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信诚稳健A(003226)

信诚稳健:更新招募说明书(2019年第1次)

信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 
 
 
 
 
 
 
 
信诚 稳健 债券 型 证 券投 资 基金


招 募 说明 书 (2019 年第1 次更 新) 基金管理人: 中信 保 诚 基 金 管 理有 限 公 司 基金托管人: 中信 银 行 股 份 有 限公 司 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 2 重要提 示 信诚基 金管理 有限 公司 经中国 证监会 批准 于2005 年9 月30日 注册 成立 。因业务 发展需要, 经国家工商总局核准, 公司名称由 “信诚基金管理有限公司” 变更为 “中 信保诚基金管理有限公司” (以下简称 “我司” ) , 并由上海市工商行政管理局于2017 年12月18日核发新的营业执照。 根据 《中华人民共和国合同法》 第七十六条的规定, 合同当事人名称变动不影 响合同义务的履行。 本次我司名称变更后, 以 “信诚基金管理有限公司” 或 “中信 保诚基金管理有限公司” 签署的的法律文件 (包括但不限于公司合同、 公告等, 以 下简称 “原法 律文件 ” )不受 任何影 响,我 司 将按照 约定履 行权利 义 务。如 原法律 文件件对生效条件、有效期限进行特别说明的,以原法律文件的说明为准。 信诚稳健债 券 型 证 券 投 资 基 金 经 2016 年 7 月 29 日 中 国 证 监 会 证 监 许 可 [2016]1723号文准予募集 注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招 募说明 书经中国 证券监 督管理 委员会 ( 以下简 称“中 国证监 会 ” )注 册,但 中国证 监 会对本 基金募 集的注册, 并不表明其 对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表明投 资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判 断或者保证。 证券投 资基金 (以 下简 称“基 金” ) 是一 种长 期投资 工具, 其主 要功 能是分散 投资, 降低投资单一证 券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金 , 既可能按其持有份额 分享基金投资 所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定 期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方 式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代 储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险、 估值 风险, 也包 括流动性风险、特有风险及其它风险等风险。 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中的中等 偏低风险收益品种, 其长期 平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 3 投资有风险, 投资人在认购 (或申购) 本基金时应仔细阅读本招募说明书, 全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性, 充 分考虑自身的风险承受能力, 理性判 断市场,对认购/ 申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策, 获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险。 投资人应当认真阅读基金合同、 招募说明书等 基金信息披露文件, 了 解本基金 的风险收益特征, 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断 基金是否和投资人的风险承受能力相适应 , 自 主判断基金的投资价值, 自主做出投 资决策, 自行承担投资 风险 。 投资人应当通过 本基金管理人或销售机构购买本基金, 各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售 机构的相关公告。 基金管 理 人 承 诺 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信用 、 谨 慎勤 勉的原则 管理 和 运 用 基 金 资 产 , 但 不保证 本 基金 一 定 盈利 , 也 不保证 最 低 收益 。 本 基金 的过往 业 绩 及其 净值 高 低 并不 预 示 其 未来业绩 表 现 , 基 金 管 理 人 管 理的 其 他 基 金 的 业 绩 也 不 构成 对 本 基 金 业 绩 表 现的 保证。 基金 管 理人提 醒 投资 人基 金投 资的 “买者 自负 ” 原 则, 在做 出投 资 决 策 后, 基金 运营 状况 与 基金 净值变化引 致的 投 资 风险 ,由 投资人 自 行 负 担 。 本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为2019年3月2日,有关财务数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为2018 年12 月31 日 ( 未 经 审 计 ) 。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 4 目





录 重要提示 .......................................................................................................................................... 2 第一部分 绪言 ................................................................................................................................ 5 第二部分 释义 ................................................................................................................................ 6 第三部分 基金管理人 .................................................................................................................. 10 第四部分 基金托管人 .................................................................................................................. 20 第五部分 相关服务机构 .............................................................................................................. 24 第六部分 基金的募集 .................................................................................................................. 26 第七部分 基金合同的生效 .......................................................................................................... 27 第八部分 基金份额的申购 与赎回 .............................................................................................. 28 第九部分 基金的投资 .................................................................................................................. 39 第十部份 基金的业绩 .................................................................................................................. 47 第十一部分 基金的财产 .............................................................................................................. 49 第十二部分 基金资产的估 值 ...................................................................................................... 50 第十三部分 基金的收益与 分配 .................................................................................................. 55 第十四部分 基金的费用与 税收 .................................................................................................. 57 第十五部分 基金的会计与 审计 .................................................................................................. 60 第十六部分 基金的信息披 露 ...................................................................................................... 61 第十七部分 风险揭示 .................................................................................................................. 67 第十八部分 基金合同的变 更、终止与基 金财产 的清 算 .......................................................... 72 第十九部分 基金合同的内 容摘要 .............................................................................................. 74 第二十部分 基金托管协议 的内容摘要 ...................................................................................... 75 第二十一部分 对基金份额 持有人的服务 .................................................................................. 76 第二十二部分 其他应披露 事项 .................................................................................................. 78 第二十三部分 招募说明书 的存放及查阅方式 .......................................................................... 79 第二十四部分 备查文件 .............................................................................................................. 80 附件一:基金合同的 内容 摘要 .................................................................................................... 81 附件二:基金托管协 议的 内容摘 要 ............................................................................................ 97 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 5 第 一部分 绪言 《信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书》 (以下简称 “ 招募说明书 ” 或“ 本招 募说明书 ” ) 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 “ 《基金法》 ” ) 、 《证 券 投 资 基金 销 售管 理 办法 》 ( 以下 简 称 “ 《 销 售办 法 》 ” ) 、 《 公开 募 集证 券 投 资基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《运作办法》” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 (以下简称 “ 《信息披 露办法》 ” ) 、 《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理 规定》 (以下简称 “ 《流动性风险规定》 ” ) 及其他有关法律法规与 《信诚 稳健债券型 证券投资基金基金合同》 (以下简称 “ 基金合同 ” )编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏, 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本招募 说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写, 并 经中国证监会 注册 。 基 金合同是 约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份 额, 即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人, 其持有基金份额的 行为本身即表 明其对 基金合 同的承 认 和接受 ,并按 照《基 金 法》 、 基金合 同及其 他 有关规 定享有 权利、 承担义务。 基金 投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基 金合同。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 6 第 二部分 释义 本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指 信诚稳健债券型证券投资基金 2、基金管理人:指 中信保诚基金管理有限公司 3、基金托管人:指 中信银行股份有限公司 4、基 金合同 :指 《 信诚 稳健 债券型 证券 投资 基金基 金合同 》及 对基 金合同的 任何有效修订和补充 5、托 管协议 :指 基金 管理人 与基金 托管 人就 本基金 签订之 《 信诚 稳健 债券型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招 募说明 书 或 本招 募说明 书 :指 《信诚 稳健 债券 型 证券 投资 基金 招募说明 书》及其定期的更新 7、 基金份额发售公告: 指 《 信诚稳健债券型 证券投资基金基金份额发售公告》 8、法 律法规 :指 中国 现行有 效并公 布实 施的 法律、 行政法 规、 规范 性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 《 基金法 》 : 指2003 年10月28 日经 第十 届全 国人民 代表大 会常 务委 员会第五 次会议通过, 2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议 修订, 自2013年6月1 日 起实施, 并 经2015 年4 月24 日第十二届全国人民代表大会 常务委员会第十 四次会 议《全国人民代 表大会 常务委员会关于 修改< 中华人民共和 国港口法> 等七部法律 的决定》修改的 《中华 人民共和国证券 投资基 金法》及颁布 机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 : 指中 国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、 《运作办法》 :指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的 《 公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、 《流动性风险规定》 :指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同 年 10 月 1 日实施的 《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》 及颁 布机关对其不 时做出的修订 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 7 14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 16、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、 机构投资者: 指依 法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法 人、 社会团体 或其他组织 19、 合格境外机构投资 者: 指符合相关法律法 规规定可以投资于在中国境内依 法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、 投资人: 指个人投 资者、 机构投资者和合格境外机构投 资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、 销售机构: 指 中信保诚基金 管理有限 公司以及符合 《销售办法》 和中国证 监会规定的其他条件, 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 24、 登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务, 具体内 容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户等 25、 登记机构: 指办理 登记业务的机构。 基金的登记机构为 中信保诚 基金管理 有限公司 或接受中信保诚 基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 26、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、 基金交易账户: 指 销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机构 办理认购、 申购、 赎回、 转换、 转托管及定期定额投资等业务而引起 基金的基金份 额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的日信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 8 期 29、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财产 清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、 基金募集期: 指自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长不 得超过 三个月 31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T 日: 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的开 放日 34、T+n 日:指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、 《 业务规 则》 : 指《 中信保 诚 基金 管理有 限 公司 开 放式基 金业务 规 则》 ,是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人 和投资人共同遵守 38、 认购: 指在基金募 集期内, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 39、 申购: 指基金合同 生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40、 赎回: 指基金合同 生效后, 基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、 基金转换: 指基金 份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件, 申请将其持 有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 42、 转托管: 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 43、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期 申购 日、 扣款金额及扣款方 式, 由销售机构于每期 约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 44 、 巨额赎回:指本基 金单个开放日,基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数 加信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 9 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元:指人民币元 46、 基金收益: 指基金 投资所得债券利息、 买卖证券价差、 银行存款利息、 已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、 基金资产总值: 指 基金拥有的各类债券及票据价值、 银行存款本息和基金 应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、 基金资产估值: 指 计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 51、 指定媒介: 指中国 证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及 其他媒 介 52、 不可抗力: 指 基金 合同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件 53、 基金份额类别: 指 根据认购费、 申购费、 销售服务费、 赎回费 收取方式的 不同将基金份额分为不同的类别, 各基金份额 类别分别设置代码, 分 别计算和公告 基金份额净值和基金份额累计净值 54 、A 类 基 金 份 额 : 指 在 投 资 者 认 购 、 申 购 时 收 取 认 购 费 、 申 购 费 , 在 投 资 者赎回时根据持有期限收取赎回费, 并不从本类别基金资产中计提销售服务费的基 金份额,或简称“A 类 份额” 55、C 类基金份额: 指 不收取认购/ 申购费用, 但对持有期限少于 30 日的本类 别基金份额的赎回收 取 赎 回 费 , 且 从 本 类 别 基 金 资 产 中 计 提 销 售 服 务 费 的 基 金 份 额,或简称“C 类份额” 56、 销售服务费: 指从 基金资产中计提的, 用于本基金市场推广、 销售以及 基 金份额持有人服务的费用 57、 流动性受限资产: 指由于法律法规、 监管、 合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产, 包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 定期存 款(含 协议约 定 有条件 提前支 取的银 行 存款) 、资产 支持证 券 、因发 行人债 务违约无法进行转让或交易的债券等 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 10 第 三部 分 基 金管理 人 一、基金管理人概况 名称:中信保诚 基金管理有限公司 注册地 址: 中 国( 上海 )自由 贸易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰银行 大楼9层 办公地 址: 中 国( 上海 )自由 贸易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰银行 大楼9层 法定代表人:张翔燕


设立日期:2005 年9月30日 批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】 142 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:2亿元人民币 存续期间:持续经营 经营范围: 基金募集、 基金销售、 资产管理、 境外证券投资管理和中国证监会 许可的其他业务(涉及行政许可的凭许可证经营) 电话: (021)68649788


联系人:唐世春 股权结构: 股 东 出资额 (万元人民币) 出资比例 (% ) 中信信托有限责任公司


9800 49 英国保诚集团股份有限公司


9800 49 中新苏州工业园区创业投资有限公司


400 2 合 计


20000 100 二、主要人员情况 1.基金管理人董事会成员 张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理,信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 11 中信银行北京分行副行长、 中信银行总行营业 部副总经理, 中信证券 股份有限公司 副总经济师, 中信控股 有限责任公司风险管理部总经理、 中信控股有 限责任公司副 总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。 现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 王道远先生, 董事, 工 商管理硕士。 历任中信信托有限责任公司综合管理部总 经理、 信托管理部总经理、 总经理助理、 董事 会秘书、 副总经理。 现 任中信信托有 限责任公司副总经理、 董事会秘书、 固有业务 审查委员会 主任兼天津信唐货币经纪 有限责任公司董事长。 Guy Robert STRAPP 先生,董事,澳大利亚籍,商科学士。历任瀚亚投资(香 港) 有限公司首席执行官, 英国保诚集团亚洲区资产管理业务投资总裁、 瀚亚投资 (新加坡) 有限公司首席执行官。 现任瀚亚投资集团首席执行官兼瀚亚投资 (香港) 有限公司首席执行官、 瀚亚投资管理( 上海) 有 限公司董事、 瀚亚海外投资基金管理 ( 上海) 有限公司董事。


魏秀彬女士, 董事, 新加坡籍, 工商管理硕士。 历任施罗德国际商业银行东南 亚区域合规经理、 施罗德投资管理( 新加坡) 有 限公司亚太地区风险及合规总监。现 任瀚亚投资首席风险官、 瀚亚投资管理( 上海) 有限公司监事、 瀚亚海外投资基金管 理( 上海) 有限公司监事 。 吕涛先生, 董事, 总经理, 工商管理硕士。 历任中信证券股份有限公司资产管 理部总经理、 中信基金管理有限公司 (中信证券股份有限公司的全资子公司,2009 年2月 已与华 夏基金 管 理有限 公司合 并)总 经 理、中 信证券 股份有 限 公司董 事总经 理、中 信资产 管理有 限 公司副 总经理 、中信 保 诚基金 管理有 限公司 总 经理。 (注: 经本公司第三届董事会第二十三次会议批准, 本公司总经理兼董事吕涛先生于2019 年3月6日离任, 目前本 公司由董事长张翔燕女士 代为履行总经理职责。 张翔燕女士 代为履行总经理职务时间自2019年3月6日起,不超过90日。 ) 金光辉先生, 独立董事, 澳大利亚籍, 商科硕 士。 历任汇丰银行资本市场总监, 香港机场管理局财务总经理、 战略规划与发展总经理、 航空物流总经理, 南华早报 集团首席财务官, 信和 置业集团集团财务和家庭办公室主任。 现任中 信保诚基金管 理有限公司独立董事。 夏执东先生, 独立董事, 经济学硕士。 历任财政部财政科学研究所副主任、 中 国建设银行总行国际部副处长、 安永华明会计 师事务所副总经理、 北 京天华会计师信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 12 事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委 会副主席。


杨思群先生, 独立董事, 经济学博士。 历任中 国社会科学院财贸经济研究所副 研究员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。


注:原 “英国 保诚 集团 亚洲区 总部基 金管 理业 务”自2012 年2 月14 日 起正式更 名为瀚亚投资, 其旗下 各公司名称自该日起进行相应变更。 瀚亚投资 为英国保诚集 团成员。 2.基金管理人监事会成员 於乐女士, 执行监事, 经济学硕士。 历任日本兴业银行上海分行营业管理部主 管、通 用电气 金融财 务 (中国 )有限 公司人 力 资源经 理。 现任中 信 保诚基 金管理 有限公司首席人力资源官。 3.经营管理层人员情况


张翔燕女士,董事长,工商管理硕士。历任中信银行总行综合计划部总经理, 中信银行北京分行副行长、 中信银行总行营业 部副总经理, 中信证券 股份有限公司 副总经济师, 中信控股 有限责任公司风险管理部总经理、 中信控股有 限责任公司副 总裁、中国中信集团有限公司业务协同部主任、中信信托有限责任公司副董事长。 现任中信保诚基金管理有限公司董事长。 吕涛先生, 董事, 总经理, 工商管理硕士。 历任中信证券股份有限公司资产管 理部总经理、 中信基金管理有限公司 (中信证券股份有限公司的全资子公司,2009 年2月 已与华 夏基金 管 理有限 公司合 并)总 经 理、中 信证券 股份有 限 公司董 事总经 理、中 信资产 管理有 限 公司副 总经理 、中信 保 诚基金 管理有 限公司 总 经理。 (注: 经本公司第三届董事会第二十三次会议批准, 本公司总经理兼董事吕涛先生于2019 年3月6日离任, 目前本 公司由董事长张翔燕女士代为履行总经理职责。 张翔燕女士 代为履行总经理职务时间自2019年3月6日起,不超过90日。 ) 桂思毅先生, 副总经理, 工商管理硕士。 历任 安达信咨询管理有限公司高级审 计员, 中乔智威汤逊广 告有限公司财务主管, 德国德累斯登银行上海分行财务经理, 中信保诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席 运营官。 现任中信保诚基金管理有限公司副总经理、 首 席财务官, 中信信诚资 产管理有限公 司(中信保诚基金管理有限公司之子公司)董事。 唐世春先生, 副总经理, 法学硕士。 历任北京天平律师事务所律师、 国泰基金 管理有限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 13 总经理助理兼董事会秘书; 中信保诚基金管理 有限公司督察长兼董事会秘书、 中信 信诚资产管理有限公司董事。 现任中信保诚基 金管理有限公司副总经理、 首席市场 官。 4.督察长


