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信诚稳健A(003226)

信诚稳健:更新招募说明书摘要(2019年第1次)查看PDF公告

信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 






信 诚 稳 健 债 券 型证 券 投 资 基 金 招募说明书摘要 (2019 年第 1 次更 新) 基金管 理人 : 中 信保 诚 基 金管理 有限 公司 基金托 管人 : 中 信银 行股 份有限 公司 重要提示 信诚基 金管 理有 限公 司经 中国证 监会 批准 于 2005 年 9 月 30 日注 册成 立。 因业务 发 展 需要,经国家工商总 局核 准,公司名称由“信 诚基 金管理有限公司”变 更为 “中信保诚基 金管理 有限 公司 ”( 以下 简称“ 我司 ”) ,并 由上 海市工 商行 政管 理局 于 2017 年 12 月 18 日核发 新的 营业 执照 。 根据《中华人民共和国合 同法》第七十六条的规定 ,合同当事人名称变动不 影响合同 义务的履行。本 次 我司 名称 变 更 后 , 以 “ 信 诚基 金管 理 有 限 公 司 ” 或 “中 信保 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 ” 签 署 的 的 法 律 文 件 ( 包 括 但 不 限 于 公 司 合 同 、 公 告 等 , 以 下 简 称 “ 原 法 律 文 件”)不受任何影响 ,我 司将按照约定履行权 利义 务。如原法律文件件 对生 效条件、有效 期限进 行特 别说 明的 ,以 原法律 文件 的说 明为 准。 本基金 于2016 年 9 月2 日 基金合 同正 式生 效。


基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 投资有 风险 ,投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。 本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写,并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定 基金当事人之间权利 、义 务的法律文件 。 基 金投 资人 自 依 基 金 合 同 取 得基 金份 额 , 即 成 为 基金份额持有人和本 基金 合同的当事人,其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同 的承认和接受,并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、 承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务, 应详 细查 阅基 金合同 。 本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明 为2019 年3 月2 日, 有关 财 务数据 和 净值表 现截 止日 为2018 年12 月31 日( 未经 审计 )。信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 1 一、 基金管理人 (一) 基金 管理 人概 况 名称: 中信 保诚 基金 管理 有限公 司 注册地址: 中国( 上海) 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9 层 办公地址: 中国( 上海) 自由贸易试 验区世 纪大 道 8 号上海国 金中心 汇丰银 行大楼 9 层 法定代 表人 :张 翔燕


设立日 期:2005 年9 月 30 日 批准设 立机 关及 批准 设立 文号: 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本:2 亿 元人 民币 存续期 间: 持续 经营 经营范围:基金募集、基 金销售、资产管理、境外 证券投资管理和中国证监 会许可的 其他业 务( 涉及 行政 许可 的凭许 可证 经营 ) 电话: (021 )68649788


联系人 :唐 世春 股权结 构: 股 东 出资额 (万元 人民 币) 出资比 例 (%) 中信信 托有 限责 任公 司


9800 49 英国保 诚集 团股 份有 限公 司


9800 49 中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司


400 2 合 计


20000 100 (二) 主要 人员 情况 1.基 金管 理人 董事 会成 员 张翔燕女士,董事长,工 商管理硕士。历任中信银 行总行综合计划部总经理 ,中信银 行北京分行副行长、 中信 银行总行营业部副总 经理 ,中信证券股份有限 公司 副总经济师, 中信控股有限责任公 司风 险管理部总经理、中 信控 股有限责任公司副总 裁、 中国中信集团 有限公司业务协同部 主任 、中信信托有限责任 公司 副董事长。现任中信 保诚 基金管理有限 公司董 事长 。 王道远先生,董事,工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、 信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 2 总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事 长。 Guy Robert STRAPP 先生 , 董事, 澳大 利亚 籍, 商科 学士。 历任 瀚亚 投资 (香 港)有 限公司 首席 执行 官, 英国 保诚集 团亚 洲区 资产 管理 业务投 资总 裁、 瀚亚 投资 (新加 坡) 有 限公司 首席 执行 官。 现任 瀚亚投 资集 团首 席执 行 官 兼瀚亚 投资 (香 港) 有限 公司首 席执 行 官、瀚 亚投 资管 理( 上海) 有限公 司董 事、 瀚亚 海外 投资基 金管 理( 上海) 有限 公司董 事。


