对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
平安财富宝(000759)

平安财富宝:更新招募说明书摘要(2019年第1期)查看PDF公告

 
 
1 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
平安财富宝货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
2019 年第 1 期 
 
 
 
 
基 金管 理人: 平安 基金管 理有 限公司 
基 金托 管人: 平安 银行股 份有 限公司 
























截止日 期 :


2019 年2 月20 日 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 2 【 重要 提示 】 平安财富宝货币市场基金(以下简称“本基金” )于 2014 年 7 月 29 日经 中国证券监督管理委员会证监许可 【2014 】788 号文核准募集, 本基金基金合同 于2014 年8 月21 日正式生效。 基金管理人保证 《招募说明书》 的内容真实、 准确、 完整。 本 《招募 说明书》 经中国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书。 证券投资 基金( 以下简 称“基金 ” )是 一种长 期投资工 具,其 主要功 能是分 散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券 等能 够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基金, 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在 银行或存 款类金 融机构 ,基金管 理人不 保证基 金一定盈 利,也 不保证 最低收益。 投资者应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件, 了解基金的 风险收益特征, 根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基 金是否和自身的风险承受能力相适应, 并通过基金管理人或基金管理人委托的具 有基金代销业务资格的其他机构购买基金 。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表 现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金 管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则, 在投资人作出投资决策后, 基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责。 本招募说明书(2019 年第 1 期)所载内容截止日期为 2019 年 2 月 20 日, 其中投资组合报告与基金业绩截止日期为 2018 年 12 月 31 日。有关 财务数据未 经审计。 本基金托管人平安银行股份有限公司于 2019 年 3 月 12 日对本招募 说明书 (2019 年第1 期)进行了复核。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 3 一 、基 金管 理人 ( 一) 基金管 理人 基本情 况 1、基金管理人:平安 基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层 办公地址:深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监许可【2010】1917 号 法定代表人:罗春风 成立日期:2011 年1 月7 日 组织形式:有限责任公司(中外合资) 注册资本: 人民币 130,000 万元 存续期间:持续经营 联系人:吴小红 联系电话:0755-22623179 2、股东名称、股权结构及持股比例: 股东名称 出资额 (万元) 出资比例 平安信托有限责任公司 88,647 68.19% 大华资产管理有限公司 22,763 17.51% 三亚盈湾旅业有限公司 18,590 14.30% 合计 130,000 100% 基金管理人无任何受 重大行政处罚记录。 ( 二) 主要人 员情 况 1、董事、监事 及高级管理人员 (1 )董事会成员


罗春风先生,董事长, 博士, 高级经济师。1966 年生。 曾任中华全国 总工会 国际部干部, 平安保险集团办公室主任助理、 平安人寿广州分公司副总经理、 平 安人寿总 公司人 事行政 部/培训 部总经 理、平 安保险集 团品牌 宣传部 总经理、平 安人寿北京分公司总经理、 平安基金管理有限公司副总经理、 平安基金管理有限平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 4 公司总经理。 现任平安基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管理 有限公司执行董事。 姚波先生,董事,硕士,1971 年生。曾任 R.J.Michalski Inc. (美国)养 老金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co (美国)助理精算师、Swiss Re (美 国 ) 精算 师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. ( 香港) 精算 师、 中 国平 安 保险 (集团) 股份有限公司副总精算师、 总经理助理等职务, 现任中国平安保险 (集团)股份有限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。 陈敬达先 生, 董事, 硕 士,1948 年 生, 新加 坡。曾任 香港 罗兵咸 会 计师事 务所审计师; 新鸿基证券有限公司执行董事; DBS 唯高达香港有限公司执行董事; 平安证券 有限责 任公司 副总经理 ;平安 证券有 限责任公 司副董 事长/ 副总经理; 平安证券有限责任公司董事长; 中国平安保险 (集团) 执行委员会执行顾问, 现 任集团投资管理委员会副主任。 肖宇鹏先 生, 董事, 学 士,1970 年 生。 曾任 职于中国 证监 会系统 、 平安基 金管理有限公司督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。 杨玉萍女 士, 董事, 学 士,1983 年 生。 曾于 平安数据 科技 (深圳 ) 有限公 司从事运营规划, 现任平安保险 ( 集团) 股份有限公司人力资源中心薪酬规划管 理部高级人力资源经理。 叶杨诗明 女士 ,董事 , 硕士,1961 年生 ,加 拿大籍。 曾任 职于澳 新 银行、 渣打银行 、汇丰 银行并 担任高级 管理职 务。2011 年加入 大华银 行集 团,任大华 银行有限公司董事总经理, 现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大 华银行 (中国) 有限公司非执行董事, 同时于香港上市公司 “数码通电讯集团有 限公司 ” 任独立非执行董事。 张文杰先 生, 董事, 学 士,1964 年 生, 新加 坡。现任 大华 资产管 理 有限公 司执行董事及首席执行长, 新加坡投资管理协会执行委员会委员。 历任新加坡政 府 投资公司 “特别投资部门 ”首席投资员, 大华资产管理有限公司组合经理, 国 际股票和全球科技团队主管。 李兆良先 生, 独立董 事 ,博士,1965 年 生。 曾任招商 局蛇 口工业 区 华南液 化气船务公司远洋三副、 二副、 后加入中国平安保险 (集团) 任总公司办公室法 律 室 主 任 、 总 公 司 办 公 室 主 任 助 理 、 高 级 法 律 顾 问 、 兼 任 中 国 平 安 保 险( 集团) 总公司保险业务管理委员会委员、 总公司投资审查委员会委员、 广东海信现代律平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 5 师事务所专职律师、合伙人;现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙人。 李娟娟女 士, 独立董 事 ,学士,1965 年 生。 曾任安徽 商业 高等专 科 学校教 师、 深圳兴粤会计师事务所项目经理、 深圳职业技术学院经济系教师、 会计专业 主任、深圳职业技术学院计财处处长;现任深圳职业技术 学 院 经 济 学 院 副 院 长 。 刘雪生先 生, 独立董 事 ,硕士,1963 年 生。 曾任深圳 蛇口 中华会 计 师事务 所审计员、 深圳华侨城集团会计师、 财务经理、 子公司副总经理、 总会计师、 深 圳市注册会计师协会部门临时负责人、 秘书长助理; 现任深圳市注册会计师协会 副秘书长。 潘汉腾先 生, 独立董 事 ,学士,1949 年 生。 曾任新加 坡赫 乐财务 有 限公司 助理经理、 新加坡花旗银行副总裁、 新加坡大华银行高级执行副总裁; 现任彩日 本料理私人有 限公司非执行董事、 一合环保控股有限公司独立董事、 速美建筑集 团有限公司独立董事、华业集团有限公司独立董事。 (2 )监事会成员


