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华泰紫金零钱宝货币市场基金招募说明书
(更新)摘要 
【重要提示】 
1、本基金根据 2017 年 6 月 14 日中国证券监督管理委员会《关于准予华泰紫金零钱 
宝货币市场基金注册的批复》 （证监许可[2017]907 号）准 予注册。基金合同已于 2017 
年 8 月 24 日正 式生效。 
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市 
场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人 
依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 
盈利，也不保证最低收益。 
3、本基金投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生 
波动。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投 
资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类 
风险。本基金投资中的风险包括：基金收益为负的风险、流动性风险、利率风险、信用 
风险、再投资风险、通货膨胀风险、操作风险、政策风险、估值风险、技术风险、不可抗 
力、投资资产支持证券的风险、杠杆风险、债券收益率曲线风险等相关风险。本基金为 
货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其预期风险和预期收益均低于股票 
型基金、混合型基金及债券型基金。 
4、本基金募集的目标客户为可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 
和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 
资人。本基金募集对象不包括特定的机构投资者。 
5、基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起 
交收违约，导致停止申购赎回业务，造成投资者损失由基金管理人承担。 
6、投资有风险，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行 
或者存款类金融机构。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明 
书》 、基金合同等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主 
判断基金的投资价值并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资 
决策，自行承担投资风险。 
7、本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50% ， 但在本基金 
运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50% 比例的除外。 
8、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并 
不构成对本基金业绩表现的保证。 
9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
10、基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在投资人作出投资决 
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 2 
月 23 日, 有关财 务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日（未经审计） 。 
第一部分基金管理人 
一、基金管理人概况 
名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区东方路 18 号 21 层 
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区东方路 18 号 21 层 
法定代表人：崔春 
成立时间：2014 年 10 月 16 日 
注册资本：26 亿元 
存续期间：持续经营 
联系人： 周维佳 
联系电话：4008895597 
华泰证券（上海）资产管理有限公司是经中国证监会证监许可［2014］679 号文 
批准， 由华泰证券股份有限公司设立的全资资产管理子公司。2014 年 10 月成立时， 注 
册资本 3 亿元 人民币。2015 年 10 月增加注 册资本至 10 亿 元人民币。2016 年 7 月增加注 册 
资本至 26 亿元 人民币。 
二、主要成员情况 
1、基金管理人董事会成员 
崔春女士，董事长，毕业于中国人民银行总行金融研究所货币银行学专业，获硕 
士学位。曾任中国光大国际信托投资公司证券部经理，光大证券有限公司总裁办高级 
经理，中国建设银行总行计划财务部副处长、金融机构部副处长，嘉实基金管理有限 
公司固定收益部总监， 中国国际金融股份有限公司资产管理部副总经理、执行总经 
理、董事总经理，兼任中金香港资产管理有限公司董事。2015 年 5 月 加入华泰证券（上 
海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司董事长。 
孟庆林先生，董事，毕业于东北财经大学工业经济专业，获学士学位。曾在徐州工 
程机械集团任职，1998 年 5 月加入华泰证券，曾任徐州营业部总经理助理、徐州中山南 
路营业部副总经理、广州机场路营业部总经理、南京解放路营业部总经理、机构业务 
部总经理、上海分公司总经理。现任华泰证券股份有限公司经纪及财富管理部（原经 
纪业务总部）总经理、职工监事，兼任江苏股权交易中心有限责任公司董事。 
费雷先生，董事，毕业于北方交通大学财务会计专业，获学士学位。曾任南京铁路 
分局浦口车辆段财务科会计、江苏省农业投资公司财务部主管会计、江苏省国际信托 
投资公司财务部副科长、江苏省国际信托投资公司隆信置业有限公司财务部副总经 
理、信泰证券有限责任公司财务部副总经理。2009 年 9 月加入华泰证券，现任华泰证券 
股份有限公司计划财务部总经理。 
陈天翔先生，董事，毕业于武汉理工大学通信工程专业，获学士学位。曾任东方通 
信股份有限公司工程师、南京欣网视讯科技股份有限公司项目经理。2007 年加入华泰 
证券，现任华泰证券股份有限公司网络金融部总经理。 
2、基金管理人监事会成员 
戴斐斐女士，监事，毕业于南京理工大学会计学专业，获学士学位。曾在南京金笔 
厂、中外合资南京荣华公司任职，1994 年 12 月加入华泰 证券，曾任稽查监察总部高级 
经理、计划财务部高级经理、独立存管部副总经理、上海管理总部财务清算中心主任、 
计划财务部副总经理兼清算中心主任等职务。现任华泰证券股份有限公司运营中心 
总经理，兼任江苏股权交易中心有限责任公司董事，兼任证通股份有限公司董事。 
3、高级管理人员 
崔春女士，董事长。 （简历请参照上述董事会成员介绍） 
朱前女士，副总经理（主持工作） ，毕业于复旦大学经济学院世界经济专业，获硕 
士学位。曾在东方证券有限责任公司、富通基金管理公司、海富通基金管理有限公司 
任职，曾任中国国际金融有限公司资产管理部机构事业部负责人、执行总经理。2015 年 3 月加入华 泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限 
公司副总经理（主持工作） 。 
刘玉生先生，副总经理，毕业于武汉大学政治经济学专业，获博士学位。曾任建设 
银行总行清算中心副主任科员、主任科员、副处长，中国证券登记结算有限责任公司 
业务发展部副总监、基金业务部主持工作副总监、总监，长安基金管理有限公司督察 
长。2016 年 4 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产 
管理有限公司副总经理。 
席晓峰先生，首席风险官、合规总监、督察长、合规风控部负责人，毕业于北京航 
空航天大学计算机应用专业，获硕士学位。曾任华夏证券研究所金融工程分析师，上 
投摩根基金管理有限公司风险管理部风险经理， 国泰基金管理有限公司稽核监察部 
总监助理，中国国际金融有限公司资产管理部高级经理、副总经理，兼任风险管理委 
员会主席。2015 年 1 月加入华 泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上 
海）资产管理有限公司首席风险官、合规总监、督察长、合规风控部负责人。 
4、基金经理 
李博良女士， 金融工程学硕士，2013 年加 入华泰证券从事资产管理业务，2015 年 
进入华泰证券（上海）资产管理有限公司从事固定收益产品投资及交易工作，现任华 
泰紫金零钱宝货币市场基金基金经理；2018 年 3 月至今， 任华泰紫金智盈债券型证券 
投资基金基金经理；2019 年 2 月至今， 任华泰紫金季季享享定期开放债券型发起式证 
券投资基金基金经理。 
5、基金固收投资决策委员会成员 
主席：甘华先生 
