兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
兴 业安和6 个 月定期开 放债券型 发起式证 券投资 基金
招 募说明书 （更新 ）摘要
（2019 年第 1 号）
【本基金 不向个 人投资 者公开 销售 发售】
基金管理 人： 兴业 基金管 理有 限公 司
基金托管 人： 交通 银行股 份有 限公 司
兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
重要提示
本基金经 2017 年 11 月 21 日中国证券监督管 理委员会证监许可[2017]2122
号文准予募集注册，基金合同于2018 年 3 月 2 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的投资价
值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险， 投资者拟认购 （或申购） 基金时应认真阅读本招募说明书、 基
金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 全面认
识本基金产品的风险收益特征， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因整
体政治、 经济、 社会等环境因素对证券价格产 生影响而形成的系统性风险， 个别
证券特有的非系统性风险， 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险， 本基金的特定风险等等。
本基金为债券型基金， 其预期风险与预期收益高于货币市场基金， 低于混合型基
金和股票型基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力， 并对于认购 （或申购）
基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立 决策。 本基金单一投资者持有的基
金份额或者构成一致 行动人的多个 投资者持有 的基金份额可达到或 者超过 50%，
本基金不向个人投资者公开发售。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则， 在投资者作出投资决策后， 基金运营状况 与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。
本基金可投资中小企业私募债券， 中小企业私 募债券是根据相关法律法规由
非上市中小企业采用 非公开方式发行 的债券。 由于不能公开交易， 一般情况下，
交易不活跃， 潜在较大流动性风险。 当发债主 体信用质量恶化时， 受市场流动性
所限， 本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券， 由此可能给基金净值带
来更大的负面影响和损失。
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管 理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金 合同的承认和 接受，并 按照《基金法》 、 《运 作办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 本招
募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 1 日 ，有关财务数据和净值表现数据截
止日为2018 年12 月31 日（本招募说明书中 的财务资料未经审计） 。
兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
一、 基金管理人
（一）基金管理人情况
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和 广场25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路198 号财富 金融广场7 号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12 亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
卓新章先生， 董事长， 本科学历。 曾任兴业银行宁德分行副行长、 行长， 兴
业银行总行信贷审查部总经理， 兴业银行福州分行副行长， 兴业银行济南分行行
长，兴业银行基金业 务筹建工作小组 负责人， 兴业银行总行基金金 融部总经理，
兴业银行总行资产管理部总经理、 兴业银行金融市场总部副总裁等职。 现任兴业
基金管理有限公司董事长，兴业财富资产管理有限公司执行董事。
明东先生， 董事， 硕士学位。 曾先后在中远财 务有限责任公司及中国远洋运
输 （集团） 总公司资产经营中心、 总裁事务部、 资本运营部工作， 历任中国远洋兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
控股股份有限公司投 资者关系部总经 理、证券 事务代表，中国远洋 运输（集团）
总公司/中国远洋控 股股份有限公司 证券事务 部总经理。现任中远 海运发展股份
有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。
汤夕生先生， 董事， 硕士学位。 曾任建设银行浦东分行办公室负责人， 兴业
银行上海分行南市支行行长， 兴业银行上海分行副行长等职。 现任兴业基金管理
有限公司总经理，兼任上海市基金同业公会第三届副会长。
朱利民先生， 独立董事， 硕士学位。 曾任国家体改委试点司主任科员、 副处
长、 处长， 国家体改委下属中华股份制咨询公 司副总经理， 中国证监会稽查局副
局长、 中国证监会派出机构工作协调部主任、 兼投资者教育办公室主任， 中信建
投证券股份有限公司合规总监、监事会主席等职。
黄泽民先生， 独立董事， 博士学位。 曾任华东师 范大学商学院院长， 第十届、
十一届、 十二届全国政协委员等职。 现任华东师范大学终身教授、 博导、 国际金
融研究所所长， 兼任上海世界经济学会副会长， 中国金融学会学术委员， 中国国
际金融学会理事，中 国国际经济关系 学会常务 理事，全国日本经济 学会副会长，
上海市人民政府参事。
曹和平先生， 独立董事， 博士学位。 曾任中共 中央书记处农研室国务院农村
发展研究中心农业部研究室副主任， 北京大学经济学院副院长,云南大学副校长，
北京大学供应链研究 中心主任，北京 大学中国 都市经济研究基地首 席专家等职。
