浙商日添金货币市场基金
2018 年年度报告摘要
2018年12月31日
基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
送出日期：2019年3月28日浙商日添金 2018年年度报告摘要
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年3月26日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
毕马威华振会计师事务所为本基金出具了无保留意见的审计报告。
本报告期自2018年1月1日起至 2018年12月31日止。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 浙商日添金货币市场基金
基金简称 浙商日添金
基金主代码
003874
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年12月1日
基金管理人 浙商基金管理有限公司
基金托管人 兴业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 9,623,246,953.49份
下属分级基金的基金简称： 浙商日添金A 浙商日添金B
下属分级基金的交易代码：
003874 003875
报告期末下属分级基金的份额总额 16,802.96份 9,623,230,150.53份
2.2 基金产品说明
投资目标 在严格控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获取高于业绩比较
基准的投资回报。
投资策略 本基金根据对市场利率的研究与预判，采用投资组合平均剩余期限控制
下的主动管理投资策略，争取在满足安全性和流动性的前提下，实现较
高的资产组合收益。
业绩比较基准 本基金的业绩比较准为人民币活期存款利率（税后）。
根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取人民币活期
存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
风险收益特征 本基金为货币市场证券投资基金，是证券投资基金中的低风险品种。本
基金的预期风险和收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 浙商基金管理有限公司 兴业银行股份有限公司
姓名 郭乐琦 龚小武
联系电话
021-60350812 021-52629999-212056
信息披露负责
人
电子邮箱
guoleqi@zsfund.com 011597@cib.com.cn
客户服务电话
4000-679-908/021-60359000 95561
传真
0571-28191919 021-62159217
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址
http://www.zsfund.com
基金年度报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1
期间
数据
和指
标
2018年 2017年
2016年12月1日(基金合同
生效日)-2016年12月31日
浙商日添
金A
浙商日添金B
浙商日添
金A
浙商日添金B
浙商日添金
A
浙商日添金B
本期
已实
现收
益
686.15 662,286,069.83 1,177.07 1,371,978,753.03 393.62 572,091.13
本期
利润
686.15 662,286,069.83 1,177.07 1,371,978,753.03 393.62 572,091.13
本期
净值
收益
率
3.4220% 3.6700% 3.9039% 4.1553% 0.2664% 0.2861%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2018年末 2017年末 2016年末
期末
基金
资产
净值
16,802.96 9,623,230,150.53 22,416.25 23,926,230,775.10 148,149.11 200,535,496.51
期末
基金
份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3
累计
期末
指标
2018年末
2017年末 2016年末
累计
净值
收益
率
7.7457% 8.2867% 4.1806% 4.4532% 0.2664% 0.2861%浙商日添金 2018年年度报告摘要
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3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
浙商日添金A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月
0.6396% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.5514% 0.0005%
过去六个月
1.4476% 0.0012% 0.1764% 0.0000% 1.2712% 0.0012%
过去一年
3.4220% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.0720% 0.0018%
自基金合同
生效起至今
7.7457% 0.0016% 0.7297% 0.0000% 7.0160% 0.0016%
浙商日添金B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月
0.7008% 0.0005% 0.0882% 0.0000% 0.6126% 0.0005%
过去六个月
1.5704% 0.0012% 0.1764% 0.0000% 1.3940% 0.0012%
过去一年
3.6700% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.3200% 0.0018%
自基金合同
生效起至今
8.2867% 0.0016% 0.7297% 0.0000% 7.5570% 0.0016%
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3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
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注：1、本基金基金合同生效日为2016 年12月1日，基金合同生效日至本报告期期末，本基金
生效时间已满一年。
2、本基金建仓期为6个月，从2016年12月1日至2017年5月31日，建仓期结束时各项资产
配置比例均符合基金合同约定。
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3.2.3
自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
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注：本基金2016年实际运作期间为2016年12月1日（基金合同生效日）至2016年12月31日，
合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
浙商日添金A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 690.48 - -4.33 686.15
2017 1,192.00 - -14.93 1,177.07
2016 368.52 - 25.10 393.62
合计
2,251.00 - 5.84 2,256.84
单位：人民币元
浙商日添金B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2018 669,999,375.43 - -7,713,305.60 662,286,069.83
2017 1,360,695,278.59 - 11,283,474.44 1,371,978,753.03
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2016 535,496.51 - 36,594.62 572,091.13
合计
2,031,230,150.53 - 3,606,763.46 2,034,836,913.99
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
浙商基金管理有限公司经中国证券监督管理委员会(证监许可[2010]1312号)批准，于
2010年10月21日成立。公司股东为浙商证券股份有限公司、通联资本管理有限公司、养生堂
有限公司、浙大网新集团有限公司，四家股东各出资7500万元，公司注册资本3亿元人民币。
注册地为浙江省杭州市。
截至2018年12月31日，浙商基金共管理十六只开放式基金——浙商大数据智选消费灵活
配置混合型证券投资基金、浙商沪深300指数增强型证券投资基金（LOF）、浙商丰利增强债券
型证券投资基金、浙商惠丰定期开放债券型证券投资基金、浙商惠利纯债债券型证券投资基金、
浙商惠南纯债债券型证券投资基金、浙商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证
券投资基金、浙商惠裕纯债债券型证券投资基金、浙商聚潮产业成长混合型证券投资基金、浙商
聚潮新思维混合型证券投资基金、浙商全景消费混合型证券投资基金、浙商聚盈纯债债券型证券
投资基金、浙商日添利货币市场基金、浙商日添金货币市场基金、浙商聚潮灵活配置混合型证券
投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
任本基金的基金经理（助理）期限
姓名 职务
任职日期 离任日期
证券从业年限 说明
周锦程
本基金的
基金经理
2017年2月
17日
- 8
周锦程先生，复旦
大学经济学硕士。
历任德邦证券股份
有限公司债券交易
员、债券研究员、
债券投资经理。
刘爱民
本基金的
基金经理
2018年1月
15日
- 5
刘爱民先生，复旦
大学经济学硕士。
历任兴业银行股份
有限公司计划财政
部司库本币货币交
易员。
注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根
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据公司决定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；
2、证券从业年限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，基金管理人严格遵守《证券投资基金法》及其他相关法律法规、证监会规定和
基金合同的约定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的前提
下，为基金份额持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金份额持