巢傲文先 生, 监事长 , 硕士,1967 年生 。曾任 江西客车 厂科 室助理 工 程师; 深圳市龙岗区投资管理公司经济研究部科员; 平安银行 (原深圳发展银行) 营业 部柜员、 副主任、 支行会计部副主任、 总行电脑部规划室经理、 总行零售银行部 综合室经理、 总行稽核部零售稽核室主管、 总行稽核部总经理助理; 广东南粤银 行总行稽 核监察 部副总 经理(主 持工作 ) 、总 行人力资 源部总 经理、 惠州分行筹 建办主任、 分行行长、 总行稽核部总经理 ; 现任职于中国平安保险(集团)股份有 限公司稽核监察部总经理室,兼任重庆金融资产交易所监事会主席。 冯方女士, 监事, 硕士,1975 年生, 新加坡。 曾任职于淡马锡控股和旗下的 富敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、 鼎崴资本管理公司。 于2013年加入 大华资产管理,现任区域总办公室主管。 郭晶女士, 监事, 硕士,1979 年生。 曾任广东溢达集团研发总监助理、 侨鑫 集团人力资源管理岗;现任平安基金管理有限公司人力资源室副经理。 李峥女士 ,监 事,硕 士 ,1985 年生 。曾 任德 勤华永会 计师 事务所 高 级审计 员、 深圳市宝能投资集团财务部会 计主管, 现任平安基金管理有限公司监察稽核 岗。 (3 )公司高管 罗春风先 生, 博士, 高 级经济师 。1966 年生。 曾任中华 全国 总工会 国 际部干平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 6 部, 平安保险集团办公室主任助理、 平安人寿广州分公司副总经理、 平安人寿总 公司人事 行政部/培训 部总经理 、平安 保险集 团品牌宣 传部总 经理、 平安人寿北 京分公司总经理、 平安基金管理有限公司副总经理、 平安基金管理有限公司总经 理, 现任平安基金管理有限公司董事长兼任深圳平安大华汇通财富管理有限公司 执行董事。 肖宇鹏先生, 学士,1970年生。 曾任职于中国证监会系统、 平安基金管理有 限公司督察长;现任平安基金管理有限公司总经理。 付强先生, 博士, 高级经济师,1969 年生。 曾任中国华润总公司进出口副科 长、申银 万国证 券研究 所任高级 研究员 、申万 巴黎基金 管理公 司高级 研究经理、 安信证券首席分析师、 嘉实基金管理公司产品总监、 平安证券有限责任公司副总 经理。现任平安基金管理有限公司副总经理。 林婉文女士,1969年生, 毕业于新加坡国立大学, 拥有学士和荣誉学位, 新 加坡籍。 曾任新加坡国防部职员, 大华银行集团助理经理、 电子渠道负责人、 个 人 金融部投资产品销售主管、 大华银行集团行长助理, 大华资产管理公司大中华 区业务开发主管,高级董事。现任平安基金管理有限公司副总经理。 汪涛先生,1976 年生, 毕业于谢菲尔德大学, 金融硕士学位。 曾任上海赛宁 国际贸易有限公司销售经理、 汇丰银行上海分行市场代表、 新加坡华侨银行产品 经理、 渣打银行产品主管、 宁波银行总行个人银行部总经理助理、 总行审计部副 总经理、 总行资产托管部副总经理、 永赢基金管理有限公司督察长。 现任平安基 金管理有限公司副总经理。 陈特正先生, 督察长, 学士,1969年生。 曾任深圳发展银行龙岗支行行长助 理, 龙 华支行副行长、 龙岗支行副行长、 布吉支行行长、 深圳分行信贷风控部总 经理、 平安银行深圳分行信贷审批部总经理、 平安银行总行公司授信审批部高级 审批师、 平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。 现任平安基金管理有限公司督 察长。 2、基金经理 申俊华女 士, 湖南大学金融学博士。 曾在中国中投证券有限责任公司担任固 定收益研究员。 2012 年 加入平安基金管理有限公司, 曾担任固定收益研究员。 现 担 任 平 安 财 富 宝 货 币 市 场 基 金(2014-09-25 至今) 、 平 安 日 增 利 货 币 市 场 基 金 (2017-12-05 至今)基 金经理。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 7 周琛女士, 拉夫堡大学硕士。 先后担任五矿证券有限公司助理研究员、 交易 员。2012 年 8 月加入 平安基金管理有限公司,曾任基金运营部交易岗、投资研 究部固定收益研究员。现任平安财富宝货币市场基金(2017-09-22 至 今) 、平安 日增利货币市场基金(2017-12-01 至今) 、平 安合悦定期开放债券型发起式证券 投资基金(2018-06-27 至今) 、平安合颖定期开放纯债债券型发起式证券投资基 金(2018-09-19 至今) 基金经理。 历任基金经理, 孙健, 2013 年 12 月 3 日至 2015 年 9 月 18 日任本基 金基金 经理;WANG AO ,2015 年 11 月 4 日至 2016 年 11 月 25 日任本基金 基金经理; 3 、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会成员包括: 总经理肖宇鹏先生, 权益投资中心投资董 事总经理李化松先生 ,衍生品投资中心投资执行总经理 DANIEL DONGNING SUN 先生、研究中心研究执行总经理张晓泉先生、基金经理黄维先生。 肖宇鹏先生 ,学士 ,1970 年生。曾任职 于中 国证监会系 统、平安 基 金管理 有限公司督察长;现任平安基金管理有限公司总经理。 李化松先生, 北京大学经济学硕士, 曾先后担任国信证券股份有限公司经济 研究所分析师、 华宝兴业基 金管理有限公司研究部分析师、 嘉实基金管理有限公 司研究部高级研究员、基金经理。2018 年 3 月加入平安基金管理有 限公司,现 任平安基金权益投资中心投资董事总经理, 同时担任平安 智慧中国灵活配 置混合 型证券投资基金、平安 转型创新灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 DANIEL DONGNING SUN 先生,北京大学硕士,美国哥伦比亚大学博士,约 翰霍普金斯大学博士后。 先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、 花旗集团 投资银行高级副总裁、 瑞士银行投资银行交易量化总监、 德意志银行战略科技部 量化服务负责人。2014 年 10 月加入平安基金 管理有限公司, 任衍生品投资中心 投资执行总经 理。现任 平安 深证 300 指数增 强型证券投资 基金、平 安 沪深 300 指数量化增强证券投资基金、 平安 量化先锋混合型发起式证券投 资基金、 平安 股 息精选沪港深股票型证券投资基金基金经理。 张晓泉先生, 清华大学材料科学与工程专业硕士, 曾先后担任广发证券股份 有限公司研究员、 招商基金管理有限公司研究员、 国投瑞银基金管理有限公司研 究总监助理。2017 年 10 月加入平安基金管理有限公司, 现任研究中心研究执行 总经理。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 8 黄维先生,北京大学微电子学硕士,2010 年 7 月起先后任广发证券股份有 限 公司研究员、广发证券资产管理(广东)有限公司投资经理,于 2016 年 5 月 加入平安 基金管 理有限 公司,现 任平安 睿享文 娱灵活配 置混合 型证券 投资基金、 平安 优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4 、上述人员之间不存在近亲属关系。 ( 三) 基金管 理人 的职责 1、依法 募 集基 金,办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基 金份额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案,及时 向基金 份额持 有人分 配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 12、中国证监会规定的其他职责。 ( 四) 基金管 理人 的承诺 1、本基 金 管理 人承诺 严格遵守 现行有 效的相 关法律法 规、基 金合同 和中国 证监会的有关规定, 建立健全内部控制制度, 采 取有效措施, 防止违反现行有效 的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基 金管理 人承诺 严格遵守 《证券 法》 、 《 基金法》 及有关 法律法 规,建 立健全内部控制制度,采取有效措施,防止下列行为发生: (1 )将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2 )不公平地对待其管理的不同基金财产; 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 9 (3 )利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基 金管理 人承诺 加强人员 管理, 强化职 业操守, 督促和 约束员 工遵守 国家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )越权或违规经营; (2 )违反基金合同或托管协议; (3 )故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4 )在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职守、滥用职权; (7 )违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定, 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密, 尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息; (8 )违 反证券 交易场 所业务规 则,利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格, 扰乱市场秩序; (9 )贬损同行,以抬高自己; (10 )以不正当手段谋求业务发展; (11 )有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象; (12 )在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13 )其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1 )依 照有关 法律法 规和基金 合同的 规定, 本着谨慎 的原则 为基金 份额持 有人谋取最大利益; (2 )不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; (3 ) 不违反现行有效的有关法律法规、 基金合同和中国证监会的有关规定, 泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息; (4 )不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 10 ( 五) 基金管 理人 的内部 控制 制度 为保证公司规范化运作, 有 效地防范和化解经营风险, 促进公司诚信、 合法、 有效经营, 保障基金份额持有人利益, 维护公司及公司股东的合法权益, 本基金 管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 (1 )保证公司经营管理活动的合法合规性; (2 )保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯; (3 )实现公司稳健、持续发展,维护股东权益; (4 )促进公司全体员工恪守职业操守,正直诚信,廉洁自律,勤勉尽责; (5 )保护公司最重要的资本:公司声誉。 2、公司内部控制遵循的原则 (1 )全 面性原 则:内 部控制必 须覆盖 公司的 所有部门 和岗位 ,渗透 各项业 务过程和业务环节,并普遍适用于公司每一位职员; (2 )审 慎性原 则:内 部控制的 核心是 有效防 范各种风 险,公 司组织 体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点; (3 )相互制约原则:公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡; (4 ) 独立性原则: 公司 根据业务的需要设立相对独立的机构、 部门和岗位; 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明; (5 )有 效性原 则:各 种内部管 理制度 具有高 度的权威 性,应 是所有 员工严 格遵守的行动指南; 执行内部管理制度不能有任何例外, 任何人不得拥有超越制 度或违反规章的权力; (6 )适 时性原 则:内 部控制应 具有前 瞻性, 并且必须 随着公 司经营 战略、 经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的 改变及时进行相应的修改和完善; (7 )成 本效益 原则: 公司运用 科学化 的经营 管理方法 降低运 作成本 ,提高 经济效益,力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果; (8 )防 火墙原 则:公 司基金资 产、自 有资产 、其他资 产的运 作应当 分离, 基金投资研究、 决策、 执行、 清算、 评估等部门和岗位, 应当在物理上和制度上 适当隔离。 3、内部控制的制度体系 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 11 公司制定了合理、 完备、 有效并易于执行的制度体系。 公司制度体系由不同 层面的制度构成。 按照其效力大小分为四个层面: 第一个层面是公司内部控制大 纲, 它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽; 第二个层面是公司基本管理制度, 包括风险控制制度、 投资管理制度、 基金会计制度、 信息披露制度、 监察稽核制 度、 信息技术管理制度、 公司财务制度、 资料档案制度、 业绩评估考核制度和紧 急应变制度; 第三个层面是部门业务规章, 是在基本管理制度的基 础上, 对各部 门的主要职责、 岗位设置、 岗位责任、 操作守则等的具体说明; 第四个层面是业 务操作手册, 是各项具体业务和管理工作的运行办法, 是对业务各个细节、 流程 进行的描述和约束。 它们的制订、 修改、 实施、 废止应该遵循相应的程序, 每一 层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。 公司重视对制度的持续检验, 结合 业务的发展、 法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求, 不断检讨和增强 公司制度的完备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 (1 )授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。 股东会、 董事会、 监事会和管 理层必 须充分履行各自的职权, 健全公司逐级授权制度, 确保公司各项规章制度的贯彻 执行; 各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程, 经办人员 的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。 公司重大业务的授权必须采取书面 形式, 授权书应当明确授权内容和时效。 公司授权要适当, 对已获授权的部门和 人员应建立有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应 及 时 修 改 或 取 消 授 权 。 (2 )公司研究业务 研究工作应保持独立、 客观, 不受任何部门及个人的不正当影响; 建立严密 的研究工 作业务 流程, 形成科学 、有效 的研究 方法;建 立投资 产品备 选库制度 , 研究部门根据投资产品的特征, 在充分研究的基础上建立和维护备选库。 建立研 究与投资 的业务 交流制 度,保持 畅通的 交流渠 道;建立 研究报 告质量 评价体系, 不断提高研究水平。 (3 )基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念, 根据决策的风险防范原则和效率性原则制 定合理的决策程序; 在进行投资时应有明确的投资授权制度, 并应建立与所授权 限相应的约束制度和考核制度。 建立严格的投资禁止和投资限制制度, 保证基金平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 12 投资的合法合规性。 建立投资风险评估与管理制度, 将重点投资限制在规定的风 险权限额度内;对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体 系。 (4 )交易业务 建立集中交易室和集中交易制度, 投资指令通过集中交易室完成; 应建立交 易监测系统、 预警系统和交易反馈系统, 完善相关的安全设施; 集中交易室应对 交易指令进行审核, 建立公平的交易分配制度, 确保各基金利益的公平; 交易记 录应完善, 并及时进行反馈、 核对和存档保管; 同时应建立科学的投资交易绩效 评价体系。 (5 )基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度, 并根据风险控制点建立严密 的会计系统, 对于不同基金、 不同客户独立建账, 独立核算; 公司通过复核制度、 凭证制度、 合理的估值方法和估值程序等会计措施 真实、 完整、 及时地记载每一 笔业务并正确进行会计核算和业务核算。 同时还建立会计档案保管制度, 确保档 案真实完整。 (6 )信息披露 公司建立 了完善 的信息 披露制度 ,保证 公开披 露的信息 真实、 准确、 完整。 公司设立了信息披露负责人, 并建立了相应的程序进行信息的收集、 组织、 审核 和发布工作, 以此加强对信息的审查核对, 使所公布的信息符合法律法规的规定, 同时加强对信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进办法。 (7 )监察稽核 公司设立督察长, 经董事会聘任, 报中国证监会相关机构认可。 根据公司监 察稽核工作的需要, 督察长可以列席 公司相关会议, 调阅公司相关档案, 就内部 控制制度的执行情况独立地履行检查、 评价、 报告、 建议职能。 督察长定期和不 定期向董事会报告公司内部控制执行情况,董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作, 并保证法律合规监察部的独立 性和权威性。 公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责, 严格制订了 专业任职条件、操作程序和组织纪律。 法律合规监察部强化内部检查制度, 通过定期或不定期检查内部控制制度的 执行情况,促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作, 对违反法律法规和公司平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 13 内部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 (1 )本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确; (2 )本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。


