华安安 华灵活 配置混 合型证 券投资 基金
更新的 招募说 明书 摘要
（2019 年 1 号）
基金管理人：华 安基金管理有限 公司
基金托管人：招 商银行股份有限 公司
二 〇一 九年 三月
重要 提示
华安安华灵活配置混合型证券投资基金 （以下简称“ 本基金” ） 根 据《 华安安
华保本混合型证券投资基金基金合同》 的约定， 由华安安华保本混合型证券投资
基金第一个保本周期届满后转型而来。 华安安华保本混合型证券投资基金为契约
型开放式证券投资基金， 经中国证监会2016年1月5日 《关于准予华安安华保本混
合型证 券投 资基金 注册 的批复 》 （ 证监许 可[2016]21 号）准予 注册 ， 第 一 个 保本
周期到 期后 经中 国证券 监督管 理委 员会 备案， 自2018年8月11 日 起“ 华安安 华保
本混合型证券投资基金” 转型为 “华安安华灵活配置混合型证券投资基金” 。 本
基金基金合同自2018年8月11 日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会备案， 但中国证监会对华安安华保本混合型证券投资基金的注册以及其
转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金 （以下简称“ 基金” ） 是一种长期 投资工具， 其主要功能是分散
投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能够
提供固定收益预期的金融工具， 投资者购买基金， 既可能按其持有份额分享基金
投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险， 包括但不限于市场风险、 管理
风险、 流动性风险、 到 期赎回风险、 技术风险 、 道德风险、 合规风险 、 不可抗力
风险等等。
本基金为混合型基金，预期收益和风险水平高于货币市场基金和债券型基
金，低于股票型基金。
投资者应当认真阅读 《基金合同》 、 《招募说明书》 等基金法律文件， 了解基
金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等
自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应， 并自主做出投资决策， 自行
承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利， 也不保证最低收益。 本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“ 买者自负” 原则 ， 在作出投
资决策后，基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/ 申 购 和
赎回基金份额，基金销售机构名单详见本《招募说明书》以及相关公告。
本招募说明书摘要中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人
复核。 除特 别说 明外， 本招募 说明 书摘要 所载 内容截 止日 为2019 年2 月11 日，有
关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日。华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
目录
一、基金管理人 ............................................................................................................................. 4
二、基金托管人 ............................................................................................................................. 9
三、相关服务机构 ....................................................................................................................... 12
四、基金的名称 ........................................................................................................................... 13
五、基金的类型 ........................................................................................................................... 13
六、基金的投资目标 ................................................................................................................... 13
七、基金的投资方向 ................................................................................................................... 13
八、基金的投资策略 ................................................................................................................... 14
九、基金的业绩比较基 准 ........................................................................................................... 18
十、基金的风险收益特 征 ........................................................................................................... 19
十一、基金投资组合报 告 ........................................................................................................... 19
十二、基金的业绩 ....................................................................................................................... 24
十三、费用概览 ........................................................................................................................... 25
十四、对招募说明书更 新 部分的说明 ....................................................................................... 29