魏秀彬 女士 ,董 事, 新加 坡籍, 工商 管理 硕士 。历 任施罗 德国 际商 业银 行东 南亚区 域 合规经 理、 施罗 德投 资管 理(新 加坡) 有限 公司 亚太 地区风 险及 合规 总监 。现 任瀚亚 投资 首 席风险 官、 瀚亚 投资 管理( 上海) 有限 公司 监事 、瀚 亚 海外投 资基 金管 理( 上海) 有限公 司监 事。 吕涛先 生, 董事 ,总 经理 ,工商 管理 硕士 。历 任中 信证券 股份 有限 公司 资产 管理部 总 经理、 中信 基金 管理 有限 公司( 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司,2009 年2月 已与 华夏 基金管 理有 限公 司合 并) 总经理 、中 信证 券股 份有 限公司 董事 总经 理、 中信 资产管 理有 限 公司副 总经 理、 中信 保诚 基金管 理有 限公 司总 经理 。(注 :经 本公 司第 三届 董事会 第二 十 三次会 议批 准, 本公 司总 经理兼 董事 吕涛 先生 于2019 年3月6日 离任 ,目 前本 公 司由董 事长 张翔燕 女士 代为 履行 总经 理职责 。张 翔燕 女士 代为 履行总 经理 职务 时间 自2019 年3月6日 起,不 超过90日 。) 金光辉先生,独立董事, 澳大利亚籍,商科硕士。 历任汇丰银行资本市场总 监,香港 机场管理局财务总经 理、 战略规划与发展总经 理、 航空物流总经理,南 华早 报集团首席财 务官,信 和 置 业 集 团集 团财 务 和 家 庭 办 公 室 主任 。现 任 中 信 保 诚 基 金 管理 有限 公 司 独 立 董 事。 夏执东先生,独立董事, 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设 银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合 伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。


杨 思 群 先 生 , 独 立 董 事 , 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究 员,现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。


注:原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为 瀚亚投 资, 其旗 下各 公司 名称自 该日 起进 行相 应变 更。瀚 亚投 资为 英国 保诚 集团成 员。 2.基 金管 理人 监事 会成 员 於乐女士,执行监事,经 济学硕士。历任日本兴业 银行上海分行营业管理部 主管、通 用电气金 融财务( 中国) 有限公司 人力资源 经理。 现任中信 保诚基金 管理有 限公司首 席 人 力资源 官。 3.经 营管 理层 人员 情况


信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 3 张翔燕女士,董事长,工 商管理硕士。历任中信银 行总行综合计划部总经理 ,中信银 行北京分行副行长、 中信 银行总行营业部副总 经理 ,中信证券股份有限 公司 副总经济师, 中信控股有限责任公 司风 险管理部总经理、中 信控 股有限责任公司副总 裁、 中国中信集团 有限公司业务协同部 主任 、中信信 托 有 限 责 任公 司副 董 事 长 。 现 任 中 信保 诚基 金 管 理 有 限 公司董 事长 。 吕涛先生,董事,总经理 ,工商管理硕士。历任中 信证券股份有限公司资产 管理部总 经理、 中信 基金 管理 有限 公司( 中信 证券 股份 有限 公司的 全资 子公 司,2009 年 2 月 已与 华 夏基金管理有限公司 合并 )总经理、中信证券 股份 有限公司董事总经理 、中 信资产管理有 限公司副总经理、中 信保 诚基金管理有限公司 总经 理。(注:经本公司 第三 届董事会第二 十三次 会议 批准 ,本 公司 总经理 兼董 事吕 涛先 生于 2019 年 3 月 6 日离 任, 目 前本公 司由 董 事长张 翔燕 女士 代为 履行 总经理 职责 。张 翔燕 女士 代为履 行总 经 理 职务 时间 自 2019 年 3 月 6 日起 ,不 超过90 日。 ) 桂思毅先生,副总经理, 工商管理硕士。历任安达 信咨询管理有限公司高级 审计员, 中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管,德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ,中信保诚基 金管理有限公司风险 控制 总监、财务总监、首 席财 务官、首席运营官。 现任 中信保诚基金 管理有限公司副总经 理、 首席财务官,中信信 诚资 产管理有限公司(中 信保 诚基金管理有 限公司 之子 公司 )董 事。 唐世春先生,副总经理, 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有 限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律 监 察 部 总监 、总 经 理 助 理 兼 董事会秘书;中信保 诚基 金管理有限公司督察 长兼 董事会秘书、中信信 诚资 产管理有限公 司董事 。现 任中 信保 诚基 金管理 有限 公司 副总 经理 、首席 市场 官。 4.督 察长


周浩先生,督察长,法学 硕士。历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、 副调研员,上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监,国联安基金管理 有限 公司督察长。 现任中 信保 诚基 金管 理有 限公司 督察 长, 中信 信诚 资产管 理有 限公 司董 事。 5、基 金经 理


