国 寿 安 保 货币 市 场 基 金
2018 年 年度 报 告
2018 年12 月31 日
基金管 理人： 国寿安保基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国工商银 行股份有限公司
送出日 期：2019 年3 月30 日 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 2 页 共 68 页
§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的董事会、 董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或
重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。 本年
度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 3 月 29
日复核了 本报告中的财务指标、 净值表现、 利 润分配情况、 财务会计报告、 投资组合
报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则 管理和运用基金资产， 但不保证基
金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有 风险， 投资者在作出投资决策前应
仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中的财务资料经审计， 安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 为本基金
出具了无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本报告期自2018 年01 月01 日起至12 月 31 日止。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 3 页 共 68 页
1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................. 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金 净值表现及利润分配 情况 ............................................................................. 7
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 7
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 9
3.3 其 他指 标 .................................................................................................................................... 15
3.4 过 去三 年基 金 的 利润 分配情 况 ................................................................................................ 15
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 17
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 17
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 18
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 18
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 19
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走 势 的简 要展望 ........................................................ 19
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况 ........................................................................ 20
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 20
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 20
4.9 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 21
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 22
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 22
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 22
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 22
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 23
6.1 审 计报 告基 本信 息 .................................................................................................................... 23
6.2 审 计报 告的 基本 内容 ................................................................................................................ 23
§7 年度财务报表 ..................................................................................................................................... 26
7.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 26
7.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 27
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 28
7.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 29
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 56
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 56
8.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 56
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 56
8.4 报 告期 内投 资组 合平 均剩余 存续 期超 过 240 天 情况说 明 .................................................... 57
8.5 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 57
8.6 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 57 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 4 页 共 68 页
8.7 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 58
8.8 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细 ............ 58
8.9 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 58
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 60
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 60
9.2 期 末上 市基 金前 十名 持有人 .................................................................................................... 60
9.3 期 末货 币市 场基 金前 十名份 额持 有人 情况 ............................................................................ 60
9.4 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 61
9.5 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 61
§ 10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 62
§11 重大事件揭示 ................................................................................................................................. 63
11.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 63
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 63
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 63
11.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 63
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 63
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 64
11.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 64
11.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 65
11.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 65
§ 12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 67
12.1 报告 期内 单一 投资 者 持有基 金份 额比 例达 到或 超过 20% 的 情况 ...................................... 67
12.2 影响 投资 者决 策的 其 他重要 信息 .......................................................................................... 67
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 68
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 68
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 68
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 68
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 5 页 共 68 页
§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 国寿安 保货 币市 场基 金
基金简 称 国寿安 保货 币
场内简 称 国寿货 币
基金主 代码 000505
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 1 月 20 日
基金管 理人 国寿安 保基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 17,776,817,949.52 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 上海证 券交 易所
上市日期 2016 年 7 月 18 日
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 国寿安 保货 币 A 国寿安 保货 币B 国寿安 保货 币E
下属分 级基 金的 场内 简称 ： - - 国寿货 币
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000505 000506 511970
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 102,913,457.47
份
17,666,069,050.28
份
7,835,441.77 份
注：本基金 E 类 份额 面值 为 100.00 元， 此处 已折 算为 1.00 元。
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 为基金 份额 持有 人创 造
稳定的 、高 于业 绩比 较基 准的投 资回 报。
投资策 略 本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资
金供求 状况 的基 础上 ， 分 析和判 断利 率走 势与 收益 率曲线 变化 趋势 ， 并 综
合考虑 各类 投资 品种 的收 益性、 流动 性和 风险 特征 ， 对基 金资 产组 合进 行
积极管 理。
业绩比 较基 准 7 天通 知存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 率低 于股 票型基 金 、 混合 型基 金和 债券型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 国寿安 保基 金管 理有 限公 司 中国工 商银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 张彬 郭明
联系电 话 010-50850744 010-66105798
电子邮 箱 public@gsfunds.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服 务电话
4009-258-258 95588
传真 010-50850776 010-66105799
注册地 址 上海市 虹口 区丰 镇 路806 号3
幢306 号
北京市西城区复兴门内 大 街 55
号
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街28 号 北京市西城区复兴门内 大 街 55国寿安保货币 2018 年年度报告
第 6 页 共 68 页
院盈泰 商务 中 心2 号楼 11 层 号
邮政编 码 100033 100140
法定代 表人 王军辉 易会满
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 中国证 券报 、证 券时 报、 上海证 券报
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.gsfunds.com.cn
基金年 度报 告 备 置地 点 基金管 理人 、基 金托 管人 处
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通
合 伙）
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广
场安永 大 楼16 层
注册登 记机 构 A、 B 类份 额注 册登 记机 构: 国寿安 保
基金管 理有 限公 司
E 类份额 注册 登记 机构:中 国证券 登
记结算 有限 责任 公司
北京市 西城 区金 融大 街28 号院盈 泰
商务中 心2 号楼 11 层
北京市 西城 区太 平桥 大 街17 号 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 7 页 共 68 页
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.
1.
1
期
间
数
据
和
指
标
2018 年 2017 年 2016 年
国寿安
保货币A
国寿安 保
货币B
国寿安
保货币
E
国寿安
保货币A
国寿安 保
货币 B
国寿安
保货币E
国寿安
保货币A
国寿安 保
货币 B
国寿安 保
货币E
本
期
已
实
现
收
益
3,743,1
70.55
739,492,0
46.54
2,541,
424.23
9,205,8
80.49
1,162,177
,075.76
42,187,
086.77
6,004,5
71.10
1,064,097
,126.56
14,171,2
27.05
本
期
利
润
3,743,1
70.55
739,492,0
46.54
2,541,
424.23
9,205,8
80.49
1,162,177
,075.76
42,187,
086.77
6,004,5
71.10
1,064,097
,126.56
14,171,2
27.05
本
期
净
值
收
益
率
3.1125% 3.3639%
2.5223
%
3.5905% 3.8386% 3.5839% 2.4788% 2.7252% 1.1612%
3.
1.
2
期
末
数
据
和
指
2018 年末 2017 年末 2016 年末 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 8 页 共 68 页
标
期
末
基
金
资
产
净
值
102,913
,457.47
17,666,06