3 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
一 、基 金管 理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、 住所： 中国 （上海 ） 自由贸易试验区世纪 大道8 号上海国金中心二期31
－32 层
3、法定代表人：朱学华
4、设立日期：1998 年6 月4 日
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号
6、注册资本：1.5 亿元人民币
7、组织形式：有限责任公司
8、经营 范围： 从事基 金管理业 务、发 起设立 基金以及 从事中 国证监 会批准
的其他业务
9、存续期间：持续经营
10、联系电话： （021）38969999
11、客户服务电话：40088-50099
12、联系人：王艳
13、网址：www.huaan.com.cn
（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：1.5 亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
国泰君安证券股份有限公司 20%
上海上国投资产管理有限公司 20%
上海锦江国际投资管理有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 20%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
4 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
（1）董事会
朱学华先生， 本科学历。 历任武警上海警卫局首长处副团职参谋， 上海财政
证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司党委书记、 副董事长、 副总
经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董事长。 现任华安基金管理有
限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生， 博士研究生学历。 历任上海证券有限责任公司研究发展中心总经
理，上海 国际集 团有限 公司研究 发展总 部副总 经理（主 持工作 ） ，上 投摩根基金
管理有限责任公司副总经理， 上海国际集团有限公司战略发展总部总经理兼董事
会办公室主任， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总
经理。
邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记，
上海东风机械 （集团） 公司总裁助理、 副总裁， 上海全光网络科技股份公司总经
理， 上海赛事商务有限公司总经理， 上海东浩工艺品股份有限公司董事长， 上海
国盛集团科教投资有限公司党委副书记、 总裁、 董事， 上海建筑材料 （集团） 总
公司党委 书记、 董事长 （法定代 表人） 、总裁 。现任上 海工业 投资（ 集团）有限
公司党委副书记、执行董事（法定代表人） 、总裁。
马名驹先生， 工商管理硕士， 高级会计师。 历 任凤凰股份有限公司副董事长、
总经理， 上海东方上市企业博览中心副总经理， 锦江国际 （集团） 有 限公司计划
财务部经理。 现任锦江国际 （集团） 有限公司副总裁兼金融事业部总经理、 上海
锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董
事、 华安基金管理有限公司董事、 长江养老保险股份有限公司董事、 上海景域文
化传播有限公司董事、Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产
保险股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。
董鑑华先生， 大学学历 ， 高级经济师。 历任上 海市审计局基建处科员、 副主
任科员、 处长助 理、副 处长，固 定资产 投资审 计处副处 长（主 持工作 ） 、处长，
上海市审计局财政审计处处长， 上海电气 （集 团） 总公司财务总监,上海电气 （集
团） 总公司副总裁、 财务总监。 现任上海电气 （集团） 总公司副总裁,上海海立(集
5 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
团)股份有限公司董事长，上海临港控股股份有限公司董事。
聂小刚先生， 经济学博士。 历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助
理业务董事、 企业融资总部助理业务董事、 总裁办公室主管、 总裁办公室副经理、
营销管理总部副经理、 董事会秘书处主任助理、 董事会秘书处副主任、 董事会秘
书处主任、 上市办公室主任、 国泰君安创新投资有限公司总裁、 国泰君安证券股
份有限公司战略投资部总经理、权益投资部总经理、战略投资部总经理等职务。
现任国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、 战略管理部
总经理、 国泰君安证裕投资有限公司董事长、 总经理、 中国证券业协会投资业务
委员会副主任委员。
独立董事：
吴伯庆先生， 大学学历， 一级律师， 曾被评为 上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。 历任上海市城市建设局秘书科长、 上海市第一律师事务所副主任、 上
海市金茂律师事务所主任、 上海市律师协会副会长。 现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。
夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、
教授、 博士生导师， 中 国工业经济学会副会长， 财政部会计准则委员会咨询专家，
财政部企业内部控制标准委员会委员， 香港中文大学名誉教授， 复旦大学管理学
院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。
（2）监事会
张志红女士， 经济学博士。 历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、 机构监管处副处长、 机构监管处处长、 机构监管一处处长、 上市公司
监管一处处长等职务， 长城证券有限责任公司党委委员、 纪委书记、 预算管理委
员会委员、 合规总监、 副总经理、 投资决策委员会委员， 国泰君安证券股份有限
公司总裁助理、 业务总监、 投行业务委员会副总裁等职务。 现任国泰君安证券股
份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。
许诺先生，硕士 。曾任 怡安翰威特咨 询业务总 监，麦理根（McLagan ）公司
中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，
华安资产管理（香港）有限公司董事。
诸慧女士， 研究生学历， 经济师。 历任华安基 金管理有限公司监察稽核部高
6 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部高级总监。
（3）高级管理人员
朱学华先生， 本科学历，20 年证券、 基金从业经验。 历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋， 上海财政证券有限公司党总支副书记， 上海证券有限责任公司