宋 海 娟 女 士 , 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 职 于 长 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 , 担 任 债 券 交 易 员;于 光大 保德 信基 金管 理有限 公司 ,担 任固 定收 益类投 资经 理。2013 年 7 月加入 中信 保 诚基金管理有限公司 ,担 任投资经理。现任信 诚三 得益债券型证券投资 基金 、信诚增强收 益债券型 证券投资 基金(LOF) 、中信 保诚稳利 债券型 证券投资 基金、信 诚稳健 债券型证 券投 资基金、信诚惠盈债 券型 证券投资基金、中信 保诚 稳益债券型证券投资 基金 、信诚稳瑞债 券型证券投资基金、 信诚 景瑞债券型证券投资 基金 、中信保诚稳丰债券 型证 券投资基金、 信诚稳悦债券型证券 投资 基金、信诚稳泰债券 型证 券投资基金、信诚稳 鑫债 券型证券投资 基金的 基金 经理 。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 4 6、投 资决 策委 员会 成员


胡喆女 士, 总经 理助 理、 首席投 资官 、特 定资 产投 资管理 总监 ; 王国强 先生 ,固 定收 益总 监、基 金经 理; 董越先 生, 交易 总监 ;


张光成 先生 ,股 票投 资总 监、基 金经 理; 王睿先 生, 研究 副总 监、 基金经 理。 上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。 二、 基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中信 银行 股份 有限 公司( 简称 “中 信银 行 ” ) 住所: 北京 市东 城区 朝阳 门北大 街9 号 办公地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街9 号 法定代 表人 :李 庆萍 成立时 间:1987 年4 月20 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本:489.35 亿 元人 民币 存续期 间: 持续 经营 批准设 立文 号: 中华 人民 共和国 国务 院办 公厅 国办 函[1987]14 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基 金 字[2004]125 号 联系人 :中 信银 行资 产托 管部 联系电 话:4006800000 传真:010-85230024 客服电 话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范 围: 保险 兼业 代理 业务( 有效 期 至2020 年09 月 09 日 ); 吸收 公众 存 款;发 放 短期、 中期 和长 期贷 款; 办理国 内外 结算 ;办 理票 据承兑 与贴 现; 发行 金融 债券; 代理 发 行、代 理兑 付、 承销 政府 债券; 买卖 政府 债券 、金 融债券 ;从 事同 业拆 借; 买卖、 代理 买 卖外汇 ;从 事银 行 卡 业务 ;提供 信用 证服 务及 担保 ;代理 收付 款项 ;提 供保 管箱服 务; 结 汇、售 汇业 务; 代理 开放 式基金 业务 ;办 理黄 金业 务;黄 金进 出口 ;开 展证 券投资 基金 、 企业年 金基 金、 保险 资金 、合格 境外 机构 投资 者托 管业务 ;经 国务 院银 行业 监督管 理机 构 批准的 其他 业务 。( 企业 依法自 主选 择经 营项 目, 开展经 营活 动; 依法 须经 批准的 项目 , 经相关 部门 批准 后依 批准 的内容 开展 经营 活动 ;不 得从事 本市 产业 政策 禁止 和限制 类项 目 的经营 活动 。) 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 5 中 信 银 行 (601998.SH 、0998.HK )成立于1987 年 , 原 名 中 信 实 业 银 行 , 是 中 国 改 革 开 放中最早成立的新兴 商业 银行之 一 , 是 中 国 最早 参与 国 内 外 金 融 市 场 融资 的商 业 银 行 , 并 以屡创中国现代金融 史上 多个第一而蜚声海内 外。 伴随中国经济的快速 发展 ,中信实业银 行 在 中 国 金 融 市 场 改 革 的 大 潮 中 逐 渐 成 长 壮 大 , 于2005 年8 月,正式更名“中信银行”。 2006 年12 月 , 以 中 国中 信集 团 和 中 信 国 际 金 融 控 股有 限 公 司 为 股 东 , 正 式 成立 中 信 银 行 股 份有限公司。同年,成功 引进战略投资者,与欧洲 领先的西班牙对外银行(BBVA )建立了 优势互补 的战略合 作关系 。2007 年4 月27日 ,中信 银 行在上海 交易所和 香港联 合交易所 成功 同 步 上 市 。2009 年 , 中 信 银 行 成 功 收 购 中 信 国 际 金 融 控 股 有 限 公 司 ( 简 称 : 中 信 国 金 ) 70.32% 股 权 。 经 过三 十 年的 发 展 , 中 信 银 行 已 成 为国 内 资 本 实 力 最 雄 厚 的 商业 银 行 之 一 , 是一家快速增长并具有强 大综合竞争力的全国性股 份制商业银行。2009 年 ,中 信 银 行 通 过 了美国SAS70 内 部 控 制 审 订并 获 得 无 保 留 意 见 的SAS70审订报告,表明了独立公正第三方对 中信银 行托 管服 务运 作流 程的风 险管 理和 内部 控制 的健全 有效 性全 面认 可。 ( 二) 主要 人员 情况 孙德顺 先生 ,中 信银 行执 行董事 、行 长。 孙先 生 自2016 年7 月20 日起 任本 行行长 。 孙先生 同时 担任 中信 银行 (国际 )董 事长 。