9,050.28
7,835,
441.77
871,917
,176.34
18,759,37
8,110.18
696,449
,314.43
243,417
,710.73
33,061,82
1,548.69
1,378,30
4,015.64
期
末
基
金
份
额
净
值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.
1.
3
累
计
期
末
指
标
2018 年末 2017 年末 2016 年末
累
计
净
值
收
益
率
18.6775
%
20.0990%
7.4297
%
15.0952
%
16.1905% 4.7867%
11.1059
%
11.8953% 1.1612%
注： （1）本期 已实现收 益 指基金本期 利息收入 、投 资收益、其 他收入（ 不含 公允价值变 动收益 ）
扣除相关费用 后的余额 ， 本期利润为本 期已实现 收 益加上本期公 允价值变 动 收益，由于 货币市场
基金采用摊余 成本法核 算 ，因此，公允 价值变动 收 益为零，本期 已实现收 益 和本期利润 的金额相
等。
（2 ） 本基 金E 类份 额作 为 新增加 份额 自 2016 年7 月 4 日 起开 放申 赎业 务， 于 2016 年7 月6 日正
式发生 申购 业务 ，2016 年7 月7 日确 认份 额， 因此 相关财 务指 标 自2016 年7 月 7 日 起计 算。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 9 页 共 68 页
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
国寿安 保货 币A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.6167% 0.0010% 0.3403% 0.0000% 0.2764% 0.0010%
过去六 个月 1.3067% 0.0011% 0.6805% 0.0000% 0.6262% 0.0011%
过去一 年 3.1125% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 1.7625% 0.0022%
过去三 年 9.4625% 0.0021% 4.0500% 0.0000% 5.4125% 0.0021%
自基金 合同
生效起 至今
18.6775% 0.0039% 6.6797% 0.0000% 11.9978% 0.0039%
国寿安 保货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.6777% 0.0010% 0.3403% 0.0000% 0.3374% 0.0010%
过去六 个月 1.4295% 0.0011% 0.6805% 0.0000% 0.7490% 0.0011%
过去一 年 3.3639% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.0139% 0.0022%
过去三 年 10.2566% 0.0021% 4.0500% 0.0000% 6.2066% 0.0021%
自基金 合同
生效起 至今
20.0990% 0.0039% 6.6797% 0.0000% 13.4193% 0.0039%
国寿安 保货 币 E
阶段
份额净 值收 益
率①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.4611% 0.0011% 0.3403% 0.0000% 0.1208% 0.0011%
过去六 个月 0.9842% 0.0010% 0.6805% 0.0000% 0.3037% 0.0010%
过去一 年 2.5223% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 1.1723% 0.0027%
自基金 合同
生效起 至今
7.4297% 0.0024% 3.3566% 0.0000% 4.0731% 0.0024%
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 10 页 共 68 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 11 页 共 68 页
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 12 页 共 68 页
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 13 页 共 68 页
3.2.3
自 基金 合同 生效以 来基 金每 年净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 14 页 共 68 页
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 15 页 共 68 页
3.3 其 他指 标
无。
3.4 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
国寿安 保货 币 A
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 3,972,600.91 - -229,430.36 3,743,170.55
2017 8,969,022.14 - 236,858.35 9,205,880.49
2016 6,008,535.15 - -3,964.05 6,004,571.10
合计 18,950,158.20 - 3,463.94 18,953,622.14
单位： 人民 币元
国寿安 保货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2018 737,794,861.11 - 1,697,185.43 739,492,046.54
2017 1,161,258,896.67 - 918,179.09 1,162,177,075.76
2016 1,064,508,663.81 - -411,537.25 1,064,097,126.56
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 16 页 共 68 页
合计 2,963,562,421.59 - 2,203,827.27 2,965,766,248.86
单位： 人民 币元
国寿安 保货 币 E
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利润
分配合计
备注
2018 2,756,315.21 - -214,890.98 2,541,424.23
2017 42,173,010.49 - 14,076.28 42,187,086.77
2016 13,967,754.79 - 203,472.26 14,171,227.05
合计 58,897,080.49 - 2,657.56 58,899,738.05
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 17 页 共 68 页
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
国寿安保基金管理有限 公司经中国证监 会 证 监 许 可 〔2013 〕1308 号 文 核 准 ， 于
2013 年10 月29 日设立， 公司注册资本 12.88 亿元人民币， 公司股东为中国人寿资产
管理有限公司，其持有股份 85.03%，AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （澳大利亚安
保资本投资有限公司） ， 其持有股份 14.97%。 截至 2018 年12 月31 日， 公司共管理 43
只公募基金和部分资产管理计划， 公司管理资 产总规模为 2017.49 亿元， 其中公募基
金管理规模1570.15 亿元。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经 理 （助 理）期 限
证券从 业年 限 说明
任职日 期 离任日 期
桑迎 基金经 理
2018 年 3 月
27 日
- 16 年
硕士研 究生 。2002 年7
月至 2003 年 8 月， 任
职于交通银行北京分
行， 担 任交 易员 ；2004
年11 月至2008 年1 月，
任职于华夏银行总行
资金部 ，担 任交 易员 ；
2008 年2 月至 2013 年
12 月 ， 任 职 于 嘉 实 基
金， 历 任交 易员 、 基 金
经理。2013 年 12 月加
入国寿安保基金管理
有限公 司， 现任 国寿 安
保场内实时申赎货币
市场基 金、 国寿 安保 薪
金宝货 币市 场基 金、 国
寿安保聚宝盆货币市
场基金 、 国 寿安 保鑫 钱
包货币 市场 基金 、 国 寿
安保添利货币市场基
金及国寿安保货币市
场基金 基金 经理 。
黄力 基金经 理
2014 年 1 月
20 日
2018 年 4 月 20 日 8 年
黄力先 生， 硕士 ， 中 国
籍。 曾 任中 国人 寿资 产
管理有限公司投资经
理助理 ； 现 任国 寿安 保
增金宝 货币 市场 基金 、国寿安保货币 2018 年年度报告
第 18 页 共 68 页
国寿安保安裕纯债半
年定期开放债券型发
起式证 券投 资基 金、 国
寿安保安丰纯债债券
型证券 投资 基金 、 及 国
寿安保 安盛 纯 债3 个月
定期开放债券型发起
式证券投资基金及国
寿安保尊荣中短债债
券型证券投资基金基
金经理 。
注：任职日期 为基金合 同 生效日或本基 金管理人 对 外披露的任职 日期。证 券 从业的含义 遵从行业
协会《 证 券 从业 人员 资格 管理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告期内， 本基金管理人严格遵守 《证券投资基金法》 等有关法律法规及基金
合同、 基金招募说明书等有关基金法律文件的规定， 以取信于市场、 取信于基金份额
持有人为宗旨， 本着诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 在控制风险的
前提下， 为基金份额持有人谋求最大利益。 在本报告期内， 基金运作合法合规， 不存
在违反基金合同和损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
本基金管理人根据 《证 券投 资基金管理公司公平交易制度指导意见》 等法律法规
制定了 《国寿安保基金管理有限公司公平交易制度》 以及其配套实施细则。 公司以科
学、制衡的投资决策体系，通过完善集中交易制度、优化工作流程、加强技术手段，
保证公平交易原则的实现。 同时， 公司通过监 察稽核、 盘中监控、 事 后分析和信息披
露来加强对于公平交易过程和结果的监督。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
报 告 期 内 ， 本 基 金 管 理 人 通 过 系 统 和 人 工 等 方 式 在 各 环 节 严 格 控 制 交 易 公 平 执
行， 严格执行了 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 和公司制定的公平
交易相关制度。本报告期，不存在损害投资 者利益的不公平交易行为。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
报告期内， 本基金未发 生违法违规且对基金财产造成损失的异常交易行为； 且不
存 在 所 有 投 资 组 合 参 与 的 交 易 所 公 开 竞 价 同 日 反 向 交 易 成 交 较 少 的 单 边 交 易 量 超 过
该证券当日成交量的 5%的情形。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 19 页 共 68 页
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2018 年国际、 国内宏观经济出现一系列变化。 海外方面， 随着美联储进一步加息
美国经济开始逐渐显露疲态。国内方面，国内宏观经济政策在 2018 年内出现大幅度
的变化。 随着宏观经济数据的下行， 国内各项政策开始偏向宽松。 货币政策执行从管
住闸门逐渐变化到稳健中性再逐渐变化为稳健。 货币政策的转向从市场收益率变化中
可见一斑。2018 年初，AAA 级别3 个月期限的存单市场收益率一度维持在 4.8%附近，
到2018 年半年末该级别该期限存单发行利率已经下行至 4%以下，18 年4 季度同类存
单收益率最低达到3% 。 与存单走势类似货币市场其他 品种收益率也同样出现收益率下
行。整个货币市场收益率的巨幅下行充分说明国内货币政策执行实质性的转向。
2018 年， 本基金秉持稳健投资原则， 谨慎操作， 结合本基金以机构客户为主的特
点， 以确保组合流动性、 安全性为首要任 务； 灵活配置债券投资和同业存款， 管理现
金流分布， 保障组合充足流动性。 整体看， 本 基金成功应对了市场和规模的波动， 投
资业绩平稳提高， 实现了均衡安全性、 流动性和收益性的目标， 组合的持仓结构、 流
动性和弹性良好，为下一阶段抓住市场机遇、创造安全收益打下了良好基础。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告期国寿安保货币 A 的基金份额净值收 益率为 3.1125%，本报告期国寿安保
货币 B 的基金份额净值收益率为 3.3639% ，本报告期国寿安保货币 E 的基金份额净值
收益率为2.5223%，同期业绩比较基准收益率为 1.3500%。
4.5 管 理人 对宏 观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望 2019 年，海外资 本流动性的压力影响逐渐消退，预计国内经济政策会更加
自主。 央行货币政策将根据社融、 货币以及经济数据走势动态微调。 目前资金利率整
体处于低水平， 考虑到 国内经济形势以及海外主要经济体央行动态， 未来市场预计以
宽松为主， 期间不排除货币市场出现季节性小波动的可能性。 总体而言，2019 年各种
政治、 经济的影响错综复杂， 对市场波动需保持敬畏的心态。 针对上述复杂的市场环
境， 本基金将坚持谨慎操作风格， 强化投资风险控制， 以确保组合安全性和流动性为
首要任务， 兼顾收益性。 密切关 注各项宏观数据、 政策调整和市场资金面 情况， 平衡
配置同业存款和债券投资， 谨慎控制组合的信用配置， 保持合理流动性资产配置， 细
致管理现金流， 以控制 利率风险和应对组合规模波动， 努力为投资人创造安全稳定的
收益。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 20 页 共 68 页
4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
报告期内， 本基金管理 人根据监管要求的发展变化以及公司业务的开展情况， 不
断推进相关业务制度及流程的建立和完善， 进 一步完善公司内部控制制度体系； 针对
投资交易业务， 建立了事前、 事中、 事后三层监控体系， 保障基金投资交易合法合规；
对基金产品的宣传推介、 销售协议、 营销活动 等市场营销 方面展开各项合规管理工作，
有效防范风险，规避违规行为的发生。
报告期内， 本基金管理 人所管理的基金整体运作合法合规。 本基金管理人将继续
秉承以基金份额持有人利益优先的原则， 以风 险控制为核心， 提高监察稽核工作的科
学性和有效性，切实保障基金安全、合规运作。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内， 本基金管理人严格遵守 《企业会计准则》 、 《证券投资基金会计核算业
务指引》 以及中国证监 会和中国证券投资基金业协会相关规定和基金合同的约定， 日
常估值由基金管理人与基金托管人一同进行。
本基金管理人设有基金估值委员会， 估值委员会负责人由主管运营工作的公司领
导担任， 委员由运营管理部负责人、 合规管理部负责人、 监察稽核部负责人、 研究部
负责人组成， 估值委员 会成员均具有专业胜任能力和相关工作经历。 估值委员会采取
定期或临时会议的方式召开会议评估基金的估值政策和程序， 在发生了影响估值政策
和程序的有效性及适用性的情况时， 运营管理部及时提请估值委员会召开会议修订估
值方法并履行信息披露义务， 以保证其持续适 用。 相关基金经理和研 究员可列席会议，
向估值委员会提出估值意见或建议，但不参与具体的估值流程。
上述参与估值流程的各方不存在任何重大利益冲突 。
本 基 金 管 理 人 已 与 中 债 金 融 估 值 中 心 有 限 公 司 和 中 证 指 数 有 限 公 司 签 署 服 务 协
议， 由其按约定分别提供在银行间同业市场和在交易所市场交易的固定收益品种的估
值数据，以及流通受限股票的估值数据。
4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金采用 1.00 元固 定份额净值交易方式，自基金成立日起每日将实现的基金
净收益分配给基金份额持有人， 并按月结转为 基金份额， 使基金账面份额净值始终保
持1.00 元。
本 基 金 本 报 告 期 内 分 配 收 益 745,776,641.32 元，其中 A 类 份 额 分 配 收 益
3,743,170.55 元，B 类份额分配收益 739,492,046.54 元。E 类份额分配收益国寿安保货币 2018 年年度报告
第 21 页 共 68 页
2,541,424.23 。
4.9 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
无。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 22 页 共 68 页
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期内， 本基金托 管人在对国寿安保货币市场基金的托管过程中， 严格遵守
《证券投资基金法》 、 《 货币市场基金信息披露特别规定》 及其他有关法律法规和基金
合同的有关规定， 不存 在任何损害基金份额持有人利益的行为， 完全尽职尽责地履行
了基金托管人应尽的义务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 国寿安保货币市场基金的管理人 ——国寿安保基金管理有限公司在
国寿安保货币市场基金的投资运作、 每万份基 金净收益和 7 日年化收益率、 基金利润
分配、 基金费用开支等问题上， 严格遵循 《证 券投资基金法》 、 《货币市场基金信息披
露特别规定》等有关法律法规。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本 托 管 人 依 法 对 国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 编 制 和 披 露 的 国 寿 安 保 货 币 市 场 基
