永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019 年第 1 号）
永赢基金管理有限公司
永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2019 年第 1 号）
基金管理人：永赢基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
二零一九年四月永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019 年第
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5-1
重要提示
永赢瑞益债券型证券投资基金（以下简称“ 本基金” ）于2016年8月11日获中
国证券监督管理委员会证监许可〔2016〕1827号文准予注册募集。本基金的
《基金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒体进行了公开披露。本
基金的基金合同于2017年3月2日正式生效。本招募说明书是对原《永赢瑞益债
券型证券投资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不
一致的，以本招募说明书为准。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金
管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。基金管理人保证本招募说
明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监
会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投
资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。
一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型
证券投资基金，属证券投资基金中的较低预期风险品种，其长期平均预期风险
和预期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金。
本基金主要投资于债券资产，通过积极主动的资产管理和严格的风险控制，
在保持基金资产流动性和严格控制基金资产风险的前提下，力争为投资者提供
稳定增长的投资收益。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动
等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的
系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风
险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用风险，基金投资
对象与投资策略引致的特有风险，等等。
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基永赢瑞益债券型证券投资基金
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5-2
金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的
投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受
能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管
理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其
净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自
负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资
风险，由投资者自行负责。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为
2019年3月2日，投资组合报告为2018年第4季度报告，有关财务数据和净值表现
截止日为2018年12月31日（本招募说明书财务资料未经审计）永赢瑞益债券型证券投资基金
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第一部分
基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：永赢基金管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：马宇晖
设立日期：2013 年 11 月 7 日
联系电话：（021）5169 0188
传真：（021）5169 0177
联系人：周良子
永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[2013]1280 号文件批准，
于 2013 年 11 月 7 日成立的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币 1.5 亿
元，经工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公告注册资本增加至人民币
2 亿元。2018 年 1 月 25 日，公司注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币 9 亿元。
目前，公司的股权结构为：
宁波银行股份有限公司出资人民币 643,410,000 元，占公司注册资本的
71.49%；
利安资金管理公司（Lion Global Investors Limited ）出资人民币
256,590,000 元，占公司注册资本的 28.51%
基金管理人无任何受处罚记录。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
马宇晖先生，董事长，学士。12 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份
有限公司金融市场部产品开发副经理、经理、金融市场部总经理助理、总经理。
现 任宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。
章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理
助 理、副总经理、金融市场部兼资产管理部副总经理（主持工作）。现任宁波
银行金融市场部兼资产管理部总经理。永赢瑞益债券型证券投资基金
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邹忠良先生，董事，硕士。曾任宁波银行信用卡中心销售部副经理、市场
部高级副经理、业务发展部高级副经理；宁波银行余姚支行行长助理（零售公
司）、 余姚支行副行长（零售公司）、余姚支行副行长（个人银行）；宁波银
行个人银行 部总经理助理；宁波银行北京分行副行长。现任宁波银行个人银行
部副总经理（主 持工作）。
陈首平先生，董事，学士，新加坡籍。曾任新加坡政府投资公司投资经理、
货币市场主管；华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。现任华侨银行有限
公 司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。
陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任职新加坡华侨银行集团风险
部 风险分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部
业务 经理；新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理；新加坡华侨银行集
团资金 部副总裁；新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。现任职于
华侨永亨银行有限公司。
芦特尔先生，董事，学士。15 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份有
限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理；永赢金融租赁有限公司
监事。 现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。
陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团
无 锡公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师、华北高速股份有限公司独
立董 事。
康吉言女士，独立董事，硕士，中国注册会计师，高级会计师。曾任职于
上 海基础工程公司、海南中洲会计师事务所、上海审计师事务所（上海沪港审
计师 事务所）、上海长江会计师事务所。现任立信会计师事务所（特殊普通合
伙）（上 海立信长江会计师事务所有限公司、立信会计师事务所有限公司）部
门经理、合 伙人；江阴农村商业银行股份有限公司独立董事。
张学勇先生，独立董事，博士。曾在清华大学经济管理学院从事博士后研
究工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。
2、监事会成员
施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；
宁波银行总行零售公司部（小企业部）副总经理；宁波银行上海分行行长；宁永赢瑞益债券型证券投资基金
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波银行总行个人公司部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行总行风
