银华 交易 型货 币市 场基 金
2018 年年 度报 告摘要
2018 年 12 月 31 日
基金管理 人：银华 基金管理 股份有限 公司
基金托管 人：中国 建设银行 股份有限 公司
送出日期 ：2019 年 3 月 28 日 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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§1 重要提示
基金管理 人的 董事会 、董 事保证 本报 告所载 资料 不存在 虚假 记载、 误导 性陈述 或重 大遗漏，
并对其 内容 的真实 性、 准确性 和完 整性承 担个 别及连 带的 法律责 任。 本年度 报告 已经三 分 之 二 以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 3 月 26 日 复核了本
报告中 的财 务指标 、净 值表现 、利 润分配 情况 、财务 会计 报告、 投资 组合报 告等 内容， 保 证 复 核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利。
基金的过 往业 绩并不 代表 其未来 表现 。投资 有风 险，投 资者 在作出 投资 决策前 应仔 细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文, 投资者欲了解详细内容, 应阅读年度报告正文。
本报告财务资料已经审计。
本报告期自 2018 年1 月1 日起至 12 月31 日止。
§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 银华交易型货币市场基金
基金简称 银华交易型货币
场内简称 银华日利
基金主代码 511880
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2013 年 4 月1 日
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 571,091,273.57 份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易所 上海证券交易所
上市日期 2013 年 4 月18 日
下属分级基金的基金简称： 银华日利 银华日利 B
下属分级基金的交易代码： 511880 003816
报告期末下属分级基金的份额总额 503,193,490.00 份 67,897,783.57 份
2.2 基金产品说明
投资目标 在保持本金低风险的前提下， 力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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益。
投资策略 本基金将以市场价值分析为基础， 以主动式的科学投资管理为手段， 综合
考虑各类投资品种的收益性、 流动性和风险特征， 通过对国内外宏观经济
走势、 货币政策和财政政策的研究， 以久期为核心的资产配置、 品种与类
属选择， 结合对货币市场利率变动的预期， 进行积极的投资组合管理。 在
保证基金资产的安全性和流动性的基础上，力争为投资人创造稳定的收
益。
业绩比较基准 活期存款利率（税后）。
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，
其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和 基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银华基金管理股份有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 杨文辉 田青
联系电话 (010)58163000 （010 ）67595096
电子邮箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 （010 ）67595096
传真 (010)58163027 （010 ）66275853
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.yhfund.com.cn
基金年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所
§3 主要财务 指标、基 金净值表 现及利润 分配情况
3.1 主要会计数据 和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1
期间
数据
和指
标
2018 年 2017 年 2016 年
银华日利 银华日利 B 银华日利 银华日利 B 银华日利 银华日利 B
本期
已实
现收
益
1,815,911,504.
78
395,536,862.73
1,210,703,015.0
8
270,979,912.73 1,330,487,878.15 4,387,875.16 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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注：1 、 本期 已实现收益指基金本期利息收入、 投资收益、 其他收入 （不含公允价值变动收益） 扣
除相关 费用 后的余 额， 本期利 润为 本期已 实现 收益加 上本 期公允 价值 变动收 益， 由于货 币 市 场 基
金采用摊余成本法核算， 因此， 公允 价值变动收益为零， 本 期已实现收益和本期利润的金额相等。
2 、 本基金采用收益不结转份额的全价计价方式， 因此本报告中披露的净值收益率指标实际上为本
基金净值增长率。
3 、期末基金 份额净值均含节假日收益。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值 收益率及其 与同期业绩 比较基准收 益率的比较
银华日利
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
业绩比较
基准收益
业绩比较基
准收益率标
①－③ ②－④
本期
利润
1,815,911,504.
78
395,536,862.73
1,210,703,015.0
8
270,979,912.73 1,330,487,878.15 4,387,875.16
本期
净值
收益
率
3.4621% 3.7162% 3.6277% 12.0965% 2.5095% 0.2901%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2018 年末 2017 年末 2016 年末
期末
基金
资产
净值
50,378,563,294
.05
6,798,524,641.
02
26,216,051,901.
82
19,150,866,828
.94
23,518,845,492.3
1
11,412,517,600.
84
期末
基金
份额
净值
100.125 100.137 100.162 100.184 100.110 100.130
3.1.3
累计
期末
指标
2018 年末
2017 年末 2016 年末
累计
净值
收益
率
22.3091% 16.5995% 18.2163% 12.4217% 14.0779% 0.2901% 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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准差② 率③ 准差④
过去三个月 0.6240% 0.0069% 0.0883% 0.0011% 0.5357% 0.0058%
过去六个月 1.4764% 0.0090% 0.1766% 0.0010% 1.2998% 0.0080%
过去一年 3.4621% 0.0107% 0.3506% 0.0010% 3.1115% 0.0097%
过去三年 9.9059% 0.0102% 1.0565% 0.0010% 8.8494% 0.0092%
过去五年 18.4867% 0.0110% 1.7664% 0.0010% 16.7203% 0.0100%
自基金合同
生效起至今
22.3091% 0.0115% 2.0351% 0.0010% 20.2740% 0.0105%
银华日利 B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 0.6831% 0.0075% 0.0883% 0.0011% 0.5948% 0.0064%
过去六个月 1.6017% 0.0098% 0.1766% 0.0010% 1.4251% 0.0088%
过去一年 3.7162% 0.0115% 0.3506% 0.0010% 3.3656% 0.0105%
自基金合同
生效起至今
16.5995% 0.3464% 0.7391% 0.0010% 15.8604% 0.3454%
银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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3.2.2 自基金合同生 效以来基 金累计净值收 益率变动及 其与同期业 绩比较基准 收益率
变动的比较
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注：按 基金 合同的 规定 ，本基 金自 基金合 同生 效起六 个月 内为建 仓期 ，建仓 期结 束时本 基 金 的 各
项投资比例已达到基金合同的规定。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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3.2.3
过去五年基 金每年净值 增长率及其 与同期业绩 比较基准收 益率的比较
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3.3 过去三年基金 的利润分配 情况
银华日利
单位：人民币元
年度
每10 份基
金份额分
红数 现金形式发放总额
再投资形式发放
总额
年度利润分配合计 备注
2018 35.03 1,763,607,664.12 - 1,763,607,664.12
2017 35.78 944,784,281.70 - 944,784,281.70
2016 25.4 581,390,175.80 - 581,390,175.80
合计 96.21 3,289,782,121.62 - 3,289,782,121.62
银华日利 B
单位： 人民 币 元
年度
每10 份基
金份额分
红数 现金形式发放总额
再投资形式发放
总额
年度利润分配合计 备注
2018 37.68 313,951,571.78 - 313,951,571.78
2017 120.52 2,642,067,912.46 - 2,642,067,912.46
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2016
年 11
月 23
日（银
华日
利 B
级份
额成
立日）
至
2016
年 12
月 31
日
25.56 154,919,777.52 - 154,919,777.52
合计 183.76 3,110,939,261.76 - 3,110,939,261.76
§4 管理人报 告
4.1 基金管理人及 基金经理 情况
4.1.1 基金管理人及 其管理基金 的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日 ，是经中国证监会批准( 证监基金字[2001]7
号文) 设立的 全国性资产管理公司。 公司注册资本为 2.222 亿 元人民币， 公司的股东及其出资比例
分别为： 西南证券股份有限公司 44.10% ， 第一创业证券股份有限公司 26.10% ， 东北证 券股份有限
公司 18.90% ， 山西海鑫实业股份有限公司 0.90% ， 杭州银华聚义投资合伙企业 （有限合伙）3.57% ，
杭州银华致信投资合伙企业 （有限合伙）3.20% ， 杭州银华汇玥投资合伙企业 （有限合伙）3.22% 。
公司的 主要 业务是 基金 募集、 基金 销售、 资产 管理及 中国 证监会 许可 的其他 业务 。公司 注 册 地 为
广东省深圳市。 银华基金 管理有限公司的法定名称已于 2016 年 8 月9 日 起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
截至 2018 年12 月 31 日， 本基金管理人管理着 111 只证券投资 基金， 具体包括银华优势企业