金 2018 年年度报告中 财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内
容进行了核查，以上内容真实、准确和完整。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 23 页 共 68 页
§6 审计报 告
6.1 审 计报 告 基本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 安永华 明（2019 ）审 字 第61090605_A01 号
6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人
国寿安 保货 币市 场基 金全 体基金 份额 持有 人：
审计意 见
我们审计了国寿安保货币 市场基金的财务报表，包 括 2018 年 12
月31 日的 资产 负债 表 ，2018 年 度的 利润 表和 所有 者 权益 （基 金净
值）变 动表 以及 相关 财务 报表附 注。
我们认 为， 后附 的国 寿安 保 货币市 场基 金的 财务 报表 在所有 重大 方
面按照 企业 会计 准则 的规 定编制 ， 公 允反 映了 国 寿 安 保货币 市场 基
金2018 年12 月31 日的 财 务状况 以 及2018 年度 的经 营成果 和净 值
变动情 况。
形成审 计意 见的 基础
我们按 照中 国注 册会 计师 审计准 则的 规定 执行 了审 计工作 。 审 计报
告的 “注 册会 计师 对财 务 报表审 计的 责任 ” 部分 进 一步阐 述了 我们
在这些 准则 下的 责任 。 按 照中国 注册 会计 师职 业道 德守则 ， 我们 独
立于国 寿安 保货 币市 场基 金，并 履行 了职 业道 德方 面的其 他责 任。
我们相 信， 我 们获 取的 审 计证据 是充 分、 适 当的， 为发表 审计 意见
提供了 基础 。
强调事 项
-
其他事 项
-
其他信 息
国寿安 保货 币市 场基 金管 理层对 其他 信息 负责 。 其 他 信 息包 括年 度
报告中 涵盖 的信 息， 但不 包括财 务报 表和 我们 的审 计报告 。
我们对 财务 报表 发表 的审 计意见 不涵 盖其 他信 息， 我 们也不 对其 他
信息发 表任 何形 式的 鉴证 结论。
结合我 们对 财务 报表 的审 计， 我们 的责 任是 阅读 其 他信息 ， 在此 过
程中， 考虑 其他 信息 是否 与 财务报 表或 我们 在审 计过 程中了 解到 的
情况存 在重 大不 一致 或者 似乎存 在重 大错 报。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 24 页 共 68 页
基于我 们已 执行 的工 作 ， 如果我 们确 定其 他信 息存 在重大 错报 ， 我
们应当 报告 该事 实。 在这 方面， 我们 无任 何事 项需 要报告 。
管理层 和治 理层 对财 务报 表的
责任
管理层 负责 按照 企业 会计 准则的 规定 编制 财务 报表 ， 使其实 现公 允
反映， 并设计 、 执行 和维 护必要 的内 部控 制， 以 使 财务报 表不 存在
由于舞 弊或 错误 导致 的重 大错报 。
在编制 财务 报表 时， 管理 层 负责评 估国 寿安 保货 币市 场基金 的持 续
经营能力，披露与持 续经 营相关的事项（如适 用 ） ， 并运用持续经
营假设 ，除 非计 划进 行清 算、终 止运 营或 别无 其他 现实的 选择 。
治理层 负责 监督 国寿 安保 货币市 场基 金的 财务 报告 过程。
注册会 计师 对财 务报 表审 计的
责任
我 们 的 目 标 是 对 财 务 报 表 整 体 是 否 不 存 在 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的
重大错 报获 取合 理保 证 ， 并出具 包含 审计 意见 的审 计报告 。 合理 保
证是高 水平 的保 证， 但并 不 能保证 按照 审计 准则 执行 的审计 在某 一
重大错 报存 在时 总能 发现 。 错 报可 能由 于舞 弊或 错 误导致 ， 如果 合
理 预 期 错 报 单 独 或 汇 总 起 来 可 能 影 响 财 务 报 表 使 用 者 依 据 财 务 报
表作出 的经 济决 策， 则通 常认为 错报 是重 大的 。
在按照 审计 准则 执行 审计 工作的 过程 中 ， 我 们运 用 职业判 断 ， 并 保
持职业 怀疑 。同 时， 我们 也执行 以下 工作 ：
（1）识别和评估由于 舞弊 或错误导致的财务报 表重 大错报风险，
设计和 实施 审计 程序 以 应 对这些 风险 ， 并获 取充 分 、 适当的 审计 证
据， 作 为发 表审 计意 见的 基础。 由于 舞弊 可能 涉及 串通、 伪造、 故
意遗漏 、 虚假 陈述 或凌 驾 于内部 控制 之上 ， 未能 发 现由于 舞弊 导致
的重大 错报 的 风 险高 于未 能发现 由于 错误 导致 的重 大错报 的风 险 。
（2）了解与审计相关 的内 部控制，以设计恰当 的审 计程序，但目
的并非 对内 部控 制的 有效 性发表 意见 。
（3）评价管理层选用 会计 政策的恰当性和作出 会计 估计及相关披
露的合 理性 。
（4）对管理层使用持 续经 营假设的恰当性得出 结论 。同时，根据
获取的 审计 证据 ， 就 可能 导 致对国 寿安 保货 币市 场基 金持续 经营 能
力产生 重大 疑虑 的事 项或 情况是 否存 在重 大不 确定 性得出 结论 。 如
果我们 得出 结论 认为 存在 重大不 确定 性， 审计 准则 要 求我们 在审 计国寿安保货币 2018 年年度报告
第 25 页 共 68 页
报告中 提请 报表 使用 者注 意财务 报表 中的 相关 披露 ； 如果披 露不 充
分， 我们 应当 发表 非无 保 留意见 。 我们 的结 论基 于 截至审 计报 告日
可获得 的信 息 。 然 而 ， 未 来 的事项 或情 况可 能导 致国 寿安保 货币 市
场基金 不能 持续 经营 。
（5） 评 价财 务报 表的 总体 列报、 结构 和内 容 （包 括 披露） ， 并评 价
财务报 表是 否公 允反 映相 关交易 和事 项。
我们与 治理 层就 计划 的审 计范围 、 时 间安 排和 重大 审 计发现 等事 项
进行沟 通， 包括 沟通 我们 在 审计中 识别 出的 值得 关注 的内部 控制 缺
陷。
会计师 事务 所的 名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
注册会 计师 的姓 名 吴
军
郭
燕
会计师 事务 所的 地址 中国
北京
审计报 告日 期 2019 年3 月 29 日
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 26 页 共 68 页
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 国寿 安保 货币 市场基 金
报告截 止日 ： 2018 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 4,988,498,306.54 5,920,289,328.76
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 9,240,797,317.57 9,870,273,906.21
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
9,240,797,317.57 9,549,637,906.21
资产支 持证 券投 资
- 320,636,000.00
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 5,731,626,637.45 5,790,976,966.48
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 7.4.7.5 59,237,443.42 134,285,538.36
应收股 利
- -
应收申 购款
75,736,357.51 1,443,301.00
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
20,095,896,062.49 21,717,269,040.81
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
2,300,014,509.97 1,370,037,344.94
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
6,390,649.34 7,959,479.64
应付托 管费
1,936,560.41 2,411,963.51
应付销 售服 务费
216,059.04 580,343.05
应付交 易费 用 7.4.7.7 330,514.87 211,850.48
应交税 费
- -
应付利 息
1,460,455.11 846,958.10 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 27 页 共 68 页
应付利 润
7,986,364.23 6,733,500.14
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 743,000.00 743,000.00
负债合 计
2,319,078,112.97 1,389,524,439.86
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 17,776,817,949.52 20,327,744,600.95
未分配 利润 7.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
17,776,817,949.52 20,327,744,600.95
负债和 所有 者权 益总 计
20,095,896,062.49 21,717,269,040.81
注 ： 报 告 截 止 日 2018 年 12 月 31 日 ， 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.000 元 ， 基 金 份 额 总 额 为
17,776,817,949.52 份 。 其 中 ， 货 币 市 场 基 金 A 类的基金份额净值人民币 1.000 元 ， 份 额 为
102,913,457.47 份 ； 货 币 市 场 基 金 B 类 的 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.000 元 ， 份 额 为
17,666,069,050.28 份； 货 币市场 基 金 E 类 的基 金份 额净值 人民 币 1.000 元， 份 额为 7,835,441.77
份（本 基 金E 类 份额 面值 为人民 币 100.00 元 ，此 处 已折算 为人 民 币1.000 元 ） 。
7.2 利 润表
会计主 体： 国寿 安保 货币 市场基 金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2018 年1 月1 日至2018
年 12 月31 日
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至
2017 年 12 月 31 日
一、收入
858,900,202.71 1,396,994,757.05
1.利息 收入
853,383,382.82 1,397,780,103.57
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 316,191,964.99 943,691,972.04
债券利 息收 入
341,198,505.63 351,658,815.16
资产支 持证 券利 息收 入
3,010,300.69 8,835,622.71
买入返 售金 融资 产收 入
192,982,611.51 93,593,693.66
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
5,516,819.89 -785,346.52
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 5,516,819.89 -785,346.52
资产支 持证 券投 资收 益 7.4.7.13.5 - -
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 - -
衍生工 具收益 7.4.7.15 - -
股利收 益 7.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
7.4.7.17
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填 - - 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 28 页 共 68 页
列）
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
7.4.7.18
- -
减： 二、费用
113,123,561.39 183,424,714.03
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 74,736,769.50 106,106,945.33
2．托 管费 7.4.10.2.2 22,647,505.93 32,153,619.72
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 2,733,077.67 6,729,470.92
4．交 易费 用 7.4.7.19 - -
5．利 息支 出
12,355,828.73 37,778,797.16
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
12,355,828.73 37,778,797.16
6．税 金及 附加
11,702.58 -
7．其 他费 用 7.4.7.20 638,676.98 655,880.90
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
745,776,641.32 1,213,570,043.02
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
745,776,641.32 1,213,570,043.02
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 国寿 安保 货币 市场基 金
本报告 期：2018 年1 月1 日至2018 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至2018 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益 （基
金净值 ）
20,327,744,600.95 - 20,327,744,600.95
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 745,776,641.32 745,776,641.32
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “-” 号填
列）
-2,550,926,651.43 - -2,550,926,651.43
其中：1.基 金申 购款 131,870,835,445.73 - 131,870,835,445.73
2.基金 赎回 款 -134,421,762,097.16 - -134,421,762,097.16
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -745,776,641.32 -745,776,641.32
五、 期末 所有 者权 益 （基
金净值 ）
17,776,817,949.52 - 17,776,817,949.52 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 29 页 共 68 页
项目
上年度可比期间
2017 年 1 月 1 日至2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有 者权 益 （基
金净值 ）
34,683,543,275.06 - 34,683,543,275.06
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生
的 基 金 净 值 变 动 数 （ 本
期利润 ）
- 1,213,570,043.02 1,213,570,043.02
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 基金 净值 变动 数
（净值 减少 以 “-” 号填
列）
-14,355,798,674.11 - -14,355,798,674.11
其中：1.基 金申 购款 162,241,916,831.35 - 162,241,916,831.35
2.基金 赎回 款 -176,597,715,505.46 - -176,597,715,505.46
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持
有 人 分 配 利 润 产 生 的 基
金 净 值 变 动 （ 净 值 减 少
以“- ”号 填列 ）
- -1,213,570,043.02 -1,213,570,043.02
五、 期末 所有 者权 益 （基
金净值 ）
20,327,744,600.95 - 20,327,744,600.95
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 左季 庆______
______ 王 文英______
____ 韩占 锋____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
国寿安保货币市场基金 （简称 “本基金 ” ） ， 系 经中国证券监督管理委员会 （简称
“中国证监会” ）证监许可 号文《关于核准国寿安保货币市场基金募集
的批复》的核准，由国寿安保基金管理有限公司（简称 “国寿安保” ）于 2014 年 1
月6 日至2014 年1 月 15 日向社会公开发行募集， 募集期结束经安永华明会计师事务
所（特殊普通合伙）验证出具安永华明（2014 ）验字第61090605_01 号验资报告后，
向中国证监会报送基金备案材料。 基金合同于 2014 年1 月20 日正式生效， 首次设立
募集规模11,870,457,430.54 份基金份额。本基金为契约型开放 式，存续期限不定。
本基金的基金管理人和注册登记机构均为国寿安保， 基金托管人为中国工商银行股份
有限公司（简称 “工商银行 ”）。
