建信现金添益交易型货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2019 年第1 号
基 金 管理 人 ：建 信 基金 管 理有 限 责任 公 司
基 金 托管 人 ：国 泰 君安 证 券股 份 有限 公 司
二 〇 一九 年 四月 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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【 重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 6 月 28 日证监许可[2016] 1446
号文注册募集。本基金合同已于 2016 年 9 月 2 日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值、市场前景和收益做出实质性 判 断 或 保 证 ， 也 不 表 明 投 资 于 本 基 金 没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资
人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的
各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而
形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量
赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管
理风险，本基金的特定风险等。另外，本基金 H 类基金份额在上 海证券交易所
上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都
会在一定程序上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易
费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可
能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买
入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的
投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加；当折价交易 时 ， 买 入 份
额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份额的投资
人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据
基金管理人的要求对本基金 H 类基金份额当 日的赎回申请进行总量控制，所以
投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。
在目前结算规则下，T 日买入的 H 类基金份额，当日可卖出和赎回；T 日申
购的 H 类基金份额，T+2 日可卖出和赎回。 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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本基金为货币市场基金，其风险和预期收益低于股票基金、混合基金和债
券基金。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款
类金融机构，基金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运
用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同等
信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期
限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应，并
自行承担投资风险。
投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其
他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投
资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况 与 基 金 净 值
变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 3 月 1 日，有关财务数据和净值表
现截止日为 2018 年 12 月 31 日（财务数据未 经审计）。本招募说明书已经基金
托管人复核。
建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人： 孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158 号文 批准设
立 。 公 司 的 股 权 结 构 如 下 ： 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ，65% ； 美 国 信 安 金 融
服务公司，25% ；中国华电集团资本控股有限公司，10% 。
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资
者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以
及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行
使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运
作。
董 事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会
由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使 《公
司法》 规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营
管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股
东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
孙志晨先生，董事长，1985 年获东北财经大学经济学学士学位，2006 年获建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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得长江商 学院 EMBA 。 历任中国 建设银 行总 行 筹资部证 券处副 处长， 中国建设银
行总行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副
总经理。2005 年 9 月 出任建信基金公司总裁，2018 年 4 月起任建 信基金公司董
事长。
张军红先生，董事，现任建信基金公司总裁。毕业于国家行政学院行政管
理专业，获博士学位。历任中国建设银行筹资部储蓄业务处科员、副主任科
员、主任科员；零售业务部主任科员；个人银行业务部个人存款处副经理、高
级副经理；行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理；投资托
管服务部总经理助理、副总经理；投资托管业务部副总经理；资产托管 业 务 部
副总经理。2017 年 3 月出任公司监事会主席，2018 年 4 月起任建 信基金公司总
裁。
曹伟先生 ，董 事，现 任 中国建设 银行 个人存 款 与投资部 副总 经理。1990 年
获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总
经理、北京分行安华支行副行长、北京分行西四支行副行长、北京分行朝阳支
行行长、北京分行个人银行部总经理、中国建设银行个人存款与投资部总经理
助理。
张维义先 生， 董事， 现 任信安 亚洲 区 总裁。1990 年毕业 于伦 敦政治 经济学
院，获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA 工 商管理学硕
士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总
监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团 （马来西亚） 资产管理