周浩先生, 督察长, 法学硕士。 历任中国证券监督管理委员会主任科员、 公职 律师、 副调研员 , 上海 航运产业基金管理有限公司合规总监, 国联安基金管理有限 公司督察长。 现任中信 保诚基金管理有限公司督察长, 中信信诚资产 管理有限公司 董事。 5、基金经理


宋海娟女士, 工商管理硕士。 曾任职于长信基金管理有限责任公司, 担任债券 交易员 ;于光 大保德 信 基金管 理有限 公司, 担 任固定 收益类 投资经 理 。2013年7月 加入中信保诚基金管理有限公司, 担任投资经 理。 现任信诚三得益债 券型证券投资 基金、信诚增 强收益债 券型证券投资 基金(LOF) 、 中信保诚 稳利债券 型证券投资基 金、 信诚稳健债券型证券投资基金、 信诚惠盈债券型证券投资基金、 中信保诚稳益 债券型证券投资基金、 信诚稳瑞债券型证券投资基金、 信诚景瑞债券 型证券投资基 金、 中信 保诚稳丰债券型证券投资基金、 信诚稳悦债券型证券投资基金、 信诚稳泰 债券型证券投资基金、信诚稳鑫债券型证券投资基金的基金经理。 6、投资决策委员会成员


胡喆女士,总经理助理、 首席投资官、特定资产投资管理总监; 王国强先生,固定收益总监、基金经理; 董越先生,交易总监;


张光成先生,股票投资总监、基金经理; 王睿先生,研究副总监、基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依 法募集 资 金 ,办 理或者 委托经 中国 证监 会认定 的其他 机构 代为 办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、自 《基金 合同 》生 效之日 起 ,以 诚实 信用 、谨慎 勤勉的 原则 管理 和运用基 金财产; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 14 4、配 备足够 的具 有专 业资格 的人员 进行 基金 投资分 析、决 策, 以专 业化的经 营方式管理和运作基金财产; 5、建 立健全 内部 风险 控制、 监察与 稽核 、财 务管理 及人事 管理 等制 度,保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ,对所管理的不同基金分别管理, 分别记账,进行证券投资; 6、除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有 关规定 外 ,不 得利用 基 金财产为 自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7、依法接受基金托管人的监督; 8、采 取适当 合理 的措 施使计 算基金 份额 认购 、申购 、赎回 和注 销价 格的方法 符合 《基金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 确定 基金份额申购、赎回的价格; 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10、编制季度、半年度和年度基金报告; 11 、 严格按照 《基金法 》 、 《基金合同》 及其他 有关规定, 履行信息披露及报告 义务; 12 、 保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向 他人泄露; 13、 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分 配基金收益; 14、按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15、 依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其 他相关资 料15年以上; 17、 确保需要向基金投 资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保证 投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开资 料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; 18、 组织并参加基金财产清算小组 , 参与基金财产的保管、 清理、 估 价、 变现 和分配; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 15 19、 面临解散、 依法被 撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并通 知基金托管人; 20、 因违反 《基金合同 》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21、 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金托 管人违反 《基金合同》 造成基金财 产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿; 22、 当基金管理人将其 义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理有 关基金事 务的行为承担责任; 23、 以基金管理人名义 , 代表基金份额持有人 利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为;


24、 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件, 《基金合同》 不能生效, 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利息在基金 募集期结束后30日内退还基金认购人; 25、执行生效的基金份额持有人大会的 决议; 26、建立并保存基金份额持有人名册; 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、基 金管理 人承诺 严 格遵守 《 中华 人民共 和 国 证券 法》 、 《基金 法》 、 《运作办 法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的相关规定 , 并建立健全的内部控 制制度,采取有效措施,防止 违法违规行为 的发生。 2、基 金管理 人 及 其董 事、监 事、高 级管 理人 员和其 他从业 人员 承诺 严格遵守 《基金法》 、 《运作办法》 , 建立健全的内部控制制度, 采取有效措施, 防止以下 《基 金法》 、 《运作办法》禁止的行为发生: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事 证券投资; (2)不公平地对待其管理的不同基金财产; (3)利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6) 泄露因 职务 便利 获取的 未公开 信息 、利 用该信 息从事 或者 明示 、暗示他信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 16 人从事相关的交易活动 (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)法律、行政 法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基 金管理 人承 诺加 强人员 管理, 强化 职业 操守, 督促和 约束 员工 遵守国家 有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1)越权或违规经营; (2)违反基金合同或托管协议; (3)损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6)玩忽职守、滥用职权 ,不按照规定履行职责 ; (7) 泄漏在 任职 期间 知悉的 有关证 券、 基金 的商业 秘密, 尚未 依法 公开的基 金投资内容、 基金投资计划等信息 , 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相 关的交易活动 ; (8) 未按法 律法 规、 基金管 理公司 内部 制度 进行证 券投资 ,未 事先 向基金管 理人申报,与基金份额持有人发生利益冲突 ; (9) 违反证 券交 易场 所业务 规则, 利用 对敲 、倒仓 等手段 操纵 市场 价格,扰 乱市场秩序; (10)故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益; (11 )以不正当手段谋求业务发展; (12)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (13)信息披露不真实,有误导、欺诈成分; (14)法律、行政 法规和中国证监会禁止的其他行为。 4、本 基金管 理人 将根 据基金 合同的 规定 ,按 照招募 说明书 列明 的投 资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5、本 基金管 理人 不从 事违反 《基金 法》 的行 为,并 建立健 全内 部控 制制度, 采取有效措施,保证基金财产不用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定 向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 17 (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基 金托管人及其控股股东、 实际控 制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的 投资目标和投资策略, 遵循基金份额 持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市 场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并 按法律法规予 以披露。 重大关联交易 应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之 二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法律法规或监管部门取消 或变更上述限制, 如 适用于本基金, 则本基 金投资不 再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 五、基金经理的承诺 1、依 照有关 法律 法规 和基金 合同的 规定 ,本 着谨慎 的原则 为基 金份 额持有人 谋取最大利益; 2、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; 3、不 违反现 行有 效的 有关法 律法规 、基 金合 同和中 国证监 会的 有关 规定,泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息; 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动 。 六、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的总体目标和原则


公司内部控制制度,是指公司为了保障业务正常运作、实现既定的经营目标、 防范经营风险而设立的各种内控机制和一系列内部运作程序、 措施和方法等文本制 度的总称。 内部控制的总体目标是: 建立一个决策科学、 营运高效、 稳健发展的机 制, 使公司的决策和运 营尽可能免受各种不确定因素或风险的影响。 内部控制遵循 以下原则:


全面性原则: 内部控制渗透到公司的决策、 执行和监督层次, 贯穿了各业务流 程的所有环节,覆盖了公司所有的部门、岗位和各级人员。


信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 18 有效性原则: 各项内部控制制度必须符合国家和主管机关所制定的法律法规和 规章,不得与之相抵触;具有高度的权威性,是所有员工严格遵守的行动指南。


相互制约原则: 在公司 的各个部门之间、 各业 务环节及重要岗位体现相互监督、 相互制约, 作到公司决策、 执行、 监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、 岗位的设置分离 (如交 易执行部门和基金清算部门的分离、 直接操作 人员和控制人 员的分 离等) ,形成 权 责分明 、相互 牵制的 局 面,并 通过切 实可行 的 相互制 衡措施 来降低各种内控风险的发生。


及时性原则: 内部控制应随着公司经营战略、 经营方针、 经 营理念等内部环境 的变化而不断修正, 并随国家法律、 法规、 政 策等外部环境因素的改变及时进行相 应的修改和完善;


成本效益原则: 公司将充分发挥各机构、 各部门及广大员工的工作积极性, 尽 量降低经营运作成本,保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。


防火墙原则: 公司基金投资、 基金交易、 投资 研究、 市场开发、 绩效 评估等相 关部门, 应当在空间和制度上适当分离, 以达到防范风险的目的。 对因业务需要知 悉内幕信息的人员,应制定严格的审批程序和监管措施。


2、风险防范体系


公司根据基金管理的业务特点设置内部机构, 并在此基础上建 立层层递进、 严 密有效的多级风险防范体系:


(1)一级风险防范


一级风险防范是指在公司董事会层面对公司的风险进行的预防和控制。


董事会下设风险与审计委员会, 对公司经营管理与基金运作的合规性进行全面 和重点的分析检查,发现其中存在的和可能出现的风险,并提出改进方案。


公司设督察长。 督察长对董事会负责, 组织、 指导公司监察稽核和风险管理工 作, 监督检查基金及公 司运作的合法合规情况和公司的内部风险控制情况, 并定期 或不定期地向董事会或者董事会下设的相关专门委员会报告工作。


(2)二级风险防范


二级风险防范是指在 公司风险控制委员会、 投 资决策委员会、 监察稽 核部和风 险管理部层次对公司的风险进行的预防和控制。


总经理下设风险管理委员会, 对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面 的研究、分析、评估,制定相应的风险管理制度并监督制度的执行,全面、及时、信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 19 有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。


总经理下设投资决策委员会,研究并制定公司基金资产的投资战略和投资策 略, 对基金的总体投资情况提出指导性意见, 从而达到分散投资风险, 提高基金资 产的安全性的目的。


监察稽核部和风险管理部在督察长指导下, 独立于公司各业务部门和各分支机 构,对各岗位、各部门、各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 (3)三级风险防范


三级风险防范是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检查和控 制。


公司各部门根据经营计划、 业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作流程 及风险控制措施,达到:一线岗位双人双职双责,互相监督;直接与交易、资金、 电脑系统、 重要空白支票、 业务用章接触的岗位, 实行双人负责; 属 于单人、 单岗 处理的业务,强化后续的监督机制;相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。


3、基金管理人关于风险管理和内部控制制度的声明


基金管理人确知建 立内部控制系统、 维持其有效性以及有效执行内部控制制度 是基金管理人董事会及管理层的责任, 董事会 承担最终责任; 基金管 理人特别声明 以上关于风险管理和内部控制制度的披露真实、 准确, 并承诺根据市 场的变化和基 金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 20 第 四部分 基 金托管 人 一、基金托管人基本情况


名称:中信银行股份有限公司(简称 “ 中信银行 ” ) 住所:北京市东城区朝阳门北大街9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987 年4月20日 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基 金字[2004]125 号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话:4006800000 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围: 保险兼业代理业务 (有效期至 2020 年 09 月 09 日) ; 吸收公众存款; 发放短期、 中期和长期贷款; 办理国内外结算; 办理票据承兑与贴现; 发行金融债 券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券; 买卖政府债券、 金融债券; 从事同业拆 借; 买卖、 代理买卖外 汇; 从事银行卡业务; 提供信用证服务及担保; 代理收付款 项; 提供保管箱服务; 结汇、 售汇业务; 代理开放式基金业务; 办理黄金业务; 黄 金进出口; 开展证券投资基金、 企业年金基金、 保险资金、 合格境外机构投资者托 管业务 ;经国 务院银 行 业监督 管理机 构批准 的 其他业 务。 ( 企业依 法 自主选 择经营 项目 , 开展经营活动; 依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展 经营活动;不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。 ) 中 信 银 行 (601998.SH 、0998.HK ) 成 立 于1987 年 , 原 名 中 信 实 业 银 行 , 是 中 国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一, 是中国最早参与国内外金融市场融资 的商业银行, 并以屡创 中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。 伴 随中国经济的信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 21 快速发 展,中 信实业 银 行在中 国金融 市场改 革 的大潮 中逐渐 成长壮 大 ,于2005 年8 月,正 式更名 “中信 银 行” 。2006 年12 月,以 中国中 信集团 和中信 国 际金融 控股有 限公司为股东, 正式成立中信银行股份有限公司。 同年, 成功引进战略投资者, 与 欧 洲 领 先 的 西 班 牙 对 外 银 行 (BBVA ) 建 立 了 优 势 互 补 的 战 略 合 作 关 系 。2007 年4 月27日, 中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年, 中信银 行成功收购中信国际金融控股有限公司 (简称: 中信国金)70.32% 股权。 经过三十 年的发展, 中信银行已 成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一, 是 一家快速增长 并具有强大综合竞争力的全国性股份制商业银行。2009 年 , 中 信 银 行 通 过 了 美 国 SAS70 内部控制审订 并获得无保留意见的SAS70 审订报告, 表明了独立公正第三方 对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。 二、主要人员情况 孙德顺先生, 中信银行执行董事、 行长。 孙先生自 2016 年 7 月 20 日起任本行 行长。孙先生同时担任中信银行(国际)董事长。此前,孙先生于 2014 年 5 月至 2016 年 7 月任本行常 务副行长;2014 年 3 月起任本行执行董事;2011 年 12 月至 2014 年 5 月任本行副行长, 2011 年 10 月起 任本行党委副书记; 2010 年 1 月至 2011 年 10 月任交通银行北京管理部副总裁兼交通银行北京市分行党委书记、 行长; 2005 年 12 月至 2009 年 12 月任交通银行北京市分行党委书记、 行长; 1984 年 5 月至 2005 年 11 月在中国工商银行海淀区办事处、 海淀区支行、 北京分行、 数 据中心 (北京) 等单位工作, 期间,1995 年 12 月至 2005 年 11 月任中国工商银行北京分行行长助 理、 副行长,1999 年 1 月至 2004 年 4 月曾兼任中国工商银行数据中心 (北京) 总 经理;1981 年 4 月至 1984 年 5 月就职于中国人民银行。 孙先生拥有三十多年的中 国银行业从业经验。孙先生毕业于东北财经大学,获经济学硕士学位。 杨毓先生,中信银行副行长,分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月 起任本行 党委委员,2015 年 12 月起任本行副行长。此前,杨先生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中国建设银行江苏省分行党委书记、 行长;2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国 建设银行河北省分行党委书记、 行长;1982 年 8 月至 2006 年 6 月在中国建设银行 河南省分行工作,历任计财处副处长,信阳分行副行长、党委委员,计财处处长, 郑州市铁道分行党委书记、 行长, 郑州分行党委书记、 行长, 河南省分行党委副书 记、副行长(主持工作) 。杨先生为高级经济师,研究生学历,管理学博士。 杨洪先生,现任中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历,高级经济师,信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 22 教授级注册咨询师。 先 后毕业于四川大学和北京大学工商管理学院。 曾供职于中国 人民银行四川省分行、 中国工商银行四川省分行。1997年加入中信银行, 相继任中 信银行成都分行信贷部总经理、 支行行长, 总 行零售银行部总经理助理兼市场营销 部总经理、 贵宾理财部总经理、 中信银行贵阳分行党委书记、 行长, 总行行政管理 部总经理。 三、基金托管业务经营情 况 2004 年 8 月 18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会批准, 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、 勤勉尽责” 的 原则,切实履行托管人职责。 截至2018年末, 中信银 行已托管160只公开募集证券投资基金, 以及 基金公司、 证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其 他托管资产, 托管总规模达到8.44 万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内 部控制 目标 。强 化内部 管理, 确保 有关 法律法 规及规 章在 基金 托管业务 中得到全面严格的贯彻执行; 建立完善的规章 制度 和操作规程, 保证 基金托管业务 持续、 稳健发展; 加强 稽核监察, 建立高效的风险监控体系, 及时有效地发现、 分 析、控制和避免风险,确保基金财产安全,维护基金份额持有人利益。 2、 内部控制组织结构。 中信银行总行建立了风险管理委员会, 负责全行的风 险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制, 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内 部控制 制度 。中 信银行 严格按 照《 基金 法》以 及其他 法律 法规 及规章的 规定, 以控制和防范基金托管业务风险为主线, 制定了 《中信银行基 金托管业务管 理办法》 、 《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》 和 《中信银行 托管业务内控 检查实施细则》 等一整套规章制度, 涵盖证券投资基金托管业务的各个环节, 保证 证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、 内部控制措施。 建 立了各项规章制度、 操作流程、 岗位职责、 行 为规范等, 从制度上、 人员上保证 基金托管业务稳健发展; 建立了安全保管基金 财产的物质条 件, 对业务运行场所实行封闭管理, 在要 害部门和岗位设立了安全保密区, 安装了 录像、 录音监控系统, 保证基金信息的安全; 建立严密的内部控制防线和业务授权 管理等制度, 确保所托管的基金财产独立运行; 营造良好的内部控制环境, 开展多信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 23 种形式的持续培训,加强职业道德教育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同、托管 协议和有关法律法规及规章的规定, 对基金的投资运作、 基金资产净值计算、 基金 份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信 息披露、基金宣传推介材 料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披 露办法》 、 基金合同和有关法律法规及规章的行为, 将及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的, 基金 托管人将以书面形式报告中国证监会。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 24 第 五部分 相 关服务 机构 一、基金份额销售 机构 1、直销机构 中信保诚基金管理有限公司及其网上交易平台 住所: 中国 (上海) 自 由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9 层 办公地 址: 中 国( 上海 )自由 贸易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰银行 大楼9层 法定代表人:张翔燕 电话: (021)6864 9788 联系人:蒋焱 投资人可以通过基金管理人网上交易系统办理本基金的开户、 认购、 申购及赎 回 等 业 务 , 具 体 交 易 细 则 请 参 阅 基 金 管 理 人 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 : http://www.citicprufunds.com.cn/ 。 2、其他销售机构 (1)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2 号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座 法定代表人:其实 公司网址:www.1234567.com.cn 客服电话:400-1818-188 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的相关公告。 基金管理人可根据有关法律法规要求, 根据实 情, 选择其他符合要求 的机构销 售本基金或变更上述销售机构,并及时公告。 二、登记机构 名称:中信保诚 基金管理有限公司 注册地 址: 中 国( 上海 )自由 贸易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰银行 大楼9层 办公地 址: 中 国( 上海 )自由 贸易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰银行信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 25 大楼9层 法定代表人:张翔燕 客服电话:400-6660066 联系人:金芬泉 电话:021-68649788 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14楼 负责人:廖海 经办律师:廖海、刘佳 电话: (021)51150298 传真: (021) 51150398 联系人:刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:普华永道中天会计师事务所( 特殊普通合伙)