本基金根据基金份额持有人在单个基金账户保留的场外基金份额数量， 对其持有国寿安保货币 2018 年年度报告
第 30 页 共 68 页
的场外基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。
本基金分设 A 类、B 类两类场外基金份额和 E 类场内基金份额。三类基金份额分设不
同的基金代码，A 类、B 类基金份额分别公布每万份基金净收益、7 日年化收益率，E
类基金份额公布每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 本 基金A 类基金份额基金
账户最低基金份额余额 为100 份， 本基金B 类基金份额基金账户最低基金份额余额为
500 万份。
根据基金管理人国寿安保基金管理有限公司于 2016 年 07 月 01 日 发布的《关于
国寿安保货币市场基金增设场内份额、 修改收益分配原则并修订基金合同部分条款的
公 告 》 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 进 行 如 下 变 更 。 变 更 前 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 为 ： 现 金 ， 通
知存款， 短期融资券， 一年以内 （含一年） 的 银行定期存款、 大额存单， 剩余期限 （或
回售期限） 在397 天以 内 （含 397 天） 的债券 ， 期限在一年以内 （含 一年） 的中央银
行票据， 期限在一年以 内 （含一年） 的债券回 购， 剩余期限 （或回售 期限） 在397 天
以内（含397 天）的中期票据，剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）
的资产支持证券， 法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他具有良好流动
性的金融工具。 变更后 ， 本基金的投资范围为 ： 现金， 期限在一年以 内 （含一年） 的
银行存款、 债券回购、 中央银行票据、 同业存单， 剩余期限在 397 天以内 （含 397 天）
的债券、 非金融企业债务融资工具、 资产支持证券， 中国证监会、 中 国人民银行认可
的其他具有良好流动性的货币市场工具。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系按照财政部颁布的 《企业会计准 则 —基本准则》 以及其后 颁布及修
订的具体会计准则、 应用指南、 解释以及其他相关规定 （以下合称 “ 企业会计准则” ）
编制， 同时， 对于在具体会计核算和信息披露方面， 也参考了中国证券投资基金业协
会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务指引》 、中国证监会制定的《中国证券
监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 第 2 号 《年度报告 的内容与格式》 、
《证券投资基金信息披露编报规则》 第 3 号 《会计报表附注的编制及 披露》 、 《证券投
资基金信息披露编报规则》 第 5 号 《货币市场基金信息 披露特别规定》 、 《证券投资基
金信息披露 XBRL 模板第 3 号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会及中国证
券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 31 页 共 68 页
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2018 年 12
月31 日的财务状况以及 2018 年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
7.4.4.1 会 计年 度
本基金会计年度采用公历年度，即每年 1 月1 日起至12 月31 日止。
7.4.4.2 记 账本 位币
本 基 金 记 账 本 位 币 和 编 制 本 财 务 报 表 所 采 用 的 货 币 均 为 人 民 币 。 除 有 特 别 说 明
外，均以人民币元为单位表示。
7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
金融工具是指形成本基金的金融资产 （或负债） ， 并形成其他单位的金融负债 （或
资产）或权益工具的合同。
本 基 金 的 金 融 资 产 于 初 始 确 认 时 分 类 为 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益
的金融资产及贷款和应收款项； 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产主要包括债券投资等；
本基金的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
本基金的金融资产在初始确认时以公允价值计量。 本基金对所持有的债券投资以
摊余成本法进行后续计量。 本会计期间内， 本基金持有的债券投资的摊余成本接近其
公允价值；
本基金的金融负债于初始确认时以公允价值计量，并以摊余成本进行后续计量；
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止， 或该收取金融资产现金流量的权利
已转移，且符合金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认；
当 金 融 负 债 的 现 时 义 务 全 部 或 部 分 已 经 解 除 的 ， 终 止 确 认 该 金 融 负 债 或 其 一 部
分；
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的， 终止确认
该金融 资产； 保留了金 融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的， 不终止确认该金融
资产。 本基金既没有转 移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的， 分国寿安保货币 2018 年年度报告
第 32 页 共 68 页
别下列情况处理： 放弃了对该金融资产控制的， 终止确认该金融资产； 未放弃对该金
融资产控制的， 按照其 继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产， 并相应确
认有关负债。
本基金主要金融工具的成本计价方法具体如下：
(1) 债券投资
买入银行间同业市场交易的债券于成交日确认为债券投资。 债券投资按实际支付
的全部价款入账， 其中 所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息， 作为应收
利息单独核算， 不构成债券投资成本， 对于贴息债券， 该等利息应作为债券投资成本；
卖出银行间同业市场交易的债券于成交日确认债券投资收益。 出售债券的成本按
移动加权平均法结转；
(2) 回购协议
本基金持有的回购协议 （封闭式回购） 以成本 列示， 按实际利率 （当 实际利率与
合同利率差异较小时，也可以使用合同利率）在实际持有期间内逐日计提利息。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中， 出售一项资产所能收到或
者转移一项负债所需支付的价格。 以公允价值 计量或披露的资产和负债， 根据对公允
价值计量 整体而言具有重要意义的最低层次输入值， 确定所属的公允 价值层次： 第一
层次输入值， 在计量日 能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价； 第
二层次输入值， 除第一 层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值； 第
三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法， 其相当于公允价值。 估值对象以买入成本列示， 按
实际利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其 剩余期限内摊销， 每日 计提收益或损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
本基金金融工具的估值方法具体如下：
(1)银行存款
本基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息；
(2)债券投资
本基金持有的附息债券、 贴现券购买时采用实际支付价款 （包含交易费用） 确定
初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
(3)回购协议 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 33 页 共 68 页
1) 本基金持有的回购协议（封闭式回购） ，以成本列示，按实际利率在实际持有
期间内逐日计提利息；
2)本基金持有的买断式回购以协议成本列示， 所产生的利息在实际持有期间内逐
日计提。 回购期间对涉 及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。 回购期满时，
若双方都能履约， 则按协议进行交 割。 若融资业务到期无法履约， 则继续持有现金资
产； 若融券业务到期无法履约， 则继续持有债券资产， 实际持有的相关资产按其性质
进行估值；
(4)其他
1)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映金融资产公允价值的， 基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；
2) 为 了 避 免 采 用 摊 余 成 本 法 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 其 他 可 参 考 公 允 价 值 指 标
计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平
的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用其他可参考公允价值指标， 对基金持有的估
值对象进行重新评估，即“影子定价” 。当基金资产净值与影子价格产生重大偏离，
基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施， 使基金资产净值更能公允地反映基金
资产价值；
3)如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利， 且该种法定权利现在
是 可 执 行 的 ， 同 时 本 基 金 计 划 以 净 额 结 算 或 同 时 变 现 该 金 融 资 产 和 清 偿 该 金 融 负 债
时， 金融资产和金融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。 除此以外， 金融
资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相互抵销。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基金为对外发行的基金份额总额。 本基金 A 类和B 类基金份额面值为人民币
1.00 元，E 类基金份额面值为 100.00 元。由于申购、赎回引起的实收基金的变动分
别于基金申购确认日、 赎回确认日确认。 上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的
转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 损 益平 准金
无。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 34 页 共 68 页
7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存款利息收入按存 款的本金与适用的实际 利率逐日计提的金额入 账。若提前
支取定期存款， 按协议 规定的利率及持有期重新计算存款利息收入， 并根据提前支取
所实际收到的利息收入与账面已确认的利息收入的差额确认利息 收入损失， 列入利息
收入减项， 存款利息收入以净额列示。 另外， 根据中国证监会令第 120 号 《货币市场
基金监督管理办法》 的规定， 如果出现因提前支取而导致的利息损失的情形， 基金管
理人应当使用风险准备金予以弥补， 风险准备 金不足的， 应当使用固 有资金予以弥补；
(2) 债券利息收入按实 际持有期内逐日计提。 附息债券、贴现券购 买 时 采 用 实 际
支付价款 （包含交易费用） 确定初始成本， 每日按摊余成本和实际利率计算确定利息
收入；
(3) 买入返售金融资产 收入，按买入返售金融 资产的摊余成本及实际 利率（当实
际利率与合同利率差异较小时，也可以用合同 利率） ，在回购期内逐日计提；
(4) 债 券 投 资 收 益/ 损 失 于 卖 出 债 券 成 交 日 确 认 ， 并 按 卖 出 债 券 成 交 金 额 与 其 成
本、应收利息及相关费用的差额入账；
(5) 其他收入在主要风 险和报酬已经转移给对 方，经济利益很可能流 入且金额可
以可靠计量的时候确认。
7.4.4.10 费 用的 确认和 计量
本 基 金 的 管 理 人 报 酬 和 托 管 费 等 在 费 用 涵 盖 期 间 按 基 金 合 同 或 相 关 公 告 约 定 的
费率和计算方法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算， 实际利率法与直线
法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.11 基 金的 收益分 配政 策
1、本基金场外基金份额的收益分配应遵循下列原则 ：
(1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
(2) 每日分配、按日支付。本基金采用 1.00 元固定份额净值交易方式，自基金
合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益分配给基金份额持有人， 参与下一日
基金收益分配，并按日结转到投资者基金账户，使基金份额净值始终保持 1.00 元；
(3) 收益分配的方式约定为红利再投资， 不收 取再投资费用。 如当日分配的基金
收益为正值， 则为基金 份额持有人增加相应的基金份额； 如当日分配的基金收益为负国寿安保货币 2018 年年度报告
第 35 页 共 68 页
值， 则为基金份额持有 人缩减相应的基金份额。 投资者可通过赎回基金份额获取现金
收益 ；
(4) 若投资者全部赎回基金份额时， 基金管理人自动将投资者账户当日收益全部
结转并与赎回款一起支付给投资者； 若投资者 部分赎回其持有的基金份额时， 当基金
份额未付收益为正时， 未付收益不进行支付； 当基金份额未付收益为负时， 其剩余的
基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益， 否则将自动按比例结转当前未付
收益，再进行赎回款项结算 ；
(5) 当日申购的基金份 额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权 益； 当日赎
回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
(6) 在符合有关法律法 规规定，并且不影响基 金份额持有人 利 益 情 况 下 ， 经 与 基
金托管人协商一致后， 基金管理人可酌情调整基金收益分配方式， 此项调整不需要基
金份额持有人大会决议通过， 基金管理人应于实施更改前依照有关规定在中国证监会
指定媒体上公告；
(7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
2、本基金场内E 类基金份额的收益分配原则：
(1)每份基金份额享有同等分配权；
(2)“每日分配、利随本清 ”。本基金采用 100 元固定份额净值交易方式 ，根据
每日基金收益情况， 以 每百份基金已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并
分配， 计入投资人收益账户， 使基金份额净值始终保持 100 元。 若当日已实现收益大
于零时， 为投资人记正收益； 若当日已实现收益小于零时， 为投资人记负收益； 若当
日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
(3) 收益分配方式为红 利再投资，计入投资人 收益账户，免收再投资 的费用。投
资人收益账户里的累计未付收益和其持有的基金份额一起参加当日的收益分配， 并享
有同等收益分配权。 若基金份额持有人收益账户内的累计收益不低于 100 元时， 则100
元整数 倍的累计收益将兑付为基金份额；
(4) 投资人赎回基金份 额时，其对应比例的累 计收益将立即结清，以 现金支付给
投资人； 若累计收益为负值， 则从投资人赎回基金款中按比例扣除。 投资人卖出部分
基金份额时， 不支付对应的收益； 但投资人份额全部卖出时， 以现金方式将全部累计
收益与投资人结清；
(5) 当日申购的基金份 额自下一个工作日起， 享有基金的收益分配权 益；当日赎国寿安保货币 2018 年年度报告
第 36 页 共 68 页
回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
(6) 当日买入的基金份 额自买入当日起享有基 金的收益分配权益；当 日卖出的基
金份额自卖出当日起，不享有基 金的收益分配权益；
(7) 在符合有关法律 法 规 规 定 ， 并 且 不 影 响 基 金 份 额 持 有 人 利 益 情 况 下 ， 经 与 基
金托管人协商一致后， 基金管理人可酌情调整基金收益分配方式， 此项调整不需要基
金份额持有人大会决议通过， 基金管理人应于实施更改前依照有关规定在中国证监会
指定媒介上公告；
(8)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
7.4.4.12 分 部报 告
无。
7.4.4.13 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
无。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
无。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
无。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
无。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增值税
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]36 号文 《关 于全面推开营业税改增值税试