成员：陈玉强先生（交易部负责人） ；陈晨女士（基金固收部负责人） ；阮毅（现任 
基金固收部固定收益投资岗） 。 
6、上述人员之间不存在近亲属关系。 
三、基金管理人的职责 
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份 
额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 
产； 
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方 
式管理和运作基金财产； 
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管 
理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记 
账，进行证券投资； 
6、除依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 
及任何第三人牟取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合 
《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份 
额申购、赎回的价格； 
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10、编制季度、半年度和年度基金报告； 
11、严格按照《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》 、 《基金 
合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄 
露； 
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 
基金收益； 
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15、依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 
15 年以上； 
17、确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投 
资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料， 
并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 
配； 
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知 
基金托管人； 
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管 
人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基 
金托管人追偿； 
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务 
的行为承担责任； 
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律 
行为； 
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》不能生效，基 
金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集 
期结束后 30 日 内退还基金认购人； 
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26、建立并保存基金份额持有人名册； 
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
四、基金管理人的承诺 
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健 
全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制 
制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）侵占、挪用基金财产； 
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； 
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效 
措施，防止违反基金合同行为的发生； 
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 
法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 
五、基金经理承诺 
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 
取最大利益； 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投 
资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交 
易活动； 
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
六、基金管理人的内部控制制度 
1、内部控制制度概述 
为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各类风 
险，最大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，本基金管理人建立了科学合理、 
控制严密、运行高效的内部控制制度。 
内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开， 是公司各项基本管 
理制度的纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、内控原 
则、控制环境、内控措施等。 
2、内部控制目标 
（1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成 
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司资产管理业务的持续、 
稳定、健康发展。 
（3）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及客户资产的安全完整，维护 
公司股东的合法权益，并最大限度地保护投资人的合法权益。 
（4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时。 
（5）保证公司内部规章制度的贯彻执行，提高公司经营效益。 
3、内部控制原则 
（1）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司 
各个部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护 
内控制度的有效执行。 
（3）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托资产、 
自有资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立合规风控部，承担内部控制监督 
检查职能，对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。 
（4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前台业务 
运作与后台管理支持适当分离。 
（5）成本效益原则。公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况相适应， 运用科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标。 
4、控制环境 
内部控制环境主要包括公司所有权结构、经营理念与风险意识、治理结构、组织 
架构与决策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。 
5、内控措施 
公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风险评估，对公司内 
外部风险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由相关部门 
提出相应的风险控制方案，及时防范和化解风险。 
控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控制等。 
内部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息披露控 
制、信息技术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等。 
第二部分基金托管人 
一、基金托管人概况 