住所:上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼


办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11 楼 法定代表人:李丹 电话:021-23238888


传真:021-23238800


联系人:赵钰 经办注册会计师: 陈熹、赵钰 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 26 第 六部 分 基 金的募 集 本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办 法》 、 基金合同及其他有关规定, 经2016年7月29日中国证监会证监许可 〔2016〕 1723 号文 准予募集注册。 本基金基金类型 为债券型, 基金运作方式 为契 约型开放式 , 基金存续 期限 为不 定期 。 本基金的实际募集期限为 自2016年8月30 日至2016年8月31日止。 经普华永道中 天 会 计 师 事 务 所 公 司 验 资 , 本 次 募 集 的 净 认 购 金 额 为500,176,044.11 元 人 民 币 , 认 购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计10,002.16元人民币。 上述资金已 于2016 年9 月2 日 全 额 划 入 本 基 金 在 基 金 托 管 人 中信银行股份有限公司开立的基金 托管专户。 本次募集有效认购总户数为224户。 按照每份基金份额面值1.00元人民币计算, 募 集 发 售 期 募 集 的 有 效 份 额 为500,176,044.11 份 基 金 份 额 , 利 息 结 转 的 基 金 份 额 为 10,002.16 份 基 金 份 额 。 两 项 合 计 共500,186,046.27 份 基 金 份 额 , 已 全 部 计 入 投 资 者 基金账户, 归投资者所有。 本基金基金合同生效前的律师费、 会计师费、 信息披露 费由本基金管理人承担,不从基金资产中支付。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 27 第 七部 分 基 金合同 的生 效 本基金的基金合同已于2016年9月2日正式生效。 《基金 合同》 生效 后, 连续20 个工作 日出 现基 金份额 持有人 数量 不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的, 基金管 理人应当在定期报告中予以披露; 连 续60 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案, 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等, 并召开基金份额持有 人大会进行表决。 法律法规或监管部门 另有规定时,从其规定。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 28 第 八部 分 基金 份额 的申 购 与 赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 本基金 销售机构名单 将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构, 并予以公告。 基金 投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其他指定的销 售机构开通电话、 传真 或网上等交易方式, 投 资人可以通过上述方式进行基金份额 申购与赎回,具体办法将另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易 所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中国 证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后, 若出 现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况, 基金管理人 将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于2016年9月21日开始办理基金日常申购赎回及转换业务。 基金管理人不得在基 金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎 回或者转换。 投资人在 基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎 回或转换申请 且登记机构确认接受 的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价” 原则 , 即申 购 、 赎 回价 格 以申 请当 日 收 市 后计 算 的基 金份 额 净 值 为基准进行计算; 2、“ 金额申购、份额赎回 ” 原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4 、 赎 回 遵循 “ 先 进 先出 ” 原 则 , 即 按照 投资 人认 购 、 申 购的 先 后次 序进 行顺序 赎回。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 29 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上 述原则进行调整。 基金 管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人交付 申购 款项, 申购 申请成立 。基金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立; 基 金份额登记机构确认赎回时, 赎 回生效。 投资人赎回申请 生效后, 基金管理人将在T +7日( 包括该日) 内支付赎回款 项。在发生巨额赎回 或 基 金 合 同 约 定 的 其 他 暂 停 赎 回 或 延 缓 支 付 赎 回 款 项 的 情 形 时, 款项的支付办法参 照基金合同有关条款处理。 如遇证券交易所或 交易市场数据 传输延迟、 通讯系统故 障、 银行交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所 能控制的因素影响了业务流程,则赎回款项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T 日) , 在正 常情况下, 本基金登记机构在T+1日内对该交 易的有效性进 行 确认。 T 日提交的有效申请, 投资人 应在T+2日后( 包括该日) 及时到 销售 网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 销售机构对申购 、 赎回申请的 受理并不代表申请一定成功, 而仅代表销售机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况, 投资者应及时 查询。 若申购不成功 或无效,则申购款项本金 退还给投资人。 在法律法规允许的范围内, 经与基金托管人协 商, 本基金登记机构可 根据业务 规则, 对上述业务办理 时间进行调整, 本基金 管理人将于开始实施前按照有关规定 予以公告。 五、申购和赎回的数额限制 1、通 过销售 机构 申购 本基金 的单笔 最低 金额 为10元 (含申 购费 )人 民币。 各 销售 机构对本基金最低 申购金额及交易级差有其他规定的, 以各 销售 机构的业务规 定为准。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 30 投资人通过本公司直销中心首次申购最低金额为10万元(含申购费)人民币, 追加申购每笔最低金额10元 (含申购费) 人民 币。 通过本公司网上交易平台办理本 基金申购业务的不受直销中心最低申购金额的限制, 最低申购金额为 单笔10元 (含 申购费) 。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。 2、基 金份额 持有 人在 销售机 构赎回 时, 每笔 赎回申 请不得 低于10 份 ;基金份 额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足10 份的,需一并全部赎回。 3、 基金份额持有人每 个交易账户的最低份额余额为10 份。 基金份 额持有人因 赎回、 转换等 原因导 致 其基金 账户内 剩余的 基 金份额 低于10 份时, 登记系 统可对 该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 4、当 接受申 购申 请对 存量基 金份额 持有 人利 益构成 潜在重 大不 利影 响时,基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝 大额申购、 暂停基金申购等措施, 切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体 请参见相 关公告。 5、基 金管理 人可 在法 律法规 允许的 情况 下, 调整上 述规定 申购 金额 和赎回份 额的数量限制。 基金管理人必须在调整 实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在 指定媒 介上公告并报中国证监会备案。 六、申购及赎回 费用 1 、本基金A 类 基 金 份 额 的 申 购 费 用 由 投 资 人 承 担 , 不 列 入 基 金 财 产 , 主 要 用 于 本 基 金 的 市 场 推 广 、 销 售 、 登 记 等 各 项 费 用 。C 类 基 金 份 额 不 收 取 申 购 费 用 。 本 基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。 2、申购费率如下 申购 金额(M ) A 类基金份额 C 类基金份额 M<50 万 0.80% 0 50 万≤M<200 万 0.50% 200 万≤M<500 万 0.30% M≥500 万 1000 元/ 笔 (注:M :申购金额;单位:元) 3、基金份额的赎回费率 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 31 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回基金 份额时 收取。 其中, 对 持续持 有期少 于7日 的 投资者 收取的 赎回费 全 额计入 基金财 产, 对其他投资者所收取的赎回费 中不低于赎回费总额的25% 归入基金财产 , 其余 用于支付登记费和其他必要的手续费 。 (1)A 类基金份额的 赎回费率如下 持 续持 有期 赎 回费 率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y<180 天 0.1% Y≥180 天 0 (2)C 类基金份额的赎回费率如下 持 续持 有期 赎 回费 率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y<30 天 0.1% Y≥30 天 0 4、基 金管理 人可 以在 基金合 同约定 的范 围内 调整费 率或收 费方 式, 并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披 露办法》 的有关规定在 指定媒 介上公 告。 5、基 金管理 人可 以在 不违反 法律法 规规 定及 基金合 同约定 ,并 在不 对基金份 额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划, 针对 投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 在 基金促销活动期间, 按 相关监管部门 要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和赎回费率。 七、申购份额、赎回金额的计算 1、基金份额的申购份额计算 本基金A 类 份 额 在 申 购 时 收 取 申 购 费 用 。 本 基 金C 类 份 额 不 收 取 申 购 费 用 。A 类份额申购费用由投资人承担, 不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广、 销 售、登记等各项费用。 (1)A 类基金份额的申购份额的计算 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。 登记机构根据单次申购 的实际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算。计算公式如下: 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 32 1)当申购费用适用比例费率时,申购份额的计算方法如下: 净申购金额=申购金额/(1 +申购费率) 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T 日A 类基金份额净值 2)当申购费用为固定金额时,申购份额的计算方法如下: 申购费用=固定金额 净申购金额= 申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T 日A 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数 点后两位, 由此产生的 收益或损 失由基金财产承担。 例: 某投资人投资50,000元申购A 类份额, 对应申购费率为0.8% , 假设申购当 日A 类基金份额净值为1.1280 元,则其可得到的申购份额为: 净申购金额=50,000/(1+0.8%)= 4,9603.17 元 申购费用=50,000-4,9603.17=396.83 元 申购份额=4,9603.17 /1.1280=43974.44份 即 : 该 投 资 人 投 资50,000 元 申 购A 类 基 金 份 额 , 假 设 申 购 当 日A 类 基 金 份 额 净 值为1.1280元,则可得到43974.44份A 类基金份额。 (2)C 类基金份额的申购份额的计算 C 类基金份额不收取申购费。计算公式如下: 申购份额=申购金额/T 日C 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数 点后两位, 由此产生的 收益或损 失由基金财产承担。 例 : 某 投 资 人 投 资50,000 元申购C 类 份 额 , 假 设 申 购 当 日C 类 基 金 份 额 净 值 为 1.1280 元,则其可得到的申购份额为: 申购份额=50,000 /1.1280= 44326.24 份 即: 该投资人投资50,000元申购C 类基金份额, 假设申购当日C 类基金份额净值 为1.1280元,则可得到44326.24份C 类基金份额。 2、赎回金额的计算 投 资 人 在 赎回 基 金 份额时 需 缴 纳 一定 的 赎 回费用 。 本 基 金A类份额与C 类份额 设置不同的赎回费率。计算公式如下: 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 33 赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值 赎回费用=赎回份额×T 日该类基金份额净值×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额-赎回费用 赎回金 额单位 为元 。上 述计算 结果均 按四 舍五 入方法 ,保留 到小 数点 后2位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担。 例 : 某基 金份 额持 有人持 有10,000份A 类 基金份 额 满150 天后 (未 满180 天)决 定赎回,对应 的赎回费 率为0.1% , 假设赎回当 日A 类基金 份额净值 是1.2000元,则 可得到的净赎回金额为: 赎回总金额=10,000 ×1.2000=12,000.00 元


赎回费用=12,000.00 ×0.1% =12.00元 净赎回金额=12,000.00-12.00=11,988.00 元


即 : 该基 金份 额持 有人持 有10,000份A 类 基金份 额 满150 天后 (未 满180 天)赎 回, 假设赎回当日A 类基金份额净值是1.2000 元, 则可得到的净赎回金额为11,988.00 元。 例: 某基金份额持有人持有10,000份C 类基金份额满150天后决定赎回, 对应的 赎回费率为0, 假设赎回当日C 类基金份额净值是1.2000元, 则可得到的净赎回金额 为: 赎回总金额=10,000 ×1.2000=12,000.00 元