有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
为了规范公平交易行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、
《证券投资基金管理公司管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律
法规规定，本公司制定了相应的公平交易制度。在投资决策层面，本公司实行投资决策委员会领
导下的投资组合经理负责制，对不同类别的投资组合分别管理、独立决策；在交易层面，实行集
中交易制度，建立了公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会，严禁在不
同投资组合之间进行利益输送；在监控和评估层面，本公司金融工程小组将每日审查当天的投资
交易，对不同投资组合在交易所公开竞价交易中同日同向交易的交易时机和交易价差进行监控，
同时对不同投资组合临近交易日的同向交易和反向交易的交易时机和交易价差进行分析。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金未发生违反公平交易制度的行为。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内未发现异常交易行为。
公司旗下管理的各投资组合在交易所公开竞价同日反向交易的控制方面，未出现成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量5%的情况，亦未受到监管机构的相关调查。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
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4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
本基金主要投资品种为债券、同业存单及银行存款。报告期内组合久期继续保持较低水平。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期浙商日添金A的基金份额净值收益率为3.4220%，本报告期浙商日添金B的基金份
额净值收益率为3.6700%，同期业绩比较基准收益率为0.3500%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2018年国内经济下行压力始于2017年金融去杠杆，叠加贸易战带来的悲观预期，总体上处
于经济衰退和货币宽松阶段，金融机构风险偏好处于低位，债券资产是大类资产中表现最优的品
种。2018年上半年开始的连续降准启动了货币政策的宽松周期,2018年下半年政府明确发出基建
补短板、支持民企融资的信号，进一步指明了政策层面不断促使宽货币向宽信用传导的方向。目
前政策底已经出现，金融底有望来临，经济底尚未到达。展望2019年，债市仍将以基本面为主
导因素。宏观经济方面，政府债务限制下基建投资增长空间有限，地产投资有一定下行压力，实
体经济融资有所恢复可能带来一定对冲；监管和资金方面，金融监管已取得阶段性成果，大资管
统一框架正逐渐细化，货币流动性仍将维持合理充裕但暂无进一步放松的必要；海外方面，美就
业指标仍强但联储货币政策已经转向鸽派、加息预期大幅下降，欧洲经济已经明显趋弱、欧央行
已准备再度进行定向长期再融资操作。随着贸易战谈判呈现趋好迹象，人民币汇率压力不大，货
币政策更主要关注国内因素，但跨国合作分工的协作框架仍在谈判中，不确定性仍未消除。目前
债券牛市已过大半，在宽货币有望转向宽信用的阶段，一方面经济底未到债市利率仍有一定下行
空间、但空间已经不大，另一方面在风险偏好改善的情况下偏权益品种会有更大空间。2019年
债基合理控制久期和流动性是首位，随着信用环境改善信用利差收窄仍有获益空间，关注宽信用
信号和权益资产表现给债市带来的压力。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
报告期内，本基金管理人监察稽核工作重点是加强基金投资交易的风险控制，保证本基金投
资运作的合法合规性。通过加大日常业务检查力度，对公司投研、营销、运作等业务进行专项检
查，开展员工行为合规检查，进行投资研究、销售等业务的合规培训，来增强员工合规意识，促
进公司业务的合规运作。
报告期内，本基金管理人所管理的基金整体运作合法合规，保障了基金份额持有人利益。本
基金管理人将继续以风险控制为核心，提高监察稽核工作的科学性和有效性，切实保障基金安全、
合规运作。
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4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格按照中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金
所持有的投资品种进行估值，本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任，
会计师事务所在估值调整导致基金资产净值的变化在0.25%以上时对所采用的相关估值模型、假
设及参数的适当性发表审核意见并出具报告。本基金管理人为了确保估值工作的合规开展，建立
了负责估值工作的估值委员会，并制订了相关制度及流程。估值委员会主要负责基金估值相关工
作的评估、决策、执行和监督，确保基金估值的公允与合理。公司估值委员会成员中不包括基金
经理。报告期内，参与估值流程各方之间无重大利益冲突。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金《基金合同》约定：本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，
为投资人每日计算当日收益并全部分配，当日所得收益结转为基金份额参与下一日收益分配。
本基金本报告期A级共分配利润690.48元，其中已按红利再投资形式分配金额690.48元，
B级共分配利润669999375.43元，其中已按红利再投资形式分配金额669999375.43元。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内不存在对本基金持有人数或基金资产净值预警的情形。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
报告期内，本托管人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基
金合同和托管协议的规定，诚信、尽责地履行了基金托管人义务，不存在损害本基金份额持有人
利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说
明
报告期内，本托管人根据国家有关法律法规、基金合同和托管协议的规定，对基金管理人在
本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等方面进行了必要的
监督、复核和审查，未发现其存在任何损害本基金份额持有人利益的行为；基金管理人在报告期
内，严格遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照基金合同的
规定进行。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认真复核了本年度报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、
投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 毕马威华振审字第1900056号
6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 浙商日添金货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见 我们审计了后附的第1页至第34页的浙商日添金货币市场基金
(以下简称“浙商日添金基金”) 财务报表，包括2018年12月
31日的资产负债表、2018年度的利润表、所有者权益 (基金净值)
变动表以及财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国
财政部颁布的企业会计准则、在财务报表附注7.4.2中所列示的
中国证券监督管理委员会 (以下简称“中国证监会”) 和中国证
券投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定编制，公
允反映了浙商日添金基金2018年12月31日的财务状况以及
2018年度的经营成果及基金净值变动情况。
形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则 (以下简称“审计准则”) 的
规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计
的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国
注册会计师职业道德守则，我们独立于浙商日添金基金，并履行
了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是
充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项
-
其他事项
-
其他信息 浙商日添金基金管理人浙商基金管理有限公司 (以下简称“基金
管理人”) 对其他信息负责。其他信息包括浙商日添金基金
2018年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计
报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其
他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此
过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解
到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，
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我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
管理层和治理层对财务报表的
责任
基金管理人管理层负责按照中华人民共和国财政部颁布的企业会
计准则、中国证监会和中国证券投资基金业协会发布的有关基金
行业实务操作的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、
执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错
误导致的重大错报。
在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估浙商日添金基金
的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项 (如适用)，并运用
持续经营假设，除非浙商日添金基金计划进行清算、终止运营或
别无其他现实的选择。