现任北京大学经济学 院教授（博士生 导师） ， 北京大学环境、资源 与发展经济学
创系主任，兼任北京 大学数字中国研 究院副院 长，中国经济规律研 究会副会长，
中国西部促进会副会长， 中国环境科学学会绿色金融分会主任， 中央电视台财经
频道评论员， 北京大学供应链研究中心顾问， 互联网普惠金融研究院院长， 广州
市、 西安市、 哈尔滨市、 厦门市、 广安市和青岛市金融咨询决策专家委员， 云南
省政府经济顾问。
2、监事会成员
顾卫平先生， 监事会主席， 硕士学位。 曾任上 海农学院农业经济系金融教研
室主任、 系副主任， 兴业银行上海分行副行长， 兴业银行天津分行行长， 兴业银
行广州分行行长等职。现任兴业银行总行资产管理部总经理。
杜海英女士， 监事， 硕士学位。 曾任中海 （海南） 海盛船务股份有限公司发兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
展部科长、发展部副 主任（主持工作 ） 、发展 部主任，中共中国海 运（集团）总
公司党校副校长， 集团管理干部学院副院长等职。 现任中远海运发展股份有限公
司总经理助理、 中海集团投资有限公司副总经理、 河南远海中原物流产业发展基
金管理有限公司董事长。
李骏先生， 职工监事， 硕士学位。 曾任渣打银行全球金融市场部主任， 海富
通基金管理有限公司机构业务部副总经理， 兴业基金管理有限公司综合管理部副
总经理。现任兴业基金管理有限公司产品研发部总经理。
赵正义女士， 职工监事， 硕士学位。 曾任上海上会会计师事务所审计员， 生
命人寿保险股份有限公司稽核审计部助理总经理， 海富通基金管理有限公司监察
稽核部稽核经理、 财务部高级财务经理， 兴业基金管理有限公司监察稽核部副总
经理。现任兴业基金管理有限公司财富管理总部总经理。
3、公司高级管理人员
卓新章先生，董事长，简历同上。
汤夕生先生，总经理，简历同上。
王薏女士， 督察长， 本科学历。 历任兴业银行信贷管理部总经理助理、 副总
经理， 兴业银行广州分行副行长， 兴业银行信 用审查部总经理， 兴业银行小企业
部总经理， 兴业银行金融市场总部风险总监、 金融市场风险管理部总经理。 现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经 理，硕士学位 。历任兴业 银行厦门分行鹭江支 行行长、
集美支行行长， 兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、 国际业务部总经理， 兴
业银行厦门分行党委委员、 行长助理， 兴业银 行总行投资银行部副总经理， 兴业
银行沈阳分行党委委员、 副行长。 现任兴业基 金管理有限公司党委委员、 副总经
理。
张顺国先生， 副总经理， 本科学历。 历任泰阳证 券上海管理总部总经理助理，
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、 商人银行部副总经理， 深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长， 兴业银行上海分行漕河泾支行行长、 静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理， 兴业基金管理有限公司总经理助理、 上海分公司总
经理， 上海兴晟股权投资管理有限公司总经理， 兴投 （平潭） 资本管理有限公司
执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
庄孝强先生， 总经理助理， 本科学历。 历任兴 业银行宁德分行计划财会部副
总经理， 兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、 上海分部业务二处副处
长，兴业银行总行资 产管理部总经理 助理，兴 业财富资产管理有限 公司总经理。
现任兴业基金管理有限公司党委委员、 总经理助理， 兼任上海兴晟股权投资管理
有限公司执行董事。
4、本基金基金经理
莫华寅先生， 硕士学位， 特许金融分析师 （CFA）。 11 年证券从业经历。2008
年7 月至2011 年 8 月在中银基金管理有限公 司从事渠道销售相关工作；2011 年
8 月至 2012 年8 月在东吴证券股份有限公司 固定收益总部担任高级交易员， 从
事债券交易工作；2012 年9 月至2015 年8 月 在浙商基金管理有限公司固定收益
部先后担任债券研究员、专户投资经理、基金经理，其中 2014 年 9 月至 2015
年 8 月担任浙商聚盈信用债债券型证券投资基 金基金经理，2015 年 4 月至2015
年8 月担任浙商聚潮新思维混合型证券投资基 金基金经理，2015 年5 月至 2015
年 8 月担任浙商聚潮策略配置混合型证券投资基金基金经理。2015 年 8 月加入
兴业基金管理有限公司，2016 年 12 月 16 日至 2018 年 12 月 6 日担任兴业丰泰
债券型证券投资基金的基金经理，2016 年 12 月 16 日起担任兴业裕华债券型证
券投资基金的基金经理，2017 年 12 月 29 日起担任兴业安弘 3 个月定期开放债
券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 3 月 2 日起担任兴业安和 6 个月
定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018 年 11 月 13 日起担任兴
业机遇债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
汤夕生先生，总经理。
黄文锋先生，副总经理。
周鸣女士，固定收益投资一部总监。
冯小波先生，固定收益投资二部总经理。
徐莹，固定收益投资二部副总经理兼投资总监。
腊博，固定收益投资一部投资总监。
陈子越先生，研究部总经理助理兼海外投资部（筹）投资总监
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
二、 基金托管人
一、基金托管人基本情况
（一）基金托管人概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：彭纯
住
所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
邮政编码：200120
注册时间：1987年3月30日
注册资本：742.62亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号
联系人：陆志俊
