国寿安保添利货币市场基金
2018 年年度报告(摘要)
2018年12月31日
基金管理人：国寿安保基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
送出日期：2019年3月30日国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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§1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。
本年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年3月29日
复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合
报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前
应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中的财务资料经审计，安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本基
金出具了无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告
正文。
本报告期自2018年01月01 日起至12月31日止。
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 国寿安保添利货币市场基金
基金简称 国寿安保添利货币
基金主代码
003422
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年12月27日
基金管理人 国寿安保基金管理有限公司
基金托管人 交通银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 21,711,880,363.13份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 国寿安保添利货币A 国寿安保添利货币B
下属分级基金的交易代码：
003422 003423
报告期末下属分级基金的份额总额 14,065,258.80份 21,697,815,104.33份
2.2 基金产品说明
投资目标 在严格控制风险和维持资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比
较基准的稳定回报。
投资策略 本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、货币政策变化趋势、市场
资金供求状况的基础上，分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势，
并综合考虑各类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组
合进行积极管理。
业绩比较基准 7天通知存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预
期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
国寿安保添利货币A 国寿安保添利货币B
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 国寿安保基金管理有限公司 交通银行股份有限公司
姓名 张彬 陆志俊
联系电话
010-50850744 95559
信息披露负责
人
电子邮箱
public@gsfunds.com.cn luzj@bankcomm.com
客户服务电话
4009-258-258 95559
传真
010-50850776 021-62701216
注册地址 上海市虹口区丰镇路806号
3幢 306号
中国（上海）自由贸易试验区
银城中路188号
办公地址 北京市西城区金融大街
28号院盈泰商务中心2号楼
11层
中国（上海）长宁区仙霞路
18号
邮政编码
100033 200336
法定代表人 王军辉 彭纯
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2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址
http://www.gsfunds.com.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人、基金托管人处
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）
扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场
基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相
3.1.1
期间
数据
和指
标
2018年 2017年
2016年12月27日(基金合同
生效日)-2016年12月31日
国寿安保添利
货币A
国寿安保添利货币
B
国寿安保添利
货币A
国寿安保添利货币
B
国寿安保
添利货币
A
国寿安保添利货币
B
本期
已实
现收
益
891,121.80 1,017,011,448.78 295,366.71 735,467,802.42 37.08 1,636,428.36
本期
利润
891,121.80 1,017,011,448.78 295,366.71 735,467,802.42 37.08 1,636,428.36
本期
净值
收益
率
3.4506% 3.6996% 4.2476% 4.4954% 0.0519% 0.0545%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2018年末 2017年末 2016年末
期末
基金
资产
净值
14,065,258.80 21,697,815,104.33 15,145,639.30 27,463,729,572.51 71,440.01 3,000,847,617.76
期末
基金
份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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等。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
国寿安保添利货币A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月
0.6583% 0.0007% 0.3403% 0.0000% 0.3180% 0.0007%
过去六个月
1.4200% 0.0012% 0.6805% 0.0000% 0.7395% 0.0012%
过去一年
3.4506% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.1006% 0.0024%
自基金合同
生效起至今
7.9008% 0.0021% 2.7185% 0.0000% 5.1823% 0.0021%
国寿安保添利货币B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月
0.7194% 0.0007% 0.3403% 0.0000% 0.3791% 0.0007%
过去六个月
1.5431% 0.0012% 0.6805% 0.0000% 0.8626% 0.0012%
过去一年
3.6996% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.3496% 0.0024%
自基金合同
生效起至今
8.4204% 0.0021% 2.7185% 0.0000% 5.7019% 0.0021%
注：本基金每日进行收益分配并结转为基金份额。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：本基金的基金合同于2016年 12月27日生效。按照基金合同规定,自基金合同生效之日
起6个月内使基金的投资组合比例符合本基金合同"第十二部分（三）投资范围、（五）投资限
制"的有关约定。本基金建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定。
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3.2.3
自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
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3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
国寿安保添利货币A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 892,525.30 - -1,403.50 891,121.80
2017 288,894.61 - 6,472.10 295,366.71
2016 19.24 - 17.84 37.08
合计
1,181,439.15 - 5,086.44 1,186,525.59
单位：人民币元
国寿安保添利货币B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 1,020,901,198.41 - -3,889,749.63 1,017,011,448.78
2017 723,953,255.93 - 11,514,546.49 735,467,802.42
2016 847,617.76 - 788,810.60 1,636,428.36
合计
1,745,702,072.10 - 8,413,607.46 1,754,115,679.56
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
国寿安保基金管理有限公司经中国证监会证监许可〔2013〕1308号文核准，于
2013年10月29日设立，公司注册资本12.88亿元人民币，公司股东为中国人寿资
产管理有限公司，其持有股份85.03%，AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED（澳大利亚
安保资本投资有限公司），其持有股份14.97%。截至2018年12月31日，公司共管
理 43 只公募基金和部分资产管理计划，公司管理资产总规模为2017.49亿元，其
中公募基金管理规模1570.15亿元。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业年限 说明
桑迎 基金经理
2016年
12月27日
-
16年
硕士研究生。
2002年7月至
2003年8月，任职
于交通银行北京分
行，担任交易员；
2004年11月至
2008年1月，任职
于华夏银行总行资
金部，担任交易员；