赎回费用=12,000.00 ×0=0元 净赎回金额=12,000.00-0=12,000.00元


即: 该基金份额持有人持有10,000份C 类基金份额满150天后赎回, 假设赎回当 日C 类基金份额净值是1.2000元,则可得到的净赎回金额为12,000.00元。 3、基金份额的基金份额净值计算 本基金各类基金 份额净值的计算, 均保留到小 数点后4位, 小数点后 第5位四舍 五入,由此产生的收益 或损失由基金财产承担 。T 日的基金份额净值 在当天收市后 计算, 并在T+1日内公告。 遇特殊情况, 经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或 公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因 不可抗 力导 致基 金无法 正常运 作 或 者因 不可抗 力导致 基金 管理 人无法接信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 34 受投资人的申购申请 。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证 券交易 所交 易时 间非正 常停市 ,导 致基 金管理 人无法 计算 当日 基金资产 净值。 4、基 金管理 人认为 接 受某笔 或某些 申购 申请 可能会 影响或 损害 现有 基金份额 持有人利益 或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时。 5、基 金资产 规模 过大 ,使基 金管理 人无 法找 到合适 的投资 品种 ,或 其他可能 对基金业绩产生负面影响, 或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基 金管理 人、 基金 托管人 、基金 销售 机构 或登记 机构的 异常 情况 导致基金 销售系统、登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、基 金管理 人接 受某 笔或者 某些申 购申 请有 可能导 致单一 投资 者持 有基金份 额的比例达到或者超过 50% ,或者变相规避 50% 集中度的情形时。 8 、当前一估值 日 基 金资 产 净 值50% 以上的资产出现无可参考的活跃 市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认 后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述 第1 、2、3、5 、6、8 、9 项暂停 申购 情形之一 且基 金管理 人 决定 暂停 接受基金投资者的申购申请 时, 基金管理人应当根据有关规定在指定媒 介上刊登暂 停申购公告。 如果投资 人的申购申请 被全部或部分拒绝的 , 被拒绝的 申购款项 本金 将退还给投资人。 在暂 停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的办 理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项: 1、因 不可抗 力导 致基 金管理 人不能 支付 赎回 款项 ; 以及因 不可 抗力 导致基金 管理人无法接受投资者的赎回申请 。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证 券交易 所交 易时 间非正 常停市 ,导 致基 金管理 人无法 计算 当日 基金资产 净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 35 5、基 金管理 人认 为继 续接受 赎回申 请将 损害 现有基 金份额 持有 人利 益的情形 时。 6 、 当前一估值日基金 资产净值50% 以上的资产出现无可参考的活跃 市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认 后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项 时, 基金管理人应 按规定报中国证监会备案, 已确认的赎回申请, 基金管 理人应足额支付; 如暂 时不能足额支付, 应将 可支付部分按单个账户申请量占申请 总量的 比例分 配给赎 回 申请人 ,未支 付部分 可 延期支 付。若 出现上 述 第4项 所述情 形, 按基金合同的相 关 条款处理。 基金份额持 有人在申请赎回时可事先选择将当日 可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情 况消除时, 基金管理人 应及时恢复赎 回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的10% ,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分 延期赎回。 (1) 全额赎 回: 当基 金管理 人认为 有能 力支 付投资 人的全 部赎 回申 请时,按 正常赎回程序执行。 (2) 部分延 期赎 回: 当基金 管理人 认为 支付 投资人 的赎回 申请 有困 难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的10% 的 前 提 下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自动转入下 一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 36 赎回申请将被撤销。 延 期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理, 无优先权并 以下一开放日的 该类 基金份额净值为基础计算赎回金额, 以此类推, 直到全部赎回 为止。 如投资人在提交 赎回申请时未作明确选择, 投资人未能赎回部 分作自动延期 赎 回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 本基金发生巨额赎回时,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 10% 以上的赎回申请的情形下, 基金管理人可以延期办理赎回申请: 对于该基金份 额持有人当日超过上一开放日基金总份额10% 以上的那部分赎回申请, 基金管理人 可以进行延期办理; 对 于该基金份额持有人未超过上述比例的部分, 基金管理人根 据前段 “ (1) 全部赎回” 或 “ (2) 部分延期赎回” 的约定方式与其他基金份额持有 人的赎回申请一并办理。 但是, 如该基金份额 持有人在提交赎回申请时选择取消赎 回,则其当日未获受理的部分赎 回申请将被撤销。 (3) 暂停赎回: 连续2个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回, 如基金管理人认 为有必要, 可暂停接受 基金的赎回申请; 已经 接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒 介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额 赎回并延期办理时, 基金管理 人应当通过邮寄、 传真 或者招募 说明书 规定的 其他方 式 在3个 交易日 内通知 基 金份额 持有人 ,说明 有 关处理 方法, 同时在指定媒 介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、 发生上述暂停申购 或赎回情况的, 基金管 理人 应按规定向中国证监会备案, 并在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 2 、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近1 个开放日的 各类基金份额的 基金份额净值。 3、基 金管理 人可 以根 据暂停 申购或 赎回 的时 间,依 照《信 息披 露办 法》的有 关规定, 最迟于重新开 放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告; 也可以 根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间, 届时不再另行发布重 新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换 业务, 基 金转换可以收取一定的转换费, 相关信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 37 规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告, 并提前告 知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法 律法规的其它非交易过户。 无论在上 述何种情况下, 接受划 转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或 者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理 。 继承是指基金份额持有人死亡, 其持有的基金 份额由其合法的继承人继承; 捐 赠指基金份额持有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另行 规定。 投资人在办理定 期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款金额 必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资 计划最低申购金额。 十六、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下, 基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理 基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的, 将提前公告, 基金 份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份 额转让业务。 十七、基金的冻结 、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻, 以及登 记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的, 被冻 结部分产生的权益根据有关机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 38 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务, 基 金管理人将制定和实施相应的业务规则。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 39 第 九部 分 基 金的投 资 一、投资目标 在严格控制风险的基础上, 本基金主要通过投 资于精选的优质债券, 力求实现 基金资产的长期稳定增值,为投资者实现超越业绩比较基准的收益。 二、投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种, 包括国 债、 金融 债、 企业债、 公司债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券、 资产支 持证券、 次级债、 可分 离交易可转债的纯债部分、 债券回购、 银行存 款、 同业存单 等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具 (但须符合中国 证监会的相关规定) 。 本基金不投资于股票、 权证等权益类资产, 也不投资于可转换债券 (可分离交 易可转债的纯债部分除外) 、可交换债券。 基金的投资组合比例为: 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%;本 基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% ,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 1、资产配置策略 本基金投资组合中债券、 现金各自的长期均衡 比重, 依照本基金的特 征和风险 偏好而确定。 本基金定位为债券型基金, 其资产配置以债券为主, 并不因市场的中 短期变化而改变。 在不同的市场条件下, 本基金将综合考虑宏观环境、 市场估值水 平、 风险水平以及市场情绪, 在一定 的范围内对资产配置调整, 以降低系统性风险 对基金收益的影响。 2、债券投资策略 (1)类属资产配置策略 在整体资产配置的基础上, 本基金将通过考量不同类型固定收益品种的信用风 险、市场风险、流动性风险、税收等因素,研究各投资品种的利差及其变化趋势, 制定债券类属资产配置策略,以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 40 (2)普通债券投资策略 对于普通债券,本基金将在严格控制目标久期及保证基金资产流动性的前提 下, 采用目标久期控制、 期限结构配置、 信用 利差策略、 相对价值配置、 回购放大 策略 等策略进行主动投资。 1)目标久期控制 本基金首先建立包含消费物价指数、 固定资产投资、 工业品价格指数、 货币供 应量等众多宏观经济变量的回归模型。 通过回归分析建立宏观经济指标与不同种类 债券收益率之间的数量关系, 在此基础上结合 当前市场状况, 预测未 来市场利率及 不同期限债券收益率走势变化, 确定目标久期。 当预测未来市场利率将上升时, 降 低组合久期;当预测未来利率下降时,增加组合久期。 2)期限结构配置 在确定债券组合的久期之后, 本基金将采用收 益率曲线分析策略, 自 上而下进 行期限结构配置。 具体来说, 本基金将通过对央行政策、 经济增长率、 通货膨胀率 等众 多因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化,从而通过子弹型、哑铃型、 梯形等配置方法,确定在短、中、长期债券的投资比例。


3)信用利差策略 一般来说, 信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信 用利差组成。 本基金将从宏观经济环境与信用债市场供需状况两个方面对市场信用 利差进行分析。首先,对于宏观经济环境,当宏观经济向好时,企业盈利能力好, 资金充裕,市场整体信用利差将可能收窄;当宏观经济恶化时,企业盈利能力差, 资金紧缺, 市场整体信用利差将可能扩大。 其次, 对于信用债市场供求, 本基金将 从市场容量、信用 债结构及流动性等几方面进行分析。 4)相对价值投资策略 本基金将对市场上同类债券的收益率、 久期、 信用度、 流动性等指标进行比较, 寻找其他指标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券,并进行投资。 5)回购放大策略 本基金将在控制杠杆风险的前提下,适当地通过回购融资来提高资金利用率, 以增强组合收益。 3、资产支持证券的投资策略 本基金将综合考虑市场利率、 发行条款、 支持 资产的构成和质量等因素, 研究信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 41 资产支持证券的收益和风险匹配情况。 采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走 势,在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象 以获得稳定收益。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制: (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80% ; (2) 本基金 持有 现金 或者 到 期日在 一年 以内 的政府 债券 投 资比 例合 计不低于 基金资产净值的5% , 其中 , 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等 ; (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10% ; (4) 本基金 管理 人管 理的全 部基金 持有 一家 公司发 行的证 券, 不超 过该证券 的 10% ; (5) 本基金 投资 于同 一原始 权益人 的各 类资 产支持 证券的 比例 ,不 得超过基 金资产净值的 10% ; (6) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20% ; (7 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该 资产支持证券规模的 10% ; (8) 本基金 管理 人管 理的全 部基金 投资 于同 一原始 权益人 的各 类资 产支持证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; (9) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。 基 金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (10) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40% ;债券回购最长期限为 1 年 ,债券回购到期后不得展期; (11)基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (12) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的 15% ; 因证券市场波动、 证券 停牌、 基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金 不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (13) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的, 可接受质押品的资 质要求应当与基金合同约定的投资范围保持信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 42 一致; (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券市场波动、 证券 发行人 合并、 基金规模 变动等基金管理人之外的因素致 使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 除以上第 (2)、 (9) 、( 12) 、 (13) 条 以外, 基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整 ,但法律法规或中国证监会规定 的特殊情形除外 。 基金管 理人应 当自 基金 合同生 效之日 起 6 个 月内使 基金的 投资 组合 比例符合 基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金 合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制 或调整上述限制的 , 如适用于本基 金, 基金 管理人 在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制 或按调整后的规定执行, 但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议 。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定 向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基 金托管人及其控股股东、 实际控 制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的 投资目标和投资策略, 遵循基金份额 持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市 场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并 按法律法规予 以披露。 重大关联交易 应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之 二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取 消或变更上述限制, 如 适用于本基金, 则本基 金投资不 再受相关限制 或以变更后的规定为准 。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 43 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为: 中证综合债指数收益率 中证综合债指数 是中证指数公司编制的 综合反映银行间和交易所市场国债、 金 融债、 企业债、 央票及 短融整体走势的跨市场债券指数。 该指数的推出旨在更全面 地反映我国债券市场的整体价格变动趋势,为债券投资者提供更切合的市场基准 。 根据本基金的投资范围和投资比例, 选用上述 业绩比较基准能够客观、 合理地反映 本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化, 或者有更权威的 、 更能为市场普遍接受 的业绩比 较基准推出, 或者是市 场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时, 本基金 管理人可以在与基金托管人协商一致后变更业绩比较基准并及时公告, 但不需要召 集基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为债券型基金, 预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金, 高 于货币市场基金,属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。 七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基 金管理 人按 照国 家有关 规定代 表基 金独 立行使 相关权 利, 保护 基金份额 持有人的利 益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不 通过关 联交 易为 自身、 雇员、 授权 代理 人或任 何存在 利害 关系 的第三人 牟取任何不当利益。 八、基金投资组合报告(未经审计) 本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述 或重大遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托 管人 中 信银 行股 份有限 公司 根 据基 金合 同的约 定,于2019年1 月21日复 核了本招募更新中的投资组合报告的内容, 保 证复核内容不存在虚假记载、 误导性 陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告的财务数据截至2018年12月31日。 1.1 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 权益投 资 - - 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 44 其中: 股票 - - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资 1,361,046,609.60 97.66 其中: 债券 1,361,046,609.60 97.66








资产 支持 证券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产 - - 其中:买断式回购的买入 返售金融资 产 - - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,043,467.90 0.36 8 其他资 产 27,600,224.17 1.98 9 合计 1,393,690,301.67 100.00 1.2 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合 1.2.1 报 告期 末按行 业分 类的境 内股 票投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 境内投 资股 票。 1.2.2 报 告期 末按行 业分 类的港 股通 投资股 票投 资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。 1.3 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 股票投 资明 细 1.3.1 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 1.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 985,677,609.60 95.23 其中: 政策 性金 融债 61,320,609.60 5.92 4 企业债 券 294,549,000.00 28.46 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 80,820,000.00 7.81 7 可转债(可 交换 债) - - 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,361,046,609.60 131.49 1.5 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 公允价 值( 元 ) 占基金 资产 净值 比 例(%) 1 1520023 15 乐 山商 行二 级 900,000 92,844,000.00 8.97 2 1421006 14 重 庆农 商二 级 900,000 91,611,000.00 8.85 3 1421007 14 鄞 州银 行二 级债 800,000 81,688,000.00 7.89 4 1521003 15 南 昌农 商二 级 600,000 61,530,000.00 5.94 5 1428010 14 中 行二 级 600,000 60,978,000.00 5.89 1.6 报 告 期 末 按 公 允 价 值 占 基 金 资 产 净 值 比 例 大 小 排 序 的 前 十 名 资 产 支 持 证 券 投 资 明细


信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 45 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 1.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明细 本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。 1.8 报 告期 末按公 允价 值 占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 1.9 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明 1.9.1 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货持仓 和损 益明细 本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。 1.9.2 本 基金 投资股 指期 货的投 资政 策 本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。 1.10 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明 1.10.1 本 期国 债期货 投资 政策 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 1.10.2 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货持仓 和损 益明细 本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。 1.10.3 本 期国 债期货 投资 评价 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 1.11 投 资组 合报告 附注 1.11.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴 责、处罚说明 重庆农 村商 业银 行 于 2018 年 2 月 11 日披 露, 因未 按 规定履 行客 户身 份识 别义 务, 未按 规 定报送 大额 交易 报告 , 违 反 《 中华 人民 共和 国反 洗 钱法 》 第 三十 二条 , 收 到 中国人 民银 行宁 德 市中心 支行 行政 处罚 决定 书(宁 银罚[2018]4 号)。 对“14 重 庆农 商二 级” 的 投资决 策程 序的 说明: 本 基金管 理人 定期 回顾 、长 期跟踪 研究 该投资 标的 的信 用资 质, 我 们认为,该 处罚 事项 未对 重 庆农商 银行 的长 期企 业经 营和投 资价 值 产生实 质性 影响 。我 们对 该投资 标的 的投 资严 格执 行 内部 投资 决策 流程,符 合 法律法 规和 公司 制度的 规定 。 除此之 外, 本基 金投 资的 其他前 十名 证券 的发 行主 体没有 被监 管部 门立 案调 查或编 制日 前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚。 1.11.2 声明基金投资的前十 名股 票是否超出基金合同 规定 的备选股票库 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。 1.11.3 其 他资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 14,473.65 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 27,585,639.53 5 应收申 购款 110.99 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 27,600,224.17 1.11.4 报 告期 末持有 的处 于转股 期的 可转换 债券 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 46 1.11.5 报 告期 末 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明 1.11.5.1 报 告期 末前十 名股 票中存 在流 通受限 情况 的说明 本基金 投资 范围 不包 括股 票,不 存在 股票 流通 受限 情 况. 1.11.6 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 47 第 十部 份 基 金的业 绩 基金管理人承诺以诚 实 信用、勤勉尽责的原 则 管理和运用基金资产, 但不保证 基金一定盈利。基金的 过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险, 投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2018年12月31日。 ( 一)


基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 信诚稳 健 A 阶段 份额净值 增长率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016 年9 月2 日至 2016 年12 月31 日 -1.20% 0.14% -0.94% 0.11% -0.26% 0.03% 2017 年1 月1 日至 2017 年12 月31 日 2.35% 0.07% 0.28% 0.05% 2.07% 0.02% 2018 年1 月1 日至 2018 年12 月31 日 6.89% 0.05% 8.12% 0.06% -1.23% -0.01% 2016 年9 月2 日至 2018 年12 月31 日 8.09% 0.08% 7.40% 0.07% 0.69% 0.01% 信诚稳 健 C 阶段 份额净值 增长率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016 年9 月2 日至 2016 年12 月31 日 -1.23% 0.14% -0.94% 0.11% -0.29% 0.03% 2017 年1 月1 日至 2017 年12 月31 日 2.28% 0.07% 0.28% 0.05% 2.00% 0.02% 2018 年1 月1 日至 7.40% 0.06% 8.12% 0.06% -0.72% 0.00% 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 48 2018 年12 月31 日 2016 年9 月2 日至 2018 年12 月31 日 8.49% 0.08% 7.40% 0.07% 1.09% 0.01%


( 二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 信诚稳 健 A 信诚稳 健 C 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 49 注: 1. 本 基 金 建 仓 期 日 自2016 年9 月2 日至2017 年3 月2 日, 建 仓 期 结 束 时 资 产 配 置 比例符合本基金基金合同规定。 第 十一 部分 基 金的 财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类债券及票据价值、 银行存款本息和基金应收 款项及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为 本基金开立资金 账户 、 证券账户 以及投资所需的其他专用 账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和 基金 销售机构的财产, 并由基金 托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金 登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对 本基金财产行使请求冻结、 扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。 基金管理人、 基金托管 人因依法解散、 被依法 撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的, 基金财产 不属于其清算财产。 基 金管理人管理运作基金财产所产生的 债权, 不得与其固有资 产产生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作 不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 50 第 十二 部分 基 金资 产的 估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 (1) 交易所上市的有价证券 (包括股票、 权证等) , 以其估值日在证券交易所 挂牌的市价 (收盘价) 估值; 估值日无交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重 大变化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 , 以 最 近 交 易 日 的 市 价 (收盘价) 估值; 如最 近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发生影 响证券价格的重大事件的, 可参考类似投资品 种的现行市价及重大变化因素, 调整 最近交易市价,确定公允价格 。 (2) 交易所 市场 上市 交易或 挂牌转 让的 固定 收益品 种( 基 金合 同另 有规定的 除外) ,选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。 (3) 对在交 易所 市场 挂牌转 让的资 产支 持证 券,采 用估值 技术 确定 其公允价 值, 如基金管理人认为 成本能够近似体现公允价值, 基金管理人应持 续评估上述做 法的适当性,并在情况发生改变时做出适当调整。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券,对存在活跃市场的情况下, 以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值; 对于活跃市场报价未能代表 计量 日公允价值的情况下, 对市场报价进行调 整以确认计量日的公允价值; 对于不 存在市场活动或市场活动很少的情况下,则采用估值技术确定其公允价值。 3、全国银行间市场交易品种的估值 (1) 全国银 行间 市场 交易的 固定收 益品 种, 以第三 方估值 机构 提供 的价格数 据估值。 (2) 对银行 间市 场未 上市, 且第三 方估 值机 构未提 供估值 价格 的债 券,在发 行利率与二级市场利率不存在明显差异、 未上市期间市场利率没有发生大的变动的信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 51 情况下,按成本估值。 4、 同一债券同时在两 个或两个以上市场交易的, 按债券所处的市场 分别估值。 5、如 有确凿 证据 表明 按上述 方法进 行估 值不 能客观 反映其 公允 价值 的,基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 6、税收