险管理部总经理。
姜丽荣先生，监事，硕士。6 年证券相关从业经验，曾任宁波银行总行金
融市场部同业部同业销售岗、非银同业部高级经理助理、高级副经理；现任永
赢基金管理有限公司机构部总监。
狄泽先生，监事，学士。12 年相关行业从业经验，曾任职于毕马威华振会
计师事务所；金元比联基金管理有限公司稽核专员；申万菱信基金管理有限公
司 稽核经理；现任永赢基金管理有限公司审计部总监，兼 合规部总监。
3、管理层成员
芦特尔先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。
毛慧女士，督察长，硕士。13 年相关行业从业经验，曾任职锦天城律师事
务所；源泰律师事务所律师；申万菱信基金管理有限公司高级监察经理；永赢
基金管理有限公司监察稽核总监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢
资产管理有限公司监事。
徐翔先生，副总经理，硕士。12 年证券相关从业经验，曾担任国家开发银
行总行资金局交易中心交易员；德意志银行（中国）有限公司环球市场部交易
员；澳新银行（中国）有限公司全球金融市场部交易总监；德意志银行（中国）
有限公司环球市场部交易主管；永赢基金管理有限公司总经理助理。现担任永
赢基金管理有限公司副总经理。
李永兴先生，副总经理，硕士。12 年证券相关从业经验，曾担任交银施罗
德基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监。永
赢基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金管理有限公司副总经理。
4、本基金基金经理
乔嘉麒先生，复旦大学经济学学士、硕士，9 年证券相关从业经验，曾任
宁波银行金融市场部固定收益交易员，从事债券及固定收益衍生品自营交易、
自营投资管理、流动性管理等工作。现任永赢基金管理有限公司固定收益投资
部副总监。
牟琼屿女士，中国人民大学经济学硕士，9 年证券相关从业经验，曾担任
中融国际信托固定收益部交易员，国开证券固定收益部投资经理，现担任永赢永赢瑞益债券型证券投资基金
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基金管理有限公司固定收益投资部基金经理。
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会由下述委员组成：公司总经理芦特尔先生担任主任委员，
副总经理徐翔先生、副总经理兼权益投资总监李永兴先生、固定收益投资部副
总监乔嘉麒先生担任执行委员。
督察长、风险管理部负责人、合规部负责人、交易部负责人、各基金经理、
各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。
总经理为投资决策委员会主任委员，负责召集、协调统筹投资决策委员会
会议并检查投资决策委员会决议的执行情况。议案通过需经 2/3 以上委员同意，
主任委员有一票否决权。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
第二部分
基金托管人
一、基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市江宁路 168 号
法定代表人：高建平
成立时间：1988 年 8 月 22 日
注册资本：207.74 亿元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]74 号
托管部门联系人：陈逊
电话：021-52629999
传真：021-62159217
2、发展概况及财务状况
兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批
股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日正式在上海证永赢瑞益债券型证券投资基金
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券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册资本 207.74 亿元。
开业二十多年来，兴业银行始终坚持“真诚服务，相伴成长”的经营理念，
致力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2017 年 12 月 31 日，兴
业银行资产总额达 6.42 万亿元，实现营业收入 1399.75 亿元，全年实现归属于
母公司股东的净利润 572.00 亿元。根据 2017 年英国《银行家》杂志“全球银
行 1000 强”排名，兴业银行按一级资本排名第 28 位，按总资产排名第 30 位，
跻身全球银行 30 强。按照美国《财富》杂志“世界 500 强”最新榜单，兴业银
行以 426.216 亿美元总营收排名第 230 位。同时，过去一年在国内外权威机构
组织的各项评比中，先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”
“中国最受尊敬企业”等多项殊荣。
二、托管业务部的部门设置及员工情况
兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委
托资产管理处、产品管理处、稽核监察处、运行管理处、养老金管理中心等处
室，共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。
三、基金托管业务经营情况
兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管
业务批准文号：证监基金字[2005]74 号。截至 2018 年 12 月 31 日，兴业银行已
托管开放式基金 248 只，托管基金财产规模 8964.38 亿元。
第三部分
相关服务机构
一、直销机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：马宇晖
联系电话：（021）5169 0103
传真：（021）6887 8782、6887 8773
联系人：吴亦弓 永赢瑞益债券型证券投资基金
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客服热线：（021）5169 0111
网址：www.maxwealthfund.com
二、代销机构
中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
联系人：朱红
电话：010-63636153
传真：010-68560312
网址：www.cebbank.com
三、登记机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：马宇晖
联系电话：（021）5169 0188
传真：（021）5169 0179
联系人：曹丽娜
四、出具法律意见书的律师事务所
名称：远闻（上海）律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
办公地址：上海市浦东新区浦电路 438 号双鸽大厦 18G
负责人： 奚正辉
电话：
021-5036 6225
传真：
021-5036 6733
经办律师： 屠勰、沈国兴
五、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）永赢瑞益债券型证券投资基金
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住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：毛鞍宁
电话：(021)2228 8888
传真：(021)2228 0000
联系人：蒋燕华
经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭
第四部分 基金的名称
本基金名称：永赢瑞益债券型证券投资基金
第五部分
基金的类型
契约型开放式
第六部分
基金的投资目标
通过积极主动的资产管理和严格的风险控制，在保持基金资产流动性和严
格控制基金资产风险的前提下，力争为投资者提供稳定增长的投资收益。
第七部分
基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市
交易的国债、金融债、企业债、央行票据、中期票据、地方政府债、次级债、
可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债
券、政府支持债券、证券公司短期公司债、资产支持证券、债券回购、协议存永赢瑞益债券型证券投资基金
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款、通知存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期
货以及法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证
监会的相关规定。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债
的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持现
金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金 资产净值的 5%。
第八部分 基金的投资策略
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场
资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益
率、券种的流动性等因素，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策