2008年2月至
2013年12月，任
职于嘉实基金，历
任交易员、基金经
理。2013年12月
加入国寿安保基金
管理有限公司，现
任国寿安保场内实
时申赎货币市场基
金、国寿安保薪金
宝货币市场基金、
国寿安保聚宝盆货
币市场基金、国寿
安保鑫钱包货币市
场基金、国寿安保
添利货币市场基金
及国寿安保货币市
场基金基金经理。
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注：任职日期为基金合同生效日。证券从业的含义遵从行业协会《证券从业人员资格管理办
法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基
金合同、基金招募说明书等有关基金法律文件的规定，以取信于市场、取信于基金
份额持有人为宗旨，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制
风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益。在本报告期内，基金运作合法合
规，不存在违反基金合同和损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律法
规制定了《国寿安保基金管理有限公司公平交易制度》以及其配套实施细则。公司
以科学、制衡的投资决策体系，通过完善集中交易制度、优化工作流程、加强技术
手段，保证公平交易原则的实现。同时，公司通过监察稽核、盘中监控、事后分析
和信息披露来加强对于公平交易过程和结果的监督。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
报告期内，本基金管理人通过系统和人工等方式在各环节严格控制交易公平执
行，严格执行了《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公司制定的公
平交易相关制度。本报告期，不存在损害投资者利益的不公平交易行为。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
报告期内，本基金未发生违法违规且对基金财产造成损失的异常交易行为；且
不存在所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超
过该证券当日成交量的5%的情形。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2018年国际、国内宏观经济出现一系列变化。海外方面，随着美联储进一步加
息美国经济开始逐渐显露疲态。国内方面，国内宏观经济政策在2018年内出现大幅
度的变化。随着宏观经济数据的下行，国内各项政策开始偏向宽松。货币政策执行
从管住闸门逐渐变化到稳健中性再逐渐变化为稳健。货币政策的转向从市场收益率
变化中可见一斑。2018年初，AAA级别3个月期限的存单市场收益率一度维持在4.8%附
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近，到2018年半年末该级别该期限存单发行利率已经下行至4%以下，18年4季度
同类存单收益率最低达到3%。与存单走势类似货币市场其他品种收益率也同样出现
收益率下行。整个货币市场收益率的巨幅下行充分说明国内货币政策执行实质性的
转向。
2018年，本基金秉持稳健投资原则，谨慎操作，结合本基金以机构客户为主的
特点，以确保组合流动性、安全性为首要任务；灵活配置债券投资和同业存款，管
理现金流分布，保障组合充足流动性。整体看，本基金成功应对了市场和规模的波
动，投资业绩平稳提高，实现了均衡安全性、流动性和收益性的目标，组合的持仓
结构、流动性和弹性良好，为下一阶段抓住市场机遇、创造安全收益打下了良好基
础。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期国寿安保添利货币A的基金份额净值收益率为3.4506%，本报告期国寿
安保添利货币B的基金份额净值收益率为3.6996%，同期业绩比较基准收益率为
1.3500%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2019年，海外资本流动性的压力影响逐渐消退，预计国内经济政策会更加
自主。央行货币政策将根据社融、货币以及经济数据走势动态微调。目前资金利率
整体处于低水平，考虑到国内经济形势以及海外主要经济体央行动态，未来市场预
计以宽松为主，期间不排除货币市场出现季节性小波动的可能性。总体而言，
2019年各种政治、经济的影响错综复杂，对市场波动需保持敬畏的心态。针对上述
复杂的市场环境，本基金将坚持谨慎操作风格，强化投资风险控制，以确保组合安
全性和流动性为首要任务，兼顾收益性。密切关注各项宏观数据、政策调整和市场
资金面情况，平衡配置同业存款和债券投资，谨慎控制组合的信用配置，保持合理
流动性资产配置，细致管理现金流，以控制利率风险和应对组合规模波动，努力为
投资人创造安全稳定的收益。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
报告期内，本基金管理人根据监管要求的发展变化以及公司业务的开展情况，
不断推进相关业务制度及流程的建立和完善，进一步完善公司内部控制制度体系；
针对投资交易业务，建立了事前、事中、事后三层监控体系，保障基金投资交易合
法合规；对基金产品的宣传推介、销售协议、营销活动等市场营销方面展开各项合
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规管理工作，有效防范风险，规避违规行为的发生。
报告期内，本基金管理人所管理的基金整体运作合法合规。本基金管理人将继
续秉承以基金份额持有人利益优先的原则，以风险控制为核心，提高监察稽核工作
的科学性和有效性，切实保障基金安全、合规运作。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核
算业务指引》以及中国证监会和中国证券投资基金业协会相关规定和基金合同的约
定，日常估值由基金管理人与基金托管人一同进行。
本基金管理人设有基金估值委员会，估值委员会负责人由主管运营工作的公司
领导担任，委员由运营管理部负责人、合规管理部负责人、监察稽核部负责人、研
究部负责人组成，估值委员会成员均具有专业胜任能力和相关工作经历。估值委员
会采取定期或临时会议的方式召开会议评估基金的估值政策和程序，在发生了影响
估值政策和程序的有效性及适用性的情况时，运营管理部及时提请估值委员会召开
会议修订估值方法并履行信息披露义务，以保证其持续适用。相关基金经理和研究
员可列席会议，向估值委员会提出估值意见或建议，但不参与具体的估值流程。
上述参与估值流程的各方不存在任何重大利益冲突。
本基金管理人已与中债金融估值中心有限公司和中证指数有限公司签署服务协
议，由其按约定分别提供在银行间同业市场和在交易所市场交易的固定收益品种的
估值数据，以及流通受限股票的估值数据。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金成立日起每日将实现的基金
净收益分配给基金份额持有人，并按月结转为基金份额，使基金账面份额净值始终
保持1.00元。
本基金本报告期内分配收益1,021,793,723.71元，其中A类份额分配收益
892,525.30元，B类份额分配收益1,020,901,198.41元。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
2018年度，托管人在国寿安保添利货币市场基金的托管过程中，严格遵守了
《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行
了托管人应尽的义务，不存在任何损害基金持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
2018年度，国寿安保基金管理有限公司在国寿安保添利货币市场基金投资运作、
资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基
金持有人利益的行为。
本基金本报告期内向A级份额持有人分配利润：891,121.80元，向B级份额持
有人分配利润：1,017,011,448.78元。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
2018年度，由国寿安保基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关国寿
安保添利货币市场基金的年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会
计报告相关内容、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
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§6 审计报告
本报告已经安永华明会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。投资者
欲了解审计报告详细内容，可通过登载于国寿安保基金管理有限公司网站的年度报
告正文查看审计报告全文。
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：国寿安保添利货币市场基金
报告截止日： 2018年12月31日
单位：人民币元
资 产
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
资 产：
银行存款
7,294,439,900.82 11,796,553,113.96
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产
6,434,073,768.93 9,340,026,336.13
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
6,434,073,768.93 9,340,026,336.13
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
7,937,201,402.91 6,575,231,542.87
应收证券清算款
- -
应收利息
58,695,806.17 77,198,632.10
应收股利
- -
应收申购款
49,696.80 873,267,778.09
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
21,724,460,575.63 28,662,277,403.15
负债和所有者权益
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
- 1,165,097,937.35
应付证券清算款
- -
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应付赎回款
- -
应付管理人报酬
2,519,712.60 3,457,236.81
应付托管费
839,904.19 1,152,412.26
应付销售服务费
171,447.56 233,511.17
应付交易费用
381,454.25 186,738.80