1、基本情况 
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ） 
设立日期：1987 年 4 月 8 日 
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦 
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦 
注册资本：252.20 亿元 
法定代表人：李建红 
行长：田惠宇 
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号 
电话：0755 一 83199084 
传真：0755 一 83195201 
资产托管部信息披露负责人：张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日， 是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商 
业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 
3 月成功地发行了 15 亿A 股，4 月 9 日在上交 所挂牌（股票代码：600036） ，是国内第一家 
采用国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿H 股，9 月 22 日在香 港联 
交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10 月 5 日行使H 股超额配售，共发行了 24.2 亿H 股 。截 
至 2018 年 9 月 30 日，本集团 总资产 65,086.81 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.46% ， 
权重法下资本充足率 12.80% 。 
2002 年 8 月， 招商银行成立基金托管部；2005 年 8 月，经 报中国证监会同意，更名为 
资产托管部，下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务 
室 5 个职能处 室，现有员工 80 人。2002 年 11 月，经中国人民银行和中国证监会批准获得 
证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003 年 4 
月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券 
投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII） 、合格境内机构 
投资者托管（QDII） 、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业 
务资格。 
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托 
管核心价值，独创“6S 托管银行” 品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富” 为历 
史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统” 、托 管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内 
首个托管银行网站，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF 、第一 
只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1 到 
账、第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF 基金、第一只“1+N ” 基金专户理财、 
第一家大小非解禁资产、第一单TOT 保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务 
机构的转变，得到了同业认可。 
招商银行资产托管业务持续稳健发展， 社会影响力不断提升, 四度蝉联获《财 
资》 “中国最佳托管专业银行” 。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》 “中国最佳托管银 
行奖” ，成为国内唯一获得该奖项的托管银行； “托管通” 获得国内《银行家》2016 中 
国金融创新“十佳金融产品创新奖” ；7 月荣膺 2016 年 中国资产管理【金贝奖】 “最佳 
资产托管银行” ；2017 年 6 月再度荣膺《财资》 “中国最佳托管银行奖” ,< “全功能网上 
托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金 融创新“十佳金融产品创新奖” ；8 月荣膺国 
际财经权威媒体《亚洲银行家》 “中国年度托管银行奖” ，2018 年 1 月 获得中央国债登 
记结算有限责任公司“2017 年度优秀资产托管机构” 奖项，同月招商银行“托管大数 
据平台风险管理系统” 荣获 2016-2017 年度 银监会系统“金点子” 方案一等奖，以及 
中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月招商银行荣 
获公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖，5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》 
“中国年度托管银行奖” 。 
二、主要人员情况 
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担 任本行董事、董事长。英国 
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有 
限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司 
董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有 
限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总 
公司总裁助理、总经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任 本行行长、本行执行董事。美 
国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003< 年 7< 月至 2013 年 5 月历 任 
上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行 
零售业务总监兼北京市分行行长。 
王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991 年至 1995 年，在中国 
科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任招商银行北京分行展览 
路支行、东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001 年 10 
月至 2006 年 3 月，历任北京分行行长助理、副行长；2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北 京分行 
党委书记、副行长（主持工作） ；2008 年 6 月至 2012 年 6 月，任北京分行行长、党委书记； 
2012 年 6 月至 2013 年 11 月， 任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记；2013 
年 11 月至 2014 年 12 月， 任 招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任 本行副行长；2016 
年 11 月起兼任 本行董事会秘书。 
姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管 
理人员任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行 
深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟 招商银行至今，历任招商银行 
总行资产托管部经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行 
的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银 行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创 
新、服务流程优化、市场营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经 
验。 三、基金托管业务经营情况 
截至 2018 年 9 月 30 日，招商 银行股份有限公司累计托管 401 只开放式基 金。 