电
话：95559
交通银行始建于1908年， 是中国历史最悠久的银行之一， 也是近代中国的发
钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业， 成为中国第一家全国性
的国有股份制商业银 行，总部设在 上海。2005 年6月交通银行在香 港联合交易所
挂牌上市，2007年5月 在上海证券交 易所挂牌 上市。根据2017年英国 《银行家》
杂志发布的全球千家 大银行报告，交 通银行一 级资本位列第11位， 较上年上升2
位；根据2017年美国《 财富》杂志发 布的世界500强公司排行榜，交 通银行营业
收入位列第171位。
截至2018年9月30日， 交通银行资产总额为人民币93915.37亿元。2018年1-9
月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币573.04亿元。
交通银行总行设资产托管业务中心 （下文简称 “托管中心” ） 。 现有员工具有
多年基金、证券和银 行的从业经验， 具备基金 从业资格，以及经济 师、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称， 员工的学历层次较高， 专业分布合理， 职
业技能优良， 职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发
向上的资产托管从业人员队伍。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
（二）主要人员情况
彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。
彭先生2018年2月起任本行董事长、 执行董事。2013年11月起任本行执行董
事。2013年11月至2018年2月任本行副董事长、 执行董事，2013年10月至2018年1
月任本行行长； 2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央
汇金投资有限责任公司执行董事、 总经理；2005年8月至2010年4月任本行执行董
事、 副行长；2004年9月至2005年8月任本行副 行长；2004年6月至2004年9月任本
行董事、 行长助理；2001年9月至2004年6月任 本行行长助理；1994年至2001年历
任本行乌鲁木齐分行副行长、 行长， 南宁分行行长， 广州分行行长。 彭先生1986
年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。
任先生2018 年8 月起 任本 行副 董事 长、 执行 董事 、行长 。2014 年7 月至2016
年11月任中国银行副 行长，2016年12 月至2018 年6月任中国银行执 行董事、副行
长， 其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港 （控股） 有限公司非执行董事，
2016年9月至2018年6月 兼任中国银行 上海人民 币交易业务总部总裁 ；2003年8月
至2014年5月历任中国 建设银行信贷 审批部副 总经理、风险监控部 总经理、授信
管理部总经理、 湖北省分行行长、 风险管理部 总经理；1988年7月至2003年8月先
后在中国建设银行岳阳长岭支行、 岳阳市中心支行、 岳阳分行， 中国建设银行信
贷管理委员会办公室、 信贷风险管理部工作。 任先生1988年于清华大学获工学硕
士学位。
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。
袁女士2015 年8 月起 任本 行资 产托 管业 务中 心总 裁；2007 年12 月至2015年8
月， 历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理 ， 本行资产托管业务中心副总裁；
1999年12月至2007年12月， 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、 处
长助理、 副处长， 会计结算部高级经理。 袁女 士1992年毕业于中国石油大学计算
机科学系，获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。
（三）基金托管业务经营情况
截至2018 年 9 月30 日， 交通银行共托管证券 投资基金384 只。 此外 ， 交通
银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、 证券公司客户资产管理计划、 银兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障管
理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII 证券
投资资产、RQDII 证券投资资产和QDLP 资金等 产品。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定， 加强内部
管理， 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行， 通过对各种风险的
梳理、 评估、 监控， 有效地实现对各项业务风险的管控， 确保业务稳健运行， 保
护基金持有人的合法权益。
（二）内部控制原则
1、合法性原则：托 管中心制定的 各项制度符 合国家法律法规及监 管机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
2、全面性原则：托 管中心建立各 二级部自我 监控和风险合规部风 险管控的
内部控制机制， 覆盖各项业务、 各个部门和各级人员， 并渗透到决策、 执行、 监
督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。
3、独立性原则：托 管中心独立负 责受托基金 资产的保管，保证基 金资产与
交通银行的自有资产相互独立， 对不同的受托基金资产分别设置账户， 独立核算，
分账管理。
4、制衡性原则：托 管中心贯彻适 当授权、相 互制约的原则，从组 织结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互牵制， 并通过有效的相互制衡措施
消除内部控制中的盲点。
5、有效性原则：托 管中心在岗位 、业务二级 部和风险合规部三级 内控管理
模式的基础上， 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制， 通过