对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金, 本基金将按权责发生制原则进行估值; 对于因税收规定调整或其他原因导致基金实 际交纳税金与估算的应交税金有差异的, 基金将在相关税金调整日或实际支付日进 行相应的估值调整。 7、相 关法律 法规 以及 监管部 门有强 制规 定的 ,从其 规定。 如有 新增 事项,按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金 合同订明的估值方法、 程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对 方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金 有关的会计问 题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、基 金份额 净值 是按 照每个 工作日 闭市 后, 该类基 金资产 净值 除以 当日 该类 基金份额的余额数量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 五位四舍五入。国家另 有规定的,从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及 各类基金份额的基金份额净值, 并 按规定公告。 2、基 金管理 人应 每个 工作日 对基金 资产 估值 。但基 金管理 人根 据法 律法规或 基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人 每个工作日对基金资产估值后, 将 各 类基金份额的 基金份额净值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核 无误后, 由基 金管理人对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值的信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 52 准确性、 及时性。 当 任一类基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生估值错 误时,视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销售 机构、 或投资人自身的过错造成估值错误, 导致其他当事人遭受损失的, 过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 (“ 受损方”) 的 直 接 损 失 按 下 述 “ 估值错 误处理原则 ” 给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1) 估值错 误已 发生 ,但尚 未给当 事人 造成 损失时 ,估值 错误 责任 方应及时 协调各方, 及时进行更正, 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由 于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误, 给当事人造成损失 的, 由估值错 误责任方对直接损失承担赔偿责任; 若估值错 误责任方已经积极协调, 并且有协助 义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正, 则其应当承担相应赔 偿责任。 估值 错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得到更正。 (2) 估值错 误的 责任 方对有 关当事 人的 直接 损失负 责,不 对间 接损 失负责, 并且仅对估值错误的有 关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3) 因估值 错误 而获 得不当 得利的 当事 人负 有及时 返还不 当得 利的 义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不 全部返还不当 得利造成 其他当事人的 利益损失 (“ 受损 方”) ,则估值 错 误责任方应赔 偿受损方的损失, 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要 求交付不当得利的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给 受损方, 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和 超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方 。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 (5) 如果出 现估 值错 误的当 事人未 按规 定对 受损方 进行赔 偿, 并且 依据法律 法规、 《 基金 合同》 、 《 托管协议 》或 其他规 定 ,基金管 理人 、基金 托 管人自行 或依 据法院判决、 仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任, 则基金管理人、 基 金托管人有权信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 53 向出现过错的当事人进行追索, 并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的 直接损失。 (6)按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1) 查明估 值错 误发 生的原 因,列 明所 有的 当事人 ,并根 据估 值错 误发生的 原因确定估值错误的责任方; (2) 根据估 值错 误处 理原则 或当事 人协 商的 方法对 因估值 错误 造成 的损失进 行评估; (3) 根据估 值错 误处 理原则 或当事 人协 商的 方法由 估值错 误的 责任 方进行更 正和赔偿损失; (4) 根据估 值错 误处 理的方 法,需 要修 改基 金登记 机构交 易数 据的 ,由基金 登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下: (1) 基金份 额净 值计 算出现 错误时 ,基 金管 理人应 当立即 予以 纠正 ,通报基 金托管人,并采取合理的 措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到 该类 基金份额净值的 0.25% 时,基金管理 人应 当通报基金 托管人并报中国证监会 备案;错误偏差达到该类 基金份额净值的 0.5% 时,基金管 理人应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因 不可抗 力 或 其他 情形 致 使基金 管理 人、 基金托 管人无 法准 确评 估基金资 产价值时; 3、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认 后,基金管理人应当暂停基金估值; 4、法律法规、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 54 理人负责计算, 基金托 管人负责进行复核。 基 金管理人应于每个开放日交易结束后 计算当日的基金资产净值和 各类基金份额的 基金份额净值并发送给基金托管人。 基 金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人, 由基金管理人对基金净值 予以公布。 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 5 项进行估值时,所 造成的误差 不作为 基金资产估值 错误处理。 2、由 于证券 交易 场所 及其登 记结算 公司 发送 的数据 错误等 原因 或由 于其他不 可抗力原因, 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合 理的措施进行 检查, 但是未能发现该错误的, 由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金 托管人免除赔偿责任。 但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或 降低 由此造成的影响。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 55 第 十三 部分 基 金的 收益 与分配 一、基金利润的构成 基 金 利 润 指 基 金 利 息 收 入 、 投 资 收 益 、 公 允 价 值 变 动 收 益 和 其 他 收 入 扣 除 相 关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基 金 可 供 分 配 利 润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润 中 已 实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、 《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配; 2、 本基金收益分配方式分两种: 现金分 红与红利再投资, 投资者可选择现金 红利或将现金红利自动转为 相应类别的基金份额进行再投资; 若投资 者不选择, 本 基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、同一类别内的 每一基金份额享有同等分配权; 4、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值 , 即基金收益分配基准日的基 金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 在 不 违 反 法 律 法 规 的 规 定 且 对 基 金 份 额 持 有 人 利 益 无 实 质 不 利 影 响 的 前 提 下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会。 四、收益分配方案 基 金 收 益 分 配 方 案 中 应 载 明 收 益 分 配 基 准 日 以 及 截 止 收 益 分 配 基 准 日 的 可 供 分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在 指定媒 介公告并报中国证监会备案。 基 金 红 利 发 放 日 距 离 收 益 分 配 基 准 日 ( 即 可 供 分 配 利 润 计 算 截 止 日 ) 的 时 间 不得超过 15 个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当投资信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 56 者的现金红利小于一定金额, 不足于支付银行 转账或其他手续费用时, 基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为 相应类别的基金份额。 红利再投资的计 算方法 等 有 关 事 项 遵 循 相 关规定。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 57 第 十四 部分 基 金的 费用 与税 收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、C 类基金份额的销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易 或结算费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的账户开户费用、账户维护费用; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费


本基金的管理费按前 一 日基金资产净值的 0.3% 年费率计提。 管理费 的计算方 法如下: H =E× 0.3%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计 提, 逐日累计至每月月末, 按月支付 , 经基金 管理人与基金 托管人 核对一致后, 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人 , 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 休息日或 不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延 。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提 。托管 费的计算 方法如下: H =E× 0.1%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 58 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计 提, 逐日累计至每月月末, 按月支付 , 经基金 管理人与基金 托管人 核对一 致后 , 由 基金托 管人 于 次月前 5 个工 作日内 从基金 财 产中一 次性 提 取 , 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致 使无法按时支付的,支付日期顺延 。 3、C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额 不收取销售服务费,C 类基金份额的年销售服务费率为 0.1% 。


在通常情况下,C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.1% 年费率计提。计算方法 如下: H =E× 0.1%÷ 当年天数 H 为每日应计提的 C 类基金份额的销售服务费 E 为前一日 C 类基金份额的 基金资产净值 C 类基金份额的销售服务费 每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 经基 金 管理人与基金托管人 核对一致后, 由基金托管人 于次月前 5 个工作日内从基金财 产中一次性支取 , 基金管理人无需再出具资金划拨指令 。 若遇法定节假日、 公休日 或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付 。 上述 “一、 基金费用的种类 ” 中第 4-10 项费用, 根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基 金管理 人和 基金 托管人 因未履 行或 未完 全履行 义务导 致的 费用 支出或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、基金管理费、基金托管费 和销售服务费 的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致 并履行适当程序后 ,调整基金 管理费率、 基金托管费率 和销售服务费率。调低销售服务费率 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照 《信息披露办法》 的规 定 在指定媒介信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 59 上刊登公告 。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税 义务按国家税收法律、 法规执行。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 60 第十 五 部分 基 金的 会计 与审 计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基 金的会 计年度 为 公历年 度的1 月1日至12 月31日 ;基金 首次募 集 的会计年 度按如下原则: 如果 《基金合同》 生效少于2 个月, 可以并入下一个会计年度 披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基 金管理 人及 基金 托管人 各自保 留完 整的 会计账 目、凭 证并 进行 日常的会 计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基 金托管 人每 月与 基金管 理人就 基金 的会 计核算 、报表 编制 等进 行核对并 以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基 金管理 人聘 请与 基金 管 理人、 基金 托管 人相互 独立的 具有 证券 从业资格 的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基 金管理 人认 为有 充足理 由更换 会计 师事 务所, 须通报 基金 托管 人。更换 会计师事务所需在2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 61 第十 六 部分 基 金的 信息 披露 一、 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时, 本基金 从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金 托管人、 召集基金份额 持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保 证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信息 通过中国证监会指定媒介披露, 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约定的时 间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、 本 基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金信 息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两 种文本发生歧义的, 以 中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特 别说明外, 货币单位为 人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的各项权利、 义务关系, 明确基金 份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 2、基 金招募 说明 书应 当最大 限度地 披 露 影响 基金投 资者决 策的 全部 事项,说信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 62 明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基 金产品特性、 风险揭示、 信息披露及 基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之 日起 45 日内,更新招 募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载 在指定媒 介上;基金管理人在公告的 15 日前 向主要办公场所所在地的中国证监会 派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 3、基 金托管 协议 是界 定基金 托管人 和基 金管 理人在 基金财 产保 管及 基金运作 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会 注册后, 基金管理 人在基金份额发售的 3 日前, 将 基金招 募说明 书、 《 基 金合同 》摘要 登载在 指 定媒 介 上;基 金管理 人 、基金 托管人 应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露 招募说明书的当日登载于指定媒 介上。 (三) 《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒 介上登载 《基金合 同》生效公告。 (四)基金资产净值、 各类基金份额的 基金份额净值 《基金合同》 生效后, 在开始办理基金份 额申购或者赎回前, 基金管理人应当 至少每周公告一次基金资产净值和 各类基金份额的 基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日, 通过网站、 基金份额发 售网点以及其他媒介, 披露开放日的 各类基金份额的 基金份 额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和各类 基金份额的 基金份额净值。 基金管理人应当在 前款规定的市场交易日的次日, 将基 金资产净值、 各 类 基 金 份 额 的 基 金 份 额 净 值 和 基 金 份 额 累 计 净 值 登 载 在 指 定 媒 介 上。 (五)基金份额申购、赎回价格 基金管 理人应 当在 《基 金合同 》 、招 募说 明书 等信息 披露文 件上 载明 基金份额 申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率, 并保证投资者能够在基金 销售 机构 查阅或者复制前述信息资料。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 63 (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告,并将年 度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登 载在指定媒 介上。 基金 年度报告的财 务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告,并 将半年度报告正文登载在网站上,将半年度 报告摘要登载在指定媒介 上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度报 告,并将季度报告登载在指定媒 介上。 《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年 度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人主 要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报告方 式。 本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20% 的 情形, 为保障其他投资者的权益, 基金管理人至少应当在基金定期报告 “影响投资 者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、 报告期末持有份额及占比、 报 告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 (七)临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书, 予 以公告, 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中 国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止《基金合同》 (基金合同另有约定除外) ; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 64 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 8、基 金管理 人的 董事 长、总 经理及 其他 高级 管理人 员、基 金经 理和 基金托管 人基金托管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; 10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 百分之三十; 11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重行 政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率发生变更; 17、基金份额净值 估值错误达基金份额净值百分之零点五; 18、基金改聘会计师事务所; 19、变更基金销售机构; 20、更换基金登记机构; 21、本基金开始办理申购、赎回; 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、本基金发生巨额赎回并延期 办理; 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 27、中国证监会规定的其他事项。 (八)澄清公告 在 《基金合同》 存续期 限内, 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知 悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (九)基金份额持有人大会决议 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 65 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报 中国证监会备案,并予以公告。 (十)投资资产支持证券的信息 本基金投资资产支持证券, 基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的 资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产 支持证券明细。基金管理人应在基金季 度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小 排序的前 10 名资产支持证券明细。 (十一)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管 人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人 负责管理 信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 各类基金 份额的 基金份额净值、 基金 份额申购 赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行 复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认 或者以 XBRL 电子方式 复核审查并确认 。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒 介中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管 人除依法在指定媒 介上披露信息外, 还可以根 据需要在 其他公共媒体披露信息, 但是其他公共媒体不 得早于指定媒 介披露信息, 并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业 机构,应当制作工作底稿,并将相关档案 至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应 当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构 的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以供 公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 66 1、不 可抗力 或其 它情 形致基 金管理 人和 基金 托管人 无法准 确评 估基 金资产价 值时; 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情形; 4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 67 第十 七 部分 风 险揭 示 本基金为债券型基金, 属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种, 其长期 平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金 。 一、市场风险 本基金为证券投资基金, 证券市场的变化将影响到基金的业绩。 因此, 宏观和 微观经济因素、 国家政策、 市场变动、 行业与个股业绩的变化、 投资人风险收益偏 好和市场流动程度等影响证券市场的各种因素将影响到本基金业绩, 从而产生市场 风险,这种风险主要包括: (1)经济周期风险 随着经济运行的周期性变化, 国家经济、 微观 经济、 行业及上市公司的盈利水 平也可能呈周期性变化,从而影响到证券市场及行业的走势。 (2)政策风险 因国家的各项政策, 如财政政策、 货币政策、 产业政策、 地区发展政策等发生 变化,导致证券市场波动而影响基金投资收益,产生风险。 (3)利率风险 由于利率发生变化和波动使得证券价格和证券利息产生波动, 从而影响到基金 业绩。 (4)信用风险 当证券发行人不能够实现发行时所做出的承诺, 按时足额还本付息的 时候, 就 会产生信用风险。 信用风险主要来自于发行人和担保人。 一般认为: 国债的信用风 险可以视为零, 而其他 债券的信用风险可根据专业机构的信用评级确定。 当证券的 信用等级发生变化时,可能会产生证券的价格变动,从而影响到基金资产。 (5)再投资风险 再投资获得的收益又被称做利息的利息, 这一收益取决于再投资时的市场利率 水平和再投资的策略。 未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可 能影响到基金投资策略的顺利实施。 (6)购买力风险 基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配, 而现金可能因为通货膨胀因 素而使其购买力下降。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 68 (7)上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响, 如经营决策、 技术变革、 新产品研发、 竞争加剧等风险。 如果 基金所投资的上市公司基本面或发展前景产生变化, 可能导 致其股价的下跌, 或者可分配利润的降低, 使基金预期 收益产生波动。 虽然基金可 以通过分散化投资来减少风险,但不能完全规避。 二、估值风险 本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率风险, 或经济环境发生 重大变化时, 在一定时 期内可能高估或低估基金资产净值。 基金管理 人和基金托管 人将共同协商, 参考类 似投资品种的现行市价及重大变化因素, 调整 最近交易市价, 使调整后的基金资产净值更公允地反映基金资产价值。 三、流动性风险 本基金面临的流动性风险主要表现在几个方面: 建仓成本控制不力, 建仓时效 不高;基金资产变现能力差,或变现成本高;在投资人大额赎回时缺乏应对手段; 证券投资 中个券和个股的流动性风险等。这些风险的主要形成原因是: (1)市场整体流动性问题。 证券市场的流动性受到价格、 投资群体等诸多因素的影响, 在不同状况下, 其 流动性表现是不均衡的, 具体表现为: 在某些时期成交活跃, 流动性非常好, 而在 另一些时期, 则可能成交稀少, 流动性差。 在市场流动性出现问题时, 本基金的操 作有可能发生建仓成本增加或变现困难的情况。 这种风险在发生大额申购和大额赎 回时表现尤为突出。 (2)市场中流动性不均匀,存在个股和个券流动性风险。 由于不同投资品种受到市场影响的程度不同, 即使在整体市场流动性较好的情 况 下, 一些单一投资品 种仍可能出现流动性问题, 这种情况的存在使 得本基金在进 行投资操作时, 可能难 以按计划买入或卖出相应数量的证券, 或买入 卖出行为对证 券价格产生比较大的影响, 增加基金投资成本 。 这种风险在出现个股 和个券停牌和 涨跌停板等情况时表现得尤为突出。 (3)本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、 全国银行间债券市场等流动性较好的规 范型交易场所, 主要投 资对象为具有良好流动性的金融工具 (包括国 内依法发行的 债券和 货币市 场工具 等 ) ,同 时本基 金基于 分 散投资 的原则 在行业 和 个券方 面未有信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 69 高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。 (4)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 在本基金出现巨额赎回情形下, 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况 或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。 同时, 如本 基金单个基金 份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的, 基金 管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 (5)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 本基金可能实施备用的流动性风险管理工具, 以更好地应对流动性风险。 基金 管理人经与基 金托管人协商, 在确保投资者得 到公平对待的前提下, 可依照法律法 规及基金合同的约定, 综合运用各类流动性风险管理工具, 对赎回申 请等进行适度 调整, 作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施, 包括但不限于:1) 延期办理 巨额 赎回申 请 ;2)暂 停接 受赎回 申 请;3) 延缓 支付赎 回 款项;4 )收取 短期赎 回费;5)暂 停 基金估 值等; 对于各 类 流动性 风险管 理工具 的 使用, 基金管 理人将依照严格审批、 审慎决策的原则, 及时有效地对风险进行监测和评估, 使用 前经过内部审批程序并与基金托管人协商一致。 在实际运用各类流动性风险管理工 具时, 投资者的赎 回申请、 赎回款项支付等可能受到相应影响, 基金管理人将严格 依照法律法规及基金合同的约定进行操作,全面保障投资者的合法权益。 四、特有风险