平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 14 二 、基 金托 管人 一 、基 金托管 人情 况 基本情况 名称:平安银行股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号 办公地址:广东省深圳市罗湖区深南东路5047 号 法定代表人:谢永林 成立日期:1987 年12 月22日 组织形式:股份有限公司 注册资本:17,170,411,366 元 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人:高希泉 联系电话:(0755) 2219 7701 1 、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行 (深圳 证券交易所简称:平安银行,证券代码000001 ) 。其前身是深圳发展银行股份有 限公司, 于2012年6 月 吸收合并原平安银行并于同年7 月更名为平安银行。 中国平 安保险 (集团) 股份有限公司及其子公 司合计持有平安银行58% 的股份, 为平安 银行的控股股东。 截至2018 年9 月末 , 平安银行 有 77 家分行,共1,056 家营业机构。 2018 年1-9 月, 平安银 行实现营业收入866.64 亿元(同比增长8.6% ) 、净利润 204.56 亿元 (同比增长6.8% ) 、 资产总额33,520.56亿元 (较上年末增长3.2% ) 、 吸 收存款余额21,346.41亿 元 (较上年末增长6.7% ) 、 发放贷款和垫款总额 (含贴现) 19,220.47亿元(较上年 末增幅12.8%)。 平安银行总行设资产托管事业部, 下设市场拓展处、 创新发展处、 估值核算 处、 资金清算处、 规划 发展处、IT 系统支持处、 督察合规处、 基金服 务中心8 个 处室,目前部门人员为60 人。 2 、主要人员情况





陈正涛,男,中共党员, 经济学硕士、 高级经济师、 高级理财规划师、 国际注平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 15 册私人银行家,具备《中国证券业执业证书》 。长期从事商业银行工作,具有本 外币资金清算, 银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。 1985 年7 月至1993 年2 月在武汉金融高等专科学校任教;1993 年3 月至1993 年7 月在招商 银行武汉分 行任客户经理; 1993 年8 月至1999年2 月在招行 武汉分行武昌支行任计划信贷部经 理、 行长助理; 1999 年3 月-2000年1 月在招行 武汉分行青山支行任行长助理; 2000 年2 月至2001 年7 月在招 行武汉分行公司银行部任副总经理;2001 年8 月至2003年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长;2003 年3 月至2005 年4 月在 招行武汉分 行机构业务部任总经理; 2005年5 月至2007 年6 月在招行武汉分行硚口支行任行长; 2007 年7 月至2008 年1 月 在招行武汉分行同业银行部任总经理;自2008 年2 月加盟 平安银行先后任公司业务部总经理助理、 产品及交易银行部副总经理, 一直负责 公司银行产品开发与管理, 全面掌 握银行产品包括托管业务产品的运作、 营销和 管理, 尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。 2011 年12 月 任平安银行 资产托管部副总经理;2013年5 月起任平安银 行资产托管事业部副总裁(主持工 作) ;2015年3 月5 日起 任平安银行资产托管事业部总裁。 3 、基金托管业务经营情况 2008年8 月15 日获得中 国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至2018年11 月末, 平 安银行股份有限公司托管净值规模合计5.76 万 亿, 托 管证券投资基金共113 只, 具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、 华富量子生命力股票型证券投资基金、 长信可转债债券型证券投资基金、 招商保 证金快线货币市场基金、 平安日增利货币市场基金、 新华鑫益灵活配置混合型证 券投资基金、 东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、 平安财富宝货币市场 基金、 红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、 新华活期添利货 币市场证券投资基金、 民生加银优选股票型证券投资基金、 新华增盈回报债券型 证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋 混 合 型 证 券 投 资 基 金 、 新华万银多元策略灵活配置混合型证券投资基 金、 中海进取收益灵活配置混合型 证券投资基金、 东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、 平安智慧中国灵活 配置混合型证券投资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资 基 金 (LOF)、 嘉合磐石混合型证券投资基金、 平安鑫享混合型证券投资基金、 广发聚盛灵活配 置混合型证券投资基金、 鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、 博时裕泰纯债 债券型证券投资基金、 德邦增利货币市场基金、 中海顺鑫保本混合型证券投资基平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 16 金、 民生加银新收益债券型证券投资基金、 东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证 券投资基金、 浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、 广 发安泽回报纯 债债券型证券投资基金 、 博时裕景纯债债券型证券投资基金、 平安惠盈纯债债券 型证券投资基金、 长城久源保本混合型证券投资基金、 平安安盈保本混合型证券 投资基金、 嘉实稳盛债券型证券投资基金、 长信先锐债券型证券投资基金、 华润 元大现金通货币市场基金、 平安鼎信定期开放债券型证券投资基金、 平安鼎泰灵 活配置混合型证券投资基金、 南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、 长 信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基金、 中海合嘉增强收益债券型证券投 资基金、 富兰克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、 南方颐元债券型发 起式证券投 资基金、 鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、 鹏华兴安定期开放 灵活配置混合型证券投资基金、 西部利得天添利货币市场基金、 鹏华弘腾灵活配 置混合型证券投资基金、 博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、 安信活期 宝货币市场基金、 广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、 平安惠享纯债债券型 证券投资基金、 广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、 平安惠融纯债债券 型证券投资基金、 广发沪港深新起点股票型证券投资基金、 平安惠金定期开放债 券型证券投资基金、 鹏华弘腾成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、 博时丰 达纯债6 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证 券投资基金、 西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金、 平安惠利纯债债券 型证券投资基金、 广发鑫盛18个月定期开放混 合型证券投资基金、 长盛盛丰灵活 配置混合型证券投资基金、 鹏华丰盈债券型证券投资基金、 平安惠隆纯债债券型 证券投资基金、 平安金管家货币市场基金、 平安鑫利定期开放灵活配置混合型证 券投资基金、 国联安睿智定期开放混合型证券投资基金、 华泰柏瑞享利灵活配置 混合型证券投资基金、 广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、 平安中证沪 港深高股息精选指数型证券投资基金、 前海开源聚财宝货币 市场基金、 招商稳阳 定期开放灵活配置混合型证券投资基金、 长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基金、 前海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、 金鹰添荣纯债债券型证券投 资基金、 西部利得汇享债券型证券投资基金、 鹏华丰玉债券型证券投资基金、 华 安睿安定期开放混合型证券投资基金、 西部利得久安回报灵活配置混合型证券投 资基金、 广发汇安18个 月定期开放债券型证券投资基金、 上投摩根岁岁金定期开 放债券型证券投资基金、 平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、 南方和元平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 17 债券型证券投资基金、 中金丰沃灵活配置混合型证券投资基金、 兴银消费新趋势 灵活配置混合型证券投资基金、 南方高元债券型发起式证券投资基金、 易方达瑞 智灵活配置混合型证券投资基金、 中金丰颐灵活配置混合型证券投资基金、 中金 丰鸿灵活配置混合型证券投资基金、 平安惠泽纯债债券型证券投资基金、 南方智 造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 、 平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安沪深300指数量化增 强证券投资 基金、 平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、 嘉合磐通债券型证券 投资基金、 华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、 国泰安惠收益 定期开放债券型证券投 资基金、博时富安纯债3 个月定期开放债券型发起式证券 投资基金、 富荣福鑫灵活配置混合型证券投资基金、 富荣福锦混合型证券投资基 金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投资基金、平安中证500交易 型开放式指 数证券投资基金 (ETF ) 、 汇添富鑫成定期开放债券型发起式证券投资基金、 平安 合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、 易方达恒安定期开放债券型发起 式证券投资基金、 中银 证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、 平安MSCI 中国A 股低波动交易型开放式指数证券投资基金(ETF ) 、平安合悦定期开放债券 型发起式证券投资基金、 平安中 证500交易型开 放式指数证券投资基金联接基金、 中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、招商添荣3 个月定期开放债券型发起式 证券投资基金。 二 、基 金托管 人的 内部风 险控 制制度 说明 1、内部控制目标 作为基金托管人, 平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律 法规、 行业监管要求, 自觉形成守法经营、 规范运作的经营理念和经营风格; 确 保基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完整、 及时, 保护基金份 额持有人的合法权益; 确保内部控制和风险管理体系的有效性; 防范和化解经营 风险,确保业务的安全、稳健运行,促进经营目标的实现。 2、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部, 是全行资产 托管业务的管理和运营部门, 专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的 内部控制和风险管理工作, 具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 18 3、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控制制 度、 岗位职责、 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 取得 基金从业资格的人员符合监管要求;业务管理严格实行复 核 、 审 核 、 检 查 制 度 , 授权工作实行集中控制, 业务印章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料 严格保管, 制约机制严格有效; 业务操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控; 业务信息 由专职信息披露人负责, 防止泄密; 业务实现自 动化操作, 防止人为事故的发生, 技术系统完整、独立。 三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 1 、监督方法 依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运 作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统 ——监控子系统” ,严格按照现行 法律法规以及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投 资组合等情况进行监督,并定期编写基金投资运作监督报 告 , 报 送 中 国 证 监 会 。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中, 对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2 、监督流程 (1 )每工作日按时通过 监控子系统,对各基金投资运作比例控制指标进行 例行监控, 发现投资比例超标等异常情况, 向基金管理人发出书面通知, 与基金 管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2 )收到基金管理人的投资指令后,对涉及各基金的投资范围、投资对象 及交易对手等内容进行合法合规性监督。 (3 )根据基金投资运作监督情况,定期编写基金投资运作监督报告,对各 基金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价, 报送中 国证监会。 (4 )通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求管理 人进行解释或举证,并及时 报告中国证监会。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 19 三 、相 关服 务机 构 ( 一) 基金份 额发 售机构 1、直销 机构 平安基金管理有限公司 办公地址:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 法定代表人:罗春风 直销电话:0755-22627627 传真:0755-23990088 联系人: 郑权 网址:www.fund.pingan.com 2、其他销售机构 (1) 平安银行股份有限 公司 注册地址: 广东省深圳市深南东路5047 号 办公地址:广东省深圳市深南东路5047 号 法定代表人:谢永林 联系人:赵杨 联系电话:0755-22166574 客服电话:95511-3 传真:021-50979507 网址:http://bank.pingan.com/ (2) 民生银行股份有限 公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人:洪崎 联系人:穆婷 电话:010-58560666 客服电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (3) 中国银行股份有限 公司 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 20 注册地址:北京市复兴门内大街1号 办公地址:北京市复兴门内大街1号 法定代表人:陈四清 联系人:陈洪源 联系电话:010-66592194 客服电话:95566 传真:010-66594465 网址:www.boc.cn (4) 中信建投证券股份 有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街188号 法定代表人:王常青 联系人:刘畅 联系电话:010-65608231 客服电话:400-8888-108 传真:010-65182261 网址:www.csc108.com (5) 中信证券股份有限 公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦 法定代表人:张佑君 联系人:郑慧