应交税费
- -
应付利息
- 715,507.92
应付利润
8,418,693.90 12,309,847.03
递延所得税负债
- -
其他负债
249,000.00 249,000.00
负债合计
12,580,212.50 1,183,402,191.34
所有者权益：
实收基金
21,711,880,363.13 27,478,875,211.81
未分配利润
- -
所有者权益合计
21,711,880,363.13 27,478,875,211.81
负债和所有者权益总计
21,724,460,575.63 28,662,277,403.15
注：报告截止日2018年12月31日，基金份额净值人民币1.000元，基金份额总额为
21,711,880,363.13份。其中，添利货币市场基金A类的基金份额净值人民币1.000元，份额为
14,065,258.80份；添利货币市场基金 B类的基金份额净值人民币1.000元，份额为
21,697,815,104.33份。
7.2 利润表
会计主体：国寿安保添利货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
单位：人民币元
项 目
本期
2018 年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月 1日至
2017年12月31日
一、收入
1,085,694,178.19 799,305,645.25
1.利息收入
1,081,892,896.89 798,365,325.96
其中：存款利息收入
421,656,479.04 444,257,311.20
债券利息收入
410,446,480.07 304,417,124.61
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
249,789,937.78 49,690,890.15
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
3,801,281.30 940,319.29
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
3,801,281.30 940,319.29
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
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衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以“-
”号填列）
- -
4. 汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列）
- -
减：二、费用
67,791,607.61 63,542,476.12
1．管理人报酬
41,978,425.10 24,621,186.53
2．托管费
13,992,808.49 8,207,062.26
3．销售服务费
2,858,807.29 1,658,016.09
4．交易费用
- -
5．利息支出
8,644,423.32 28,733,333.11
其中：卖出回购金融资产支出
8,644,423.32 28,733,333.11
6．税金及附加
623.05 -
7．其他费用
316,520.36 322,878.13
三、利润总额 （亏损总额以“-
”号填列）
1,017,902,570.58 735,763,169.13
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
1,017,902,570.58 735,763,169.13
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：国寿安保添利货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
27,478,875,211.81 - 27,478,875,211.81
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 1,017,902,570.58 1,017,902,570.58
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-5,766,994,848.68 - -5,766,994,848.68
其中：1.基金申购款
77,235,127,470.38 - 77,235,127,470.38
2.基金赎回款
-83,002,122,319.06 - -83,002,122,319.06
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
- -1,017,902,570.58 -1,017,902,570.58
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
五、期末所有者权益
（基金净值）
21,711,880,363.13 - 21,711,880,363.13
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
3,000,919,057.77 - 3,000,919,057.77
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 735,763,169.13 735,763,169.13
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
24,477,956,154.04 - 24,477,956,154.04
其中：1.基金申购款
39,937,094,664.81 - 39,937,094,664.81
2.基金赎回款
-15,459,138,510.77 - -15,459,138,510.77
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -735,763,169.13 -735,763,169.13
五、期末所有者权益
（基金净值）
27,478,875,211.81 - 27,478,875,211.81
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：
______左季庆______
______王文英______
____韩占锋____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
国寿安保添利货币市场基金（简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员
会（简称“中国证监会”）证监许可[2016]2138号文《关于准予国寿安保添利货币
市场基金注册的批复》的核准，由国寿安保基金管理有限公司（简称“国寿安保”
）于2016年12月26日向社会公开发行募集，募集期结束经安永华明会计师事务所
（特殊普通合伙）验证出具安永华明（2016）验字第61090605_A07号验资报告后，
向中国证监会报送基金备案材料。基金合同于2016年12月27日正式生效，首次设
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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立募集规模3,000,071,420.77份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。
本基金的基金管理人和注册登记机构均为国寿安保，基金托管人为交通银行股份有
限公司（简称“交通银行”）。
本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不
同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设A类和
B类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每万份基金净收益
和7日年化收益率。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，本基金的投资范围为：
现金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存
单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产
支持证券，中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
7.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及
修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准
则”）编制，同时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资
基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的
《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《证券投资
基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第2号《年
度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3号《会计报表附
注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第5号《货币市场基金信
息披露特别规定》、《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度
报告>》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2018年
12月31日的财务状况以及2018年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度采用公历年度，即每年1月1日起至12月31日止。
7.4.4.2 记账本位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明
外，均以人民币元为单位表示。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产（或负债），并形成其他单位的金融负债
（或资产）或权益工具的合同。
本基金的金融资产于初始确认时分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产及贷款和应收款项。本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融资产主要包括债券投资等。
本基金的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债。?