1、管理风险 本基金可能因为基金管理人的管理水平、 手段 和技术等因素, 而影响 基金收益 水平。 这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上, 例如资产配置、 类属配置 不能达到预期收益目标; 也可能表现在个券个股的选择不能符合本基金的投资风格 和投资目标等。 2、新产品创新带来的风险 随着中国证券市场不断发展, 各种国外的投资 工具也将被逐步引入, 这些新的 投资工具在为基金资产提供保值增值功能的同时, 也会产生一些新的 风险, 例如利 率期货带来的期货投资风险, 期权产品带来的定价风险等。 同时, 基 金管理人也可 能因为对这些新的投资产品的不熟悉而发生投资错误,产生投资风险。 五、资产支持证券的投资风险 本基金可投资于 资产支持证券。 基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 70 控制制度, 但本基金仍将面临 资产支持证券所特有的 信用风险、 利率风险、 流动性 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险 等各种风险。 (1) 信用风 险 : 资产 支持证 券参与 主体 对 所 承诺的 各种合 约 违 约所 造成的可 能损失。 可能表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而 给投资者带来损失。 (2) 利率风 险 : 资产 支持证 券作为 固定 收益 证券的 一种, 也具 有利 率风险, 即资产支持证券的价格受利率波动发生变动的风险。 (3)流动性风险 :资产支持证券不能迅速、低成本 变现的风险。 (4) 提前偿 付风 险 : 若合同 约定债 务人 有权 在产品 到期前 偿还 ,则 存在由于 提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。 (5) 操作风 险 : 相关 各方在 业务操 作过 程中 ,因操 作失误 或违 反操 作规程而 引起的风险。 (6) 法律风 险 : 因资 产支持 证券交 易结 构较 为复杂 、参与 方较 多、 交易文件 较多 而存在的法律风险和履约风险。 六、其他风险 (1)技术风险 当计算机、 通讯系统、 交 易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况, 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、 登记系统瘫痪、 核算系统无法 按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 (2)大额申购/ 赎回风险 本基金是开放式基金, 基金规模将随着投资人对基金单位的申购与赎回而不断 变化, 若是由于投资人的连续大量申购而导致基金管理人在短期内被迫持有大量现 金; 或由于投 资人的连续大量赎回而导致基金管理人被迫抛售所持有的证券以应付 基金赎回的现金需要,则可能使基金资产净值受到不利影响。 (3)顺延或暂停赎回风险 因为市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回, 并导致基金管理人的现金 支付出现困难, 基金投 资人在赎回基金单位时, 可能会遇到部分顺延 赎回或暂停赎 回等风险。 (4)其他风险 战争、 自然灾害等不可 抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险, 以 及证券市信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 71 场、 基金管理人及基金 销售机构可能因不可抗力无法正常工作, 从而 产生影响基金 的申购和赎回按正常时限完成的风险。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 72 第十 八 部分 基 金合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 一、 《基金合同》的变更 1、变更基金合同 涉及法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法 律法规规定和 基金合同约定的 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 自表决通过之日起 生效, 应当报中国证监会备案,且 自决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 二、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的; 3、 《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成 立清算小组, 基金 管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基 金财产 清算 小组 组成: 基金财 产清 算小 组成员 由基金 管理 人、 基金托管 人、 具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会 指定的人员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基 金财产 清算 小组 职责: 基金财 产清 算小 组负责 基金财 产的 保管 、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 73 (5) 聘请会 计师 事务 所对清 算报告 进行 外部 审计, 聘请律 师事 务所 对清算报 告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7)对基金剩余 财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基 金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的,清算期限相应顺延 。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、 交纳所欠 税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持 有的基金份额 比例进行分配。 对于在变现期出现基金资产无法完全变现的情形, 基金管理人 可 按照基金合同 约定 的管理费率、 托管费率、C 类基金份额的销售服务费 , 并按照基金资产完全变 现后的基金 资产净值计算管理费 、 托管费、C 类基金份额的销售服务费 。 具体安排 以基金管理人届时公告为准。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师 事务所审 计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告 于基金 财产清 算报告 报 中国证 监会备 案后 5 个工作 日内由 基金财 产 清算小 组进行 公告。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、 基金财产清算完毕后, 基金托管人负责注销基金财产的资金账户、 证券账 户、债券托管专户账户以及其他相关账户。基金管理人应给予必要的配合 。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 74 第十 九 部分 基 金合 同的 内容 摘要 基金合同的内容摘要,请见附件一。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 75 第 二十 部分 基 金托 管协 议的 内容 摘要 基金托管协议的内容摘要,请见附件二。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 76 第 二十 一部分 对基 金份 额持 有人 的服 务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人有权根据基 金份额持有人的需要和市场的变化, 增加或变 更服务项目及内容。 主 要服务内容如 下: 一、资料寄送 投资人更改个人信息资料, 请利用以下方式进 行修改: 到原开立基金 账户的销 售网点, 登录中信保诚基金 网站进行或投资者本人致电客服中心。 二、网上交易服务 投资人可通过中信保诚基金 网站办理基金份额的基金开户、 认购、 申购、 赎回、 撤单、转换、修改分红方式等业务。


基金管理人与招商银行和 银联通合作, 面向招商银行一卡通持卡人和 上海银联 电子支付服务有限公司银联通业务支持银行渠道的持卡人 推出基金网上交易业务。 持有以上银行卡的投资人, 通过 本公司网站 (www.citicprufunds.com.cn ) 登陆网 上交易, 按照网上交易 栏目的相关提示即可办理开放式基金的开户、 交易及查询等 业务。有关详情可参见相关公告。


在条件 成熟的 时候, 本 基金管 理人将 根据基 金 网上交 易业务 的发展 状 况,适 时扩 大可用于基金网上交易平台或用于交易支付的银行卡种类, 敬请投资人留意相关公 告。 三、定期定额投资计划 本基金可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的服务, 即投资人 可通过固 定的渠道, 采用定期定 额的方式申购基金份额。 定期定额投资不受最 低申购金额限 制,具体实施时间和业务规则将在本基金开放申购赎回后公告。 四、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定, 在条件成熟的情况下 提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。 基金转换可以收取一定 的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并 公告。 五、电话查询服务 中信保诚基金免 长 途 费 客 服 专 线400-6660066 ,为客户提供安全高效 的电话自信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 77 助语音或人工查询服务。 六、在线服务 基 金 管 理 人 利 用 自 己 的 网 站 (http://www.citicprufunds.com.cn ) 为 基 金 投 资 人 提供网上查询、网上资讯、网上留言等服务。 七、客户投诉和建议处理 投资人可以通过 中信保诚基金提供的网上留言、 呼叫中心人工座席、 书信、 传 真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。 投资人还可 以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉。 八 、如本招募说明书存 在任何您/ 贵机构无法理解的内容,请通过上 述方式联 系本基金管理人。请确保投资前,您/ 贵机构已经全面理解了本招募说明书。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 78 第 二十 二部分 其他 应披 露事 项 本 基 金 的 其 他 应 披 露 事 项 将 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 销 售 办 法 》 、 《信息披露办法》 等相 关法律法规规定的内容与格式进行披露, 并在 指定媒介上公 告。 自2018年9月3日以来,涉及本基金的相关公告如下: 1. 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书(2018 年第 2 次更新) ,2018 年 10 月 16 日; 2. 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书摘要 (2018 年第 2 次更新) ,2018 年 10 月 16 日; 3. 信诚稳健债券型证券投资基金 2018 年第三季度报告,2018 年 10 月 24 日; 4. 信诚稳健债券型证券投资基金分红公告,2018 年 11 月 28 日; 5. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金 2018 年 12 月 28 日 基金资产净 值和基金份额净值公告,2018 年 12 月 29 日; 6. 中信保诚基金管理有限公司旗下证券投资基金 2018 年 12 月 31 日 基金资产净 值和基金份额净值公告,2019 年 1 月 2 日; 7. 信诚稳健债券型证券投资基金 2018 年第四季度报告,2019 年 1 月 22 日; 8. 中 信 保 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 暂 停 大 泰 金 石 基 金 销 售 有 限 公 司 办 理 旗 下 基 金相关销售业务的公告,2019 年 1 月 29 日。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 79 第 二十 三部分 招募 说明 书的 存放 及查 阅方 式 招募说明书公布后, 应 当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金 销 售机构 的住所, 供公众查阅、 复制。 投资人在支付工本费后, 可在合理时间内取得上述文 件复印件。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 80 第 二十 四部分 备查 文件 备查文件等文本存放在基金管理人、 基金托管人的住所, 投资人在支付工本 费后, 可在合理时间内取得 下述文件复印件, 基金合同条款及内容应以基金合同 正本为准。 (一)中国证监会 准予信诚稳健债券型证券投资基金募集 注册的文件 (二) 《信诚 稳健 债券型证券投资基金基金合同》 (三) 《信诚 稳健 债券型证券投资基金托管协议》 (四)法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件 中信保诚基金管理有限公司 2019年4月15日 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 81 附 件一 :基 金合 同的 内容 摘要 一 、基 金管理 人、 基金托 管人 及基金 份额 持有人 的权 利、义 务 (一) 基金管理人的权利与义务 1、根 据《基 金法》 、 《 运作办 法》及 其他有 关 规定, 基金管 理人的 权 利包括但 不限于: (1)依法募集 资金; (2) 自《基 金合 同》 生效之 日起, 根据 法律 法规和 《基金 合同 》独 立运用并 管理基金财产; (3) 依照《 基金 合同 》收取 基金管 理费 以及 法律法 规规定 或中 国证 监会批准 的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定 召集基金份额持有人大会; (6) 依据《 基金 合同 》及有 关法律 规定 监督 基金托 管人, 如认 为基 金托管人 违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定, 应呈报中国证监会和其他监管部门, 并 采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8) 选择、 更换基金 销售机构, 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;


(9) 担任或 委托 其他 符合条 件的机 构担 任基 金登记 机构办 理基 金登 记业务并 获得《 基金合同》规定的费用;


(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11 ) 在 《基金合同》 约定的范围内, 拒绝或暂停受理申购 、 赎回 或转换申请;


(12)依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利; (13) 以基金管理人的 名义, 代表基金份额持 有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为;


(14) 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构;


(15) 在符合有关法律、 法规的前提下, 制订 和调整有关基金认购、 申购、 赎 回、转换 、定期定额投资 和非交易过户等业务规则; (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 82 2、根 据《基 金法》 、 《 运作办 法》及 其他有 关 规定, 基金管 理人的 义 务包括但 不限于: (1) 依法募 集 资 金, 办理或 者委托 经中 国证 监会认 定的其 他机 构代 为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3) 自《基 金合 同》 生效之 日起 , 以诚 实信 用、谨 慎勤勉 的原 则管 理和运用 基金财产; (4) 配备足 够的 具有 专业资 格的人 员进 行基 金投资 分析、 决策 ,以 专业化的 经营方式管理和运作基金财产; (5) 建立健 全内 部风 险控制 、监察 与稽 核、 财务管 理及人 事管 理等 制度,保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 , 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别 管 理,分别记账,进行证券投资; (6) 除依据 《基金 法》 、 《基 金合同 》及其 他 有关规 定外 , 不得利 用 基金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8) 采取适 当合 理的 措施使 计算基 金份 额认 购、申 购、赎 回和 注销 价格的方 法符合 《基金合同》 等法律文件的规定, 按有关规定计算并公告基金资产净值, 确 定基金份额申购、赎回的价格; (9)进行基金会 计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度、半年度和年度基金报告; (11 ) 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同》 及其 他有关规定, 履行信息披露及报 告义务; (12) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《 基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予保密, 不向 他人泄露; (13) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人 分配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 83 (16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和 其他相关 资料 15 年以上; (17) 确保需要向基金 投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出, 并且保 证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式, 随时查阅到与基金有关的公开 资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18) 组织并参加基金财产清算小组 , 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分配; (19) 面临解散、 依法 被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并 通知基金托管人; (20) 因违反 《基金合 同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金 托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 基金管理人应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿; (22) 当基金管理人将 其义务委托第三方处理时, 应当对第三方处理 有关基金 事务的行为承担责任; (23) 以基金管理人名 义, 代表基金份额持有 人利益行使诉讼权利或 实施其他 法律行为;