此 前, 孙先生 于 2014 年5 月至2016 年7 月任 本行常 务副 行长 ;2014 年3 月起 任本 行执 行董 事;2011 年12 月至2014 年5 月任本 行副 行 长,2011 年 10 月起 任本 行党委 副书 记;2010 年1 月至2011 年10 月任 交通 银行北 京管 理 部副总 裁兼 交通 银行 北京 市分行 党委 书记 、行 长;2005 年12 月至 2009 年 12 月任交 通银 行北京 市分 行党 委书 记、 行长;1984 年5 月至 2005 年 11 月 在中 国工 商银 行 海淀区 办事 处、海 淀区 支行 、北 京分 行、数 据中 心( 北京 )等 单位工 作, 期间 ,1995 年12 月至 2005 年11 月任 中国 工商 银行 北 京分行 行长 助理 、副 行长 ,1999 年1 月至 2004 年4 月曾 兼任 中 国工商 银行 数据 中心 (北 京)总 经理 ;1981 年4 月至 1984 年5 月 就职 于中 国 人民银 行。 孙先生 拥有 三十 多年 的中 国银行 业从 业经 验。 孙先 生毕业 于东 北财 经大 学, 获经济 学硕 士 学位。 杨毓先 生, 中信 银行 副行 长,分 管托 管业 务。 杨先 生自 2015 年7 月起 任本 行 党委委 员,2015 年 12 月起 任本 行副行 长。 此前 ,杨 先 生2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中 国建 设 银行江 苏省 分行 党委 书记 、行长 ;2006 年7 月至 2011 年2 月 任中 国建 设银 行 河北省 分行 党委书 记、 行长 ;1982 年8 月至2006 年6 月 在中 国 建设银 行河 南省 分行 工作 ,历任 计财 处副处 长, 信阳 分行 副行 长、党 委委 员, 计财 处处 长,郑 州市 铁道 分行 党委 书记、 行长 , 郑州分 行党 委书 记、 行长 ,河南 省分 行党 委副 书记 、副行 长( 主持 工作 )。 杨先生 为高 级 经济师 ,研 究生 学历 ,管 理学博 士。 杨洪先生,现任中信银行 资产托管部总经理,硕士 研究生学历,高级经济师 ,教授级 注册咨询师。先后毕 业于 四川大学和北京大学 工商 管理学院。曾供职于 中国 人民银行四川 省分行、中国工商银行四 川省分行。1997 年 加入 中信 银 行 , 相 继 任 中 信 银 行成 都 分 行 信 贷信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 6 部总经理、支行行长 ,总 行零售银行部总经理 助理 兼市场营销部总经理 、贵 宾理财部总经 理、中 信银 行贵 阳分 行党 委书记 、行 长, 总行 行政 管理部 总经 理。 ( 三) 基金 托管 业务 经营 情况 2004 年 8 月18 日 ,中 信 银行经 中国 证券 监督 管理 委员会 和中 国银 行业 监督 管理委 员 会批准 ,取 得基 金托 管人 资格。 中信 银行 本着 “诚 实信用 、勤 勉尽 责” 的原 则,切 实履 行 托管人 职责 。 截至 2018 年末 ,中 信银 行 已托管 160 只公 开募 集证 券投资 基金 ,以 及基 金公 司、证 券 公司资产 管理产品 、信托 产品、企 业年金、 股权基 金、QDII 等其 他托管资 产 ,托管总 规模 达到8.44 万亿 元人 民币 。 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1 、直 销机 构 中信保 诚 基 金管 理有 限公 司及其 网上 交易 平台 住所: 中国 (上 海) 自由 贸易试 验区 世纪 大道8号 上 海国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 电话: (021 )6864 9788 联系人 :蒋焱 投资人可以通过基金管理 人网上交易系统办理本基 金的开户、认购、申购及 赎回等业 务,具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。网上交易网址: http://www.citicprufunds.com.cn/ 。 2 、其 他销 售机 构 (1) 上海 天天 基金 销售 有 限公司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 宛平南 路88 号金 座 法定代 表人 :其 实 公司网 址:www.1234567.com.cn 客服电 话:400-1818-188 具体名 单详 见基 金份 额发 售公告 以及 基金 管理 人届 时发布 的相 关公 告。 基金管理人可根据有关法 律法规要求,根据实情, 选择其他符合要求的机构 销售本基 金或变 更上 述销 售机 构, 并及时 公告 。 ( 二) 登记 机构 名称: 中信 保诚 基金 管理 有限公 司 注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 7 办公地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 世纪 大道8 号上海 国金 中心 汇丰 银行 大楼9 层 法定代 表人 :张 翔燕 客服电 话:400-6660066 联系人 :金 芬泉 电话:021-68649788 ( 三) 出具 法律 意见 书的 律师事 务所 名称: 上海 源泰 律师 事务 所 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南路256 号华 夏银 行 大厦14 楼 负责人 :廖 海 经办律 师: 廖海 、刘 佳 电话: (021 )51150298 传真: (021 ) 51150398 联系人 :刘 佳 ( 四) 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)