行之有效的控制流程、 控制措施， 建立合理的 内控程序， 保障内控管理的有效执
行。
6、效益性原则：托 管中心内部控 制与基金托 管规模、业务范围和 业务运作
环节的风险控制要求相适应， 尽量降低经营运作成本， 以合理的控制成本实现最
佳的内部控制目标。
（三）内部控制制度及措施 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 等法律法规， 托管
中心制定了一整套严密、 高效的证券投资基金托管管理规章制度， 确保基金托管
业务运行的规范、 安全、 高效， 包括 《交通银行资产托管业务管理办法》 、 《交通
银行资产托管业务风险管理办法》 、 《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》 、
《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管业务商业秘密管理规
定》 、 《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》 、 《交通银行资产托管业务档案
管理暂行办法》 等， 并根据市场变化和基金业 务的发展不断加以完善。 做到业务
分工合理， 技术系统规范管理， 业务管理制度化， 核心作业区实行封闭管理， 有
关信息披露由专人负责。
托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、 事中风控和事后检查措施
实现全流程、 全链条的风险控制管理， 聘请国际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
交通银行作为基金托管人， 根据 《证券投资基 金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 和有关证券法规的规定， 对 基金的投资对象、 基金资产的投资
组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的 计算、 基金管理人报酬的计提和支
付、基金托管人报酬 的计提和支付、 基金的申 购资金的到账与赎回 资金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有违反 《证券投资基金法》 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为， 及
时通知基金管理人予 以纠正，基金管 理人收到 通知后及时核对确认 并进行调整。
交通银行有权对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对交通银
行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有重大违规行为， 有权立即报告
中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
四、其他事项
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高 级管理人员无重大违法违
规行为， 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中国银保监会及其他有关机关的处
罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
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三、 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：兴业基金管理有限公司直销中心
住所: 福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和 广场25 楼
法定代表人：卓新章
办公地址：上海市浦东新区浦明路198 号财富 金融广场7 号楼
联系人：许野
电话：021-22211885
传真：021-22211997
网址：http://www.cib-fund.com.cn
2、其他销售机构
其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以 及基金管理人届时发布的
调整销售机构的相关公告。
（二）登记机构
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137 号信和 广场25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路198 号财富 金融广场7 号楼
法定代表人：卓新章
设立日期：2013 年4 月17 日
联系电话：021-22211899
联系人：金晨
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼
办公场所：上海市银城中路68 号时代金融中 心19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：上海市延安东路222 号外滩中 心30 楼
执行事务合伙人：曾顺福
电话：021-6141 8888
传真：021-6335 0177/0377
联系人：曾浩
经办注册会计师：曾浩、吴凌志
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四、 基金的名称
兴业安和6 个月定期开放债券型发起式证券投 资基金 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
五、 基金的类型
债券型证券投资基金 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
六、 基金的投资目 标
在严格保持资产流动性和控制投资风险的前提下， 通过积极主动的投资管理，
追求基金资产的长期稳健增值。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
七、 基金的 投资范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国债、 央行票据、 金
融债、地方政府债、 企业债、公司债 、短期融 资券、中期票据、资 产支持证券、
次级债券、 中小企业私募债券、 债券回购、 银行存款、 同业存单、 货币市场工具
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具， 但须符合中国证监会相