证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华- 道琼斯 88 精选证券 投资基金、银华货币市场
证券投 资基 金、银 华核 心价值 优选 混合型 证券 投资基 金、 银华优 质增 长混合 型证 券投资 基 金 、 银
华富裕 主题 混合型 证券 投资基 金、 银华领 先策 略混合 型证 券投资 基金 、银华全球 核心优 选证 券投
资基金、 银华内需精选混合型证券投资基金(LOF) 、 银华增 强收益债券型证券投资基金、 银华 和 谐
主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深 300 指数分级 证券投资基金、银华深证 100 指数 分
级证券 投资 基金、 银华 信用债 券型 证券投 资基 金（LOF） 、银华成 长先 锋混合 型证 券投资 基 金 、 银银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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华信用双利债券型证券投资基金、 银华抗通胀主题证券投资基金 （LOF ） 、 银华中证 等权重 90 指数
分级证 券投 资基金 、银 华永祥 灵活 配置混 合型 证券投 资基 金、银 华消 费主题 分级 混合型 证 券 投 资
基金、 银华 中证内 地资 源主题 指数 分级证 券投 资基金 、银 华中小 盘精 选混合 型证 券投资 基 金 、 银
华纯债信用主题债券型证券投资基金 （LOF）、 上证 50 等权重 交易型开放式指数证券投资基金、 银
华上证 50 等 权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、 银华永兴纯债债券型发起式证券投资
基金（LOF） 、银华 交易 型货币 市场 基金、 银华 信用四 季红 债券型 证券 投资基 金、 银华中 证 转 债 指
数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华中证 800 等权重指数增强
分级证 券投 资基金 、银 华恒生 中国 企业指 数分 级证券 投资 基金、 银华 多利宝 货币 市场基 金 、 银 华
活钱宝 货币 市场基 金、 银华双 月定 期理财 债券 型证券 投资 基金、 银华 高端制 造业 灵活配置混 合型
证券投 资基 金、银 华惠 增利货 币市 场基金 、银 华回报 灵活 配置定 期开 放混合 型发 起式证 券 投 资 基
金、 银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、 银华中国梦 30 股票型证券 投资基金、 银华恒利灵 活
配置混 合型 证券投 资基 金、银 华聚 利灵活 配置 混合型 证券 投资基 金、 银华汇 利灵 活配置 混 合 型 证
券投资 基金 、银华 稳利 灵活配 置混 合型证 券投 资基金 、银 华战略 新兴 灵活配 置定 期开放 混 合 型 发
起式证 券投 资基金 、银 华逆向 投资 灵活配 置定 期开放 混合 型发起 式证 券投资 基金 、银华 互 联 网 主
题灵活 配置 混合型 证券 投资基 金、 银华生 态环 保主题 灵活 配置混 合型 证券投 资基 金、银 华合 利债
券型证 券投 资基金 、银 华添益 定期 开放债 券型 证券投 资基 金、银 华远 景债券 型证 券投资 基 金 、 银
华双动 力债 券型证 券投 资基金 、银 华大数 据灵 活配置 定期 开放混 合型 发起式 证券 投资基 金 、 银 华
多元视 野灵 活配置 混合 型证券 投资 基金、 银华 惠添益 货币 市场基 金、 银华鑫 锐定 增灵活 配 置 混 合
型证券投资基金、 银华通利灵活配置混合型证券投资基金、 银华沪港深增长股票型证券投资基金、
银华鑫 盛灵 活配置 混合 型证券 投资 基金（LOF） 、银华 添泽 定期开 放债 券型证 券投 资基金 、 银 华 体
育文化灵活配置混合型证券投资基金、 银华上证 5 年期国 债指数证券投资基金、 银华上证 10 年期
国债指 数证 券投资 基金 、银华 盛世 精选灵 活配 置混合 型发 起式证 券投 资基金 、银 华惠安 定 期 开 放
混合型 证券 投资基 金、 银华添 润定 期开放 债券 型证券 投资 基金、 银华 惠丰定 期开 放混合 型 证 券 投
资基金、银华中债-5 年 期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债-10 年期国债 期
货期限 匹配 金融债 指数 证券投 资基 金、银 华万 物互联 灵活 配置混 合型 证券投 资基 金、银 华 中 证 5
年 期地 方政府 债指 数证券 投资 基金、 银华 中 证 10 年 期地 方政 府债 指数证 券投 资基金、银 华 中 债
AAA 信用 债指 数证 券投资 基金 、银华 明择 多策略 定期 开放混 合型 证券投 资基 金、银 华智能汽 车量
化优选 股票 型发起 式证 券投资 基金 、银华 信息 科技量 化优 选股票 型发 起式证 券投 资基金 、 银 华 新
能源新 材料 量化优 选股 票型发 起式 证券投 资基 金、银 华农 业产业 股票 型发起 式证 券投资 基 金 、 银
华智荟 内在 价值灵 活配 置混合 型发 起式证 券投 资基金 、银 华中证 全指 医药卫 生指 数增强 型 发 起 式银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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证券投 资基 金、银 华食 品饮料 量化 优选股 票型 发起式 证券 投资基 金、 银华医 疗健 康量化 优 选 股 票
型发起 式证 券投资 基金 、银华 文体 娱乐量 化优 选股票 型发 起式证 券投 资基金 、银 华估值 优 势 混 合
型证券 投资 基金、 银华 多元动 力灵 活配置 混合 型证券 投资 基金、 银华 稳健增 利灵 活配置 混合 型发
起式证 券投 资基金 、银 华多元 收益 定期开 放混 合型证 券投 资基金 、银 华瑞泰 灵活 配置混 合 型 证 券
投资基 金、 银华岁 丰定 期开放 债券 型发起 式证 券投资 基金 、银华 智荟 分红收 益灵 活配置 混 合 型 发
起式证券投资基金、 银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、 银华积极成长混合型证券投资基金、
银华瑞 和灵 活配置 混合 型证券 投资 基金、 银华 中小市 值量 化优选 股票 型发起 式证 券投资 基 金 、 银
华混改 红利 灵活配 置混 合型发 起式 证券投 资基 金、银 华华 茂定期 开放 债券型 证券 投资基 金 、 银 华
国企改 革混 合型发 起式 证券投 资基 金、银 华岁 盈定期 开放 债券型 证券 投资基 金、银华心 怡灵 活配
置混合 型证 券投资 基金 、银华 可转 债债券 型证 券投资 基金 、银华 中短 期政策 性金 融债定 期 开 放 债
券型证 券投 资基金 、银 华中证 央企 结构调 整交 易型开 放式 指数证 券投 资基金 、银 华中证 央 企 结 构
调整交 易型 开放式 指数 证券投 资基 金联接 基金 、银华 行业 轮动混 合型 证券投 资基 金、银 华 信 用 精
选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、 银 华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金、
银华安 盈短 债债券 型证 券投资 基金 、银华 裕利 混合型 发起 式证券 投资 基金、 银华 尊和养 老 目 标 日
期 2035 三年 持有期混合型基金中基金 （FOF ） 、 银 华盛利混合型发起式证券投资基金。 同时， 本基
金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或 基金经理小 组）及基金 经理助理简 介
姓名 职务
任本基金的基金经理
（助理）期限 证券从
业年限
说明
任职日期
离任日
期
王树丽女
士
本基金的
基金经理
2018 年 6
月 7 日
- 5.5 年
硕士学位。2013 年 7 月加 入银华基金， 历
任交易管理部助理交易员、中级交易员、
投资管理三部询价研究员、 投资管理三部
基金经理助理。自 2017 年 5 月 4 日起担
任银华多利宝货币市场基金、 银华双月定
期理财债券型证券投资基金基金经理，自
2018 年6 月7 日起兼任银 华交易型货币市
场基金基金经理， 自 2019 年1 月29 日起
兼任银华安鑫短债债券型证券投资基金
基金经理。具有从业资格。国籍：中国。
洪利平女
士
本基金的
基金经理
2017 年 2
月 28 日
2018 年
10 月 17
日
10 年
硕士学位。曾就职于生命人寿保险公司、
金鹰基金管理有限公司。 2015 年 8 月加盟
银华基金， 曾任现金管理部副总经理， 现
任投资管理三部基金经理。自 2017 年 2
月28 日至2018 年10 月17 日担任银华 多
利宝货币市场基金、 银华货币市场证券投银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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资基金、 银华交易型货币市场基金、 银华
惠添益货币市场基金基金经理，自 2017
年3 月22 日至2018 年10 月17 日兼任银
华活钱宝货币市场基金基金经理， 自 2018
年 6 月 27 日起兼任银华信用双利债券型
证券投资基金基金经理， 自 2018 年8 月 1
日起兼任银华合利债券型证券投资基金
基金经理。具有从业资格。国籍：中国。
邓舒文女
士
本基金的
基金经理
助理
2018 年 7
月 2 日
- 5 年
硕士学位，2013 年 12 月 入职银华基金，
历任投资管理三部助理询价交易员、 询价
交易员，现任投资管理三部基金经理助
理。具有从业资格。国籍：中国。
魏昕宇先
生
本基金的
基金经理
助理
2018 年12
月 20 日
- 3 年
硕士学位，2015 年 12 月 加入银华基金，
历任助理询价交易员，现任基金经理助
理。具有从业资格。国籍：中国。
注：1 、此处 的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2 、证券从业 的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告 期内本基金 运作遵规守 信情况的说 明
本 基金 管理人 在本 报告期 内严 格遵守 《中 华人民 共和 国证券 法 》 、 《 中华 人民 共 和 国证券 投 资
基金法》 、 《 公开募 集证 券投资 基金 运作管 理办 法》 、 《证 券 投资基 金销 售管理 办法》 、 《证券 投资 基
金信息披露管理办法》 及其各项实施准则、 《银华交易型货币市场基金基金合同》 和其他有关法律
法规的规定, 本着诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金资产, 在严格 控制风险的基础上,为基
金份额持有人谋求最大利益, 无损害 基金份额持有人利益的行为。 本基金无违法、 违规行为。 本 基
金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告 期内公平交 易情况的专 项说明
4.3.1 公平交易制度 和控制方法
根据中国证监会颁布的 《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ， 本基金管理人制定
了公司 层面 的《银 华基 金管理 股份 有限公 司公 平交易 制度 》, 对投资 部、固 定收 益部、量化 投资
部、研 究部 、交易 管理 部、监 察稽 核部等 相关 所有业 务部 门进行 了制 度上的 约束 。该制 度 适 用 于
本基金 管理 人所管 理的 公募基 金、 社保组 合、 企业年 金及 特定客 户资 产管理 组合 等，规 范 的 范 围
包括但 不限 于境内 上市 股票、 债券 的一级 市场 申购、 二级 市场交 易等 投资管 理活 动，同 时 包 括 授
权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节。
为了规范 本基 金管理 人各 投资组 合的 证券投 资指 令的执 行过 程，完 善公 平交易 制度 ，确保各
投资组 合享 有公平 的交 易执行 机会 ，本基 金管 理人根 据《 证券投 资基 金管理 公司 公平交 易 制 度 指