住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼


办公地 址: 上海 市黄 浦区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11楼 法定代 表人 :李 丹 电话:021-23238888


传真:021-23238800


联系人 :赵 钰 经办注 册会 计师 : 陈 熹、 赵钰 四、基金的名称 信诚稳 健债 券型 证券 投资 基金 五、基金的类型 契约型 开放 式 六、基金的投资目标 在严格 控制 风险 的基 础上 ,本基 金主 要通 过投 资于 精选的 优质 债券 ,力 求实 现基金 资 产的长 期稳 定增 值, 为投 资者实 现超 越业 绩比 较基 准的收 益。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 8 七、基金的投资范围 本基金的投资范围主要为 具有良好流动性的固定收 益类品种,包括国债、金 融债、企 业债、公司债、央行 票据 、中期票据、短期融 资券 、超短期融资券、资 产支 持证券、次级 债、可分离交易可转 债的 纯债部分、债券回购 、银 行存款、同业存单等 法律 法规或中国证 监会允 许基 金投 资的 其他 固定收 益类 金融 工具 (但 须符合 中国 证监 会的 相关 规定) 。 本基金不投资于股票、权 证等权益类资产,也不投 资于可转换债券(可分离 交易可转 债的纯 债部 分除 外) 、可 交换债 券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80% ;本 基 金 持 有现金 或者 到期 日在 一年 以内的 政府 债券 投资 比例 不低于 基金 资产 净值 的 5%。 如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 的 其 他 品 种 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序 后,可 以将 其纳 入投 资范 围。 八、基金的投资策略 1、资 产配 置策 略 本基金 投资 组合 中债 券、 现金各 自的 长期 均衡 比重 ,依照 本基 金的 特征 和风 险偏好 而 确定。 本基 金定 位为 债券 型基金 ,其 资产 配置 以债 券为主 ,并 不因 市场 的中 短期变 化而 改 变。在 不同 的市 场条 件下 ,本基 金将 综合 考虑 宏观 环境、 市场 估值 水平 、风 险水平 以及 市 场情绪 ,在 一定 的范 围内 对资产 配置 调整 ,以 降低 系统性 风险 对基 金收 益的 影响。 2、债 券投 资策 略 (1) 类属 资产 配置 策略 在整体 资产 配置 的基 础上 ,本基 金将 通过 考量 不同 类型固 定收 益品 种的 信用 风险、 市 场风险 、流 动性 风险 、税 收等因 素, 研究 各投 资品 种的利 差及 其变 化趋 势, 制定债 券类 属 资产配 置策 略, 以获 取债 券类属 之间 利差 变化 所带 来的潜 在收 益。 (2) 普通 债券 投资 策略 对于普 通债 券, 本基 金将 在严格 控制 目标 久期 及保 证基金 资产 流动 性的 前提 下,采 用 目标久 期控 制、 期限 结构 配置、 信用 利差 策略 、相 对价值 配置 、回 购 放 大策 略 等策 略进 行 主动投 资。 1)目 标久 期控 制 本基金 首先 建立 包含 消费 物价指 数、 固定 资产 投资 、工业 品价 格指 数、 货币 供应量 等 众多宏 观经 济变 量的 回归 模型。 通过 回归 分析 建立 宏观经 济指 标与 不同 种类 债券收 益率 之 间的数 量关 系, 在此 基础 上结合 当前 市场 状况 ,预 测未来 市场 利率 及不 同期 限债券 收益 率 走势变 化, 确定 目标 久期 。当预 测 未 来市 场利 率将 上升时 ,降 低组 合久 期; 当预测 未来 利 率下降 时, 增加 组合 久期 。 2)期 限结 构配 置 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 9 在确定 债券 组合 的久 期之 后,本 基金 将采 用收 益率 曲线分 析策 略, 自上 而下 进行期 限 结构配 置。 具体 来说 ,本 基金将 通过 对央 行政 策、 经济增 长率 、通 货膨 胀率 等众多 因素 的 分析来 预测 收益 率曲 线形 状的可 能变 化, 从而 通过 子弹型 、哑 铃型 、梯 形等 配置方 法, 确 定在短 、中 、长 期债 券的 投资比 例。