点的通知》的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）
管理人运用基金买卖股票、 债券的转让收入免征增值税； 国债、 地方政府债利息收入
以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]46 号文 《关于进一步明确全面推开营改增
试点金融业有关政策的通知》 的规定， 金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务
及持有政策性金融债券取得的利息收入属于金融 同业往来利息收入； 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 37 页 共 68 页
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]70 号文 《关于金融机 构同业往来等增值税
政策的补充通知》 的规定， 金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、 同业存款、
同业存单以及持有金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、
教育辅助服务等增值税政策的通知》 的规定， 资管产品运营过程中发生的增值税应税
行为，以资管产品管理人为增值税纳税人；
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]56 号文 《关于资管产品增值税有关 问题的
通知》的规定，自 2018 年 1 月 1 日起，资管 产品管理人运营资管产品过程中发生的
增值税 应税行为（以下简称 “资管产品运营业务 ”） ，暂适用简易计税方法，按照 3%
的征收率缴纳增值税， 资管产品管理人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销
售额和增值税应纳税额的除外。 资管产品管理人可选择分别或汇总核算资管产品运营
业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018 年 1 月 1 日前 运营过程中发生的
增值税应税行为， 未缴纳增值税的， 不再缴纳； 已缴纳增值税的， 已 纳税额从资管产
品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]90 号文 《关于租入固定资产进项税额抵扣
等增值税政策的通知》的规 定，自 2018 年 1 月 1 日起，资管产品管理人运营资管产
品提供的贷款服务、 发生的部分金融商品转让业务， 按照以下规定确定销售额： （一）
提供贷款服务，以2018 年1 月1 日起产生的利息及利息性质的收入为销售额； （二）
转让2017 年12 月31 日前取得的股票（不包括限售股） 、债券、基金、非货物期货，
可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以 2017 年最后一个交 易日的股票收盘价
（2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最 后一个交易日收盘价） 、
债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值） 、基 金
份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
增值税附加税包括城市维护建设税、 教育费附 加和地方教育费附加， 以实际缴纳
的增值税税额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
7.4.6.2 企业所得税
根据财政部、 国家税务总局财税[2004]78 号文 《关于证券投资基金税收政策的通
知》的规定，自 2004 年 1 月 1 日起，对证券 投资基金（封闭式证券投资基金，开放
式证券投资基金） 管理人运用基金买卖股票、 债券的差价收入 ， 继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的国寿安保货币 2018 年年度报告
第 38 页 共 68 页
通知》 的规定， 对证券 投资基金从证券市场中取得的收入， 包括买卖股票、 债券的差
价收入， 股权的股息、 红利收入， 债券的利息收入及其他收入， 暂不征收企业所得税。
7.4.6.3 个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储
蓄存款利息所得有关个人所得税政策的通知》 的规定， 自 2008 年10 月9 日起， 对储
蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银 行存 款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
活期存 款 19,498,306.54 20,289,328.76
定期存 款 4,969,000,000.00 5,900,000,000.00
其中： 存款 期 限1 个 月以 内 800,000,000.00 -
存款期 限1-3 个月 1,271,000,000.00 300,000,000.00
存款期 限3 个月 以上 - -
存款期 限3 个月-1 年 2,898,000,000.00 5,600,000,000.00
其他存 款 - -
合计： 4,988,498,306.54 5,920,289,328.76
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 9,240,797,317.57 9,244,657,800.00 3,860,482.43 0.0217%
合计 9,240,797,317.57 9,244,657,800.00 3,860,482.43 0.0217%
资产支 持 证 券 - - - -
合计 9,240,797,317.57 9,244,657,800.00 3,860,482.43 0.0217%
项目
上年 度末
2017 年12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 39 页 共 68 页
债
券
交易所 市场 - - - -
银行间 市场 9,549,637,906.21 9,537,133,000.00 -12,504,906.21 -0.0615%
合计 9,549,637,906.21 9,537,133,000.00 -12,504,906.21 -0.0615%
资产支 持 证 券 320,636,000.00 320,852,000.00 216,000.00 0.0011%
合计 9,870,273,906.21 9,857,985,000.00 -12,288,906.21 -0.0605%
注：上年度末 ，本基金 持 有的交易性金 融资产包 括 债券和资产支 持证券； 本 年度末，本 基金持有
的交易 性金 融资 产均 为债 券资产 。
7.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
本基金于本报告期及上年度可比期间均无买卖衍生工具差价收入。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
7.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
交易所 市场 - -
银行间 市场 5,731,626,637.45 -
合计 5,731,626,637.45 -
项目
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
交易所 市场 - -
银行间 市场 5,790,976,966.48 -
合计 5,790,976,966.48 -
7.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
本基金本报告期末及上年度末均未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5 应 收利 息
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 2,982.38 83,623.60
应收定 期存 款利 息 4,374,320.99 38,436,611.49
应收其 他存 款利 息 - -
应收结 算备 付金 利息 - -
应收债 券利 息 48,181,865.24 88,513,209.12 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 40 页 共 68 页
应收资 产支 持证 券利 息 - -
应收买 入返 售证 券利 息 6,188,238.70 5,404,757.66
应收申 购款 利息 490,036.11 -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 - -
其他 - 1,847,336.49
合计 59,237,443.42 134,285,538.36
7.4.7.6 其 他资 产
本基金本报告期末及上年度末均未持有其他资产。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 - -
银行间 市场 应付 交易 费用 330,514.87 211,850.48
合计 330,514.87 211,850.48
7.4.7.8 其 他负 债
单位： 人民 币元
项目
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 - -
应付赎 回费 - -
预提费 用 743,000.00 743,000.00
合计 743,000.00 743,000.00
7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
国寿安 保货 币 A
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 871,917,176.34 871,917,176.34
本期申 购 352,008,469.12 352,008,469.12
本期赎 回( 以"-" 号填列) -1,121,012,187.99 -1,121,012,187.99
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 102,913,457.47 102,913,457.47
金额单 位： 人民 币元 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 41 页 共 68 页
国寿安 保货 币 B
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 18,759,378,110.18 18,759,378,110.18
本期申 购 131,476,566,661.40 131,476,566,661.40
本期赎 回( 以"-" 号填列) -132,569,875,721.30 -132,569,875,721.30
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 17,666,069,050.28 17,666,069,050.28
金额单 位： 人民 币元
国寿安 保货 币 E
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 696,449,314.43 696,449,314.43
本期申 购 42,260,315.21 42,260,315.21
本期赎 回( 以"-" 号填列) -730,874,187.87 -730,874,187.87
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 7,835,441.77 7,835,441.77
注： （1）本期 申购包含 红 利再投资， 分级调整 及转 入的份额及 金额；本 期赎 回包含分级 调整及 转
出的份 额及 金额 。
（2） 本基 金 E 类份 额 作为新 增加 份额 自 2016 年7 月4 日 起开 放申 赎业 务， 于 2016 年7 月6
日正式 发生 申购 业务 ，2016 年7 月7 日确 认份 额。
（3） 本基 金E 类份 额 面值 为 100.00 元， 此处 已 折算 为 1.00 元。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位 ：人 民币 元
国寿安 保货 币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 3,743,170.55 - 3,743,170.55
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - - 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 42 页 共 68 页
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -3,743,170.55 - -3,743,170.55
本期末 - - -
单位： 人民 币元
国寿安 保货 币 B
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 739,492,046.54 - 739,492,046.54
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -739,492,046.54 - -739,492,046.54
本期末 - - -
单位： 人民 币元
国寿安 保货 币 E
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 2,541,424.23 - 2,541,424.23
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -2,541,424.23 - -2,541,424.23
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年 12
月31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
活期存 款利 息收 入 580,395.34 431,101.74
定期存 款利 息收 入 310,923,233.11 938,580,117.57
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 78,292.29 115,381.22
其他 4,610,044.25 4,565,371.51
合计 316,191,964.99 943,691,972.04
7.4.7.12 股 票投 资收益
7.4.7.13 股 票投 资收益 —— 买卖股 票差 价收入
本基金于本报告期及上年度可比期间均无买卖股票差价收入。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 43 页 共 68 页
7.4.7.14 债 券投 资收益
7.4.7.14.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1月1 日至2018
年12 月31日
上年度 可比 期间
2017 年1月1 日至2017 年
12月31 日
债 券 投资 收益 —— 买 卖债券 （ 、债
转股及 债券 到期 兑付 ）差 价收入
5,516,819.89 -785,346.52
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 - -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 - -
合计 5,516,819.89 -785,346.52
7.4.7.14.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1月1 日至2018
年12 月31日
上年度 可比 期间
2017 年1月1 日至2017 年
12月31 日
卖 出 债券 （ 、 债 转股 及债券 到 期兑
付）成 交总 额
51,431,353,982.77 50,723,390,988.72
减 ： 卖 出 债 券 （ 、 债 转 股 及 债 券 到
期兑付 ）成 本总 额
51,242,277,221.10 50,511,217,540.48
减：应 收利 息总 额 183,559,941.78 212,958,794.76
买卖债 券差 价收 入 5,516,819.89 -785,346.52
7.4.7.14.3 债 券投 资收益 —— 赎回差 价收 入
无。
7.4.7.14.4 债 券投 资收益 —— 申购差 价收 入
无。
7.4.7.14.5 资 产支 持证券 投资 收益
单位： 人民 币元
项目
本期
2018年1月1 日至2018 年
12月31 日
上年度 可比 期间
2017年1月1 日至2017 年12 月
31 日
卖 出 资 产 支 持 证 券 成 交 总
额
132,434,889.28 303,904,310.09
减： 卖 出资 产支 持证 券成 本
总额
131,248,000.00 299,364,000.00
减：应 收利 息总 额 1,186,889.28 4,540,310.09
资产支 持证 券投 资收 益 - - 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 44 页 共 68 页
7.4.7.15 贵 金属 投资收 益
7.4.7.15.1 贵 金属 投资收 益项 目构成
本基金于本报告期及上年度可比期间均无贵金属投资收益。
7.4.7.16 衍 生工 具收益
本基金于本报告期及上年度可比期间均无衍生工具投资收益。
7.4.7.17 股 利收 益
本基金于本报告期及上年度可比期间均无股利收益 。
7.4.7.18 公 允价 值变动 收益
本基金于本报告期及上年度可比期间均无公允价值变动损益。
7.4.7.19 其 他收 入
本基金于本报告期及上年度可比期间均无其他收入。
7.4.7.20 交 易费 用
本基金于本报告期及上年度可比期间均无交易费用。
7.4.7.21 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12
月31 日
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12
月 31 日
审计费 用 140,000.00 140,000.00
信息披 露费 300,000.00 300,000.00
其他 1,200.00 1,400.00
上市 费511970 60,000.00 60,000.00
银行费 用 101,476.98 118,480.90