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
本基金的金融资产在初始确认时以公允价值计量。本基金对所持有的债券投资
以摊余成本法进行后续计量。本会计期间内，本基金持有的债券投资的摊余成本接
近其公允价值。
本基金的金融负债于初始确认时以公允价值计量，并以摊余成本进行后续计量。
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或该收取金融资产现金流量的权
利已转移，且符合金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，终止确认该金融负债或其一部
分。
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确
认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该
金融资产。本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬
的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产；未放
弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，
并相应确认有关负债。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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本基金主要金融工具的成本计价方法具体如下：
(1) 债券投资
买入银行间同业市场交易的债券于成交日确认为债券投资。债券投资按实际支
付的全部价款入账，其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，作为
应收利息单独核算，不构成债券投资成本，对于贴息债券，该等利息应作为债券投
资成本；卖出银行间同业市场交易的债券于成交日确认债券投资收益。出售债券的
成本按移动加权平均法结转。
(2) 回购协议
本基金持有的回购协议（封闭式回购）以成本列示，按实际利率（当实际利率
与合同利率差异较小时，也可以使用合同利率）在实际持有期间内逐日计提利息。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到
或者转移一项负债所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对
公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：
第一层次输入值，在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报
价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输
入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，
按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益或
损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值；
本基金金融工具的估值方法具体如下：
(1) 银行存款
本基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息；
(2) 债券投资
本基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确
定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
(3) 回购协议
1) 本基金持有的回购协议（封闭式回购），以成本列示，按实际利率在实际持
有期间内逐日计提利息；
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2) 本基金持有的买断式回购以协议成本列示，所产生的利息在实际持有期间内
逐日计提。回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期
满时，若双方都能履约，则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持
有现金资产；若融券业务到期无法履约，则继续持有债券资产，实际持有的相关资
产按其性质进行估值；
(4) 其他
1) 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映金融资产公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；
2)为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标
计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公
平的结果，基金管理人于每一估值日，采用其他可参考公允价值指标，对基金持有
的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当基金资产净值与影子价格产生重大
偏离，基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施，使基金资产净值更能公允地
反映基金资产价值；
3) 如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现
在是可执行的，同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负
债时，金融资产和金融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，
金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额。每份基金份额面值为人民币1.00元。由
于申购、赎回引起的实收基金的变动分别于基金申购确认日、赎回确认日认列。上
述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实
收基金减少。
7.4.4.8 损益平准金
(1) 存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。若提
前支取定期存款，按协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前
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支取所实际收到的利息收入与帐面已确认的利息收入的差额确认利息收入损失，列
入利息收入减项，存款利息收入以净额列示。另外，根据中国证监会令第120号
《货币市场基金监督管理办法》的规定，如果出现因提前支取而导致的利息损失的
情形，基金管理人应当使用风险准备金予以弥补，风险准备金不足的，应当使用固
有资金予以弥补；
(2) 债券利息收入按实际持有期内逐日计提。附息债券、贴现券购买时采用实
际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定
利息收入；
(3) 买入返售金融资产收入，按买入返售金融资产的摊余成本及实际利率（当
实际利率与合同利率差异较小时，也可以用合同利率），在回购期内逐日计提；
(4) 债券投资收益/损失于卖出债券成交日确认，并按卖出债券成交金额与其成
本、应收利息及相关费用的差额入账；
(5) 其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方，经济利益很可能流入且金额
可以可靠计量的时候确认。
7.4.4.9 收入/(损失)的确认和计量
本基金的管理人报酬和托管费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的
费率和计算方法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直
线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.10 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬和托管费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的
费率和计算方法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直
线法差异较小的则按直线法计算。
7.4.4.11 基金的收益分配政策
(1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。
(2)每日分配、按月支付。本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金
合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益分配给基金份额持有人，参与下一
日基金收益分配，并按月结转到投资者基金账户，使基金份额净值始终保持1.00元。
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本基金收益每月集中支付一次，成立不满一个月不支付。
(3)收益分配的方式约定为红利再投资，不收取再投资费用。如当期累计分配的
基金收益为正值，则为基金份额持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基
金收益为负值，则为基金份额持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金
份额获取现金收益。
(4)若投资者全部赎回基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收益
全部结转并与赎回款一起支付给投资者；若投资者部分赎回其持有的基金份额时，
当基金份额未付收益为正时，未付收益不进行支付；当基金份额未付收益为负时，
其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益，否则将自动按比例结
转当前未付收益，再进行赎回款项结算。
(5)当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎
回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益。
(6)在符合有关法律法规规定，并且不影响基金份额持有人利益情况下，经与基