3)信 用利 差策 略 一般来 说, 信用 债券 的收 益率主 要由 基准 收益 率与 反应信 用债 券信 用水 平的 信用利 差 组成。 本基 金将 从宏 观经 济环境 与信 用债 市场 供需 状况两 个方 面对 市场 信用 利差进 行分 析。首 先, 对于 宏观 经济 环境, 当宏 观经 济向 好时 ,企业 盈利 能力 好, 资金 充裕, 市场 整 体信用 利差 将可 能收 窄; 当宏观 经济 恶化 时, 企业 盈利能 力差 ,资 金紧 缺, 市场整 体信 用 利差将 可能 扩大 。其 次, 对于信 用债 市场 供求 ,本 基金将 从市 场容 量、 信用 债结构 及流 动 性等几 方面 进行 分析 。 4)相 对价 值投 资策 略 本基金 将对 市场 上同 类债 券的收 益率 、久 期、 信用 度、流 动性 等指 标进 行比 较,寻 找 其他指 标相 同而 某一 指标 相对更 具有 投资 价值 的债 券,并 进行 投资 。 5)回 购放 大策 略 本基金 将在 控制 杠杆 风险 的前提 下, 适当 地通 过回 购融资 来提 高资 金利 用率 ,以增 强 组合收 益。 3、资 产支 持证 券的 投资 策 略 本基金 将综 合考 虑市 场利 率、发 行条 款、 支持 资产 的构成 和质 量等 因素 ,研 究资产 支 持证券 的收 益和 风险 匹配 情况。 采用 数量 化的 定价 模型来 跟踪 债券 的价 格走 势,在 严格 控 制投资 风险 的基 础上 选择 合适的 投资 对象 以获 得稳 定收益 。 九、基金的业绩比较 基准 本基金的业绩比较基准为:中证综合债指数收益率


十、基金的风险收益 特征 本基金 为债 券型 基金 ,预 期风险 与预 期收 益低 于股 票型基 金与 混合 型基 金, 高于货 币 市场基 金, 属于 证券 投资 基金中 的中 等偏 低风 险收 益品种 。 十一、基金投资组合 报告 (未经 审计) 本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大 遗漏, 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 10 基金托 管人 中信 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同的 约定, 于2019年1月21 日 复 核了本 招 募更新 中的 投资 组合 报告 的内容 ,保 证复 核内 容不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或者 重大 遗 漏。 本投资 组合 报告 的财 务数 据截至2018 年12 月31 日。 1. 报告期末基金资产组 合情 况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 权益投 资 - - 其中: 股票 - - 2 基金投 资 - - 3 固定收 益投 资 1,361,046,609.60 97.66 其中: 债券 1,361,046,609.60 97.66








资产 支持 证券 - - 4 贵金属 投资 - - 5 金融衍 生品 投资 - - 6 买入返 售金 融资 产 - - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售金 融 资产 - - 7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 5,043,467.90 0.36 8 其他资 产 27,600,224.17 1.98 9 合计 1,393,690,301.67 100.00 2. 报告期末按行业分类 的 股 票投资组合 1) 报告期末按行业分类 的境 内股票投资组合 本基金 本报 告期 末未 持有 境内投 资股 票。 2) 报告期末按行业分类 的港 股通投资股票投资组 合 本基金 本报 告期 末未 持有 港股通 投资 股票 。 3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的股票投资明细 1) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 985,677,609.60 95.23 其中: 政策 性金 融债 61,320,609.60 5.92 4 企业债 券 294,549,000.00 28.46 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 80,820,000.00 7.81 7 可转债(可 交换 债) - - 8 同业存 单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,361,046,609.60 131.49 5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 公允价 值 (元) 占基金 资产 净值 比例(%) 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 11 1 1520023 15 乐 山商 行二 级 900,000 92,844,000.00 8.97 2 1421006 14 重 庆农 商二 级 900,000 91,611,000.00 8.85 3 1421007 14 鄞 州银 行二 级债 800,000 81,688,000.00 7.89 4 1521003 15 南 昌农 商二 级 600,000 61,530,000.00 5.94 5 1428010 14 中 行二 级 600,000 60,978,000.00 5.89 6. 报告期末按公允价值占基 金资产净值比 例大小排序 的前十名资产支持证券投 资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。 8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9. 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 1) 报告期末本基金投资 的股 指期货持仓和损益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。 2) 本基金投资股指期货 的投 资政策 本基金 投资 范围 不包 括股 指期货 投资 。 10. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 1) 本期国债期货投资政 策 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 2) 报告期末本基金投资 的国 债期货持仓和损益明 细 本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。 3) 本期国债期货投资评 价 本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。 11. 投资组合报告附注 1) 基 金 投 资 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或 编 制 日 前 一 年 内 受 到 公 开 谴 责、处罚说明 重庆农 村商 业银 行 于 2018 年 2 月 11 日披 露, 因未 按 规定履 行客 户身 份识 别义 务,未 按规定 报送 大额 交易 报告 ,违反 《中 华人 民共 和国 反洗钱 法》 第三 十二 条, 收到中 国人 民 银行宁 德市 中心 支行 行政 处罚决 定书(宁 银罚[2018]4 号) 。 对“14 重 庆农 商二 级” 的 投资决 策程 序的 说明: 本 基金管 理人 定期 回顾 、长 期跟踪 研 究该投 资标 的的 信用 资质, 我们认 为, 该处 罚事 项未 对 重庆农 商银 行的 长期 企业 经营和 投资 价值产 生实 质性 影响 。我 们对该 投资 标的 的投 资严 格执行 内部 投资 决策 流程, 符合法 律法 规 和公司 制度 的规 定。 除此之 外, 本基 金投 资的 其他前 十名 证券 的发 行主 体没有 被监 管部 门立 案调 查或编 制 日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 。 2) 声明基金投资的前十 名股 票是否超出基金合同 规定 的备选股票库 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。 3) 其他资产构成 序 号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 14,473.65 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 27,585,639.53 5 应收申 购款 110.99 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 12 8 其他 - 9 合计 27,600,224.17 4) 报告期末持有的处于 转股 期的可转换债券明细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报告期末股票中存在 流通 受限情况的说明 1.11.5.1 报告期末前十名股票 中存 在流通受限情况的说 明 本基金 投资 范围 不包 括股 票,不 存在 股票 流通 受限 情 况. 6) 投资组合报告附注的 其他 文字描述部分 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾差。 十二、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定 盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细 阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至2018 年12月31日。 ( 一)