公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司 （台湾） 首席执行官
和执行董事，信安北亚地区副总裁 、总裁。
郑树明先生，董事，现任信安国际( 亚洲) 有 限 公 司 北 亚 地 区 首 席 营 运 官 。
1989 年毕业 于新加 坡 国立大学 。历任 新加坡 普华永道 高级审 计经理 ，新加坡法
兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市
场行销总监。
华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕
业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记
者，湖南卫视 《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理、
理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理、副总经理，光大证券财富
管理中心总经理（MD ）。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985
年毕业于 中国人 民大学 财政金融 学院，1988 年毕业于 中国人 民银行 研究生部。
历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员、正大 国 际 财 务 有 限 公 司
总经理助 理/资 金部总 经理，博 时基金 管理有 限公司副 总经理 ，新华 资产管理股
份有限公司总经理。
史亚萍女 士， 独立董 事 ，现任嘉 浩控 股有限 公 司首席运 营官 。1994 年毕业
于对外经 济贸易 大学， 获国际金 融硕士 ；1996 年毕业 于耶鲁 大学研 究生院，获
经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚
洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司 、 中金
资本等多家金融机构担任管理职务。
邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所( 特殊普通合伙)首席
合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA 学位，全国会计领军人
才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999
年10 月加入天职国际会计师事务所，现任首席合伙人。
2、监事会成员
马美芹女 士， 监事会 主 席，高级 经济 师，1984 毕业于 中央 财政金 融 学院，
获学士学位，2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984 年加入建
设银行，历任总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深
客户经理（技术二级），个人金融部副总经理，个人存款与投资部副总经理。
2018 年 5 月起任建信基金公司监事会主席。
方蓉敏女 士，监事，现任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。曾任
英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁
等职务。方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰
和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公
司机构与 战略 研究部 总 经理。1992 年获 北京 工业大学 工业 会计专 业 学士，2009建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计师事务
所，中瑞华恒信会计师事务所，中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助
理、 副经理，中国华电集团资本控股 （华电财务公司） 计划财务部经理，中国华
电集团财务有限公司财务部经理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部
经理。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术总监兼信
息技术部 总经理 。1995 年毕业 于北京 工业大 学计算机 应用系 ，获得 学士学位。
历任中国建设银行北京分行信息技术部，中国建设银行信息技术管理部北京开
发中心项目经理、代处长，建信基金管理公司基金运营部总经理助理、副总经
理，信息技术部执行总经理、总经理。
严 冰 女 士 ， 职 工 监 事 ， 现 任 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 人 力 资 源 部 总 经
理。2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华
明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005 年 8 月加入建信基金管理公
司，历任人力资源管理专员、主管、部门总经理助理、副总经理、总经理。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司内控合规部副总经
理兼内控 合规部 审计部 （二级部 ）总经 理,英 国特许公 认会计 师公会 （ACCA）资
深会员。1997 年毕业于中国人民大学会计系, 获学士学位；2010 年毕业于香港
中文大学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 。 曾 任 毕 马 威 华 振 会 计 师 事 务 所 高 级 审 计 师 、
华夏基金管理有限 公司基金运营部高级经理。2006 年12 月至今任职 于建信基金
管理有限责任公司内控合规部。
3、公司高管人员
张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
曲寅军先 生， 副总裁 ， 硕士。1999 年7 月加入 中国建设 银行 总行， 历 任审计
部科员、 副主任科员、 团委主任科员、 重组改制办公室高级副经理、 行长办公室
高级副经 理；2005 年9 月起就职 于建信 基金管 理公司， 历任董 事会秘 书兼综合管
理部总监、 投资管理部副总监、 专户投资部总监和首席战略官； 2013年8月至2015
年7月， 任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、 总经理。2015年8
月6日至2019 年3 月13 日 任我公司 副总裁 ，2015 年8月至2017 年11 月30 日专任建信
资本管理 有限责 任公司 董事、总 经理，2017 年11月30日至2018年11 月1日兼任建
信资本管理公司董事长。2019年3月从我公司离任 。 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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张威威先 生， 副总裁 ， 硕士。1997 年7 月加入 中国建设 银行 辽宁省 分 行，从
事个人零 售业务 ，2001 年1月加 入中国 建设银 行总行个 人金融 部，从 事证券基金
销售业务 ，任高 级副经 理；2005年9月加 入建 信基金管 理公司 ，一直 从事基金销
售管理工 作，历 任市场 营销部副 总监（ 主持工 作） 、总 监、公 司首席 市场官等职
务。2015 年8月6日起任我公司副总裁。
吴曙明先生， 副总裁， 硕士。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公
司工作；1999 年7 月加 入中国建 设银行 ，先后 在总行营 业部、 金融机 构部、机构
业务部从事信贷业务和证券业务， 历任科员、 副主任科员、 主任科员、 机构业务
部高级副 经理等 职；2006 年3月 加入建 信基金 管理公司 ，担任 董事会 秘书，并兼
任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长，2016年12月23日起任我
公司副总裁。
吴灵玲女士， 副总裁， 硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海 经贸股份
有限公司工作；2001 年7月加入中国建设银行总行人力资源部， 历任副主任科员、
业务经理 、高级 经理助 理；2005年9月加 入建 信基金管 理公司 ，历任 人力资源部
总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016 年12