略、信用策略、杠杆策略、资产支持证券投资策略、证券公司短期公司债券投
资策略、国债期货投资策略，力求实现基金资产的增值保值。
1、 类属配置策略
本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用 风险评级、
流动性风险管理等因素来确定各类属配置比例，发掘具 有较好投资价值的投资
品种，增持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属，减持相对高估并给
组合带来相对较低回报的类属。
2、久期策略
本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的
未来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当
预期收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当永赢瑞益债券型证券投资基金
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预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。
3、收益率曲线策略
本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进
行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益
率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线
变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
4、信用策略
本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价，主要关注信用债收
益率受信用利差曲线变动趋势和信用变化两方面影响，相应地采用以下两种投
资策略：1）信用利差曲线变化策略：首先分析经济周期和相关市场变化情况，
其次分析标的债券市场容量、结构、流动性等变化趋势，最后综合分析信用利
差曲线整体及分行业走势，确定本基金信用债分行业投资比例。 2）信用变化
策略：信用债信用等级发生变化后，本基金将采用最新信用级别所对应的信用
利差曲线对债券进行重新定价。 本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对
类似债券信用利差的分析以及对未来信用利差走势的判断，选择信用利差被高
估、未来信用利差可能下降的信用债进行投资。
5、杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，
并购买相对较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购
利率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在利差套利空间，从而
确定是否进行杠杆操作。进行杠杆放大策略时，基金管理人将严格控制信用风
险及流动性风险。
6、资产支持证券投资策略
资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支
持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产
的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券
价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产
支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
7、证券公司短期公司债券投资策略 永赢瑞益债券型证券投资基金
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本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析，结合
发行人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用
利差、信用评级、违约风险等综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的
优质信用债券进行投资。
8、国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和
风险水平。管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋
势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货
和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行
跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现资产的长期稳定
增值。
第九部分 投资决策程序
（1）通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政
策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告，为投资决策委员会和基金经理
提供决策依据。
（2）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市
场的判断决定本计划的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方
案或重大投资决定。
（3）在既定的投资目标与原则下，由基金经理选择符合投资策略的品种进
行投资。
（4）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
（5）动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化，
结合本基金的现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合
进行动态的调整，使之不断得到优化。
（6）固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，
并授权指定专员进行日常跟踪，出具风险分析报告。同时，审计部对本基金投
资过程进行日常监督。永赢瑞益债券型证券投资基金
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第十部分 业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中国债券总全价指数收益率。
中国债券总全价指数是中央国债登记结算公司编制的综合反映银行间债券
市场、上海证券交易所债券市场、深圳证券交易所债券市场和柜台债券市场的
跨市场债券指数。该指数样本券涵盖央行票据、国债和政策性金融债。在综合
考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理
念，本基金选择市场认同度较高的中国债券总全价指数收益率作为业绩比较基
准。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，
调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管
人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在更新
的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。
第十一部分 风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，其风险
收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
第十二部分 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2019 年 1 月
18 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。永赢瑞益债券型证券投资基金
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本组合报告所载数据截至日为 2018 年 12 月 31 日。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额(元)
占基金总资产的
比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 11,210,932,500.00 97.60
其中：债券 10,580,149,500.00 92.11
资产支持证券 630,783,000.00 5.49
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 66,643,680.48 0.58
8 其他资产 208,838,320.79 1.82
9 合计 11,486,414,501.27 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比永赢瑞益债券型证券投资基金
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例（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 706,047,000.00 8.41
其中：政策性金融债 503,225,000.00 6.00
4 企业债券 49,095,000.00 0.58
5 企业短期融资券 543,868,000.00 6.48
6 中期票据 8,508,469,500.00 101.37