基金管理人治理层负责监督浙商日添金基金的财务报告过程。
注册会计师对财务报表审计的
责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的
重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理
保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在
某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，
如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据
财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并
保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
(1)识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设
计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证
据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、
故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊
导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的
风险。
(2)了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的
并非对内部控制的有效性发表意见。
(3)评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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及相关披露的合理性。
(4)对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同
时，根据获取的审计证据，就可能导致对浙商日添金基金持续经
营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结
论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我
们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如
果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截
至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致
浙商日添金基金不能持续经营。
(5)评价财务报表的总体列报、结构和内容 (包括披露)，并评价
财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审
计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关
注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名 王国蓓 叶凯韵
会计师事务所的地址 上海市南京西路1266号恒隆广场50楼
审计报告日期 2019年3月27日
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§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：浙商日添金货币市场基金
报告截止日： 2018年12月31日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12 月31日
资 产：
银行存款 7.4.7.1
6,596,986,726.40 13,963,252,923.21
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产 7.4.7.2
2,197,338,866.79 2,528,310,835.18
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
2,197,338,866.79 2,528,310,835.18
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 7.4.7.3
- -
买入返售金融资产 7.4.7.4
760,511,660.77 7,343,704,222.68
应收证券清算款
- -
应收利息 7.4.7.5
74,901,328.93 107,242,434.60
应收股利
- -
应收申购款
- -
递延所得税资产
- -
其他资产 7.4.7.6
- -
资产总计
9,629,738,582.89 23,942,510,415.67
负债和所有者权益 附注号
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12 月31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 7.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
1,818,368.58 3,359,229.65
应付托管费
606,122.84 1,119,743.19
应付销售服务费
121,227.95 223,953.09
应付交易费用 7.4.7.7
138,727.92 87,869.12
应交税费
- -
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 21 页 共51 页
应付利息
- -
应付利润
3,606,769.30 11,320,079.23
递延所得税负债
- -
其他负债 7.4.7.8
200,412.81 146,350.04
负债合计
6,491,629.40 16,257,224.32
所有者权益：
实收基金 7.4.7.9
9,623,246,953.49 23,926,253,191.35
未分配利润 7.4.7.10
- -
所有者权益合计
9,623,246,953.49 23,926,253,191.35
负债和所有者权益总计
9,629,738,582.89 23,942,510,415.67
注：报告截止日2018年12月31日，浙商日添金A基金份额净值1.0000元，基金份额总额
16802.96份；浙商日添金B基金份额净值1.0000元，基金份额总额9623230150.53份。浙商日
添金份额总额合计为9623246953.49份。
7.2 利润表
会计主体：浙商日添金货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2018年1月1日至
2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至
2017年12月31日
一、收入
702,654,854.89 1,442,589,763.97
1.利息收入
702,648,845.35 1,442,633,129.23
其中：存款利息收入 7.4.7.11
449,031,373.34 1,154,359,626.30
债券利息收入
73,519,207.42 131,765,951.96
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
180,098,264.59 156,507,550.97
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
6,009.54 -43,365.26
其中：股票投资收益 7.4.7.12
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益 7.4.7.13
6,009.54 -43,365.26
资产支持证券投资收益 7.4.7.13.5
- -
贵金属投资收益 7.4.7.14
- -
衍生工具收益 7.4.7.15
- -
股利收益 7.4.7.16
- -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
7.4.7.17
- -
4. 汇兑收益（损失以“-”号
- -
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 22 页 共51 页
填列）
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
7.4.7.18
- -
减：二、费用
40,368,098.91 70,609,833.87
1．管理人报酬 7.4.10.2.1
27,140,237.17 49,236,725.48
2．托管费 7.4.10.2.2
9,046,745.61 16,412,241.91
3．销售服务费 7.4.10.2.3
1,809,396.96 3,282,526.09
4．交易费用 7.4.7.19
- -
5．利息支出
2,089,845.77 1,358,459.14
其中：卖出回购金融资产支出
2,089,845.77 1,358,459.14
6．税金及附加
- -
7．其他费用 7.4.7.20
281,873.40 319,881.25
三、利润总额 （亏损总额以
“-”号填列）
662,286,755.98 1,371,979,930.10
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-
”号填列）
662,286,755.98 1,371,979,930.10
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：浙商日添金货币市场基金
本报告期：2018年1月1日至2018年 12月31日
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
23,926,253,191.35 - 23,926,253,191.35
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 662,286,755.98 662,286,755.98
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
-14,303,006,237.86 - -14,303,006,237.86
其中：1.基金申购款
670,004,663.45 - 670,004,663.45
2.基金赎回款
-14,973,010,901.31 - -14,973,010,901.31
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -662,286,755.98 -662,286,755.98
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 23 页 共51 页
五、期末所有者权益
（基金净值）