月23日起任我公司副总裁。
马勇先生， 副总裁， 硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院
工作。1998 年7月 加入 中国建设 银行总 行，历 任副主任 科员、 主任科 员、秘书、
高级经理级秘书，高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、
副总经理 ，建行 黑龙江 省分行副 行长 等 职务。2018年8月30 日加 入建 信基金管理
有限责任 公司，2018 年11月13日 起任副 总裁；2018年11月1日起 兼任 我公司控股
子公司建信资本管理有限责任公司董事长。
4、督察长
吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员） 。
5、基金经理
陈建良先 生， 双学士 ， 固定收益 投资 部副总 经 理。2005年7月 加入中 国建设
银行厦门 分行， 任客户 经理；2007 年6月 调入 中国建设 银行总 行金融 市场部，任
债券交易员；2013年9月加入我公司投资管理部， 历任基金经理助理、 基金经理、
固定收益投资部总经理助理、 副总经理，2013 年12月10日起任建信货币市场基金
的基金经 理；2014 年1 月21日起 任建信 月盈安 心理财债 券型证 券投资 基金的基金建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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经理；2014 年6 月17 日 起 任 建 信 嘉 薪 宝 货 币 市 场 基 金 的 基 金 经 理 ；2014 年9 月17
日起任建 信现金 添利货 币市场基 金的基 金经理 ；2016年3 月14日 起任 建信目标收
益一年期 债券型 证券投 资基金的 基金经 理，该 基金在2018 年9月19 日 转型为建信
睿怡纯债 债券型 证券投 资基金， 陈建良 继续担 任该基金 的基金 经理；2016年7月
26 日起任建信现金增利货币市场基金的基金经理； 2016年9月2日起任建信现金添
益交易型货币市场基 金的基金经理； 2016年9 月13日至2017年12月6日任建信瑞盛
添利混合型证券投资基金的基金经理； 2016年10月18日起任建信天添益货币市场
基金的基金经理。
先轲宇先生， 硕士。 2009 年7月至2016年5 月在中国建设银行金融市场部工作，
曾从事绩 效管理 ，2012 年起任债 券交易 员。2016 年7月 加入我 公司， 历任固定收
益投资部基金经理助理、 基金经理，2017年7 月7日起任建信现金增利货币市场基
金和建信 现金添 益交易 型货币市 场基金 的基金 经理；2018 年3月26 日 起任建信周
盈安心理 财债券 型证券 投资基金 的基金 经理；2019年1月25 日起 任建 信天添益货
币市场基金、建信嘉薪宝货币市场基金、建信货币市场基金的基金经理。
6、投资决策委员会成员
张军红先生，总裁。
姚
锦女士，权益投资部总经理。
李
菁女士，固定收益投资部总经理。
乔
梁先生，研究部总经理。
许
杰先生，权益投资部副总经理。
朱
虹女士，固定收益投资部副总经理。
陶
灿先生，权益投资部总经理助理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、基 金托 管人
（一 ）基金托管人基本情况
名称：国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号 32 层 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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法定代表人：杨德红
成立时间：1999 年 8 月 18 日
批准设立机关和批准设立文号：证监机构字[1999]77 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 捌拾柒亿壹仟叁佰玖拾叁万叁仟捌百元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]511 号
联系人：王健
联系电话：021-38676666
国泰君安证券股份有限公司前身为国泰证券和君安证券，1999 年 8 月 18 日
两公司合并新设为国泰君安证券股份有限公司。2015 年 6 月 26 日国泰君安证券
股 份 有 限 公 司 在 上 交 所 上 市 交 易 ， 证 券 简 称 为 “ 国 泰 君 安 ” ， 证 券 代 码 为
“601211 ”。2017 年 4 月 11 日国泰君安证券 股份有限公司在香港联交所主板挂
牌 并 上 市 交 易 ，H 股 股 票 中 文 简 称 “ 國 泰 君 安 ” ， 英 文 简 称 为 “GTJA ”，股票
代码为“02611 ”。截 至 2018 年 12 月 31 日， 国泰君安证券股份有限公司注册资
本为 87.139338 亿元人 民币，直接设有 6 家境 内子公司和 1 家境外子 公司，并在
全国设有 33 家分公司、420 家证券营业部和 26 家期货营业部，是国内最早开展
各类创新业务的券商之一。2008-2018 年，公 司连续十一年在中 国证监会证券公
司分类评价中被评为 A 类 AA 级，为目前证券公司获得的最高评级。
（二 ）基金托管部门及主要人员情况
陈忠义先生，中国国籍，无境外居留权，1970 年 10 月出生，经济学 学士，
中级经济师 ，现任国 泰 君安证券资 产托管部 总 经理。1993 年参加工 作，曾任职
于君安证券清算部总经理助理、国泰君安证券营运中心副总经理、光大证券营
运管理总部总经理等职。“全国金融五一劳动奖章”、“金融服务能手”称号
获得者，中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委员，带领团队设计的
“直通式证券清算质量管理国际化标准平台”，被评为上海市 2011 年度金融创
新奖二等奖。2014 年 2 月起任国泰君安证券资产托管部总经理。
国泰君安证券总部设资产托管部，现有员工全部具备基金从业资格及本科
以上学历，管理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验，从建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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业人员囊括了经济师、会计师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中
高级专业技术职称及专业资格，专业背景覆盖了金融、会计、经济、法律、计
算机等各领域，是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布合理，职业技能优良的
资产托管从业人员队伍。
（三 ）证券投资基金托管情况
国泰君安证券于 2013 年 4 月 3 日取得私募基金综合 托管业务资格，于 2014
年 5 月 20 日取得证券投资基金托管资格，可为各类公开募集基金、非公开募集
基金提供托管服务。国泰君安证券坚守“诚信专业、质量为本”的服务宗旨，
通过组建经验丰富的专业团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额持有人
提供值得信赖的托管服务。国泰君安证券获得证券投资基金托管资格以来，广
泛开展了公募基金、基金专户、券商资管计划、私募基金等基金托管业务，与
平安、 华 夏 、 天 弘 、 富 国 、 银 华 、 鹏 华 、 长 信 、 中 融 等 多 家 基 金 公 司 及 其 子 公
司建立了托管合作关系，截止到 2019 年 3 月 1 日托管托管公募基金 21 只，专业
的服 务和可靠的运营获得了管理人的一致认可。
三 、相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
（一）场外发售机构
1 、直销机构
本基金直销机构为 基金管理人直销柜台以及网上交易平台。
（1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人：孙志晨
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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（2 ）网上交易平台
投 资 者 可 以 通 过 基 金 管 理 人 网 上 交 易 平 台 办 理 本 基 金 A 类 基金份额的认
购、申购、赎回、定期投资等业务， 具 体 业 务 办 理 情 况 及 业 务 规 则 请 登 录 基金