党委书记、 副董事长、 副总经理、 工会主席， 兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。
童威先生， 博士研究生学历，17 年证券、 基金从业经验。 历任上海证券有限
责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理
（主持工 作） ， 上投摩 根基金管 理有限 责任公 司副总经 理，上 海国际 集团有限公
司战略发展总部总经理兼董事会办公室主任，华安基金管理有限公司副总经理。
现任华安基金管理有限公司总经理。
薛珍女士， 硕士研究生学历，18 年证券、 基金从业经验。 曾任华东政法大学
副教授， 中国证监会上海证管办机构处副处长， 中国证监会上海监管局法制工作
处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。
翁启森先生， 硕士研究生学历，24 年金融、 证券、 基金行业从业经验。 历任
台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投 资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理， 台湾保德信投信基金经理， 华安基金管理有限公司全
球投资部总监、 基金投资部兼全球投资部高级总监、 公司总经理助理。 现任华安
基金管理有限公司副总经理、首席投资官。
姚国平先生， 硕士研究生学历，15 年金融、 基金行业从业经验。 历任香港恒
生银行上海分行交易员， 华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理， 华安
基金管理有限公司上海业务部助理总监、 机构业务总部高级董事总经理、 公司总
经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。
谷媛媛女士， 硕士研究生学历，19 年金融、 基金行业从业经验。 历任广发银
行客户经理， 京华山一国际 （香港） 有限公司高级经理， 华安基金管理有限公司
市场业务二部大区经理、 产品部高级董事总经理、 公司总经理助理。 现任华安基
金管理有限公司副总经理。
2、本基金基金经理
谢振东先 生，天 津大学 理学学士 、加州 大学洛 杉矶分校 工学硕 士研究 生，8
7 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
年证券、基金行业从业经验。曾任华泰联合证券行业研究员。2011 年 9 月加入
华安基金 ，曾任 投资研 究部高级 研究员 、基金 投资部基 金经理 助理。2015 年 3
月起同时担任华安安顺灵活配置混合型证券投资基金、 华安科技动力混合型证券
投资基金的基金经理。 2015 年 3 月至 2016 年 9 月担任华安动态灵活配置混合型
证券投资基金的基金经理。2017 年 6 月起，同时担任华安文体健康主题灵活配
置混合型证券投资基金的基金经理。 2018 年 8 月起同时担任本基金的基金经理。
2018 年 10 月起， 同时担 任华安新丝路主题股票型证券投资基金的基金经理。 2018
年 8 月起，同时担任本基金的基金经理。
历任基金经理：
贺涛先生，2016 年 2 月 3 日至 2018 年 8 月 13 日担任本基金的基金经理。
廖发达先生， 2016 年 2 月 18 日至 2018 年 8 月 13 日担任本基金的基金经理。
3、基金 管理人 采取集 体投资决 策制度 ，公司 投资决策 委员会 成员的 姓名和
职务如下：
童威先生，总经理
翁启森先生，副总经理、首席投资官
杨明先生，投资研究部高级总监
许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监
贺涛先生，固定收益部总监
苏圻涵先生，全球投资部副总监
万建军先生，投资研究部联席总监
谢振东先生，基金投资部副总监
崔莹先生，基金投资部助理总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
4、业务人员的准备情况：
截至 2018 年 12 月 31 日，公司目前共有员工 358 人（不含香港公 司），其
中 57%具有 硕士及 以上 学位，92% 以上具 有三 年证券业 或五年 金融业 从业经历，
具有丰富的实际操作经验。 所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。 公司业务由投资与研究、 营销、 后台支持等三个业务板块组成。
8 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人概况
1、基本情况
名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行” ）
设立日期：1987 年4 月8 日
注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦
注册资本：252.20 亿元
法定代表人：李建红
行长：田惠宇
资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号
电话：0755—83199084
传真：0755—83195201
资产托管部信息披露负责人：张燕
2、发展概况
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第 一家完全由企业法人持股的股
份制商业银行， 总行设在深圳。 自成立以来， 招商银行先后进行了三次增资扩股，
并于2002 年3 月成功地发行了15 亿A 股，4 月9 日在上交所挂牌（股票代码：
600036） ， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006 年9 月又成功发行
了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968）， 10 月 5 日
行使 H 股超额配售，共发行了 24.2 亿 H 股。截至 2018 年 9 月 30 日 ，本集团总
资产 65,086.81 亿元人民币，高级法下资本充足率 15.46%，权重法下资本充足
率12.80%。
2002 年 8 月，招商银 行成立基金托管部；2005 年 8 月，经报中国 证监会同
意， 更名为资产托管部， 下设业务管理室、 产品管理室、 业务营运室、 稽核监察
室、基金外包业务室 5 个职能处室，现有员工 80 人。2002 年 11 月，经中国人
民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格， 成为国内第一家获得
该项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为
9 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
托管业务资质最全的商业银行， 拥有证券投资基金托管、 受托投资管理托管、 合
格境外机构投资者托管 （QFII） 、 合格境内机构投资者托管 （QDII） 、 全国社会保
障基金托管、保险资金托管、企业年金基金托管等业务资格。
招商银行确立 “因势而变、 先您所想” 的托管理念和 “财富所托、 信守承诺”
的托管核 心价值 ，独创 “6S 托管 银行” 品牌 体系，以 “保护 您的业 务、保护您