基金 份额 净值 增长 率与 同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表 信诚稳 健 A 阶段 份额净 值增 长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2016 年9 月 2 日至 2016 年12 月 31 日 -1.20% 0.14% -0.94% 0.11% -0.26% 0.03% 2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月 31 日 2.35% 0.07% 0.28% 0.05% 2.07% 0.02% 2018 年1 月 1 日至 2018 年12 月 31 日 6.89% 0.05% 8.12% 0.06% -1.23% -0.01% 2016 年9 月 2 日至 2018 年12 月 31 日 8.09% 0.08% 7.40% 0.07% 0.69% 0.01% 信诚稳 健 C


阶段 份额净 值 增长率 ① 份额净 值 增长率 标 准差② 业绩比 较 基准收 益 率③ 业绩比 较基 准收益 率标 准差④ ①-③ ②-④ 2016 年9 月 2 日至 2016 年12 月 31 日 -1.23% 0.14% -0.94% 0.11% -0.29% 0.03% 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 13 2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月 31 日 2.28% 0.07% 0.28% 0.05% 2.00% 0.02% 2018 年1 月 1 日至 2018 年12 月 31 日 7.40% 0.06% 8.12% 0.06% -0.72% 0.00% 2016 年9 月 2 日至 2018 年12 月 31 日 8.49% 0.08% 7.40% 0.07% 1.09% 0.01% ( 二) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图 信诚稳 健 A 信诚稳 健 C 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 14 注: 1. 本基 金建 仓期 日自2016 年9 月2 日至2017 年3月2 日, 建 仓期 结束 时资 产配 置比例 符合 本基金 基金 合同 规定 。 十三、费用概览 (一) 与基金 运作 有关 的费 用 1.基 金费 用的 种类 1)基 金管 理人 的管 理费 ; 2)基 金托 管人 的托 管费 ; 3)C 类基 金份 额的 销售 服 务费; 4)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ; 5)《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费 、 诉讼 费 和 仲裁 费 ; 6)基 金份 额持 有人 大会 费 用; 7)基 金的 证券 交易 或结 算 费用; 8)基 金的 银行 汇划 费用 ; 9)基 金的 账户 开户 费用 、 账户维 护费 用; 10)按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定, 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 2.基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 1) 基 金管 理人 的管 理费


本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.3% 年 费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 : H= E×0.3% ÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 15 基金管 理费 每日 计 提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 经基 金 管 理人 与基金 托管 人 核对一 致后 ,由 基金 托管 人于次月前 5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 支付 给基金 管理 人 ,基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 休息 日或 不可 抗力致 使无 法 按时支 付的 ,支 付日 期顺 延 。 2) 基 金托 管人 的托 管费 本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.1%的 年 费率计 提。 托管 费的 计算 方法如 下: H= E×0.1%÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计 提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付 , 经基 金 管 理人 与基金 托管 人 核对一 致后 ,由 基金 托管 人 于次 月 前5 个 工作 日内 从基金 财产 中一 次性 提取 ,基金 管理 人 无需再 出具 资金 划拨 指令 。若遇 法定 节假 日、 休息 日或不 可抗 力致 使无 法按 时支付 的, 支 付日期 顺延 。 3)C 类基 金份 额的 销售 服 务费 本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费,C 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率 为0.1%。