(24) 基金管 理人 在募 集期间 未能达 到基 金的 备案条 件, 《 基金 合同 》不能生 效, 基金管理人承担全 部募集费用, 将已募集 资金并加计银行同期 活期 存款利息在 基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的 决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根 据《基 金法》 、 《 运作办 法》及 其他有 关 规定, 基金托 管人的 权 利包括但 不限于: (1) 自《基 金合 同》 生效之 日起, 依法 律法 规和《 基金合 同》 的规 定安全保 管基金财产; (2) 依《基 金合 同》 约定获 得基金 托管 费以 及法律 法规规 定或 监管 部门批准信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 84 的其他费用; (3) 监督基 金管 理人 对本基 金的投 资运 作, 如发现 基金管 理人 有违 反《基金 合同》 及国家法律法规行为, 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情形, 应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4) 根据相 关市 场规 则,为 基金开 设证 券 账户 及投 资所需 其他 账户 , 为基金 办理证券交易资金清算 ; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更 换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根 据《基 金法》 、 《 运作办 法》及 其他有 关 规定, 基金托 管人的 义 务包括但 不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2) 设立专 门的 基金 托管部 门,具 有符 合要 求的营 业场所 ,配 备足 够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3) 建立健 全内 部风 险控制 、监察 与稽 核、 财务管 理及人 事管 理等 制度,确 保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金 财产相互独立; 对所 托管的不同的基金分别设置账户, 独立核算, 分账管理, 保证 不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4) 除依据 《基金 法》 、 《基 金合同 》及其 他 有关规 定外, 不得利 用 基金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6) 按规定 开设 基金 财产的 资金账 户 、 证券 账户 及 投资所 需其 他账 户 ,按照 《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7) 保守基 金商业 秘 密,除 《基金 法》 、 《基 金合同 》及其 他有关 规 定另有规 定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8) 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回价格; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行; 如果基金管 理人有未执行 《基金合同》 规定的行为, 还应 当说明基金托管人是否采取了适当的信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 85 措施; (11 ) 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和 其他相关资料 15 年以上; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14) 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; (15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有 关规定, 召集基金份额持有人大 会或配合基金 管理人、基金 份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分 配; (18) 面临解散、 依法 被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和 银行监管机构,并通知基金管理人; (19) 因违反 《基金合 同》 导致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责 任不因其退任而免除; (20) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金份额持有人 的权利与义务 基金投资者持有 本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受, 基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额, 即成为本基金份额持有人和 《基金 合同》 的当事人, 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基金 合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根 据《基 金法》 、 《 运作办 法》及 其他有 关 规定, 基金份 额持有 人 的权利包 括但不限于: (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 86 (3)依法申请赎回 或转让其持有的基金份额; (4)按照规定要求 召开基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ; (5) 出席或 者委 派代 表出席 基金份 额持 有人 大会, 对基金 份额 持有 人大会审 议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8) 对基金 管理 人、 基金托 管人、 基金 服务 机构损 害其合 法权 益的 行为依法 提起诉讼或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根 据《基 金法》 、 《 运作办 法》及 其他有 关 规定, 基金份 额持有 人 的义务包 括但不限于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ; (2) 了解所 投资 基金 产品, 了解自 身风 险承 受能力 ,自 主 判断 基金 的投资价 值,自主做出投资决策, 自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用; (5) 在其持 有的 基金 份额范 围内, 承担 基金 亏损或 者《基 金合 同》 终止的有 限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决 议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份额拥 有平等的投票权。 (一)召开事由 1、除 法律法 规和 中国 证监会 另有规 定或 《基 金合同 》另有 约定 外, 当出现或信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 87 需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: (1)终止《基金合同》 ; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11 ) 单独或合计持有 本基金总份额 10% 以上 (含 10% ) 基金份额的 基金份额 持有人 (以基金管理人收到提议当日的基金份额计算, 下同) 就同一 事项书面要求 召开基金份额持有人大会; (12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13) 法律法 规、 《基 金合同 》或中 国证 监会 规定的 其他应 当召 开基 金份额持 有人大会的事项。 2、以 下情况 可由 基金 管理人 和基金 托管 人协 商后修 改,不 需召 开基 金份额持 有人大会: (1)调低销售服务费 ; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3) 在不违 背法 律法 规的规 定和基 金合 同的 约定以 及对基 金份 额持 有人利益 无实质性不利影响的情况下调整本基金的申购费率、 调低赎回费率 、 变更收费方式 或调整基金份额类别设置 ; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5) 对《基 金合 同》 的修改 对基金 份额 持有 人利益 无实质 性不 利影 响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化; (6) 在对基 金份 额持 有人利 益无实 质性 不利 影响的 前提下 ,基 金管 理人、登 记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认购、 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 88 (7) 在对基 金份 额持 有人利 益无实 质性 不利 影响的 前提下 ,基 金在 法律法规 或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务; (8) 按照法 律法 规和 《基金 合同》 规定 不需 召开基 金份额 持有 人大 会的其他 情形。 (二)会议召集人及 召集方式 1、除 法律法 规规 定或 《基金 合同》 另有 约定 外,基 金份额 持有 人大 会由基金 管理人召集; 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 3、基 金托管 人认 为有 必要召 开基金 份额 持有 人大会 的,应 当向 基金 管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集,并书 面告知基金托管人。 基 金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起








60 日内召开; 基金管理人 决定不召集 或在规定时间内未能作出书面答复 , 基金托管人 仍认为 有必要 召开的 , 应当由 基金托 管人自 行 召集 , 并自出 具书面 决 定之日 起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合 。 4、 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人 提出书面提议。 基金管 理人应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开;基金管理人决定不召集 或 在 规 定 时 间 内 未 能 作 出 书 面 答 复 , 代 表 基 金 份 额 10% 以上 (含 10% ) 的 基金份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向 基金托管人提 出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集,并书 面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人; 基金托管人决 定召集的, 应 当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合 。 5、 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托 管人都不召集的 或在规定时间内未能 作出书面答复 ,单独或合计代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基 金份额持有人 有权自行召集,并至少 提前 30 日报中国证监 会备案。基金份额持有人依法自行召 集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6、基 金份额 持有 人会 议的召 集人负 责选 择确 定开会 时间、 地点 、方 式和权益 登记日。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 89 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在指定媒 介公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有 人的权益登记日; (4) 授权委 托证 明的 内容要 求(包 括但 不限 于代理 人身份 ,代 理权 限和代理 有效期限等) 、送达时间和地点 ; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、采 取通讯 开会 方式 并进行 表决的 情况 下, 由会议 召集人 决定 在会 议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系方 式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如 召集人 为基 金管 理人, 还应另 行书 面通 知基金 托管人 到指 定地 点对表决 意见的计票进行监 督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基 金管理人到指 定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人 为基金份额持有人, 则 应另行书面通 知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人或 基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效 力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通 讯开会方式召开 或法律法规、 监 管机关允许的其他方式 召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现 场开会 。由 基金 份额持 有人本 人出 席或 以代理 投票授 权委 托证 明委派代 表出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人 大会, 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开会同时 符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1) 亲自出 席会 议者 持有基 金份额 的凭 证、 受托出 席会议 者出 具的 委托人持 有基金 份额的 凭证及 委 托人的 代理投 票授权 委 托证明 符合法 律法规 、 《基金 合同》 和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 90 (2) 经核对 ,汇 总到 会者出 示的在 权益 登 记 日持有 基金份 额的 凭证 显示,有 效的基 金份额 不少于 本 基金在 权益登 记日基 金 总份额 的 二分 之一(含 二分之 一)。 若参加基金份额持有人大会的基金份额持有人在权益登记日代表的有效的基金份 额低于上述规定比例的, 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会 。 重新召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应不少 于本 基金在权益登记日基金总份额的三分之 一 ( 含 三 分 之一 ) 。 2、通 讯开会 。通 讯开 会系指 基金份 额持 有人 将其对 表决事 项的 投票 以书面形 式 或大会公告载明的其他方式 在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开 会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式 进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作 日内连续 公布相关提示性公告; (2) 召集人 按基 金合 同 约定 通知基 金托 管人 (如果 基金托 管人 为召 集人,则 为基金管理人) 到指定 地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人 在基金托管人 (如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人 ) 和公证机关的监督下 按照会议通知 规定的方式收取基金份额持有人的表决意见; 基 金托管人或基金管理人经通知不参 加收取表决意见的,不影响表决效力; (3) 本人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表决意见的, 基金份额持有 人所持 有的基 金份额 不 小于在 权益登 记日基 金 总份额 的二分 之一( 含 二分之 一) ; 若本人直接出具表决 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 表决意见基金份额持有人所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一 , 召集人可以在原公告的基金份 额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内, 就原定审议事项 重新召集基金 份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 (含三 分 之 一) 基金份额的持 有人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表决 意见; (4) 上述第 (3 ) 项中 直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具 表决意见的代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具表决 意见的代理 人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律 法规、 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符 。 3、在 法律法 规或 监管 机构允 许的情 况下 ,在 会议召 开方式 上, 本基 金亦可采信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 91 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有 人大会, 会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。 经会议通知载明, 基 金份额持有人也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决, 或者采用网络、 电话或 其他方式授权他人代为出席会议并表决。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项, 如 《基金合同》 的重大修改、 决定终 止《基 金合同 》 、更换 基金管 理人、 更 换基金 托管人 、与其 他 基金合 并、法 律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人 大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后, 对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下, 首先由大会主持人按照 本部分下列第七条规定程序确定 和公布监票人, 然后由大会主持人宣读提案, 经讨论后进行表决, 并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主持大 会的情况下, 由基金托 管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管 理人授权代表 和基金托管人授 权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代理人 所持表决权的 二分之一 以上 (含二分之一) 选 举产生一名基金份额持有人作为该次 基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额 持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 (或单 位名称 ) 、身 份 证明文 件号码 、持有 或 代表有 表决权 的基金 份 额、委 托人姓 名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表 决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证机关 监督下形成决议。 如监 督人经通知但拒绝到场监督, 则在公证机关监 督下形成的决信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 92 议有效 。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一 般决议 ,一 般决 议须经 参加大 会的 基金 份额持 有人或 其代 理人 所持表决 权的 二分之一以上 (含 二分之一) 通过方为有效; 除下列第 2 项所规定的须以特别 决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特 别决议 ,特 别决 议应当 经参加 大会 的基 金份额 持有人 或其 代理 人所持表 决权的 三分之二以上 (含 三分之二) 通过方可做出。 除基金合同另有约定外, 涉及 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 本基金与其他基金合并、终 止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充 分的相反证据证明, 否 则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面符合 会议通知规定的表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权 表决 ,但应当计入出具 表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 (七)计票 1、现场开会 (1) 如大会 由基 金管 理人或 基金托 管人 召集 ,基金 份额持 有人 大会 的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份 额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人; 如大会由基金份额 持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理人或基 金托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出 席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人 或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2) 监票人 应当 在基 金份额 持有人 表决 后立 即进行 清点并 由大 会主 持人当场 公布计票结果。 (3) 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 93 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新清 点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 (4) 计票过 程应 由公 证机关 予以公 证 , 基金 管理人 或基金 托管 人拒 不出席大 会的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召 集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进行计 票, 并由公证机关对其 计票过程予以公证。 基 金管理人或基金托管人拒派代表对表 决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议, 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介 上公告。 如果 采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。 (九) 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决 条件等规定,与将来颁布的其他涉及基金份额持有人大会规定的法律法规不一致 的, 基金管理人与基金 托管人协商一致并提前公告后, 可直接对本部 分内容进行修 改和 调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三 、基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序 (一) 《基金合同》的变更 1、变 更基金 合同 涉及 法律法 规规定 或本 基金 合同约 定应经 基金 份额 持有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法 律法规规定和 基金合同约定的 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金 托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 94 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 自表决通过之日起 生效, 应当报中国证监会备案,且 自决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的; 3、 《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成 立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基 金财产 清算 小组 组成: 基金财 产清 算小 组成员 由基金 管理 人、 基金托管 人、 具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会 指定的人员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基 金财产 清算 小组 职责: 基金财 产清 算小 组负责 基金财 产的 保管 、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1) 《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5) 聘请会 计师 事务 所对清 算报告 进行 外部 审计, 聘请律 师事 务所 对清算报 告出具 法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告 ; (7)对基金剩余 财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月,但因本基 金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的,清算期限相应顺延 。 (四)清算费用 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 95 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、 交纳所欠 税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持 有的基金份额 比例进行分配。 对于在变现期出现基金资产无法完全变现的情形, 基金管理人 可 按照基金合同 约定 的管理费率、 托管费率、C 类基金份额的销售服务费 , 并按照基金资产完全变 现后的基金 资产净值计算管理费 、 托管费、C 类基金份额的销售服务费 。 具体安排 以基金管理人届时公告为准。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所审 计并由律师事务所出具法 律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告 于基金 财产清 算报告 报 中国证 监会备 案后 5 个工作 日内由 基金财 产 清算小 组进行 公告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 (八) 基金财产清算完毕后, 基金托管人负责注销基金财产的资金账户、 证券 账户、债券托管专户账户以及其他相关账户。基金管理人应给予必要的配合 。 四 、争 议解决 方式 各方当事人同意, 因 《 基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的 一切争议, 如经友好协商未能解决的, 应提交 位于北京市 的中国国际经济贸易仲裁委员会, 按 照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点 为北京市。 仲裁裁决是 终局性的并对 各方当事人具有约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间, 各方当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、 勤勉、 尽 责地履行 基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》 受中国法律管辖 (为本基金合同之目的, 不包括香港、 澳门和台 湾法律) 。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 96 五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 《基金合同》 可印制成册, 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的 办公场所和营业 场所查阅。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 97 附 件二 :基 金托 管协 议的 内容 摘要 一 、托 管协议 当事 人 (一)基金管理人 名称:中信保诚 基金管理有限公司 住所: 中国 (上海) 自 由贸易试验区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层 法定代表人: 张翔燕 成立时间:2005 年 9 月 30 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号:中国证监会证监基金字[2005]142 号 组织形式:有限责任公司


注册资本:人民币贰亿元


经营范围: 基金募集、 基金销售、 资产管理、 境外证券投资管理和中国证监会 许可的其他业务(涉及行政许可的凭许可证经营)