的财富” 为历史使命， 不断创新托管系统、 服务和产品： 在业内率先推出 “网上
托管银行 系统” 、托管 业务综合 系统和 “6 心 ”托管服 务标准 ，首家 发布私募基
金绩效分析报告， 开办国内首个托管银行网站， 成功托管国内第一只券商集合资
产管理计划、 第一只FOF、 第一只信托资金计 划、 第一只股权私募基 金、 第一家
实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只 境外银行 QDII 基金、 第一只红利
ETF 基金、 第一 只“1+N”基金 专户 理财、 第 一家大小 非解 禁资产 、 第一单 TOT
保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展， 社会影响力不断提升,四度蝉联获 《财
资》 “中国最佳托管专 业银行” 。2016 年6 月 招商银行荣膺 《财资》 “中国最佳 托
管银行奖” ， 成为国内唯一获得该奖项的托管银行； “托管通” 获得国 内 《银行家》
2016 中国金融创新 “十佳金融产品创新奖” ；7 月荣膺2016 年中国资产管理 【金
贝奖】 “最佳资产托管 银行” ；2017 年6 月再 度荣膺 《财资》 “中国 最佳托管银行
奖”, “全功能网上托 管银行2.0” 荣获 《银 行家》2017 中国金融创 新 “十佳金
融产品创新奖” ；8 月荣膺国际财经权威媒体 《亚洲银行家》 “中国年度托管银行
奖 ”， 2018 年1 月获得中央国债登记结算有限责任公司 “2017 年度优秀资产托管
机构”奖项，同月招商银行“托管大数据平台风险管理系统”荣获 2016-2017
年度银监会系统 “金点子” 方案一等奖， 以及中央金融团工委、 全国金融青联第
五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月招商银行荣获公募基金 20 年“最佳基
金托管银 行”奖 ，5 月 荣膺国际 财经权 威媒体 《亚洲银 行家》 “中国 年度托管银
行奖” 。
（二）主要人员情况
李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014 年 7 月起担任本行董事、董
事长。 英国东伦敦大学工商管理硕士、 吉林大学经济管理专业硕士， 高级经济师。
招商局集团有限公司董事长， 兼任招商局国际有限公司董事会主席、 招商局能源
10 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
运输股份有限公司董事长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、
招商局华建公路投资有限公司董事长和招商局资本投资有限责任公司董事长。 曾
任中国远洋运输 （集团） 总公司总裁助理、 总经济师、 副总裁， 招商局集团有限
公司董事、总裁。
田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013 年 5 月起担任本行行长、本行执
行董事。 美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位， 高级经济师。 曾于2003 年7 月
至 2013 年 5 月历任上 海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市
分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。
王良先生， 本行副行长， 货币银行学硕士， 高级经济师。1991 年至1995 年，
在中国科技国际信托投资公司工作；1995 年 6 月至 2001 年 10 月， 历任招商银
行北京分行展览路支行、 东三环支行行长助理、 副行长、 行长、 北京 分行风险控
制部总经理；2001 年 10 月至 2006 年 3 月， 历任北京分行行长助理、副行长；
2006 年 3 月至 2008 年 6 月，任北京分行党委书记、副行长（主持工作） ；2008
年 6 月至 2012 年 6 月 ，任北京分行行长、党委书记；2012 年 6 月至 2013 年 11
月， 任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、 党委书记；2013 年11 月至2014
年 12 月，任招商银行总行行长助理；2015 年 1 月起担任本行副行长；2016 年
11 月起兼任本行董事会秘书。
姜然女士， 招商银行资产托管部总经理， 大学本科毕业， 具有基金托管人高
级管理人员任职资格。 先后供职于中国农业银行黑龙江省分行， 华商银行， 中国
农业银行深圳市分行，从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至
今， 历任招商银行总行资产托管部经理、 高级经理、 总经理助理等职。 是国内首
家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之一，具有 20 余年银行 信贷及托管
专业从业经验。 在托管产品创新、 服务流程优化、 市场营销及客户关系管理等领
域具有深入的研究和丰富的实务经验。
（三）基金托管业务经营情况
截至2018 年9 月30 日， 招商银行股份有限公司累计托管401 只开放式基金。
11 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
三 、相 关服 务机 构
（一）基金份额销售机构
1 、直销机构的直销地点
华安基金管理有限公司直销交易中心
地址： 中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层
联系人：刘芷伶
联系电话：021-38969983
2 、其他销售机构
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告
（二）登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层
法定代表人：朱学华
电话： （021）38969999
传真： （021）33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电话： （021）51150298
传真： （021）51150398
联系人：刘佳
经办律师：廖海、刘佳
12 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：毛鞍宁
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
经办会计师：蒋燕华、蔡玉芝
联系人：蒋燕华
四 、基 金的 名称
本基金名称：华安安华灵活配置混合型证券投资基金。
五 、基 金的 类型
本基金类型：契约型开放式。
六 、基 金的 投资 目标
通过对权益类资产和固定收益类资产的灵活配置充分捕捉各证券子市场的
投资机会， 在合理控制风险、 保障基金资产流动性的前提下， 力求持续高效地获
取稳健回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
13 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
股票（包 括中小 板、创 业板及其 他经中 国证监 会核准上 市的股 票） 、 权证、股指
期货等权益类金融工具， 债券等固定收益类金融工具 （包括国债、 央行票据、 金
融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、中期票据、