管理人 网站查询。 基金管理人 网址：www.ccbfund.cn 。
2 、代销机构
（1 ） 中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人： 田国立
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2 ） 交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人： 彭纯
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3 ） 招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦
法定代表人：李建红
客户服务电话：95555 （或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.cmbchina.com
（4 ） 中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：陈四清
客服电话 ：95566
网址：www.boc.cn
（5 ） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
法定代表人： 马勇
客户服务热线：400-166-1188
网址：http://www.jrj.com.cn/
（6 ） 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利 大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址：www. Licaike.com
（7 ） 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02 、03
室
法定代表人：冷飞
客户服务热线：021-50810673
网址：http:// www.wacaijijin.com
（8 ） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
（9 ） 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发 展银行大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（10 ） 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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网址：www.1234567.com.cn
（11 ） 上海好买基金销售有限公司
注册地址 ：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（12 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（13 ） 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（14 ） 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：李兴春
客户服务热线：400-921-7755
网址：www.leadbank.com.cn
（15 ） 嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层
5312-15 单元
法定代表人：赵学军
客户服务热线：400-021-8850
网 址：https://www.harvestwm.cn
（16 ） 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
14
法定代表人：刘汉青
客户服务热线：95177
网址：http://www.snjijin.com
（17 ） 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人： 周斌
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
（18 ） 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108
法定代表人：王伟刚
客户服务热线：010-56282140
网址：www.hcjijin.com
（19 ） 北京晟视天下 基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（20 ） 北京唐鼎耀华基金销 售有限公司
地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际 大厦 A 座 1504 /1505 室。
法定代表人：张冠宇
客户服务热线：400-819-9868
网址： http://www.tdyhfund.com/
（21 ） 天津国美基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层
法定代表人：丁东华
客户服务热线：400-111-0889
网址：www.gomefund.com
（22 ） 上海万得基金销售有限公司 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
15
注册地址： 上海市浦东新区浦明路 1500 号万 得大厦 11 楼
法定代表人： 王廷富
客户服务热线：400-821-0203
网址：www.windmoney.com.cn
（23 ） 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
（24 ） 北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景 山财富中心 341
法定代表人： 季长军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
（25 ） 北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
法定代表人： 郑毓栋
客户服务电话：400-618-0707
网址：http://www.hongdianfund.com/
（26 ） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B 、02 、03 、04
单位
法定代表人：刘鹏宇
客户服务电话：0755-83999913
网址：http://www.fujiwealth.cn/
（27 ） 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人： 王之光
客户服务电话：400-821-9031 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
16
网址： www.lufunds.com /
（28 ） 大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京 市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
法定代表人 ：姚杨
客户服务热线：400-928-2266
网址：https://www.dtfunds.com/
（29 ） 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（30 ） 奕丰金融基金销售 有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 （入驻 深圳市
前海商务秘书有限公司）
法定代表人：TEO WEE HOWE
客户服务热线：400-684-0500
网址：https:// www.ifastps.com.cn
（31 ） 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人：钟斐斐
客户服务热线：4000-618-518
网址：https://danjuanapp.com/
（32 ） 上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室
法定代表人： 毛淮平
客户服务热线：400-817-5666
网址：https://www.amcfortune.com
（33 ） 招商证券股份有限公司
地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
17
法定代表人：霍达
客户服务热线：95565 、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（34 ） 中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券 大厦