联系电话:010-60838888 客服电话:95548 网址:www.cs.ecitic.com (6) 中国银河证券股份 有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街35 号2-6层 办公地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人:陈共炎 联系人:辛国政 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 21 客服电话:400-8888-888/95551 传真:010-83574807 网址:www.chinastock.com.cn (7) 申万宏源证券有限 公 司 注册地址:上海市长乐路989号世纪商贸广场45楼 办公地址:上海市长乐路989号世纪商贸广场40楼 法定代表人:李梅 联系人:李玉婷 联系电话:021-33388229 客服电话:95523 或4008895523 传真:021-33388224 网址:www.swhysc.com (8) 华泰证券股份有限 公司 注册地址:南京市江东中路228号 办公地址:南京市建邺区江东中路228 号华泰证券广场 法定代表人:周易 联系人:庞晓芸 联系电话:0755-82492193 客服电话:95597 传真:0755-82492962 (深圳) 网址:www.htsc.com.cn (9) 信达证券股份有限 公司 注册地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:张志刚 联系人:尹旭航 联系电话:010-63081493 客服电话:95321 网址:www.cindasc.com (10) 光大证券股份有限 公司 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 22 注册地址:上海市静安区新闸路1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人:薛峰 联系人:何耀、李芳芳 联系电话:021-22169999 客服电话:95525 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (11) 南京证券股份有限 公司 注册地址:南京市玄武区大钟亭8号 办公地址:南京市江东中路389号 法定代表人:步国旬 联系人:王万君 电话:025-58519523 客服电话:95386 网址:www.njzq.cn (12) 平安证券股份有限 公司 注册地址: 深圳市福田区益田路6033 号平安金融中心61层-64 层 办公地址: 深圳市福田区益田路6033 号平安金融中心61层-64 层 法定代表人: 何之江 联系人:周一涵 联系电话:021-38637436 客服电话:400-8816-168 传真:0755-82400862 网址:stock.pingan.com (13) 申万宏源西部证券 有限公司 注册地址 :新 疆乌鲁 木 齐市高新 区( 新市区 ) 北京南路358 号 大成国 际大厦 20 楼2005 室 办公地址 :新 疆乌鲁 木 齐市高新 区( 新市区 ) 北京南路358 号 大成国 际大厦 20 楼2005 室 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 23 法定代表人:韩志谦 联系人:王怀春 联系电话: 0991-2307105


传真:010-88085195 客服电话:4008000562 网址:www.hysec.com (14) 中泰证券股份有限 公司 注册地址:山东省济南市经十路20518 号 办公地址:山东省济南市经七路86号证券大厦 法定代表人:李玮 联系人:许曼华 联系电话:021-20315117 客服电话:95538 传真:0531-68889752 网址:www.zts.com.cn (15) 华鑫证券有限责任 公司 注册地址:深圳市福田区金田路4018 号安联大厦28层A01 、B01 (b) 单元 法定代表人:俞洋 办公地址:上海市徐汇区宛平南路8号 联系人:杨莉娟 业务联系电话:021-54967552 传真电话:021-54967293 网站:www.cfsc.com.cn 客服电话:021-32109999;029-68918888 ;4001099918 (16) 中国中投证券有限 责任公司 注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18层至 21 层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第04、18 层至21层 法定代表人:高涛 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 24 联系人:刘毅 客服电话:95532 、400-600-8008 传真:0755-82026539 网址:www.china-invs.cn (17) 联讯证券股份有限 公司 注册地址: 广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、 四 楼 办公地址:深圳市福田区深南中路2002 号中广核大厦北楼10 楼 法定代表人:徐刚 联系人:彭莲 电话:0755-83331195 客服电话:95564 网址:www.lxzq.com.cn (18) 国开证券股份有限 公司 注册地址:北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A 座二区4层


办公地址:北京市东城区东直门南大街1号北京来福士中心办公楼25层


法定代表人:张宝荣 联系人:曹震 电话:010-88300696 网址:http://www.gkzq.com.cn/ (19) 深圳新兰德证券投 资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人:杨懿 联系人:张燕 电话:010-83363099 传真:010-83363010 客服电话:400-166-1188 网址:http://8.jrj.com.cn (20) 厦门市鑫鼎盛控股 有限公司 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 25 注册地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 办公地址:厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504室 邮政编码:361002 法定代表人:陈洪生 联系人:陈承智 电话:0592-3122673 传真:0592-3122701 客服电话:400-918-0808 (21) 上海挖财金融信息 服务有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
































法定代表人:胡燕亮













































































网址:www.wacaijijin.com



























































客服电话:021-50810687 (22) 苏州财路基金销售 有限公司 注册地址:苏州工业园区华池街88号1幢1003室














办公 地址:苏州市姑苏区苏站路1599 号7号楼1101室








法定代表人:高志华















































联系人: 张君





















































电话:0512-68603767,18516765123


























网站:www.cai6.com















































客服电话:0512-68603767





(23) 诺亚正行(上海) 基金销售投资顾问有 限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室









































办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32 号c 栋


















































法定代表人:汪静波













































































联系人:李娟



















































































联系电话:021-80359115




































































网址:www.noah-fund.com




































































客服电话:400-821-5399
















































































平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 26 (24) 上海好买基金销售 有限公司 注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东新区浦 东南路1118号鄂 尔多斯国际大厦903~906室 法定代表人:杨文斌 联系人:张茹 电话:021-20613999 传真:021-68596916 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (25) 南京苏宁基金销售 有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人:钱燕飞 联系人:赵耶


客服电话:95177 网址:www.snjijin.com (26) 深圳深圳盈信基金 销售有限公司 注册地址:深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1























办公地址: 辽宁省大连市中山区南山路155号南山1910小区A3-1























法定代表人: 苗宏升










































































网站: www.fundying.com




































































客服电话:4007-903-688





(27) 天津国美基金销售 有限公司 注 册 地 址 : 天 津 经 济 技 术 开 发 区 南 港 工 业 区 综 合 服 务 区 办 公 楼D 座二层 202-124 室 办公地址:北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B 座9层 法定代表人:丁东华 联系人:郭宝亮 电话:010-59287984 传真:010-59287825 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 27 客服电话:400-111-0889 (28) 上海万得基金销售 有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11 楼B 座 办公地址:上海市浦东新区福山路33 号8楼






































