持有人名册、 基金份额持有人大会登记日的基金份额持有
人名册、 每年最后一个交易日的基金份额持有人名册， 由基金登记机构负责编制
和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份额持有人名册。
（一）基金管理人于基金合同生效日及基金合同终止日后 10 个工作 日内向
基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（二） 基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基金
托管人提供 由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（三）基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（四） 除上述约定时间外， 如果确因业务需要， 基金托管人与基金管理人商
议一致后， 由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名
册。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册， 并定期刻成光盘备
份，保存期限自基金账户销户之日起不得不少于 20 年。基金托管人 不得将所保
管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义
务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名
册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。
七、 争 议解 决方式
相关各方当事人同意， 因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议， 应通
过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、招募说 明书 （更 新）
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调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，
根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁， 仲裁的地点在上海市， 仲裁裁决是终局
的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间， 相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 继续
忠实、 勤勉 、 尽责地履行基金合同和本协议规定的义务， 维护基金份额持有人的
合法权益。
本协议受中华人民共和国法律管辖。
八、 托 管协 议的变 更与 终止
（一）基金托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 修改后的新协议， 应报中国证监会备案。
（二）基金托管协议的终止
（1 ）基金合同终止；
（2 ）基 金托管 人解散 、依法被 撤销、 破产， 被依法取 消基金 托管资 格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
（3 ）基 金管理 人解散 、依法被 撤销、 破产， 被依法取 消基金 管理资 格 或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。
（4 ）发 生《基 金法》 、 《销售办 法》 、 《运作 办 法》或其 他法律 法规规 定的终
止事项。 招募说 明书 （更 新）
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第二十 一部分 对基金 份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、 基 金份 额持有 人交 易资料 服务
投资者在交易申请被受理的 2 个工作日后， 可通过 销售网点查询和打印 交易
确认单。 基金管理人将根据持有人账单订制情况 ， 向账单期内发生交易或账单 期
末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账 单。 具体业务
规则详见基金管理人网站公告或相关说明。
二、 网 上交 易 、查 询服务
投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、 赎
回 等交易以及账户 查询外， 还可通过基金管理人的网站 （www.fullgoal.com.cn ）
微信公众号(搜索 “富 国基金微管家” 或 “FullgoalWeFund ”)、 或 客户端 “富国
富钱包”APP 享受网上交易 、 查询 服务。 具体 业务规则详见基金管理人网站公告
或相关说明。
三、 信 息定 制 及资 讯服务
投资者 可通过拨打 客服热线、 在线客服、 发送邮件、 短信 或登陆基金管理人
网站等多种渠道， 定制对账单、 基金交易确认信息、 周刊等各类资讯服务。 当投
资者接收定制服务的手机号码、 电子邮箱、 邮寄地址等信息不详、 填写有误或发
生变更时，可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服务。
四、 网 络在 线服务
投资者可通过基金管理人网站、 微信公众号或客户端获得投资咨询、 业务咨
询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务 。
五、 客 户服 务中心 电话 服务
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息 查询。
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、 每天不少于8 小时的座席服务， 投资
者可以通过该热线获得业务咨询、 信息查询、 服务投诉、 信息定制、 资料修改等招募说 明书 （更 新）
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专项服务 ，节假日除外 。
六、 客 户投 诉受理 服务
投资者可以通过各销售机构网点柜台、 基金公司网站投诉栏目、 客户服务中
心人工热线、 在线客服 、 微客服、 书信、 电子 邮件、 短信、 传真 等多 渠道对基金
管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定 提出投诉或意见 。
七、 基 金管 理人客 户服 务联络 方式
客户服 务热 线：95105686 ，4008880688 （全 国 统一， 免长 途话 费） ， 工作时
间内可转人工坐 席。
客户服务 传真： （021）80126256
公司网址：http://www.fullgoal.com.cn
电子信箱：public@fullgoal.com.cn
客服中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座23 层
八、 如 本 招 募 说 明 书 存 在 任 何 您/ 贵 机 构 无 法 理 解 的 内 容 ， 请 联 系 基 金 管
理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等 方 式 联 系 基 金 管 理
人 。请 确保投 资前 ，您/ 贵 机构已 经全 面理解了 本招 募说明 书。 招募说 明书 （更 新）
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第二十 二部分 其他应 披露事项
序号 公告事项 信息披露方式 公告日期
1
富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 旗 下 基 金
长期停牌股票估值方法的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券
报 、 证 券 时 报 和 公 司 网
站
2018 年 10 月 12
日
2
富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 旗 下 基 金
最低转换申请份额的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券
报 、 证 券 时 报 、 证 券 日
报和公司网站
2018 年 10 月 23
日
3
富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 调 整 通 过 直 销
中 心 申 购 的 养 老 金 客 户 范 围 及 养 老 金 客 户
申购费率的公告
中国证 券 报 、 上 海 证 券
报 、 证 券 时 报 、 证 券 日
报和公司网站
2018 年 10 月 25
日
4
富 国 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗 下 部 分 开 放
式 基 金 在 直 销 渠 道 进 行 基 金 转 换 申 购 补 差
费用优惠活动的公告
中 国 证 券 报 、 上 海 证 券
报 、 证 券 时 报 、 证 券 日
报和公司网站
2018 年 11 月 13
日
5
富国基金管理有限公司旗下基金 2018 年 12
月 31 日基金资产净值和基金份额净值公告
公司网站 2019 年 1 月 2 日
招募说 明书 （更 新）
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第二十 三部分 招募说 明书存放及其查阅 方式
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所， 供公众查阅、 复制。 在支付工本费后， 可在 合理时间内取得上述文件
的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 招募说 明书 （更 新）
120
第二十 四部分 备查文 件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
一、 中国证监会准予富国丰利增强债券型发起式证券投资基金募集的文件
二、 《富国丰利增强债券型发起式证券投资基金基金合同》
三、 《富国丰利增强债券型发起式证券投资基金托管协议》
四、 基金管理人业务资格批件、营业执照
五、 基金托管人业务资格批件、营业执照
六、 关 于申请 募集注 册富国丰 利增强 债券型 发起 式证 券投资 基金之 法律意
见书
七、 中国证监会要求的其他文件
富 国基 金管理 有限 公司
2019 年 04 月16 日