9,623,246,953.49 - 9,623,246,953.49
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
项目
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
200,683,645.62 - 200,683,645.62
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 1,371,979,930.10 1,371,979,930.10
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填
列）
23,725,569,545.73 - 23,725,569,545.73
其中：1.基金申购款
46,360,703,652.44 - 46,360,703,652.44
2.基金赎回款
-22,635,134,106.71 - -22,635,134,106.71
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少
以“-”号填列）
- -1,371,979,930.10 -1,371,979,930.10
五、期末所有者权益
（基金净值）
23,926,253,191.35 - 23,926,253,191.35
注：报表附注为财务报表的组成部分。
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：
______聂挺进______
______唐生林______
____唐生林____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
浙商日添金货币市场基金 (以下简称“本基金”) 经中国证券监督管理委员会 (以下简称
“中国证监会”)《关于准予浙商日添金货币市场基金注册的批复》(证监许可 [2016] 2650号)
批准，由浙商基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套规则和《浙商
日添金货币市场基金基金合同》发售，基金合同于2016年12月1日生效。本基金为契约型开放
式，存续期限不定。本基金的基金管理人为浙商基金管理有限公司，基金托管人为兴业银行股份
有限公司 (以下简称“兴业银行”) 。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 24 页 共51 页
根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套规则、《浙商日添金货币市场基金基金合
同》和《浙商日添金货币市场基金招募说明书》的有关规定，本基金投资于法律法规及监管机构
允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内 (含一年) 的银行存款、债券回购、中央银行
票据、同业存单，剩余期限在397天以内 (含397天) 的债券、非金融企业债务融资工具、资产
支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法
律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其
纳入投资范围。本基金的业绩比较基准为：人民币活期存款利率 (税后) 。
根据《证券投资基金信息披露管理办法》，本基金定期报告在公开披露的第二个工作日，报
中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
7.4.2 会计报表的编制基础
本基金以持续经营为基础。本财务报表符合中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁
布的企业会计准则的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披露XBRL模板第
3号<年度报告和半年度报告>》以及中国证券投资基金业协会于2012年11月16日颁布的《证
券投资基金会计核算业务指引》编制财务报表。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合财政部颁布的企业会计准则及附注7.4.2中所列示的中国证监会和中国证券
投资基金业协会发布的有关基金行业实务操作的规定的要求，真实、完整地反映了本基金
2018年12月31日的财务状况、2018年度的经营成果和基金净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
本基金本报告期会计报表所采用的会计政策与最近一期年度会计报表所采用的会计政策一致。
7.4.4.1 会计年度
本基金的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 25 页 共51 页
7.4.4.2 记账本位币
本基金的记账本位币为人民币，编制财务报表采用的货币为人民币。本基金选定记账本位币
的依据是主要业务收支的计价和结算币种。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
本基金在初始确认时按取得资产或承担负债的目的，把金融资产和金融负债分为不同类别：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债、应收款项、持有至到期投资、可
供出售金融资产和其他金融负债。本基金现无金融资产分类为持有至到期投资和可供出售金融资
产。本基金现无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。
本基金目前持有的债券投资分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。以公
允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性金融资产列示。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产和金融负债在本基金成为相关金融工具合同条款的一方时，于资产负债表内确认。
取得债券投资支付的价款中包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，应当单独确认
为应收项目。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。债券投资采用实际利
率法，以摊余成本进行后续计量，即债券投资按票面利率或商定利率每日计提应收利息，按实际
利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价；同时于每一估值日评估影子价格(即相关金
融工具的公允价值)，以避免债券投资的摊余成本与公允价值的差异导致基金资产净值发生重大
偏离。应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。
满足下列条件之一时，本基金终止确认该金融资产：
-收取该金融资产现金流量的合同权利终止；
-该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；
-该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险
和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
终止确认的金融资产的成本按移动加权平均法于交易日结转。
金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，本基金终止确认该金融负债或其一部分。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资产
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一
估值日，采用金融工具的公允价值确定影子价格。
当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到
0.25%时，基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝
对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以
内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资
产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，
基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受
所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
计算影子价格时按如下原则确定金融工具的公允价值：
存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的金融工具，在估值日有报价的，除会计准则
规定的情况外，将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量；估值日无报价且最近
交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足
证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，对报价进行调整，确定公允价值。
与上述金融工具相同，但具有不同特征的，以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术
中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有
者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，本基金不考虑因其大量持有相关资
产或负债所产生的溢价或折价。
对不存在活跃市场的金融工具，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支
持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，优先使用可观察输入值，只有在无
法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，参考类似投资品种的
现行市价及重大变化等因素，对估值进行调整并确定公允价值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，没有相互抵销。但是，同时满足下列条件的，
以相互抵销后的净额在资产负债表内列示：
—本基金具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当前可执行的；
—本基金计划以净额结算，或同时变现该金融资产和清偿该金融负债。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 27 页 共51 页
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额。每份基金份额面值为1.00元。由于申购和