法定代表人：张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（35 ） 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国 际金融广场 1 号楼 20 层
法定代表人：姜晓林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（36 ） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：李福春
客户服务电话：0431-96688 、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（37 ） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：王春峰
客户服务电话：4006515988
网址：www.bhzq.com
（38 ） 中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址：www.qlzq.com.cn
（39 ） 信达证券股份有限公司 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
18
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人：张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（40 ） 中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（41 ） 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业 大厦 C 座
法定代表人：陈共炎
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（42 ） 国泰君安证券股份有限公司
地址：上海市浦东新区商城路 618 号
法定代表人： 杨德红
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（43 ） 光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：周健男
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（44 ） 长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：尤习贵
客户服务电话：4008-888-999 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
19
公司网址：www.95579.com
（45 ） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358
号大成国家大厦 20 楼 2005 室
法定代表人：韩志谦
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（46 ） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：李俊杰
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（47 ） 海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001 ，（021 ）962503
网址：www.htsec.com
（48 ） 申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（49 ） 长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报 业大厦 14 、16、17 层
法定代表人： 丁益
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（50 ） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联 大厦 34 层、28 层 A02 单元
建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
20
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世 界商务中心 20 层
法定代表人：王连志
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（51 ） 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市金田路大中华国际交易 广场 8 楼
法定代表人：何之江
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（52 ） 广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：胡伏云
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（53 ） 中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层
法定代表人：丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（54 ） 财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路 2 段80 号顺天国际财富中心 26 层
法定代表人：蔡一兵
客户服务电话：95317
网址：www.cfzq.com
（55 ） 方正证券股份有限公司
法定代表人：高利
地址：长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远 华中心 4 、5 号楼 3701-3717
客服热线：95571
网址： www.foundersc.com 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
21
（56 ） 广发证券股份有限公司
法定代表人：孙树明
地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室
客服热线：95575
网址：http://www.gf.com.cn/
（57 ） 国信证券股份有限公司
法定代表人：何如
地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证 券大厦十六层至二十六层
客服热线：95536
网址：www.guosen.com.cn
（58 ） 宏信证券有限责任公司
法定代表人：吴玉明
地址：成都市锦江区人民南路二段十八号川信大厦 10 楼
联系电话：4008-366-366
网址：www.hx818.com
（59 ） 华福证券有限责任公司
法定代表人：黄金琳
地址：福州五四路新天地大厦 7 至 10 层
热线： 95547
网址： www.gfhfzq.com.cn
（60 ） 华融证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国 人保寿险大厦 11 至 18 层
法定代表人：祝献忠
客户服务电话：95390
网址：www.hrsec.com.cn
（61 ） 华泰证券股份有限公司
法定代表人：周易
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号
客服热线：95597 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
22
网址：http://www.htsc.com.cn/htzq/index/index.jsp
（62 ） 中国民族证券有限责任公司
法定代表人：姜志军
地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼
客服热线：95571
网址：www.e5618.com
（63 ） 兴业证券股份有限公司
地址：福州市湖东路268
法定代表人：杨华辉
客户服务电话：95562
网址：www.xyzq.com.cn
（64 ） 中国中投证券有限责任公司
地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18-21 层及
第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
法定代表人：高涛
客服电话 ：95532
网址：www.china-invs.cn