在通常 情况 下,C 类 基金 份额销 售服 务费 按前 一 日C 类基 金份 额资 产净 值的0.1%年费 率计提 。计 算方 法如 下: H= E×0.1%÷ 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的 C 类基 金份额 的销 售服 务费 E 为前 一日C 类 基金 份额 的 基金 资产 净值 C 类基 金份 额的 销售 服务 费每日 计算 ,逐 日累 计至 每月月 末, 按月 支付 , 经 基金管理 人与基金 托 管人 核对 一致 后 ,由 基金 托管 人 于 次月 前 5 个 工作 日内 从基 金财 产中一 次性 支 取 ,基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇法 定节假 日、 公休 日 或 不可 抗力致 使无 法 按时支 付的 ,顺 延至 最近 可支付 日支 付 。 上述“ 一、 基金 费用 的种 类 ”中第 4 -10 项费 用, 根据有 关法 规及 相应 协议 规定, 按 费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ,由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 3、不 列入 基金 费用 的项 目 下列费 用不 列入 基金 费用 : 1) 基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的 损失; 2) 基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ; 3) 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用; 4) 其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 16


二、与 基金 销售 有关 的费 用 1、本 基金A 类基 金份额 的 申购费 用由 投资 人承 担, 不列入 基金 财产 ,主 要用 于本基 金 的市场 推广 、销 售、 登记 等各项 费用 。C 类 基金 份 额不收 取申 购费 用。 本基 金的赎 回费 用 由赎回 基金 份额 的基 金份 额持有 人承 担, 在基 金份 额持有 人赎 回基 金份 额时 收取。 2、申 购费 率如 下 申购金 额(M ) A 类基 金份 额 C 类基 金份 额 M<50 万 0.80% 0 50 万≤ M< 200 万 0.50% 200 万≤ M < 50 0 万 0.30% M≥ 500 万 1000 元/ 笔 (注:M : 申购 金额 ;单 位:元 ) 3、基 金份 额的 赎回 费率 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担, 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时 收取。 其中,对持续持 有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产, 对其他投资者所收取的赎回费 中不低于 赎回 费总 额的25% 归入基 金财 产 , 其余 用 于支 付登记 费和 其他 必要 的手 续费 。 (1)A 类基 金份 额的 赎回 费率如 下 持续持有期 赎回费率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y<180 天 0.1% Y≥180 天 0 (2)C 类 基金 份额 的赎 回 费率如 下 持续持有期 赎回费率 Y<7 天 1.5% 7 天≤Y<30 天 0.1% Y≥30 天 0 4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式, 并最 迟应 于新的 费 率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 介上 公告 。 5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 ,并 在不 对基 金份 额持有 人 权益产 生实 质性 不利 影响 的情形 下根 据市 场情 况制 定基金 促销 计划 ,针 对投 资人定 期或 不 定期地 开展 基金 促销 活动 。在基 金促 销活 动期 间, 按相关 监管 部门 要求 履行 必要手 续后 , 基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 赎回 费率 。 信诚稳健债券型证券投资基金 招募说明书摘要(2019 年第 1 次更新) 17 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《公 开募 集证 券投 资基金 运 作管理 办法 》、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 、 《公开 募集 开放 式证 券投 资基金 流动 性风 险管 理规 定》 及 其它 有关 法律 法规 的要求 ,结 合 本基金 管理 人对 本基 金实 施的投 资管 理活 动, 对原 《 信诚 稳健 债券 型证 券投 资基金 招募 说 明书》 进行 了更 新, 主要 更新的 内容 如下 : 1、在 “重 要提 示” 部分 更 新了相 应日 期。 2、在 “第 三部 分 基 金管 理人” 中的 “ 主要 人员 情 况”部 分, 更新 了相 关成 员的内 容。 3、在 “第 四部 分 基 金托 管人” 中, 更新 了基 金托 管人的 相关 信息 。 4 、在“第九部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 , 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” , 财 务 数 据 截 止 至 2018 年12月31日。 5、在 “第 十部 分 基 金的 业绩” 部分 ,更 新了 该节 的内容 ,数 据截 止至2018 年12月31日。 6 、在“第二十二部 分 其他 应 披 露 事 项 ”部 分 , 披露 了 自2018 年9月3 日 以 来涉 及 本 基 金 的 相关公 告。 中信保 诚 基 金管 理有 限公 司 2019 年4 月15 日