法定代表人:王廷富













































































网址:www.520fund.com.cn



























































客服电话:400-821-0203 (29) 扬州国信嘉利投资 理财有限公司 注册地址:广陵产业园创业路7号






























































办公地址:江苏省扬州市文昌西路56 号公元国际320






































法定代表人:王浩
















































































网址:www.gxjlcn.com







































































客服电话:400-021-6088
































(30) 上海基煜基金销售 有限公司 注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153 室 (上海泰和 经济发展区) 办公地址: 上海市杨浦区昆明路518 号A1002 室 法定代表人:王翔


联系人: 蓝杰 电话: 021-65370077 传真: 021-55085991 客户服务电话: 021-65370077 网址: www.jiyufund.com.cn (31) 武汉市伯嘉基金销 售有限公司 注 册 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 武 汉 中 央 商 务 区 泛 海 国 际SOHO 城 ( 一 期 ) 第7栋23 层1号、4号 办 公 地 址 : 湖 北 省 武 汉 市 江 汉 区 武 汉 中 央 商 务 区 泛 海 国 际SOHO 城 ( 一 期 ) 第7栋23 层1号、4号 法定代表人:陶捷











联系人:孔繁 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 28 电话:027-87006009 网址: http://www.buyfunds.cn 客服电话:400-027-9899


















































































































































(32) 上海陆金所基金销 售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (33) 珠海盈米财富管理 有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号
























































办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12 楼























法定代表人:肖雯













































































联系人:吴煜浩
















































































电话:020-89629021










































































传真:020-89629011










































































客服电话:020-89629066




































































网址:www.yingmi.cn (34) 奕丰金融服务(深 圳)有限公司 注 册 地 址 : 深 圳 市 前 海 深 港 合 作 区 前 湾 一 路1 号A 栋 201 室 ( 入 驻 深 圳 市 前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸城大厦1115、1116 及1307室 法定代表人:TAN YIK KUAN 联系人:项晶晶 电话:0755-8946 0500 传真:0755-2167 4453 客服电话:400-684-0500 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 29 网址:www.ifastps.com.cn (35) 京东金融- 北京肯 特瑞财富投资管理有限公司 注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15






































办公地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15






































法定代表人:陈超













































































联系人:赵德赛
















































































电话:4000888816













































































客服电话:95118
















































































网址:http://fund.jd.com (36) 上海云湾投资管理 有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人:戴新装 联系人:江辉 电话:021-20530224 传真:021-20538999 客服电话:400-820-1515


网址:www.zhengtongfunds.com (37) 北京蛋卷基金销售 有限公司 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 阜 通 东 大 街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507






























































办 公 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 阜 通 东 大 街 1 号院6 号楼2 单元21 层 222507






























































法定代表人:钟斐斐















































客服电话:400-061-8518 网址:https://danjuanapp.com (38) 上海华夏财富投资 管理有限公司 注册地址:北京市西城区金融街33号通泰大厦B 座8层






































办公地址: 北京市西城区金融街33号通泰大厦B 座8层



































法定代表人: 李一梅










































































网址: www.amcfortune.com






























































客服电话:


400-817-5666








































































































平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 30 (39) 中国平安人寿保险 股份有限公司 注册地址:深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公9、10、11 层 办公地址:深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公9、10、11 层 法定代表人:丁新民 联系人:张露 电话:021-38635631 传真:021-50475630 客服电话:95511 转1 网址:http://life.pingan.com/ (40) 华瑞保险销售有限 公司 注 册 地 址 : 上 海 市 嘉 定 区 南 翔 镇 众 仁 路399 号 运 通 星 财 富 广 场1 号楼B 座13、 14 层 办 公 地 址 : 上 海 市 嘉 定 区 南 翔 镇 众 仁 路399 号 运 通 星 财 富 广 场1 号楼B 座13、 14 层 法定代表人:路昊 联系人:茆勇强 电话:021-61058785 传真:021-61098515 客服热线:400-111-5818 网址:http://www.huaruisales.com/ (41 )上海攀赢金融信息服务有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路1207 室306室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室 法定代表人:田为奇 联系人:吴卫东 客服电话:021 —68889082 网址:www.pytz.com (42 )深圳信诚基金销售有限公司 注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋210室 (入驻深圳 市前海 商务秘书有限公司) 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 31 办公地址:深圳市福田区时代财富大厦第49A 单元 法定代表人:周文 联系人:杨涛 客服电话:0755-23946579 网址:www.ecpefund.com (43) 通华财富(上海) 基金销售有限公司 注册地址:上海市浦口区同丰路667弄107号201室 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799 号3号楼9楼 法定代表人: 马刚 客服电话:400-66-95156 网址:www.tonghuafund.com (44) 北京植信基金销售 有限公司 注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人:于龙 网址:https://www.zhixin-inv.com/ 客服电话:400-68-02123


(45)中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路100 号19层 办公地址:上海市黄浦区中山南路100 号17层05单元 法定代表人:弭洪军 联系人:黄鹏 电话:021-33355333 传真:021-63353736 客服电话:400-876-5716 网址:www.cmiwm.com (46 )上海大智慧基金销售有限公司 注 册 地 址 : 中 国 ( 上 海 ) 自 由 贸 易 试 验 区 杨 高 南 路428 号1 号楼1102 、1103 单元


办公地址:中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元


平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 32 法定代表人:申健


联系人:宋楠


客服电 话:021-20292031 网址:https://www.wg.com.cn (47 )济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 客服电话:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com (48 )上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:上海市长宁区金钟路658弄2号楼B 座6楼 法定代表人:燕斌 联系人:陈东 电话:021-52822063-8301 传真:021-62990063 客服电话:4000-466-788 网址:www.66zichan.com (49 )民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海黄浦区北京东路666号H 区(东座)6楼A31 室


办公地址:上海市浦东新区张杨路707 号生命人寿大厦32楼


法定代表人:贲惠琴


联系人:杨一新


电话:021-50206003


传真:021-50206001


客服电话:021-50206003


公司网站:http://www.msftec.com/ (50 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 33 注册地址:北京市丰台区东管头1号2 号楼2-45室 办公地址:北京市宣武门外大街甲1号新华社三工作区5F 法定代表人:钱昊旻 联系人:徐英 电话:010-59336539 传真:010-59336500 客服电话:4008909998 网址:www.jnlc.com (51 )万和证券股份有限公司 注册地址:海口市南沙路49号通信广场二楼 办公地址:深圳 市深南大道7028号时代科技大厦20层西 法定代表人:朱治理 联系人:郭东彤 电话:0755-82830333-115 传真:0755-25170807 客服电话:400-888-2882 网址:www.wanhesec.com (52 )广发证券股份有限公司 注册地址:广州市黄埔区中新广场知识城腾飞一街2号618室 办公地址:广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17-19 、38-44 楼 法定代表人:孙树明 联系人:黄岚 传真:020-87557689 客服电话:95575 网址:www.gf.com.cn (53 )海银基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室 办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼 联系人:毛林 电话:021-80133597 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 34 传真:021-80133413 客服电话:400-808-1016 公司网址:www.fundhaiyin.com (54) 厦门银行股份有限 公司 注册地址:福建省厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 办公地址:福建省厦门市思明区湖滨北路101号商业银行大厦 法定代表人:吴世群 联系人:张碧莹 传真:0592-5050839 客服电话:400-858-8888 网址:www.xmccb.com (55) 华安证券股份有限公司 注册地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 邮政编码:230081 法定代表人:李工 联系人:范超 客服电话:95318 网址:www.hazq.com (56) 世纪证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 邮政编码:518000 法定代表人:姜昧军 联系人:王雯 客服电话:4008-323-000 网址:www.csco.com.cn (57) 上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 35 法定代表人:其实 联系人:潘世友


电话:021-54509998 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (58) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号 黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人:陈柏青 联系人:韩爱彬 电话:021-60897840 传真:0571-26697013 客服电话:400-766-123 网址:www.fund123.cn (59) 弘业期货股份有限公司 注册地址:南京市中华路 50 号弘业大厦 办公地址:南京市中华路 50 号弘业大厦 法定代表人:周剑秋 联系人:郭晓蓉 客服电话:400 -828 -1288 网址:http://www.ftol.com.cn/etrading/ (60) 交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人:彭纯 联系人:曹榕 联系电话:021-58781234 客服电话:95559 传真:021-58408483 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 36 网址:www.bankcomm.com ( 二) 基金注 册登 记机构 名称:平安基金管理有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 办公地址:深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 法定代表人:罗春风 电话:0755-22624581 传真:0755-23990088 联系人:张平 ( 三) 律师事 务所 和经办 律师 律师事务所:北京市京伦律师事务所


地址:北京市海淀区中关村南大街17 号韦伯时代中心C 座1910 负责人:曹斌(执业证号:11101200110651368 ) 电话:010-68938188 传真:010-88578761 经办律师:杨晓勇(执业证号:11101200210185600 ) 伍柳(执业证号:11101201010583675 ) 联系人:杨晓勇(执业证号:11101200210185600 ) ( 四) 会计师 事务 所和经 办注 册会计 师 会计师事务 所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11 楼 办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11 楼 法定代表人:李丹