可转换债 券（含 分离交 易可转债 ） 、短 期融资 券、资产 支持证 券、债 券回购、银
行存款等） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合
中国证监 会的相 关规定 ） 。如法 律法规 或监管 机构以后 允许基 金投资 其他品种，
基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为： 股票占基金资产的比例为 0-95% ； 每个交易日日终
在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、 应收申购款等； 权证、 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规
或监管机构的规定执行。
八 、基 金的 投资 策略
（一）资产配置策略
本基金为混合型基金， 在投资中将通过对宏观经济、 国家政策等可能影响证
券市场的重要因素的研究和预测， 结合投资时钟理论并利用公司研究开发的多因
子模型等数量工具， 确定基金资产在权益类资产和固定收益类资产之间的配置比
例； 当市场环境发生变化时， 本基金将依托仓位弹性优势并借助股指期货等金融
工具快速灵活地作出反应，对大类资产配置比例进行及时调整。
此外， 本基金还将广泛运用各种定量和定性分析模型研究和比较不同证券子
市场和不同金融工具的收益及风险特征， 积极寻找各种可能的套利和价值增长的
机会，以确定基金资产在各类具体券种间的配置比例。
（二）权益类资产投资策略
（1）股票投资策略
本基金将采用自上而下和自下而上相结合的方法审慎进行股票投资， 并以公
司开发的数量分析模型为支持，以有效地增厚收益。
①行业配置
14 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
本基金将深入分析不同行业自身的周期变化和在国民经济中所处的位置， 确
定重点投资的行业。 在此过程中， 基金将利用分类行业模型和公司有关研究部门
的分析结果提供决策支持， 动态地建立起一个包含所有行业的系统， 数量化地分
析各行业与整体经济变动的相关性及各行业自身的周期性， 判断和预测行业的相
对价值以及不同行业之间的估值水平差异。 具体来说， 本基金将重点关注增长率
不低于同期国内 GDP 增长率的行业、具有较大市值的行业、价值低估的行业、
具有持续分红能力的行业等，同时适当配置或调节经济周期敏感性行业的比例。
②个股选择
行业配置确定后， 基金经理将对股票库中个股进行分类和筛选， 对上市公司
的预期收益和风险做出评级， 对重点公司建立财务模型， 预测其未来几年的经营
情况和财务状况， 在此基础上对公司股票进行估值， 以决定是否纳入本基金的投
资范围。
在个股选择的过程中， 本基金将充分利用华安开发的各类股票估值模型和公
司有关研究部门的分析结果作为决策支持， 对影响市场和股票价格变动的诸多因
素进行考察， 获取股票内在价值的相关参数， 动态地建立起个股分析体系， 对个
股风险特征、 预期收益、 预期分红、 与行业和整体市场相关性进行量化， 判断股
票的内在价值。
（2）权证投资策略
本基金管理人将以价值分析为基础， 在采用权证定价模型分析其合理定价的
基础上， 充分考量可投权证品种的收益率、 流动性及风险收益特征， 通过资产配
置、品种与类属选择，力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。
（3）股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
好、交易活跃的股指期货合约。
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 风险资 产投资（ 或拟投 资）的 总体规模 和风险 系数决 定股指期货
的投资比例； 其次， 本 基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对冲
15 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。 此外， 基金管理人还将建立股指期货
交易决策部门或小组， 授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项，同 时
针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
（三）固定收益类资产投资策略
总体而言， 本基金将灵活运用目标久期策略、 收益率曲线策略、 相对价值策
略、 骑乘策略和利差套利策略等对债券和货币市场工具进行投资； 具体券种方面，
本基金除了投资低风险的利率类品种之外，还将在综合考虑风险和收益的基础
上，审慎投资信用债、可转债和资产支持证券等固定收益工具。
（1）目标久期策略
基于对宏观经济环境的深入研究， 预期未来市场利率的变化趋势， 结合基金
未来现金流的分析， 确定债券组合平均剩余期限。 如果预测未来利率将上升， 则
可以通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险， 相反， 如果预 测未来利率
下降，则延长组合平均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。
（2）收益率曲线策略
在目标久期确定的基础上，通过对债券市场收益率曲线形状变化的合理预
期，调整 组合期 限结构 策略（主 要包括 子弹式 策略、两 极策略 和梯式 策略） ，在
短期、 中期、 长期债券间进行配置， 从短、 中、 长期债券的相对价格变化中获取
收益。 其中， 子弹式策 略是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的一
点； 两极策略是将组合中债券的到期期限集中于两极； 而梯式策略则是将债券到
期期限进行均匀分布。
（3）相对价值策略
相对价值策略包括研究国债与金融债或企业债之间的信用利差、 交易所与银
行间市场利差等。 如果预计利差将缩小， 可以卖出收益率较低的债券或通过买断
式回购卖空收益率较低的债券，买入收益率较高的债券；反之亦然。
（4）骑乘策略
通过分析收益率曲线各期限段的利差情况， 买入收益率曲线最陡峭处所对应
的期限债券， 持有一定时间后， 随着债券剩余期限的缩短， 到期收益率将迅速下
降，基金可获得较高的资本利得收入。
（5）利差套利策略
16 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
利差套利策略主要是指利用负债和资产之间收益率水平之间利差， 实行滚动
套利的策略。 只要收益率曲线处于正常形态下， 长期利率总要高于短期利率。 由
于基金所持有的债券资产期限通常要长于回购负债的期限， 因此可以采用长期债
券和短期回购相结合， 获取债券票息收益和回购利率成本之间的利差。 在制度允
许的情况下，还可以对回购进行滚动操作，较长期的维持回购放大的负债杠杆，
持续获得利差收益。 回购放大的杠杆比例根据市场利率水平、 收益率曲线的形态
以及对利率期限结构的预期进行调整， 保持利差水平维持在合理的范围， 并控制
杠杆放大的风险。
（6）信用类债券投资策略
根据对宏观经济运行周期的研究， 在综合分析公司债、 企业债、 短期融资券
等发行人所处行业的发展前景和状况、 发行人所处的市场地位、 财务状况、 管理
水平等因素后， 结合具体发行契约， 通过内部信用评级体制对债券进行信用评级、
建立债券库并进行动态管理， 以期实现对信用风险的免疫。 在控制风险的基础上，