导意见》 及 《银华基金管理股份有限公司公平交易制度》 ， 制定了 《银华基金管理股份有限公司公银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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平交易 执行 制度 》 ， 规 定了公 平交 易的执 行流 程及特 殊情 况的审 批机 制；明 确了 交易执 行环 节 的
集中交易制度，并对交易执行环节的内部控制措施进行了完善。
此外，为 了加 强对异 常交 易行为 的日 常监控 ，本 基金管 理人 还制定 了《 银华基 金管 理股份有
限公司异常交易监控实施细则》 ，规 定了异常交易监控的范围以及异常交易发生后的分析、说明、
报备流程。
对照 2011 年 8 月份新修订 的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》 ，本基 金管理
人又对 上述 制度进 行了 修改完 善， 进一步 修订 了公平 交易 的范围 ，修 订了对 不同 投资组 合 同 日 反
向交易的监控重点， 并强调了本基金管理人内部控制的要求， 具体控制方法为：1 、 交易所市场的
公平交 易均 通过恒 生交 易系统 实现 ，不掺 杂任 何的人 为判 断，所 有交 易均通 过恒 生投资 系 统 公 平
交易模块电子化强制执行， 公平交易程序自动启动；2 、 一般情况下， 场外交易指令以组合的名义
下达， 执行 交易员 以组 合的名 义进 行一级 市场 申购投 标及 二级市 场交 易，并 确保 非集中 竞 价 交 易
与投资组合一一对应， 且各投资组合获得公平的交易机会；3 、 对于部分债券一级市场申购、 非公
开发行 股票 申购等 以基 金管理 人名 义进行 的交 易，各 投资 组合经 理在 交易前 独立 地确定 各 投 资 组
合的交易价格和数量， 交易管理部按照价格优先、 比例分配的原则对交易结果进行分配；4、本基
金管理人使用恒生 O3.2 系统的公平交易稽核分析模块， 定期及不定期进行报告分析， 对公平交易
的情况进行检查，以规范操作流程，适应公平交易的需要。
综上所述 ，本 基金管 理人 通过事 前构 建控制 环境 、事中 强化 落实执 行、 事后进 行双 重监督，
来确保公平交易制度得到切实执行。
4.3.2 公平交易制度 的执行情况
4.3.2.1 整体 执行情况说明
报告期内， 本基金管理人根据 《银华基金管理股份有限公司公平交易制度》 及相 关配套制度 ，
在研究分析、 投资决策、 交易执行、 业绩评估等各个环节， 建立了健全有效的公平交易执行体系，
公平对待旗下的每一个投资组合。具体执行情况如下：
在研究分 析环 节，本 基金 管理人 构建 了统一 的研 究平台 ，为 旗下所 有投 资组合 公平 地提供研
究支持。
在投资决 策环 节，各 基金 经理、 投资 经理严 格遵 守本基 金管 理人的 各项 投资管 理制 度和投资
授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节， 本基金管理人实行集中交易制度， 按照 “ 时间优先、 价格优先、 比例分配 、
综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在 事后监 控环 节，本 基金 管理人 定期 对股票 交易 情况进 行分 析，并 出具 公平交 易执 行情况分银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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析报告 ；另 外，本 基金 管理人 还对 公平交 易制 度的遵 守和 相关业 务流 程的执 行情 况进行 定 期 和 不
定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
本基金管 理人 在本报 告期 内严格 执行 了公平 交易 制度的 相关 规定， 未出 现违反 公平 交易制度
的情况。
4.3.2.2 同向 交易价差专项分析
本基金管理人对旗下所有投资组合过去四个季度不同时间窗内 （1 日内、3 日内及 5 日内） 同
向交易的交易价差从 T 检验（置信度为 95% ） 和溢价率占优频率等方面进行了专项分析，未发现
违反公平交易制度的异常情况。
4.3.3 异常交易行为 的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
4.4 管理人对报告 期内基金的 投资策略和 业绩表现的 说明
4.4.1 报告期内基金 投资策略和 运作分析
2018 年， 中 国经济下行压力逐渐显现。 防风险、 去杠杆政策引致的信用收缩是触发经济转弱
的重要因素， 具体体现为非标萎缩拖累社会融资规模增速显著回落， 以及基建投资增速大幅下行。
与此同时， 全球经济也由同步复苏走向分化， 外需边际弱于 2017 年。 中美贸易摩擦引致的抢出口
行为一 度对 出口表 现形 成支撑 ，但 临近年 末， 抢出口 影响 开始消 退， 出口下 行压 力有所 加 大 。 通
胀方面 ，CPI 全年 走势整 体平 稳，国 际油 价一度 形成 扰动， 但四 季度后 压力 减轻； 受需求 减 弱 、
供 给约 束边际 放松 和高基 数影 响，PPI 同 比明 显下 行。 货币政 策方 面，双 支柱 框架下宏观 审慎政
策发力 ，货 币政策 承担 的防风 险职 责减轻 ，叠 加经济 下行 压力加 大， 货币政 策转 向实质 化 宽 松 。
央行于 2018 年全年实施 4 次降准，并于 2019 年 1 月再次宣布降准，对于流动性定调由“基本稳
定”转为“ 合理稳 定” 进而转 向“ 合理充 裕” ，资金 面总 体呈偏 松态 势。受 益于 经济下 行 、 货 币
宽松， 债券市场由熊转牛，2018 年全年 10 年期 国债收益率下行 65bp，10 年期国开债 收益率下行
118bp 。与此 同时，短端资产及货币基金收益也随之趋势性下行。
本基金在 严控 风险、 保证 流动性 安全 的前提 下， 在关键 时点 拉长久 期， 在期限 利差 处于高位
时，调 整组 合结构 ，通 过更为 合理 的现金 流安 排提升 组合 收益。 杠杆 策略使 用较 为灵活 ， 总 体 采
用中低 水平 ，在关 键时 点，适 度提 升杠杆 ，增 厚组合 收益 。同时 精选 个券标 的， 严防信 用 风 险 。
该组合规模 2018 年前三季 度稳中有增，四季度受年底时点影响，规模有所下降。
4.4.2 报告期内基金 的业绩表现
本报告期银华日利的基金份额净值收益率为 3.4621% ，本报 告期银华日利 B 的基金 份额净值
收益率为 3.7162% ，同期 业绩比较基准收益率为 0.3506% 。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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4.5 管理人对宏观 经济、证券 市场及行业 走势的简要 展望
2018 年经济 下行主要原因是防风险、去杠杆引发的“行政化”收缩，而 2019 年可 能更多是
市场内 生推 动的下 行， 尤以出 口和 地产为 主。 出口方 面， 尽管近 期中 美贸易 谈判 释放一 定 积 极 信
号，但 前期 抢出口 拉动 效应的 消退 ，以及 美国 经济跨 过高 点、拖 累全 球经济 增长 放缓， 仍 将 对 外
需构成压力。 地产方面， 棚改货币化支撑减弱， 居民预期转向， 地产销售下行趋势可能尚未结束，
并将对 投资 形成制 约； 调控政 策或“因城 施策”边际 放松 ，但是 否足 以扭转 居民 预期有 待 观 察 。
在地产 和出 口两大 支柱 表现不 佳的 背景下 ，预 计消费 、制 造业投 资等 顺周期 变量 也难有 明 显 超 预
期表现。2019 年经济增速 仍大概率继续呈现下行走势。 在经济下行压力加大背景下， 预计政策对
冲力度 将逐 渐加码 ，但 中央经 济工 作会议 暂未 释放出 强刺 激信号 ，现 有政策 对冲 力度或 不 足 以 扭
转经济 下行 趋势。 未来 需要持 续对 政策动 向和 效果保 持紧 密追踪 。货 币政策 预计 易松难 紧 ， 整 体
环境仍 对债 市有利 ，保 持谨慎 乐观 态度。 但从 空间上 看， 利率未 来的 下行空 间已 减小。 若 稳 增 长
政策显 著加 码，可 能对 市场预 期产 生影响 ，造 成利率 较大 波动， 特别 是前期 下行 较多、 与 中 短 端
利差收 窄的 品种可 能调 整较大 。不 过，从 历史 来看， 即使 稳增长 政策 加码， 甚至 经济初 步 体 现 企
稳势头，货币政策也不会很快转向收紧。预计宽松的货币政策仍将对中短端利率形成支撑。
在操作上 ，保 持中性 久期 ，增配 高流 动性资 产， 严防信 用风 险。警 惕股 市反弹 等扰 动因素带
来的流动性冲击。
4.6 管理人对报告 期内基金估 值程序等事 项的说明
报 告期 内，本 基金 管理人 严格 遵守《 企业 会计准 则 》 、 《 证券 投资 基金会 计核 算 业 务指引 》 以
及中国 证监 会相关 规定 和基金 合同 的约定 ，日 常估值 由基 金管理 人同 基金托 管人 一同进 行 ， 基金
份额净 值由 基金管 理人 完成估 值后 ，经基 金托 管人复 核无 误后由 基金 管理人 对外 公布。 月 末 、 年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管 理人 设立估 值委 员会（ 委员 包括估 值业 务分管 领导 以及投 资部 、研究 部、 监察稽核
部、 运作保障部等部门负责人及相关业务骨干） ， 负责研究、 指导基金估值业务。 估值委员会委员
和负责 基金 日常估 值业 务的基 金会 计均具 有专 业胜任 能力 和相关 工作 经历。 基金 经理不 介 入 基 金
日常估 值业 务；估 值委 员会决 议之 前会与 涉及 基金的 基金 经理进 行充 分沟通 。运 作保障 部 负 责 执
行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值 流程 各方之 间不 存在任 何重 大利益 冲突 ；本基 金管 理人未 签约 与估值 相关 的任何定
价服务。
4.7 管理人对报告 期内基金利 润分配情况 的说明
本基金管理人于 2018 年 12 月 24 日发 布分红公告，向于 2018 年 12 月 27 日在本基金注册登银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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记机构登 记在 册的本 基金 全体份 额持 有人， 银华 日利按 每 10 份基 金份额 分配红 利人 民币 35.03
元，实际分配收益金额为人民币 1,763,607,664.12 元，银华 日利 B 按每 10 份基金份额分配红利
人民币 37.68 元，实际分 配收益金额为人民币 313,951,571.78 元。
4.8 报告期内管理 人对本基金 持有人数 或基金资产净 值预警情形 的说明
报告期内 ，本 基金不 存在 连续二 十个 工作日 基金 份额持 有人 数量不 满二 百人或 者基 金资产净
值低于五千万元的情形。
§5 托管人报 告
5.1 报告期内本基 金托管人遵 规守信情况 声明
本报告期 ，中 国建设 银行 股份有 限公 司在本 基金 的托管 过程 中，严 格遵 守了《 证券 投资基金
法》 、 基金合同、 托管协议和其他有关规定， 不存在损害基金份额持有人利益的行为， 完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告 期内本基金 投资运作遵 规守信、净 值计算、利 润分配等情 况的说明
本报告期 ，本 托管人 按照 国家有 关规 定、基 金合 同、托 管协 议和 其 他有 关 规定 ，对 本基金的
基金资 产净 值计算 、基 金费用 开支 等方面 进行 了认真 的复 核，对 本基 金的投 资运 作方面 进 行 了 监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内， 银华日利实施利润分配的金额为 1,763,607,664.12 元， 银华日利 B 实施利 润分配
的金额为 313,951,571.78 元。
5.3 托管人对本年 度报告中财 务信息等内 容的真实、 准确和完整 发表意见
本托管人 复核 审查了 本报 告中的 财务 指标、 净值 表现、 利润 分配情 况、 财务会 计报 告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 审计报告
本基金 2018 年度财务会计报告经安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 审计， 注册会计师
出具了标准无保留意见的审计报告，投资者可通过年度报告正文查看审计报告全文。
§7 年度财务 报表
7.1 资产负债表
会计主体：银华交易型货币市场基金
报告截止日： 2018 年12 月31 日