联系电话: (021 )2323 8888


传真电话: (021 )2323 8800


经办注册会计师:曹翠丽、陈怡


联系人:陈怡 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 37 四 、基 金的 名称 平安财富宝货币市场基金 五 、基 金的 类型 货币市场基金 六 、基 金的 运作 方式 契约型开放式 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 38 七 、基 金的 投资 ( 一) 投资目 标 在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上, 力争获 得超越业绩比较基准的稳定回报。 ( 二) 投资范 围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具, 包括现金, 期限一 年以内 (含一年) 的银 行存款、 同业存单, 期 限在一年以内 (含一年 ) 的债券回 购, 期限在一年以内 ( 含一年) 的中央银行票据, 剩余期限在397 天 以内 (含397 天) 的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券, 中国证监会、 中国人民 银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 ( 三) 投资策 略 本基金根据对未来短期利率变动的预测, 确定和调整基金投资组合的平均剩 余期限。 对各类投资品种进行定性分析和定量分析方法, 确定和调整参与的投资 品种和各类投资品种的配置比例。 在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础 上,力争获得稳定的当期收益。 1 、整体资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、 财政与货币政策、 金融监管政策、 短期资金市 场状况等因素的分析, 综合判断未来短期利率变动, 对投资组合的平均剩余期限 进行控制。 (1 )利率预期分析 通过对通货膨胀、GDP 、 货币供应量、 国际利率水平、 金融监管政策取向等 跟踪分析, 形成对基 本面的宏观研判。 同时, 结合微观层面研究, 主要考察指标 包括: 央行公开市场操作、 主要机构投资者的短期投资倾向、 债券供给、 回购抵 押数量等,合理预期货币市场利率曲线动态变化。 (2 )动态调整投资组合平均剩余期限 根据利率预 期分析 ,动 态确定并控 制投资 组合 平均剩余期 限在120天 以内。平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 39 当市场利率看涨时, 适度缩短投资组合平均剩余期限, 即减持剩余期限较长投资 品种增持剩余期限较短品种, 降低组合整体净值损失风险; 当市场看跌时, 则相 对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资 品 种 , 获 取 超 额 收 益 。 2 、类属资产配置策略 类属资 产配置指投资组合在各类投资品种如央行票据、 国债、 金融债、 企业 短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。 作为现金管理工具本基金将根 据各类投 资品种 的流动 性、收益 性和风 险特征 ,利用定 性分析 和定量 分析方法, 决定参与的投资品种和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合。 (1 )流动性分析 通过对市场资金面、 基金申购赎回金额的变化进行动态分析, 确定本基金的 流动性目标。 在此基础上, 基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之 间寻找平衡,以满足组合的日常流动性需求。 (2 )收益- 风险分析 通过分析 各类投 资品种 的相对收 益 、利 差变化 、市场容 量、信 用等级 情况、 流动性风险、 信用风险等因素来确定配置比例和期限组合, 寻找具有投资价值的 投资品种 ,增持 相对低 估、价格 将上升 的,能 给组合带 来相对 较高回 报的类属; 减持相对高估、 价格将下降的, 给组合带来相对较低回报的类属, 借以取得较高 的总回报。 3 、个券选择策略 在个券选择层面, 本基金将首先从安全性角度出发, 优先选择央票、 短期国 债等高信用等级的债券品种以规避信用违约风险。 对于信用评级等级较高 (符合 法规规定的级别) 的企业债、 短期融资券等信用类债券, 本基金也可以进行配置。 除考虑安全性因素外,在具体的 券种选择上,基金管理人将遵循以下原则: (1 )根据 明细资 产的 剩余期限 、资信 等级、 流动性指 标(流 通总量 、日均 交易量) ,决定是否纳入组合; (2 )根据 个别债 券的 收益率( 到期收 益率、 票面利率 、利息 支付方 式、利 息税务处理)与剩余期限的配比,对照基金的收益要求决定是否纳入组合; (3 ) 根据个别债券的流动性指标 (发行总量、 流通量、 上市时间) , 决定投 资总量。 (4 )若出 现因市 场原 因所导致 的收益 率高于 公允水平 ,则该 券种价 格出现平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 40 低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。 4 、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具, 必须具备较高的流动性。 基金管理人在密切关注 基金的申购赎回情况、 季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上, 对投资组 合的现金比例进行优化管理。 基金管理人将在遵循流动性优先的原则下, 综合平 衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例, 通过现金留存、 持有高 流动性券种、 正向回购、 降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性, 以满 足日常的基金资产变现需求。 5 、套利策略 由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异, 以及资金供求失衡导 致的中短期利率异常差异, 使得债券现券市场上存在着套利机会。 本基金通过分 析货币市场变动趋势、 各市场和品种之间的风险收益差异, 把握无风险套利机会, 包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、 在充分论证套利可行性的基础 上的跨期限套利等。 基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下, 适当 参与市场的套利, 捕捉和把握无风险套利机会, 进行跨市场、 跨品种操作, 以期 获得安全的超额收益。 ( 四) 投资决 策依 据和决 策程 序 1 、决策依据 以《基金 法》 、 基金合 同、公司 章程等 有关法 律法规为 决策依 据,并 以维护 基金份额持有人利益作为最高准则。 2 、决策程序 (1 )公司 设立投 资决 策委员会 ,根据 宏观 经 济和固定 收益市 场的具 体情况 决定基金固定收益资产的战略配置比例; (2 )基金 经理在 投资 决策委员 会确定 的战略 资产配置 比例下 ,根据 市场情 况对具体投资结构进行战术性调整; (3 )基金 经理根 据各 基金的投 资目标 、原则 及比较基 准,拟 定各基 金的资 产配置和个别资产投资计划; (4 )基金 债券库 的建 立和维护 参照《 平安基 金管理有 限公司 债券库 管理制 度》执行,基金经理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合; 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 41 (5 )集中交易室按有关交易规则执行,并将有关信息反馈基金经理; (6 )基金 绩效评 估岗 及风险管 理岗定 期进行 基金绩效 评估, 并向投 资决策 委员会提交综合评估意见和改进方案; (7 )风险 管理委 员会 对识别、 防范、 控制基 金运作各 个环节 的风险 全面负 责, 尤其重点关注基金投资组合的风险状况; 基金绩效评估岗及风险管理岗重点 控制基金投资组合的市场风险和流动性风险。 ( 五) 投资限 制 1 、本基金不得投资于以下金融工具: (1 )股票; (2 )可转换债券、可交换债券; (3 )信用等级在AA+ 级 以下的债券与非金融企业债务融资工具; (4 )以定 期存款 利率 为基准利 率的浮 动利率 债券,已 进入最 后一个 利率调 整期的除外; (5 )中国证监会禁止投资的其他金融工具。 若法律法规或监管部门取消上述禁止性规定, 如适用本基金, 则基金管理人 在履行适当程序后,本基金投资可不受上述规定限制。 2 、本基金的投资组合将遵循以下比例限制: (1 )同一 机构发 行的 债券、非 金融企 业债务 融资工具 及其作 为原始 权益人 的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10% , 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券除外; (2 )本基金总资产不得超过基金净资产的140% ; (3 ) 当本基金前10名份 额 持 有 人 的 持 有 份 额 合 计 不 超 过 基 金 总 份 额 的20% 时, 本基金 投资组合 的 平均剩余期 限在每个 交 易日均不得 超过120 天 ,平均剩余 存续期不得超过240天; (4 ) 当本基金前10 名 份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50% 时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天 , 平均剩余存续期不得超过120 天; 投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及5 个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30% ; (5 ) 当本基金前10 名 份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20% 时,平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 42 本基金投资组合的 平均剩余期限不得超过90天 , 平均剩余存续期不得超过180 天; 投资组合中现金、 国债、 中央银行票据、 政策性金融债券以及5 个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20% ; (6 )本基 金与由 基金 管理人管 理的其 他基金 持有一家 公司发 行的证 券,不 得超过该证券的10% ; (7 ) 投 资 于 固 定 期 限 银 行 存 款 的 比 例 , 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的30%,但 如果基金投资有存款期限, 但协议中约定可以提前支取的银行存款, 不受该比例 限制; (8 )投资 于具有 基金 托管资格 的同一 商业银 行的存款 、同业 存单, 合计不 得超过基金资产净值的20% ; 投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、 同业存单,合计不得超过基金资产净值的5% ; (9 ) 本基金持有的全部 资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的20% ; 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过该资产支 持证券规模的10% ;


本基金管 理人管 理的全 部基金投 资于同 一原始 权益人的 各类资 产支持 证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10% ; (10) 除发生巨额赎回 、 连续3 个交易日累计 赎回20% 以上或者连续5 个交易 日累计赎回30% 以上的情形外, 债券正回购的资金余额占基金资产净值 的比例不 得超过20% ; (11) 现金、 国债、 中 央银行票据、 政策性金融债券占基金资产净值的比例 合计不得低于5% ; (12 ) 当本基金前10 名 份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的20% 时, 现金 、国债、 中央 银行票据 、政策性 金融 债券以及5 个交易日 内 到期的其他 金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10% ;


(13 ) 到期日在 10 个 交易日以上的逆回购、 银行定期存款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30% ; (14 )在全国银 行间同 业市场的债 券回购 最长 期限为1 年, 债券回 购 到期后 不得展期; (15 ) 本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款 及其发行的同业存单与债券, 不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10% ; 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 43 (16) 本基金投资于主 体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过10% , 其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值 的比例合计不得超 过2% 。 金 融 工 具 包 括 债 券 、 非 金 融 企 业 债 务 融 资 工 具 、 银 行 存款、 同业存单、 相关 机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的 其他品种; 且本基金投资于主体信用评级低于AA+ 的商业银行的银行存款与同业 存单的, 应当经基金管 理人董事会审议批准, 相关交易应当事先征得基金托管人 的同意,并作为重大事项履行信息披露程序; (17) 本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净 值的10% 。 因证券市场波动、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金 不符合本条款所规定比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资; (18) 本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的, 可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (19)中国证监会规定 的其他比例限制。 除上述第 (11 ) 、 (17 ) 、 (18) 条外, 因基金规模或市场变化导致本基金投资 组合不符合以上比例限制的, 基金管理人应在10个交易日内调整完毕 , 以达到上 述标准,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另 有 规 定 的 , 从 其 规 定 。 3 、本基金 投资的 资产 支持证券 须具有 评级资 质的资信 评级机 构进行 持续信 用评级 ,且 其信用 评级 应不低 于国 内信用 评级 机构评 定的AAA 级或 相 当于AAA 级 的信用级别。 本基金持有的资产支持证券信用等级下降、 不再符合投资标准的, 基金管理 人应在评级报告发布之日起3 个月内对其予以全部卖出。 4 、若法律 法规或 中国 证监会的 相关规 定发生 修改或变 更,基 金管理 人履行 适当程序后,本基金可相应调整投资限制规定。 基金管理 人应当 自基金 合同生效 之日起6 个月 内使基金 的投资 组合比 例符合 基金合同的有关约定。 基金运作期间, 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金 合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开 始。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 44 (六) 业绩 比较基 准 本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期, 支取时需提前通知银行, 约定支取日期和金额 方可支取的存款, 具有存期灵活、 存取方便的特征, 同时可获得高于活期存款利 息的收益。 本基金为货币市场基金, 具有低风险、 高流动性的特征。 根据基金的 投资范围、 投资目标及流动性特征, 选取同期七天通知存款利率 (税后) 作为本 基金的业绩比较基准。