金托管人协商一致后，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要
基金份额持有人大会决议通过，基金管理人应于实施更改前依照有关规定在中国证
监会指定媒体上公告。
(7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
7.4.4.12 其他重要的会计政策和会计估计
无。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
无。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
7.4.5.3 差错更正的说明
无。
7.4.6 税项
7.4.6.1增值税
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根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税
试点的通知》的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基
金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利
息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改
增试点金融业有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品
业务及持有政策性金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值
税政策的补充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业
存款、同业存单以及持有金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、
教育辅助服务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应
税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题
的通知》的规定，自2018年1月 1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生
的增值税应税行为（以下简称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按
照3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理人未分别核算资管产品运营业务和其他业
务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人可选择分别或汇总核算资管
产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在2018年1月1日前运营过程
中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵
扣等增值税政策的通知》的规定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管
产品提供的贷款服务、发生的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：
（一）提供贷款服务，以2018年 1月1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额；
（二）转让2017年12月31日前取得的股票（不包括限售股）、债券、基金、非货
物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以2017年最后一个交易日的股
票收盘价（2017年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日
收盘价）、债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券
估值）、基金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加，以实际缴
纳的增值税税额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
7.4.6.2企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的
通知》的规定，自2004年1月1 日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开
放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所
得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的
通知》的规定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的
差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所
得税。
7.4.6.3个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储
蓄存款利息所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对
储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。
7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
活期存款
- 1,553,113.96
定期存款
7,284,000,000.00 11,795,000,000.00
其中：存款期限1个月以内
3,650,000,000.00 -
存款期限1-3个月
- 5,045,000,000.00
存款期限3个月以上
- -
存款期限为6个月
- 5,150,000,000.00
存款期限为1年
3,634,000,000.00 1,600,000,000.00
存款期限为1年以上
- -
其他存款
10,439,900.82 -
合计：
7,294,439,900.82 11,796,553,113.96
7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
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本期末
2018年12月31日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
交易所市场
- - - -
银行间市场
6,434,073,768.93 6,436,814,000.00 2,740,231.07 0.0126%
债
券
合计
6,434,073,768.93 6,436,814,000.00 2,740,231.07 0.0126%
资产支持证券
- - - 0.0000%
合计
6,434,073,768.93 6,436,814,000.00 2,740,231.07 0.0126%
上年度末
2017年12月31日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
交易所市场
- - - -
银行间市场
9,340,026,336.13 9,330,926,000.00 -9,100,336.13 -0.0331%
债
券
合计
9,340,026,336.13 9,330,926,000.00 -9,100,336.13 -0.0331%
资产支持证券
- - -
-
合计
9,340,026,336.13 9,330,926,000.00 -9,100,336.13 -0.0331%
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末未持有衍生金融资产/负债。
7.4.7.4 买入返售金融资产
7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
本期末
2018年12月31日 项目
账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
7,937,201,402.91 -
合计
7,937,201,402.91 -
上年度末
2017年12月31日
项目 账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
- -
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 28 页 共49 页
买入返售证券_银行间
6,575,231,542.87 -
合计
6,575,231,542.87 -
7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
应收活期存款利息
95,086.62 18,585.03
应收定期存款利息
11,087,794.23 34,751,589.76
应收其他存款利息
- -
应收结算备付金利息
- -
应收债券利息
41,762,794.52 33,366,470.06
应收资产支持证券利息
- -
应收买入返售证券利息
5,302,136.35 9,061,987.25
应收申购款利息
447,994.45 -
应收黄金合约拆借孳息
- -
其他
- -
合计
58,695,806.17 77,198,632.10
7.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末及上年度末均未持有其他资产。
7.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
交易所市场应付交易费用
- -
银行间市场应付交易费用
381,454.25 186,738.80
合计
381,454.25 186,738.80
7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年12月31日
上年度末
2017年12月31日
应付券商交易单元保证金
- -
应付赎回费
- -
预提费用
249,000.00 249,000.00
合计
249,000.00 249,000.00
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 29 页 共49 页
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