赎回引起的实收基金份额变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分
别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少，以及因类别调整
而引起的A、B级基金份额之间的转换所产生的实收基金变动。
7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量
债券投资收益于卖出交易日按卖出成交金额与其成本和应收利息的差额确认。
债券利息收入按债券投资的摊余成本与实际利率计算的金额扣除应由发行债券的企业代扣代
缴的个人所得税 (如适用) 后的净额确认，在债券实际持有期内逐日计提。贴息债视同到期一次
性还本付息的附息债，根据其发行价、到期价和发行期限按直线法推算内含票面利率后，逐日计
提利息收入。
存款利息收入按存款本金与适用利率逐日计提。
买入返售金融资产收入按到期应收或实际收到的金额与初始确认金额的差额，在资金实际占
用期间内按实际利率法逐日确认，直线法与实际利率法确定的收入差异较小的可采用直线法。
7.4.4.9 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬和托管费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方法逐日确认。
本基金的交易费用于进行股票、债券、权证等交易发生时按照确定的金额确认。
本基金的利息支出按资金的本金和适用利率逐日计提。
卖出回购金融资产利息支出按到期应付或实际支付的金额与初始确认金额的差额，在资金实
际占用期间内以实际利率法逐日确认，直线法与实际利率法确定的支出差异较小的可采用直线法。
本基金的其他费用如不影响估值日基金份额净值小数点后第四位，发生时直接计入基金损益；
如果影响基金份额净值小数点后第四位的，应采用待摊或预提的方法，待摊或预提计入基金损益。
7.4.4.10 基金的收益分配政策
本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权。本基金收益分配方式为红利再投资；免
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 28 页 共51 页
收再投资的费用。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每
日计算当日收益并分配，每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数
点后第3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。本基金根据每日
收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实
现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益。本基
金每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式．当日申购的基金份额自下一
个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的
收益分配权益。
7.4.4.11 分部报告
本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础
确定报告分部。
本基金目前以一个经营分部运作，不需要进行分部报告的披露。
7.4.4.12 其他重要的会计政策和会计估计
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金确定以下固定收
益品种的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
根据中国证监会公告[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及
《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于2015年1季度固定收益品种的估值处理标准》
采用估值技术确定公允价值。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金在本年度未发生重大会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金在本年度未发生重大会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金在报告期内未发生过重大会计差错。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 29 页 共51 页
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税 [2004] 78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税 [2008] 1号文《财政
部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税 [2016] 36号文《财政部、国
家税务总局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46号《关于进一步明确
全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70号《关于金融机构同业往来等增
值税政策的补充通知》、财税 [2016] 140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等
增值税政策的通知》、财税 [2017] 2 号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、
财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》及其他相关税务法规和实务操作，
本基金适用的主要税项列示如下：
(a)证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入暂不征收企业所得税。
(b)自2016年5月1日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税 (以下称营改增) 试点，
建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业税改
为缴纳增值税。
2018年1月1日 (含) 以后，资管产品管理人 (以下称管理人) 运营资管产品过程中发生
的增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增
值税。对资管产品在2018年1月1日以前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，
不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的金融商品转让收入免征增值税；对自国债、地
方政府债利息收入以及金融同业往来取得的利息收入免征增值税；同业存款利息收入免征增值税
以及一般存款利息收入不征收增值税。
(c)对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。
(d)对基金在2018年1月1日 (含) 以后运营过程中缴纳的增值税，分别按照证券投资基金
管理人所在地适用的税率，计算缴纳城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加。
7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目 本期末 上年度末
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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2018年12月31日 2017年12月31日
活期存款
986,726.40 252,923.21
定期存款
6,596,000,000.00 13,963,000,000.00
其中：存款期限1个月以内
- -
存款期限1-3个月
- 10,690,000,000.00
存款期限3个月以上
6,596,000,000.00 3,273,000,000.00
其他存款
- -
合计：
6,596,986,726.40 13,963,252,923.21
7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
本期末
2018年12月31日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
交易所
市场
- - - -
银行间
市场
2,197,338,866.79 2,198,003,000.00 664,133.21 0.0069%
债
券
合计
2,197,338,866.79 2,198,003,000.00 664,133.21 0.0069%
资产支持证
券
- - - 0.0000%
合计
2,197,338,866.79 2,198,003,000.00 664,133.21 0.0069%
上年度末
2017年12月31日
项目
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
交易所
市场
- - - -
银行间
市场
2,528,310,835.18 2,527,076,000.00 -1,234,835.18 -0.0052%
债
券
合计
2,528,310,835.18 2,527,076,000.00 -1,234,835.18 -0.0052%
资产支持证
券
-_SN -_SN -_SN
0.0000%_SN
合计
2,197,338,866.79_SN 2,198,003,000.00_SN 664,133.21_SN 0.0069%_SN
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 31 页 共51 页
注：于12月31日，本基金交易性金融资产均为采用摊余成本法摊余的债券投资成本。本基金管
理人认为本基金债券投资的公允价值与摊余成本间的差异在合理范围内。
1.偏离金额=影子定价 - 摊余成本；
2.偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金于本报告期末及上年度末均未持有任何衍生金融资产。
7.4.7.4 买入返售金融资产
7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
本期末
2018年12月31日 项目
账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
760,511,660.77 -
合计
760,511,660.77 -
上年度末
2017年12月31日
项目 账面余额 其中；买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