存续期间:持续经营


(二)基金托管人 名称:中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人:李庆萍 成立时间:1987 年 4 月 20 日 批准设立文号:国办函[1987]14 号 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]125 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:489.35 亿元人民币 存续期间:持续经营 经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期和 长期贷款; 办理国内外结算; 办 理票据承兑与贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府 债券; 买卖政 府债券、 金融债券; 从事同行业拆借; 买卖、 代理买卖外汇; 从事银行卡业务; 提 供信用证服务及担保; 代理收付款项; 提供保管箱服务; 结汇、 售汇 业务; 经国务信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 98 院银行业监督管理机构批准的其他业务。 二、 基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 、核查 (一)基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 和基 金合同 的约定 ,对 下述 基金投资 范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具: 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的固定收益类品种, 包括国 债、 金融 债、 企业债、 公司债、 央行票据、 中期票据、 短期融资券、 超短期融资券、 资产支 持证券、 次级债、 可分 离交易可转债的纯债部分、 债券回购、 银行存 款、 同业存单 等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具 (但须符合中国 证监会的相关规定) 。 本基金不投资于股票、 权证等权益类资产, 也不投资于可转换债券 (可分离交 易可转债的纯债部分除 外) 、可交换债券。 基金的投资组合比例为: 本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;本 基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5% ,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 2、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 对下 述基 金投融资 比例进行监督: (1)本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80% ; (2) 本基金 持有 现金 或者 到 期日在 一年 以内 的政府 债券 投 资比 例合 计不低于 基金资产净值的 5% , 其中, 现金不包括结算备付金、 存出保证金、 应收申购款等 ; (3)本基金持有一家公司 发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10% ; (4) 本基金 管理 人管 理的全 部基金 持有 一家 公司发 行的证 券, 不超 过该证券 的 10% ; (5) 本基金 投资 于同 一原始 权益人 的各 类资 产支持 证券的 比例 ,不 得超过基 金资产净值的 10% ; (6) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20% ; (7 ) 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 , 不 得 超 过 该信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 99 资产支持证券规模的 10% ; (8) 本基金 管理 人管 理的全 部基金 投资 于同 一原始 权益人 的各 类资 产支持证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ; (9) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。 基 金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准, 应在评级报 告发布之日起 3 个月内予以全部卖出; (10) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40% ;债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期; (11 )基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% ; (12) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的 15% ; 因证券市场波动、 证券 停牌、 基金规模变动等 基金管理人之外的因素致使基金 不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (13) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致; (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券市场波动、 证券 发行人 合并、 基金规模 变动等基金管理人之外的因素致 使基金 投资比例不符合上述规定投资比例的, 除以上第 (2)、 (9) 、( 12) 、 (13) 条 以外, 基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整 ,但法律法规或中国证监会规定 的特殊情形除外。 基金管 理人应 当自 基金 合同生 效之日 起 6 个 月内使 基金的 投资 组合 比例符合 基金合同的有关约定。 在上述期间内, 本基金的投资范围、 投资策略应当符合基金 合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制 或调整上述限制的 , 如适用于本基 金, 基金 管理人 在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制 或按调整后的规 定执行, 但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议 。 3、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 对下 述基 金投资禁 止行为进行监督: 根据法律法规的规定及基金合同的约定,本基金禁止从事下列行为: 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 100 (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基 金托管人及其控股股东、 实际控 制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的 投资目标和投资策略, 遵循基金份额 持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市 场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并 按法律法规予 以披露。 重大关联交易 应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之 二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制, 如 适用于本基金, 则本基 金投资不 再受相关限制或以变更后的规定为准。 4、基 金托管 人依 据有 关法律 法规的 规定 和基 金合同 的约定 对于 基金 关联投资 限制进行监督: 根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定, 基金管理人和基金托管人应事 先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名 单及其更新, 加盖公章并书面提交, 并确保所提供名单的真实性、 完整性、 全面性。 基金管理人或基金托管人在名单变更后应及时发送对方, 收到方于 2 个工作日内进 行回函确认已知名单的变更。 名单变更时间以 收到方回函确认的时间为准。 如果基 金托管人在运作中严格遵循了监督流程, 基金 管理人仍违规进行交易, 并造成基金 资产损失的,由基金管理人承担责任,基金托管人不承担任何损失和责任。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 若基金托管人发现基金管理人与关 联方进行法律法规禁止基金从事的交易时, 基金托管人应及时提醒并协助基金管理 人采取必要措施阻止该交易的发生, 若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止该交 易发生时, 基金托管人 有权向中国证监会报告, 由此造成的损失和责 任由基金管理 人承 担。 对于交易所场 内已成交的违规交易, 基金托管人应按相关法律法规和交易信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 101 所规则的规定进行结算, 同时向中国证监会报 告, 基金托管人不承担 由此造成的损 失和责任。 5、基 金托管 人依 据有 关法律 法规的 规定 和基 金合同 的约定 对基 金管 理人参与 银行间债券市场进行监督: (1) 基金托 管人 依据 有关法 律法规 的规 定和 基金合 同的约 定对 于基 金管理人 参与银行间债券市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标 准的银行间债券市场交易对手的名单, 并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定 各 交易对手所适用的交易结算方式。 基金托管人在收到名单后 2 个工作日内回函确 认收到该名单。 基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手 的名单进行更新, 名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托 管人, 基金托管人于 2 个工作日内回函确认收到后, 对名单进行更新。 基金管理人 收到基金托管人书面确认后, 被确认调整的名 单开始生效, 新名单生 效前已与本次 剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照双方原定协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手进 行交易, 应及时提醒 基 金管理人撤销交易, 经 提醒后基金管理人仍执行交易并造成 基金资产损失的,基金托管人不承担责任。 (2) 基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控制。 基金管 理人在 银行 间 债券市 场进行 现券 买卖 和回购 交易时 ,需 按交 易对手名 单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。 如果基金托管人发现基金 管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时, 基金托管 人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式, 经提醒后仍未改正并造成 基金资产损失的,基金托管人不承担责任。 (3) 基金管 理人 有责 任 控制 交易对 手的 资信 风险, 按银行 间债 券市 场的交易 规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监 督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责 任。 6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督: (1) 基金投 资流 通受 限证券 ,应遵 守《 关于 基金投 资非公 开发 行股 票等流通信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 102 受限证券有关问题的通知》 等有关法律法规规定。 流通受限证券指由 《上市公司证 券发行管理办法》 规范 的非公开发行股票、 公 开发行股票网下配售部分 等在发行时 明确一定期限锁定期的 可交易证券, 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 (2) 基金管 理人 应在 基金首 次投资 流通 受限 证券前 ,向基 金托 管人 提供经基 金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制 度。 基金投资非公开发 行股票, 基金管理人还 应提供基金管理人董事会批准的流动 性风险处置预案。 上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投 资比例控制情况。 基金管 理人应 至少 于首 次执行 投资指 令之 前 2 个工 作日将 上述 资料 书面发至 基金托管人, 保证基金 托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应 在收到上述资 料后 2 个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 (3) 基金投 资流 通受 限证券 前,基 金管 理人 应向基 金托管 人提 供符 合法律法 规要求的有关必要书面信息。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整, 并应至少 于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。 (4) 基金托 管人 应对 基金管 理人是 否遵 守法 律法规 、投资 决策 流程 、风险控 制制度情况进行监督, 并审核基金管理人提供的有关书面信息。 基金 托管人认为上 述资料可能导致基金出现风险的, 有权要求基金管理 人在投资流通受限证券前就该 风险的消除或防范措施进行补充书面说明, 否 则, 基金托管人有权拒 绝执行有关指 令。 因拒绝执行该指令造成基金财产损失的, 基金托管人不承担任何责任, 并有权 报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责, 则不承担 任何责任。 如果基金托 管人没有切实 履行监督职责,导致基金出现风险,基金托管人应承担相应责任。 7、基金托管人对基金投资中期票据的监督: (1) 基金管 理人 管理 的基金 在投资 中期 票据 前,基 金管理 人须 根据 法律、法 规、 监管部门的 规定, 制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性风险 处置预案, 并书面提供 给基金托管人, 基金托 管人依据上述文件对基金管理人投资 中期票据的额度和比例进行监督。 (2) 如未来 有关 监管 部门发 布的法 律法 规对 证券投 资基金 投资 中期 票据另有信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 103 规定的,从其约定。 (3) 基金托 管人 有权 监督基 金管理 人在 相关 基金投 资中期 票据 时的 法律法规 遵守情况, 有关制度、 信用风险、 流动性风险处置预案的完善情况, 有关额度、 比 例限制的执行情况。 基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基金合 同以及本协议的规定, 应及时以书面形式通知基金管理人 纠正。 基金 管理人应积极 配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人应按相关托管协议要求向基金托 管人及时发出回函,并 及时改正。基金托管人 有权随时对所通知事项 进行复查, 督 促基金管理人改正。 如 果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应 报告中国证监会。 如果基金托管人未能切实履行监督职责, 导致基金出现风险, 基 金托管人应承担相应责任。 8、基 金托管 人根 据有 关法律 法规的 规定 及基 金合同 的约定 ,对 基金 管理人选 择存款银行进行监督: 基金投资银行定期存款的, 基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约 定, 确定符合条件的 所有存款银行的名单, 并及时提供给基金托管人, 基金托管人 应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定: (1) 基金管 理人 、基 金托管 人应当 与存 款银 行建立 定期对 账机 制, 确保基金 银行存款业务账目及核算的真实、准确。 (2) 基金管 理人 与基 金托管 人应根 据相 关规 定,就 本基金 银行 存款 业务另行 签订书面协议, 明确双方在相关协议签署、 账户开设与管理、 投资指令传达与执行、 资金划拨、 账目核对、 到期兑付、 文件保管以及存款证实书的开立、 传递、 保管等 流程中的权利、 义务和职责, 以确保基金财产 的安全, 保护基金份额持有人的合法 权益。 (3) 基金托 管人 应加 强对基 金银行 存款 业务 的监督 与核查 ,严 格审 查、复核 相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实履行托管职责。 (4) 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时, 应严格遵守 《基金法》 、 《运作办法》 等有关法律法规, 以及国家有关账户管理、 利率管理、 支付结算等的 各项规定。 基金托管人对基金管理人选择存款银行的监督应依据基金管理人向基金托管 人提供的符合条件的存款银行的名单执行, 如基金托管人发现基金管理人将基金资信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 104 产投资于该名单之外的存款银行, 有权拒绝执行。 该名单如有变更, 基金管理人应 在启用新名单前提前 2 个工作日将新名单发送给基金托管人。 (二)基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施: 1、基 金托管 人应 根据 有关法 律法规 的规 定及 基金合 同的约 定, 对基 金资产净 值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金收益 分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 2、 基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反 《基金法》 、 基金合 同、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正, 基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对, 并以书面形式向基金托管人发 出回函,进行解释或举证。 3、在 限期内 ,基 金托 管人有 权随时 对通 知事 项进行 复查, 督促 基金 管理人改 正。 基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的, 基金托管人应 报告中国证监会。 4、基 金托管 人发 现基 金管理 人的投 资指 令违 反关法 律法规 规定 或者 违反基金 合同约定的, 应当拒绝执行, 立即通知基金管理人, 并 及时向国务院证券监督管理 机构报告。 5、基 金托管 人发 现基 金管理 人依据 交易 程序 已经生 效的投 资指 令违 反法律、 行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人, 并及时向中国证监会报告,基金管理人应依法承担相应责任。 6、基 金管理 人应 积极 配合和 协助基 金托 管人 的监督 和核查 ,必 须在 规定时间 内答复基金托管人并改正, 就基金托管人的疑 义进行解释或举证, 对 基金托管人按 照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的, 基金管理人应积极配合提供相关 数据资料和制度等。 7、基 金托管 人发 现基 金管理 人有重 大违 规行 为,应 立 即报 告中 国证 监会,同 时通知基金管理人限期纠正。 8、基 金管理 人无 正当 理由, 拒绝、 阻挠 基金 托管人 根据本 协议 规定 行使监督 权, 或采取拖延、 欺诈 等手段妨碍基金托管人进行有效监督, 情节严重或经基金托 管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 105 三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 监督 、核查 (一) 基金管理人对基 金托管人履行托管职责情况进行核查, 核查事 项包括但 不限于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值、 根据基金管理 人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 (二) 基金管理人发现 基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产 实行分账 管理、 未执行或无故延 迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投 资信息等违反 《基金 法》 、 基金合 同 、本托 管协议 及其他 有 关规定 时,基 金管理 人 应及时 以书面 形式通知基金托管人限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形 式向基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正, 并予协助配合。 基金托 管人对基金管理人通知的违规事项未 能在限期内纠正或未在合理 期限内确认的, 基 金管理人应报告中国证监会。 基金管 理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 (三) 基金管理人发现 基金托管人有重大违规行为, 应立即报告中国 证监会和 银行业监督管理机构,同时通知基金托管人限期纠正。 (四) 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交相 关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性, 在规定时间内答复基金管 理人并改正。 (五) 基金托管人无正当理由, 拒绝、 阻挠基 金管理人根据本协议规定行使监 督权, 或采取拖延、 欺 诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督, 情节严重或经基金 管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。 四 、基 金财产 的保 管 (一)基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基 金托管 人应 安全 保管基 金财产 。除 依据 法律法 规规定 、基 金合 同和本托 管协议约定及基金管理人的正当指令外, 不得自行运用、 处分、 分配 基金的任何财 产。 3、 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。 4、基 金托管 人对 所托 管的不 同基金 财产 分别 设置账 户,与 基金 托管 人的其他信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 106 业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理, 独立核算, 确保基 金财产的完整 与独立。 5、基 金托管 人根 据基 金管理 人的指 令, 按照 基金合 同和本 协议 的约 定保管基 金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、除 依据法 律法 规和 基金合 同的规 定外 ,基 金托管 人不得 委托 第三 人托管基 金资产。 (二)募集资金的验资 1、基 金募集 期间 募集 的资金 应存于 基金 管理 人在基 金托管 人的 营业 机构或基 金管理人委托的登记机构开立的 “ 基金募集专户 ” , 该账户由基金管理 人或其委托的 登记机构开立并管理。 2、基 金募集 期满 或基 金提前 结束募 集时 ,募 集的基 金份额 总额 、基 金募集金 额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运 作办法》 等有关规定后, 基金管理人 应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的资产托管 专户中, 基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 同时, 基金管理 人应聘请具有 从事证券业务资格的会计师事务所进行验资, 出具验资报告, 出具的 验资报告应由 参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册会计师签字有效。 3、若 基金募 集期 限届 满,未 能达到 基金 备案 条件, 由基金 管理 人按 规定办理 退款事宜,基金托管人应提供充分协助。 (三)基金的银行账户的开立和管理 1、基 金托管 人以 本 基 金的名 义在其 营业 机构 开立基 金的银 行账 户, 并根据基 金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻 制、保管和使用。 2、基 金银行 账户 的开 立和使 用,限 于满 足开 展本基 金业务 的需 要。 基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户; 亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基 金银行 账户 的开 立和管 理应符 合有 关法 律法规 以及银 行业 监督 管理机构 的有关规定。 (四)基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理: 1、基 金托管 人以 基金 托管人 和本基 金联 名的 方式在 中国证 券登 记结 算有限责 任公司上海分公司/ 深圳分公司开设证券账户。 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 107 2、基 金托管 人以 基金 托管人 的名义 在中 国证 券登记 结算有 限责 任公 司上海分 公司/ 深圳分公司开立基金证券交易资金账户,用于证券清算。 3、基 金证券 账户 的开 立和使 用,限 于满 足开 展本基 金业务 的需 要。 基金托管 人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户; 亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (五)债券托管账户的开立和管理 1、基 金合同 生效 后, 基金管 理人负 责以 基金 的名义 申请并 取得 进入 全国银行 间同业拆借市场的交易资格, 并代表基金进行 交易; 基金托管人负责 以基金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户, 并由基金托 管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 2、基 金管理 人和 基金 托管人 应一起 负责 为基 金对外 签订全 国银 行间 国债市场 回购主协议,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。 (六)其他账户的开设和管理 在本托管协议生效之后, 本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时, 如果涉及相 关 账户的开设和使用, 由 基金管理人协 助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定, 开立有关账户 。 该账户按有 关规则使用并管理 。 (七)基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库; 其中 实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/ 深圳分公司或银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的 代保管库。 实物证券的购买和转让, 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。 属 于基金托管人控制下的实物证券在基金托 管人保管期间的损坏、 灭失 , 由此产生的 责任应由基金托管人承担。 基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券 不承担保管责任 。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署, 由基金管 理人负责。 由基金管理 人代表基 金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、 基金管 理人保管。 基 金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上 的正本原件, 以便基金 管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 108 人在合同签署后 30 个 工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同 送达基 金托管人处。 合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 15 年以上。 对于无法取得二份以上的正本的, 基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章 的合同传真件, 未经双方协商或未在合同约定范围内, 合同原件不得转移, 由基金 管理人保管。 五 、基 金资产 净值 计算与 复核 1、基 金资产 净值 是指 基金资 产总值 减去 负债 后的净 资产值 。基 金份 额净值是 指计算日该类基金资产净值除以该计算日该类基金份额总份额后的数值。 基金份额 净值的计算保留到小数点后 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入, 由此产 生的误差计入 基金财产。 2、 基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值原则应符合基金合同、 《证券 投资基金会计核算业务指引》 及其他法律、 法 规的规定。 用于基金信息披露的基金 资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算, 基金托管人复核。 基金管理人应 于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并以双方认可的方式发送给基 金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理 人, 由基金管理人对基金净值予以公布。 月末、 年中和年末估值复核与基金会计账 目的核对同时进行。 3、根据《基金法》 ,基金管理人计算并公告基金资产净值,基金托管人复核 、 审查基金管理人计算的基金资产净值。因此,本基金的会计责任方是基金管理人, 就与本基金有关的会计问题, 如经相关各方在 平等基础上充分讨论后, 仍无法达成 一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 六 、基 金份额 持有 人名册 的登 记与保 管 1、基 金管理 人和 基金 托管人 须分别 妥善 保管 的基金 份额持 有人 名册 ,基金份 额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 2、基 金份额 持有 人名 册由基 金的基 金登 记机 构根据 基金管 理人 的指 令编制和 保管,保管期限为 20 年。基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管 基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。 3、基 金管理 人应 当及 时向基 金托管 人定 期或 不定期 提交下 列日 期的 基金份额信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 109 持有人名册。 基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的 基金份额。基金托管人可以采用电子或文档的形式妥善保管基金份额持有人名册, 保存期限为 15 年。基 金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管 业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。 4、若 基金管 理人 或基 金托管 人由于 自身 原因 无法妥 善保管 基金 份额 持 有人名 册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七 、争 议解决 方式 1、本 协议及 本协 议项 下各方 的权利 和义 务适 用中华 人民共 和国 法律 (为本协 议之目 的,不 包括香 港 、澳门 法律和 台湾地 区 的有关 规定) ,并按 照 中华人 民共和 国法律解释 。 2、凡 因本协 议产 生的 及与本 协议有 关的 争议 ,当事 人双方 均应 协商 解决;协 商不成的, 应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行 仲裁, 仲裁的地点在北京, 仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力, 除非仲 裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉方承担。 3、争 议处理 期间 ,相 关各方 当事人 应恪 守基 金管理 人和基 金托 管人 职责,继 续忠实、 勤勉、 尽责地 履行基金合同和托管协议规定的义务, 维护基金份额持有人 的合法权益。 八 、托 管协议 的变 更与终 止 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议的 内容进行变更。 变更后 的托管协 议, 其内容不得与基金 合同的规定有任何冲突。 本托管协议的变更应 报中国证监会 备案。 2、基金托管协议终止的情形 发生以下情况,本托管协议终止: (1)基金合同终止; (2) 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或 由其他基金托管人接管基金资产; (3) 基金管 理人 解散 、依法 被撤销 、破 产或 由其他 基金管 理人 接管 基金管理 权; 信诚稳健债券型证券投资基金招募说明书 (2019 年第 1 次更 新) 110 (4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。