单位：人民币元 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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资 产
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
资 产：
银行存款 22,001,011,766.95 24,318,081,274.65
结算备付金 331,609,283.77 8,695,640.41
存出保证金 - -
交易性金融资产 35,817,894,727.31 19,950,950,011.48
其中：股票投资 - -
基金投资 - -
债券投资 35,767,894,727.31 19,950,950,011.48
资产支持证券投资 50,000,000.00 -
贵金属投资 - -
衍生金融资产 - -
买入返售金融资产 7,256,694,460.09 7,990,877,281.56
应收证券清算款 1,146,622,329.79 163,112,238.63
应收利息 243,923,147.70 222,184,304.09
应收股利 - -
应收申购款 3,000.00 -
递延所得税资产 - -
其他资产 26,862,689.00 34,567,208.76
资产总计 66,824,621,404.61 52,688,467,959.58
负债和所有者 权益
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
负 债：
短期借款 - -
交易性金融负债 - -
衍生金融负债 - -
卖出回购金融资产款 7,805,131,920.27 6,294,470,052.77
应付证券清算款 - 383,883.86
应付赎回款 - -
应付管理人报酬 18,057,229.04 13,833,354.58
应付托管费 5,417,168.69 4,150,006.38
应付销售服务费 13,394,562.39 7,998,776.63
应付交易费用 399,669.77 319,415.44
应交税费 368,776.18 -
应付利息 7,964,490.08 7,350,075.34
应付利润 1,763,607,664.12 944,784,281.70
递延所得税负债 - -
其他负债 33,191,989.00 48,259,382.12
负债合计 9,647,533,469.54 7,321,549,228.82
所有者权益：
实收基金 57,108,786,161.29 45,293,636,998.46
未分配利润 68,301,773.78 73,281,732.30
所有者权益合计 57,177,087,935.07 45,366,918,730.76 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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负债和所有者权益总计 66,824,621,404.61 52,688,467,959.58
注：(1)根据 基金合同， 本基金采用收益不结转份额的全价计价方式， 且期末基金份额净值含节假
日收益；
(2) 期末基金 份额总额 571,091,273.57 份，其中，银华日利的基金份额净值人民币 100.125 元，
份额总额 503,193,490.00 份；银华日利 B 的基金份额净值人民币 100.137 元，份额总额
67,897,783.57 份。
7.2 利润表
会计主体：银华交易型货币市场基金
本报告期：2018 年1 月1 日至 2018 年12 月 31 日
单位：人民币元
项 目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年
12 月 31 日
上年度可比期 间
2017 年 1 月 1 日至 2017
年 12 月 31 日
一、收入 2,713,632,006.03 1,799,264,166.02
1. 利息收入 2,726,933,367.20 1,841,979,105.57
其中：存款利息收入 985,889,435.20 929,457,066.49
债券利息收入 1,384,633,092.64 746,784,513.17
资产支持证券利息收入 1,716,136.93 5,273,199.29
买入返售金融资产收入 354,694,702.43 160,464,326.62
其他利息收入 - -
2. 投资收益（ 损失以“- ”填列） -13,301,811.17 -42,724,902.06
其中：股票投资收益 - -
基金投资收益 - -
债券投资收益 -13,301,811.17 -42,724,902.06
资产支持证券投资收益 - -
贵金属投资收益 - -
衍生工具收益 - -
股利收益 - -
3. 公允价值变 动收益（损失以“-”
号填列）
- -
4. 汇兑收益 （损失以“- ”号填列） - -
5. 其他收入（ 损失以“- ”号填列） 450.00 9,962.51
减： 二 、费用 502,183,638.52 317,581,238.21
1 ．管理人报 酬 196,210,871.72 121,481,665.32
2 ．托管费 58,863,261.55 36,444,499.59
3 ．销售服务 费 138,825,172.85 84,871,115.17
4 ．交易费用 - -
5 ．利息支出 104,231,299.02 72,610,130.31
其中：卖出回购金融资产支出 104,231,299.02 72,610,130.31 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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6 ．税金及附 加 789,818.28 -
7 ．其他费用 3,263,215.10 2,173,827.82
三、利润总额 （亏损总额 以“-”
号填列）
2,211,448,367.51 1,481,682,927.81
减：所得税费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-” 号填列） 2,211,448,367.51 1,481,682,927.81
7.3 所有者权益（ 基金净值） 变动表
会计主体：银华交易型货币市场基金
本报告期：2018 年1 月1 日至 2018 年12 月 31 日
单位：人民币元
项目
本期
2018 年 1 月 1 日至 2018 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合 计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
45,293,636,998.46 73,281,732.30 45,366,918,730.76
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 2,211,448,367.51 2,211,448,367.51
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以 “-” 号填
列）
11,815,149,162.83 -138,869,090.13 11,676,280,072.70
其中：1.基 金申购款 120,816,792,928.03 2,013,595,736.89 122,830,388,664.92
2.基金赎回 款 -109,001,643,765.20 -2,152,464,827.02 -111,154,108,592.22
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“- ”号填 列）
- -2,077,559,235.90 -2,077,559,235.90
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
57,108,786,161.29 68,301,773.78 57,177,087,935.07
项目
上年度可比期 间
2017 年 1 月 1 日至 2017 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合 计
一、 期初所有者权益 （基
金净值）
34,897,220,989.85 34,142,103.30 34,931,363,093.15
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 1,481,682,927.81 1,481,682,927.81
三、本期基金份额交易 10,396,416,008.61 2,144,308,895.35 12,540,724,903.96 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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产生的基金净值变动数
（净值减少以 “-”号填
列）
其中：1.基 金申购款 119,071,568,156.43 5,788,641,439.97 124,860,209,596.40
2.基金赎回 款 -108,675,152,147.82 -3,644,332,544.62 -112,319,484,692.44
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“- ”号填 列）
- -3,586,852,194.16 -3,586,852,194.16
五、 期末所有者权益 （基
金净值）
45,293,636,998.46 73,281,732.30 45,366,918,730.76
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由下列负责人签署：
______王立 新______
______ 凌宇翔______
____
7.4 报表附注
伍军辉____
基金管理人负责人
主管会 计工作负责人
会计机构负 责人
7.4.1 基金基本情况
银 华交 易型货 币市 场基金 （以 下简称 “本 基金 ” ） ， 系经 中国证 券监 督管理 委员 会（以 下 简 称
“中国证 监会 ” ）证监 许可[2012]1696 号《关 于核 准银华 交易 型货币 市场 基金募 集的 批复》的核
准，由银华基金管理股份有限公司于 2013 年 3 月 18 日至 2013 年 3 月 26 日向社会公开募集，基
金合同于 2013 年 4 月 1 日生效，首次设立募集规模为 2,201,044,000.00 份 基金份额。本基金为
交易型 开放 式，存 续期 限不定 。本 基金的 基金 管理人 为银 华基金 管理 股份有 限公 司，注 册 登 记 机
构为中国证券登记结算有限责任公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。
根据《银 华交 易型货 币市 场基金 招募 说明书 》和 《银华 基金 管理股 份有 限公司 关于 银华交易
型货币市场基金基金份额折算结果的公告》 的相关规定， 本基金于 2013 年4 月3 日 （基金份额折
算日）进行了基金份额折算。基金份额折算日折算前基金资产净值为人民币 2,202,677,663.59
元， 基金份额折算日折算前基金份额总额为 2,201,044,000.00 份。 本基金注册登记机构按折算比
例 1.00% 对2013 年4 月3 日 （基金份额折算日） 登记在册的基金份额实施了基金份额折算， 折算
后基金份额面值调整为人民币 100 元，折算后基金份额持有人所持有的基金份额采取截尾法保留
到整数 位， 加总得 到折 算后的 基金 份额总 额， 由此产 生的 误差计 入基 金财产 。基 金份额 折 算 日 本
基金折算后的基金份额总额为 22,010,440.00 份 ，基金份额净值为人民币 100.074 元。折算后基
金份额的变更登记工作已于 2013 年4 月3 日完成 。
根据《 证券 投资基 金法》 、 《公开 募集 证券投 资基 金运作 管理 办法》 、 《 货 币市场 基金 监督 管 理银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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办法》 ， 为满足投资者的理财需求， 提供更灵活的理财服务， 本基金管 理人经与基金托管人中国建
设银行股份有限公司协商一致， 决定 自 2016 年 11 月23 日起 增设本基金的场外基金份额类别并相
应修改基金合同、托管协议。本基金原有场内基金份额划归为本基金 A 类基金份 额，A 类基 金份