如果今后法律法规发生变化, 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时, 经基金管理人和基金托管人协商一致后, 本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 ( 七) 风险收 益特 征 本基金为 货币市场基金, 本基金的风险和预期收益低于股票型基金、 混合型 基金、债券型基金。 ( 八) 基金管 理人 代表基 金行 使权利 的处 理原则 及方 法 1 、基金管 理人按 照国 家有关规 定代表 基金独 立行使债 权人权 利,保 护基金 份额持有人的利益; 2 、有利于基金财产的安全与增值; 3 、不通过 关联交 易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三 人牟取任何不当利益。 ( 九) 其他 1 、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 : (1 ) 、承销证券; (2 ) 、违反规定向他人贷款或者提供担保; (3 ) 、从事承担无限责任的投资; (4 ) 、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5 ) 、向基金管理人、基金托管人出资; (6 ) 、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 45 (7 ) 、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或 者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循持有人 利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评 估机制, 按照市场公 平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并按法律法规予以 披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 2 、投资组合平均剩余期限 与平均剩余存续期 限的计算 (1 ) 、计算公式


本基金按下列公式计算平均剩余期限:


(Σ 投 资 于 金 融 工 具产 生 的 资 产 × 剩 余 期 限- Σ 投资于金融工具产 生的负 债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/ ( 投资于金融工具产生的资产- 投资于 金融工具产生的负债+债券正回购)


本基金 按下列公式计算平均剩余存续期限:


(Σ 投 资 于 金 融 工 具产 生 的 资 产 × 剩 余 存 续期 限- Σ 投 资 于 金 融 工具 产 生 的负债×剩余存续期限+ 债券正回购×剩余存续期限) / (投资于金融工具产生的 资产- 投资于金融工具产生的负债+ 债券正回购) (2 ) 、各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定


1 ) 银行活期存款、 清 算备付金、 交易保证金 的剩余期限和剩余存续期限为0 天; 证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数 计算; 2 )回购( 包括正 回购 和逆回购 )的剩 余期限 和剩余存 续期限 以计算 日至回 购协议到期日的实际剩余天 数计算; 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和 剩余存续期限为该基础债券的剩余期限, 待返售债券的剩余期限和剩余存续期限 以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算; 3 )银行定 期存款 、同 业存单的 剩余期 限和剩 余存续期 限以计 算日至 协议到 期日的实际剩余天数计算; 有存款期限, 根据 协议可提前支取且没有利息损失的 银行存款, 剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算; 银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算; 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 46 4 )中央银 行票据 的剩 余期限和 剩余存 续期限 以计算日 至中央 银行票 据到期 日的实际 剩余天数计算; 5 )组合中 债券的 剩余 期限和剩 余存续 期限是 指计算日 至债券 到期日 为止所 剩余的天数,以下情况除外: 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调 整日的实际剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期 日的实际剩余天数计算。 ( 十) 基金投 资组 合报告 基金管理人的 董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈 述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定, 复核了本报告中的 财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核内容不存在虚假记载、 误 导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2018年12 月31日 ,本财务数据未经审计。 1.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (%) 1 固定收 益投 资 29,424,186,096.94 47.41 其中: 债券 28,503,600,388.23 45.93 资产支 持证 券 920,585,708.71


1.48 2 买入返 售金 融资 产 2,309,643,784.47 3.72 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 29,478,704,577.92 47.50 4 其他资 产 851,888,561.72 1.37 5 合计 62,064,423,021.05 100.00


1.2 报 告期 债券回 购融 资情况


序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.33 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 47 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额( 元) 占基金 资产 净值 的比 例 (%) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 5,823,516,784.69 10.36 其中: 买断 式回 购融 资 - - 注: 本报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占 资产净 值比 例的 简单 平均 值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的20% 。 1.3 基金 投 资组合 平均 剩余期 限 1.3.1 投 资 组 合平 均剩余 期限 基本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 108 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 115 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 69


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情 况说 明 本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 120 天。 1.3.2 报 告 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例


序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产 净值的 比例 (% )


各期限 负债 占基 金资 产净 值的比 例(%) 1 30 天 以内 9.90


10.36


其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 0.09 - 2 30 天( 含)-60 天 10.17 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含)-90 天 43.64 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含)-120 天 4.48 - 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 120 天(含)-397 天( 含) 41.07


- 其中: 剩余 存续 期超 过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 109.26 10.36


平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 48 1.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明 本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 存续 期未 超 过240 天。 1.5 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合


序号 债券品 种 摊余成 本( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 119,923,224.91 0.21 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 2,906,228,302.60 5.17 其中: 政策 性金 融债 2,906,228,302.60 5.17 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 2,150,297,418.76 3.83 6 中期票 据 20,144,206.12 0.04 7 同业存 单 23,307,007,235.84 41.47 8 其他 - - 9 合计 28,503,600,388.23 50.71 10 剩余存 续期 超过 397 天的浮 动利率 债券 49,771,099.80 0.09


1.6 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张 ) 摊余成 本( 元)


占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 180207 18 国开 07 9,100,000 909,726,705.18 1.62 2 111870087 18 宁 波银 行CD245 7,000,000 696,514,907.66 1.24 3 111816378 18 上 海银 行CD378 7,000,000 695,546,973.83 1.24 4 111816367 18 上 海银 行CD367 5,000,000 497,256,621.11 0.88 5 111808333 18 中 信银 行CD333 5,000,000 495,958,703.50 0.88 6 111871644 18 盛 京银 行CD574 5,000,000 492,265,128.39 0.88 7 180201 18 国开 01 4,750,000 475,133,520.14 0.85 8 111808330 18 中 信银 行CD330 4,500,000 446,405,452.00 0.79 9 111889925 18 北 京农 商银行 CD097 4,000,000 398,049,420.37 0.71 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 49 10 111870140 18 东 莞农 村商业 银行 CD124 4,000,000 397,947,999.31 0.71


1.7 “ 影 子定价 ” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的 基金 资产净值 的偏 离


项目 偏离情 况


报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5%间的 次数 0 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1431% 报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0259% 报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均 值 0.0900%


报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况 说明 本基金 本报 告期 内未 出现 负偏离 度的 绝对 值达 到 0.25% 的 情况 。 报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情况说明 本基金 本报 告期 内未 出现 正偏离 度的 绝对 值达 到 0.5% 的情 况。 1.8 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券 投 资明 细


序号 债券代 码 债券名 称 数量( 份) 公允价 值( 元)


占基金 资产 净 值比例 (% ) 1 149920 18 花呗 6A 900,000.00 90,000,000.00 0.16 2 139275 蚁信06A 800,000.00 80,000,000.00 0.14 2 156087 花呗66A1 800,000.00 80,000,000.00 0.14 3 139053 深借 呗2A 700,000.00 70,405,600.65 0.13 4 156081 18 建花 3A 600,000.00 60,000,000.00 0.11 4 149614 借呗51A1 600,000.00 60,000,000.00 0.11 4 149380 18 花06A1 600,000.00 60,000,000.00 0.11 5 156126 国花01A 500,000.00 50,000,000.00 0.09 5 149687 借呗52A1 500,000.00 50,000,000.00 0.09 6 139204 链融6A1 400,000.00 40,000,000.00 0.07 6 149864 18 花15A1 400,000.00 40,000,000.00 0.07 7 139254 万科28A1 300,000.00 30,023,494.46 0.05 8 139183 蚁信05A 300,000.00 30,000,000.00 0.05 8 149086 借呗49A1 300,000.00 30,000,000.00 0.05 9 149127 18 花01A1 200,000.00 20,100,188.40 0.04 10 156176 金地05A 200,000.00 20,017,618.10 0.04