中债登 账户 维护 费 18,000.00 18,000.00
上清所 账户 维护 费 18,000.00 18,000.00
合计 638,676.98 655,880.90
7.4.7.22 分 部报 告
无。
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 45 页 共 68 页
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财务报表批准日，本基金无须作披露的重大资产负债表日后事项。
7.4.9 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
国寿安 保 基金管 理人 、注 册登 记机 构、直 销机 构
工商银 行 基金托 管人 、销 售机 构
中国人寿资产管理有限公司（简称 “ 国寿资
产” ）
基金管 理人 的股 东
安保资 本投 资有 限公 司（ 简称 “ 安保 资本 ” ） 基金管 理人 的股 东
中国人寿保险（集团）公司（简称 “ 集团公
司” ）
基金管 理人 的最 终控 制人
中国人寿保险股份有限公司（简称 “ 中国人
寿” ）
与基金 管理 人同 受集 团公 司控制 的公 司
中国人寿电子商务有限公司（简称 “ 国寿电
商” ）
与基金 管理 人同 受集 团公 司控制 的公 司
国寿财 富管 理有 限公 司（ 简称 “ 国寿 财富 ” ） 基金管 理人 的子 公 司
国寿 （天 津） 养老 养生 投资 有限公 司 （简 称 “ 国
寿天津 养老 ” ）
与基金 管理 人同 受集 团公 司控制 的公 司
国寿投 资控 股有 限公 司（ 简称 “ 国寿 投资 ” ） 与基金 管理 人同 受集 团公 司控制 的公 司
国寿嘉 园有 限公 司（ 简称 “国寿 嘉园 ”） 与基金 管理 人同 受集 团公 司控制 的公 司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
本基金于本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。
7.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.10.1.1 股 票交 易
本基金于本报告期及上年度均未通过关联方交易单元进行股票 交易。
7.4.10.1.2 债 券交 易
本基金于本报告期及上年度均未通过关联方交易单元进行债券交易。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 46 页 共 68 页
7.4.10.1.3 债 券回 购交易
本基金于本报告期及上年度均未通过关联方交易单元进债券回购交易。
7.4.10.1.4 权 证交 易
本基金于本报告期及上年度均未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.10.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
本基金于本报告期及上年度均未发生应支付关联方的佣金。
7.4.10.2 关 联方 报酬
7.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
74,736,769.50 106,106,945.33
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
606,706.25 714,351.30
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.33% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至 2017 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
22,647,505.93 32,153,619.72
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.10% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 47 页 共 68 页
7.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
国寿安 保
货币A
国寿安 保货 币
B
国寿安 保货
币 E
合计
国寿安 保基 金 144,682.65 2,207,447.70 129,014.31 2,481,144.66
工商银 行 98,864.25 327.03 - 99,191.28
合计 243,546.90 2,207,774.73 129,014.31 2,580,335.94
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
国寿安 保
货币A
国寿安 保货 币
B
国寿安 保货 币
E
合计
国寿安 保基 金 458,518.03 3,029,620.58 2,701,787.26 6,189,925.87
工商银 行 107,535.15 1,714.08 - 109,249.23
合计 566,053.18 3,031,334.66 2,701,787.26 6,299,175.10
注：销 售服 务费 每日 计提 ，按月 支付 。本 基 金 A 类 基金份 额销 售服 务费 按前 一日的 基金 资产 净 值
的0.25% 的 年费 率计 提， B 类基金 份额 销售 服务 费按 前一日 的基 金资 产净 值 的0.01% 的年 费率 计提，
E 类基 金份 额销 售服 务费 按前一 日的 基金 资产 净值 的 0.25% 的 年费 率计 提。 各 级基金 份额 的销 售服
务费计 提的 计算 公式 如下 ：
H=E×R /当年 天数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 类基 金份 额的 销售 服务费 率
7.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2018 年1 月 1 日至 2018 年12 月31 日
银行间 市
场交易 的
各关联 方
名称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金
卖出
交易
金额
利息
收入
交易金 额 利息支 出
工商银 行 - - - - 5,007,249,000.00 1,758,606.21
上年度 可比 期间
2017 年1 月 1 日至 2017 年12 月31 日 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 48 页 共 68 页
银行间 市
场交易 的
各关联 方
名称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金
卖出
交易
金额
利息
收入
交易金 额 利息支 出
工商银 行 798,794,136.30 - - - 10,428,143,000.00 4,561,273.60
7.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
国寿安 保货 币A 国寿安 保货 币B 国寿安 保货 币 E
基 金合 同生效 日（ 2014
年1 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- - -
期初持 有的 基金 份额 573,164.05 - -
期间申 购/ 买入 总份 额 1,029,476.98 26,566,500.00 5,046,500.00
期间因 拆分 变动 份额 - - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 580,262.47 26,566,500.00 -
期末持 有的 基金 份额 1,022,378.56 - 5,046,500.00
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
0.99% - 64.41%
项目
上年度 可比 期间
2017 年 1 月1 日至2017 年12 月31 日
国寿安 保货 币A 国寿安 保货 币B 国寿安 保货 币E
基 金合 同生效 日（ 2014
年1 月20 日 ） 持有 的基 金
份额
- - -
期初持 有的 基金 份额 - 121,280,214.25 -
期间申 购/ 买入 总份 额 1,236,745.85 339,107,660.13 -
期间因 拆分 变动 份额 - - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 663,581.80 460,387,874.38 -
期末持 有的 基金 份额 573,164.05 - -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
0.07% - -
注：本基金 E 类 份额 面值 为 100.00 元， 此处 已折 算 为 1.00 元。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 49 页 共 68 页
7.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
国寿安 保货 币 A
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
国寿投 资 80,421.41 0.0800% - -
国寿安 保货 币 B
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
国寿资 产 53,105,569.36 - 51,300,481.70 0.2700%
集团公 司 1,400,000,000.00 7.9200% 1,022,721,433.26 5.4500%
国寿 （ 天津）
养老养 生投
资有限 公司
27,038,387.89 0.1500% 93,559,198.14 0.5000%
国寿投 资控
股有限 公司
529,515,985.05 3.0000% - -
国寿嘉 园有
限公司
120,460,887.58 0.6800% - -
国寿安 保货 币 E
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度 末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
中国人 寿保
险股份 有限
公司
16,100.00 0.2100% 516,837,100.00 74.2100%
中国人 寿保
险（集 团）
公司
41,600.00 0.5300% 40,600.00 0.0100%
注：本基金 E 类 份额 面值 为 100.00 元， 此处 已折 算 为 1.00 元。
7.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 50 页 共 68 页
关联方
名称
本期
2018 年 1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2017 年1 月1 日至2017 年12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
工商银 行 19,498,306.54 580,395.34 2,390,046,792.99 626,793.75
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司保 管， 按银 行约定 利率 计息 。
7.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金本报告期及上年度可比期间未在承销期内直接通过关联方购入证券。
7.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
无。
7.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
国寿安 保货 币A
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
3,972,600.91 - -229,430.36 3,743,170.55 -
国寿安 保货 币B
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配 合
计
备注
737,794,861.11 - 1,697,185.43 739,492,046.54 -
国寿安 保货 币E
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
2,756,315.21 - -214,890.98 2,541,424.23 -
7.4.12 期 末（ 2018 年 12 月 31 日 ） 本基 金持 有的流 通受 限证券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
本基金本报告期末及上年度末均未持有因认购新发/ 增发证券而流通受限的证券。
7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
本基金本报告期末及上年度末均未持有暂时停牌等流通受限的证券。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
160301
16进出01
2019/1/3 100.04 1,230,000.00 123,049,200.00
180201
18国开01
2019/1/3 100.13 379,000.00 37,949,270.00
180404
18农发04
2019/1/3 100.27 1,500,000.00 150,405,000.00 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 51 页 共 68 页
111811094
18平 安银 行
CD094
2019/1/2 99.27 5,263,000.00 522,458,010.00
111809253
18浦 发银 行
CD253
2019/1/2 99.51 3,000,000.00 298,530,000.00
111816356
18上 海银 行
CD356
2019/1/2 99.57 2,081,000.00 207,205,170.00
111809389
18浦 发银 行
CD389
2019/1/2 99.49 3,000,000.00 298,470,000.00
111820233
18广 发银 行
CD233
2019/1/2 99.33 2,000,000.00 198,660,000.00
111890805
18吉 林银 行
CD021
2019/1/2 99.78 53,000.00 5,288,340.00
111810074
18兴 业银 行
CD074
2019/1/2 99.64 3,047,000.00 303,603,080.00
111810518
18兴 业银 行
CD518
2019/1/2 99.75 1,659,000.00 165,485,250.00
11802342
18华能SCP015
2019/1/2 99.91 1,064,000.00 106,304,240.00
合计
24,276,000.00 2,417,407,560.00
7.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金本报告期末无交易所市场债券正回购。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、 流动性风险及市场
风险。 本基金管 理人制 定了政策和程序来识别及分析这些风险， 并设定适当的风险限
额及内部控制流程，通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人根据现代企业法人治理结构和内部控制的要求， 建立在董事会领导
下的架构清晰、 控制有效、 系统全面、 切实可 行的风险控制体系。 风险控制的体系由
公司董事会、 风险管理委员会、 经理层、 督察 长、 监察稽核部和各业务部门业务人员
岗位自控构成。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任， 或者基金所投资证
券之发行人出现违约、 拒绝支付到期本息， 导致基金资产损失和收益变化的风险。 本
基金均投资于具有良好信用等级的债券、 国债、 央行票据等， 且通过分散化投资以分
散信用风险。
本 基 金 在 交 易 所 进 行 的 交 易 均 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 完 成 证 券 交 收国寿安保货币 2018 年年度报告
第 52 页 共 68 页
和款项清算， 因此违约 风险发生的可能性很小； 本基金在进行银行间同业市场交易前
均对交易对手进行信用评估，以控制相应的信用风险。
7.4.13.3 流 动性 风险
流 动 性 风 险 是 指 基 金 管 理 人 未 能 以 合 理 价 格 及 时 变 现 基 金 资 产 以 支 付 投 资 者 赎
回款项的风险。 本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其
持 有 的 基 金 份 额 ， 另 一 方 面 来 自 于 投 资 品 种 所 处 的 交 易 市 场 不 活 跃 而 带 来 的 变 现 困
难。
7.4.13.3.1 金 融资 产和金 融负 债的到 期期 限分析
无。
7.4.13.3.2 报 告期 内本基 金组 合资产 的流 动性风 险分 析
本基金的基金管理人严格按照 《公开募集证券 投资基金运作管理办法》 、 《货币市
场基金监督管理办法》 及 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 等有
关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。 本基金的基金管理人采用监
控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调整平均剩余期限和平均剩余存续期、
压力测试等方式防范流动性风险， 并于开放日 对本基金的申购赎回情况进行监控， 保
持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配， 确保本基金资产的变现 能力与投资者
赎回需求的匹配与平衡。 本基金的基金管理人 在基金合同中设计了巨额赎回条款， 约
定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，
有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、 信誉 良好的国债及央行票据等， 除在证
券交易所的债券回购及返售交易，其余均在银行间同业市场交易，均能够及时变现。