管理人可以通过利差曲线研究和经济周期的判断主动采用相对价值策略。
（7）可转债投资策略
可转债同时具有债券、 股票和期权的相关特性， 结合了股票的长期增长潜力
和债券的相对安全、 收益固定的优势， 并有利于从资产整体配置上分散利率风险
并提高收益水平。 本基金将重点从可转债的内在债券价值 （如票面利息、 利息补
偿及无条 件回售 价格） 、保护条 款的适 用范围 、期权价 值的大 小、基 础股票的质
地和成长性、 基础股票的流通性等方面进行研究， 在公司自行开发的可转债定价
分析系统的支持下， 充分发掘投资价值， 并积极寻找各种套利机会， 以获取更高
的投资收益。
（8）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择和把握市
场交易机会等积极策略， 在严格遵守法律法规和基金合同基础上， 通过信用研究
和流动性管理， 选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资， 以期获得长期
稳定收益。
17 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
九 、基 金的 业绩 比较 基准
（一）衡量基金整体业绩的比较基准
本基金整体业绩比较基准＝60%× 沪深 300 指数收益率＋40%× 中国债 券总指
数收益率
沪深 300 指数是由中证 指数公司开发的中国 A 股市场统一指数，它的样本
选自沪深两个证券市场、覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国 A 股市场
中代表性强、流动性高的主流股票，能够反映 A 股市场总体发展 趋势，具有权
威性，适合作为本基金股票投资业绩比较基准。
中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国债券指数。
该指数同时覆盖了上海证券交易所、 银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定
收益类证券， 具有广泛的市场代表性， 能够反映债券市场总体走势， 适合作为本
基金的债券投资业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时， 基
金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略， 确定变更基金的比较基准或其
权重构成。 业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报中国证
监会备案后及时公告， 并在更新的招募说明书中列示， 而无需召开基金份额持有
人大会。
（二）比较基准选择理由
（1）基金投资范围
①本基金为混合型基金， 基金组合注重对于股票和债券资产的灵活配置， 股
票投资的目标比例为基金资产的 60% ， 债券投 资的目标比例为基金资产的 40% ；
②本基金的股票资产投资范围兼顾价值型和成长型上市公司股票的投资；
③本基金的债券资产投资范围广泛覆盖各类利率债和信用债品种。
（2）沪深 300 指数特点
①指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值，具有良好的市场代表性；
②指数表现稳定并且成份股具有良好的流动性；
③ 筛选成份股时加入了基本面选股的因素，成份股收益和利润状况长期稳
18 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
健；
④指数成份股数量适中，便于跟踪和分析。
（3）中国债券总指数特点
①指数样本同时覆盖了上海证券交易所、 银行间以及银行柜台债券市场上的
主要固定收益类证券，具有良好的市场代表性和较高的透明度；
②指数表现稳定并且在计算中加入了流动性调整， 能更为客观地反映债券市
场现券交投不活跃的特点；
③指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，具有权威性。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金为混合型证券投资基金， 其预期收益和风险高于货币市场基金、 债券
型基金，而低于股票型基金。
十 一、 基金 投资 组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于2019 年1 月17
日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018 年12 月31 日。
1 报告 期末 基金资 产组合 情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 权益投 资 374,815,431.43 30.22
其中： 股票 374,815,431.43 30.22
2 固定收 益投 资 1,667,499.60 0.13
19 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
其中： 债券 1,667,499.60 0.13
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 863,454,979.92 69.61
7 其他各 项资 产 543,688.48 0.04
8 合计 1,240,481,599.43 100.00
2 报告 期末 按行业 分类的 股票 投资组 合
2.1 报告期末按行业分类的 境内股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业
13,492,745.50 1.10
B 采矿业
8,261,600.00
0.68
C 制造业
278,903,217.49 22.84
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
1,014,000.00 0.08
E 建筑业
- -
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
21,405,400.00 1.75
H 住宿和 餐饮 业
- -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
10,027,400.00 0.82
J 金融业
2,855,145.80 0.23
K 房地产 业
10,689,000.00 0.88
L 租赁和 商务 服务 业
1,504,000.00 0.12
M 科学研 究和 技术 服务 业
13,755,000.00 1.13
20 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
12,160,422.64 1.00
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
747,500.00 0.06
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合
- -
合计
374,815,431.43 30.69
3 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 300257 开山股 份 3,880,000 38,761,200.00 3.17
2 300326 凯利泰 3,300,061 28,050,518.50 2.30
3 600803 新奥股份 2,300,000 22,862,000.00 1.87