（65 ） 中银国际证券有限责任公司
法人代表：宁敏
地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大 厦 39 层
电话：4006288888
网址：www.bocichina.com
（66 ） 北京植信基金销售有限公司
法定代表人：于龙
地址： 北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
客户服务电话: 4006-802-123
网址：www.zhixin-inv.com
（67 ） 东兴证券股份有限公司
法定代表人：魏庆华 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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地址：北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)12、15 层
客户服务电话: 95309
网址：http://www.dxzq.net/main/index.shtml
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构销售本
基金，并及时公告。
（二）场内发售机构
1 、发售主协调人
（1 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
法定代表人：杨德红
联系人：王健
电话：021-38676666
客服电话：95521
公司网址：www.gtja.com
2 、场内申购赎回代理券商
安 信 证 券 股 份 有 限 公 司 、 渤 海 证 券 股 份 有 限 公 司 、 财 富 证 券 股 份 有 限 公
司、东北证券股份有限公司、方正证券股份有限公司、光大证券股份有限公
司、广发证券股份有限公司、广州证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限
公司、国信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、宏信证券股份有限公
司、华福证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、华泰证券股份有限公
司、民族证券股份有限公司、平安证券股份有限公司、上海证券股份有限公
司、申万宏源西部证券股份有限公司、申万宏源证券股份有限公司、信达证券
股份有限公司、兴业证券股份有限公司、银河证券股份有限公司、长城证券股
份有限公司、长江证券股份有限公司、招商证券股份有限公司 、 中 国 国 际 金 融
股份有限公司、中泰证券股份有限公司、中投证券股份有限公司、中信建投证
券股份有限公司、中信证券 （山东） 有限公司 、中信证券股份有限公司、中银国
际证券有限公司 、 东 兴 证 券 股 份 有 限 公 司 、 江 海 证 券 有 限 公 司 、 华 西 证 券 股 份
有限公司（排名不分先后，以上交所发布为准） 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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基金管理人可依据实际情况增加或减少销售机构或申购赎回代理券商，并
予以公告。
（二） 基金份额登记机构
1、 名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 孙志晨
联系人：郑文广
电话：010-66228888
2、名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
法定代表人：周明
电话：010-59378856
传真：010-59378907
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、 陆奇
（四）审计基金资产的会计师事务所
普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国 （上海） 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦
507 单元 01 室
办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座 11 楼
建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
25
电话：021-2323 8888
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：许康玮、沈兆杰
联系人：沈兆杰
四 、基 金的 名称
建信添益交易型货币市场基金。
五、 基金 的 类型
货币市场 基金。
六 、基 金的 投资 目标
在控制投资组合风险和保持流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准
的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：
1、现金；
2、期限在 1 年以内 （含 1 年） 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同
业存单；
3、剩 余期限 在 397 天 以内（ 含 397 天 ）的 债券、 非金融 企业债 务 融资工
具、资产支持证券；
4 、 中 国 证 监 会 、 中 国 人 民 银 行 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工
具。
本基金拟 投资于 主体信 用评级低 于 AA+ 的 商 业银行的 银行存 款与同 业存单
的， 应当经基金管理人董事会审议批准， 相关交易应当事先征得基金托管人的同建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
26
意，并 作为重大事项履行信息披露程序。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人
在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八 、基 金的 投资 策略
本基金将采取资产配置策略、个券选择策略、利率策略、资产支持证券投
资策略等积极投资策略，在严格控制风险的前提下，发掘和利用市场失衡提供
的投资机会，实现组合增值。
（一）资产配置策略
基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求
变化等，以及各投资品种的市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、
平均到期期限等重要指标的综合判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收
益、估值水平特征，决定基金资产在债券、银行存款、资产支持证券等各类资
产的配置比例，并适时进行动态调整。
（二）个券选择策略
在考虑安全性因素的前提下，在具体的券种选择上，本基金管理人将积极
发掘价格被低估的且符合流动性要求的适合投资的品种。通过分析各个具体金
融产品的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素进
行证券选择，选择风险收益配比最合理的证券作为投资对象。
（三）利率策略
通过全面 研究 国内外 GDP 、物 价、就 业以及 国际收支 等主 要经济 变 量，分
析国内外宏观经济运行的可能情景，并预测国内外财政政策、货币政策等宏观
经济政策取向，分析国内外金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础
上，预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋
势。本基金将根据对货币市场利率趋势的判断来配置基金资产的久期。在预期
利率上升时，缩短基金资产的久期，以规避资本损失或获得较高的再投资收
益；在预期利率下降时，延长基金资产的久期，以获取资本利得或锁定较高的
收益率。
（四）利用短期市场机会的灵活策略 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
27
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期
内市场失衡；新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时
的失衡。这种失衡将带来一定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因，
研究其中的规律，据此调整组合配置，改进操作方法，积极利用市场机会获得
超额收益。