额仅在上海证券交易所申购、赎回和上市交易；本基金增设的 B 类基 金份额（场外份额）仅在场
外进行申购和赎回。A 类 基金份额简称： 银华日利；B 类基金 份额简称： 银华日利 B 。 两类基金 份
额单独设置代码，并分别计算净值，不可互相转换。本基金 A 类基金 份额的注册登记机构为中国
证券登记结算有限责任公司， 本基 金 B 类基金 份额的注册登记机构为银华基金管理股份有限公司。
本基金投 资于 法律法 规及 监管机 构允 许投 资的金 融工具 ，具 体包括 ：现 金；期 限在 一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397
天）的 债券 、非金 融企 业债务 融资 工具、 资产 支持证 券； 中国证 监会 、中国 人民 银行认 可 的 其 它
具有良 好流 动性的 货币 市场工 具。 如法律 法规 或监管 机构 以后允 许货 币市场 基金 投资其 他 品 种 ，
基金管 理人 在履行 适当 程序后 ，可 以将其 纳入 投资范 围。 本基金 的业 绩比较 基准 为：活 期 存 款 利
率（税后） 。
7.4.2 会计报表的编 制基础
本财务报 表系 按照财 政部 颁布的 《企 业会计 准则— 基本 准则 》 以及 其后 颁 布及 修订 的具体会
计准则、 应用指南、 解释以及其他相关规定 （以下合称 “企业会计准则” ） 编制， 同时， 对于在 具
体会计 核算 和信息 披露 方面， 也参 考了中 国证 券投资 基金 业协会 修订 并发布 的《 证券投 资 基 金 会
计核算业务指引》 、 中国证监会制定的 《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指
导意见》 、 《 证券投资基金信息披露管理办法》 、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号
《年度报告的内容与格式》 、 《证券 投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及
披露》 、 《证 券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市 场基金信息披露特别规定》 、 《证券 投
资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号< 年 度报告和半年度报告> 》 及其他中国证监会及中国证券投资基
金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循企业会计 准则及其他 有关规定的 声明
本财务报表符合企业会计准则的要求， 真实、 完整地反映了本基金于 2018 年12 月 31 日的财
务状况以及 2018 年度的经 营成果和净值变动情况。
7.4.4 本报告期所采 用的会计政 策、会计估 计与最近一 期年度报告 相一致的说 明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 23 页 共 45 页
7.4.5 会计政策和会 计估计变更 以及差错更 正的说明
7.4.5.1 会计政策变更 的说明
无。
7.4.5.2 会计估计变更 的说明
无。
7.4.5.3 差错更正的说 明
无。
7.4.6 税项
7.4.6.1 增值 税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36 号文《 关于全面推开营业税改增值税试点的通知》
的规定 ，对 证券投 资基 金（封 闭式 证券投 资基 金，开 放式 证券投 资基 金）管 理人 运用基 金 买 卖 股
票、债 券的 转让收 入免 征增值 税； 国债、 地方 政府债 利息 收入以 及金 融同业 往来 利息收 入 免 征 增
值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]46 号文 《 关于进一步明确全面推开营改增试点金融业
有关政 策的 通知》 的规 定，金 融机 构开展 的质 押式买 入返 售金融 商品 业务及 持有 政策性 金 融 债 券
取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、 国家税务总局财税[2016]70 号文 《 关于金融机构同业往来等增值税政策的补充
通知》 的规 定，金 融机 构开展 的买 断式买 入返 售金融 商品 业务、 同业 存款、 同业 存单以 及 持 有 金
融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政 部、 国家税 务总 局财税[2016]140 号文《 关于明 确金 融、房 地产 开发、 教育 辅助服
务等增 值税 政策的 通知 》的规 定， 资管产 品运 营过程 中发 生的增 值税 应税行 为， 以资管 产 品 管 理
人为增值税纳税人；
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]56 号文 《 关于资管产品增值税有关问题的通知》的规
定， 自 2018 年 1 月1 日 起， 资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为 （以 下简
称“资 管产 品运营 业务”） ，暂 适用 简易计 税方 法，按照 3% 的征收 率缴 纳增值 税， 资管产 品 管 理
人未分 别核 算资管 产品 运营业 务和 其他业 务的 销售额 和增 值税应 纳税 额的除 外。 资管产 品 管 理 人
可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。 对资管产品在 2018 年1 月 1
日前运 营过 程中发 生的 增值税 应税 行为， 未缴 纳增值 税的 ，不再 缴纳 ；已缴 纳增 值税的 ， 已 纳 税
额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减； 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 24 页 共 45 页
根据财政部、 国家税务总局财税[2017]90 号文 《 关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政
策的通知》 的规定， 自 2018 年1 月1 日起， 资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、 发生
的部分金融商品转让业务， 按照以下规定确定销售额： 提供贷款服务， 以 2018 年1 月1 日起产 生
的利息及利息性质的收入为销售额；转让 2017 年 12 月 31 日前取得的股票（不包括限售股） 、 债
券、 基金、 非货物期货， 可以选择按照实际买入价计算销售额， 或者以 2017 年最后一 个交易日的
股 票收 盘价（2017 年最后 一个 交易日 处于 停牌期 间的 股票， 为停 牌前最 后一 个交易 日收盘 价 ） 、
债券估值 （中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值） 、 基金份额净值、 非
货物期货结算价格作为买入价计算销售额；
增值税附 加税 包括城 市维 护建设 税、 教育费 附加 和地方 教育 费附加 ，以 实际缴 纳的 增值税税
额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。
7.4.6.2 企 业所得税
根据财政部、 国家税务总局财税[2004]78 号文 《关 于证券投资基金税收政策的通知》 的规定，
自 2004 年1 月 1 日起， 对证券投资基金 （封闭式证券投资基金， 开放式证券投资基金） 管理人运
用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政 部、 国家税 务总 局财税[2008]1 号文 《关 于企业 所得 税若干 优惠 政策的 通知 》的规
定，对 证券 投资基 金从 证券市 场中 取得的 收入 ，包括 买卖 股票、 债券 的差价 收入 ，股权 的 股 息 、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.3 个人 所得税
根据财政 部、 国家税 务总 局财税[2008]132 号文《 财政部 、国 家税务 总局 关于储 蓄存 款利息
所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免征
收个人所得税。
7.4.7 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
西南证券股份有限公司（“西南证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司（“ 第一创
业”）
基金管理人股东、基金代销机构
东北证券股份有限公司（“东北证券”） 基金管理人股东、基金代销机构
山西海鑫实业股份有限公司 基金管理人股东
杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙） 基金管理人股东 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 25 页 共 45 页
杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙） 基金管理人股东
杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合伙） 基金管理人股东
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司 （“中国建设
银行”）
基金托管人
银华资本管理( 珠海横琴) 有限公司( 注 1) 基金管理人子公司
银华国际资本管理有限公司 基金管理人子公司
深圳银华永泰创新投资有限公司 基金管理人子公司的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
注 1 ： 由原银 华财富资本管理( 北京) 有限公司于 2019 年3 月4 日更名为银华资本管理( 珠海横琴)
有限公司。
7.4.8 本报告期及上 年度可比期 间的关联方 交易
7.4.8.1 通过关联方交 易单元进行 的交易
7.4.8.1.1 股票交易
注：无。
7.4.8.1.2 债券交易
注：无。
7.4.8.1.3 债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2018 年 1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
上年度可比期间
2017年1 月1 日至2017年12 月31 日
回购成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
回购成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
东北证券 2,679,637,000.00 1.97% 3,754,744,000.00 41.74%
7.4.8.1.4 权证交易
注：无。
7.4.8.1.5 应支付关联方 的佣金
注：无。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 26 页 共 45 页
7.4.8.2 关联方报酬
7.4.8.2.1 基金管理费
单位：人 民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度可比期间
2017 年 1 月1 日至2017 年 12 月
31 日
当期发生的基金应支付
的管理费
196,210,871.72 121,481,665.32
其中：支付销售机构的
客户维护费
27,530,241.75 15,603,874.56
注：基金 管理 费每日 计提 ，按月 支付 。基金 管理 费按前 一日 的基金 资产 净值的 0.30% 的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.30%/当年天数
H 为每日应计 提的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
7.4.8.2.2 基金托管费
单位：人 民币元
项目
本期
2018 年1 月1 日至2018 年12 月
31 日
上年度可比期间
2017 年 1 月1 日至2017 年 12 月
31 日
当期发生的基金应支付
的托管费
58,863,261.55 36,444,499.59
注：基金 托管 费每日 计提 ，按月 支付 。基金 托管 费按前 一日 的基金 资产 净值的 0.09% 的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.09%/当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