四、托管人的内部控制制度 
1、内部控制目标 
招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度， 自觉形成 
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和 
监督机制，防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立 
有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管 
业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务制度、流 
程的不断完善。 
2、内部控制组织结构 
招商银行资产托管业务建立三级内控风险防范体系： 
一级风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控制； 
二级风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察室， 负责部门内部风险预防 
和控制； 
三级风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则，视 
业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 
3、内部控制原则 
（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有室和岗位。 
（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审 
慎经营为出发点，以有效防范各种风险作为内部控制的核心，体现“内控优先” 的要 
求。 
（3）独立性原则。招商银行资产托管部各室、各岗位职责保持相对独立，不同托 
管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于 
内部控制的建立和执行部门。 
（4）有效性原则。内部控制具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约 
束的权利，内部控制存在的问题能够得到及时的反馈和纠正。 
（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着 
托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制 
度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 
（6）防火墙原则。招商银行资产托管部配备独立的托管业务技术系统，包括网络 
系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。 
（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和 
高风险领域。 
（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业 
务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 
4、内部控制措施 
（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受 
理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制 
度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 
（2）经营风险控制。招商银行资产托管部制定托管项目审批、资金清算与会计核 
算双人双岗、大额资金专人跟踪、凭证管理等一系列完整的操作规程，有效地控制业 
务运作过程中的风险。 
（3）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的 加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务 
信息须经过严格的授权方能进行访问。 
（4）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资 
料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经理室成员审 
批，并做好调用登记。 
（5）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、 
机房 24 小时值 班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管 
业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统 
采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 
（6）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、 
激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力 
资源管理。 
五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基金运作管理办 
法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、投资比 
例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 
在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中， 基金托管人对基金管 
理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对 
违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 
基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 
政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进 
行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通 
知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基 
金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
第三部分相关服务机构 
一、基金销售机构 
1、直销机构 
名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 
住所及办公地址：中国（上海）自由贸易试验区东方路 18 号 21 层 
法定代表人：崔春 
电话： （025）83387046 
传真： （025）83387074 
联系人：孙晶晶 
2、非直销销售机构 
（1）华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市江东中路 228 号 
办公地址：江苏省南京市江东中路 228 号 
法定代表人：周易 
联系人：黄一 
客服电话：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
（2）北京汇成基金销售有限公司 
注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 
办公地址：北京市海淀区中关村e 世界A 座 1108 室 法定代表人: 王伟刚 
联系人：于伟 
客服电话:< 400-619-9059 
网址：www.hcjijin.com 
（3）上海挖财基金销售有限公司 
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02 、03 室 
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 
法定代表人：冷飞 
联系人：孙琦 
客服电话：021-50810673 
网址：www.wacai.com 
（4）上海长量基金销售投资顾问有限公司 
注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 
办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 陆家嘴金融服务广场二期 11 层 
法定代表人：张跃伟 
联系人：党敏 
客服电话：400-820-2899 
网址：www.erichfund.com 
（5）奕丰金融销售有限公司 
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号A 栋 201 室 
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座 17 楼 1704 室 
法定代表人：TEO