关规定。
本基金不参与股票或权证的投资。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后， 可以将其纳入投资范围， 并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整
投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产 的比例不低于基金资产的
80%；但应开放期流动 性需要，为保 护基金份 额持有人利益，每个 开放期开始前
10 个工作日至开放期结束后10 个工作日内 ， 基金投资不受前述比例限制。 开放
期内， 基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5％，
其中现金不包括结算备付金、 存出保证金及应收申购款等。 在封闭期内， 本基金
不受上述5%的限制。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
八、 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为： 中债企业债总全价指数收益率×80%+中债国债总
全价指数收益率×20%。
中债企业债总全价指数和中债国债总全价指数是 由中央国债登记结算有限
责任公司 （以下简称中债公司） 编制并发布。 中债企业债总全价指数综合反映了
银行间债券市场、 柜台以及上海证券交易所流通交易的所有中央企业债和地方企
业债的整体价格走势和投资回报情况； 中债国债总全价指数综合反映了银行间债
券市场、 柜台以及上海证券交易所流通交易的记账式国债的整体价格走势和投资
回报情况。 这两个债券指数具有较好的市场代表性， 能够较好的反映我国企业债
市场和国债市场的总体走势。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人
大会。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
九、 风险收益特征
本基金为债券型基金， 其预期风险与预期收益高于货币市场基金， 低于混合
型基金和股票型基金。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
十、 基金的投资策略
（一）投资策略
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
1、封闭期投资策略
（1）资产配置策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内， 通过对宏观经济运行状况、 国家货
币政策和财政政策及资金供需情况的研究， 把握大类资产的预期收益率、 利差水
平、风险水平，在有 效控制风险的基 础上，动 态调整基金大类资产 的投资比例，
力争为基金资产获取稳健回报。
（2）久期策略
本基金将通过宏观经济变量和宏观经济政策等进行定性及定量分析， 在考虑
封闭期剩余期限的基础上， 进而对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋势做
出预测和判断。 当预期市场利率水平将上升时， 适当降低组合的久期； 预期市场
利率将下降时， 适当提高组合的久期。 以达到利用市场利率的波动和债券组合久
期的调整提高债券组合收益率目的。
（3）信用债券投资策略
信用类债券是本基金重要投资标的， 信用风险管理对于提高债券组合收益率
至关重要。 本基金将根据宏观经济运行状况、 行业发展周期、 公司业务状况、 公
司治理结构、 财务状况等因素综合评估信用风险， 确定信用类债券的信用风险利
差， 有效管理组合的整体信用风险。 同时， 本 基金将运用本基金管理人比较完善
的信用债券评级体系 ，对信用债券发 行人基本 面的深入调研分析， 结合流动性、
信用利差、 信用评级、 违约风险等的综合评估 结果， 选取具有价格优势和套利机
会的优质信用债券产品进行投资。
（4）类属配置策略
不同类型的债券在收益率、 流动性和信用风险上存在差异， 债券资产有必要
配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置， 以寻求收益性、 流动性
和信用风险补偿间的最佳平衡点。 本基金将综合信用分析、 流动性分析、 税收及
市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
（5）个券选择策略
本基金根据债券市场收益率水平， 在综合考虑债券的信用评级、 流动性、 息
票率、 税赋等因素的基础上， 选择具有良好投 资价值的债券品种进行投资。 在确
定债券组合久期之后， 本基金将通过对不同信用类别债券的收益率基差分析， 结
合税收差异、 信用风险分析、 利差分析以及交 易所流动性分析， 判断个券的投资
价值，以挑选风险收益相匹配的券种，建立具体的个券组合。
（6）杠杆投资策略
本基金将在考虑债券 投资的风险收 益情况，以 及回购成本等因素的 情况下，
在风险可控以及法律法规允许的范围内， 通过债券回购， 放大杠杆进行投资操作。
（7）资产支持证券的投资策略
本基金将在综合考虑市场利率、 发行条款、 支持资产的构成和质量等因素的
基础上， 对资产证券化产品的收益和风险匹配情况等进行定性和定量的全方面分
析， 评估其相对投资价值并作出相应的投资决策， 力求在控制投资风险的前提下
尽可能的提高本基金的收益。 本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并
进行分散投资，以降低流动性风险。
（8）中小企业私募债券投资策略
与传统的信用债相比， 中小企业私募债券普遍具有高风险和高收益的显著特
点。 本基金管理人将对个券信用资质进行详尽的分析， 着重分析发行人的企业性
质、 所处行业、 资产负债状况、 盈利能力、 现 金流、 经营稳定性等关键因素， 进
而预测信用水平的变化趋势，决定投资策略。
2、开放期投资策略
开放期内， 本基金为保持较高的组合流动性， 方便投资人安排投资， 在遵守
本基金有关投资限制 与投资比例的前 提下，将 主要投资于高流动性 的投资品种，
防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。
（二）基金的投资管理流程
1、决策依据
（１）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定；
（２）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则；