7.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2018 年 1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华日利 银华日利 B 合计
银华基金管理股份有限公
司
43,976,877.04 1,010,776.10 44,987,653.14
西南证券 1,079,817.16 - 1,079,817.16 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 27 页 共 45 页
第一创业 592,729.27 - 592,729.27
东北证券 755,950.28 - 755,950.28
合计 46,405,373.75 1,010,776.10 47,416,149.85
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2017 年 1 月1 日至2017 年 12 月 31 日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华日利 银华日利 B 合计
银华基金管理股份有限公
司
24,333,327.91 671,607.51 25,004,935.42
西南证券 632,093.28 - 632,093.28
东北证券 319,688.26 - 319,688.26
第一创业 309,040.83 - 309,040.83
合计 25,594,150.28 671,607.51 26,265,757.79
注：基 金销 售服务 费每 日计提 ，按 月支付 。基 金销售 服务 费用于 支付 销售机 构佣 金、基 金 的 营 销
费用以及基金份额持有人服务费等。本基金 A 类基金份额的销售服务费率为 0.25% ，本基金 B 类
基金份额的销售服务费率为 0.01% ， 销售服务费计提的计算方法如下：
H=E× 各类基 金份额的年销售服务费率/ 当年天数
H 为每日该类 基金份额应计提的销售服务费
E 为前一日该 类基金份额的基金资产净值
7.4.8.3 与关联方进行 银行间同业 市场的债券(含回购) 交易
注：无。
7.4.8.4 各关联方投资 本基金的情 况
7.4.8.4.1 报告期内基金 管理人运用 固有资金投 资本基金的 情况
注：无。
7.4.8.4.2 报告期末除基 金管理人之 外的其他关 联方投资本 基金的情况
银华日利
份额单位：份
关联方名称
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
西南证券 - - 850,000.00 0.32%
银华日利 B
份额单位：份 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 28 页 共 45 页
关联方名称
本期末
2018 年 12 月 31 日
上年度末
2017 年 12 月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
东北证券 - - 3,570,075.92 1.87%
注：除 基金 管理人 之外 的其他 关联 方持有 本基 金基金 份额 的交易 费用 按市场 公开 的交易 费 率 计 算
并支付。对于分级基金，下属分级份额的比例的分母采用各自级别的份额。
7.4.8.5 由关联方保管 的银行存款 余额及当期 产生的利息 收入
单位： 人民币元
关联方
名称
本期
2018 年 1 月1 日至2018 年 12 月 31 日
上年度可比期间
2017 年 1 月1 日至2017 年 12 月 31 日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国建设银行 51,011,766.95 487,197.53 18,081,274.65 526,333.62
7.4.8.6 本基金在承销 期内参与关 联方承销证 券的情况
注：无
7.4.8.7 其他关联交易 事项的说明
无
7.4.9 期末（ 2018 年 12 月 31 日 ）本基金持有 的流通受限 证券
7.4.9.1 因认购新发/增发证券而 于期末持有 的流通受限 证券
注：无。
7.4.9.2 期末持有的暂 时停牌等流 通受限股票
注：无。
7.4.9.3 期末债券正回 购交易中作 为抵押的债 券
7.4.9.3.1 银行间市场债 券正回购
截至本报告期末 2018 年12 月 31 日止 ， 本基金从事 银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额人民币 7,645,131,920.27 元，是以 如下债券作为质押：
金额单位 ：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量（张） 期末估值总额
130213 13 国开13
2019 年 1 月2
日
100.67 400,000 40,268,000.00
140219 14 国开19 2019 年 1 月2 101.16 500,000 50,580,000.00 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 29 页 共 45 页
日
160203 16 国开03
2019 年 1 月2
日
99.57 500,000 49,785,000.00
160208 16 国开08
2019 年 1 月2
日
99.99 4,600,000 459,954,000.00
160301 16 进出01
2019 年 1 月2
日
100.02 3,300,000 330,066,000.00
111821195
18 渤海银
行 CD195
2019 年 1 月2
日
98.71 4,000,000 394,840,000.00
111821231
18 渤海银
行 CD231
2019 年 1 月2
日
98.26 1,500,000 147,390,000.00
111870619
18 大连银
行 CD189
2019 年 1 月2
日
99.46 5,000,000 497,300,000.00
180201 18 国开01
2019 年 1 月2
日
100.11 800,000 80,088,000.00
180207 18 国开07
2019 年 1 月2
日
100.24 1,100,000 110,264,000.00
180209 18 国开09
2019 年 1 月2
日
100.32 1,700,000 170,544,000.00
111897795
18 江苏江
南农村商
业银行
CD063
2019 年 1 月2
日
98.73 3,500,000 345,555,000.00
180301 18 进出01
2019 年 1 月2
日
100.04 2,000,000 200,080,000.00
180404 18 农发04
2019 年 1 月2
日
100.25 200,000 20,050,000.00
111809344
18 浦发银
行 CD344
2019 年 1 月2
日
98.15 2,220,000 217,893,000.00
111808309
18 中信银
行 CD309
2019 年 1 月2
日
99.53 1,000,000 99,530,000.00
111897238
18 重庆农
村商行
CD035
2019 年 1 月2
日
98.82 7,110,000 702,610,200.00
160202 16 国开02
2019 年 1 月3
日
100.02 2,000,000 200,040,000.00
160415 16 农发15
2019 年 1 月3
日
100.11 2,000,000 200,220,000.00
180201 18 国开01
2019 年 1 月3
日
100.11 5,000,000 500,550,000.00
111884996
18 徽商银
行 CD129
2019 年 1 月3
日
99.39 4,387,000 436,023,930.00
180404 18 农发04
2019 年 1 月3
日
100.25 1,000,000 100,250,000.00 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 30 页 共 45 页
180404 18 农发04
2019 年 1 月4
日
100.25 3,100,000 310,775,000.00
111870171
18 天津银
行 CD342
2019 年 1 月4
日
98.70 6,075,000 599,602,500.00
111810553
18 兴业银
行 CD553
2019 年 1 月4
日
97.92 2,220,000 217,382,400.00
111813067
18 浙商银
行 CD067
2019 年 1 月4
日
98.93 8,500,000 840,905,000.00
111813102
18 浙商银
行 CD102
2019 年 1 月4
日
98.47 4,100,000 403,727,000.00
111809344
18 浦发银
行 CD344
2019 年 1 月9
日
98.15 5,555,000 545,223,250.00
合计
83,367,000 8,271,496,280.00
7.4.9.3.2 交易所市场债 券正回购
截至本报告期末 2018 年12 月 31 日止 ， 本基金从事 证券交易所债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额人民币 160,000,000.00 元，于 2019 年 1 月 2 日到期。该类交易要求本基金在回购
期内持 有的 质押式 回购 下转入 质押 库的债 券， 按证券 交易 所规定 的比 例折算 为标 准券后 ， 不 低 于
债券回购交易的余额。
7.4.10 有助于理解和 分析会计报 表需要说明 的其他事项
7.4.10.1 公 允价值
本基金非以公允价值计量的金融工具，因其剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
(1) 各层次金 融工具公允价值
本基金本报告期末持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属于第一层
次的余额为人民币 0.00 元， 属于第二层次的余额为人民币 35,817,894,727.31 元， 属于 第三层 次
的余额为人民币0.00 元 （上年度末： 第一层次人民币0.00 元 ， 第二层次人 民币19,950,950,011.48
元，第三层次人民币 0.00 元） 。
(2) 公允价值 所属层次间的重大变动
本基金政策 为以报告期初作为确定金融工具公允价值层次之间转换的时点。 本基金 本报告期
持有的 以公 允价值 计量 且其变 动计 入当期 损益 的金融 资产 ，在第 一层 次和第 二层 次之间 无 重 大 转
换 （上年度： 无） 。 本基金 本报告期持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产未发
生转入或转出第三层次公允价值的情况（上年度：无） 。
7.4.10.2 承 诺事项 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 31 页 共 45 页
无。
7.4.10.3 其 他事项
无。
7.4.10.4 财 务报表的批准
本财务报表已于 2019 年03 月 26 日经 本基金的基金管理人批准。
§8 投资组合 报告
8.1 期末基金资产 组合情况
金额单位: 人 民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（% ）
1 固定收益投资 35,817,894,727.31 53.60
其中：债券 35,767,894,727.31 53.53
资产 支持证券 50,000,000.00 0.07
2 买入返售金融资产 7,256,694,460.09 10.86
其中： 买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 22,332,621,050.72 33.42
4 其他各项资产 1,417,411,166.49 2.12
5 合计 66,824,621,404.61 100.00
8.2 债券回购融资 情况
金额单位: 人 民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（% ）
1 报告期内债券回购融资余额 4.87
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（% ）