国寿安保添利货币A
本期
2018 年1月1日至2018年12月31日 项目
基金份额（份） 账面金额
上年度末
15,145,639.30 15,145,639.30
本期申购
123,448,833.15 123,448,833.15
本期赎回(以"-"号填列)
-124,529,213.65 -124,529,213.65
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
14,065,258.80 14,065,258.80
金额单位：人民币元
国寿安保添利货币B
本期
2018 年1月1日至2018年12月31日 项目
基金份额（份） 账面金额
上年度末
27,463,729,572.51 27,463,729,572.51
本期申购
77,111,678,637.23 77,111,678,637.23
本期赎回(以"-"号填列)
-82,877,593,105.41 -82,877,593,105.41
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
21,697,815,104.33 21,697,815,104.33
注：本期申购包含红利再投资，分级调整及转入的份额及金额；本期赎回包含分级调整及转
出的份额及金额。
7.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
国寿安保添利货币A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末
- - -
本期利润
891,121.80 - 891,121.80
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 30 页 共49 页
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-891,121.80 - -891,121.80
本期末
- - -
单位：人民币元
国寿安保添利货币B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末
- - -
本期利润
1,017,011,448.78 - 1,017,011,448.78
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-1,017,011,448.78 - -1,017,011,448.78
本期末
- - -
7.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月
31日
活期存款利息收入
472,198.20 104,920.59
定期存款利息收入
419,651,614.78 444,152,390.61
其他存款利息收入
- -
结算备付金利息收入
- -
其他
1,532,666.06 -
合计
421,656,479.04 444,257,311.20
7.4.7.12 股票投资收益
本基金于本报告期间无买卖股票差价收入。
7.4.7.13 债券投资收益
7.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至
2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年
12月31日
债券投资收益——买卖债券（、债
转股及债券到期兑付）差价收入
3,801,281.30 940,319.29
债券投资收益——赎回差价收入
- -
债券投资收益——申购差价收入
- -
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 31 页 共49 页
合计
3,801,281.30 940,319.29
7.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至
2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年
12月31日
卖出债券（、债转股及债券到期兑
付）成交总额
59,054,359,344.62 22,082,942,464.88
减：卖出债券（、债转股及债券到
期兑付）成本总额
58,823,504,429.76 22,028,286,145.59
减：应收利息总额
227,053,633.56 53,716,000.00
买卖债券差价收入
3,801,281.30 940,319.29
7.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
无。
7.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
无。
7.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
本基金本报告期无资产支持证券投资收益。
7.4.7.14 贵金属投资收益
本基金本报告期无贵金属投资收益。
7.4.7.15 衍生工具收益
本基金于本报告期无衍生工具投资收益。
7.4.7.16 股利收益
本基金本报告期无股利收益。
7.4.7.17 公允价值变动收益
本基金本报告期无公允价值变动收益。
7.4.7.18 其他收入
本基金本报告期无其他收入。
7.4.7.19 交易费用
本基金本报告期无交易费用。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 32 页 共49 页
7.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月 31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年
12月31日
审计费用
140,000.00 140,000.00
信息披露费
100,000.00 100,000.00
其他
1,200.00 1,800.00
中债登账户维护费
18,000.00 16,500.00
上清所账户维护费
18,000.00 16,500.00
银行费用
39,320.36 48,078.13
合计
316,520.36 322,878.13
7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
7.4.8.2 资产负债表日后事项
本基金并无须作披露的重大资产负债表日后事项。
7.4.9 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
国寿安保 基金管理人、注册登记机构、直销机构
交通银行 基金托管人、销售机构
中国人寿保险股份有限公司（简称"中国
人寿"）
与基金管理人同受集团公司控制的公司
中国人寿保险（集团）公司（简称“集
团公司”）
基金管理人的最终控制人
中国人寿资产管理有限公司（简称“国
寿资产”）
基金管理人的股东
安保资本投资有限公司（简称“安保资
本”）
基金管理人的股东
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 33 页 共49 页
国寿财富管理有限公司（简称“国寿财
富”）
基金管理人的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
本基金于本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
本基金于本报告期未通过关联方交易单元进行交易，亦无应支付关联方的佣金。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月
31日
当期发生的基金应支付
的管理费
41,978,425.10 24,621,186.53
其中：支付销售机构的
客户维护费
10,454.69 405.37
注：基金管理费每日计提，按月支付。基金管理费按前一日的基金资产净值的0.15%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.15%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月
31日
当期发生的基金应支付
的托管费
13,992,808.49 8,207,062.26
注：基金托管费每日计提，按月支付。基金托管费按前一日的基金资产净值的0.05%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.05%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 34 页 共49 页
7.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
国寿安保添利货
币A
国寿安保添利货币
B
合计
国寿安保
26,268.60 2,795,825.10 2,822,093.70
合计
26,268.60 2,795,825.10 2,822,093.70
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
国寿安保添利货
币A
国寿安保添利货币
B
合计
国寿安保
15,606.14 1,640,713.87 1,656,320.01
合计
15,606.14 1,640,713.87 1,656,320.01
注：销售服务费每日计提，按月支付。本基金A类基金份额销售服务费按前一日的基金资产净值
的0.25%的年费率计提，B类基金份额销售服务费按前一日的基金资产净值的0.01%的年费率计
提。各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H=E×R/当年天数
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
R为该类基金份额的销售服务费率
7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购 银行
间市
场交
易的
各关
联方
名称
基金买入
基
金
卖
出
交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
交通
银行
1,284,656,600.00 - 203,000,000.00 78,812.85 47,000,000.00 2,613.97
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
银行
间市
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 35 页 共49 页
场交
易的
各关
联方
名称
基金买入
基
金
卖
出
交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