（五）资产支持证券投资策略
本基金将在严格控制组合投资风险的前提下投资于资产支持证券。本基金
综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量等因素，主要从资产池
信用状况、违约相关性、历史违约记录和损失比例、证券的信用增强方式、利
差补偿程度等方面对资产支持证券各个分支的风险与收益状况进行评估，在严
格控制风险的情况下，确定资产合理配置比例，在保证资产安全性的前提条件
下，以期获得长期稳定收益。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相应调整和更新相
关投资策略，并在招募说明书更新中公告。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：同期中国人民银行公布的七天通知存款利率 （税
前）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金
额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存
款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市 场 发 展 状 况 及 本 基 金 的 投 资 范 围 和 投 资 策 略 ，
调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管
人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，报中国证监会备案，而无需召开
基金份额持有人大会。 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为货币市场基金，基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混
合型基金、债券型基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人国泰君安证券股份有限公司根据 本基金合同规定，于 2019 年 1
月 17 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2018 年 12 月 31 日，本报告中的财务资料 未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 24,300,479,352.84 51.60
其中： 债券 24,077,711,352.84 51.13
资产支 持证 券
222,768,000.00
0.47
2 买入返 售金 融资 产
5,849,189,826.40
12.42
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
16,336,495,198.77 34.69
4 其他资 产 606,576,791.85 1.29
5 合计 47,092,741,169.86 100.00
2、报告期债券回购融资情况
（1）报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％） 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
29
1
报 告 期 内 债 券 回 购 融 资
余额
4.09
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 （ 元）
占 基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2
报 告 期 末 债 券 回 购 融 资
余额
3,018,497,152.60 6.85
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
（2 ）债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20％。
3、基金投资组合平均剩余期限
（1 ）投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 107
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 110
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 75
（2 ）报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
（3 ） 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 18.61
6.85
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 4.09 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 34.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-120 天 11.05 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 120 天(含)-397 天（ 含） 37.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 - - 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
30
天的浮 动利 率债
合计 106.21 6.85
（4 ）报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产
净值比 例 （%）
1 国家债 券 559,797,615.49 1.27
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,850,684,876.42 4.20
其中： 政策 性金 融债 1,850,684,876.42 4.20
4 企业债 券 1,436,976,965.98 3.26
5 企业短 期融 资券 2,749,372,324.24 6.24
6 中期票 据 583,032,726.88 1.32
7 同业存 单 16,897,846,843.83 38.36
8 其他 - -
9 合计 24,077,711,352.84 54.66
10
剩余存 续期 超过397 天
的浮动 利率 债券
- -
5、报告 期末按 摊余成 本占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名债券 投资明
细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本( 元)
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 111808283
18 中 信银
行CD283
15,000,000 1,467,840,206.40 3.33
2 111812113
18 北 京银
行CD113
10,000,000 995,149,761.42 2.26
3 111814109
18 江 苏银
行CD109
10,000,000 989,811,962.42 2.25
4 111807188
18 招 商银
行CD188
10,000,000 981,095,005.60 2.23
5 180407
18 农发
07
9,000,000 901,613,438.53 2.05
6 111806238
18 交 通银
行CD238
6,000,000 588,120,733.90 1.34
7 130891
16 贵州
05
5,000,000 498,758,185.42 1.13 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
31
8 140125
16 湖南
05
5,000,000 497,541,427.78 1.13
9 111821364
18 渤 海银
行CD364
5,000,000 497,233,061.19 1.13
10 111897463
18 重 庆农
村商行
CD039
5,000,000 496,817,379.79 1.13
6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1423%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0545%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1069%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。