7,343,704,222.68 1,737,415,053.25
合计
7,343,704,222.68 1,737,415,053.25
7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
金额单位：人民币元
本期末
2018年12月31日
项目 债券代码 债券名称 约定
返售日
估值单
价
数量（张） 估值
总额
其中：已出售
或再质押总
额
合计
- - -
上年度末
2017年12月31日
项目
债券代码 债券名称 约定
返售日
估值单
价
数量（张） 估值
总额
其中：已出售
或再质押总
额
- 111718430
17华夏银
行CD430
2018年
1月4日
97.52 2,000,000 195,040,000.00 -
- 111709494
17浦发银 2018年
97.50 1,000,000 97,500,000.00 -
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 32 页 共51 页
行CD494 1月3日
- 111716295
17上海银
行CD295
2018年
1月3日
97.50 1,000,000 97,500,000.00 -
- 111715399
17民生银
行CD399
2018年
1月3日
98.74 2,000,000 197,480,000.00 -
- 111717175
17光大银
行CD175
2018年
1月3日
97.67 2,000,000 195,340,000.00 -
- 111709475
17浦发银
行CD475
2018年
1月3日
97.50 1,000,000 97,500,000.00 -
- 111711497
17平安银
行CD497
2018年
1月3日
97.52 1,000,000 97,520,000.00 -
- 111710655
17兴业银
行CD655
2018年
1月3日
97.51 1,000,000 97,510,000.00 -
- 111715469
17民生银
行CD469
2018年
1月2日
97.50 2,000,000 195,000,000.00 -
- 111716255
17上海银
行CD255
2018年
1月2日
98.69 800,000 78,952,000.00 -
- 111709507
17浦发银
行CD507
2018年
1月2日
97.50 2,000,000 195,000,000.00 -
- 111713153
17浙商银
行CD153
2018年
1月2日
97.48 2,000,000 194,960,000.00 -
合计
17,800,000 1,739,302,000.00 -
7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
应收活期存款利息
77,988.81 430.58
应收定期存款利息
46,605,526.11 69,352,699.65
应收其他存款利息
- -
应收结算备付金利息
- -
应收债券利息
27,185,413.71 21,321,790.96
应收资产支持证券利息
- -
应收买入返售证券利息
1,032,400.30 16,567,513.41
应收申购款利息
- -
应收黄金合约拆借孳息
- -
其他
- -
合计
74,901,328.93 107,242,434.60
7.4.7.6 其他资产
本基金于本报告期末及上年度末均未持有其他资产。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 33 页 共51 页
7.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2018年12月31日
上年度末
2017年12月31日
交易所市场应付交易费用
- -
银行间市场应付交易费用
138,727.92 87,869.12
合计
138,727.92 87,869.12
7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2018 年12月31日
上年度末
2017年12月31日
应付券商交易单元保证金
- -
应付赎回费
- -
汇划费
3,412.81 9,550.04
预提审计费用
99,000.00 118,800.00
预提信息披露费
80,000.00 -
预提账户维护费
18,000.00 18,000.00
合计
200,412.81 146,350.04
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
浙商日添金A
本期
2018 年1月1日至2018年12月31日 项目
基金份额（份） 账面金额
上年度末
22,416.25 22,416.25
本期申购
5,288.02 5,288.02
本期赎回(以"-"号填列)
-10,901.31 -10,901.31
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
16,802.96 16,802.96
金额单位：人民币元
浙商日添金B
项目 本期
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 34 页 共51 页
2018 年1月1日至2018年12月31日
基金份额（份） 账面金额
上年度末
23,926,230,775.10 23,926,230,775.10
本期申购
669,999,375.43 669,999,375.43
本期赎回(以"-"号填列)
-14,973,000,000.00 -14,973,000,000.00
- 基金拆分/份额折算前
- -
基金拆分/份额折算变动份额
- -
本期申购
- -
本期赎回(以"-"号填列)
- -
本期末
9,623,230,150.53 9,623,230,150.53
注：此处申购含红利再投资、转换入份额，赎回含转换出份额。
7.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
浙商日添金A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末
- - -
本期利润
686.15 - 686.15
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-686.15 - -686.15
本期末
- - -
单位：人民币元
浙商日添金B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末
- - -
本期利润
662,286,069.83 - 662,286,069.83
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-662,286,069.83 - -662,286,069.83
本期末
- - -
7.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 35 页 共51 页
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月
31日
活期存款利息收入
145,465.60 155,121.46
定期存款利息收入
448,885,907.74 1,154,203,886.09
其他存款利息收入
- -
结算备付金利息收入
- 618.75
其他
- -
合计
449,031,373.34 1,154,359,626.30
7.4.7.12 股票投资收益
7.4.7.12.1 股票投资收益——买卖股票差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无股票投资收益买卖股票差价收入。
7.4.7.13 债券投资收益
7.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至
2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年
12月31日
债券投资收益——买卖债券（、债
转股及债券到期兑付）差价收入
6,009.54 -43,365.26
债券投资收益——赎回差价收入
- -
债券投资收益——申购差价收入
- -
合计
6,009.54 -43,365.26
7.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至
2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年
12月31日
卖出债券（、债转股及债券到期兑
付）成交总额
13,677,316,870.44 25,295,528,809.74
减：卖出债券（、债转股及债券到
期兑付）成本总额
13,589,627,360.90 25,127,080,938.01
减：应收利息总额
87,683,500.00 168,491,236.99
买卖债券差价收入
6,009.54 -43,365.26
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 36 页 共51 页
7.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无债券投资收益赎回差价收入。
7.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无债券投资收益申购差价收入。
7.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。
7.4.7.14 贵金属投资收益
7.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资收益。
7.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资收益-买卖贵金属差价收入。
7.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资收益-赎回差价收入。
7.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无贵金属投资收益申购差价收入。
7.4.7.15 衍生工具收益
7.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无衍生工具收益-买卖权证差价收入。
7.4.7.15.2 衍生工具收益 ——其他投资收益
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无衍生工具收益-其他投资收益。
7.4.7.16 股利收益
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无股利收益。
7.4.7.17 公允价值变动收益
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无公允价值变动收益。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 37 页 共51 页
7.4.7.18 其他收入