交通
银行
- - - - 633,970,000.00 48,222.40
7.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
国寿安保添利货币A 国寿安保添利货币B
基金合同生效日（
2016年12月27日 ）持有
的基金份额
- -
期初持有的基金份额
- 111,672,398.31
期间申购/买入总份额
- 341,501,855.16
期间因拆分变动份额
- 1,966,390.26
减：期间赎回/卖出总份额
- 443,346,987.16
期末持有的基金份额
- 11,793,656.57
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.0543%
项目
上年度可比期间
2017 年1月1日至2017年12月31日
国寿安保添利货币A 国寿安保添利货币B
基金合同生效日（
2016年12月27日 ）持有
的基金份额
- -
期初持有的基金份额
- -
期间申购/买入总份额
- 280,000,000.00
期间因拆分变动份额
- 1,786,099.08
减：期间赎回/卖出总份额
- 170,113,700.77
期末持有的基金份额
- 111,672,398.31
期末持有的基金份额
- 0.4100%
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 36 页 共49 页
占基金总份额比例
7.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
国寿安保添利货币B
份额单位：份
本期末
2018年 12月 31日
上年度末
2017年 12月 31日
关联方名称
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
国寿财富
229,584,252.23 1.0574% - -
交通银行
4,000,000,000.00 18.4400% - -
7.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
交通银行
10,439,900.82 472,198.20 1,553,113.96 7,379,365.03
注：本基金的银行存款由基金托管人交通银行股份有限公司保管，按银行约定利率计息。
7.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间未在承销期内直接通过关联方购入证券。
7.4.10.7 其他关联交易事项的说明
无。
7.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
国寿安保添利货币A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分
配合计
备注
892,525.30 - -1,403.50 891,121.80 -
国寿安保添利货币B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计 备注
1,020,901,198.41 - -3,889,749.63 1,017,011,448.78 -
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 37 页 共49 页
7.4.12 期末（ 2018 年 12 月 31 日 ）本基金持有的流通受限证券
本基金本报告期末及上年度末均未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
7.4.12.1 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.12.2 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.2.1 银行间市场债券正回购
本基金本报告期末未持有债券正回购交易中作为抵押的债券。
7.4.12.2.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末未持有交易所债券正回购交易中作为抵押的债券。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
6,434,073,768.93 29.62
其中：债券
6,434,073,768.93 29.62
资产支持证券
- -
2 买入返售金融资产
7,937,201,402.91 36.54
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
7,294,439,900.82 33.58
4 其他各项资产
58,745,502.97 0.27
5 合计
21,724,460,575.63 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额
1.25
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（%）
2 报告期末债券回购融资余额
- -
其中：买断式回购融资
- -
注：本基金报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余
额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
48
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
64
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
27
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 39 页 共49 页
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
61.06 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
13.21 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天
8.78 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天
3.68 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含）
13.05 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
99.79 -
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
1,111,105,590.27 5.12
其中：政策性金融债
1,111,105,590.27 5.12
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
5,322,968,178.66 24.52
8
其他
- -
9
合计
6,434,073,768.93 29.63
10
剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
- -
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 40 页 共49 页
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1 111817038
18光大银
行CD038
11,000,000 1,096,036,251.25 5.05
2 111805212
18建设银
行CD212
8,000,000 794,439,972.63 3.66
3 180201
18国开01
7,400,000 740,939,967.54 3.41
4 111818274
18华夏银
行CD274
4,700,000 466,193,501.35 2.15
5 111808224
18中信银
行CD224
4,500,000 446,809,033.28 2.06
6 111810518
18兴业银
行CD518
4,000,000 398,985,929.25 1.84
7 111816356
18上海银
行CD356
3,000,000 298,701,115.76 1.38
8 111820227
18广发银
行CD227
3,000,000 298,485,079.23 1.37
9 111809389
18浦发银
行CD389
3,000,000 298,484,279.17 1.37
10 160402
16农发02
2,500,000 250,013,883.24 1.15
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0729%
报告期内偏离度的最低值
-0.0217%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0195%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到0.25%情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到0.5%情况。
8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按实际利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。本基金采用固定份
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 41 页 共49 页
额净值，基金账面份额净值始终保持1.00元。
8.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
58,695,806.17
4 应收申购款
49,696.80
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
58,745,502.97
8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 42 页 共49 页
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份
额
级
别
持有
人户
数(户)
户均持有的基金
份额
持有份额
占总份额
比例
持有份额
占总份
额比例
国
寿
安
保
添
利
货
币A
1,172 12,001.07 6,937,249.16 49.32% 7,128,009.64 50.68%
国
寿
安
保