（３） 国内宏观经济发展态势、 微观经济运行环境、 证券市场走势、 政策指兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
向及全球经济因素分析。
2、投资管理程序
（１）备选库的形成与维护
对于债券投资， 分析师通过宏观经济、 货币政 策和债券市场的分析判断， 采
用利率模型、信用风 险模型及期权 调整利差（OAS）对普通债券和含 权债券进行
分析，在此基础上形成基金债券投资的信用债备选库。
（２）资产配置会议
本基金管理人定期召 开资产配置会 议，讨论基 金的资产组合以及个 股配置，
形成资产配置建议。
（３）构建投资组合
投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下， 审议并确定基金资产配置方
案，并审批重大单项投资决定。
基金经理在投资决策委员会的授权下， 根据本基金的资产配置要求， 参考资
产配置会议、 投研会议讨论结果， 制定基金的 投资策略， 在其权限范围进行基金
的日常投资组合管理工作。
（４）交易执行
基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或 书面指令形式向中央交易
室发出交易指令。 中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作， 并将指令的执行
情况反馈给基金经理。
（５）投资组合监控与调整
基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况， 监察稽核部对基金
投资进行日常监督， 风险管理员负责完成内部的基金业绩和风险评估。 基金经理
定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行总结评估， 对基金投资组合
不断进行调整和优化。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
十一 、基金投资组 合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司， 根据本基金合同规定， 复核了本投资组
合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据取自本基金 2018 年第 4 季度报告，所载数据截至
2018 年12 月31 日，本报告中所列财务数据未 经审计。
1 报告 期末基金资 产组合情况
金额单位：人民币元
序
号
项目 金额
占基金总资产的
比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 2,566,098,400.70 97.75
其中：债券 2,416,965,400.70 92.07
资产支持证券 149,133,000.00 5.68
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返售
金融资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 12,664,328.37 0.48
8 其他各项资产 46,395,674.43 1.77
9 合计 2,625,158,403.50 100.00
2 报告 期末按行业 分类的股票 投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
3 报告 期末按公允 价值占基金 资产净值比例 大小排 序的前十名股 票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
4 报告 期末按债券 品种分类的 债券投资组合
金额单位：人民币元
序
号
债券品种 公允价值 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中： 政策性金融债 - -
4 企业债券 1,086,127,900.70 53.68
5 企业短期融资券 785,288,000.00 38.81
6 中期票据 466,494,500.00 23.05
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 79,055,000.00 3.91
9 其他 - -
10 合计 2,416,965,400.70 119.45
5 报告 期末按公允 价值占基金 资产净值比例 大小排 序的前五名债 券投资明细
金额单位：人民币元
序
号
债券代
码
债券名称 数量 （张） 公允价值
占基金资产净值比
例(%)
1 122425 15际华01
1,300,00
0
130,845,00
0.00
6.47
2
0118007
28
18天津轨交SC
P001
1,000,00
0
100,730,00
0.00
4.98
3
0118007
13
18泸州窖SCP0
01
1,000,00
0
100,680,00
0.00
4.98
4
1016590
08
16洪都航空MT
N001
1,000,00
0
100,610,00
0.00
4.97
5 136594 16同仁堂 800,000
79,616,00
0.00
3.93
6 报 告期末按公允 价值占基金 资产净值比 例大小 排序的前十名 资产支持证 券兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
投资 明细
金额单位：人民币元
序
号
证券代
码
证券名称 数量（份） 公允价值
占基金资产净值比例
（%）
1
178930
0
17和享3A 500,000
50,305,00
0.00
2.49
2 139189 龙腾优07 500,000
50,000,00
0.00
2.47
3 156419 中原建优 200,000
20,000,00
0.00
0.99
4
188903
3
18建元3A1
_bc
400,000
18,828,00
0.00
0.93
5 156412 18远洋A2 100,000
10,000,00
0.00
0.49
7 报告 期末按公允 价值占基金 资产净值比例 大小排 序的前五名贵 金属投资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告 期末按公允 价值占基金 资产净值比例 大小排 序的前五名权 证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告 期末本基金 投资的股指 期货交易情况 说明