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无其他收入。
7.4.7.19 交易费用
本基金在本报告期内及上年度可比期间均无交易费用。
7.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月 31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年
12月31日
审计费用
99,000.00 114,633.33
信息披露费
80,000.00 80,000.00
银行汇划费
65,673.40 88,947.92
其他
1,200.00 300.00
银行间账户维护费
_上清所
18,000.00 18,000.00
银行间账户维护费
18,000.00 18,000.00
合计
281,873.40 319,881.25
7.4.7.21 分部报告
本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础
确定报告分部。
本基金目前以一个经营分部运作，不需要进行分部报告的披露。
7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项
截至本财务报告批准报出日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的或有事项。
7.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报告批准报出日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的资产负债表日后事项。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 38 页 共51 页
7.4.9 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
浙商基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
兴业银行股份有限公司 基金托管人
浙商证券股份有限公司 基金管理人的股东
通联资本管理有限公司 基金管理人的股东
浙江浙大网新集团有限公司 基金管理人的股东
养生堂有限公司 基金管理人的股东
上海聚潮资产管理有限公司 基金管理人的子公司
注：本报告期内存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1 股票交易
本基金在本报告期内及上年度可比期间均没有通过关联方的交易单元进行过股票交易。
7.4.10.1.2 债券交易
本基金在本报告期内及上年度可比期间均没有通过关联方的交易单元进行过债券交易。
7.4.10.1.3 债券回购交易
本基金在本报告期内及上年度可比期间均没有通过关联方的交易单元进行过回购交易。
7.4.10.1.4 权证交易
本基金在本报告期内及上年度可比期间均没有通过关联方的交易单元进行过权证交易。
7.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
本基金在本报告期内及上年度可比期间均没有应支付关联方的佣金。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目 本期 上年度可比期间
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 39 页 共51 页
2018年1月1日至2018年
12月31日
2017年1月1日至2017年12月
31日
当期发生的基金应支付
的管理费
27,140,237.17 49,236,725.48
其中：支付销售机构的
客户维护费
13.66 23.37
注：支付基金管理人浙商基金管理有限公司的基金管理费按前一日基金资产净值0.15%的年费率
计提，逐日累计至每月月底，按月支付。计算公式为：
日基金管理费=前一日基金资产净值×0.15%/当年天数
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2018年1月1日至2018年
12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月
31日
当期发生的基金应支付
的托管费
9,046,745.61 16,412,241.91
注：支付基金托管人兴业银行的基金托管费按前一日基金资产净值0.05%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。计算公式为：
日基金托管费=前一日基金资产净值×0.05%/当年天数
7.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
浙商日添金A 浙商日添金B 合计
浙商基金管理有限公司
- 1,809,347.19 1,809,347.19
合计
- 1,809,347.19 1,809,347.19
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
获得销售服务费的
各关联方名称
浙商日添金A 浙商日添金B 合计
浙商基金管理有限公司
- 3,282,445.11 3,282,445.11
合计
- 3,282,445.11 3,282,445.11
注：支付销售机构的基金销售服务费按前一日基金资产净值一定比例的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。计算公式为：
浙商日添金A日基金销售服务费=前一日基金资产净值 × 0.25%/ 当年天数
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 40 页 共51 页
浙商日添金B日基金销售服务费=前一日基金资产净值 × 0.01%/ 当年天数
7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金在本报告期内及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交
易。
7.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
本基金的管理人在本报告期内与上年度可比期间均未持有过本基金。
7.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
除基金管理人之外的其他关联方在本报告期末及上年度末均未持有本基金。
7.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
本期
2018年1月1日至2018年12月31日
上年度可比期间
2017年1月1日至2017年12月31日
关联方
名称
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
兴业银行股份
有限公司
986,726.40 45,915,594.77 512,252,923.21 154,184,052.29
注：本基金通过“兴业银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中国证券登记结算有限责任
公司的结算备付金，于2018年12月31日的相关余额为零。（2017年12月31日：零）
7.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金在本报告期内及上年度可比期间均未在承销期内购入过由关联方承销的证券。
7.4.10.7 其他关联交易事项的说明
上述关联交易均根据正常的商业交易条件进行，并以一般交易价格为定价基础。
7.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
浙商日添金A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润
分配合计
备注
690.48 - -4.33 686.15 -
浙商日添金B
已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分配合 备注
浙商日添金 2018年年度报告摘要
第 41 页 共51 页
金 赎回款转出金额 本年变动 计
669,999,375.43 - -7,713,305.60 662,286,069.83 -
7.4.12 期末（ 2018 年 12 月 31 日 ）本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
根据《证券发行与承销管理办法》，证券投资基金参与网下配售，可与发行人、承销商自主
约定网下配售股票的持有期限并公开披露。持有期自公开发行的股票上市之日起计算。在持有期
内的股票为流动受限制而不能自由转让的资产。基金还可作为特定投资者，认购由中国证监会
《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票，所认购的股票自发行结束之日起12个
月内不得转让。
于2018年12月31日，本基金未持有因认购新发或增发证券而受上述规定约束的流通受限
证券。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
于2018年12月31日，本基金未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
于2018年12月31日，本基金未持有因银行间市场债券正回购交易而作为抵押的债券。
7.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
于2018年12月31日，本基金未持有因交易所市场债券正回购交易而作为抵押的债券。
7.4.13 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资
2,197,338,866.79 22.82
其中：债券
2,197,338,866.79 22.82
资产支持证券
- -
2 买入返售金融资产
760,511,660.77 7.90
其中：买断式回购的买入返售金融
资产
- -
3 银行存款和结算备付金合计
6,596,986,726.40 68.51
4 其他各项资产
74,901,328.93 0.78
5 合计
9,629,738,582.89 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额
0.49
其中：买断式回购融资
-
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（%）
2 报告期末债券回购融资余额
- -
其中：买断式回购融资
- -
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
注：本基金本报告期不存在债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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报告期末投资组合平均剩余期限
44
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
58