本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求， 其上限一般不超
过基金持有的债券资产的公允价值。除附注 7.4.12.3 中列示的卖出回购金融资产款余
额将在 1 个月内到期且计息外 ， 本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定
剩 余 到 期 日 均 为 一 年 以 内 且 一 般 不 计 息 ， 可 赎 回 基 金 份 额 净 值 无 固 定 到 期 日 且 不 计
息， 因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。 本报告期内， 本基金未发生
重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市 场风 险
市 场 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 所 处 市 场 各 类 价国寿安保货币 2018 年年度报告
第 53 页 共 68 页
格因素的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利 率风 险
利 率 风 险 是 指 基 金 所 持 金 融 工 具 的 公 允 价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 市 场 利 率 变 动 而
发生波动的风险。 本基 金主要投资于银行间市场交易的固定收益品种， 以摊余成 本计
价， 并通过 “影子定价” 机制 （附注 7.4.7.2） 使按摊余成本确认的基金资产净值能近
似反映基金资产的公允价值， 因此本基金的运 作仍然存在相应的利率风险。 本基金的
基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控， 并通过调整投资组合的久
期等方法对上述利率风险进行管理。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2018 年12
月31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以
上
不计息 合计
资产
银行存 款
819,498,306.54 2,021,000,000.00 2,148,000,000.00 - - - 4,988,498,306.54
交易性 金
融资产
1,534,475,650.49 7,508,347,555.65 197,974,111.43 - - - 9,240,797,317.57
买入返 售
金融资 产
5,731,626,637.45 - - - - - 5,731,626,637.45
应收利 息
- - - - - 59,237,443.42 59,237,443.42
应收申 购
款
- - - - - 75,736,357.51 75,736,357.51
其他资 产
- - - - - - -
资产总 计 8,085,600,594.48 9,529,347,555.65 2,345,974,111.43 - - 134,973,800.93 20,095,896,062.49
负债
卖出回 购
金融资 产
款
2,300,014,509.97 - - - - - 2,300,014,509.97
应付管 理
人报酬
- - - - - 6,390,649.34 6,390,649.34
应付托 管
费
- - - - - 1,936,560.41 1,936,560.41
应付销 售
服务费
- - - - - 216,059.04 216,059.04
应付交 易
费用
- - - - - 330,514.87 330,514.87
应付利 息 - - - - - 1,460,455.11 1,460,455.11
应付利 润 - - - - - 7,986,364.23 7,986,364.23 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 54 页 共 68 页
其他负 债 - - - - - 743,000.00 743,000.00
负债总 计 2,300,014,509.97 - - - - 19,063,603.00 2,319,078,112.97
利率敏 感
度缺口
5,785,586,084.51 9,529,347,555.65 2,345,974,111.43 - - 115,910,197.93 17,776,817,949.52
上年度 末
2017 年12
月31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以
上
不计息 合计
资产
银行存 款 320,289,328.76 5,600,000,000.00 - - - - 5,920,289,328.76
交易性 金
融 资产
1,507,586,875.99 5,210,260,533.35 3,152,426,496.87 - - - 9,870,273,906.21
买入返 售
金融资 产
5,790,976,966.48 - - - - - 5,790,976,966.48
应收利 息 - - - - - 134,285,538.36 134,285,538.36
应收申 购
款
- - - - - 1,443,301.00 1,443,301.00
其他资 产 - - - - - - -
资产总 计 7,618,853,171.23 10,810,260,533.35 3,152,426,496.87 - - 135,728,839.36 21,717,269,040.81
负债
卖出回 购
金融资 产
款
1,370,037,344.94 - - - - - 1,370,037,344.94
应付管 理
人报酬
- - - - - 7,959,479.64 7,959,479.64
应付托 管
费
- - - - - 2,411,963.51 2,411,963.51
应付销 售
服务费
- - - - - 580,343.05 580,343.05
应付交 易
费用
- - - - - 211,850.48 211,850.48
应付利 息 - - - - - 846,958.10 846,958.10
应付利 润 - - - - - 6,733,500.14 6,733,500.14
其他负 债 - - - - - 743,000.00 743,000.00
负债总 计 1,370,037,344.94 - - - - 19,487,094.92 1,389,524,439.86
利率敏 感
度缺口
6,248,815,826.29 10,810,260,533.35 3,152,426,496.87 - - 116,241,744.44 20,327,744,600.95
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
利率风险的敏感性分析， 反映了在其他变量不变的假设下， 利率发生合理、 可能
的变动时， 将对基金资产公允价值产生的影响。 于 2018 年 12 月 31 日， 在 “ 影子定价 ”
机制有效的前提下，若市场利率上升或下降 25 个基点且其他市场变量保持不变，本
基金资产公允价值不会发生重大变动。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 55 页 共 68 页
7.4.13.4.2 外 汇风 险
本基金持有的金融工具均以人民币计价，因此无重大外汇风险。
7.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险主要为市场价格风险， 市场价格风险是指基金所持金融工具的公允
价 值 或 未 来 现 金 流 量 因 除 市 场 利 率 和 外 汇 汇 率 以 外 的 市 场 价 格 因 素 变 动 而 发 生 波 动
的风险。 本基金主要投 资于银行间同业市场交易的固定收益品种， 且以摊余成本进行
后续计量，因此无重大市场价格风险。
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.14.1 公允价值
银行存款、 结算备付金、 买入返售金融资产等， 因其剩余期限不长， 公允价值与
账面价值相若。
(1) 各层次金融工具公允 价值
本 基 金 于 本 报 告 期 末 及 上 年 度 末 持 有 的 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益
的 金 融 资 产 中 均 无 属 于 第 一 层 次 的 余 额 ， 属 于 第 二 层 次 的 余 额 为 人 民 币
9,240,797,317.57 元 （上年度末：9,870,273,906.21 元） ， 本报告期末及上年度末均无属
于第三层次的余额。
(2) 公允价值所属层次间 的重大变动
本 基 金 本 期 及 上 年 度 可 比 期 间 持 有 的 以 公 允 价 值 计 量 的 金 融 工 具 的 公 允 价 值 所
属层次未发生重大变动。
7.4.14.2 承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。
7.4.14.3 其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
7.4.14.4 财务报表的批准
本财务报表已于 2019 年 3 月 29 日经本基金的基金管理人批准。
国寿安保货币 2018 年年度报告
第 56 页 共 68 页
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 9,240,797,317.57 45.98
其中： 债券 9,240,797,317.57 45.98
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 5,731,626,637.45 28.52
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,988,498,306.54 24.82
4 其他各项 资产 134,973,800.93 0.67
5 合计 20,095,896,062.49 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.75
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 2,300,014,509.97 12.94
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：本基金报 告期内债 券 回购融资余额 占基金资 产 净值的比例为 报 告期内 每 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 46
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 74
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 22
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天情况 说明
无。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 57 页 共 68 页
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 45.48 12.94
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 25.80 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 27.81 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —120 天 3.93 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 120 天( 含) —397 天 （含 ） 9.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮
动利率 债
- -
合计 112.29 12.94
8.4 报 告期 内投资 组合 平均剩 余存 续期超 过 240 天 情况 说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未发生超过 240 天的情况。
8.5 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,534,026,476.84 8.63
其中： 政策 性金 融债 1,534,026,476.84 8.63
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 404,609,137.19 2.28
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 7,302,161,703.54 41.08
8 其他 - -
9 合计 9,240,797,317.57 51.98
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.6 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111810074 18 兴 业银 行CD074 11,500,000 1,145,856,056.98 6.45 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 58 页 共 68 页
2 111809276 18 浦 发银 行CD276 7,000,000 695,187,038.69 3.91
3 111811094 18 平 安银 行CD094 6,000,000 595,636,442.07 3.35
4 160402 16 农发 02 5,500,000 549,968,353.90 3.09
5 111817038 18 光 大银 行CD038 5,000,000 498,215,494.39 2.80
6 111803158 18 农 业银 行CD158 5,000,000 496,714,578.49 2.79
7 111810518 18 兴 业银 行CD518 4,000,000 398,985,929.25 2.24
8 160202 16 国开 02 3,000,000 299,992,587.38 1.69
9 111816356 18 上 海银 行CD356 3,000,000 298,701,115.76 1.68
10 111809253 18 浦 发银 行CD253 3,000,000 298,521,458.69 1.68
8.7 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0851%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0584%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0201%
报 告期 内负偏 离度 的绝对 值达 到 0.25% 情况说 明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况。
报 告期 内正偏 离度 的绝对 值达 到 0.5% 情 况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况。
8.8 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名资产 支持 证券投 资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投 资组 合报告 附注
8.9.1 基 金计 价方法 说明
本基金采用摊余成本 法计价，即计价对象以 买入成本列示，按实际 利率并考虑
其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内摊销， 每日计提收益。 本基金采用固定份额
净值，基金账面份额净值始终保持 1.00 元。
8.9.2 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 受到调 查以 及处罚 的情 况的说 明
报 告 期 内 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 除 上 海 浦 东 发 展 银 行 外 没 有 被 监 管
部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
上海浦东发展银行于 2018 年 1 月 19 日公告 称， 其成都分行于当日收到中国银行
业监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书 （川银监罚字[2018]2 号） ， 对成都分行
内控管理严重失效， 授 信管理违规， 违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的违
规行为依法查处并执行罚款 46,175 万元人民币。 目前， 成都分行已按监管要求完成了
整改， 总体风险可控， 客户权益未受影响， 经营管理迈入正轨。 上述处罚金额已全额国寿安保货币 2018 年年度报告
第 59 页 共 68 页
计入 2017 年度公司损益，对公司的业务开展及持续经营无重大不利影响。
8.9.3 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 59,237,443.42
4 应收申 购款 75,736,357.51
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 134,973,800.93
8.9.4 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 60 页 共 68 页
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份
额比例
国寿安
保货币
A
25,326 4,063.55 39,819,685.43 38.69% 63,093,772.04 61.31%
国寿安
保货币
B
77 229,429,468.19 17,625,456,998.45 99.77% 40,612,051.83 0.23%
国寿安
保货币
E
29 270,187.65 6,615,148.38 84.43% 1,220,293.39 15.57%
合计 25,432 698,994.10 17,671,891,832.26 99.41% 104,926,117.26 0.59%
注：本 基 金E 类 份额 面值 为 100.00 元， 此处 已折 算 为 1.00 元。