7、报告 期末按 公允价 值占基金 资产净 值比例 大小排名 的前十 名资产 支持证
券投资明细
序
号
证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 156288 宁远 07A1 1,600,000 160,000,000.00 0.36
2 156289 宁远 07A2 500,000 50,000,000.00 0.11
3 1889046 18 交元 1A 13,300,000 12,768,000.00 0.03
8、投资组合报告附注
（1 ）本 基金计 价采用 摊余成本 法，即 估值对 象以买入 成本列 示，按 票面利
率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法
每日计提损益。
（2 ） 本 基 金 投 资 的 前 十 名 债 券 发 行 主 体 本 期 末 未 出 现 被 监 管 部 门 立 案 调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（3 ）其他各项资产构成
序号 名称 金额（ 元） 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
32
1 存出保 证金 32,379.10
2 应收证 券清 算款 300,801,164.41
3 应收利 息 213,250,010.81
4 应收申 购款 92,493,237.53
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 606,576,791.85
（4 ）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截至日为 2018 年 12 月31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基 金 一 定 盈 利 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1 、建信现金添益
阶
段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①— ③ ②— ④
基金合 同生 效之 日
—2016 年 12 月
31 日
0.9135% 0.0013% 0.4475% 0.0000% 0.4660% 0.0013%
2017 年 1 月 1 日
-2017 年 12 月 31 日
4.1690%
0.0008%
1.3500%
0.0000%
2.8190%
0.0008%
2018 年1 月1 日
-2018 年 12 月 31 日
3.9541% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.6041% 0.0015%
基金合 同生 效之 日
—-2018 年12 月31
日
9.2772% 0.0017% 3.1475% 0.0000% 6.1297% 0.0017%
建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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2 、建信添益
十 三、 基金 的费 用概 览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管 人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、 基金上市费及年费；
9、 基金的银行汇划费用；
10、 账户开户费用、账户维护费用；
11 、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
阶
段
净值增
长率 ①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①—③ ② —④
基金合 同生 效之 日
—2016 年 12 月
31 日
0.8327% 0.0013% 0.4475% 0.0000% 0.3852% 0.0013%
2017 年 1 月 1 日
-2017 年 12 月 31 日
3.9194%
0.0008%
1.3500%
0.0000%
2.5694%
0.0008%
2018 年 1 月 1 日
-2018 年12 月31
日
3.7047% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.3547% 0.0015%
基金合 同生 效之 日
—-2018 年12 月31
日
8.6667% 0.0017% 3.1475% 0.0000% 5.5192% 0.0017% 建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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（二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。管理费的计
算方 法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根
据与基金 管理人 核对一 致的财务 数据， 于次月 首日起 3 个工作 日内 按照双方约
定的方式从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假
等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根
据与基金 管理人 核对一 致的财务 数据， 于次月 首日起 3 个工作 日内 按照 双方约
定的方式 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 取 。 若 遇 法 定 节 假 日 、 公 休 日 等 ， 支 付 日 期 顺
延。
3、基金销售服务费
本基金 的 A 类基金份额 的年销售服务费率为 0.01% ，H 类基金份额的 年销售
服务费率为 0.25% 。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式具体如下：
H ＝E× 该类基金份额 年 销售服务费率÷ 当年天数
H 为该类基金份额 每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管
人根据与 基金管 理人核 对一致的 财务数 据，于 次月首日 起 3 个 工作 日内按照 双建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
35
方约定的方式 从 基 金 财 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 代 付 给 销
售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期
顺延至最近可支付日支付。
上述“ 一、 基金 费用 的 种类中 第 4 －11 项 费 用”， 根据 有关 法规 及 相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支
付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务 导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四 ）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“第三部分：基金管理人”的“主要人员情况”信息。
2、更新了“第四部分：基金托管人” 的基本情况及相关业务经营情况 。
3、更新了“第五部分 ：相关服务机构”中代销机构的变动信息 。
4、更新了“第十一部分：基金的投资”中“基金的投资组合报告”的相关内
容，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核。
5、更新了“第十二部分：基金的业绩”，该部分内容均按有关规定编制，并经
基金托管人复核。
6、更新了“第二十四部分：其他应披露事项”，添加了自上次本基金招募说明
书披露以来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本招募说明书（更新）摘要，投资人欲查询本招募说明书（更新）建信现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）
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正文，可登录基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二 〇 一九年 四月