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
17
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限违规超过120天的情况。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内
47.05 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天
36.32 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天
1.25 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天
11.33 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含）
3.34 -
其中：剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
合计
99.29 -
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限违规超过240天的情况。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
1,002,011,583.84 10.41
其中：政策性金融债
1,002,011,583.84 10.41
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4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
1,195,327,282.95 12.42
8
其他
- -
9
合计
2,197,338,866.79 22.83
10
剩余存续期超过397天的浮动利率债
券
- -
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1 111889120
18宁波银
行CD235
5,000,000 498,008,766.57 5.18
2 111888984
18宁波银
行CD233
4,000,000 398,442,343.93 4.14
3 180407
18农发07
3,200,000 321,187,465.68 3.34
4 160402
16农发02
2,200,000 219,998,119.83 2.29
5 160415
16农发15
2,000,000 200,058,927.72 2.08
6 111888721
18宁波银
行CD229
2,000,000 199,265,586.43 2.07
7 111814246
18江苏银
行CD246
1,000,000 99,610,586.02 1.04
8 140312
14进出12
600,000 60,253,967.34 0.63
9 180404
18农发04
600,000 60,157,662.67 0.63
10 120221
12国开21
500,000 50,237,922.14 0.52
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值
0.0183%
报告期内偏离度的最低值
-0.0133%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0044%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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注：本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。
8.8 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。
8.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前
一年内受到公开谴责、处罚的情况。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金
-
2 应收证券清算款
-
3 应收利息
74,901,328.93
4 应收申购款
-
5 其他应收款
-
6 待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
74,901,328.93
8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
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§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人结构
机构投资者 个人投资者
份
额
级
别
持有
人户
数(户)
户均持有的基金份
额
持有份额
占总份额
比例
持有份额
占总份
额比例
浙
商
日
添
金A
289 58.14 105.98 0.63% 16,696.98 99.37%
浙
商
日
添
金B
1 9,623,230,150.53 9,623,230,150.53 100.00% 0.00 0.00%
合
计
290 33,183,610.18 9,623,230,256.51 100.00% 16,696.98 0.00%
9.2 期末上市基金前十名持有人
本基金不属于上市基金。
9.3 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1
银行类机构
9,623,230,150.53 99.99%
2
个人
1,163.48 0.00%
3
个人
925.88 0.00%
4
个人
821.82 0.00%
5
个人
539.50 0.00%
6
个人
539.39 0.00%
7
个人
539.18 0.00%
8
个人
400.97 0.00%
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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9
个人
216.32 0.00%
10
个人
215.79 0.00%
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
浙商日添金A
1,087.23 6.4700%
浙商日添金B
0.00 0.0000%
基金管理人所有从业人员
持有本基金
合计
1,087.23 0.0000%
9.5 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
浙商日添金A
0~10
浙商日添金B
0
本公司高级管理人员、基
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金
合计
0~10
浙商日添金A
0~10
浙商日添金B
0
本基金基金经理持有本开
放式基金
合计
0~10
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§10 开放式基金份额变动
单位：份
浙商日添金A 浙商日添金B
基金合同生效日（2016 年12 月1 日）基金
份额总额
147,780.59 200,000,000.00
本报告期期初基金份额总额
22,416.25 23,926,230,775.10
本报告期期间基金总申购份额
5,288.02 669,999,375.43
减:本报告期期间基金总赎回份额
10,901.31 14,973,000,000.00
本报告期期间基金拆分变动份额（份额减少
以"-"填列）
- -
本报告期期末基金份额总额
16,802.96 9,623,230,150.53
浙商日添金 2018年年度报告摘要
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§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
2018年8月23日，沈阳女士离任浙商基金管理有限公司副总经理职务。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期基金管理人、基金财产、基金托管业务没有发生诉讼事项。
11.4 基金投资策略的改变
报告期内无基金投资策略的改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
报告期内本基金未改聘为基金审计的会计师事务所。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本基金管理人、托管人及其高级管理人员没有发生受监管部门稽查或处罚的情形。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
股票交易 应支付该券商的佣金
券商名称
交易单元
数量 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
备注
华福证券
2 - - - - -
注：1、券商专用交易单元选择标准：
基金管理人负责选择证券经营机构，选用其交易单元供本基金证券买卖专用，选择标准为：
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（1）遵循国家及证券监管机构的各项法律法规、监管规定的要求；
（2）维护持有人利益，不利用基金资产进行利益输送，不承诺交易量；
（3）以券商服务质量作为席位选择和佣金分配的标准。
2、券商专用交易单元选择程序：
（1）股票投资部、市场销售总部
a、专员与券商联系商讨合作意向，根据公司及基金法律文件中对券商席位的选择标准，并参考
中央交易室主管的建议，确定新基金租用或基金新租用席位的所属券商以及（主）席位。
b、报公司分管领导审核通过。
（2）中央交易室
a、专员将我公司格式版本的《证券交易席位使用协议》发送给券商相关业务联系人。
b、券商对我公司提供的协议有修改意见的，其内容若涉及股票投资部、市场销售总部、基金运
营部的，由专员分别将此内容发送给上述部门审议，并由专员将我公司各职能部门反馈的意见与
券商进行商议，形成一致意见后完成协议初稿，交我公司监察稽核部审核。
c、对券商和我公司双方同意的协议文本进行签字盖章。我公司盖章程序，由专员填写合同流转
单，分别送达股票投资部、市场销售总部、基金运营部、监察稽核部签字，最后盖章。
3、本期内本基金券商交易单元变更情况：
（1）券商交易单元未发生变动。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
债券交易 债券回购交易 权证交易
券商名称
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
华福证券
- -1,293,000,000.00 100.00% - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
报告期内未发生偏离度绝对值超过0.5%的情况。
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浙商基金管理有限公司
2019年3月28日