4 601233 桐昆股 份 2,300,000 22,448,000.00 1.84
5 300261 雅本化 学 3,730,000 19,172,200.00 1.57
6 300408 三环集 团 1,100,000 18,612,000.00 1.52
7 002202 金风科 技 1,800,000 17,982,000.00 1.47
8 300012 华测检 测 2,100,000 13,755,000.00 1.13
9 601996 丰林集 团 4,000,000 11,320,000.00 0.93
10 601966 玲珑轮 胎 800,000 10,920,000.00 0.89
4 报告 期末 按债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
21 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 1,667,499.60 0.14
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,667,499.60 0.14
5 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(％)
1 113020 桐昆转 债 16,680 1,667,499.60 0.14
6 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告 期末 按公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金 属投 资明 细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金本报告期末未持有权证投资。
9 报告 期末 本基金 投资的 股指 期货交 易情 况说明
9.1 报告 期末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损益 明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
9.2 本基 金投资 股指 期货 的投 资政策
本基金将根据风险管理的原则， 以套期保值为目的， 有选择地投资于流动性
22 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
好、交易活跃的股指期货合约。
本基金在进行股指期货投资时， 首先将基于对证券市场总体行情的判断和组
合风险收益的分析确定投资时机以及套期保值的类型 （多头套期保值或空头套期
保值） ， 并根据 风险资 产投资（ 或拟投 资）的 总体规模 和风险 系数决 定股指期货
的投资比例； 其次， 本 基金将在综合考虑证券市场和期货市场运行趋势以及股指
期货流动性、 收益性、 风险特征和估值水平的基础上进行投资品种选择， 以对冲
风险资产组合的系统性风险和流动性风险。 此外， 基金管理人还将建立股指期货
交易决策部门或小组， 授权特定的管理人员负责股指期货的投资审批事项， 同时
针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制度并报董事会批准。
10 报 告期末 本基 金投资的 国债 期货交 易情 况说明
10.1 本 期国债 期货 投资 政策
根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。
10.2 报 告期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末未持有国债期货。
10.3 本 期国债 期货 投资 评价
无。
11 投 资组合 报告 附注
11.1 本报告 期内， 本 基金投资 的前十 名证券 的发行主 体没有 被监管 部门立案调
查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
11.2 本基金 投资的 前 十名股票 中，不 存在投 资于超出 基金合 同规定 备选股票库
之外的股票。
11.3其他 资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 186,900.16
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 356,788.32
23 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 543,688.48
11.4报告 期末 持有的 处于 转股 期的可 转换 债券明 细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5报告 期末 前十名 股票 中存 在流通 受限 情况的 说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十 二、基 金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用， 计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
（一）基金净值表现
历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
（截止时间2018 年12 月31 日）
阶段
净值
增长率
①
净值增
长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
自 2018 年
1 月 1 日至
2018 年 12 -1.39% 0.24% -4.50% 0.56% -3.11% 0.23%
24 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
月31 日
自2017 年
1 月1 日至
2017 年12
月31 日
3.36% 0.05% 2.75% 0.01% 0.61% 0.04%
自基金成立
（2016 年 2
月 3 日）至
2016 年12 月
31 日
1.30% 0.06% 2.50% 0.01% -1.20% 0.05%
注：2018 年 8 月 11 日 华 安安华 保本 混合 型证 券投 资基金 正式 转型 为华 安安 华灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 ， 转 型后的 《 华安 安华灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金基 金合同 》 自该 日
起生效 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
十 三、 费用 概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下：
H ＝E×1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支
付的，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
25 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
H ＝E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 逐日累计至每个月月末， 按月支付。 经基金管理人与