9.1 报告期末 本基金投资 的股指期货持 仓和损益明 细
本基金投资范围不包含股指期货。
9.2 本基金投 资股指期货 的投资政策
本基金投资范围不包含股指期货。
10 报告 期末本基金 投资的国债 期货交易情况说明
10.1 本期国 债期货投资 政策
本基金投资范围不包含国债期货。
10.2 报告期 末本基金投 资的国债期货 持仓和损益 明细
本基金投资范围不包含国债期货。
10.3 本期国 债期货投资 评价
本基金投资范围不包含国债期货。
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11 投资 组合报告附 注
11.1 报告期内， 本 基金投资决 策程序符合 相关法 律法规的要求， 未发现本基金
投资 的前十名证券 的发行主体 本期出现被 监管部门 立案调查，或 在报告编制 日
前一 年内受到公开 谴责、处罚 的情形。
11.2 本基金为 债券型基金 ，未涉及股票 相关投资 。
11.3 其他资产 构成
单位：人民币元
序
号
名称 金额
1 存出保证金 85,630.53
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 46,310,043.90
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 46,395,674.43
11.4 报告期末 持有的处于转 股期的可转 换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
11.5 报告期末 前十名股票中 存在流通受 限情况的说 明
本基金本报告期末未持有股票。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
十二 、基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在
作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
本基金合同生效日2018年3月2日，基金业绩截止日2018年12月31日。
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
阶段
份额净值
增长率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
自基金合同
生效日
(2018 年 3
月 2 日)起
至2018 年
12 月31 日
期间
4.36% 0.03% 2.40% 0.06% 1.96% -0.03%
注：基金的过往业绩并不预示其未来表现。
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十三 、基金的费用 与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和 诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的开户费用和账户维护费；
9、按照国家有关规 定和《基金合 同》约定， 可以在基金财产中列 支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按 前一日基金资 产净值的 0.3%年费率计提。管 理费的计算
方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按 前一日基金资 产净值的 0.1%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H=E×0.1%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应协
议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用， 由基金托管人根据基金管理人指令
并参照行业惯例从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
1、基金管理人和基 金托管人因未 履行或未完 全履行义务导致的费 用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法 律法规及中国 证监会的有 关规定不得列入基金 费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
鉴于基金管理人为本基金的利益投资、 运用基金财产过程中， 可能因法律法
规、 税收政策的要求而成为纳税义务人， 就归 属于基金的投资收益、 投资回报和
/或本金承担纳税义 务。因此，本基 金运营过 程中由于上述原因发 生的增值税等
税负， 仍由本基金财产承担， 届时基金管理人与基金托管人可能通过本基金财产
账户直接缴付， 或划付至管理人账户并由基金管理人依据税务部门要求完成税款
申报缴纳。若届时相关法律法规另有规定的，从其规定。 兴业 安和6 个月定 期开 放债 券型 发起 式证 券投 资基 金 招募 说明 书(更新) 摘要
十四 、对招募说明 书更新部分 的说明
本招募说明书 （更新） 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集
证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信
息披露管理办法》 及其它有关法 律法规的要求 ，对本基金管理人于 2018 年 10
月 16 日刊登的《兴业安和 6 个月定期开放债 券型发起式证券投资基金招募说明
书 （2018 年第1 号） 》 进行了更新， 并根据基金管理人在 《基金合同》 生效后对
本基金实施的投资经营活动进行了内容的补充和更新， 主要补充和更新的内容如
下：
1、 在“重要提示”部 分，更新了 招募说明书 内容 的截止日期以及相关
财务数据的截至日期。
2、 在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的主要人员情况。
3、 在“四、基金托管 人”部分， 更新了托管 人基 本情况、主要人员情
况、基金托管业务经营情况。
4、 在“五、相关服务机构”部分，更新了直销联系人的信息。
5、 在“十、基金的投资”部分，更新了基金投资组合报告的内容。
6、 在“十一、基金的业绩”部分，更新了基金业绩表现的内容。
7、 在“二十三、其他 应披露事项”部分，更新 了 基金管理人在招募说
明书更新期间刊登的与本基金相关的公告。
兴业基金管理有限公司
2019 年4 月15 日