添
利
货
币B
50 433,956,302.09 21,697,815,104.33 100.00% 0.00 0.00%
合
计
1,222 17,767,496.21 21,704,752,353.49 99.97% 7,128,009.64 0.03%
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1
银行类机构
4,000,000,000.00 18.42%
2
银行类机构
1,591,449,396.08 7.33%
3
银行类机构
1,580,222,984.67 7.28%
4
银行类机构
1,534,022,119.73 7.07%
5
银行类机构
1,521,958,133.36 7.01%
6
保险类机构
1,500,000,000.00 6.91%
7
银行类机构
1,010,449,268.98 4.65%
8
银行类机构
801,779,536.41 3.69%
9
银行类机构
606,663,839.12 2.79%
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 43 页 共49 页
10
其他机构
555,151,991.54 2.56%
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
国寿安保添
利货币A
516,613.67 3.6730%
国寿安保添
利货币B
- -
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
516,613.67 0.0024%
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
国寿安保添利货币A
10~50
国寿安保添利货币B
-
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金
合计
10~50
国寿安保添利货币A
0~10
国寿安保添利货币B
-
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
0~10
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
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§10 开放式基金份额变动
单位：份
国寿安保添利货
币A
国寿安保添利货
币B
基金合同生效日（2016 年12 月27 日）基
金份额总额
71,420.77 3,000,000,000.00
本报告期期初基金份额总额
15,145,639.30 27,463,729,572.51
本报告期期间基金总申购份额
123,448,833.15 77,111,678,637.23
减:本报告期期间基金总赎回份额
124,529,213.65 82,877,593,105.41
本报告期期间基金拆分变动份额（份额减少
以"-"填列）
- -
本报告期期末基金份额总额
14,065,258.80 21,697,815,104.33
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 45 页 共49 页
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内未召开基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人的重大人事变动如下：
（1）2018年2月10日，本基金管理人发布公告，王文英女士自2018年2月
7日起任公司总经理助理；
（2）2018年3月3日，本基金管理人发布公告，董瑞倩女士自2018年2月
28日起任公司固定收益投资总监；
（3）2018年3月10日，本基金管理人发布公告，张琦先生自2018年3月
7日起任公司股票投资总监；
（4）2018年5月12日，本基金管理人发布公告，王福新先生自2018年5月
9日起任公司总经理助理。
（5）2018年7月14日，本基金管理人发布公告，封雪梅女士因个人原因自
2018年7月6日起离任公司总经理助理；
（6）2018年7月27日，本基金管理人发布公告，王大朋先生自2018年7月
25日起任公司总经理助理；
（7）2018年8月30日，本基金管理人发布公告，石伟先生自2018年8月
29日起任公司资产配置总监。
本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金自基金合同生效日起聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本
基金提供审计服务。
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 46 页 共49 页
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人收到中国证券监督管理委员会北京监管局《关于对国
寿安保基金管理有限公司采取责令改正并暂停办理相关业务措施的决定》，责令公
司进行整改，并暂停受理公募基金产品注册申请3个月。公司高度重视，制定相关
整改措施，并持续进行全面整改。公司对行政监管措施决定书指出的问题已整改完
毕并向监管部门报告了整改报告，整改已完成验收。本报告期内，基金管理人的高
级管理人员未受监管部门稽查或处罚。
本报告期内，基金托管人的托管业务部门及其高级管理人员未受监管部门稽查
或处罚。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单元
数量 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
兴业证券
2 - - - - -
注：根据中国证券监督管理委员会《关于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》（证
监基字[2007]48号）的有关规定要求，我公司在比较了多家证券经营机构的财务状况、经营状
况、研究水平后，向多家券商租用了基金专用交易单元。
1、基金专用交易单元的选择标准如下：
(1)综合实力较强、市场信誉良好；
(2)财务状况良好，经营状况稳健；
(3)经营行为规范，具备健全的内部控制制度；
(4)研究实力较强，并能够第一时间提供丰富的高质量研究咨询报告，并能根据特定要求提供定
制研究报告；能够积极同我公司进行业务交流，定期来我公司进行观点交流和路演；
(5)具有丰富的投行资源和大宗交易信息，愿意积极为我公司提供相关投资机会，能够对公司业
务发展形成支持；
(6)具有费率优势，具备支持交易的安全、稳定、便捷、高效的通讯条件和交易环境，能提供全
面的交易信息服务；
(7)从制度上和技术上保证我公司租用交易单元的交易信息严格保密。
2、基金专用交易单元的选择程序如下：
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 47 页 共49 页
（1）公司根据上述标准确定选用交易单元的证券经营机构；
（2）公司和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
兴业证券
- - - - - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金在本报告期内不存在偏离度绝对值在0.5%（含）以上的情况。
11.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
国寿安保添利货币市场基金
2017年第4季度报告
中证报及公司网站 2018年1月
20日
2
国寿安保添利货币市场基金更
新招募说明书（摘要）
（2018年第1号）
中证报及公司网站
2018年2月
10日
3
国寿安保添利货币市场基金
2017年度报告（摘要）
中证报及公司网站 2018年3月
27日
4
国寿安保基金管理有限公司关
于修订公司旗下货币市场基金
基金合同有关条款的公告
中证报及公司网站
2018年3月
29日
5
国寿安保添利货币市场基金
2018年第1季度报告
中证报及公司网站 2018年4月
20日
6
国寿安保添利货币市场基金
2018年第2季度报告
中证报及公司网站 2018年7月
20日
7
国寿安保添利货币市场基金更
新招募说明书（摘要）
（2018年第2号）
中证报及公司网站
2018年8月
11日
8
国寿安保添利货币市场基金
2018年半年度报告（摘要）
中证报及公司网站 2018年8月
24日
9
国寿安保基金关于调整旗下部
分基金直销中心最低保留份额
限制的公告
中证报及公司网站
2018年10月
17日
10
关于国寿安保添利货币市场基
金恢复大额申购及转换转入业
务的公告
中证报及公司网站
2018年10月
18日
11
国寿安保添利货币市场基金 中证报及公司网站 2018年10月
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 48 页 共49 页
2018年第3季度报告 25日
12
国寿安保基金管理有限公司关
于旗下基金新增上海天天基金
销售有限公司为销售机构并参
加费率优惠活动的公告
中证报及公司网站
2018年12月
18日
国寿安保添利货币 2018 年年度报告(摘要)
第 49 页 共49 页
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有基
金情况
投
资
者
类
别
序
号
持有基金份额比例达到或者超过
20%的时间区间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份
额
占
比
机
构
1
20180104~20180108,20180207~201
80319,20180424~20180509
5,173,323
,762.70
8,181,703
,593.69
9,288,597
,834.31
4,066,429
,522.08
18.
74%
2 20181226 -
4,000,000
,000.00
-
4,000,000
,000.00
18.
43%
- - - - - - -
个
人
- - - - - - - -
产品特有风险
本基金在报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过20%的情形，可能存在大额赎回的
风险，并导致基金净值波动。此外，机构投资者赎回后，可能导致基金规模大幅减小，不利于基金
的正常运作。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，并将采取有效措施保证中
小投资者的合法权益。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
国寿安保基金管理有限公司
2019年3月30日