基金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中
一次性支取。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日
期顺延。
3、除基 金管理 费和基 金托管费 之外的 基金费 用，根据 有关法 规及相 应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
4、证券 账户开 户费用 ：证券账 户开户 费经基金 管理人 与基金 托管人 核对无
误后， 自本基金成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付， 如基金财产余额
不足支付该开户费用， 由基金管理人于本基金成立一个月后的 5 个工作日内进行
垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费用
本基金的申购费用在投资者申购基金份额时收取。 本基金对通过直销机构申
购的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别化的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金， 包括全国社会保障基金、 可以投资基金的地方社会
保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。 如将来出现经养老基金监管部门认
可的新的养老基金类型， 基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其
纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会备案。 非养老金客户指除养老金客
户外的其他投资人。
通过直销机构申购本基金基金份额的养老金客户申购费率为每笔 500 元。
其他投资人的申购费率随申购金额的增加而递减。投资者如果有多笔申购，
适用费率按单笔分别计算。具体费率如下表所示：
申购费率
单笔申购金额（M ，含申购费） 申购费率
M ＜100万元 1.2%
26 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
100万元≤M ＜300万元 0.8%
300万元≤M ＜500万元 0.4%
M ≥500万元 1000元/ 笔
申购费用在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产， 主要用于本基金
的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有
人赎回基金份额时收取。
本基金赎回费率随申请份额持有时间的增加而递减， 持有期从投资人获得基
金份额开始计算。对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5% 的赎回费
并全额计入基金财产。具体费率如下表所示：
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 赎回费用在基金
份额持有人赎回本基金份额时收取。
本基金基金份额赎回费率具体如下：
赎回费率
申请份额持有时间（Y ） 费率
Y ＜7天 1.5%
7天≤Y ＜30天 0.75%
30天≤Y ＜180天 0.5%
Y ≥180天 0
注：1 年指 365 天
本基金对持续持有期少于 30 日的基金份额持 有人收取的赎回费，将全额计
入基金财产； 对持续持有期不少于 30 日但少 于 90 日的基金份额持 有人收取的赎
回费，将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期不少于 90 日但
少于 180 日的基金份额 持有人收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 50% 计入基
金财产； 对持续持有期不少于 180 日的基金份 额持有人不收取赎回费。 赎回费中
未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 未计入基金财产的
部分用于支付注册登记费等相关手续费。
3、基金 管理人 可以在 《基金合 同》约 定的范 围内调整 本基金 的申购 、赎回
费率或收费方式， 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》
27 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
的有关规定在指定媒介上公告。
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 《基金合 同》约 定的情 形下根
据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销
活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金
申购费率和基金赎回费率。
（三）其他费用
1、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
2、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券、期货交易费用；
5、基金的银行汇划费用；
6、基金的开户费用、账户维护费用；
7、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他
费用。
（四）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》 生效前的相关费用根据 《华安安华保本混合型证券投资基金
基金合同》的约定执行；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
基金财产投资的相关税收， 由基金份额持有人承担， 基金管理人或者其他扣
28 华安安 华灵活 配置 混合 型证 券 投资 基金 招募 说明 书摘要
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四 、对 招募 说明 书更 新部 分的 说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资
基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管
理办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合本基金管理人对本基金实施的投资管
理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
章节 主 要更 新内容
三、基金管理人 更新了基金管理人相关信息。
四、基金托管人 更新了基金托管人的相关信息。
五、相关服务机构 更新了相关服务机构的信息。
九、基金的投资
新增了 本基 金最 近一 期 投资组 合报 告的 内容 ， 详见招 募说
明书。
十、基金的业绩
新增了 本章 节， 披露 了 本基金 生效 以来 的基 金 业绩， 详见
招募说明书。
二十二、 其他应披露
事项
披露了自 2018 年 8 月 11 日至 2019 年 2 月 11 日期间本基
金的公告信息。
华安基金管理有限公司
二○一九年三月二十八日
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