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 772,670,000.00 9.21
9 其他 - -
10 合计 10,580,149,500.00 126.05
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
金额单位：人民币
元
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值
(元)
占基金资产
净值比例（％）
1 101554035
15 保利房产
MTN002
3,000,000 304,710,000.00 3.63
2 111814215
18 江苏银行
CD215
3,000,000 289,890,000.00 3.45
3 111887382
18 杭州银行
CD072
3,000,000 289,770,000.00 3.45
4 101456023
14 鄂交投
MTN001(5 年期)
2,500,000 254,225,000.00 3.03
5 101559021
15 皖高速
MTN002
2,200,000 222,860,000.00 2.66
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
金额单位：人民币元
序
号
证券代
码
证券名称 数量（份） 公允价值
占基金资
产净值比
例（% ）
1 1889075 18建元7A2_bc 2,500,000 256,600,000.00 3.06
2 1889109 18飞驰建融2A 1,500,000 121,920,000.00 1.45永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019 年第
1 号）
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3 1889087 18建元8A2_bc 1,000,000 103,150,000.00 1.23
4 1889119 18工元4A1 900,000 60,273,000.00 0.72
5 1889104 18开元1A 1,500,000 52,920,000.00 0.63
6 1789319 17建元7A1 1,000,000 35,920,000.00 0.43
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资股指期货。
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调
查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情形。
（2）基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票
库之外的股票。
（3）其他资产构成
单位：人民币元
序
号
名称 金额
1 存出保证金 3,669.93
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 208,834,650.86
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 208,838,320.79永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019 年第
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（4）期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
第十三部分 基金的业绩
基金业绩截止日为2018年12月31日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
2017年3月2日-2017 年
12月31日
8.20% 0.33% -2.81% 0.09% 11.01% 0.24%
2018年1月1日-2018 年
12月31日
6.59% 0.04% 6.17% 0.11% 0.42% -0.07%
注：2017 年 3 月 2 日为基金合同生效日。
第十四部分 费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计
算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年实际天数永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019 年第
1 号）
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H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付
日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
(二) 与基金销售有关的费用
1、本基金申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适用的申购费
率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金基金份额前端申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适
用的申购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别
计算。具体如下：
单次申购金额（含申购费）
M
申购费率
M＜100 万 0.80%
100 万≤M＜300 万 0.50%
300 万≤M＜500 万 0.30%
M≥500 万
按笔收取，每笔 1,000 元
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注
册登记等各项费用，不列入基金财产。
2、本基金对基金份额收取赎回费，在投资者赎回基金份额时收取。基金份
额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎永赢瑞益债券型证券投资基金
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1 号）
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回费率越低。
本基金基金份额的具体赎回费率具体如下：
持有基金时间 T 赎回费率
T ＜7 天 1.50%
7 天≤T ＜30 天 0.10%
T ≥30 天
0
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费100%计入基金财产。
3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回
费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的
有关规定在指定媒介上刊登公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进
行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，
按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、
基金赎回费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
（三）其他费用
1. 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
2. 基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
3. 基金份额持有人大会费用；
4. 基金的证券、期货交易费用；
5. 基金的银行汇划费用；
6. 基金的开户费用、账户维护费用；
7. 按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费
用。
（四）不列入基金费用的项目
1. 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
2. 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 永赢瑞益债券型证券投资基金
更新招募说明书摘要（2019 年第
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3. 基金合同生效前的相关费用；
4. 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
第十五部分 对招募说明书更新部分的说明
永赢瑞益债券型证券投资基金招募说明书本次更新依据《中华人民共和国
证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基
金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规
的要求，并根据基金管理人在《基金合同》生效后对本基金实施的投资经营活
动进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：
1. 更新了重要提示的部分信息；
2. 变更了基金管理人的部分信息；
3. 更新了基金托管人的部分信息；
4. 更新了相关服务机构的部分信息；
5. 更新了基金份额的申购和赎回的部分信息；
6. 更新了投资组合报告，数据截止日期为2018年12月31日；
7. 更新了基金的业绩部分，数据截止日期为2018年12月31日；
8. 更新了对基金份额持有人的服务的部分信息；
9. 在“其他应披露事项”一章，新增了本基金自2018年9月3日至2019年3
月2日发布的有关公告。
永赢基金管理有限公司
2019年4月15日