9.2 期 末上 市基金 前十 名持有 人
国寿安 保货 币 E
序
号
持有人 名称 持有份 额（ 份） 占上市 总份 额比 例
1 国寿安 保基 金管 理有 限公 司 5,046,500.00 64.41%
2 广东逸 信基 金管 理有 限公 司－逸 信阿
尔法增 强1 号基 金
1,240,100.00 15.83%
3 黄振宇 507,500.00 6.48%
4 罗兴 368,500.00 4.70%
5 国寿安 保基 金－ 广发 银行 －华林 证券
股份有 限公 司
227,100.00 2.90%
6 吕牧之 140,100.00 1.79%
7 梁天铭 50,500.00 0.64%
8 中国人 寿保 险（ 集团 ）公 司 41,600.00 0.53%
9 孙良诚 30,200.00 0.39%
10 广东逸 信基 金管 理有 限公 司－逸 信量
化对 冲1 号 基金
30,000.00 0.38%
注：本 基 金E 类 份额 面值 为 100.00 元， 此处 已折 算 为 1.00 元。
9.3 期 末货 币市场 基金 前十名 份额 持有人 情况
序号 持有人 类别 持有份 额（ 份） 占总份 额比 例
1 银行类 机构 2,400,903,081.65 13.51% 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 61 页 共 68 页
2 银行类 机构 2,000,377,523.54 11.25%
3 保险类 机构 1,400,000,000.00 7.88%
4 银行类 机构 1,200,089,923.55 6.75%
5 保险类 机构 1,100,082,429.92 6.19%
6 银行类 机构 1,004,380,797.41 5.65%
7 其他机 构 799,049,383.02 4.49%
8 银行类 机构 603,995,159.42 3.40%
9 银行类 机构 600,000,000.00 3.38%
10 保险类 机构 529,515,985.05 2.98%
9.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
国寿安 保货 币A 1,635,250.53 1.59%
国寿安 保货 币B - -
国寿安 保货 币E - -
合计 1,635,250.53 0.01%
9.5 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
国寿安 保货 币A 50~100
国寿安 保货 币B -
国寿安 保货 币E -
合计 50~100
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
国寿安 保货 币A 0~10
国寿安 保货 币B -
国寿安 保货 币E -
合计 0~10 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 62 页 共 68 页
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
国寿安 保货 币A 国寿安 保货 币B 国寿安 保货 币E
基金合 同生 效日 （2014 年1
月20 日） 基金 份额 总额
977,743,774.95 10,892,713,655.59 -
本 报 告 期 期 初 基 金 份 额 总
额
871,917,176.34 18,759,378,110.18 696,449,314.43
本 报 告 期 期 间 基 金 总 申 购
份额
352,008,469.12 131,476,566,661.40 42,260,315.21
减: 本 报 告 期 期 间 基 金 总 赎
回份额
1,121,012,187.99 132,569,875,721.30 730,874,187.87
本 报 告 期 期 间 基 金 拆 分 变
动 份 额 （ 份 额 减 少 以"-" 填
列）
- - -
本 报 告 期 期 末 基 金 份 额 总
额
102,913,457.47 17,666,069,050.28 7,835,441.77
注：本 基 金E 类 份额 面值 为 100.00 元， 此处 已折 算 为 1.00 元。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 63 页 共 68 页
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 未召 开基 金份 额持有 人大 会。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
本报告 期内 ，基 金管 理人 的重大 人事 变动 如下 ：
（1）2018 年 2 月 10 日 ， 本基金 管理 人发 布公 告， 王文英 女士 自 2018 年 2 月 7 日起 任公 司
总经理 助理 ；
（2）2018 年 3 月 3 日， 本基金 管理 人发 布公 告， 董瑞倩 女士 自 2018 年 2 月 28 日 起任 公 司
固定收 益投 资总 监；
（3）2018 年 3 月 10 日 ， 本基金 管理 人发 布公 告， 张琦先 生 自 2018 年 3 月 7 日起任 公司 股
票投资 总监 ；
（4）2018 年 5 月 12 日 ， 本基金 管理 人发 布公 告， 王福新 先生 自 2018 年 5 月 9 日起 任公 司
总经理 助理 ；
（5）2018 年 7 月 14 日 ， 本基金 管理 人发 布公 告， 封 雪梅 女士 因个 人原 因自 2018 年 7 月 6
日起离 任公 司总 经理 助理 ；
（6）2018 年7 月 27 日 ， 本基金 管理 人发 布公 告 ， 王大朋 先生 自2018 年 7 月 25 日起 任公 司
总经理 助理 ；
（7）2018 年8 月 30 日 ， 本基金 管理 人发 布公 告 ， 石伟先 生 自2018 年8 月29 日起 任公 司资
产配置 总监 。
本报告 期基 金托 管人 的 专 门基金 托管 部门 无重 大人 事变动 。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 无涉 及本 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 本基 金投 资策 略未改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金自基 金合同 生效日 起聘请安永 华明会 计师事 务所（特殊 普通合 伙）为 本基金提供 审计
服务。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 64 页 共 68 页
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 收到中国证 券监督 管理委 员会北京监 管局《 关于对 国寿安保基 金管
理有限 公司 采取 责令 改正 并暂停 办理 相关 业务 措施 的决定 》 ， 责 令公 司进 行整 改， 并 暂停 受理 公 募
基金产 品注 册申 请 3 个月 。公司 高度 重视 ，制 定相 关整改 措施 ，并 持续 进行 全面整 改。 公司 对 行
政监管措施 决定书 指出的 问题已整改 完毕并 向监管 部门报告了 整改报 告，整 改已完成验 收。本 报
告期内 ，基 金管 理人 的高 级管理 人员 未受 监管 部门 稽查或 处罚 。
本报告 期内 ，基 金托 管人 的托管 业务 部门 及其 高级 管理人 员未 受监 管部 门稽 查或处 罚。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中信证 券 2 - - - - -
银河证 券 2 - - - - -
注： 根据 中国 证券 监督 管 理委员 会 《关 于完 善证 券 投资基 金交 易席 位制 度有 关问题 的通 知》 （证 监
基字[2007]48 号） 的有 关 规定要 求， 我公 司在 比较 了多家 证券 经营 机构 的财 务状况 、经 营状 况、
研究水 平后 ，向 多家 券商 租用了 基金 专用 交易 单元 。
1、基 金专 用交 易单 元的 选 择标准 如下 ：
(1) 综 合实 力较 强、 市场 信 誉良好 ；
(2) 财 务状 况良 好， 经营 状 况稳健 ；
(3) 经 营行 为规 范， 具备 健 全的 内 部控 制制 度；
(4) 研 究实 力较 强， 并能 够 第一时 间提 供丰 富的 高质 量研究 咨询 报告 ， 并 能根 据特定 要求 提供 定制
研究报 告； 能够 积极 同我 公司进 行业 务交 流， 定期 来我公 司进 行观 点交 流和 路演；
(5) 具 有丰 富的 投行 资源 和 大宗交 易信 息， 愿意 积极 为我公 司提 供相 关投 资机 会， 能 够对 公司 业务
发展形 成支 持；
(6) 具 有费 率优 势， 具 备支 持交易 的安 全、 稳定、 便 捷、 高 效的 通讯 条件 和交 易环境 ， 能 提供 全面
的交易 信息 服务 ；
(7) 从 制度 上和 技术 上保 证 我公司 租用 交易 单元 的交 易信息 严格 保密 。
2、基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 如下 ：
（1 ） 公司 根据 上述 标 准 确 定选用 交易 单元 的证 券经 营机构 ； 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 65 页 共 68 页
（2 ） 公司 和被 选中 的证 券 经营机 构签 订交 易单 元租 用协议 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占 当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权
证
成交总额
的比例
中信证 券 - - - - - -
银河证 券 - - 12,563,600,000.00 100.00% - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 在本 报告 期内 不存 在偏离 度绝 对值 在0.5% （ 含）以 上的 情况 。
11.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
国寿安 保货 币市 场基 金 2017 年
第4 季 度报 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年1 月20 日
2
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 基金 新增 第一 创业
证券股 份有 限公 司为 销售 机构
并参加 费率 优惠 活动 的公 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年1 月22 日
3
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关
于旗下 部分 基金 在上 海华 信证
券有限 责任 公司 开通 转换 业务
的公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年2 月7 日
4
国寿安 保货 币市 场基 金更 新招
募说明 书（ 摘要 ） （2018 年第 1
号）
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年3 月6 日
5
国寿安 保货 币市 场基 金 2017 年
年度报 告（ 摘要 ）
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年3 月27 日
6
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关
于旗下 国寿 安保 货币 市场 基金
新增基 金经 理的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年3 月28 日
7
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关
于修订 公司 旗下 货币 市场 基金
基金合 同有 关条 款的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年3 月29 日
8
关于国 寿安 保货 币市 场基 金暂
停大额 申购 、 转换 转入 及 定期定
额投资 业务 的公 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年4 月19 日
9
国寿安 保货 币市 场基 金 2018 年
第1 季 度报 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年4 月20 日
10 国寿安 保基 金管 理有 限公 司关 中证报 、 上证报 、 证券 时 2018 年4 月21 日 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 66 页 共 68 页
于旗下 国寿 安保 货币 市场 基金
变更基 金经 理的 公告
报及公 司网 站
11
关于调 整网 上直 销货 币基 金快
速取现 业务 限额 的通 知
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年6 月25 日
12
国寿安 保货 币市 场基 金 2018 年
第2 季 度报 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年7 月20 日
13
国寿安 保货 币市 场基 金 2018 年
半年度 报告 （摘 要）
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年8 月24 日
14
国寿安 保货 币市 场基 金更 新招
募说明 书（ 摘要 ） （2018 年第 2
号）
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年9 月3 日
15
国寿安 保基 金关 于调 整旗 下部
分基金 直销 中心 最低 保留 份额
限制的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年10 月17 日
16
关于国 寿安 保货 币市 场基 金恢
复大额 申购 、 转换 转入 及 定期定
额投资 业务 的公 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年10 月18 日
17
国寿安 保货 币市 场基 金 2018 年
第3 季 度报 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年10 月25 日
18
国寿安 保货 币市 场基 金新 增华
泰证券 为销 售机 构的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年11 月16 日
19
国寿安 保部 分基 金新 增阳 光人
寿为销 售机 构的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年12 月14 日
20
国寿安 保部 分基 金新 增苏 宁基
金为销 售机 构的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年12 月17 日
21
国寿安 保基 金管 理有 限公 司新
增北京 蛋卷 基金 销售 有限 公司 、
北京君 德汇 富基 金销 售有 限公
司为销 售机 构并 参加 费率 优惠
活动的 公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年12 月19 日
22
国寿安 保基 金管 理有 限公 司关
于调整 国寿 安保 货币 市场 基金 A
类基金 份额 首次 申购 和追 加申
购单笔 最低 金额 限制 的公 告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年12 月21 日
23
关于国 寿安 保货 币市 场基 金调
整场外 基金 份额 收益 支付 方式
的公告
中证报 、 上证报 、 证券 时
报及公 司网 站
2018 年12 月21 日 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 67 页 共 68 页
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
12.1 报 告期 内单一 投资 者持有 基金 份额比 例达 到或超 过 20% 的 情况
投
资
者
类
别
报告期 内持 有基 金份 额变 化情况
报告期 末持 有基
金情况
序
号
持有基 金份 额比 例达 到或 者
超过20% 的 时间 区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份 额
份
额
占
比
机
构
1
20180102,20180328~201804
03,20180629~20180702
3,792,792,50
7.07
108,110,5
74.58
1,500,000
,000.00
2,400,903
,081.65
13.
51%
2 20180330~20180403 0.00
6,032,162
,273.61
6,032,162
,273.61
0.00
0.0
0%
个
人
- - - - - - -
产品特 有风 险
本基金 在报 告期 内出 现单 一投资 者持 有基 金份 额达 到或超 过 20% 的 情形 ，可 能存在 大额 赎回 的风 险 ，
并 导致基金 净值波 动。此外 ，机构投 资者赎 回后，可 能导致基 金规模 大幅减小 ，不利于 基金的 正常
运 作。基金 管理人 承诺以诚 实信用、 勤勉尽 责的原则 管理和运 用基金 资产，并 将采取有 效措施 保证
中小投 资者 的合 法权 益。
12.2 影 响投 资者决 策的 其他重 要信 息
无。 国寿安保货币 2018 年年度报告
第 68 页 共 68 页
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
13.1.1 中国证监会批准国寿安保货币市场基金募集的文件
13.1.2 《国寿安保货币市场基金基金合同》
13.1.3 《国寿安保货币市场基金托管协议》
13.1.4 基金管理人业务资格批件、营业执照
13.1.5 报告期内国寿安保货币市场基金在指定媒体上披露的各项公告
13.1.6 中国证监会要求的其他文件
13.2 存 放地 点
国寿安保基金管理有限公司，地址：北京市西城区金融大街 28 号院 盈泰商务中
心 2 号楼 11 层
13.3 查 阅方 式
13.3.1 营业时间内到本公司免费查阅
13.3.2 登录本公司网站查阅基金产品相关信息：www.gsfunds.com.cn
13.3.3 拨打本公司客户服务电话垂询：4009-258-258
国 寿安 保基金 管理 有限公 司
2019 年 3 月 30 日