2 报告期末债券回购融资余额 7,805,131,920.27 13.65
其中：买断式回购融资 - -
注：报 告期 内债券 回购 融资余 额占 基金资 产净 值的比 例为 报告期 内每 个交易 日融 资余额 占 资 产 净
值比例的简单平均值。
债券正回购的 资金余额超 过基金资产 净值的 20% 的说明
序号 发生日期 融资余额 原因 调整期 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 32 页 共 45 页
占基金资
产净值比
例（% ）
1 2018 年 4 月26 日 22.19 - -
8.3 基金投资组合 平均剩余期 限
8.3.1 投资组合平均 剩余期限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 96
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 99
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 34
报告期内投资 组合平均剩 余期限超过 120 天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120 天的情况。
8.3.2 期末投资组合 平均剩余期 限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30 天以内 19.04 13.65
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
0.09 -
2 30 天( 含)—60 天 12.64 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
3 60 天( 含)—90 天 43.59 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
4 90 天( 含)—120 天 3.08 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
5 120 天( 含)—397 天（含） 38.05 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 116.40 13.65
8.4 报告期内投资 组合平均剩 余存续期超 过 240 天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240 天的情况 。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 33 页 共 45 页
8.5 期末按债券品 种分类的债 券投资组合
金额单位 ：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（% ）
1 国家债券 199,491,894.36 0.35
2 央行票据 - -
3 金融债券 2,820,159,665.82 4.93
其中：政策性金融债 2,820,159,665.82 4.93
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 2,668,449,008.05 4.67
6 中期票据 - -
7 同业存单 30,079,794,159.08 52.61
8 其他 - -
9 合计 35,767,894,727.31 62.56
10 剩余存续期超过397 天 的浮动利率债券 49,138,868.67 0.09
8.6 期末按摊余成 本占基金资 产净值比例 大小排序 的前十名债券 投资明细
金额单 位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量( 张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（% ）
1 111809276 18 浦发银
行 CD276
28,900,000 2,869,708,973.98 5.02
2 111820233 18 广发银
行 CD233
20,000,000 1,987,637,337.39 3.48
3 111803159 18 农业银
行 CD159
17,500,000 1,737,487,373.90 3.04
4 111803219 18 农业银
行 CD219
15,000,000 1,488,495,236.97 2.60
5 111870171 18 天津银
行 CD342
10,000,000 986,512,552.45 1.73
6 111813067 18 浙商银
行 CD067
8,500,000 839,091,885.15 1.47
7 111809344 18 浦发银
行 CD344
8,500,000 833,095,120.48 1.46
8 111808205 18 中信银
行 CD205
8,300,000 825,261,868.43 1.44
9 111808309 18 中信银
行 CD309
8,000,000 795,958,077.79 1.39
10 111803148 18 农业银
行 CD148
8,000,000 795,600,708.43 1.39
银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 34 页 共 45 页
8.7 “影子定价” 与“摊余成 本法”确定 的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含)-0.5%间的 次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.2180%
报告期内偏离度的最低值 0.0265%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0946%
报告期内负偏 离度的绝对 值达到 0.25%情况 说明
注：本基金本报告期内负偏离度的绝对值未有达到 0.25% 的 情况。
报告期内正偏 离度的绝对 值达到 0.5%情况说明
注：本基金本报告期内正偏离度的绝对值未有达到 0.5%的 情况。
8.8 期末按公允价 值占基金资 产净值比例 大小排序的 前十名资产 支持证券投 资明细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值
占基金资产净值
比例(%)
1 1889124
18 永动
1A
500,000 50,000,000.00 0.09
8.9 投资组合报告 附注
8.9.1 基金计价方法 说明
本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或
商定利率并考虑其买入时的溢价或折价， 在其剩余期限内按实际利率法进行摊销， 每日计提收益。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 35 页 共 45 页
8.9.2 本基金投资的 前十名证券 的发行主体 本期受到调 查以及处罚 的情况的说 明
本基金投资的 前十名证券 包括 18 浦发银行 CD276 （证券代码：111809276）、
18 浦发银行 CD344 （证券代码：111809344）、 18 中信银行 CD205 （证 券代
码：111808205）、18 中信银行 CD309（证券代码：111808309 ）。
根据中国银监 会于 2018 年 1 月 18 日发布的行政处罚信息 公开表 （川 银监罚字
〔2018〕2 号） ，该公司因内部控 制严重失效,严重违反 审慎经营规 则等多种行
为，已由中国 银行业监督 管理委员会 调查完毕并 依法对浦发 银行股份有 限公司
做出行政处罚 。
根据中国银监 会于 2018 年 11 月 19 日发布的行政处罚信 息公开表（ 银监罚决
字〔 2018〕 14 号） ，该公司理财资 金违规缴 纳土地款、自 有资金融资 违规缴纳
土地款等多种 行为，已由 中国银行业 监督管理委 员会调查完 毕并依法对 中信银
行股份有限公 司做出行政 处罚。
上述处罚信息 公布后，本 基金管理人 对上述公司 进行了进一 步了解和分 析，认
为上述处罚不 会对投资价 值构成实质 性负面影响 ，因此本基 金管理人对 上述公
司的投资判断 未发生改变 。
报告期内，本 基金投资的 前十名证券 的其余证券 的发行主体 没有被监管 部门立
案调查或在本 报告编制日 前一年内受 到公开谴责 、处罚的情 况。
8.9.3 期末其他各项 资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 1,146,622,329.79
3 应收利息 243,923,147.70
4 应收申购款 3,000.00
5 其他应收款 26,862,689.00
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,417,411,166.49
银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 36 页 共 45 页
8.9.4 投资组合报告 附注的其他 文字描述部 分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
§9 基金份额 持有人信 息
9.1 期末基金份额 持有人户数 及持有人结 构
份额单位：份
份额
级别
持有人
户数
( 户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份额比
例
持有份额
占总份额
比例
银华
日利
31,385 16,032.93 356,541,290.00 70.86% 146,652,200.00 29.14%
银华
日利
B
52 1,305,726.61 67,888,714.76 99.99% 9,068.81 0.01%
合计 31,437 18,166.21 424,430,004.76 74.32% 146,661,268.81 25.68%
9.2 期末上市基金 前十名持有 人
银华日利
序号 持有人名称 持有份额（份） 占上市总份额比例
1 中国电力财务有限公司 33,036,427.00 6.57%
2 中信信托有限责任公司－中信信
托锐进 43 期 高毅庆瑞投资集合
资金信托计划
6,295,391.00 1.25%
3 海通证券股份有限公司 5,406,046.00 1.07%
4 国泰君安证券股份有限公司 5,184,201.00 1.03%
5 国泰君安－建行－香港上海汇丰
银行有限公司
5,000,900.00 0.99%
6 上海高毅资产管理合伙企业（有
限合伙）－高毅晓峰 2 号致信基
金
4,529,697.00 0.90%
7 香港上海汇丰银行有限公司 4,323,261.00 0.86%
8 香港上海汇丰银行有限公司 3,810,000.00 0.76%
9 上海高毅资产管理合伙企业（有
限合伙）－高毅－晓峰 1 号睿远
证券投资基金
3,499,937.00 0.70%
10 博时基金－广发银行－博时基金
－广发银行 2 号资产管理 计划
3,485,311.00 0.69%
注：以上信息中持有人名称及持有份额数量由中国证券登记结算有限责任公司提供。 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 37 页 共 45 页
9.3 期末货币市场 基金前十名 份额持有人 情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 其他类机构 33,036,427.00 5.78%
2 银行类机构 9,974,266.39 1.75%
3 其他类机构 9,165,283.83 1.60%
4 保险类机构 8,630,241.64 1.51%
5 信托类机构 6,295,391.00 1.10%
6 银行类机构 5,964,036.85 1.04%
7 保险类机构 5,788,601.21 1.01%
8 保险类机构 5,788,601.21 1.01%
9 券商类机构 5,406,046.00 0.95%
10 券商类机构 5,184,201.00 0.91%
9.4 期末基金管理 人的从业人 员持有本基 金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
银华日利 7,000.00 0.00%
银华日利 B 109.86 0.00%
合计 7,109.86 0.00%
9.5 期末基金管理 人的从业人 员持有本开 放式基金份 额总量区间 的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、 基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