平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 50 1.9 投 资组 合报告 附注 1.9.1 本基金 采用 摊余 成本 法计 价, 即 计价 对象 以买 入成 本列示 , 按 实际 利率 并考 虑其买 入时 的溢价 与折 价, 在其 剩余 期限内 摊销 , 每 日计 提收 益。 本 基金 采用 固定 份额 净值, 基金 账面 份额净 值始 终保 持1.00 元。 1.9.2 银保监 会 于2018 年11 月19 日 做出 银保 监银 罚决 字 〔2018 〕14 号处 罚决 定, 由于中 信 银行股 份有 限公 司( 以下 简称 “ 公司 ”) : (一 )理 财资金 违规 缴纳 土地 款; ( 二)自 有资 金 融资违 规缴 纳土 地款 ; (三 ) 为非 保本 理财 产品 提供 保本承 诺; (四) 本行 信贷 资金为 理财 产 品提供 融资 ; ( 五) 收 益权 转让业 务违 规提 供信 用担 保; ( 六) 项 目投 资审 核严 重缺位 。 根 据 相关规 定对 公司 罚 款 2280 万元。 本基 金管 理人 对该 公司进 行了 深入 的了 解和 分析, 认为 该 事项有 利于 公司 规范 开展 业务, 对公 司的 偿债 能力 暂不会 造成 重大 不利 影响 。 我们 对该 证券 的投资 严格 执行 内 部 投资 决策流 程, 符合 法律 法规 和公司 制度 的规 定。 报告期 内 , 本 基金 投资 的前 十名证 券的 其余 九名 证券 的发行 主体 没有 被监 管部 门立案 调 查或在 本报 告编 制日 前一 年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情况 。 1.9.3 其 他 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 200,521,095.93 3 应收利 息 264,797,361.98 4 应收申 购款 386,570,103.81 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 - 7 其他 - 8 合计 851,888,561.72 1.9.4 投 资 组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分


由 于四 舍五 入原 因, 分 项之和 与合 计可 能有 尾差 。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 51 八 、基 金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、 自基 金合同 生效 以来 (2014 年8 月21 日 ) 至2018 年12 月31 日基 金份 额净 值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较 : 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标 准差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 2014.8.21-2014.12.31 1.8023% 0.0048% 0.4988% 0.0000% 1.3035% 0.0048% 2015.1.1-2015.6.30 2.3913% 0.0073% 0.6788% 0.0000% 1.7125% 0.0073% 2015.7.1-2015.12.31 1.8879% 0.0069% 0.6900% 0.0000% 1.1979% 0.0069% 2016.1.1-2016.6.30 1.5393% 0.0068% 0.6825% 0.0000% 0.8568% 0.0068% 2016.7.1-2016.12.31 1.4098% 0.0013% 0.6900% 0.0000% 0.7198% 0.0013% 2017.1.1-2017.6.30 1.9642% 0.0009% 0.6787% 0.0000% 1.2855% 0.0009% 2017.7.1-2017.12.31 2.2241% 0.0005% 0.6900% 0.0000% 1.5341% 0.0005% 2018.1.1-2018.6.30 2.1561%





0.0010% 0.6788% 0.0000% 1.4773% 0.0010% 2018.7.1-2018.12.31 1.7565% 0.0013% 0.6900% 0.0000% 1.0665% 0.0013% 自基金 合同 生效 起至 今 18.4908% 0.0048% 5.9775% 0.0000% 12.5133% 0.0048% 业绩比较基准: 同期七 天通知 存款 利率 (税 后) 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 52 二、自基金合同生效以来基金份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准 收益 率比较: 注:1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年8 月21 日 正式 生效, 截至 报告 期末 已满 四年 ; 2 、按照 本基金 的基金 合同 规定,基 金管 理人应 当自 基金合同 生效 之日起 六个 月内使 基 金的投 资组 合比 例符 合基 金合同 的约 定 , 截至 报告 期末本 基金 已完 成建 仓。 建仓结 束时 , 各 项资产 配置 比例 符合 基金 合同的 约定 。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 53 九 、基 金的 费用 与税 收 ( 一) 基金费 用的 种类 1、基 金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金销售服务费; 4、基金财产拨划支付的银行费用; 5、基金合同生效后的基金信息披露费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费; 8、基金的证券交易费用; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、依法可以在基金财产中列支的其他费用 。 ( 二) 上述基金费用由 基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格 确定,法律法规另有规定时从其规定。 ( 三) 基金费 用计 提方法 、计 提标准 和支 付方式 1 、基金管理人的基金管理费 基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.20% 年费率计提。 在通常 情况下 ,基 金管 理费按 前一日 基金 资产 净值的0.20% 年费 率计 提。计 算方法如下: H=E ×0.20% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人 发送基金 管理 费划款指 令,基金 托管 人复核后 于次月前5 个 工作日内从 基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等, 支付日期顺 延。 2 、基金托管人的基金托管费 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 54 基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.07% 年费率计提。 在通常 情况下 ,基 金托 管费按 前一日 基金 资产 净值的0.07% 年费 率计 提。计 算方法如下: H=E ×0.07% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基 金托管人 发送基金 管理 费划款指 令,基金 托管 人复核后 于次月前5 个 工作日内从 基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法 定节假日、公休假等, 支付日期顺 延。 3 、销售服务费 本基金的年销售服务费率为0.05%, 销售服务费的计算公式具体如下: H =E ×0.05% ÷当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净 值 基金销售服务费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人 向基金托 管人发送 基金 管理费划 款指令, 基金 托管人复 核后于次 月前5 个工作日 内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若 遇法定节假日、公休假 等, 支付日 期顺延。 4 、 本章第 (一) 款第4 至第10项费用由基金管 理人和基金托管人根据有关法 规及相应协议的规定,列入当期基金费用。 ( 四) 不列入 基金 费用的 项目 本章第 (一) 款约定以外的其他费用, 基金管理人和基金托管人因未履行或 未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失, 以及处理与基金运作无关的 事项发生的费用等不 列入基金费用。 ( 五) 基金管 理费 、基金 托管 费和销 售服 务费的 调整 基金管理人和基金托 管人可协商酌情调低基金管理费、 基金托管费和销售服 务费, 无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 55 ( 六) 基金税 收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。


平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 56 十 、其 他应 披露 事项 (一)本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。


(二) 最近半年本基金管理人、 基金托管人及高级管理人员没有受到任何处 罚。 (三)2018年8 月21日至2019年2 月20 日发布 的公告: 1 、2018 年8 月27日,平 安财富宝货币市场基金2018 年半年度报告以及 摘要 ; 2 、2018 年9 月5 日,关 于旗下部分基金新增民商基金销售(上海)有限公司 为销售机构的公告; 3 、 2018年9 月22日, 平 安财富宝货币市场基金2018 年国庆节前暂停申 购、 转 换转入及定期定额投资业务的公告; 4 、2018 年9 月25日,关 于新增平安财富宝货币市场基金销售机构的公告; 5 、2018 年9 月29日,平 安财富宝货币市场基金招募说明书更新(2018 年第2 期)以及摘要; 6 、2018 年10 月16 日, 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金在中国平安 人寿保险股份有限公司开通基金定投业务的公告; 7 、2018 年10 月25 日, 平安财富宝货币市场基金2018 年第3 季度报告 ; 8 、2018 年10 月31 日, 关于旗下部分基金新增弘业期货股份有限公司为销售 机构的公告; 9 、 2018 年11月2 日, 关 于平安大华基金管理有限公司注册资本、 股权及法定 名称变更事宜的公告; 10 、 2018 年11 月28日, 关 于平安基金管理有限公司旗下基金更名事宜的公告; 11 、 2018 年11 月29日, 关于子公司深圳平安汇 通财富管理有限公司增加注册 资本的公告; 12 、2018 年12 月6 日, 关于旗下部分基金参与平安银行费率调整的公告; 13 、 2018年12 月17 日, 关于旗下部分基金新增大华银行 (中国) 有限公司为 销售机构公告; 14 、 2018 年12 月21日, 平安基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海天 天基金销售有限公司为销售机构的公告; 15 、 2018 年12 月25日 , 平 安财富宝货币市场基金2019年元旦假期前暂停 申购、平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 57 转换转入及定期定额投资业务的公告; 16 、 2018年12 月25 日, 关于旗下部分基金新增蚂蚁 (杭州) 基金销售有限 公 司为销售机构的公告; 17 、2019 年1 月3 日,平 安基金管理有限公司关于直销账户名称变更 的 公 告 ; 18 、2019 年1 月17 日, 关于不法分子冒用“花生宝”名义开展非法金融业务 的严正声明; 19 、2019 年1 月18 日, 平安财富宝货币市场基金2018 年第4 季度报告 ; 20 、2019 年1 月29 日, 平安财富宝货币市场基金春节假期前暂停申购、转换 转入及定期定额投资业务的公告; 21 、 2019 年2 月12日, 平 安基金管理有限公司关于直销账户名称变更的公告; (四) 《 招募说 明书》 与本次更 新的招 募说明 书内容若 有不一 致之处 ,以本 次更新的招募说明书为准。 平安基金 管理有 限公司












































招募说明书更 新 摘要 (2019 年第 1 期) 58 十 一、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明 依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 等 其他相关法律法规的要求及基金 合同的规定, 对2018 年9 月29 日公布的 《 平安财富宝货币市场基金招募说明书 更新(2018 年第2 期) 》进行了更新,主要更新的内 容如下: 1、 根据最新资料,更新了“重要提示”部分。 2、 根据最新资料,更新了“一、绪言”部分。 3、 根据最新资料,更新了“二、释义”部分。 4、 根据最新资料,更新了“三、基金管理人” 。 5、 根据最新资料,更新了“四、基金托管人” 。 6、 根据最新资料,更新了“五、相关服务机构” 。 7、 根据最新资料,更新了“八、基金份额的申购与赎回” 。 8、 根据最新资料,更新了“九、基金的投资” 。 9、 根据最新资料,更新了“十、基金的业绩” 。 10、 根据最新资料,更新了“十二、基金资产的估值” 。 11、 根据最新资料,更新了“十六、基金的信息披露” 。 12、 根据最新资料,更新了“十七、风险揭示” 。 13、 根据最新资料, 更新了 “二十一、 对基金份额持有人的服务” 。 14、 根据最新资料,更新了“二十二、其他应披露的事项” 。 15、 根据最新情况, 更新了 “第二十三部分、 对招 募说明书更新 部分的说明。 ” 16、 根据最新资料,更新了“二十五、备查文件” 。 平安基金管理有限公司




































































2019 年4 月2 日