银华日利 0
银华日利 B 0~10
合计 0~10
本基金基金经理持有本开
放式基金
银华日利 0
银华日利 B 0
合计 0
§10 开放式基 金份额变 动
单位：份
银华日利 银华日利 B 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 38 页 共 45 页
基金合同生效日 （2013 年 4 月1 日 ） 基金份
额总额
2,201,044,000.00 -
本报告期期初基金份额总额 261,761,710.00 191,176,504.49
本报告期期间基金总申购份额 900,347,140.00 307,826,961.07
减: 本报告期期间基金总赎回份额 658,915,360.00 431,105,681.99
本报告 期期 间基金 拆分 变动份 额（ 份额减 少
以"-" 填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 503,193,490.00 67,897,783.57
注： 本基金自 2016 年 11 月23 日起 增设场外份额 （基金简称： 银华日利 B ， 基金代 码：003816）。
§11 重大事件 揭示
11.1 基金份额持有 人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
11.2 基金管理人、 基金托管人 的专门基金 托管部门的 重大人事变 动
11.2.1 基金 管理人的重大人事变动
本基金管理人于 2018 年6 月23 日发 布关于副总经理任职的公告， 经本基金管理人董事会审
议通过，苏薪茗先生自 2018 年6 月21 日起担任本 基金管理人副总经理职务。
11.2.2 基金 托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，本基金托管人未发生重大人事变动。
11.3 涉及基金管理 人、基金财 产、基金托 管业务的诉 讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略 的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审 计的会计师 事务所情况
本报告 期由 安永华 明会 计师事 务所 （特殊 普通 合伙） 为本 基金提 供审 计服务 ，报 告期内 本基
金应支付给安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 的报酬共计人民币 120,000.00 元。 该审计机
构已连续为本基金提供 6 年的审计服 务。
银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 39 页 共 45 页
11.6 管理人、托管 人及其高级 管理人员受 稽查或处罚 等情况
本报告 期内 ，基金 管理 人、托 管人 的托管 业务 部门及 其相 关高级 管理 人员无 受稽 查或处 罚等
情况。
11.7 基金租用证券 公司交易单 元的有关情 况
11.7.1 基金租用证券 公司交易单 元进行股票 投资及佣金 支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
安信证券股
份有限公司
3 - - - - -
上海华信证
券有限责任
公司
1 - - - - -
长城证券股
份有限公司
3 - - - - -
长江证券股
份有限公司
2 - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
2 - - - - -
东北证券股
份有限公司
4 - - - - -
东方证券股
份有限公司
3 - - - - -
东吴证券股
份有限公司
2 - - - -
撤销 1 个
交易单元
东兴证券股
份有限公司
3 - - - - -
东莞证券股
份有限公司
1 - - - - -
方正证券股
份有限公司
5 - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
1 - - - - -
光大证券股
份有限公司
2 - - - - -
广发证券股 2 - - - - - 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 40 页 共 45 页
份有限公司
广州证券股
份有限公司
1 - - - - -
国都证券股
份有限公司
2 - - - - -
国金证券股
份有限公司
2 - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
2 - - - - -
国信证券股
份有限公司
3 - - - - -
海通证券股
份有限公司
2 - - - - -
宏信证券有
限责任公司
2 - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
2 - - - - -
红塔证券股
份有限公司
1 - - - - -
华安证券股
份有限公司
1 - - - - -
华宝证券有
限责任公司
3 - - - - -
华创证券有
限责任公司
2 - - - - -
华福证券有
限责任公司
1 - - - - -
华融证券股
份有限公司
1 - - - - -
华泰证券股
份有限公司
5 - - - - -
江海证券有
限公司
1 - - - -
撤销 1 个
交易单元
民生证券股
份有限公司
2 - - - - -
南京证券股
份有限公司
1 - - - - -
平安证券有
限责任公司
2 - - - - -
瑞银证券有
限责任公司
1 - - - - - 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 41 页 共 45 页
上海证券有
限责任公司
1 - - - - -
首创证券有
限责任公司
2 - - - - -
天风证券股
份有限公司
4 - - - - -
西部证券股
份有限公司
3 - - - - -
西南证券股
份有限公司
4 - - - - -
湘财证券股
份有限公司
1 - - - - -
兴业证券股
份有限公司
3 - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
1 - - - - -
招商证券股
份有限公司
2 - - - - -
中国国际金
融有限公司
2 - - - - -
中泰证券股
份有限公司
1 - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
1 - - - - -
中信证券股
份有限公司
3 - - - - -
中银国际证
券有限责任
公司
2 - - - - -
中原证券股
份有限公司
2 - - - - -
太平洋证券
股份有限公
司
4 - - - - -
新时代证券
股份有限公
司
2 - - - - -
渤海证券股
份有限公司
1 - - - - -
财通证券股
份有限公司
2 - - - -
新增 2 个
交易单元 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 42 页 共 45 页
注：1 、 基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力， 能及时、 全面、
定期向 基金 管理人 提供 高质量 的咨 询服务 ，包 括宏观 经济 报告、 行业 报告、 市场 走向分 析 报 告 、
个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2 、 基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后， 确定证券经营机构的选择。 经公司 批准
后与被选择的证券经营机构签订协议。
11.7.2 基金租用证券 公司交易单 元进行其 他证券投资的 情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
安信证券股
份有限公司
- - - - - -
上海华信证
券有限责任
公司
- - - - - -
长城证券股
份有限公司
- - - - - -
长江证券股
份有限公司
- - - - - -
第一创业证
券股份有限
公司
- - - - - -
东北证券股
份有限公司
- - 2,679,637,000.00 1.97% - -
东方证券股
份有限公司
- - - - - -
东吴证券股
份有限公司
- - - - - -
东兴证券股
份有限公司
- - - - - -
东莞证券股
份有限公司
- - - - - -
方正证券股
份有限公司
- - - - - -
北京高华证
券有限责任
公司
- - - - - -
光大证券股
份有限公司
- - - - - - 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 43 页 共 45 页
广发证券股
份有限公司
- - - - - -
广州证券股
份有限公司
- - - - - -
国都证券股
份有限公司
- - - - - -
国金证券股
份有限公司
- - - - - -
国泰君安证
券股份有限
公司
- - - - - -
国信证券股
份有限公司
- - - - - -
海通证券股
份有限公司
- - - - - -
宏信证券有
限责任公司
- - - - - -
申万宏源集
团股份有限
公司
249,832,500.00 100.00% - - - -
红塔证券股
份有限公司
- - - - - -
华安证券股
份有限公司
- - - - - -
华宝证券有
限责任公司
- - - - - -
华创证券有
限责任公司
- - - - - -
华福证券有
限责任公司
- - - - - -
华融证券股
份有限公司
- - - - - -
华泰证券股
份有限公司
- - - - - -
江海证券有
限公司
- - - - - -
民生证券股
份有限公司
- - 133,189,100,000.00 98.03% - -
南京证券股
份有限公司
- - - - - -
平安证券有
限责任公司
- - - - - -
瑞银证券有
限责任公司
- - - - - - 银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
第 44 页 共 45 页
上海证券有
限责任公司
- - - - - -
首创证券有
限责任公司
- - - - - -
天风证券股
份有限公司
- - - - - -
西部证券股
份有限公司
- - - - - -
西南证券股
份有限公司
- - - - - -
湘财证券股
份有限公司
- - - - - -
兴业证券股
份有限公司
- - - - - -
中国银河证
券股份有限
公司
- - - - - -
招商证券股
份有限公司
- - - - - -
中国国际金
融有限公司
- - - - - -
中泰证券股
份有限公司
- - - - - -
中信建投证
券股份有限
公司
- - - - - -
中信证券股
份有限公司
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中银国际证
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公司
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中原证券股
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太平洋证券
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渤海证券股
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财通证券股
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银华交易型货币 2018 年年度 报告摘要
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11.8 偏离度绝对值 超过 0.5%的情况
注：本基金本报告期不存在偏离度绝对值超过 0.5% 的情况。
§12 影响投资 者决策的 其他重要 信息
12.1 报告期内单一 投资者持有 基金份额比 例达到或超 过 20% 的情况
注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20% 的单 一投资者的情况。
12.2 影响投资者决 策的其他重 要信息
本基金管理人于 2018 年 3 月 28 日 披露了《关于修订公司旗下部分基金基金合同有关条款
及调整赎回费的公告》 ， 修订后的《基金合同》自本公告发布之日起生效。
银华基金管理 股份有限公 司
2019 年 3 月 28 日
